Решение от 04.03.2019 по делу № 2-127/2019 от 07.12.2018

№2-127/2019

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

г. Ишим Тюменская область 04 марта 2019 года

Ишимский городской суд Тюменской области

в составе: председательствующего судьи Клишевой И.В.

с участием представителя истца Махутиной Татьяны Ивановны, ответчика Волковой Екатерины Петровны

при секретаре: Карповой В.Л.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» к Волкову Юрию Петровичу, Волковой Екатерине Петровне, обществу с ограниченной ответственностью «Юрьево» о взыскании солидарно задолженности по кредитному договору, о взыскании солидарно задолженности по договору открытия кредитной линии, об обращении взыскания по договорам о залоге имущества

У С Т А Н О В И Л:

АО «Россельхозбанк» обратилось в суд с иском к Волкову Ю.П., Волковой Е.П., ООО «Юрьево» о взыскании солидарно задолженности по кредитному договору №(…) от 26.09.2013 года в сумме 1086750 рублей: основной долг – 1086750 рублей, о взыскании с ООО «Юрьево» задолженности по кредитному договору №(…) от 26.09.2013 года в сумме 73468,29 рублей: просроченные проценты в размере 65264,57 рублей, комиссия за обслуживание ссудного счета в размере 2516 рублей, пени за просроченный основной долг 4264,72 рубля, пени за просроченные проценты в размере 1423 рублей, о взыскании солидарно задолженности по договору открытия кредитной линии №(…) от 19.09.2014 года в сумме 1761460,25 рублей из них: основной долг 1630819,74 рубля, просроченные проценты 119460,28 рублей, комиссия за обслуживание ссудного счёта в размере 3769,73 рубля, пени за просроченный основной долг в размере 4430,64 рубля, пени за просроченные проценты 2979,86 рублей, об обращении взыскания по договору о залоге имущества №(…) от 26.09.2013 года, путём реализации с публичных торгов: трактора (…),(…) года выпуска», трактора (…),(…) года выпуска, принадлежащих ООО «Юрьево», по договору о залоге имущества №(…) от 26.09.2013 года, путём реализации с публичных торгов: кормозаготовительного комплекса, в том числе : пресса – подборщика (…),(…)года выпуска, косилки дисковая полуприцепная (…),(…) года выпуска, граблей – ворошилок валкообразователей (…),(…) года выпуска, погрузчика фронтального (…),(…) года выпуска, по договору №(…) от 19.09.2014 года, путём продажи с публичных торгов: сотовой сушилки семян (…), в том числе сотовая сушилка семян (…),(…) года выпуска, воздухонагреватель (…) с газовой горелкой, (…) года выпуска, аэрируемый приемник влажного зерна (…),(…) года выпуска, бункер вентилируемый оперативный (…),(…) года выпуска, бункер вентилируемый оперативный (…),(…) года выпуска, нория зерновая (…) с площадкой обслуживания, (…) года выпуска, транспортер скребковый (…) для выгрузки зерна из (…),(…) года выпуска, шкаф управления зерносушкой, (…) года выпуска, нория зерновая (…) с площадкой для обслуживания, (…)года выпуска, нория зерновая (…) с площадкой для обслуживания, (…)года выпуска, о взыскании расходов по оплате государственной пошлины в размере 28808,39 рублей.

Требования мотивированы тем, что в соответствии с кредитным договором №(…), заключенным 26.09.2013 года между ОАО «Россельхозбанк» №(…) и ООО «Юрьево», последнему был предоставлен кредит в размере 2 938 250 рублей на приобретение трактора (…), трактора (…), погрузчика фронтального (…) и кормозаготовительного комплекса, в том числе: пресс-подборщик рулонный (…), косилка дисковая полуприцепная (…), грабли-ворошилки валкообразователи (…) по программе «Кредит под залог приобретаемой техники и/или оборудования» (…), под 14% годовых, сроком возврата - 25.08.2020 г. 26.09.2013 г. истцом был предоставлен заемщику кредит в сумме 2 938 250,00 руб., путем зачисления денежных средств на расчетный счет заемщика №(…) в Тюменском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк», что подтверждается банковским ордером №(…) от 26.09.2013 г. Кроме того, с заемщика взимается комиссия за обслуживание кредита в течение всего периода действия договора: в размере 0,8 % годовых от остатка ссудной задолженности в период с даты заключения кредитного договора. В размере 0,5 % годовых от остатка ссудной задолженности с даты начала процентного периода, в котором заключено дополнительное соглашение. 23 апреля 2015 года заемщику заказным письмом с уведомлением было направлено уведомление №(…) от 22 апреля 2015г. об изменении размера процентной ставки по кредитному договору №(…) от 26.09.2013г. с 01.05.2015г. до 15,0% годовых. Уведомление получено представителем по доверенности 26.05.2015г., о чем имеется отметка в почтовом уведомлении. До мая 2018 г. оплата основного долга, процентов по кредиту и комиссии за обслуживание кредита ООО «Юрьево» осуществлялась в срок. С мая 2018 г. ООО «Юрьево» перестало своевременно и в полном объеме осуществлять оплату основного долга, процентов за пользование кредитными средствами и комиссии за обслуживание ссудного счета, однако продолжает пользоваться денежными средствами, предоставленными Банком.

Заемщику 29 октября 2018 года заказным письмом с уведомлением было направлено требование о досрочном погашении ссудной задолженности в течение трех рабочих дней с момента получения настоящего требования. Почтовое уведомление о вручении в банк не вернулось. Согласно данным, срок хранения отправления с почтовым идентификатором (…) истек, отправление выслано обратно отправителю. При этом никаких действий по оплате просроченной задолженности Заемщик не предпринял, сумма задолженности по кредитному договору им не погашена.

По состоянию на «15» октября 2018 года просроченная задолженность ООО «Юрьево» по Кредитному договору № (…) от «26» сентября 2013 года составляет 1 160 218 рублей 29 копеек, в том числе: просроченная задолженность по основному долгу - 1 086 750 рублей: задолженность по оплате пени за неоплату основного долга - 4264,72 рублей: просроченная задолженность по оплате процентов - 65264,57 рублей: просроченная задолженность по оплате пени за неоплату процентов - 1 423 рублей: просроченная задолженность по оплате комиссии за обслуживание ссудного счета - 2 516 рублей. Итого по состоянию на 15 октября 2018 г. просроченная задолженность заёмщика по кредитному договору №(…) от 26.09.2013 года составляет 1 160 218,29 рублей.

Обязательства заемщика по кредитному договору №(…) от 26.09.2013 года обеспечиваются, на основании: договора №(…) поручительства физического лица от 26.09.2013 года, заключенного между кредитором и Волковым Ю.П.; договора №(…) поручительства физического лица от 26.09.2013 года заключенного между кредитором и Волковой Е.П. В связи с неисполнением заемщиком обязательств по своевременному возврату полученных средств 29.10.2018 г. поручителям Волковой Е.П., Волкову Ю.П. заказными письмами с уведомлением были направлены требования от 29.10.2018 г. о досрочном возврате кредита, согласно которому им надлежало погасить сумму задолженности течение трех рабочих дней с момента получения настоящего требования. Почтовые уведомления о вручении в банк не вернулись. Согласно данным срок хранения отправлений с почтовыми идентификаторами (…),(…) истек, отправления высланы обратно отправителю.

В обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору №(…)от 26 сентября 2013 года, банком были заключены: договор №(…) о залоге транспортных средств от 26.09.2013 г. с ООО «Юрьево», договор №(…) о залоге оборудования от 26.09.2013г. с
ООО «Юрьево». ООО «Юрьево» свои обязательства по возврату полученных средств и уплаты процентов за пользование ими по кредитному договору №(…) от 26 сентября 2013 года не исполняет, платежи в погашение задолженности в банк не поступают.

В соответствии с договором № (…) об открытии кредитной линии, заключенным «19» сентября 2014 года между ОАО «Россельхозбанк» и ООО «Юрьево», последнему была открыта кредитная линия с лимитом выдачи на общую сумму 3 052 560 рублей на приобретение оборудования по Договору №(…) купли- продажи техники и/или оборудования требующего монтажа от 24.03.2013г., заключенному с ООО «Техноград», под 17,66 % годовых, сроком возврата - 25.08.2021г. (включительно). «19» августа 2014 года истцом был предоставлен заемщику первый транш в сумме 2 616 480,00 рублей путем зачисления денежных средств на расчетный счет заемщика №(…) в ОАО «Россельхозбанк». «28» ноября 2014г. истцом был предоставлен заемщику второй транш в сумме 436 080,00 руб., путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика №(…) в ОАО «Россельхозбанк».

До мая 2018 г. оплата основного долга, процентов по кредиту и комиссии за обслуживание кредита ООО «Юрьево» осуществлялась в срок. С мая 2018 г. ООО «Юрьево» перестало своевременно и в полном объеме осуществлять оплату основного долга, процентов за пользование кредитными средствами и комиссии за обслуживание ссудного счета, однако ООО «Юрьево» продолжает пользоваться денежными средствами, предоставленными Банком.В период с даты, следующей за датой окончания начисления процентов, установленной п.4.1 Договора и по дату фактического возврата Банку кредита в полном объеме - из расчета 17,66% годовых.

В соответствии с условиями кредитного договора № (…) от «19» сентября 2014 года (пункт 4.7.) предусмотрено право банка в одностороннем порядке требовать от заемщика, досрочного возврата кредита (части кредита), а также уплаты процентов за время фактического использования кредита, комиссии, в случае, если заемщик ненадлежащим образом исполняет свои обязательства по уплате основного долга, комиссии и процентов. 29 октября 2018 года заказным письмом с уведомлением было направлено требование о досрочном погашении ссудной задолженности в течение трех рабочих дней с момента получения настоящего требования. Почтовое уведомление о вручении в Банк не вернулось. Согласно данным, срок хранения отправления с почтовым идентификатором (…) истек, отправление выслано обратно отправителю. При этом никаких действий по оплате просроченной задолженности Заемщик не предпринял, в установленный требованием срок просроченная задолженность Заемщиком не погашена.

Таким образом, по состоянию на «15» октября 2018 года просроченная задолженность ООО «Юрьево» по Договору №(…) об открытии кредитной линии от «19» сентября 2014 года составляет 1 761460,25 рублей.

Обязательства заемщика по договору №(…) об открытии кредитной линии от 19 сентября 2014 года обеспечиваются, в том числе, на основании: договора №(…) поручительства физического лица от 29.09.2014 года заключенного между кредитором и Волковым Ю.П., договора №(…) поручительства физического лица от 29.09.2014 года заключенного между кредитором и Волковой Е.П. 29.10.2018 года поручителям Волковой Е.П., Волкову Ю.П. заказными письмами с уведомлением были направлены требования от 29.10.2018 г. о досрочном возврате кредита, согласно которому им надлежало погасить сумму задолженности течение трех рабочих дней с момента получения настоящего требования. Почтовые уведомления о вручении в банк не вернулись. Согласно данным, срок хранения отправлений с почтовыми идентификаторами (…),(…) истек, отправления высланы обратно отправителю.

В обеспечение исполнения обязательств по договору №(…) об открытии кредитной линии от 19 сентября 2014 года, был заключен договор №(…) о залоге оборудования от 19.09.2014г. с ООО «Юрьево».

Заемщик ООО «Юрьево» свои обязательства по возврату полученных средств и уплаты процентов за пользование ими по Договору №(…) об открытии кредитной линии от 19 сентября 2014 года, не исполняет, платежи в погашение задолженности в Банк не поступают. В связи с вышеуказанным, истец просит суд взыскать с ответчиков образовавшуюся задолженность, обратить взыскание на заложенное имущество, взыскать судебные расходы.

Представитель истца – АО «Россельхозбанк» Махутина Т.И., действующая по письменной доверенности (л.д.14),требования по иску, поддержала суду пояснила, что все требования, которые изложены в иске по двум договорам подлежат взысканию и просит обратить взыскание на заложенное имущество.

Ответчик Волкова Е.П. в судебном заседании возражений по существу иска не имеет.

Ответчик Волков Ю.П., в суд при надлежащем извещении о времени и месте рассмотрения дела не явился, ходатайство об отложении дела в связи с уважительными причинами от него не поступило.

Представитель ООО «Юрьево» в суд при надлежащем извещении о времени и месте рассмотрения дела не явился.

Третье лицо С.К.Б. в суд при надлежащем извещении о времени и месте рассмотрения дела не явился.

Суд, выслушав пояснения лиц, участвующих по делу, исследовав письменные доказательства, считает требования, заявленные в иске, подлежащими удовлетворению.

Согласно ст.ст. 309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с п. 1 ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В силу ч. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа (ч. 2 ст. 809 ГК РФ). Заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа, в соответствии с ч. 1 ст. 810 ГК РФ.

В соответствии с ч. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

26.09.2013 года ОАО «Россельхозбанк» и ООО «Юрьево» в лице Волкова Ю.П., заключили кредитный договор №(…) о предоставлении денежных средств в размере 2938250 рублей, комиссия за предоставление кредита в размере 0,8% от суммы кредита, комиссия за обслуживание кредита в течение всего периода действия договора в размере 0,5% годовых от остатка ссудной задолженности, процентная ставка 14% годовых, срок предоставления кредита до 30.09.2013 года, окончательный срок возврата кредита 25.08.2020 года. Заёмщик обязуется использовать кредит в целях приобретения трактора (…), трактора (…), погрузчика фронтального (…) и кормозаготовительного комплекса, в том числе: пресс-подборщик рулонный (…), косилка дисковая полуприцепная (…), грабли-ворошилки валкообразователи (…) по программе «Кредит под залог приобретаемой техники и/или оборудования» (…) (л.д.37-44).

В соответствии с банковским ордером №(…) от 26.09.2013 Тюменский АО «Россельхозбанк» предоставил денежные средства в размере 2938250 рублей на счет №(…) ООО «Юрьево» (л.д.56).

Согласно выписке по лицевому счёту ООО «Юрьево» за 26.09.2013 по 15.10.2018 года ООО «Юрьево» были предоставлены денежные средства в размере 2938250 рублей, начисление комиссии за обслуживание кредита 74263,77 рублей, просроченная задолженность по кредитному договору 22413,13 рублей, по основному долгу – 2012,500 рублей, проценты – 1562739,39 рублей (л.д.57-72).

Согласно дополнительному соглашению №(…) от 05.11.2015 года, заключенному между АО «Россельхозбанк» и ООО «Юрьево» в лице Волкова Ю.П., комиссия за обслуживание кредита в течении всего периода действия договора в размере 0,5% годовых от остатка ссудной задолженности (фактической задолженности заемщика по кредиту) (л.д.45).

Согласно п. 1.1 кредитного договора кредитор обязуется предоставить заемщику денежные средства, а заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях Договора.

Согласно п. 4.2 Кредитного договора сумма подлежащих уплате процентов исчисляется ежемесячно на последний календарный день (включительно) текущего календарного месяца.

Срок уплаты начисленных процентов, в соответствии с п. 4.2.2. определен как не позднее последнего рабочего дня календарного месяца.

Кроме того, с Заемщика взимается комиссия за обслуживание Кредита в течение всего периода действия Договора: в размере 0,8 % годовых от остатка ссудной задолженности (п. 1.3.2 Кредитного договора) в период с даты заключения кредитного договора; в размере 0,5 % годовых от остатка ссудной задолженности (п. 1.3.2 Кредитного договора в редакции Дополнительного соглашения №1 к Кредитному договору № (…) от 26.09.2013г. от 05 ноября 2015г.) с даты начала процентного периода, в котором заключено Дополнительное соглашение.

В соответствии с п. 4.8 Кредитного договора комиссия за обслуживание начисляется в порядке, аналогичном порядку начисления процентов за пользование кредитом и уплачивается в порядке, аналогичном порядку уплаты процентов за пользование кредитом.

В соответствии с п. 6.9.1 Кредитного договора, кредитор вправе по своему усмотрению в одностороннем порядке без оформления дополнительного соглашения к настоящему договору путем письменного уведомления заемщика, в том числе изменить размер процентной ставки, предусмотренной п.1.4 настоящего договора, в том числе, но не исключительно, в связи с принятием Банком России решения об изменении учетной ставки (ставки рефинансирования) Банка России.

В соответствии с п.6.9.2 Кредитного договора изменение процентной ставки может быть произведено не более чем на 2% годовых.

В соответствии с п. 7.1 Кредитного договора, в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) заемщиком обязательств по возврату кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, комиссии и других денежных обязательств, предусмотренных Договором, кредитор вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки (пени), а заемщик обязан уплатить неустойку (пеню) после предъявления соответствующего требования. Пеня начисляется на неуплаченную сумму за каждый календарный день просрочки исполнения денежного обязательства, начиная со следующего дня за установленным договором днем уплаты соответствующей суммы. Размер пени определяется следующим образом: в случае неисполнения/ненадлежащего исполнения указанных обязательств в период с даты предоставления кредита по дату окончания начисления процентов, установленную п.4.1 Договора включительно - из расчета двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную договором дату исполнения обязательства, деленной на фактическое количество дней в текущем году; в период с даты, следующей за датой окончания начисления процентов, установленной п.4.1 Договора и по дату фактического возврата Банку кредита (основного долга) в полном объеме - из расчета 14,00% годовых.

В соответствии с условиями кредитного договора № (…) от 26 сентября 2013 года (пункт 4.5.) предусмотрено право Банка в одностороннем порядке требовать от заемщика, досрочного возврата кредита (части кредита), а также уплаты процентов за время фактического использования кредита, комиссии, в случае, если Заемщик ненадлежащим образом исполняет свои обязательства по уплате основного долга, комиссии и процентов.

Согласно представленному суду расчету задолженности, задолженность ООО «Юрьево» составляет по основному долгу – 1086750 рублей, проценты – 65264,57 рублей, комиссия за обслуживание ссудного счета 2516 рублей, пени на просроченный основной долг – 4264,72 рублей, пени на просроченные проценты – 1423 рубля, всего задолженность составляет – 1160218,29 рублей (л.д.3-4). Судом расчёт проверен, суд признает его правильным.

22.04.2015 года ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» направил в адрес ООО «Юрьево», Волкову Ю.П., Волковой Е.П. уведомление об изменении процентной ставки по кредитному договору №(…) от 26.09.2013 года до 16% (л.д.73-77).

Процентная ставка повышена на основании п. 1.4 кредитного договора от 26.09.2013 года, в случае увеличения по ходатайству заемщика срока предоставления кредита, установленного в п. 1.5 договора, размер процентной ставки определяется дополнительным соглашением к договору.

Пункт 1 ст. 363 ГК РФ предусматривает, что при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Пунктом 3 указанной статьи также предусмотрено, что лица, совместно давшие поручительство отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

26.09.2013 года были заключены договоры поручительства ОАО «Россельхозбанк» с Волковым Ю.П. №(…), Волковой Е.П. №(…), согласно которым поручители обязуются отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Юрьево» обязательств по кредитному договору №(…) от 26.09.2013 года в части основного долга, последний платёж 25.08.2020 года в размере 40250 рублей (л.д.46-55).

Пунктом 1.6 Договора поручительства установлено, что Поручитель ознакомлен со всеми условиями Кредитного договора.

Кроме того, в обеспечение исполнения обязательство ООО «Юрьево» по кредитному договору от 26.09.2013 года, ОАО «Россельхозбанк» заключил договор №(…) о залоге транспортных средств от 26.09.2013года с ООО «Юрьево» в лице директора Волкова Ю.П. согласно которому было передано имущество: трактор (…),(…) года выпуска, стоимостью 725000 рублей, залоговая стоимость 725000 рублей, трактор (…),(…) года выпуска, стоимостью 1200000 рублей, залоговая стоимость 1200000 рублей (л.д.78-83). Также ОАО «Россельхозбанк» заключил Договор №(…) о залоге оборудования от 26.09.2013 года с ООО «Юрьево» в лице директора Волкова Ю.П., согласно которому передан кормозаготовительный комплекс: пресс – подборщик (…),(…) года выпуска, косилка дисковая полуприцепная (…),(…) года выпуска, грабли – ворошилки валкообразователи (…),(…) года выпуска, погрузчик фронтальный (…),(…) года выпуска (л.д.84-90).

Согласно статье 337 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объёме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

В соответствии с п. 2.1. Договора залога, залог обеспечивает исполнение Заемщиком в соответствии с условиями Кредитного договора обязательств по возврату кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек (пеней и/или штрафов), возмещению расходов Залогодержателя по обращению взыскания на заложенное имущество и его реализации.

В соответствии со статьёй 348 Гражданского кодекса РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства. Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено, за исключением случаев, если по закону или договору такое право возникает позже либо в силу закона взыскание может быть осуществлено ранее.

В соответствии со статьей 350 Гражданского кодекса РФ реализация предмета залога, на который на основании решения суда обращено взыскание, должна быть произведена путём продажи с публичных торгов, проводимых в порядке, установленном законодательством Российской Федерации об исполнительном производстве.

Учитывая изложенное, суд считает ООО «Юрьево», Волков Ю.П., Волкова Е.П. свои обязательства по возврату денежных средств и уплаты процентов за пользование ими по кредитному договору №(…) от 26 сентября 2013 года не исполняют, платежи в погашение задолженности не поступают, в связи с чем требования истца АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в данной части подлежат удовлетворению.

19.09.2014 года ОАО «Россельхозбанк» и ООО «Юрьево» в лице директора Волкова Ю.П. заключили договор об открытии кредитной линии №(…), согласно которому, кредитор открывает заемщику кредитную линию на общую сумму 3052560 рублей, а заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства, на приобретение сотовой сушилки семян (…) в количестве 1 единицы, воздухонагревателя (…) с газовой горелкой в количестве 1 единицы, аэрируемого приемника влажного зерна (…) вместимостью 40 куб.м, проездного в количестве 1 единицы, бункера вентилируемого оперативного (…), вместимостью 40 куб.м, в количестве 2 единиц, нории зерновой (…) (10м) с площадкой обслуживания в количестве 1 единицы, транспортера скребкового (…) для выгрузки зерна из (…) в количестве 1 единицы, шкафа управления зерносушилкой в количестве 1 единицы и нории зерновой (…) (14м) с площадкой обслуживания в количестве 2 единиц по Договору №(…) купли- продажи техники и/или оборудования требующего монтажа от 24.03.2013года, заключенному с ООО «Техноград». Процентная ставка 17,66% годовых, сроком до 27.11.2014 года, окончательный срок возврата - 25.08.2021года (включительно) (л.д.91-96).

Согласно графику погашения кредита, последний платеж должен быть внесен 25.08.2021 года в размере 41815, 92 рублей (л.д.97).

Согласно п. 1.1 кредитного договора кредитор обязуется предоставить заемщику денежные средства, а заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях Договора.

19.08.2014 года истцом был предоставлен заемщику первый транш в сумме 2 616 480,00 руб., путем зачисления денежных средств на расчетный счет заемщика № (…) в Тюменском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк», что подтверждается банковским ордером № (…) от 19.09.2014 года (л.д.110). 28.11.2014 года второй транш в сумме 436080 рублей, путем зачисления денежных средств на расчетный счет заемщика, что подтверждается банковским ордером № (…) от 28.11.2014 года, выпиской по счету (л.д.111,112-124).

Согласно п. 1.1 кредитного договора кредитор обязуется предоставить заемщику денежные средства, а заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях Договора.

Согласно п. 4.2 Кредитного договора сумма подлежащих уплате процентов исчисляется ежемесячно на последний календарный день (включительно) текущего календарного месяца.

Кроме того с Заемщика взимается комиссия за обслуживание Кредита в течение всего периода действия Договора в размере 0,8 (ноль целых восемь десятых) процентов годовых от остатка ссудной задолженности (п. 1.3.2 Кредитного договора). В соответствии с п. 4.8 Кредитного договора комиссия за обслуживание начисляется в порядке, аналогичном порядку начисления процентов за пользование кредитом и уплачивается в порядке, аналогичном порядку уплаты процентов за пользование кредитом.

В соответствии с п. 7.1 Кредитного договора, в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Заемщиком обязательств по возврату кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, комиссии и других денежных обязательств, предусмотренных Договором, кредитор вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки (пени), а заемщик обязан уплатить неустойку (пеню) после предъявления соответствующего требования. Пеня начисляется на неуплаченную сумму за каждый календарный день просрочки исполнения денежного обязательства, начиная со следующего дня за установленным договором днем уплаты соответствующей суммы.

Согласно представленному расчету задолженности по договору об открытии кредитной линии от 19.09.2014 года ООО «Юрьево» по состоянию на 15.10.2018 года имеет задолженность в размере 1761460,25 рублей, из которых: основной долг – 1630819,74 рублей, проценты – 119460,28 рублей, комиссия за обслуживание ссудного счета 3769,73 рублей, пени за просроченный основной долг – 4430,64 рублей, пени за просроченные проценты 2979,86 рублей (л.д.6-7). Судом расчёт проверен, суд признает его правильным.

Обязательства Заемщика по Договору № (…) об открытии кредитной линии от 19.09.2014 года обеспечиваются, на основании: Договора №(…) поручительства физического лица от 29.09.2014 года, заключенного между кредитором и Волковым Ю.П.; Договора №(…) поручительства физического лица от 29.09.2014 года, заключенного между кредитором и Волковой Е.П. (л.д.100-109).

Согласно п. 2.2 Договора поручительства, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником своих обязательств по договору об открытии кредитной линии поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, что и Должник, в том числе и за досрочный возврат кредита в случае предъявления кредитором требования по этим основаниям.

Согласно п. 2.2 договоров поручительства, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником своих обязательств по договору об открытии кредитной линии поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, что и должник, то есть в объеме, определенном договором об открытии кредитной линии на момент предъявления требования, в том числе по возврату суммы кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий, уплате неустоек (пени и/или штрафов), возмещению судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением должником договора об открытии кредитной линии.

Пунктом 1.6 Договора поручительства установлено, что Поручитель ознакомлен со всеми условиями Договора об открытии кредитной линии.

Также в обеспечение исполнения обязательств по договору №(…) об открытии кредитной линии от 19 сентября 2014 года, был заключен договор №(…) о залоге оборудования от 19.09.2014 года с ООО «Юрьево», согласно которому в залог Банку передано имущество: сотовая сушилка семян (…): сотовая сушилка семян (…),(…) года выпуска, воздухонагреватель (…) с газовой горелкой, (…) года выпуска, аэрируемый приемник влажного зерна (…),(…) года выпуска, бункер вентилируемый оперативный (…),(…) года выпуска, бункер вентилируемый оперативный (…),(…) года выпуска, нория зерновая (…) с площадкой обслуживания, (…) года выпуска, транспортер скребковый (…) для выгрузки зерна из (…),(…) года выпуска, шкаф управления зерносушкой, (…)года выпуска, нория зерновая (…) с площадкой для обслуживания, (…)года выпуска, нория зерновая (…) с площадкой для обслуживания, (…)года выпуска (л.д.125-135).

До настоящего времени ответчики ООО «Юрьево», Волков Ю.П., Волкова Е.П. обязательства по договору об открытии кредитной линии от 19.09.2014 года не исполнены.

В связи с ненадлежащем исполнением обязательств перед кредитором, АО «Россельхозбанк» 29.10.2018 года направило заказной корреспонденцией, требование о досрочном погашении ссудной задолженности в адрес ООО «Юрьево», Волкову Ю.П., Волковой Е.П., указанное требование ответчиками не исполнено (л.д.137-140).

Учитывая изложенное, суд считает, поскольку ответчиками ООО «Юрьево», Волковым Юрием Петровичем, Волковой Екатериной Петровной обязательства по кредитному договору №(…) от 26.09.2013 года, по договору открытия кредитной линии №(…) от 19.09.2014 года, требования о досрочном погашении ссудной задолженности от 29.10.2018 года не исполняются, исковые требования истца Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» надлежит удовлетворить. С Волкова Юрия Петровича, Волковой Екатерины Петровны, Общества с ограниченной ответственностью «Юрьево» солидарно в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» досрочно надлежит взыскать задолженность по кредитному договору № (…) от «26» сентября 2013 года в сумме 1 086 750 (один миллион восемьдесят шесть тысяч семьсот пятьдесят) рублей 00 копеек, в том числе просроченный основной долг в размере 1 086 750 (один миллион восемьдесят шесть тысяч семьсот пятьдесят) рублей 00 копеек, надлежит взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Юрьево» в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» досрочно задолженность по Кредитному договору № (…) от «26» сентября 2013 года в сумме 73 468 (семьдесят три тысячи четыреста шестьдесят восемь) рублей 29 копеек, в том числе : просроченные проценты в размере 65 264 (Шестьдесят пять тысяч двести шестьдесят четыре) рубля 57 копеек; комиссия за обслуживание ссудного счета в размере 2 516 (Две тысячи пятьсот шестнадцать) рублей 00 копеек;пени на просроченный основной долг в размере 4 264 (Четыре тысячи двести шестьдесят четыре) рубля 72 копейки; пени на просроченные проценты в размере 1 423 (Одна тысяча четыреста двадцать три) рубля 00 копейки; надлежит взыскать с Волкова Юрия Петровича, Волковой Екатерины Петровны и Общества с ограниченной ответственностью «Юрьево» солидарно в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» по Договору № (…) об открытии кредитной линии от «19» сентября 2014 года в сумме 1 761 460 (Один миллион семьсот шестьдесят одну тысячу четыреста шестьдесят) рублей 25 копеек, в том числе просроченный основной долг в размере 1 630 819 (Один миллион шестьсот тридцать тысяч восемьсот девятнадцать) рублей 74 копейки, просроченные проценты в размере 119 460 (Сто девятнадцать тысяч четыреста шестьдесят) рублей 28 копеек; комиссия за обслуживание ссудного счета в размере 3 769 (Три тысячи семьсот шестьдесят девять) рублей 73 копейки, пени на просроченный основной долг в размере 4 430 (Четыре тысячи четыреста тридцать) рублей 64 копейки, пени на просроченные проценты в размере 2 979 (Две тысячи девятьсот семьдесят девять) рублей 86 копеек.

Надлежит обратить взыскание на предмет залога по Договору №(…) о залоге транспортных средств от 26.09.2013г. в пользу АО «Россельхозбанк» для погашения задолженности по обязательствам ответчика Общества с ограниченной ответственностью «Юрьево» по Кредитному договору №(…) от «26» сентября 2013 года, путем реализации с публичных торгов.

Надлежит обратить взыскание на предмет залога по Договору №(…) о залоге оборудования от 26.09.2013г. в пользу АО «Россельхозбанк» для погашения задолженности по обязательства ответчика Общества с ограниченной ответственностью «Юрьево» по Кредитному договору №(…) от «26» сентября 2013 года, путем реализации с публичных торгов.

Надлежит обратить взыскание на предмет залога по Договору №(…) о залоге оборудования от 19.09.2014г. в пользу АО «Россельхозбанк» для погашения задолженности по обязательствам ответчика Общества с ограниченной ответственностью «Юрьево» по Договору №(…) об открытии кредитной линии от «19» сентября 2014 года, путем реализации с публичных торгов.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Надлежит взыскать солидарно расходы по оплате государственной пошлины с Волковой Екатерины Петровны, Волкова Юрия Петровича, ООО «Юрьево» в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк солидарно в сумме 22441 рубль 05 копеек от суммы удовлетворенных требований.

Надлежит взыскать расходы по государственной пошлине с ООО «Юрьево» в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» 6367, 34 рублей, из них 6000 рублей по неимущественному требованию о расторжении договора, по имущественному требованию от суммы 73468, 29 рублей-2404, 04; оплачено госпошлины 28808,39- 6000 рублей -22441,05=367,34).

В остальной части государственную пошлину надлежит взыскать с ООО «Юрьево» в доход муниципального образования г.Ишим государственную пошлину в сумме 2036 рублей 71 копейка( 2404,04-367,34), как недоплаченную истцом при подаче иска.

Руководствуясь ст. ст. 56, 98, 194 – 198 ГПК РФ, ст. ст. 309, 310, 348, 349, 811 Гражданского кодекса РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № (…) ░░ «26» ░░░░░░░░ 2013 ░░░░ ░ ░░░░░ 1 086 750 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░░░ 00 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 086 750 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░░░ 00 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № (…) ░░ «26» ░░░░░░░░ 2013 ░░░░ ░ ░░░░░ 73 468 (░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 29 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 65 264 (░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ 57 ░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 516 (░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 00 ░░░░░░; ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 264 (░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ 72 ░░░░░░░; ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 423 (░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░ 00 ░░░░░░░;

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░ ░░░░░░░░ № (…) ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ «19» ░░░░░░░░ 2014 ░░░░ ░ ░░░░░ 1 761 460 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 25 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 630 819 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 74 ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 119 460 (░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 28 ░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 769 (░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 73 ░░░░░░░; ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 430 (░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░ 64 ░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 979 (░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 86 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ №137105/0050-4 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 26.09.2013░. ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №(…) ░░ «26» ░░░░░░░░ 2013 ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░░░░ (…),(…) ░░░░ ░░░░░░░, № ░░░░░░ (░░░░)- (…); № ░░░░░░░░░ - (…), ░░░░░░░ ░░░░░░░ № (…), ░░░░░░░░ (…),(…) ░░░░ ░░░░░░░, № ░░░░░░ (░░░░)- (…); №░░░░░░░░░ - (…), ░░░░░░░ № ░░░░░░░ (…), ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░» ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ №(…) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ 26.09.2013░. ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №(…) ░░ «26» ░░░░░░░░ 2013 ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (…) (░░░.№ (…)), ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (…) (░░░.№ (…)), ░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░░░░░ (…) (░░░.№ (…)), ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (…),(…)░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░» ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ №(…) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ 19.09.2014░. ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░ № (…) ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ «19» ░░░░░░░░ 2014 ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ (…), ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ (…) (░░░.№ (…)),░░░░░░░░░░░░░░░░░░ (…) ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░.№ (…)), ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ (…) ░░░░░░░░░░░░ 40 ░░░.░. ░░░░░░░░░░ (░░░ №(…)), ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ (…), ░░░░░░░░░░░░ 40 ░░░.░. (░░░ №(…)), ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ (…), ░░░░░░░░░░░░ 40 ░░░.░ (░░░. №(…), ░░░░░ ░░░░░░░░ (…) ( 10 ░) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░ №(…)), ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (…) ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ (…) (░░░.№ (…)), ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░.№ (…)), ░░░░░ ░░░░░░░░ (…) (14░.) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░.№ (…)), ░░░░░ ░░░░░░░░ (…) (14 ░.) ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░ №(…)), ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░» ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 22441 ░░░░░ 05 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» 6367, 34 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 2036 ░░░░░░ 71 ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 07 ░░░░░ 2019 ░░░░.

░░░░░░░░░░░:

░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░. ░░░░░░░