Решение от 10.11.2021 по делу № 33-4162/2021 от 12.10.2021

ВЕРХОВНЫЙ СУД УДМУРТСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

Судья Шешуков Д.А. УИД: 18RS0003-01-2020-004123-86

Апел. производство: № 33-4162/2021

1-я инстанция: № 2-1382/2021

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

10 ноября 2021 года г. Ижевск

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Удмуртской Республики в составе:

председательствующего судьи Булатовой О.Б.,

судей Питиримовой Г.Ф., Фроловой Ю.В.,

при ведении протокола помощником судьи Ананиной Р.В.,

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционной жалобе Березиной Н. М., Абдураимова Р. М., Абдураимовой И. В., Березина И. Н. на решение Октябрьского районного суда г. Ижевска Удмуртской Республики от 11 марта 2021 года по иску Березиной Н. М., Березина И. Н., Абдураимова Р. М., Абдураимовой И. В., Абдураимова М. М. к Ахмитшину Р. Р. о признании договора займа, договора залога недействительными, признании недействительной записи о наличии обременения.

     Заслушав доклад судьи Верховного Суда Удмуртской Республики Питиримовой Г.Ф., объяснения истицы Абдураимовой И.В., представителя Абдураимовой И.В., Абдураимова Р.М., Березина И.Н. – Старковой А.Ю., поддержавших доводы жалобы, судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Березина Н.М., Березин И.Н., Абдураимов Р.М., Абдураимова И.В., Абдураимов М.М. (далее – истцы) обратились в суд с иском к Ахмитшину Р.Р. (далее – ответчик) с иском о признании договора займа и залога недействительными, признании недействительной записи о наличии обременения.

Требования мотивированы тем, что 09 ноября 2016 года между Ахмитшиным Р.Р. и Абдураимовым Р.М., Абдураимовой И.В., Березиной Н.М. был заключен договор целевого займа, по условиям которого Ахмитшин Р.Р. передал истцам в долг 230 000 руб. (фактически 180 000 руб.), с обязательством возврата долга с уплатой процентов – 6% месяц, а при нарушении сроков уплаты – 30 % в месяц, при этом уплаченные ранее в срок, пересчитываются исходя из ставки 30% в месяц. В обеспечение исполнения обязательства по данному договору между сторонами был заключен договор залога от 09 ноября 2016 года в отношении недвижимого имущества - здания по адресу: <адрес>, стоимостью 1 000 000 руб., земельного участка площадью 360 кв.м., расположенного по адресу: <адрес>, стоимостью 1 000 000 руб.

Истцы считают, что договор займа является недействительным по следующим основаниям. Пунктом 2.2. договора займа предусмотрено, что сумма займа согласована сторонами в размере 230 000 руб. Фактически займодавец передал заемщикам на 50 000 руб. меньше, т.е. 180 000 руб. Кроме этого, пунктом 2.5.1 договора займа предусмотрено, что стороны пришли к соглашению, что при соблюдении заемщиком условий указанных в пунктах 2.4., 3.3. договора, вместо размеров процентов, применяется льготная процентная ставка в размере 6% от суммы займа за каждый месяц пользования денежными средствами. Таким образом, полная стоимость займа составляет 102 % годовых при применении льготной процентной ставки. Согласно пункту 2.5. договора займа ежемесячно начисляются проценты на остаток задолженности по основному долга и на сумму просроченных процентов по дату полного погашения займа, (09 ноября 2021 года) в размере 30 % от указанных сумм за каждый месяц пользования данными денежными средствами. Условие о вышеназванных процентах является недействительным в силу статей 10, 168, пункта 5 статьи 809 ГК РФ. Кроме этого договором займа предусмотрена завышенная ответственность заемщиков в виде неустойки в размере 1%. Считают, что сторонами по договору займа не согласованы существенные условия договора, поскольку в нарушение пункта 8.8. договора график платежей заемщикам не передан. Поскольку до заключения договора займа у Абдураимовой И.В. были неоплаченные кредиты, совершенная сделка является кабальной.

Договор залога является недействительным, поскольку рыночная стоимость заложенного дома составляет 3 500 000 руб., что намного выше указанной в договоре стоимости. Установление договором цены ниже рыночной является основанием для признания договора залога кабальной сделкой. Согласно домовой книге жилого дома по адресу: УР, <адрес>, в ноябре 2016 года в жилом доме были зарегистрированы: несовершеннолетняя Абдураимова А. Р., ДД.ММ.ГГГГ г.р., Абдураимов М. М., Абдураимова Р. М., Абдураимова И. В.. В августе 2020 г. в данном жилом доме был зарегистрирован несовершеннолетний Березин Р. И., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Жилое помещение, расположенное по адресу: <адрес> является единственным жилым помещение для указанных лиц. Поскольку на момент заключения договора залога отсутствовало согласие или разрешение другого лица или органа опеки и попечительства на отчуждение имущества, где зарегистрирована и проживает несовершеннолетняя Абдураимова А.Р., сделка является недействительной.

Ссылаясь на данные обстоятельства, истцы просили суд признать недействительным договор займа от 09 ноября 2016 года, признать недействительным договор залога от 09 ноября 2016 года, признать недействительной запись о наличии обременения в виде ипотеки права собственности истцов - Абдураимова М. М., Абдураимова Р.М., Абдураимовой И.В. в отношении здания, кадастровый (условный) №, расположенного по адресу: УР, <адрес>, и в отношении земельного участка, площадью 360 кв.м., кадастровый (условный) №, расположенного по адресу: УР, <адрес>.

В судебном заседании истец Абдураимова И.В. и представитель истцов Абдураимовой И.В., Березина И.Н. и Абдураимова Р.М. на заявленных требованиях настаивали, просили удовлетворить исковые требования.

Ответчик Ахмитшин Р.Р. в судебном заседании с заявленными требованиями не согласился, ранее суду представил заявление о пропуске истцами срока исковой давности.

Истцы Абдураимов М.М., Абдураимов Р.М., Березин И.Н., Березина Н.М., третьи лица Абдураимова А.Р., Березин Р.И., в лице их законных представителей, Ленинский РОСП <адрес>, орган опеки и попечительства Ленинского района г. Ижевска, будучи надлежащим образом извещенными о времени и месте рассмотрения дела, в суд не явились.

В соответствии со статьей 167 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствие неявившихся лиц.

11 марта 2021 года суд постановил вышеуказанное решение, которым оставлено без удовлетворения исковое заявление Березиной Н.М., Березина И.Н., Абдураимова Р.М., Абдураимовой И.В., Абдураимова М.М. к Ахмитшину Р.Р. о признании недействительными договора займа от 09 ноября 2016 и договора залога от 09 ноября 2016 года.

Определением судьи от 1 сентября 2021 года исправлены описки в решении суда от 11 марта 2021 года.

01 сентября 2021 года суд постановил дополнительное решение, которым отказано в удовлетворении исковых требований Березиной Н.М., Березина И.Н., Абдураимова Р.М., Абдураимовой И.В., Абдураимова М.М. к Ахмитшину Р.Р. о признании недействительной записи о наличии обременения в виде ипотеки права собственности истцов в отношении здания кадастровый (условный) №, расположенного по адресу: УР, <адрес>, и в отношении земельного участка площадью 360 кв.м., кадастровый (условный) №, расположенного по адресу: УР, <адрес>.

В апелляционной жалобе истцами Березиной Н.М., Абдураимовым Р.М., Абдураимовой И.В., Березиным И.Н. ставится вопрос об отмене решения Октябрьского районного суда г. Ижевска УР от 22 марта 2021 года. В обосновании жалобы указано, что вывод суда о пропуске срока исковой давности не соответствует материалам дела, срок исковой давности не пропущен; истцами подано заявление о восстановлении срока исковой давности, которое не было разрешено судом; в решении суда имеются неточности по датам.

В возражениях на апелляционную жалобу, ответчик просит решение суда первой инстанции просит оставить без изменения.

В судебном заседании истец Абдураимова И.В. и представитель истцов Абдураимовой И.В., Березина И.Н. и Абдураимова Р.М. – Старкова А.Ю., действующая на основании доверенности, доводы жалобы поддержали, просили решение отменить.

Истцы Абдураимов М.М., Абдураимов Р.М., Березин И.Н., Березина Н.М., ответчик Ахмитшин Р.Р., третьи лица Абдураимова А.Р., Березин Р.И., в лице их законных представителей, представитель Ленинского РОСП г. Ижевска, орган опеки и попечительства, будучи надлежащим образом извещены о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, в суд не явились, в порядке статей 167, 327 ГПК РФ дело рассмотрено судебной коллегией в их отсутствие.

В соответствии с частью 1 статьи 327.1 ГПК РФ - суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе и возражениях относительно жалобы.

Выслушав объяснения истца Абдураимовой И.В., представителя Старковой А.Ю., изучив материалы дела, проверив законность и обоснованность решения суда исходя из доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия оснований для его отмены не усматривает.

Судом установлены и подтверждаются материалами дела следующие обстоятельства.

09 ноября 2016 года между Ахмитшиным Р.Р. (займодавец) и Березиной Н.М., Абдураимовым Р.М., Абдураимовой И.В. (заемщики) заключен договор займа, по условиям которого займодавец предоставил заемщикам денежные средства в размере 230 000 руб., а заемщики обязались возвратить полученную сумму и уплатить проценты на нее. Дата возврата займа – 09 ноября 2021 года (пункты 1.1., 2.2., 2.4. договора займа).

За пользование займом ежемесячно начисляются проценты на остаток задолженности по основному долгу и на сумму просроченных процентов по дату полного гашения займа в размере 30% за каждый месяц (пункт 2.5).

Стороны пришли к соглашению, что при соблюдении заемщиками условий, указанных в пунктах 2.4, 3.3 договора, вместо размера процентов, указанного в пункте 2.5 договора, применяется процентная ставка в размере 6% за каждый месяц (пункт 2.5.1.). Условие о льготной процентной ставке не применяется в случае нарушения заемщиками условий возврата (в том числе сроков и/или порядка внесения ежемесячных платежей) суммы займа и/или процентов. В этом случае начисление процентов на сумму займа производится по ставке, указанной в пункте 2.5, с первого дня действия настоящего договора (пункт 2.5.2.).

В соответствии с пунктом 2.1. договора займа целью его использования: ремонт и благоустройство (осуществление неотделимых улучшений (капитального ремонта, ремонта инженерных, электрических, санитарно-технических и иных коммуникаций и тому подобное)), недвижимого имущества - здание, назначение: жилой дом, 1-этажный (подземных этажей - 0), общая площадь 112,9 кв.м., кадастровый (условный) №, расположенное по адресу Удмуртская Республика, <адрес>.

В силу пункта 2.3 договора займа выдача займа произведена путем передачи займодавцем заемщикам наличных денежных средств.

В обеспечение исполнения указанного обязательства между Ахмитшиным Р.Р.(залогодержатель) и Березиной Н.М., Абдураимовым Р.М., Абдураимовой И.В., Абдураимовым М.М.(залогодатели) заключен договор залога здания (назначение: жилой дом, 1-этажный (подземных этажей - 0), общая площадь 112,9 кв.м., кадастровый (условный) №, расположенное по адресу Удмуртская Республика, <адрес>), а также земельного участка (назначение: земли поселений, площадь 360 кв.м., кадастровый (условный) №, расположенное по адресу Удмуртская Республика, <адрес>).

Залог зарегистрирован 11 ноября 2016 года в установленном законом порядке Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по УР.

12 ноября 2016 года Березиным И.Н. дано нотариально удостоверенное согласие Березиной Н.М. на передачу в залог на любых условиях по своему усмотрению в пользу Ахмитшина Р.Р. приобретённой за время брака ? доли в праве общей собственности на здание назначение: жилой дом, 1-этажный (подземных этажей - 0), общая площадь 112,9 кв.м., кадастровый (условный) №, расположенное по адресу Удмуртская Республика, <адрес>.

Решением Октябрьского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ удовлетворены исковые требования Ахмитшина Р.Р. к Березиной Н.М., Абдураимову Р.М., Абдураимовой И.В. о взыскании суммы долга по договору займа.

Взыскана солидарно с Березиной Н.М., Абдураимова Р.М,, Абдураимовой И.В. в пользу Ахмитшина Р.Р. задолженность по договору целевого займа от 09 ноября 2016 года по состоянию на 30 апреля 2017 года в общем размере 437 000 руб., из которых: долг по основному займу – 230 000 руб., долг по уплате процентов за пользование займом в размере 207 000 руб.

Взысканы солидарно с Березиной Н.М., Абдураимова Р.М,, Абдураимовой И.В. в пользу Ахмитшина Р.Р. проценты за пользование займом по ставке 30 % в месяц от суммы основного долга в размере 230 000 руб. с учетом его уменьшения при частичном погашении, начиная с 01 мая 2017 года по день фактического исполнения обязательства по возврату долга.

Оставлены без удовлетворения исковые требования Ахмитшина Р.Р. к Абдураимову М.М. о взыскании суммы долга по договору займа.

Удовлетворены исковые требования Ахмитшина Р.Р. к Березиной Н.М., Абдураимову Р.М., Абдураимовой И.В., Абдураимову М.М. об обращении взыскания на заложенное имущество.

Для удовлетворения требований Ахмитшина Р.Р. обращено взыскание на принадлежащие Березиной Н.М., Абдураимову Р.М., Абдураимовой И.В., Абдураимову М.М. объекты недвижимости:

- здание, назначение: жилой дом, 1-этажный (подземных этажей - 0), общая площадь 112,9 кв.м., кадастровый (условный) №, расположенное по адресу Удмуртская Республика, <адрес>;

- земельный участок, назначение: земли поселений, площадь 360 кв.м., кадастровый (условный) №, расположенное по адресу Удмуртская Республика, <адрес>.

Определен способ продажи заложенного имущества – с публичных торгов, установлена начальная продажная цена:

- в отношении здания, кадастровый (условный) №, по адресу Удмуртская Республика, <адрес>, в размере 1 000 000 руб.;

- в отношении земельного участка, кадастровый (условный) №, по адресу Удмуртская Республика, <адрес>, в размере 1 000 000 руб.

Взысканы в равных долях с Березиной Н.М., Абдураимова Р.М., Абдураимовой И.В. в пользу Ахмитшина Р.Р. расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 030 руб.

Взысканы в равных долях с Березиной Н.М., Абдураимова Р.М., Абдураимовой И.В. в пользу бюджета <адрес> государственная пошлина в размере 5 540 руб.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Удмуртской Республики от 17 января 2018 года решение суда отменено в части отказа в удовлетворении исковых требований Ахмитшина Р.Р. о взыскании в солидарном порядке суммы долга с Абдураимова М.М., в указанной части вынесено новое решение, которым исковые требования Ахмитшина Р.Р. к Абдураимову М.М. о взыскании в солидарном порядке суммы задолженности по договору займа от 09 ноября 2016 года удовлетворены.

Данные обстоятельства подтверждаются имеющимися в материалах дела доказательствами.

При разрешении возникшего спора, суд руководствовался условиями договора займа от 09 ноября 2016 года, договора залога от 09 ноября 2016 года, статьей 181 ГК РФ.

Разрешая ходатайство ответчика о применении срока исковой давности, суд пришел к выводу о том, что поскольку договор займа и договор залога были заключены 09 ноября 2016 года, а требования о признании данных договоров недействительными заявлены 10 сентября 2020 года, то есть, по истечении установленного статьей 181 ГК РФ срока, данное обстоятельство является самостоятельным основанием для отказа в удовлетворении исковых требований в связи с пропуском истцами срока исковой давности.

Выводы суда первой инстанции об отсутствии оснований для удовлетворения заявленных требований судебная коллегия полагает верными.

С учетом заявленных истцами оснований иска и подлежащих применению правовых норм, следует, что истцами заявлены требование о признании оспоримых, ничтожных сделок недействительными, в связи с чем, срок исковой давности подлежит исчислению по правилам, установленным пунктами 1, 2 статьи 181 ГК РФ.

     В силу пункта 2 статьи 199 ГК РФ исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

Согласно части 4.1 статьи 198 ГПК РФ в случае отказа в иске в связи с истечением срока исковой давности или признанием неуважительными причин пропуска срока обращения в суд в мотивировочной части решения суда указывается только на установление судом данных обстоятельств.

В соответствии с пунктом 1 статьи 181 ГК РФ срок исковой давности по требованиям о применении последствий недействительности ничтожной сделки и о признании такой сделки недействительной (пункт 3 статьи 166) составляет три года. Течение срока исковой давности по указанным требованиям начинается со дня, когда началось исполнение ничтожной сделки, а в случае предъявления иска лицом, не являющимся стороной сделки, со дня, когда это лицо узнало или должно было узнать о начале ее исполнения. При этом срок исковой давности для лица, не являющегося стороной сделки, во всяком случае не может превышать десять лет со дня начала исполнения сделки.

На основании пункта 2 статьи 181 настоящего Кодекса срок исковой давности по требованию о признании оспоримой сделки недействительной и о применении последствий ее недействительности составляет один год, при этом течение срока исковой давности начинается со дня прекращения насилия или угрозы, под влиянием которых была совершена сделка, либо со дня, когда истец узнал или должен был узнать об иных обстоятельствах, являющихся основанием для признания сделки недействительной.

    Установив по материалам дела, что оспариваемые договоры с Березиной Н.М., Абдураимовым Р.М., Абдураимовой И.В., Абдураимовым М.М. совершены 09 ноября 2019 года, исполнение которых началось в эту же дату, в то время как в суд за защитой нарушенного права истцы обратились 10 сентября 2020 года, с учетом требований пункта 1 статьи 181 ГК РФ суд первой инстанции пришел к правильному выводу о пропуске истцами срока исковой давности для признания сделок недействительными, о применении которого было заявлено ответчиком.

Истек срок исковой давности и для оспаривания договоров займа и договора залога по основанию их кабальности, составляющий один год, поскольку заемщикам и залогодателям об обстоятельствах совершения сделок на крайне невыгодных условиях стало известно в момент совершения данных сделок.

Ссылка истцов об установлении для Березина И.Н., как лица, не являющегося стороной сделки срока исковой давности в десять лет, основана на неправильном толковании норм материального права.

Положениями пункта 1 статьи 181 ГК РФ установлено, что для лица, не являющегося стороной сделки срок исковой давности подлежит исчислению со дня, когда это лицо узнало или должно было узнать о начале ее исполнения, в то же время законодатель ввел ограничение о том, что срок исковой давности не может превышать десять лет со дня начала исполнения сделки, то есть максимальный срок для данного лица составляет 10 лет со дня начала исполнения сделки, срок же исковой давности составляет, как и для сторон договора – три года.

Поскольку Березиным И.Н. 12 ноября 2016 года выдано согласие своей супруге Березиной Н.М. на передачу в залог ? доли в праве общей долевой собственности на здание, назначение жилой дом, 1-этажный, общая площадь 112,9 кв. м., находящегося по адресу: <адрес> - то есть с указанной даты это лицо должно было узнать и узнало о начале исполнения договоров займа и залога, с учетом характера акцессорного обязательства, заключенного в обеспечении исполнения обязательств по данному договору займа, поэтому выводы суда о пропуске срока исковой давности и Березиным И.Н. являются правильными.

Более того, как следует из материалов дела, в рамках рассмотрения гражданского дела 2-4762/2017 по иску Ахмитшина Р.Р. к Березиной Н.М., Абдураимову Р.М., Абдураимовой И.В., Абдураимову М.М. о взыскании суммы долга по договору займа, обращении взыскания на заложенное имущество Березин И.Н. 13 сентября 2017 года был привлечен к участию в деле в качестве третьего лица на стороне ответчика, что также свидетельствует о том, что данному истцу было известно о заключении оспариваемых договоров, их исполнении.

В то же время в апелляционной жалобе истцы ссылаются на не разрешение судом ходатайства о восстановлении срока исковой давности.

Действительно как следует из материалов дела в судебном заседании истцами Абдураимовой И.В., Абдураимовым Р.М., Абдураимовым М.М., Березиной Н.М. подано заявление о восстановлении срока исковой давности (л.д.73)

    Тем не менее, ходатайство о восстановлении срока исковой давности судом первой инстанции не разрешено.

Согласно частям 3, 4 статьи 198 ГПК РФ описательная часть решения суда должна содержать указание на требование истца, возражения ответчика и объяснения других лиц, участвующих в деле; в мотивировочной части решения суда должны быть указаны:1) фактические и иные обстоятельства дела, установленные судом; 2) выводы суда, вытекающие из установленных им обстоятельств дела, доказательства, на которых основаны выводы суда об обстоятельствах дела и доводы в пользу принятого решения, мотивы, по которым суд отверг те или иные доказательства, принял или отклонил приведенные в обоснование своих требований и возражений доводы лиц, участвующих в деле; 3) законы и иные нормативные правовые акты, которыми руководствовался суд при принятии решения, и мотивы, по которым суд не применил законы и иные нормативные правовые акты, на которые ссылались лица, участвующие в деле.

Таким образом, по смыслу вышеуказанных норм ГПК РФ обстоятельства, касающиеся истечения срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной и их оценка с учетом возражений истца по такому заявлению, заявлений о восстановлении срока исковой давности, судом должны быть отражены в решении.

Принимая во внимание, что заявление о восстановлении срока исковой давности судом первой инстанции не рассматривалось и не отражено в судебном постановлении, доводы оставлены без соответствующей правовой оценки, что свидетельствует о допущенном нарушении судом первой инстанции норм процессуального права, в целях устранения которого заявление истцов о восстановлении пропущенного срока, поступившее в суд до принятия оспариваемого решения, подлежит разрешению судом апелляционной инстанции.

В заявлении о восстановлении срока истцы ссылаются на добровольную оплату долга, в связи с чем они не могли подать исковое заявление; возбуждении исполнительного производства, его окончании и возврат исполнительного документа.

     В силу статьи 205 ГК РФ в исключительных случаях, когда суд признает уважительной причину пропуска срока исковой давности по обстоятельствам, связанным с личностью истца (тяжелая болезнь, беспомощное состояние, нег░░░░░░░░░░ ░ ░.░.), ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ - ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 12 ░░░░░░░ 2017 ░░░░ 17 ░░░░ 2017 ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░ ░░ 12 ░░░░░░░ 2017 ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ 203 ░░ ░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░. ░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 01 ░░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ 11 ░░░░░ 2021 ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 200 ░░░ ░░.

░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 12 ░░░░░░░ 2017 ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ 9 ░░░░░░ 2016 ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 230 000 ░░░., ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 9 ░░░░░░ 2016 ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 61 ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░ ░░ 12 ░░░░░░░ 2017 ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ 17 ░░░░░░ 2018 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 4 ░░░░░░ 330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 328 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ 11 ░░░░░ 2021 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░ ░. ░. - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 30 ░░░░░░ 2021 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░ ░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░░░░ ░.░.