Решение от 03.12.2020 по делу № 2-1260/2020 от 15.10.2020

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

03 декабря 2020 года

Кузнецкий районный суд Пензенской области в составе:

председательствующего судьи Себряевой Н.А.,

при секретаре Литвинчук Е.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Кузнецке Пензенской области гражданское дело УИД 58RS0017-01-2020-002790-15 по исковому заявлению Кредитного потребительского кооператива «Инвестиционно-сберегательный центр» к Ващенко А.В., Обществу с ограниченной ответственностью «Таврида-Логистик» о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

КПК «Инвестиционно-сберегательный центр» (далее - КПК «ИСЦ», истец) обратился в суд с иском о взыскании задолженности по кредитному договору первоначально к Ващенко А.В., указав на то, что 12.03.2019 года между КПК «ИСЦ» и ООО «Таврида Логистик» был заключен договор займа № (далее – Договор займа), по условиям которого КПК «ИСЦ» предоставило ООО «Таврида Логистик» в качестве займа денежные средства в сумме 3500000 руб.

Согласно условий Договора займа, денежные средства были предоставлены на срок до 11.03.2020 года, при этом, ООО «Таврида Логистик» обязалось возвратить полученный займ и уплатить проценты по нему по ставке 21% годовых.

В обеспечение исполнения ООО «Таврида Логистик» его обязательств по договору займа с Ващенко А.В. 12.03.2019 был заключен договор поручительства № к договору займа № от 12.03.2019 года. В соответствии с условиями Договора поручительства Ващенко А.В. принял на себя обязательство отвечать по всем обязательствам ООО «Таврида Логистик» по возврату денежных средств на условиях и в соответствии с договором займа № от 12.03.2019 года, в том числе по возврату суммы займа (основного долга), уплату процентов за пользование суммой займа, выплату штрафных санкций, установленных договором займа и/или законодательством РФ, за возмещение убытков, причиненных кооперативу неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств по договору займа, а также компенсацию всех расходов кооператива по принудительному взысканию долга.

В настоящее время обязательства ООО «Таврида Логистик» перед КПК «Ивестиционно-сберегательный центр» не исполнены.

В адрес ответчика Ващенко А.В., как поручителя, было направлено требование о погашении задолженности ООО «Таврида Логистик», которое в соответствии с условиями п. 2.1.1 Договора поручительства, должно было быть исполнено в течение 3 календарных дней с момента получения, однако обязательства добровольно не исполнены.

Ссылаясь на приведенные обстоятельства, положения ст. 1, 309, 310, 323, 329, 361-363, 421, 807, 809 ГК РФ, КПЦ «ИСЦ» просило суд взыскать с ответчика Ващенко А.В., как с поручителя, задолженность по договору займа № от 12.03.2019 года в размере 4597465,75 руб., из которых 3500000 руб. – сумма заемных денежных средств, 1097465,75 руб. – проценты за пользование займом за период с 15.03.2019 по 09.09.2020, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 31187,33 руб.

В последующем истец в поданном в порядке ст. 39 ГПК РФ заявлении увеличил исковые требования, просил суд привлечь к участию в деле в качестве соответчика ООО «Таврида Логистик», по основаниям указанным в иске, взыскать в солидарном порядке с ООО «Таврида Логистик», Ващенко А.В. задолженность по договору займа № от 12.03.2019 года в размере 4706205,28 руб., из которых 3500000 руб. – сумма заемных денежных средств, 1206205,48 руб. – проценты за пользование займом за период с 15.03.2019 по 02.11.2020, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 31187,33 руб.

Определением Кузнецкого районного суда Пензенской области от 12.11.2020 года в качестве соответчика к участию в деле было привлечено Общество с ограниченной ответственностью «Таврида Логистик».

Представитель истца КПК «Инвестиционно-сберегательный центр» - Ратанина Д.С., действующая на основании доверенности, в судебное заседание не явилась, представила ходатайство о рассмотрении дела в отсутствие представителя истца, а также выразила свое согласие на рассмотрение гражданского дела в порядке заочного судопроизводства.

Ответчик – ООО «Таврида-Логистик» в судебное заседание своего представителя не направило, о времени и месте его проведения извещалось судом по адресу регистрации юридического лица: <адрес>. Однако почтовая корреспонденция не была получена ответчиком и возвращена в суд по истечении срока хранения.

Ответчик Ващенко А.В. в судебное заседание также не явился, о месте и времени его проведения извещался надлежащим образом, в том числе путем направления почтовых извещений по адресу своей постоянной регистрации (<адрес>). Почтовое извещение не было получено Ващенко А.В., возвращено в суд по истечении срока хранения.

Согласно Постановлению Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» (п. 67) юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). Сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем, она была возвращена по истечении срока хранения.

Исходя из изложенного, по оценке суда, ответчики не проявили ту степень заботливости и осмотрительности, какая требовалась в целях своевременного получения направляемых судебных извещений, отсутствие надлежащего контроля за поступающей по месту их регистрации корреспонденции является риском самих граждан, юридических лиц и все неблагоприятные последствия такого бездействия несут данные лица самостоятельно.

Кроме того, в соответствии со ст. 14 и 16 Федерального закона от 22.12.2018 № 262-ФЗ «Об обеспечении доступа к информации о деятельности судов в Российской Федерации», информация о времени и месте рассмотрения дела заблаговременно размещалась на интернет-сайте Кузнецкого районного суда Пензенской области.

Согласно ст. 167 ГПК РФ лица, участвующие в деле, обязаны известить суд о причинах неявки и представить доказательства уважительности этих причин. В случае, если лица, участвующие в деле, извещены о времени и месте судебного заседания, суд откладывает разбирательство дела в случае признания причин их неявки уважительными. Суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки неуважительными.

Адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства или совершения отдельного процессуального действия (п. 2 ст. 117 ГПК РФ).

В соответствии со ст. 6 «Конвенции о защите прав человека и основных свобод» каждый человек имеет право на разбирательство его дела в суде в разумный срок.

Суд, принимая во внимание отсутствие возражений или объяснений со стороны ответчиков, с учетом согласия представителя истца на рассмотрение дела в порядке заочного производства, выраженного в представленном заявлении, считает возможным рассмотреть дело по имеющимся доказательствам в отсутствие не явившихся ответчиков, в порядке заочного производства в соответствии с ч. 1 ст. 233 ГПК РФ, чтобы отсутствующие стороны, при наличии обоснованных возражений имели возможность обратиться с заявлением об отмене заочного решения и представить свои доводы и доказательства их подтверждающие.

Суд, изучив исковые требования истца вместе с расчетом заявленных исковых требований, исследовав письменные доказательства по делу, считая возможным рассмотрение дела в отсутствие не явившихся лиц, в заочном порядке, приходит к следующему.

Граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора (п. 2 ст. 1 ГК РФ).

Договор является основанием для возникновения гражданских прав и обязанностей (п.п. 1 п. 1 ст. 8 ГК РФ).

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление или прекращение прав и обязанностей.

В соответствии со ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В ст. 421 ГК РФ указано, что граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

На основании п. 1 ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Согласно п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Как указано в п. 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 13 и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ № 14 от 08.10.1998 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», при рассмотрении споров, связанных с исполнением заемщиком обязанностей по возврату банковского кредита, следует учитывать, что проценты на сумму займа, уплачиваемые заемщиком в размере и в порядке, определенных пунктом 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге (абзац 1).

В соответствии с п. 1 ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В силу требований ст.ст. 309, 310, 408 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Обязательство прекращается надлежащим его исполнением. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В судебном заседании установлено, что 12.03.2019 года ООО «Таврида-Логистик» (заемщик) обратилось в ООО «Кредитный потребительский кооператив «Инвестиционно-сберегательный центр» с заявлением на выдачу займа в размере 3500000 руб. на срок 12 месяцев.

На основании указанного заявления 12.03.2019 года между ООО «Кредитный потребительский кооператив «Инвестиционно-сберегательный центр» и ООО «Таврила-Логистик» был заключен Договор займа №, в соответствии с которым ООО «Таврила-Логистик» был предоставлен займ в размере 3500000 руб. на срок до 11.03.2020 года под 21,0% годовых. При этом, ООО «Таврида-Логистик» взяло на себя обязательство возвратить полученный займ и уплатить проценты по нему в соответствии с условиями Договора займа. (п.п. 1.1., 1.4 Договора займа).

Свои обязательства по указанному кредитному договору истцом были исполнены, согласованная сумма кредита была зачислена на текущий счет ООО «Таврида-Логистик», что подтверждается платежным поручением № 6 от 14.03.2019 года.

Согласно п. 1 ст. 329, ст. 362 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться поручительством, неустойкой, залогом. Договор поручительства должен быть совершен в письменной форме.

По договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем (п. 1 ст. 361 ГК РФ).

В соответствии с п.п. 1 и 2 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

На основании п.п. 1 и 6 ст. 367 ГК РФ поручительство прекращается с прекращением обеспеченного им обязательства. Прекращение обеспеченного обязательства в связи с ликвидацией должника после того, как кредитор предъявил в суд или в ином установленном законом порядке требование к поручителю, не прекращает поручительство.

Поручительство прекращается по истечении указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано.

Согласно п. 3.1 Договор займа № от 12.03.2019 года, исполнение обязательств ООО «Таврида-Логистик» по данному Договору займа обеспечивается Договором поручительства, заключенного с Ващенко А.В. в день подписания Договора займа.

Так, согласно п. 1.1 Договора поручительства № от 12.03.2019 года, Ващенко А.В. принял на себя обязательство отвечать перед КПК «ИСЦ» в полном объеме за исполнение ООО «Таврида-Логистик» обязательств по возврату денежных средств на условиях и в соответствии с Договором займа № от 12.03.2019 года, в том числе: за возврат суммы займа (основного долга), уплату процентов за пользование суммой займа, выплату штрафных санкций, установленных договором займа и/или законодательством РФ, за возмещение убытков, причиненных КПК «ИСЦ» неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств по Договору займа, а также компенсацию всех расходов КПК «ИСЦ» по принудительному взысканию долга.

Ващенко А.В. был ознакомлен со всеми условиями Договора займа, что следует из содержания п. 1.2 Договора поручительства № от 12.03.2019 года.

В соответствии с п. 1.3 Договора поручительства № от 12.03.2019 года, поручитель и заемщик солидарно отвечают перед КПК «ИСЦ» за своевременное и полное исполнение обязательств Заемщика по Договору займа.

Судом установлено, что истец выполнил свои обязательства по предоставлению кредитных средств в полном объеме.

Однако взятые на себя обязательства по заключенным Договорам, как основной заемщик – ООО «Таврида-Логистик», так и его поручитель – Ващенко А.В., не исполнили, нарушая сроки, установленные для уплаты процентов и возврата очередной части кредита, в связи с чем, согласно представленному расчету, задолженность по Договору займа № от 12.03.2019 года по состоянию на 02.11.2020 года составила 4706205,48 руб., в том числе: просроченный основной долг – 3500 000 руб.; проценты за пользование займом, исчисленные за период с 15.03.2019 по 02.11.2020 в размере 1206205,48 руб.

Расчет задолженности судом проверен и признается соответствующим условиям Договора займа, ответчиками не представлено суду доказательств, опровергающих сумму задолженности, а также тот факт, что на момент рассмотрения дела просроченная задолженность, в том числе по основному долгу и процентам, ответчиками погашена.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о том, что ответчики ООО «Таврида-Логистик» и Ващенко А.В. не исполняют свои обязательства по возврату заемных денежных средств, в связи с чем, требования истца о взыскании с ответчиков в солидарном порядке задолженности по Договору займа № от 12.03.2019 года в сумме 4706205,48 руб., являются обоснованными и подлежат удовлетворению в полном объеме.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Согласно п. 5 ч. 2 Постановления Пленума ВС РФ № 1 от 21.01.2016 г. «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», если лица, не в пользу которых принят судебный акт, являются солидарными должниками или кредиторами, судебные издержки возмещаются указанными лицами в солидарном порядке (ч. 4 ст. 1 ГПК РФ, ч. 4 ст. 2 КАС РФ, ч. 5 ст. 3 АПК РФ, статьи 323, 1080 ГК РФ).

Истцом понесены расходы исходя из первоначально заявленной суммы иска – 4597465,75 руб. в виде государственной пошлины в размере 31 188 руб., что подтверждается чек-ордером ПАО Сбербанк Пензенское отделение ПАО Сбербанк 8624/1 № от 12.10.2020 года.

Поскольку исковые требования, увеличенные истцом в размере 4706205,48 руб. подлежат полному удовлетворению, суд считает необходимым взыскать солидарно с ООО «Таврида-Логистик», Ващенко А.В. понесенные истцом расходы по оплате государственной пошлины в размере 31188,00 руб., оставшуюся сумму в размере 543,03 руб. с ответчиков в солидарном порядке следует взыскать в доход бюджета города Кузнецка, исходя из расчета по п. 1 ч. 1 ст. 333.19 НК РФ при цене иска свыше 1000 000 руб. – 13 200 руб. плюс 0,5% суммы, превышающей 1 000000 руб., согласно расчету 4706205,48 руб. – 1 000000 руб. = 3706205,48 руб. x 0,5% + 13 200 = 31731,03 руб.

Руководствуясь ст. ст. 194-198, 233-235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░-░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░-░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ 12.03.2019 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 4706 205 (░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░) ░░░. 48 ░░░., ░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ – 3500 000 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░) ░░░. 00 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 15.03.2019 ░░ 02.11.2020 – 1206 205 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░) ░░░. 48 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░-░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 31 731 (░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░) ░░░. 03 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░-░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 543 (░░░░░░░ ░░░░░ ░░░) ░░░░░ 03 ░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░-░░░░░░░░», ░░░░░░░ ░.░., ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░