Решение от 22.01.2020 по делу № 33-351/2020 от 26.12.2019

УИД 22RS0068-01-2019-006033-10

Судья Попова Н.Н.                 Дело № 33-351/2020 (№ 2-5361/19)

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

22 января 2020 года                                г. Барнаул

Судебная коллегия по гражданским делам Алтайского краевого суда в составе:

председательствующего Секериной О.И.,

судей Немзоровой В.И., Науменко Л.А.

при секретаре Морозовой А.А.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Беспалова В. В. к Сахновой Е. П. о взыскании денежных средств

по апелляционным жалобам истца Беспалова В. В., представителя ответчика Сахновой Е. П. – Лынова С. А. на решение Центрального районного суда г. Барнаула от 13 сентября 2019 года.

Заслушав доклад судьи Науменко Л.А., пояснения представителя Сахновой Е.П. – Лынова С.А., судебная коллегия

у с т а н о в и л а:

Беспалов В.В. обратился в суд с иском к Сахновой Е.П., в ходе рассмотрения дела требования изменял, просил взыскать проценты за пользование кредитом в размере 1 306 728 руб. 40 коп., неустойку – 2 603 456 руб. 81 коп.

В обоснование указал, что решением Центрального районного суда г. Барнаула от 19.01.2018, вступившим в законную силу 11.04.2018, в его пользу с Сахновой Е.П. взыскана задолженность по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии ***: основной долг в сумме 7 686 725 руб. 66 коп., проценты – 954 702 руб., неустойка – 190 000 руб., расходы по уплате государственной пошлины – 49 780 руб. Проценты за пользование кредитными средствами и неустойка определены по состоянию на ДД.ММ.ГГ, при том, что решение суда было исполнено ДД.ММ.ГГ. Пунктом 1.1. договора об открытии невозобновляемой кредитной линии *** от ДД.ММ.ГГ установлена плата за пользование кредитными средствами в размере 12,25% годовых от суммы займа. В соответствии с п. 2.9 указанного договора при несвоевременном внесении (перечислении) платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом созаемщики уплачивают кредитору неустойку в размере двукратной процентной ставки с суммы просроченного платежа за период просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной договором, по дату погашения просроченной задолженности (включительно). С учетом изложенного размер процентов за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ составляет 1 306 728 руб. 40 коп., неустойка – 2 603 456 руб. 81 коп.

Решением Центрального районного суда г. Барнаула от 13.09.2019 (с учетом определения суда об исправлении описки от 08.11.2019) исковые требования Беспалова В.В. удовлетворены частично. С Сахновой Е.П. взыскана задолженность по кредитному договору от ДД.ММ.ГГ, в том числе проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ в размере 1 288 828 руб. 03 коп., неустойка – 700 000 руб. В удовлетворении остальной части иска отказано.

В апелляционной жалобе истец Беспалов В.В. просит решение суда в части взыскания неустойки отменить, принять в данной части новое решение, которым исковые требования удовлетворить в полном объеме, указывая на то, что суд необоснованно и немотивированно снизил размер неустойки, применив положения ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК); не принята во внимание длительность неисполнения просроченного обязательства, которое возникло из кредитных отношений; вопрос об уменьшении размера неустойки не был поставлен на обсуждение сторон.

В апелляционной жалобе представитель ответчика Сахновой Е.П. – Лынов С.А. просит решение суда отменить, принять новое решение, отказав в удовлетворении исковых требований, ссылаясь на то, что кредитор Беспалов В.В. злоупотребил своим правом, так как, имея реальную возможность удовлетворить требования кредитора за счет заложенного имущества солидарного должника Сахнова А.И. и обратить взыскание на ? долю нежилого помещения магазина в цокольном этаже дома общей площадью 273,7 кв.м, расположенного по <адрес> в <адрес>, не предпринимал для этого никаких мер. Более того, заключив ДД.ММ.ГГ с Сахновым А.И. договор купли-продажи ? доли указанного помещения, способствовал увеличению кредиторской задолженности в части уплаты процентов и неустойки. Судом не принято во внимание, что еще в январе 2018 года в ходе рассмотрения арбитражным судом дела о банкротстве Сахнова А.И. последним было предложено исполнить обязательство за счет реализации вышеуказанного имущества, что свидетельствует не только о злоупотреблении правом, но и о просрочке кредитора.

В судебном заседании суда апелляционной инстанции представитель Сахновой Е.П. Лынов С.А. поддержал доводы жалобы ответчика, возражал против удовлетворения жалобы истца.

Другие лица, участвующие в деле, надлежаще извещенные о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, в судебное заседание суда апелляционной инстанции не явились, о причинах неявки не уведомили, в связи с чем на основании положений ст.ст. 167, 327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК), судебная коллегия считает возможным рассмотреть дело в отсутствие этих лиц.

Проверив материалы дела, законность и обоснованность принятого решения в пределах доводов апелляционных жалоб согласно ч. 1 ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ), судебная коллегия приходит к выводу о наличии оснований для изменения решения суда в части размера взысканной неустойки в связи с неправильным применением судом норм материального права (п. п. 4 ч. 1 ст. 330 ГПК).

В соответствии с ч. 1 ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК) по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

По правилам п.п. 1, 3 ст. 809, п. 3 ст. 810 ГК заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренном договором займа, а займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размере и в порядке, предусмотренном договором. При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, заем считается возвращенным в момент передачи его займодавцу, в том числе в момент поступления соответствующей суммы денежных средств в банк, в котором открыт банковский счет займодавца.

Согласно ч. 1 ст. 382 ГК право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

Если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты (ч. 1 ст. 384 ГК).

Как установлено судом первой инстанции и следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГ между ОАО «Сбербанк России» и Сахновой Е.П., Сахновым А.И. был заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии *** на сумму 19 900 000 руб. под 12,25% годовых сроком до ДД.ММ.ГГ на индивидуальное строительство жилого дома.

В обеспечение обязательств заемщиков по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии *** между ОАО «Сбербанк России» и Сахновой Е.П. заключен договор об ипотеке от ДД.ММ.ГГ, в залог передан предмет ипотеки: нежилое помещение магазина в цокольном этаже жилого дома (без мест общего пользования), литера А, общей площадью 273,7 кв.м по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГ между Беспаловым В.В. и ПАО «Сбербанк России» заключен договор уступки прав требований ***, согласно которому к цессионарию переходят права требования к должникам Сахновой Е.П., Сахнову А.И., вытекающие из договора об открытии невозобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГ и договора ипотеки *** от ДД.ММ.ГГ. Общая сумма уступаемых требований составляет 7 686 725 руб. 66 коп., которая также является суммой просроченной задолженности на сегодняшний день. По условиям договора установлена процентная ставка в размере 12,25 % годовых, а так же неустойка в размере двукратной процентной ставки, то есть – 24,5%.

Решением Центрального районного суда г. Барнаула от 19.01.2018, вступившим в законную силу 11.04.2018, исковые требования Беспалова В.В. удовлетворены в части. С Сахновой Е.П. взыскана задолженность по кредитному договору: основной долг в сумме 7 686 725 руб. 66 коп., проценты – 954 702 руб., неустойка – 190 000 руб., расходы по уплате государственной пошлины – 49 780 руб. Обращено взыскание на заложенное имущество – ? долю нежилого помещения магазина общей площадью 273,7 кв.м в цокольном этаже жилого дома, расположенного по адресу: <адрес>, принадлежащую Сахновой Е.П., путем реализации на публичных торгах. Определена начальная продажная цена в размере 4 110 604 руб. В остальной части исковые требования оставлены без удовлетворения.

Разрешая заявленные по настоящему делу требования кредитора о взыскании процентов и неустойки за последующий период, руководствуясь положениями вышеприведенных правовых норм, условиями договора, учитывая погашение задолженности в размере 3 082 953 руб. в результате реализации залогового имущества, суд первой инстанции пришел к выводу о наличии правовых оснований для удовлетворения требований и взыскания процентов за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ в размере 1 288 828 руб. 03 коп. и неустойки за тот же период, которая определена судом в сумме 2 577 656,04 руб., с уменьшением её размера на основании положений ст. 333 ГК до 700 000 руб.

Как следует из содержания статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускается злоупотребление правом, то есть осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (п. 1).

В случае несоблюдения требований, предусмотренных пунктом 1 данной статьи, суд, арбитражный суд или третейский суд с учетом характера и последствий допущенного злоупотребления отказывает лицу в защите принадлежащего ему права полностью или частично, а также применяет иные меры, предусмотренные законом (пункт 2).

В случае, если злоупотребление правом выражается в совершении действий в обход закона с противоправной целью, последствия, предусмотренные пунктом 2 данной статьи, применяются, поскольку иные последствия таких действий не установлены названным Кодексом (пункт 3).

Если злоупотребление правом повлекло нарушение права другого лица, такое лицо вправе требовать возмещения причиненных этим убытков (пункт 4).

В соответствии с п. 1 ст. 406 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитор считается просрочившим, если он отказался принять предложенное должником надлежащее исполнение или не совершил действий, предусмотренных законом, иными правовыми актами или договором либо вытекающих из обычаев или из существа обязательства, до совершения которых должник не мог исполнить своего обязательства.

Последствием просрочки кредитора согласно п.п. 2, 3 ст. 406 ГК является право должника на возмещение причиненных просрочкой убытков, если кредитор не докажет, что просрочка произошла по обстоятельствам, за которые ни он сам, ни те лица, на которых в силу закона, иных правовых актов или поручения кредитора было возложено принятие исполнения, не отвечают; по денежному обязательству должник не обязан платить проценты за время просрочки кредитора.

Ссылка в апелляционной жалобе представителя ответчика на злоупотребление правом со стороны истца ввиду длительного непринятия последним мер по обращению взыскания на имущество солидарного должника Сахнова А.И. не может являться основанием для отказа в удовлетворении заявленных требований, поскольку Беспалов В.В. с целью реализации права требования исполнения обязательства данным должником предъявил соответствующие требования в рамках процедуры банкротства. В деле о банкротстве Сахнова А.И. участвовали шесть кредиторов, в том числе Сахнова Е.П., размер требований некоторых из них был значительным (Примин С.А. – более 10 млн. руб., ООО «СКС» - более 6 млн. руб. и др.).

Вопреки позиции представителя ответчика, Беспалов В.В. не располагал возможностью в ходе производства по делу о банкротстве получить исполнение за счет заложенного имущества по своему усмотрению.

В силу положений статьи 213.10 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ (ред. от 27.12.2019) «О несостоятельности (банкротстве)» в период с даты вынесения арбитражным судом определения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом до даты утверждения плана реструктуризации его долгов или до даты принятия арбитражным судом решения о признании гражданина банкротом обращение взыскания на заложенное имущество, в том числе во внесудебном порядке, не допускается. После утверждения арбитражным судом плана реструктуризации долгов гражданина не голосовавший за этот план конкурсный кредитор по обязательствам, обеспеченным залогом имущества гражданина, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об обращении взыскания на заложенное имущество гражданина, которое может быть удовлетворено арбитражным судом, за исключением случая, если будет доказано, что обращение взыскания на указанное имущество препятствует исполнению плана реструктуризации долгов гражданина.

Условия, касающиеся погашения требований конкурсных кредиторов, обеспеченных залогом имущества гражданина, должны содержаться в плане реструктуризации долгов гражданина. Эти условия должны быть одобрены залоговым кредитором. В случае, если в плане реструктуризации долгов гражданина отсутствует порядок погашения требований кредиторов, обеспеченных залогом имущества гражданина, в отношении заложенного имущества применяется порядок продажи, установленный пунктом 5 статьи 18.1 названного Федерального закона, то есть осуществляется организатором торгов в соответствии с пунктами 4, 5, 8 - 19 статьи 110 и пунктом 3 статьи 111 данного Федерального закона. Вопрос о возможности обращения взыскания на заложенное имущество должника решается арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве, по заявлению конкурсного кредитора, требования которого обеспечены залогом такого имущества (п. 2 ст. 18.1).

В соответствии с п. 3 ст. 18.1 указанного Федерального закона конкурсный кредитор по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, в ходе финансового оздоровления и внешнего управления вправе направить арбитражному управляющему и в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, заявление об отказе от реализации предмета залога в ходе финансового оздоровления или внешнего управления. С даты получения арбитражным управляющим такого заявления конкурсный кредитор по требованиям, обеспеченным залогом имущества должника, имеет право голоса на собрании кредиторов до завершения соответствующей процедуры, применяемой в деле о банкротстве.

В данном случае, как следует из определения Арбитражного суда Алтайского края от 02.02.2018 по делу № А03-14275/2015 (л.д. 43-49) было утверждено мировое соглашение, заключенное должником и кредиторами (в том числе Сахновой Е.П.), по условиям которого Сахнов А.И. обязался погасить задолженность перед кредиторами в срок до 31.12.2018. При этом из указанного определения следует, что поступление денежных средств должнику будет осуществляться от сдачи в аренду принадлежащих ему нежилых помещений.

В определении действительно указано о том, что в заключенном между Сахновым А.И. и арендатором ООО «Гарант» договоре аренды от ДД.ММ.ГГ содержалось условие о том, что возможна реализация ? доли в помещении по <адрес> по цене не менее 5 000 000 руб. Однако отсутствуют какие-либо основания полагать, что это условие договора аренды предполагает намерение Сахнова А.И. передать указанное имущество Беспалову В.В. в погашение задолженности перед ним и согласие данного кредитора приобрести имущество по указанной цене. Условия договора аренды не были согласованы другими кредиторами в деле о банкротстве.

При таких обстоятельствах бездействие Беспалова В.В., выразившееся в непринятии мер к обращению взыскания на заложенное имущество до ДД.ММ.ГГ, соответствовало закону и условиям вышеуказанного мирового соглашения, то есть не свидетельствует о злоупотреблении правом.

Как следует из имеющейся в материалах дела копии договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГ, Сахнов А.И. продал Беспалову В.В. ? доли в праве собственности на нежилое помещение, находящееся по адресу: <адрес> (л.д. 67-68). Согласно п. п. 3.1, 3.2 договора цена продажи составила 3 100 000 руб., расчет произведен до подписания договора.

Ссылаясь на несоответствие закону действий сторон при заключении этого договора, Сахнова Е.П. тем не менее не приняла мер к его оспариванию, поэтому в рамках настоящего дела судебная коллегия лишена возможности проверить соответствие закону указанного договора и его отдельных условий.

При этом, принимая во внимание, что нарушение своих интересов ответчица усматривает в том, что проданное по договору имущество не было использовано в качестве источника средств для исполнения кредитного обязательства, судебная коллегия полагает, что сам по себе факт заключения вышеуказанного договора купли-продажи не исключает достижения этой цели, в зависимости от использованного сторонами способа расчета по договору. Вместе с тем, по настоящему делу не устанавливалось, произведен ли фактически покупателем Беспаловым В.В. расчет и каким именно способом, так как это обстоятельство не входит в предмет доказывания с учетом существа рассмотренных требований.

При этом в ходе рассмотрения дела как Беспалов В.В. в лице представителя Колпащикова А.Ю., так и Сахнов А.И. в письменных пояснениях (л.д. 107) утверждали, что задолженность по кредитному обязательству перед Беспаловым В.В. указанным должником не была погашена.

Доказательств того, что в случае обращения Беспалова В.В. в установленном порядке с требованием об обращении взыскания на долю Сахнова А.И. ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░░░░░ ░░ 19.01.2018 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 1 ░. 2 ░░. 325 ░░.

░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 1 ░░. 406 ░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. 6 ░░. 395 ░░.

░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░. 3 ░. 72 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 24.03.2016 № 7 «░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░. 6 ░░. 395 ░░ ░░, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 395 ░░ ░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 333 ░░ ░░.

░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 395 ░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░ ░░ ░░.░░.░░ ░░ ░░░░░░░ 24,5% ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 2 577 656,04 ░░░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 700 000 ░░░., ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ 6,7% ░░░░░░░ (700 000 ░ 24,5 / 2 577 656,04).

░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ 7,25% ░░ 7,75% ░░░░░░░.

░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ – ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 840 000 ░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 328, 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ :

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░░░░░ ░░ 13 ░░░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░:

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░ ░░ ░░.░░.░░ ░ ░░░░░░░ 1 288 828 ░░░░░ 03 ░░░., ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 840 000 ░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░. – ░░░░░░ ░. ░. – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: