Решение по делу № 33-16015/2016 от 30.11.2016

Судья: Рогова И.В.

Докладчик: Пискунова Ю.А. Дело № 33-16015/2016

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

22 декабря 2016 года Судебная коллегия по гражданским делам Кемеровского областного суда в составе

председательствующего: Пискуновой Ю.А.

судей: Дударёк Н.Г., Зайцевой Е.Н.

при секретаре: Южиковой И.В.

заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи Пискуновой Ю.А. гражданское дело по апелляционной жалобе Акционерного общества «Страховое общество газовой промышленности» на решение Орджоникидзевского районного суда г. Новокузнецка Кемеровской области от 03 октября 2016 года

по иску Мартынова П.Е. к Акционерному обществу «Страховое общество газовой промышленности» о защите прав потребителей,

У С Т А Н О В И Л А:

Мартынов П.Е. обратился в суд с иском к ответчику Акционерному обществу «Страховое общество газовой промышленности» о защите прав потребителей.

Свои требования с учетом уточнения мотивирует тем, что ДД.ММ.ГГГГ года между ним и ОАО «СОГАЗ» был заключен договор №№ страхования транспортного средства.

По условиям договора страхования его автомобиль RENAULT DUSTER, государственный регистрационный знак <данные изъяты> был застрахован на сумму 638 711 рублей по риску «АВТОКАСКО».

ДД.ММ.ГГГГ года на ул. Народная г.Новокузнецка произошло дорожно-транспортное происшествие с участием автомобилей: MITSUBISHI OUTLANDER, государственный рег. знак <данные изъяты>, под управлением водителя Суходуевой В.В., риск гражданской ответственности которой застрахован СПАО «РЕСО-Гарантия», TOYOTA CAMRY, государственный рег. знак <данные изъяты> владелец Макаров А.Ю., риск гражданской ответственности которого застрахован ЗАО СГ «УралСиб» и RENAULT DUSTER, государственный регистрационный знак <данные изъяты> под его управлением.

ДД.ММ.ГГГГ года он обратился в Новокузнецкое отделение Кемеровского филиала ОАО «СОГАЗ» с уведомлением о наступлении страхового случая.

ДД.ММ.ГГГГ ответчиком в принятии документов ему было отказано, предложено дождаться окончания проверки ГИБДД по факту ДТП и после получения решения Отдела ГИБДД о результатах проверки обратиться с соответствующим заявлением с приложением всех необходимых документов.

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ дежурного инспектора ДЧ ОБДПС ГИБДД Управления МВД России по г. Новокузнецку, производство по делу об административном правонарушении по факту произошедшего ДТП было прекращено по основаниям п. 6 ст. 24.5. ч. 1 ст. 4.5 КРФ об АП.

После получения данного постановления он вновь обратился в Новокузнецкое отделение ОАО «СОГАЗ» с имеющимися у него документами, где ему было выдано направление в ООО «АльтингСиб», для проведения осмотра автомобиля специалистом. При этом, заявление о страховом возмещений по договору имущественного страхования у него также принимать не стали.

Он предоставил специалисту ответчика для осмотра свой поврежденный автомобиль.

ДД.ММ.ГГГГ года он отправил ответчику ценным письмом с описью вложения заявление о страховом возмещении с приложением всех предусмотренных договором документов, подтверждающих наступление страхового случая, банковские реквизиты, а также документы, подтверждающие право требования страхового возмещения.

ДД.ММ.ГГГГ года направлением № <данные изъяты> от его автомобиль был направлен на СТОА ООО «Р Сервис НВК» для проведения восстановительного ремонта.

При обращении в ООО «Р Сервис НВК» ему стало известно, что согласно направлению ответчика, с него должна быть удержана франшиза в размере 127 742 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ года он направил ответчику претензию, в которой указал на необоснованность требований АО «СОГАЗ» об удержании с него франшизы, так как данное требование не основано на условиях страхового договора.

Согласно ответу ответчика №№ от ДД.ММ.ГГГГ года на его претензию от ДД.ММ.ГГГГ года АО «СОГАЗ» произведет оплату ремонта автомобиля на СТО Страховщика в пределах установленного лимита, то есть после оплаты им франшизы.

ДД.ММ.ГГГГ он повторно обратился к ответчику с претензией, в которой указал на неисполнение ответчиком принятых на себя обязательств по организации проведения восстановительного ремонта его автомобиля. Кроме того, им было также указано, что в случае дальнейшего не выполнения ответчиком условий договора он будет вынужден обратиться за проведением восстановительного ремонта к третьим лицам по своему выбору и потребовать от ответчика компенсации его расходов.

ДД.ММ.ГГГГ он обратился в ООО «Р Сервис НВК» с заявлением по вопросу согласования проведения ремонта за счет средств АО «СОГАЗ», но ООО «Р Сервис НВК» категорично отказалось приступать к проведению ремонта без оплаты с его стороны суммы 127 742 руб. Автомобиль ему был возвращен.

Полагает, что правовые основания для удержания с него суммы 127 742 руб. у ответчика отсутствуют, поскольку данное условие договором не предусмотрено.

Истец был вынужден самостоятельно организовать восстановительный ремонт автомобиля за свои средства, обратившись на другую организацию.

Согласно заказ-наряду № от ДД.ММ.ГГГГ года ООО «Авто-лэнд», стоимость восстановительного ремонта его автомобиля с использованием новых деталей подлежащих замене составила 206 000 рублей, расходы, связанные с приобретением автопокрышки колеса взамен поврежденной составляет 5 300 рублей. Величина утраты товарной стоимости его автомобиля после проведения восстановительного ремонта составляет 29 381 рубль. Всего общий размер причиненного ему реального ущерба составляет 240 681 руб.

Стоимость услуг специалиста по определению величины УТС составляет 3 000 руб., расходы, связанные с составлением калькуляции по проведению ремонта автомобиля ООО «Р Сервис НВК» 1 500 руб., расходы связанные с транспортировкой автомобиля составляет 8 400 рублей.

Просит взыскать с АО «СОГАЗ» в его пользу страховое возмещение в размере 253 581 руб. в том числе: реальный ущерб 240 681 рубль; расходы, за услуги специалиста ООО «АльтингСиб» по определению величины УТС в размере 3 000 рублей; расходы, связанные с составлением калькуляции по проведению ремонта автомобиля ООО «Р Сервис НВК»в размере 1 500 рублей; расходы, связанные с транспортировкой поврежденного автомобиля в размере 8 400 рублей.

Взыскать с АО «СОГАЗ» в его пользу денежную компенсацию морального вреда в размере 20 000 руб., штраф в размере пятидесяти процентов от суммы, присужденной судом в его пользу, расходы по составлению искового заявления в размере 3 000 рублей, расходы по оплате услуг представителя в размере 17 000 рублей.

Решением Орджоникидзевского районного суда г. Новокузнецка Кемеровской области от 03 октября 2016 года постановлено:

Взыскать с АО «Страховое общество газовой промышленности» в пользу Мартынова П.Е. страховое возмещение в размере 253 581 рубль, в том числе: реальный ущерб 240 681 руб., расходы, связанные с оплатой услуг специалиста ООО «АльтингСиб» по определению величины УТС в размере 3 000 рублей, расходы, связанные с составлением калькуляции по проведению ремонта автомобиля ООО «Р Сервис НВК» в размере 1 500 рублей, расходы, связанные с транспортировкой поврежденного автомобиля в размере 8 400 рублей; компенсацию морального вреда в размере 3 000 рублей, штраф в размере 120 340 руб. 50 коп., расходы по составлению искового заявления в размере 2 000 руб., расходы по оплате услуг представителя в размере 10 000 руб.

В остальной части в удовлетворении исковых требований Мартынову П.Е. отказать.

Взыскать АО «Страховое общество газовой промышленности» государственную пошлину в размере 5 906 руб. 81 коп. в доход местного бюджета.

В апелляционной жалобе АО «Согаз» с решением суда не согласно в части взыскания расходов на транспортировку автомобиля и расходов на калькуляцию восстановительного ремонта, в данной части просит его отменить как незаконное и необоснованное.

В жалобе указывает, что суд первой интенции необоснованно удовлетворил требования истца о взыскании расходов, связанных с транспортировкой поврежденного автомобиля в размере 8400 рублей, поскольку согласно п. 12.4.8 Правил страхования, расходы по транспортировке (эвакуации) возмещаются в пределах 0,5% от страховой суммы по транспортному средству. Таким образом, возмещению подлежат расходы, связанные с транспортировкой в сумме 3193,55 рублей (638 711 руб. (страховая сумма п. 4 Договора страхования) х 0,5%)).

Также считает, что суд необоснованно удовлетворил требования истца о взыскании расходов, связанных с составлением калькуляции по проведению ремонта автомобиля ООО «Р Сервис НВК» в размере 1500 рублей, так как данные расходы не были согласованы со Страховщиком в письменном виде в соответствии с условиями договора.

На апелляционную жалобу Мартыновым П.Е. поданы возражения.

В судебное заседание явился представитель истца Антонов С.А., не явился истец Мартынов П.Е., представитель ответчика АО «Согаз» о времени и месте рассмотрения извещены надлежащим образом, об уважительных причинах неявки не сообщали, в связи с чем, на основании ст.ст. 167, 327 ГПК РФ, судебная коллегия находит возможным рассмотрение дела в их отсутствие.

Изучив материалы дела, выслушав представителя истца Антонова С.А., возражавшего против доводов апелляционной жалобы, полагавшего решение суда законным и обоснованным, поддержавшего возражения относительно жалобы, обсудив доводы апелляционной жалобы, возражений относительно жалобы судебная коллегия, проверив законность и обоснованность решения в пределах доводов жалобы в соответствии с ч. 1 ст. 327.1 ГПК РФ, не находит оснований к отмене судебного решения.

Решение суда в части разрешения требований истца о взыскании страхового возмещения, судебных расходов лицами, участвующими в деле, в том числе АО «Согаз», не обжаловано, в связи с чем, в указанной части решение суда судебной коллегией не проверяется.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ года произошло ДТП с участием автомобилей: MITSUBISHI OUTLANDER, государственный регистрационный знак <данные изъяты>, под управлением собственника Суходуевой В.В., TOYOTA CAMRY, государственный регистрационный знак <данные изъяты>, под управлением собственника Макарова А.Ю., и RENAULT DUSTER, государственный регистрационный знак <данные изъяты>, под управлением собственника автомобиля Мартынова П.Е., что подтверждается справкой о ДТП (л.д.51).

В результате дорожно-транспортного происшествия Мартынову П.Е. был причинен имущественный вред - повреждением автомобиля марки RENAULT DUSTER, государственный регистрационный знак <данные изъяты>, принадлежащего ему на праве собственности.

Таким образом, имел место страховой случай, что в соответствии с требованием закона является основанием для исполнения страховщиком своих обязательств по договору страхования.

Мартынов П.Е. обратился в АО «Согаз» с документами, необходимыми для выплаты страхового возмещения.

ДД.ММ.ГГГГ года ответчик выдал Мартынову П.Е. направление <данные изъяты> (л.д.46), согласно которому его автомобиль RENAULT DUSTER, государственный регистрационный знак <данные изъяты>, был направлен на СТО А ООО «Р Сервис НВК» для проведения восстановительного ремонта.

Между тем, СТО А ООО «Р Сервис НВК» отказалось приступать к проведению ремонта без оплаты франшизы в размере 127 742,00 руб.

После неоднократного обращения к ответчику о проведении ремонта и необоснованностью требований об удержании с него франшизы и отказа в проведении ремонта, истец был вынужден обратиться в другую организацию за проведением восстановительного ремонта.

Согласно заказ-наряду №№ от ДД.ММ.ГГГГ года ООО «Авто-лэнд», Заключению №№ от ДД.ММ.ГГГГ года и Дополнению к Заключению №№ от ДД.ММ.ГГГГ года специалиста ООО «АльтингСиб» общая стоимость восстановительного ремонта автомобиля Мартынова П.Е. составляет 240 681 руб.

░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ 3 000 ░░░░░░ (░.░.12), ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░ ░░░░░░ ░░░» 1 500 ░░░░░░ (░.░.13), ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 8 400 ░░░░░░ (░.░.12).

░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 253 581,00 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░░ 240 681 ░░░░░, ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 3 000 ░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░ ░░░░░░ ░░░» ░ ░░░░░░░ 1 500 ░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 8 400 ░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 8400 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░. 12.4.8 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░/░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 1800,00 ░░░.; ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░- 3000,00 ░░░.; ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ «░ ░░░░░░ ░░░» ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ – 2000,00 ░░░.; ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ «░ ░░░░░░ ░░░» ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░»- 1600,00 ░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1500,00 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░ ░░░░░░ ░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.11 ░░.12 ░░ «░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░ (░░░) ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░) ░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░), ░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░ ░░░░░░ ░░░», ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ 1 500 ░░░░░░.

░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░.

░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 328 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░    

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 03 ░░░░░░░ 2016 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░» – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░

░.░. ░░░░░░░