Решение от 08.12.2020 по делу № 2-2946/2020 от 03.08.2020

61RS0019-01-2020-004476-14

Дело № 2-2946/2020

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

«08» декабря 2020 года город Новочеркасск

Новочеркасский городской суд Ростовской области в составе:

председательствующего судьи: Тюрина М.Г.,

при секретаре: Кузовниковой А.Д.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ПАО КБ "Центр-Инвест" к ООО "Энерго-Монтаж", Жирнову Владимиру Александровичу, Пирожникову Андрею Юрьевичу, ООО "Юг-Энерго-Монтаж" о расторжении кредитного договора, о взыскании задолженности по кредитному договору, договору поручительства и обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

ПАО КБ «Центр- Инвест» обратилось в суд с вышеуказанным исковым заявлением, указав, что <дата> между ПАО КБ «Центр-инвест» (ранее ОАО КБ «Центр-инвест») (Кредитор) и ООО «ЭНЕРГО-МОНТАЖ» (Заемщик) был заключен кредитный договор №, по которому Заемщику предоставлялся кредит в виде открытой кредитной линии с максимальной ссудной задолженностью в размере 3 000 000 (три миллиона) рублей, на пополнение оборотных средств.

Свои обязательства по предоставлению кредита банк выполнил в полном объеме, что подтверждается платежным поручением № от <дата> и платежным поручением № от <дата>.

Заемщик, в нарушение п. 1 ст. 819 ГК РФ, а также п. 1.4, п. 1.5, п. 2.3.1, п. 2.3.7 кредитного договора № от <дата> свое обязательство по своевременной уплате процентов и возврату кредита не исполняет.

По состоянию на <дата> сумма задолженности заемщика по возврату кредита по кредитному договору № от <дата> составляет 2 456 813 (Два миллиона четыреста пятьдесят шесть тысяч восемьсот тринадцать) рублей 31 копейка.

По состоянию на <дата> сумма задолженности заемщика по уплате процентов за пользование кредитом по кредитному договору № от <дата> составляет 48 047 (Сорок восемь тысяч сорок семь) рублей 70 копеек.

Исполнение обязательств по кредитному договору № от <дата> обеспечивается:

- поручительством по Договору поручительства физического лица №П от <дата>;

- поручительством по Договору поручительства физического лица №П от <дата>;

- поручительством по Договору поручительства юридического лица №П от <дата>.

- залогом по Договору залога автотранспорта №З от 26.12.2018г.;

- залогом по Договору залога автотранспорта №З от 26.12.2018г.;

- залогом по Договору залога недвижимости №З от <дата>;

Предметом договора залога автотранспорта №З от <дата> является ТС.

В соответствии с п. 1.2 договора залога автотранспорта №З от <дата> залоговая стоимость заложенного имущества определяется сторонами в сумме 1 540 000 (один миллион пятьсот сорок тысяч) рублей.

Предметом договора залога автотранспорта №З от <дата> является ТС.

В соответствии с п. 1.3 договора залога автотранспорта №З от <дата> залоговая стоимость заложенного имущества определяется сторонами в сумме 763 000 (семьсот шестьдесят три тысячи) рублей.

Предметом договора залога недвижимости №З от <дата> является следующее имущество:

- здание АБК, назначение: Нежилое здание, площадь: 460,7 кв.м. Кадастровый №, принадлежащее Залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи недвижимого имущества с актом приема-передачи от <дата>, зарегистрированном Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ростовской области, что подтверждается Выпиской из ЕГРН, подтверждающей произведенную регистрацию права от <дата>, запись в ЕГРН № от <дата>;

- здание КПП, назначение: Нежилое здание, площадь: 9,5 кв.м. Кадастровый №, принадлежащее Залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи недвижимого имущества с актом приема-передачи от <дата>, зарегистрированном Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, что подтверждается Выпиской из ЕГРН, подтверждающей произведенную регистрацию права от <дата>, запись в ЕГРН № от <дата>.

Одновременно с залогом вышеуказанного здания Залогодатель передает Залогодержателю в качестве предмета залога (ипотеки) – право аренды на часть земельного участка площадью 7534,1 кв.м., кадастровый (условный) №. Право аренды земельного участка Залогодателя подтверждается договором № от <дата> и дополнительным соглашением об изменении и дополнении договора аренды находящегося в государственной собственности земельного участка № от <дата>.

В соответствии с п. 1.4 Договора залога недвижимости №З от <дата> залоговая стоимость заложенного имущества определяется сторонами в сумме 1 600 000 (один миллион шестьсот тысяч) рублей.

<дата> между ПАО КБ «Центр-инвест» (ранее ОАО КБ «Центр-инвест») (Кредитор) и ООО «ЭНЕРГО-МОНТАЖ» (Заемщик) был заключен кредитный договор №, по которому Заемщику предоставлялся кредит в виде открытой кредитной линии с максимальной ссудной задолженностью в размере 1 400 000 (один миллион четыреста тысяч) рублей, на приобретение основных средств.

Свои обязательства по предоставлению кредита банк выполнил в полном объеме, что подтверждается платежным поручением № от <дата>.

Заемщик, в нарушение п. 1 ст. 819 ГК РФ, а также п. 1.4, п. 1.5, п. 2.3.1, п. 2.3.7 кредитного договора № от <дата> свое обязательство по своевременной уплате процентов и возврату кредита не исполняет.

По состоянию на <дата> сумма задолженности заемщика по возврату кредита по кредитному договору № от <дата> составляет 817 505 (Восемьсот семнадцать тысяч пятьсот пять) рублей 18 копеек.

Исполнение обязательств по кредитному договору № от <дата> обеспечивается:

- поручительством по Договору поручительства физического лица №П от <дата>;

- поручительством по Договору поручительства физического лица №П от <дата>;

- поручительством по Договору поручительства юридического лица №П от <дата>.

- залогом по Договору залога автотранспорта №З от <дата>. ;

Просил суд:

1. Расторгнуть кредитный договор № от <дата>, заключенный с Обществом с ограниченной ответственностью «ЭНЕРГО-МОНТАЖ», с прекращением начисления процентов за пользование кредитом с момента его расторжения.

2. Взыскать солидарно с ответчиков ООО «ЭНЕРГО-МОНТАЖ», Жирнова Владимира Александровича, Пирожникова Андрея Юрьевича, ООО «ЮГ-ЭНЕРГО-МОНТАЖ» в пользу ПАО КБ «Центр-инвест» денежную сумму (задолженность по кредитному договору № от <дата>) в размере 2505 145 (Два миллиона пятьсот пять тысяч сто сорок пять) рублей 63 копейки:

сумма задолженности заемщика по возврату кредита по кредитному договору № от <дата> составляет 2 456 813 (Два миллиона четыреста пятьдесят шесть тысяч восемьсот тринадцать) рублей 31 копейка.

сумма задолженности заемщика по уплате процентов за пользование кредитом по кредитному договору № от <дата> составляет 48 047 (Сорок восемь тысяч сорок семь) рублей 70 копеек

сумма задолженности заемщика по пене за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом по кредитному договору № от <дата> составляет 284 (Двести восемьдесят четыре) рубля 62 копейки

3. Обратить взыскание на имущество, являющееся предметом залога по договору залога автотранспорта №З от <дата>, принадлежащее ООО «ЭНЕРГО-МОНТАЖ»:

<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>

4. Признать согласованную сторонами стоимость предмета залога по Договору залога автотранспорта №З от <дата> в размере - 1540000 (один миллион пятьсот сорок тысяч) рублей, ценой реализации (начальной продажной ценой) согласно п. 3 ст. 340 ГК РФ.

5. Обратить взыскание на имущество, являющееся предметом залога по договору залога автотранспорта №З от <дата>, принадлежащее Пирожникову Андрею Юрьевичу:

<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>

<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>

<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>

6. Признать согласованную сторонами стоимость предмета залога по Договору залога автотранспорта №З от <дата> в размере – 763 000 (семьсот шестьдесят три тысячи) рублей, ценой реализации (начальной продажной ценой) согласно п. 3 ст. 340 ГК РФ.

7. Обратить взыскание на имущество, являющееся предметом залога по договору залога недвижимости №З от <дата>, принадлежащее ООО «ЭНЕРГО-МОНТАЖ»:

- здание АБК, назначение: Нежилое здание, площадь: 460,7 кв.м. Кадастровый №, принадлежащее Залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи недвижимого имущества с актом приема-передачи от <дата>, зарегистрированном Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ростовской области, что подтверждается Выпиской из ЕГРН, подтверждающей произведенную регистрацию права от <дата>, запись в ЕГРН № от <дата>;

- здание КПП, назначение: Нежилое здание, площадь: 9,5 кв.м. Кадастровый №, принадлежащее Залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи недвижимого имущества с актом приема-передачи от <дата>, зарегистрированном Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ростовской области, что подтверждается Выпиской из ЕГРН, подтверждающей произведенную регистрацию права от <дата>, запись в ЕГРН № от <дата>.

- право аренды на часть земельного участка площадью 7534,1 кв.м., кадастровый (условный) №. Право аренды земельного участка Залогодателя подтверждается договором № от <дата> и дополнительным соглашением об изменении и дополнении договора аренды находящегося в государственной собственности земельного участка № от <дата> В состав предмета залога входит весь комплекс инженерного обеспечения и коммуникации внутри зданий

Начальную продажную цену установить в 1 600 000 (один миллион шестьсот тысяч) рублей, установленную Договором залога недвижимости №З от <дата>.

8. Расторгнуть кредитный договор № от <дата>, заключенный с Обществом с ограниченной ответственностью «ЭНЕРГО-МОНТАЖ», с прекращением начисления процентов за пользование кредитом с момента его расторжения.

9. Взыскать солидарно с ответчиков ООО «ЭНЕРГО-МОНТАЖ», Жирнова Владимира Александровича, Пирожникова Андрея Юрьевича, ООО «ЮГ-ЭНЕРГО-МОНТАЖ» в пользу ПАО КБ «Центр-инвест» денежную сумму (задолженность по кредитному договору № от <дата>) в размере 831 909 (Восемьсот тридцать одна тысяча девятьсот девять) рублей 80 копеек:

сумма задолженности заемщика по возврату кредита по кредитному договору № от <дата> составляет 817 505 (Восемьсот семнадцать тысяч пятьсот пять) рублей 18 копеек.

сумма задолженности заемщика по уплате процентов за пользование кредитом по кредитному договору № от <дата> составляет 14 285 (Четырнадцать тысяч двести восемьдесят пять) рублей 20 копеек

сумма задолженности заемщика по пене за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом по кредитному договору № от <дата> составляет 119 (Сто девятнадцать) рублей 42 копейки

10. Обратить взыскание на имущество, являющееся предметом залога по договору залога автотранспорта №З от <дата>, принадлежащее ООО «ЭНЕРГО-МОНТАЖ»:

<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>

11. Признать согласованную сторонами стоимость предмета залога по Договору залога автотранспорта №З от <дата> в размере - 1 400 000 (один миллион четыреста тысяч) рублей, ценой реализации (начальной продажной ценой) согласно п. 3 ст. 340 ГК РФ.

12. Взыскать солидарно с ответчиков расходы по оплате государственной пошлины в размере 30885,28 руб.

В судебное заседание представитель истца не явился, предоставил ходатайство о рассмотрении дела в его отсутствие.

     В судебное заседание ответчики не явились, извещались судебной корреспонденцией, которая вернулась с отметкой «истек срок хранения».

    Согласно ст. 1 ч. 4, ст. 10 ч. 1 ГК РФ, никто не вправе извлекать преимущество из своего недобросовестного поведения, не допускается злоупотребление правом. На основании ст. 33 ГПК РФ, участвующие в деле лица должны добросовестно пользоваться всеми процессуальными правами.

    В соответствии с ч. 1 ст. 165.1 ГК РФ, сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

    Ответчик неоднократно извещался судом о явке по месту ее регистрации в качестве постоянно проживающей.

    Судебные извещения были возвращены в суд ввиду истечения срока хранения, в т.ч. о явке в заседание суда.

    В силу п. п. 67, 68 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 г. N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой гражданского кодекса Российской Федерации", юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ).     Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем она была возвращена по истечении срока хранения. Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат. Статья 165.1 ГК РФ подлежит применению к судебным извещениям и вызовам, если гражданским процессуальным или арбитражным процессуальным законодательством не предусмотрено иное.

Таким образом, ответчики извещались судом о явке надлежащим образом. Они безосновательно не получали судебные извещения, не сообщили суду о своей позиции по спору, не представили своих доводов и доказательств по делу, не просили суд о помощи в истребовании доказательств

Руководствуясь положением ст. 233 ГПК РФ, суд определил, рассмотреть гражданское дело в отсутствие не явившегося ответчика в порядке заочного производства.

Изучив материалы дела, суд полагает исковые требования подлежащими удовлетворению в полном объеме, по следующим основаниям.

Как установлено ст.ст. 309-310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его

В силу п. 2 ст. 450 ГК РФ, по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной, а также в иных случаях, предусмотренных ГК РФ, другими законами или договором.

В соответствии с п. 2 ст. 452 ГК РФ, требование об изменении или о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии - в тридцатидневный срок.

Статья 819 ГК РФ устанавливает, что по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила ГК РФ о договоре займа.

В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

В соответствии со статьей 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 ГК РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 ГК РФ. Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Судом установлено, что <дата> между ПАО КБ «Центр-инвест» (ранее ОАО КБ «Центр-инвест») (Кредитор) и ООО «ЭНЕРГО-МОНТАЖ» (Заемщик) был заключен кредитный договор №, по которому Заемщику предоставлялся кредит в виде открытой кредитной линии с максимальной ссудной задолженностью в размере 3 000 000 (три миллиона) рублей, на пополнение оборотных средств.

Срок возврата кредита – не позднее <дата>.

Согласно п. 1.5 кредитного договора № от <дата> за пользование кредитом Заемщик уплачивает Банку проценты по ставке 12 (Двенадцать) % годовых.

Согласно п. 2.3.7 кредитного договора в случае несвоевременного погашения кредита уплачивать Банку проценты в размере 24 (Двадцать четыре) % годовых за пользование кредитом за весь период просрочки от обусловленного Договором срока погашения кредита до его фактического возврата.

Возврат кредита осуществляется согласно графику:

- 500 000 (пятьсот тысяч) рублей не позднее <дата>.

- 500 000 (пятьсот тысяч) рублей не позднее <дата>.

- 1 000 000 (один миллион) рублей не позднее <дата>.

- 1 000 000 (один миллион) рублей не позднее <дата>.

Свои обязательства по предоставлению кредита банк выполнил в полном объеме, что подтверждается платежным поручением № от <дата> и платежным поручением № от <дата>.

Заемщик, в нарушение п. 1 ст. 819 ГК РФ, а также п. 1.4, п. 1.5, п. 2.3.1, п. 2.3.7 кредитного договора № от <дата> свое обязательство по своевременной уплате процентов и возврату кредита не исполняет.

По состоянию на <дата> сумма задолженности заемщика по возврату кредита по кредитному договору № от <дата> составляет 2 456 813 (Два миллиона четыреста пятьдесят шесть тысяч восемьсот тринадцать) рублей 31 копейка.

По состоянию на <дата> сумма задолженности заемщика по уплате процентов за пользование кредитом по кредитному договору № от <дата> составляет 48 047 (Сорок восемь тысяч сорок семь) рублей 70 копеек.

Согласно п 5.2 в случае несвоевременной уплаты процентов за пользование кредитом и предусмотренных Договором комиссий/плат Заемщик (ответчик) уплачивает Банку пеню в размере 0,1 (ноль целых одна десятая) процента от суммы неуплаченных процентов/комиссий/плат за каждый день просрочки.

По состоянию на <дата> сумма задолженности заемщика по пене за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом по кредитному договору № от <дата> составляет 284 (Двести восемьдесят четыре) рубля 62 копейки.

В связи с тем, что обязанность по возврату кредита и оплате процентов ответчик не исполняет, по состоянию на <дата> общая задолженность ответчика перед ПАО КБ «Центр-инвест» составила 2 505 145 (Два миллиона пятьсот пять тысяч сто сорок пять) рублей 63 копейки.

Суд соглашается с доводами истца о том, что, в связи с неисполнением заемщиком взятых на себя обязательств по Кредитному договору, очевидно, что возврат кредита и уплата процентов не будут произведены в установленные сроки и такие нарушения условий кредитного договора являются существенными. В связи с чем, исковые требования о расторжении кредитного договора правомерны и подлежат удовлетворению.

Исполнение обязательств по кредитному договору № от <дата> обеспечивается:

- поручительством по Договору поручительства физического лица №П от <дата>;

- поручительством по Договору поручительства физического лица №П от <дата>;

- поручительством по Договору поручительства юридического лица №П от <дата>.

- залогом по Договору залога автотранспорта №З от 26.12.2018г.;

- залогом по Договору залога автотранспорта №З от 26.12.2018г.;

- залогом по Договору залога недвижимости №З от <дата>;

В соответствии со статьей 361 ГК РФ, а также п. 1.1 договоров поручительства №П, №П, №П поручитель обязуется перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательств. На основании п. 2.5.1 указанных договоров поручительства Банк вправе потребовать от Поручителя исполнения обязательства по договору поручительства.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком своих обязательств перед Банком поручитель несет вместе с Заемщиком солидарную ответственность в объеме основного долга по кредиту, суммы начисленных процентов по кредиту, суммы процентов, в случае несвоевременного погашения кредита, суммы неустойки, возмещения судебных издержек по взысканию долга и других убытков Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств заемщиком по кредитному договору № от <дата> (ст. 363 ГК РФ, п. 2.1.1, 3.1 договоров поручительства).

С учетом этих обстоятельств подлежит применению п. 1 ст. 363 ГК РФ, согласно которому при неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обеспеченного поручительством обязательства Поручитель и Заемщик отвечают перед Банком солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя и заемщика.

Пунктами 2.1.1 и 3.1 договора поручительства предусмотрена солидарная ответственности. При этом следует учитывать, что согласно п. 2 ст. 363 ГК РФ поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, что и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением обязательства должником.

Согласно п. 1 ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, при том как полностью, так и в части долга.

Предметом договора залога автотранспорта №З от <дата> является следующий автотранспорт:

<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>

В соответствии с п. 1.2 договора залога автотранспорта №З от <дата> залоговая стоимость заложенного имущества определяется сторонами в сумме 1 540 000 (один миллион пятьсот сорок тысяч) рублей.

В силу ст. 337 ГК РФ, а также пункта 1.1 указанного договора залога предмет залога, обеспечивает исполнение Заемщиком его обязательства по погашению кредита, процентов, пени и прочих расходов, которые могут возникнуть в результате удовлетворения требований банка-залогодержателя, при этом залог обеспечивает требование в том объеме, который они составляют к моменту их удовлетворения.В силу п. 1 ст. 348 ГК РФ, п. 2.3.5 указанного выше договора залога, Банк –Залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога, в соответствии с действующим законодательством РФ, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обеспеченного залогом имущества.

Согласно пункту 3 статьи 340 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога, признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Предметом договора залога автотранспорта №З от <дата> является следующий автотранспорт:

<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>

<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>

<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>

В соответствии с п. 1.3 договора залога автотранспорта №З от <дата> залоговая стоимость заложенного имущества определяется сторонами в сумме 763 000 (семьсот шестьдесят три тысячи) рублей.

При таком положении, принимая во внимание ненадлежащее исполнение заемщиком своих обязательств по Кредитному договору, а также отсутствие обстоятельств, исключающих обращение взыскания на заложенное имущество, исковые требования ПАО КБ «Центр-Инвест» об обращении взыскания на транспортные средства, являющиеся предметом договора залога, являются

В силу ст. 337 ГК РФ, а также пункта 1.1 указанного договора залога предмет залога, обеспечивает исполнение Заемщиком его обязательства по погашению кредита, процентов, пени и прочих расходов, которые могут возникнуть в результате удовлетворения требований банка-залогодержателя, при этом залог обеспечивает требование в том объеме, который они составляют к моменту их удовлетворения.

В силу п. 1 ст. 348 ГК РФ, п. 2.3.5 указанного выше договора залога, Банк –Залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога, в соответствии с действующим законодательством РФ, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обеспеченного залогом имущества.

Согласно пункту 3 статьи 340 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога, признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Предметом договора залога недвижимости №З от <дата> является следующее имущество:

- здание АБК, назначение: Нежилое здание, площадь: 460,7 кв.м. Кадастровый №, принадлежащее Залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи недвижимого имущества с актом приема-передачи от <дата>, зарегистрированном Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ростовской области, что подтверждается Выпиской из ЕГРН, подтверждающей произведенную регистрацию права от <дата>, запись в ЕГРН № от <дата>;

- здание КПП, назначение: Нежилое здание, площадь: 9,5 кв.м. Кадастровый №, принадлежащее Залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи недвижимого имущества с актом приема-передачи от <дата>, зарегистрированном Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ростовской области, что подтверждается Выпиской из ЕГРН, подтверждающей произведенную регистрацию права от <дата>, запись в ЕГРН № от <дата>.

Одновременно с залогом вышеуказанного здания Залогодатель передает Залогодержателю в качестве предмета залога (ипотеки) – право аренды на часть земельного участка площадью 7534,1 кв.м., кадастровый (условный) №. Право аренды земельного участка Залогодателя подтверждается договором № от <дата> и дополнительным соглашением об изменении и дополнении договора аренды находящегося в государственной собственности земельного участка № от <дата>.

В состав предмета залога входит весь комплекс инженерного обеспечения и коммуникации внутри зданий, включая:

• системы отопления, в том числе котельную установку и любое иное водонагревательное оборудование для отопления и водоснабжения (если последние находятся в самом здании);

•внутренние сети газопровода, водопровода и водоотведения (канализации) со всеми устройствами;

•внутренние сети силовой проводки со всеми распределительными, защитными и преобразовательными устройствами, сети осветительной электропроводки со всей осветительной арматурой, электрические посты, включая выключатели и розетки;

•внутренние телефонные, сети;

•оборудование и кабельная инфраструктура сетей пожарной сигнализации, охранной сигнализации;

•вентиляционные устройства общесанитарного назначения, системы кондиционирования воздуха и микроклимата, если они являются конструктивными элементами здания.

Встроенные котельные установки (бойлерные, тепловые пункты), включая их оборудование по принадлежности, также относятся к зданиям.

Водо-, газо- и теплопроводные устройства, а также устройства канализации, включаются в состав зданий, согласно актам разграничения балансовой принадлежности, а в случае их отсутствия, начиная от вводного вентиля или тройника у зданий или от ближайшего смотрового колодца, в зависимости от места присоединения подводящего трубопровода.

Проводку электрического освещения и слаботочные сети включают в состав зданий, согласно актам разграничения балансовой принадлежности, а в случае их отсутствия, начиная от вводного ящика или кабельных концевых муфт (включая ящик и муфты), или проходных втулок (включая сами втулки).

В соответствии со ст. 135 ГК РФ указанное выше имущество (оборудование) является вещью (имуществом), предназначенной для обслуживания другой, главной, вещи и связанной с ней общим назначением (принадлежностью).

В соответствии с п. 1.4 Договора залога недвижимости №З от <дата> залоговая стоимость заложенного имущества определяется сторонами в сумме 1 600 000 (один миллион шестьсот тысяч) рублей.

Указанная залоговая стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания. Ответчик указанную стоимость не оспаривал, ходатайств о проведении экспертизы не заявлял. Доказательств, достоверно и объективно свидетельствующих о том, что цена заложенного имущества существенно изменилась и не соответствует залоговой, в нарушение ст. 56 ГПК РФ, ответной стороной не представлено.

В силу ст. 337 ГК РФ, а также пункта 1.1, 1.2 указанного договора залога предмет залога, обеспечивает исполнение Заемщиком его обязательства по погашению кредита, процентов, пени и прочих расходов, которые могут возникнуть в результате удовлетворения требований банка-залогодержателя, при этом залог обеспечивает требование в том объеме, который они составляют к моменту их удовлетворения.

В силу п. 1 ст. 348 ГК РФ, п. 2.3.7 указанного выше договора залога, Банк –Залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога, в соответствии с действующим законодательством РФ, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обеспеченного залогом имущества.

<дата> между ПАО КБ «Центр-инвест» (ранее ОАО КБ «Центр-инвест») (Кредитор) и ООО «ЭНЕРГО-МОНТАЖ» (Заемщик) был заключен кредитный договор №, по которому Заемщику предоставлялся кредит в виде открытой кредитной линии с максимальной ссудной задолженностью в размере 1 400 000 (один миллион четыреста тысяч) рублей, на приобретение основных средств.

Срок возврата кредита – не позднее <дата>.

Согласно п. 1.5 кредитного договора № от <дата> за пользование кредитом Заемщик уплачивает Банку проценты по ставке 12 (Двенадцать) % годовых.

Согласно п. 2.3.7 кредитного договора в случае несвоевременного погашения кредита уплачивать Банку проценты в размере 24 (Двадцать четыре) % годовых за пользование кредитом за весь период просрочки от обусловленного Договором срока погашения кредита до его фактического возврата.

Возврат кредита осуществляется частями, согласно графику погашения, приведенному в Приложении №, являющемся неотъемлемой частью кредитного договора.

Свои обязательства по предоставлению кредита банк выполнил в полном объеме, что подтверждается платежным поручением № от <дата>.

Заемщик, в нарушение п. 1 ст. 819 ГК РФ, а также п. 1.4, п. 1.5, п. 2.3.1, п. 2.3.7 кредитного договора № от <дата> свое обязательство по своевременной уплате процентов и возврату кредита не исполняет.

По состоянию на <дата> сумма задолженности заемщика по возврату кредита по кредитному договору № от <дата> составляет 817 505 (Восемьсот семнадцать тысяч пятьсот пять) рублей 18 копеек.

По состоянию на <дата> сумма задолженности заемщика по уплате процентов за пользование кредитом по кредитному договору № от <дата> составляет 14 285 (Четырнадцать тысяч двести восемьдесят пять) рублей 20 копеек.

Согласно п 5.2 в случае несвоевременной уплаты процентов за пользование кредитом и предусмотренных Договором комиссий/плат Заемщик (ответчик) уплачивает Банку пеню в размере 0,1 (ноль целых одна десятая) процента от суммы неуплаченных процентов/комиссий/плат за каждый день просрочки.

По состоянию на <дата> сумма задолженности заемщика по пене за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом по кредитному договору № от <дата> составляет 119 (Сто девятнадцать) рублей 42 копейки.

В связи с тем, что обязанность по возврату кредита и оплате процентов ответчик не исполняет, по состоянию на <дата> общая задолженность ответчика перед ПАО КБ «Центр-инвест» составила 831 909 (Восемьсот тридцать одна тысяча девятьсот девять) рублей 80 копеек.

При этом необходимо указать, что исполнение обязательств по кредитному договору № от <дата> обеспечивается:

- поручительством по Договору поручительства физического лица №П от <дата>;

- поручительством по Договору поручительства физического лица №П от <дата>;

- поручительством по Договору поручительства юридического лица №П от <дата>.

- залогом по Договору залога автотранспорта №З от <дата>. ;

В соответствии со статьей 361 ГК РФ, а также п. 1.1 договоров поручительства №П, №П, №П поручитель обязуется перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательств. На основании п. 2.5.1 указанных договоров поручительства Банк вправе потребовать от Поручителя исполнения обязательства по договору поручительства.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком своих обязательств перед Банком поручитель несет вместе с Заемщиком солидарную ответственность в объеме основного долга по кредиту, суммы начисленных процентов по кредиту, суммы процентов, в случае несвоевременного погашения кредита, суммы неустойки, возмещения судебных издержек по взысканию долга и других убытков Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств заемщиком по кредитному договору № от <дата> (ст. 363 ГК РФ, п. 2.1.1, 3.1 договоров поручительства).

С учетом этих обстоятельств подлежит применению п. 1 ст. 363 ГК РФ, согласно которому при неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обеспеченного поручительством обязательства Поручитель и Заемщик отвечают перед Банком солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя и заемщика. Пунктами 2.1.1 и 3.1 договора поручительства предусмотрена солидарная ответственности. При этом следует учитывать, что согласно п. 2 ст. 363 ГК РФ поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, что и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением обязательства должником.

Согласно п. 1 ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, при том как полностью, так и в части долга.

Предметом залога по Договору залога автотранспорта №З от <дата> является следующий автотранспорт:

<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>

В соответствии с п. 1.4 договора залога автотранспорта №З от <дата> залоговая стоимость заложенного имущества определяется сторонами в сумме 1 400 000 (один миллион четыреста тысяч) рублей.

В силу ст. 337 ГК РФ, а также пункта 1.2 указанного договора залога предмет залога, обеспечивает исполнение Заемщиком его обязательства по погашению кредита, процентов, пени и прочих расходов, которые могут возникнуть в результате удовлетворения требований банка-залогодержателя, при этом залог обеспечивает требование в том объеме, который они составляют к моменту их удовлетворения.

В силу п. 1 ст. 348 ГК РФ, п. 2.3.5 указанного выше договора залога, Банк –Залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога, в соответствии с действующим законодательством РФ, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обеспеченного залогом имущества.

Согласно пункту 3 статьи 340 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога, признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

В силу подп. 2) п. 2 ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть расторгнут по решению суда в случаях, предусмотренных договором.

В соответствии с пп. а) п. 7.2. кредитных договоров № от <дата>, № от <дата> образование просроченной задолженности по кредиту, неуплаченные проценты за пользование кредитом по настоящему Договору и по другим договорам, заключенным между Заемщиком и Банком, согласно срокам, указанным в соответствующих Договорах являются основаниями для досрочного расторжения кредитного договора № от <дата> и досрочного взыскания задолженности по кредиту, начисленных процентов, пеней.

Ответчикам были направлены уведомления (претензии) с намерением расторгнуть кредитные договоры № от <дата>, № от <дата> в случае отказа погасить задолженность по данному договору. Несмотря на это, свои обязательства по возврату кредита и погашению иных видов задолженности по кредитному договору ответчики в предоставленные им сроки не исполнили. Таким образом, разрешение спора путем переговоров оказалось невозможным.

На основании изложенного, с учетом того, что факт не возврата суммы кредита подтвержден материалами дела, возражений на исковые требования не представлено, суд приходит к выводу, что требования истца о взыскании задолженности по кредитному договору правомерны и подлежат удовлетворению.     Учитывая размер сумм просроченных платежей, а также срок просрочки, суд приходит к выводу, что допущенные нарушения заемщиком условий кредитного договора существенны и являются основанием для расторжения кредитного договора и удовлетворяет требование о расторжении кредитного договора.

Однако, суд полагает не подлежащими удовлетворению исковые требования в части установления начальной продажной цены на автомобили, являющиеся предметом залога.

Так как, в соответствии с ч.1 ст. 85 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», оценка имущества должника, на которое обращается взыскание, производится судебным приставом-исполнителем по рыночным ценам, если иное не установлено законодательством Российской Федерации.

Таким образом, в настоящее время отсутствует норма закона, обязывающая суд при принятии решения об обращении взыскания на предмет залога определять начальную продажную цену движимого имущества. Ранее действовавший Закон Российской Федерации от 29.05.1992 N 2872-1 «О залоге», предусматривающий такую необходимость, утратил свою силу, в связи с вступлением в силу с 01.07.2014 Федерального закона от 21.12.2013 N 367-ФЗ.

При подаче иска истец понес судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 30885,25 руб., что подтверждается платежным поручением (л.д.26), которое подлежит взысканию с ответчиков.

В соответствии со ст. 98 ч.1 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

В соответствии с ч. 1 ст. 88 ГПК РФ, судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Руководствуясь ст.ст. 233-235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ "░░░░░-░░░░░░" ░ ░░░ "░░░░░░-░░░░░░", ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ "░░-░░░░░░-░░░░░░" ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░-░░░░░░», ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░-░░░░░░», ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ «░░-░░░░░░-░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░-░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ <░░░░>) ░ ░░░░░░░ 2505 145 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 63 ░░░░░░░:

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ <░░░░> ░░░░░░░░░░ 2 456 813 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 31 ░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ <░░░░> ░░░░░░░░░░ 48 047 (░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 70 ░░░░░░

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ <░░░░> ░░░░░░░░░░ 284 (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ 62 ░░░░░░░

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ №░ ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░-░░░░░░»,

<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ №░ ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░:

<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ №░ ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░-░░░░░░»:

- ░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░: 460,7 ░░.░. ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ <░░░░>, ░░░░░░ ░ ░░░░ № ░░ <░░░░>;

- ░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░: 9,5 ░░.░. ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ <░░░░>, ░░░░░░ ░ ░░░░ № ░░ <░░░░>.

- ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ 7534,1 ░░.░., ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░) № ░░ ░░░░░░░░ № ░░ <░░░░> ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ <░░░░> ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 600 000 ░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ №░ ░░ <░░░░>.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░-░░░░░░», ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░-░░░░░░», ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ «░░-░░░░░░-░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░-░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ <░░░░>) ░ ░░░░░░░ 831 909 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 80 ░░░░░░:

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ <░░░░> ░░░░░░░░░░ 817 505 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 18 ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ <░░░░> ░░░░░░░░░░ 14 285 (░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 20 ░░░░░░

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ <░░░░> ░░░░░░░░░░ 119 (░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 42 ░░░░░░░

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ №░ ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░-░░░░░░»:

<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 30885,28 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «14» ░░░░░░░ 2020 ░.

░░░░░: