Решение по делу № 22-2376/2023 от 14.08.2023

Судья Кондрашкина Ю.А Дело № 22-2376

АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

20 сентября 2023 года город Саратов

Судебная коллегия по уголовным делам Саратовского областного суда в составе:

председательствующего Царенко П.П.,

судей Васиной С.В., Авдеенко Ю.Г.,

при секретаре Степанове С.А.,

с участием прокурора Яшкова Г.А.,

осужденных Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьякова А.А., Султановой О.А., Дьяковой (Алехиной) И.П., Чуевой Е.С., Панченко И.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В.,

защитников - адвокатов Юдникова В.С., Князева Г.Б., Цатуряна Г.В., Алексеева А.В., Скитевой О.П., Лунина В.М., Лопатниковой С.М., Богданова Р.Х., Макаревича И.М., Кучминой Е.Е.,

представителя потерпевшего АО «РС» С.,

рассмотрела в открытом судебном заседании уголовное дело по апелляционному представлению государственного обвинителя Волкова А.И. на приговор Волжского районного суда г. Саратова от 30 мая 2023 года, которым

Назарова А.В., родившаяся <данные изъяты> не судимая,

осуждена:

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 10 января 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 10 апреля 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 12 апреля 2019 года на сумму 500 000 рублей) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 12 апреля 2019 года на сумму 700 000 рублей) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 15 апреля 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 16 апреля 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 24 апреля 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 30 апреля 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 13 мая 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 23 мая 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 07 июня 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 20 июня 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 27 июня 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 15 июля 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 16 июля 2019 года на сумму 299 999 рублей) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 16 июля 2019 года на сумму 200 000 рублей) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 17 июля 2019 года на сумму 500 000 рублей) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 17 июля 2019 года на сумму 200 000 рублей) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 18 июля 2019 года по договору №) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 30 июля 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 12 сентября 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 16 сентября 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 17 сентября 2019 года на сумму 299 999 рублей) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 17 сентября 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 23 сентября 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 02 октября 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 03 октября 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 05 октября 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 09 октября 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 19 октября 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 21 октября 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 30 октября 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 07 ноября 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 07 ноября 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 15 ноября 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 20 ноября 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 02 декабря 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 30 декабря 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 18 января 2020 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 21 января 2020 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 24 января 2020 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 30 января 2020 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 31 января 2020 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» от 29 февраля 2020 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 02 марта 2020 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» от 03 марта 2020 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» от 04 марта 2020 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» от 13 марта 2020 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 01 апреля 2020 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» от 02 апреля 2020 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств РС АО «РС» от 14 апреля 2020 года) к 4 годам лишения свободы;

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 7 лет.

На основании ч.1 ст.82 УК РФ отсрочено реальное отбывание наказания до достижения ребенком Н., 11 февраля 2015 года рождения, четырнадцатилетнего возраста.

Мера пресечения Назаровой А.В. в виде запрета определенных действий оставлена без изменения до вступления приговора в законную силу.

Говоренко О.М., родившаяся <данные изъяты> не судимая,

осуждена:

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 10 января 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 10 апреля 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 12 апреля 2019 года на сумму 500 000 рублей) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 12 апреля 2019 года на сумму 700 000 рублей) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 15 апреля 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 16 апреля 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 24 апреля 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 30 апреля 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 13 мая 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 23 мая 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 07 июня 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 20 июня 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 27 июня 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 15 июля 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 16 июля 2019 года на сумму 299 999 рублей) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 16 июля 2019 года на сумму 200 000 рублей) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 17 июля 2019 года на сумму 500 000 рублей) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 17 июля 2019 года на сумму 200 000 рублей) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 18 июля 2019 года по договору №) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 30 июля 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 12 сентября 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 16 сентября 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 17 сентября 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 17 сентября 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 23 сентября 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 02 октября 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 03 октября 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 05 октября 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 09 октября 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 19 октября 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 21 октября 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 30 октября 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 07 ноября 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 07 ноября 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 15 ноября 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 20 ноября 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 29 ноября 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 30 ноября 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 02 декабря 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 07 декабря 2019 года на сумму 463 013, 95 рублей) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 07 декабря 2019 года на сумму 120 000 рублей) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 21 декабря 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 30 декабря 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 31 декабря 2019 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 16 января 2020 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 18 января 2020 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 21 января 2020 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 21 января 2020 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 24 января 2020 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 30 января 2020 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 31 января 2020 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 17 февраля 2020 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» от 29 февраля 2020 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 02 марта 2020 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 02 марта 2020 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» от 03 марта 2020 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» от 04 марта 2020 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» от 13 марта 2020 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 13 марта 2020 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 21 марта 2020 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 01 апреля 2020 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» от 02 апреля 2020 года) к 5 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от <дата>) к 5 годам лишения свободы.

В соответствии с положениями ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы постановлено считать условным с испытательным сроком 5 лет, с возложением обязанностей: не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, регулярно 1 (один) раз в месяц являться на регистрацию в этот орган, согласно графику, утвержденному государственным органом.

Мера пресечения в виде запрета определенных действий оставлена без изменения до вступления приговора в законную силу.

Дьяков А.А., родившийся <данные изъяты> не судимый,

осужден:

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 29 ноября 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 07 декабря 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 21 января 2020 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 14 апреля 2020 года) к 4 годам лишения свободы.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 6 лет.

Мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставлена без изменения до вступления приговора в законную силу.

Султанова О.А., родившаяся <данные изъяты> не судимая,

осуждена:

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 5 лет.

Дьякова (Алехина) И.П. родившаяся <данные изъяты> не судимая,

осуждена:

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 17 июля 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 16 января 2020 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 17 февраля 2020 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» от 13 марта 2020 года на сумму 299 999 рублей) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 13 марта 2020 года на сумму 403 013,95 рублей) к 4 годам лишения свободы.

Чуева Е.С., родившаяся <данные изъяты>,

осуждена:

Панченко И.А., родившаяся <данные изъяты>

осуждена:

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка АО «РС» от 14 апреля 2020 года) к 4 годам лишения свободы;

Бижанова Е.К., родившаяся <данные изъяты> не судимая,

осуждена:

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 17 сентября 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» от 04 марта 2020 года) к 4 годам лишения свободы.

Калистратова Е.В., родившаяся <данные изъяты>, не судимая,

осуждена:

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 30 ноября 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 07 декабря 2019 года на сумму 463 013,95 рублей) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 07 декабря 2019 года на сумму 120 000 рублей) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 21 декабря 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 31 декабря 2019 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 02 марта 2020 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 13 марта 2020 года) к 4 годам лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка ПАО «Совкомбанк» от 21 марта 2020 года) к 4 годам лишения свободы.

Шохов О.А., родившийся <данные изъяты> судимый:

01 августа 2017 года Вольским районным судом Саратовской области по ч.3 ст.159 УК РФ к 2 годам лишения свободы условно с испытательным сроком 1 год, с дополнительным наказанием виде штрафа в размере 30 000 рублей, снят с учета 02 августа 2018 года, штраф оплачен в 2023 году,

осужден:

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств банка КБ «Ренессанс Кредит» от 02 апреля 2020 года) к 4 годам лишения свободы.

Мера пресечения до вступления приговора суда в законную силу изменена на подписку о невыезде и надлежащем поведении, освобожден из-под стражи в зале суда.

Гражданские иски представителей АО «Банк Русский Стандарт», КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) о возмещении ущерба оставлены без рассмотрения, постановлено признать за гражданскими истцами право на их удовлетворение и передать вопрос о размере возмещения гражданских исков для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Заслушав доклад судьи Васиной С.В., выступления осужденных Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьякова А.А., Султановой О.А., Дьяковой (Алехиной) И.П., Чуевой Е.С., Панченко И.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., и их защитников – адвокатов Юдникова В.С., Князева Г.Б., Цатуряна Г.В., Алексеева А.В., Скитевой О.П., Лунина В.М., Лопатниковой С.М., Богданова Р.Х., Макаревича И.М., Кучминой Е.Е., полагавших приговор законным и обоснованным, мнение прокурора Яшкова Г.А. об отмене приговора, судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Говоренко О.М., Дьякова А.А., Алехина И.П., Чуева Е.С., Шохов О.А. признаны виновными в совершении мошенничеств, то есть хищений чужого имущества путем обмана, совершенных организованной группой.

Назарова А.В., Султанова О.А., Панченко И.А., Бижанова Е.К. и Калистратова Е.В. признаны виновными в совершении мошенничеств, то есть хищений чужого имущества путем обмана, совершенных организованной группой, с использованием служебного положения.

Преступления совершены в период с 10 января 2019 года по 14 апреля 2020 года при обстоятельствах, подробно изложенных в приговоре.

В апелляционном представлении государственный обвинитель Волков А.И. находит приговор незаконным, несправедливым, подлежащим отмене в связи с чрезмерной мягкостью назначенного осужденным наказания. Отмечает, что суд при назначении наказания осужденным, каждый из которых совершил от девяти до шестидесяти четырех преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ, фактически оставил без внимания характер и степень общественной опасности совершенных преступлений и обстоятельства, связанные с их совершением. Обращает внимание, что осужденными по разным эпизодам причинен ущерб на разные суммы, однако суд данные обстоятельства не учел и назначил один срок наказания по всем эпизодам. Указывает, что органами предварительного следствия действия Говоренко, Шохова, Дьякова, Алехиной, Чуевой квалифицировались по ч.4 ст.159 УК РФ - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, с дополнительным квалифицирующим признаком «в крупном размере» по некоторым эпизодам. Считает, что в описательно-мотивировочной части приговора суд фактически пришел к выводу о доказанности вины Говоренко, Шохова, Дьякова, Алехиной, Чуевой по каждому из совершенных ими преступлений и квалифицировал их действия как мошенничество - хищение чужого имущества путем обмана, то есть по ч.1 ст.159 УК РФ, а действия Назаровой, Султановой, Панченко, Бижановой и Калистратовой по каждому из совершенных ими преступлений по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой. Вместе с тем, по многим эпизодам у всех подсудимых присутствовал квалифицирующий признак «в крупном размере». Полагает, что при таких обстоятельствах судом дана неверная квалификация действий осужденных, а также не индивидуализировано наказание по каждому из совершенных преступлений. Считает, что судом существенно нарушены требования уголовного закона при назначении наказания. Просит приговор отменить, постановить новый обвинительный приговор с усилением назначенного наказания.

Заслушав участников процесса, проверив представленные материалы уголовного дела, обсудив доводы апелляционного представления, судебная коллегия находит обвинительный приговор суда в отношении Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьякова А.А., Султановой О.А., Алехиной И.П., Чуевой Е.С., Панченко И.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Шохова О.А. подлежащим отмене с постановлением по делу нового обвинительного приговора в соответствии со ст.389.23 УК РФ по следующим основаниям.

В силу ст.297 УПК РФ приговор признается законным, обоснованным и справедливым, если он постановлен в соответствии с требованиями Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации и основан на правильном применении уголовного закона.

Согласно ч.1 ст.389.17 УПК РФ, основаниями отмены или изменения судебного решения судом апелляционной инстанции являются существенные нарушения уголовно-процессуального закона, которые путем лишения или ограничения гарантированных законом прав участников уголовного судопроизводства, несоблюдения процедуры судопроизводства или иным путем повлияли или могли повлиять на вынесение законного и обоснованного судебного решения.

В соответствии со ст.299 УПК РФ при постановлении приговора суд в совещательной комнате разрешает вопросы: доказано ли, что деяние совершил подсудимый; является ли это деяние преступлением и какими пунктами, частью, статьей Уголовного Кодекса РФ оно предусмотрено, виновен ли подсудимый в его совершении; подлежит ли он наказанию за совершенное им преступление, а также разрешает и другие вопросы.

При этом в силу ст.307 УПК РФ описательно-мотивировочная часть обвинительного приговора, кроме описания преступного деяния, признанного судом доказанным, должна содержать обоснование принятых судом решений по всем вопросам, указанным в ст.299 УПК РФ, в том числе и по вопросам квалификации действий подсудимого.

По смыслу закона, выраженному в постановлении Пленума Верховного Суда РФ «О судебном приговоре» от 29 ноября 2016 года № 55, описательно-мотивировочная часть обвинительного приговора должна содержать выводы суда относительно квалификации преступления по той или иной статье уголовного закона, ее части и пункту.

Однако судом первой инстанции при постановлении в отношении Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьякова А.А., Султановой О.А., Алехиной И.П., Чуевой Е.С., Панченко И.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Шохова О.А. обвинительного приговора данные требования уголовно-процессуального закона в полном объеме не были выполнены.

В силу ч.2 ст.299 УПК РФ если подсудимый обвиняется в совершении нескольких преступлений, то суд разрешает вопросы, указанные в п.п.1 - 7 ч.1 ст.299 УПК РФ, по каждому преступлению в отдельности.

Органом предварительного следствия Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А., Султанова О.А., Алехина И.П., Чуева Е.С., Панченко И.А., Бижанова Е.К., Калистратова Е.В., Шохов О.А. обвинялись соответственно в совершении пятидесяти двух, шестидесяти четырех, тридцати двух, двадцати семи, семнадцати, тринадцати, тринадцати, двенадцати, двенадцати и девяти преступлениях, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ - мошенничество, совершенное организованной группой; по некоторым преступлениям - еще по признаку «совершенного в крупном размере», а Назарова А.В., Султанова О.А., Панченко И.А., Бижанова Е.К. и Калистратова Е.В. – еще и по признаку «с использованием своего служебного положения».

Между тем, как видно из обжалуемого приговора, в нарушение требований п.3 ч.1 ст.299, п.5 ст.307 УПК РФ судом первой инстанции в описательно-мотивировочной части обвинительного приговора преступные деяния, инкриминированные Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьякову А.А., Султановой О.А., Алехиной И.П., Чуевой Е.С., Панченко И.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Шохову О.А. и признанные судом доказанными, квалифицированы не в полном объеме предъявленного обвинения, поскольку действия Говоренко О.М., Дьякова А.А., Алехина И.П., Чуева Е.С., Шохова О.А. по каждому преступлению суд квалифицировал по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом; а действия Назаровой А.В., Султановой О.А., Панченко И.А., Бижановой Е.К. и Калистратовой Е.В. – по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой.

Вместе с тем, согласно предъявленному обвинению, действия осужденных по различным преступлениям имеют разную квалификацию.

Таким образом, как обоснованно указано в апелляционном представлении, суд не квалифицировал действия Говоренко О.М., Дьякова А.А., Алехиной И.П., Чуевой Е.С., Шохова О.А. по каждому составу преступления отдельно, в том числе, по признакам «организованной группы» и «в крупном размере»; действия Назаровой А.В., Султановой О.А., Панченко И.А., Бижановой Е.К. и Калистратовой Е.В. также не квалифицированы судом по каждому составу преступления отдельно, в том числе, по признаку «в крупном размере».

Кроме того, заслуживают внимания доводы апелляционного представления о том, что суд фактически оставил без внимания характер и степень общественной опасности совершенных преступлений и обстоятельства, связанные с их совершением, а также о чрезмерной мягкости назначенного подсудимым наказания.

Так, в соответствии со ст.6 УК РФ, ч.3 ст.60 УК РФ наказание и иные меры уголовно-правового характера, применяемые к лицу, совершившему преступление, должны быть справедливыми, то есть соответствовать характеру и степени общественной опасности содеянного.

Вместе с тем, вопреки требованиям ст.ст.6, 60 УК РФ, суд не учел в полной мере характер и степень общественной опасности совершенных подсудимыми преступлений, фактические обстоятельства содеянного, а именно, совершение подсудимыми в составе организованной группы на протяжении длительного периода времени от девяти до шестидесяти четырех тяжких преступлений и наступившие в результате преступлений последствия, выразившиеся в причинении потерпевшим материального ущерба на общую сумму более двадцати миллионов рублей, а также не в полной мере учел данные о личности подсудимых и назначил всем подсудимым чрезмерно мягкое наказание, необоснованно применив Говоренко О.М., Дьякову А.А., Алехиной И.П., Чуевой Е.С., Султановой О.А., Панченко И.А., Бижановой Е.К. и Калистратовой Е.В. положения ст.73 УК РФ, Назаровой А.В. - положения ч.1 ст.82 УК РФ, что не будет способствовать достижению таких целей наказания как восстановление социальной справедливости, исправление подсудимых и предупреждение совершения ими новых преступлений.

При изложенных обстоятельствах, судебная коллегия считает, что допущенные судом первой инстанции существенные нарушения уголовного и уголовно-процессуального законов при постановлении приговора повлияли на его законность, в связи с чем, приговор подлежит отмене.

Согласно ст.389.23 УПК РФ в случае, если допущенное судом первой инстанции нарушение может быть устранено при рассмотрении уголовного дела в апелляционном порядке, то суд апелляционной инстанции устраняет данное нарушение, отменяет приговор, определение, постановление суда первой инстанции и выносит новое судебное решение.

Поскольку нарушения закона, допущенные районным судом при рассмотрении данного уголовного дела, могут быть устранены судом апелляционной инстанции, судебная коллегия в соответствии с требованиями ст.389.23 УПК РФ считает возможным постановить новый приговор.

В результате рассмотрения уголовного дела в апелляционном порядке судебной коллегией установлено, что Говоренко О.М., Дьяков А.А., Алехина И.П., Чуева Е.С., Шохов О.А., Назарова А.В., Султанова О.А., Панченко И.А., Бижанова Е.К. и Калистратова Е.В. совершили ряд мошенничеств, то есть хищений чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере, а Назарова А.В., Султанова О.А., Панченко И.А., Бижанова Е.К. и Калистратова Е.В. еще и с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах.

В период 2018 года у Назаровой А.В., занимающей должность руководителя Кредитно-кассового офиса «Саратов-Центральный» Сектора «Волга и Дон» Управления организации продаж банковских продуктов в дополнительных и кредитно-кассовых офисах Департамента прямых продаж банковских продуктов КБ «Ренессанс Кредит» (в период с 12 февраля 2019 года - руководителя Кредитно-кассового офиса «Саратов» Сектора «Волга и Дон» Управления организации продаж банковских продуктов в дополнительных и кредитно-кассовых офисах Департамента прямых продаж банковских продуктов КБ «Ренессанс Кредит»; в период с 14 мая 2019 года - руководителя Кредитно-кассового офиса «Саратов Московская» Сектора «Волга и Дон» Управления организации продаж банковских продуктов в дополнительных и кредитно-кассовых офисах Департамента прямых продаж банковских продуктов КБ «Ренессанс Кредит»), и тем самым постоянно и по специальному полномочию выполняющей административно-хозяйственные и организационно-распорядительные функции в кредитно-кассовом офисе КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), осведомленной о порядке и условиях кредитования физических лиц банками, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на совершение хищений денежных средств, принадлежащих банкам, с использованием своего служебного положения, путем обмана, под предлогом получения заемных денежных средств по кредитным договорам с предоставлением банкам заведомо ложных и недостоверных сведений от имени третьих лиц, оформления на них кредитных договоров и получения на их основании кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать.

Реализуя свой преступный умысел, в тот же период Назарова А.В., действуя из корыстных побуждений, заведомо зная о том, что ее знакомая Говоренко О.М. испытывает материальные трудности, сообщила Говоренко О.М. о своих преступных намерениях и предложила ей совместно совершать хищения денежных средств банков вышеописанным способом.

В то же время, у осведомленной о преступных намерениях Назаровой А.В. Говоренко О.М., осознававшей противоправность своих действий, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на совершение хищений денежных средств, принадлежащих банкам, путем обмана, под предлогом получения заемных денежных средств по кредитным договорам с предоставлением банкам заведомо ложных и недостоверных сведений от имени третьих лиц, оформления на них кредитных договоров и получения на их основании кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать, в связи с чем Говоренко О.М. с целью получения прибыли от совершения преступлений на предложение Назаровой А.В. согласилась.

Для реализации своего преступного умысла в целях разделения преступных функций по подысканию лиц, используемых в качестве заемщиков, изготовлению подложных документов и предоставлению их в банки, а также расширения масштабов преступной деятельности и систематического незаконного извлечения выгоды материального характера, Назарова А.В. и Говоренко О.М. в тот же период, действуя из корыстных побуждений, стремясь к незаконному обогащению на протяжении длительного периода времени, решили создать устойчивую организованную преступную группу, включающую отдельных лиц (исполнителей), с распределением между ними функций и задач, направленных на совершение преступлений, избрав сферой её деятельности хищение денежных средств банков вышеописанным способом. При этом, Назарова А.В. и Говоренко О.М. решили выступить в качестве организаторов и руководителей совершаемых организованной группой преступлений, и непосредственно участвовать в их совершении совместно с другими лицами.

В тот же период Назарова А.В. и Говоренко О.М., действуя в составе устойчивой организованной преступной группы, разработали и согласовали между собой общий для всех преступлений план совершения хищений денежных средств банков путем обмана, заключавшийся в оформлении кредитов в максимально возможных суммах на заведомо неплатежеспособных третьих лиц посредством предоставления работникам банков заведомо ложных сведений о месте их трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом извлечение материальной выгоды предусматривалось посредством привлечения как можно большего числа лиц для оформления кредитов с условием получения ими части кредитных денежных средств и передачи оставшейся части кредитных денежных средств участникам преступной группы, а также незначительного частичного погашения кредитной задолженности путем внесения платежей по кредитам в течении нескольких месяцев после заключения кредитных договоров, придавая таким образом своей преступной деятельности ложную видимость законной деятельности в сфере кредитования населения, а также с целью сокрытия хищений и обеспечения тем самым возможности продолжения преступной деятельности и в последующем уклонения от уголовной ответственности за совершение хищений. Полученные таким образом кредитные денежные средства Назарова А.В. и Говоренко О.М. планировали похищать, распределяя между заемщиками и участниками преступной группы в различных пропорциях в зависимости от суммы полученного кредита. При этом Назарова А.В. и Говоренко О.М., не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, осознавали, что бремя исполнения обязательств по возврату кредитов будет возложено на подысканных ими лиц, и, учитывая их неплатежеспособность, полученные кредиты впоследствии погашаться кем-либо не будут.

С целью осуществления задуманного, привлечения как можно большего числа лиц для оформления кредитов и обеспечения заключения кредитных договоров с указанными лицами, Назарова А.В. и Говоренко О.М. распределили между собой действия, направленные на дальнейшее создание организованной преступной группы, а именно: Назарова А.В., являясь организатором и руководителем преступной группы, избрав для совершения хищений финансово-кредитные организации - КБ «Ренессанс Кредит» и АО «РС», обязалась привлечь к совершению преступлений лиц из числа её знакомых - бывших сотрудников АО «РС», а также лиц из числа сотрудников КБ «Ренессанс Кредит», находящихся в силу исполнения своих должностных обязанностей у нее в подчинении, которым надлежало осуществлять прием, обработку и оформление документов для предоставления кредитов на имя третьих лиц в соответствии с требованиями банка, обеспечивая тем самым возможность получения ими впоследствии кредитных денежных средств.

Говоренко О.М., являясь совместно с Назаровой А.В. организатором и руководителем преступной группы, обязалась осуществлять поиск лиц для оформления на их имя кредитов, доставлять их в банки, и после заключения кредитных договоров и выдачи им кредитных денежных средств, получать часть из них с целью дальнейшего распределения между участниками преступной группы, а также организовать привлечение к совершению преступлений других лиц, выполняющих аналогичные функции.

При этом с целью сокрытия своего участия в совершаемых преступлениях Назарова А.В. поручила Говоренко О.М. осуществлять координацию действий привлеченных ею участников организованной группы во время совершения преступлений, в том числе, с использованием средств связи.

Так, Назарова А.В., действуя в составе организованной преступной группы, способствуя увеличению ее состава и тем самым получению большего преступного дохода от её деятельности, в указанный период с целью осуществления приема, обработки и оформления документов для предоставления кредитов на имя третьих лиц в соответствии с требованиями банка и обеспечения тем самым возможности получения ими впоследствии кредитных денежных средств в КБ «Ренессанс Кредит», сообщила о своих преступных намерениях и предложила совместно совершать хищения денежных средств банка вышеописанным способом, находящимся в силу исполнения своих должностных обязанностей у нее в подчинении Султановой О.А., занимающей в различные периоды времени различные должности в КБ «Ренессанс Кредит», в должностные обязанности которой входило: заводить кредитные заявки, оформлять необходимые документы для выдачи банком кредита, карты, производить полное оформление кредита, карты и других банковских и небанковских продуктов банка в соответствии с установленными работодателем правилами и процедурами; формировать полный пакет необходимых документов по каждому договору клиента для банка (досье клиента) и для самого клиента; обеспечивать соблюдение корректности и комплектности досье клиента по продуктам (кредиты, карты) в кредитно-кассовом офисе; обеспечивать соблюдение процедур по оформлению кредитных продуктов, выдачу банковских карт из сейфа в соответствии с внутренними нормативными документами банка, а также Бижановой Е.К., занимающей в различные периоды времени различные должности в КБ «Ренессанс Кредит», в должностные обязанности которой входило: заводить кредитные заявки и оформлять необходимые документы для выдачи банком кредита, производить полное оформление кредита в соответствии с установленными работодателем правилами и процедурами; формировать полный пакет необходимых документов по каждому договору клиента для банка (досье клиента) и для самого клиента; при оформлении кредита клиентам, в отношении которых имеются подозрения в несоответствии требованиям банка, соответствующим образом и вовремя (до финального оформления) информировать непосредственного руководителя и кредитных аналитиков; следить за предотвращением мошенничества и своевременно информировать соответствующие подразделения банка о возможных случаях подозрения на мошенничество и других возможных угрозах, согласно действующим нормативным документам банка.

В указанное время у Султановой О.А. и Бижановой Е.К., осведомленных о преступных намерениях Назаровой А.В. по деятельности в составе организованной преступной группы, осознающих противоправность своих действий, возник преступный умысел, направленный на совершение хищений денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит», с использованием своего служебного положения, путем обмана, под предлогом получения заемных денежных средств по кредитным договорам с предоставлением банку заведомо ложных и недостоверных сведений от имени третьих лиц, оформления на них кредитных договоров и получения на их основании кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать. Действуя из корыстных побуждений, Султанова О.А. и Бижанова Е.К. добровольно, с целью личного материального обогащения за счет похищенных денежных средств и получения дополнительного денежного вознаграждения в КБ «Ренессанс Кредит» в связи с увеличением количества выданных кредитов, дали свое согласие на вступление в организованную преступную группу и исполнение возложенных на них обязанностей.

Тем самым Назарова А.В. вовлекла в состав организованной ею и Говоренко О.М. преступной группы Султанову О.А. и Бижанову Е.К.

Кроме того, Назарова А.В., действуя в составе организованной преступной группы, способствуя дальнейшему увеличению ее состава и тем самым получению большего преступного дохода от её деятельности, с целью облегчить совершение хищения денежных средств АО «РС» в соответствии с разработанным преступным планом, не позднее 12 сентября 2019 года сообщила о своих преступных намерениях знакомой ей Чуевой Е.С., являвшейся ранее сотрудником АО «Банк Русский Стандарт», и предложила совместно совершать хищения денежных средств банка вышеописанным способом, а также организовать привлечение к совершению преступлений других лиц, выполняющих аналогичные функции.

В указанное время у Чуевой Е.С., не имеющей постоянного источника доходов, осведомленной о преступных намерениях Назаровой А.В. по деятельности в составе организованной преступной группы, возник преступный умысел, направленный на совершение хищений денежных средств АО «РС», путем обмана, под предлогом получения заемных денежных средств по кредитным договорам с предоставлением банку заведомо ложных и недостоверных сведений от имени третьих лиц, оформления на них кредитных договоров и получения на их основании кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать. Действуя из корыстных побуждений, осознавая противоправность своих действий, Чуева Е.С. добровольно с целью получения прибыли от совершения преступлений дала свое согласие на вступление в организованную преступную группу и исполнение возложенных на неё обязанностей, а также на привлечение к совершению преступлений других лиц, выполняющих аналогичные функции.

Тем самым Назарова А.В. вовлекла в состав организованной ею и Говоренко О.М. преступной группы Чуеву Е.С.

Чуева Е.С. не позднее 12 сентября 2019 года, действуя в составе организованной преступной группы, способствуя увеличению ее состава, с целью обеспечения беспрепятственной и быстрой проверки добросовестности заемщиков и достоверности предоставленных ими сведений о трудоустройстве и размере доходов, необходимых для решения вопроса о выдаче кредита, а также исключения фактов выявления сотрудниками АО «РС» недостоверности предоставленных сведений и отказа в выдаче кредитов, сообщила о своих преступных намерениях и предложила совместно совершать хищения денежных средств банка вышеописанным способом знакомой ей Панченко И.А., занимающей должность главного специалиста отдела андеррайтинга Центра андеррайтинга и верификации Департамента контроля кредитных процедур Дирекции рисков АО «РС» (в период с 09 января 2020 года – администратора Центра андеррайтинга и верификации Департамента контроля кредитных процедур Дирекции рисков АО «РС»), в должностные обязанности которой входило: соблюдение требований нормативных документов, приказов, методических рекомендаций по проверке и анализу кредитных заявок, проведению телефонной верификации по заявкам клиентов по продуктам нецелевого использования; выполнение в соответствии с действующими процедурами банка звонков на телефонные номера с целью проверки достоверности предоставляемой заявителями информации; выполнение повторных звонков при невозможности установить контакт первоначально; проверка сканированных документов заявителей в соответствии с действующими процедурами банка; регистрация результатов проверок в информационных системах банка; проведение независимой оценки и одобрение кредитов по кредитным продуктам; проверка платежеспособности и кредитоспособности заемщиков; формирование рекомендации о выдаче кредита; анализ полученной для проверки информации на предмет неправомерных действий физических лиц и работодателей.

В указанное время у Панченко И.А., осведомленной о преступных намерениях Чуевой Е.С. по деятельности в составе организованной преступной группы, возник преступный умысел, направленный на совершение хищений денежных средств АО «РС», с использованием своего служебного положения, путем обмана, под предлогом получения заемных денежных средств по кредитным договорам с предоставлением банку заведомо ложных и недостоверных сведений от имени третьих лиц, оформления на них кредитных договоров и получения на их основании кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать. Действуя из корыстных побуждений, осознавая противоправность своих действий, Панченко И.А. добровольно, с целью получения прибыли от совершения преступлений, дала свое согласие на вступление в организованную преступную группу и исполнение возложенных на неё обязанностей.

Тем самым Чуева Е.С. вовлекла в состав организованной Назаровой А.В. и Говоренко О.М. преступной группы Панченко И.А.

При этом с целью сокрытия своего участия в совершаемых преступлениях, Назарова А.В. поручила Чуевой Е.С. осуществлять координацию действий Панченко И.А. во время совершения преступлений, в том числе с использованием средств связи.

В свою очередь Говоренко О.М. не позднее 10 апреля 2019 года, действуя в составе организованной преступной группы, способствуя увеличению ее состава и тем самым получению большего преступного дохода от её деятельности, с целью привлечения большего количества лиц для оформления на их имя кредитов, сообщила о своих преступных намерениях и предложила совместно совершать хищения денежных средств банков вышеописанным способом Дьякову А.А., а также организовать привлечение к совершению преступлений других лиц, выполняющих аналогичные функции.

В указанное время у Дьякова А.А., осведомленного о преступных намерениях Говоренко О.М. по деятельности в составе организованной преступной группы, возник преступный умысел, направленный на совершение хищений денежных средств, принадлежащих банкам, путем обмана, под предлогом получения заемных денежных средств по кредитным договорам с предоставлением банкам заведомо ложных и недостоверных сведений от имени третьих лиц, оформления на них кредитных договоров и получения на их основании кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать. Действуя из корыстных побуждений, осознавая противоправность своих действий, Дьяков А.А. добровольно, с целью получения прибыли от совершения преступлений, не позднее 10 апреля 2019 года дал свое согласие на вступление в организованную преступную группу и исполнение возложенных на него обязанностей, а также привлечение к совершению преступлений других лиц, выполняющих аналогичные функции.

Тем самым Говоренко О.М. вовлекла в состав организованной ею и Назаровой А.В. преступной группы Дьякова А.А.

Кроме того, Дьяков А.А. не позднее 24 апреля 2019 года, действуя в составе организованной преступной группы, способствуя увеличению ее состава и тем самым получению большего преступного дохода от её деятельности, с целью привлечения большего количества лиц для оформления на их имя кредитов, сообщил о своих преступных намерениях и предложил совместно совершать хищения денежных средств банков вышеописанным способом Алехиной И.П.

В указанное время у Алехиной И.П., осведомленной о преступных намерениях Дьякова А.А. по деятельности в составе организованной преступной группы, возник преступный умысел, направленный на совершение хищений денежных средств, принадлежащих банкам, путем обмана, под предлогом получения заемных денежных средств по кредитным договорам с предоставлением банкам заведомо ложных и недостоверных сведений от имени третьих лиц, оформления на них кредитных договоров и получения на их основании кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать. Действуя из корыстных побуждений, осознавая противоправность своих действий, Алехина И.П. добровольно с целью получения прибыли от совершения преступлений не позднее 24 апреля 2019 года дала свое согласие на вступление в организованную преступную группу и исполнение возложенных на нее обязанностей.

Тем самым Дьяков А.А. вовлек в состав организованной Назаровой А.В. и Говоренко О.М. преступной группы Алехину И.П.

Кроме того, Говоренко О.М. не позднее 30 декабря 2019 года, действуя в составе организованной преступной группы, способствуя увеличению ее состава и тем самым получению большего преступного дохода от её деятельности, с целью привлечения большего количества лиц для оформления на их имя кредитов, сообщила о своих преступных намерениях и предложила совместно совершать хищения денежных средств банков вышеописанным способом Шохову О.А.

В указанное время у Шохова О.А., осведомленного о преступных намерениях Говоренко О.М. по деятельности в составе организованной преступной группы, возник преступный умысел, направленный на совершение хищений денежных средств, принадлежащих банкам, путем обмана, под предлогом получения заемных денежных средств по кредитным договорам с предоставлением банкам заведомо ложных и недостоверных сведений от имени третьих лиц, оформления на них кредитных договоров и получения на их основании кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать. Действуя из корыстных побуждений, осознавая противоправность своих действий, Шохов О.А., добровольно, с целью получения прибыли от совершения преступлений, не позднее 30 декабря 2019 года дал свое согласие на вступление в организованную преступную группу и исполнение возложенных на него обязанностей.

Тем самым Говоренко О.М. вовлекла в состав организованной ею и Назаровой А.В. преступной группы Шохова О.А.

Кроме того, Говоренко О.М., действуя в составе организованной преступной группы, способствуя увеличению ее состава и тем самым получению большего преступного дохода от её деятельности, с целью привлечения большего количества лиц для оформления на их имя кредитов, сообщила о своих преступных намерениях неустановленным лицам из числа своих знакомых и предложила совместно совершать хищения денежных средств банков вышеописанным способом.

В указанное время у неустановленных лиц, осведомленных о преступных намерениях Говоренко О.М. по деятельности в составе организованной преступной группы, возник преступный умысел, направленный на совершение хищений денежных средств, принадлежащих банкам, путем обмана, под предлогом получения заемных денежных средств по кредитным договорам с предоставлением банкам заведомо ложных и недостоверных сведений от имени третьих лиц, оформления на них кредитных договоров и получения на их основании кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать. Действуя из корыстных побуждений, осознавая противоправность своих действий, неустановленные лица, добровольно, с целью получения прибыли от совершения преступлений, дали свое согласие на вступление в организованную преступную группу и исполнение возложенных на них обязанностей.

Тем самым Говоренко О.М. вовлекла в состав организованной ею и Назаровой А.В. преступной группы неустановленных лиц.

При этом Назарова А.В. и Говоренко О.М. распределили между собой и привлеченными ими участниками организованной преступной группы обязанности следующим образом:

Назарова А.В. согласно распределению ролей в преступной группе, используя свое служебное положение сотрудника КБ «Ренессанс Кредит», обладая информацией об условиях кредитования в банках, об особенностях принятия решения об одобрении кредитов в том или ином банке, о размере кредита, который не вызовет подозрения со стороны службы безопасности и иных ответственных сотрудников банков в неплатежеспособности заемщиков, заведомо зная о подложном характере сведений, предоставляемых заемщиками при получении кредитов, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться в полном объеме, осуществляла общее руководство организованной преступной группой, заключающееся в подыскании ее участников, координации действий сотрудников банков, входящих в состав организованной преступной группы при совершении преступлений; совместно с Говоренко О.М. определяла перечень банков для подачи заявок и подложных документов на оформление кредитов, суммы кредитов для внесения в заявки с целью получения в банках одобрения на выдачу кредитов; совместно с Говоренко О.М. подбирала для заемщиков «легенды», содержащие в себе недостоверные сведения об их трудоустройстве в той или иной организации, сведения об этих организациях, необходимые для заучивания заемщиками с целью введения в заблуждение неосведомленных о деятельности преступной группы работников банков, принимающих решения о выдаче кредитов и оформлявших кредитные документы, а также необходимые иным участникам организованной группы, исполняющим роль родственников заемщиков и работников организаций для подтверждения ложных сведений, указанных заемщиками в документах на получение кредита при проверке сотрудниками банка по телефону; давала указания Султановой О.А. и Бижановой Е.К. о приеме заявок на выдачу кредитов, приеме, обработке и оформлении документов, необходимых для получения кредитов в соответствии с требованиями банка, формировании кредитных досье заемщиков с внесением в кредитные документы недостоверных сведений о месте трудоустройства и размере ежемесячных доходов заемщиков, а также приобщении к ним подложных справок для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» и иных документов, полученных от заемщиков, или от участников преступной группы, содержащих недостоверные сведения, подтверждающие указанную информацию, которые предварительно изготавливались Говоренко О.М., Султановой О.А. и иными участниками преступной группы; уведомляла Говоренко О.М. о стадии рассмотрения документов и получении одобрения банков на выдачу кредитов; получала от Говоренко О.М. кредитные документы заемщиков и часть кредитных денежных средств для последующего распределения между участниками преступной группы; распределяла часть похищенных денежных средств, полученных от Говоренко О.М., между собой и участниками преступной группы Султановой О.А., Бижановой Е.К. и Чуевой Е.С. в зависимости от участия и роли в совершении каждого хищения; осуществляла частичное погашение кредитной задолженности заемщиков согласно разработанному преступному плану.

Султанова О.А. и Бижанова Е.К., согласно распределению ролей в преступной группе, используя свое служебное положение сотрудников КБ «Ренессанс Кредит», обладая информацией об условиях кредитования и особенностях принятия решения об одобрении кредитов в КБ «Ренессанс Кредит», о размере кредита, который не вызовет подозрения со стороны службы безопасности и иных ответственных сотрудников банка в неплатежеспособности заемщиков, заведомо зная о подложном характере сведений, предоставляемых заемщиками при получении кредитов, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться в полном объеме, осуществляли по указанию Назаровой А.В. прием заявок на выдачу кредитов; прием, обработку и оформление документов необходимых для получения кредитов в соответствии с требованиями банка; формировали кредитные досье заемщиков, внося при этом в кредитные документы недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячных доходов заемщиков, а также приобщали к ним подложные справки для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и иные документы, полученные от заемщиков или от участников преступной группы, содержащие недостоверные сведения, подтверждающие указанную информацию, которые предварительно изготавливались Говоренко О.М., Султановой О.А. и иными участниками преступной группы; лично подписывали кредитные документы от имени банка, обеспечивая тем самым выдачу кредитов и хищение денежных средств.

Кроме того, Бижанова Е.К. осуществляла внесение ежемесячных платежей на расчетные счета заемщиков, открытые банком при заключении кредитных договоров, с целью частичного погашения кредитной задолженности заемщиков согласно разработанному преступному плану.

Чуева Е.С., согласно распределению ролей в преступной группе, обладая информацией об условиях кредитования и особенностях принятия решения об одобрении кредитов в АО «РС», о размере кредита, который не вызовет подозрения со стороны службы безопасности и иных ответственных сотрудников банка в неплатежеспособности заемщиков, заведомо зная о подложном характере сведений, предоставляемых заемщиками при получении кредитов, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться в полном объеме, осуществляла по указанию Назаровой А.В. передачу Панченко И.А. информации о лицах, на которых в АО «РС» планировалось оформить кредиты по подложным документам, и, получая от Назаровой А.В. часть похищенных денежных средств, распределяла их между собой и участником преступной группы - Панченко И.А.

Панченко И.А., согласно распределению ролей в преступной группе, используя свое служебное положение сотрудника АО «РС», обладая информацией об условиях кредитования и особенностях принятия решения об одобрении кредитов в АО «РС», о размере кредита, который не вызовет подозрения со стороны службы безопасности и иных ответственных сотрудников банка в неплатежеспособности заемщиков, заведомо зная о подложном характере сведений, предоставляемых заемщиками при получении кредитов, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться в полном объеме, осуществляла формальную проверку персональных данных и сведений о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода заемщиков путем осуществления звонков на телефонные номера заемщиков и участников преступной группы, исполняющих роль родственников заемщиков и работников различных организаций, для подтверждения ложных сведений, указанных заемщиками в документах на получение кредитов; используя свое служебное положение, принимала положительное решение о предоставлении кредитов, обеспечивая тем самым выдачу кредитов и хищение денежных средств.

Говоренко О.М., согласно распределению ролей в преступной группе, обладая от Назаровой А.В. информацией об условиях кредитования в банках, об особенностях принятия решения об одобрении кредитов в том или ином банке, о размере кредита, который не вызовет подозрения со стороны службы безопасности и иных ответственных сотрудников банка в неплатежеспособности заемщиков, заведомо зная о подложном характере сведений, предоставляемых заемщиками при получении кредитов, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться в полном объеме, осуществляла общее руководство организованной преступной группой, заключающееся в подыскании ее участников, координации действий ряда участников преступной группы при совершении преступлений; совместно с Назаровой А.В., определяла перечень банков для подачи заявок и подложных документов на оформление кредитов, суммы кредитов для внесения в заявки с целью получения в банках одобрения на выдачу кредитов; подыскивала потенциальных заемщиков из числа неплатежеспособных или имеющих низкий размер ежемесячного дохода лиц, нуждавшихся в денежных средствах; производила их первоначальную вербовку и склоняла потенциальных заемщиков к даче согласия на оформление на их имя кредитов в банках с предоставлением недостоверных сведений о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода; получала от них копии документов (паспортов), используемых для организации подачи заявок на выдачу кредитов с привлечением участников преступной группы; совместно с Назаровой А.В. подбирала для заемщиков «легенды», содержащие в себе недостоверные сведения об их трудоустройстве в той или иной организации, сведения об этих организациях, необходимые для заучивания заемщиками с целью введения в заблуждение неосведомленных о деятельности преступной группы работников банков, принимающих решения о выдаче кредитов и оформлявших кредитные документы, а также необходимые иным участникам организованной группы, исполняющим роль родственников заемщиков и работников различных организаций, для подтверждения ложных сведений, указанных заемщиками в документах на получение кредитов при проверке сотрудниками банка по телефону; изготавливала на основании полученных достоверных сведений о заемщиках справки для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), содержащие недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода заемщиков с оттисками печатей и подписями руководителей организаций, в которых заемщики не работали, и передавала их заемщикам или одному из участников преступной группы для предоставления в банк. Она же осуществляла доставку заемщиков в отделения банков для заключения кредитных договоров; их сопровождение при оформлении кредитных документов при непосредственном взаимодействии с сотрудниками банков, как входящими в состав преступной группы, так и неосведомленными об их преступных действиях; получала от заемщиков кредитные документы и часть кредитных денежных средств для последующей передачи Назаровой А.В. и распределения между участниками преступной группы; распределяла часть похищенных денежных средств между собой, Дьяковым А.А., Алехиной И.П., Шоховым О.А. и иными неустановленными участниками преступной группы в зависимости от участия и роли в совершении каждого хищения; осуществляла частичное погашение кредитной задолженности заемщиков согласно разработанному преступному плану.

Дьяков А.А., Алехина И.П., Шохов О.А. и неустановленные лица согласно распределению ролей в преступной группе совместно с Говоренко О.М. определяли перечень банков для подачи заявок и подложных документов на оформление кредитов, суммы кредитов для внесения в заявки с целью получения в банках одобрения на выдачу кредитов; подыскивали потенциальных заемщиков из числа неплатежеспособных или имеющих низкий размер ежемесячного дохода лиц, нуждавшихся в денежных средствах, производили их первоначальную вербовку, склоняли потенциальных заемщиков к даче согласия на оформление на их имя кредитов в банках с предоставлением недостоверных сведений о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода; получали от них копии документов (паспортов) для передачи Говоренко О.М., используемых ею для изготовления подложных справок о месте их трудоустройства и размере ежемесячного дохода, а также для организации подачи заявок на выдачу кредитов; подавали заявки на получение кредитов от лица заемщиков. Они же осуществляли доставку заемщиков в отделения банков для заключения кредитных договоров; передачу им подложных документов, полученных от Говоренко О.М., их сопровождение при оформлении кредитных документов при непосредственном взаимодействии с сотрудниками банков, как входящими в состав преступной группы, так и неосведомленными об их преступных действиях; получали от заемщиков кредитные документы и часть кредитных денежных средств для последующей передачи Говоренко О.М. и распределения между участниками преступной группы в зависимости от участия и роли в совершении каждого хищения.

Также Алехина И.П., Шохов О.А. и неустановленные участники преступной группы с целью введения в заблуждение неосведомленных о преступных действиях организованной группы сотрудников банка, осуществляющих прием заявок на выдачу кредитов и проверку достоверности сведений о платежеспособности, предоставленных заемщиками, и поддержания «легенды» о наличии у заемщиков места работы и размера дохода, достаточного для выдачи кредитов, отвечали на телефонные звонки работников банка, проверяющих указанные сведения, при этом представляясь знакомыми заемщиков или работниками той организации, в которой согласно подложным сведениям и документам, якобы, работал заемщик. Тем самым, Алехина И.П., Шохов О.А. и неустановленные лица, вводя в заблуждение работников банка, которые осуществляли прием заявок на выдачу кредита и принимали положительное решение о выдаче кредитов, предоставляли им заведомо ложную информацию о трудоустройстве заемщиков и размере их дохода.

Кроме того, Алехина И.П. сама выполняла роль заемщика, и, представив в банк заведомо ложные и недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода на основании заключенного на ее имя кредитного договора, получила кредитные денежные средства, не имея намерения их возвращать, совершив тем самым их хищение.

Лица, привлеченные в качестве заемщиков, выполняли согласованные с участниками организованной преступной группы действия согласно проведенному инструктажу, непосредственно направленные на получение кредитных денежных средств, предоставляя сотрудникам банков заведомо ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере дохода и не имея намерения самостоятельно погашать кредитные обязательства. При этом заемщики в целях конспирации участниками организованной преступной группы не вовлекались в ее состав, не ставились в известность о количественном составе организованной преступной группы, распределении в группе ролей и совместных преступных планах.

После получения заемщиками кредитных денежных средств, участники организованной преступной группы осуществляли распределение похищенных денежных средств, а именно часть из них оставляли заемщикам, а оставшуюся часть похищенных денежных средств Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. распределяли между собой и иными участниками организованной преступной группы в зависимости от участия и роли в совершении каждого хищения, и расходовали по своему усмотрению, в том числе, на частичное погашение кредитной задолженности заемщиков согласно разработанному ими преступному плану.

Организованная преступная группа в составе Назаровой А.В., Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Чуевой Е.С., Панченко И.А., Дьякова А.А., Алехиной И.П., Шохова О.А. и неустановленных лиц обладала признаками устойчивости и организованности, была создана для умышленного совершения систематического хищения денежных средств банков, расположенных на территории г. Саратова, с постоянством их форм и методов, путем обмана добросовестных сотрудников банков, с использованием подложных документов, направленных на достижение преступного результата в течение длительного периода времени, использованием в процессе совершения преступлений средств связи и транспортных средств.

Совершению преступлений в составе организованной группы предшествовала предварительная подготовка, проводился выбор банка, в который планировалось подавать подложные документы, изготовлялись документы, способствующие получению кредитов в максимально возможных суммах, в которые вносились заведомо ложные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода заемщиков, проводился инструктаж заемщиков, которым представлялись для заучивания данные, которые они должны были сообщить сотрудникам банков, определялся транспорт, на котором участники доставлялись к месту совершения преступлений, распределялись роли участников хищений.

Действия участников организованной преступной группы, которые ориентировались в обстановке, отличались целенаправленностью, носили четкий и слаженный характер. Участники организованной преступной группы постоянно поддерживали между собой преступные связи, совместно планировали и подготавливали совершение конкретных хищений, используя телефонную связь и личные встречи, определяли состав их участников, распределяли роли, изготавливали документы, содержащие ложные сведения, и подлежащие предоставлению сотрудникам банка с целью получения кредитов в максимально возможных суммах, распределяли похищенные денежные средства между собой, принимали меры конспирации. Сплоченность группы выражалась в общих интересах получения материальной выгоды от противоправной деятельности.

Назарова А.В. и Говоренко О.М. получали от участников организованной преступной группы информацию о совершении каждого хищения, координируя и контролируя их совершение, и принимая непосредственное участие в каждом хищении, распределяли похищенные денежные средства между собой и привлеченными ими участниками организованной преступной группы.

В период с 10 января 2019 года по 14 апреля 2020 года в г. Саратове, Назарова А.В., Говоренко О.М., Султанова О.А., Бижанова Е.К., Чуева Е.С., Панченко И.А., Дьяков А.А., Алехина И.П., Шохов О.А. и неустановленные в ходе следствия лица, действуя в составе организованной преступной группы, совершали хищения денежных средств КБ Р. и АО «РС» запланированным ими способом, а именно:

1. Примерно в конце осени 2018 года организатор и руководитель организованной преступной группы Говоренко О.М. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности К. в денежных средствах и неплатежеспособности последнего, предложила К. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Говоренко О.М. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность К. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

К. не позднее 10 января 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым К., не осознавая того, что Говоренко О.М. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступил с Говоренко О.М. в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений и с целью осуществления задуманного предоставил последней копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Говоренко О.М. сообщила организатору и руководителю организованной преступной группы Назаровой А.В. о достигнутой с К. договоренности и предоставила ей копию паспорта К. После чего Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 200 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К., согласно которым последний являлся сотрудником ООО «РОМАКС» и получал ежемесячный доход в сумме 50 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 10 января 2019 года сообщила К. для заучивания и последующего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, действуя согласно отведенной роли в преступной группе, Говоренко О.М. сообщила К., что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 200 000 рублей, из которых часть денежных средств он должен передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ему выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений она частично выполнит данные обязательства за него. При этом Говоренко О.М. проинструктировала К. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ему необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ему ранее предоставила.

10 января 2019 года в дневное время Говоренко О.М., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, доставила К. к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где провела инструктаж о его поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его трудовой деятельности.

К. в тот же день 10 января 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Говоренко О.М., будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставил работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие его личность, и сообщил заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что К. привлечен участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче К. кредита, в результате чего 10 января 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и К. был заключен договор о карте № от 10 января 2019 года на сумму 200 000 рублей. Получив на основании договора о карте денежные средства в сумме 200 000 рублей, К. часть из них, согласно ранее достигнутой с Говоренко О.М. договоренностью, передал ей.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита, участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности К. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заёмщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также К., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Говоренко О.М., путем обмана, совершили хищение денежных средств в сумме 200 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по договору о карте, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между К. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

2. Кроме того, не позднее 10 апреля 2019 года участник организованной преступной группы Дьяков А.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности К1. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил К1. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Дьяков А.А. с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность К1. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал её о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка К1. должна будет передать Говоренко О.М.

К1. не позднее 10 апреля 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым К1., не осознавая того, что Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Дьякову А.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с К1. договоренности и предоставил ей копию паспорта К1. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 200 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К1., согласно которым последняя являлась сотрудником <данные изъяты> и получала ежемесячный доход в сумме 40 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 10 апреля 2019 года сообщила Дьякову А.А., который передал их К1. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщил К1., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 200 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, они с Говоренко О.М. частично выполнят данные обязательства за нее. При этом Дьяков А.А. проинструктировал К1. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

10 апреля 2019 года в дневное время Говоренко О.М., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, встретилась с К1. возле кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, где провела инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

К1. в тот же день 10 апреля 2019 года, в дневное время, будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Бижановой Е.К. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Бижанова Е.К., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что Кожарская О.Б. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче К1. кредита, в результате чего 10 апреля 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и К1. был заключен договор о карте № от 10 апреля 2019 года на сумму 200 000 рублей. Получив на основании договора о карте денежные средства в сумме 200 000 рублей, К1. часть из них, согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передала Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита, участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности К1. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А. и Бижанова Е.К., действуя в составе организованной преступной группы, а также Кожарская О.Б., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., путем обмана, совершили хищение денежных средств в сумме 200 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по договору о карте, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между К1. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьяковым А.А. и Бижановой Е.К. согласно отведенной преступной роли каждого.

3. Кроме того, не позднее 12 апреля 2019 года участник организованной преступной группы Дьяков А.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Ж. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил Ж. выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Дьяков А.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность Ж. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка Ж. должна будет передать Говоренко О.М.

Ж. не позднее 12 апреля 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Ж., не осознавая того, что Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Дьякову А.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с Ж. договоренности и предоставил ей копию паспорта Ж. После чего Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 500 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Ж., согласно которым последняя являлась сотрудником ООО «Медгард-Саратов» и получала ежемесячный доход в сумме 70 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 12 апреля 2019 года сообщила Дьякову А.А., который передал их Ж. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщил Ж., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, они с Говоренко О.М. частично выполнят данные обязательства за нее. При этом Дьяков А.А. проинструктировал Ж. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

12 апреля 2019 года в дневное время Говоренко О.М., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, доставила Ж. к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где провела инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

Ж. в тот же день, 12 апреля 2019 года в дневное время, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что Ж. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче Ж. кредита, в результате чего 12 апреля 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и Ж. был заключен кредитный договор № от 12 апреля 2019 года на сумму 500 000 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 500 000 рублей, Ж. часть из них, согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передала Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита, участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Ж. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также Журавлева Н.А., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., путем обмана, совершили хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Ж. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьяковым А.А. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

4. Кроме того, не позднее 12 апреля 2019 года участник организованной преступной группы Дьяков А.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности О. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил О. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Дьяков А.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность О. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка О. должна будет передать Говоренко О.М.

О. не позднее 12 апреля 2019 года испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым О., не осознавая того, что Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Дьякову А.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с О. договоренности и предоставил ей копию паспорта О. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 700 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода О., согласно которым последняя являлась сотрудником ООО «Медгард-Саратов» и получала ежемесячный доход в сумме 50 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 12 апреля 2019 года сообщила Дьякову А.А., который передал их О. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщил О., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 700 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, они с Говоренко О.М. частично выполнят данные обязательства за нее. При этом Дьяков А.А. проинструктировал О. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

12 апреля 2019 года, в дневное время, Говоренко О.М., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, доставила О. к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где провела инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

О. в тот же день 12 апреля 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что О. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Султанова О.А., используя свое служебное положение, действуя по указанию Назаровой А.В. согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы О. заведомо недостоверные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода и с целью облегчения совершения хищения и обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой приобщила к кредитному досье изготовленную ею и Говоренко О.М. справку для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя О., содержащую недостоверные сведения о размере доходов последней как работника ООО «Медгард-Саратов».

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче О. кредита, в результате чего, 12 апреля 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и О. был заключен кредитный договор № от 12 апреля 2019 года на сумму 700 000 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 700 000 рублей, О. часть из них согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передала Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита, участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности О. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также О., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., путем обмана, совершили хищение денежных средств в сумме 700 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между О. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьяковым А.А. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

5. Кроме того, не позднее 15 апреля 2019 года участник организованной преступной группы Дьяков А.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности К2. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил К2. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Дьяков А.А. с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность К2. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка К2. должна будет передать Говоренко О.М.

К2. не позднее 15 апреля 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым К2., не осознавая того, что Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Дьякову А.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с К2. договоренности и предоставил ей копию паспорта К2. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 299 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Кузнецовой Т.В., согласно которым последняя являлась сотрудником ООО «Плата ТС» и получала ежемесячный доход в сумме 57 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 15 апреля 2019 года сообщила Дьякову А.А., который передал их К2. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М. сообщил К2., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 299 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, они с Говоренко О.М. частично выполнят данные обязательства за нее. При этом Дьяков А.А. проинструктировал К2. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

15 апреля 2019 года в дневное время Говоренко О.М., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, доставила К2. к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где провела инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

К2. в тот же день 15 апреля 2019 года в дневное время, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Бижановой Е.К. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Бижанова Е.К., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что К2. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче К2. кредита, в результате чего, 15 апреля 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и К2. были заключены кредитный договор № от 15 апреля 2019 года на сумму 299 000 рублей и договор о карте № от 15 апреля 2019 года. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 299 000 рублей, К2. часть из них, согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передала Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита, участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности К2. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А. и Бижанова Е.К., действуя в составе организованной преступной группы, а также К2., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., путем обмана, совершили хищение денежных средств в сумме 299 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между К2. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьяковым А.А. и Бижановой Е.К. согласно отведенной преступной роли каждого.

6. Кроме того, не позднее 16 апреля 2019 года участник организованной преступной группы Дьяков А.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности К3. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил К3. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Дьяков А.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность Кубасову Т.С. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка К3. должна будет передать Говоренко О.М.

К3. не позднее 16 апреля 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым К3., не осознавая того, что Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Дьякову А.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с К3. договоренности и предоставил ей копию паспорта К3. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 200 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К3., согласно которым последняя являлась сотрудником <данные изъяты> и получала ежемесячный доход в сумме 48 500 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 16 апреля 2019 года сообщила Дьякову А.А., который передал их К3. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщил К3., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 200 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, они с Говоренко О.М. частично выполнят данные обязательства за нее. При этом Дьяков А.А. проинструктировал К3. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

16 апреля 2019 года в дневное время Дьяков А.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, доставил К3. к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где провел инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

К3. в тот же день 16 апреля 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Бижановой Е.К. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Бижанова Е.К., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что К3. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче К3. кредита, в результате чего, 16 апреля 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и К3. был заключен кредитный договор № от 16 апреля 2019 года на сумму 200 000 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 200 000 рублей, К3. часть из них, согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передала Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности К3. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А. и Бижанова Е.К., действуя в составе организованной преступной группы, а также К3., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., путем обмана, совершили хищение денежных средств в сумме 200 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между К3. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьяковым А.А. и Бижановой Е.К. согласно отведенной преступной роли каждого.

7. Кроме того, не позднее 24 апреля 2019 года, участник организованной преступной группы Алехина И.П. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности К9. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложила К9. выступить в роли заемщика денежных средств в б без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Алехина И.П. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность К9. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировала ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка К9. должна будет передать Говоренко О.М.

К9. не позднее 24 апреля 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым К9., не осознавая того, что Алехина И.П. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Алехиной И.П. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Алехина И.П. сообщила участнику организованной преступной группы Дьякову А.А. о достигнутой с К9. договоренности и предоставила ему копию паспорта К9., которую он передал организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 299 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К9., согласно которым последняя являлась сотрудником ООО «Медгард-Саратов» и получала ежемесячный доход в сумме 55 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 24 апреля 2019 года сообщила Дьякову А.А., который при участии Алехиной И.П. передал их К9. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Алехина И.П., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, сообщила К9., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 299 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Говоренко О.М. проинструктировала К9. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ей ранее предоставила.

24 апреля 2019 года в дневное время Говоренко О.М., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, доставила К9. к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где провела инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

К9. в тот же день 24 апреля 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Алехиной И.П. и Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что К9. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Султанова О.А., используя свое служебное положение, действуя по указанию Назаровой А.В. согласно отведенной ей роли в преступной группе внесла в кредитные документы К9. заведомо недостоверные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, и с целью облегчения совершения хищения и обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, приобщила к кредитному досье изготовленную Говоренко О.М. справку для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя К9., содержащую недостоверные сведения о размере доходов последней как работника <данные изъяты>

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче К9. кредита, в результате чего 24 апреля 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и К9. были заключены кредитный договор № от 24 апреля 2019 года на сумму 299 000 рублей и договор о карте № от 24 апреля 2019 года. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 299 000 рублей, К9. часть из них согласно ранее достигнутой с Алехиной И.П. договоренностью передала Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита, участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности К9. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Алехина И.П., Дьяков А.А. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также К9., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Алехиной И.П. и Говоренко О.М., путем обмана, совершили хищение денежных средств в сумме 299 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между К9. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Алехиной И.П., Дьяковым А.А. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

8. Кроме того, не позднее 30 апреля 2019 года организатор и руководитель организованной преступной группы Говоренко О.М. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности С1. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложила С1. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Говоренко О.М. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность Сафонову А.П. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

С1. не позднее 30 апреля 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым С1., не осознавая того, что Говоренко О.М. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с Говоренко О.М. в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила последней копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Говоренко О.М. сообщила организатору и руководителю организованной преступной группы Назаровой А.В. о достигнутой с С1. договоренности и предоставила ей копию паспорта С1. После чего, Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 500 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода С1., согласно которым последняя являлась сотрудником <данные изъяты> и получала ежемесячный доход в сумме 58 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 30 апреля 2019 года сообщила С1. для заучивания и последующего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, действуя согласно отведенной роли в преступной группе, Говоренко О.М. сообщила С1., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, она частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Говоренко О.М. проинструктировала С1. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ей ранее предоставила.

30 апреля 2019 года в дневное время Говоренко О.М., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, доставила С1. к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где провела инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

С1. в тот же день 30 апреля 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что С1. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств б.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Султанова О.А., используя свое служебное положение, действуя по указанию Назаровой А.В. согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы С1. заведомо недостоверные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, и с целью облегчения совершения хищения и обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, приобщила к кредитному досье изготовленную Говоренко О.М. справку для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя С1., содержащую недостоверные сведения о размере доходов последней как работника <данные изъяты>

На основании представленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче С1. кредита, в результате чего 30 апреля 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и С1. был заключен кредитный договор № от 30 апреля 2019 года на сумму 500 000 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 500 000 рублей, С1. часть из них, согласно ранее достигнутой с Говоренко О.М. договоренностью, передала ей.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности С1. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также С1., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Говоренко О.М., путем обмана, совершили хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между С1. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

9. Кроме того, не позднее 13 мая 2019 года организатор и руководитель организованной преступной группы Говоренко О.М. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Т. в денежных средствах и неплатежеспособности последнего, предложила Т. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Говоренко О.М. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность Т. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

Т. не позднее 13 мая 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Т., не осознавая того, что Говоренко О.М. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступил с Говоренко О.М. в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставил последней копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Говоренко О.М. сообщила организатору и руководителю организованной преступной группы Назаровой А.В. о достигнутой с Т. договоренности и предоставила ей копию паспорта Т. После чего, Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 449 800 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Т., согласно которым последний являлся сотрудником ИП «С.» и получал ежемесячный доход в сумме 59 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 13 мая 2019 года сообщила Т. для заучивания и последующего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, действуя согласно отведенной роли в преступной группе, Говоренко О.М. сообщила Т., что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 449 800 рублей, из которых часть денежных средств он должен передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ему выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, она частично выполнит данные обязательства за него. При этом Говоренко О.М. проинструктировала Т. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ему необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ему ранее предоставила.

13 мая 2019 года в дневное время Говоренко О.М., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, встретилась с Т. возле кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, где провела инструктаж о его поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его трудовой деятельности.

Т. в тот же день 13 мая 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Говоренко О.М., будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставил работнику банка Бижановой Е.К. документы, удостоверяющие его личность, и сообщил заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Бижанова Е.К., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что Т. привлечен участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании представленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче Т. кредита, в результате чего 13 мая 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и Т. были заключены кредитный договор № от 13 мая 2019 года на сумму 449 800 рублей и договор о карте № от 13 мая 2019 года. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 449 800 рублей, Т. часть из них, согласно ранее достигнутой с Говоренко О.М. договоренностью, передал ей.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Т. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М. и Бижанова Е.К., действуя в составе организованной преступной группы, а также Т., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Говоренко О.М., путем обмана, совершили хищение денежных средств в сумме 449 800 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Т. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М. и Бижановой Е.К. согласно отведенной преступной роли каждого.

10. Кроме того, не позднее 23 мая 2019 года организатор и руководитель организованной преступной группы Говоренко О.М. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности П. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложила П. выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Говоренко О.М. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность П. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

П. не позднее 23 мая 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым П., не осознавая того, что Говоренко О.М. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с Говоренко О.М. в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила последней копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Говоренко О.М. сообщила организатору и руководителю организованной преступной группы Назаровой А.В. о достигнутой с П. договоренности и предоставила ей копию паспорта П. После чего, Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 499 335 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода П., согласно которым последняя являлась сотрудником <данные изъяты> и получала ежемесячный доход в сумме 77 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 23 мая 2019 года сообщила П. для заучивания и последующего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, действуя согласно отведенной роли в преступной группе, Говоренко О.М. сообщила П., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 499 335 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, она частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Говоренко О.М. проинструктировала П. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ей ранее предоставила.

23 мая 2019 года в дневное время Говоренко О.М., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, встретилась с П. возле кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, где провела инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

П. в тот же день 23 мая 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Бижановой Е.К. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Бижанова Е.К., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что П. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче П. кредита, в результате чего, 23 мая 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и П. были заключены кредитный договор № от <дата> на сумму 499 335 рублей и договор о карте № от <дата>. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 499 335 рублей, П. часть из них, согласно ранее достигнутой с Говоренко О.М. договоренностью, передала ей.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности П. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М. и Бижанова Е.К., действуя в составе организованной преступной группы, а также П., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 499 335 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между П. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М. и Бижановой Е.К. согласно отведенной преступной роли каждого.

11. Кроме того, не позднее 07 июня 2019 года участник организованной преступной группы Дьяков А.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности К5. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил К5. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Дьяков А.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность К5. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка К5. должна будет передать Говоренко О.М.

К5. не позднее 07 июня 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым К5., не осознавая того, что Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Дьякову А.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с К5. договоренности и предоставил ей копию паспорта К5. После чего Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 500 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К5., согласно которым последняя являлась сотрудником ООО «Медгард-Саратов» и получала ежемесячный доход в сумме 60 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 07 июня 2019 года сообщила Дьякову А.А., который передал их К5. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщил К5., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, они с Говоренко О.М. частично выполнят данные обязательства за нее. При этом Дьяков А.А. проинструктировал К5. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

07 июня 2019 года в дневное время Дьяков А.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, доставил К5. к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где провел инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

К5. в тот же день 07 июня 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что К5. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче К5. кредита, в результате чего 07 июня 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и К5. был заключен кредитный договор № от 07 июня 2019 года на сумму 500 000 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 500 000 рублей, К5. часть из них, согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передала Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита, участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности К5. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также К5., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между К5. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьяковым А.А. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

12. Кроме того, не позднее 20 июня 2019 года участник организованной преступной группы Дьяков А.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности П. в денежных средствах и неплатежеспособности последнего, предложил П. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Дьяков А.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность П. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал его о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка П. должен будет передать Говоренко О.М.

П. не позднее 20 июня 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым П., не осознавая того, что Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступил с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставил Дьякову А.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с П. договоренности и предоставил ей копию паспорта П. После чего Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 700 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода П., согласно которым последний являлся сотрудником ООО «Медгард-Саратов» и получал ежемесячный доход в сумме 73 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 20 июня 2019 года сообщила Дьякову А.А., который передал их П. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщил П., что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 700 000 рублей, из которых часть денежных средств он должен передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ему выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений они с Говоренко О.М. частично выполнят данные обязательства за него. При этом Дьяков А.А. проинструктировал П. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ему необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ему ранее предоставил.

07 июня 2019 года в дневное время Дьяков А.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, доставил П. к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где провел инструктаж о его поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его трудовой деятельности.

П. в тот же день 20 июня 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставил работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие его личность, и сообщил заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что П. привлечен участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Султанова О.А., используя свое служебное положение, действуя по указанию Назаровой А.В. согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы П. заведомо недостоверные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, и с целью облегчения совершения хищения и обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, приобщила к кредитному досье изготовленную Говоренко О.М. справку для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя П., содержащую недостоверные сведения о размере доходов последнего как работника <данные изъяты>.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче П. кредита, в результате чего, 20 июня 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и П. был заключен кредитный договор № от 20 июня 2019 года на сумму 700 000 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 700 000 рублей, П. часть из них, согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передал ему для последующей передачи Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности П. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также Поздняков О.А., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 700 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между П. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьяковым А.А. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

13. Кроме того, не позднее 27 июня 2019 года организатор и руководитель организованной преступной группы Говоренко О.М. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности П1. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложила П1. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Говоренко О.М. с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность П1. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

П1. не позднее 27 июня 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым П1., не осознавая того, что Говоренко О.М. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с Говоренко О.М. в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила последней копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Говоренко О.М. сообщила организатору и руководителю организованной преступной группы Назаровой А.В. о достигнутой с П1. договоренности и предоставила ей копию паспорта П1. После чего Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 299 999 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода П1., согласно которым последняя являлась сотрудником ООО «Ашан Сити» и получала ежемесячный доход в сумме 68 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 27 июня 2019 года сообщила П1. для заучивания и последующего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, действуя согласно отведенной роли в преступной группе, Говоренко О.М. сообщила П1., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 299 999 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений она частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Говоренко О.М. проинструктировала П1. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ей ранее предоставила.

27 июня 2019 года в дневное время Говоренко О.М., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставила П1. к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где провела инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

П1. в тот же день 27 июня 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что П1. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче П1. кредита, в результате чего 27 июня 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и П1. был заключен кредитный договор № от 27 июня 2019 года на сумму 299 999 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 299 999 рублей, П1. часть из них согласно ранее достигнутой с Говоренко О.М. договоренностью передала ей.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности П1. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также П1., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Говоренко О.М., путем обмана, совершили хищение денежных средств в сумме 299 999 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между П1. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

14. Кроме того не позднее 15 июля 2019 года участник организованной преступной группы Алехина И.П. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Ш. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложила Ш. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Алехина И.П. с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность Ш. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировала ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка Ш. должна будет передать Дьякову А.А. и Говоренко О.М.

Ш. не позднее 15 июля 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Ш., не осознавая того, что Алехина И.П., Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Алехиной И.П. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Алехина И.П. сообщила участнику организованной преступной группы Дьякову А.А. о достигнутой с Шапаревой Н.А. договоренности и предоставила ему копию паспорта Шапаревой Н.А., которую он передал организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. После чего Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 200 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Ш., согласно которым последняя являлась сотрудником ООО «Медгард-Саратов» и получала ежемесячный доход в сумме 52 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 15 июля 2019 года сообщила Дьякову А.А., который при участии Алехиной И.П. передал их Ш. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщил Ш., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 200 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ему, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, они с Говоренко О.М. частично выполнят данные обязательства за нее. При этом Дьяков А.А. проинструктировал Ш. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

15 июля 2019 года в дневное время Дьяков А.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, доставил Ш. к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где провел инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

Ш. в тот же день 15 июля 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Алехиной И.П., Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что Ш. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче Ш. кредита, в результате чего 15 июля 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и Ш. был заключен кредитный договор № от 15 июля 2019 года на сумму 200 000 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 200 000 рублей, Ш. часть из них, согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передала ему для последующей передачи Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Ш. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Алехина И.П., Дьяков А.А. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также Ш., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Алехиной И.П., Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 200 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Ш. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Алехиной И.П., Дьяковым А.А. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

15. Кроме того, не позднее 16 июля 2019 года участник организованной преступной группы Алехина И.П. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности М. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложила М. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Алехина И.П., с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность М. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировала ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка М. должна будет передать Дьякову А.А. и Говоренко О.М.

М. не позднее 16 июля 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым М., не осознавая того, что Алехина И.П., Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Алехиной И.П. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Алехина И.П. сообщила участнику организованной преступной группы Дьякову А.А. о достигнутой с М. договоренности и предоставила ему копию паспорта М., которую он передал организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. После чего Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 299 999 рублей. При этом, Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода М., согласно которым последняя являлась сотрудником ООО «Техэксперт» и получала ежемесячный доход в сумме 160 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 16 июля 2019 года сообщила Дьякову А.А., который при участии Алехиной И.П. передал их М. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщил М., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 299 999 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ему, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, они с Говоренко О.М. частично выполнят данные обязательства за нее. При этом Дьяков А.А. проинструктировал М. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

16 июля 2019 года в дневное время Дьяков А.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, встретился с М. возле кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, где провел инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

М. в тот же день 16 июля 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Алехиной И.П., Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что М. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Султанова О.А., используя свое служебное положение, действуя по указанию Назаровой А.В. согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы М. заведомо недостоверные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, и с целью облегчения совершения хищения и обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, приобщила к кредитному досье изготовленную Говоренко О.М. справку для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя М., содержащую недостоверные сведения о размере доходов последней как работника ООО «Техэксперт».

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче М. кредита, в результате чего 16 июля 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и М. был заключен кредитный договор № от 16 июля 2019 года на сумму 299 999 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 299 999 рублей, М. часть из них согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью передала ему для последующей передачи Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности М. за счет денежных средств, полученных аналогичным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Алехина И.П., Дьяков А.А. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также М., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Алехиной И.П., Дьяковым А.А. и Говоренко О.М. путем обмана, совершили хищение денежных средств в сумме 299 999 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между М. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Алехиной И.П., Дьяковым А.А. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

16. Кроме того, не позднее 16 июля 2019 года участник организованной преступной группы Алехина И.П. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Х. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложила Х. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Алехина И.П. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность Х. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировала ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств б Х. должна будет передать Дьякову А.А. и Говоренко О.М.

Х. не позднее 16 июля 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Х., не осознавая того, что Алехина И.П., Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Алехиной И.П. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Алехина И.П. сообщила участнику организованной преступной группы Дьякову А.А. о достигнутой с Х. договоренности и предоставила ему копию паспорта Х., которую он передал организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 200 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Х., согласно которым последняя являлась сотрудником ООО «Медгард-Саратов» и получала ежемесячный доход в сумме 46 540 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 16 июля 2019 года сообщила Дьякову А.А., который при участии Алехиной И.П. передал их Х. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М. сообщил Х., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 200 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ему, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, они с Говоренко О.М. частично выполнят данные обязательства за нее. При этом, Дьяков А.А. проинструктировал Х. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

16 июля 2019 года в дневное время Дьяков А.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, встретился с Х. возле кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, где провел инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

Х. в тот же день 16 июля 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Алехиной И.П., Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что Х. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче Х. кредита, в результате чего <дата> в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и Х. был заключен кредитный договор № от 16 июля 2019 года на сумму 200 000 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 200 000 рублей, Х. часть из них, согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передала ему для последующей передачи Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Х. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Алехина И.П., Дьяков А.А. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также Х., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Алехиной И.П., Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 200 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Х. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Алехиной И.П., Дьяковым А.А. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

17. Кроме того, не позднее 17 июля 2019 года участник организованной преступной группы Дьяков А.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности А1. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил А1. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Дьяков А.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность А1. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка А1. должна будет передать Говоренко О.М.

А1. не позднее 17 июля 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым А1., не осознавая того, что Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Дьякову А.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с А1. договоренности и предоставил ей копию паспорта А1. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 500 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода А1., согласно которым последняя являлась сотрудником ИП «Л.» и получала ежемесячный доход в сумме 59 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 17 июля 2019 года сообщила Дьякову А.А., который передал их А1. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М. сообщил А1., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ему, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, они с Говоренко О.М. частично выполнят данные обязательства за нее. При этом Дьяков А.А. проинструктировал А1. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

17 июля 2019 года в дневное время Дьяков А.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, доставил А1. к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где провел инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

Абрамова Е.В. в тот же день 17 июля 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что А1. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче А1. кредита, в результате чего, 17 июля 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и А1. был заключен кредитный договор № от 17 июля 2019 года на сумму 500 000 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 500 000 рублей, А1. часть из них, согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передала ему для последующей передачи Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности А1. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также А1., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между А1. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьяковым А.А. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

18. Кроме того, не позднее 17 июля 2019 года, участник организованной преступной группы Алехина И.П. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности К6. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложила К6. выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Алехина И.П. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность К6. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировала ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка К6. должна будет передать Дьякову А.А.

К6. не позднее 17 июля 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым К6., не осознавая того, что Алехина И.П. и Дьяков А.А. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Алехиной И.П. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Алехина И.П. сообщила участнику организованной преступной группы Дьякову А.А. о достигнутой с К6. договоренности и предоставила ему копию паспорта К6., которую он передал организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. После чего Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 200 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К6., согласно которым последняя получала ежемесячный доход в сумме 65 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 17 июля 2019 года сообщила Дьякову А.А., который при участии Алехиной И.П. передал их К6. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщил К6., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 200 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ему, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, он частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Дьяков А.А. проинструктировал К6. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

17 июля 2019 года в дневное время Дьяков А.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, встретился с К6. возле кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, где провел инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

К6. в тот же день 17 июля 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Алехиной И.П. и Дьяковым А.А., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что Киреева Л.В. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче К6. кредита, в результате чего 17 июля 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и К6. был заключен кредитный договор № от 17 июля 2019 года на сумму 200 000 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 200 000 рублей, К6. часть из них согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью передала ему.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности К6. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Алехина И.П., Дьяков А.А. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также К6., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Алехиной И.П. и Дьяковым А.А., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 200 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между К6. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Алехиной И.П., Дьяковым А.А. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

19. Кроме того, не позднее 18 июля 2019 года участник организованной преступной группы Алехина И.П. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности П2. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложила П2. выступить в роли заемщика денежных средств в б без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Алехина И.П. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность П2. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировала ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств б П2. должна будет передать Дьякову А.А.

П2. не позднее 18 июля 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым П2., не осознавая того, что Алехина И.П. и Дьяков А.А. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Алехиной И.П. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Алехина И.П. сообщила участнику организованной преступной группы Дьякову А.А. о достигнутой с П2. договоренности и предоставила ему копию паспорта П2., которую он передал организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. После чего Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 299 999 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода П2., согласно которым последняя являлась сотрудником <данные изъяты> и получала ежемесячный доход в сумме 58 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 18 июля 2019 года сообщила Дьякову А.А., который при участии Алехиной И.П. передал их П2. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщил Павловой Н.В., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 299 999 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ему, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, он частично выполнит данные обязательства за нее. При этом, Дьяков А.А. проинструктировал П2. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

18 июля 2019 года в дневное время Дьяков А.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, встретился с П2. возле кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, где провел инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

П2. в тот же день 18 июля 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Алехиной И.П. и Дьяковым А.А., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что П2. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств б.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Султанова О.А., используя свое служебное положение, действуя по указанию Назаровой А.В. согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы П2. заведомо недостоверные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода и с целью облегчения совершения хищения и обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой приобщила к кредитному досье изготовленную Говоренко О.М. справку для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя П2., содержащую недостоверные сведения о размере доходов последней как работника ООО «Техно АРТ».

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче П2. кредита, в результате чего, 18 июля 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и П2. был заключен кредитный договор № от 18 июля 2019 года на сумму 299 999 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 299 999 рублей, П2. часть из них, согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передала ему.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности П2. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Алехина И.П., Дьяков А.А. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также П2., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Алехиной И.П. и Дьяковым А.А., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 299 999 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между П2. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Алехиной И.П., Дьяковым А.А. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

20. Кроме того, не позднее 18 июля 2019 года участник организованной преступной группы Алехина И.П. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Ф. в денежных средствах и неплатежеспособности последнего, предложила Ф. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Алехина И.П., с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность Ф. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировала его о том, что часть полученных преступным путем денежных средств Ф. должен будет передать Дьякову А.А.

Ф. не позднее 18 июля 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Ф., не осознавая того, что Алехина И.П. и Дьяков А.А. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступил с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставил Алехиной И.П. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Алехина И.П. сообщила участнику организованной преступной группы Дьякову А.А. о достигнутой с Ф. договоренности и предоставила ему копию паспорта Ф., которую он передал организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 299 999 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Ф., согласно которым последний являлся сотрудником <данные изъяты> и получал ежемесячный доход в сумме 68 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 18 июля 2019 года сообщила Дьякову А.А., который при участии Алехиной И.П. передал их Ф. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщил Ф., что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 299 999 рублей, из которых часть денежных средств он должен передать ему, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ему выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, он частично выполнит данные обязательства за него. При этом Дьяков А.А. проинструктировал Ф. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ему необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ему ранее предоставил.

18 июля 2019 года в дневное время Дьяков А.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, встретился с Ф. возле кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, где провел инструктаж о его поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его трудовой деятельности.

Ф. в тот же день, 18 июля 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Алехиной И.П. и Дьяковым А.А., будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставил работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие его личность, и сообщил заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что Ф. привлечен участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Султанова О.А., используя свое служебное положение, действуя по указанию Назаровой А.В. согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы Ф. заведомо недостоверные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, и с целью облегчения совершения хищения и обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, приобщила к кредитному досье изготовленную Говоренко О.М. справку для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя Ф., содержащую недостоверные сведения о размере доходов последнего как работника <данные изъяты>

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче Ф. кредита, в результате чего, 18 июля 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и Ф. был заключен кредитный договор № от 18 июля 2019 года на сумму 299 999 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 299 999 рублей, Ф. часть из них, согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передал ему.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Ф. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Алехина И.П., Дьяков А.А. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также Ф., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Алехиной И.П. и Дьяковым А.А., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 299 999 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Ф. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Алехиной И.П., Дьяковым А.А. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

21. Кроме того, не позднее 30 июля 2019 года организатор и руководитель организованной преступной группы Говоренко О.М., во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности С. в денежных средствах и неплатежеспособности последнего, предложила С. выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Говоренко О.М., с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность С. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

С. не позднее 30 июля 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым С., не осознавая того, что Говоренко О.М. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступил с Говоренко О.М. в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставил последней копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Говоренко О.М. сообщила организатору и руководителю организованной преступной группы Назаровой А.В. о достигнутой с С. договоренности и предоставила ей копию паспорта С. После чего, Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 660 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В., с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода С., согласно которым последний являлся сотрудником СГТУ им. Г. и получал ежемесячный доход в сумме 83 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 30 июля 2019 года сообщила С. для заучивания и последующего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, действуя согласно отведенной роли в преступной группе, Говоренко О.М. сообщила С., что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 660 000 рублей, из которых часть денежных средств он должен передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ему выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, она частично выполнит данные обязательства за него. При этом Говоренко О.М. проинструктировала С. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ему необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ему ранее предоставила.

30 июля 2019 года в дневное время Говоренко О.М., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, встретилась с С. возле кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, где провела инструктаж о его поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его трудовой деятельности.

С. в тот же день 30 июля 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Говоренко О.М., будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставил работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие его личность, и сообщил заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что С. привлечен участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче С. кредита, в результате чего 30 июля 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и С. был заключен кредитный договор № от 30 июля 2019 года на сумму 660 000. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 660 000 рублей, С. часть из них, согласно ранее достигнутой с Говоренко О.М. договоренностью, передал ей.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита, участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности С. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также С., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 660 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между С. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

22. Кроме того, не позднее 12 сентября 2019 года участник организованной преступной группы Дьяков А.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности К2. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил К2. выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Дьяков А.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность К2. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка К2. должна будет передать Говоренко О.М.

К2. не позднее 12 сентября 2019 года испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств банка, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым К2., не осознавая того, что Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Дьякову А.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с К2. договоренности и предоставил ей копию паспорта К2. После чего Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный по адресу: г. Саратов, проспект <адрес> а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 286 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К2., согласно которым последняя являлась сотрудником <данные изъяты> и получала ежемесячный доход в сумме 65 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 12 сентября 2019 года сообщила К2. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщил К2., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 286 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Говоренко О.М. проинструктировала К2. о том, что при подачи заявки на получение кредита и при последующем оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотрудникам АО «РС» ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ей ранее предоставила.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Назарова А.В., не позднее 12 сентября 2019 года, предупредила участника организованной группы Чуеву Е.С. о том, что планируется подача в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о месте трудоустройства и размере доходов К2., и дала указание провести формальную проверку достоверности указанных сведений с целью принятия положительного решения по заявке и обеспечения тем самым выдачи кредитных денежных средств. Чуева Е.С., во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, передала указанную информацию работнику банка Панченко И.А.

Кроме того, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Говоренко О.М. не позднее 12 сентября 2019 года, предупредила неустановленных участников организованной группы о подаче в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов К2., и дала указание о подтверждении достоверности указанных сведений при поступлении телефонных звонков от сотрудников банка с целью обеспечения выдачи кредитных денежных средств.

К2. в тот же день 12 сентября 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, посредством телефонного звонка сделала заявку на получение кредита на сумму не менее 286 000 рублей, сообщив сотруднику банка, неосведомленному о деятельности организованной группы, заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

В тот же день 12 сентября 2019 года сотрудник банка Панченко И.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, действуя по указанию Чуевой Е.С., сообщила последней о том, что проверка сведений о заемщике К2. уже выполнена неустановленным сотрудником банка, неосведомленным о деятельности преступной группы. Однако Чуева Е.С. с целью хищения денежных средств банка предложила Панченко И.А. сообщить организатору и руководителю преступной группы Назаровой А.В. о том, что именно Панченко И.А. в соответствии с отведенной ей ролью в преступной группе якобы провела формальную проверку заведомо недостоверных сведений о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К2., на что Панченко И.А. с целью получения преступного дохода согласилась и в результате Чуева Е.С. сообщила о вышеуказанном Назаровой А.В.

На основании одобренной заявки на получение кредита 12 сентября 2019 года в дневное время в помещении кредитно-кассового офиса АО «РС», расположенного по адресу: г. Саратов, проспект <адрес> между банком и К2. был заключен договор потребительского кредита № от 12 сентября 2019 года на сумму 286 000 рублей. Получив на основании договора потребительского кредита денежные средства в сумме 286 000 рублей, Кузнецова Т.В. часть из них, согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передала Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Кузнецовой Т.В. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А., Чуева Е.С., Панченко И.А. и неустановленные лица, действуя в составе организованной преступной группы, а также К2., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 286 000 рублей, принадлежащих АО «РС», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по договору потребительского кредита, чем причинили АО «РС» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между К2. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьяковым А.А., Чуевой Е.С., Панченко И.А. и неустановленными лицами согласно отведенной преступной роли каждого.

23. Кроме того, не позднее 16 сентября 2019 года организатор и руководитель организованной преступной группы Говоренко О.М. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Н. в денежных средствах и неплатежеспособности последнего, предложила Н. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Говоренко О.М. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность Н. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

Н. не позднее 16 сентября 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Н., не осознавая того, что Говоренко О.М. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступил с Говоренко О.М. в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставил последней копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Говоренко О.М. сообщила организатору и руководителю организованной преступной группы Назаровой А.В. о достигнутой с Н. договоренности и предоставила ей копию паспорта Н. После чего, Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 299 999 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В., с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Н., согласно которым последний являлся сотрудником ИП «С.» и получал ежемесячный доход в сумме 74 500 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 16 сентября 2019 года сообщила Н. для заучивания и последующего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, действуя согласно отведенной роли в преступной группе, Говоренко О.М. сообщила Н., что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 299 999 рублей, из которых часть денежных средств он должен передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ему выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, она частично выполнит данные обязательства за него. При этом Говоренко О.М. проинструктировала Н. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ему необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ему ранее предоставила.

16 сентября 2019 года в дневное время Говоренко О.М., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, встретилась с Н. возле кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, где провела инструктаж о его поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его трудовой деятельности.

Н. в тот же день 16 сентября 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Говоренко О.М., будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставил работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие его личность, и сообщил заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что Н. привлечен участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Султанова О.А., используя свое служебное положение, действуя по указанию Назаровой А.В. согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы Н. заведомо недостоверные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, и с целью облегчения совершения хищения и обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, приобщила к кредитному досье изготовленную Говоренко О.М. справку для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя Н., содержащую недостоверные сведения о размере доходов последнего как работника ИП «С.».

На основании предоставленных недостоверных сведений б принял положительное решение о выдаче Н. кредита, в результате чего 16 сентября 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и Н. был заключен кредитный договор № от 16 сентября 2019 года на сумму 299 999 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 299 999 рублей, Н. часть из них, согласно ранее достигнутой с Говоренко О.М. договоренностью, передал ей.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита, участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Н. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также Н., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 299 999 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Н. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

24. Кроме того, не позднее 17 сентября 2019 года организатор и руководитель организованной преступной группы Говоренко О.М., во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности К8. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложила К8. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Говоренко О.М., с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность К8. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

К8. не позднее 17 сентября 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым К8., не осознавая того, что Говоренко О.М. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с Говоренко О.М. в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила последней копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Говоренко О.М. сообщила организатору и руководителю организованной преступной группы Назаровой А.В. о достигнутой с К8. договоренности и предоставила ей копию паспорта К8. После чего, Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 299 999 рублей. При этом, Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В., с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К8., согласно которым последняя являлась сотрудником <данные изъяты> и получала ежемесячный доход в сумме 91 600 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 17 сентября 2019 года сообщила Красновой О.А. для заучивания и последующего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, действуя согласно отведенной роли в преступной группе, Говоренко О.М. сообщила К8., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 299 999 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, она частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Говоренко О.М. проинструктировала К8. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ей ранее предоставила.

17 сентября 2019 года в дневное время Говоренко О.М., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, встретилась с К8. возле кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, где провела инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

К8. в тот же день 17 сентября 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Бижановой Е.К. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Бижанова Е.К., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что К8. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Бижанова Е.К., используя свое служебное положение, действуя по указанию Назаровой А.В. согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы К8. заведомо недостоверные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, и с целью облегчения совершения хищения и обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, приобщила к кредитному досье изготовленную Говоренко О.М. справку для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя К8., содержащую недостоверные сведения о размере доходов последней как работника ООО «Медгард-Саратов».

На основании представленных недостоверных сведений б принял положительное решение о выдаче К8. кредита, в результате чего 17 сентября 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и К8. был заключен кредитный договор № от 17 сентября 2019 года на сумму 299 999 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 299 999 рублей, К. часть из них, согласно ранее достигнутой с Говоренко О.М. договоренностью, передала ей.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита, участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности К8. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М. и Бижанова Е.К., действуя в составе организованной преступной группы, а также К8., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 299 999 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между К8. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М. и Бижановой Е.К. согласно отведенной преступной роли каждого.

25. Кроме того, не позднее 17 сентября 2019 года участник организованной преступной группы Дьяков А.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности К7. в денежных средствах и неплатежеспособности последнего, предложил К7. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Дьяков А.А. с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность К7. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал его о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка К7. должен будет передать Говоренко О.М.

К7. не позднее 17 сентября 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым К7., не осознавая того, что Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступил с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставил Дьякову А.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с К7. договоренности и предоставил ей копию паспорта К7. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 500 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В., с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К7., согласно которым последний являлся сотрудником ООО «Плата ТС» и получал ежемесячный доход в сумме 58 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 17 сентября 2019 года сообщила Кошелеву С.В. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщил К7., что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть денежных средств он должен передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ему выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за него. При этом Говоренко О.М. проинструктировала К7. о том, что при подачи заявки на получение кредита и при последующем оформлении документов для получения кредитных денежных средств ему необходимо сообщить сотрудникам АО «РС» ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ему ранее предоставила.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Назарова А.В. не позднее 17 сентября 2019 года, предупредила участника организованной группы Чуеву Е.С. о том, что планируется подача в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о месте трудоустройства и размере доходов К7., и дала указание провести формальную проверку достоверности указанных сведений с целью принятия положительного решения по заявке и обеспечения тем самым выдачи кредитных денежных средств. Чуева Е.С. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, передала указанную информацию работнику банка Панченко И.А.

Кроме того, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Говоренко О.М. не позднее 17 сентября 2019 года предупредила неустановленных участников организованной группы о подаче в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов К7., и дала указание о подтверждении достоверности указанных сведений при поступлении телефонных звонков от сотрудников банка с целью обеспечения выдачи кредитных денежных средств.

К7. в тот же день 17 сентября 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы, посредством телефонного звонка сделал заявку на получение кредита на сумму не менее 500 000 рублей, сообщив сотруднику банка, неосведомленному о деятельности организованной группы, заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

В тот же день 17 сентября 2019 года сотрудник банка Панченко И.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, действуя по указанию Чуевой Е.С. согласно отведенной ей роли в преступной группе, используя свое служебное положение, будучи заранее осведомленной Чуевой Е.С. о том, что К7. привлечен участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка, произвела звонки на номера телефонов, указанные в кредитной заявке, и, выполнив формальную проверку заведомо недостоверных сведений о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К7., приняла положительное решение о выдаче К7. кредита, о чем сообщила Чуевой Е.С.

На основании одобренной заявки на получение кредита, <дата> в дневное время в помещении кредитно-кассового офиса АО «РС», расположенного по адресу: <адрес>, между банком и К7. был заключен договор потребительского кредита № от 17 сентября 2019 года на сумму 500 000 рублей. Получив на основании договора потребительского кредита денежные средства в сумме 500 000 рублей, К7. часть из них согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью передал последнему для последующей передачи Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита, участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности К7. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А., Чуева Е.С., Панченко И.А. и неустановленные лица, действуя в составе организованной преступной группы, а также К7., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей, принадлежащих АО «РС», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по договору потребительского кредита, чем причинили АО «РС» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между К7. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьяковым А.А., Чуевой Е.С., Панченко И.А. и неустановленными лицами согласно отведенной преступной роли каждого.

26. Кроме того, не позднее 23 сентября 2019 года организатор и руководитель организованной преступной группы Говоренко О.М. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Ш1. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложила Ш1. выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Говоренко О.М., с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность Ш1. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

Ш1. не позднее 23 сентября 2019 года, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств банка, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Ш1., не осознавая того, что Говоренко О.М. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с Говоренко О.М. в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила последней копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Говоренко О.М. сообщила организатору и руководителю организованной преступной группы Назаровой А.В. о достигнутой с Ш1. договоренности и предоставила ей копию паспорта Ш1. После чего, Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 500 000 рублей. При этом, Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В., с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Ш1., согласно которым последняя являлась сотрудником ООО «РОМАКС» и получала ежемесячный доход в сумме 52 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 23 сентября 2019 года сообщила Ш1. для заучивания и последующего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, действуя согласно отведенной роли в преступной группе, Говоренко О.М. сообщила Ш1., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, она частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Говоренко О.М. проинструктировала Ш1. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ей ранее предоставила.

23 сентября 2019 года в дневное время Говоренко О.М., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, встретилась с Ш1. возле кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, где провела инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

Ш1. в тот же день 23 сентября 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что Ш1. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче Ш1. кредита, в результате чего 23 сентября 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и Ш1. был заключен кредитный договор № от 23 сентября 2019 года на сумму 500 000 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 500 000 рублей, Ш1. часть из них, согласно ранее достигнутой с Говоренко О.М. договоренностью, передала ей.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Ш1. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В. Говоренко О.М. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также Ш1., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Ш1. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

27. Кроме того, не позднее 02 октября 2019 года участник организованной преступной группы Дьяков А.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности А1. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил А1. выступить в роли заемщика денежных средств в б без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Дьяков А.А. с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность А1. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств б А1. должна будет передать Говоренко О.М.

А1. не позднее 02 октября 2019 года, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств банка, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым А1., не осознавая того, что Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Дьякову А.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с А1. договоренности и предоставил ей копию паспорта А1. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 590 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода А1., согласно которым последняя являлась сотрудником ООО <данные изъяты> и получала ежемесячный доход в сумме 47 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 02 октября 2019 года сообщила Дьякову А.А., который передал их А1. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщил А1., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 590 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Дьяков А.А. проинструктировал А1. о том, что при подаче заявки на получение кредита и при последующем оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотрудникам АО «РС» ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Назарова А.В., не позднее 02 октября 2019 года, предупредила участника организованной группы Чуеву Е.С. о том, что планируется подача в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о месте трудоустройства и размере доходов А1., и дала указание провести формальную проверку достоверности указанных сведений с целью принятия положительного решения по заявке и обеспечения, тем самым, выдачи кредитных денежных средств. Чуева Е.С., во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, передала указанную информацию работнику банка Панченко И.А.

Кроме того, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Говоренко О.М. не позднее 02 октября 2019 года предупредила неустановленных участников организованной группы о подаче в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов А1., и дала указание о подтверждении достоверности указанных сведений при поступлении телефонных звонков от сотрудников банка с целью обеспечения выдачи кредитных денежных средств.

А1. в тот же день 02 октября 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, посредством телефонного звонка сделала заявку на получение кредита на сумму не менее 590 000 рублей, сообщив сотруднику б, неосведомленному о деятельности организованной группы, заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

В тот же день 02 октября 2019 года сотрудник банка Панченко И.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, действуя по указанию Чуевой Е.С. согласно отведенной ей роли в преступной группе, используя свое служебное положение, будучи заранее осведомленной Чуевой Е.С. о том, что А1. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка, произвела звонки на номера телефонов, указанные в кредитной заявке, и, выполнив формальную проверку заведомо недостоверных сведений о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода А1., приняла положительное решение о выдаче А1. кредита, о чем сообщила Чуевой Е.С.

На основании одобренной заявки на получение кредита 02 октября 2019 года в дневное время в помещении кредитно-кассового офиса АО «РС», расположенного по адресу: <адрес>, между б и А1. был заключен договор потребительского кредита № от 02 октября 2019 года на сумму 590 000 рублей. Получив на основании договора потребительского кредита денежные средства в сумме 590 000 рублей, А1. часть из них, согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передала последнему для последующей передачи Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности А1. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А., Чуева Е.С., Панченко И.А. и неустановленные лица, действуя в составе организованной преступной группы, а также А1., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 590 000 рублей, принадлежащих АО «РС», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по договору потребительского кредита, чем причинили АО «РС» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между А1. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьяковым А.А., Чуевой Е.С., Панченко И.А. и неустановленными лицами согласно отведенной преступной роли каждого.

28. Кроме того, не позднее 03 октября 2019 года участник организованной преступной группы Дьяков А.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности О. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил О. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Дьяков А.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность О. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка О. должна будет передать Говоренко О.М.

О. не позднее 03 октября 2019 года испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым О., не осознавая того, что Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Дьякову А.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с О. договоренности и предоставил ей копию паспорта О. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 590 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода О., согласно которым последняя являлась сотрудником <данные изъяты> и получала ежемесячный доход в сумме 70 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 03 октября 2019 года сообщила Дьякову А.А., который передал их О. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщил О., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 590 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Дьяков А.А. проинструктировал О. о том, что при подачи заявки на получение кредита и при последующем оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотрудникам АО «РС» ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Назарова А.В. не позднее 03 октября 2019 года предупредила участника организованной группы Чуеву Е.С. о том, что планируется подача в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о месте трудоустройства и размере доходов О., и дала указание провести формальную проверку достоверности указанных сведений с целью принятия положительного решения по заявке и обеспечения, тем самым, выдачи кредитных денежных средств. Чуева Е.С. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, передала указанную информацию работнику банка Панченко И.А.

Кроме того, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Говоренко О.М. не позднее 03 октября 2019 года предупредила неустановленных участников организованной группы о подаче в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов О., и дала указание о подтверждении достоверности указанных сведений при поступлении телефонных звонков от сотрудников банка с целью обеспечения выдачи кредитных денежных средств.

О. в тот же день 03 октября 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, посредством телефонного звонка сделала заявку на получение кредита на сумму не менее 590 000 рублей, сообщив сотруднику банка, неосведомленному о деятельности организованной группы, заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

В тот же день 03 октября 2019 года сотрудник банка Панченко И.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, действуя по указанию Чуевой Е.С. согласно отведенной ей роли в преступной группе, используя свое служебное положение, будучи заранее осведомленной Чуевой Е.С. о том, что О. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка, произвела звонки на номера телефонов, указанные в кредитной заявке, и, выполнив формальную проверку заведомо недостоверных сведений о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода О., приняла положительное решение о выдаче О. кредита, о чем сообщила Чуевой Е.С.

На основании одобренной заявки на получение кредита 03 октября 2019 года в дневное время в помещении кредитно-кассового офиса АО «РС», расположенного по адресу: <адрес>, между банком и О. был заключен договор потребительского кредита № от 03 октября 2019 года на сумму 590 000 рублей. Получив на основании договора потребительского кредита денежные средства в сумме 590 000 рублей, О. часть из них согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью передала последнему для последующей передачи Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита, участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности О. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А., Чуева Е.С., Панченко И.А. и неустановленные лица, действуя в составе организованной преступной группы, а также О., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 590 000 рублей, принадлежащих АО «РС», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по договору потребительского кредита, чем причинили АО «РС» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между О. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьяковым А.А., Чуевой Е.С., Панченко И.А. и неустановленными лицами согласно отведенной преступной роли каждого.

29. Кроме того, не позднее 05 октября 2019 года организатор и руководитель организованной преступной группы Говоренко О.М. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Ж1. в денежных средствах и неплатежеспособности последнего, предложила Ж1. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Говоренко О.М. с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность Ж1. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

Ж1. не позднее 05 октября 2019 года испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Ж1., не осознавая того, что Говоренко О.М. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступил с Говоренко О.М. в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставил последней копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Говоренко О.М. сообщила организатору и руководителю организованной преступной группы Назаровой А.В. о достигнутой с Ж1. договоренности и предоставила ей копию паспорта Ж1. После чего, Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 299 999 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Ж1., согласно которым последний являлся сотрудником ИП «С.» и получал ежемесячный доход в сумме 64 500 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 05 октября 2019 года сообщила Ж1. для заучивания и последующего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, действуя согласно отведенной роли в преступной группе, Говоренко О.М. сообщила Ж1., что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 299 999 рублей, из которых часть денежных средств он должен передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ему выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, она частично выполнит данные обязательства за него. При этом Говоренко О.М. проинструктировала Ж1. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ему необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ему ранее предоставила.

05 октября 2019 года в дневное время Говоренко О.М., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, встретилась с Ж1. возле кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, где провела инструктаж о его поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его трудовой деятельности.

Ж1. в тот же день 05 октября 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Говоренко О.М., будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставил работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие его личность, и сообщил заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что Ж1. привлечен участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче Ж1. кредита, в результате чего, 05 октября 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и Ж1. был заключен кредитный договор № от 05 октября 2019 года на сумму 299 999 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 299 999 рублей, Ж1. часть из них согласно ранее достигнутой с Говоренко О.М. договоренностью передал ей.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Ж1. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также Ж1., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 299 999 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Ж1. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

30. Кроме того, не позднее 09 октября 2019 года участник организованной преступной группы Дьяков А.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Б. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил Б. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Дьяков А.А. с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Б. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

Б. не позднее 09 октября 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в б, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Б., не осознавая того, что Дьяков А.А. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с Дьяковым А.А. в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления б заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила последнему копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с Б. договоренности и предоставил ей копию паспорта Б. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 89 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Б., согласно которым последняя являлась сотрудником <данные изъяты> и получала ежемесячный доход в сумме 124 400 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 09 октября 2019 года сообщила Дьякову А.А., который передал их Б. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщил Б., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 89 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ему, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, он частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Дьяков А.А. проинструктировал Б. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

09 октября 2019 года в дневное время Дьяков А.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, встретился с Б. возле кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, где провел инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

Б. в тот же день 09 октября 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Дьяковым А.А., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что Б. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче Б. кредита, в результате чего 09 октября 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и Б. был заключен кредитный договор № от 09 октября 2019 года на сумму 89 000 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 89 000 рублей, Б. часть из них согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью передала ему.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Б. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также Б., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Дьяковым А.А., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 89 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Б. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьяковым А.А. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

31. Кроме того, не позднее 19 октября 2019 года участник организованной преступной группы Дьяков А.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Е. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил Е. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Дьяков А.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность Е. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка Е. должна будет передать Говоренко О.М.

Елистратова Ю.А. не позднее 19 октября 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Е. не осознавая того, что Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Дьякову А.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с Е. договоренности и предоставил ей копию паспорта Е. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 590 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Е., согласно которым последняя являлась сотрудником ООО «Плата ТС» и получала ежемесячный доход в сумме 36 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 19 октября 2019 года сообщила Дьякову А.А., который передал их Е. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику б при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщил Е., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 590 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Дьяков А.А. проинструктировал Е. о том, что при подаче заявки на получение кредита и при последующем оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотрудникам АО «РС» ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Назарова А.В. не позднее 19 октября 2019 года предупредила участника организованной группы Чуеву Е.С. о том, что планируется подача в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о месте трудоустройства и размере доходов Е., и дала указание провести формальную проверку достоверности указанных сведений с целью принятия положительного решения по заявке и обеспечения, тем самым выдачи кредитных денежных средств. Чуева Е.С. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, передала указанную информацию работнику банка Панченко И.А.

Кроме того, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Говоренко О.М. не позднее 19 октября 2019 года предупредила неустановленных участников организованной группы о подаче в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов Е., и дала указание о подтверждении достоверности указанных сведений при поступлении телефонных звонков от сотрудников банка с целью обеспечения выдачи кредитных денежных средств.

Е. в тот же день 19 октября 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, посредством телефонного звонка сделала заявку на получение кредита на сумму не менее 590 000 рублей, сообщив сотруднику банка, неосведомленному о деятельности организованной группы, заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

В тот же день 19 октября 2019 года сотрудник банка Панченко И.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, действуя по указанию Чуевой Е.С., сообщила последней о том, что проверка сведений о заемщике Е. уже выполнена неустановленным сотрудником банка, неосведомленным о деятельности преступной группы. Однако Чуева Е.С. с целью хищения денежных средств банка предложила Панченко И.А. сообщить организатору и руководителю преступной группы Назаровой А.В. о том, что именно Панченко И.А. в соответствии с отведенной ей ролью в преступной группе якобы провела формальную проверку заведомо недостоверных сведений о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Е., на что Панченко И.А. с целью получения преступного дохода согласилась, и в результате Чуева Е.С. сообщила о вышеуказанном Назаровой А.В.

На основании одобренной заявки на получение кредита 19 октября 2019 года в дневное время в помещении кредитно-кассового офиса АО «РС», расположенного по адресу: <адрес>, между банком и Е. был заключен договор потребительского кредита № от <дата> на сумму 590 000 рублей. Получив на основании договора потребительского кредита денежные средства в сумме 590 000 рублей, Е. часть из них, согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передала ему для последующей передачи Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Е. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А., Чуева Е.С., Панченко И.А. и неустановленные лица, действуя в составе организованной преступной группы, а также Е., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 590 000 рублей, принадлежащих АО «РС», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по договору потребительского кредита, чем причинили АО «РС» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Е. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьяковым А.А., Чуевой Е.С., Панченко И.А. и неустановленными лицами согласно отведенной преступной роли каждого.

32. Кроме того, не позднее 21 октября 2019 года организатор и руководитель организованной преступной группы Говоренко О.М. во исполнение отведенной ей преступной роли осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности К8. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложила К8. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Говоренко О.М. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность К8. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

К8. не позднее 21 октября 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым К8., не осознавая того, что Говоренко О.М. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с Говоренко О.М. в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений и с целью осуществления задуманного предоставила последней копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Говоренко О.М. сообщила организатору и руководителю организованной преступной группы Назаровой А.В. о достигнутой с К8. договоренности и предоставила ей копию паспорта К8. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 295 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К8., согласно которым последняя являлась сотрудником ООО «АН Холдинг Групп» и получала ежемесячный доход в сумме 65 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 21 октября 2019 года сообщила К8. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, действуя согласно отведенной роли в преступной группе, Говоренко О.М. сообщила К8., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 295 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Говоренко О.М. проинструктировала К8. о том, что при подаче заявки на получение кредита и при последующем оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотрудникам АО «РС» ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ей ранее предоставила.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Назарова А.В., не позднее 21 октября 2019 года, предупредила участника организованной группы Чуеву Е.С. о том, что планируется подача в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о месте трудоустройства и размере доходов К8., и дала указание провести формальную проверку достоверности указанных сведений с целью принятия положительного решения по заявке и обеспечения, тем самым выдачи кредитных денежных средств. Чуева Е.С., во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, передала указанную информацию работнику банка Панченко И.А.

Кроме того, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Говоренко О.М. не позднее 21 октября 2019 года, предупредила неустановленных участников организованной группы о подаче в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов К8., и дала указание о подтверждении достоверности указанных сведений при поступлении телефонных звонков от сотрудников банка с целью обеспечения выдачи кредитных денежных средств.

К8., в тот же день, 21 октября 2019 года, в дневное время, действуя по предварительному сговору с Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, посредством телефонного звонка сделала заявку на получение кредита на сумму не менее 295 000 рублей, сообщив сотруднику банка, неосведомленному о деятельности организованной группы, заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

В тот же день, 21 октября 2019 года, сотрудник банка Панченко И.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, действуя по указанию Чуевой Е.С., сообщила последней о том, что проверка сведений о заемщике К8. уже выполнена неустановленным сотрудником банка, неосведомленным о деятельности преступной группы. Однако, Чуева Е.С., с целью хищения денежных средств банка, предложила Панченко И.А. сообщить организатору и руководителю преступной группы Назаровой А.В. о том, что именно Панченко И.А. в соответствии с отведенной ей ролью в преступной группе якобы провела формальную проверку заведомо недостоверных сведений о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К8., на что Панченко И.А., с целью получения преступного дохода, согласилась, и в результате Чуева Е.С. сообщила о вышеуказанном Назаровой А.В.

На основании одобренной заявки на получение кредита, 21 октября 2019 года в дневное время в помещении кредитно-кассового офиса АО «РС», расположенного по адресу: <адрес>, между б и К8. был заключен договор потребительского кредита № от 21 октября 2019 года на сумму 295 000 рублей. Получив на основании договора потребительского кредита денежные средства в сумме 295 000 рублей, К8. часть из них согласно ранее достигнутой с Говоренко О.М. договоренностью, передала ей.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности К8. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Чуева Е.С., Панченко И.А. и неустановленные лица, действуя в составе организованной преступной группы, а также К8., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 295 000 рублей, принадлежащих АО «РС», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по договору потребительского кредита, чем причинили АО «РС» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между К8. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Чуевой Е.С., Панченко И.А. и неустановленными лицами согласно отведенной преступной роли каждого.

33. Кроме того, не позднее 30 октября 2019 года участник организованной преступной группы Алехина И.П., испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств банка, осознавая противоправность планируемых действий, по предложению участника организованной преступной группы Дьякова А.А. решила самостоятельно выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода.

В тот же период не позднее 30 октября 2019 года о своей готовности выступить заемщиком Алехина И.П., действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, сообщила участнику организованной группы Дьякову А.А., и с целью осуществления задуманного предоставила ему копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с Алехиной И.П. договоренности и предоставил ей копию паспорта Алехиной И.П. После чего Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 500 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Алехиной И.П., согласно которым последняя являлась сотрудником ИП «Лошкарева Марина Николаевна» и получала ежемесячный доход в сумме 130 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 30 октября 2019 года сообщила Дьякову А.А., который передал их Алехиной И.П. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М. сообщил Алехиной И.П., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений они с Говоренко О.М. частично выполнят данные обязательства за нее. При этом Дьяков А.А. проинструктировал Алехину И.П. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

30 октября 2019 года в дневное время Дьяков А.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставил Алехину И.П. к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где провел инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

Алехина И.П. в тот же день 30 октября 2019 года в дневное время, действуя в составе организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что Алехина И.П. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче Алехиной И.П. кредита, в результате чего 30 октября 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: г. Саратов, ул. Московская, д. 66, между банком и Алехиной И.П. был заключен кредитный договор № 74750670243 от 30 октября 2019 года на сумму 500 000 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 500 000 рублей, Алехина И.П. часть из них согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью передала ему.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Алехиной И.П. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Алехина И.П., Дьяков А.А. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Алехиной И.П., Дьяковым А.А. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

34. Кроме того, не позднее 07 ноября 2019 года участник организованной преступной группы Дьяков А.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности О. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил О. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Дьяков А.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность О. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств б О. должна будет передать Говоренко О.М.

О. не позднее 07 ноября 2019 года испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств банка, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым О., не осознавая того, что Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений и с целью осуществления задуманного предоставила Дьякову А.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с О. договоренности и предоставил ей копию паспорта Овечкиной Т.В. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 158 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода О., согласно которым последняя являлась сотрудником ООО «Медгард-Саратов» и получала ежемесячный доход в сумме 100 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 07 ноября 2019 года сообщила Дьякову А.А., который передал их О. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщил О., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 158 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ему, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, они с Говоренко О.М. частично выполнят данные обязательства за нее. При этом, Дьяков А.А. проинструктировал О. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

07 ноября 2019 года в дневное время Дьяков А.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставил О. к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где провел инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

О., в тот же день 07 ноября 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Бижановой Е.К. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Бижанова Е.К., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что О. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Бижанова Е.К., используя свое служебное положение, действуя по указанию Назаровой А.В. согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы О. заведомо недостоверные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, и с целью облегчения совершения хищения и обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, приобщила к кредитному досье изготовленную Говоренко О.М. справку для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя О., содержащую недостоверные сведения о размере доходов последней как работника ООО «Медгард-Саратов».

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче О. кредита, в результате чего 07 ноября 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и О. был заключен кредитный договор № от <дата> на сумму 158 000 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 158 000 рублей, О. часть из них, согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передала ему для последующей передачи Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности О. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А. и Бижанова Е.К., действуя в составе организованной преступной группы, а также О., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 158 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между О. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьяковым А.А. и Бижановой Е.К. согласно отведенной преступной роли каждого.

35. Кроме того, не позднее 07 ноября 2019 года участник организованной преступной группы Дьяков А.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности К9. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил К9. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Дьяков А.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность К9. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка К9. должна будет передать Говоренко О.М.

К9. не позднее <дата> испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым К9., не осознавая того, что Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Дьякову А.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с К9. договоренности и предоставил ей копию паспорта К9. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 590 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К9., согласно которым последняя являлась сотрудником ООО «Плата ТС» и получала ежемесячный доход в сумме 70 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 07 ноября 2019 года сообщила Дьякову А.А., который передал их К9. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М. сообщил К9., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 590 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Дьяков А.А. проинструктировал К9. о том, что при подаче заявки на получение кредита и при последующем оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотрудникам АО «РС» ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Назарова А.В. не позднее 07 ноября 2019 года предупредила участника организованной группы Чуеву Е.С. о том, что планируется подача в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о месте трудоустройства и размере доходов К9., и дала указание провести формальную проверку достоверности указанных сведений с целью принятия положительного решения по заявке и обеспечения, тем самым, выдачи кредитных денежных средств. Чуева Е.С. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, передала указанную информацию работнику банка Панченко И.А.

Кроме того, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Говоренко О.М. не позднее 07 ноября 2019 года предупредила неустановленных участников организованной группы о подаче в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов К9., и дала указание о подтверждении достоверности указанных сведений при поступлении телефонных звонков от сотрудников банка с целью обеспечения выдачи кредитных денежных средств.

К9. в тот же день 07 ноября 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, посредством телефонного звонка сделала заявку на получение кредита на сумму не менее 590 000 рублей, сообщив сотруднику банка, неосведомленному о деятельности организованной группы, заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

В тот же день 07 ноября 2019 года сотрудник банка Панченко И.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, действуя по указанию Чуевой Е.С. согласно отведенной ей роли в преступной группе, используя свое служебное положение, будучи заранее осведомленной Чуевой Е.С. о том, что К9. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка, произвела звонки на номера телефонов, указанные в кредитной заявке, и, выполнив формальную проверку заведомо недостоверных сведений о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К9., приняла положительное решение о выдаче К9. кредита, о чем сообщила Чуевой Е.С.

На основании одобренной заявки на получение кредита 07 ноября 2019 года в дневное время в помещении кредитно-кассового офиса АО «РС», расположенного по адресу: <адрес> между банком и К9. был заключен договор потребительского кредита № от <дата> на сумму 590 000 рублей. Получив на основании договора потребительского кредита денежные средства в сумме 590 000 рублей, К9. часть из них, согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передала Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита, участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности К9. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А., Чуева Е.С., Панченко И.А. и неустановленные лица, действуя в составе организованной преступной группы, а также К9., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 590 000 рублей, принадлежащих АО «РС», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по договору потребительского кредита, чем причинили АО «РС» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между К9. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьяковым А.А., Чуевой Е.С., Панченко И.А. и неустановленными лицами согласно отведенной преступной роли каждого.

36. Кроме того, не позднее 15 ноября 2019 года участник организованной преступной группы Алехина И.П. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Т. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложила Т. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Алехина И.П. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность Т. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

Т. не позднее 15 ноября 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Т., не осознавая того, что Алехина И.П. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с Алехиной И.П. в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила последней копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Алехина И.П. сообщила участнику организованной преступной группы Дьякову А.А. о достигнутой с Т. договоренности и предоставила ему копию паспорта Т., которую он передал организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. После чего Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 200 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Т., согласно которым последняя являлась сотрудником ООО «Медгард-Саратов» и получала ежемесячный доход в сумме 80 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 15 ноября 2019 года сообщила Дьякову А.А., который при участии Алехиной И.П. передал их Т. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того Алехина И.П., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию участника преступной группы Дьякова А.А. сообщила Т., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 200 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений она частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Алехина И.П. проинструктировала Т. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ей ранее предоставила.

15 ноября 2019 года в дневное время Алехина И.П., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, встретилась с Т. возле кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, где провела инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

Т. в тот же день 15 ноября 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Алехиной И.П., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что Т. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче Т. кредита, в результате чего, <дата> в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и Т. был заключен кредитный договор № от <дата> на сумму 200 000 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 200 000 рублей, Т. часть из них, согласно ранее достигнутой с Алехиной И.П. договоренностью, передала ей.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Т. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Алехина И.П., Дьяков А.А. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также Т., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Алехиной И.П., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 200 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Т. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Алехиной И.П., Дьяковым А.А. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

37. Кроме того, не позднее 20 ноября 2019 года участник организованной преступной группы Алехина И.П. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Е1. в денежных средствах и неплатежеспособности последнего, предложила Е1. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Алехина И.П. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность Е1. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировала его о том, что часть полученных преступным путем денежных средств б Е1. должен будет передать Говоренко О.М.

Е1., не позднее 20 ноября 2019 года, испытывая финансовые затруднения, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств банка, осознавая противоправность планируемых действий, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Е1., не осознавая того, что Алехина И.П. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступил с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставил Алехиной И.П. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Алехина И.П. сообщила участнику организованной преступной группы Дьякову А.А. о достигнутой с Е1. договоренности и предоставила ему копию паспорта Е1., которую он передал организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. После чего Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 299 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Е1., согласно которым последний являлся сотрудником <данные изъяты> и получал ежемесячный доход в сумме 168 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 20 ноября 2019 года сообщила Е1. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Алехина И.П., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию участника преступной группы Дьякова А.А., сообщила Е1., что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 299 000 рублей, из которых часть денежных средств он должен передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ему выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за него. При этом Алехина И.П. проинструктировал Е1. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ему необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые ему ранее предоставила Говоренко О.М.

20 ноября 2019 года в дневное время Говоренко О.М., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, встретилась с Е1. возле кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, где провела инструктаж о его поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его трудовой деятельности.

Е1. в тот же день 20 ноября 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Алехиной И.П. и Говоренко О.М., будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставил работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие его личность, и сообщил заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что Е1. привлечен участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче Е1. кредита, в результате чего 20 ноября 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и Е1. был заключен кредитный договор № от 20 ноября 2019 года на сумму 299 000 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 299 000 рублей, Е1. часть из них, согласно ранее достигнутой с Алехиной И.П. договоренностью, передал Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Е1. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Алехина И.П., Дьяков А.А. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также Е1., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Алехиной И.П. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 299 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Е1. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Алехиной И.П., Дьяковым А.А. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

Кроме того, у Говоренко О.М., действующей в составе организованной ею и Назаровой А.В. преступной группы, в период 2019 года возник преступный умысел создать самостоятельную организованную группу для совершения аналогичных преступлений в отношении ПАО «Совкомбанк» без участия в ней Назаровой А.В. и не ставя последнюю в известность о своих намерениях. Так, Говоренко О.М., осведомленная о порядке и условиях кредитования физических лиц в ПАО «Совкомбанк», с целью расширения своей преступной деятельности и увеличения размера извлечения от нее незаконных доходов, решила совершать хищения денежных средств, принадлежащих банку, под предлогом получения заемных денежных средств по кредитным договорам с предоставлением банку заведомо ложных и недостоверных сведений от имени третьих лиц, оформления на них кредитных договоров и получения на их основании кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать.

Для реализации своего преступного умысла в целях разделения преступных функций по подысканию лиц, используемых в качестве заемщиков, а также расширения масштабов преступной деятельности и систематического незаконного извлечения выгоды материального характера, Говоренко О.М. в тот же период, действуя из корыстных побуждений, стремясь к незаконному обогащению на протяжении длительного периода времени, решила создать устойчивую организованную преступную группу, включающую отдельных лиц (исполнителей) с распределением между ними функций и задач, направленных на совершение преступлений, и избрав сферой её деятельности хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» вышеописанным способом, решила осуществлять поиск лиц для оформления на их имя кредитов, доставлять их в банк, и после заключения кредитных договоров и выдачи им кредитных денежных средств, получать часть из них с целью дальнейшего распределения между участниками преступной группы, а также организовать привлечение к совершению преступлений других лиц, выполняющих аналогичные функции, с которыми в период 2019 года она совместно уже совершила хищения денежных средств, принадлежащих банкам, расположенным на территории г. Саратова, а также новых участников из числа сотрудников ПАО «Совкомбанк», которым надлежало осуществлять прием, обработку и оформление документов для предоставления кредитов на имя третьих лиц в соответствии с требованиями банка, обеспечивая тем самым возможность получения ими впоследствии кредитных денежных средств. При этом Говоренко О.М. решила выступить в качестве организатора и руководителя совершаемых организованной группой преступлений, и непосредственно участвовать в их совершении совместно с другими лицами.

Исполняя свою организаторскую и руководящую роль, Говоренко О.М. решила использовать в деятельности создаваемой ею организованной группы ранее использованный при совершении преступлений ею и Назаровой А.В. план совершения хищения денежных средств банка путем обмана, заключавшийся в оформлении кредитов в максимально возможных суммах на заведомо неплатежеспособных третьих лиц посредством предоставления работникам банка заведомо ложных сведений о месте их трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом, извлечение материальной выгоды предусматривалось посредством привлечения как можно большего числа лиц для оформления кредитов с условием получения ими части кредитных денежных средств и передачи оставшейся части кредитных денежных средств участникам преступной группы, а также незначительного частичного погашения кредитной задолженности путем внесения платежей по кредитам в течении нескольких месяцев после заключения кредитных договоров, придавая таким образом своей преступной деятельности ложную видимость законной деятельности в сфере кредитования населения, а также с целью сокрытия хищений и обеспечения тем самым возможности продолжения преступной деятельности и, в последующем, уклонения от уголовной ответственности за совершение хищений. Полученные таким образом кредитные денежные средства Говоренко О.М. планировала похищать, распределяя между заемщиками и участниками преступной группы в различных пропорциях в зависимости от суммы полученного кредита. При этом Говоренко О.М., не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, осознавала, что бремя исполнения обязательств по возврату кредитов будет возложено на подысканных участниками организованной группы лиц, и, учитывая их неплатежеспособность, полученные кредиты впоследствии погашаться кем-либо не будут.

Реализуя свой преступный умысел, в тот же период Говоренко О.М., действуя из корыстных побуждений, в целях систематического незаконного извлечения выгоды материального характера, стремясь к незаконному обогащению, с целью осуществления приема, обработки и оформления документов для предоставления кредитов на имя третьих лиц в соответствии с требованиями банка и обеспечения тем самым возможности получения ими впоследствии кредитных денежных средств в ПАО «Совкомбанк», сообщила о своих преступных намерениях и предложила совместно совершать хищения денежных средств банка вышеописанным способом Калистратовой Е.В., занимающей должность клиентского менеджера торговой сети в ККО «Саратовский №» <данные изъяты> в должностные обязанности которой входило: активные продажи финансовых продуктов, а именно поиск клиентов, консультирование и предложение потенциальным клиентам приобрести финансовые продукты, а также оформление данных продаж; выполнение установленного плана продаж финансовых продуктов и другие должностные обязанности согласно должностной инструкции; незамедлительно информировать подразделение финансового мониторинга, подразделение внутреннего контроля, а также подразделение безопасности о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В указанное время у Калистратовой Е.В., осведомленной о преступных намерениях Говоренко О.М. по деятельности в составе организованной преступной группы, осознававшей противоправность своих действий, возник преступный умысел, направленный на совершение хищений денежных средств, принадлежащих банку, с использованием своего служебного положения путем обмана под предлогом получения заемных денежных средств по кредитным договорам с предоставлением банку заведомо ложных и недостоверных сведений от имени третьих лиц, оформления на них кредитных договоров и получения на их основании кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать. Действуя из корыстных побуждений, осознавая противоправность своих действий, Калистратова Е.В. добровольно с целью личного материального обогащения за счет похищенных денежных средств и получения дополнительного денежного вознаграждения в ПАО «Совкомбанк» в связи с увеличением количества выданных кредитов, дала свое согласие на вступление в организованную преступную группу и исполнение возложенных на нее обязанностей.

Тем самым Говоренко О.М. вовлекла в состав организованной ею преступной группы Калистратову Е.В.

Кроме того, Говоренко О.М. не позднее 29 ноября 2019 года, действуя в составе организованной преступной группы, способствуя увеличению ее состава и тем самым получения большего преступного дохода от её деятельности, с целью привлечения большего количества лиц для оформления на их имя кредитов, сообщила о своих преступных намерениях и предложила совместно совершать хищения денежных средств банка вышеописанным способом Дьякову А.А.

В указанное время у Дьякова А.А., осведомленного о преступных намерениях Говоренко О.М. по деятельности в составе организованной преступной группы, возник преступный умысел, направленный на совершение хищений денежных средств, принадлежащих банку, путем обмана, под предлогом получения заемных денежных средств по кредитным договорам с предоставлением банку заведомо ложных и недостоверных сведений от имени третьих лиц, оформления на них кредитных договоров и получения на их основании кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать. Действуя из корыстных побуждений, осознавая противоправность своих действий, Дьяков А.А. добровольно с целью получения прибыли от совершения преступлений не позднее 29 ноября 2019 года дал свое согласие на вступление в организованную преступную группу и исполнение возложенных на него обязанностей.

Тем самым Говоренко О.М. вовлекла в состав организованной ею преступной группы Дьякова А.А.

Кроме того, Говоренко О.М. не позднее 21 декабря 2019 года, действуя в составе организованной преступной группы, способствуя увеличению ее состава и тем самым получению большего преступного дохода от её деятельности, с целью привлечения большего количества лиц для оформления на их имя кредитов, сообщила о своих преступных намерениях и предложила совместно совершать хищения денежных средств банка вышеописанным способом Шохову О.А.

В указанное время у Шохова О.А., осведомленного о преступных намерениях Говоренко О.М. по деятельности в составе организованной преступной группы, возник преступный умысел, направленный на совершение хищений денежных средств, принадлежащих банку, путем обмана, под предлогом получения заемных денежных средств по кредитным договорам с предоставлением банку заведомо ложных и недостоверных сведений от имени третьих лиц, оформления на них кредитных договоров и получения на их основании кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать. Действуя из корыстных побуждений, осознавая противоправность своих действий, Шохов О.А. добровольно с целью получения прибыли от совершения преступлений не позднее 21 декабря 2019 года дал свое согласие на вступление в организованную преступную группу и исполнение возложенных на него обязанностей.

Тем самым Говоренко О.М. вовлекла в состав организованной ею преступной группы Шохова О.А.

Кроме того, Говоренко О.М. не позднее 16 января 2020 года, действуя в составе организованной преступной группы, способствуя увеличению ее состава и тем самым получению большего преступного дохода от её деятельности, с целью привлечения большего количества лиц для оформления на их имя кредитов, сообщила о своих преступных намерениях и предложила совместно совершать хищения денежных средств банка вышеописанным способом Алехиной И.П.

В указанное время у Алехиной И.П., осведомленной о преступных намерениях Говоренко О.М. по деятельности в составе организованной преступной группы, возник преступный умысел, направленный на совершение хищений денежных средств, принадлежащих банку, путем обмана, под предлогом получения заемных денежных средств по кредитным договорам с предоставлением банку заведомо ложных и недостоверных сведений от имени третьих лиц, оформления на них кредитных договоров и получения на их основании кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать. Действуя из корыстных побуждений, осознавая противоправность своих действий, Алехина И.П. добровольно с целью получения прибыли от совершения преступлений не позднее 16 января 2020 года дала свое согласие на вступление в организованную преступную группу и исполнение возложенных на нее обязанностей.

Тем самым Говоренко О.М. вовлекла в состав организованной ею преступной группы Алехину И.П.

При этом Говоренко О.М. распределила между собой и привлеченными ею участниками организованной преступной группы обязанности следующим образом:

Говоренко О.М. согласно распределению ролей в преступной группе, обладая информацией об условиях кредитования в ПАО «Совкомбанк», об особенностях принятия решения об одобрении кредитов в банке, о размере кредита, который не вызовет подозрения со стороны службы безопасности и иных ответственных сотрудников банка в неплатежеспособности заемщиков, заведомо зная о подложном характере сведений предоставляемых заемщиками при получении кредитов, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться в полном объеме, осуществляла общее руководство организованной преступной группой, заключающееся в подыскании ее участников, координации их действий при совершении преступлений; определяла суммы кредитов для внесения в заявки с целью получения в банке одобрения на выдачу кредитов; подыскивала потенциальных заемщиков из числа неплатежеспособных или имеющих низкий размер ежемесячного дохода лиц, нуждавшихся в денежных средствах; производила их первоначальную вербовку и склоняла потенциальных заемщиков к даче согласия на оформление на их имя кредитов в банке с предоставлением недостоверных сведений о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода; получала от них копии документов (паспортов), используемых для организации подачи заявок на выдачу кредитов с привлечением участников преступной группы; подбирала для заемщиков «легенды», содержащие в себе недостоверные сведения об их трудоустройстве в той или иной организации, необходимые для заучивания заемщиками с целью введения в заблуждение неосведомленных о деятельности преступной группы работников банка; осуществляла доставку заемщиков в отделение банка для заключения кредитных договоров, их сопровождение при оформлении кредитных документов; получала от заемщиков кредитные документы и часть кредитных денежных средств для последующего распределения между участниками преступной группы; распределяла часть похищенных денежных средств между собой, Калистратовой Е.В., Дьяковым А.А., Алехиной И.П., Шоховым О.А. в зависимости от участия и роли в совершении каждого хищения; осуществляла частичное погашение кредитной задолженности заемщиков согласно разработанному преступному плану.

Калистратова Е.В. согласно распределению ролей в преступной группе, используя свое служебное положение сотрудника ПАО «Совкомбанк», обладая информацией об условиях кредитования и особенностях принятия решения об одобрении кредитов в банке, о размере кредита, который не вызовет подозрения со стороны службы безопасности и иных ответственных сотрудников банка в неплатежеспособности заемщиков, заведомо зная о подложном характере сведений предоставляемых заемщиками при получении кредитов, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться в полном объеме, осуществляла прием заявок на выдачу кредитов; прием, обработку и оформление документов, необходимых для получения кредитов в соответствии с требованиями банка; уведомляла Говоренко О.М. о стадии рассмотрения документов и получении одобрения банка на выдачу кредитов; формировала кредитные досье заемщиков, внося при этом в кредитные документы недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячных доходов заемщиков; лично подписывала кредитные документы от имени банка, обеспечивая тем самым выдачу кредитов и хищение денежных средств.

Дьяков А.А., Алехина И.П., Шохов О.А., согласно распределению ролей в преступной группе совместно с Говоренко О.М. определяли суммы кредитов для внесения в заявки с целью получения в банке одобрения на выдачу кредитов; подыскивали потенциальных заемщиков из числа неплатежеспособных или имеющих низкий размер ежемесячного дохода лиц, нуждавшихся в денежных средствах, производили их первоначальную вербовку, склоняли потенциальных заемщиков к даче согласия на оформление на их имя кредитов в банке с предоставлением недостоверных сведений о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода; получали от них копии документов (паспортов) для передачи Говоренко О.М., используемых ею для организации подачи заявок на выдачу кредитов; осуществляли доставку заемщиков в отделение банка для заключения кредитных договоров, их сопровождение при оформлении кредитных документов; получали от заемщиков кредитные документы и часть кредитных денежных средств для последующей передачи Говоренко О.М. и распределения между участниками преступной группы в зависимости от участия и роли в совершении каждого хищения.

Лица, привлеченные в качестве заемщиков, выполняли согласованные с участниками организованной преступной группы действия согласно проведенному инструктажу, непосредственно направленные на получение кредитных денежных средств, предоставляя сотрудникам ПАО «Совкомбанк» заведомо ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере дохода и не имея намерения самостоятельно погашать кредитные обязательства. При этом заемщики в целях конспирации участниками организованной преступной группы не вовлекались в ее состав, не ставились в известность о количественном составе организованной преступной группы, распределении в группе ролей и совместных преступных планах.

После получения заемщиками кредитных денежных средств, участники организованной преступной группы осуществляли распределение похищенных денежных средств, а именно часть из них оставляли заемщикам, а оставшуюся часть похищенных денежных средств Говоренко О.М. распределяла между собой и иными участниками организованной преступной группы в зависимости от участия и роли в совершении каждого хищения. Похищенные денежные средства участники организованной группы расходовали по своему усмотрению, в том числе на частичное погашение кредитной задолженности заемщиков согласно разработанному преступному плану.

Организованная преступная группа в составе Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Дьякова А.А., Алехиной И.П. и Шохова О.А. обладала признаками устойчивости и организованности, была создана для умышленного совершения систематического хищения денежных средств банка, с постоянством их форм и методов путем обмана добросовестных сотрудников банка с использованием подложных сведений, направленных на достижение преступного результата в течение длительного периода времени, использованием в процессе совершения преступлений средств связи и транспортных средств.

Совершению преступлений в составе организованной группы предшествовала предварительная подготовка, проводился инструктаж заемщиков, которым представлялись для заучивания данные, которые они должны были сообщить сотрудникам банка, определялся транспорт, на котором участники доставлялись к месту совершения преступлений, распределялись роли участников хищений.

Действия участников организованной преступной группы, которые ориентировались в обстановке, отличались целенаправленностью, носили четкий и слаженный характер. Участники организованной преступной группы постоянно поддерживали между собой преступные связи, совместно планировали и подготавливали совершение конкретных хищений, используя телефонную связь и личные встречи, определяли состав их участников, распределяли роли, принимали меры конспирации. Сплоченность группы выражалась в общих интересах получения материальной выгоды от противоправной деятельности.

Говоренко О.М. получала от участников организованной преступной группы информацию о совершении каждого хищения, координируя и контролируя их совершение, и принимая непосредственное участие в каждом хищении, распределяла похищенные денежные средства между собой и привлеченными ею участниками организованной преступной группы.

В период с 29 ноября 2019 года по 21 марта 2020 года в г. Саратове, Говоренко О.М., Калистратова Е.В., Дьяков А.А., Алехина И.П. и Шохов О.А., действуя в составе организованной преступной группы, совершали хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» запланированным ими способом, а именно:

38. Не позднее 29 ноября 2019 года участник организованной преступной группы Дьяков А.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банка путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности К10. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил К10. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Дьяков А.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность К10. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка К10. должна будет передать Говоренко О.М.

К10. не позднее 29 ноября 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым К10., не осознавая того, что Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Дьякову А.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с К10. договоренности и предоставил ей копию паспорта К10. После чего Говоренко О.М. определила место совершения преступления – кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 120 000 рублей. При этом Говоренко О.М. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработала «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К10., согласно которым последняя являлась сотрудником рынка «Славянский» и получала ежемесячный доход в сумме 40 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 29 ноября 2019 года сообщила Дьякову А.А., который передал их К10. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию организатора и руководителя преступной группы Говоренко О.М., сообщил К10., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 120 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, они с Говоренко О.М. частично выполнят данные обязательства за нее. При этом Дьяков А.А. проинструктировал К10. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику ПАО «Совкомбанк» ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

К10. в тот же день 29 ноября 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», с целью получения кредита предоставила работнику банка Калистратовой Е.В. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Калистратова Е.В., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Говоренко О.М. о том, что К10. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Калистратова Е.В., используя свое служебное положение, действуя согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы К10. заведомо недостоверные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче К10. кредитов, в результате чего, 29 ноября 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», между банком и К10. были заключены договор потребительского кредита <данные изъяты> № от <дата> на сумму 120 000 рублей и договор потребительского кредита № от <дата> на сумму 343 013 рублей 95 копеек. Получив на основании договоров потребительского кредита Карта «Халва» и потребительского кредита денежные средства в общей сумме 463 013 рублей 95 копеек, К10. часть из них, согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передала Дьякову А.А. для последующей передачи Говоренко О.М.

Впоследствии, с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредитов, участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности К10. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Говоренко О.М., Дьяков А.А. и Калистратова Е.В., действуя в составе организованной преступной группы, а также К10., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в общей сумме 463 013 рублей 95 копеек, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитным договорам, чем причинили ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между К10. и участниками организованной преступной группы Говоренко О.М., Дьяковым А.А. и Калистратовой Е.В. согласно отведенной преступной роли каждого.

39. Кроме того, не позднее 30 ноября 2019 года организатор и руководитель организованной преступной группы Говоренко О.М., во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банка путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Н. в денежных средствах и неплатежеспособности последнего, предложила Н. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Говоренко О.М., с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность Н. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

Н. не позднее 30 ноября 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Н., не осознавая того, что Говоренко О.М. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступил с ней в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставил Говоренко О.М. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, организатор и руководитель организованной преступной группы Говоренко О.М. определила место совершения преступления – кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: г. Саратов, ул. 3-я Дачная, 1, ТРЦ «Тау Галерея», а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 120 000 рублей. При этом Говоренко О.М., с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработала «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Н., согласно которым последний являлся сотрудником <данные изъяты> и получал ежемесячный доход в сумме 63 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 30 ноября 2019 года сообщила Н. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, действуя согласно отведенной роли в преступной группе, Говоренко О.М., сообщила Н., что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 120 000 рублей, из которых часть денежных средств он должен передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ему выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за него. При этом Говоренко О.М. проинструктировала Н. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ему необходимо сообщить сотруднику ПАО «Совкомбанк» ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ему ранее предоставила.

Н. в тот же день 30 ноября 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Говоренко О.М., будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», с целью получения кредита предоставил работнику банка Калистратовой Е.В. документы, удостоверяющие его личность, и сообщил заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Калистратова Е.В., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Говоренко О.М. о том, что Н. привлечен участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Калистратова Е.В., используя свое служебное положение, действуя согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы Н. заведомо недостоверные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче Н. кредитов, в результате чего <дата> в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», между банком и Н. были заключены договор потребительского кредита Карта «Халва» № от <дата> на сумму 120 000 рублей и договор потребительского кредита № от <дата> на сумму 343 013 рублей 95 копеек. Получив на основании договоров потребительского кредита Карта «Халва» и потребительского кредита денежные средства в общей сумме 463 013 рублей 95 копеек, Н. часть из них, согласно ранее достигнутой с Говоренко О.М. договоренностью, передал ей.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредитов, участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Н. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Говоренко О.М. и Калистратова Е.В., действуя в составе организованной преступной группы, а также Н., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в общей сумме 463 013 рублей 95 копеек, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитным договорам, чем причинили ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Н. и участниками организованной преступной группы Говоренко О.М. и Калистратовой Е.В. согласно отведенной преступной роли каждого.

40. Кроме того, не позднее 02 декабря 2019 года участник организованной преступной группы Алехина И.П. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности К11. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложила К11. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Алехина И.П. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность К11. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировала ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка К11. должна будет передать Говоренко О.М.

К11. не позднее 02 декабря 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым К11., не осознавая того, что Алехина И.П. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Алехиной И.П. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Алехина И.П. сообщила участнику организованной преступной группы Дьякову А.А. о достигнутой с К11. договоренности и предоставила ему копию паспорта К11., которую он передал организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 299 999 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К11., согласно которым последняя являлась сотрудником <данные изъяты> и получала ежемесячный доход в сумме 78 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 02 декабря 2019 года сообщила Дьякову А.А., который при участии Алехиной И.П. передал их К11. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Алехина И.П., действуя согласно отведенной роли в преступной группе по указанию участника преступной группы Дьякова А.А. сообщила К11., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 299 999 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Алехина И.П. проинструктировала К11. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ей ранее предоставила.

02 декабря 2019 года в дневное время Алехина И.П., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставила К11. к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где провела инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

К11., в тот же день, 02 декабря 2019 года, в дневное время, действуя по предварительному сговору с Алехиной И.П. и Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Бижановой Е.К. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Бижанова Е.К., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что К11. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче К11. кредита, в результате чего 02 декабря 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и К11. был заключен кредитный договор № от <дата> на сумму 299 999 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 299 999 рублей, К11. часть из них, согласно ранее достигнутой с Алехиной И.П. договоренностью, передала ей для последующей передачи Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности К11. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Алехина И.П., Дьяков А.А. и Бижанова Е.К., действуя в составе организованной преступной группы, а также К11., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Алехиной И.П. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 299 999 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между К11. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Алехиной И.П., Дьяковым А.А. и Бижанова Е.К. согласно отведенной преступной роли каждого.

41. Кроме того, не позднее 07 декабря 2019 года участник организованной преступной группы Дьяков А.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банка путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности К7. в денежных средствах и неплатежеспособности последнего, предложил К7. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Дьяков А.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность К7. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал его о том, что часть полученных преступным путем денежных средств б К7. должен будет передать Говоренко О.М.

К7. не позднее 07 декабря 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым К7., не осознавая того, что Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступил с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставил Дьякову А.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с К7. договоренности и предоставил ей копию паспорта К7. После чего Говоренко О.М. определила место совершения преступления – кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 120 000 рублей. При этомГоворенко О.М. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработала «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К7., согласно которым последний являлся сотрудником ООО «Плата ТС» и получал ежемесячный доход в сумме 58 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 07 декабря 2019 года сообщила К7. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию организатора и руководителя преступной группы Говоренко О.М., сообщил К7., что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 120 000 рублей, из которых часть денежных средств он должен передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ему выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за него. При этом Говоренко О.М. проинструктировала К7. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ему необходимо сообщить сотруднику ПАО «Совкомбанк» ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ему ранее предоставила.

К7. в тот же день 07 декабря 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», с целью получения кредита предоставил работнику банка Калистратовой Е.В. документы, удостоверяющие его личность, и сообщил заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Калистратова Е.В., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Говоренко О.М. о том, что К7. привлечен участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств б, сотрудник б Калистратова Е.В., используя свое служебное положение, действуя согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы К7. заведомо недостоверные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче К7. кредитов, в результате чего 07 декабря 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», между банком и К7. были заключены договор потребительского кредита Карта «Халва» № от <дата> на сумму 120 000 рублей и договор потребительского кредита № от <дата> на сумму 343 013 рублей 95 копеек. Получив на основании договоров потребительского кредита Карта «Халва» и потребительского кредита денежные средства в общей сумме 463 013 рублей 95 копеек, К7. часть из них, согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передал Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредитов, участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности К7. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Говоренко О.М., Дьяков А.А. и Калистратова Е.В., действуя в составе организованной преступной группы, а также К7., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в общей сумме 463 013 рублей 95 копеек, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитным договорам, чем причинили ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между К7. и участниками организованной преступной группы Говоренко О.М., Дьяковым А.А. и Калистратовой Е.В. согласно отведенной преступной роли каждого.

42. Кроме того, не позднее 07 декабря 2019 года организатор и руководитель организованной преступной группы Говоренко О.М. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банка путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности О. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложила О. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Говоренко О.М. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность О. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

О. не позднее 07 декабря 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым О., не осознавая того, что Говоренко О.М. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ней в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Говоренко О.М. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, организатор и руководитель организованной преступной группы Говоренко О.М. определила место совершения преступления – кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 120 000 рублей. При этом Говоренко О.М. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработала «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода О., согласно которым последняя являлась сотрудником ИП «С.» и получала ежемесячный доход в сумме 60 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 07 декабря 2019 года сообщила О. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, действуя согласно отведенной роли в преступной группе, Говоренко О.М. сообщила О., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 120 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Говоренко О.М. проинструктировала О. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику ПАО «Совкомбанк» ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ей ранее предоставила.

О. в тот же день 07 декабря 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», с целью получения кредита предоставила работнику банка Калистратовой Е.В. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Калистратова Е.В., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Говоренко О.М. о том, что О. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Калистратова Е.В., используя свое служебное положение, действуя согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы О. заведомо недостоверные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче О. кредита, в результате чего, <дата> в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», между банком и О. был заключен договор потребительского кредита Карта «Халва» № от <дата> на сумму 120 000 рублей. Получив на основании договора потребительского кредита Карта «Халва» денежные средства в сумме 120 000 рублей, О. часть из них, согласно ранее достигнутой с Говоренко О.М. договоренностью, передала ей.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредитов, участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности О. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Говоренко О.М. и Калистратова Е.В., действуя в составе организованной преступной группы, а также О., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 120 000 рублей, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между О. и участниками организованной преступной группы Говоренко О.М. и Калистратовой Е.В. согласно отведенной преступной роли каждого.

43. Кроме того, не позднее 21 декабря 2019 года участник организованной преступной группы Шохов О.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банка путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Ш. в денежных средствах и неплатежеспособности последнего, предложил Ш. выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Шохов О.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность Ш. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал его о том, что часть полученных преступным путем денежных средств б Ш. должен будет передать Говоренко О.М.

Ш. не позднее 21 декабря 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Шевченко Р.А., не осознавая того, что Шохов О.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступил с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставил Шохову О.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Шохов О.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с Ш. договоренности и предоставил ей копию паспорта Ш. После чего, Говоренко О.М. определила место совершения преступления – кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 120 000 рублей. При этом Говоренко О.М. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработала «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Ш., согласно которым последний получал ежемесячный доход в сумме 84 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее <дата> сообщила Шохову О.А., который передал их Шевченко Р.А. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Шохов О.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, сообщил Ш., что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 120 000 рублей, из которых часть денежных средств он должен передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ему выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за него. При этом Шохов О.А. проинструктировал Ш. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ему необходимо сообщить сотруднику ПАО «Совкомбанк» ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ему ранее предоставил.

21 декабря 2019 года в дневное время Шохов О.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, доставил Ш. к кредитно-кассовому офису ПАО «Совкомбанк», расположенному по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», где провел инструктаж о его поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его трудовой деятельности.

Ш. в тот же день 21 декабря 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Шоховым О.А. и Говоренко О.М., будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», с целью получения кредита предоставил работнику банка Калистратовой Е.В. документы, удостоверяющие его личность, и сообщил заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Калистратова Е.В., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Говоренко О.М. о том, что Ш. привлечен участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Калистратова Е.В., используя свое служебное положение, действуя согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы Ш. заведомо недостоверные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче Ш. кредита, в результате чего, 21 декабря 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», между банком и Ш. был заключен договор потребительского кредита Карта «Халва» № от <дата> на сумму 120 000 рублей. После чего, получив на основании договора потребительского кредита Карта «Халва» денежные средства в сумме 120 000 рублей, Ш. часть из них, согласно ранее достигнутой с Шоховым О.А. договоренностью, передал Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Ш. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Говоренко О.М., Шохов О.А. и Калистратова Е.В., действуя в составе организованной преступной группы, а также Ш., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Шоховым О.А. и Говоренко О.М., путем обмана, совершили хищение денежных средств в сумме 120 000 рублей, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по договору потребительского кредита, чем причинили ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Ш. и участниками организованной преступной группы Говоренко О.М., Шоховым О.А. и Калистратовой Е.В. согласно отведенной преступной роли каждого.

44. Кроме того, не позднее 30 декабря 2019 года участник организованной преступной группы Шохов О.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности И. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил И. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Шохов О.А., с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность И. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств б И. должна будет передать Говоренко О.М.

И. не позднее 30 декабря 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым И., не осознавая того, что Шохов О.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Шохову О.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Шохов О.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с И. договоренности и предоставил ей копию паспорта И. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 299 999 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода И., согласно которым последняя являлась сотрудником ПАО «МРСК Волга» и получала ежемесячный доход в сумме 121 700 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 30 декабря 2019 года сообщила Шохову О.А., который передал их И. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Шохов О.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию организатора и руководителя преступной группы Говоренко О.М. сообщил Ибричук Н.А., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 299 999 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Шохов О.А. проинструктировал И. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

30 декабря 2019 года в дневное время Шохов О.А. доставил И. к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где провел инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

И. в тот же день 30 декабря 2019 года в дневное время, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что И. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Султанова О.А., используя свое служебное положение, действуя по указанию Назаровой А.В. согласно отведенной ей роли в преступной группе внесла в кредитные документы И. заведомо недостоверные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, и с целью облегчения совершения хищения и обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, приобщила к кредитному досье изготовленную действующими в составе организованной группы неустановленными лицами копию свидетельства о регистрации транспортного средства, содержащую недостоверные сведения о нахождении в собственности И. автомобиля марки «Вольво S80», 2013 года выпуска, с регистрационным знаком Н844НА197.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче И. кредита, в результате чего <дата> в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и И. были заключены кредитный договор № от <дата> на сумму 299 999 рублей и договор о карте № от <дата>. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 299 999 рублей, И. часть из них согласно ранее достигнутой с Шоховым О.А. договоренностью передала Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности И. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Шохов О.А. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также И., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Шоховым О.А. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 299 999 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между И. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Шоховым О.А. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

45. Кроме того, не позднее 31 декабря 2019 года участник организованной преступной группы Шохов О.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банка путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности И. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил И. выступить в роли заемщика денежных средств в банке,без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Шохов О.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность И. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств б И. должна будет передать Говоренко О.М.

И. не позднее 31 декабря 2019 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым И., не осознавая того, что Шохов О.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Шохову О.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Шохов О.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с И. договоренности и предоставил ей копию паспорта И. После чего Говоренко О.М. определила место совершения преступления – кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес> а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 120 000 рублей. При этом Говоренко О.М. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработала «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода И., согласно которым последняя являлась сотрудником ПАО «МРСК Волга» и получала ежемесячный доход в сумме 68 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 31 декабря 2019 года сообщила Шохову О.А., который передал их И. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Шохов О.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию организатора и руководителя преступной группы Говоренко О.М. сообщил И., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 120 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Шохов О.А. проинструктировал И. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику ПАО «Совкомбанк» ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

31 декабря 2019 года в дневное время Шохов О.А. доставил И. к кредитно-кассовому офису ПАО «Совкомбанк», расположенному по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», где провел инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

И. в тот же день 31 декабря 2019 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Шоховым О.А. и Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», с целью получения кредита предоставила работнику банка Калистратовой Е.В. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Калистратова Е.В., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Говоренко О.М. о том, что И. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Калистратова Е.В., используя свое служебное положение, действуя согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы И. заведомо недостоверные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче И. кредитов, в результате чего 31 декабря 2019 года в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», между банком и И. были заключены договор потребительского кредита Карта «Халва» № от <дата> на сумму 120 000 рублей и договор потребительского кредита № от <дата> на сумму 343 013 рублей 95 копеек. После чего, получив на основании договоров потребительского кредита Карта «Халва» и потребительского кредита денежные средства в общей сумме 463 013 рублей 95 копеек, И. часть из них, согласно ранее достигнутой с Шоховым О.А. договоренностью, передала Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредитов участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности И. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Говоренко О.М., Шохов О.А. и Калистратова Е.В., действуя в составе организованной преступной группы, а также И., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Шоховым О.А. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в общей сумме 463 013 рублей 95 копеек, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитным договорам, чем причинили ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между И. и участниками организованной преступной группы Говоренко О.М., Шоховым О.А. и Калистратовой Е.В. согласно отведенной преступной роли каждого.

46. Кроме того, не позднее 16 января 2020 года участник организованной преступной группы Алехина И.П. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банка путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Д. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложила Д. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Алехина И.П. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность Д. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

Д. не позднее 16 января 2020 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Д., не осознавая того, что Алехина И.П. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ней в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Алехиной И.П. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Алехина И.П. сообщила организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с Д. договоренности и предоставила ей копию паспорта Д. После чего, Говоренко О.М. определила место совершения преступления – кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес> а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 60 000 рублей. При этом Говоренко О.М. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработала «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Д., согласно которым последняя являлась сотрудником <данные изъяты> и получала ежемесячный доход в сумме 68 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 16 января 2020 года сообщила Алехиной И.П., которая передала их Д. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Алехина И.П., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию организатора и руководителя преступной группы Говоренко О.М., сообщила Д., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 60 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Алехина И.П. частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Алехина И.П. проинструктировала Д. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику ПАО «Совкомбанк» ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ей ранее предоставила.

Д. в тот же день 16 января 2020 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Алехиной И.П., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», с целью получения кредита предоставила работнику банка Калистратовой Е.В. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Калистратова Е.В., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Говоренко О.М. о том, что Д. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Калистратова Е.В., используя свое служебное положение, действуя согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы Д. заведомо недостоверные сведения о размере ежемесячного дохода.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче Д. кредита, в результате чего 16 января 2020 года в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес> между банком и Д. был заключен договор потребительского кредита Карта «Халва» № от <дата> на сумму 60 000 рублей. Кроме того, на основании предоставленных недостоверных сведений <дата> в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», между банком и Д. был заключен договор потребительского кредита № от <дата> на сумму 343 013 рублей 95 копеек. Получив на основании договоров потребительского кредита Карта «Халва» и потребительского кредита денежные средства в общей сумме 403 013 рублей 95 копеек, Д. часть из них, согласно ранее достигнутой с Алехиной И.П. договоренностью, передала ей.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредитов участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Д. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Говоренко О.М., Алехина И.П. и Калистратова Е.В., действуя в составе организованной преступной группы, а также Д., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Алехиной И.П., путем обмана совершили хищение денежных средств в общей сумме 403 013 рублей 95 копеек, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитным договорам, чем причинили ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Д. и участниками организованной преступной группы Говоренко О.М., Алехиной И.П. и Калистратовой Е.В. согласно отведенной преступной роли каждого.

47. Кроме того, не позднее 18 января 2020 года участник организованной преступной группы Алехина И.П. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности А2. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложила А2. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Алехина И.П. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность А2. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировала ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств б А2. должна будет передать Говоренко О.М.

А2. не позднее 18 января 2020 года испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым А2., не осознавая того, что Алехина И.П. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Алехиной И.П. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Алехина И.П. сообщила организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с А2. договоренности и предоставила ей копию паспорта А2. После чего Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный по адресу: <данные изъяты> а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 590 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода А2., согласно которым последняя являлась сотрудником ПАО «Саратовский нефтеперерабатывающий завод» и получала ежемесячный доход в сумме 93 200 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 18 января 2020 года сообщила Алехиной И.П., которая передала их А2. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Алехина И.П., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщила А2., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 590 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Алехина И.П. проинструктировала А2. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотрудникам АО «РС» ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ей ранее предоставила.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Назарова А.В. не позднее 18 января 2020 года предупредила участника организованной группы Чуеву Е.С. о том, что планируется подача в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о месте трудоустройства и размере доходов А2., и дала указание провести формальную проверку достоверности указанных сведений с целью принятия положительного решения по заявке и обеспечения, тем самым, выдачи кредитных денежных средств. Чуева Е.С. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, передала указанную информацию работнику банка Панченко И.А.

Кроме того, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Говоренко О.М. не позднее 18 января 2020 года предупредила Алехину И.П. и неустановленных участников организованной группы о подаче в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов А2., и дала указание о подтверждении достоверности указанных сведений при поступлении телефонных звонков от сотрудников банка с целью обеспечения выдачи кредитных денежных средств.

Алехина И.П. в тот же день 18 января 2020 года в дневное время, действуя согласно отведенной роли в преступной группе по договоренности с А2., действующей по предварительному сговору с ней и Говоренко О.М., и неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, посредством телефонного звонка сделала заявку на получение кредита на сумму не менее 590 000 рублей от имени А2., сообщив сотруднику банка, неосведомленному о деятельности организованной группы, заведомо недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода А2., которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

В тот же день 18 января 2020 года сотрудник банка Панченко И.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, действуя по указанию Чуевой Е.С. согласно отведенной ей роли в преступной группе, используя свое служебное положение, будучи заранее осведомленной Чуевой Е.С. о том, что А2. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка, произвела звонки на номера телефонов, указанные в кредитной заявке, и, выполнив формальную проверку заведомо недостоверных сведений о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода А2., приняла положительное решение о выдаче А2. кредита, о чем сообщила Чуевой Е.С.

На основании одобренной заявки на получение кредита, 18 января 2020 года в дневное время в помещении кредитно-кассового офиса АО «РС», расположенного по адресу: <адрес>, между банком и А2. был заключен договор потребительского кредита № от 18 января 2020 года на сумму 590 000 рублей. Получив на основании договора потребительского кредита денежные средства в сумме 590 000 рублей, А2. часть из них, согласно ранее достигнутой с Алехиной И.П. договоренностью, передала ей для последующей передачи Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности А2. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Алехина И.П., Чуева Е.С., Панченко И.А. и неустановленные лица, действуя в составе организованной преступной группы, а также А2., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Алехиной И.П. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 590 000 рублей, принадлежащих АО «РС», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по договору потребительского кредита, чем причинили АО «РС» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между А2. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Алехиной И.П., Чуевой Е.С., Панченко И.А. и неустановленными лицами согласно отведенной преступной роли каждого.

48. Кроме того, не позднее 21 января 2020 года участник организованной преступной группы Шохов О.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности И. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил И. выступить в роли заемщика денежных средств в б без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Шохов О.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность И. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка И. должна будет передать Говоренко О.М.

И. не позднее 21 января 2020 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым И., не осознавая того, что Шохов О.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Шохову О.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Шохов О.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с И. договоренности и предоставил ей копию паспорта И. После чего Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный по адресу: <данные изъяты> а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 500 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой,разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода И., согласно которым последняя являлась сотрудником ООО «Плата ТС» и получала ежемесячный доход в сумме 106 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 21 января 2020 года сообщила Шохову О.А., который передал их И. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Шохов О.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию организатора и руководителя преступной группы Говоренко О.М., сообщил И., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Шохов О.А. проинструктировал И. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотрудникам АО «РС» ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Назарова А.В. не позднее 21 января 2020 года предупредила участника организованной группы Чуеву Е.С. о том, что планируется подача в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о месте трудоустройства и размере доходов И., и дала указание провести формальную проверку достоверности указанных сведений с целью принятия положительного решения по заявке и обеспечения, тем самым выдачи кредитных денежных средств. Чуева Е.С. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, передала указанную информацию работнику банка Панченко И.А.

Кроме того, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Говоренко О.М. не позднее 21 января 2020 года, предупредила Шохова О.А. и неустановленных участников организованной группы о подаче в банк заявки на получение кредита, содержащей ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов И., и дала указание о подтверждении достоверности указанных сведений при поступлении телефонных звонков от сотрудников банка с целью обеспечения выдачи кредитных денежных средств.

Говоренко О.М. в тот же день 21 января 2020 года в дневное время, действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по договоренности с И., действующей по предварительному сговору с ней и Шоховым О.А., и неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, посредством телефонного звонка сделала заявку на получение кредита на сумму не менее 500 000 рублей от имени И., сообщив сотруднику банка, неосведомленному о деятельности организованной группы, заведомо недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода И., которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

В тот же день 21 января 2020 года сотрудник банка Панченко И.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, действуя по указанию Чуевой Е.С., сообщила последней о том, что проверка сведений о заемщике И. уже выполнена неустановленным сотрудником банка, неосведомленным о деятельности преступной группы. Однако Чуева Е.С. с целью хищения денежных средств банка предложила Панченко И.А. сообщить организатору и руководителю преступной группы Назаровой А.В. о том, что именно Панченко И.А. в соответствии с отведенной ей ролью в преступной группе якобы провела формальную проверку заведомо недостоверных сведений о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода И., на что Панченко И.А., с целью получения преступного дохода, согласилась, и в результате Чуева Е.С. сообщила о вышеуказанном Назаровой А.В.

На основании одобренной заявки на получение кредита 21 января 2020 года в дневное время в помещении кредитно-кассового офиса АО «РС», расположенного по адресу: <адрес>, между банком и И. был заключен договор потребительского кредита № от <дата> на сумму 500 000 рублей. Получив на основании договора потребительского кредита денежные средства в сумме 500 000 рублей, И. часть из них, согласно ранее достигнутой с Шоховым О.А. договоренностью, передала ему для последующей передачи Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности И. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Шохов О.А., Чуева Е.С., Панченко И.А. и неустановленные лица, действуя в составе организованной преступной группы, а также И., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Шоховым О.А. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей, принадлежащих АО «РС», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по договору потребительского кредита, чем причинили АО «РС» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между И. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Шоховым О.А., Чуевой Е.С., Панченко И.А. и неустановленными лицами согласно отведенной преступной роли каждого.

49. Кроме того, не позднее 21 января 2020 года участник организованной преступной группы Дьяков А.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банка путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности К5. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил К5. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Дьяков А.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность Красильникову Е.А. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка К5. должна будет передать Говоренко О.М.

К5. не позднее 21 января 2020 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в б, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым К5., не осознавая того, что Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Дьякову А.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с К5. договоренности и предоставил ей копию паспорта К5. После чего Говоренко О.М. определила место совершения преступления – кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 120 000 рублей. При этом Говоренко О.М. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработала «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К5., согласно которым последняя являлась сотрудником ООО «Медгард-Саратов» и получала ежемесячный доход в сумме 75 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 21 января 2020 года сообщила Дьякову А.А., который передал их К5. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию организатора и руководителя преступной группы Говоренко О.М. сообщил К5., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 120 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, они с Говоренко О.М. частично выполнят данные обязательства за нее. При этом Говоренко О.М. проинструктировала К5. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику ПАО «Совкомбанк» ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ей ранее предоставила.

К5. в тот же день 21 января 2020 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», с целью получения кредита предоставила работнику банка Калистратовой Е.В. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Калистратова Е.В., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Говоренко О.М. о том, что К5. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Калистратова Е.В., используя свое служебное положение, действуя согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы К5. заведомо недостоверные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче К5. кредита, в результате чего, <дата> в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», между банком и К5. был заключен договор потребительского кредита Карта «Халва» № от <дата> на сумму 120 000 рублей. Получив на основании договора потребительского кредита Карта «Халва» денежные средства в сумме 120 000 рублей, К5. часть из них, согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передала Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредитов участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности К5. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Говоренко О.М., Дьяков А.А. и Калистратова Е.В., действуя в составе организованной преступной группы, а также К5., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в общей сумме 120 000 рублей, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между К5. и участниками организованной преступной группы Говоренко О.М., Дьяковым А.А. и Калистратовой Е.В. согласно отведенной преступной роли каждого.

50. Кроме того, не позднее 24 января 2020 года участник организованной преступной группы Дьяков А.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Д. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил Д. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Дьяков А.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность Д. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал ее о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка Д. должна будет передать Говоренко О.М.

Д. не позднее 24 января 2020 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Д.., не осознавая того, что Дьяков А.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Дьякову А.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с Д. договоренности и предоставил ей копию паспорта Д.. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный по адресу: <данные изъяты> а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 590 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В., с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Д. согласно которым последняя являлась сотрудником <данные изъяты> управление подземного хранения газа» и получала ежемесячный доход в сумме 82 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 24 января 2020 года сообщила Д. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Говоренко О.М., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, сообщила Д.., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 590 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Говоренко О.М. проинструктировала Д. о том, что при подаче заявки на получение кредита и при последующем оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотрудникам АО «РС» ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ей ранее предоставила.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Назарова А.В. не позднее 24 января 2020 года предупредила участника организованной группы Чуеву Е.С. о том, что планируется подача в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о месте трудоустройства и размере доходов Д., и дала указание провести формальную проверку достоверности указанных сведений с целью принятия положительного решения по заявке и обеспечения, тем самым выдачи кредитных денежных средств. Чуева Е.С. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, передала указанную информацию работнику банка Панченко И.А.

Кроме того, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Говоренко О.М. не позднее 24 января 2020 года предупредила неустановленных участников организованной группы о подаче в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов Д.., и дала указание о подтверждении достоверности указанных сведений при поступлении телефонных звонков от сотрудников банка с целью обеспечения выдачи кредитных денежных средств.

Д. в тот же день 24 января 2020 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, посредством телефонного звонка сделала заявку на получение кредита на сумму не менее 590 000 рублей, сообщив сотруднику банка, неосведомленному о деятельности организованной группы, заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

В тот же день 24 января 2020 года сотрудник банка Панченко И.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, действуя по указанию Чуевой Е.С., сообщила последней о том, что проверка сведений о заемщике Д. уже выполнена неустановленным сотрудником банка, неосведомленным о деятельности преступной группы. Однако, Чуева Е.С., с целью хищения денежных средств банка, предложила Панченко И.А. сообщить организатору и руководителю преступной группы Назаровой А.В. о том, что именно Панченко И.А. в соответствии с отведенной ей ролью в преступной группе якобы провела формальную проверку заведомо недостоверных сведений о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Д., на что Панченко И.А., с целью получения преступного дохода, согласилась, и в результате Чуева Е.С. сообщила о вышеуказанном Назаровой А.В.

На основании одобренной заявки на получение кредита 24 января 2020 года в дневное время в помещении кредитно-кассового офиса АО «РС», расположенного по адресу: <адрес> между банком и Д. был заключен договор потребительского кредита № от <дата> на сумму 590 000 рублей. Получив на основании договора потребительского кредита денежные средства в сумме 590 000 рублей, Д. часть из них, согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передала ему для последующей передачи Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Д. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А., Чуева Е.С., Панченко И.А. и неустановленные лица, действуя в составе организованной преступной группы, а также Д., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Дьяковым А.А. и Говоренко О.М., путем обмана, совершили хищение денежных средств в сумме 590 000 рублей, принадлежащих АО «РС», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по договору потребительского кредита, чем причинили АО «РС» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Дьяковой И.А. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьяковым А.А., Чуевой Е.С., Панченко И.А. и неустановленными лицами согласно отведенной преступной роли каждого.

51. Кроме того, не позднее 30 января 2020 года участник организованной преступной группы Алехина И.П. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности К. в денежных средствах и неплатежеспособности последнего, предложила К. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Алехина И.П. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность К. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировала его о том, что часть полученных преступным путем денежных средств б К. должен передать Говоренко О.М.

К. не позднее 30 января 2020 года, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым К., не осознавая того, что Алехина И.П. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступил с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставил Алехиной И.П. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Алехина И.П. сообщила организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с К. договоренности и предоставила ей копию паспорта К. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 200 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К., согласно которым последний являлся сотрудником <данные изъяты> управление подземного хранения газа» и получал ежемесячный доход в сумме 110 500 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 30 января 2020 года сообщила Алехиной И.П., которая передала их К. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Алехина И.П., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщила К., что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 200 000 рублей, из которых часть денежных средств он должен передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ему выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за него. При этом Алехина И.П. проинструктировала К. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ему необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ему ранее предоставила.

30 января 2020 года в дневное время Алехина И.П., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, провела инструктаж К. о его поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его трудовой деятельности.

К. в тот же день 30 января 2020 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Алехиной И.П. и Говоренко О.М., будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставил работнику банка Бижановой Е.К. документы, удостоверяющие его личность, и сообщил заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Бижанова Е.К., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что К. привлечен участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче К. кредита, в результате чего 30 января 2020 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и К. был заключен кредитный договор № от 30 января 2020 года на сумму 200 000 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 200 000 рублей, К. часть из них, согласно ранее достигнутой с Алехиной И.П. договоренностью, передал Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности К. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Алехина И.П. и Бижанова Е.К., действуя в составе организованной преступной группы, а также К., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Алехиной И.П. и Говоренко О.М., путем обмана, совершили хищение денежных средств в сумме 200 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между К. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Алехиной И.П., и Бижановой Е.К. согласно отведенной преступной роли каждого.

52. Кроме того, не позднее 31 января 2020 года организатор и руководитель организованной преступной группы Говоренко О.М., во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности К. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложила К. выступить в роли заемщика денежных средств в б без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Говоренко О.М., с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность К. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

К. не позднее 31 января 2020 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым К., не осознавая того, что Говоренко О.М. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с Говоренко О.М. в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила последней копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Говоренко О.М. сообщила организатору и руководителю организованной преступной группы Назаровой А.В. о достигнутой с К. договоренности и предоставила ей копию паспорта К. После чего, Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 150 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К., согласно которым последняя являлась сотрудником ООО «РОМАКС» и получала ежемесячный доход в сумме 42 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 31 января 2020 года сообщила К. для заучивания и последующего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, действуя согласно отведенной роли в преступной группе, Говоренко О.М. сообщила К., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 150 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, она частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Говоренко О.М. проинструктировала К. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ей ранее предоставила.

31 января 2020 года в дневное время Говоренко О.М., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, из корыстных побуждений, не имея намерения исполнять обязательства по договору, провела инструктаж К. о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

К. в тот же день 31 января 2020 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Говоренко О.М., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Бижановой Е.К. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Бижанова Е.К., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что К. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании представленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче К. кредита, в результате чего, 31 января 2020 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и К. был заключен договор о карте № от 31 января 2020 года на сумму 150 000 рублей. Получив на основании договора о карте денежные средства в сумме 150 000 рублей, К. часть из них, согласно ранее достигнутой с Говоренко О.М. договоренностью, передала ей.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности К. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М. и Бижанова Е.К., действуя в составе организованной преступной группы, а также К., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 150 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по договору о карте, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между К. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М. и Бижановой Е.К. согласно отведенной преступной роли каждого.

53. Кроме того, не позднее 17 февраля 2020 года участник организованной преступной группы Алехина И.П. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банка путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности В. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложила В. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Алехина И.П. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность В. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

В. не позднее 17 февраля 2020 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым В., не осознавая того, что Алехина И.П. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ней в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Алехиной И.П. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Алехина И.П. сообщила организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с В. договоренности и предоставила ей копию паспорта В. После чего, Говоренко О.М. определила место совершения преступления – кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 120 000 рублей. При этом Говоренко О.М. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработала «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода В., согласно которым последняя являлась сотрудником <данные изъяты> и получала ежемесячный доход в сумме 60 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 17 февраля 2020 года сообщила Алехиной И.П., которая передала их В. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику б при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Алехина И.П., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию организатора и руководителя преступной группы Говоренко О.М., сообщила В., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 120 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Алехина И.П. частично выполнит данные обязательства за нее. При этом, Алехина И.П. проинструктировала В. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику ПАО «Совкомбанк» ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ей ранее предоставила.

В. в тот же день 17 февраля 2020 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Алехиной И.П., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», с целью получения кредита предоставила работнику банка Калистратовой Е.В. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Калистратова Е.В., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Говоренко О.М. о том, что В. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Калистратова Е.В., используя свое служебное положение, действуя согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы В. заведомо недостоверные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче В. кредитов, в результате чего, <дата> в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», между банком и В. были заключены договор потребительского кредита Карта «Халва» № от <дата> на сумму 120 000 рублей и договор потребительского кредита № от <дата> на сумму 343 013 рублей 95 копеек. Получив на основании договоров потребительского кредита Карта «Халва» и потребительского кредита денежные средства в общей сумме 463 013 рублей 95 копеек, В. часть из них, согласно ранее достигнутой с Алехиной И.П. договоренностью, передала ей.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредитов участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности В. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Говоренко О.М., Алехина И.П. и Калистратова Е.В., действуя в составе организованной преступной группы, а также В., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Алехиной И.П., путем обмана совершили хищение денежных средств в общей сумме 463 013 рублей 95 копеек, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитным договорам, чем причинили ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между В. и участниками организованной преступной группы Говоренко О.М., Алехиной И.П. и Калистратовой Е.В. согласно отведенной преступной роли каждого.

54. Кроме того, не позднее 29 февраля 2020 года участник организованной преступной группы Шохов О.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Л. в денежных средствах и неплатежеспособности последнего, предложил Л. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Шохов О.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность Л. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

Л. не позднее 29 февраля 2020 года, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Л., не осознавая того, что Шохов О.А. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступил с Шоховым О.А. в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставил последнему копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Шохов О.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с Л. договоренности и предоставил ей копию паспорта Л. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 299 999 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Л., согласно которым последний являлся сотрудником ООО «Меркурий М» и получал ежемесячный доход в сумме 145 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 29 февраля 2020 года сообщила Шохову О.А., который передал их Л. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Шохов О.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, сообщил Л., что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 299 999 рублей, из которых часть денежных средств он должен передать ему, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ему выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, он частично выполнит данные обязательства за него. При этом Шохов О.А. проинструктировал Л. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ему необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ему ранее предоставил.

29 февраля 2020 года в дневное время Шохов О.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, встретился с Л. возле кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, где провел инструктаж о его поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его трудовой деятельности.

Л. в тот же день 29 февраля 2020 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Шоховым О.А., будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: г. Саратов, ул. Московская, д. 66, с целью получения кредита предоставил работнику банка Бижановой Е.К. документы, удостоверяющие его личность, и сообщил заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Бижанова Е.К., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что Л. привлечен участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче Л. кредита, в результате чего, <дата> в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и Л. был заключен кредитный договор № от <дата> на сумму 299 999 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 299 999 рублей, Л. часть из них, согласно ранее достигнутой с Шоховым О.А. договоренностью, передал ему.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Л. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Шохов О.А. и Бижанова Е.К., действуя в составе организованной преступной группы, а также Л., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Шоховым О.А., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 299 999 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Л. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Шоховым О.А. и Бижановой Е.К. согласно отведенной преступной роли каждого.

55. Кроме того, не позднее 02 марта 2020 года участник организованной преступной группы Шохов О.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Л. в денежных средствах и неплатежеспособности последнего, предложил Л. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Шохов О.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность Л. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности, но проинструктировал его о том, что часть полученных преступным путем денежных средств банка Л. должен будет передать Говоренко О.М.

Л. не позднее 02 марта 2020 года, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Л., не осознавая того, что Шохов О.А. и Говоренко О.М. действуют в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступил с ними в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставил Шохову О.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Шохов О.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с Л. договоренности и предоставил ей копию паспорта Л. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный по адресу: <адрес> а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 590 000 рублей. При этом, Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Л., согласно которым последний являлся сотрудником ООО «Меркурий Н» и получал ежемесячный доход в сумме 75 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 02 марта 2020 года сообщила Шохову О.А., который предоставил их Л. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Шохов О.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщил Л., что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 590 000 рублей, из которых часть денежных средств он должен передать Говоренко О.М., а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ему выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за него. При этом Шохов О.А. проинструктировал Л. о том, что при подачи заявки на получение кредита и при последующем оформлении документов для получения кредитных денежных средств ему необходимо сообщить сотрудникам АО «РС» ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ему ранее предоставил.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Назарова А.В. не позднее 02 марта 2020 года предупредила участника организованной группы Чуеву Е.С. о том, что планируется подача в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о месте трудоустройства и размере доходов Л., и дала указание провести формальную проверку достоверности указанных сведений с целью принятия положительного решения по заявке и обеспечения тем самым выдачи кредитных денежных средств. Чуева Е.С. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, передала указанную информацию работнику банка Панченко И.А.

Кроме того, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Говоренко О.М. не позднее 02 марта 2020 года предупредила неустановленных участников организованной группы о подаче в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов Л., и дала указание о подтверждении достоверности указанных сведений при поступлении телефонных звонков от сотрудников банка с целью обеспечения выдачи кредитных денежных средств.

Неустановленный участник организованной группы в тот же день 02 марта 2020 года в дневное время, действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию организатора и руководителя организованной группы Говоренко О.М., посредством телефонного звонка сделал заявку на получение кредита на сумму не менее 590 000 рублей от имени Л., сообщив сотруднику банка, неосведомленному о деятельности организованной группы, заведомо недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Л., которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

В тот же день 02 марта 2020 года сотрудник банка Панченко И.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, действуя по указанию Чуевой Е.С. согласно отведенной ей роли в преступной группе, используя свое служебное положение, будучи заранее осведомленной Чуевой Е.С. о том, что Л. привлечен участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка, произвела звонки на номера телефонов, указанные в кредитной заявке, и, выполнив формальную проверку заведомо недостоверных сведений о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Л., приняла положительное решение о выдаче Л. кредита, о чем сообщила Чуевой Е.С.

На основании одобренной заявки на получение кредита, 02 марта 2020 года в дневное время в помещении кредитно-кассового офиса АО «РС», расположенного по адресу: <адрес> между банком и Л. был заключен договор потребительского кредита № от <дата> на сумму 590 000 рублей. Получив на основании договора потребительского кредита денежные средства в сумме 590 000 рублей, Л. часть из них, согласно ранее достигнутой с Шоховым О.А. договоренностью, передал последнему для последующей передачи Говоренко О.М.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Л. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Шохов О.А., Чуева Е.С., Панченко И.А. и неустановленные лица, действуя в составе организованной преступной группы, а также Л., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Шоховым О.А. и Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 590 000 рублей, принадлежащих АО «РС», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по договору потребительского кредита, чем причинили АО «РС» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Л. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Шоховым О.А., Чуевой Е.С., Панченко И.А. и неустановленными лицами согласно отведенной преступной роли каждого.

56. Кроме того, не позднее 02 марта 2020 года участник организованной преступной группы Шохов О.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банка путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Л. в денежных средствах и неплатежеспособности последнего, предложил Л. выступить в роли заемщика денежных средств в банк, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Шохов О.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность Л. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

Л. не позднее <дата>, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Л., не осознавая того, что Шохов О.А. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступил с ним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления б заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставил Шохову О.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Шохов О.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с Л. договоренности и предоставил ей копию паспорта Л. После чего, Говоренко О.М. определила место совершения преступления – кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес> а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 120 000 рублей. При этом Говоренко О.М. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, разработала «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Л., согласно которым последний являлся сотрудником ООО «Теплоресурс» и получал ежемесячный доход в сумме 65 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 02 марта 2020 года сообщила Шохову О.А., который передал их Л. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Шохов О.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, сообщил Л., что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 120 000 рублей, из которых часть денежных средств он должен передать ему, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ему выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Шохов О.А. частично выполнит данные обязательства за него. При этом Шохов О.А. проинструктировал Л. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ему необходимо сообщить сотруднику ПАО «Совкомбанк» ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ему ранее предоставил.

02 марта 2020 года в дневное время Шохов О.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, доставил Л. к кредитно-кассовому офису ПАО «Совкомбанк», расположенному по адресу: <адрес>», где провел инструктаж о его поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его трудовой деятельности.

Л. в тот же день 02 марта 2020 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Шоховым О.А., будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», с целью получения кредита предоставил работнику банка Калистратовой Е.В. документы, удостоверяющие его личность, и сообщил заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Калистратова Е.В., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Говоренко О.М. о том, что Л. привлечен участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Калистратова Е.В., используя свое служебное положение, действуя согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы Л. заведомо недостоверные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче Л. кредитов, в результате чего 02 марта 2020 года в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», между банком и Л. были заключены договор потребительского кредита Карта «Халва» № от <дата> на сумму 120 000 рублей и договор потребительского кредита № от <дата> на сумму 343 013 рублей 95 копеек. Получив на основании договоров потребительского кредита Карта «Халва» и потребительского кредита денежные средства в общей сумме 463 013 рублей 95 копеек, Л. часть из них, согласно ранее достигнутой с Шоховым О.А. договоренностью, передал ему.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Л. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Говоренко О.М., Шохов О.А. и Калистратова Е.В., действуя в составе организованной преступной группы, а также Л., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Шоховым О.А., путем обмана совершили хищение денежных средств в общей сумме 463 013 рублей 95 копеек, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитным договорам, чем причинили ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Л. и участниками организованной преступной группы Говоренко О.М., Шоховым О.А. и Калистратовой Е.В. согласно отведенной преступной роли каждого.

57. Кроме того, не позднее 03 марта 2020 года организатор и руководитель организованной преступной группы Говоренко О.М. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Ф. в денежных средствах и неплатежеспособности последнего, предложила Ф. выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Говоренко О.М. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность Ф. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

Ф. не позднее <дата>, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Ф., не осознавая того, что Говоренко О.М. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступил с Говоренко О.М. в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставил последней копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Говоренко О.М. сообщила организатору и руководителю организованной преступной группы Назаровой А.В. о достигнутой с Ф. договоренности и предоставила ей копию паспорта Ф. После чего, Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 299 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Ф., согласно которым последний являлся сотрудником ООО «Медгард-Саратов» и получал ежемесячный доход в сумме 180 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее <дата> сообщила Ф. для заучивания и последующего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, действуя согласно отведенной роли в преступной группе, Говоренко О.М. сообщила Ф., что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 299 000 рублей, из которых часть денежных средств он должен передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ему выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, она частично выполнит данные обязательства за него. При этом Говоренко О.М. проинструктировала Ф. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ему необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ему ранее предоставила.

<дата> в дневное время Говоренко О.М., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, встретилась с Ф. возле кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, где провела инструктаж о его поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его трудовой деятельности.

Ф. в тот же день 03 марта 2020 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Говоренко О.М., будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставил работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие его личность, и сообщил заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что Ф. привлечен участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Султанова О.А., используя свое служебное положение, действуя по указанию Назаровой А.В. согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы Ф. заведомо недостоверные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, и с целью облегчения совершения хищения и обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой, приобщила к кредитному досье изготовленную Говоренко О.М. справку для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя Ф., содержащую недостоверные сведения о размере доходов последнего как работника <данные изъяты>

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче Ф. кредита, в результате чего 03 марта 2020 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и Ф. были заключены кредитный договор № от <дата> на сумму 299 000 рублей и договор о карте № от <дата>. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 299 000 рублей, Ф. часть из них, согласно ранее достигнутой с Говоренко О.М. договоренностью, передал ей.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Ф. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также Ф., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 299 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Ф. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

58. Кроме того, не позднее 04 марта 2020 года организатор и руководитель организованной преступной группы Говоренко О.М. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности С. в денежных средствах и неплатежеспособности последнего, предложила С. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Говоренко О.М. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность С. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

С. не позднее <дата>, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым С., не осознавая того, что Говоренко О.М. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступил с Говоренко О.М. в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставил последней копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Говоренко О.М. сообщила организатору и руководителю организованной преступной группы Назаровой А.В. о достигнутой с С. договоренности и предоставила ей копию паспорта С. После чего, Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 299 999 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода С., согласно которым последний являлся сотрудником ООО «Меркурий М» и получал ежемесячный доход в сумме 160 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 04 марта 2020 года сообщила С. для заучивания и последующего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, действуя согласно отведенной роли в преступной группе, Говоренко О.М. сообщила С., что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 299 999 рублей, из которых часть денежных средств он должен передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ему выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, она частично выполнит данные обязательства за него. При этом Говоренко О.М. проинструктировала С. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ему необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ему ранее предоставила.

<дата> в дневное время Говоренко О.М., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, доставила С. к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где провела инструктаж о его поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его трудовой деятельности.

С. в тот же день <дата> в дневное время, действуя по предварительному сговору с Говоренко О.М., будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставил работнику банка Бижановой Е.К. документы, удостоверяющие его личность, и сообщил заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Бижанова Е.К., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что С. привлечен участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании представленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче С. кредита, в результате чего <дата> в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и С. были заключены кредитный договор № от <дата> на сумму 299 999 рублей и договор о карте № от <дата>. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 299 999 рублей, С. часть из них, согласно ранее достигнутой с Говоренко О.М. договоренностью, передал ей.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности С. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М. и Бижанова Е.К., действуя в составе организованной преступной группы, а также С., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 299 999 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между С. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М. и Бижановой Е.К. согласно отведенной преступной роли каждого.

59. Кроме того, не позднее 13 марта 2020 года участник организованной преступной группы Алехина И.П. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Б. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложила Б. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Алехина И.П. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность Б. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

Б. не позднее 13 марта 2020 года, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Б., не осознавая того, что Алехина И.П. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с Алехиной И.П. в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила последней копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Алехина И.П. сообщила организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с Б. договоренности и предоставила ей копию паспорта Б. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 299 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Б., согласно которым последняя являлась сотрудником АО «Клиника доктора Парамонова» и получала ежемесячный доход в сумме 111 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 13 марта 2020 года сообщила Алехиной И.П., которая передала их Б. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Алехина И.П., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию руководителя и организатора преступной группы Говоренко О.М., сообщила Б., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 299 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Алехина И.П. частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Алехина И.П. проинструктировала Б. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ей ранее предоставила.

13 марта 2020 года в дневное время Алехина И.П., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, встретилась с Б. возле кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, где провела инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

Б. в тот же день 13 марта 2020 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Алехиной И.П., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, с целью получения кредита предоставила работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что Балаева Е.Н. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче Балаевой Е.Н. кредита, в результате чего, 13 марта 2020 года в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и Б. был заключен кредитный договор № от <дата> на сумму 299 000 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 299 000 рублей, Б. часть из них, согласно ранее достигнутой с Алехиной И.П. договоренностью, передала ей.

Впоследствии, с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита, участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Б. за счет денежных средств. полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Алехина И.П. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также Б., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Алехиной И.П., путем обмана, совершили хищение денежных средств в сумме 299 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Б. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Алехиной И.П. и Султановой О.А. согласно отведенной преступной роли каждого.

60. Кроме того, не позднее <дата>, участник организованной преступной группы Алехина И.П. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банка путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Б. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложила Б. выступить в роли заемщика денежных средств в б, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Алехина И.П., с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность Б. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

Б. не позднее <дата>, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Б., не осознавая того, что Алехина И.П. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ней в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Алехиной И.П. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Алехина И.П. сообщила организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с Б. договоренности и предоставила ей копию паспорта Б. После чего, Говоренко О.М. определила место совершения преступления – кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 60 000 рублей. При этом Говоренко О.М. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработала «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Б., согласно которым последняя являлась сотрудником АО «Клиника доктора Парамонова» и получала ежемесячный доход в сумме 70 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 13 марта 2020 года сообщила Алехиной И.П., которая передала их Б. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Алехина И.П., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, по указанию организатора и руководителя преступной группы Говоренко О.М. сообщила Б., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 60 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Алехина И.П. частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Алехина И.П. проинструктировала Б. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотруднику ПАО «Совкомбанк» ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ей ранее предоставила.

13 марта 2020 года в дневное время Алехина И.П., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, доставила Б. к кредитно-кассовому офису ПАО «Совкомбанк», расположенному по адресу: <данные изъяты>, где провела инструктаж о ее поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее трудовой деятельности.

Б. в тот же день <дата> в дневное время, действуя по предварительному сговору с Алехиной И.П., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», с целью получения кредита предоставила работнику банка Калистратовой Е.В. документы, удостоверяющие ее личность, и сообщила заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Калистратова Е.В., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Говоренко О.М. о том, что Б. привлечена участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Калистратова Е.В., используя свое служебное положение, действуя согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы Б. заведомо недостоверные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче Б. кредитов, в результате чего 13 марта 2020 года в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес> между банком и Б. были заключены договор потребительского кредита Карта «Халва» № от <дата> на сумму 60 000 рублей и договор потребительского кредита № от <дата> на сумму 343 013 рублей 95 копеек. Получив на основании договоров потребительского кредита Карта «Халва» и потребительского кредита денежные средства в общей сумме 403 013 рублей 95 копеек, Б. часть из них, согласно ранее достигнутой с Алехиной И.П. договоренностью, передала ей.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредитов участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Б. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Говоренко О.М., Алехина И.П. и Калистратова Е.В., действуя в составе организованной преступной группы, а также Б., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Алехиной И.П., путем обмана совершили хищение денежных средств в общей сумме 403 013 рублей 95 копеек, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитным договорам, чем причинили ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Б. и участниками организованной преступной группы Говоренко О.М., Алехиной И.П. и Калистратовой Е.В. согласно отведенной преступной роли каждого.

61. Кроме того, не позднее 21 марта 2020 года организатор и руководитель организованной преступной группы Говоренко О.М. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банка путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности К13. в денежных средствах и неплатежеспособности последнего, предложила К13. выступить в роли заемщика денежных средств в б без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Говоренко О.М. с целью конспирации своих преступных действий не поставила в известность К13. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

К13. не позднее <дата>, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым К13., не осознавая того, что Говоренко О.М. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступил с ней в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставил Говоренко О.М. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, организатор и руководитель организованной преступной группы Говоренко О.М. определила место совершения преступления – кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить не менее 75 000 рублей. При этом Говоренко О.М. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработала «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода К13., согласно которым последний являлся сотрудником ООО «СПГЭС» и получал ежемесячный доход в сумме 120 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее <дата> сообщила К13. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, действуя согласно отведенной роли в преступной группе, Говоренко О.М., сообщила К13., что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 75 000 рублей, из которых часть денежных средств он должен передать ей, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ему выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Говоренко О.М. частично выполнит данные обязательства за него. При этом Говоренко О.М. проинструктировала К13. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ему необходимо сообщить сотруднику ПАО «Совкомбанк» ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ему ранее предоставила.

К13. в тот же день 21 марта 2020 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Говоренко О.М., будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», с целью получения кредита предоставил работнику банка Калистратовой Е.В. документы, удостоверяющие его личность, и сообщил заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Калистратова Е.В., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Говоренко О.М. о том, что К13. привлечен участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, сотрудник банка Калистратова Е.В., используя свое служебное положение, действуя согласно отведенной ей роли в преступной группе, внесла в кредитные документы К13. заведомо недостоверные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода.

На основании предоставленных недостоверных сведений банк принял положительное решение о выдаче К13. кредита, в результате чего <дата> в помещении кредитно-кассового офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес>, ТРЦ «Тау Галерея», между банком и К13. был заключен договор потребительского кредита Карта «Халва» № от <дата> на сумму 75 000 рублей. Получив на основании договора потребительского кредита Карта «Халва» денежные средства в сумме 75 000 рублей, К13. часть из них, согласно ранее достигнутой с Говоренко О.М. договоренностью, передал ей.

Впоследствии, с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредитов участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности К13. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Говоренко О.М. и Калистратова Е.В., действуя в составе организованной преступной группы, а также К13., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Говоренко О.М., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 75 000 рублей, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между К13. и участниками организованной преступной группы Говоренко О.М. и Калистратовой Е.В. согласно отведенной преступной роли каждого.

62. Кроме того, не позднее 01 апреля 2020 года участник организованной преступной группы Шохов О.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности М. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил М. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Шохов О.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность М. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

М. не позднее <дата>, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым М., не осознавая того, что Шохов О.А. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Шохову О.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Шохов О.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с М. договоренности и предоставил ей копию паспорта М. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 336 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода М., согласно которым последняя являлась сотрудником ООО «СПГЭС» и получала ежемесячный доход в сумме 57 900 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 01 апреля 2020 года сообщила Шохову О.А., который передал их М. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Шохов О.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, сообщил М., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 336 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ему, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Шохов О.А. частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Шохов О.А. проинструктировал М. о том, что при подаче заявки на получение кредита и при последующем оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотрудникам АО «РС» ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, Назарова А.В. не позднее 01 апреля 2020 года предупредила участника организованной группы Чуеву Е.С. о том, что планируется подача в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о месте трудоустройства и размере доходов М., и дала указание провести формальную проверку достоверности указанных сведений с целью принятия положительного решения по заявке и обеспечения, тем самым выдачи кредитных денежных средств. Чуева Е.С. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, передала указанную информацию работнику банка Панченко И.А.

Кроме того, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Говоренко О.М. не позднее 01 апреля 2020 года предупредила неустановленных участников преступной группы о подаче в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов М., и дала указание о подтверждении достоверности указанных сведений при поступлении телефонных звонков от сотрудников банка с целью обеспечения выдачи кредитных денежных средств.

М. в тот же день 01 апреля 2020 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Шоховым О.А., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, посредством телефонного звонка сделала заявку на получение кредита на сумму не менее 336 000 рублей, сообщив сотруднику банка, неосведомленному о деятельности организованной группы, заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

В тот же день 01 апреля 2020 года сотрудник банка Панченко И.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, действуя по указанию Чуевой Е.С., сообщила последней о том, что проверка сведений о заемщике М. уже выполнена неустановленным сотрудником банка, неосведомленным о деятельности преступной группы. Однако Чуева Е.С., с целью хищения денежных средств банка, предложила Панченко И.А. сообщить организатору и руководителю преступной группы Назаровой А.В. о том, что именно Панченко И.А. в соответствии с отведенной ей ролью в преступной группе якобы провела формальную проверку заведомо недостоверных сведений о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода М., на что Панченко И.А., с целью получения преступного дохода, согласилась, и в результате Чуева Е.С. сообщила о вышеуказанном Назаровой А.В.

На основании одобренной заявки на получение кредита <дата> в дневное время в помещении кредитно-кассового офиса АО «РС», расположенного по адресу: <адрес>, между банком и М. был заключен договор потребительского кредита № от <дата> на сумму 336 000 рублей. Получив на основании договора потребительского кредита денежные средства в сумме 336 000 рублей, М. часть из них, согласно ранее достигнутой с Шоховым О.А. договоренностью, передала ему.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности М. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Шохов О.А., Чуева Е.С., Панченко И.А. и неустановленные лица, действуя в составе организованной преступной группы, а также М., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Шоховым О.А., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 336 000 рублей, принадлежащих АО «РС», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по договору потребительского кредита, чем причинили АО «РС» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между М. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Шоховым О.А., Чуевой Е.С., Панченко И.А. и неустановленными лицами согласно отведенной преступной роли каждого.

63. Кроме того, не позднее <дата> участник организованной преступной группы Шохов О.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности И. в денежных средствах и неплатежеспособности последнего, предложил И. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Шохов О.А. с целью конспирации своих преступных действий не поставил в известность И. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

И. не позднее <дата>, испытывая финансовые затруднения, согласился выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым И., не осознавая того, что Шохов О.А. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступил с Шоховым О.А. в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставил последнему копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Шохов О.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с И. договоренности и предоставил ей копию паспорта И. После чего, Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 299 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода И., согласно которым последний являлся сотрудником <данные изъяты> управление подземного хранения газа» и получал ежемесячный доход в сумме 205 000 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее <дата> сообщила Шохову О.А., который передал их И. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Шохов О.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, сообщил И., что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 299 000 рублей, из которых часть денежных средств он должен передать ему, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ему выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, Шохов О.А. частично выполнит данные обязательства за него. При этом, Шохов О.А. проинструктировал И. о том, что при оформлении документов для получения кредитных денежных средств ему необходимо сообщить сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ему ранее предоставил.

<дата> в дневное время Шохов О.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, доставил И. к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где провел инструктаж о его поведении при оформлении кредитных документов, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его трудовой деятельности.

И. в тот же день 02 апреля 2020 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Шоховым О.А., будучи неосведомленным о деятельности организованной преступной группы, находясь в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: г. Саратов, ул. Московская, д. 66, с целью получения кредита предоставил работнику банка Султановой О.А. документы, удостоверяющие его личность, и сообщил заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. При этом Султанова О.А., действуя в составе организованной группы, была заранее осведомлена Назаровой А.В. о том, что И. привлечен участниками преступной группы в качестве заемщика с целью хищения денежных средств банка.

На основании предоставленных недостоверных сведений б принял положительное решение о выдаче И. кредита, в результате чего <дата> в помещении кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенного по адресу: <адрес>, между банком и И. был заключен кредитный договор № от <дата> на сумму 299 000 рублей. Получив на основании кредитного договора денежные средства в сумме 299 000 рублей, И. часть из них, согласно ранее достигнутой с Шоховым О.А. договоренностью, передал ему.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности И. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Шохов О.А. и Султанова О.А., действуя в составе организованной преступной группы, а также И., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Шоховым О.А., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 299 000 рублей, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) материальный ущерб.

64. Кроме того, не позднее 14 апреля 2020 года участник организованной преступной группы Дьяков А.А. во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств банков путем обмана, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, зная о потребности Б. в денежных средствах и неплатежеспособности последней, предложил Б. выступить в роли заемщика денежных средств в банке без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с предоставлением заведомо недостоверных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом Дьяков А.А. с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность Б. о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

Б. не позднее <дата>, испытывая финансовые затруднения, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств с использованием ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Тем самым Б., не осознавая того, что Дьяков А.А. действует в рамках реализации единого умысла организованной преступной группы, вступила с ним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и с целью осуществления задуманного предоставила Дьякову А.А. копию своего паспорта.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли, Дьяков А.А. сообщил организатору и руководителю организованной преступной группы Говоренко О.М. о достигнутой с Б. договоренности и предоставил ей копию паспорта Б. После чего Говоренко О.М. совместно с организатором и руководителем организованной преступной группы Назаровой А.В. определили место совершения преступления – кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный по адресу: <адрес> а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 336 000 рублей. При этом Говоренко О.М. совместно с Назаровой А.В. с целью обеспечения наибольшей вероятности выдачи кредита с требуемой суммой разработали «легенду», содержащую в себе недостоверные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Б., согласно которым последняя являлась сотрудником ПАО «МРСК Волга» и получала ежемесячный доход в сумме 90 800 рублей. Указанные недостоверные сведения Говоренко О.М. не позднее 14 апреля 2020 года сообщила Дьякову А.А., который передал их Б. для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при оформлении кредитных документов.

Кроме того, Дьяков А.А., действуя согласно отведенной роли в преступной группе, сообщил Б., что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 336 000 рублей, из которых часть денежных средств она должна передать ему, а другую часть оставить себе, при этом обязательства по возврату данных денежных средств ей выполнять не нужно, поскольку для сокрытия своих преступных намерений, он частично выполнит данные обязательства за нее. При этом Дьяков А.А. проинструктировал Б. о том, что при подаче заявки на получение кредита и при последующем оформлении документов для получения кредитных денежных средств ей необходимо сообщить сотрудникам АО «РС» ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей ранее предоставил.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Назарова А.В. не позднее 14 апреля 2020 года предупредила участника организованной группы Чуеву Е.С. о том, что планируется подача в банк заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о месте трудоустройства и размере доходов Б., и дала указание провести формальную проверку достоверности указанных сведений с целью принятия положительного решения по заявке и обеспечения, тем самым выдачи кредитных денежных средств. Чуева Е.С. во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, передала указанную информацию работнику банка Панченко И.А.

Кроме того, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы, Говоренко О.М. не позднее <дата>, предупредила неустановленных участников организованной группы о подаче в б заявки на получение кредита, содержащей ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов Б., и дала указание о подтверждении достоверности указанных сведений при поступлении телефонных звонков от сотрудников банка с целью обеспечения выдачи кредитных денежных средств.

Б. в тот же день 14 апреля 2020 года в дневное время, действуя по предварительному сговору с Дьяковым А.А., будучи неосведомленной о деятельности организованной преступной группы, посредством телефонного звонка сделала заявку на получение кредита на сумму не менее 336 000 рублей, сообщив сотруднику банка, неосведомленному о деятельности организованной группы, заведомо недостоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

В тот же день <дата> сотрудник банка Панченко И.А., реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, действуя по указанию Чуевой Е.С., сообщила последней о том, что проверка сведений о заемщике Б. уже выполнена неустановленным сотрудником банка, неосведомленным о деятельности преступной группы. Однако Чуева Е.С. с целью хищения денежных средств банка предложила Панченко И.А. сообщить организатору и руководителю преступной группы Назаровой А.В. о том, что именно Панченко И.А. в соответствии с отведенной ей ролью в преступной группе якобы провела формальную проверку заведомо недостоверных сведений о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Б., на что Панченко И.А. с целью получения преступного дохода согласилась и в результате Чуева Е.С. сообщила о вышеуказанном Назаровой А.В.

На основании одобренной заявки на получение кредита 14 апреля 2020 года в дневное время в помещении кредитно-кассового офиса АО «РС», расположенного по адресу: <адрес> между банком и Б. был заключен договор потребительского кредита № от <дата> на сумму 336 000 рублей. Получив на основании договора потребительского кредита денежные средства в сумме 336 000 рублей, Б. часть из них, согласно ранее достигнутой с Дьяковым А.А. договоренностью, передала ему.

Впоследствии с целью сокрытия совершенного преступления и придания вида законности получения кредита участники преступной группы осуществили частичное погашение кредитной задолженности Б. за счет денежных средств, полученных аналогичным преступным путем на других заемщиков, после чего выплаты прекратили.

В результате осуществления противоправных действий Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А., Чуева Е.С., Панченко И.А. и неустановленные лица, действуя в составе организованной преступной группы, а также Б., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с Дьяковым А.А., путем обмана совершили хищение денежных средств в сумме 336 000 рублей, принадлежащих АО «РС», которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по договору потребительского кредита, чем причинили АО «РС» материальный ущерб.

Похищенные денежные средства были распределены в различных пропорциях между Б. и участниками организованной преступной группы Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьяковым А.А., Чуевой Е.С., Панченко И.А. и неустановленными лицами согласно отведенной преступной роли каждого.

В судебном заседании подсудимая Назарова А.В. вину в совершении преступлений признала частично, в содеянном раскаялась и показала, что признает вменяемые ей действия, не оспаривая количество совершенных преступлений, время и место их совершения, а также обстоятельства их совершения, за исключением наличия в её действиях признака совершения преступлений организованной группой.

В судебном заседании подсудимая Говоренко О.М. вину в совершении преступлений признала частично, в содеянном раскаялась, пояснив, что признает вменяемые ей действия, не оспаривая количество совершенных преступлений, время и место их совершения, а также обстоятельства совершения, за исключением наличия в её действиях признака совершения преступлений организованной группой.

В судебном заседании подсудимый Дьяков А.А. вину в совершении преступлений признал частично, в содеянном раскаялся, пояснив, что признает вменяемые ему действия, не оспаривая количество совершенных преступлений, время и место их совершения, а также обстоятельства их совершения за исключением наличия в его действиях признака совершения преступлений организованной группой.

В судебном заседании подсудимая Султанова О.А. вину в совершении преступлений признала частично, в содеянном раскаялась, пояснив, что признает вменяемые ей действия, не оспаривая количество совершенных преступлений, время и место их совершения, а также обстоятельства их совершения за исключением наличия в её действиях признака совершения преступлений организованной группой.

В судебном заседании подсудимая Алехина И.П. вину в совершении преступлений признала частично, в содеянном раскаялась, пояснив, что признает вменяемые ей действия, не оспаривая количество совершенных преступлений, время и место их совершения, а также обстоятельства их совершения за исключением наличия в её действиях признака совершения преступлений организованной группой.

В судебном заседании подсудимая Чуева Е.С. вину в совершении преступлений фактически не признала и показала, что она не знала, что оформленные кредиты выплачиваться не будут.

В судебном заседании подсудимая Панченко И.А. вину в совершении преступлений признала частично, в содеянном раскаялась, пояснив, что признает вменяемые ей действия, не оспаривая количество совершенных преступлений, время и место их совершения, а также обстоятельства их совершения за исключением наличия в её действиях признака совершения преступлений организованной группой.

В судебном заседании подсудимая Бижанова Е.К. вину в совершении преступлений признала частично, в содеянном раскаялась, пояснив, что признает вменяемые ей действия, не оспаривая количество совершенных преступлений, время и место их совершения, а также обстоятельства их совершения за исключением наличия в её действиях признака совершения преступлений организованной группой.

В судебном заседании подсудимый Шохов О.А. вину в совершении преступлений признал частично, в содеянном раскаялся, пояснив, что признает вменяемые ему действия, не оспаривая количество совершенных преступлений, время и место их совершения, а также обстоятельства их совершения за исключением наличия в его действиях признака совершения преступлений организованной группой.

В судебном заседании подсудимая Калистратова Е.В. вину в совершении преступлений не признала и показала, что преступлений она не совершала, в сговор ни с кем не вступала.

Несмотря на частичное признание осужденными Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьяковым А.А., Султановой О.А., Алехиной И.П., Панченко И.А., Бижановой Е.К., Шоховым О.А., и отрицание Чуевой Е.С. и Калистратовой Е.В. своей вины, их вина в совершении инкриминируемых преступлений подтверждается следующими доказательствами.

1. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» М., исследованными е в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в рамках реализации программы потребительского кредитования предоставляет гражданам право на получение денежных средств в сумме выделенного по кредитному договору лимита. Заявление на выдачу кредита может быть оформлено клиентом несколькими способами, а именно посредством звонка на «горячую» телефонную линию б, на официальном сайте банка в сети «интернет», либо путем личного обращения в кредитно-кассовый офис банка. В заявлении на выдачу кредита, клиент, помимо персональных данных, с целью подтверждения своей платёжеспособности указывает сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые впоследствии учитываются банком при рассмотрении заявления, принятии по нему положительного решения и определении лимита кредитования. При этом наличие постоянного места трудоустройства, высокий размер заработной платы и дополнительного дохода являются гарантом принятия банком положительного решения о выдаче клиенту кредита. После принятия банком положительного решения о выдаче кредита, клиент приглашается в кредитно-кассовый офис банка, где менеджером банка составляется пакет кредитных документов, в том числе анкета клиента, кредитный договор и график платежей, которые предоставляются клиенту для ознакомления и подписания. Подписывая кредитные документы, клиент тем самым подтверждает достоверность сведений, предоставленных им при оформлении заявления на выдачу кредита. На основании подписанных клиентом кредитных документов, банк открывает ему персональный счет по каждому кредитному договору. После заключения кредитного договора кредитные денежные средства в пределах кредитного лимита, установленного договором, поступают на счет клиента, открытый банком, после чего клиент вправе распоряжаться ими по своему усмотрению. Порядок и сроки погашения кредитной задолженности определяются в зависимости от вида и суммы полученного кредита и устанавливаются кредитным договором и прилагаемым к нему графиком платежей. Весной 2020 года сотрудниками банка при проверке ряда заемщиков, имеющих задолженности по оплате кредитов, полученных в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, руководителем которого являлась Назарова А.В., было установлено, что при получении кредитных денежных средств заемщики не имели намерения самостоятельно выплачивать кредиты, поскольку заключали кредитные договоры на свое имя по просьбе третьих лиц и при этом при оформлении кредитных документов предоставляли ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, что свидетельствует о хищении денежных средств банка. Так, 10 января 2019 года в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Султановой О.А. был заключен договор о карте № с К. на сумму 200 000 рублей, которые были получены последним в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора К. предоставил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность К. в соответствии с условиями договора о карте не погашена, кредитные обязательства с апреля 2019 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т.7 л.д.31-36, 37-57);

показаниями свидетеля К., исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым в январе 2019 года его знакомая Говоренко О.М. предложила ему оформить кредитный договор в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). При этом Говоренко О.М. сказала, что при оформлении кредитных документов ему необходимо будет сообщить сотруднику банка ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ему предоставит, а после получения кредитных денежных средств, передать их ей, после чего она самостоятельно выплатит всю сумму кредитной задолженности за него. С данной просьбой Говоренко О.М. обратилась к нему, поскольку нуждалась в денежных средствах, но не могла оформить кредит на свое имя. На предложение Говоренко О.М. он согласился, и договорился о встрече с ней 10 января 2019 года возле кредитно-кассового отделения банка, расположенного по адресу: <адрес>. <дата> он с целью получения кредитных денежных средств обратился к ранее не знакомой ему менеджеру кредитно-кассового отделения КБ «Ренессанс Кредит», к которой его подвела Говоренко О.М., и в ее присутствии сообщил менеджеру банка о намерении заключить кредитный договор. При составлении менеджером банка кредитных документов он сообщил ей ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, полученные им ранее от Говоренко О.М. После подписания кредитных документов, в тот же день он в кассе кредитно-кассового отделения банка получил наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей, которые согласно имевшейся между ним и Говоренко О.М. договоренности передал ей возле кредитно-кассового отделения банка. Впоследствии Говоренко О.М. внесла несколько платежей по погашению его кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила. Он кредитную задолженность также не погашал, поскольку основываясь на договоренности с Говоренко О.М. самостоятельно кредит выплачивать не намеревался (т.10 л.д.174-178);

показаниями свидетеля П., исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым в период с <дата> по <дата> она состояла в должности руководителя кредитно-кассового офиса «Саратов-Большая Садовая» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). В указанный период она поддерживала рабочие отношения с руководителем кредитно-кассового офиса «Саратов-Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) Назаровой А.В. Ей известно, что в пользовании Назаровой А.В. находилась банковская карта ПАО Сбербанк, принадлежащая ее матери С. От ряда сотрудников КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ей стало известно о том, что в кредитно-кассовый офис б «Саратов-Московская», руководителем которого являлась Назарова А.В., в период 2020 года стали обращаться заемщики, которые предъявляли претензии по поводу непогашения их кредитной задолженности банком, и указывали, что при заключении кредитных договоров им обещали, что кредиты самостоятельно им выплачивать не придется. Кто именно и почему обещал такие условия кредитования заемщикам, ей не известно, однако она осведомлена о том, что ежемесячные платежи по кредитам ряда заемщиков осуществляла неизвестная ей женщина, являющаяся знакомой Назаровой А.В. (т.9 л.д.73-79, 83-86);

показаниями свидетеля Говоренко Р.Г., исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым примерно в декабре 2015 года им было учреждено <данные изъяты> которое зарегистрировано и фактически находилось по месту его проживания по адресу: <адрес>. В штате организации кроме него состоял еще один сотрудник Б., который так же являлся соучредителем, иных сотрудников в штате организации не было. Фактически предпринимательская деятельность осуществлялась ими до конца 2017 года, после чего организация деятельность не вела, однако официально не ликвидирована (т.10 л.д.129-135);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика К., сформированное к договору о карте № от <дата> (т.19 л.д.143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика К.. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика К. содержатся ложные сведения о размере ежемесячного дохода в размере 60 000 рублей (т.19 л.д.148-172);

протоколом обыска в жилище Назаровой А.В. по адресу: <адрес>, согласно которому изъят мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе красного цвета IMEI1: № принадлежащий Назаровой А.В. (т.18 л.д.66-70, 72);

протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрен мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе красного цвета IMEI1: № IMEI2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Назаровой А.В. В ходе осмотра телефона установлено, что в телефонной книге сохранены абонентские номера телефонов Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К. Кроме того, имеются аудиофайлы и переписка между Назаровой А.В., Говоренко О.М. и иными лицами, относительно обстоятельств получения кредитных денежных средств заемщиками при участии преступной группы и последующего погашения кредитной задолженности (т.18 л.д.73-140, 143-147);

протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрен DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по г. Саратову <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц. Осмотром установлено, что на диске содержатся аудиозаписи телефонных переговоров вышеуказанных лиц, а также сведения о соединениях абонентов (т.33 л.д.1-160);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у свидетеля К., согласно которому получены экспериментальные образцы почерка и подписи последнего (т. 10 л.д.186-190);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у подозреваемой Султановой О.А., согласно которому получены экспериментальные образцы почерка и подписи последней (т. 39 л.д.248-256, т.40 л.д.3-7, 10-12);

заключением почерковедческой судебной экспертизы от <дата> №, согласно которому подписи и рукописные записи от имени К., расположенные в договоре о карте № от <дата>, заявлении о предоставлении карты и договоре счета по карте от <дата>, заявлении о добровольном страховании от <дата> выполнены К.; подписи от имени Султановой О.А., расположенные в представленных на экспертизу документах, выполнены Султановой О.А. (т.29 л.д.105-109);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым К. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств (т.7 л.д.166-236, 237-239);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от <дата>; рапортом старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т.32 л.д.1-114);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) за исх. №ИО от <дата>; кадровыми документами, подтверждающими служебное положение Назаровой А.В., Султановой О.А. (т.34 л.д.2-6, 7-160, 161-268, т.35 л.д.1-35).

2. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К1.:

показаниями свидетеля К1., исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым согласно <дата> ею в кредитно-кассовом офисе КБ «Ренессанс Кредит», расположенном по адресу: <адрес>, был заключен кредитный договор на сумму 200 000 рублей. Полученные кредитные денежные средства в указанной сумме были потрачены ею на личные нужды. При этом заявление на выдачу кредита было подано ей самостоятельно в электронном виде на официальном сайте банка в сети «Интернет». Впоследствии при подписании кредитных документов в банке, их содержание она не читала. Платежи по погашению кредитной задолженности она вносила самостоятельно своими личными денежными средствами, и в настоящее время кредитная задолженность ею погашена в полном объеме. По предъявленной ей для прослушивания аудиозаписи телефонного разговора, состоявшегося 02.03.2020 года между абонентами с телефонными номерами, используемыми Говоренко О.М. и ею, в ходе которого Говоренко О.М. сообщает ей о возможности получения справки о погашении ее кредитной задолженности, показала, что суть разговора не помнит, свой голос на аудиозаписи не опознает, однако при этом подтвердила, что указанный абонентский номер действительно использовался ею (т.10 л.д.193-197, 201-204, 205-206);

показаниями свидетеля П., исследованные в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым в период с 14 мая 2019 года по 05 июня 2020 она состояла в должности руководителя кредитно-кассового офиса «Саратов-Большая Садовая» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). От ряда сотрудников КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ей стало известно о том, что в кредитно-кассовый офис банка «Саратов-Московская», руководителем которого являлась Назарова А.В., в период 2020 года стали обращаться заемщики, которые предъявляли претензии по поводу непогашения их кредитной задолженности банком, и указывали, что при заключении кредитных договоров им обещали, что кредиты самостоятельно им выплачивать не придется (т.9 л.д.73-79, 83-86);

показаниями свидетеля Б., исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым от его сожительницы Калистратовой Е.В., состоящей в должности менеджера ПАО «Совкомбанк», ему стало известно, что их общая знакомая Говоренко О.М. приводит к ней граждан для оформления кредитных договоров в указанном банке. Кроме того, в 2019 году от его знакомой К1. ему стало известно о том, что ей неизвестный мужчина предложил получить кредит в банке, который не нужно выплачивать, поскольку кредитная задолженность будет погашена посредством страховых выплат. Впоследствии ему стало известно, что указанный мужчина является знакомым Говоренко О.М. и что последняя также предлагает своим знакомым оказать помощь в получении кредитов в банке на аналогичных условиях. При этом Говоренко О.М. предоставляет им ложные сведения о месте их трудоустройства для предоставления в банк, а после получения кредитных денежных средств заемщик может оставить себе только денежные средства в размере 40-50% от суммы полученного кредита (т.10 л.д.163-166, л.д.168-173);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика К1., сформированное к договору о карте № от <дата> (т.19 л.д.143-147);

протоколом обыска в жилище Назаровой А.В., протоколами осмотра предметов, приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщиком К. (т.18 л.д.66-70, 72), (т.18 л.д.73-140, 143-147, т.33 л.д.1-160);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрен приходный кассовый ордер № от <дата> КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), предоставленный Говоренко О.М., и подтверждающий показания последней в части оплаты ею кредитной задолженности в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) заемщика К1. (т.42 л.д.33-35);

протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены: компакт диск, предоставленный ПАО «Мобильные ТелеСистемы», содержащий информацию о соединениях абонентских номеров, используемых Говоренко О.М.; компакт диск, предоставленный ПАО «Мегафон», содержащий информацию о соединениях абонентских номеров, используемых Бижановой Е.К., Назаровой А.В.; компакт диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом» (Билайн), содержащий информацию о соединениях абонентских номеров, используемых Говоренко О.М., Дьяковым А.А.; отчет по банковской карте №, используемой Дьяковым А.А. В ходе осмотра установлено наличие <дата> соединений между абонентскими номерами, используемыми Дьяковым А.А. и К1., Дьяковым А.А. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и К1., а также Говоренко О.М. и Назаровой А.В. Кроме того, осмотром установлено наличие <дата> операции по зачислению денежных средств в сумме 10 000 рублей на счет банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Дьяковым А.А., со счета банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Говоренко О.М. (т.37 л.д.33-248, т.38 л.д.1-98);

заключением эксперта № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому рукописные записи «К1.» в заявлении о предоставлении карты от <дата>, в договоре счета по карте от <дата>, в договоре о карте № от <дата> выполнены К1.. п от имени К1., расположенные в заявлении о предоставлении карты от <дата>, в договоре счета по карте от <дата>, в договоре о карте № от <дата> и в заявлении о добровольном страховании от <дата> выполнены К1.. Рукописные записи «Бижанова Е.К.», расположенные в договоре о карте № от <дата> выполнены Бижановой Е.К.. п от имени Бижановой Е.К., расположенные в договоре о карте № от <дата>, выполнены Бижановой Е.К. (т.21 л.д.202-206);

вещественными доказательствами: кредитное дело (досье) заемщика К1. (т.19 л.д.173-176); мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr», изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Назаровой А.В. (т.18 л.д.141); DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т.32 л.д.272, т.33 л.д.161);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым К1. имела задолженность по оплате кредитных обязательств, однако впоследствии <дата> кредитная задолженность была погашена.

согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика К1. были внесены Г. и Говоренко О.М. (т.7 л.д.166-236, 237-239);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от <дата>; рапортом старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по г. Саратову Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т.32 л.д.1-114);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); кадровыми документами, подтверждающими служебное положение Назаровой А.В., Бижановой Е.К. (т.34 л.д.2-6, 7-160, т.35 л.д.36-173);

выпиской о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк Дьякова А.А., отражающей сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой <дата> со счета банковской карты Говоренко О.М. поступили денежные средства в сумме 10 000 рублей (т.36 л.д. 204, 205, 235-270);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы», ответом на запрос ООО «Т2-Мобайл», ответом на запрос ПАО «Мегафон, ответом на запрос ПАО «ВымпелКом», согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т.37 л.д.7-8, 15-16, 24, 32);

3. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика Ж.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К., а кроме того о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Султановой О.А. заключен кредитный договор № с Ж. на сумму 500 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора Ж. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Ж. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства с июня 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т.7 л.д.31-36, 37-57);

показаниями свидетеля Ж., согласно которым примерно в марте 2019 года от своей знакомой К10. ей стало известно о том, что Дьяков А.А. может оказать помощь в получении кредита в банке на условиях передачи ему 50% от суммы полученного кредита, при этом впоследствии оплачивать кредит самостоятельно не нужно, поскольку кредитная задолженность будет погашена страховыми выплатами. Решив воспользоваться возможностью получения кредита на указанных условиях, она попросила К10. сообщить об этому Дьякову А. Через некоторое время от К10. ей стало известно, что Дьяков А. согласен помочь ей получить кредит, при этом ей необходимо будет при оформлении кредитных документов сообщить сотруднику б, что она является сотрудником ООО «Медгард-Саратов» и получает ежемесячный доход в сумме 35 000 рублей. Поскольку на тот период времени она не имела постоянного места работы, то поняла, что указанные ложные сведения ей необходимо сообщить сотруднику банка с целью получения одобрения на выдачу кредита. 12.04.2019 года ей поступил звонок от Дьякова А., который сообщил, что ее заявление на выдачу кредита одобрено, в связи с чем ей необходимо обратиться в банк для его получения. При этом Дьяков А. сказал, что ее будут ожидать люди, которые отвезут ее в банк для получения кредитных денежных средств, и которым она должна будет передать 50% от суммы полученного ей кредита. Выполнив указания Дьякова А., она встретилась с ранее не знакомой ей Говоренко О., которая доставила ее к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по адресу: <адрес>. При этом Говоренко О. подтвердила ей условия получения кредита, и сказала, что кредитную задолженность ей самостоятельно выплачивать не придется, поскольку первые 6 месяцев после заключения кредитного договора ежемесячные платежи по ее погашению будут вносить сотрудники банка, а затем вся кредитная задолженность будет погашена посредством страховых выплат в связи с потерей места работы. Находясь в кредитно-кассовом офисе банка, Говоренко О. указала ей на ранее не знакомую девушку и сказала, что для оформления кредитных документов она должна обратится именно к ней. Так же Говоренко О. сказала, что сама будет ожидать ее в кабинете руководителя кредитно-кассового отделения, как впоследствии ей стало известно, Назаровой А. Выполнив указания Говоренко О., она обратилась к менеджеру банка по имени Ольга, которой сообщила о намерении получить кредит и передала свой паспорт. Как она поняла, кредитные документы уже были подготовлены менеджером заранее, кроме того по голосу она поняла, что именно эта девушка ранее звонила ей с целью оформления заявления на выдачу кредита. После подписания кредитных документов, в тот же день 12.04.2019 она в кассе кредитно-кассового офиса банка получила наличными денежные средства в сумме 500 000 рублей, часть из которых в сумме 250 000 рублей, согласно имевшейся между ней и Дьяковым А. договоренности, передала Говоренко О. возле кредитно-кассового отделения банка. Получив от нее денежные средства, Говоренко О. сказала, что ей необходимо вернуться в банк и передать денежные средства Назаровой А., поскольку она оставляет себе только 10% от суммы полученного заемщиками кредита, а остальные денежные средства передает Назаровой А., и именно из этих денежных средств впоследствии сотрудниками банка в течении 6 месяцев вносятся ежемесячные платежи по погашению кредитной задолженности заемщиков. Затем в тот же день ей поступил телефонный звонок от Дьякова А., который стал требовать от нее передачи ему денежных средств в сумме 25 000 рублей за помощь в получение кредита. В тот же день она по требованию Дьякова А. осуществила перевод денежных средств в сумме 25 000 рублей со счета своей банковской карты ПАО Сбербанк на счет банковской карты Дьякова А. Кроме того, Дьяков А. сказал ей, что если кто-то из ее знакомых захочет получить кредит на аналогичных условиях, то она может направлять их к нему. Впоследствии Говоренко О. внесла несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила. Она кредитную задолженность также не погашала, поскольку основываясь на договоренности с Дьяковым А. и Говоренко О., самостоятельно кредит выплачивать не намеревалась (т.10 л.д.222-231);

показаниями свидетеля К10., согласно которым примерно в марте 2019 года она рассказала Ж. о возможности получения кредита в банке на условиях, предложенных ей ранее Дьяковым А.А. Так, при оформлении кредитного договора заемщик должен сообщить сотрудникам банка ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, а после получения кредитных денежных средств 50% от суммы полученного кредита передать Дьякову А.А., после чего кредитную задолженность заемщику самостоятельно выплачивать не придется, поскольку в течении 6 месяцев она будет погашаться за него, а затем оставшаяся кредитная задолженность будет погашена страховыми выплатами в связи с потерей заемщиком работы. Поскольку Ж. заинтересовала возможность получения кредита на вышеописанных условиях, она сообщила об этом Дьякову А.А., который согласился помочь оформить Ж. кредит. Впоследствии Ж. при участии Дьякова А.А. получила кредит в банке. При этом ложные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые Ж. должна была указать при оформлении кредитных документов, Дьяков А.А. прислал ей для последующей передачи Ж. (т.15 л.д.82-85);

показаниями свидетеля П., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» с участием заемщика К. (т.9 л.д.73-79, 83-86);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика Ж., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т.19 л.д.143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика Ж., сформированное к кредитному договору № от <дата>, заключенному ею при участии преступной группы. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Ж. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность анестезиста ООО «Медгард», и получает заработную плату в размере 35 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 35 000 рублей (т.19 л.д.148-172);

протоколом обыска в жилище Назаровой А.В., протоколами осмотра предметов, приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» с участием заемщика К. (т.18 л.д.66-70, 72), (т.18 л.д.73-140, 143-147), (т.33 л.д.1-160);

В ходе осмотра установлено наличие 12.04.2019 года соединений между абонентскими номерами, используемыми Дьяковым А.А. и Ж.; Дьяковым А.А. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и Назаровой А.В., а также Назаровой А.В. и Султановой О.А.

Кроме того, осмотром установлено наличие 12.04.2019 операции по зачислению денежных средств в сумме 25 000 рублей на счет банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Дьяковым А.А., со счета банковской карты ПАО Сбербанк с номером, используемой Говоренко О.М. и операции по зачислению денежных средств в сумме 25 000 рублей на счет банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Дьяковым А.А., со счета банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Ж. (т.37 л.д.33-248, т.38 л.д.1-98);

заключением № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому рукописные записи от имени Ж. расположенные в заявлении Ж. от <дата> и договоре счета от <дата>, в анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя Ж. от <дата> и в графике платежей по кредитному договору № от <дата>, выполнены Ж.. п от имени Султановой О.А., расположенные в кредитном договоре № от <дата> в графике платежей по кредитному договору № от <дата>, выполнены Султановой О.А. (т.22 л.д.227-232);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым Ж. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств.

Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика Ж. были внесены Говоренко О.М. (т.7 л.д.166-236, 237-239);

сведениями, предоставленные ООО «Медгард-Саратов», согласно которым Ж. сотрудником организации не являлась (т.36 л.д.132);

выпиской о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк Дьякова А.А., отражающей сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств (т. 36 л.д. 204, 205, 235-270);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответом на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответом на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т.37 л.д.7-8, 15-16, 24, 32).

4. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика О.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К., а кроме того о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Султановой О.А. был заключен кредитный договор № с О. на сумму 700 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора О. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность О. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства с марта 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т.7 л.д.31-36, 37-57);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика О., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т.19 л.д.143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика О., сформированное к кредитному договору № от <дата>, заключенному ею при участии преступной группы. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика О. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность врача терапевта в ООО «Медгард», и получает заработную плату в размере 42 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 8 000 рублей (т.19 л.д.148-172);

протоколом выемки у свидетеля О., согласно которому изъят листок бумаги с рукописным текстом о месте якобы работы О., который был получен последней от обвиняемого Дьякова А.А. при оформлении ей кредитного договора <дата> в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (т. 11 л.д. 46-48);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрен листок бумаги, изъятый в ходе выемки у свидетеля О. В ходе осмотра установлено, что на листе имеется рукописные записи следующего содержания: <данные изъяты> <адрес>А тел: 49-49-49 работаю с апреля 2016 г. врач терапевт З/П. 42000 р. 35 0000 р на 5 лет 927-126-54-42 Н. 961-650-81-75 Н.» (т.11 л.д.50-52);

протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрены: - компакт диск, предоставленный ПАО «Мобильные ТелеСистемы», содержащий информацию о соединениях абонентских номеров: №, используемых Говоренко О.М.; - компакт диск, предоставленный ПАО «Мегафон», содержащий информацию о соединениях абонентского номера: № используемого Назаровой А.В.; - компакт диск, предоставленный ООО «Т2-Мобайл», содержащий информацию о соединениях абонентского номера: №, используемого Султановой О.А.; - компакт диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом» (Билайн), который содержащий информацию о соединениях абонентских номеров: №, используемого Говоренко О.М.; №, используемого Дьяковым А.А.; - отчет по банковской карте: № используемой Дьяковым А.А. В ходе осмотра установлено наличие <дата> соединений между абонентскими номерами, используемыми Дьяковым А.А. и О.; Дьяковым А.А. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и Назаровой А.В., а также Назаровой А.В. и Султановой О.А. Кроме того, осмотром установлено наличие <дата> операции по зачислению денежных средств в сумме 25 000 рублей на счет банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Дьяковым А.А., со счета банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Говоренко О.М. и операции по зачислению денежных средств в сумме 35 000 рублей на счет банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Дьяковым А.А., со счета банковской карты ПАО Сбербанк, используемой О. (т.37 л.д.33-248, т.38 л.д.1-98);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у свидетеля Х., согласно которого получены экспериментальные образцы почерка и п последней (т.10 л.д.59-65);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у свидетеля О., согласно которого получены экспериментальные образцы почерка и п последней (т.11 л.д.38-44);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у свидетеля Х., согласно которому получены экспериментальные образцы оттисков печатей <данные изъяты> (т.36 л.д.184-194);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у подозреваемого Дьякова А.А., согласно которому получены экспериментальные образцы почерка и п последнего (т.38 л.д.129-134);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у подозреваемой Султановой О.А., согласно которому получены экспериментальные образцы почерка и п последней (т. 39 л.д.248-256, т.40 л.д.3-7, 10-12);

заключением № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому подписи в документах КБ «Ренессанс Кредит» (ООО): в заявлении и договоре счета от <дата> на имя О., в анкете КБ «Ренессанс Кредит» от <дата> на имя О., в кредитном договоре № от <дата> на имя О., в графике платежей к кредитному договору № от <дата> выполнены О. (т.21 л.д.21-28);

заключением № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому: рукописные записи в строках справки для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на имя О. и п и от имени Х. в справке для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на имя О., выполнены Султановой О.А. (т.28 л.д.212-216);

заключением № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому исследуемые рукописные записи «ООО Медгард <адрес> А тел: 49-49-49 работаю с апреля 2016 г. врач терапевт З/П. – 42000 р. 350000р на 5 лет 927 – 126 – 54 – 42 Н. 961 – 650 – 81 – 75 Н.», расположенные на оборотной стороне товарного чека - выполнены Дьяковым А.А. (т.28 л.д.173-176);

заключением № технико-криминалистической судебной экспертизы от <дата>, согласно которому оттиски круглой печати «Для документов» от имени <данные изъяты> расположенные в справке для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, выданной на имя О. - нанесены не печатями «Для документов» от имени <данные изъяты>» «№» «№», используемыми сотрудниками отдела регистратуры <данные изъяты> и не печатью «Для документов» от имени <данные изъяты>», используемой сотрудниками отдела кассы ООО «Медгард-Саратов», образцы оттисков которых представлены на исследование. Оттиск круглой печати «Для документов» от имени ООО «Медгард-Саратов», расположенный в справке для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, выданной на имя О. нанесен не печатями «Для документов» от имени <данные изъяты> «№», «№», используемыми сотрудниками отдела регистратуры <данные изъяты> образцы оттисков которых представлены на исследование (т.31 л.д.39-49);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым О. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств.

Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика О. были внесены Г. и Говоренко О.М. (т.7 л.д.166-236, 237-239);

сведениями, предоставленными ООО «Медгард-Саратов», согласно которым О. сотрудником организации не являлась (т.36 л.д.132);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы», ответом на запрос ООО «Т2-Мобайл», ответом на запрос ПАО «Мегафон», ответом на запрос ПАО «ВымпелКом», согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т.37 л.д.7-8, 15-16, 24, 32).

5. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К2.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К., а кроме того о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Бижановой Е.К. были заключены кредитный договор № и договор о карте № с К2. на сумму 299 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора К2. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность К2. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства с марта 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т.7 л.д.31-36, 37-57);

показаниями свидетеля К2., согласно которым в апреле 2019 года от Дьякова А.А. ей стало известно о возможности получения в банке кредита, который впоследствии не нужно будет самостоятельно выплачивать. <дата> она вместе с Говоренко О.М. приехала в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где по указанию последней с целью заключения кредитного договора обратилась к менеджеру банка Бижановой Е.К. После подписания кредитных документов в тот же день <дата> она в кассе кредитно-кассового офиса банка получила наличными денежные средства в сумме 299 000 рублей, которые передала Говоренко О.М. Получив от нее кредитные денежные средства в указанной сумме, Говоренко О.М. часть из них в сумме 110 000 рублей вернула ей, пояснив при этом, что ее кредитная задолженность будет погашена через три месяца. Перед обращением в кредитно-кассовый офис банка Говоренко О.М. предоставила ей ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она должна была сообщить менеджеру банка при оформлении кредитных документов. Впоследствии Говоренко О.М. внесла несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила. Она самостоятельно кредитную задолженность также не погашала (т.11 л.д.72-80, 104-108);

показаниями свидетеля С., согласно которым примерно в середине 2018 года ею для личного использования в ПАО Сбербанк была получена банковская карта, которая использовалась ей до мая 2020 года, после чего счет банковской карты был закрыт. К данной карте была подключена услуга «мобильный банк», при этом к счету карты были «привязаны» два абонентских номера телефона, используемый ее дочерью Назаровой А.В.. При этом фактически данной банковской картой пользовалась только она и более никому ее не передавала. Номер телефона Назаровой А.В. был подключен к услуге «мобильный банк», так как иногда последняя оказывала ей помощь с осуществлением операций по счету карты, в том числе по оплате коммунальных услуг. Кроме того, иногда Назарова А.В. с ее разрешения использовала данную банковскую карту для оплаты каких-либо покупок. При этом, поскольку на счете карты находились только ее личные денежные средства, то после оплаты каких-либо покупок Назарова А.В. возвращала их ей в наличном виде. По обстоятельствам многочисленных операций по списанию денежных средств в различных суммах со счета ее банковской карты ПАО Сбербанк на счета банковских карт различных физических лиц показала, что кроме Говоренко О.М., Султановой О.А. и ее брата С. никто из них, в том числе Чуева Е.С. ей не знакомы. Кто мог производить указанные банковские операции, ей не известно (т.10 л.д.148-153);

показаниями свидетеля Т3., согласно которым примерно в 2015 году им в ПАО Сбербанк была получена банковская карта, которая фактически использовалась только его сожительницей Бижановой Е.К. По обстоятельствам многочисленных операций по зачислению денежных средств в различных суммах на счет принадлежащей ему банковской карты ПАО Сбербанк от С., Говоренко О.М. и Г. показал, что никто из вышеперечисленных лиц ему не знаком (т.10 л.д.157-161);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика К2., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т.19 л.д.143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика К2., сформированное к кредитному договору № от <дата>, заключенному ею при участии преступной группы. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика К2. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность администратора офиса ООО «Плата -ТС», и получает заработную плату в размере 42 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 15 000 рублей (т.19 л.д.148-172);

заключением № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому рукописные записи и подписи от имени К2. в документах КБ «Ренессанс Кредит» (ООО): заявлении и договоре счета от <дата> в строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», «Подпись Клиента»; анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> в строке «подпись заявителя»; кредитном договоре № от <дата> в строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», «Подпись Клиента»; графике платежей по кредитному договору № от <дата> в строках «подпись Клиента»; договоре о карте № от <дата> в строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», «Подпись Клиента»; заявлении о предоставлении карты и договор счета по карте от <дата> в строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», «Подпись Клиента»; заявлении о добровольном страховании от <дата> выполнены К2.. Рукописные записи и подписи в документах КБ «Ренессанс Кредит» (ООО): кредитном договоре № от <дата> в строках «Служебные отметки Банка»; графике платежей по кредитному договору № от <дата> строках «Служебные отметки Банка», договоре о карте № от <дата> в строках «Служебные отметки Банка», выполнены Бижановой Е.К.. (т. 29 л.д. 203-208);

протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрены компакт диски, содержащие информацию о соединениях абонентских номеров. В ходе осмотра установлено наличие <дата> соединений между абонентскими номерами, используемыми Дьяковым А.А. и К2.; Дьяковым А.А. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и К2., а также Говоренко О.М. и Назаровой А.В. Кроме того, осмотром установлено наличие <дата> операции по зачислению денежных средств в сумме 30 000 рублей на счет банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Дьяковым А.А., со счета банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Говоренко О.М. и операции по зачислению денежных средств в сумме 13 500 рублей на счет банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Дьяковым А.А., со счета банковской карты ПАО Сбербанк, используемой К2. (т.37 л.д.33-248, т.38 л.д.1-98);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым К2. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств (т.7 л.д.166-236, 237-239);

6. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К3.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К., а кроме того о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Бижановой Е.К. был заключен кредитный договор № с К3. на сумму 200 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора К3. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность К3. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, однако кредитные обязательства оплачиваются в соответствии с графиком платежей (т.7 л.д.31-36, 37-57);

показаниями свидетеля К3., согласно которым в мае 2019 года Дьяков А.А. предложил ей заключить кредитный договор в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на условиях передачи его знакомой Говоренко О.М. 50% от суммы полученного кредита. На предложение Дьякова А.А. она согласилась и предоставила ему данные своего паспорта. Затем 16.04.2019 года она вместе с Дьяковым А.А. приехала в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где в кассе кредитно-кассового офиса банка получила наличными денежные средства в сумме 190 000 рублей, часть из которых в сумме 95 000 рублей впоследствии по указанию Дьякова А.А. передала Говоренко О.М. Получив от нее кредитные денежные средства в указанной сумме, Говоренко О.М. пояснила, что будет оплачивать кредит самостоятельно. Впоследствии Говоренко О.М. внесла несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила, в связи с чем она погашает ее самостоятельно. Перед получением кредита, Дьяков А.А. предоставил ей ложные сведения о месте ее трудоустройства в ООО «Медгард-Саратов» и размере ежемесячного дохода, которые она должна была сообщить менеджеру банка при оформлении кредитных документов, однако она их не сообщала, поскольку таких вопросов менеджером банка ей не задавалось (т.11 л.д.117-125);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика К3., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т.19 л.д.143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика К3., сформированное к кредитному договору № от <дата>, заключенному ею при участии преступной группы. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика К3. содержатся ложные сведения о размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя имеет дополнительный доход в размере 41 500 рублей (т.19 л.д.148-172);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъят диск DVD+R «Кодак», объемом 4,7 ГБ, с содержащимися на нем видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в служебных помещениях кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (т. 19 л.д. 226-228);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрен изъятый в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. диск DVD+R «Кодак», объемом 4,7 ГБ, с содержащимися на нем видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в служебных помещениях кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). В ходе осмотра установлено, что на диске имеются видеозаписи, подтверждающие внесение Говоренко О.М. платежей по погашению кредитной задолженности заемщика К3., заключившей кредитный договор с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) при участии преступной группы (т.19 л.д.229-238);

протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц. Осмотром установлено, что на диске содержатся аудиозаписи телефонных переговоров вышеуказанных лиц, а также сведения о соединениях абонентов (т.33 л.д.1-160);

заключением № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому рукописные записи и подписи от имени К3. в документах «Ренессанс Кредит» (ООО) выполнены К3. и Бижановой Е.К. (т.21 л.д.59-63);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым К3. имела задолженность по оплате кредитных обязательств, однако впоследствии кредитная задолженность погашается в соответствии с графиком платежей. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика К3. были внесены Говоренко О.М. (т.7 л.д.166-236, 237-239);

7. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К9.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К., а кроме того о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка П. были заключены кредитный договор № и договор о карте № с К9. на сумму 299 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора К9. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность К9. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства с июня 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т.7 л.д.31-36, 37-57);

показаниями свидетеля К9., согласно которым примерно в апреле 2019 года Алехина И.П. предложила ей заключить кредитный договор в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на условиях передачи части от суммы полученного кредита Говоренко О.М., которая впоследствии самостоятельно будет его выплачивать. На предложение Алехиной И.П. она согласилась, после чего Алехина И.П. предоставила ей номер телефона Говоренко О.М. Впоследствии Говоренко О.М. в ходе телефонного разговора с ее супругом Конновым Д.И. подтвердила условия получения кредита, указав при этом, что при оформлении кредитного договора сотруднику банка необходимо предоставить ложные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые будут сообщены им ее знакомым. Затем <дата> они с К16. и Говоренко О.М. приехали в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где был заключен кредитный договор, и в кассе кредитно-кассового офиса банка она получила наличными денежные средства в сумме 299 000 рублей, часть из которых впоследствии была передана ей и К16. Говоренко О.М. Впоследствии Говоренко О.М. внесла несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила (т.11 л.д. 148-155);

показаниями свидетеля К16., согласно которым примерно в апреле 2019 года Алехина И.П. предложила его супруге К9. заключить кредитный договор в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на условиях передачи части от суммы полученного кредита Говоренко О.М., которая впоследствии самостоятельно будет его выплачивать. На предложение Алехиной И.П. Коннова Н.С. согласилась, после чего Алехина И.П. предоставила ей номер телефона Говоренко О.М. В ходе телефонного разговора с ним Говоренко О.М. подтвердила условия получения кредита, указав при этом, что при оформлении кредитного договора К9. необходимо будет сообщить сотруднику банка ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые будут предоставлены Дьяковым А.А. Впоследствии от Дьякова А.А. он посредством смс-сообщения получил указанные сведения, которые сообщил К9. Затем <дата> они вместе с К9. и Говоренко О.М. приехали в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где был заключен кредитный договор, и в кассе кредитно-кассового офиса банка жена получила наличными денежные средства в сумме 299 000 рублей, часть из которых в сумме 149 000 рублей впоследствии была передана Говоренко О.М. Впоследствии Говоренко О.М. внесла несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила. Кроме того, по требованию Дьякова А.А. в тот же день 25.04.2019 года он посредством приложения «мобильный банк» ПАО Сбербанк осуществил перевод денежных средств в сумме 15 000 рублей со счета своей банковской карты на счет банковской карты Дьякова А.А. в качестве денежного вознаграждения за помощь в получении кредита К9. (т.11 л.д.183-190);

показаниями свидетеля П., согласно которым в период с 2018 года по июнь 2020 года она состояла в должности менеджера кредитно-кассового офиса «Саратов-Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и находилась в непосредственном подчинении у ведущего менеджера Султановой О.А. и руководителя кредитно-кассового офиса Назаровой А.В. В ее должностные обязанности входила непосредственная работа с клиентами, обратившимися в банк, в том числе, с целью получения кредита. По предъявленным на обозрение кредитным документам заемщика К9. показала, что указанные кредитные документы были составлены ею, однако по обстоятельствам заключения <дата> кредитного договора между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и К9. пояснить не смогла ввиду давности прошедшего времени. Кроме того, показала, что знакома с Говоренко О.М., которая неоднократно приходила в офис банка и общалась с Назаровой А.В. (т.9 л.д.128-134);

показаниями свидетеля Х., согласно которым с <дата> она состоит в должности главного бухгалтера ООО «Медгард-Саратов». По обстоятельствам выдачи предъявленной ей на обозрение справки для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя К9., датированной <дата> и подписанной от ее имени, согласно которой К9. является сотрудником ООО «Медгард-Саратов» показала, что указанная справка отделом бухгалтерии организации не выдавалась. Подпись от ее имени в справке выполнена не ей. С К9. она не знакома (т.10 л.д.51-54);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика К9., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т.19 л.д.143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика К9., сформированное к кредитному договору № от <дата>, заключенному ею при участии преступной группы. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика К9. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность врача ООО «Медгард-Саратов» и получает заработную плату в размере 40 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 15 000 рублей (т.19 л.д.148-172);

протоколом обыска в жилище Назаровой А.В., протоколом осмотра предметов, приведенными по эпизоду мошенничества совершенного организованной группой, а именно хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К. (т. 18 л.д. 66-70, 72), (т. 18 л.д. 73-140, 143-147);

протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрен мобильный телефон марки «Apple» модель «<данные изъяты>» в корпусе белого цвета, IMEI: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Алехиной И.П. В ходе осмотра телефона установлено, что в телефонной книге сохранены абонентские номера телефонов Говоренко О.М., Дьякова А.А., Назаровой А.В. и ряда заемщиков, заключивших кредитные договоры в банках при участии преступной группы. Кроме того, имеется переписка между Алехиной И.П., Говоренко О.М. и иными лицами, относительно обстоятельств получения кредитных денежных средств заемщиками при участии преступной группы, и последующего погашения их кредитной задолженности (т.18 л.д.195-208, 215-251, т.19 л.д.1-134);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которого изъят диск DVD+R «Кодак», объемом 4,7 ГБ, с содержащимися на нем видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в служебных помещениях кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (т.19 л.д.226-228);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрен изъятый в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. диск DVD+R «Кодак», объемом 4,7 ГБ, с содержащимися на нем видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в служебных помещениях кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). В ходе осмотра установлено, что на диске имеются видеозаписи, подтверждающие внесение Говоренко О.М. платежей по погашению кредитной задолженности заемщика К9., заключившей кредитный договор с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) при участии преступной группы. (т.19 л.д.229-238);

протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрен DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц. Осмотром установлено, что на диске содержатся аудиозаписи телефонных переговоров вышеуказанных лиц, а также сведения о соединениях абонентов (т.33 л.д.1-160);

заключением № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому подписи от имени К9., расположенные в представленных на экспертизу документах КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) выполнены К9.. п от имени П., расположенные в документах, вероятно, выполнены П. (т.25 л.д.164-170);

заключением эксперта № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому рукописные записи, расположенные в строках в следующих документах: - справке для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, выданной на имя К9. - выполнены одним лицом - Говоренко О.М. п от имени Х., расположенные в следующих документах: - справке для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, выданной на имя К9. - выполнены не Х., а другим лицом (лицами) (т.26 л.д.2-14);

заключением № технико-криминалистической судебной экспертизы от <дата>, согласно которому Оттиски круглой печати «Для документов» от имени ООО <данные изъяты>», расположенные в: - справке для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, выданной на имя К9. - нанесены не печатями «Для документов» от имени <данные изъяты>» «№» «№», используемыми сотрудниками отдела регистратуры <данные изъяты>», и не печатью «Для документов» от имени <данные изъяты>, используемой сотрудниками отдела кассы <данные изъяты>», образцы оттисков которых представлены на исследование. Оттиск круглой печати «Для документов» от имени <данные изъяты>», расположенный справке для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, выданной на имя К9. нанесен не печатями «Для документов» от имени <данные изъяты>» «№», «№», используемыми сотрудниками отдела регистратуры <данные изъяты>, образцы оттисков которых представлены на исследование (т.31 л.д. 39-49);

Вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика К9., сформированное к кредитному договору № от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. (т.19 л.д.173-176); - мобильный телефон марки «Apple» модель «<данные изъяты>» в корпусе красного цвета №; IMEI2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Назаровой А.В. (т.18 л.д.141); - мобильный телефон марки «Apple» модель «<данные изъяты>» в корпусе белого цвета, IMEI: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Алехиной И.П. (т.18 л.д.209-210); - диск DVD+R «Кодак», объемом 4,7 ГБ, с содержащимися на нем видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в служебных помещениях кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), изъятый в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. (т.19 л.д.239-240, 241); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц. (т.32 л.д.272, т.33 л.д.161);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым К9. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств.

Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика К9. были внесены Говоренко О.М. (т.7 л.д.166-236, 237-239);

сведениями, предоставленными ООО «Медгард-Саратов», согласно которым К9. сотрудником организации не являлась (т.36 л.д.132).

8. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика С1.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К., а кроме того о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Султановой О.А. был заключен кредитный договор № с С1. на сумму 500 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора С1. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность С1. в нарушение условий кредитного договора погашалась несвоевременно, однако впоследствии <дата> была полностью погашена (т.7 л.д.31-36, 37-57);

показаниями свидетеля С1., согласно которым примерно в апреле 2019 года Говоренко О.М. предложила ей оформить кредит на свое имя в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и после получения кредитных денежных средств, часть из них передать ей, после чего они совместно выплатят всю кредитную задолженность. При этом Говоренко О.М. пояснила, что знакома с руководителем кредитно-кассового офиса банка Назаровой А.В., которая может помочь ей в получении кредита даже при отсутствии постоянного места работы. На предложение Говоренко О.М. она согласилась и предоставила ей свои паспортные данные. 30.04.2019 года они с Говоренко О.М. приехали в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где после подписания кредитных документов она в кассе кредитно-кассового офиса банка получила наличными денежные средства в сумме 500 000 рублей, часть из которых в сумме 250 000 рублей передала Говоренко О.М. Получив от нее кредитные денежные средства в указанной сумме, Говоренко О.М. еще раз заверила ее, что выплатит свою часть кредита, после чего кредитную задолженность она будет оплачивать самостоятельно. Впоследствии Говоренко О.М. внесла несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила, в связи с чем вся кредитная задолженность была погашена ею самостоятельно. По обстоятельствам указания в кредитных документах ложных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода показала, что она данные сведения сотруднику банка не сообщала и справку, подтверждающую эти сведения, не передавала, однако от Говоренко О.М. ей впоследствии стало известно, что именно она предоставила сотрудникам банка данные сведения. Кроме того, со слов Говоренко О.М. ей известно, что часть полученных от нее кредитных денежных средств, она передала Назаровой А.В., которая также должна была осуществлять платежи по погашению кредита, а затем вся кредитная задолженность должна была погашаться посредством страховых выплат (т.11 л.д.200-207, 212-217);

показаниями свидетеля Х., согласно которым по обстоятельствам выдачи предъявленной ей на обозрение справки для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя С1., датированной <дата> и подписанной от ее имени, согласно которой С1. является сотрудником ООО «Медгард-Саратов» показала, что указанная справка отделом бухгалтерии организации не выдавалась. Подпись от ее имени в справке выполнена не ей. С С1. она не знакома (т.10 л.д.51-54);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика С1., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т.19 л.д.143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика С1., сформированное к кредитному договору № от <дата>, заключенному при участии преступной группы. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика С1. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность врача физиотерапевта ООО «Медгард-Саратов» и получает заработную плату в размере 45 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 13 000 рублей (т.19 л.д.148-172);

протоколом осмотра предметов, согласно которому установлено наличие <дата> соединений между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М. и С1., а также Говоренко О.М. и Назаровой А.В. (т.37 л.д.33-248, т.38 л.д.1-98);

заключением № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому:

рукописные записи, расположенные в строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» в центральной части заявления и договора счета от <дата>, заключенного между С1. и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); в строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» в нижней части заявления и договора счета от <дата>, заключенного между С1. и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); в строке «пля» в анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя С1.; в строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» на 3-м листе кредитного договора № от <дата>, заключенного между С1. и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), выполнены С1.. Подпись от имени Е.К. Бижановой в справке для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, выданной на имя С1., выполнена не Е.К. Бижановой, а другим лицом (т.22 л.д.151-159);

заключением эксперта № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому рукописные записи, расположенные в строках в справке для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, выданной на имя С1. - выполнены одним лицом - Говоренко О.М. Подписи от имени Х., расположенные в справке для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, выданной на имя С1. - выполнены не Х., а другим лицом (лицами);

заключением № технико-криминалистической судебной экспертизы от <дата>, согласно которому оттиски круглой печати «Для документов» от имени ООО <данные изъяты>», расположенные в справке для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, выданной на имя С1. - нанесены не печатями «Для документов» от имени <данные изъяты> «№» «№», используемыми сотрудниками отдела регистратуры ООО <данные изъяты>», и не печатью «Для документов» от имени <данные изъяты> используемой сотрудниками отдела кассы <данные изъяты>», образцы оттисков которых представлены на исследование. Оттиск круглой печати «Для документов» от имени <данные изъяты> расположенный в справке для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, выданной на имя С1. нанесен не печатями «Для документов» от имени <данные изъяты>» «№», «№», используемыми сотрудниками отдела регистратуры <данные изъяты>», образцы оттисков которых представлены на исследование (т.31 л.д.39-49);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым С1. имела задолженность по оплате кредитных обязательств, однако впоследствии <дата> кредитная задолженность была полностью погашена.

Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика С1. были внесены Говоренко О.М. (т.7 л.д.166-236, 237-239);

сведениями, предоставленные ООО «Медгард-Саратов», согласно которым С1. сотрудником организации не являлась (т.36 л.д.132);

9. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика Т.

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К., а кроме того о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Бижановой Е.К. заключены кредитный договор № и договор о карте № с Т. на сумму 449 800 рублей, которые были получены последним в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора Т. предоставил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Т. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства оплачиваются с нарушением сроков внесения ежемесячных платежей, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т.7 л.д.31-36, 37-57);

показаниями свидетеля Т., согласно которым в апреле 2019 года от Ж. ему стало известно о том, что Говоренко О.М. может оказать помощь в получении в б кредита, который впоследствии не нужно будет самостоятельно выплачивать. При этом, со слов Ж., после заключения кредитного договора 50% от суммы полученных кредитных денежных средств он должен будет передать посреднику, а затем его кредитная задолженность будет погашена в течении 6 месяцев. Поскольку его заинтересовала возможность получения кредита на таких условиях, Ж. по его просьбе предоставила ему номер телефона Говоренко О.М. Впоследствии в ходе телефонного разговора Говоренко О.М. пояснила ему, что при оформлении кредитных документов ему необходимо будет сообщить сотрудникам банка ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ему предоставит, на что он согласился. <дата>, он приехал в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где после заключения кредитного договора в кассе кредитно-кассового офиса банка получил наличными денежные средства в сумме 430 000 рублей, часть из которых в сумме 215 000 рублей впоследствии передал Говоренко О.М. Впоследствии Говоренко О.М. внесла несколько платежей по погашению его кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила. Со слов Говоренко О.М. ему известно, что кредитные договоры в банке на описанных им условиях оформлялись при участии Назаровой А.В. (т.11 л.д.238-244);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика Т., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т.19 л.д.143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика Т., сформированное к кредитному договору № от <дата>, заключенному им при участии преступной группы. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Т. содержатся ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последний занимает должность кладовщика у ИП «С.», и получает заработную плату в размере 46 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 13 000 рублей (т.19 л.д.148-172);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрен кассовый чек № от <дата> КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), предоставленный Говоренко О.М., и подтверждающий показания последней в части оплаты ею кредитной задолженности в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) заемщика Т. (т.42 л.д.66-68);

заключением № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому рукописные записи и п от имени Т. в документах КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) выполнены Т. и Бижановой Е.К. (т.22 л.д.114-119);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым Т. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств.

Согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика Т. были внесены Говоренко О.М. (т.7 л.д.166-236, 237-239);

10. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика П.

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К., а кроме того о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Бижановой Е.К. были заключены кредитный договор № и договор о карте № с П. на сумму 499 335 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора П. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность П. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, однако кредитные обязательства оплачиваются в соответствии с графиком платежей (т.7 л.д.31-36, 37-57);

показаниями свидетеля П.,, согласно которым в 2018 году она по просьбе своей знакомой Говоренко О.М. заключила кредитный договор с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), при этом, получив кредитные денежные средства, согласно имеющейся между ними договоренности, передала их Говоренко О.М., которая впоследствии должна была самостоятельно погасить всю кредитную задолженность. В мае 2019 года она обратилась к Говоренко О.М. с просьбой погасить имеющуюся задолженность по полученному ей ранее для нее кредиту, поскольку намеревалась получить новый кредит и использовать кредитные денежные средства для улучшения своего материального положения. Говоренко О.М. пояснила ей, что полностью погасить кредитную задолженность в настоящее время не может, при этом предложила ей оказать помощь в заключении нового кредитного договора с условием реструктуризации кредитной задолженности по ранее заключенному ей кредитному договору. На предложение Говоренко О.М. она согласилась, при этом они договорились, что кредитные денежные средства, оставшиеся после реструктуризации уже имеющейся у нее кредитной задолженности, будут поделены между ними, а затем кредит будет погашаться ими совместно. 23.05.2019 года они вместе с Говоренко О.М. приехали в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где после заключения кредитного договора в кассе кредитно-кассового офиса банка, с учетом реструктуризации уже имеющейся у нее кредитной задолженности, получила наличными денежные средства в сумме примерно 395 000 рублей, часть из которых впоследствии передала Говоренко О.М., которая затем внесла несколько платежей по погашению его кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила, в связи с чем она стала выплачивать кредитную задолженность самостоятельно (т.12 л.д.14-21, 26-37);

показаниями свидетеля Говоренко Р.Г., согласно которым примерно в декабре 2015 года им было учреждено ООО «РОМАКС», которое было зарегистрировано и фактически находилось по месту его проживания по адресу: <адрес>. В штате организации кроме него состоял еще один сотрудник Б., который так же являлся ее соучредителем, иных сотрудников в штате организации никогда не было. Фактически предпринимательская деятельность осуществлялась ими до конца 2017 года, после чего организация более деятельность не вела, однако официально не ликвидирована. Печать ООО «РОМАКС» с момента создания общества всегда хранились у него по месту жительства, доступ к печати помимо него имелся у его супруги Говоренко О.М. Кроме того, в пользовании у Говоренко О.М. в период 2019-2020 г.г. находилась принадлежащая ему банковская карта ПАО Сбербанк (т.10 л.д.129-135);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика П., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т.19 л.д.143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика П., сформированное к кредитному договору № от <дата>, заключенному ею при участии преступной группы. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика П. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность диспетчера ООО «РомМакс», и получает заработную плату в размере 52 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 25 000 рублей (т.19 л.д.148-172);

заключением № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому исследуемые рукописные записи «П.» и п от имени П., расположенные в заявлении П. от <дата> и договоре счета от <дата>, в анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя П. от <дата>, в кредитном договоре № от <дата>, в графике платежей по кредитному договору № от <дата>, в договоре о карте № от <дата>, в заявлении о предоставлении карты П. от <дата>, в заявлении о добровольном страховании П. от <дата>, в заявлении на погашение кредита П. от <дата> выполнены П.. Исследуемые рукописные записи «Бижанова Е.К.» и подписи от имени Бижановой Е.К., расположенные в кредитном договоре № от <дата>, в графике платежей по кредитному договору № от <дата>, в договор о карте № от <дата>, в заявлении на погашение кредита П. от <дата> выполнены Бижановой Е.К.. (т.24 л.д.124-130);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым П. имела задолженность по оплате кредитных обязательств, однако впоследствии кредитная задолженность погашается в соответствии с графиком платежей. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика П. были внесены Говоренко О.М. (т.7 л.д.166-236, 237-239);

11. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К5.

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К., а кроме того о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Султановой О.А. был заключен кредитный договор № 74750610959 с Красильниковой Е.А. на сумму 500 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора К5. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность К5. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства с июля 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т.7 л.д.31-36, 37-57);

показаниями свидетеля К5., согласно которым примерно в июне 2019 года Дьяков А.А. предложил ей получить кредит в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на условиях передачи Говоренко О.М. части полученных кредитных денежных средств, при этом впоследствии оплачивать кредит самостоятельно ей не нужно, поскольку в течении 6 месяцев за нее будут вноситься ежемесячные платежи по погашению кредитной задолженности, а затем кредитная задолженность будет полностью погашена. 07.06.2019 года на предложение Дьякова А.А. она согласилась и предоставила ему свой паспорт. При этом Дьяков А.А. сказал, что при оформлении кредитных документов она должна будет сообщить сотрудникам банка ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей предоставит. Через некоторое время Дьяков А.А. сообщил ей, что банком одобрена выдача ей кредита в сумме 500 000 рублей. 07.06.2019 года она совместно с Дьяковым А.А. приехала в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где они встретились с Говоренко О.М. После подписания кредитных документов, в тот же день она в кассе кредитно-кассового офиса банка получила наличными денежные средства в сумме 500 000 рублей, часть из которых в сумме 250 000 рублей, согласно имевшейся между ней и Дьяковым А.А. договоренности, передала Говоренко О.М. Впоследствии она несколько раз получала от Говоренко О.М. денежные средства, которые использовала для погашения кредитной задолженности. При этом со слов Говоренко О.М. ей стало известно, что указанные денежные средства она получала от руководителя кредитно-кассового офиса банка Назаровой А.В. Затем Говоренко О.М. перестала предоставлять ей денежные средства для погашения кредитной задолженности, и она самостоятельно кредитную задолженность также не погашала (т.12 л.д. 87-93, 96-102);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика К5., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т.19 л.д.184-187);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика К5., сформированное к кредитному договору № от <дата>, заключенному ею при участии преступной группы. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика К5. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность администратора <данные изъяты> и получает заработную плату в размере 40 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 20 000 рублей (т.19 л.д.188-190);

заключением № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому подписи, выполненные в документах Банка от имени К5. выполнены К5.. Подписи, выполненные от имени Султановой О.А. в кредитном договоре № от 07.06.20219 г., - выполнены Султановой О.А. (т.26 л.д.82-88);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым К5. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств.

Согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика К5. были внесены Говоренко О.М. (т.7 л.д.166-236, 237-239);

сведениями, предоставленными ООО «Медгард-Саратов», согласно которым К5. сотрудником организации не являлась (т.36 л.д.132);

12. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика П.

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К., а кроме того о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером б Ш. был заключен кредитный договор № с П. на сумму 700 000 рублей, которые были получены последним в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора П. предоставил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность П. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства с июня 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т.7 л.д.31-36, 37-57);

показаниями свидетеля П., согласно которым <дата> им в кредитно-кассовом офисе КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, был заключен кредитный договор на сумму 700 000 рублей. Полученные кредитные денежные средства в указанной сумме были потрачены им на личные нужды. При этом заявление на выдачу кредита было подано им самостоятельно в электронном виде на официальном сайте банка в сети «Интернет». Платежи по погашению кредитной задолженности он вносил самостоятельно своими личными денежными средствами, однако в настоящее время ежемесячные платежи по ее погашению не вносит в связи с возникшими материальными трудностями. По предъявленной на обозрение анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 20.06.2019, согласно которой он является сотрудником ООО «Медгард-Саратов» показал, что данные сведения являются ложными, однако он их сотрудникам банка не предоставлял. Почему менеджер банка внесла данные сведения в его кредитные документы, пояснить не смог. По предъявленным ему для прослушивания аудиозаписям телефонных разговоров, состоявшихся между абонентами с телефонными номерами 79873852521, используемым Говоренко О.М., и 79272238424, используемым им, в ходе которых Говоренко О.М. сообщает ему о внесении ежемесячных платежей по погашению его кредитной задолженности, показал, что Говоренко О.М. действительно неоднократно вносила платежи по погашению его кредитной задолженности в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) поскольку у нее имелись долговые обязательства перед ним. При этом показал, что никакого участия в получении им кредитных денежных средств в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) Говоренко О.М. не принимала. С Дьяковым А.А. он не знаком (т. 12 л.д. 124-128, 132-134, 135-138);

показаниями свидетеля Ш., согласно которым в период с <дата> по <дата> она состояла в должности менеджера, а затем старшего менеджера кредитно-кассового офиса «Саратов-Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и находилась в непосредственном подчинении у ведущего менеджера Султановой О.А. и руководителя кредитно-кассового офиса Назаровой А.В. В ее должностные обязанности входила непосредственная работа с клиентами, обратившимися в банк, в том числе с целью получения кредита. По предъявленным на обозрение кредитным документам заемщика П. показала, что указанные кредитные документы были составлены ею, однако по обстоятельствам заключения <дата> кредитного договора между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и П. пояснить не смогла ввиду давности прошедшего времени. При этом показала, что иногда клиенты первоначально обращались к ведущему менеджеру Султановой О.А., которая заполняла анкету клиента, принимала документы, необходимые для заключения кредитного договора, объясняла клиенту условия кредитования и возврата кредитных денежных средств, после чего направляла клиента к одному из менеджеров банка для окончательного составления и оформления кредитных документов. Кроме того, показала, что знакома с Говоренко О.М., которая неоднократно приходила в офис банка и общалась с Назаровой А.В. При этом, она осведомлена, что Говоренко О.М. неоднократно вносила ежемесячные платежи по погашению кредитной задолженности ряда заемщиков (т. 9 л.д. 87-95, 98-100);

показаниями свидетеля Х., согласно которым по обстоятельствам выдачи предъявленной ей на обозрение справки для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя П., датированной <дата> и подписанной от ее имени, согласно которой П. является сотрудником <данные изъяты> показала, что указанная справка отделом бухгалтерии организации не выдавалась. Подпись от ее имени в справке выполнена не ей. С П. она не знакома (т.10 л.д.51-54);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика П., сформированное к кредитному договору № от <дата>, заключенному им при участии преступной группы. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика П. содержатся ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последний занимает должность врача невролога ООО «Медгард-Саратов», и получает заработную плату в размере 43 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 30 000 рублей (т.19 л.д.148-172);

протоколом осмотра предметов, согласно которому установлено наличие 30.04.2019 года соединений между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М. и Сафоновой А.П., а также Говоренко О.М. и Назаровой А.В. (т.37 л.д.33-248, т.38 л.д.1-98);

заключением № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому подписи от имени П., расположенные в представленных на экспертизу документах КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, вероятно, выполнены П.. п от имени Султановой О.А., расположенные в представленных на экспертизу документах, а именно: в справке для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 19.06.2019, выданной на имя П. вероятно выполнены Султановой О.А.

заключением № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому рукописные записи, расположенные в строках в следующих документах: - справке для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, выданной на имя П. - выполнены одним лицом -Говоренко О.М. Подписи от имени Х., расположенные в следующих документах: - справке для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, выданной на имя П. - выполнены не Х., а другим лицом (лицами) (т.26 л.д.2-14);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым П. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика П. были внесены Говоренко О.М. (т.7 л.д.166-236, 237-239);

сведениями, предоставленные ООО «Медгард-Саратов», согласно которым П. сотрудником организации не являлся (т.36 л.д.132);

выпиской о движении денежных средств по счету банковской карты С. ПАО Сбербанк, используемой Назаровой А.В., отражающей сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой <дата> со счета банковской карты Говоренко О.М. поступили денежные средства в сумме 90 000 рублей, и в тот же день произведена операция по списанию денежных средств в сумме 35 000 рублей на счет банковской карты Султановой О.А.; выписка о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк Дьякова А.А., отражающая сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой 20.06.2019 на счет банковской карты поступили денежные средства в сумме 190 000 рублей (т.36 л.д. 204, 205, 207-222, 235-270);

13. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика П1.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К., а кроме того о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером б С. был заключен кредитный договор № с П1. на сумму 299 999 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора П1. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность П1. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, однако кредитные обязательства оплачиваются в соответствии с графиком платежей (т.7 л.д.31-36, 37-57);

показаниями свидетеля П1., согласно которым летом 2019 года от ее знакомой О. ей стало известно о том, что Говоренко О.М. может оказать помощь в получении в б кредита, который впоследствии не нужно будет самостоятельно выплачивать. Поскольку ее заинтересовала возможность получения кредита на таких условиях, О1. познакомила ее с Говоренко О.М. Впоследствии Говоренко О.М. пояснила ей, что может оказать помощь в получении кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на условиях передачи ей 50% от суммы полученных кредитных денежных средств, после чего самостоятельно ей кредит выплачивать не придется, поскольку в течении 6 месяцев за нее будет вносить ежемесячные платежи по кредиту, а затем оставшаяся кредитная задолженность будет погашена. Когда она пояснила Говоренко О.М., что ранее уже получала кредит в указанном банке, однако в настоящее время не имеет постоянного места работы, последняя сказала, что в данном случае при оформлении кредитных документов ей просто нужно будет подтвердить уже имеющиеся в базе данных банка сведения о прежнем месте трудоустройства. 27.06.2019 они с Говоренко О.М. приехали в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где менеджер, составив кредитные документы, предоставила их ей на подпись. Ознакомившись с кредитными документами, она подписала их, после чего в тот же день, 27.06.2019, в кассе кредитно-кассового офиса банка получила наличными денежные средства в сумме 299 999 рублей, часть из которых впоследствии передала Говоренко О.М. Впоследствии Говоренко О.М. внесла несколько платежей по погашению его кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила (т.12 л.д.162-167);

показаниями свидетеля С., данными на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон, согласно которым в период с мая 2019 года по август 2019 года она состояла в должности менеджера кредитно-кассового офиса «Саратов-Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и находилась в непосредственном подчинении у ведущего менеджера Султановой О.А. и руководителя кредитно-кассового офиса Назаровой А.В. По предъявленным на обозрение кредитным документам заемщика П1. показала, что указанные кредитные документы были составлены ею, однако по обстоятельствам заключения <дата> кредитного договора между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и П1. пояснить не смогла ввиду давности прошедшего времени. При этом показала, что иногда клиенты первоначально обращались к ведущему менеджеру Султановой О.А., которая заполняла анкету клиента, принимала документы, необходимые для заключения кредитного договора, объясняла клиенту условия кредитования и возврата кредитных денежных средств, после чего направляла клиента к одному из менеджеров банка для окончательного составления и оформления кредитных документов (т.9 л.д.146-151);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика П1., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т.19 л.д.143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика П1., сформированное к кредитному договору № от <дата>, заключенному ею при участии преступной группы. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика П1. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность работника торгового зала <данные изъяты>», и получает заработную плату в размере 43 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 25 000 рублей (т.19 л.д.148-172);

протоколом осмотра предметов, согласно которому установлено наличие 30.04.2019 года соединений между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М. и С1., а также Говоренко О.М. и Назаровой А.В. (т.37 л.д.33-248, т.38 л.д.1-98);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрен изъятый в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. диск DVD+R «Кодак», объемом 4,7 ГБ, с содержащимися на нем видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в служебных помещениях кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). В ходе осмотра установлено, что на диске имеется видеозаписи, подтверждающие внесение Говоренко О.М. платежей по погашению кредитной задолженности заемщика П1., заключившей кредитный договор с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) при участии преступной группы (т.19 л.д.229-238);

заключением № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому п, выполненные от имени П1. в документах на получение кредита выполнены П1..

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика П1., сформированное к кредитному договору № от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. (т. 19 л.д. 173-176);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым П1. имела задолженность по оплате кредитных обязательств, однако впоследствии кредитная задолженность погашается в соответствии с графиком платежей. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика П1. были внесены Говоренко О.М. (т. 7 л.д. 166-236, 237-239);

14. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика Ш.

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К., а кроме того о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Султановой О.А. был заключен кредитный договор № с Ш. на сумму 200 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора Ш. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Ш. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства с апреля 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 7 л.д. 31-36, 37-57);

показаниями свидетеля Ш., согласно которым примерно в июле 2019 года от Алехиной И.П. ей стало известно, что ее знакомый Дьяков А.А. может оказать помощь в получении кредита в банке на условиях передачи части кредитных денежных средств, после чего ее кредитные обязательства будут полностью погашены другими людьми. Более подробно по условиям получения кредита Алехина И.П. ей пояснить не смогла, при этом в ее присутствии позвонила Дьякову А.А. и сообщила о ее намерении получить кредит на предложенных им условиях. Затем Дьяков А.А. в ходе телефонного разговора с ней пояснил, что может оказать ей помощь в получении кредита на условиях передачи ему 50% от суммы полученных ею кредитных денежных средств, из которых впоследствии в течении 6 месяцев будут погашать ежемесячные платежи по кредиту, а затем оставшаяся кредитная задолженность будет полностью погашена страховыми выплатами в связи с потерей ей работы, таки образом самостоятельно погашать кредитную задолженность ей не придется. Кроме того, Дьяков А.А. пояснил ей, что при оформлении кредитных документов ей необходимо будет сообщить сотрудникам банка ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей предоставит. На предложение получить кредит на описанных условиях она согласилась и предоставила Дьякову А.А. копию своего паспорта. Через некоторое время Дьяков А.А. сообщил ей что, выдача ей кредита банком одобрена, и ей необходимо приехать в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный на <адрес> для заключения кредитного договора. <дата> она приехала в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где после подписания кредитных документов в кассе кредитно-кассового офиса б она получила наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей, часть из которых в сумме 110 000 рублей впоследствии была передана ею Дьякову А.А. Впоследствии самостоятельно кредитную задолженность она не погашала, основываясь на имеющейся между ней и Дьяковым А.А. договоренности (т. 12 л.д. 185-190, 191-195);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика Ш., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т.19 л.д.143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика Ш., сформированное к кредитному договору № от <дата>, заключенному ею при участии преступной группы. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Ш. содержатся ложные сведения о размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя является пенсионером, и получает пенсию в размере 20 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 32 000 рублей (т.19 л.д.148-172);

протоколом обыска в жилище Алехиной И.П., по адресу: <адрес>, согласно которому изъят мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе белого цвета, IMEI: №, принадлежащий Алехиной И.П. (т.18 л.д.188-192, 194);

протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрен мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе белого цвета, IMEI: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Алехиной И.П. В ходе осмотра телефона установлено, что в телефонной книге сохранены абонентские номера телефонов Говоренко О.М., Дьякова А.А., Назаровой А.В., и ряда заемщиков, заключивших кредитные договоры в банках при участии преступной группы. Кроме того, имеется переписка между Алехиной И.П., Говоренко О.М. и иными лицами, относительно обстоятельств получения кредитных денежных средств заемщиками при участии преступной группы, и последующего погашения их кредитной задолженности (т.18 л.д.195-208, 215-251, т.19 л.д.1-134);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у свидетеля Ш., согласно которому получены экспериментальные образцы почерка и п последней (т.12 л.д.201-203);

заключением № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому подписи, расположенные в документах для получения кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> выполнены Ш..

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым Ш. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика Ш. были внесены Говоренко О.М. (т. 7 л.д. 166-236, 237-239);

15. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика М.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К., а кроме того о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Султановой О.А. был заключен кредитный договор № с М. на сумму 299 999 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора М. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность М. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства с апреля 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 7 л.д. 31-36, 37-57);

показаниями свидетеля М., согласно которым примерно в июле 2019 года от Алехиной И.П. ей стало известно, что ее знакомый Дьяков А.А. может оказать помощь в получении кредита в банке на условиях передачи части кредитных денежных средств, после чего ее кредитные обязательства будут полностью погашены другими людьми. Поскольку возможность получения кредита на таких условиях ее заинтересовала, она предоставила Алехиной И.П. копию своего паспорта для передачи Дьякову А.А. Через некоторое время Дьяков А.А. в ходе телефонного разговора сообщил ей что, выдача ей кредита банком одобрена, и ей необходимо приехать в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный на <адрес> для заключения кредитного договора. <дата> она приехала в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где после подписания кредитных документов в кассе кредитно-кассового офиса банка она получила наличными денежные средства в сумме 299 999 рублей, часть из которых впоследствии была передана ею Дьякову А.А. Впоследствии самостоятельно кредитную задолженность она не погашала, основываясь на имеющейся между ней и Дьяковым А.А. договоренности, при этом несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности были внесены в банк предположительно Говоренко О.М. (т.13 л.д.2-10);

показаниями свидетеля И., согласно которым она без оформления трудового договора исполняла обязанности менеджера в ООО «ТехЭксперт», директором которого является ее сестра Л., и в «ТехноАрт», директором которого является Л. Офисы ООО «Техно АРТ» и ООО «ТехЭксперт», расположены по адресу: <адрес>. Примерно в июне 2019 года ее знакомая Говоренко О.М. обратилась к ней с просьбой проставить оттиски печатей ООО «ТехЭксперт» и ООО «ТехноАрт» на нескольких незаполненных бланках справок для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит», не поясняя при этом для каких целей они будут впоследствии ей использованы. Поскольку между ней и Говоренко О.М. были дружеские отношения, она согласилась выполнить ее просьбу, проставила оттиски печатей указанных организаций на бланки справок, полученных от Говоренко О.М., после чего передала их ей. При этом никакого денежного вознаграждения за это Говоренко О.М. ей не обещала и не передавала. По обстоятельствам выдачи предъявленной ей на обозрение справки для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя М., датированной <дата>, согласно которой М. является сотрудником ООО «ТехЭксперт» показала, что оттиск печати организации в указанной справке был проставлен ею при описанных ранее обстоятельствах по просьбе Говоренко О.М. При этом рукописные записи и подпись в справке выполнены не ей. Кроме того, в январе 2019 года Говоренко О.М. предлагала ей оформить кредитный договор в КБ «Ренессанс Кредит» на условиях передачи ей 50% от суммы полученных кредитных денежных средств и последующего погашения ее кредитной задолженности банком страховыми выплатами. При этом Говоренко О.М. пояснила, что получить кредит на таких условиях возможно при помощи сотрудников банка. От данного предложения Говоренко О.М. она отказалась (т.10 л.д.68-75);

показаниями свидетеля Л., согласно которым она зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, и кроме того в апреле 2019 года ею было учреждено ООО «ТехЭксперт», зарегистрированное по адресу: по адресу: <адрес>, но фактически организация располагается по адресу: <адрес>. С момента образования организации она состояла в должности генерального директора, и исполняла обязанности главного бухгалтера. Иных сотрудников в штате организации никогда не было, однако обязанности менеджера в ООО «ТехЭксперт» без оформления трудового договора исполняла ее сестра И. Печать организации хранилась в офисе и была в свободном доступе у нее, Л. и И. По обстоятельствам выдачи предъявленной ей на обозрение справки для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя М., датированной <дата>, и подписанной от имени главного бухгалтера П., согласно которой М. является сотрудником ООО «ТехЭксперт» показала, что указанная справка ей не выдавалась, оттиск печати организации в указанной справке похож на оттиск печати ООО «ТехЭксперт», рукописные записи и подпись в справке выполнены не ей, кем и при каких обстоятельствах они были выполнены, ей не известно. Сотрудниками ООО «ТехЭксперт» П. и М. никогда не являлись (т.10 л.д.89-93);

показаниями свидетеля С., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К2. (т.10 л.д.148-153);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика М., сформированное к кредитному договору 75750541279 от <дата> (т.19 л.д.143-147);

протоколом осмотра документов, согласно котором осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика М., сформированное к кредитному договору 75750541279 от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика М. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность руководителя розничных продаж ООО «Техэксперт», и получает заработную плату в размер 45 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 115 000 рублей (т. 19 л.д. 148-172);

протоколом обыска в жилище Назаровой А.В., протоколами осмотра предметов, приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К. (т.18 л.д.66-70, 72), (т.18 л.д.73-140, 143-147), (т.33 л.д.1-160);

протоколом обыска в жилище Алехиной И.П., протоколом осмотра предметов, приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К9. (т.18 л.д.188-192, 194), (т.18 л.д.195-208, 215-251, т.19 л.д.1-134);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрен изъятый в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. диск DVD+R «Кодак», объемом 4,7 ГБ, с содержащимися на нем видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в служебных помещениях кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). В ходе осмотра установлено, что на диске имеется видеозаписи, подтверждающие внесение Говоренко О.М. платежей по погашению кредитной задолженности заемщика М., заключившей кредитный договор с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (т. 19 л.д. 229-238);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрен приходный кассовый ордер КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) № от <дата>, предоставленный Говоренко О.М., и подтверждающий показания последней в части оплаты ею кредитной задолженности в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) заемщика М. (т.42 л.д.99-103);

протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрены компакт диски, содержащие информацию о соединениях абонентских номеров, используемых Говоренко О.М., Назаровой А.В, Султановой О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. В ходе осмотра установлено наличие 16.07.2019 года соединений между абонентскими номерами, используемыми Алехиной И.П. и М., Алехиной И.П. и Дьяковым А.А.; Дьяковым А.А. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и Назаровой А.В.

Кроме того, осмотром установлено наличие 16.07.2019 операции по зачислению денежных средств в сумме 190 000 рублей на счет банковской карты, используемой Дьяковым А.А. и перевод денежных средств в суммие 25 000 рублей на счет банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Алехиной И.П. (т.37 л.д.33-248, т.38 л.д. 1-98);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у свидетеля Л., согласно которому получены экспериментальные образцы оттиска печати ООО «ТехЭксперт». (т. 10 л.д.96-99);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у свидетеля М., согласно которому получены экспериментальные образцы почерка и подписи последней (т.13 л.д.12-14);

заключением № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому рукописные записи от имени М., расположенные в заявлении и договоре счета на имя М. от <дата> в строках «Фамилия Имя Отчество Клиента», в кредитном договоре № от <дата> в строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» вероятно выполнены М.. Подписи от имени Султановой О.А., расположенные в представленных на экспертизу документах, а именно кредитном договоре № от <дата> в строках «Служебные отметки Банка», графике платежей по кредитному договору № от <дата> в строках «Служебные отметки Банка» вероятно выполнены Султановой О.А. (т.31 л.д.2-9);

заключением № технико-криминалистической судебной экспертизы от <дата>, согласно которому оттиск круглой печати ООО «ТехЭксперт», расположенный на лицевой стороне справки для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, выданной на имя М., нанесён круглой печатью «ТехЭксперт», экспериментальные образцы оттисков которой представлены на экспертизу (т.31 л.д.108-111);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым М. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что <дата> ежемесячный платеж в счет погашения кредитной задолженности заемщика М. был внесен Говоренко О.М. (т.7 л.д.166-236, 237-239);

16. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика Х.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К., а кроме того о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Султановой О.А. был заключен кредитный договор № с Х. на сумму 200 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора Х. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Х. в нарушение условий кредитного договора погашалась несвоевременно, однако впоследствии <дата> была полностью погашена. (т. 7 л.д. 31-36, 37-57);

показаниями свидетеля Х., согласно которым примерно в мае 2019 года Алехина И.П. предложила ей получить кредит в банке на условиях передачи 60% от суммы полученных ею кредитных денежных средств Говоренко О.М., которая впоследствии в течении 6 месяцев будет выплачивать ежемесячные платежи по кредиту, а затем оставшаяся кредитная задолженность будет полностью погашена страховыми выплатами, таким образом самостоятельно погашать кредитную задолженность ей не придется. При этом Алехина пояснила, что оформлять кредиты на таких условиях Говоренко О.М. помогает ее знакомая Назарова А.В., являющаяся управляющей в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). Согласившись на предложение Алехиной И.П., она сообщила ей свои паспортные данные. Через некоторое время Алехина И.П. в ходе телефонного разговора сообщила ей, что банком одобрена выдача ей кредита в сумме 200 000 рублей, и ей необходимо приехать в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный на <адрес> для заключения кредитного договора. Кроме того, Алехина И.П. пояснила, что если от сотрудников банка ей поступят вопросы о месте ее трудоустройства, она должна сообщить им, что работает в клинике «Медгард». <дата> она приехала в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где встретилась с Алехиной И.П. и ранее не знакомым ей мужчиной, представившимся А.. При встрече А. подтвердил ей условия получения кредита и пояснил, что после получения кредитных денежных средств часть из них она должна будет передать ему. Кроме того, Дьяков А.А. пояснил ей, что для оформления кредитных документов ей необходимо обратится к менеджеру банка О., которая ее уже ожидает. После подписания кредитных документов в тот же день в кассе кредитно-кассового офиса банка она получила наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей, часть из которых в сумме 120 000 рублей впоследствии передала Дьякову А.А. Впоследствии несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности были внесены в банк предположительно Говоренко О.М., однако потом выплаты прекратились и кредит погашать она стала самостоятельно. В период образования задолженности по оплате ее кредитной задолженности Говоренко О.М. по ее требованию была написана расписка, согласно которой Говоренко О.М. обязалась выплатить всю задолженность по ее кредиту, однако впоследствии этого не сделала (т. 13 л.д. 15-21);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика Х., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т.19 л.д.143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика Х., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Х. содержатся ложные сведения о размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя является пенсионером и получает пенсию в размере 12 540 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 34 000 рублей (т.19 л.д.148-172);

протоколом выемки у свидетеля Х., согласно которому изъята расписка Говоренко О.М. от <дата> на имя Х., в которой Говоренко О.М. обязуется полностью погасить кредитную задолженность в сумме 200 000 рублей в КБ «Ренессанс Кредит» (т.13 л.д.53-55);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрена расписка Говоренко О.М. от <дата> на имя Х., изъятая в ходе выемки у свидетеля Х. В ходе осмотра установлено, что согласно содержанию расписки Говоренко О.М. обязуется полностью погасить кредитную задолженность Х. в сумме 200 000 рублей в КБ «Ренессанс Кредит» в срок до <дата> (т.13 л.д.56-58);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрен изъятый в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. диск DVD+R «Кодак», объемом 4,7 ГБ, с содержащимися на нем видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в служебных помещениях кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). В ходе осмотра установлено, что на диске имеется видеозаписи, подтверждающие внесение Говоренко О.М. платежей по погашению кредитной задолженности заемщика Х., заключившей кредитный договор с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (т.19 л.д.229-238);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрен приходный кассовый ордер КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) № от <дата>, предоставленный Говоренко О.М., и подтверждающий показания последней в части оплаты ею кредитной задолженности в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) заемщика Х. (т.42 л.д.99-103);

протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрены диски, содержащие информацию о соединениях абонентских номеров Говоренко О.М., Назаровой А.В., Султановой О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П.; а также отчеты по банковским картам, используемым Дьяковым А.А., Алехиной И.П. В ходе осмотра установлено наличие 16.07.2019 соединений между абонентскими номерами, используемыми Алехиной И.П. и Х., Алехиной И.П. и Дьяковым А.А.; Дьяковым А.А. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и Назаровой А.В. Кроме того, осмотром установлено наличие 16.07.2019 операции по зачислению денежных средств в сумме 190 000 рублей на счет банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Дьяковым А.А. и перевод денежных средств в сумме 25 000 рублей на счет банковской карты ПАО Сбербанк с номером, используемой Алехиной И.П. (т.37 л.д.33-248, т.38 л.д.1-98);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у свидетеля Х., согласно которого получены экспериментальные образцы почерка и подписи последней (т. 13 л.д. 45-51);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у подозреваемой Султановой О.А., согласно которого получены экспериментальные образцы почерка и подписи последней. (т. 39 л.д. 248-256, т. 40 л.д. 3-7, 10-12);

заключением № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому подписи, выполненные от имени Х., расположенные в документах на выдачу кредита в КБ «Ренессанс Кредит» выполнены Х., Султановой О.А. (т.22 л.д.78-83);

приходным кассовым ордером КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) № от <дата>, предоставленным Говоренко О.М. (т.42 л.д.104-1105, 106);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым Х. имела задолженность по оплате кредитных обязательств, однако впоследствии <дата> кредитная задолженность была полностью погашена. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика Х. были внесены Говоренко О.М. (т.7 л.д.166-236, 237-239);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответом на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответом на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т.37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

17. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика А1.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К., а кроме того о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером б Т. был заключен кредитный договор № с А1. на сумму 500 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора А1. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность А1. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства с марта 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т.7 л.д.31-36, 37-57);

показаниями свидетеля А1., согласно которым примерно в июле 2019 года Дьяков А.А. предложил ей заключить кредитный договор на условиях передачи 50% от суммы полученных ею кредитных денежных средств ему, после чего в течении нескольких месяцев будут выплачиваться ежемесячные платежи по кредиту, а затем оставшаяся кредитная задолженность будет полностью погашена страховыми выплатами в связи с потерей ей места трудоустройства, таким образом самостоятельно погашать кредитную задолженность ей не придется. При этом Дьяков А.А. пояснил, что оформлять кредиты на таких условиях ему помогают его знакомые, не называя их. Кроме того, Дьяков А.А. сказал, что при оформлении кредитных документов ей необходимо будет сообщить сотрудникам банка ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей предоставит. Согласившись на предложение Дьякова А.А., она предоставила ему копию своего паспорта. Через некоторое время Дьяков А.А. сообщила ей, что банком одобрена выдача ей кредита в сумме 500 000 рублей, и ей необходимо приехать в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для заключения кредитного договора. <дата> она вместе с Дьяковым А.А. приехала в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где после подписания кредитных документов в кассе кредитно-кассового офиса б она получила наличными денежные средства в сумме 500 000 рублей, часть из которых в сумме 300 000 рублей впоследствии передала Дьякову А.А. При этом Дьяков А.А. пояснил ей, что указанные денежные средства он передаст Говоренко О.М., которая также принимает участие в оформлении кредитных договоров на передоложенных им ей условиях. При этом Говоренко О.М. полученные от него денежные средства будут использованы для внесения в банк в течении некоторого времени ежемесячных платежей по погашению ее кредитной задолженности, а затем она будет полностью погашена Говоренко О.М. Впоследствии несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности были внесены в банк Говоренко О.М., однако потом выплаты прекратились и кредит погашать она стала самостоятельно. Кроме того, именно Говоренко О.М. предоставляла Дьякову А.А. ложные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он сообщал ей для указания в кредитных документах (т.13 л.д.63-68, 73-78, 96-103);

показаниями свидетеля Т., согласно которым в период с февраля 2019 года по апрель 2019 года она состояла в должности менеджера кредитно-кассового офиса «Саратов-Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и находилась в непосредственном подчинении у ведущего менеджера Султановой О.А. и руководителя кредитно-кассового офиса Назаровой А.В. По предъявленным на обозрение кредитным документам заемщика А1. показала, что указанные кредитные документы были составлены ею, однако по обстоятельствам заключения <дата> кредитного договора между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и А1. пояснить не смогла ввиду давности прошедшего времени. При этом показала, что иногда клиенты первоначально обращались к ведущему менеджеру Султановой О.А., которая заполняла анкету клиента, принимала документы, необходимые для заключения кредитного договора, объясняла клиенту условия кредитования и возврата кредитных денежных средств, после чего направляла клиента к одному из менеджеров банка для окончательного составления и оформления кредитных документов. Она знакома с Говоренко О.М., которая неоднократно приходила в офис банка и общалась с Назаровой А.В. Говоренко О.М. неоднократно вносила ежемесячные платежи по погашению кредитной задолженности ряда заемщиков (т 9 л.д.110-116);

показаниями свидетеля Л., согласно которым при каких обстоятельствах <дата> был заключен кредитный договор между КБ «Ренессанс Кредит» и А1., указавшей при оформлении кредитных документов местом своего трудоустройства ИП «Л.», ей неизвестно. Сотрудником ИП «Л.» А1. никогда не являлась. С просьбой о подтверждении сведений о месте трудоустройства А1. к ней никто не обращался. Звонки от сотрудников б с целью проверки указанных сведений ей не поступали (т.10 л.д.89-93).

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика А1., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т.19 л.д.143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика А1., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика А1. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность менеджера по работе с клиентами у ИП «Л.», и получает заработную плату в размере 43 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 16 000 рублей (т.19 л.д.148-172);

протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрены: -компакт диск, предоставленный ПАО «Мобильные ТелеСистемы», содержащий информацию о соединениях абонентских номеров: 79873852521 и 79172017901, используемых Говоренко О.М.; - компакт диск, предоставленный ПАО «Мегафон», содержащий информацию о соединениях абонентского номера: 79276246274, используемого Назаровой А.В.; -компакт диск, предоставленный ООО «Т2-Мобайл», содержащий информацию о соединениях абонентского номера: 79003141708, используемого Султановой О.А.; -компакт диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом» (Билайн), который содержащий информацию о соединениях абонентского номера: 79093379608, используемого Дьяковым А.А.;-отчет по банковской карте: № используемой Дьяковым А.А. В ходе осмотра установлено наличие <дата> соединений между абонентскими номерами, используемыми Дьяковым А.А. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и Назаровой А.В. Кроме того, осмотром установлено наличие 17.07.2019 операции по зачислению денежных средств в сумме 277 500 рублей на счет банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Дьяковым А.А. (т.37 л.д.33-248, т.38 л.д.1-98);

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика А1., сформированное к кредитному договору № от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. (т. 19 л.д. 173-176); - мобильный телефоном марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе красного цвета IMEI1: 35088108439074; IMEI2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Назаровой А.В. (т. 18 л.д. 141); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т.32 л.д.272, т.33 л.д.161); - компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн) (т.38 л.д.99-105);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым А1. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика А1. были внесены Г. и Говоренко О.М. (т.7 л.д.166-236, 237-239);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответом на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответом на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т.37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

18. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К6.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К., а кроме того о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Султановой О.А. был заключен кредитный договор № с К6. на сумму 200 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора К6. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность К6. в нарушение условий кредитного договора погашалась несвоевременно, однако впоследствии <дата> была полностью погашена (т.7 л.д.31-36, 37-57);

показаниями свидетеля К6., согласно которым примерно в мае 2019 года от Алехиной И.П. ей стало известно, что ее знакомый Дьяков А.А. может оказать помощь в получении кредита в банке на условиях передачи ему части кредитных денежных средств, после чего он в течении некоторого времени будет оплачивать кредит, а затем оставшаяся кредитная задолженность будет погашена страховыми выплатами. Поскольку возможность получения кредита на таких условиях ее заинтересовала, она предоставила Алехиной И.П. свои паспортные данные для передачи Дьякову А.А. Через некоторое время Алехина И.П. сообщила, что банком одобрена выдача ей кредита в сумме 200 000 рублей и ей необходимо обратится в банк для заключения кредитного договора. Кроме того, Алехина И.П. пояснила, что если от сотрудников банка ей поступят вопросы о месте ее трудоустройства, она должна сообщить им ложные сведения, которые она ей предоставит. <дата> она приехала в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где встретилась с Алехиной И.П. и Дьяковым А.А. После подписания кредитных документов в тот же день в кассе кредитно-кассового офиса б она получила наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей, часть из которых в сумме 120 000 рублей впоследствии передала Дьякову А.А. От Алехиной И.П. ей стало известно, что оформлением кредитных договоров на описанных условиях совместно с ней и Дьяковым А.А. занимается Говоренко О.М. Впоследствии самостоятельно кредитную задолженность она не погашала, основываясь на имеющейся между ней и Дьяковым А.А. договоренности, при этом несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности были внесены в банк предположительно Говоренко О.М. Затем Говоренко О.М. перестала оплачивать полученные ей кредит, в связи с чем оставшаяся кредитная задолженность была полностью погашена ею самостоятельно (т.13 л.д.105-112);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика К6., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т. 19 л.д. 143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика К6., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика К6. содержатся ложные сведения о размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя имеет дополнительный доход в размере 45 000 рублей. (т.19 л.д.148-172);

- протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрен изъятый в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. диск DVD+R «Кодак», объемом 4,7 ГБ, с содержащимися на нем видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в служебных помещениях кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). В ходе осмотра установлено, что на диске имеется видеозаписи, подтверждающие внесение Говоренко О.М. платежей по погашению кредитной задолженности заемщика К6., заключившей кредитный договор с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (т.19 л.д.229-238);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрен кассовый чек КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) № от <дата>, предоставленный Говоренко О.М., и подтверждающий показания последней в части оплаты ею кредитной задолженности в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) заемщика К6. (т.42 л.д.99-103);

- протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрены: -компакт диск, предоставленный ПАО «Мобильные ТелеСистемы», содержащий информацию о соединениях абонентских номеров: 79873852521 и 79172017901, используемых Говоренко О.М.; - компакт диск, предоставленный ПАО «Мегафон», содержащий информацию о соединениях абонентского номера: 79276246274, используемого Назаровой А.В.; -компакт диск, предоставленный ООО «Т2-Мобайл», содержащий информацию о соединениях абонентского номера: 79003141708, используемого Султановой О.А.; - компакт диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом» (Билайн), который содержащий информацию о соединениях абонентских номеров: 79616505454, используемого Говоренко О.М.; 79093379608, используемого Дьяковым А.А.; 79033285716, используемого Алехиной И.П.; -отчеты по банковским картам: № используемой Дьяковым А.А., № используемой Алехиной И.П. В ходе осмотра установлено наличие <дата> соединений между абонентскими номерами, используемыми Алехиной И.П. и К6., Алехиной И.П. и Дьяковым А.А.; Дьяковым А.А. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и Назаровой А.В., Говоренко О.М. и Алехиной И.П. Кроме того, осмотром установлено наличие 17.07.2019 операции по зачислению денежных средств в сумме 277 500 рублей на счет банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Дьяковым А.А. и операции по зачислению денежных средств в сумме 40 000 рублей на счет банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Алехиной И.П. (т.37 л.д.33-248, т.38 л.д.1-98);

заявлением К6., согласно которому она просит провести проверку по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных ею на основании заключенного <дата> кредитного договора, с предоставлением ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода (т.1 л.д.221);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым К6. имела задолженность по оплате кредитных обязательств, однако впоследствии <дата> кредитная задолженность была полностью погашена. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика К6. были внесены Говоренко О.М. (т.7 л.д.166-236, 237-239);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответом на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответом на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т.37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

19. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика П2.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К., а кроме того о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером б Ш. был заключен кредитный договор № с П2. на сумму 299 999 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора П2. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность П2. в нарушение условий кредитного договора погашалась несвоевременно, однако впоследствии <дата> была полностью погашена (т.7 л.д.31-36, 37-57);

показаниями свидетеля П2., согласно которым в июле 2019 года от ее матери К6. ей стало известно, что ею в кредитно-кассовом офисе КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) при участии Алехиной И.П. и Дьякова А.А. был заключен кредитный договор на условиях передачи им части кредитных денежных средств, после чего они в течении некоторого времени будут оплачивать кредит, а затем оставшаяся кредитная задолженность будет погашена страховыми выплатами. Поскольку возможность получения кредита на таких условиях ее заинтересовала, она сообщила об этом К6., от которой через некоторое время узнала, что б одобрена выдача ей кредита и для его получения ей необходимо приехать в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). <дата> она вместе с сожителем Ф. и К6. приехала в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где встретилась с Алехиной И.П. и Дьяковым А.А. При встрече Дьяков А.А. пояснил, что кредит будет получен ею на условиях передачи ему части от суммы полученных кредитных денежных средств, после чего он в течении 6 месяцев будет вносить в б платежи по погашению кредитной задолженности, а затем оставшаяся кредитная задолженность будет погашена страховыми выплатами, таким образом самостоятельно погашать кредитную задолженность ей не придется. Кроме того, Дьяков А.А. пояснил ей, что для оформления кредитных документов ей необходимо обратится к менеджеру банка Султановой О., которая ее уже ожидает. При этом Дьяков А.А. сказал, что менеджеру банка она должна будет сообщить ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода и передал ей справку, подтверждающую указанные сведения. После подписания кредитных документов в тот же день 18.07.2019 года в кассе кредитно-кассового офиса банка она получила наличными денежные средства в сумме 299 999 рублей, часть из которых впоследствии передала Дьякову А.А. Кроме того, от Алехиной И.П. ей стало известно, что оформлением кредитных договоров на описанных условиях совместно с ней и Дьяковым А.А. занимается Говоренко О.М. Впоследствии самостоятельно кредитную задолженность она не погашала, при этом несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности были внесены в банк предположительно Говоренко О.М. Затем Говоренко О.М. перестала оплачивать полученные ей кредит, в связи с чем оставшаяся кредитная задолженность была полностью погашена ею самостоятельно (т.13 л.д.141-150);

показаниями свидетеля Ш., согласно которым по обстоятельствам заключения 18.07.2019 кредитного договора между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Павловой Н.В. показала, что кредитные документы были составлены ею по указанию Султановой О.А., к которой первоначально обратился клиент и которая заполняла анкету клиента, принимала документы, необходимые для заключения кредитного договора, объясняла клиенту условия кредитования и возврата кредитных денежных средств, после чего направила клиента к ней для окончательного составления и оформления кредитных документов. Кроме того, показала, что знакома с Говоренко О.М., которая неоднократно приходила в офис банка и общалась с Назаровой А.В. При этом, она осведомлена, что Говоренко О.М. неоднократно вносила ежемесячные платежи по погашению кредитной задолженности ряда заемщиков (т.9 л.д.87-95, 98-100);

показаниями свидетеля И., согласно которым по обстоятельствам выдачи предъявленной ей на обозрение справки для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя П2., датированной <дата> и подписанной от ее имени, согласно которой П2. является сотрудником ООО «ТехноАрт» показала, что оттиск печати организации в указанной справке был проставлен ею по просьбе Говоренко О.М. При этом рукописные записи и п от ее имени в справке выполнены не ей. О том, что бланк справки впоследствии будет предоставлен в КБ «Ренессанс Кредит» с целью подтверждения трудоустройства П2. в ООО «ТехноАрт» ей известно не было. С П2. она не знакома, сотрудником ООО «ТехноАрт» П2. никогда не являлась. С просьбой о подтверждении сведений о месте трудоустройства П2. к ней никто не обращался. Звонки от сотрудников б с целью проверки указанных сведений ей не поступали. В январе 2019 года Говоренко О.М. предлагала ей оформить кредитный договор в КБ «Ренессанс Кредит» на условиях передачи ей 50% от суммы полученных кредитных денежных средств и последующего погашения ее кредитной задолженности банком страховыми выплатами. При этом Говоренко О.М. пояснила, что получить кредит на таких условиях возможно при помощи сотрудников банка, однако кого именно не называла. От данного предложения Говоренко О.М. она отказалась (т.10 л.д.68-75);

показаниями свидетеля Л., согласно которым он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, и кроме того в 2009 года им было учреждено ООО «Техно АРТ», зарегистрированное и фактически расположенное по адресу: <адрес>. С момента образования организации он состоял в должности генерального директора, обязанности главного бухгалтера исполняла Л. В период 2019 года, кроме него и Л. иных сотрудников в штате организации не было, однако обязанности менеджера в ООО «Техно АРТ» без оформления трудового договора исполняла И. Печать организации хранилась в офисе и была в свободном доступе у него, Л. и И. По обстоятельствам выдачи предъявленной ему на обозрение справки для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя П2., датированной <дата>, подписанной от имени и.о. руководителя И., согласно которой П2. является сотрудником ООО «Техно АРТ» показал, что указанная справка им не выдавалась, оттиск печати организации в указанной справке похож на оттиск печати ООО «Техно АРТ», рукописные записи и подпись в справке выполнены не им. Сотрудником ООО «Техно АРТ» П2. никогда не являлась. С просьбой о подтверждении сведений о месте трудоустройства П2. к нему никто не обращался. Звонки от сотрудников банка с целью проверки указанных сведений ему не поступали (т.10 л.д.100-104);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика П2., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т.19 л.д.143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика П2., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика П2. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность менеджера ООО «Техноарт» и получает заработную плату в размере 43 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 15 000 рублей (т.19 л.д.148-172);

протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены: -компакт диск, предоставленный ПАО «Мобильные ТелеСистемы», содержащий информацию о соединениях абонентских номеров: № и №, используемых Говоренко О.М.;- компакт диск, предоставленный ПАО «Мегафон», содержащий информацию о соединениях абонентского номера: №, используемого Назаровой А.В.;-компакт диск, предоставленный ООО «Т2-Мобайл», содержащий информацию о соединениях абонентского номера: №, используемого Султановой О.А.;- компакт диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом» (Билайн), который содержащий информацию о соединениях абонентских номеров: №, используемого Говоренко О.М.; № используемого Дьяковым А.А.; №, используемого Алехиной И.П.; -отчет по банковской карте: № используемой Дьяковым А.А. В ходе осмотра установлено наличие 18.07.2019 соединений между абонентскими номерами, используемыми Алехиной И.П. и К6., Алехиной И.П. и Дьяковым А.А.; Дьяковым А.А. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и Назаровой А.В.; Назаровой А.В. и Султановой О.А. Кроме того, осмотром установлено наличие 18.07.2019 операции по зачислению денежных средств в сумме 140 000 рублей на счет банковской карты ПАО Сбербанк с, используемой Дьяковым А.А. (т.37 л.д.33-248, т.38 л.д.1-98);

заключением № технико-криминалистической судебной экспертизы от <дата>, согласно которому оттиск круглой печати ООО «Техно АРТ», расположенный на лицевой стороне справки для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, выданной на имя П2., нанесён круглой печатью «Техно АРТ», экспериментальные образцы оттисков которой представлены на экспертизу (т.31 л.д.77-80);

заявлением П2., согласно которому она просит провести проверку по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных ею на основании заключенного <дата> кредитного договора, с предоставлением ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода (т.1 л.д.206);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым П2. имела задолженность по оплате кредитных обязательств, однако впоследствии <дата> кредитная задолженность была полностью погашена. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика П2. были внесены Говоренко О.М. (т.7 л.д.166-236, 237-239);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответом на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответом на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т.37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

20. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика Ф.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К., а кроме того о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером б Ш. был заключен кредитный договор № с Ф. на сумму 299 999 рублей, которые были получены последним в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договор Ф. предоставил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Ф. в нарушение условий кредитного договора погашалась несвоевременно, однако впоследствии <дата> была полностью погашена (т.7 л.д.31-36, 37-57);

показаниями свидетеля Ф., согласно которым в июле 2019 года от К6. ему стало известно, что ею в кредитно-кассовом офисе КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) при участии Алехиной И.П. и Дьякова А.А. был заключен кредитный договор на условиях передачи им части кредитных денежных средств, после чего они в течении некоторого времени будут оплачивать кредит, а затем оставшаяся кредитная задолженность будет погашена страховыми выплатами. Поскольку возможность получения кредита на таких условиях его заинтересовала, К6. по его просьбе предоставила ему номер телефона Алехиной И.П. В ходе разговора Алехина И.П. подтвердила ему условия получения кредита, ставшие ему известными от К6., и пояснила, что при оформлении кредитных документов ему необходимо будет предоставить сотрудникам б ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кроме того Алехина И.П. сообщила, что для получения кредита ему необходимо приехать в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). <дата> он вместе с сожительницей П2. и ее матерью К6. приехал в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где встретился с Алехиной И.П. и Дьяковым А.А. После подписания кредитных документов в тот же день в кассе кредитно-кассового офиса б он получил наличными денежные средства в сумме 299 999 рублей, часть из которых впоследствии передал Дьякову А.А. Кроме того, от Алехиной И.П. ему стало известно, что оформлением кредитных договоров на описанных условиях совместно с ней и Дьяковым А.А. занимается Говоренко О.М. (т.13 л.д.194-201, 233-236);

показаниями свидетеля Ш., которая по обстоятельствам заключения <дата> кредитного договора между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Ф. показала, что кредитные документы были составлены ею по указанию Султановой О.А., к которой первоначально обратился клиент и которая заполняла анкету клиента, принимала документы, необходимые для заключения кредитного договора, объясняла клиенту условия кредитования и возврата кредитных денежных средств, после чего направила клиента к ней для окончательного составления и оформления кредитных документов (т.9 л.д.87-95, 98-100);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика Ф., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т.19 л.д.143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика Ф., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Ф. содержатся ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последний занимает должность водителя экспедитора ООО «Ромакс», и получает заработную плату в размере 54 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 14 000 рублей (т.19 л.д.148-172);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрен изъятый в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. диск DVD+R «Кодак», объемом 4,7 ГБ, с содержащимися на нем видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в служебных помещениях кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). В ходе осмотра установлено, что на диске имеется видеозаписи, подтверждающие внесение Говоренко О.М. платежей по погашению кредитной задолженности заемщика Ф., заключившего кредитный договор с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (т.19 л.д.229-238);

протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены: -компакт диск, предоставленный ПАО «Мобильные ТелеСистемы», содержащий информацию о соединениях абонентских номеров: № и №, используемых Говоренко О.М.;- компакт диск, предоставленный ПАО «Мегафон», содержащий информацию о соединениях абонентского номера: №, используемого Назаровой А.В.;-компакт диск, предоставленный ООО «Т2-Мобайл», содержащий информацию о соединениях абонентского номера: №, используемого Султановой О.А.;- компакт диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом» (Билайн), который содержащий информацию о соединениях абонентских номеров: №, используемого Говоренко О.М.; №, используемого Дьяковым А.А.; №, используемого Алехиной И.П.; -отчет по банковской карте: № используемой Дьяковым А.А. В ходе осмотра установлено наличие соединений между абонентскими номерами, используемыми Алехиной И.П. и К6., Алехиной И.П. и Дьяковым А.А.; Дьяковым А.А. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и Назаровой А.В.; Назаровой А.В. и Султановой О.А. Кроме того, осмотром установлено наличие <дата> операции по зачислению денежных средств в сумме 140 000 рублей на счет банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Дьяковым А.А. (т.37 л.д.33-248, т.38 л.д.1-98);

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика Ф., сформированное к кредитному договору № от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. (т. 19 л.д. 173-176); - мобильный телефон марки «Apple» модель «<данные изъяты> в корпусе красного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Назаровой А.В. (т. 18 л.д. 141); - мобильный телефон марки «Apple» модель <данные изъяты> в корпусе белого цвета, IMEI: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Алехиной И.П. (т. 18 л.д. 209-210); - диск DVD+R «Кодак», объемом 4,7 ГБ, с содержащимися на нем видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в служебных помещениях кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), изъятый в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. (т. 19 л.д. 239-240, 241); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т.32 л.д.272, т.33 л.д.161); - компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн) (т.38 л.д.99-105);

заявлением Ф., согласно которому он просит провести проверку по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных им на основании заключенного <дата> кредитного договора, с предоставлением ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода (т.1 л.д. 211);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым Ф. имел задолженность по оплате кредитных обязательств, однако впоследствии <дата> кредитная задолженность была полностью погашена. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика Ф. были внесены Говоренко О.М. (т.7 л.д.166-236, 237-239);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответом на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответом на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т.37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32);

выпиской о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк Дьякова А.А., отражающей сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой 18.07.2019 на счет банковской карты поступили денежные средства в сумме 140 000 рублей (т.36 л.д.204, 205, 235-270).

21. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика С.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К., а кроме того о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка К. был заключен кредитный договор № с С. на сумму 660 000 рублей, которые были получены последним в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора С. предоставил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность С. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства с августа 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т.7 л.д.31-36, 37-57);

показаниями свидетеля С., согласно которым <дата> им в кредитно-кассовом офисе КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, был заключен кредитный договор на сумму 660 000 рублей. Оформлением кредитных документов занималась менеджер банка Султанова О.А. Полученные кредитные денежные средства в указанной сумме были потрачены им на личные нужды, в том числе часть кредитных денежных средств была передана им в долг сестре Говоренко О.М. по ее просьбе. При этом заявление на выдачу кредита было подано им самостоятельно. При получении кредита он планировал погашать кредитную задолженность, однако после передачи в долг Говоренко О.М. части кредитных денежных средств, последняя предложила ему в счет возврата долга погашать его кредитную задолженность самостоятельно, на что он согласился. Впоследствии Говоренко О.М. внесла несколько платежей по погашению его кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила. Самостоятельно он кредитную задолженность также не погашает в связи с возникшими материальными трудностями. По предъявленной на обозрение анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 30.07.2019 показал, что сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, указанные в ней, являются ложными, однако он их при оформлении кредитных документов сотруднику банка не сообщал. При этом показал, что кредитные документы при их подписании в кредитно-кассовом офисе он не читал; при оформлении кредитных документов в кредитно-кассовом офисе банка вместе с ним по его просьбе присутствовала Говоренко О.М., которая была знакома с сотрудниками банка (т.14 л.д.4-6, 10-13);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика С., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т.19 л.д.212-215);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика С., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика С. содержатся ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последний занимает должность инженера СГТУ им. Г. и получает заработную плату в размере 40 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 43 000 рублей (т.19 л.д.216-219);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым С. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика С. были внесены Говоренко О.М. (т.7 л.д.166-236, 237-239);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответом на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответом на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т.37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

22. По факту хищения денежных средств АО «РС» с участием заемщика К2.:

показаниями представителя потерпевшего АО «РС» С., согласно которым АО «РС» в рамках реализации программы потребительского кредитования предоставляет гражданам право на получение денежных средств в сумме выделенного по кредитному договору лимита. Весной 2020 года сотрудниками банка при проверке ряда заемщиков, имеющих задолженности по оплате кредитов, полученных в кредитно-кассовых офисах банка, расположенных на территории <адрес>, было установлено, что при получении кредитных денежных средств заемщики не имели намерения самостоятельно выплачивать кредиты, поскольку заключали кредитные договоры на свое имя по просьбе третьих лиц, и при этом при оформлении кредитных документов предоставляли ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, что свидетельствует о хищении денежных средств банка. Так, <дата> в кредитно-кассовом офисе АО «РС», расположенном по адресу: <адрес>А, менеджером банка С. был заключен договор потребительского кредита № с К2. на сумму 286 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора К2. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность К2. в соответствии с условиями договора потребительского кредита не погашена, кредитные обязательства с апреля 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т.8 л.д.9-25, 26-32);

показаниями свидетеля К2., согласно которым <дата> в кредитно-кассовом офисе КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ей при участии Дьякова А.А. и Говоренко О.М. был заключен кредитный договор на сумму 299 000 рублей. При этом согласно имевшейся между ней Дьяковым А.А. и Говоренко О.М. договоренности она, получив кредитные денежные средства, часть из них передала Говоренко О.М., которая обещала ей погасить всю кредитную задолженность. В сентября 2019 года Говоренко О.М. предложила ей оформить кредитный договор в АО «РС» на условиях передачи ей части кредитных денежных средств, при этом самостоятельно выплачивать кредит ей не придется. На предложение Говоренко О.М. она согласилась, поскольку ранее полученный ею кредит в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) своевременно оплачивался последней. По указанию Говоренко О.М. и в ее присутствии, она посредством телефонного звонка оформила заявление по выдачу кредита в АО «РС», сообщив при этом сотруднику банка ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые ей предварительно сообщила Говоренко О.М. Через некоторое время Говоренко О.М. сообщила ей, что ее заявление на выдачу кредита одобрено и ей необходимо обратиться в кредитно-кассовое отделение банка для получения кредитных денежных средств. Затем, 12.09.2019, она вместе с Говоренко О.М. пришла в кредитно-кассовый офис АО «РС», где по указанию последней с целью заключения кредитного договора обратилась к менеджеру банка. После подписания кредитных документов, в тот же день, <дата>, она в кассе кредитно-кассового офиса банка получила наличными денежные средства в сумме 286 000 рублей, которые передала Говоренко О.М. Получив от нее кредитные денежные средства в указанной сумме, Говоренко О.М. часть из них в сумме 80 000 рублей вернула ей, пояснив при этом, что ее кредитная задолженность будет погашена через три месяца (т.11 л.д.72-80, 104-108);

показаниями свидетеля П., согласно которым в период с <дата> по <дата> она состояла в должности руководителя кредитно-кассового офиса «Саратов-Большая Садовая» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). В указанный период она поддерживала рабочие отношения с руководителем кредитно-кассового офиса «Саратов-Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) Назаровой А.В. Ей известно, что в пользовании Назаровой А.В. находилась банковская карта ПАО Сбербанк, принадлежащая ее матери С. (т.9 л.д.73-79, 83-86);

показаниями свидетеля Ч., согласно которым с 2006 года она состоит в должности главного специалиста 2-й категории отдела выдачи кредитов наличными в АО «РС». В ее должностные обязанности помимо прочего входит верификация анкетных данных клиентов и принятие решения о выдачи кредитов. Согласно действующей методики проверки физических лиц ею осуществлялась проверка сведений, указанных в анкете заемщика К2., посредством телефонных звонков на абонентский номер клиента, абонентский номер лица, указанного клиентом в качестве дополнительного контактного номера телефона, а также номер телефона, зарегистрированный на ООО «Плата ТС», которое было указано клиентом в качестве места трудоустройства. Поскольку сведения, указанные заемщиком были подтверждены, ею было принято положительное решение о выдачи заемщику кредита (т.9 л.д.192-196);

показаниями свидетеля Н., согласно которым в период с 2015 года до весны 2019 года он являлся сотрудником ООО «Плата ТС», осуществляющего деятельность по продаже и установке тафографов. В штате ООО «Плата ТС» в период 2019 года состояло около 10 сотрудников, при этом являлась ли сотрудником организации К2. ему не известно. С К2. он не знаком. С просьбой о подтверждении указанных сведений к нему никто не обращался. Звонки от сотрудников банка с целью проверки указанных сведений ему не поступали. С 2014 года состоит в браке с Назаровой А.В., которая ранее являлась руководителем кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит». В мае 2020 года от Назаровой А.В. ему стало известно, что в офис банка стали обращаться заемщики, которые предъявляли ей претензии по поводу непогашения их кредитной задолженности, и указывали, что при заключении ими кредитных договоров Говоренко О.М., являющаяся знакомой Назаровой А.В., обещала им, что кредиты самостоятельно им выплачивать не придется, так как именно Назарова А.В. погасит их кредитную задолженность, поскольку она совместно с Говоренко О.М. получала от них часть кредитных денежных средств (т.10 л.д.9-12, 18-26);

показаниями свидетеля Т., согласно которым с 2012 года он являлся генеральным директором ООО «Плата ТС», осуществляющего деятельность по продаже и установке тафографов. В штате саратовского филиала ООО «Плата ТС» состояло 5 сотрудников, в том числе Н., который в период с октября 2015 года по июнь 2019 года исполнял обязанности директора филиала. С просьбой о подтверждении сведений к нему никто не обращался. Звонки от сотрудников банка с целью проверки указанных сведений ему не поступали. С К2. он не знаком, сотрудником ООО «Плата ТС» она никогда не являлась (т.10 л.д.31-36);

протоколом выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика К2., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата> (т. 20 л.д.8-12);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. кредитное дело (досье) заемщика К2., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика К2. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя трудоустроена в ООО «Плата -ТС», и получает заработную плату в размере 65 000 рублей (т.20 л.д.13-20);

протоколом осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которому осмотрены оптический диск, предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № № от <дата>, содержащий аудиозаписи телефонных разговоров андеррайтеров (20 файлов, формата. wav общим объемом 32, 2 Мб.) и оптический диск «звонки клиентов», предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № № от <дата>, содержащий аудиозаписи (13 файлов, формата. wav общим объемом 110 Мб.). Осмотром установлено, что на дисках содержатся аудиозаписи телефонных переговоров заемщиков и иных лиц с сотрудниками б при подачи заявления на выдачу кредита и последующей проверки предоставленных заемщиками сведений, в том числе о месте их трудоустройства и размере ежемесячного дохода (т.35 л.д.210-263);

справкой об исполнении обязательств по кредитным договорам клиентами АО «РС» от <дата> № №; выпиской из лицевого счета № и информацией о движении денежных средств за период с <дата> по <дата> по договору №, согласно которым К2. с <дата> имеет задолженность по оплате кредитных обязательств (т.8 л.д.36, 37-38);

ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17467 от <дата>, информация о звонках андеррайтеров АО «РС» при рассмотрении заявок на кредиты; ответ на запрос АО «РС» за исх. № РС-17973 от <дата>, согласно которым получены сведения о подаче заявления на выдачу кредита заемщиком К2. (т.35 л.д.201-205, 208-209);

ответом на запрос АО «РС» за исх. №-ЕКЦ от <дата>; кадровые документы, подтверждающие служебное положение Панченко И.А. (т.36 л.д.15, 22-33);

выпиской о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк С., используемой Назаровой А.В., отражающей сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой 24.09.2019 со счета банковской карты Говоренко О.М. поступили денежные средства в сумме 110 000 рублей, и в тот же день произведена операция по списанию денежных средств в сумме 60 000 рублей на счет банковской карты Чуевой Е.С.; выписка о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк Панченко И.А., отражающая сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой 24.09.2019 со счета банковской карты Чуевой Е.С. поступили денежные средства в сумме 15 000 рублей; выписка о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк Дьякова А.А., отражающая сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой 12.09.2019 на счет банковской карты поступили денежные средства в сумме 52 800 рублей (т.36 л.д. 204, 205, 207-222, 223-234, 235-270);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответом на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответом на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № № от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т.37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

23. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика Н.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К., а кроме того о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Султановой О.А. был заключен кредитный договор № с Н. на сумму 299 999 рублей, которые были получены последним в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора Н. предоставил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Н. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства с мая 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 7 л.д. 31-36, 37-57);

показаниями свидетеля Н., согласно которым от его матери Н. ему стало известно о том, что Говоренко О.М. может оказать помощь в получении в б кредита, который впоследствии не нужно будет самостоятельно выплачивать. Поскольку его заинтересовала возможность получения кредита на таких условиях, Н. предоставила ему номер телефона Говоренко О.М. Впоследствии, Говоренко О.М. пояснила ему, что может оказать помощь в получении кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на условиях передачи ей 50% от суммы полученных кредитных денежных средств, после чего самостоятельно ему кредит выплачивать не придется, поскольку в течении 6 месяцев за него будут вносить ежемесячные платежи по кредиту, а затем оставшаяся кредитная задолженность будет погашена. При этом Говоренко О.М. пояснила, что при оформлении кредитных документов ему нужно будет сообщить сотрудникам банка ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ему предоставит. <дата> он приехал к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где встретился с Говоренко О.М. По указанию Говоренко О.М. с целью заключения кредитного договора он обратился к менеджеру банка и предоставил ей свой паспорт и водительское удостоверение, а также справку, содержащую ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Менеджер банка, составив кредитные документы, предоставила их ему на подпись. После подписания кредитных документов в тот же день в кассе кредитно-кассового офиса банка он получил наличными денежные средства в сумме 299 999 рублей, часть из которых впоследствии передал Говоренко О.М. Впоследствии Говоренко О.М. внесла несколько платежей по погашению его кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила (т.14 л.д.18-25);

показаниями свидетеля Н., согласно которым от ее знакомой Ж. ей стало известно о том, что Говоренко О.М. может оказать помощь в получении в банке кредита, который впоследствии не нужно будет самостоятельно выплачивать. Впоследствии Говоренко О.М. пояснила ей, что может оказать помощь в получении кредита в банке на условиях передачи ей 50% от суммы полученных кредитных денежных средств, после чего самостоятельно заемщику кредит выплачивать не придется, поскольку в течении 6 месяцев она будет вносить ежемесячные платежи по кредиту, а затем оставшаяся кредитная задолженность будет погашена банком. О возможности получения кредита на описанных условиях она сообщила своему сыну Н., который впоследствии при участии Говоренко О.М. заключил кредитные договоры с КБ «Ренессанс Кредит» и ПАО «Совкомбанк» (т.14 л.д.43-47);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика Н., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т. 19 л.д. 143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика Н., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Н. содержатся ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последний занимает должность водителя у ИП «С.», и получает заработную плату в размере 54 500 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 20 000 рублей (т.19 л.д.148-172);

заключением № технико-криминалистической судебной экспертизы от <дата>, согласно которому оттиск печати ИП «С.», расположенный в справке для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, выданная на имя Н., нанесён печатью ИП «С.», свободные образцы оттисков которой представлены на экспертизу (т.31 л.д.147-149);

Вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика Н., сформированное к кредитному договору № от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. (т. 19 л.д. 173-176);- мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе красного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Назаровой А.В. (т. 18 л.д. 141); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д. 272, т. 33 л.д. 161); - компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн) (т. 38 л.д. 99-105);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым Н. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика Н. были внесены Говоренко О.М. (т.7 л.д.166-236, 237-239);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответом на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответом на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т.37 л.д.7-8, 15-16, 24, 32).

24. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К8.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика К., а кроме того о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Бижановой Е.К. был заключен кредитный договор № с К8. на сумму 299 999 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора К8. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность К8. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства с июня 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т.7 л.д.31-36, 37-57);

показаниями свидетеля К8., согласно которым от ее сестры Н. ей стало известно о том, что Говоренко О.М. может оказать помощь в получении в банке кредита, который впоследствии не нужно будет самостоятельно выплачивать. Поскольку ее заинтересовала возможность получения кредита на таких условиях, Н. по ее просьбе сообщила об этом Говоренко О.М. 17.09.2019 она приехала к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где встретилась с Говоренко О.М. Говоренко О.М. пояснила ей, что кредит будет получен на условиях передачи ей 50% от суммы кредитных денежных средств, после чего самостоятельно ей кредит выплачивать не придется, поскольку в течении 6 месяцев за нее будет вносить ежемесячные платежи по кредиту Говоренко О.М., а затем оставшаяся кредитная задолженность будет погашена. При этом Говоренко О.М. пояснила, что при оформлении кредитных документов ей нужно будет сообщить сотрудникам банка ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, и передала ей справку, подтверждающую указанные сведения, для предоставления в банк. Кроме того, Говоренко О.М. сказала, что с целью оформления кредитных документов она должна обратиться к конкретному менеджеру банка, которая ее уже ожидает. В тот же день она по указанию Говоренко О.М. с целью заключения кредитного договора обратился к менеджеру банка, предоставила ей свой паспорт. Менеджер банка, составив кредитные документы, предоставила их ей на подпись. При этом никаких вопросов о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода менеджер ей не задавала. После подписания кредитных документов в тот же день в кассе кредитно-кассового офиса банка она получила наличными денежные средства в сумме 299 999 рублей, часть из которых впоследствии передала Говоренко О.М. (т.14 л.д.48-55, 59-63) (т.11 л.д.72-80, 104-108);

показаниями свидетеля Х., согласно которым по обстоятельствам выдачи предъявленной ей на обозрение справки для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя К8., датированной <дата> и подписанной от ее имени, согласно которой К8. является сотрудником ООО «Медгард-Саратов», показала, что указанная справка отделом бухгалтерии организации не выдавалась. Подпись от ее имени в справке выполнена не ей. С К8. она не знакома (т.10 л.д.51-54);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика К8., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т.19 л.д.143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика К8., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика К8. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность медсестры ООО «Медгард-Саратов» и получает заработную плату в размере 45 800 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 45 800 рублей (т.19 л.д.148-172);

заключением № технико-криминалистической судебной экспертизы от <дата>, согласно которому оттиски круглой печати «Для документов» от имени ООО «Медгард-Саратов», расположенные в: - справке для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, выданной на имя К8. - нанесены не печатями «Для документов» от имени ООО «Медгард-Саратов» «№», «№», «№» «№», используемыми сотрудниками отдела регистратуры ООО «Медгард-Саратов», и не печатью «Для документов» от имени ООО «Медгард-Саратов», используемой сотрудниками отдела кассы ООО «Медгард-Саратов», образцы оттисков которых представлены на исследование (т.31 л.д.39-49);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым К8. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика К8. были внесены Говоренко О.М. (т.7 л.д.166-236, 237-239);

сведениями, предоставленные ООО «Медгард-Саратов», согласно которым К8. сотрудником организации не являлась (т.36 л.д.132);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответом на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответом на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т.37 л.д.7-8, 15-16, 24, 32).

25. По факту хищения денежных средств АО «РС» с участием заемщика К7.:

показаниями представителя потерпевшего АО «РС» С., приведенными по факту хищения денежных средств АО «РС» с участием заемщика К2., а кроме того о том, что того <дата> в кредитно-кассовом офисе АО «РС», расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка К14. был заключен договор потребительского кредита № с К7. на сумму 500 000 рублей, которые были получены последним в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора К7. предоставил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность К7. в соответствии с условиями договора потребительского кредита не погашена, кредитные обязательства с апреля 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 8 л.д. 9-25, 26-32);

показаниями свидетеля К7., согласно которым примерно в сентябре 2019 года от Дьякова А.А. ему стало известно, что Говоренко О.М. может оказать помощь в получении кредита в банке. По его просьбе Дьяков А.А. познакомил его с Говоренко О.М., которая предложила ему получить кредит в АО «РС», который впоследствии ему не придется выплачивать. При этом Говоренко О.М. пояснила, что ему необходимо посредством телефонного звонка в банк подать заявление на выдачу кредита и сообщить сотруднику банка ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ему предоставит, а после получения кредитных денежных средств, часть из них передать ей, после чего самостоятельно ему погашать кредитную задолженность не придется, поскольку в течении 6 месяцев платежи по ее погашению будут вноситься в банк ею, а затем оставшаяся кредитная задолженность будет погашена страховыми выплатами в связи с потерей им работы. Кроме того, Говоренко О.М. пояснила, что полученные от него кредитные денежные средства будут использоваться на внесение первоначальных платежей по кредиту, а оставшаяся их часть будет распределена между ней и банковскими работниками в качестве денежного вознаграждения за помощь в получении им кредита. На предложение Говоренко О.М. получить кредит на описанных условиях он согласился, после чего 17.09.2019 получил от нее смс-сообщение, содержащее ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые должен был предоставить сотрудникам банка. В этот же день, 17.09.2019, по указанию Говоренко О.М., он посредством телефонного звонка в банк подал заявление на выдачу ему кредита в сумме 500 000 рублей, указав при этом ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, полученные от Говоренко О.М. Через некоторое время сотрудник банка посредством телефонного звонка сообщил ему, что его заявление на выдачу кредита одобрено и ему необходимо обратится в кредитно-кассовый офис банка для получения кредитных денежных средств, о чем он сообщил Говоренко О.М. 17.09.2019 в кредитно-кассовом офисе АО «РС», расположенном по адресу: <адрес>, он с целью заключения кредитного договора обратился к менеджеру банка, предоставил ей свой паспорт и при оформлении кредитных документов сообщил менеджеру банка ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, ранее полученные от Говоренко О.М. Менеджер банка, составив кредитные документы, передала ему их для подписания, а затем выдала банковскую карту, пояснив, что кредитные денежные средства со счета банковской карты он может получить в банкомате банка. Получив в этот же день17.09.2019, кредитные денежные средства в сумме 500 000 рублей, часть из них в сумме 250 000 рублей он передал Дьякову А.А. для последующей передачи Гворенко О.М. Впоследствии Говоренко О.М. внесла несколько платежей по погашению его кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила (т. 14 л.д. 84-91, 101-104);

показаниями свидетеля П., данными на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон, приведенными по хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2. (т. 9 л.д. 73-79, 83-86);

показаниями свидетеля Назарова С.С., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2., а кроме того о том, что в штате ООО «Плата ТС» в период 2019 года состояло около 10 сотрудников, при этом являлся ли сотрудником организации К7. ему не известно. С К7. он не знаком. При каких обстоятельствах <дата> был заключен кредитный договор между АО «РС» и К7., указавшим при оформлении кредитных документов местом своего трудоустройства ООО «Плата ТС», ему не известно. С просьбой о подтверждении указанных сведений к нему никто не обращался. Звонки от сотрудников банка с целью проверки указанных сведений ему не поступали (т. 10 л.д. 9-12, 18-26);

показаниями свидетеля Т., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2., кроме того о том, что при каких обстоятельствах <дата> был заключен кредитный договор между АО «РС» и К7., указавшим при оформлении кредитных документов местом своего трудоустройства ООО «Плата ТС», ему не известно. С просьбой о подтверждении указанных сведений к нему никто не обращался. Звонки от сотрудников б с целью проверки указанных сведений ему не поступали. С К7. он не знаком, сотрудником ООО «Плата ТС» он никогда не являлся (т. 10 л.д. 31-36);

показаниями свидетеля С., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2. (т. 10 л.д. 148-153);

протоколом выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика К7., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата> (т. 20 л.д. 8-12);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. кредитное дело (досье) заемщика К7., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика К7. содержатся ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последний трудоустроен в ООО «Плата -ТС», и получает заработную плату в размере 58 000 рублей (т. 20 л.д. 13-20);

протоколом обыска в жилище Назаровой А.В., протоколами осмотра предметов, приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К. (т. 18 л.д. 66-70, 72), (т. 18 л.д. 73-140, 143-147), (т. 33 л.д. 1-160);

протоколом осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которому осмотрены оптический диск, предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17467 от <дата>, содержащий аудиозаписи телефонных разговоров андеррайтеров (20 файлов, формата. wav общим объемом 32, 2 Мб.) и оптический диск «звонки клиентов», предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17973 от <дата>, содержащий аудиозаписи (13 файлов, формата. wav общим объемом 110 Мб.). Осмотром установлено, что на дисках содержатся аудиозаписи телефонных переговоров заемщиков и иных лиц с сотрудниками банка при подачи заявления на выдачу кредита и последующей проверки предоставленных заемщиками сведений, в том числе о месте их трудоустройства и размере ежемесячного дохода (т. 35 л.д. 210-263);

- компакт диск, предоставленный ПАО «Мегафон», содержащий информацию о соединениях абонентского номера: №, используемого Назаровой А.В.; - компакт диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом» (Билайн), который содержащий информацию о соединениях абонентских номеров: №, используемого Говоренко О.М.; №, используемого Дьяковым А.А. В ходе осмотра установлено наличие 17.09.2019 соединений между абонентскими номерами, используемыми Дьяковым А.А. и К15., Дьяковым А.А. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и Кошлевым С.В., Говоренко О.М. и Назаровой А.В. (т. 37 л.д. 33-248, т. 38 л.д. 1-98);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у свидетеля К7., согласно которого получены экспериментальные образцы почерка и п последнего (т. 14 л.д. 112-118);

заключением № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому: Рукописные записи «К7.» расположенные в строках «Клиент» в анкете № от <дата> на имя К7., и в заявлении № от <дата>, выполнены К7.. п от имени К7., расположенные в строках «Подпись» в анкете № от <дата>, в строке «Подпись» в заявке-распоряжении № от <дата>, в строке «Подпись» в заявлении № от <дата>, в строках «Подпись» в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от <дата> и в строках «Подпись» в графике платежей по договору № от <дата>, выполнены одним лицом К7. (т. 21 л.д. 99-101);

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика К7., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. (т. 20 л.д. 21-22); - мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе красного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Назаровой А.В. (т. 18 л.д. 141); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц. (т. 32 л.д. 272, т. 33 л.д. 161); - оптический диск, предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17467 от <дата>, содержащий аудиозаписи телефонных разговоров андеррайтеров (20 файлов, формата. wav общим объемом 32, 2 Мб.) и оптический диск «звонки клиентов», предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17973 от <дата>, содержащий аудиозаписи (13 файлов, формата. wav общим объемом 110 Мб.) (т. 35 л.д. 264-265, 266, 267); - компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн). (т. 38 л.д. 99-105);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17467 от <дата>, информация о звонках андеррайтеров АО «РС» при рассмотрении заявок на кредиты; ответ на запрос АО «РС» за исх. № РС-17973 от <дата>, согласно которым получены сведения о подачи заявления на выдачу кредита заемщиком К7. (т. 35 л.д. 201-205, 208-209);

выпиской о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк С., используемой Назаровой А.В., отражающей сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой <дата> со счета банковской карты Говоренко О.М. поступили денежные средства в сумме 60 000 рублей, и в тот же день произведена операция по списанию денежных средств в сумме 60 000 рублей на счет банковской карты Чуевой Е.С.; выписка о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк Панченко И.А., отражающая сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой 17.09.2019 со счета банковской карты Чуевой Е.С. поступили денежные средства в сумме 15 000 рублей; выписка о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк Дьякова А.А., отражающая сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой 17.09.2019 на счет банковской карты поступили денежные средства в сумме 331 400 рублей, и в тот же день произведена операция по списанию денежных средств в сумме 168 000 рублей на счет банковской карты Говоренко О.М. (т. 36 л.д. 204, 205, 207-222, 223-234, 235-270);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т.37 л.д.7-8, 15-16, 24, 32).

26. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с участием заемщика Ш1.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К., а кроме того, о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Султановой О.А. был заключен кредитный договор № с Ш1. на сумму 500 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора Ш1. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Ш1. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, однако кредитные обязательства оплачиваются в соответствии с графиком платежей. (т. 7 л.д. 31-36, 37-57);

показаниями свидетеля Ш1., согласно которым 23.09.2019 ее племянница Говоренко О.М. предложила ей оформить кредит на свое имя в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и после получения кредитных денежных средств, передать их ей в долг. На предложение Говоренко О.М. она согласилась. 23.09.2019 она приехала в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где встретилась с Говоренко О.М., после чего вместе с ней с целью заключения кредитного договора обратилась к менеджеру банка Султановой О.А. и предоставила ей свой паспорт. Султанова О.А., составив кредитные документы, предоставила их ей на подпись. При этом вопросов о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода Султанова О.А. ей не задавала. После подписания кредитных документов, в тот же день, 23.09.2019, она в кассе кредитно-кассового офиса банка получила наличными кредитные денежные средства, после чего, согласно имевшейся между ней и Говоренко О.М. договоренности, передала их ей. Получив от нее кредитные денежные средства, Говоренко О.М. еще раз заверила ее, что выплатит ее кредитную задолженность самостоятельно. Впоследствии Говоренко О.М. внесла несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила. По обстоятельствам указания в кредитных документах ложных сведений о месте ее трудоустройства в ООО «Ромакс» и размере ежемесячного дохода показала, что она данные сведения сотруднику банка не сообщала и справку, подтверждающую эти сведения, не передавала. В мае 2020 года от Султановой О.А. ей стало известно, что Говоренко О.М. приводила в банк заемщиков для оформления кредитных договоров на условиях передачи ей части кредитных денежных средств. При этом Говоренко О.М. обещала заемщикам, что их кредитная задолженность будет впоследствии погашена сотрудниками банка, которые также получали от нее часть кредитных денежных средств. Султанова О.А. пояснила ей, что никакого участия в указанной деятельности Говоренко О.М. сотрудники банка не принимали, и просила ее поспособствовать тому, чтобы родственники Говоренко О.М. погасили кредитную задолженность заемщиков, заключивших кредитные договоры при ее участии. На указанное предложение Султановой О.А. она ответила отказом, при этом указав что о данной деятельности Говоренко О.М. ей ранее известно не было (т. 14 л.д. 128-136);

показаниями свидетеля Говоренко Р.Г., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К., а кроме того, о том, что при каких обстоятельствах <дата> был заключен кредитный договор между КБ «Ренессанс Кредит» и Ш1., указавшей при оформлении кредитных документов местом своего трудоустройства ООО «РОМАКС», ему не известно. Сотрудником ООО «РОМАКС» Ш1. никогда не являлась. С просьбой о подтверждении сведений о месте трудоустройства Ш1. к нему никто не обращался. Звонки от сотрудников б с целью проверки указанных сведений ему не поступал. (т. 10 л.д. 129-135);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика Ш1., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т. 19 л.д. 143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика Ш1., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Ш1. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность диспетчера ООО «Ромакс», и получает заработную плату в размере 52 000 рублей (т. 19 л.д. 148-172);

В ходе осмотра установлено, что на диске имеются видеозаписи, подтверждающие внесение Говоренко О.М. платежей по погашению кредитной задолженности заемщика Ш1., заключившей кредитный договор с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (т. 19 л.д. 229-238);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у свидетеля Ш1., согласно которого получены экспериментальные образцы почерка и п последней (т. 14 л.д. 147-153);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у подозреваемой Султановой О.А., согласно которого получены экспериментальные образцы почерка и подписи последней (т. 39 л.д. 248-256, т. 40 л.д. 3-7, 10-12);

заключением эксперта № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому: подписи от имени Ш1., расположенные в следующих документах КБ «Ренессанс Кредит» (ООО): - заявлении и договоре счета от <дата> в строках «Подпись Клиента»; - анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> в строке «пля»; - кредитном договоре № от <дата> в строках «Подпись Клиента»; - графике платежей по кредитному договору № от <дата> в строках «п Клиента»; - заявлении на погашение кредита от <дата> в строке «Подпись» - выполнены Ш1.. Рукописные записи от имени Ш1., расположенные в следующих документах КБ «Ренессанс Кредит» (ООО): -заявлении и договоре счета от <дата> в строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», на 3-м листе в кредитном договоре № от <дата> в строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» - выполнены Ш1.. Подписи от имени Султановой О.А., расположенные в следующих документах КБ «Ренессанс Кредит» (ООО): - кредитном договоре № от <дата> в строках «Служебные отметки Банка»; - графике платежей по кредитному договору № от <дата> в строках «Служебные отметки б»; - заявлении на погашение кредита от <дата> в строке «ФИО, подпись» -выполнены Султановой О.А.. Рукописные записи от имени Султановой О.А., расположенные в следующих документах КБ «Ренессанс Кредит» (ООО): - кредитном договоре № от <дата> в строках «Служебные отметки Банка»; - графике платежей по кредитному договору № от <дата> в строках «Служебные отметки Банка»; - заявлении на погашение кредита от <дата> в строке «ФИО подпись» -выполнены Султановой О.А.. (т. 22 л.д. 39-46);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справка об ущербе на <дата>, согласно которым Ш1. имела задолженность по оплате кредитных обязательств, однако впоследствии кредитная задолженность погашается в соответствии с графиком платежей. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика Ш1. были внесены Говоренко О.М. (т. 7 л.д. 166-236, 237-239);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) за исх. №ИО от <дата>; кадровые документы, подтверждающие служебное положение Назаровой А.В., Султановой О.А. (т. 34 л.д. 2-6, 7-160, 161-268, т. 35 л.д. 1-35);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № № от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

27. По факту хищения денежных средств АО «РС» с участием заемщика А1.:

показаниями представителя потерпевшего АО «РС» С., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2., а также о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе АО «РС», расположенном по адресу: <адрес>, менеджером б Щ. был заключен договор потребительского кредита № с А1. на сумму 590 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора А1. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность А1. в соответствии с условиями договора потребительского кредита не погашена, кредитные обязательства с мая 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 8 л.д. 9-25, 26-32);

показаниями свидетеля А1., согласно которым примерно в июле 2019 года Дьяков А.А. предложил ей заключить кредитный договор на условиях передачи 50% от суммы полученных ею кредитных денежных средств ему, после чего в течении нескольких месяцев будут выплачиваться ежемесячные платежи по кредиту, а затем оставшаяся кредитная задолженность будет полностью погашена страховыми выплатами в связи с потерей ей места трудоустройства, таким образом самостоятельно погашать кредитную задолженность ей не придется. Кроме того, Дьяков А.А. сказал, что при оформлении кредитных документов ей необходимо будет сообщить сотрудникам банка ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые он ей предоставит. Впоследствии, 17.07.2019 в кредитно-кассовом офисе КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ей при участии Дьякова А.А. и Говоренко О.М. на вышеописанных условиях был заключен кредитный договор на сумму 500 000 рублей. В октябре 2019 ей позвонил Дьяков А.А. и сообщил, что она также может получить кредит в АО «РС» на аналогичных условиях. На предложение Дьякова А.А. она согласилась, поскольку ранее полученный ею кредит в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) своевременно оплачивался Говоренко О.М. Затем, Дьяков А.А. прислал ей смс-сообщение, в котором содержались ложные сведения о месте ее трудоустройства в ООО «Единый фасадный центр» и размере ежемесячного дохода, которые она должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредитных документов. Кроме того, Дьяков А.А. сообщил ей номер телефона банка, по которому она должна позвонить 02.10.2019 в указанное им время и оформить заявление на получение кредита. Выполнив указания Дьякова А. по оформлению заявления на выдачу кредита, она сообщила ему об этом. Затем Дьяков А.А. сообщил ей, что ее заявление на выдачу кредита б одобрено. В тот же день, <дата>, она вместе с Дьковым А.А. приехала в кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный на <адрес>. С целью оформления кредитных документов она обратилась к менеджеру банка, предоставила ей свой паспорт и вновь сообщила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, ранее полученные от Дьякова А.А. Менеджер банка предоставила ей на подпись кредитные документы, с которыми она ознакомилась и подписала их. При этом менеджер банка пояснила, что ей одобрен кредит на сумму 590 000 рублей, из которых 90 000 рублей она должна будет оплатить в кассе банка в счет страхового взноса. После подписания кредитных документов, в тот же день, 02.10.2019, она в кассе кредитно-кассового офиса банка получила наличными денежные средства в сумме 500 000 рублей, часть из которых в сумме 300 000 рублей, согласно имевшейся между ней и Дьяковым А. договоренности, передала ему. Впоследствии несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности были внесены в банк Говоренко О.М., однако потом выплаты прекратились и кредит погашать она стала самостоятельно (т. 13 л.д. 63-68, 73-78, 96-103);

показаниями свидетеля П., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2. (т. 9 л.д. 73-79, 83-86);

протоколом выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика А1., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата> (т. 20 л.д. 8-12);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. кредитное дело (досье) заемщика А1., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика А1. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя трудоустроена в АН «Холдинг групп Единый фасадный центр», и получает заработную плату в размере 47 000 рублей (т. 20 л.д. 13-20);

протоколом осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которого осмотрены оптический диск, предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № № от <дата>, содержащий аудиозаписи телефонных разговоров андеррайтеров (20 файлов, формата. wav общим объемом 32, 2 Мб.) и оптический диск «звонки клиентов», предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № № от <дата>, содержащий аудиозаписи (13 файлов, формата. wav общим объемом 110 Мб.). Осмотром установлено, что на дисках содержатся аудиозаписи телефонных переговоров заемщиков и иных лиц с сотрудниками б при подачи заявления на выдачу кредита и последующей проверки предоставленных заемщиками сведений, в том числе о месте их трудоустройства и размере ежемесячного дохода (т. 35 л.д. 210-263);

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика А1., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. (т. 20 л.д. 21-22); - мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе красного цвета IMEI1: 35088108439074; IMEI2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Назаровой А.В. (т. 18 л.д. 141); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д. 272, т. 33 л.д. 161); - оптический диск, предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № № от <дата>, содержащий аудиозаписи телефонных разговоров андеррайтеров (20 файлов, формата. wav общим объемом 32, 2 Мб.) и оптический диск «звонки клиентов», предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № № от <дата>, содержащий аудиозаписи (13 файлов, формата. wav общим объемом 110 Мб.) (т. 35 л.д. 264-265, 266, 267); - компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн) (т. 38 л.д. 99-105);

справкой об исполнении обязательств по кредитным договорам клиентами АО «РС» от <дата> № РС-2281; выписка из лицевого счета № и информация о движении денежных средств за период с <дата> по <дата> по договору №, согласно которым А1. с <дата> имеет задолженность по оплате кредитных обязательств. Кроме того, согласно выписке из лицевого счета установлено, что <дата> ежемесячный платеж в счет погашения кредитной задолженности заемщика А1. был внесен Говоренко О.М. (т. 8 л.д. 36, 41-42);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17467 от <дата>, информация о звонках андеррайтеров АО «РС» при рассмотрении заявок на кредиты; ответ на запрос АО «РС» за исх. № РС-17973 от <дата>, согласно которым получены сведения о подачи заявления на выдачу кредита заемщиком А1. (т. 35 л.д. 201-205, 208-209);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № № от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

28. По факту хищения денежных средств АО «РС» с участием заемщика О.:

показаниями представителя потерпевшего АО «РС» С., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2., а также о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе АО «РС», расположенном по адресу: <адрес>, менеджером б С. был заключен договор потребительского кредита № с О. на сумму 590 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора О. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность О. в соответствии с условиями договора потребительского кредита не погашена, кредитные обязательства с мая 2020 года не оплачиваются, в связи с чем б причинен материальный ущерб (т. 8 л.д. 9-25, 26-32);

показаниями свидетеля О., согласно которым <дата> ей позвонил Дьяков А. и сообщил, что она также может получить кредит в АО «РС». На предложение Дьякова А. она согласилась, поскольку получить кредит он предлагал ей на вышеописанных условиях, при этом ранее полученный ею кредит в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) своевременно оплачивался Говоренко О. Затем, в этот же день, <дата> Дьяков А. прислал ей смс-сообщение, в котором содержались ложные сведения о месте ее трудоустройства в ООО «Плата ТС» и размере ежемесячного дохода, которые она должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредитных документов. Кроме того, Дьяков А. в переписке сообщил ей номер телефона банка, по которому она должна позвонить в этот же день в указанное им время и оформить заявление на получение кредита. Выполнив указания Дьякова А. по оформлению заявления на выдачу кредита, она сообщила ему об этом. Затем ей поступил звонок от сотрудника банка, в ходе которого им была произведена проверка сведений, указанных ею при оформлении заявления на выдачу кредита. А еще через некоторое время ей поступил звонок от сотрудника банка, который сообщил ей, что заявление на выдачу кредита одобрено, и что она может получить кредитные денежные средства в этот же день в кредитно-кассовом офисе банка, расположенном на проспекте Строителей г. Саратова, о чем она сообщила Дьякову А. В тот же день 03.10.2019 она по указанию Дьякова А. приехала в кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный на <адрес>. Менеджер банка предоставила ей на подпись кредитные документы, с которыми она ознакомилась и подписала их. При этом менеджер банка пояснила, что ей одобрен кредит на сумму 590 000 рублей, из которых 90 000 рублей она должна будет оплатить в кассе банка в счет страхового взноса. После подписания кредитных документов, в тот же день, 03.10.2019, она в кассе кредитно-кассового офиса банка получила наличными денежные средства в сумме 500 000 рублей, часть из которых в сумме 420 000 рублей, согласно имевшейся между ней и Дьяковым А. договоренности, в этот же день передала ему. Впоследствии Говоренко О. внесла несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила. Она самостоятельно кредитную задолженность также не погашала (т. 10 л.д. 255-263, 267-275);

показаниями свидетеля Назарова С.С., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2., а также о том, что в штате ООО «Плата ТС» в период 2019 года состояло около 10 сотрудников, при этом являлся ли сотрудником организации О. ему не известно. С О. он не знаком. С просьбой о подтверждении указанных сведений к нему никто не обращался. Звонки от сотрудников банка с целью проверки указанных сведений ему не поступали (т. 10 л.д. 9-12, 18-26);

показаниями свидетеля Т., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2., а также о том, что при каких обстоятельствах <дата> был заключен кредитный договор между АО «РС» и О., указавшей при оформлении кредитных документов местом своего трудоустройства ООО «Плата ТС», ему не известно. С просьбой о подтверждении указанных сведений к нему никто не обращался. Звонки от сотрудников банка с целью проверки указанных сведений ему не поступали. С О. он не знаком, сотрудником ООО «Плата ТС» она никогда не являлась (т.10 л.д.31-36);

протоколом выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика О., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата> (т. 20 л.д. 8-12);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. кредитное дело (досье) заемщика О., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика О. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя трудоустроена в ООО «Плата -ТС», и получает заработную плату в размере 70 000 рублей (т. 20 л.д. 13-20);

протоколом выемки у свидетеля О., согласно которому изъят принадлежащий ей мобильный телефон марки «iPhone» модели «6S», IMEI: №, в котором имеется переписка с Дьяковым А.А., датированная датой заключения кредитного договора О. с АО «РС» <дата> (т. 11 л.д. 57-59);

протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен мобильный телефон марки «iPhone» модели «6S», IMEI: №, изъятый в ходе выемки у свидетеля О. Осмотром установлено, что <дата> посредством переписки в мессенджере «Viber» О. получила от Дьякова А.А. инструкции по подаче заявления на получение кредитных денежных средств в ОА «РС», а также ложные сведения о месте своего трудоустройства в ООО «Плата ТС» и размере ежемесячного дохода, которые впоследствии <дата> были предоставлены ею сотрудникам АО «РС» при оформлении кредитных документов (т. 11 л.д. 60-65);

протоколом осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которого осмотрены оптический диск, предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17467 от <дата>, содержащий аудиозаписи телефонных разговоров андеррайтеров (20 файлов, формата. wav общим объемом 32, 2 Мб.) и оптический диск «звонки клиентов», предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № № от <дата>, содержащий аудиозаписи (13 файлов, формата. wav общим объемом 110 Мб.). Осмотром установлено, что на дисках содержатся аудиозаписи телефонных переговоров заемщиков и иных лиц с сотрудниками банка при подачи заявления на выдачу кредита и последующей проверки предоставленных заемщиками сведений, в том числе о месте их трудоустройства и размере ежемесячного дохода. (т. 35 л.д. 210-263);

заключением эксперта № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому подписи в документах АО «РС»: в строках «Клиент» в анкете б «РС» № от <дата> на имя О., в строках «Клиент» в заявке-распоряжении б «РС» № от <дата> на имя О. в строке «Клиент» в заявке-распоряжении Банка «РС» № от <дата> на имя О., в строке «Заемщик» в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от <дата> на имя О., в графике платежей к кредитному договору № от <дата>, в договоре страхования жизни и здоровья физического лица № от <дата>, в строке «Клиент» в заявлении № от <дата> от имени О., выполнены О.. Рукописные записи «О.» расположенные в документах АО «РС»: в строке «Клиент» в анкете б «РС» № от <дата> на имя О., в строке «Клиент» в заявлении № от <дата> от имени О., и рукописная запись: «О.» в строке «Клиент» в заявке-распоряжении б «РС» № от <дата> но имя О., выполнены О. (т. 21 л.д. 167-171);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапортом старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

ответом на запрос АО «РС» за исх. № № от <дата>, информация о звонках андеррайтеров АО «РС» при рассмотрении заявок на кредиты; ответ на запрос АО «РС» за исх. № № от <дата>, согласно которым получены сведения о подачи заявления на выдачу кредита заемщиком О. (т. 35 л.д. 201-205, 208-209);

выпиской о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк С., используемой Назаровой А.В., отражающей сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой 03.10.2019 со счета банковской карты Говоренко О.М. поступили денежные средства в сумме 129 800 рублей, и в тот же день произведена операция по списанию денежных средств в сумме 70 800 рублей на счет банковской карты Чуевой Е.С.; выписка о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк Панченко И.А., отражающая сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой 03.10.2019 со счета банковской карты Чуевой Е.С. поступили денежные средства в сумме 15 000 рублей; выписка о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк Дьякова А.А., отражающая сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой 03.10.2019 на счет банковской карты поступили денежные средства в сумме 154 000 рублей (т. 36 л.д. 204, 205, 207-222, 223-234, 235-270);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-№ от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

29. По факту хищения денежных средств АО «РС» с участием заемщика Ж1.:

показаниями представителя потерпевшего АО «РС» С., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2., а также о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Султановой О.А. был заключен кредитный договор № с Ж1. на сумму 299 999 рублей, которые были получены последним в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора Ж1. предоставил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Ж1. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства с августа 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 7 л.д. 31-36, 37-57);

показаниями свидетеля Ж1., согласно которым в сентябре 2019 года от его супруги Ж. ему стало известно о том, что несколько месяцев назад в кредитно-кассовом офисе КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ею при участии Говоренко О.М. был заключен кредитный договор на сумму 500 000 рублей на условиях передачи Говоренко О.М. части кредитных денежных средств. При этом при оформлении кредитных документов намерения самостоятельно выплачивать кредит Журавлева Н.А. не имела, поскольку со слов Говоренко О.М. кредитная задолженность впоследствии погашалась посредством страховых выплат. Кроме того, Ж. сказала, что Говоренко О.М. предлагает ему также получить кредит в КБ «Ренессанс Кредит» на аналогичных условиях, при этом пояснила, что при оформлении кредитных документов ему необходимо будет сообщить сотрудникам б ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые предоставит Говоренко О.М. 05.10.2019 ему поступил телефонный звонок от сотрудника банка. В ходе телефонного разговора с сотрудникам банка он оформил заявление на выдачу кредита, сообщив при этом ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые были предоставлены ему Говоренко О.М. при участии Ж. В тот же день, <дата>, он вместе с Ж. приехал к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где они встретились с Говоренко О.М. Затем, по указанию Говоренко О.М. с целью заключения кредитного договора он обратился к менеджеру банка О. и предоставил ей свой паспорт, водительское удостоверение и свидетельство о регистрации права собственности на квартиру. Менеджер банка, составив кредитные документы, предоставила их ему на подпись. После подписания кредитных документов, в тот же день, 05.10.2019, он в кассе кредитно-кассового офиса банка получил наличными кредитные денежные средства в сумме 299 999 рублей, после чего часть из них была передана ими с Ж. Говоренко О.М. Впоследствии Говоренко О.М. внесла несколько платежей по погашению его кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила (т. 14 л.д. 154-159);

показаниями свидетеля Ж., согласно которым <дата> в кредитно-кассовом офисе КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ей при участии Дьякова А. и Говоренко О. был заключен кредитный договор на сумму 500 000 рублей. При этом, согласно имевшейся между ней, Дьяковым А. и Говоренко О. договоренности, она при оформлении кредитных документов сообщила сотруднику банка ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, после чего, получив кредитные денежные средства в сумме 500 000 рублей, часть из них передала Дьякову А. и Говоренко О. При этом, при оформлении кредитных документов намерения самостоятельно выплачивать кредит она не имела, поскольку со слов Говоренко О. первые 6 месяцев после заключения кредитного договора ежемесячные платежи по ее погашению должны были вносить сотрудники банка, после чего вся кредитная задолженность погашалась посредством страховых выплат в связи с потерей ей места работы. В октябре 2019 года Говоренко О. сообщила ей о возможности получения кредита в банке на аналогичных условиях ее супругом Ж1., о чем она сообщила последнему. Получив согласие от Ж1. на получение кредита, Говоренко О. прислала сведения о месте его трудоустройства в ИП «С.» и размере ежемесячного дохода, которые были ложными, и которые Ж1. должен был сообщить сотрудникам банка при оформлении кредитных документов. 05.10.22019 в кредитно-кассовом офисе КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) Ж1. был заключен кредитный договор на сумму 299 999 рублей. С целью заключения кредитного договора Ж1. обратился к менеджеру банка, на которую ему указала Говоренко О. В тот же день, <дата>, Ж1. получил в кассе банка кредитные денежные средства, часть из которых в сумме 150 000 рублей были переданы Говоренко О. Впоследствии Говоренко О. внесла несколько платежей по погашению кредитной задолженности Журавлева В.В., однако потом выплаты прекратила (т. 10 л.д. 222-231);

показаниями свидетеля П., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К. (т. 9 л.д. 73-79, 83-86);

показаниями свидетеля С., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком Т., а также о том, что при каких обстоятельствах <дата> был заключен кредитный договор между КБ «Ренессанс Кредит» и Ж1., указавшим при оформлении кредитных документов местом своего трудоустройства ИП «С.», ему не известно. Сотрудником ИП «С.» Ж1. никогда не являлся. С просьбой о подтверждении сведений о месте трудоустройства Ж1. к нему никто не обращался. Звонки от сотрудников банка с целью проверки указанных сведений ему не поступали (т. 10 л.д. 112-116);

показаниями свидетеля С., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К2. (т. 10 л.д. 148-153);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика Ж1., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т. 19 л.д. 143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика Ж1., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Ж1. содержатся ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последний занимает должность водителя экспедитора в ИП «С.», и получает заработную плату в размере 54 500 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 10 000 рублей (т. 19 л.д. 148-172);

заключением эксперта № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому исследуемые рукописные записи «Ж1.», а также исследуемые подписи от имени Ж1., расположенные в заявлении Ж1. от <дата> и договоре счета от <дата> и договоре счета от <дата>, в кредитном договоре № от <дата>, в графике платежей по договору № от <дата>, а также в анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на имя Ж1., выполнены Ж1.. Исследуемые рукописные записи «Султанова О.А.», а также подписи от имени Султановой О.А., расположенные в кредитном договоре № от <дата> и в графике платежей по договору № от <дата> выполнены Султановой О.А. (т. 29 л.д. 2-8 );

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика Ж1., сформированное к кредитному договору № от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. (т. 19 л.д. 173-176); - мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе красного цвета IMEI1: № IMEI2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Назаровой А.В. (т. 18 л.д. 141); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц. (т. 32 л.д. 272, т. 33 л.д. 161);

компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн) (т. 38 л.д. 99-105);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справка об ущербе на <дата>, согласно которым Ж1. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика Ж1. были внесены Говоренко О.М. и Бижановой Е.К. (т. 7 л.д. 166-236, 237-239);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

выпиской о движении денежных средств по счету банковской карты С. ПАО Сбербанк, используемой Назаровой А.В., отражающая сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой 05.10.2019 со счета банковской карты Говоренко О.М. поступили денежные средства в сумме 30 000 рублей, и в тот же день произведена операция по списанию денежных средств в сумме 10 000 рублей на счет банковской карты Султановой О.А. (т. 36 л.д.204, 205, 207-222);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-№ от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

30. По факту хищения денежных средств АО «РС» с участием заемщика Б.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К., а также о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Султановой О.А. был заключен кредитный договор № с Б. на сумму 89 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора Б. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Б. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства с мая 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 7 л.д. 31-36, 37-57);

показаниями свидетеля Б., согласно которым от ее знакомого ей стало известно о том, что Дьяков А.А. может оказать помощь в получении в банке кредита, который впоследствии не нужно будет самостоятельно выплачивать. Поскольку ее заинтересовала возможность получения кредита на таких условиях, она решила обратиться к Дьякову А.А. Впоследствии Дьяков А.А. в ходе телефонного разговора пояснил ей, что может оказать помощь в получении кредита в банке на условиях передачи ему части кредитных денежных средств, после чего самостоятельно ей кредит выплачивать не придется, поскольку он выплатит кредитную задолженность самостоятельно. Когда она сообщила Дьякову А.А. о том, что имеет большую кредитную нагрузку и при этом официально не трудоустроена, последний ответил, что все решит и кредит ей точно будет одобрен, таким образом она поняла, что в банк будут предоставлены ложные сведения о месте ее трудоустройства. На данные условия получения кредита она согласилась и предоставила Дьякову А.А. копию своего паспорта. 09.10.2019 она приехала к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где встретилась с Дьяковым А.А. Дьяков А.А. сказал, что нужно немного подождать и после того как ему позвонят и скажут, что можно заходить в офис банка, нужно будет самостоятельно подойти к менеджеру банка и оформить кредитные документы, при этом он пояснил, что менеджер осведомлен об условиях получения мной кредита и будет задавать вопросы, на которые она должна отвечать утвердительно, поскольку в офисе банка везде находятся камеры видеонаблюдения, так же он сказал, что все необходимые документы уже подготовлены. Через некоторое время Дьякову А.А. поступил звонок, ответив на который он сказал ей, что она может идти в офис банка. По указанию Дьякова А.А. с целью оформления кредитных документов она обратилась к менеджеру банка и передала ей свой паспорт. При оформлении кредитных документов она по указанию Дьякова А.А. утвердительно отвечала на все вопросы менеджера, в том числе и на вопросы о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Менеджер банка, составив кредитные документы, предоставила их ей на подпись. После подписания кредитных документов в тот же день, 0910.2019, в кассе кредитно-кассового офиса банка она получила наличными денежные средства в сумме 89 000 рублей, часть из которых впоследствии передала Дьякову А.А. Получив от нее кредитные денежные средства, Дьяков А.А. заверил ее, что кредит будет погашаться им своевременно. Впоследствии Дьяков А.А. внес несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратил. Она самостоятельно кредитную задолженность так же не погашала (т. 14 л.д. 169-175, 180-186);

показаниями свидетеля Л., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком М., а также о том, при каких обстоятельствах <дата> был заключен кредитный договор между КБ «Ренессанс Кредит» и Б., указавшей при оформлении кредитных документов местом своего трудоустройства ООО «ТехЭксперт», ей не известно. Сотрудником ООО «ТехЭксперт» Б. никогда не являлась. С просьбой о подтверждении сведений о месте трудоустройства Б. к ней никто не обращался. Звонки от сотрудников б с целью проверки указанных сведений ей не поступали (т. 10 л.д. 89-93);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика Б., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т. 19 л.д. 143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика Б., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Б. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность менеджера по продажам ООО «Техэксперт», и получает заработную плату в размере 43 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 16 000 рублей (т. 19 л.д. 148-172);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у свидетеля Б., согласно которого получены экспериментальные образцы почерка и п последней (т. 14 л.д. 196-202);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у подозреваемой Султановой О.А., согласно которого получены экспериментальные образцы почерка и п последней (т. 39 л.д. 248-256, т. 40 л.д. 3-7, 10-12);

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика Б., сформированное к кредитному договору № от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. (т. 19 л.д. 173-176); - мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе красного цвета IMEI1: 35088108439074; IMEI2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Назаровой А.В. (т. 18 л.д. 141); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д. 272, т. 33 л.д. 161); - компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн) (т. 38 л.д. 99-105);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справка об ущербе на <дата>, согласно которым Б. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика Б. были внесены Говоренко О.М. (т. 7 л.д. 166-236, 237-239);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

31. По факту хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком Е.:

показаниями представителя потерпевшего АО «РС» С., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2., а также о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе АО «РС», расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка А. был заключен договор потребительского кредита № с Е. на сумму 590 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора Е. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Е. в соответствии с условиями договора потребительского кредита не погашена, кредитные обязательства с апреля 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 8 л.д. 9-25, 26-32);

показаниями свидетеля Е., согласно которым от знакомой К2. ей стало известно о том, что Дьяков А.А. и Говоренко О.М. подыскивают людей, согласных заключить кредитный договор в б на свое имя, после чего передать им часть кредитных денежных средств на условиях последующего полного погашения Дьяковым А.А. и Говоренко О.М. кредитной задолженности заемщиков. Поскольку данное предложение ее заинтересовало, она решила обратиться к Дьякову А.А. В ходе телефонного разговора Дьяков А.А. подтвердил ей вышеуказанные условия получения кредита, при этом сообщил, что при заключении кредитного договора она должна будет сообщить сотрудникам банка ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, после получения кредитных денежных средств часть из них передать ему и Говоренко О.М., после чего они самостоятельно погасят ее кредитную задолженность. На предложение Дьякова А.А. согласилась, после чего он сообщил ей номер телефона банка, по которому она должна позвонить и оформить заявление на получение кредита, а также предоставил ложные сведения о месте ее трудоустройства в ООО «Плата ТС» и размере ежемесячного дохода, которые она должна была сообщить сотрудникам банка. Выполнив указания Дьякова А. по оформлению заявления на выдачу кредита, она сообщила ему об этом. <дата> она вместе с Дьяковым А.А. приехала к кредитно-кассовому офису АО «РС», расположенному на <адрес>, где встретилась с Говоренко О.М Дьяков А.А. и Говоренко О.М. еще раз пояснили ей условия оформления кредита, при этом Говоренко О.М. сказала, что кредитная задолженность будет погашаться ею, и что она выплатит ее в течении 6 месяцев. Затем, по указанию Говоренко О.М. с целью оформления кредитных документов она обратилась к менеджеру банка и предоставила ей свой паспорт. После подписания кредитных документов, менеджер банка выдала ей банковскую карту, при помощи которой она могла получить кредитные денежные средства. Затем, получив кредитные денежные средства, часть из них она передала Дьякову А.А. и Говоренко О.М. Получив от нее кредитные денежные средства Дьяков А.А. и Говоренко О.М. заверили ее, что кредитная задолженность будет погашаться ими своевременно, и они выплатят ее полностью в течении 6 месяцев. Впоследствии Говоренко О.М. внесла в банк несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила (т. 14 л.д. 205-210, 214-221);

показаниями свидетеля Г., согласно которым с <дата> она состоит в должности главного специалиста отдела андеррайтинга АО «РС». Согласно действующей методике проверки физических лиц ею осуществлялась проверка сведений, указанных в анкете заемщика Е., посредством телефонных звонков на абонентский номер клиента, а также номер телефона зарегистрированный на ООО «Плата ТС», которое было указано клиентом в качестве места трудоустройства. Поскольку сведения, указанные заемщиком были подтверждены, ею было принято положительное решение о выдачи заемщику кредита (т. 9 л.д. 219-223);

показаниями свидетеля Назарова С.С., приведенными по эпизоду мошенничества совершенного организованной группой, а именно хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2., а кроме того, что в штате ООО «Плата ТС» в период 2019 года состояло около 10 сотрудников, при этом являлся ли сотрудником организации Е. ему не известно. С Е. он не знаком. При каких обстоятельствах <дата> был заключен кредитный договор между «РС» и Е., указавшей при оформлении кредитных документов местом своего трудоустройства ООО «Плата ТС», ему не известно. С просьбой о подтверждении указанных сведений к нему никто не обращался. Звонки от сотрудников банка с целью проверки указанных сведений ему не поступали (т. 10 л.д.9-12, 18-26);

показаниями свидетеля Т., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2., а также о том, что при каких обстоятельствах <дата> был заключен кредитный договор между АО «РС» и Е., указавшей при оформлении кредитных документов местом своего трудоустройства ООО «Плата ТС», ему не известно. С просьбой о подтверждении указанных сведений к нему никто не обращался. Звонки от сотрудников б с целью проверки указанных сведений ему не поступали. С Е. он не знаком, сотрудником ООО «Плата ТС» она никогда не являлась (т. 10 л.д. 31-36);

протоколом выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика Е., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата> (т. 20 л.д. 8-12);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. кредитное дело (досье) заемщика Е., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Е. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность менеджера по продажам ООО «Плата -ТС», и ее среднемесячный доход составляет 36 000 рублей (т. 20 л.д. 13-20);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрен лист бумаги с изображением (скрин-шотом) переписки между Говоренко О.М. и Е., предоставленный Говоренко О.М., и подтверждающий показания последней в части участия обстоятельств заключения кредитного договора с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) заемщиком Е. на указанных ею условиях (т. 42 л.д. 156-161);

- протоколом осмотра предметов, в ходе которого установлено наличие <дата> соединений между абонентскими номерами, используемыми Дьяковым А.А. и Е., Дьяковым А.А. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и Назаровой А.В. Кроме того, осмотром установлено наличие 19.10.2019 операции по зачислению денежных средств в сумме 190 000 рублей на счет банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Дьяковым А.А. (т. 37 л.д. 33-248, т. 38 л.д. 1-98);

заключением эксперта № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому: исследуемые рукописные записи «Е.» расположенные в заявлении Е. № от <дата>, в анкете № от <дата> на имя Е., в заявке - распоряжении № – 1 от <дата>, выполнены Е.. Исследуемые подписи от имени Е. расположенные в заявлении Е. № от <дата>, в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от <дата>, в графике платежей по договору № от <дата>, в договоре страхования жизни и здоровья физических лиц № СП от <дата>, в анкете № от <дата> на имя Е., в заявке – распоряжении № – № от <дата>, в заявке – распоряжение № – 1 от <дата>, вероятно, выполнены Е. (т. 28 л.д. 135-139);

справкой об исполнении обязательств по кредитным договорам клиентами АО «РС» от <дата> № №; выпиской из лицевого счета № и информация о движении денежных средств за период с <дата> по <дата> по договору №, согласно которым Е. с <дата> имеет задолженность по оплате кредитных обязательств (т. 8 л.д. 36, 45-46);

ответом на запрос АО «РС» за исх. № № от <дата>, информацией о звонках андеррайтеров АО «РС» при рассмотрении заявок на кредиты; ответом на запрос АО «РС» за исх. № № от <дата>, согласно которым получены сведения о подачи заявления на выдачу кредита заемщиком Е. (т. 35 л.д. 201-205, 208-209);

ответом на запрос АО «РС» за исх. №-ЕКЦ от <дата>; кадровыми документами, подтверждающими служебное положение Панченко И.А. (т. 36 л.д. 15, 22-33);

выпиской о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк С., используемой Назаровой А.В., отражающей сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой <дата> со счета банковской карты Говоренко О.М. поступили денежные средства в сумме 131 700 рублей, и в тот же день произведена операция по списанию денежных средств в сумме 71 800 рублей на счет банковской карты Чуевой Е.С.; выписка о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк Панченко И.А., отражающая сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой 19.10.2019 со счета банковской карты Чуевой Е.С. поступили денежные средства в сумме 15 000 рублей; выписка о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк Дьякова А.А., отражающая сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой 19.10.2019 на счет банковской карты поступили денежные средства в сумме 190 000 рублей (т. 36 л.д. 204, 205, 207-222, 223-234, 235-270);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № № от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

32. По факту хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К8.:

показаниями представителя потерпевшего АО «РС» С., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2., а также о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе АО «РС», расположенном по адресу: <адрес>, менеджером б П. был заключен договор потребительского кредита № с К8. на сумму 295 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора К8. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность К8. в соответствии с условиями договора потребительского кредита не погашена, кредитные обязательства с мая 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 8 л.д. 9-25, 26-32);

показаниями свидетеля К8., согласно которым в октябре 2019 года Говоренко О.М. предложила ей получить кредит в АО «РС» на аналогичных условиях. Получив ее согласие на заключение кредитного договора, Говоренко О.М. прислала смс-сообщение, в котором содержались ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она должна была сообщить сотрудникам б при оформлении кредитных документов. Кроме того, Говоренко О.М. в переписке сообщила ей номер телефона банка, по которому она должна позвонить в этот же день и оформить заявление на получение кредита. При этом, предложение о получении кредита, а также инструкции по подаче заявления на выдачу кредита и ложные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода, были переданы ей Говоренко О.М. через Н. Выполнив указания Говоренко О.М. по оформлению заявления на выдачу кредита, она сообщила об этом Говоренко О.М. Затем ей поступил звонок от сотрудника банка, который сообщил ей, что заявление на выдачу кредита одобрено, и что она может получить кредитные денежные средства в этот же день в кредитно-кассовом офисе банка, расположенном на <адрес>, о чем она сообщила Говоренко О.М. В тот же день, 21.10.2019 она приехала к кредитно-кассовому офису АО «РС», расположенный на <адрес>, где встретилась с Говоренко О.М. Говоренко О.М. вновь пояснила, что при оформлении кредитных документов ей нужно будет сообщить сотрудникам банка ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, и передала ей справку, подтверждающую указанные сведения, для предоставления в банк. Затем она с целью заключения кредитного договора обратилась к менеджеру банка, предоставила ей свой паспорт и сообщила ложные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода, а также передала справку, подтверждающую указанные сведения, ранее полученную от Говоренко О.М. Менеджер банка, составив кредитные документы, предоставила их ей на подпись. Впоследствии, часть полученных кредитных денежных средств была передана ею Говоренко О.М. Впоследствии Говоренко О.М. внесла несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила (т. 14 л.д. 48-55, 59-63);

показаниями свидетеля Н., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком Н. (т. 14 л.д. 43-47);

показаниями свидетеля С., приведенными по эпизоду мошенничества совершенного организованной группой, а именно хищения денежных средств АО «Банк Русский Стандарт», полученных заемщиком К2. (т. 10 л.д. 148-153);

протоколом выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика К8., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т. 20 л.д. 30-32);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. кредитное дело (досье) заемщика К8., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика К8. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя трудоустроена в АН «Холдинг групп Единый фасадный центр», и получает заработную плату в размере 65 000 рублей (т. 20 л.д. 33-40);

протоколом осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которого осмотрен диск DVD–RW, предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-22795 от <дата>. Осмотром установлено, что на диске содержатся аудиозаписи телефонных переговоров заемщиков и иных лиц с сотрудниками б при подачи заявления на выдачу кредита и последующей проверки предоставленных заемщиками сведений, в том числе о месте их трудоустройства и размере ежемесячного дохода (т. 36 л.д. 5-11);

протоколом осмотра предметов, согласно которому установлено наличие <дата> соединений между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М. и Ж., Говоренко О.М. и Назаровой А.В. (т. 37 л.д. 33-248, т. 38 л.д. 1-98);

заключением № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому: рукописные записи «К8.» расположенные в строках «Клиент» в анкете № от <дата> на имя К8., и в заявлении № от <дата> и рукописная запись «К8.», расположенная в строке «п» в заявке - распоряжении № от <дата> выполнены К8.. п от имени К8., расположенные в строках «п» в анкете № от <дата> на имя К8., в заявке - распоряжении № от <дата>, в заявке-распоряжении № от <дата>, в заявлении № от <дата>, в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от <дата>, в графике платежей по договору № от <дата>, в строке «Подпись Клиента» в информационном листе физического лица на имя К8., от <дата>, и в строках «К8.» в договоре страхования жизни и здоровья физических лиц № от <дата>, выполнены одним лицом - К8. (т. 30 л.д. 217-221);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-22795 от <дата>, согласно которому получены сведения о подачи заявления на выдачу кредита заемщиком К8. (т. 36 л.д. 3-4);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-№ от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32);

33. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком Алехиной И.П.

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К., а также о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Султановой О.А. был заключен кредитный договор № с Алехиной И.П. на сумму 500 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора Алехина И.П. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Алехиной И.П. в нарушение условий кредитного договора погашалась несвоевременно, однако впоследствии 30.11.2021 была полностью погашена (т. 7 л.д. 31-36, 37-57);

показаниями свидетеля Л., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком М., кроме того о том, что при каких обстоятельствах <дата> был заключен кредитный договор между КБ «Ренессанс Кредит» и Алехиной И.П., указавшей при оформлении кредитных документов местом своего трудоустройства ИП «Л.», ей не известно. Сотрудником ИП «Л.» Алехина И.П. никогда не являлась. С просьбой о подтверждении сведений о месте трудоустройства Алехиной И.П. к ней никто не обращался. Звонки от сотрудников б с целью проверки указанных сведений ей не поступали (т. 10 л.д. 89-93).

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика Алехиной И.П., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т. 19 л.д. 143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика Алехиной И.П., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Алехиной И.П. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность менеджера в ИП «Л.» и получает заработную плату в размере 120 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 10 000 рублей (т. 19 л.д. 148-172);

протоколом обыска в жилище Алехиной И.П., протоколом осмотра предметов, приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К9. (т. 18 л.д. 188-192, 194), (т. 18 л.д. 195-208, 215-251, т. 19 л.д. 1-134);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрен кассовый чек КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) № от <дата>, предоставленный Говоренко О.М., и подтверждающий показания последней в части оплаты ею кредитной задолженности в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) заемщика Алехиной И.П. (т. 42 л.д. 156-161);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому исследуемые подписи от имени Алехиной И.П. расположенные в заявлении Алехиной И.П. от <дата> и договоре счета от <дата>, в анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя Алехиной И.П. от <дата>, в кредитном договоре № от <дата> и в графике платежей по кредитному договору № от <дата>, выполнены Алехиной И.П.. Исследуемые п от имени Султановой О.А. расположенные в кредитном договоре № от <дата> и в графике платежей по кредитному договору № от <дата> выполнены Султановой О.А. (т. 23 л.д. 18-23);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому рукописные записи от имени Алехиной И.П., расположенные в заявлении и договоре счета от <дата> в строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», в кредитном договоре № от <дата> в строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» выполнены Алехиной И.П. Рукописные записи от имени Султановой О.А., расположенные в кредитном договоре № от <дата> в строках «Служебные отметки Банка», в графике платежей по кредитному договору № от <дата> в строках «Служебные отметки Банка» выполнены Султановой О.А. (т. 23 л.д. 52-54);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справка об ущербе на <дата>, согласно которым Алехина И.П. имела задолженность по оплате кредитных обязательств, однако впоследствии 30.11.2021 кредитная задолженность была полностью погашена. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с 30.11.2019 по 09.01.2020 ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика Алехиной И.П. были внесены Говоренко О.М. (т. 7 л.д. 166-236, 237-239);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от 26.06.2020; постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-№ от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32);

34. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком О.

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К., а кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Бижановой Е.К. был заключен кредитный договор № с О. на сумму 158 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора О. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность О. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства с апреля 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 7 л.д. 31-36, 37-57);

показаниями свидетеля О., согласно которым примерно в марте 2019 года Дьяков А. предложил ей оказать помощь в получении кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на условиях передачи его знакомой Говоренко О. 90% от суммы полученного кредита, при этом впоследствии оплачивать кредит самостоятельно не нужно, поскольку Говоренко О. в течении 6 месяцев будет вносить ежемесячные платежи по погашению кредитной задолженности, а затем кредитная задолженность будет погашена страховыми выплатами в связи с потерей ей места трудоустройства. На предложение Дьякова А. она согласилась и предоставила ему свой паспорт. Впоследствии, 12.04.2019 в кредитно-кассовом офисе КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ей при участии Дьякова А. и Говоренко О. был заключен кредитный договор на сумму 700 000 рублей. При этом, согласно имевшейся между ней и Дьяковым А. договоренности, она при оформлении кредитных документов сообщила сотруднику банка ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, после чего, получив кредитные денежные средства в сумме 700 000 рублей, часть из них передала Говоренко О. При оформлении кредитных документов намерения самостоятельно выплачивать кредит она не имела, поскольку со слов Дьякова А., Говоренко О. в течении 6 месяцев будет вносить ежемесячные платежи по погашению кредитной задолженности, а затем кредитная задолженность будет погашена страховыми выплатами в связи с потерей ей места трудоустройства. 07.11.2019 ей позвонил Дьяков А. и сообщил, что в КБ «Ренессанс Кредит» ей одобрен еще один кредит, который она может получить в этот же день, при этом она сможет оставить себе 40 000 рублей из суммы полученных ею кредитных денежных средств. На предложение Дьякова А. она согласилась, поскольку поняла, что получить кредит он предлагает ей на вышеописанных условиях, при этом ранее полученный ей кредит в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) своевременно оплачивался Говоренко О. В тот же день, 07.11.2019, она совместно с Дьяковым А. приехала к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где они встретились с Говоренко О. Говоренко О. передала ей справку и пояснила, что она должна будет передать ее менеджеру банка при оформлении кредитных документов. Содержание справки ей не известно, поскольку она ее не читала. Затем она с целью заключения кредитного договора обратилась к ранее не знакомой ей менеджеру банка, на которую ей указала Говоренко О., и предоставила ей свой паспорт, СНИЛС и справку, полученную ранее от Говоренко О. Менеджер банка, не задавая ей никаких вопросов, предоставила ей на подпись кредитные документы, с которыми она ознакомилась и подписала их. После подписания кредитных документов, в тот же день, 07.11.2019, она в кассе кредитно-кассового офиса банка получила наличными денежные средства в сумме 158 000 рублей, часть из которых в сумме 118 000 рублей, согласно имевшейся между ней и Дьяковым А. договоренности, передала ему. Впоследствии Говоренко О. внесла несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила. Она самостоятельно кредитную задолженность также не погашала (т. 10 л.д. 255-263);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика О., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т. 19 л.д. 212-215);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика О., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика О. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность врача терапевта ООО «Медгард», и получает заработную плату в размере 50 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 50 000 рублей (т. 19 л.д. 216-219);

протоколом обыска в жилище Назаровой А.В., протоколами осмотра предметов, приведенными по эпизоду мошенничества совершенного организованной группой, а именно хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К. (т. 18 л.д. 66-70, 72), (т. 18 л.д. 73-140, 143-147), (т. 33 л.д. 1-160);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому: подписи, выполненные от имени О., расположенные: - в графе «Подпись заявителя» в анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>; - в графе «Подпись Клиента, «07» ноября 2019г.» в заявлении и договоре счета от 07.11.2019 г.; - в графе «Подпись Клиента, «07» ноября 2019г.» в заявлении и договоре счета от 07.11.2019г.; - в графе «Подпись Клиента» на 1-м листе кредитного договора № от 07.11.2019г; - в графе «Подпись Клиента» на 2-м листе кредитного договора № от 07.11.2019г.; - в графе «Подпись Клиента, «07» ноября 2019г.» на 3-м листе кредитного договора № от <дата>; -в графе «Подпись Клиента» на 3-м листе кредитного договора № от 07.11.2019г.; -в графе «Подпись Клиента» в графике платежей по кредитному договору № от 07.11.2019г. – выполнены О.. Рукописные записи «О.», расположенные - в графе «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» в заявлении и договоре счета от <дата>; - в графе «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» в заявлении и договоре счета от <дата>; - в графе «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» на 3-м листе кредитного договора № от 07.11.2019г. - выполнены О.. Подписи от имени Бижановой Е.К., расположенные в: - в графе «Служебные отметки Банка» на первом листе кредитного договора № от <дата>, - в графе «Служебные отметки Банка» на втором листе кредитного договора № от <дата>, - в строке «Служебные отметки Банка» на третьем листе кредитного договора № от <дата>, - в графе «Служебные отметки Банка» в графике платежей по кредитному договору № от 07.11.2019г. - выполнены Бижановой Е.К.. Рукописные записи, расположенные в: - в графе «Служебные отметки Банка» на первом листе кредитного договора № от <дата>, - в графе «Служебные отметки Банка» на втором листе кредитного договора № от <дата>, - в строке «Служебные отметки Банка» на третьем листе кредитного договора № от <дата>, - в графе «Служебные отметки Банка» в графике платежей по кредитному договору № от 07.11.2019г. - выполнены Бижановой Е.К. (т. 30 л.д. 17-24);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому рукописные записи, расположенные в справке для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, выданной на имя О., выполнены Говоренко О.М. (т. 29 л.д. 137-139);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому оттиск круглой печати «Для документов» от имени ООО «Медгард-Саратов», расположенный в справке для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, выданной на имя О. - нанесён не печатями «Для документов» от имени ООО «Медгард-Саратов» «№», «№», «№», «№», используемыми сотрудниками отдела регистратуры ООО «Медгард-Саратов», и не печатью «Для документов» от имени ООО «Медгард-Саратов», используемой сотрудниками отдела кассы ООО «Медгард-Саратов», образцы оттисков которых представлены на исследование (т. 31 л.д. 180-183);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справка об ущербе на <дата>, согласно которым О. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика О. были внесены Говоренко О.М. (т. 7 л.д. 166-236, 237-239);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) за исх. №ИО от <дата>; кадровые документы, подтверждающие служебное положение Назаровой А.В., Бижановой Е.К. (т. 34 л.д. 2-6, 7-160, т. 35 л.д. 36-173);

сведениями, предоставленные ООО «Медгард-Саратов», согласно которым О. сотрудником организации не являлась (т. 36 л.д. 132);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

35. По факту хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К9.:

показаниями представителя потерпевшего АО «РС» С., приведенными по эпизоду именно хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2., а кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе АО «РС», расположенном по адресу: <адрес>А, менеджером б С. был заключен договор потребительского кредита № с К9. на сумму 590 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора К9. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность К9. в соответствии с условиями договора потребительского кредита не погашена, кредитные обязательства с февраля 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 8 л.д. 9-25, 26-32);

показаниями свидетеля К9., согласно которым в ноябре 2019 года от ее супруга К16. ей стало известно о возможности получения кредита в АО «РС» на аналогичных условиях, при этом К16. сообщил ей, что при оформлении кредитных документов ей необходимо будет сообщить сотруднику банка ложные сведения о месте своего трудоустройства в ООО «Плата ТС» и размере ежемесячного дохода. Затем, <дата>, они вместе с К16. и Говоренко О.М. приехали в кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный на <адрес>, где она с целью заключения кредитного договора обратилась к менеджеру банка и сообщила ей ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, а также предоставила справку, подтверждающую указанные сведения, которая была предварительно передана ей Говоренко О.М. При этом менеджер банка пояснила, что ей одобрен кредит на сумму 590 000 рублей, из которых 90 000 рублей она должна будет оплатить в кассе банка в качестве страхового взноса. Ознакомившись с кредитными документами, она подписала их, после чего в тот же день, 07.11.2019, в кассе кредитно-кассового офиса банка получила наличными денежные средства в сумме 500 000 рублей, часть из которых впоследствии была передана ею и К16. Говоренко О.М. Впоследствии Говоренко О.М. внесла несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила (т. 11 л.д. 148-155);

показаниями свидетеля К16., согласно которым в ноябре 2019 года от Говоренко О.М. ему стало известно о возможности получения К9. кредита в АО «РС» на аналогичных условиях, при этом Говоренко О.М. сообщила ему, что при оформлении кредитных документов К9. необходимо будет сообщить сотруднику банка ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые будут предоставлены им Дьяковым А.А. Впоследствии от Дьякова А.А. им были получены инструкции по подаче заявления о выдаче кредита К9. Впоследствии, <дата>, в его присутствии К9. в соответствии с инструкциями Дьякова А.А. посредством телефонного звонка в АО «РС» оформила заявление на выдачу ей кредита. Затем, в этот же день, <дата>, они вместе с К9. и Говоренко О.М. приехали в кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный на <адрес>, где К9. по указанию Говоренко О.М. с целью заключения кредитного договора обратилась к менеджеру банка и сообщила ей ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, ранее полученные от Дьякова А.А., а также предоставила справку, подтверждающую указанные сведения, которая была предварительно передана ей Говоренко О.М. Менеджер, составив кредитные документы, предоставила их К9. на подпись. Ознакомившись с кредитными документами, К9. подписала их, после чего в тот же день, <дата>, в кассе кредитно-кассового офиса б получила наличными денежные средства в сумме 500 000 рублей, часть из которых в сумме 330 000 рублей впоследствии была передана им и К9. Говоренко О.М. Кроме того, по требованию Дьякова А.А. в тот же день, <дата> он посредством приложения «мобильный б» ПАО Сбербанк осуществил перевод денежных средств в сумме 15 000 рублей со счета своей банковской карты на счет банковской карты Дьякова А.А. в качестве денежного вознаграждения за помощь в получении кредита К9. Впоследствии Говоренко О.М. внесла несколько платежей по погашению кредитной задолженности К9., однако потом выплаты прекратила (т. 11 л.д. 183-190);

показаниями свидетеля Н., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2., а кроме того, что в штате ООО «Плата ТС» в период 2019 года состояло около 10 сотрудников, при этом являлся ли сотрудником организации К9. ему не известно. С К9. он не знаком. При каких обстоятельствах <дата> был заключен кредитный договор между АО «РС» и К9., указавшей при оформлении кредитных документов местом своего трудоустройства ООО «Плата ТС», ему не известно. С просьбой о подтверждении указанных сведений к нему никто не обращался. Звонки от сотрудников банка с целью проверки указанных сведений ему не поступали (т. 10 л.д. 9-12, 18-26);

показаниями свидетеля Т., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2. (т. 10 л.д. 31-36);

показаниями свидетеля С., приведенными по эпизоду мошенничества совершенного организованной группой, а именно хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2. (т. 10 л.д. 148-153);

протоколом выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика К9., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата> (т. 20 л.д. 8-12);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. кредитное дело (досье) заемщика К9., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика К9. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя трудоустроена в ООО «Плата -ТС» и получает заработную плату в размере 70 000 рублей (т. 20 л.д. 13-20);

протоколом выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С., согласно которого изъят диск DVD-R «Кодак», с содержащимися на нем видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в служебных помещениях кредитно-кассового офиса АО «РС» (т. 20 л.д. 46-48);

протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен изъятый в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. диск DVD-R «Кодак», с содержащимися на нем видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в служебных помещениях кредитно-кассового офиса АО «РС». В ходе осмотра установлено, что на диске имеются видеозаписи, подтверждающие внесение Говоренко О.М. платежей по погашению кредитной задолженности заемщика К9., заключившей кредитный договор с АО «РС» (т. 20 л.д. 49-62);

протоколом осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которого осмотрены оптический диск, предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17467 от <дата>, содержащий аудиозаписи телефонных разговоров андеррайтеров (20 файлов, формата. wav общим объемом 32, 2 Мб.) и оптический диск «звонки клиентов», предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17973 от <дата>, содержащий аудиозаписи (13 файлов, формата. wav общим объемом 110 Мб.). Осмотром установлено, что на дисках содержатся аудиозаписи телефонных переговоров заемщиков и иных лиц с сотрудниками банка при подачи заявления на выдачу кредита и последующей проверки предоставленных заемщиками сведений, в том числе о месте их трудоустройства и размере ежемесячного дохода. (т. 35 л.д. 210-263);

протоколом осмотра предметов, в ходе которого установлено наличие <дата> соединений между абонентскими номерами, используемыми Дьяковым А.А. и К16., Дьяковым А.А. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и Назаровой А.В. (т. 37 л.д. 33-248, т. 38 л.д. 1-98);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у свидетеля К9., согласно которого получены экспериментальные образцы почерка и подписи последней. (т. 11 л.д. 176-182);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому исследуемые рукописные записи «К9.» расположенные в заявлении К9. № от <дата> и в анкете № от <дата> на имя К9., а также от имени К9. расположенные в заявлении К9. № от <дата>, в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от <дата>, в графике платежей по договору № от <дата>, в договоре страхования жизни и здоровья физических лиц № СП от <дата>, в анкете № от <дата> на имя К9., в информационном листе физического лица на имя К9. от <дата>, в заявке-распоряжении № — 102332876754 от <дата> и в заявке — распоряжении № от <дата> выполнены К9. (т. 25 л.д. 93-97);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-№ от <дата>, информация о звонках андеррайтеров АО «РС» при рассмотрении заявок на кредиты; ответ на запрос АО «РС» за исх. № РС-№ от <дата>, согласно которым получены сведения о подачи заявления на выдачу кредита заемщиком К9. (т. 35 л.д. 201-205, 208-209);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-№ от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

36. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком Т.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К., а кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Султановой О.А. был заключен кредитный договор № с Т. на сумму 200 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора Т. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Т. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства с мая 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 7 л.д. 31-36, 37-57);

показаниями свидетеля Т., согласно которым осенью 2019 года Алехина И.П. предложила ей заключить кредитный договор в банке на условиях передачи ей части кредитных денежных средств, после чего самостоятельно ей кредит выплачивать не придется, поскольку через 3 месяца кредитная задолженность будет погашена страховыми выплатами. Она пояснила Алехиной И.П., что имеет низкий уровень дохода, и кредит банк ей не одобрит, на что последняя сказала, чтобы она об этом не беспокоилась. Получив ее согласие на заключение кредитного договора, Алехина И.П. сообщила ей номер телефона КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), по которому она должна позвонить и подать заявление на выдачу ей кредита, при этом пояснила, что при этом она должна сообщить сотрудникам банка ложные сведения о месте своего трудоустройства в ООО «Медгард-Саратов» и размере ежемесячного дохода, которые она ей предоставит. Выполнив указания Алехиной И.П. по подаче заявления на выдачу кредита, она сообщила об этом последней. Через некоторое время Алехина И.П. сообщила ей, что банком одобрена выдача ей кредита в сумме 200 000 рублей и ей необходимо приехать в кредитно-кассовое отделение банка для оформления кредитных документов. <дата> она приехала к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где встретилась с Алехиной И.П. После подписания кредитных документов в тот же день, 15.11.2019, в кассе кредитно-кассового офиса банка она получила наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей, часть из которых впоследствии передала Алехиной И.П. Впоследствии несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности были внесены в банк, однако потом выплаты прекратились (т. 15 л.д. 1-6);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика Т., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т. 19 л.д. 199-201);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика Т., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Т. содержатся ложные сведения о размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность инструктора МОУ ФОК «Степное», и получает заработную плату в размере 37 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 43 000 рублей (т. 19 л.д. 202-204);

протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрены: -компакт диск, предоставленный ПАО «Мобильные ТелеСистемы», содержащий информацию о соединениях абонентских номеров: №, используемых Говоренко О.М.; - компакт диск, предоставленный ПАО «Мегафон», содержащий информацию о соединениях абонентского номера: №, используемого Назаровой А.В.; -компакт диск, предоставленный ООО «Т2-Мобайл», содержащий информацию о соединениях абонентского номера: № используемого Султановой О.А.; - компакт диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом» (Билайн), который содержащий информацию о соединениях абонентских номеров: №, используемого Говоренко О.М.; №, используемого Дьяковым А.А.; №, используемого Алехиной И.П. -отчет по банковской карте: № используемой Дьяковым А.А. В ходе осмотра установлено наличие <дата> соединений между абонентскими номерами, используемыми Алехиной И.П. и Т., Алехиной И.П. и Дьяковым А.А.; Дьяковым А.А. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и Назаровой А.В. Кроме того, осмотром установлено наличие 15.11.2019 операции по зачислению денежных средств в сумме 50 100 рублей на счет банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Дьяковым А.А. (т. 37 л.д. 33-248, т. 38 л.д. 1-98);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у свидетеля Т., согласно которого получены экспериментальные образцы почерка и п последней (т. 15 л.д. 18-24);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у подозреваемой Султановой О.А., согласно которого получены экспериментальные образцы почерка и п последней. (т. 39 л.д. 248-256, т. 40 л.д. 3-7, 10-12);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому исследуемые рукописные записи «Т.», а также исследуемые подписи от имени Т., расположенные в заявлении Т. от <дата> и договоре счета от <дата>, в кредитном договоре № от <дата>, в графике платежей по договору № от <дата>, а также в анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на имя Т., выполнены Т.. Исследуемые рукописные записи «Султановой О.А.», а также подписи от имени Султановой О.А., расположенные в кредитном договоре № от <дата> и в графике платежей по кредитному договору № от <дата> выполнены Султановой О.А. (т. 27 л.д. 185-191);

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика Т., сформированное к кредитному договору № от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. (т. 19 л.д. 205); - мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе красного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Назаровой А.В. (т. 18 л.д. 141); - мобильный телефон марки «Apple» модель <данные изъяты> в корпусе белого цвета, IMEI: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Алехиной И.П. (т. 18 л.д. 209-210); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц. (т. 32 л.д. 272, т. 33 л.д. 161); - компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн) (т. 38 л.д. 99-105);

- заявлением Т., согласно которого она просит провести проверку по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных ею на основании заключенного <дата> кредитного договора, с предоставлением ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода (т. 6 л.д. 8);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справка об ущербе на <дата>, согласно которым Т. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика Т. были внесены Говоренко О.М. (т. 7 л.д. 166-236, 237-239);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

выпиской о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк Дьякова А.А., отражающей сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой <дата> на счет банковской карты поступили денежные средства в сумме 50 100 рублей (т. 36 л.д. 204, 205, 235-270);

выпиской о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк С., используемой Назаровой А.В., отражающей сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой <дата> произведена операция по списанию денежных средств в сумме 7 500 рублей на счет банковской карты Султановой О.А. (т. 36 л.д. 204, 205, 207-222);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-№ от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

37. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком Е1.

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К., а кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Султановой О.А. был заключен кредитный договор № с Е1. на сумму 299 000 рублей, которые были получены последним в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора Е1. предоставил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Е1. в нарушение условий кредитного договора погашалась несвоевременно, однако впоследствии <дата> была полностью погашена (т. 7 л.д.31-36, 37-57);

показаниями свидетеля Е1., согласно которым в ноябре 2019 года Алехина И.П. предложила ему заключить кредитный договор в банке на условиях передачи полученных им кредитных денежных средств ее знакомой Говоренко О.М., при этом со слов Алехиной И.П., Говоренко О.М. за это предоставит ему денежное вознаграждение, а затем самостоятельно погасит всю кредитную задолженность, таким образом самостоятельно ему кредит выплачивать не придется. Получив его согласие на заключение кредитного договора, Алехина И.П. сообщила, что ему необходимо позвонить в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и подать заявление на выдачу кредита, при этом пояснила, что поскольку у него невысокий доход, при оформлении кредитных документов он должен сообщить сотрудникам банка ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые будут предоставлены ему Говоренко О.М. Через некоторое время, ему с незнакомого абонентского номера поступило смс-сообщение, содержащее ложные сведения о его трудоустройстве и размере ежемесячного дохода. 20.11.2019, согласно договоренности с Алехиной И.П., он посредством телефонного звонка в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) подал заявление на выдачу кредита, сообщив при этом сотруднику банка ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, о чем сообщил Алехиной И.П. <дата> он приехал к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где встретился с Говоренко О.М. Затем, по указанию Говоренко О.М. с целью заключения кредитного договора он обратился к менеджеру банка и предоставил ей свой паспорт и водительское удостоверение. Менеджер банка, составив кредитные документы, предоставила их ему на подпись. После подписания кредитных документов в тот же день, 20.11.2019, в кассе кредитно-кассового офиса банка он получил наличными денежные средства в сумме 299 000 рублей, которые в этот же день, согласно договоренности с Алехиной И.П., передал Говоренко О.М. Получив от него кредитные денежные средства Говоренко О.М., часть из них в сумме 80 000 рублей передала ему, пояснив, что это его денежное вознаграждение за оформление кредитного договора на свое имя. Кроме того, Говоренко О.М. подтвердила ему, что ежемесячные платежи по погашению его кредитной задолженности будут вноситься ею. Впоследствии несколько платежей по погашению его кредитной задолженности были внесены в банк Говоренко О.М., однако потом выплаты прекратились, в связи с чем оставшаяся кредитная задолженность была погашена им самостоятельно (т. 15 л.д. 25-30);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика Е1., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т. 19 л.д. 143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика Е1., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Е1. содержатся ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последний занимает должность монтажника АН «Холдинг групп», и получает заработную плату в размере 168 000 рублей (т. 19 л.д. 148-172);

протоколом выемки у свидетеля Е1., согласно которому изъяты приходные кассовые ордера № от <дата> и № от <дата>, подтверждающие погашение Е1. кредитной задолженности в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (т. 15 л.д. 55-57);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрены изъятые в ходе выемки у свидетеля Е1. приходные кассовые ордера № от <дата> и № от <дата>, подтверждающие погашение им кредитной задолженности в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (т. 15 л.д. 58-60);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрены: приходный кассовый ордер КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) № от <дата>, приходный кассовый ордер КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) № от <дата>, предоставленные Говоренко О.М., и подтверждающие показания последней в части оплаты ею кредитной задолженности в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) заемщика Е1. (т. 42 л.д. 156-161);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрена копия листа с рукописными записями, выполненными Дьяковым А.А., с содержанием: «выдано всего в кассе 29200... 1. клиент -146000 2. посредник -29200 3. наши %-29200 4. Аня-87600 29200/2=14600 46000-30000 (посредник) =16000/2=80… 14600+8000=22600 каждому», предоставленного Говоренко О.М., и подтверждающего показания последней в части участия Дьякова А.А. и Назаровой А.В. в заключении кредитного договора с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) заемщиком Е1. на указанных ею условиях (т. 42 л.д. 156-161);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрен лист бумаги с изображением (скрин-шотом) переписки между Алехиной И.П. и Дьяковым А.А., предоставленный Говоренко О.М., и подтверждающий показания последней в части участия Дьякова А.А. и Алехиной И.П. в заключении кредитного договора с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) заемщиком Е1. на указанных ею условиях (т.42 л.д. 156-161);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому исследуемые подписи от имени Е1. расположенные в заявлении Е1. от <дата> и договоре счета от <дата>, в анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя Е1. от <дата>, в кредитном договоре № от <дата> и в графике платежей по кредитному договору № от <дата>, выполнены Е1.. Исследуемые подписи от имени Султановой О.А. расположенные в кредитном договоре № от <дата> и в графике платежей по кредитному договору № от <дата> выполнены Султановой О.А. (т. 21 л.д. 131-136);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому исследуемые рукописные записи «выдано всего 1. Клиент – 146000 2. Посредник – 29200 3. Наши % - 29200 4. Аня - 8700», «29200/2 = 14600 46000-30000 (посредник) = 14600+8000 = 22600», изображенные в копии фрагмента листа бумаги выполнены - Дьяковым А.А. (т. 28 л.д. 173-176);

заявлением М., согласно которому он просит провести проверку по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных на основании заключенного <дата> кредитного договора заемщиком Е1., предоставившим ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода (т. 1 л.д. 179);

заявлением Е1., согласно которому он просит провести проверку по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных им на основании заключенного <дата> кредитного договора, с предоставлением ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода (т. 3 л.д. 69);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справка об ущербе на <дата>, согласно которым Е1. имел задолженность по оплате кредитных обязательств, однако впоследствии <дата> кредитная задолженность была полностью погашена.

Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика Е1. были внесены Говоренко О.М. (т. 7 л.д. 166-236, 237-239);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

выпиской о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк С., используемой Назаровой А.В., отражающей сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой 20.11.2019 произведена операция по списанию денежных средств в сумме 7 500 рублей на счет банковской карты Султановой О.А.; выписка о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк Дьякова А.А., отражающая сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой 20.11.2019 на счет банковской карты поступили денежные средства в сумме 77 000 рублей (т. 36 л.д. 204, 205, 207-222, 235-270);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-№ от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

38. По факту хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком К10.:

показаниями представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., согласно которым ПАО «Совкомбанк» в рамках реализации программы потребительского кредитования предоставляет гражданам право на приобретение товара в рамках продукта «Карта-Халва» и получение денежных средств в сумме выделенного по кредитному договору лимита. Весной 2020 года сотрудниками банка при проверке ряда заемщиков, имеющих задолженности по оплате кредитов, оформленных менеджером банка Калистратовой Е.В., было установлено, что при получении кредитных денежных средств заемщики не имели намерения самостоятельно выплачивать кредиты, поскольку заключали кредитные договоры на свое имя по просьбе третьих лиц, и при этом, при оформлении кредитных документов предоставляли ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, что свидетельствует о хищении денежных средств банка. Так, <дата> в кредитно-кассовом офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, ТЦ "ТАУ Галерея", менеджером банка Калистратовой Е.В. с К10. были заключены договор потребительского кредита «Карта-Халва» № на сумму 120 000 рублей и договор потребительского кредита № на сумму 343 013 рублей 95 копеек, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора К10. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность К10. в нарушение условий кредитных договоров погашалась несвоевременно, но впоследствии была полностью списана (т. 8 л.д. 67-73, 74-90);

показаниями свидетеля К10., согласно которым примерно в феврале 2019 года Дьяков А.А. предложил ей получить кредит в банке на условиях передачи Говоренко О.М. части полученных ею кредитных денежных средств, при этом впоследствии оплачивать кредит самостоятельно ей не придется, поскольку кредитная задолженность будет полностью погашена за нее. На предложение Дьякова А.А. она согласилась. 29.11.2019 она по указанию Дьякова А.А. приехала в кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный в торговом центре «ТАУ Галерея» г. Саратова, где встретилась с Говоренко О.М. С целью заключения кредитного договора она вместе с Говоренко О.М. обратилась к менеджеру банка, которой предоставила свой паспорт и сообщила достоверные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. При этом показала, что согласно договоренности с Дьяковым А.А., она при оформлении кредитных документов должна была сообщить ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, однако делать этого не стала. Менеджер предоставила ей на подпись кредитные документы, пояснив при этом, что с ней заключается кредитный договор на сумму 300 000 рублей и договор «Карта-Халва» на сумму 120 000 рублей, а затем выдала банковскую карту «Халва» ПАО «Совкомбанк», при помощи которой она могла получить кредитные денежные средства в банкомате банка. Впоследствии часть полученных ею кредитных денежных средств она передала Говоренко О.М. и Дьякову А.А. При этом Говоренко О.М. заверила ее, что платежи по погашению ее кредитной задолженности будут вноситься своевременно, при этом оплачивать кредитную задолженность будет сам банк. Впоследствии она несколько раз получала от Говоренко О.М. денежные средства, которые использовала для погашения кредитной задолженности, но впоследствии Говоренко О.М. погашать кредитные обязательства перестала. В июне 2020 года Говоренко О.М. написала ей расписку, в которой обязалась возместить ей денежные средства в сумме ее кредитной задолженности. Кроме того, при оформлении кредитных документов Говоренко О.М. общалась с менеджером банка дружелюбно, в связи с чем она поняла, что менеджер банка являлась ее знакомой (т. 15 л.д. 63-71, 75-81);

показаниями свидетеля Б., согласно которым от его сожительницы Калистратовой Е.В., состоящей в должности менеджера ПАО «Совкомбанк», ему стало известно, что их общая знакомая Говоренко О.М. приводит к ней граждан для оформления кредитных договоров в указанном банке. Кроме того, в 2019 году от его знакомой К1. ему стало известно о том, что ей неизвестный ему мужчина предложил получить кредит в банке, который не нужно выплачивать, поскольку кредитная задолженность будет погашена посредством страховых выплат. Впоследствии ему стало известно, что указанный мужчина является знакомым Говоренко О.М. и что последняя также предлагает своим знакомым оказать помощь в получении кредитов в банке на аналогичных условиях. При этом Говоренко О.М. предоставляет им ложные сведения о месте их трудоустройства для предоставления банк, а после получения кредитных денежных средств заемщик может оставить себе только денежные средства в размере 40-50% от суммы полученного кредита. Об этом он сообщил Калистратовой Е.В., поскольку предположил, что Говоренко О.М. приводит к ней заемщиков для получения кредитов в ПАО «Совкомбанк» на вышеописанных условиях, не ставя ее в известность об этом. Продолжала ли Калистратова Е.В. после этого оформлять кредитные договоры в ПАО «Совкомбанк» с заемщиками, которых приводила Говоренко О.М., ему не известно (т. 10 л.д. 163-166, л.д. 168-173);

протоколом выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика К10., сформированное к кредитным договорам № и № (карта «Халва») от <дата> (т. 20 л.д. 73-75);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., а также предоставленное им в соответствии с запросом следователя, кредитное дело (досье) заемщика К10., сформированное к кредитным договорам № и № (карта «Халва») от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика К10. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность администратора Славянского рынка <адрес>, и получает заработную плату в размере 40 000 рублей (т. 20 л.д. 100-116);

протоколом выемки у свидетеля К10., согласно которому изъята расписка Говоренко О.М. от <дата> на имя К10., согласно которой Говоренко О.М. обязуется передать ей денежные средства в сумме 420 000 рублей в срок до <дата> (т. 15 л.д. 111-113);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрена изъятая в ходе выемки у свидетеля К10. расписка Говоренко О.М. от <дата>. В ходе осмотра установлено, что согласно содержанию расписки, Говоренко О.М. обязуется передать К10. в срок до <дата> денежные средства в сумме 420 000 рублей (т. 15 л.д. 114-116);

протоколом обыска в жилище Калистратовой Е.В., по адресу: <адрес>, согласно которого изъят мобильный телефон «Samsung» модель «Galaxy J5» в корпусе черного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, принадлежащий Калистратовой Е.В. (т. 18 л.д. 47-49, 51);

протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен мобильный телефон марки «Samsung» модель «Galaxy J5» в корпусе черного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Калистратовой Е.В. В ходе осмотра телефона установлено, что в телефонной книге сохранен абонентский номер телефона Говоренко О.М., при участии которой Калистратовой Е.В. от имени ПАО «Совкомбанк» был заключен кредитный договор с заемщиком К10. (т. 18 л.д. 52-55);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому подписи от имени К10. в строках: 13, 17 «Подпись», «Заёмщик», «Фамилия, Имя, Отчество полностью собственноручно Заёмщиком, Подпись» в Индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата>, выполнены К10.. Рукописные записи «К10.», расположенные в строке: «Фамилия Имя Отчество полностью собственноручно Заёмщиком», в Индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата>, выполнены -К10.. Рукописные записи «К10.», расположенные в строке: ПАО «Совкомбанк» (Далее Банк предоставляет «Фамилия Имя Отчество полностью собственноручно Заёмщиком» и рукописные записи: «Калистратова Е.В.», расположенные в графах: «Представитель б» в Индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата> - выполнены Калистратовой Е.В. (т. 27 л.д. 2-7);

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика К10., сформированное к кредитным договорам № и № (карта «Халва») от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т. (т. 20 л.д. 117-118); - расписка Говоренко О.М. на имя К10. (т. 15 л.д. 117, 118); - мобильный телефон марки «Samsung» модель «Galaxy J5» в корпусе черного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, принадлежащий Калистратовой Е.В. (т. 18 л.д. 56-57); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц. (т. 32 л.д. 272, т. 33 л.д. 161); - компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн) (т. 38 л.д. 99-105);

ответом на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; расчет задолженности по кредитному договору № от <дата> по состоянию на <дата>; расчет задолженности по кредитному договору № от <дата> по состоянию на <дата>; выписка по операциям на счете № за период с <дата> по <дата>; выписка по операциям на счете № за период с <дата> по <дата>, согласно которым К10. имела задолженность по оплате кредитных обязательств, которая была списана банком <дата> за счет резерва в связи с прохождением заемщиком процедуры банкротства физических лиц (т. 8 л.д. 95-103, 104-124);

запросом в ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; ответом на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>, согласно которым предоставлены копии кредитного дела (досье) заемщика К10., сформированного к кредитным договорам № и № (карта «Халва») от <дата> (т. 20 л.д. 98-99);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

ответом на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх. № от <дата>; кадровые документы, подтверждающие служебное положение Калистратовой Е.В. (т. 36 л.д. 61, 62-71);

выпиской о движении денежных средств по счету банковской карты Калистратовой Е.В., отражающей сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой <дата> со счета банковской карты С., используемой Говоренко О.М., поступили денежные средства в сумме 30 000 рублей (т. 36 л.д. 204, 205);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-№ от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

39. По факту хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком Н.

показаниями представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., приведенными по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком К10., а кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, ТЦ "ТАУ Галерея", менеджером банка Калистратовой Е.В. с Н. были заключены договор потребительского кредита «Карта-Халва» № на сумму 120 000 рублей и договор потребительского кредита № на сумму 343 013 рублей 95 копеек, которые были получены последним в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора Н. предоставил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Н. в нарушение условий кредитных договоров погашалась несвоевременно, но впоследствии была полностью погашена (т. 8 л.д. 67-73, 74-90);

показаниями свидетеля Н., согласно которым в ноябре 2019 года Говоренко О.М. предложила ему получить кредит в ПАО «Совкомбанк» на аналогичных условиях. Поскольку ранее полученный им кредит в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) своевременно оплачивался Говоренко О.М., на ее предложение н согласился. Затем по указанию Говоренко О.М. он посредством телефонного звонка в ПАО «Совкомбанк» оформил заявление на выдачу кредита. <дата> он приехал к кредитно-кассовому офису ПАО «Совкомбанк», расположенному в торговом центре «ТАУ Галерея» <адрес>, где встретился с Говоренко О.М. Говоренко О.М. пояснила ему, что при оформлении кредитных документов он должен сообщить менеджеру банка ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Затем вместе с Говоренко О.М. он с целью заключения кредитного договора обратился к менеджеру банка и предоставил ей свой паспорт, а также сообщил ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые ему ранее указала Говоренко О.М. Менеджер предоставила ему на подпись кредитные документы, согласно которым с ним заключался кредитный договор на сумму 300 000 рублей и договор «Карта-Халва» на сумму 120 000 рублей, а затем выдала банковскую карту «Халва» ПАО «Совкомбанк». При этом, менеджер пояснила, что кредитные денежные средства со счета банковской карты в общей сумме 420 000 рублей он может получить в банкомате банка. Впоследствии, посредством банкомата он снял со счета банковской карты «Халва» денежные средства в общей сумме 420 000 рублей, часть из которых передал Говоренко О.М. Впоследствии Говоренко О.М. внесла несколько платежей по погашению его кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила. (т. 14 л.д. 18-25);

показаниями свидетеля Б., приведенными по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком К10. (т. 10 л.д. 163-166, л.д. 168-173);

протоколом выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика Н., сформированное к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата> (т. 20 л.д. 85-87);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., а также предоставленное им в соответствии с запросом следователя, кредитное дело (досье) заемщика Н., сформированное к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Н. содержатся ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последний занимает должность администратора ООО «Медгард-Саратов», и получает заработную плату в размере 63 000 рублей (т. 20 л.д. 100-116);

протоколом обыска в жилище Калистратовой Е.В., протоколами осмотра предметов, приведенными по эпизоду мошенничества совершенного организованной группой, а именно хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком К10. (т. 18 л.д. 47-49, 51), (т. 18 л.д. 52-55), (т. 33 л.д. 1-160);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому рукописные записи от имени Н., расположенные в Индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от <дата> в строках: «Заёмщик», «Подпись», «Фамилия, Имя, Отчество полностью собственноручно заёмщиком» выполнены Н. п, расположенные в Индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от <дата> в строках: «Заёмщик», «Подпись», вероятно выполнены Н. Рукописные записи в Индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от <дата> в строках: «Фамилия, Имя, Отчество Заёмщика полностью», «Представитель Банка, Подпись» - выполнены Калистратовой Е.В. (т. 27 л.д. 70-74);

ответом на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; расчет задолженности по кредитному договору № от <дата> по состоянию на <дата>; расчет задолженности по кредитному договору № от <дата> по состоянию на <дата>; выписка по операциям на счете № за период с <дата> по <дата>; выписка по операциям на счете № за период с <дата> по <дата>, согласно которым Н. имел задолженность по оплате кредитных обязательств (т. 8 л.д. 95-103, 125-143);

запросом в ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; ответ на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>, согласно которым предоставлены копии кредитного дела (досье) заемщика Н., сформированного к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата> (т. 20 л.д. 98-99);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

сведениями, предоставленные ООО «Медгард-Саратов», согласно которым Н. сотрудником организации не являлся (т. 36 л.д. 132);

выпиской о движении денежных средств по счету банковской карты Б. ПАО Сбербанк, используемой Калистратовой Е.В., отражающей сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой <дата> со счета банковской карты С., используемой Говоренко О.М., поступили денежные средства в сумме 30 000 рублей (т. 36 л.д. 273-274, 275);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

40. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К11.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К., а кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Бижановой Е.К. был заключен кредитный договор № с К11. на сумму 299 999 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора К11. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность К11. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства с декабря 2020 года не оплачиваются, в связи с чем б причинен материальный ущерб (т. 7 л.д. 31-36, 37-57);

показаниями свидетеля К11., согласно которым в декабре 2019 года Алехина И.П. предложила ей заключить кредитный договор в банке на условиях передачи полученных ею кредитных денежных средств ее знакомой Говоренко О.М., при этом со слов Алехиной И.П., Говоренко О.М. за это предоставит ей денежное вознаграждение, а затем самостоятельно погасит всю кредитную задолженность, таким образом самостоятельно ей кредит выплачивать не придется. На это она пояснила Алехиной И.П., что не имеет постоянного места работы, в связи с чем банк не одобрит выдачу ей кредита, однако Алехина И.П. сказала, что ей будет предоставлена справка с ложными сведениями о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которую она предоставит в банк при оформлении кредитных документов. Согласившись на предложение Алехиной И.П., она предоставила ей копию своего паспорта. Через некоторое время Алехина И.П. посредством смс-сообщения прислала ей ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, и сообщила, что ей необходимо позвонить в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и подать заявление на выдачу кредита, указав сотрудникам банка данные сведения. Выполнив указания Алехиной И.П. по подачи заявления на выдачу кредита, она сообщила ей об этом. Через некоторое время от Алехиной И.П. ей стало известно, что банком одобрена выдача ей кредита, и с целью оформления кредитных документов ей необходимо обратиться в кредитно-кассовый офис банка. 02.12.2019 она вместе с Алехиной И.П. приехала в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где она по указанию Алехиной И.П. с целью заключения кредитного договора обратилась к менеджеру банка и предоставила ей свой паспорт, а также вновь сообщила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, ранее полученные от Алехиной И.П. После подписания кредитных документов в тот же день, 02.12.2019, в кассе кредитно-кассового офиса банка она получила наличными денежные средства в сумме 299 000 рублей, которые в этот же день, согласно договоренности с Алехиной И.П., передала ей для последующей передачи Говоренко О.М. Получив кредитные денежные средства Алехина И.П., часть из них в сумме 80 000 рублей передала ей, пояснив, что это ее денежное вознаграждение за оформление кредитного договора на свое имя. Кроме того, Алехина И.П. заверила ее, что Говоренко О.М. погасит всю ее кредитную задолженность в течении 6 месяцев, при этом возможно кредитная задолженность будет погашена страховыми выплатами. Впоследствии несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности были внесены в банк, однако потом выплаты прекратились, о чем она сообщила Алехиной И.П. Алехина И.П. пояснила, что по всем вопросам погашения кредитной задолженности ей необходимо обратиться к Говоренко О.М. и предоставила ей номер ее телефона. В ходе телефонных разговоров Говоренко О.М. обещала ей погасить кредитную задолженность, однако впоследствии этого не сделала (т. 15 л.д. 119-125, 131-137);

показаниями свидетеля Л., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком М. (т. 10 л.д. 89-93).

показаниями свидетеля Т3., данными на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон, приведенными по эпизоду мошенничества совершенного организованной группой, а именно хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К2., кроме того, по обстоятельствам многочисленных операций по зачислению денежных средств в различных суммах на счет принадлежащей ему банковской карты ПАО Сбербанк с номером № от С., Говоренко О.М. и Г. пояснить не смог, при этом показал, что никто из вышеперечисленных лиц ему не знаком (т. 10 л.д. 157-161);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика К11., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т. 19 л.д. 212-215);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика К11., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика К11. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность менеджера ООО «Техэксперт», и получает заработную плату в размере 71 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 7 000 рублей (т. 19 л.д. 216-219);

протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрены: -компакт диск, предоставленный ПАО «Мобильные ТелеСистемы», содержащий информацию о соединениях абонентских номеров: №, используемых Говоренко О.М.; - компакт диск, предоставленный ПАО «Мегафон», содержащий информацию о соединениях абонентских номеров: №, используемого Бижановой Е.К.; №, используемого Назаровой А.В.; - компакт диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом» (Билайн), который содержащий информацию о соединениях абонентских номеров: №, используемого Говоренко О.М.; №, используемого Дьяковым А.А.; №, используемого Алехиной И.П.; -отчет по банковской карте № используемой Алехиной И.П. В ходе осмотра установлено наличие 02.12.2019 соединений между абонентскими номерами, используемыми Алехиной И.П. и К11., Алехиной И.П. и Дьяковым А.А.; Дьяковым А.А. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и Назаровой А.В.; Назаровой А.В. и Бижановой Е.К. Кроме того, осмотром установлено наличие 02.12.2019 операции по зачислению денежных средств в сумме 3000 рублей на счет банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Дьяковым А.А. со счета банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 33-248, т. 38 л.д. 1-98);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у свидетеля К11., согласно которого получены экспериментальные образцы почерка и п последней (т. 15 л.д. 151-157);

заключением эксперта № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому рукописные записи и подписи от имени К11., расположенные в анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя К11. от <дата> в строке «ПОДПИСЬ ЗАЯВИТЕЛЯ»; заявлении и договоре счета от <дата> в графах «Подпись Клиента», «Фамилия, Имя. Отчество Клиента», кредитном договоре № от <дата> в строках «Подпись Клиента», «Фамилия, Имя. Отчество Клиента»; графике платежей по кредитному договору № от <дата> в строках «п Клиента» выполнены К11.. Рукописные записи и подписи от имени Бижановой Е.К. расположенные в кредитном договоре № от <дата> в строках «Служебные отметки Банка», в графике платежей по кредитному договору № от <дата> в строках «Служебные отметки Банка» выполнены Бижановой Е.К. (т. 29 л.д. 38-42);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справка об ущербе на <дата>, согласно которым К11. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика К11. были внесены Г. и Говоренко О.М. (т. 7 л.д. 166-236, 237-239);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от 26.06.2020; постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от 10.06.2020; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по г. Саратову старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

выпиской о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк С., используемой Назаровой А.В., отражающая сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой 02.12.2019 произведена операция по списанию денежных средств в сумме 12 500 рублей на счет банковской карты Бижановой Е.К.; выписка о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк Дьякова А.А., отражающая сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой 02.12.2019 произведена операция по списанию денежных средств в сумме 3 000 рублей на счет банковской карты Алехиной И.П. (т. 36 л.д. 204, 205, 207-222, 235-270);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

41. По факту хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком К7.:

показаниями представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., приведенными по эпизоду мошенничества совершенного организованной группой, а именно хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком К10., кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, ТЦ "ТАУ Галерея", менеджером банка Калистратовой Е.В. с К7. были заключены договор потребительского кредита «Карта-Халва» № на сумму 120 000 рублей и договор потребительского кредита № на сумму 343 013 рублей 95 копеек, которые были получены последним в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договоров К7. предоставил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность К7. в соответствии с условиями кредитных договоров не погашена, кредитные обязательства не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 8 л.д. 67-73, 74-90);

показаниями свидетеля К7., согласно которым 07.12.2019 ему позвонила Говоренко О.М. и предложила получить кредит в ПАО «Совкомбанк» на аналогичных условиях. На предложение Говоренко О.М. он согласился, и в этот же день, 07.12.2019 по указанию Говоренко О.М. обратился в кредитно-кассовый офис банка, расположенный в торговом центре «ТАУ Галерея» к менеджеру Е., которой пояснил, что «он от Оли», предоставил свой паспорт и при оформлении кредитных документов сообщил ей те же ложные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые использовались им ранее при получении кредита в АО «РС». Менеджер предоставила ему на подпись кредитные документы, согласно которым с ним заключался кредитный договор на сумму 280 000 рублей и договор «Карта-Халва» на сумму 120 000 рублей, а затем выдала банковскую карту «Халва» ПАО «Совкомбанк», пояснив что кредитные денежные средства поступят на счет указанной карты. После подписания кредитных договоров и получения кредитных денежных средств, часть из них он передал Говоренко О.М. Впоследствии Говоренко О.М. внесла несколько платежей по погашению его кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила (т. 14 л.д. 84-91, 101-104);

показаниями свидетеля Назарова С.С., согласно которым в штате ООО «Плата ТС» в период 2019 года состояло около 10 сотрудников, при этом являлся ли сотрудником организации К7. ему не известно. С К7. он не знаком. При каких обстоятельствах 07.12.2019 был заключен кредитный договор между ПАО «Совкомбанк» и К7., указавшим при оформлении кредитных документов местом своего трудоустройства ООО «Плата ТС», ему неизвестно. С просьбой о подтверждении указанных сведений к нему никто не обращался. Звонки от сотрудников банка с целью проверки указанных сведений ему не поступали (т. 10 л.д. 9-12, 18-26);

показаниями свидетеля Т., согласно которым с 2012 года он являлся генеральным директором ООО «Плата ТС», осуществляющего деятельность по продаже и установке тафографов. В штате саратовского филиала ООО «Плата ТС» состояло 5 сотрудников. При каких обстоятельствах <дата> был заключен кредитный договор между ПАО «Совкомбанк» и К7., указавшим при оформлении кредитных документов местом своего трудоустройства ООО «Плата ТС», ему не известно. С просьбой о подтверждении указанных сведений к нему никто не обращался. Звонки от сотрудников банка с целью проверки указанных сведений ему не поступали. С К7. он не знаком, сотрудником ООО «Плата ТС» он никогда не являлся (т. 10 л.д. 31-36);

протоколом выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика К7., сформированное к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата> (т. 20 л.д. 73-75);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., а также предоставленное им в соответствии с запросом следователя, кредитное дело (досье) заемщика К7., сформированное к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика К7. содержатся ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последний занимает должность монтажника ООО «Плата ТС», и получает заработную плату в размере 58 000 рублей (т. 20 л.д. 100-116);

протоколом выемки у свидетеля К7., согласно которого изъята банковская карта «Халва» ПАО «Совкомбанк» с номером 5536 0939 9735 1942, которая была получена К7. <дата> в ПАО «Совкомбанк» при заключении договора потребительского кредита Карта «Халва» (т. 14 л.д. 120-122);

протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрена изъятая у свидетеля К7. банковская карта «Халва» ПАО «Совкомбанк» с номером № В ходе осмотра установлено, что карта действительна по 10/24 (т. 14 л.д. 123-125);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому подписи от имени К7. в строках:13, 17 «Подпись», «Заемщик», «Фамилия Имя Отчество полностью собственноручно Заемщиком, п» в индивидуальных условиях потребительского кредита № от <дата>, выполнены К7.. Рукописные записи: «К7.», расположенных в строке «Фамилия Имя Отчество полностью собственноручно Заемщиком», в индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата>, выполнены К7..

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика К7., сформированное к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т. (т. 20 л.д. 117-118); - банковская карта «Халва» ПАО «Совкомбанк» с номером №, полученная К7. <дата> в ПАО «Совкомбанк» при заключении договора потребительского кредита Карта «Халва». (т. 14 л.д. 126, 127); - мобильный телефон марки «Samsung» модель «Galaxy J5» в корпусе черного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, принадлежащий Калистратовой Е.В. (т. 18 л.д. 56-57); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц. (т. 32 л.д. 272, т. 33 л.д.161); - компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн) (т. 38 л.д. 99-105);

ответом на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; расчет задолженности по кредитному договору № от <дата> по состоянию на <дата>; расчет задолженности по кредитному договору № от <дата> по состоянию на <дата>; выписка по операциям на счете № за период с <дата> по <дата>; выписка по операциям на счете № за период с <дата> по <дата>, согласно которым К7. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств (т. 8 л.д. 95-103, 144-162);

запросом в ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; ответ на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>, согласно которым предоставлены копии кредитного дела (досье) заемщика К7., сформированного к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата> (т. 20 л.д. 98-99);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-№ от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

42. По факту хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком О.

показаниями представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., приведенными по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком К10., а кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, ТЦ "ТАУ Галерея", менеджером банка Калистратовой Е.В. с О. был заключен договор потребительского кредита «Карта-Халва» № на сумму 120 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора О. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность О. в нарушение условий кредитного договора погашалась несвоевременно, но впоследствии была полностью погашена (т. 8 л.д. 67-73, 74-90);

показаниями свидетеля О., согласно которым примерно в декабре 2019 года Говоренко О.М. предложила ей получить кредитную карту «Халва» в ПАО «Совкомбанк» на условиях предоставления сотрудникам б ложных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, последующей передачи Говоренко О.М. части полученных кредитных денежных средств, при этом впоследствии оплачивать кредит самостоятельно ей не придется, поскольку в течении 6 месяцев за нее будут вноситься ежемесячные платежи по погашению кредитной задолженности, а затем кредитная задолженность будет полностью погашена страховыми выплатами. На предложение Говоренко О.М. она согласилась. 07.12.2019 она вместе с Говоренко О.М. приехала в кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный в торговом центре «ТАУ Галерея» г. Саратова. С целью заключения кредитного договора она, по указанию Говоренко О.М. обратилась к менеджеру банка, которой предоставила свой паспорт и сообщила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые ранее были получены ею от Говоренко О.М. Менеджер предоставила ей на подпись кредитные документы, а затем выдала банковскую карту «Халва» ПАО «Совкомбанк», на счете которой находились денежные средства в сумме 120 000 рублей. Впоследствии она посредством банкомата она сняла со счета банковской карты «Халва» кредитные денежные средства, часть из которых в сумме 60 000 рублей передала Говоренко О.М. Впоследствии несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности были внесены в банк, однако затем выплаты прекратились, в связи с чем оставшаяся кредитная задолженность была полностью погашена ею самостоятельно (т. 15 л.д. 158-164);

показаниями свидетеля С., согласно которым с 2005 года он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. ИП «С.» зарегистрировано по адресу: <адрес>. За весь период деятельности в штате ИП «С.» сотрудников не было, всю финансово-хозяйственную деятельность он осуществляет самостоятельно (т. 10 л.д.112-116);

протоколом выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика О., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т. 20 л.д. 85-87);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., а также предоставленное им в соответствии с запросом следователя, кредитное дело (досье) заемщика О., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика О. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность оператора колл-центра ООО «Медгард-Саратов», и получает заработную плату в размере 60 000 рублей (т. 20 л.д. 100-116);

протоколом осмотра предметов, в ходе которого установлено наличие <дата> соединений между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М. и Калистратовой Е.В. (т. 37 л.д. 33-248, т. 38 л.д. 1-98);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому исследуемые рукописные записи «О.» и подписи от имени О. расположенный в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от <дата> выполнены О.. Исследуемые рукописные записи «Калистратова Е.В.» расположенные в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от <дата>, выполнены Калистратовой Е.В. (т. 27 л.д. 221-225);

ответом на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; расчет задолженности по кредитному договору № от <дата> по состоянию на <дата>; выписка по операциям на счете № за период с <дата> по <дата>, согласно которым О. имела задолженность по оплате кредитных обязательств (т. 8 л.д. 95-103, 163-174);

запросом в ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; ответ на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>, согласно которым предоставлены копии кредитного дела (досье) заемщика О., сформированного к кредитному договору № от <дата>. (т. 20 л.д. 98-99);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

43. По факту хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком Ш.

показаниями представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., приведенными по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком К10., а кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, ТЦ "ТАУ Галерея", менеджером банка Калистратовой Е.В. с Ш. был заключен договор потребительского кредита «Карта-Халва» № на сумму 120 000 рублей, которые были получены последним в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договоров Ш. предоставил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Ш. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 8 л.д. 67-73, 74-90);

показаниями свидетеля Ш., согласно которым, в декабре 2019 года в ходе разговора с Шоховым О.А. он сообщил последнему, что намерен получить кредит в б. На это Шохов О.А. предложил ему узнать о возможности получения кредита в ПАО «Совкомбанк», где работала его знакомая Говоренко О.М. С целью уточнения возможности получения кредита он вместе с Шоховым О.А. в декабре 2019 года приехал в кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный в торговом центре «ТАУ Галерея» <адрес>. Там Шохов О.А. познакомил его с девушкой, которая представилась О.. О. пояснила, что одним из условий кредитования является оформление страховки, сумма которой составляет 50% от общей суммы полученного кредита. Со слов О. он понял, что после получения кредитных денежных средств, он должен будет передать О. 50% от суммы полученного им кредита в качестве оплаты страховки, после чего будет погашать всю сумму кредита самостоятельно. Согласившись на данные условия, он предоставил О. копию своего паспорта, после чего она пояснила, что о результатах рассмотрения его заявления на выдачу кредита, он узнает позднее. На следующий день ему поступил звонок от сотрудника ПАО «Совкомбанк», который сообщил, что его заявление на выдачу кредита банком одобрено и ему необходимо приехать в кредитно-кассовый офис банка для оформления кредитных документов. 21.12.2019 он приехал в кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный в торговом центре «ТАУ Галерея» г. Саратова. С целью заключения кредитного договора он обратился к ранее не знакомому ему менеджеру банка, которой предоставил свой паспорт. Получив от менеджера б кредитные документы, он подписал их, не читая. Затем менеджер выдала ему банковскую карту «Халва» ПАО «Совкомбанк», на счете которой находились денежные средства в сумме 120 000 рублей, пояснив при этом, что денежные средства со счета карты он может получить посредством банкомата в другом кредитно-кассовом офисе банка, расположенном на <адрес>, где также может оформить документы на страховку. Затем вместе с Шоховым О.А. он приехал в кредитно-кассовый офис, указанный менеджером банка, где они встретились с О.. Получив посредством банкомата со счета банковской карты «Халва» денежные средства, часть из них в сумме 60 000 рублей он передал О. с целью оформления последней страховки полученного им кредита. Впоследствии платежи по погашению кредитной задолженности вносились им в банк самостоятельно, однако в связи с ухудшением материального положения он выплаты прекратил (т. 15 л.д. 193-200);

протоколом выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика Ш., сформированное к кредитному договору № (карта «Халва») от <дата> (т. 20 л.д. 73-75);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., а также предоставленное им в соответствии с запросом следователя, кредитное дело (досье) заемщика Ш., сформированное к кредитному договору № (карта «Халва») от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Ш. содержатся ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последний занимает должность ведущего инженера, и получает заработную плату в размере 84 000 рублей (т. 20 л.д. 100-116);

протоколом обыска в жилище Шохов О.А. по адресу: <адрес>, 2-й <адрес>, согласно которого изъят мобильный телефон марки «Honor 8 Lite» модель «№» IMEI 1: №, IMEI 2: №, принадлежащий Шохову О.А. (т. 18 л.д. 20-23, 27);

протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен мобильный телефон марки «Honor 8 Lite» модель «№» IMEI 1: №, IMEI 2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемого Шохова О.А. В ходе осмотра телефона установлено, что в телефонной книге сохранены абонентские номера телефонов Говоренко О.М. и ряда заемщиков, заключивших кредитные договоры в банках при участии преступной группы, в том числе Ш. Кроме того, имеется переписка между Шоховым О.А., Говоренко О.М. и заемщиками, относительно обстоятельств получения ими кредитных денежных средств и последующего погашения кредитной задолженности заемщиков, заключивших кредитные договоры при участии преступной группы (т. 18 л.д. 28-43);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому: подписи от имени Ш. в строках «Заёмщик», «Подпись» в индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата>, выполнены Ш.. Рукописные записи: «Ш.», расположенные в строках «Заемщик» в индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата> выполнены Ш.. Рукописные записи «Ш.», расположенные в графе: «ФИО», рукописные записи: «Калистратова Е.В.», расположенные в графах «Банк», в индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата> выполнены Калистратовой Е.В. (т. 27 л.д. 36-40);

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика Ш., сформированное к кредитному договору № (карта «Халва») от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т. (т. 20 л.д. 117-118); - мобильный телефон марки «Honor 8 Lite» модель «PRA-TL10» IMEI 1: №, IMEI 2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемого Шохова О.А. (т. 18 л.д. 44-45); - мобильный телефон марки «Samsung» модель «Galaxy J5» в корпусе черного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, принадлежащий Калистратовой Е.В. (т. 18 л.д. 56-57); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц. (т. 32 л.д. 272, т. 33 л.д. 161); - компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн) (т. 38 л.д. 99-105);

ответом на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; расчет задолженности по кредитному договору № от <дата> по состоянию на <дата>; выписка по операциям на счете № за период с <дата> по <дата>, согласно которым Ш. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств (т. 8 л.д. 95-103, 175-193);

запросом в ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; ответ на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>, согласно которым предоставлены копии кредитного дела (досье) заемщика Ш., сформированного к кредитному договору № (карта «Халва») от <дата> (т. 20 л.д. 98-99);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

ответом на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх. № 110691747 от 03.02.2022; кадровые документы, подтверждающие служебное положение Калистратовой Е.В. (т. 36 л.д. 61, 62-71);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР№ от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

44. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком И.

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К., а кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Султановой О.А. были заключены кредитный договор № и договор о карте № с И. на сумму 299 999 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора И. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность И. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства с апреля 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 7 л.д. 31-36, 37-57);

показаниями свидетеля И., согласно которым в конце 2019 года в ходе разговора Шохов О.А. сообщил, что его знакомые могут помочь ей получить кредит в банке. Поскольку она нуждалась в денежных средствах, то согласилась на данное предложение. В конце декабря 2019 года, она вместе с Шоховым О.А. приехала к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где Шохов О.А. познакомил ее с Говоренко О.М. Говоренко О.М. пояснила, что одним из условий кредитования является оформление страховки, сумма которой составляет 50% от общей суммы полученного кредита, и что впоследствии ее кредитная задолженность будет погашена посредством страховых выплат. Согласившись на данные условия, она предоставила Говоренко О.М. копию своего паспорта, при этом Говоренко О.М. пояснила, что самостоятельно подаст заявления на получение кредита от ее имени в несколько банков. Через некоторое время от Говоренко О.М. ей стало известно, что ей одобрена выдача кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и с целью оформления кредитных документов ей необходимо обратиться в кредитно-кассовый офис банка, при этом Говоренко О.М. сказала, что в офисе банка она должна будет обратиться к указанному ей менеджеру. 30.12.2019 она вместе с Шоховым О.А. приехала в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где по указанию Говоренко О.М. с целью заключения кредитного договора обратилась к менеджеру банка и предоставила ей свой паспорт и СНИЛС. При этом, задавала ли ей менеджер вопросы о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода, пояснить не смогла. Получив от менеджера банка кредитные документы, она подписала их, не читая. После подписания кредитных документов в кассе кредитно-кассового офиса банка она получила наличными денежные средства в сумме 299 999 рублей, часть из которых в сумме 150 000 рублей в этот же день, согласно договоренности с Говоренко О.М., передала ей для последующей оплаты страховки. Впоследствии самостоятельно она кредитную задолженность не погашала, основываясь на договоренности с Говоренко О.М. (т. 16 л.д. 19-27);

показаниями свидетеля Назарова С.С., приведенными по эпизоду мошенничества совершенного организованной группой, а именно хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К2., кроме того, обстоятельства заключения <дата> кредитного договора между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и И., ему не известны. С И. он не знаком. Почему в кредитном досье КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя И. имеется ксерокопия свидетельства о регистрации ТС, согласно которой у нее в собственности находится автомобиль марки «Вольво S80» с грн №, который фактически принадлежит ему, пояснить не смог. Кроме того, показал, что с 2014 года состоит в браке с Назаровой А.В., которая ранее являлась руководителем кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит». В мае 2020 года от Назаровой А.В. ему стало известно, что в офис банка стали обращаться заемщики, которые предъявляли ей претензии по поводу непогашения их кредитной задолженности, и указывали, что при заключении ими кредитных договоров Говоренко О.М., являющаяся знакомой Назаровой А.В., обещала им, что кредиты самостоятельно им выплачивать не придется, так как именно Назарова А.В. погасит их кредитную задолженность, поскольку она совместно с Говоренко О.М. получала от них часть кредитных денежных средств (т. 10 л.д. 9-12, 18-26);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика И., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т. 19 л.д. 143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика И., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика И. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность инженера ПАО «МРКС Волга», и получает заработную плату в размере 69 700 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 52 000 рублей (т. 19 л.д. 148-172);

протоколом обыска в жилище Шохова О.А., протоколом осмотра предметов, приведенными по эпизоду мошенничества совершенного организованной группой, а именно хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком Ш. (т. 18 л.д. 20-23, 27), (т. 18 л.д. 28-43);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому: рукописные записи «И.» расположенные в графах «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» в заявлении и договоре счета на имя И. от <дата>, «И.», в графе «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» в кредитном договоре № от <дата>, «И.» в графах «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» в заявлении о предоставлении карты и договоре счета по карте от <дата>, «И.» и «И.» и «И.» в графах «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» в договоре о карте № от <дата>, выполнены И.. Подписи от имени И., расположенные в строках «п Клиента «30» декабря 2019г» в заявлении и договоре счета на имя И. от <дата>, в строке «пля» в анкете КБ «Ренессанс Кредит» от имени И. от <дата>, в строках «Подпись Клиента» и «Подпись Клиента, «30»декабря 2019г» в кредитном договоре № от <дата>, в строке «Подпись Клиента» в графике платежей по Кредитному договору № от <дата>, в строках «Подпись Клиента» в заявлении о предоставлении карты и договоре счета по карт5е от <дата>, в строках «Подпись Клиента» в договоре о карте № от <дата>, и в строке «Подпись Клиента» в заявлении о добровольном страховании от <дата>, - выполнены И.. Рукописные записи «Султанова О.А.» расположенные в строках «Служебные отметки банка» в графике платежей по кредитному договору № от <дата>, в строках «Служебные отметки банка» в кредитном договоре № от <дата> и в строках «Служебные отметки банка» в договоре о карте № от <дата>, выполнены Султановой О.А.. п от имени Султановой О.А., расположенные в строках «Служебные отметки банка» в графике платежей по Кредитному договору № от <дата>, в строках «Служебные отметки банка» в кредитном договоре № от <дата>, в строках «Служебные отметки банка» в договоре о карте № от <дата>, и в оттиске прямоугольного штампа «Копия верна Ведущий менеджер по работе с клиентами Султанова О.А.» в копиях свидетельства о регистрации ТС серии 7761 №, выполнены Султановой О.А. (т. 23 л.д. 192-199);

заявлением И., согласно которого она просит провести проверку по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных ею на основании заключенного <дата> кредитного договора, с предоставлением ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода (т.3 л.д. 30);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справка об ущербе на <дата>, согласно которым И. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что в период с <дата> по <дата> ежемесячные платежи в счет погашения кредитной задолженности заемщика И. были внесены Говоренко О.М. (т. 7 л.д. 166-236, 237-239);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

сведениями, предоставленными ПАО «Россети Волга», согласно которым И. сотрудником организации не являлась (т. 36 л.д. 129);

сведениями, предоставленными РЭО ГИБДД УМВД России по <адрес>, согласно которым сведения о зарегистрированных транспортных средствах на имя И. отсутствуют (т. 36 л.д. 196);

выпиской о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк С., используемой Назаровой А.В., отражающей сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой <дата> произведена операция по списанию денежных средств в сумме 12 500 рублей на счет банковской карты Султановой О.А. (т. 36 л.д. 204, 205, 207-222);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № № от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

45. По факту хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком И. (2)

показаниями представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., приведенными по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком К10., а кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, ТЦ "ТАУ Галерея", менеджером банка Калистратовой Е.В. с И. были заключены договор потребительского кредита «Карта-Халва» № на сумму 120 000 рублей и договор потребительского кредита № на сумму 343 013 рублей 95 копеек, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договоров И. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность И. в соответствии с условиями кредитных договоров не погашена, кредитные обязательства не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб. (т. 8 л.д. 67-73, 74-90);

показаниями свидетеля И., согласно которым, <дата> она вместе с Шоховым О.А. приехала в кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный в торговом центре «ТАУ Галерея» <адрес>, где по указанию Говоренко О.М. с целью заключения кредитного договора обратилась к менеджеру б и предоставила ей свой паспорт. При этом задавала ли ей менеджер вопросы о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода, пояснить не смогла, однако указала, что на все вопросы менеджера по указанию Говоренко О.М. она отвечала утвердительно. Менеджер предоставила ей на п кредитные документы, пояснив при этом, что с ней заключается кредитный договор на сумму 300 000 рублей и договор «Карта-Халва» на сумму 120 000 рублей, а затем выдала банковскую карту «Халва» ПАО «Совкомбанк», при помощи которой она могла получить кредитные денежные средства в банкомате б. Впоследствии часть полученных ею кредитных денежных средств она передала Говоренко О.М. для последующей оплаты страховки. Впоследствии самостоятельно она кредитную задолженность не погашала, основываясь на договоренности с Говоренко О.М. (т. 16 л.д. 19-27);

протоколом выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика И., сформированное к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата> (т. 20 л.д. 73-75);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., а также предоставленное им в соответствии с запросом следователя, кредитное дело (досье) заемщика И., сформированное к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика И. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность инженера ПАО «МСК Волги», и получает заработную плату в размере 68 000 рублей (т. 20 л.д. 100-116);

протоколом обыска в жилище Калистратовой Е.В., протоколами осмотра предметов, приведенными по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком К10. (т. 18 л.д. 47-49, 51), (т. 18 л.д. 52-55), (т. 33 л.д. 1-160);

заключением эксперта № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому подписи от имени И. в строках: 13, 17 «Подпись», «Заёмщик», «Фамилия, Имя, Отчество полностью собственноручно Заёмщиком, Подпись» в Индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата>, выполнены И.. Рукописные записи «И.», расположенные в строке: «Фамилия Имя Отчество полностью собственноручно Заемщиком», в Индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата>, выполнены - И.. Рукописные записи «И.», расположенные в строке: ПАО «Совкомбанк» (Далее Банк предоставляет «Фамилия Имя Отчество полностью собственноручно Заёмщиком», рукописные записи: «Калистратова Е.В.», расположенные в графах: «Представитель Банка» в индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата> -выполнены Калистратовой Е.В. (т. 26 л.д. 222-226);

заявлением И., согласно которого она просит провести проверку по факту хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных ею на основании заключенного <дата> кредитного договора, с предоставлением ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода (т. 3 л.д.30);

ответом на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; расчет задолженности по кредитному договору № от <дата> по состоянию на <дата>; выписка по операциям на счете № за период с <дата> по <дата>; выписка по операциям на счете № за период с <дата> по <дата>, согласно которым И. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств (т. 8 л.д. 95-103, 194-211);

запросом в ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; ответ на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>, согласно которым предоставлены копии кредитного дела (досье) заемщика И., сформированного к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата> (т. 20 л.д. 98-99);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

ответом на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх. № от <дата>; кадровые документы, подтверждающими служебное положение Калистратовой Е.В. (т. 36 л.д. 61, 62-71);

сведениями, предоставленными ПАО «Россети Волга», согласно которым И. сотрудником организации не являлась. (т. 36 л.д. 129);

выпиской о движении денежных средств по счету банковской карты Б. ПАО Сбербанк, используемой Калистратовой Е.В., отражающей сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой 31.12.2019 со счета банковской карты Говоренко О.М., поступили денежные средства в сумме 15 000 рублей (т. 36 л.д. 273-274, 275);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-№ от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

46. По факту хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком Д.:

показаниями представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., приведенными по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком К10., кроме того, что <дата> и <дата> в кредитно-кассовом офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, ТЦ "ТАУ Галерея", менеджером банка Калистратовой Е.В. с Д. были заключены договор потребительского кредита «Карта-Халва» № на сумму 60 000 рублей и договор потребительского кредита № на сумму 343 013 рублей 95 копеек, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договоров Д. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Д. в соответствии с условиями кредитных договоров не погашена, кредитные обязательства не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 8 л.д. 67-73, 74-90);

показаниями свидетеля Д., согласно которым в январе 2020 года Алехина И.П. при участи ее дочери Д. предложила ей оформить кредитный договор в б ПАО «Совкомбанк» на ее имя на условиях передачи ей всей суммы кредитных денежных средств, после чего вся кредитная задолженность будет погашена Алехиной И.П. в течении 6 месяцев. Кроме того, Алехина И.П. пояснила, что за оформление кредитного договора таким образом она предоставит ей денежное вознаграждение. На предложение Алехиной И.П. она согласилась и при участии своей дочери Д. предоставила Алехиной И.П. копию своего паспорта. <дата> она месте с Д., по указанию Алехиной И.П. и в назначенное ей время, приехала в кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный в торговом центре «ТАУ Галерея» <адрес>, где с целью заключения кредитного договора обратилась к менеджеру банка и предоставила ей свой паспорт. При этом она, по указанию Алехиной И.П. сообщила менеджеру, что обращается за получением кредита от нее. Менеджер банка в процессе составления кредитных документов вопросов о месте ее трудоустройства не задавала, при этом она осуществила телефонный звонок и в ходе разговора обратилась к собеседнику по имени И., в связи с чем она решила, что звонок был осуществлен Алехиной И.П. Менеджер предоставила ей на подпись кредитные документы, а затем выдала банковскую карту «Халва» ПАО «Совкомбанк», при помощи которой она могла получить кредитные денежные средства в банкомате банка. Затем по указанию Алехиной И.П. она вместе с Д. при помощи банкомата получила со счета банковской карты «Халва» кредитные денежные средства в сумме примерно 340 000 рублей, часть из которых в сумме 220 000 рублей передала Д. для последующей передачи Алехиной И.П. Впоследствии Алехина И.П. весла несколько платежей в б по погашения ее кредитной задолженности, однако затем выплаты прекратила (т. 16 л.д. 76-80);

показаниями свидетеля Д., согласно которым в январе 2020 года Алехина И.П. предложила ей оформить кредитный договор в банке ПАО «Совкомбанк» на имя ее матери Дятловой Л.А. на условиях передачи ей всей суммы кредитных денежных средств, после чего вся кредитная задолженность будет погашена Алехиной И.П. в течении 6 месяцев. Кроме того, Алехина И.П. пояснила, что за оформление кредитного договора таким образом она предоставит ей денежное вознаграждение. О предложении Алехиной И.П. она рассказала Д., и получив согласие на оформление кредитного договора на данных условиях от последней, предоставила Алехиной И.П. копию паспорта Д. <дата> она месте с Д., по указанию Алехиной И.П. и в назначенное ей время, приехали в кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный в торговом центре «ТАУ Галерея» <адрес>, где с целью заключения кредитного договора Д. обратилась к менеджеру б и предоставила ей свой паспорт. Менеджер предоставила Д. на подпись кредитные документы и выдала банковскую карту «Халва» ПАО «Совкомбанк», при помощи которой она могла получить кредитные денежные средства в банкомате банка. Затем по указанию Алехиной И.П. Д. при помощи банкомата получила со счета банковской карты «Халва» кредитные денежные средства в сумме примерно 340 000 рублей, часть из которых в сумме 220 000 рублей передала ей для последующей передачи Алехиной И.П. Впоследствии указанные денежные средства вместе с банковской картой «Халва» были переданы ею Алехиной И.П. Впоследствии Алехина И.П. весла несколько платежей в банк по погашению кредитной задолженности Д., однако затем выплаты прекратила. Когда она обратилась к Алехиной И.П. с вопросом по погашению кредитной задолженности Д., последняя предоставила ей номер телефона Говоренко О.М. и пояснила, что кредитные денежные средства Д., она передала ей. Когда она позвонила Говоренко О.М., то последняя пообещала ей погасить кредитную задолженность Д., однако впоследствии этого не сделала (т. 16 л.д. 105-109);

протоколом выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика Д., сформированное к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Д. содержатся ложные сведения о размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя является пенсионеркой, и получает пенсию в размере 8 600 рублей, а также дополнительный доход в размере 25 000 рублей (т. 20 л.д. 73-75);

протоколом осмотра предметов, в ходе которого установлено наличие <дата> соединений между абонентскими номерами, используемыми Алехиной И.П. и Д.; Алехиной И.П. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и Калистратовой Е.В. Кроме того, осмотром установлено наличие <дата> операции по зачислению денежных средств в сумме 30 000 рублей на счет банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Алехиной И.П., со счета банковской карты ПАО Сбербанк, используемой Д. (т. 37 л.д. 33-248, т. 38 л.д. 1-98);

аключением эксперта № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому: Рукописные записи и подписи от имени Д. в Индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от <дата> в строках: «Заёмщик», «Подпись», «Фамилия, Имя, Отчество полностью собственноручно заёмщиком» выполнены Д.. Рукописные записи в Индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от <дата> в строках: «Фамилия, Имя, Отчество Заемщика полностью», «Представитель Банка, Подпись» -выполнены Калистратовой Е.В. (т. 28 л.д. 34-37);

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика Д., сформированное к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т. (т. 20 л.д. 117-118); - мобильный телефон марки «Samsung» модель «Galaxy J5» в корпусе черного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, принадлежащий Калистратовой Е.В. (т. 18 л.д. 56-57); - мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе белого цвета, IMEI: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Алехиной И.П. (т. 18 л.д. 209-210); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц. (т. 32 л.д. 272, т. 33 л.д. 161); - компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн) (т. 38 л.д. 99-105);

заявлением Д., согласно которого она просит провести проверку по факту хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных Д. на основании заключенного <дата> кредитного договора, с предоставлением ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода (т.4 л.д. 12);

ответом на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; расчет задолженности по кредитному договору № от <дата> по состоянию на <дата>; расчет задолженности по кредитному договору № от <дата> по состоянию на <дата>; выписка по операциям на счете № за период с <дата> по <дата>; выписка по операциям на счете № за период с <дата> по <дата>, согласно которым Д. имела задолженность по оплате кредитных обязательств, которая была списана б <дата> за счет резерва в связи с прохождением заемщиком процедуры банкротства физических лиц. (т. 8 л.д. 95-103, 212-228);

запросом в ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; ответ на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>, согласно которым предоставлены копии кредитного дела (досье) заемщика Д., сформированного к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата> (т. 20 л.д. 98-99);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

выпиской о движении денежных средств по счету банковской карты Б. ПАО Сбербанк, используемой Калистратовой Е.В., отражающая сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой <дата> со счета банковской карты Г., используемой Говоренко О.М., поступили денежные средства в сумме 30 000 рублей (т. 36 л.д. 273-274, 275);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-№ от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

47. По факту хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком А2.

показаниями представителя потерпевшего АО «РС» С., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2., а кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе АО «РС», расположенном по адресу: <адрес>А, менеджером б Ш. был заключен договор потребительского кредита № с А2. на сумму 590 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора А2. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность А2. в соответствии с условиями договора потребительского кредита не погашена, кредитные обязательства с февраля 2020 года не оплачиваются, в связи с чем б причинен материальный ущерб (т. 8 л.д. 9-25, 26-32);

показаниями свидетеля А2., согласно которым Алехина И.П. предложила ей заключить кредитный договор в б на условиях передачи полученных ею кредитных денежных средств ее знакомой Говоренко О.М., при этом со слов Алехиной И.П., Говоренко О.М. впоследствии погасит всю кредитную задолженность, таким образом, самостоятельно ей кредит выплачивать не придется. 18.01.2020 она по указанию Говоренко О.М. приехала в кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный на проспекте к17. Саратова, где с целью заключения кредитного договора обратилась к менеджеру банка и при оформлении кредитных документов сообщила ей ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, ранее полученные от Говоренко О.М. Менеджер банка, составив кредитные документы, предоставила их ей на п, пояснив при этом, что ей одобрен кредит на сумму 590 000 рублей, из которых 90 000 рублей она должна будет оплатить в кассе банка в счет страхового взноса. После подписания кредитных документов, ею были получены кредитные денежные средства, которые она в полном объеме передала Говоренко О.М., которая заверила ее, что выплатит всю кредитную задолженность в полном объеме в течении 6-9 месяцев. Впоследствии несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности были внесены в банк Говоренко О.М., однако потом выплаты прекратила, в связи с чем она стала погашать кредитную задолженность самостоятельно;

показаниями свидетеля Н., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2., кроме того, о том, что в штате ООО «Плата ТС» в период 2019 года состояло около 10 сотрудников, при этом являлся ли сотрудником организации И. ему не известно. С И. он не знаком. При каких обстоятельствах <дата> был заключен кредитный договор между АО «РС» и И., указавшей при оформлении кредитных документов местом своего трудоустройства ООО «Плата ТС», ему неизвестно. С просьбой о подтверждении указанных сведений к нему никто не обращался. Звонки от сотрудников банка с целью проверки указанных сведений ему не поступали (т. 10 л.д. 9-12, 18-26);

протоколом выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика А2., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата> (т. 20 л.д. 8-12);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. кредитное дело (досье) заемщика А2., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика А2. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя трудоустроена в ПАО «Саратовский МПЗ», и ее среднемесячный доход составляет 93 200 рублей (т. 20 л.д. 13-20);

протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен изъятый в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. диск DVD-R «Кодак», с содержащимися на нем видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в служебных помещениях кредитно-кассового офиса АО «РС». В ходе осмотра установлено, что на диске имеются видеозаписи, подтверждающие внесение Говоренко О.М. платежей по погашению кредитной задолженности заемщика А2., заключившей кредитный договор с АО «РС» (т. 20 л.д. 49-62);

протоколом осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которого осмотрены оптический диск, предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-№ от <дата>, содержащий аудиозаписи телефонных разговоров андеррайтеров (20 файлов, формата. wav общим объемом 32, 2 Мб.) и оптический диск «звонки клиентов», предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17973 от <дата>, содержащий аудиозаписи (13 файлов, формата. wav общим объемом 110 Мб.). Осмотром установлено, что на дисках содержатся аудиозаписи телефонных переговоров заемщиков и иных лиц с сотрудниками б при подачи заявления на выдачу кредита и последующей проверки предоставленных заемщиками сведений, в том числе о месте их трудоустройства и размере ежемесячного дохода. (т. 35 л.д. 210-263);

заключением эксперта № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому: исследуемые рукописные записи «А2.» и п от имени А2., расположенные в заявлении А2. № от <дата>, в заявлении А2. № от <дата>, в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от <дата>, в графике платежей по договору № от <дата>, в договоре страхования жизни и здоровья физических лиц № СП от <дата>, в анкете № от <дата> на имя А2., в анкете клиента — физического лица № на имя А2., в информационных листах клиента физического лица на имя А2. от <дата>, в заявке - распоряжении № от <дата>, в расписке в получении карты/ПИНа от <дата> выполнены А2.. (т. 28 л.д. 101-106);

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика А2., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «Банк Русский Стандарт» Степанова А.В. (т. 20 л.д. 21-22); - мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе красного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Назаровой А.В. (т. 18 л.д. 141); - мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе белого цвета, IMEI: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Алехиной И.П. (т. 18 л.д. 209-210); - диск DVD-R «Кодак», с содержащимися на нем видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в служебных помещениях кредитно-кассового офиса АО «РС», изъятый в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. (т. 20 л.д. 63-64, 65); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д. 272, т. 33 л.д. 161); - оптический диск, предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17467 от <дата>, содержащий аудиозаписи телефонных разговоров андеррайтеров (20 файлов, формата. wav общим объемом 32, 2 Мб.) и оптический диск «звонки клиентов», предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17973 от <дата>, содержащий аудиозаписи (13 файлов, формата. wav общим объемом 110 Мб.). (т. 35 л.д. 264-265, 266, 267); - компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн) (т. 38 л.д. 99-105);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17467 от <дата>, информация о звонках андеррайтеров АО «РС» при рассмотрении заявок на кредиты; ответ на запрос АО «РС» за исх. № РС-17973 от <дата>, согласно которым получены сведения о подачи заявления на выдачу кредита заемщиком А2. (т. 35 л.д. 201-205, 208-209);

сведениями, предоставленные ПАО «Саратовский нефтеперерабатывающий завод», согласно которым А2. сотрудником организации не являлась (т. 36 л.д. 121);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-№ от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

48. По факту хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком И.

показаниями представителя потерпевшего АО «РС» С., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2., кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе АО «РС», расположенном по адресу: <адрес>А, менеджером банка Б. был заключен договор потребительского кредита № с И. на сумму 500 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора И. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность И. в соответствии с условиями договора потребительского кредита не погашена, кредитные обязательства с февраля 2020 года не оплачиваются, в связи с чем б причинен материальный ущерб (т. 8 л.д. 9-25, 26-32);

показаниями свидетеля И., согласно которым <дата> она вместе с Шоховым О.А. приехала в кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный на <адрес>, где с целью заключения кредитного договора она обратилась к менеджеру банка и предоставила ей свой паспорт. Менеджер банка, составив кредитные документы, предоставила их ей на подпись. При этом, задавала ли ей менеджер вопросы о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода, пояснить не смогла, однако указала что в кредитных документов в качестве места ее трудоустройства были указаны ложные сведения, которые возможно были предварительно предоставлены ей Говоренко О.М. Получив в тот же день в кассе банка кредитные денежные средства, часть из них она передала Шохову О.А. для последующей передачи Говоренко О.М. с целью оплаты страховки для погашения кредитной задолженности (т. 16 л.д. 19-27);

показаниями свидетеля Н., согласно которым с 2018 года она состоит в должности главного специалиста отдела андеррайтинга АО «РС». В ее должностные обязанности входила проверка сведений, указанных клиентами банка в заявлениях на выдачу кредитов с использованием специализированной компьютерной программы. Согласно действующей методике проверки физических лиц ею осуществлялась проверка сведений, указанных в анкете заемщика И., посредством телефонных звонков на абонентский номер клиента, а также абонентский номер, предоставленный заемщиком в качестве контактного для проверки сведений о месте ее трудоустройства. Поскольку сведения, указанные заемщиком были подтверждены, ею было принято положительное решение о выдачи заемщику кредита (т. 9 л.д. 234-239);

показаниями свидетеля Н., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2., а кроме того, что в штате ООО «Плата ТС» в период 2019 года состояло около 10 сотрудников, при этом являлась ли сотрудником организации И. ему неизвестно. С И. он не знаком. При каких обстоятельствах <дата> был заключен кредитный договор между АО «РС» и И., указавшей при оформлении кредитных документов местом своего трудоустройства ООО «Плата ТС», ему неизвестно. С просьбой о подтверждении указанных сведений к нему никто не обращался. Звонки от сотрудников б с целью проверки указанных сведений ему не поступали (т. 10 л.д. 9-12, 18-26);

протоколом выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика И., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата> (т. 20 л.д. 8-12);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. кредитное дело (досье) заемщика И., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика И. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя трудоустроена в ООО «Плата -ТС» и ее среднемесячный доход составляет 106 000 рублей (т. 20 л.д. 13-20);

протоколом обыска в жилище Шохова О.А., протоколом осмотра предметов, приведенными по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком Ш. (т. 18 л.д. 20-23, 27), (т. 18 л.д. 28-43);

протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен изъятый в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. диск DVD-R «Кодак», с содержащимися на нем видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в служебных помещениях кредитно-кассового офиса АО «РС». В ходе осмотра установлено, что на диске имеются видеозаписи, подтверждающие внесение Говоренко О.М. и Шоховым О.А. платежей по погашению кредитной задолженности заемщика И., заключившей кредитный договор с АО «РС» (т. 20 л.д. 49-62);

протоколом осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которого осмотрены оптический диск, предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17467 от <дата>, содержащий аудиозаписи телефонных разговоров андеррайтеров (20 файлов, формата. wav общим объемом 32, 2 Мб.) и оптический диск «звонки клиентов», предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17973 от <дата>, содержащий аудиозаписи (13 файлов, формата. wav общим объемом 110 Мб.). Осмотром установлено, что на дисках содержатся аудиозаписи телефонных переговоров заемщиков и иных лиц с сотрудниками б при подачи заявления на выдачу кредита и последующей проверки предоставленных заемщиками сведений, в том числе о месте их трудоустройства и размере ежемесячного дохода (т. 35 л.д. 210-263);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому: рукописные записи «И.» и п от имени И. расположенных в анкете № от <дата> (подписи), в анкете клиента - физического лица № от <дата>, в заявлении № от <дата>, в заявлении № от <дата>, в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от <дата>, в графике платежей по договору № от <дата>, в расписке в получении Карты/ПИНа, в информационном листе клиента - физического лица от <дата>, в информационном листе клиента - физического лица от <дата>, выполнены И.. (т. 24 л.д. 196-200);

заявлением И., согласно которого она просит провести проверку по факту хищения денежных средств АО «РС», полученных ею на основании заключенного <дата> кредитного договора, с предоставлением ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода (т.3 л.д. 30);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17467 от <дата>, информация о звонках андеррайтеров АО «РС» при рассмотрении заявок на кредиты; ответ на запрос АО «РС» за исх. № РС-17973 от <дата>, согласно которым получены сведения о подачи заявления на выдачу кредита заемщиком И. (т. 35 л.д. 201-205, 208-209);

выпиской о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк С., используемой Назаровой А.В., отражающая сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой <дата> со счета банковской карты Говоренко Р.Г., используемой Говоренко О.М., поступили денежные средства в сумме 77 500 рублей, кроме того 21.01.2020 произведена операция по списанию денежных средств в сумме 15 000 рублей на счет банковской карты Чуевой Е.С.; выписка о движении денежных средств по счету банковской карты ПАО Сбербанк Панченко И.А., отражающая сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой 21.01.2020 со счета банковской карты Чуевой Е.С. поступили денежные средства в сумме 1 000 рублей (т. 36 л.д. 204, 205, 207-222, 223-234);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от 06.05.2021, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

49. По факту хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком К5.

показаниями представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., а именно хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком К10., а кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, ТЦ "ТАУ Галерея", менеджером банка Калистратовой Е.В. с К5. был заключен договор потребительского кредита «Карта-Халва» № на сумму 120 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора К5. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность К5. в соответствии с условиями кредитных договоров не погашена, кредитные обязательства не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 8 л.д. 67-73, 74-90);

показаниями свидетеля К5., согласно которым в начале 2020 года Дьяков А.А. и Говоренко О.М. предложили ей на аналогичных условиях заключить кредитный договор в ПАО «Совкомбанк», на что она согласилась. <дата> она приехала в кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный в торговом центре «ТАУ Галерея» <адрес>. С целью заключения кредитного договора она, по указанию Говоренко О.М. обратилась к менеджеру банка, которой предоставила свой паспорт и сообщила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые ранее использовались при оформлении кредитных документов в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). Менеджер предоставила ей на подпись кредитные документы, а затем выдала банковскую карту «Халва» ПАО «Совкомбанк». При этом менеджер пояснила, что кредитные денежные средства со счета банковской карты в сумме 120 000 рублей она может получить в банкомате банка. Впоследствии посредством банкомата она сняла со счета банковской карты «Халва» денежные средства в сумме 80 000 рублей, которые передала Говоренко О.М. (т. 12 л.д. 87-93, 96-102);

протоколом выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика К5., сформированное к кредитному договору № (карта «Халва») от <дата> (т. 20 л.д. 95-97);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., а также предоставленное им в соответствии с запросом следователя, кредитное дело (досье) заемщика К5., сформированное к кредитному договору № (карта «Халва») от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика К5. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность администратора ООО «Медгард-Саратов», и получает заработную плату в размере 75 000 рублей (т. 20 л.д.100-116);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому подписи от имени К5., расположенные на лицевой стороне документа в п.13, п. 14 строках «п» и в строке «Заемщик», а также на оборотной стороне документа в строке «Подпись»; рукописные записи - на оборотной стороне в строке «Фамилия, Имя, Отчество полностью собственноручно заемщиком», в индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата> – выполнены К5. Рукописные записи в строках «Фамилия, Имя, Отчество Заемщика полностью», «Представитель Банка, Подпись», расположенные в индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата> - выполнены Калистратовой Е.В. (т. 29 л.д. 237-242);

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика К5., сформированное к кредитному договору № (карта «Халва») от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т. (т. 20 л.д. 117-118); - мобильный телефон марки «Samsung» модель «Galaxy J5» в корпусе черного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, принадлежащий Калистратовой Е.В. (т. 18 л.д. 56-57); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д. 272, т. 33 л.д. 161); - компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн) (т. 38 л.д. 99-105);

ответом на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; расчет задолженности по кредитному договору № от <дата> по состоянию на <дата>; выписка по операциям на счете № за период с <дата> по <дата>, согласно которым К5. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств (т. 8 л.д. 95-103, 229-240);

запросом в ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; ответ на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>, согласно которым предоставлены копии кредитного дела (досье) заемщика К5., сформированного к кредитному договору № (карта «Халва») от <дата> (т. 20 л.д. 98-99);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

сведениями, предоставленными ООО «Медгард-Саратов», согласно которым К5. сотрудником организации не являлась. (т. 36 л.д. 132);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-№ от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

50. По факту хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком Д.:

показаниями представителя потерпевшего АО «РС» С., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2., кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе АО «РС», расположенном по адресу: <адрес>А, менеджером б Б. был заключен договор потребительского кредита № с Д. на сумму 590 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора Д. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Д. в соответствии с условиями договора потребительского кредита не погашена, кредитные обязательства с марта 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 8 л.д. 9-25, 26-32);

показаниями свидетеля Д., согласно которым в сентябре 2019 года от Дьякова А.А. ей стало известно о возможности получения кредита в банке, который впоследствии не нужно самостоятельно выплачивать. Дьяков А.А. пояснил, что для этого необходимо оформить кредитный договор в банке на свое имя, а после получения кредитных денежных средств часть из них передать лицу, которое впоследствии полностью погасит кредитную задолженность. При этом Дьяков А.А. предоставил ей номер телефона Говоренко О.М. и пояснил, что по вопросам получения кредита на указанных им условиях она может обратиться к ней. Впоследствии от Говоренко О.М. ей стало известно, что согласно условиям получения кредита, при оформлении кредитных документов она должна сообщить сотрудникам банка ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ей предоставит, а после заключения кредитного договора и получения кредитных денежных средств, часть из них в размере 50 % от суммы полученного кредита она должна будет передать ей, после чего ее кредитная задолженность будет погашена страховыми выплатами в связи с потерей ей места трудоустройства. Согласившись на предложение Говоренко О.М., она, по указанию последней посредством телефонного звонка в АО «РС» подала заявление на выдачу кредита, указав при этом ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, ранее полученные от Говоренко О.М. Через некоторое время от Говоренко О.М. ей стало известно, что банком одобрена выдача ей кредита и для заключения кредитного договора ей необходимо обратиться в кредитно-кассовый офис банка. В тот же день, <дата>, она вместе с Дьяковым А.А. по указанию Говоренко О.М. приехала в кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный на <адрес>, где с целью заключения кредитного договора обратилась к менеджеру банка. Менеджер банка предоставила ей на подпись кредитные документы, которые она подписала не читая. При этом менеджер банка пояснила, что ей одобрен кредит на сумму 590 000 рублей, из которых 90 000 рублей она должна будет оплатить в кассе банка в счет страхового взноса. После подписания кредитных документов, ею были получены кредитные денежные средства, часть из которых она по указанию Говоренко О.М. передала Дьякову А.А. для последующей передачи последней. Впоследствии несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности были внесены в банк Говоренко О.М., однако потом выплаты прекратились (т. 16 л.д. 153-159);

протоколом выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика Д., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т. 20 л.д. 30-32);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. кредитное дело (досье) заемщика Д., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Д. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя трудоустроена в филиале «Газпром ПХГ» и получает заработную плату в размере 82 000 рублей (т. 20 л.д. 33-40);

протоколом осмотра предметов, в ходе которого установлено наличие <дата> соединений между абонентскими номерами, используемыми Дьяковым А.А. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и Назаровой А.В.; Назаровой А.В. и Чуевой Е.С. В ходе осмотра установлено наличие 24.01.2020 соединений между абонентскими номерами, используемыми Дьяковым А.А. и Д., Дьяковым А.А. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и Назаровой А.В. (т. 37 л.д. 33-248, т. 38 л.д. 1-98);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у свидетеля Д., согласно которого получены экспериментальные образцы почерка и подписи последней (т. 16 л.д. 165-167);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому: рукописные записи «Д.» расположенные в строках «Клиент» в анкете № от <дата> на имя Д., и в заявлении № от <дата>, выполнены Д.. Подписи от имени Д., расположенные в строках «Подпись» в анкете № от <дата> на имя Д., в заявке — распоряжении № от <дата>, в заявлении № от <дата>, в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от <дата>, в графике платежей по договору № от <дата>, в строке «Подпись Клиента» в информационном листе Клиента - физического лица на имя Д., от <дата>, и в строках «Д.» в договоре страхования жизни и здоровья физических лиц от <дата>, выполнены одним лицом - Д.. (т. 30 л.д. 184-188);

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика Д., сформированное к кредитному договору № от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. (т. 20 л.д. 41-42); - мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе красного цвета IMEI1: 35088108439074; IMEI2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Назаровой А.В. (т. 18 л.д. 141); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц. (т. 32 л.д. 272, т. 33 л.д. 161); - диск DVD–RW, предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-22795 от <дата>. (т. 36 л.д. 12,13); - компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн) (т. 38 л.д. 99-105);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-№ от <дата>, согласно которому получены сведения о подачи заявления на выдачу кредита заемщиком Д. (т. 36 л.д. 3-4);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

51. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К.

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К., кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Бижановой Е.К. был заключен кредитный договор № с К. на сумму 200 000 рублей, которые были получены последним в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора К. предоставил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность К. в нарушение условий кредитного договора погашалась несвоевременно, однако впоследствии <дата> была полностью погашена (т. 7 л.д.31-36, 37-57);

показаниями свидетеля К., согласно которым Алехина И.П. предложила ему заключить кредитный договор в б на условиях передачи полученных им кредитных денежных средств ее знакомой Говоренко О.М., при этом со слов Алехиной И.П., Говоренко О.М. за это предоставит ему денежное вознаграждение, а затем погасит всю кредитную задолженность, таким образом самостоятельно ему кредит выплачивать не придется. При этом Алехина И.П. пояснила, что при оформлении кредитных документов ему нужно будет сообщить сотрудникам банка ложными сведениями о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Согласившись на предложение Алехиной И.П., он предоставил ей свои паспортные данные. Через некоторое время Алехина И.П. посредством смс-сообщения прислала ему ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, и сообщила, что с целью оформления кредитных документов ему необходимо обратиться в кредитно-кассовый офис банка. 30.01.2020 он приехал в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где по указанию Алехиной И.П. с целью заключения кредитного договора обратилась к менеджеру банка и предоставил ей свой паспорт и водительское удостоверение, а также сообщил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, ранее полученные от Алехиной И.П. Менеджер банка, составив кредитные документы, предоставила их ему на подпись. После подписания кредитных документов в тот же день, 30.01.2020, в кассе кредитно-кассового офиса банка он получил наличными денежные средства в сумме 195 000 рублей, часть из которых в этот же день, согласно договоренности с Алехиной И.П. и по ее указанию, передал Говоренко О.М. Впоследствии несколько платежей по погашению его кредитной задолженности были внесены в банк Говоренко О.М., однако потом выплаты прекратились, в связи с чем оставшаяся кредитная задолженность была погашена им самостоятельно (т. 16 л.д. 168-173);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика К., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т. 19 л.д. 143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика К., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика К. содержатся ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последний занимает должность бурильщика ПАО «Газпром Елшанское УХПГ», и получает заработную плату в размере 98 500 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 12 000 рублей (т. 19 л.д. 148-172);

протоколом обыска в жилище Алехиной И.П., протоколом осмотра предметов, приведенными по эпизоду мошенничества совершенного организованной группой, а именно хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К9. (т. 18 л.д. 188-192, 194), (т. 18 л.д. 195-208, 215-251, т. 19 л.д. 1-134);

заключением эксперта № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому: п от имени К. в документах КБ «Ренессанс Кредит» в строках «пля» в анкете КБ «Ренессанс Кредит» от <дата> на имя К., в строках: «Подпись Клиента» в заявлении в КБ «Ренессанс Кредит» от <дата> на имя К., в строках: «п Клиента» в кредитном договоре № от <дата> на имя К., в строке: «п Клиента» в графике платежей к кредитному договору № от <дата>, выполнены К.. Рукописные записи: «К.», расположенные в строках «Фамилия, Имя, Отчество», в заявлении в КБ «Ренессанс Кредит» от <дата> на имя К., в строке: «Фамилия Имя Отчество», в кредитном договоре № от <дата> на имя К., выполнены К.. Подписи от имени Бижановой Е.К. в строке «Служебные отметки Банка» на первом листе в кредитном договоре № от <дата> на имя К., выполнены Бижановой Е.К.. Рукописные записи от имени Бижановой Е.К. в строке «Служебные отметки Банка» в кредитном договоре № от <дата> на имя К., в строке «Служебные отметки Банка» в графике платежей к кредитному договору № от <дата>, выполнены Бижанова Е.К. (т. 24 л.д. 86-92);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справка об ущербе на <дата>, согласно которым К. имел задолженность по оплате кредитных обязательств, однако впоследствии <дата> кредитная задолженность была полностью погашена (т. 7 л.д. 166-236, 237-239);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

сведениями, предоставленными ППО «Газпром ПХГ Профсоюз – Елшанское управление подземного хранения газа», согласно которым К. сотрудником организации не являлся. (т. 36 л.д. 125);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

52. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К.

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К., кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Бижановой Е.К. был заключен договор о карте № с К. на сумму 150 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора К. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность К. в нарушение условий договора о карте погашалась несвоевременно, однако впоследствии <дата> была полностью погашена (т. 7 л.д. 31-36, 37-57);

показаниями свидетеля К., согласно которым в январе 2020 года Говоренко О.М. предложила ей получить кредит в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на условиях передачи ей части кредитных денежных средств в размере 50% от суммы полученного кредита, и последующего погашения кредитной задолженности страховыми выплатами, таким образом ей самостоятельно выплачивать кредитную задолженность не придется. На данное предложение она согласилась. Через некоторое время ей поступил звонок от сотрудника б, который сообщил, что выдача ей кредита б одобрена и ей необходимо обратится в кредитно-кассовый офис банка для оформления кредитных документов. <дата> она приехала в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где по указанию Говоренко О.М. с целью заключения кредитного договора обратился к менеджеру банка Бижановой Е.К. и предоставила ей свой паспорт. При этом со слов Говоренко О.М., Бижанова Е.К. уже ожидала ее. Бижанова Е.К., составив кредитные документы, предоставила их ей на подпись. Затем, получив кредитные денежные средства, она впоследствии часть из них передала Говоренко О.М. Впоследствии в банк было внесено несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности, однако кто именно вносил платежи, ей не известно. Затем от сотрудников банка ей стало известно, что у нее имеется задолженность по оплате кредита, в связи с чем она погасила ее самостоятельно. (т. 16 л.д. 200-205, 211-217);

показаниями свидетеля Говоренко Р.Г., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К. (т. 10 л.д. 129-135);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика К., сформированное к договору о карте № от <дата> (т. 19 л.д. 143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика К., сформированное к договору о карте № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика К. содержатся ложные сведения о размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя получает заработную плату в размере 84 000 рублей (т. 19 л.д. 148-172);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрен изъятый в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. диск DVD+R «Кодак», объемом 4,7 ГБ, с содержащимися на нем видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в служебных помещениях кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). В ходе осмотра установлено, что на диске имеется видеозаписи, подтверждающие внесение Говоренко О.М. платежей по погашению кредитной задолженности заемщика К., заключившей кредитный договор с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (т. 19 л.д. 229-238);

протоколом осмотра предметов, согласно которого установлено наличие 31.01.2020 соединений между абонентскими номерами, используемыми Дьяковым А.А. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и К., Говоренко О.М. и Назаровой А.В. (т. 37 л.д. 33-248, т. 38 л.д. 1-98);

заключением эксперта № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому подписи и рукописные записи от имени К. расположенные в представленных на экспертизу документах, а именно: в заявлении о предоставлении карты и договоре счета по карте от <дата> в строках «п Клиента», «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», в договоре о карте № от <дата> в строках «Подпись Клиента», «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», в заявлении о добровольном страховании от <дата> в строке «Подпись Клиента» выполнены К.. Подписи и рукописные записи от имени Бижановой Е.К. расположенные в представленном договоре о карте № от <дата> в строках «Служебные отметки Банка» выполнены Бижанова Е.К. (т. 24 л.д. 52-56);

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика К., сформированное к договору о карте № от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. (т. 19 л.д. 173-176); - мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе красного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Назаровой А.В. (т. 18 л.д. 141); - диск DVD+R «Кодак», объемом 4,7 ГБ, с содержащимися на нем видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в служебных помещениях кредитно-кассового офиса КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), изъятый в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. (т. 19 л.д. 239-240, 241); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц. (т. 32 л.д. 272, т. 33 л.д. 161); - компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн) (т. 38 л.д. 99-105);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справка об ущербе на <дата>, согласно которым К. имела задолженность по оплате кредитных обязательств, однако впоследствии <дата> кредитная задолженность была полностью погашена (т. 7 л.д. 166-236, 237-239);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц. (т. 32 л.д.1-114);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

53. По факту хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком В.

показаниями представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., приведенными по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком К10., кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, ТЦ "ТАУ Галерея", менеджером банка Калистратовой Е.В. с В. были заключены договор потребительского кредита «Карта-Халва» № на сумму 120 000 рублей и договор потребительского кредита № на сумму 343 013 рублей 95 копеек, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договоров В. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность В. в соответствии с условиями кредитных договоров не погашена, кредитные обязательства не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 8 л.д. 67-73, 74-90);

показаниями свидетеля В., данными в суде и на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон, согласно которым, в феврале 2020 года Алехина И.П. предложила ей заключить кредитный договор в банке на условиях предоставления сотрудникам банка ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода и передачи части полученных кредитных денежных средств ей, при этом впоследствии самостоятельно ей выплачивать кредит не придется, поскольку кредитная задолженность будет погашена страховыми выплатами в связи с потерей ей места трудоустройства. Согласившись на предложение Алехиной И.П., она получила от нее смс-сообщение, в котором содержались ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она по договоренности с последней должна была сообщить сотрудникам банка. 17.02.2020 она по указанию Алехиной И.П. приехала в кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный в торговом центре «ТАУ Галерея» г. Саратова, где с целью заключения кредитного договора обратилась к менеджеру банка и предоставила ей свой паспорт а также сообщила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, ранее полученные от Алехиной И.П. Менеджер предоставила ей на подпись кредитные документы, а затем выдала банковскую карту «Халва» ПАО «Совкомбанк», при помощи которой она могла получить кредитные денежные средства в банкомате банка. Затем по указанию Алехиной И.П. она при помощи банкомата получила со счета банковской карты «Халва» кредитные денежные средства в общей сумме 420 000 рублей, часть из которых передала Алехиной И.П. Впоследствии несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности были внесены в банк, однако потом выплаты прекратились, о чем она сообщила Алехиной И.П. Алехина И.П. по данному вопросу ей ничего не пояснила, при этом предоставила ей номер телефона Говоренко О.М. В ходе телефонных разговоров Говоренко О.М. обещала ей погасить кредитную задолженность, однако впоследствии этого не сделала (т. 16 л.д. 231-234, 235-239);

протоколом выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика В., сформированное к кредитному договору № и № (карта «Халва») от 17.02.2020 (т. 20 л.д. 85-87);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., а также предоставленное им в соответствии с запросом следователя, кредитное дело (досье) заемщика В., сформированное к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика В. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность лаборанта ООО «Медгард-Саратов», и получает заработную плату в размере 60 000 рублей. (т. 20 л.д. 100-116);

протоколом осмотра предметов, согласно которого установлено наличие <дата> соединений между абонентскими номерами, используемыми Алехиной И.П. и В., Алехиной И.П. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и Калистратовой Е.В. (т. 37 л.д. 33-248, т. 38 л.д. 1-98);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому рукописные записи и п от имени В. в Индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от <дата> в строках: «Заёмщик», «Подпись», «Фамилия, Имя, Отчество полностью собственноручно заёмщиком» выполнены В.. Рукописные записи в Индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от <дата> в строках: «Фамилия, Имя, Отчество Заемщика полностью», «Представитель Банка, Подпись» - выполнены Калистратовой Е.В. (т. 28 л.д. 2-5);

ответом на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; расчет задолженности по кредитному договору № от <дата> по состоянию на <дата>; расчет задолженности по кредитному договору № от <дата> по состоянию на <дата>; выписка по операциям на счете № за период с <дата> по <дата>; выписка по операциям на счете № за период с <дата> по <дата>, согласно которым В. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств (т. 8 л.д. 95-103, 241-248, т. 9 л.д. 1-18);

запросом в ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; ответ на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>, согласно которым предоставлены копии кредитного дела (досье) заемщика В., сформированного к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата> (т. 20 л.д. 98-99);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

сведениями, предоставленными ООО «Медгард-Саратов», согласно которым В. сотрудником организации не являлась (т. 36 л.д. 132);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32);

54. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком Л.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К., кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Бижановой Е.К. был заключен кредитный договор № с Л. на сумму 299 999 рублей, которые были получены последним в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора Л. предоставил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Л. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства с июня 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 7 л.д. 31-36, 37-57);

показаниями свидетеля Л., согласно которым Шохов О.А. предложил ему заключить кредитный договор в банке на условиях предоставления сотрудникам банка ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода и передачи части полученных кредитных денежных средств последнему, при этом впоследствии самостоятельно ему выплачивать кредит не придется, поскольку кредитная задолженность будет погашена страховыми выплатами. На предложение Шохова О.А. он согласился. Затем, по указанию Шохова О.А., он приехал в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где встретился с Шоховым О.А. По указанию Шохова О.А. с целью заключения кредитного договора он обратилась к менеджеру банка, предоставил ей свой паспорт и сообщил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, предварительно полученные им от Шохова О.А. Получив от менеджера банка кредитные документы, он подписал их, после чего в кассе кредитно-кассового офиса банка получил наличными денежные средства в сумме 300 000 рублей, часть из которых в сумме 185 000 рублей в этот же день передал Шохову О.А. Впоследствии Шохов О.А. произвел несколько платежей по погашению его кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратил. (т. 17 л.д. 1-5);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика Л., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т. 19 л.д. 143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика Л., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Л. содержатся ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последний занимает должность водителя ООО «Меркурий М», и получает заработную плату в размере 130 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 15 000 рублей (т. 19 л.д. 148-172);

протоколом осмотра предметов, согласно которого установлено наличие <дата> соединений между абонентскими номерами, используемыми Шоховым О.А. и Л., Шоховым О.А. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и Назаровой А.В., Говоренко О.М. и Бижановой Е.К.; Назаровой А.В. и Бижановой Е.К. (т. 37 л.д. 33-248, т. 38 л.д. 1-98);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому: п от имени Л., расположенные в документах КБ «Ренессанс Кредит» (ООО): - в строке «пля» в анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>; - в строках «Подпись Клиента» в заявлении и договоре счета от <дата>; - в строках «Подпись Клиента» в кредитном договоре № от <дата>; - в строках «Подпись Клиента» в графике платежей по кредитному договору № от <дата> -выполнены Л.. Рукописные записи от имени Л., расположенные в документах КБ «Ренессанс Кредит» (ООО):- в строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» в заявлении и договоре счета от <дата>; - в строке «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» в кредитном договоре № от <дата> -выполнены Л.. Подписи от имени Бижановой Е.К., расположенные в документах КБ «Ренессанс Кредит» (ООО): -в строках «Служебные отметки Банка» в кредитном договоре № от <дата>; - в строках «Служебные отметки Банка» в графике платежей по кредитному договору № от <дата> -выполнены Бижанова Е.К.. Рукописные записи, расположенные в документах КБ «Ренессанс Кредит» (ООО): - в строках «Служебные отметки Банка» в кредитном договоре № от <дата>; - в строках «Служебные отметки Банка» в графике платежей по кредитному договору № от <дата> -выполнены Бижанова Е.К.. (т. 23 л.д. 154-160);

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика Л., сформированное к кредитному договору № от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. (т. 19 л.д. 173-176); - мобильный телефон марки «Honor 8 Lite» модель «PRA-TL10» IMEI 1: №, IMEI 2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемого Шохова О.А. (т. 18 л.д. 44-45); - мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе красного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Назаровой А.В. (т. 18 л.д. 141); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц. (т. 32 л.д. 272, т. 33 л.д. 161); - компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн) (т. 38 л.д. 99-105);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справка об ущербе на <дата>, согласно которым Л. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств (т. 7 л.д. 166-236, 237-239);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

сведениями, предоставленными ООО «Меркурий-Н», согласно которым Л. сотрудником организации не являлся. (т. 36 л.д. 127);

- ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-№ от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

55. По факту хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком Л.

показаниями представителя потерпевшего АО «РС» С., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2., кроме того, о том, что <дата> в кредитно-кассовом офисе АО «РС», расположенном по адресу: <адрес>А, менеджером б Б. был заключен договор потребительского кредита № с Л. на сумму 590 000 рублей, которые были получены последним в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора Л. предоставил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Л. в соответствии с условиями договора потребительского кредита не погашена, кредитные обязательства с мая 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 8 л.д. 9-25, 26-32);

показаниями свидетеля Л., согласно которым Шохов О.А. предложил ему заключить кредитный договор в банке на условиях предоставления сотрудникам банка ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода и передачи части полученных кредитных денежных средств последнему, при этом впоследствии самостоятельно ему выплачивать кредит не придется, поскольку кредитная задолженность будет погашена страховыми выплатами. На предложение Шохова О.А. он согласился. Затем он, по указанию Шохова О.А. приехал к кредитно-кассовому офису АО «РС», расположенному на <адрес>, где встретился с Шоховым О.А. и ранее не знакомой ему девушкой, представившейся О.. По указанию Шохова О.А. и О., он с целью заключения кредитного договора обратился к менеджеру банка, предоставил ей свой паспорт и сообщил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, предварительно полученные им от Шохова О.А. Получив от менеджера банка кредитные документы, он подписала их, после чего в кассе кредитно-кассового офиса банка получил наличными денежные средства в сумме 490 000 рублей, часть из которых в этот же день передал Шохову О.А. (т. 17 л.д. 1-5);

протоколом выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика Л., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата> (т. 20 л.д. 8-12);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. кредитное дело (досье) заемщика Л., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Л. содержатся ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последний трудоустроен в ООО «Меркурий Н» и его среднемесячный доход составляет 75 000 рублей. (т. 20 л.д. 13-20);

протоколом осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которого осмотрены оптический диск, предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-№ от <дата>, содержащий аудиозаписи телефонных разговоров андеррайтеров (20 файлов, формата. wav общим объемом 32, 2 Мб.) и оптический диск «звонки клиентов», предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-№ от <дата>, содержащий аудиозаписи (13 файлов, формата. wav общим объемом 110 Мб.). Осмотром установлено, что на дисках содержатся аудиозаписи телефонных переговоров заемщиков и иных лиц с сотрудниками б при подачи заявления на выдачу кредита и последующей проверки предоставленных заемщиками сведений, в том числе о месте их трудоустройства и размере ежемесячного дохода. (т. 35 л.д. 210-263);

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика Л., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. (т. 20 л.д. 21-22); - мобильный телефон марки «Honor 8 Lite» модель «PRA-TL10» IMEI 1: №, IMEI 2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемого Шохова О.А. (т. 18 л.д. 44-45); - мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе красного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Назаровой А.В. (т. 18 л.д. 141); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц. (т. 32 л.д. 272, т. 33 л.д. 161); - оптический диск, предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17467 от <дата>, содержащий аудиозаписи телефонных разговоров андеррайтеров (20 файлов, формата. wav общим объемом 32, 2 Мб.) и оптический диск «звонки клиентов», предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17973 от <дата>, содержащий аудиозаписи (13 файлов, формата. wav общим объемом 110 Мб.). (т. 35 л.д. 264-265, 266, 267); - компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн). (т. 38 л.д. 99-105);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц. (т. 32 л.д.1-114);

ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17467 от <дата>, информация о звонках андеррайтеров АО «РС» при рассмотрении заявок на кредиты; ответ на запрос АО «РС» за исх. № РС-17973 от <дата>, согласно которым получены сведения о подачи заявления на выдачу кредита заемщиком Л. (т. 35 л.д. 201-205, 208-209);

сведениями, предоставленные ООО «Меркурий-Н», согласно которым Л. сотрудником организации не являлся. (т. 36 л.д. 127);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-№ от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

56. По факту хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком Л.

показаниями представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., приведенными по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком К10., кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, ТЦ "ТАУ Галерея", менеджером банка Калистратовой Е.В. с Л. были заключены договор потребительского кредита «Карта-Халва» № на сумму 120 000 рублей и договор потребительского кредита № на сумму 343 013 рублей 95 копеек, которые были получены последним в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договоров Л. предоставил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Л. в соответствии с условиями кредитных договоров не погашена, кредитные обязательства не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб. (т. 8 л.д. 67-73, 74-90);

показаниями свидетеля Л., согласно которым, <дата> Шохов О.А., находясь возле торгового центра «ТАУ Галерея» <адрес>, предложил ему заключить кредитный договор в ПАО «Совкомбанк» на условиях предоставления сотрудникам банка ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода и передачи части полученных кредитных денежных средств последнему, при этом впоследствии самостоятельно ему выплачивать кредит не придется, поскольку кредитная задолженность будет погашена страховыми выплатами. На предложение Шохова О.А. он согласился, после чего в этот же день получил от него смс-сообщение, содержащее ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода. В тот же день, 02.03.2020, по указанию Шохова О.А. он обратился в кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный в торговом центре «ТАУ Галерея» г. Саратова, где с целью заключения кредитного договора предоставил менеджеру банка свой паспорт. Шохов О.А. в это время находился рядом с ним и также общался с менеджером банка. Поскольку их общение было неформальным, он понял, что Шохов О.А. ранее был знаком с менеджером банка. Когда менеджер банка задала ему вопрос о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, он показал ей смс-сообщение содержащие ложные сведения об этом, ранее полученное им от Шохова О.А. После внесения указанных ложных сведений в кредитные документы, менеджер банка, распечатала кредитные документы для получения им денежного кредита в сумме 343 000 рублей и банковской карты «Халва» с лимитом 120 000 рублей, которые предоставила ему на подпись. После подписания кредитных документов, он получил от менеджера банковскую карту «Халва». Затем, в тот же день 02.03.2020 Шохов О.А. в его присутствии при помощи банкомата снял со счета полученной от него банковской карты «Халва» денежные средства в общей сумме 463 000 рублей, часть из которых в сумме 160 000 рублей передал ему. При этом по просьбе Шохова О.А. он передал ему еще 5 000 рублей в качестве вознаграждения за помощь в получении кредита. Впоследствии Шохов О.А. внес один платеж в банк по погашению его кредитной задолженности, после чего выплаты прекратил. (т. 17 л.д. 35-40);

протоколом выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика Л., сформированное к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата> (т. 20 л.д. 73-75);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., а также предоставленное им в соответствии с запросом следователя, кредитное дело (досье) заемщика Л., сформированное к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Л. содержатся ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последний занимает должность ведущего специалиста ООО «Теплоресурс», и получает заработную плату в размере 65 000 рублей (т. 20 л.д. 100-116);

протоколом выемки у свидетеля Л., согласно которого изъят принадлежащий ему мобильный телефон марки «LEAGOO» модель «V1», IMEI:№, №, в котором имеется переписка с Шоховым О.А., датированная датой заключения кредитного договора Л. с ПАО «Совкомбанк» <дата> (т. 17 л.д. 72-74);

протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен изъятый в ходе выемки у свидетеля Л. принадлежащий ему мобильный телефон марки «LEAGOO» модель «V1», IMEI:№, №. В ходе осмотра установлено, что в мессенджере «WhatsApp» имеется переписка с Шоховым О.А., датированная датой заключения кредитного договора между Л. и ПОА «Совкомбанк». В данных сообщениях имеются сведения о месте работы и размере заработной платы адресованные Л., предназначенные для использования их при оформлении кредита в ПАО «Совкомбанк». Так <дата> в 14 часов 33 минуты от Шохова О.А. поступило сообщение следующего содержания: «ООО теплоресурс 8453544430 производство тепла, стаж с 2017 года, зп 65 300, ведущий специалист Энгельс Нестерова 136 оф 22 руководство З.». В ходе дальнейшего осмотра данного диалога обнаружены многочисленные сообщения, содержащие в себе скрины с информацией о наличии задолженности по оплате кредитных обязательств оформленных Л. в ПАО «Совкомбанк» <дата> поскольку согласно пояснениям Л. по имеющейся договоренности Шохов О.А. должен был погашать их самостоятельно. (т. 17 л.д. 75-82);

протоколом обыска в жилище Шохова О.А., протоколом осмотра предметов, приведенными по хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком Ш. (т. 18 л.д. 20-23, 27), (т. 18 л.д. 28-43);

протоколом осмотра предметов, согласно которого установлено наличие <дата> соединений между абонентскими номерами, используемыми Шоховым О.А. и Л., Шоховым О.А. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и Калистратовой Е.В. (т. 37 л.д. 33-248, т. 38 л.д. 1-98);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому п выполненные от имени Л., расположенные: - в графе «Заемщик» в Индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата>; - в графе «Фамилия, Имя, Отчество полностью собственноручно заемщиком, подпись» в Индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата> - выполнены Л.. Рукописная запись, расположенная в графе «Фамилия, Имя, Отчество полностью собственноручно заемщиком» в Индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата> - выполнена Л.. Рукописные записи, расположенные в: - в графе «Фамилия, Имя, Отчество Заёмщика» в Индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата>; - в графе «Представитель Банка, Подпись» в Индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата>; - в графе «Представитель Банка, Подпись» в Индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата> -выполнены Калистратовой Е.В.. (т. 26 л.д. 188-193);

ответом на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; расчет задолженности по кредитному договору № от <дата> по состоянию на <дата>; расчет задолженности по кредитному договору № от <дата> по состоянию на <дата>; выписка по операциям на счете № за период с <дата> по <дата>; выписка по операциям на счете № за период с <дата> по <дата>, согласно которым Л. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств (т. 8 л.д. 95-103, т. 9 л.д. 19-36);

запросом в ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; ответ на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>, согласно которым предоставлены копии кредитного дела (досье) заемщика Л., сформированного к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата> (т. 20 л.д. 98-99);

сведениями, предоставленными ООО «Теплоресурс», согласно которым Л. сотрудником организации не являлся (т. 1 л.д. 52);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-№ от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

57. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком Ф.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К., кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Ш. были заключены кредитный договор № и договор о карте № с Ф. на сумму 299 000 рублей, которые были получены последним в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора Ф. предоставил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Ф. в нарушение условий кредитного договора погашалась несвоевременно, однако впоследствии <дата> была полностью погашена (т. 7 л.д. 31-36, 37-57);

показаниями свидетеля Ф., согласно которым примерно в декабре 2019 года Говоренко О.М. предложила ему оформить кредит на свое имя в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и после получения кредитных денежных средств, часть из них передать ей, после чего они совместно выплатят всю кредитную задолженность. При этом Говоренко О.М. пояснила, что знакома с сотрудниками кредитно-кассового офиса банка, которые могут помочь ему в получении кредита даже при отсутствии постоянного места работы, при этом каким образом, не уточняла. На предложение Говоренко О.М. он согласился и предоставил ей копию своего паспорта. Через некоторое время Говоренко О.М. сообщила, что выдача ему кредита банком одобрена и с целью оформления кредитных документов ему необходимо обратиться в кредитно-кассовый офис банка. 03.03.2020 он приехал в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где встретился с Говоренко О.М. С целью заключения кредитного договора он по указанию Говоренко О.М. и в ее присутствии обратился к менеджеру банка и предоставил ей свой паспорт и СНИЛС. Менеджер банка, составив кредитные документы, предоставила их ему на подпись. При этом менеджер банка вопросов о месте трудоустройства и размере его ежемесячного дохода не задавала, однако в ходе оформления кредитных документов постоянно общалась с Говоренко О.М. Содержание кредитных документов ему не известно, поскольку он подписал их не читая в присутствии Говоренко О.М. После подписания кредитных документов, в тот же день, 03.03.2020, он в кассе кредитно-кассового офиса банка получил наличными денежные средства в сумме 299 000 рублей, часть из которых передал Говоренко О.М. Впоследствии Говоренко О.М. внесла несколько платежей по погашению его кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила, в связи с чем он самостоятельно стал выплачивать кредитную задолженность (т. 17 л.д. 93-98, 102-108);

показаниями свидетеля Ш., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком П., кроме того, что по предъявленным на обозрение кредитным документам заемщика Ф. показала, что указанные кредитные документы были составлены ею, однако по обстоятельствам заключения <дата> кредитного договора между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Ф. пояснить не смогла ввиду давности прошедшего времени. При этом показала, что иногда клиенты первоначально обращались к ведущему менеджеру Султановой О.А., которая заполняла анкету клиента, принимала документы, необходимые для заключения кредитного договора, объясняла клиенту условия кредитования и возврата кредитных денежных средств, после чего направляла клиента к одному из менеджеров б для окончательного составления и оформления кредитных документов. Кроме того, показала, что знакома с Говоренко О.М., которая неоднократно приходила в офис банка и общалась с Назаровой А.В. При этом, она осведомлена, что Говоренко О.М. неоднократно вносила ежемесячные платежи по погашению кредитной задолженности ряда заемщиков (т. 9 л.д. 87-95, 98-100);

показаниями свидетеля Х., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К9., кроме того, по обстоятельствам выдачи предъявленной ей на обозрение справки для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя Ф., датированной <дата> и подписанной от ее имени, согласно которой Ф. является сотрудником ООО «Медгард-Саратов» показала, что указанная справка отделом бухгалтерии организации не выдавалась. Подпись от имени Ш. в справке выполнена не им. С Ф. она не знакома (т. 10 л.д. 51-54);

протоколом выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика Ф., сформированное к кредитному договору № от <дата> (т. 19 л.д. 143-147);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика Ф., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Ф. содержатся ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последний занимает должность медицинского брата по массажу ООО «Медгард», и получает заработную плату в размере 170 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 10 000 рублей (т. 19 л.д. 148-172);

протоколом осмотра предметов, согласно которому установлено наличие <дата> соединений между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М. и Фроловым И.В., Говоренко О.М. и Назаровой А.В.; Говоренко О.М. и Султановой О.А. (т. 37 л.д. 33-248, т. 38 л.д. 1-98);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому: рукописные записи и подписи от имени Ф. в документах КБ «Ренессанс Кредит» (ООО): - заявлении и договоре счета от <дата> в строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», «Подпись Клиента»; - анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> в строке «пля»; - кредитном договоре № от <дата> в строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», «Подпись Клиента»; - графике платежей по кредитному договору № от <дата> в строках «Подпись Клиента»; - заявлении о предоставлении карты и договоре счета по карте от <дата> в строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», «Подпись Клиента»; - договоре о карте № от <дата> в строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», «Подпись Клиента»; - заявлении о добровольном страховании в строке «Подпись Клиента», выполнены Ф.. Рукописные записи и подписи в документах КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) строках «Служебные отметки Банка» в: - кредитном договоре № от <дата>; - графике платежей по кредитному договору № от <дата>; - договоре о карте № от <дата>, выполнены Ш. (т. 24 л.д. 233-238);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому оттиски круглой печати «Для документов» от имени ООО «Медгард-Саратов», расположенные в: - справке для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, выданной на имя Ф. - нанесены не печатями «Для документов» от имени ООО «Медгард-Саратов» «№» «№», используемыми сотрудниками отдела регистратуры ООО «Медгард-Саратов», и не печатью «Для документов» от имени ООО «Медгард-Саратов», используемой сотрудниками отдела кассы ООО «Медгард-Саратов», образцы оттисков которых представлены на исследование. Оттиск круглой печати «Для документов» от имени ООО «Медгард-Саратов», расположенный в справке для оформления кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>, выданной на имя Ф. нанесен не печатями «Для документов» от имени ООО «Медгард-Саратов» «№», «№», используемыми сотрудниками отдела регистратуры <данные изъяты> образцы оттисков которых представлены на исследование (т. 31 л.д. 39-49);

кассовый чек КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) № от <дата>, предоставленный Говоренко О.М. (т. 42, л.д. 180-181, 182);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справка об ущербе на <дата>, согласно которым Ф. имел задолженность по оплате кредитных обязательств, однако впоследствии <дата> кредитная задолженность была полностью погашена. Кроме того, согласно предоставленным сведениям установлено, что <дата> ежемесячный платеж в счет погашения кредитной задолженности заемщика Ф. был внесен Назаровой А.В. (т. 7 л.д. 166-236, 237-239);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц. (т. 32 л.д.1-114);

сведениями, предоставленными ООО «Медгард-Саратов», согласно которым Ф. сотрудником организации не являлся (т. 36 л.д. 132);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

58. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком С.

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К., кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Бижановой Е.К. были заключены кредитный договор № и договор о карте № с С. на сумму 299 999 рублей, которые были получены последним в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора С. предоставил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность С. в нарушение условий кредитного договора погашалась несвоевременно, однако впоследствии <дата> была полностью погашена. (т. 7 л.д. 31-36, 37-57);

показаниями свидетеля С., согласно которым примерно в марте 2020 года Говоренко О.М. предложила ему оформить кредит на свое имя в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и после получения кредитных денежных средств, часть из них передать ей, после чего они совместно выплатят всю кредитную задолженность. При этом Говоренко О.М. пояснила, что знакома с сотрудником кредитно-кассового офиса банка, которая может помочь ему в получении кредита. На предложение Говоренко О.М. он согласился и предоставил ей копию своего паспорта. Через некоторое время Говоренко О.М. сообщила, что выдача ему кредита банком одобрена и с целью оформления кредитных документов ему необходимо обратиться в кредитно-кассовый офис банка. 04.03.2020, он вместе с Говоренко О.М. приехал в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>. С целью заключения кредитного договора он по указанию Говоренко О.М. обратился к менеджеру банка и предоставил ей свой паспорт. Менеджер банка, составив кредитные документы, предоставила их ему на подпись. При этом он менеджеру банка сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода не называл. Содержание кредитных документов ему не известно, поскольку он подписал их, не читая. После подписания кредитных документов, в тот же день, 04.03.2020, он в кассе кредитно-кассового офиса банка получил наличными денежные средства в сумме 299 999 рублей, часть из которых передал Говоренко О.М. Впоследствии Говоренко О.М. внесла несколько платежей по погашению его кредитной задолженности, однако потом выплаты прекратила, в связи с чем он самостоятельно стал выплачивать кредитную задолженность. Кроме того, впоследствии от Говоренко О.М. ему стало известно, что сотрудником банка, который оказывал помощь при заключении им кредитного договора являлась Назарова А.В. (т. 17 л.д. 133-139, 152-154);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика С., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика С. содержатся ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последний занимает должность водителя экспедитора ООО «Меркурий М», и получает заработную плату в размере 130 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 30 000 рублей (т. 19 л.д. 148-172);

протоколом осмотра предметов, согласно которого установлено наличие <дата> соединений между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М. и С., Говоренко О.М. и Назаровой А.В., Говоренко О.М. и Бижановой Е.К.; Назаровой А.В. и Бижановой Е.К. (т. 37 л.д. 33-248, т. 38 л.д. 1-98);

заключением эксперта № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому исследуемые рукописные записи «С.» расположенных в заявлении С. от <дата> и договоре счета от <дата>, в анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на имя С. от <дата>, в кредитном договоре № от <дата>, в графике платежей по кредитному договору № от <дата>, в договоре о карте № от <дата>, в заявлении о предоставлении карты С. от <дата>, в заявлении о добровольном страховании С. от <дата> выполнены С. (т. 22 л.д. 191-197);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справка об ущербе на <дата>, согласно которым С. имел задолженность по оплате кредитных обязательств, однако впоследствии <дата> кредитная задолженность была полностью погашена (т. 7 л.д. 166-236, 237-239);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

сведениями, предоставленные ООО «Меркурий-Н», согласно которым С. сотрудником организации не являлся (т. 36 л.д. 127);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

59. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком Б.:

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К., кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером б Ш. был заключен кредитный договор № с Б. на сумму 299 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора Б. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Б. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства с марта 2021 года не оплачиваются, в связи с чем б причинен материальный ущерб (т. 7 л.д. 31-36, 37-57);

показаниями свидетеля Б., согласно которым в марте 2020 года Алехина И.П. предложила ей заключить кредитный договор в банке на условиях передачи ей 50% от суммы полученных кредитных денежных средств, после чего самостоятельно ей кредит выплачивать не придется, поскольку кредитная задолженность будет погашена за нее Алехиной И.П. Получив ее согласие на заключение кредитного договора, Алехина И.П. сообщила ей номер телефона КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), по которому она должна позвонить и подать заявление на выдачу ей кредита, при этом пояснила, что при она должна сообщить сотрудникам банка ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она ей предоставит. Выполнив указания Алехиной И.П. по подаче заявления на выдачу кредита, она сообщила об этом последней. Через некоторое время ей поступил звонок от сотрудника банка, который сообщил ей, что банком одобрена выдача кредита и ей необходимо приехать в кредитно-кассовое отделение б для оформления кредитных документов. <дата> она приехала к кредитно-кассовому офису КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенному по адресу: <адрес>, где встретилась с Алехиной И.П. Затем, с целью заключения кредитного договора она обратилась к менеджеру банка, подписала предоставленные ей кредитные документы, после чего в тот же день, 13.03.2020, в кассе кредитно-кассового офиса банка она получила наличными кредитные денежные средства в сумме 300 000 рублей, часть из которых впоследствии передала Алехиной И.П. Впоследствии несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности были внесены в банк, однако потом выплаты прекратились. При этом от Алехиной И.П. ей стало известно, что полученные от кредитные денежные средства были переданы ею Говоренко О.М., которая и должна была погашать ее кредитную задолженность (т. 17 л.д. 166-171);

показаниями свидетеля Ш., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком П., кроме того, по обстоятельствам заключения <дата> кредитного договора между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Б. показала, что кредитные документы были составлены ею по указанию Султановой О.А., к которой первоначально обратился клиент и которая заполняла анкету клиента, принимала документы, необходимые для заключения кредитного договора, объясняла клиенту условия кредитования и возврата кредитных денежных средств, после чего направила клиента к ней для окончательного составления и оформления кредитных документов (т. 9 л.д. 87-95, 98-100);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика Б., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Б. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность ревматолога ЗАО «Клиника Парамонова», и получает заработную плату в размере 88 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 23 000 рублей (т. 19 л.д. 148-172);

протоколом осмотра предметов, согласно которому установлено наличие <дата> соединений между абонентскими номерами, используемыми Алехиной И.П. и Б., Алехиной И.П. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и Назаровой А.В. (т. 37 л.д. 33-248, т. 38 л.д. 1-98);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому рукописные записи, расположенные в: - в графе «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» в заявлении и договоре счета от <дата>; - в графе «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» в заявлении и договоре счета от <дата>; - в графе «Фамилия, Имя, Отчество Клиента» на 3-м листе кредитного договора № от <дата> - выполнены Б.. Подписи от имени Ш., расположенные в: - в графе «Служебные отметки Банка» на первом листе кредитного договора № от <дата>, - в графе «Служебные отметки Банка» на втором листе кредитного договора № от <дата>, - в графе «Служебные отметки Банка» на третьем листе кредитного договора № от <дата>, - в графе «Служебные отметки Банка» на 1-м листе в графике платежей по кредитному договору № от 13.03.2020г.; - в графе «Служебные отметки Банка» на 2-м листе в графике платежей по кредитному договору № от 13.03.2020г. - выполнены Ш..

ответами на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справка об ущербе на <дата>, согласно которым Б. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств (т. 7 л.д. 166-236, 237-239);

постановлениями о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

ответами на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) за исх. №ИО от <дата>; кадровые документы, подтверждающие служебное положение Назаровой А.В., Султановой О.А. (т. 34 л.д. 2-6, 7-160, 161-268, т. 35 л.д. 1-35);

ответами на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

60. По факту хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком Б.

показаниями представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., данными в суде и на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон, приведенными по эпизоду мошенничества совершенного организованной группой, а именно хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком Красильниковой Л.Е., кроме того, <дата> в кредитно-кассовом офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, ТЦ "ТАУ Галерея", менеджером банка Калистратовой Е.В. с Б. были заключены договор потребительского кредита «Карта-Халва» № на сумму 60 000 рублей и договор потребительского кредита № на сумму 343 013 рублей 95 копеек, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договоров Б. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Б. в соответствии с условиями кредитных договоров не погашена, кредитные обязательства не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 8 л.д. 67-73, 74-90);

показаниями свидетеля Б., согласно которым 13.03.2020 Алехина И.П. предложила ей получить кредит в ПАО «Совкомбанк» на аналогичных условиях, на что она согласилась. <дата> она вместе с Алехиной И.П. приехала в кредитно-кассовый офис ПАО «Совкомбанк», расположенный в торговом центре «ТАУ Галерея» г. Саратова, где с целью заключения кредитного договора обратилась к менеджеру банка и предоставила ей свой паспорт а также сообщила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, ранее полученные от Алехиной И.П. Менеджер предоставила ей на подпись кредитные документы на получение кредита в сумме 300 000 рублей и карты «Халва». Затем, после подписания кредитных документов, по указанию Алехиной И.П., она при помощи банкомата получила со счета банковской карты «Халва» кредитные денежные средства, часть из которых передала Алехиной И.П. Впоследствии несколько платежей по погашению ее кредитной задолженности были внесены в банк, однако потом выплаты прекратились. При этом от Алехиной И.П. ей стало известно, что полученные от кредитные денежные средства были переданы ею Говоренко О.М., которая и должна была погашать ее кредитную задолженность (т. 17 л.д. 166-171);

протоколом выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика Б., сформированное к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата> (т. 20 л.д. 73-75);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., а также предоставленное им в соответствии с запросом следователя, кредитное дело (досье) заемщика Б., сформированное к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Б. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя занимает должность ревматолога клиники доктора Парамонова, и получает заработную плату в размере 70 000 рублей (т. 20 л.д. 100-116);

протоколом осмотра предметов, согласно которого установлено наличие <дата> соединений между абонентскими номерами, используемыми Алехиной И.П. и Б., Алехиной И.П. и Говоренко О.М.; Говоренко О.М. и Калистратовой Е.В. (т. 37 л.д. 33-248, т. 38 л.д. 1-98);

заключением эксперта № почерковедческой судебной экспертизы от 22.11.2021, согласно которому: подписи от имени Б., расположенные на лицевой стороне документа в п. 13, п. 17 строках «п» и в строке «Заемщик», а также на оборотной стороне документа в строке «Подпись»; рукописная запись - на оборотной стороне в строке «Фамилия, Имя, Отчество полностью собственноручно заемщиком», в индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата> – выполнены Б. Рукописные записи в строках «Фамилия, Имя, Отчество Заемщика полностью», «Представитель Банка, Подпись», расположенные в индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата> - выполнены Калистратовой Е.В. (т. 30 л.д. 53-58);

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика Б., сформированное к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т. (т. 20 л.д. 117-118); - мобильный телефон марки «Samsung» модель «Galaxy J5» в корпусе черного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, принадлежащий Калистратовой Е.В. (т. 18 л.д. 56-57); - мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе белого цвета, IMEI: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Алехиной И.П. (т. 18 л.д. 209-210); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц. (т. 32 л.д. 272, т. 33 л.д. 161); - компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн). (т. 38 л.д. 99-105);

ответом на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; расчет задолженности по кредитному договору № от <дата> по состоянию на <дата>; расчет задолженности по кредитному договору № от <дата> по состоянию на <дата>; выписка по операциям на счете № за период с <дата> по <дата>; выписка по операциям на счете № за период с <дата> по <дата>, согласно которым Б. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств (т. 8 л.д. 95-103, т. 9 л.д. 37-62);

запросом в ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; ответ на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>, согласно которым предоставлены копии кредитного дела (досье) заемщика Б., сформированное к кредитному договору № и № (карта «Халва») от <дата> (т. 20 л.д. 98-99);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц. (т. 32 л.д.1-114);

выпиской о движении денежных средств по счету банковской карты Калистратовой Е.В., отражающая сведения об операциях по зачислению и расходованию денежных средств, согласно которой 13.03.2019 со счета банковской карты Говоренко О.М., поступили денежные средства в сумме 30 000 рублей (т. 36 л.д. 204, 205);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

61. По факту хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком К13.

показаниями представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., приведенными по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», полученных заемщиком К10., кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: <адрес>, ТЦ "ТАУ Галерея", менеджером банка Калистратовой Е.В. с К13. был заключен договор потребительского кредита «Карта-Халва» № на сумму 75 000 рублей, которые были получены последним в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договоров К13. предоставил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность К13. в соответствии с условиями кредитных договоров не погашена, кредитные обязательства не оплачиваются, в связи с чем б причинен материальный ущерб. (т. 8 л.д. 67-73, 74-90);

показаниями свидетеля К13., согласно которым <дата> им в кредитно-кассовом офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном в торговом центре «ТАУ Галерея» <адрес>, был заключен договор карты «Халва» к кредитным лимитом в сумме 75 000 рублей. Кредитный договор был заключен ранее не знакомым ему менеджером банка. Полученные кредитные денежные средства в указанной сумме были потрачены им на личные нужды. Платежи по погашению кредитной задолженности он вносил самостоятельно своими личными денежными средствами, однако в настоящее время ежемесячные платежи по ее погашению не вносит в связи с возникшими материальными трудностями. По обстоятельствам указания в его кредитных документов ложных сведений о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода показал, что данные сведения сотруднику банка не сообщал, при этом в период заключения кредитного договора официального места трудоустройства не имел, однако планировал погашать кредитную задолженность самостоятельно. Почему менеджер банка внесла ложные сведения в его кредитные документы, пояснить не смог. Кроме того, показал, что длительный период времени знаком с Говоренко О.М. и Ф., однако последние никакого участия в заключении им кредитного договора в ПАО «Совкомбанк» не принимали (т. 17 л.д. 182-186, 187-193);

протоколом выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика К13., сформированное к кредитному договору № (карта «Халва») от <дата> (т. 20 л.д. 85-87);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т., а также предоставленное им в соответствии с запросом следователя, кредитное дело (досье) заемщика К13., сформированное к кредитному договору № (карта «Халва») от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика К13. содержатся ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последний занимает должность главного инспектора ООО «СПГЭС», и получает заработную плату в размере 120 000 рублей (т. 20 л.д. 100-116);

протоколом осмотра предметов, согласно которому установлено наличие <дата> соединений между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М. и Ф., Говоренко О.М. и Калистратовой Е.В. (т. 37 л.д. 33-248, т. 38 л.д. 1-98);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому подписи от имени К13., расположенные на лицевой стороне документа в п. 13, п. 17 строках «Подпись» и в строке «Заемщик», а также на оборотной стороне документа в строке «Подпись»; рукописная запись - на оборотной стороне в строке «Фамилия, Имя, Отчество полностью собственноручно заемщиком», в индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата> – выполнены К13. Рукописные записи в строках «Фамилия, Имя, Отчество Заемщика полностью», «Представитель Банка, Подпись», расположенные в индивидуальных условиях Договора потребительского кредита № от <дата> - выполнены Калистратовой Е.В. (т. 30 л.д. 87-92);

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика К13., сформированное к кредитному договору № (карта «Халва») от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» Т. (т. 20 л.д. 117-118); - мобильный телефон марки «Samsung» модель «Galaxy J5» в корпусе черного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, принадлежащий Калистратовой Е.В. (т. 18 л.д. 56-57); - компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн) (т. 38 л.д. 99-105);

ответом на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; расчет задолженности по кредитному договору № от <дата> по состоянию на <дата>; выписка по операциям на счете № за период с <дата> по <дата>, согласно которым К13. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств (т. 8 л.д. 95-103, т. 9 л.д. 63-70);

запросом в ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>; ответ на запрос ПАО «Совкомбанк» за исх.№ от <дата>, согласно которым предоставлены копии кредитного дела (досье) заемщика К13., сформированного к кредитному договору № (карта «Халва») от <дата> (т. 20 л.д. 98-99);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц. (т. 32 л.д.1-114);

сведениями, предоставленными ООО «СПГЭС», согласно которым К13. сотрудником организации не являлся. (т. 36 л.д. 123);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

62. По факту хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком М.

показаниями представителя потерпевшего АО «РС» С., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2., кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе АО «РС», расположенном по адресу: <адрес>, менеджером б Г. был заключен договор потребительского кредита № с М. на сумму 336 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора М. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность М. в соответствии с условиями договора потребительского кредита не погашена, кредитные обязательства с августа 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб. (т. 8 л.д. 9-25, 26-32);

показаниями свидетеля М., согласно которым в 2020 году Шохов О.А. при участи ее дочери К18. предложил ей оформить кредитный договор в б на ее имя на условиях предоставления сотрудникам банка ложных сведений о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода и последующей передачи ему всей суммы кредитных денежных средств, после чего вся кредитная задолженность будет погашена им самостоятельно. На предложение Шохова О.А. она согласилась. <дата> она вместе с К18. и Шоховым О.А. приехала в кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный на <адрес>, где с целью заключения кредитного договора обратилась к менеджеру банка, которому сообщила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые были ранее получены от Шохова О.А. Менеджер банка, составив кредитные документы, предоставил их ей на подпись. После подписания кредитных документов, в тот же день в кассе банка она получила кредитные денежные средства в сумме примерно 300 000 рублей, которые впоследствии были переданы Шохову О.А. Получив всю сумму кредитных денежных средств, Шохов О.А. передал ей из них 10 000 рублей в качестве благодарности за оформление кредита на предложенных им условиях, при этом заверил ее, что полностью погасит всю ее кредитную задолженность. Впоследствии Шохов О.А. в течении нескольких месяцев производил погашение кредитной задолженности М., однако затем выплаты прекратил (т. 17 л.д. 216-220);

показаниями свидетеля К18., согласно которым в 2020 году Шохов О.А. предложил ей оформить кредитный договор в банке на ее имя на условиях последующей передачи ему всей суммы кредитных денежных средств, после чего вся кредитная задолженность будет погашена им самостоятельно. При этом Шохов О.А. пояснил, что нуждается в денежных средствах, однако оформить кредит на свое имя не может, поскольку имеет плохую кредитную историю. Поскольку она также имела плохую кредитную историю, однако хотела помочь Шохову О.А., то предложила ему оформить кредит на вышеописанных условиях на имя ее матери Макеечевой Л.В., на что он согласился. Впоследствии, получив согласие Макеечевой Л.В. на оформление кредитного договора в б на условиях Шохова О.А., она сообщила ему об этом, указав при этом, что М. является пенсионером. На это Шохов О.А. пояснил, что перед заключением кредитного договора необходимо подать заявление в б на выдачу кредита, и при этом сообщить сотруднику б ложные сведения о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода М., которые он предоставит. <дата> она вместе с М. и Шоховым О.А. приехала в кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный на <адрес>, где с целью заключения кредитного договора М. обратилась к менеджеру банка, которому сообщила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые были ранее получены от Шохова О.А. Менеджер банка, составив кредитные документы, предоставил их ей на подпись. После подписания кредитных документов, в тот же день в кассе банка М. получила кредитные денежные средства, которые впоследствии были переданы Шохову О.А. Получив всю сумму кредитных денежных средств, Шохов О.А. передал из них 10 000 рублей М. в качестве благодарности за оформление кредита на предложенных им условиях, при этом заверил ее, что полностью погасит всю ее кредитную задолженность. Впоследствии Шохов О.А. в течении нескольких месяцев производил погашение кредитной задолженности М., однако затем выплаты прекратил (т. 17 л.д. 231-235);

показаниями свидетеля Б., согласно которым с 2018 года она состоит в должности главного специалиста отдела андеррайтинга АО «РС». В ее должностные обязанности входила проверка сведений, указанных клиентами банка в заявлениях на выдачу кредитов с использованием специализированной компьютерной программы. Согласно действующей методике проверки физических лиц ею осуществлялась проверка сведений, указанных в анкете заемщика М., посредством телефонных звонков на абонентский номер клиента, а также абонентский номер, предоставленный заемщиком в качестве контактного для проверки сведений о месте ее трудоустройства. Поскольку сведения, указанные заемщиком были подтверждены, ею было принято положительное решение о выдачи заемщику кредита (т. 9 л.д. 242-247);

протоколом выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С., согласно которого изъято кредитное дело (досье) заемщика М., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата> (т. 20 л.д. 8-12);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. кредитное дело (досье) заемщика М., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика М. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя трудоустроена в ООО «СПГЭС», и ее среднемесячный доход составляет 57 900 рублей (т. 20 л.д. 13-20);

протоколом выемки у представителя потерпевшего АО «б» С., согласно которого изъят диск DVD-R «Кодак», с содержащимися на нем видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в служебных помещениях кредитно-кассового офиса АО «б» (т.20 л.д. 46-48);

протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрен изъятый в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. диск DVD-R «Кодак», с содержащимися на нем видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в служебных помещениях кредитно-кассового офиса АО «РС». В ходе осмотра установлено, что на диске имеются видеозаписи, подтверждающие получение заемщиком М. кредитных денежных средств на основании заключенного ею кредитного договора при участии преступной группы, а также внесение Шоховым О.А. платежей по погашению кредитной задолженности заемщика М., заключившей кредитный договор с АО «РС» при участии преступной группы. (т. 20 л.д. 49-62);

протоколом осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которого осмотрены оптический диск, предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17467 от <дата>, содержащий аудиозаписи телефонных разговоров андеррайтеров (20 файлов, формата. wav общим объемом 32, 2 Мб.) и оптический диск «звонки клиентов», предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17973 от <дата>, содержащий аудиозаписи (13 файлов, формата. wav общим объемом 110 Мб.). Осмотром установлено, что на дисках содержатся аудиозаписи телефонных переговоров заемщиков и иных лиц с сотрудниками банка при подачи заявления на выдачу кредита и последующей проверки предоставленных заемщиками сведений, в том числе о месте их трудоустройства и размере ежемесячного дохода (т. 35 л.д. 210-263);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у свидетеля М., согласно которого получены экспериментальные образцы почерка и п последней (т. 17 л.д. 224-230);

заключением эксперта № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому исследуемые рукописные записи «М.» расположенные в заявлении М. № от <дата>, в Индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от <дата>, в анкете клиента — физического лица № от <дата> на имя М., а так же подписи от имени М. расположенные в заявлении М. № от <дата>, в Индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от <дата>, в графике платежей по договору № от <дата>, в договоре страхования жизни и здоровья физических лиц № СП от <дата>, в анкете клиента — физического лица № от <дата> на имя М., в информационном листе клиента - физического лица на имя М. от <дата>, в заявке - распоряжении № от <дата>, выполнены М. (т. 28 л.д. 67-71);

заявлением К18., согласно которого она просит провести проверку по факту хищения денежных средств АО «РС», полученных М. на основании заключенного <дата> кредитного договора, с предоставлением ложных сведений о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода (т. 3 л.д. 24);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17467 от <дата>, информация о звонках андеррайтеров АО «РС» при рассмотрении заявок на кредиты; ответ на запрос АО «РС» за исх. № РС-17973 от <дата>, согласно которым получены сведения о подачи заявления на выдачу кредита заемщиком М. (т. 35 л.д. 201-205, 208-209);

сведениями, предоставленными ООО «СПГЭС», согласно которым М. сотрудником организации не являлась (т. 36 л.д. 123);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. № 25676-ПОВ-2021 от 18.06.2021, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-№ от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

63. По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком И.

показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М., приведенными по эпизоду хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), полученных заемщиком К., кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе «Саратов Московская» КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, менеджером банка Султановой О.А. был заключен кредитный договор № с И. на сумму 299 000 рублей, которые были получены последним в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора И. предоставил ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность И. в соответствии с условиями кредитного договора не погашена, кредитные обязательства с января 2021 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 7 л.д. 31-36, 37-57);

показаниями свидетеля И., согласно которым весной 2020 года в ходе разговора Шохов О.А. сообщил, что у него имеются знакомые, которые могут помочь ему получить кредит в банке на условиях передачи им части кредитных денежных средств. При этом Шохов О.А. пояснил, что в течении нескольких месяцев ему самостоятельно кредит выплачивать не придется, поскольку платежи в банк будут вносить его знакомые, а затем он должен будет погашать оставшуюся кредитную задолженность самостоятельно. Поскольку он нуждалась в денежных средствах, то согласился на предложение Шохова О.А. и предоставил ему копию своего паспорта для подачи в банк заявления на выдачу кредита от его имени. 02.04.2020 он вместе с Шоховым О.А. приехал в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: <адрес>, где по указанию Шохова О.А. с целью заключения кредитного договора обратился к менеджеру банка и предоставил ей свой паспорт и СНИЛС. При этом сведений о месте трудоустройства и размере ежемесячного дохода он менеджеру банка не сообщал. Получив от менеджера банка кредитные документы, он подписал их не читая. После подписания кредитных документов в кассе кредитно-кассового офиса банка он получил наличными денежные средства в сумме 299 000 рублей, часть из которых в этот же день передал Шохову О.А. для последующей передачи его знакомым. Впоследствии в течении двух месяцев платежи по погашению его кредитной задолженности в банк вносились неизвестными ему лицами, после чего он стал выплачивать кредитную задолженность самостоятельно, однако выплаты производил нерегулярно в связи с ухудшением своего материального положения (т.17 л.д. 248-252);

протоколом осмотра документов, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. кредитное дело (досье) заемщика И., сформированное к кредитному договору № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика И. содержатся ложные сведения о месте его трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последний занимает должность бурильщика ПАО «Газпром Елшанское УХПГ», и получает заработную плату в размере 180 000 рублей, а также имеет дополнительный доход в размере 25 000 рублей (т. 19 л.д. 148-172);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у свидетеля И., согласно которого получены экспериментальные образцы почерка и подписи последнего (т. 17 л.д. 269-275);

протоколом получения образцов для сравнительного исследования у подозреваемой Султановой О.А., согласно которого получены экспериментальные образцы почерка и подписи последней (т. 39 л.д. 248-256, т. 40 л.д. 3-7, 10-12);

заключением эксперта № от <дата>, согласно которому Рукописные записи и подписи от имени И. в документах КБ «Ренессанс Кредит» (ООО): -заявлении о договоре счета от <дата> в строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», «Подпись Клиента»; -анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> в строке «Подпись Заявителя»; -кредитном договоре № от <дата> в строках «Фамилия, Имя, Отчество Клиента», «Подпись Клиента»; -графике платежей по кредитному договору № от <дата>, в строках «Подпись Клиента»; выполнены И.. Рукописные записи и подписи в документах КБ «Ренессанс Кредит» (ООО): -кредитном договоре № от <дата> в строках «Служебные отметки Банка»; -графике платежей по кредитному договору № от <дата> в строках «Служебные отметки Банка»; выполнены Султановой О.А. (т. 24 л.д. 160-164);

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика И., сформированное к кредитному договору № от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) М. (т. 19 л.д. 173-176); - мобильный телефон марки «Honor 8 Lite» модель «PRA-TL10» IMEI 1: №, IMEI 2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемого Шохова О.А. (т. 18 л.д. 44-45); - мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе красного цвета IMEI1: 35088108439074; IMEI2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Назаровой А.В. (т. 18 л.д. 141); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д. 272, т. 33 л.д. 161); - компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн). (т. 38 л.д. 99-105);

ответом на запрос КБ «Ренессанс Кредит» (ООО); справкой об ущербе на <дата>, согласно которым И. имеет задолженность по оплате кредитных обязательств (т. 7 л.д. 166-236, 237-239);

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от <дата>; постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от <дата>; рапорт старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> старшего лейтенанта полиции Л., согласно которым предоставлен DVD–R диск инв. №, содержащий результаты оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д.1-114);

сведениями, предоставленными ППО «Газпром ПХГ Профсоюз – Елшанское управление подземного хранения газа», согласно которым И. сотрудником организации не являлся (т. 36 л.д. 125);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответ на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

64. По факту хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком Б.:

показаниями представителя потерпевшего АО «РС» С., приведенными по эпизоду хищения денежных средств АО «РС», полученных заемщиком К2., кроме того, что <дата> в кредитно-кассовом офисе АО «РС», расположенном по адресу: <адрес>А, менеджером б Ш. был заключен договор потребительского кредита № с Б. на сумму 336 000 рублей, которые были получены последней в соответствии с условиями кредитования. Впоследствии было установлено, что при заключении договора Б. предоставила ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода. Кредитная задолженность Б. в соответствии с условиями договора потребительского кредита не погашена, кредитные обязательства с мая 2020 года не оплачиваются, в связи с чем банку причинен материальный ущерб (т. 8 л.д. 9-25, 26-32);

показаниями свидетеля Б., согласно которым в апреле 2020 года ей позвонил Дьяков А.А. и сообщил, что она также может получить кредит в АО «РС». На предложение Дьякова А.А. она согласилась, поскольку получить кредит он предлагал ей на вышеописанных условиях, при этом ранее полученный ею кредит в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) своевременно им оплачивался. Затем, Дьяков А.А. прислал ей смс-сообщение, в котором содержались ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые она должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредитных документов. Кроме того, Дьяков А.А. в переписке сообщил ей номер телефона банка, по которому она должна позвонить и оформить заявление на получение кредита. Выполнив указания Дьякова А. по оформлению заявления на выдачу кредита, она сообщила ему об этом. <дата> она по указанию Дьякова А.А. приехала в кредитно-кассовый офис АО «РС», расположенный на <адрес>, где встретилась с ним. По указанию Дьякова А.А. с целью оформления кредитных документов она обратилась к менеджеру банка и передала ей свой паспорт. При оформлении кредитных документов она по указанию Дьякова А.А. сообщила сотруднику ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода, которые ранее он ей предоставил. Менеджер банка, составив кредитные документы, предоставила их ей на подпись. После подписания кредитных документов, менеджер банка выдала ей банковскую карту, при помощи которой она могла получить кредитные денежные средства. Затем, получив кредитные денежные средства, часть из них она передала Дьякову А.А. Получив от нее кредитные денежные средства Дьяков А.А. заверил ее, что кредит будет погашаться им своевременно. Впоследствии Дьяков А.А. платежи по погашению ее кредитной задолженности не вносил. Она самостоятельно кредитную задолженность так же не погашала (т. 14 л.д. 169-175, 180-186);

показаниями свидетеля М., согласно которым в период с <дата> по <дата> год она состояла в должности главного специалиста отдела андеррайтинга АО «РС». В ее должностные обязанности входила проверка сведений, указанных клиентами банка в заявлениях на выдачу кредитов с использованием специализированной компьютерной программы. Согласно действующей методике проверки физических лиц ею осуществлялась проверка сведений, указанных в анкете заемщика Б., посредством телефонных звонков на абонентский номер клиента, а также абонентский номер, предоставленный заемщиком в качестве контактного для проверки сведений о месте ее трудоустройства. Поскольку сведения, указанные заемщиком были подтверждены, ею было принято положительное решение о выдачи заемщику кредита (т. 9 л.д. 226-231);

протоколом выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С., согласно которому изъято кредитное дело (досье) заемщика Б., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата>. (т. 20 л.д. 8-12);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрено изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. кредитное дело (досье) заемщика Б., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата>. Протоколом осмотра установлено, что в кредитных документах заемщика Б. содержатся ложные сведения о месте ее трудоустройства и размере ежемесячного дохода, согласно которым последняя трудоустроена в МРСК «Волга», и ее среднемесячный доход составляет 90 800 рублей (т. 20 л.д. 13-20);

протоколом осмотра и прослушивания фонограммы, согласно которому осмотрены оптический диск, предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-№ от <дата>, содержащий аудиозаписи телефонных разговоров андеррайтеров (20 файлов, формата. wav общим объемом 32, 2 Мб.) и оптический диск «звонки клиентов», предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-№ от <дата>, содержащий аудиозаписи (13 файлов, формата. wav общим объемом 110 Мб.). Осмотром установлено, что на дисках содержатся аудиозаписи телефонных переговоров заемщиков и иных лиц с сотрудниками банка при подачи заявления на выдачу кредита и последующей проверки предоставленных заемщиками сведений, в том числе о месте их трудоустройства и размере ежемесячного дохода. (т. 35 л.д. 210-263);

заключением эксперта № почерковедческой судебной экспертизы от <дата>, согласно которому п от имени Б., расположенные в представленных на экспертизу документах, а именно: в анкете клиента - физического лица № от <дата> в строках «Клиент» (Подпись), в заявке-распоряжении № от <дата> в строках «Клиент» (п); в заявлении № от <дата> в строках «Клиент» (Подпись); в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от <дата> в строках «Заемщик» (Подпись); в графике платежей по договору № от <дата> в строках «Заемщик» (Подпись); в информационном листе клиента - физического лица от <дата> в строке «Подпись Клиента»; в договоре страхования жизни и здоровья физических лиц №СП от <дата> в строках «Б.», вероятно выполнены Б.. Рукописные записи от имени Б., расположенные в представленных документах, а именно: в анкете клиента- физического лица № от <дата> в строке «Клиент», в заявлении № от <дата> в строке «Клиент», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № от <дата> в строках «Заемщик» выполнены Б. (т. 24 л.д. 18-22);

вещественными доказательствами: - кредитное дело (досье) заемщика Б., сформированное к договору потребительского кредита № от <дата>, изъятое в ходе выемки у представителя потерпевшего АО «РС» С. (т. 20 л.д. 21-22); - мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе красного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Назаровой А.В. (т. 18 л.д. 141); - DVD–R диск инв. №, предоставленный ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес> <дата> по результатам оперативно-розыскной деятельности по документированию преступных действий Говоренко О.М., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шохова О.А., Алехиной И.П. и иных лиц (т. 32 л.д. 272, т. 33 л.д.161); - оптический диск, предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17467 от <дата>, содержащий аудиозаписи телефонных разговоров андеррайтеров (20 файлов, формата. wav общим объемом 32, 2 Мб.) и оптический диск «звонки клиентов», предоставленный в соответствии с ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17973 от <дата>, содержащий аудиозаписи (13 файлов, формата. wav общим объемом 110 Мб.). (т. 35 л.д. 264-265, 266, 267); - компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ООО «Т2-Мобайл»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «Мегафон»; компакт диск, поступивший на запрос следователя от оператора сотовой связи ПАО «ВымпелКом» (Билайн) (т. 38 л.д. 99-105);

заявлением С., согласно которому он просит провести проверку по факту хищения денежных средств АО «РС», полученных на основании заключенного <дата> кредитного договора заемщиком Б., предоставившей ложные сведения о месте своего трудоустройства и размере ежемесячного дохода (т.1 л.д. 93);

справкой об исполнении обязательств по кредитным договорам клиентами АО «РС» от <дата> № РС-2281; выпиской из лицевого счета № и информация о движении денежных средств за период с <дата> по <дата> по договору №, согласно которым Б. с <дата> имеет задолженность по оплате кредитных обязательств (т. 8 л.д. 36, 61);

ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17467 от <дата>, информацией о звонках андеррайтеров АО «РС» при рассмотрении заявок на кредиты; ответом на запрос АО «РС» за исх. № РС-17973 от <дата>, согласно которым получены сведения о подачи заявления на выдачу кредита заемщиком Б. (т. 35 л.д. 201-205, 208-209);

сведениями, предоставленными ПАО «Россети Волга», согласно которым Б. сотрудником организации не являлась (т. 36 л.д. 129);

ответом на запрос ПАО «Мобильные ТелеСистемы» за исх. №-ПОВ-2021 от <дата>, ответом на запрос ООО «Т2-Мобайл» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «Мегафон» за исх. № от <дата>, ответ на запрос ПАО «ВымпелКом» за исх. № ЦР-03/33346-К от <дата>, согласно которым предоставлены компакт-диски, содержащие информацию о соединениях между абонентскими номерами, используемыми Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Назаровой А.В., Шоховым О.А., Дьяковым А.А., Алехиной И.П. (т. 37 л.д. 7-8, 15-16, 24, 32).

Исходя из изложенного, судебная коллегия находит установленным, что Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А., Султанова О.А., Алехина И.П., Чуева Е.С., Панченко И.А., Бижанова Е.К., Калистратова Е.В., Шохов О.А. совершили преступления при обстоятельствах, указанных в описательной части приговора. Обстоятельства совершенных преступлений у судебной коллегии сомнений не вызывают.

Все вышеприведенные доказательства судебная коллегия находит последовательными, логичными, согласующимися между собой, потому признает их достоверными доказательствами и кладет в основу приговора.

Перечисленные доказательства принимаются судебной коллегией, так как они относимы, допустимы, получены с соблюдением норм уголовно-процессуального закона, непротиворечивы и достаточны для разрешения данного дела.

Исследованные письменные доказательства сомнений у судебной коллегии не вызывают, поскольку получены в соответствии с требованиями УПК РФ, полностью согласуются с показаниями свидетелей, а также с обстоятельствами преступлений, установленных судом.

Позицию подсудимых Говоренко О.М., Султановой О.А., Бижановой Е.К., Назаровой А.В., Панченко И.А., Шохова О.А., Дьякова А.А., Алехиной И.П., частично признавших свою виновность в содеянном, а подсудимых Калистратовой Е.В. и Чуевой Е.С.- не признавших свою вину, суд расценивает как способ защиты и стремление избежать ответственности за содеянное.

Признательные показания подсудимых Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьякова А.А., Султановой О.А., Алехиной И.П., Панченко И.А., Бижановой Е.К., Шохова О.А. полностью согласуются между собой, дополняют друг друга и опровергают версии подсудимых Чуевой Е.С. и Калистратовой Е.В. об их невиновности.

Кроме того, показания Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьякова А.А., Султановой О.А., Алехиной И.П., Панченко И.А., Бижановой Е.К., Шохова О.А. подтверждаются совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, в том числе, показаниями свидетелей, посредством которых подсудимые оформляли займы, протоколами следственных действий.

Об умысле каждого из подсудимых по каждому преступлению на совершение мошеннических действий свидетельствуют их объективные действия, а именно изъятие чужого имущества под предлогом получения заемных денежных средств по кредитным договорам с предоставлением банкам заведомо ложных и недостоверных сведений от имени третьих лиц, оформления на них кредитных договоров и получения на их основании кредитных денежных средств без намерения их возвращать. При этом похищенными денежными средствами подсудимые распоряжались по своему усмотрению, что свидетельствует о наличии у них корыстного мотива.

Доводы подсудимых о том, что они не совершали преступлений в составе организованной группы, судебная коллегия находит несостоятельными, поскольку они опровергаются доказательствами, бесспорно свидетельствующими о том, что все подсудимые действовали в составе организованной группы, которой свойственны большая степень устойчивости с наличием постоянных связей между ее членами, распределение ролей, наличие организаторов, тщательного планирования преступлений, стабильности ее состава, сплоченности членов группы, постоянства форм и методов преступной деятельности.

Органом предварительного расследования действия всех подсудимых дополнительно квалифицированы по каждому преступлению как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием.

Вместе с тем, в соответствии с требованиями закона, способ совершения мошенничества выражается альтернативно либо в обмане, либо в злоупотреблении доверием. Судебная коллегия полагает, что способом хищения всеми подсудимыми денежных средств по всем преступлениям являлся обман, поскольку согласно установленным фактическим обстоятельствам дела, подсудимые действовали путем обмана, умышленно вводя сотрудников банков в заблуждение относительно своих истинных намерений, сознательно сообщая им заведомо ложные сведения. Именно эти ложные сведения выступили способом завладения денежными средствами банков, которые и выдавали их заемщикам, находясь под влиянием обмана, будучи введенными в заблуждение относительно истинных намерений подсудимых, которые не собиралась возвращать полученные денежные средства, намереваясь их присвоить и распорядиться ими по своему усмотрению.

Таким образом, судебная коллегия считает необходимым исключить из обвинения по всем преступлениям указание на то, что Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А., Султанова О.А., Алехина И.П., Чуева Е.С., Панченко И.А., Бижанова Е.К., Калистратова Е.В., Шохов О.А. совершили мошенничество путем злоупотребления доверием как излишне вмененный квалифицирующий признак, признав, что эти преступления подсудимые совершили путем обмана.

Действия Назаровой А.В. судебная коллегия квалифицирует:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 500 000 рублей) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 700 000 рублей - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 299 999 рублей) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 200 000 рублей) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> по договору №) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б АО «РС» от <дата>) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» от <дата>) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой;

Действия Говоренко О.М. судебная коллегия квалифицирует:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 500 000 рублей) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 700 000 рублей) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 299 999 рублей) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 500 000 рублей) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> по договору №) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 299 999 рублей) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б ПАО «Совкомбанк» от <дата>) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б ПАО «Совкомбанк» от <дата> на сумму 463 013, 95 рублей) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б ПАО «Совкомбанк» от <дата> на сумму 120 000 рублей) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б ПАО «Совкомбанк» от <дата>) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б ПАО «Совкомбанк» от <дата>) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» от <дата>) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

Действия Дьякова А.А. судебная коллегия квалифицирует:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 500 000 рублей) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 299 999 рублей) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 500 000 рублей) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> по договору №) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б АО «б» от <дата>) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

Действия Султановой О.А. судебная коллегия квалифицирует:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 700 000 рублей) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой;

Действия Дьяковой (Алехиной) И.П. судебная коллегия квалифицирует:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 299 999 рублей) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> по договору №) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» от <дата> на сумму 299 999 рублей) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б ПАО «Совкомбанк» от <дата> на сумму 403 013,95 рублей) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой.

Действия Чуевой Е.С. судебная коллегия квалифицирует:

Действия Панченко И.А. судебная коллегия квалифицирует:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б АО «РС» от <дата>) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой;

Действия Бижановой Е.К. судебная коллегия квалифицирует:

Действия Калистратовой Е.В. судебная коллегия квалифицирует:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б ПАО «Совкомбанк» от <дата>) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б ПАО «Совкомбанк» от <дата> на сумму 463 013,95 рублей) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой;

Действия Шохова О.А. судебная коллегия квалифицирует:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

Квалифицируя действия каждого подсудимого по каждому преступлению по признаку «совершенное организованной группой» судебная коллегия исходит из того, что в судебном заседании установлено и подтверждено совокупностью собранных доказательств, что подсудимые Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А., Султанова О.А., Алехина И.П., Чуева Е.С., Панченко И.А., Бижанова Е.К., Калистратова Е.В., Шохов О.А. заранее с целью совершения преступлений объединились в устойчивую группу, организованную и управляемую лидерами группы Назаровой А.В. и Говоренко О.М.

Так, из материалов дела усматривается, что организованная группа в составе Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьякова А.А., Султановой О.А., Алехиной И.П., Чуевой Е.С., Панченко И.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В. и Шохова О.А. обладала признаком устойчивости, что выражалось в стабильности состава участников группы, тесной взаимосвязи между членами группы и согласованности их действий, постоянством форм и методов преступной деятельности, длительности существования преступной группы в период с января 2019 по апрель 2020 года, слаженности действий ее членов и распределением между ними обязанностей.

Организованная группа обладала и признаком сплоченности, о чем свидетельствуют наличие руководителей группы - Говоренко О.М. и Назаровой А.В., обеспечивающих координацию и планирование деятельности, наличие у участников группы единого умысла на совершение преступлений, а также осознания ими общих целей функционирования группы, своей принадлежности к ней в результате предварительного распределения преступных ролей. Кроме того, наличие постоянной взаимосвязи между членами организованной группы, согласованный характер действий были направлены на достижение единой преступной цели.

Организованная группа обладала также признаком организованности, то есть участники группы заранее планировали свою преступную деятельность, преступления совершались по одним и тем же разработанным схемам, с использованием одних и тех же способов, существовало четкое распределение преступных ролей между участниками группы и система подчиненности членов организованной группы ее организатору.

Для обеспечения связи между участниками организованной группы, координации действий участников в процессе преступной деятельности, для ведения переговоров участники организованной группы использовали средства телефонной сотовой связи.

Разработанный участниками организованной группы план преследовал цель - совершение хищений денежных средств, принадлежащих б, путем обмана под предлогом получения заемных денежных средств по кредитным договорам с предоставлением б заведомо ложных и недостоверных сведений от имени третьих лиц, оформления на них кредитных договоров и получения на их основании кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать.

Квалифицируя действия подсудимых по признаку «в крупном размере», судебная коллегия исходит из того, что сумма похищенных денежных средств превысила двести пятьдесят тысяч рублей.

Квалифицируя действия подсудимых Назаровой А.В., Султановой О.А., Панченко И.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В. по признаку «с использованием своего служебного положения» судебная коллегия исходит из того, что указанные подсудимые занимали должности в кредитных организациях, выполняя административно-хозяйственные и организационно-распорядительные функции, которые использовали для совершения преступлений.

На основании представленных доказательств, учитывая данные о личности осужденных и все фактические обстоятельства настоящего дела, судом установлено, что Назарова А.В., Говоренко О.М., Дьяков А.А., Султанова О.А., Алехина И.П., Чуева Е.С., Панченко И.А., Бижанова Е.К., Калистратова Е.В., Шохов О.А. могли осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, а потому в отношении инкриминируемых им деяний судебная коллегия признает их вменяемыми.

При определении меры наказания всем подсудимым судебная коллегия учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ими преступлений, характер и степень фактического участия каждого из подсудимых в совершении преступлений, значение этого участия для достижения целей преступлений, его влияние на характер и размер причиненного вреда, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, данные о личности и состоянии здоровья подсудимых, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимых и условия жизни их семей, а также достижение таких целей наказания, как восстановление социальной справедливости, исправление подсудимых и предупреждение совершения новых преступлений.

При назначении наказания подсудимой Назаровой А.В. судебная коллегия учитывает, что подсудимая ранее не судима, на учете у нарколога и психиатра не состоит, характеризуется положительно.

Отягчающих Назаровой А.В. наказание обстоятельств судебной коллегией не установлено.

В качестве обстоятельств, смягчающих Назаровой А.В. наказание по всем преступлениям, судебная коллегия признает раскаяние в содеянном, признание вины, способствование изобличению других соучастников преступлений, наличие малолетних детей у виновной, принятие мер к возмещению ущерба, причиненного преступлениями, наличие заболеваний.

Оценивая вышеуказанные обстоятельства в их совокупности, а также исходя из принципов справедливости и задач уголовной ответственности, с учетом конкретных обстоятельств дела и тяжести содеянного, судебная коллегия приходит к выводу, что исправление Назаровой А.В. возможно только в условиях изоляции от общества при назначении ей наказания за каждое преступление в виде реального лишения свободы, с применением положений ч.3 ст.69 УК РФ, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В связи с отсутствием исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенных Назаровой А.В. преступлений, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного ею, судебная коллегия не находит оснований для применения к ней положений ст.64 УК РФ.

При наличии смягчающих наказание обстоятельств и отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, судебной коллегией обсуждался вопрос об изменении категории совершенных осужденной преступленияй, однако учитывая фактические обстоятельства преступлений и степень их общественной опасности, судебная коллегия не находит оснований для изменения категории совершенных осужденной преступлений на менее тяжкую.

Оснований для применения ст.ст.53.1, 73 УК РФ судебная коллегия также не усматривает.

Судебной коллегией обсуждался вопрос о возможности применения в отношении Назаровой А.В. положений ч.1 ст.82 УК РФ, однако, с учетом совокупности всех обстоятельств, установленных по уголовному делу, а также данных о ее личности судебная коллегия не усматривает оснований для отсрочки Назаровой А.В. реального отбывания наказания до достижения ее ребенком четырнадцатилетнего возраста.

При назначении наказания подсудимой Говоренко О.М. судебная коллегия учитывает, что подсудимая раннее не судима, на учете у нарколога и психиатра не состоит, характеризуется положительно.

Обстоятельств, отягчающих Говоренко О.М. наказание, судебной коллегией не установлено.

В качестве обстоятельств, смягчающих Говоренко О.М. наказание по всем преступлениям, судебная коллегия признает раскаяние в содеянном, признание вины, явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений, наличие малолетних детей у виновной, принятие мер к возмещению ущерба, причиненного преступлениями, наличие благодарностей, наличие тяжелых заболеваний.

Оценивая вышеуказанные обстоятельства в их совокупности, а также исходя из принципов справедливости и задач уголовной ответственности, с учетом конкретных обстоятельств дела и тяжести содеянного, судебная коллегия приходит к выводу, что исправление Говоренко О.М. возможно только в условиях изоляции от общества при назначении ей наказания за каждое преступление в виде реального лишения свободы, с применением положений ч.1 ст.62, ч.3 ст.69 УК РФ, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В связи с отсутствием исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенных Говоренко О.М. преступлений, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного ею, судебная коллегия не находит оснований для применения к ней положений ст.64 УК РФ.

При наличии смягчающих наказание обстоятельств и отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, судебной коллегией обсуждался вопрос об изменении категории совершенных Говоренко О.М. преступленияй, однако учитывая фактические обстоятельства преступлений и степень их общественной опасности, судебная коллегия не находит оснований для изменения категории совершенных осужденной преступлений на менее тяжкую.

Оснований для применения ст.ст.53.1, 73 УК РФ судебная коллегия также не усматривает.

Судебной коллегией обсуждался вопрос о возможности применения в отношении Говоренко О.М. положений ч.1 ст.82 УК РФ, однако, с учетом совокупности всех обстоятельств, установленных по уголовному делу, а также данных о ее личности судебная коллегия не усматривает оснований для отсрочки ей реального отбывания наказания до достижения ее ребенком четырнадцатилетнего возраста.

При назначении наказания подсудимому Дьякову А.А. судебная коллегия учитывает, что ранее он не судим, на учете у нарколога и психиатра не состоит, характеризуется положительно.

Обстоятельств, отягчающих Дьякову А.А. наказание, судебной коллегией не установлено.

В качестве обстоятельств, смягчающих Дьякову А.А. наказание по всем преступлениям, судебная коллегия признает раскаяние в содеянном, признание вины, способствование изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений, наличие малолетних детей у виновного, принятие мер к возмещению ущерба, причиненного преступлениями.

Оценивая вышеуказанные обстоятельства в их совокупности, а также исходя из принципов справедливости и задач уголовной ответственности, с учетом конкретных обстоятельств дела и тяжести содеянного, судебная коллегия приходит к выводу, что исправление Дьякова А.А. возможно только в условиях изоляции от общества при назначении ему наказания за каждое преступление в виде реального лишения свободы, с применением положений ч.3 ст.69 УК РФ, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В связи с отсутствием исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенных Дьяковым А.А. преступлений, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного им, судебная коллегия не находит оснований для применения к нему положений ст.64 УК РФ.

При наличии смягчающих наказание обстоятельств и отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, судебной коллегией обсуждался вопрос об изменении категории совершенных Дьяковым А.А. преступленияй, однако учитывая фактические обстоятельства преступлений и степень их общественной опасности, судебная коллегия не находит оснований для изменения категории совершенных осужденным преступлений на менее тяжкую.

Оснований для применения ст.ст.53.1, 73 УК РФ судебная коллегия также не усматривает.

При назначении наказания подсудимой Султановой О.А. судебная коллегия учитывает, что подсудимая не судима, на учете у нарколога и психиатра не состоит, характеризуется положительно.

Обстоятельств, отягчающих Султановой О.А. наказание, судебной коллегией не установлено.

В качестве обстоятельств, смягчающих Султановой О.А. наказание по всем преступлениям, судебная коллегия признает раскаяние в содеянном, признание вины, способствование изобличению других соучастников преступлений, принятие мер к возмещению ущерба, причиненного преступлениями, наличие у родственников заболеваний.

Оценивая вышеуказанные обстоятельства в их совокупности, а также исходя из принципов справедливости и задач уголовной ответственности, с учетом конкретных обстоятельств дела и тяжести содеянного, судебная коллегия приходит к выводу, что исправление Султановой О.А. возможно только в условиях изоляции от общества при назначении ей наказания за каждое преступление в виде реального лишения свободы, с применением положений ч.3 ст.69 УК РФ, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В связи с отсутствием исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенных Султановой О.А. преступлений, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного ею, судебная коллегия не находит оснований для применения к ней положений ст.64 УК РФ.

При наличии смягчающих наказание обстоятельств и отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, судебной коллегией обсуждался вопрос об изменении категории совершенных Султановой О.А. преступленияй, однако учитывая фактические обстоятельства преступлений и степень их общественной опасности, судебная коллегия не находит оснований для изменения категории совершенных осужденной преступлений на менее тяжкую.

Оснований для применения ст.ст.53.1, 73 УК РФ судебная коллегия также не усматривает.

При назначении наказания подсудимой Дьяковой (Алёхиной) И.П. судебная коллегия учитывает, что подсудимая не судима, на учете у нарколога и психиатра не состоит, характеризуется положительно.

Обстоятельств, отягчающих Дьяковой (Алёхиной И.П.) наказание, судебной коллегией не установлено.

В качестве обстоятельств, смягчающих Дьяковой (Алёхиной) И.П. наказание по всем преступлениям, судебная коллегия признает раскаяние в содеянном, признание вины, наличие малолетних детей у виновной, принятие мер к возмещению ущерба, причиненного преступлениями.

Оценивая вышеуказанные обстоятельства в их совокупности, а также исходя из принципов справедливости и задач уголовной ответственности, с учетом конкретных обстоятельств дела и тяжести содеянного, судебная коллегия приходит к выводу, что исправление Дьяковой (Алёхиной) И.П. возможно только в условиях изоляции от общества при назначении ей наказания за каждое преступление в виде реального лишения свободы, с применением положений ч.3 ст.69 УК РФ, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В связи с отсутствием исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенных Дьяковой (Алёхиной) И.П. преступлений, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного ею, судебная коллегия не находит оснований для применения к ней положений ст.64 УК РФ.

При наличии смягчающих наказание обстоятельств и отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, судебной коллегией обсуждался вопрос об изменении категории совершенных Дьяковой (Алёхиной) И.П. преступленияй, однако учитывая фактические обстоятельства преступлений и степень их общественной опасности, судебная коллегия не находит оснований для изменения категории совершенных осужденной преступлений на менее тяжкую.

Оснований для применения ст.ст.53.1, 73 УК РФ судебная коллегия также не усматривает.

Судебной коллегией обсуждался вопрос о возможности применения в отношении Дьяковой (Алёхиной) И.П. положений ч.1 ст.82 УК РФ, однако, с учетом совокупности всех обстоятельств, установленных по уголовному делу, а также данных о ее личности судебная коллегия не усматривает оснований для отсрочки ей реального отбывания наказания.

При назначении наказания подсудимой Чуевой Е.С. судебная коллегия учитывает, что подсудимая не судима, на учете у нарколога и психиатра не состоит, характеризуется положительно.

Обстоятельств, отягчающих Чуевой Е.С. наказание, судебной коллегией не установлено.

В качестве обстоятельств, смягчающих Чуевой Е.С. наказание по всем преступлениям, судебная коллегия признает раскаяние в содеянном, принятие мер к возмещению ущерба, причиненного преступлениями, наличие грамот.

Оценивая вышеуказанные обстоятельства в их совокупности, а также исходя из принципов справедливости и задач уголовной ответственности, с учетом конкретных обстоятельств дела и тяжести содеянного, судебная коллегия приходит к выводу, что исправление Чуевой Е.С. возможно только в условиях изоляции от общества при назначении ей наказания за каждое преступление в виде реального лишения свободы, с применением положений ч.3 ст.69 УК РФ, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В связи с отсутствием исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенных Чуевой Е.С. преступлений, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного ею, судебная коллегия не находит оснований для применения к ней положений ст.64 УК РФ.

При наличии смягчающих наказание обстоятельств и отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, судебной коллегией обсуждался вопрос об изменении категории совершенных Чуевой Е.С. преступленияй, однако учитывая фактические обстоятельства преступлений и степень их общественной опасности, судебная коллегия не находит оснований для изменения категории совершенных осужденной преступлений на менее тяжкую.

Оснований для применения ст.ст.53.1, 73 УК РФ судебная коллегия также не усматривает.

При назначении наказания подсудимой Панченко И.А. судебная коллегия учитывает, что подсудимая не судима, на учете у нарколога и психиатра не состоит, характеризуется положительно.

Обстоятельств, отягчающих Панченко И.А. наказание, судебной коллегией не установлено.

В качестве обстоятельств, смягчающих Панченко И.А. наказание по всем преступлениям, судебная коллегия признает раскаяние в содеянном, признание вины, способствование изобличению других соучастников преступлений, принятие мер к возмещению ущерба, причиненного преступлениями, наличие грамот.

Оценивая вышеуказанные обстоятельства в их совокупности, а также исходя из принципов справедливости и задач уголовной ответственности, с учетом конкретных обстоятельств дела и тяжести содеянного, судебная коллегия приходит к выводу, что исправление Панченко И.А. возможно только в условиях изоляции от общества при назначении ей наказания за каждое преступление в виде реального лишения свободы, с применением положений ч.3 ст.69 УК РФ, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В связи с отсутствием исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенных Панченко И.А. преступлений, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного ею, судебная коллегия не находит оснований для применения к ней положений ст.64 УК РФ.

При наличии смягчающих наказание обстоятельств и отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, судебной коллегией обсуждался вопрос об изменении категории совершенных Панченко И.А. преступленияй, однако учитывая фактические обстоятельства преступлений и степень их общественной опасности, судебная коллегия не находит оснований для изменения категории совершенных осужденной преступлений на менее тяжкую.

Оснований для применения ст.ст.53.1, 73 УК РФ судебная коллегия также не усматривает.

При назначении наказания подсудимой Бижановой Е.К. судебная коллегия учитывает, что подсудимая не судима, на учете у нарколога и психиатра не состоит, характеризуется положительно.

Обстоятельств, отягчающих Бижановой Е.К. наказание, судебной коллегией не установлено.

В качестве обстоятельств, смягчающих Бижановой Е.К. наказание по всем преступлениям, судебная коллегия признает раскаяние в содеянном, признание вины, способствование изобличению других соучастников преступлений, принятие мер к возмещению ущерба, причиненного преступлениями, наличие аболеваний.

Оценивая вышеуказанные обстоятельства в их совокупности, а также исходя из принципов справедливости и задач уголовной ответственности, с учетом конкретных обстоятельств дела и тяжести содеянного, судебная коллегия приходит к выводу, что исправление Бижановой Е.К. возможно только в условиях изоляции от общества при назначении ей наказания за каждое преступление в виде реального лишения свободы, с применением положений ч.3 ст.69 УК РФ, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В связи с отсутствием исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенных Бижановой Е.К. преступлений, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного ею, судебная коллегия не находит оснований для применения к ней положений ст.64 УК РФ.

При наличии смягчающих наказание обстоятельств и отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, судебной коллегией обсуждался вопрос об изменении категории совершенных Бижановой Е.К. преступленияй, однако учитывая фактические обстоятельства преступлений и степень их общественной опасности, судебная коллегия не находит оснований для изменения категории совершенных осужденной преступлений на менее тяжкую.

Оснований для применения ст.ст.53.1, 73 УК РФ судебная коллегия также не усматривает.

При назначении наказания подсудимой Калистратовой Е.В. судебная коллегия учитывает, что подсудимая не судима, на учете у нарколога и психиатра не состоит, характеризуется положительно.

Обстоятельств, отягчающих Калистратовой Е.В. наказание, судебной коллегией не установлено.

В качестве обстоятельств, смягчающих Калистратовой Е.В. наказание по всем преступлениям, судебная коллегия признает наличие малолетних детей у виновной, принятие мер к возмещению ущерба.

Оценивая вышеуказанные обстоятельства в их совокупности, а также исходя из принципов справедливости и задач уголовной ответственности, с учетом конкретных обстоятельств дела и тяжести содеянного, судебная коллегия приходит к выводу, что исправление Калистратовой Е.В. возможно только в условиях изоляции от общества при назначении ей наказания за каждое преступление в виде реального лишения свободы, с применением положений ч.3 ст.69 УК РФ, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В связи с отсутствием исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенных Калистратовой Е.В. преступлений, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного ею, судебная коллегия не находит оснований для применения к ней положений ст.64 УК РФ.

При наличии смягчающих наказание обстоятельств и отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, судебной коллегией обсуждался вопрос об изменении категории совершенных Калистратовой Е.В. преступленияй, однако учитывая фактические обстоятельства преступлений и степень их общественной опасности, судебная коллегия не находит оснований для изменения категории совершенных осужденной преступлений на менее тяжкую.

Оснований для применения ст.ст.53.1, 73 УК РФ судебная коллегия также не усматривает.

Судебной коллегией обсуждался вопрос о возможности применения в отношении Калистратовой Е.В. положений ч.1 ст.82 УК РФ, однако, с учетом совокупности всех обстоятельств, установленных по уголовному делу, а также данных о ее личности судебная коллегия не усматривает оснований для отсрочки ей реального отбывания наказания.

При назначении наказания подсудимому Шохову О.А. судебная коллегия учитывает, что он судим, на учете у нарколога и психиатра не состоит, характеризуется положительно.

Обстоятельств, отягчающих Шохову О.А. наказание, судебной коллегией не установлено.

В качестве обстоятельств, смягчающих Шохову О.А. наказание по всем преступлениям, судебная коллегия признает раскаяние в содеянном, признание вины, наличие малолетних детей у виновного, принятие мер к возмещению ущерба, причиненного преступлениями.

С учетом совокупности смягчающих наказание обстоятельств, данных о личности подсудимого, который в настоящее время проходит военную службу по контракту и выполняет задачи в специальной военной операции, судебная коллегия приходит к выводу, что цели наказания в отношении подсудимого могут быть достигнуты при назначении ему наказания в виде лишения свободы с применением положений ст.73 УК РФ, с установлением испытательного срока, в течение которого условно осужденный должен своим поведением доказать свое исправление.

В связи с отсутствием исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенных Шоховым О.А. преступлений, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного им, судебная коллегия не находит оснований для применения к нему положений ст.64 УК РФ.

При наличии смягчающих наказание обстоятельств и отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, судебной коллегией обсуждался вопрос об изменении категории совершенных Шоховым О.А. преступленияй, однако учитывая фактические обстоятельства преступлений и степень их общественной опасности, судебная коллегия не находит оснований для изменения категории совершенных осужденным преступлений на менее тяжкую.

Оснований для применения ст.53.1 УК РФ судебная коллегия также не усматривает.

Представителями потерпевших АО «РС», КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) заявлены гражданские иски о взыскании с подсудимых денежных средств в счет возмещения вреда, причиненного преступлениями.

В соответствии с ч.2 ст.309 УПК РФ при необходимости произвести дополнительные расчеты, связанные с гражданским иском, требующие отложения судебного разбирательства, суд может признать за гражданским истцом право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Принимая во внимание, что подсудимыми, а также лицами, причастными к получению денежных средств потерпевших, производилось погашение ущерба, в связи с чем, необходимо произвести дополнительные расчеты, требующие отложения судебного разбирательства, судебная коллегия полагает необходимым признать за потерпевшими право на удовлетворение гражданских исков и передать вопрос о размере их возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.389.15, 389.23 УПК РФ, судебная коллегия

ПРИГОВОРИЛА:

приговор Волжского районного суда г. Саратова от 30 мая 2023 года в отношении Назаровой А.В., Говоренко О.М., Дьякова А.А., Султановой О.А., Дьяковой (Алехиной) И.П., Чуевой Е.С., Панченко И.А., Бижановой Е.К., Калистратовой Е.В., Шохова О.А. отменить.

Назарову А.В. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>) в виде лишения свободы на срок 2 года;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 500 000 рублей) в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 700 000 рублей) в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>) в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 299 999 рублей) в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 200 000 рублей) в виде лишения свободы на срок 2 года;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> по договору №) в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б АО «РС» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б АО «РС» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 2 года;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>) в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств РС КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>) в виде лишения свободы на срок 2 года;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б АО «РС» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Назаровой А.В. наказание в виде лишения свободы на срок 3 года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Назаровой А.В. в виде запрета определенных действий изменить на заключение под стражу, взяв ее под стражу в зале суда и поместив для дальнейшего содержания в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по Саратовской области.

Срок отбывания наказания Назаровой А.В. исчислять со дня вступления приговора в законную силу (с 20 сентября 2023 года).

В соответствии с п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ зачесть Назаровой А.В. в срок наказания время ее содержания под стражей с 05 августа 2020 года по 18 августа 2020 года включительно из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания лишения свободы в исправительной колонии общего режима, а также время нахождения под домашним арестом с 19 августа 2020 года по 20 октября 2020 года включительно из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день лишения свободы.

Говоренко О.М. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 299 999 рублей) в виде лишения свободы на срок 2 года;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> по договору №) в виде лишения свободы на срок 2 года;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б ПАО «Совкомбанк» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б ПАО «Совкомбанк» от <дата> на сумму 463 013, 95 рублей) в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б ПАО «Совкомбанк» от <дата> на сумму 120 000 рублей) в виде лишения свободы на срок 2 года;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б ПАО «Совкомбанк» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 2 года;

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Говоренко О.М. наказание в виде лишения свободы на срок 3 года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Говоренко О.М. в виде запрета определенных действий изменить на заключение под стражу, взяв ее под стражу в зале суда и поместив для дальнейшего содержания в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по Саратовской области.

Срок отбывания наказания Говоренко О.М. исчислять со дня вступления приговора в законную силу (с 20 сентября 2023 года).

В соответствии с п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ зачесть Говоренко О.М. в срок наказания время содержания под стражей с 18 августа 2020 года по 19 августа 2020 года включительно из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания лишения свободы в исправительной колонии общего режима, а также время нахождения под запретом определенных действий с 20 августа 2020 года по 18 декабря 2020 года включительно из расчета два дня запрета определенных действий за один день лишения свободы.

Дьякова А.А. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ему наказание:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>) в виде лишения свободы на срок 2 года 2 месяца;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 500 000 рублей) в виде лишения свободы на срок 2 года 2 месяца;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 700 000 рублей) в виде лишения свободы на срок 2 года 2 месяца;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> в виде лишения свободы на срок 2 года 2 месяца;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 299 999 рублей) в виде лишения свободы на срок 2 года 2 месяца;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> по договору № в виде лишения свободы на срок 2 года 2 месяца;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> по договору №) в виде лишения свободы на срок 2 года 2 месяца;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б АО «РС» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 2 года 2 месяца;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б АО «РС» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 2 года;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б ПАО «Совкомбанк» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 2 года 2 месяца;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств РС АО «РС» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 2 года 2 месяца.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Дьякову А.А. наказание в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Дьякову А.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв его под стражу в зале суда и поместив для дальнейшего содержания в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по Саратовской области.

Срок отбывания наказания Дьякову А.А. исчислять со дня вступления приговора в законную силу (с 20 сентября 2023 года).

Султанову О.А. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159 УК РФ.

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 500 000 рублей) в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 700 000 рублей) в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>) в виде лишения свободы на срок 1 год 4 месяца;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 299 999 рублей) в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 200 000 рублей) в виде лишения свободы на срок 1 год 4 месяца;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> по договору №) в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> по договору № в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>) в виде лишения свободы на срок 1 год 2 месяца;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Султановой О.А. наказание в виде лишения свободы на срок 2 года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Султановой О.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв ее под стражу в зале суда и поместив для дальнейшего содержания в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по Саратовской области.

Срок отбывания наказания Султановой О.А. исчислять со дня вступления приговора в законную силу (с <дата>).

Дьякову (Алехину) И.П. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата> на сумму 299 999 рублей) в виде лишения свободы на срок 1 год 4 месяца;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>) в виде лишения свободы на 1 год 6 месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б ПАО «Совкомбанк» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б АО «РС» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» от <дата> на сумму 299 999 рублей) в виде лишения свободы на срок 1 год 4 месяца;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б ПАО «Совкомбанк» от <дата> на сумму 403 013,95 рублей) в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Дьяковой (Алехиной) И.П. наказание в виде лишения свободы на срок 2 года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Дьяковой (Алехиной) И.П. в виде подписки о невыезде и надлежащем изменить на заключение под стражу, взяв ее под стражу в зале суда и поместив для дальнейшего содержания в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по Саратовской области.

Срок отбывания наказания Дьяковой (Алехиной) И.П. исчислять со дня вступления приговора в законную силу (с 20 сентября 2023 года).

Чуеву Е.С. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б АО «б» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б АО «РС» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Чуевой Е.С. наказание в виде лишения свободы на срок 2 года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Чуевой Е.С. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв ее под стражу в зале суда и поместив для дальнейшего содержания в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по Саратовской области.

Срок отбывания наказания Чуевой Е.С. исчислять со дня вступления приговора в законную силу (с 20 сентября 2023 года).

Панченко И.А. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б АО «РС» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 1 год 4 месяца;

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Панченко И.А. наказание в виде лишения свободы на срок 2 года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Панченко И.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв ее под стражу в зале суда и поместив для дальнейшего содержания в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по Саратовской области.

Срок отбывания наказания Панченко И.А. исчислять со дня вступления приговора в законную силу (с 20 сентября 2023 года).

Бижанову Е.К. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание:

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Бижановой Е.К. наказание в виде лишения свободы на срок 2 года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Бижановой Е.К. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв ее под стражу в зале суда и поместив для дальнейшего содержания в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по Саратовской области.

Срок отбывания наказания Бижановой Е.К. исчислять со дня вступления приговора в законную силу (с 20 сентября 2023 года).

Калистратову Е.В. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б ПАО «Совкомбанк» от <дата> на сумму 463 013,95 рублей) в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б ПАО «Совкомбанк» от <дата> на сумму 120 000 рублей) в виде лишения свободы на срок 1 год 4 месяца;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б ПАО «Совкомбанк» от <дата> в виде лишения свободы на срок 1 год 4 месяца;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б ПАО «Совкомбанк» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 1 год 4 месяца;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б ПАО «Совкомбанк» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 1 год 4 месяца.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Калистратовой Е.В. наказание в виде лишения свободы на срок 2 года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Калистратовой Е.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв ее под стражу в зале суда и поместив для дальнейшего содержания в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по Саратовской области.

Срок отбывания наказания Калистратовой Е.В. исчислять со дня вступления приговора в законную силу (с 20 сентября 2023 года).

Шохова О.А. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ему наказание:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от <дата>) в виде лишения свободы на срок 2 года 4 месяца;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б ПАО «Совкомбанк» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 2 года 4 месяца;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б АО «РС» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 2 года 4 месяца;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 2 года 4 месяца;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств б КБ «Ренессанс Кредит» от <дата>) в виде лишения свободы на срок 2 года 4 месяца.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Шохову О.А. наказание в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Шохову О.А. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 3 года.

Обязать Шохова О.А. не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, регулярно 1 (один) раз в месяц являться на регистрацию в этот орган, согласно графику, утвержденному государственным органом.

Меру пресечения Шохову О.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить.

Признать за потерпевшими АО «РС» и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) право на удовлетворение гражданских исков, передав вопрос о размере возмещения гражданских исков для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства: кредитные дела (досье) заемщиков - хранящиеся при материалах уголовного дела – вернуть в банковские организации по принадлежности; DVD–R диски, письменные доказательства, хранить при деле;

- мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе красного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Назаровой А.В., хранящийся при материалах уголовного дела - вернуть по принадлежности Назаровой А.В.;

- мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе белого цвета, IMEI: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемой Алехиной И.П., хранящийся при материалах уголовного дела - вернуть по принадлежности Алехиной И.П.;

- мобильный телефон марки «Apple» модель <данные изъяты> в корпусе белого цвета, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемого Дьякова А.А., хранящийся при материалах уголовного дела - вернуть по принадлежности Дьякову А.А.;

- мобильный телефон марки «iPhone» модели «6S», IMEI: №, принадлежащий О., хранящийся у свидетеля О. - оставить у О. по принадлежности;

- мобильный телефон марки «Samsung» модель «Galaxy J5» в корпусе черного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, принадлежащий Калистратовой Е.В., хранящийся при материалах уголовного дела - вернуть по принадлежности Калистратовой Е.В.;

- мобильный телефон марки «Honor 8 Lite» модель «PRA-TL10» IMEI 1: №, IMEI 2: №, изъятый в ходе обыска в жилище у обвиняемого Шохова О.А., хранящийся при материалах уголовного дела - вернуть по принадлежности Шохову О.А.;

- мобильный телефон марки «LEAGOO» модель «V1», IMEI:№, №, принадлежащий Л., хранящийся у свидетеля Л. - оставить у Л. по принадлежности.

Аресты, наложенные на автомобиль марки «HYUNDAI GETZ GL» 1.4, 2006 года выпуска, VIN № №, государственный регистрационный знак А201КУ164, принадлежащий обвиняемой Говоренко О.М.; автомобиль марки «NISSAN JUKE», 2011 года выпуска, VIN №№, государственный регистрационный знак Т605 ВН64, принадлежащий обвиняемой Алехиной И.П.; жилое помещение площадью 50,5 кв.м, расположенное по адресу: <адрес>, проспект Ф.Энгельса, <адрес>, кадастровый №, принадлежащее обвиняемой Султановой О.А.; автомобиль марки «Фольксваген Джетта», 2009 года выпуска, VIN № №, государственный регистрационный знак Р856НВ64, принадлежащий обвиняемой Бижановой Е.К.; автомобиль марки «Тайота RAV4», 2017 года выпуска, VIN №№, государственный регистрационный знак №, принадлежащий свидетелю С., - сохранить до рассмотрения гражданских исков.

Аресты, наложенные на:

- мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе красного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, принадлежащий Назаровой А.В.; - мобильный телефон марки «Apple» модели «iPhone SE» в корпусе белого цвета, принадлежащий Дьякову А.А.; - мобильный телефон марки «Apple» модель «iPhone Xr» в корпусе белого цвета IMEI: №; IMEI2: №, принадлежащий Алехиной И.П.; - мобильный телефон марки «Samsung» модель «Galaxy J5» в корпусе черного цвета IMEI1: №; IMEI2: №, принадлежащий Калистратовой Е.В.; - мобильный телефон марки «Honor 8 Lite» модель «PRA-TL10» IMEI 1: №, IMEI 2: №, принадлежащий Шохову О.А., хранящиеся при материалах уголовного дела, - сохранить до разрешения гражданских исков.

Апелляционное представление государственного обвинителя В. удовлетворить.

Апелляционный приговор может быть обжалован в кассационном порядке в Первый кассационный суд общей юрисдикции через Волжский районный суд г. Саратова в течение шести месяцев со дня его вынесения (осужденными - в тот же срок со дня вручения им копии приговора), а по истечении указанного срока - путем подачи кассационных представления или жалобы непосредственно в Первый кассационный суд общей юрисдикции.

Осужденные вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом кассационной инстанции.

Председательствующий

Судьи коллегии

Решение по делу № 22-2376/2023 от 14.08.2023

22-2376/2023

Документы

Детальная проверка физлица