Решение от 10.04.2019 по делу № 33-3212/2019 от 25.03.2019

Судья Савинков А.А. дело №33-3212/2019

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

10 апреля 2019 года г.Барнаул

Судебная коллегия по гражданским делам Алтайского краевого суда в составе:

председательствующего Науменко Л.А.,

судей Тертишниковой Л.А., Довиденко Е.А.,

при секретаре Рогожиной И.В.,

рассмотрела в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ответчиков общества с ограниченной ответственностью «Фаворит», Быкова Ю. Н. на решение Октябрьского районного суда города Барнаула от 09 января 2019 года по делу

по иску общества с ограниченной ответственностью «Коммерческий банк «Тальменка-Банк» в лице конкурсного управляющего государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к Обществу с ограниченной ответственностью «Фаворит», Быкову Ю. Н. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество.

Заслушав доклад судьи Тертишниковой Л.А., судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

ООО КБ «Тальменка-Банк» в лице конкурсного управляющего государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратилось в суд с иском к ООО «Фаворит», Быкову Ю.Н. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество.

В обоснование заявленных требований истец указал, что ДД.ММ.ГГ между ООО КБ «Тальменка-Банк» и ООО «Фаворит» заключен договор о предоставлении кредита *** на сумму <данные изъяты> руб. под 26 % годовых сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГ. Уплата процентов за пользование кредитом предусмотрена ежемесячно не позднее семи первых рабочих дней каждого месяца и в день возврата кредита- ДД.ММ.ГГ. За нарушение сроков возврата кредита, уплаты процентов предусмотрено начисление неустойки в сумме 0,2 % от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

В качестве обеспечения исполнения обязательств с ответчиком Быковым Ю.Н. ДД.ММ.ГГ заключен договор поручительства ***, а также с ответчиком ООО «Фаворит» ДД.ММ.ГГ заключен договор залога товаров в обороте ***, залоговая стоимость которых установлена в сумме <данные изъяты> руб.

Обязательства по договору о предоставлении кредита банк выполнил в полном объеме, однако заемщик исполнял свои обязанности ненадлежащим образом, в связи с чем образовалась задолженность по состоянию на ДД.ММ.ГГ в размере 141 030 003,91 руб., в том числе основной долг- 50 000 000 руб., проценты за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ в сумме 22 755 857,34 руб., неустойка на основной дог за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ – 54 900 000 руб., неустойка по процентам за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ – 13 374 146,57 руб.

Кроме того, ДД.ММ.ГГ между ООО КБ «Тальменка-Банк» и ООО «Фаворит» заключен договор о предоставлении кредита *** на сумму <данные изъяты>. под 26 % годовых сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГ. Уплата процентов за пользование кредитом предусмотрена ежемесячно не позднее семи первых рабочих дней каждого месяца и в день возврата кредита- ДД.ММ.ГГ. За нарушение сроков возврата кредита, уплаты процентов предусмотрено начисление неустойки в сумме 0,2 % от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

В качестве обеспечения исполнения обязательств с ответчиком Быковым Ю.Н. ДД.ММ.ГГ заключен договор поручительства ***, а также с ответчиком ООО «Фаворит» ДД.ММ.ГГ заключен договор залога товаров в обороте ***, залоговая стоимость которых установлена в сумме <данные изъяты> руб.

Принятые на себя обязательства по договору займа ответчик не исполнил, в связи с чем образовалась задолженность по состоянию на ДД.ММ.ГГ в сумме 81 318 041,78 руб., в том числе основной долг – 30 000 000 руб., проценты за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ – 13 653 532,45 руб., неустойка на основной долг за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ- 29 640 000 руб., неустойка по процентам за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ – 8 024 509,33 руб.

По изложенным основаниям истец просил взыскать солидарно с ООО «Фаворит», Быкова Ю.Н. задолженность по договору о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГ *** в сумме 141 030 003,91 руб., по договору о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГ *** в сумме 81 318 041, 78 руб. Обратить взыскание на предмет залога – имущество, принадлежащее ООО «Фаворит» на праве собственности, перечисленное в приложении *** к договору залога товаров в обороте *** от ДД.ММ.ГГ путем проведения публичных торгов, определив начальную продажную стоимость заложенного имущества в размере 25 000 000 руб., обратить взыскание на предмет залога – имущество, принадлежащее ООО «Фаворит» на праве собственности, перечисленное в приложении *** к договору залога товаров в обороте *** от ДД.ММ.ГГ, путем проведения публичных торгов, определив начальную продажную стоимость заложенного имущества в размере 15 000 000 руб., взыскать расходы по оплате государственной пошлины в размере 72 000 руб.

Решением Октябрьского районного суда г.Барнаула от 09.01.2019 взыскана с ООО «Фаворит», Быкова Ю.Н. в солидарном порядке в пользу ООО КБ «Тальменка-Банк» в лице конкурсного управляющего государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов задолженность по кредитным договорам: от ДД.ММ.ГГ *** в размере 141 030 003 руб. 91 коп., от ДД.ММ.ГГ *** в размере 81 318 041 руб. 78 коп., судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 72 000 руб., всего взыскано 222 483 045 руб. 69 коп.

Обращено взыскание на пшеницу 3 класса в количестве 4 770,992 тонны, пшеницу 4 класса в количестве 3 000 тонн, расположенную по адресу: <адрес>, р.<адрес>, принадлежащую ООО «Фаворит».

Определен способ реализации в виде продажи с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости на пшеницу 3 класса в количестве 4 770,992 тонны, по цене 5 240 руб. за тонну, всего на общую сумму 25 000 000 руб., на пшеницу 4 класса в количестве 3 000 тонн по цене 5 000 руб. за тонну, всего на общую сумму 15 000 000 руб.

В апелляционной жалобе ответчики ООО «Фаворит», Быков Ю.Н. просят решение отменить, принять новое решение об отказе в удовлетворении исковых требований.

В обоснование доводов жалобы, ссылаясь на ст. 409 Гражданского кодекса Российской Федерации, Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 21.12.2005 № 102 «Обзор практики применения арбитражными судами статьи 409 Гражданского кодекса РФ» указывают, что предоставлением отступного прекращаются все обязательства по договору, включая обязательство по уплате неустойки. Последнее поступление денежных средств по кредитным договорам от ДД.ММ.ГГ, от ДД.ММ.ГГ произведено ДД.ММ.ГГ, после чего по актам приема-передачи простых векселей ООО «Глобус Строй Групп», ООО «Интайм» на основании дополнительных соглашений в форме отступного ответчиком были переданы и приняты банком простые вексели во исполнение обязательств по кредитным договорам, в связи с чем договоры о предоставлении кредитов ***, *** и договоры поручительства ***, *** были расторгнуты, обязательства заемщика по кредитным договорам прекратились. Возражений со стороны банка не имелось в течение более двух лет. Представленные документы по выплате ответчиками кредита истцу посредством передачи векселей на сумму размера кредита в установленном порядке не оспорены, на них имеется печать банка и подпись руководителя. Выводы суда о наличии в действиях ответчиков недобросовестного поведения неправомерны, поскольку в силу ст.10 Гражданского кодекса Российской Федерации добросовестность участников гражданского оборота предполагается.

В возражениях на апелляционную жалобу представитель истца ООО КБ «Тальменка-Банк» в лице конкурсного управляющего государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» просит оставить решение без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

В суде апелляционной инстанции представитель ответчиков Я.А.Н. поддержал доводы жалобы; представитель истца А.Ю.С. просила решение суда оставить без изменения.

     Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения гражданского дела извещены надлежаще, об уважительности причин неявки судебную коллегию не уведомили, что в силу ч. 3 ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации является основанием рассмотрения гражданского дела в отсутствие этих лиц.

Изучив материалы дела, проверив законность и обоснованность принятого решения в соответствии с ч. 1 ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в пределах доводов апелляционной жалобы, обсудив доводы жалобы и возражений, судебная коллегия приходит к следующему.

В соответствии со ст. 309 и ст. 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные для договора займа.

По правилам ст.ст. 809, 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренном договором займа, а займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размере и в порядке, предусмотренном договором.

Согласно п.1 ст.329 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя) (п.1 ст.334 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Пунктом 1 статьи 361 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя (п.1 ст.363 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Как установлено судом и следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГ между ООО КБ «Тальменка-Банк» и ООО «Фаворит» заключен договор о предоставлении кредита *** на сумму <данные изъяты> руб. под 26 % годовых сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГ. Уплата процентов за пользование кредитом предусмотрена ежемесячно не позднее семи первых рабочих дней каждого месяца и в день возврата кредита- ДД.ММ.ГГ. За нарушение сроков возврата кредита, уплаты процентов предусмотрено начисление неустойки в сумме 0,2 % от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

В силу п.7.2 приложения *** к договору о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГ *** заемщик вправе произвести досрочный возврат кредита в порядке и на условиях, установленных кредитным договором, равно как и кредитор вправе потребовать досрочный возврат кредита.

В качестве обеспечения исполнения обязательств с ответчиком Быковым Ю.Н. ДД.ММ.ГГ заключен договор поручительства ***, а также с ответчиком ООО «Фаворит» ДД.ММ.ГГ заключен договор залога товаров в обороте ***, залоговая стоимость которых установлена в сумме <данные изъяты> руб.

Договорные обязанности кредитора по предоставлению кредита ООО КБ «Тальменка-Банк» исполнило путем перечисления денежных средств на счет заемщика.

Дополнительным соглашением *** к Договору о предоставлении кредита *** от ДД.ММ.ГГ, заключенным между ООО КБ «Тальменка-Банк» в лице Председателя правления Банка С.О.В., действующего на основании Устава, с одной стороны, и ООО «Фаворит» в лице директора общества Быкова Ю.Н., внесены изменения в п.4.2 Кредитного договора следующим положением: в дату наступления срока погашения задолженности, в том числе по требованию кредитора, заемщик вправе погасить имеющуюся сумму задолженности по настоящему договору, включая сумму кредита, процентов за пользование кредитом, неустойки, комиссии и любые другие платежи, возникшие из кредитного договора, либо путем перечисления кредитору денежных средств, либо посредством передачи кредитору следующих векселей - векселедатель ООО «Интайм» (ОГРН ***, ***, адрес 109044, <адрес>), серия и номер векселя ***, дата составления ДД.ММ.ГГ, срок платежа – по предъявлении, но не ранее ДД.ММ.ГГ, номинально стоимостью <данные изъяты> руб., векселедатель ООО «Глобус Строй Групп» (ОГРН *** ИНН ***, адрес <адрес>, <адрес> серия и номер векселя ***, дата составления – ДД.ММ.ГГ, срок платежа- по предъявлении, но не ранее ДД.ММ.ГГ, номинальной стоимостью <данные изъяты> руб.

В случае если номинальной стоимости векселей недостаточно для покрытия задолженности по кредитному договору (например в случае выдачи дополнительных траншей) заемщик осуществляет доплату разницы между суммой задолженности и номинальной стоимостью векселей денежными средствами.

Передача кредитору векселя в счет погашения задолженности заемщика по кредитному договору оформляется актом приема-передачи, подписанным уполномоченными представителями сторон с обязательным предоставлением на векселях индоссаментов в пользу кредитора или бланкового индоссамента.

Актом приема-передачи простых векселей от ДД.ММ.ГГ ООО «Фаворит», как векселедержатель, передал, а ООО КБ «Тальменка-Банк», как векселеполучатель, принял во исполнение обязательств по кредитному договору от ДД.ММ.ГГ ***, заключенному с ООО «Фаворит», вышеуказанные простые векселя номинальной стоимостью <данные изъяты> руб. и <данные изъяты> руб. соответственно.

Дополнительным соглашением к договору о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГ *** исключен п.2.1.2 договора (предоставление следующего обеспечения исполнения обязательств по договору – залог товаров в торговом обороте залоговой стоимостью не менее <данные изъяты> руб., принадлежащих на праве собственности ООО «Фаворит», поручительство Быкова Ю.Н.).

ДД.ММ.ГГ между ООО КБ «Тальменка-Банк» и Быковым Ю.Н. было заключено соглашение о расторжении Договора поручительства *** от ДД.ММ.ГГ.

Кроме того, ДД.ММ.ГГ между ООО КБ «Тальменка-Банк» и ООО «Фаворит» заключен договор о предоставлении кредита *** на сумму <данные изъяты> руб. под 26 % годовых сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГ. Уплата процентов за пользование кредитом предусмотрена ежемесячно не позднее семи первых рабочих дней каждого месяца и в день возврата кредита- ДД.ММ.ГГ. За нарушение сроков возврата кредита, уплаты процентов предусмотрено начисление неустойки в сумме 0,2 % от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

В соответствии с п.7.1 приложения *** к договору о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГ *** заемщик вправе произвести досрочный возврат кредита в порядке и на условиях, установленных кредитным договором, равно как и кредитор вправе потребовать досрочный возврат кредита.

В качестве обеспечения исполнения обязательств, с ответчиком Быковым Ю.Н. ДД.ММ.ГГ заключен договор поручительства ***, а также с ответчиком ООО «Фаворит» ДД.ММ.ГГ заключен договор залога товаров в обороте ***, залоговая стоимость которых установлена в сумме <данные изъяты> руб.

Денежные средства по договору о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГ, зачислены ООО КБ «Тальменка-банк» на счет заемщика.

Дополнительным соглашением *** к Договору о предоставлении кредита *** от ДД.ММ.ГГ, заключенным между ООО КБ «Тальменка-Банк» в лице Председателя правления Банка С.О.В., действующего на основании Устава, с одной стороны, и ООО «Фаворит» в лице директора общества Быкова Ю.Н., внесены изменения в п.4.2 Кредитного договора следующим положением: в дату наступления срока погашения задолженности, в том числе по требованию кредитора, заемщик вправе погасить имеющуюся сумму задолженности по настоящему договору, включая сумму кредита, процентов за пользование кредитом, неустойки, комиссии и любые другие платежи, возникшие из кредитного договора, либо путем перечисления кредитору денежных средств, либо посредством передачи кредитору следующего векселя - векселедатель ООО «Интайм» (ОГРН ***, ***, адрес <адрес>), серия и номер векселя ***, дата составления ДД.ММ.ГГ, срок платежа – по предъявлении, но не ранее ДД.ММ.ГГ, номинальной стоимостью <данные изъяты> руб.

В случае если номинальной стоимости векселей недостаточно для покрытия задолженности по кредитному договору (например в случае выдачи дополнительных траншей) заемщик осуществляет доплату разницы между суммой задолженности и номинальной стоимостью векселей денежными средствами.

Передача кредитору векселя в счет погашения задолженности заемщика по кредитному договору оформляется актом приема-передачи, подписанным уполномоченными представителями сторон с обязательным предоставлением на векселях индоссаментов в пользу кредитора или бланкового индоссамента.

Актом приема-передачи простых векселей от 30.12.2016ООО «Фаворит», как векселедержатель, передал, а ООО КБ «Тальменка-Банк», как векселеполучатель, принял во исполнение обязательств по кредитному договору *** от ДД.ММ.ГГ, заключенному с ООО «Фаворит», вышеуказанный простой вексель номинальной стоимостью <данные изъяты> руб.

Дополнительным соглашением к договору о предоставлении кредита *** от ДД.ММ.ГГ, исключен п.2.1.2 договора (предоставление следующего обеспечения исполнения обязательств по договору – залог товаров в торговом обороте залоговой стоимостью не менее <данные изъяты> руб., принадлежащих на праве собственности ООО «Фаворит», поручительство Быкова Ю.Н.).

ДД.ММ.ГГ между ООО КБ «Тальменка-Банк» и Быковым Ю.Н. заключено соглашение о расторжении Договора поручительства *** от ДД.ММ.ГГ.

ДД.ММ.ГГ от руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией ООО КБ «Тальменка-Банк» в адрес ООО «Фаворит», Быкова Ю.Н. направлено требование о погашении задолженности по кредитным договорам в течении 5 дней со дня получения уведомления.

ДД.ММ.ГГ от ООО «Фаворит», Быкова Ю.Н. в адрес руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией ООО КБ «Тальменка-банк» был направлен ответ об отсутствии задолженности по кредитным договорам от ДД.ММ.ГГ ***, от ДД.ММ.ГГ ***.

Разрешая спор и удовлетворяя исковые требования, суд первой инстанции исходил из того, что обязательства по кредитным договорам от ДД.ММ.ГГ, ДД.ММ.ГГ ответчиками не исполнены, заключение дополнительных соглашений к кредитным договорам о погашении сумм задолженности путем передачи векселей, соглашений о расторжении договоров поручительства не отменяет возникшие обязательства ООО «Фаворит», Быкова Ю.Н., поскольку отсутствуют доказательства существования векселей, внесения денежных средств в банк в счет оплаты векселей, движения денежных средств и ценных бумаг по соответствующим счетам и документам учета, как банка, так и заемщика. При этом суд указал, что оформление прежней администрацией Банка по соглашению с заемщиком названных выше документов в преддверии отзыва лицензии Банком России являлось злоупотреблением правом, в том числе со стороны заемщика, имеющего целью избежать уплаты долга и тем самым причинить ущерб вкладчикам и иным кредиторам Банка.

Судебная коллегия не соглашается с указанными выводами суда по следующим основаниям.

Подлинность заключенных между ООО КБ «Тальменка-Банк» и ООО «Фаворит», Быковым Ю.Н. дополнительных соглашений к кредитным договорам от ДД.ММ.ГГ, от ДД.ММ.ГГ, актов приема-передачи простых векселей, соглашений о расторжении договоров поручительства, в соответствии с которыми кредитные обязательства ООО «Фаворит» погашены посредством передачи векселей, истцом не оспорены.

Учитывая, что согласно актам приема-передачи простых векселей от ДД.ММ.ГГ, ООО «Фаворит», как векселедержатель, передал, а ООО КБ «Тальменка-Банк», как векселеполучатель, принял во исполнение обязательств по кредитному договору от ДД.ММ.ГГ вышеуказанные простые векселя номинальной стоимостью <данные изъяты> руб. и <данные изъяты> руб., по кредитному договору от ДД.ММ.ГГ простой вексель номинальной стоимостью <данные изъяты> руб., в связи с чем на момент рассмотрения спора данные документы у ответчиков отсутствовали и не могли быть представлены ими в суд.

Не отражение в налоговой декларации ООО «Фаворит» сделок по передаче ценных бумаг об их отсутствии у заемщика не свидетельствует.

Вопреки доводам суда, условий о закрытии ссудного счета при полном погашении кредитных обязательств, материалы дела не содержат.

Выводы суда о наличии в действиях ответчиков недобросовестного поведения неправомерны, поскольку в силу ст.10 Гражданского кодекса Российской Федерации добросовестность участников гражданского оборота предполагается.

При этом в соответствии со ст. 189.40 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Оспаривание сделок должника предусмотрено также главой III.1 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

В силу ч.1 ст.61.1 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░.1 ░░.61.2 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 26.10.2002 № 127-░░ «░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░)» ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ (░░░) ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ (░░░) ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░).

░ ░░░░░░ 4 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░ 23.12.2010 N 63 «░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ III.1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ «░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░)» ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 61.2 ░ 61.3 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░ ░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ 166 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░ - ░░ ░░) ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ III.1 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░. ░ ░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 61.2 ░ 61.3, ░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░ 10 ░ 168 ░░ ░░), ░ ░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░ ░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

    ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░, ░░ ░░.░░.░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 328-330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 09 ░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░-░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░:

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>