Решение от 01.10.2024 по делу № 1-585/2024 от 27.06.2024

Дело № 1-585/2024

УИД: 22RS0065-01-2024-006489-45

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

01 октября 2024 года                                   г.Барнаул

Индустриальный районный суд г.Барнаула Алтайского края в составе:

председательствующего судьи Маликова Д.В.,

при секретарях Горожанкиной Е.Н., Уразовой К.А.,

с участием государственного обвинителя Ельникова А.В.,

подсудимой Ганиман Л.А.,

защитника – адвоката Фоменко А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

ГАНИМАН Л.А., родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки Российской Федерации, со средне-специальным образованием, невоеннообязанной, не замужней, имеющей малолетнего ребенка, трудоустроенной в <данные изъяты>, зарегистрированной по адресу: <адрес>; проживающей по адресу: <адрес> не судимой,

- обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Ганиман Л.А. совершила преступление при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту – ФЗ № 161-ФЗ) электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п.12 ст.3 ФЗ № 161-ФЗ перевод денежных средств – это действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика. В соответствии со ст.5 ФЗ № 161-ФЗ, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее по тексту – распоряжение клиента). Согласно п.22 ст.3 ФЗ № 161-ФЗ правила платежной системы – это документ (документы), содержащий (содержащие) условия участия в платежной системе, осуществления перевода денежных средств, оказания услуг платежной инфраструктуры и иные условия, определяемые оператором платежной системы. При этом осуществление операций с денежными средствами в нарушение правил, установленных банковскими организациями (операторами) является неправомерным.

В соответствии с письмом Центрального Банка России от 26.10.2010 № 141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В период с 01.02.2022 по 30.05.2022 включительно к Ганиман Л.А., находящейся в неустановленном месте на территории г.Барнаула Алтайского края, обратился Шарбан Д.И. и предложил за денежное вознаграждение сбыть ему банковскую карту ПАО «ВТБ», открытую на имя Ганиман Л.А., и подключить к личному кабинету мобильного банка новый абонентский номер, посредством которого осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющий неустановленным лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетному счету от её имени, за денежное вознаграждение в сумме 8 000 рублей.

После этого, у Ганиман Л.А., в указанное время находящейся в неустановленном месте на территории г.Барнаула Алтайского края, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Ганиман Л.А. дала свое согласие Шарбан Д.И.

Реализуя свой преступный умысел, Ганиман Л.А. не намереваясь фактически производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету № 40817810710146010693, открытому на имя последней в ПАО «ВТБ» 17.08.2021, осознавая, что после предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, последнее самостоятельно, то есть неправомерно сможет осуществлять от её (Ганиман Л.А.) имени необоснованные прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, при этом осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желая этого, действуя из корыстных побуждений, в нарушение ст.ст.846, 847 Гражданского кодекса РФ, регулирующих порядок распоряжения денежными средствами, находящихся на счетах, подпункта 1 пункта 1, пунктов 1.1. и 2 статьи 7 Федерального закона от 07 августа 2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», п.п. 1.2.,1.5.,1.6.,1.7. принятой в соответствии с данным Законом Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)», определяющих обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом идентифицировать клиентов, определять цели финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов в необходимом объеме с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций, 30.05.2022 лично обратилась в офис ПАО «ВТБ», расположенный по адресу: г.Барнаул, ул.Малахова, 88 «в», и предоставила необходимые документы для перевыпуска банковской карты с подключением к ней системы ДБО, после чего была надлежащим образом ознакомлена с условиями обслуживания банковской карты, выпущенной на её имя, с использованием системы ДБО в ПАО «ВТБ», предусматривающими недопустимость передачи третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счету, после чего на имя Ганиман Л.А. в РОО «Барнаульский» ПАО «ВТБ», расположенному по адресу: г.Барнаул, ул.Малахова, 88 «в», была выпущена банковская карта № 4893470489677259, к которой была подключена услуга системы ДБО с привязкой к абонентскому номеру 8-913-228-12-09, находящемуся в пользовании неустановленного лица, также Ганиман Л.А. был выдан пин-код к карте, предназначенный для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по счету.

После чего, в период с 30.05.2022 по 14.07.2022 согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО6 за денежное вознаграждение, Ганиман Л.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел и осознавая, что после предоставления электронных средств – персонального логина и пароля и электронного носителя информации – банковской карты № 4893470489677259, выпущенной 30.05.2022 и имеющей счет № 40817810710146010693, открытый 17.08.2021, с пин-кодом к карте, третьи лица смогут самостоятельно неправомерно осуществлять от её имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету, находясь у здания ПАО «ВТБ», расположенного по адресу: г.Барнаул, ул.Малахова, 88 «в», передала ФИО6 вышеуказанные сведения, тем самым предоставив третьим лицам возможность дистанционно осуществлять операции по вышеуказанному банковскому счету с использованием системы ДБО.

В дальнейшем, в период времени с 14.07.2022 по 23.07.2022 переданные Ганиман Л.А. ФИО6 электронные средства и электронные носители информации, для осуществления операций с денежными средствами по счету были использованы неустановленными лицами с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счету.

Совершая вышеуказанные действия, направленные на неправомерный оборот средств платежей, Ганиман Л.А. осознавала их общественно опасный и противоправный характер, предвидела неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде существенного нарушения прав, законных интересов граждан и охраняемых законом интересов общества и государства и желала наступления таких последствий, которые выразились в следующем:

- неправомерном осуществлении неустановленными следствием лицами в период с 14.07.2022 по 23.07.2022 переводов денежных средств по счету, в том числе при совершении хищений денежных средств у ФИО7 в сумме 500 000 рублей;

- нарушении требований ст.ст.4, 8, 15, 17 - 19, 45, 46 Конституции РФ, установленных и общепринятых норм международного права и конституционных принципов законности, верховенства Конституции РФ и федеральных законов, равенства всех перед законом, защиты прав и законных интересов организаций, когда каждый обладает равными правами и несет равные обязанности, предусмотренные действующим законодательством, а при исполнении этих норм и принципов деятельность любого субъекта административных, гражданских и иных правоотношений на территории России осуществляется законно, с соблюдением прав и интересов других субъектов, в том числе юридических лиц, общества и государства, в отсутствии их нарушений и необоснованных преференций для кого бы то ни было;

- нарушении требований п.22 ст.3 Закона № 161-ФЗ, ст.ст. 3-7 Федерального закона РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предусматривающих недопустимость осуществления операций с денежными средствами в нарушение правил установленных банковскими организациями (операторами), издаваемых в целях контроля за банковскими операциями и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В судебном заседании подсудимая Ганиман Л.А. вину в совершении указанного преступления признала полностью, подтвердив оглашенные показания на предварительном следствии, согласно которым 17.08.2021 она открыла расчетный счет в ПАО «ВТБ» по адресу: г.Барнаул, ул.Малахова, 88 «в», у неё имелась банковская карта ПАО «ВТБ», на которую она получала заработную плату, потом банковскую карту она потеряла, данным счетом не пользовалась. В 2022 году примерно в феврале-марте 2022 года, её знакомый ФИО6 предложил ей продать ее банковскую карту, привязанную к счету ПАО «ВТБ», за материальное вознаграждение 8 000 рублей, на что она согласилась. ФИО6 пояснил, что банковская карта и доступ к личному кабинету ПАО «ВТБ» для последующей продажи, кому и в каких целях, ей было неизвестно. В это время они находились на территории г.Барнаула, предложение поступило от ФИО6 лично. Тогда, в один из дней в феврале-марте 2022 года ФИО6 дал ей новую сим-карту, она пошла в филиал банка, расположенный по адресу: г.Барнаул, ул.Малахова, 88 «в», где получила новую банковскую карту ПАО «ВТБ», к ранее открытому счету, и сразу же привязала к карте номер сим-карты, после чего на улице, у филиала банка по вышеуказанному адресу, она передала банковскую карту ПАО «ВТБ» и сим-карту ФИО6, а ФИО6 после вышеописанных действий ФИО6 передал ей денежные средства наличными в сумме 8000 рублей, которыми она распорядилась по своему усмотрению. Более доступа к личному кабинету ПАО «ВТБ» и вышеуказанной банковской карте она не имела. Таким образом, она осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных ею в кредитной организации - ПАО «ВТБ». Передав банковскую карту и реквизиты, она более доступа к расчетным счетам не имела, о том, какие денежные средства и в каком количестве поступали на банковскую карту ПАО «ВТБ» она не знает и не имеет к этому какого-либо отношения, банковская карта в её пользовании не находилась и доступа к карте она не имела. Она указанными денежными средствами не распоряжалась и доступа к средствам не имела, ввиду того что все необходимые документы для пользования расчетным счетом были переданы ФИО6 (л.д.40-43, 56-60).

Кроме полного признания вины подсудимой, ее виновность подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Показаниями свидетеля ФИО6 на предварительном следствии, согласно которым в 2022 году он познакомился в баре с парнем по имени Олег, который предложил подзаработать, а именно – нужно было искать людей, которые желают продать свои банковские карты, Олег пояснил, что банковские карты нужны лицам, которые занимаются перепродажей долларов, то есть для обналичивания денежных средств. Олег оставил ему ссылку на свой аккаунт в приложении «Телеграмм», сказал написать, если его заинтересует данное предложение. В 2022 году в ночном клубе он познакомился с Ганиман Л.А., и примерно в феврале-марте 2022 года он спросил у Ганиман Л.А., не желает ли она продать банковскую карту ПАО «ВТБ» за материальное вознаграждение, на что Ганиман Л.А. согласилась, в один из дней в феврале-марте 2022 года он с Ганиман Л.А. встретились, он передал Ганиман Л.А. сим-карту с абонентским номером, на который необходимо было привязать личный кабинет. Тогда Ганиман Л.А. проследовала в отделение ПАО «ВТБ» по адресу: г.Барнаул, ул.Малахова, 88 «б», где перевыпустила банковскую карту, после чего, находясь у указанного здания, Ганиман Л.С. передала свою банковскую карту ему. В дальнейшем, он написал Олегу в приложении «Телеграмм», Олег отправил ему адрес и написал, чтобы он отправил банковскую карту на такси, что он и сделал, после чего Олег перевел ему денежные средства в сумме 12 000 рублей, 8 000 рублей из которых он передал Ганиман (л.д.35-37).

Протоколом осмотра предметов от 22.05.2024, согласно которому осмотрен оптический диск со сведениями ПАО «ВТБ» об операциях по счетам, открытым на имя Ганиман Л.А. Согласно выписке по операциям на счете РОО «Барнаульский» на имя Ганиман Л.А., по счету
№ 4893470489677259, дата открытия счета 30.05.2022, 20.07.2022 происходят операции на суммы 95000.00, 95000.00, 95000.00, 65000.00, 75000.00 – снятие в банкомате, перевод на другую карту. По счету № 40817810710146010693, дата открытия счета 17.08.2021, в период с 16.09.2021 по 14.07.2021 по вышеуказанному счету каких-либо операций не производится. 20.07.2022 на вышеуказанный счет поступили денежные средства в сумме 500 000 рублей и 75 300 рублей, происходят операции по снятию в банкомате – 95000.00, 65000.00, 95000.00, 75300.00, 95000.00 рублей (л.д.67-70).

Ответом ФНС, согласно которому Ганиман Л.А. 17.08.2021 открыт счет № 40817810710146010693 в банке ПАО ВТБ (л.д.18-19).

Оценивая представленные стороной обвинения доказательства с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности - достаточности для разрешения дела, суд приходит к выводу, что вина Ганиман Л.А. в совершении вышеописанного преступления полностью доказана.

Суд берет за основу показания подсудимой Ганиман Л.А. в ходе предварительного расследования, которые согласуются с другими исследованными в судебном заседании доказательствами, в том числе показаниями свидетеля, протоколом следственных действий.

В судебном заседании достоверно установлено, что Ганиман Л.А. осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных ею в кредитной организации – ПАО «Банк ВТБ», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Изложенные обстоятельства подтверждаются показаниями подсудимой данными в ходе предварительного следствия, которые она подтвердила и в судебном заседании, показаниями свидетеля, а также иными письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Версия стороны защиты об отсутствии в действиях Ганиман Л.А. состава преступления, поскольку ей не было известно о предназначении сбытых ею электронных средств, электронных носителей информации для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, является надуманной и опровергается всеми собранными по делу доказательствами. При этом Ганиман Л.А., не намереваясь фактически производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, открытому на ее имя, осознавала, что после предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, последнее самостоятельно, то есть неправомерно сможет осуществлять от её (Ганиман Л.А.) имени необоснованные прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, при этом Ганиман Л.А. предвидела неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желала этого.

С учетом изложенного, действия Ганиман Л.А. суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении вида и размера наказания подсудимой, суд в соответствии с требованиями ст.ст.6, 43 и 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, смягчающие наказание обстоятельства, а так же влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи.

Оценивая характер общественной опасности содеянного, суд принимает во внимание, что подсудимой совершено преступление, относящееся к категории тяжких. Определяя степень общественной опасности содеянного, суд исходит из того, что преступление является оконченным.

Суд учитывает, что Ганиман Л.А. находится в молодом трудоспособном возрасте, УУП характеризуется удовлетворительно, на учетах у психиатра и нарколога не состоит, не судима.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд признает и учитывает: признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче объяснения признательного характера до возбуждения уголовного дела, последовательных признательных показаний, наличие малолетнего ребенка, состояние здоровья подсудимой и ее близких родственников.

Отягчающих наказание обстоятельств не имеется, в связи с чем, а также с учетом наличия смягчающего обстоятельства, предусмотренного п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ, при назначении подсудимой наказания суд применяет положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Принимая во внимание совокупность смягчающих наказание обстоятельств, поведение подсудимой после совершения преступления, ее активное содействие органам предварительного следствия в раскрытии и расследовании инкриминируемого деяния, изобличение соучастника преступления, сведения характеризующие личность подсудимой, находящейся в декретном отпуске, суд приходит к выводу, что по настоящему уголовному делу имеются исключительные обстоятельства, позволяющие не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного, предусмотренный санкцией ч.1 ст.187 УК РФ.

При таких обстоятельствах, принимая во внимание данные о личности подсудимой, ее материальное положение, а так же условия жизни ее семьи, совокупность смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, конкретные обстоятельства дела, а также установленные судом основания для применения положений ч.1 ст.64 УК РФ, суд приходит к выводу о необходимости назначения Ганиман Л.А. наказания в виде лишения свободы, при этом суд полагает возможным достижение целей наказания в отношении подсудимой без реального отбывания наказания, но в условиях осуществления контроля со стороны органов, осуществляющих контроль за поведением условно осужденной и назначает ей наказание с применением ст.73 УК РФ условно, с возложением на нее определенных обязанностей.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ и изменения категории преступлений на менее тяжкую. Оснований для назначения менее строгого вида наказания, предусмотренного ст.53.1 УК РФ, суд не усматривает.

Разрешая судьбу вещественных доказательств, суд руководствуется ст.81, 82 УПК РФ.

В силу ч.6 ст.132 УПК РФ с учетом имущественного положения осужденной и ее семьи, нахождения осужденной в декретном отпуске, имущественной несостоятельности, суд считает возможным освободить Ганиман Л.А. от взыскания процессуальных издержек.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.296-304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░.187 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░.64 ░░ ░░ - ░ ░░░░ 1 ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.73 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, 1 ░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░: ░░░░░░░░░░ ░░░░ - ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░            (░░░░░░░)            ░.░. ░░░░░░░