Решение по делу № 1-1/2020 от 29.07.2019

                                                1-1/2020

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Великий Устюг     24 июля 2020 года

    Великоустюгский районный суд Вологодской области

в составе председательствующего судьи Чистяковой Е.Л.,

при секретаре Ржанниковой Ю.Н.,

с участием государственных обвинителей – старших помощников Великоустюгского межрайонного прокурора Маклаковой В.А., Пановой Н.Г., Минина С.А.

потерпевших П.Г., К.Я., И.М., К.Е., С.Н., О.А., П.Ю., С.Г., О.Н., С.Д., П.А., Б.Н., А.М., Н.Г., З.А., Е.А., О.Д., Л.М.,, Р.Л., Р.А., К.А., Т.В., И.В., З.Ю., Н.Е., С.В. В.Н., Б.А., П.Ю., Б.А., Г.Ю., М.А., Ш.А., Д.В., Б.С., Э.О., З.В., У.Н., К.О., М.К., М.Д., К.Т., Ф.Е., С.Е., Е.Н., Б.С., Л.О., Б.В., К.М., М.Ю., К.Н., И.В., С.Е., П.К., М.А., Ф.Н., Я.Н., В.Е., М.В., М.Е., М.Н., П.Л., Г.Л., Ш.В., Н.Н., У.П., Ч.В., П.А., П.Н., М.Н.., Н.М., Ш.В., Ф.В., Б.В., Х.П., К.А., Г.З., Ш.Н., Ш.В., Б.Т., Ш.Л., К.Ю., Ш.И., Н.Т., Ш.О., П.В. М.И., П.А., П.А., С.Д., П.Д., К.О., Г.Л., Б.Е., А.А., Ш.С., Л.Е., С.Л., С.Н., П.А., М.В., И.Н., Н.Л., З.Д., Ш.Ю., С.И., П.Е., М.А., К.К., Л.В., Т.А., Л.А., Х.В. О.Э., К.А., Х.Т., С.Г., Б.Е.,У.Е., Т.Н., Щ.И., Б.А., Л.О., Д.Н., И.Е., П.И., У.Е., К.А., М.А., Б.А., Т.Ю., К.Е., С.П., К.С., Л.С., Д.А., Д.Т., С.Л., Б.Э., К.А., С.Н., Б.Н., П.Л., О.Н., Ш.Т., Е.В., У.А., И.С., Г.Н., Е.С., С.Г., С.А., М.А., К.С., К.Н., Д.М., К.Е., П.Е., К.Е., П.Т., В.Е., Б.М., О.А., Ч.Т., К.А., З.В., П.А., М.А., С.Э., С.Д., С.Т., М.Ю., И.Л., Ч.А., К.Л., Б.Ю., Ч.Е., Г.Д., С.С., Д.А., Б.С., М.Л., М.Л., Р.К., П.Д., Ш.П., С.С., К.К., С.Т., С.А., Б.С., К.Э., К.Е., П.Т., Б.А., М.Л., Б.В., М.С., П.В., С.Л., И.А., Ж.Т., Г.А., К.А., К.Г., Ч.О., С.А., Б.О., Р.А., Г.С., П.О., Б.Е., Л.Д., К.В., М.Н., Я.И., Щ.Е., П.И., К.А., М.П., С.Н., А.В., Р.Е., К.А., К.Т., Щ.П., Т.Г., Л.А., Г.О., Н.С., С.К., Б.Ю., Ш.Л., М.А., П.С., О.М., Б.А., Н.Л., Л.А., А.О., М.А., Т.Т., Ж.Н., С.А., П.Л., П.С., С.Н., П.Д., Б.Ю., Б.С., Б.Т., К.С., О.С., М.Н., В.О., Т.Р., Ш.С., Ш.М., М.В., Ш.А., Р.Г., К.В., В.А., Т.С., С.А., П.А., Т.Т., П.С., Х.А., К.Ю. К.Т., Ш.В., О.Е., О.Н., С.Г., Ш.Н., М.Л., П.Ю., К.О., К.О., Л.М., К.С., С.С., К.Т., Ш.С., Ш.А., Л.О., Б.С., С.А., Л.Р., Ч.Г., С.Г., Т.А., В.Т., Б.И. Х.Г., Л.Г., С.В., П.О., Д.М. М.А., О.А., Ю.А., Б.Е., Г.А., Е.В.

подсудимого Маркова О.В.

защитников - адвокатов Воронина А.А., представившего удостоверение адвоката №733 и ордер №153, Семеновой А.Н., представившей удостоверение адвоката №578 и ордер №905,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Маркова Олега Владимировича, <данные изъяты> не судимого, содержащегося под домашним арестом с 15.03.2019, под стражей с 20.04.2018 по 14.03.2019, копию обвинительного заключения получившего 23.07.2019, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Марков О.В. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

    В период с осени 2014 года по начало августа 2015 года Марков О.В. приобрел опыт в сфере интернет - торговли на валютных и фондовых рынках, открыв на свое имя брокерские (торговые) счета у иностранных брокеров: «IC Markets», «NPBFX Limited», «JFD» и «Forex Club», для размещения на них денежных средств и получения доступа к торгам на валютной, фондовой и товарной бирже с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет (трейдинговая деятельность). В указанный период у Маркова О.В. возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств неопределенного количества граждан путем обмана и злоупотребления доверием.

В период с начала августа 2015 года по 05 апреля 2018 года, реализуя задуманное, Марков О.В., имея умысел на незаконное обогащение, с корыстной целью, организовал длительную преступную деятельность на территории города Великий Устюг Вологодской области и города Котлас Архангельской области по незаконному безвозмездному завладению чужим имуществом - денежными средствами граждан, путем заключения с последними договоров займа от собственного имени, представляющую собой процесс по привлечению денежных средств физических лиц, при которой выплата дохода осуществлялась за счет привлечения денежных средств иных физических лиц, при отсутствии деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств, с использованием наименования юридически несуществующей организации - компания МСО Инвест Групп для рекламы своей трейдинговой деятельности, привлечения наибольшего количества займодавцев и создания у них ложного представления о многолетней, успешной и высокодоходной работе данной организации под его руководством, под предлогом вложения денежных средств в интернет - торговлю на валютных и фондовых рынках под высокие проценты, с рекламными обещаниями выплачивать гражданам до 96 процентов годовых.

В период с начала августа 2015 года по 05 апреля 2018 года Марков О.В. арендовал под офисы помещения, расположенные в городе Великий Устюг Вологодской области и в городе Котлас Архангельской области, в которые принял штат сотрудников (менеджеров), без официального оформления трудовых отношений, не посвящая последних в свои преступные намерения, определив при этом их должностные обязанности по привлечению денежных средств граждан. При этом Марков О.В. позиционировал себя как руководитель компании – старший трейдер и единолично осуществлял руководство компанией, координировал ее деятельность и действия каждого менеджера, а также осуществлял финансирование деятельности офисов за счет похищаемых у займодавцев денежных средств, чем обеспечил длительное, целенаправленное, спланированное функционирование компании на территории города Великий Устюг Вологодской области и города Котлас Архангельской области.

Марков О.В., заранее зная, что не будет выполнять взятые на себя обязательства в полном объеме, создал деятельность по принципу «финансовой пирамиды», производя частичные выплаты процентов займодавцам за счет денежных средств граждан, которые передавали свои личные сбережения по договорам займов позднее, при отсутствии инвестиционной или иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств.

Кроме этого, Марков О.В. лично и посредством принятых им на работу в компанию менеджеров, не осведомленных о его преступной деятельности, преследуя корыстную цель и не намереваясь исполнять условия договоров займа, убеждал граждан в выгодности вложения денежных средств в деятельность компании, сообщал им не соответствующие действительности сведения о якобы многолетней, высокодоходной и безупречной работе компании в сфере интернет - торговли на валютных и фондовых рынках, отсутствии каких-либо рисков, и претензий со стороны займодавцев уже внесших денежные средства под проценты.

Марков О.В., с целью введения в заблуждение граждан, для придания достоверности своим словам и действиям, производил возврат займодавцам основной суммы долга по заключенным договорам займа с начислением процентов за пользование займом в размере от 6 до 9 процентов в месяц, а также ежемесячно выплачивал денежные средства в виде процентов по договорам займа, за счет поступления денежных средств от новых займодавцев, тем самым формируя у вновь привлекаемых займодавцев ложную убежденность в надежности места вложения денежных средств и заведомо ложного впечатления о благополучии деятельности возглавляемой им компании. Введенные в заблуждение займодавцы вновь вносили в компанию МСО Инвест Групп денежные средства, увеличивая суммы своих займов. Указанные обстоятельства создавали у обратившихся в компанию граждан уверенность в стабильности деятельности, которую осуществляла компания под единоличным руководством Маркова О.В., и сохранности своих личных сбережений.

У граждан, введенных таким образом в заблуждение Марковым О.В., формировалось мнение о возможности вложения имеющихся у них денежных средств в стабильно работающую компанию с целью получения от вложенных средств систематического дохода и гарантированности своевременного возврата вложенных средств. Граждане, введенные в заблуждение относительно истинности намерений Маркова О.В. и доверившиеся ему, в период с начала августа 2015 года по 05 апреля 2018 года, на основании заключенных с ним договоров займа, передавали свои денежные средства как лично Маркову О.В., так и менеджерам компании, не осведомленным о его преступной деятельности, в офисах, расположенных по адресам: Вологодская область, город Великий Устюг, улица Гледенская, дом 61; Архангельская область, город Котлас, проспект Мира, дом 18, а также переводили безналичным путем на банковские счета Маркова О.В., открытые в Банке ВТБ (ПАО) и в Филиале ПАО «Сбербанк России»- Вологодское отделение № 8638.

С целью хищения денежных средств граждан в период с начала августа 2015 года по 05 апреля 2018 года Марков О.В., заведомо зная, что не имеет реальной возможности исполнить свои обязательства перед всеми гражданами, доверившими ему свои денежные сбережения, преследуя корыстную цель хищения денежных средств, не намереваясь возвращать займы, сознательно утаивал от займодавцев информацию о больших рисках убытков при интернет - торговле на валютных и фондовых рынках, отслеживая поступление денежных средств от граждан, полученных по его указанию менеджерами компании, изымал их из офисов, направлял часть денежных средств на выплату процентов по заключенным договорам займа, зарплату менеджеров, оплату рекламы, оплату различных офисных расходов, а также на интернет - торговлю на валютных и фондовых рынках, фактически используя ее для сокрытия своего преступного умысла.

Вышеуказанные денежные средства Марков О.В. распределял лично, оставляя в распоряжение сотрудников компании, не осведомленных о его преступной деятельности, ту сумму, которая необходима для выплаты процентов по договорам займа и оплаты прочих расходов, а остальными денежными средствами распоряжался по своему усмотрению. Схема распределения денежных средств за счет вновь поступивших денег в конечном итоге не предполагала возврат займов и выплату процентов исключительно всем пожелавшим прекратить свое участие в деятельности компании.

Использование низкого уровня осведомленности займодавцев о прибыли, получаемой Марковым О.В. при интернет - торговле на валютных и фондовых рынках, их некомпетентности в вопросах трейдерской деятельности на финансовых рынках, позволяло Маркову О.В., преследующему корыстную цель, направленную на хищение денежных средств граждан путем обмана и злоупотребления доверием, на протяжении длительного периода времени умышленно скрывать, что их денежные средства не направляются в полном объеме на интернет - торговлю на валютных и фондовых рынках, а расходуются на выплату процентов и возврат займов, производимых за счет денежных средств, поступивших от новых займодавцев, а также на осуществление хозяйственной деятельности компании, на выплату заработной платы сотрудников компании, а также на расходование денежных средств на личные нужды.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на совершение мошеннических действий, действуя в период времени с начала августа 2015 года по 05 апреля 2018 года вышеуказанным способом, Марков О.В., путем обмана и злоупотребления доверием, похитил денежные средства у указанных ниже граждан, а именно :

у П.Г. 1 070 000 рублей;

у К.Я. 500 000 рублей;

у И.М. 183 145 рублей;

у Р.Л. 280 534 рублей;

у Р.А. 1 528 388 рублей;

у К.А. 1 000 000 рублей;

у Т.В. 596 501 рубль;

у И.В. 150 000 рублей;

у З.Ю. 500 000 рублей;

у Н.Е. 109 590 рублей;

у С.В. 655 678 рублей;

у В.Н. 200 000 рублей;

у В.Г. 200 000 рублей;

у Б.А. 2 250 000 рублей;

у П.Ю. 115 000 рублей;

у М.Г. 258 000 рублей;

у Б.А. 1 340 000 рублей;

у Г.Ю. 200 000 рублей;

у П.Т. 299 200 рублей;

у М.А. 377 000 рублей;

у Ш.А.о. 200 000 рублей;

у Д.В. 780 989 рублей;

у Б.С. 200 000 рублей;

у Э.О. 15 588 рублей;

у З.В. 485 108 рублей;

у У.Н. 620 000 рублей;

у П.В. 80 898 рублей;

у К.О. 189 148 рублей;

у М.К. 175 000 рублей;

у М.Д. 282 000 рублей;

у К.Т. 158 000 рублей;

у Ф.Е. 549 000 рублей;

у С.Е. 499 558 рублей;

у Е.Н. 608 460 рублей;

у Б.С. 145 693 рубля;

у Л.О. 350 000 рублей;

у Б.В. 80 000 рублей;

у К.М. 1 300 000 рублей;

у М.Ю. 350 000 рублей;

у К.Н. 180 000 рублей;

у И.В. 100 000 рублей;

у С.Е. 159 300 рублей,;

у П.К. 722 244 рубля;

у М.А. 232 695 рублей;

у Ф.Н. 539 913 рублей;

у Я.Н. 100 000 рублей;

у Ш.В. 98 000 рублей;

у В.Е. 882 434 рубля;

у М.В. 200 000 рублей;

у М.Е. 527 899 рублей;

у М.Н. 340 000 рублей;

у П.Л. 126 658 рублей;

у Г.Л. 520 739 рублей;

у К.Д. 640 000 рублей;

у Ш.В. 100 000 рублей;

у И.С. 220 000 рублей;

у Н.Н. 34 200 рублей;

у У.П. 191 771 рубль;

у Ч.В. 100 000 рублей;

у С.О. 880 462 рубля;

у П.А. 931 384 рубля;

у М.Н. 1 013 910 рублей;

у К.А. 645 000 рублей;

у Н.М. 100 000 рублей;

у Ш.В. 154 650 рублей;

у Ф.В. 196 662 рубля;

у Б.В. 33 350 рублей;

у Х.П. 546 776 рублей;

у К.А. 185 000 рублей;

у Ю.Е. 772 904 рубля;

у Д.Е. 1 197 000 рублей;

у К.А. 121 400 рублей;

у Г.З. 2 304 206 рублей;

у Ф.А. 377 581 рубль;

у Щ.А. 1 490 000 рублей;

у Ш.Н. 100 000 рублей;

у Ш.В. 730 000 рублей;

у Б.Т. 328 682 рубля;

у Ш.Л. 150 000 рублей;

у К.Ю. 400 000 рублей;

у Ш.И. 3 165 397 рублей;

у Н.Т. 298 770 рублей;

у Ш.О. 830 000 рублей;

у П.В. 1 560 000 рублей;

у М.И. 310 620 рублей;

у П.А. 89 472 рубля;

у П.А. 301 000 рублей;

у С.Д. 177 945 рублей;

у П.Д. 100 000 рублей;

у К.О. 100 000 рублей;

у Г.Л. 100 000 рублей;

у Б.Е. 100 000 рублей;

у А.А. 100 000 рублей

у Ш.С. 100 000 рублей;

у Л.Е. 3 412 505 рублей;

у С.Л. 157 000 рублей;

у С.Н. 306 969 рублей;

у П.А. 200 000 рублей;

у М.В. 110 898 рублей;

у И.Н. 920 000 рублей;

у Н.Л. 100 000 рублей;

у З.Д. 107 344 рубля;

у Ш.Ю. 34 000 рублей;

у С.И. 298 000 рублей;

у П.Е. 90 000 рублей;

у П.Е. 34 443 рубля;

у М.А. 100 000 рублей;

у Б.Н. 1 000 000 рублей;

у К.К. 390 000 рублей;

у П.О. 141 795 рублей;

у Л.В. 219 648 рублей;

у Т.А. 327 500 рублей;

у Л.А. 2 575 000 рублей;

у Х.В. 1 000 000 рублей;

у Ш.О. 700 000 рублей;

у О.Э. 80 898 рублей;

у К.А. 100 000 рублей;

у Х.Т. 100 000 рублей;

у С.Г. 1 142 695 рублей;

у Б.Е. 120 000 рублей;

у У.Е. 230 156 рублей;

у Т.Н. 100 000 рублей;

у Щ.И. 51 205 рублей;

у Б.А. 380 822 рубля;

у Л.О. 509 588 рублей;

у К.Е. 6 339 рублей;

у Д.Н. 477 980 рублей;

у И.Е. 877 245 рублей;

у П.И. 324 800 рублей;

у У.Е. 200 000 рублей;

у К.А. 460 000 рублей;

у М.А. 300 000 рублей;

у Д.А. 112 000 рублей;

у Л.С. 100 000 рублей;

у Т.Ю. 100 000 рублей;

у К.Е. 421 000 рублей;

у С.П. 150 000 рублей;

у К.С. 500 000 рублей;

у Л.С. 198 150 рублей;

у Д.А. 100 000 рублей;

у Д.Т. 100 000 рублей;

у В.А. 350 000 рублей;

у С.Л. 1 480 000 рублей;

у Б.Э. 500 000 рублей;

у К.А. 580 000 рублей;

у С.Н. 72 518 рублей;

у Б.Н. 154 205 рублей;

у П.Л. 167 320 рублей;

у О.Н. 300 000 рублей;

у Б.В. 981 710 рублей;

у Ш.Т. 100 000 рублей;

у Е.В. 100 000 рублей;

у У.А. 200 000 рублей;

у М.А. 400 000 рублей;

у И.С. 256 834 рубля;

у Г.Н. 150 000 рублей;

у Е.С. 106 138 рублей;

у С.Г. 1 206 000 рублей;

у С.А. 578 000 рублей;

у М.А. 493 612 рублей;

у К.С. 270 000 рублей;

у К.Н. 400 000 рублей;

у Д.М. 1 140 000 рублей;

у К.Е. 481 402 рубля;

у П.Е. 1 400 000 рублей;

у К.Е. 150 000 рублей,;

у П.Т. 5 000 рублей;

у В.Е. 120 000 рублей;

у Б.М. 438 539 рублей;

у О.А. 269 000 рублей;

у Ч.Т. 269 372 рубля;

у К.А. 268 578 рублей;

у З.В. 120 000 рублей;

у П.А. 100 000 рублей;

у М.А. 495 800 рублей;

у Б.Е. 110 000 рублей;

у С.Э. 405 310 рублей;

у С.Д. 200 000 рублей;

у С.Т. 400 000 рублей;

у М.Ю. 106 294 рубля;

у И.Л. 78 832 рубля;

у Ч.А. 96 800 рублей;

у К.Л. 78 000 рублей;

у Б.Ю. 500 000 рублей

у Ч.Е. 500 000 рублей;

у Г.Д. 134 755 рублей;

у С.С. 100 000 рублей;

у Д.А. 158 146 рублей;

у Б.С. 100 000 рублей;

у М.Л. 203 835 рублей;

у М.Л. 340 000 рублей;

у Р.К. 1 021 086 рублей;

у П.Д. 500 000 рублей;

у П.Ю. 150 000 рублей;

у Ш.П. 520 000 рублей;

у С.С. 96 000 рублей;

у К.К. 216 330 рублей;

у С.Т. 164 300 рублей;

у С.А. 573 290 рублей;

у Б.С. 1 360 000 рублей

у Ш.С. 100 000 рублей;

у К.Э. 4 859 701 рубль;

у К.Е. 18 000 рублей;

у П.Т. 100 000 рублей;

у Б.А. 169 360 рублей;

у М.Л. 185 200 рублей;

у Б.В. 253 076 рублей;

у П.Л. 100 000 рублей;

у М.А. 100 000 рублей;

у М.С. 92 622 рубля;

у Б.Н. 100 000 рублей;

у П.В. 300 000 рублей;

у С.Л. 18 465 рублей;

у И.А. 920 000 рублей;

у Ж.Т. 150 000 рублей;

у Г.А. 480 000 рублей;

у К.А. 621 000 рублей;

у К.Г. 416 150 рублей;

у Ч.О. 650 000 рублей;

у С.А. 920 000 рублей;

у В.Т. 300 000 рублей;

у Б.О. 72 100 рублей;

у Р.А. 863 200 рублей;

у Г.С. 491 700 рублей;

у П.О. 175 280 рублей;

у Ж.В. 200 000 рублей;

у Б.Е. 356 478 рублей;

у Л.Д. 1 016 500 рублей;

у К.В. 181 300 рублей;

у М.Н. 1 295 100 рублей;

у Я.И. 2 770 249 рублей;

у Щ.Е. 500 000 рублей;

у П.И. 1 700 000 рублей;

у К.А. 196 700 рублей;

у М.П. 500 000 рублей;

у С.Н. 716 000 рублей;

у В.Л. 121 320 рублей;

у А.В. 170 000 рублей

у Р.Е. 200 000 рублей;

у К.А. 100 000 рублей;

у Б.Л. 941 600 рублей;

у К.Т. 180 565 рублей;

у Щ.П. 514 000 рублей;

у Т.Г. 1 000 000 рублей,

у Д.Т. 31 300 рублей;

у Л.А. 703 200 рублей;

у Г.О. 606 200 рублей;

у Н.С. 33 250 рублей;

у С.К. 785 300 рублей;

у П.Е. 100 000 рублей;

у Б.Ю. 440 055 рублей;

у Ш.Л. 320 000 рублей;

у М.А. 1 706 908 рублей;

у П.С. 388 000 рублей;

у О.М. 490 000 рублей;

у Б.А. 270 281 рубль;

у С.Н. 155 796 рублей;

у Н.Л. 100 000 рублей;

у Л.А. 268 898 рублей;

у Н.Н. 100 000 рублей;

у Г.О. 100 000 рублей;

у А.О. 473 810 рублей;

у М.А. 73 258 рублей;

у Т.Т. 244 749 рублей;

у Ж.Н. 116 000 рублей;

у С.А. 166 333 рубля;

у З.О. 100 000 рублей;

у К.А. 100 000 рублей;

у Р.М. 200 000 рублей;

у П.Л. 380 000 рублей;

у П.С. 227 000 рублей;

у С.Н. 488 000 рублей;

у К.А. 904 000 рублей;

у П.Д. 44 292 рубля;

у Б.Ю. 391 953 рубля;

у Б.С. 80 800 рублей;

у Б.Т. 430 000 рублей;

у К.С. 430 000 рублей;

у П.Н. 84 000 рублей;

у О.С. 6 067 238 рублей;

у М.Н. 130 000 рублей;

у В.О. 144 972 рубля;

у Б.Д. 150 000 рублей;

у Т.Р. 120 000 рублей;

у Ш.С. 200 000 рублей;

у Ш.М. 100 000 рублей;

у М.В. 289 098 рублей;

у Ш.А. 100 000 рублей;

у М.Е. 305 000 рублей;

у К.Л. 270 000 рублей;

у Р.Г. 100 000 рублей;

у Б.Ю. (до брака Ш.Т. 502 106 рублей;

у К.В. 47 615 рублей;

у М.В. 491 890 рублей;

у В.А. 100 000 рублей;

у Т.С. 700 000 рублей;

у С.А. 685 000 рублей;

у П.А. 150 000 рублей;

у Т.Т. 198 200 рублей;

у П.С. 272 770 рублей;

у Х.А. 416 300 рублей;

у К.Ю. 242 496 рублей;

у К.Т. 1 143 592 рублей;

у Ш.В. 300 000 рублей;

у О.Е. 320 000 рублей;

у О.Н. 150 000 рублей;

у С.Г. 100 000 рублей;

у Ш.Н. 443 000 рублей;

у М.Л. 100 000 рублей;

у П.Ю. 100 000 рублей;

у К.О. 520 000 рублей;

у К.О. 151 567 рублей;

у Л.М. 285 000 рублей;

у К.С. 800 000 рублей;

у С.С. 234 700 рублей;

у К.Т. 300 000 рублей;

у Х.А. 652 296 рублей;

у Л.Т. 942 858 рублей;

у Ш.С. 263 200 рублей;

у Ш.А. 144 218 рублей;

у Л.О. 556 600 рублей;

у Р.Т. 55 700 рублей;

у Б.С. 1 000 000 рублей;

у С.А. 125 000 рублей;

у В.В. 35 600 рублей;

у Л.Р. 300 000 рублей;

у Ч.Г. 188 000 рублей;

у С.Г. 270 400 рублей;

у Ш.О. 297 270 рублей;

у К.О. 85 570 рублей;

у В.С. 3 608 рублей 58 копеек;

у Т.А. 728 000 рублей;

у В.Т. 117 320 рублей;

у В.И. 600 000 рублей;

у Б.И. 420 305 рублей;

у Х.Г. 618 866 рублей;

у Л.Г. 146 742 рубля;

у С.В. 101628 рублей;

у П.О. 930 273 рубля;

у Д.М. 68300 рублей;

у Б.С. 157 257 рублей;

у М.А. 308 000 рублей;

у О.А. 499 444 рубля;

у Ю.А. 200 000 рублей;

у Б.Е. 700 000 рублей;

у Г.А. 1 101 804 рубля;

у С.С. 963 250 рублей;

у К.Е. 272 300 рублей;

у В.П. 606 048 рублей;

у С.Н. 180 000 рублей;

у О.А. 222 000 рублей;

у П.Ю. 147 074 рубля;

у С.Г. 28 741 рубль;

у Г.А. 108 719 рублей;

у П.Д. 2 489 747 рублей;

у О.Н. 650 000 рублей;

у С.Д. 79 800 рублей;

у Б.Л. 397 033 рубля;

у П.А. 73 001 рубль,

у Б.Н. 300 000 рублей;

у А.М. 200 000 рублей;

у Н.Г. 672 000 рублей;

у З.А. 148 898 рублей;

у Д.Л. 250 000 рублей;

у З.А. 977 463 рубля;

у Е.В. 1 004 119 рублей;

у Е.А. 104 000 рублей;

у О.Д. 62 259 рублей;

у Б.С. 100 000 рублей;

у Л.М. 623 388 рублей.

Таким образом, Марков О.В. похитил денежные средства граждан путем обмана и злоупотребления доверием на общую сумму 162 233 180 рублей 58 копеек, что составляет особо крупный размер, которыми распорядился по своему усмотрению.

В судебном заседании подсудимый Марков О.В. вину в совершении инкриминируемого преступления не признал, пояснил, что никого не обманывал, денежные средства не похищал, суду показал, что имеет опыт трейдинговой деятельности с 2013 года, обучался самостоятельно на различных онлайн-курсах, в 2014 году начал торговать на валютных рынках с использованием денежных средств своих друзей и знакомых. В 2015 году он в данной деятельности прогорел, продал свой бизнес по торговле игрушками. На эти деньги продолжил свою деятельность на валютных рынках, в течение полугода смог расплатиться с долгами. Имея амбициозные планы, арендовал офис в ТЦ «Столица» г.Котлас с целью привлечения вкладчиков и партнеров наклеил название МСО Инвест Групп. МСО Инвест Групп - это его товарное наименование индивидуального предпринимателя, МСО - аббревиатура имени его дочери. Зарегистрировать МСО как организацию хотел, в начале 2015 года обращался в налоговую, не получилось. На время, пока не зарегистрирует организацию в установленном порядке, оставил МСО Инвест Групп как товарное наименование, так всем и объяснял. Никогда не говорил, что МСО - это инвестиционная компания, на вопросы отвечал, что это Марков Олег Владимирович, по договору займа деньги передаются в долг как физическому лицу. Пару месяцев находился в офисе сам, общался с людьми, объяснял принципы своей работы. Затем нанял на работу С. А.А., которая занималась всеми административными вопросами: рекламой, оплатой счетов, наймом менеджеров, продвижением и популяризацией МСО Инвест Групп. Сам касался этих вопросов минимально. Торговлей на валютных рынках занимался ежедневно с понедельника по пятницу иногда до позднего вечера. Через несколько месяцев открыл офис в г. Великий Устюг, так как было много желающих вложить деньги. В этом офисе работала сестра его жены – Д.С., затем нанял еще К.Л.. Он объяснял С. и Д. специфику своей работы, как общаться с клиентами, что им говорить. Они впоследствии инструктировали принимаемых менеджеров. Поскольку тема была сложная, в итоге менеджеры клиентам-инвесторам давали краткую информацию, за подробностями можно было обратиться лично к Маркову О.В., он всегда был на связи. Большинство вкладчиков не интересовались откуда берутся деньги на выплату процентов, люди хотели знать сколько получат процентов, условия договора. Какое-то время один из торговых счетов был в швейцарском банке DUCASCOPY, где торговые счета страховались. Когда сотрудничество с данным банком прекратилось, он велел менеджерам информацию по страховке более до клиентов не доводить. Также у него имелись счета в российских банках, которые подпадали под систему обязательного страхования вкладов, эта информация и доводилась до клиентов. Страховка торговых счетов не возможна, это известно. Информация о рисках также доводилась Марковым О.В. до менеджеров, а от них клиентам, что всегда есть вероятность потерять денежные средства, но он прилагал все усилия, чтобы минимизировать этот риск; но высокий процент складывается как раз исходя из рисков, о чем клиенты знали, до них это доводилось. Это рынок, это Форекс, рисков не может не быть. Трейдинговая деятельность связана с рисками. Он полагался на свой опыт и квалификацию. В офисах всегда были пустые бланки с его подписью. Заключение договоров займа в подавляющем большинстве случаев происходило в офисе, Марков при этом не участвовал по причине своей занятости. Сами договоры займа изначально были стандартные, через какое-то время появилась «шапка» МСО Инвест Групп - МСО было уже у многих на слуху, но от этого суть договора никак не поменялась, в тексте также никаких изменений не произошло, это так же оставался договор займа с физическим лицом. Все прекрасно знали и понимали, что дают деньги в долг по договору займа под процент. За все время торговой деятельности у него было множество торговых счетов. Финансовые рынки очень сложны и не всегда есть возможность закрывать позиции в плюсе. Невозможно понять в непродолжительный период времени, положительно ты торгуешь или отрицательно. Невозможно торговать в плюс постоянно по одной и той же системе на одном счете, рано или поздно она устаревает и перестает работать, т.к. рынок постоянно меняется и надо успевать следить за его тенденциями, постоянно экспериментировать и искать новые возможности, сигналы и теории, анализировать их, отрабатывать, обкатывать и, систематизируя, выстраивать под себя. Это огромная работа, требующая массу времени. Поэтому нанял в помощь П. и Ч.. Когда говорилось о команде трейдеров имел в виду их, а также трейдеров, с которыми общался. В его финансовой деятельности они не участвовали, доступа к его торговым счетам не имели. Как такового учета денежных средств в его деятельности не велось. Как правило, вносил на брокерские счета примерно от 40 до 100% от поступающих денежных средств, не рискуя всей суммой, оставлял привлеченные денежные средства в кассе и дома, иногда производя из них выплату процентов и сумм долга по займам. Не было смысла заводить и выводить все денежные средства из-за наличия банковской и биржевой комиссий в размере от 5 до 10%. Когда торговля была успешной, денежные средства оставлял на счете, не заводя туда дополнительных денежных средств с целью уменьшения рисков. Денежные средства с торговых счетов не выводил, поскольку хотел накопить, увеличить депозит. Размер торгового депозита на брокерских счетах он не отслеживал, подсчетов не вел. Какой объем денежных средств был привлечен за весь период деятельности, не может сказать. Денежные средства вкладчиков могли уходить только на выплату процентов. Сказать, что на брокерских счетах всегда находилось достаточно денежных средств для исполнения обязательств по всем договорам займа, не может. Был уверен, что сможет со всеми вкладчиками рассчитаться в течение месяца. Заведенные денежные средства приносили доход, позволяющий справляться с нагрузкой по процентам. Результаты торговли с начала октября - ноября 2017 года были отрицательные, торговля пошла убыточная, объем депозита уменьшился, несмотря на все усилия, исправить ситуацию не получилось, поэтому в конце марта 2018 года решил приостановить свою торговую деятельность. Прибыль от торговли на бирже была им в результате потеряна. Дал команду менеджерам прекратить прием и выдачу денежных средств вкладчикам, это было 29 или 30 марта, до того момента как сможет найти решение проблемы. Однако начали поступать косвенные угрозы расправы, поэтому принял решение временно закрыть офисы и 2 апреля 2018 года уехал из города Великий Устюг. Считает, что большинство людей получили выплаты по вкладам. Намерен вернуть денежные средства, полученные от вкладчиков, признает все заявленные гражданские иски.

Показания подсудимого оцениваются судом в совокупности с иными исследованными в ходе судебного следствия доказательствами.

Не смотря на несогласие с обвинением, вина Маркова О.В. в совершении инкриминируемого преступления, помимо его показаний, подтверждается комплексом доказательств:

1. в отношении П.Г.

-показаниями потерпевшей П.Г. о том, что узнала от знакомых и из рекламы в газете об организации МСО Инвест Групп, где принимают вклады под высокие проценты, что есть лицензия, занимаются торговлей на бирже. В октябре 2017 года положила 150 000 рублей на 3 месяца под 6%, проценты не снимала, в декабре 2017 года договор закончился. В январе 2018 года решила продолжить, положила 190 000 рублей под 6% на 6 месяцев, при этом в сумме договора около 40000 рублей - начисленных процентов, потом вложила еще 1 000 000 рублей. С Марковым О.В. не знакома, при заключении договора в офисе было две девушки, они не говорили, что могут быть какие-то проблемы. Подпись Маркова О.В. в договоре уже была. После исполнения первого договора сомнений не стало. В феврале 2018 года получила проценты 80 000 рублей, следующие проценты должна была получить с 5 апреля, но телефоны не отвечали, офис закрыт, висело объявление про проверку;

- договорами займа от 23.01.2018, от 28.02.2018 на общую сумму 1 190 000 рублей (т.1 л.д.11-16);

- актами о выдаче дивидендов;

2. в отношении К.Я.

-показаниями потерпевшей К.Я. о том, что она знала работника Маркова О.В. К.Л., та рассказывала, что все прозрачно и Марков О.В. занимается биржами - возьмет деньги, какие-то действия на бирже с ними произведет, получит проценты, часть себе оставит, и выплатит проценты по договору, не смотря ни на что вернет и деньги, и проценты, рисков никаких нет; Если что-то произойдет с Марковым, то останется его жена, что когда-то у Маркова все развалилось в деятельности, и он лично приезжал к каждому вкладчику и все деньги им вернул. К.Я. решила заключить договор займа, К. внесла ее личные данные в договор, приняла наличные деньги. Подпись Маркова О.В. в договоре уже была. О возникших проблемах узнала в «Вконтакте», было сообщение, что проводится аудит, что всё выдадут через несколько дней, потом офис закрылся, со стороны Маркова О.В. никто не пытался с ней связаться. Вложенные 500000 рублей ей не возвращены;

-договором займа от 24.01.2018 на 500 000 рублей;

3. в отношении И.М.

-показаниями потерпевшей И.М. о том, что обратилась в офис МСО Инвест Групп, так как была реклама, положительные отзывы; наличие офиса также влияло на ее решение. В рекламе было указано, что можно получить доход, в офисе сказали, что рисков нет. Первый договор от 16.05.2017 был заключен с ней в ТЦ «Прокопьевский» на сумму 150 000 рублей на 3 месяца, 16 августа был заключен новый договор, дополнительно внесены денежные средства. Третий договор от 16.11.017 на сумму 250 000 рублей был до 16.05.2018. Проценты не получала, они начислялись и переходили в следующий договор. Куда направляются ее деньги не знала. Денежные средства по последнему договору ей не возвращены;

- договором займа от 16.11.2017 на сумму 250 000 рублей (т.5 л.д.24-25);

4. в отношении Р.Л.

- показаниями потерпевшей Р.Л. о том, что вложила деньги в офисе ТК «Прокопьевский», хотела жить на проценты, оформляла договор с девушками, они сказали, что Марков О.В. управляет деньгами на валютных и фондовых рынках с гарантированным доходом 8% в месяц, реклама об этом была везде. Самого Маркова О.В. не было, но она доверяла ему. Вложенные деньги ей не возвращены, проценты получала.

- договорами займа, от 09.11.2017 на 400 000 рублей (т.4 л.д.321-322, т. 69 л.д.160-168),

- платежными документами о получении Р.Л. 119466 рублей (т.69 л.д. 169-171, 178);

5. в отношении Р.А.

- показаниями потерпевшего Р.А. о том, что его сын знаком с Марковым О.В., сам он того не видел, всего им заключено три договора займа общей суммой 1940 000 рублей, эти деньги ему не возвращены, в этой сумме 250000 рублей процентов, начисленных по предыдущим договорам, а также он три раза получал проценты. Договоры заключал в ТЦ «Прокопьевский», Марков О.В. не присутствовал, девушки в офисе говорили, что рисков нет, работают на бирже, деньги в банке, все надежно, в 2016 году была проверка, замечаний не нашли. Это все способствовало заключению договора, была реклама.

- договорами займа от 12.05. 2017 на 300 000 рублей, от 13.07.2017 на 640 000 рублей, от 12.12.2017 на 1 000 000 рублей (т.5 л.д.10-17, т. 69 л.д. 172-173);

- актами и чеком о выдаче дивидендов на сумму 181612 рублей (т. 69 л.д. 175-177);

6. в отношении К.А.

- показаниями потерпевшего К.А. о том, что он заключил договор займа с Марковым О.В., передал тому 1 000 000 рублей, надеялся через три месяца получить 1300000 рублей, но все закрылось, Марков О.В. исчез, на связь не выходил. Ранее К.А. уже заключал договор займа с Марковым, но досрочно забрал деньги. Также его знакомые вкладывались и получали проценты. Привлек высокий процент – 10% в месяц. При заключении договора Марков О.В. рассказывал, что играет на бирже, у него несколько счетов и всей суммой не рискует, есть подушка безопасности, открываются офисы, организация существует уже несколько лет. Познаний в торговле на бирже у потерпевшего нет. Деньги передал он лично Маркову О.В., тот при нем подписывал договор займа. К.А. понимал, что игра на бирже – это риск, но Марков О.В. сказал, что не все деньги использует на бирже. В итоге денежные средства ему не возвращены;

- договорами займа от 31.01.2018 на 1 000 000 рублей (т.4 л.д.315-316), от 05.06.2017 (т. 69 л.д. 91-94);

- актом о выдаче дивидендов;

7. в отношении Т.В.

- показаниями потерпевшего Т.В. о том, что передал под 7% в месяц Маркову О.В. сначала 300000 рублей, потом 200 000 и 100 000 рублей. Предыдущие договоры изымались, заключались новые, процентов не получал. Оформлял договоры в офисе в торговом центре, Маркова О.В. лично не знал. Было много рекламы, собирались открывать еще офис в Мурманске, о рисках его не предупреждали, надеялся, что все накроется не на нем, в апреле все закрылось, деньги ему не возвращены;

- договорами займа от 02.10.2017 на 600 000 рублей (т.7 л.д. 191-193), от 28.09.2017, от 26.09.2017 (т.65 л.д. 113-117);

- актом о выплате Т.В. 3499 рублей;

8. в отношении И.В.

- показаниями потерпевшего И.В. о том, что в ТЦ «Прокопьевский» заключил договор займа, передал деньги, которые ему не возвращены. Обратился в офис потому что знакомые вкладывались, получали проценты, видел рекламу о том, что выплачивается большой процент. Про МСО Инвест Групп знает, что это игры на бирже, в этой деятельности не разбирается. О рисках невозврата денег при заключении договора его не предупредили. От знакомых узнал, что офис закрылся;

-договором займа от 26.02.2018 на 150 000 рублей (т. 5 л.д. 193-194);

9. в отношении З.Ю.

- показаниями потерпевшей З.Ю. о том, что об МСО узнала за год до заключения договора, видела в офисе МСО в ТЦ «Столица» Маркова О.В., потом увидела рекламу, банеры на автобусе, еще были рекламы. Пришла, проконсультировалась с девушками и 26.03.2018 года вложила 500 000 рублей под 7 процентов в месяц, сомнений не было, в одностороннем порядке смогла бы расторгнуть договор и договор был с физическим лицом. Через неделю после передачи денег узнала о возникших трудностях, сначала была спокойна, потому что было написано в группе МСО так завуалированно, что шла аудиторская проверка. Деньги ей не возвращены;

- договором займа от 26.03.2018 на 500 000 рублей (т. 5 л.д. 159-160);

10. в отношении Н.Е.

- показаниями потерпевшей Н.Е. о том, что внесла деньги, обратно не получила. Об организации МСО Инвест Групп слышала давно, реклама везде была, знакомые говорили, в группе смотрела видео, как работает, ее директор Марков был спонсором спортивных мероприятий, проводился розыгрыш подарков, несколько лет было все нормально. Пришла в офис, там менеджер - ее знакомая Л., дала рекламу, сказала, что много знакомых и родственников вкладывают, Марков О.В. работает дома, следит за форекс. Потерпевшая прочитала договор, спросила почему договор займа, Л. сказала, что он берет деньги, прокручивает их на биржах и получает процент, часть отдает, давно этим занимается, было один раз что он прогорел, но людям все выплатил. Когда все закрылось, Марков О.В. писал в «Вконтакте», что это временные трудности, что все под контролем, Н.Е. до последнего ему верила;

-договорами займа от 01.12.2017 на 116 000 рублей (т.5 л.д. 142-144), от 30.10.2017 на 100 000 рублей (т.75 л.д. 109-111);

- актом о выдаче дивидендов (т.5 л.д.142-144);

11. в отношении С.В.

- показаниями потерпевшего С.В. о том, что отдал Маркову О.В. деньги под проценты, на торговлю. С Марковым О.В. встречались, тот сказал, что свою сумму точно обратно получит, что в этой работе бывают небольшие минусы, но краха не бывает, работает на московской бирже, торгует, что не все деньги в торгах использует, а только небольшой процент – 10 процентов, и что если пойдут минусы, то он останавливает, если все положительно, то он зарабатывает. Всего договоров С.В. заключал несколько, последний на 900 000 рублей, предыдущие закрыты, проценты получал.

- договорами займа от 28.02.2018 на сумму 900 000 рублей (т.5 л.д.106-108, т.73 л.д. 62-64);

- платежными документами о выплате С.В. 244322 рублей (т.73 л.д.61, 65-67);

12. в отношении В.Н.

- показаниями потерпевшей В.Н. о том, что в офис МСО обратилась по отзывам знакомых, которые тоже туда вкладывались, видела рекламу на автобусах, в офисе в «Прокопьевском» сказали, что можно положить деньги под проценты: деньги возвращаются, рисков нет. Показывали паспорт Маркова О.В. – руководителя МСО, говорили, что Марков О.В., МСО Групп с прибылью вкладывают в биржи, валюта. Она не понимала, что это за деятельность. Сомнений сначала не было, потом думала, а правильно ли она сделала. Заключала договор, отдала деньги, они не возвращены;

- договором займа от 27.01.2018 на сумму 200 000 рублей (т. 5 л.д. 294-296);

13.в отношении В.Г.

- оглашенными показаниями потерпевшего В.Г. о том, что видел рекламу, баннеры, 05.01.2018 в ТЦ «Прокопьевский» заключил договор займа с Марковым О.В., руководителем МСО Инвест Групп, сам Марков не присутствовал, менеджер пояснила, что по вкладу будут выплачиваться проценты, все надежно. В чем заключалась деятельность Маркова О.В. он не знал. После 05.04.2018 пришел в офис за деньгами, все было закрыто, висело объявление о выдаче денег 15.04.2018, но и тогда деньги не выдавались. Ему не возвращено 200 000 рублей. (т.12 л.д.129-130);

- договорами займа от 05.01.2018 на 200 000 рублей (т.1 л.д.22-24), от 31.07.2017 на 100 000 рублей, от 07.09.2017 на 100 000 рублей (т. 71 л.д. 197-204);

- актами о выдаче денежных средств;

14. в отношении Б.А.

- показаниями потерпевшего Б.А. о том, что была везде реклама о выплате 8% в месяц, он обратился в офис МСО, там девочки говорили, что подвоха нет, все законно, работают с банками, МСО – инициалы дочери Маркова О.В., деньги вернут в любом случае. Заключал несколько договоров займа, в начале марта все деньги забрал. Потом решил еще заключить договор, передал в офисе 2 250 000 рублей, которые ему не возвращены. В марте 2018 года пришел, увидел, что офис закрыт, телефоны не отвечали.

- договорами займа от 10.11.2016 на 240 000 рублей; от 30.12.2016 на 500 000 рублей; от 15.02.2017 на 500 000 рублей; от 01.03.2017 на 1 100 000 рублей; от 07.03.2018 на 2 250 000 рублей (т.1 л.д. 30-32, т.67 л.д. 21-34);

- актами о выдаче дивидендов (т. 67 л.д. 35);

15. в отношении П.Ю.

- показаниями П.Ю. о том, что узнала об офисе Маркова О.В. в ТЦ «Прокопьевский», он принимал деньги под проценты, в офисе находилась сотрудница С., в договоре подпись Маркова О.В. уже была, внесли ее данные и 06.01.2018 заключила там договор, вложила 115 000 рублей на 3 месяца. О рисках невозврата денег в договоре не было написано, ее об этом не предупреждали. Офис в ТЦ «Прокопьевский» существовал долго, 2,5 года точно, была широкая реклама, поэтому сомнений не было. Денежные средства ей не возвращены;

- договорами займа от 06.01.2018 на 115 000 рублей, от 29.09.2017 на 130 000 рублей (т.1 л.д.39-41);

16. в отношении М.Г.

- оглашенными показаниями потерпевшей М.Г. о том, что видела в ТК «Прокопьевский» офис по вкладам с процентами, были сомнения, но привлекли высокие проценты. Заключала два договора займа с Марковым О.В., получала проценты 42 000 рублей, всего ей не возвращено 300 000 рублей (т.12 л.д. 229-230);

- договорами займа от 25.12.2017 на 200 000 рублей; от 28.01.2018 на 100 000 рублей (т. 1 л.д.45-52 );

-актом о выдаче дивидендов;

17. в отношении Б.А.

- показаниями потерпевшей Б.А. о том, что заключала ряд договоров займа с руководителем МСО Инвест Групп Марковым О.В., она хорошо знала сотрудников МСО – К.Л., Д.С.. Они уговорили ее вложить на 2 года, потому что Марков О.В. собирался процент по договорам уменьшить, говорили, что все хорошо, все застраховано, что деньги можно забрать, предупредив за месяц. Знала, что Марков О.В. занимается торгами на бирже. Сумма процентов была оговорена, начислялась ежемесячно. Чтобы снять проценты, надо было сообщить об этом примерно за неделю. Если не снимать, то проценты сохраняются. Каждый месяц из офиса звонили и интересовались дальнейшими планами, с 5 по 15 число выдавались проценты, наличкой или на карту. Можно было заключить договор на дому, приезжал домой Д.М., брат Д.С., он работал в МСО Инвест Групп, и брал деньги. В феврале 2018 года при заключении договора в офисе сказали, что все хорошо. В двадцатых числах марта как обычно позвонила Л., спрашивала, сколько будет выводить процентов. Позднее узнала через Л., что Марков О.В. пришел, забрал все компьютеры и сказал, что ведет учет своих средств, что выплаты приостановлены до 15 апреля, а потом все возобновится. Вложенные по последнему договору деньги ей не возвращены. Из оглашенных показаний Б.А. следует, что по всем договорам займа она передала 1 550 000 рублей, получила вознаграждение 210 000 рублей, таким образом Марков О.В. не вернул ей 1 340 000 рублей (т.46 л.д.79-81);

-договором займа от 02.02.2018 на 1 600 000 рублей (т. 1 л.д. 138-139);

- актами о выдаче дивидендов;

18. в отношении Г.Ю.

- показаниями потерпевшей Г.Ю. о том, что знакомые вкладывались в МСО Инвест Групп и получали проценты, сняла деньги в банке и вложила в МСО Инвест Групп под проценты. Также у нее там работала знакомая С.Д., говорила, что все хорошо, работают. Чем занимался Марков О.В., точно не знает, рассказывали про большую комнату с компьютерами. Сомневалась, не верила в такие высокие проценты, но были положительные отзывы. Процентов не получала, вложенное ей не возвращено. О том, что все закрылось, ей из офиса не сообщали, узнала от подруги;

- договором займа от 17.11. 2017 на 200 000 рублей (т.7 л.д. 130-132);

19. в отношении П.Т.

- оглашенными показаниями потерпевшей П.Т. о том, что в августе 2017 года она обратилась в МСО Инвест Групп в ТЦ «Прокопьевский» с целью вклада денежных средств. Менеджер пояснила, что необходимо заключить договор займа с руководителем Марковым О.В., что организация серьезная, занимается торговлей на бирже, все застраховано, она сначала вложила 280 000 рублей, потом добавила денежные средства и перезаключила договор займа 16.01.2018 на сумму 400000 рублей, денежные средства по последнему договору ей не возвращены. (т.13 л.д. 4-5 );

- договором займа от 16.01.2018 на 400 000 рублей(т. 1 л.д. 151-153);

20. в отношении М.А.

-показаниями потерпевшего М.А. о том, что он передал Маркову О.В. по договору займа 500 000 рублей, процентов по данному договору не получал, деньги ему не возвращены. Раньше у него было несколько аналогичных договоров, по ним и деньги и проценты он получил. О том, что все закрылось узнал из группы в «Вконтакте», специально ему никто не звонил. Изначально в 2016 году обратился, чтобы положить деньги под проценты, узнал от знакомых и рекламы, решил попробовать. Высокий процент смутил, но девушки в офисе сказали, что рисков нет, деньги по первым договорам ему выплачивались, всего получил 123000 рублей процентов.

-договорами займа от 10.11.2017 на 500 000 рублей. (т.4 л.д. 153-155), от 05.03.2017 на 120 000,00 рублей, от 11.12.2016 на 100 000,00 рублей, от 24.01.2017 на 300 000,00 рублей (т.68 л.д. 227-237);

-актами о выплате дивидендов;

21. в отношении Ш.А.

-показаниями потерпевшего Ш.А. о том, что продал пилораму, хотел вложить деньги, от знакомых узнал, что можно вложить в МСО Инвест Групп и доход хороший. О деятельности МСО Инвест Групп знал, что берут взаймы деньги и выплачивают большие проценты, приехал в офис, там девушка - представитель Маркова О.В. много и красиво рассказывала, что вкладываются в строительство, подписали бумагу, там подписи Маркова О.В. уже были, передал 200 000 рублей, которые до сих пор не возвращены. Случайно узнал о том, что офис закрылся;

-договором займа 10.03.2018 на 200 000,00 рублей (т.4 л.д.108-109);

22. в отношении Д.В.

- показаниями потерпевшего Д.В. о том, что в марте 2018 года дал Маркову О.В. 800 000 рублей под проценты, хотел получать проценты каждый месяц, в апреле, числа 4-5, Марков О.В. сбежал, деньги не вернул. Был еще договор займа, по нему получил проценты, добавил деньги, и заключил снова. Договоры оформлял с сотрудником в ТЦ «Прокопьевский», изначально узнал о нем от П.О., тот работал у Маркова О.В. трейдером, еще видел рекламу, были отзывы знакомых. Сотрудник в офисе сказала, что все застраховано, деньги в любом случае вернутся, в марте 2018 о проблемах ему ничего не говорили, только минимальный срок договора продлили с 3 до 6 месяцев. Сомнения были, но первый договор был исполнен;

- договором займа от 28.03.2018 на 800 000,00 рублей (т. 4 л.д. 81-82);

- актом о выдаче дивидендов;

23. в отношении Б.С.

- показаниями потерпевшего Б.С. о том, что в марте 2018 года узнал от знакомого о возможности передать Маркову О.В. деньги под проценты, созвонились с Марковым О.В., тот сказал, что организация работает, согласился на процент по договору 8, а не 6, затем он подошел в офис Маркова О.В., там девушка оформила договор займа, приняла деньги, которые ему не возвращены;

- договором займа от 01.03.2018 на 200 000,00 рублей (т. 4 л.д. 52-54);

24. в отношении Э.О.

- показаниями потерпевшего Э.О.о том, что у него, начиная с 2016 года, заключен ряд договоров займа с Марковым О.В., получал проценты, не возвращены 400 000 рублей по двум последним договорам. Решил вложить деньги под проценты потому что больше года организация существовала, везде была реклама, расположение офиса было на видном месте в ТЦ «Прокопьевский». У властных структур не было претензий к данной организации. Пришел в офис, там девушка сказала, что все законно, не пирамида, работают на московских биржах через банк ВТБ, оформляют письменный договор. Ему звонили каждый месяц, говорили, когда приходить за процентами. Пришел 05 апреля, офис был закрыт, объявление об аудите, по телефону никто не отвечал. Там было еще несколько человек, тоже в недоумении. При перезаключении договоров всегда говорили, что все хорошо;

- договорами займа от 06.03. 2018 на 200 000 рублей, от 14.12.2017 на 200 000 рублей. (т. 4 л.д. 43-48), от 07.10.2016, от 15.12.2016, от 05.06.2017, от 18.03.2017 (т. 65 л.д. 237-351);

- актами о выдаче дивидендов на сумму 384412 рублей (т. 65 л.д. 235-236);

25. в отношении З.В.

- из оглашенных показаний потерпевшего З.В., которые тот подтвердил в судебном заседании, следует, что он вложил по договору займа с Марковым О.В. 600000 рублей под проценты, 7% в месяц, которые ему не возвращены. Договор оформляла работник Маркова О.В. С. в офисе в ТК «Прокопьевский», она пояснила, что деньги никуда не пропадут (т.13, л.д.15-18);

-договорами займа от 06.12.2017 на 600 000,00 рублей (т. 4 л.д. 23-25), от 14.09.2016 на 168 000,00 рублей, от 06.12.2016 на 290 000,00 рублей, от 13.03.2017 на 100 000,00 рублей (т. 61 л.д. 127-146);

-актами о получении 114 892 рублей З.В.;

26. в отношении У.Н.

- показаниями потерпевшего У.Н. о том, что он долго сомневался, слышал отзывы знакомых, которые вкладывали деньги с 2016 года, везде была реклама, знал, что Марков О.В. играет на бирже Форекс, не один год уже работал, пришел в офис в ТК «Прокопьевский», Маркова О.В. не было, менеджеры сказали, что рисков нет, оформили договоры займа, всего передал 620 000 рублей, деньги ему не возвращены, в апреле все закрылось, телефоны в офисе не отвечали;

-договорами займа от 01.03.2018 на 120 000,00 рублей, от 09.03.2018 на 500 000,00 рублей (т.29 л.д.92-95);

27. в отношении П.В.

- оглашенными показаниями потерпевшей П.В. о том, что в феврале 2018 года заключила договор займа с Марковым О.В., договор оформляла работник Маркова О.В. в ТЦ «Прокопьевский», передала ей 100 000 рублей, деньги не возвращены. 03.04.2018 офис уже был закрыт, процентов по договору не получала, о существовании офиса узнала из рекламы (т.13 л.д.158-159);

-договором займа от 15.02.2018 на 100 000 рублей (т. 4 л.д. 134-136);

- актами о выдаче дивидендов;

28. в отношении К.О.

- показаниями потерпевшей К.О. о том, что она передала Маркову О.В., хозяину офиса в ТК «Прокопьевский», взаймы денежные средства, сначала 100 000 рублей, потом договор продлила, проценты не забирала, они вошли в сумму займа. В МСО Инвест Групп обратилась по рекламе, отзывам знакомых, риски для себя оценивала как минимальные; когда продлевала договор, ей никто не сказал о проблемах, в начале апреля офис уже закрылся. До этого у нее уже был договор займа, по нему она все получила;

-договорами займа от 21.03.2018 на 231 000,00 рублей (т. 4 л.д. 115-117), от 15.12.2016 на 100 000,00 рублей (т.62 л.д. 121-124);

- актом о выдаче денежных средств;

29. в отношении М.К.

-показаниями потерпевшей М.К. о том, что она работала в ТЦ «Прокопьевский», в офисе у Маркова О.В. работала знакомая, та сама вкладывала деньги, еще реклама была, отзывы неплохие и поэтому М.К. внесла денежные средства, отдала их под проценты. Получала проценты пять раз по 15000 рублей. Девушки в офисе ничего ей о проблемах не говорили, о деятельности Маркова О.В. говорили, что крутят деньги на рынках, проценты выдает и себе что-то забирает. Понимала, что риски есть везде, но муж получал проценты по аналогичному договору, поэтому вложила. Высокий процент также повлиял на ее решение вложить деньги. Вложенное ей не возвращено;

- договором займа от 07.10.2017 на 250 000 рублей (т.4 л.д.141-143);

-актами о выплате дивидендов;

30. в отношении М.Д.

- показаниями потерпевшего М.Д. о том, что знал об МСО Инвест Групп с 2015 года, видел офис в торговом центре, рекламу, знал, что принимают денежные средства под проценты, слышал от знакомых, что все работает, чем занимаются не знал. В офисе с менеджером заключил договор с МСО в лице Маркова О.В. в январе 2018 года, потом добавлял деньги, был следующий договор, потом еще добавлял, получал проценты. Вложенное ему не возвращено. В марте 2018 года ему о проблемах в офисе ничего не говорили;

- договором займа от 13.03.2018 на 300 000 рублей (т. 4 л.д. 31-32);

-актом о получении дивидендов (т. 63 л.д. 112);

31. в отношении К.Т.

- показаниями потерпевшей К.Т. о том, что узнала о фирме МСО Инвест Групп от знакомых, которые тоже вкладывались, была реклама. Чем там занимаются, она не знала, риски предполагала, но привлек высокий процент. Фирма работала давно. Она заключила договор займа, вложила 100 000 рублей, потом по окончании договора ей позвонили, она решила продлить и еще дополнительно внесла 58 000 рублей в плюс к начисленным процентам. Когда продлевала договор в офисе, о проблемах ее никто не предупреждал. В апреле 2018 узнала от знакомых, что все закрылось;

- договором от 23.01. 2018 на 200 000 рублей (т.4 л.д. 37-39);

32.в отношении Ф.Е.

- показаниями потерпевшей Ф.Е. о том, что обратилась по рекламе на автобусах о высоких процентах, были накопления, заключали первый договор в офисе лично с Марковым О.В., он говорил, что у него опыт 5-10 лет торговли на бирже, он платит налоги сам, деньги передала ему лично. Маркова О.В. знает очень много ее знакомых. Она заключала с Марковым О.В. несколько договоров займа, по итогу получила 251000 рублей из 800 000 рублей, размер невозвращенной суммы 549000 рублей. Договоры продлевали уже с сотрудниками, успешное исполнение договора повлияло на решение вновь заключать договор займа. В марте 2018 года получила проценты, а в апреле было объявление, что выплаты будут с 20-го числа, Марков О.В. уехал. Пришли в апреле, офис был закрыт, телефон не отвечал;

- договором займа от 29.01.2018 на 1 000 000 рублей (т. 4 л.д. 65-67);

33. в отношении С.Е.

- показаниями потерпевшей С.Е. о том, что заключала несколько договоров займа с Марковым О.В., тот не присутствовал, его подпись уже стояла. Он занимался трейдерской деятельностью, был знакомым ее мужа, в сумме последнего договора ее собственных денежных средств 500 000 рублей, остальное - начисленные проценты.

- договорами займа от 01.10.2017 на 1 046 000,00 рублей (т.4 л.д.99-101), от 27.08.2016 на 300 000,00 рублей, от 13.08.2017 на 200 000,00 рублей (т. 65 л.д. 32-38);

- актами о выдаче 207 и 235 рублей;

34. в отношении Е.Н.

- показаниями потерпевшей Е.Н. о том, что многие ее знакомые вкладывались в МСО, была реклама, офис в Котласе, она заключала три договора займа, передавала денежные средства несколько раз, при этом предыдущий договор у нее забирали, сумма начисленных процентов переходила в следующий договор. При оформлении первого договора в офисе был Марков О.В., сказал, что все хорошо. Последний раз сумму вносила 29.03.2018, о проблемах ее не предупредили, потом все закрылось, вложенное ей не возвращено. Оглашенными показаниями Е.Н. о том, что реально вложила 608460 рублей (т.13 л.д.150-151);

- договором займа от 29.03. 2018 на 635 000 рублей (т. 4 л.д.123-125);

35. в отношении Б.С.

- показаниями потерпевшего Б.С. о том, что с Марковым О.В. он хорошо знаком, при встрече тот рассказал, что занимается инвестиционной деятельностью, что все продумано, застраховано, волноваться нечего. Также знакомые вкладывались, организация МСО долго существовала, была реклама на автобусах, в газетах, везде; был процент сначала 8, потом 6 в месяц. Думал, что Марков О.В. порядочный человек. В офисе при оформлении договоров займа общался с менеджером Людой, та сказала то же самое, что и Марков О.В., что люди деньги кладут, все получают проценты. Вложил 200 000 рублей на 3 месяца, первый договор закончился, получил проценты, далее неоднократно продлевал договоры займа, с начисленными процентами образовалась сумма 270 000 рублей;

- договорами займа от 07.06.2017 на 200 000 рублей, от 07.02.2018 на 270 000 рублей (т.4 л.д.170-172, т. 67 л.д. 16-19);

- актами о выдаче дивидендов на сумму 54307 рублей (т. 66 л.д. 20);

36. в отношении Л.О.

- показаниями потерпевшей Л.О. о том, что узнала о возможности вложить деньги под проценты из рекламы, фирма работала не один год, зашла в офис в ТЦ «Прокопьевский», Маркова О.В. не было, его подписи в договоре были. Менеджер сказала, что вложенное в любом случае вернется, рисков нет. Она заключила договор займа, передала денежные средства, впоследствии при окончании договора ей звонили из офиса, спрашивали будет ли продолжать, она продолжала, довкладывала еще денежные средства, сколько не помнит. Вложила сначала 100 000 рублей на 3 месяца, потом вложила еще 220 000 рублей, итоговый договор был на 500 000 рублей на три месяца. Потом фирма закрылась. Из оглашенных показаний Л.О. следует, что реально она вложила 350000 рублей (т.13 л.д.194-195);

- договорами займа от 31.10.2017 на 500 000,00 рублей, от 29.03.2017 на 100 000,00 рублей, от 30.06.2017 на 220 000,00 рублей (т. 68 л.д. 177-184, т.1 л.д.124-127);

37.в отношении Б.В.

- показаниями Б.В. о том, что от знакомых, из афиш знала, что можно передать деньги в МСО и получать проценты. Передала 100 000 рублей, они ей не возвращены, а 11 апреля уже все было закрыто. Деньги передавала в офисе, там сказали, что все законно, видела паспорт Маркова О.В., знала, что он давно этим занимается. До этого был еще один аналогичный договор займа, он исполнен. Из оглашенных показаний Б.В. следует, она получала 20 000 рублей в качестве процентов (т.13 л.д. 204-205);

- договорами займа от 11.01.2018 на 100 000,00 рублей (т. 1 л.д. 119-121), от 25.09.2017 на 200 000,00 рублей (т. 67 л.д. 13-14);

38. в отношении К.М.

- показаниями потерпевшего К.М. о том, что про МСО Инвест Групп знал, что это московская биржа, хотел получить больше денег, видел рекламу, были отзывы знакомых. Обращался в офис в «Прокопьевском», там девушка рассказывала, что все официально, показывала какие-то графики, про риски сказала, что их нет, что если что-то случится, то вложенная сумма возвращается, забрать деньги можно в любое время, написав заявление. Вкладывал Маркову О.В. сумму денег, дополнительно также вкладывал, начисленные проценты включались в сумму следующих договоров, в сумме последнего договора его личных денег 1 300 000 рублей, они ему не возвращены.

- договорами займа от 14.02.2018 на 1 800 000,00 рублей (т.5 л.д. 205-207), от 14.07.2017 на 1215000,00 рублей (т.62 л.д. 64-66);

- актами о выдаче дивидендов;

39. в отношении М.Ю.

- показаниями потерпевшего М.Ю. о том, что он заключал несколько договоров займа с МСО в лице Маркова О.В., ему не возвращены его личные 350 000 рублей. МСО занимались управлением деньгами на фондовых рынках. Маркова О.В. он знает, тот сказал, что все надежно, работает без сбоев, М.Ю. ничем не рискует, доверился ему, решил вложить денежные средства. 26.03.2018 договор закончился, начались опасения, поскольку была нестабильная обстановка, он беседовал с Марковым О.В., тот сказал, что ничего страшного, можно вкладывать еще. 26.03.2018 заключил договор в третий раз, через неделю они прекратили работать;

- договором займа от 26.03. 2018 на 913 000 рублей (т.5 л.д. 240-242);

-актом выдачи дивидендов;

40. в отношении К.Н.

-показаниями потерпевшей К.Н. о том, что по отзывам знакомых и рекламе в декабре 2017 года внесла 100 000 рублей в МСО Инвест Групп в «Прокопьевском». Там была девушка, которая объяснила условия договора, выдала договор, который был подписан Марковым О.В. Сказала, что проценты выплачиваются после пятого числа, проценты получала, в феврале 2018 года добавила еще 100 000 рублей, потому что от 200 000 рублей процентная ставка была выше, девушка сказала, что все хорошо, проценты выплачиваются. В марте 2018 года получила проценты, а потом узнала, что МСО уже закрыто. Телефоны не отвечали;

-договором займа от 09.02. 2018 на 200 000 рублей (т. 5 л.д. 275-277, т.1 л.д. 81-83);

-чеками о выдаче дивидендов;

41. в отношении И.В.

- показаниями потерпевшей И.В. о том, что пришла по рекламе, 29.03.2018 в офисе МСО Инвест Групп девушке передала свои накопления под проценты. Девушка заверила ее, что все надежно, выдала договор займа, но деньги ей не возвращены по настоящее время;

- договором займа от 29.03.2018 на 100 000 рублей (т.1 л.д. 57-59);

42. в отношении С.Е.

-показаниями потерпевшей С.Е. о том, что обратилась в офис Маркова Олега, в ТЦ «Прокопьевский». Там К.Л. сказала, что была проверка полицией, нарушений не выявлено, о рисках ее не предупреждали. Подпись Маркова О.В. в договорах уже стояла. Заключила договор займа на 200 000 рублей, на 3 месяца, под 6 процентов в месяц, проценты получила 40 712 рублей. Срок договора заканчивался 18.02.2018 и был продлен еще на 6 месяцев. 159 288 рублей ей не вернули. 3 апреля офис был уже закрыт;

- договором займа от 18.02.2018 на 200 000,00 рублей (т.1 л.д.64-66);

- актами о выплате С.Е. дивидендов;

43. в отношении П.К.

- показаниями потерпевшего П.К. о том, что видел рекламу МСО Инвест Групп, сайт, было много положительных отзывов. 05.03.2018 на 2 этаже в торговом центре на ул. Гледенская заключил договор на 750000 рублей, первый договор был на 250 000 рублей, позднее добавлял 500000 рублей, давал деньги Маркову О.В. под проценты, деньги брали девочки, которые находились в офисе МСО, они уверили его, что все хорошо;

- договором займа от 05.03.2018 на 750 000 рублей (т. 1 л.д. 71-73);

- актами о выдаче дивидендов П.К. на общую сумму 27756 рублей (т. 63 л.д. 188-189);

44. в отношении М.А.

- показаниями потерпевшей М.А. о том, что 28.09.2017 положила в фирму Маркова О.В. на втором этаже ТЦ «Прокопьевский» 100 000 рублей на 3 месяца. Договоры оформляла с менеджером, Маркова О.В. не видела, ей показывали копию его паспорта, говорили, что все надежно. Потом в декабре проценты забирать не стала, заключила еще на 3 месяца, денежные средства довкладывала до 200 000 рублей. Потом 28.03.2018 опять проценты не взяла, дополнительно внесла до суммы 290 000 рублей. В марте 2018 года о проблемах ее не предупреждали, но договор продлили на полгода, а не на три месяца как раньше. Потом пришла в офис, там было объявление, что выплата средств произойдет 15.04.2018, но ничего уже не было, денежные средства ей не возвращены;

- договорами займа (т.1 л.д. 86-88), от 06. 02.2018 на 100 000 рублей (т. 7 л.д. 302-304);

45. в отношении Ф.Н.

- показаниями потерпевшего Ф.Н. о том, что в мае положила 100 000 рублей, до этого процент выплачивался, знакомые делились, состояла в группе. Знала, что Марков О.В. из хорошей семьи, сам семьянин, с мировым фондом рынка торгует, один раз прогорел, но все вернул. Доверие было. Договоров займа было несколько, она добавляла денежные средства, при этом договоры перезаключались, получила 6 000 рублей и 35 000 рублей, оставила накапливать проценты. Всего вложила 600000 рублей. В апреле выплаты перестали поступать;

- договорами займа от 24.01.2018 на 770 000,00 рублей, от 16.05.2017 на 100 000,00 рублей, от 18.08.2017 на 500 000,00 рублей, от 27.07.2017 на 300 000,00 рублей (т.72 л.д. 238-245) (т. 1 л.д.96-98);

- актами о выдаче дивидендов на общую сумму 60087 рублей;

46. в отношении у Я.Н.

- показаниями потерпевшей Я.Н. о том, что она дальняя родственница супруги Маркова О.В., однажды случайно его встретила, тот сказал, что занимается инвестициями, еще видела рекламу, офис с лозунгом «Мы умножим ваши деньги». Сомневалась, но была уверена, что деньги ей вернутся. Пришла в офис, там работала еще одна дальняя родственница Света, заключила договор займа, передала 100 000 рублей, потом узнала, что все закрылось. Звонила Свете, та говорила про аудиторскую проверку, потом перестала брать трубку. Деньги ей не возвращены;

- договор займа от 11.01.2018 на 100 000 рублей (т.1 л.д. 100-103);

47. в отношении Ш.В.;

-оглашенными показаниями потерпевшей Ш.В. о том, что она с целью получения процентов от вклада обратилась в организацию МСО Инвест Групп в ТЦ «Прокопьевский», там работник Л. сказала, что можно заключить договор займа с руководителем Марковым О.В., получать проценты в размере 6% в месяц, сказала, что Марков играет на биржах в Москве, что с денежными средствами ничего не случится, о рисках не предупреждала. Потерпевшая заключала два договора займа, последний на 150 000 рублей, получала проценты. В апреле 2018 года потерпевшая пришла в офис за процентами, было закрыто, висело объявление, что денежные средства будут выдаваться 15.04.2018, однако 15.04.2018 офис тоже был закрыт. Денежные средства ей не возвращены(т.14 л.д.70-71);

-договором займа от 30.12.2017 на 150000 рублей (т.1 л.д.115-116);

- актами о выдаче Ш.В. 49019 рублей;

48. в отношении В.Е.

- показаниями потерпевшей В.Е. о том, что она работала в отделе в ТЦ «Прокопьевский» по соседству с офисом МСО Инвест Групп, общалась с работниками Маркова О.В. –С. и Л., спрашивала их про страхование, видела, что ходят люди, выплачиваются проценты, видела Маркова О.В., который не скрывался, везде рассказывал о себе, о своей деятельности на бирже. Передавала ему в займ денежные средства подруг, заключая договоры от своего имени, получала проценты, надеялась, что все будет хорошо. Последний договор заключила на 1 430 000 рублей, которые ей не возвращены;

-договорами займа от 08.11.2017 на 1 430 000 рублей (т. 5 л.д. 225-227), от 14.08.2017 на 500 000,00 рублей, от 17.07.2017 на 100 000,00 рублей, от 29.10.2017 на 230000,00 рублей, от 04.09.2017 на 655 000,00 рублей, от 03.11.2017 на 630 000,00 рублей (т. 61 л.д. 6-37);

-актами о выдаче дивидендов на общую сумму 547566 рублей (т. 61 л.д. 5);

49. в отношении М.В.

-показаниями потерпевшей М.В. о том, что 03.02.2018 обратилась в МСО, девушка в офисе сказала, что все надежно, работают, о рисках не предупреждала, гарантий не давала, вложила 200 000 рублей на 3 месяца, проценты не получала, вложенное ей не возвращено;

- договором займа от 03.02.2018 на 200 000 рублей. (т.5 л.д. 220-221);

50. в отношении М.Е.

- показаниями потерпевшей М.Е. о том, что в в магазине «Прокопьевский» на 2 этаже был офис МСО Инвест Групп, это управление деньгами на валютных рынках, договор заключала с Марковым О.В., он сам не присутствовал, в готовый договор вписывалась сумма, подпись Маркова уже стояла. В июле 2017 года заключила первый договор займа, потом перезаключала, докладывала деньги, последний договор был в марте 2018 года. Договоры заключала чтобы получить проценты. Партнерами Маркова О.В. были Сбербанк и банк ВТБ, в офисе была реклама, ее привлек высокий процент, знала, что организация работает давно, люди получают проценты, о каких-то проблемах в марте 2018 года в офисе ее не предупреждали. Вложенные деньги ей не возвращены;

- договорами займа от 23.03.2018 на 656 000 рублей (т.5 л.д. 212-214), от 17.07.2017 на 100000,00 рублей, от 19.08.2017 на 136 000,00 рублей, от 22.09.2017 на 175 000,00 рублей, от 27.09.2017 на 110 000,00 рублей;

- актами о выдаче М.Е. 128101 рублей;

51.в отношении М.Н.

- показаниями потерпевшего М.Н. о том, что долго приглядывался к МСО Инвест Групп, видел рекламу «МСО Инвест Групп, 6%, займы», консультировался в офисах, знал, что это брокерская компания, работают на фондовых биржах, что это такое он не знает, заключал несколько договоров займа с МСО Инвест Групп, получал проценты, последние разы за январь и февраль 2018 года. По окончании договора добавлял деньги, перезаключал договор, по последнему договору ему не возвращены 500000 рублей

- договором займа от 31.01.2018 на 500 000 рублей (т. 4 л.д.93-94);

- актами о выплате процентов в сумме 120288 рублей;

52. в отношении П.Л.

- показаниями потерпевшей П.Л. о том, что решила вложиться по отзывам других участников проекта МСО, привлекла также реклама и хорошие проценты. Также вкладывались многие знакомые, Марков О.В. работал не один год. Маркова не видела ранее, был шаблон договора с его подписями, договор оформляла в офисе вместе с девушкой – его представителем. Девушка в офисе рассказывала об условиях договора, о рисках невозврата не предупреждала, передала 130000 рублей, проценты получала, вложенное ей не вернули;

-договором займа от 17.02.2018 на 130 000 рублей (т. 4 л.д. 220-222);

-актом о выдаче дивидендов на сумму 3342 рубля (т.69 л.д.75);

53. в отношении Г.Л.

- показаниями потерпевшей Г.Л. о том, что в начале 2016 года общалась с Марковым О.В. в соцсетях, спрашивала «Почему такие большие проценты, зачем ему эти деньги», он говорил про газпром, нефтегаз, что нужны деньги для развития, и они готовы работать с теми, у кого крупные суммы, поэтому ему выгоднее завлечь людей большими процентами, уверял, что в любом случае все вернется. Затем в офисе Марков О.В. тоже говорил, что не только в российские компании вкладывается, но и в зарубежные компании, показывал графики, говорил, что вклады застрахованы государством. В офисе ее заверили, что все застраховано. Сначала вносила небольшими суммами, присматривалась, потом на автобусах появилась реклама, подарки раздавали. Начислялись проценты, она добавляла денежные средства, заключала договоры, затем все договоры объединили в один, чтобы ставка была побольше. Затем офис закрылся. Из оглашенных показаний Г.Л. следует, что сумма последнего договора займа на 1 000 000 рублей состоит из ранее полученных ею процентов и ее собственных денежных средств (т.46 л.д. 55-57);

- договорами займа 09.12.2017 на 1 000 000,00рублей (т. 4 л.д. 229-230), от 10.09.2016 на 100 000,00 рублей, от 09.12.2016 на 100 000,00 рублей, от 10.12.2016     на 50 000,00 рублей, от 08.03.2017 на 200 000,00 рублей, от 01.05.2017 на 510 000,00 рублей, от 09.06.2017 на 600000,00 рублей, от 11.07.2017 на 100 000,00 рублей, от 06.10.2017 на 700 000,00 рублей (т.61 л.д. 74-103);

- актами о получении Г.Л. 479261 рубля;

54. в отношении К.Д.

- показаниями потерпевшего К.Д. о том, что по рекламе обратился в офис МСО, знал, что там выплачивают большой процент, Марков О.В. – руководитель МСО Инвест Групп. В офисе девушка его убедила, что рисков нет. Он вкладывал денежные средства, было несколько договоров займа, они перезаключались, в итоге ему не возвращено 640 000 рублей;

- договорами займа от 22.02. 2018 на 640 000 рублей. (т.4 л.д. 177-178), от 11.07.2017 на 155 000,00 рублей, от 14.10.2017 на 100 000,00 рублей, от 18.10.2017 на 231000,00 рублей, от 20.10.2017 на 415 000,00 рублей, от 14.11.2017 на 466 000,00 рублей (т.61 л.д. 211-225);

-актом о получении дивидендов;

55. в отношении Ш.В.

- показаниями потерпевшего Ш.В. о том, что знаком с Марковым, тот ему говорил, что он работает чисто на торгах, проценты выплачивает и все хорошо, работает много лет. про гарантии сказал, что все будет нормально, по договору займа. Для чего он берет деньги конкретно, Ш.В. не знал. Исходя из полученной информации решил вложить, в итоге деньги передал сотруднице на 3 месяца в офисе МСО Инвест Групп. В конце марта-начале апреля в сети стали появляться записи о прекращении деятельности МСО, вложенное ему не возвращено;

- договором займа с Ш.В. от 10.01.2018 на 100 000 рублей (т.4 л.д. 235-236);

56. в отношении И.С.

- оглашенными показаниями потерпевшей И.С. о том, что она увидев офис в ТК «Прокопьевский» обратилась туда с целью заключения договора займа. С ней оформили договор с физическим лицом, приняли денежные средства, которые со слов менеджера направлялись на брокерский рынок. По договору должна была получать 6% в месяц, однако проценты не выплачены, денежные средства ей не возвращены (т.14 л.д.176-178);

- договором займа от 24.11.2017 на 220 000 рублей (т. 4 л.д. 270-272);

57. в отношении Н.Н.

- показаниями потерпевшего Н.Н. о том, что о компании МСО узнал по рекламе о том, что работают 8 лет, какие-то инвестиции, щиты были, в газете. Пришел в офис в «Прокопьевском», там девушки дали бланк договора займа, сказали, что все надежно, сходил к юристу, сказали, что договор нормальный. Чем занимается компания не вникал. На следующий день пришел обратно и заключил договор с Марковым О.В., передал деньги взаймы, получал проценты 65800 рублей, потом все закрылось, денежные средства ему возвращены;

- договором займа от 02. 04.2017 года 100 000 рублей (т. 4 л.д. 248-249);

- актами о выдаче дивидендов;

58. в отношении У.П.

- показаниями потерпевшего У.П. о том, что 22.03.2018 пришел в офис, заключил договор займа на 228000 рублей, через две недели возникли проблемы, деньги не вернули. Ранее заключал еще договоры займа, предыдущие договоры исполнены. О Маркове О.В. узнавал у знакомых, отзывы положительные, общался с ним лично в офисе при заключении договора, тот говорил, что риски есть. Понимал, что рискует, потому что в любом вкладе есть риски, на бирже риски есть, однако нужны были деньги.

-договорами займа от 22.03.2018 на 228 000 рублей (т. 4 л.д. 74-76), от 08.11.2016 на 120 000,00 рублей (т.75 л.д. 244-247);

-платежными документами о выплате У.П. 36229 рублей (т.75 л.д. 248);

59. в отношении Ч.В.

- показаниями потерпевшего Ч.В. о том, что ТЦ «Прокопьевский» был офис. Офис выглядел прилично, от знакомых слышал, что работают не первый год, все по срокам, все довольны. Если бы знакомые не вкладывались, не вложил бы. Девушка заверила, что застрахованы его суммы в нескольких банках, претензий никаких не было, оформил договор, отдал деньги, хотел получить дивиденды. Деньги ему не вернули, офис закрылся.

-договором займа от 30.01. 2018 от 100 000 рублей. (т.4 л.д. 58-60);

60. в отношении С.О.

- оглашенными показаниями потерпевшей С.О. о том, что увидев рекламу МСО Инвест Групп, обратилась в офис, договоры составляла с менеджером, которая ее уверила, что все надежно и деньги не пропадут. Она заключала несколько договоров займа с Марковым О.В., по которым передала тому 800 000 рублей, затем добавила 390000 рублей, процентов получила 210 000 рублей, деньги ей не возвращены (т.14 л.д.244-246 т.46 л.д.103-105);

- договором займа от 06.02.2018 на сумму 1 190 000 рублей (т.4 л.д.147-149);

- актами о получении С.О. дивидендов на сумму 309538 рублей (т. 78 л.д. 47);

61. в отношении П.А.

- показаниями потерпевшего П.А. о том, что все знакомые, родственники рассказывали ему об МСО Инвест Групп, поэтому им заключено 2 договора займа с Марковым О.В. Первый договор на 350 000 рублей, получал проценты по акту, еще 18 тысяч и 21 тысячу рублей, по концу договора добавил 650 000 рублей. 1 000 000 рублей ему не возвращен;

- договором займа от 05.03. 2018 1 000 000 рублей (т. 4 л.д. 159-161);

- актами от 05.02.2018 о получении П.А. 29616 рублей (т. 63 л.д. 190);

62. в отношении Марковой Н.Н.

- показаниями потерпевшей Марковой Н.Н. о том, что увидела рекламу МСО Инвест Групп, узнала от знакомых, что принимаются деньги под хорошие проценты. Внесла денежные средства в сумме 100 000 рублей, проценты получила. В офисе ее убеждали, что все официально, рисков нет, деньги вкладываются в производство, поэтому она еще дополнительно вносила денежные средства, всего передала Маркову О.В. под проценты 1 100 000 рублей, которые ей не возвращены. Из оглашенных показаний Марковой Н.Н. следует, что она получила 86090 рублей процентов (т. 46 л.д. 61-63);

- договором займа от 21.02.2018 на 1 100 000 рублей. (т.4 л.д. 241-243);

- актами о получении Марковой Н.Н. процентов;

63. в отношении К.А.

-оглашенными показаниями потерпевшего К.А. о том, что он знаком с Марковым О.В., тот рассказывал ему, что руководит обществом МСО Инвест Групп, которое занимается торговлей на бирже, предлагал вложить деньги в это предприятие. В офисе МСО Инвест Групп с менеджером К.А. оформлял несколько договоров займа, по которым всего передал Маркову О.В. 645 000 рублей собственных средств, которые ему не возвращены, по договорам мог получать проценты 7% в месяц, но не получал (т.15, л.д. 5-7 т. 46 л.д. 270-272);

- договором займа от 04.03.2018 на 715 000 рублей (т.4 л.д. 254-256);

64. в отношении Н.М.

- показаниями потерпевшего Н.М. о том, что по рекламе, отзывам знакомых, заверениям девушки в офисе 18.01.2018 вложил в МСО 100 000 рублей на полгода под проценты, хотел приумножить. В апреле узнал, что организация прекратила свою деятельность, деньги не возвращены;

- договором займа от 18.01.2018 на 100 000 рублей (т.4 л.д. 263-265 );

65. в отношении Ш.В.

- показаниями потерпевшего Ш.В. о том, что из рекламы узнал об МСО, про вклады и проценты, они работали давно. Узнал из газеты, что была проведена проверка полицией, пришел, заключил договор, отдал деньги девушке в офисе, о рисках его не предупреждали. Было несколько договоров, забирал проценты по окончании договора, основную сумму оставлял. Вложенное ему не возвращено, в апреле-марте офис уже не работал, телефон не отвечал, ему никто не звонил;

- договорами займа от 19.01.2018 на 200 000 рублей (т.4 л.д.183-185), от 20.03.2017, от 19.06.2017 (т.70 л.д. 51-55);

- актами о выдаче Ш.В. 45350 рублей;

66. в отношении Ф.В.

- показаниями потерпевшей Ф.В. о том, что по рекламе, отзывам знакомых обратилась в офис в ТЦ «Прокопьевский», где с участием менеджера заключила договор займа с Марковым О.В., знала брата Маркова О.В., знала, что МСО Инвест Групп – это финансовая организация, которая занимается денежными вопросами. В 2016 году она вложила 100 000 рублей, затем добавляла 100-150 000 рублей до 264 000 рублей, получала проценты, сумму процентов не помнит;

- договорами займа от 08.02.2018 на 365 000,00 рублей (т.4 л.д.277-279), от 08.08.2017 на 264 000,00 рублей, от 02.06.2017 на 100 000,00 рублей (т.76 л.д.1-7);

- актами о выдаче дивидендов на 53338 рублей (т.76 л.д.8);

67. в отношении Б.В.

- показаниями потерпевшей Б.В. о том, знала от знакомых, которые вложили и получали проценты, рекламы, о МСО Инвест Групп - это компания во главе с Марковым О.В., занималась торгами, на бирже. В офисе сказали, что риски минимальные, все застраховано, обратилась в офис, где заключала договоры, вносила денежные средства, получала проценты, последний раз в марте 2018 года 6000 рублей. В апреле 2018 года все закрылось. Денежные средства с учетом сумм внесенных и полученных, ей не возвращены в размере 36000 рублей;

- договорами займа от 02.02.2018 на сумму 100 000 рублей (т.1 л.д.76-78), от 08.06.2017, от 02.08.2017 (т. 67 л.д. 6-10);

- актами о выдаче Б.В. денежных средства на 114 650 рублей;

68. в отношении Х.П.

- показаниями потерпевшего Х.П. о том, что в августе 2017 года внес 500 000 рублей, потом был еще договор на 700 000 рублей, в ноябре-декабре заключил договор на 1000 000 рублей на 3 месяца, в марте 2018 года перезаключил договор на год, проценты все получал до апреля. Всего внес 1 000 000 рублей, они не возвращены. О Маркове О.В. узнал из интернета, из рекламы - о том, что выплачивают большие проценты. Еще знаком с К., работником Маркова, она говорила, что тот работает на бирже, никаких сомнений нет, все хорошо. Для него главное было – это выплата процентов. МСО Инвест – это красивое название. Если бы было написано Марков Олег Владимирович, деньги не понесли бы;

- договорами займа от 01.03.2018 на 1 000 000,00 рублей (т. 1 л.д. 91-93), от 17.08.2017 на 600 000,00 рублей, от 28.08.2017 на 700 000,00 рублей (т.69 л.д. 217-222);

- платежными документами о выплате Х.П. 453224 рублей (т.69 л.д.223-225);

69. в отношении К.А.

- оглашенными показаниями потерпевшего К.А. о том, что от знакомых узнал о том, что МСО Инвест Групп принимает денежные средства под проценты. Обратился в офис, там рассказали, что необходимо заключить договор займа с руководителем Марковым О.В. Договор займа был оформлен, по нему передал 185000 рублей. Уверенность в надежности была, поскольку знал брата Маркова О.В. Около 20 марта из офиса позвонили, сообщили что можно 05.04.2018 получить проценты, в апреле офис был уже закрыт, вложенное не возвращено (т.15 л.д.105-106);

-договором займа с К.А. на 185 000 рублей (т.2 л.д.130-132);

70. в отношении Ю.Е.

- показаниями потерпевшего Ю.Е. о том, что родители увидели в Котласе рекламу МСО Инвест Групп, заинтересовал высокий процент. Пришел в офис в ТЦ «Прокопьевский», где работник рассказала ему, что заключается договор займа с руководителем организации Марковым О.В., от вложенной суммы выплачиваются 8% в месяц, что деньги уходят на биржу, существует давно, о высоком риске убытка не предупреждали. Заключил договор, передал 1 000 000 рублей, получал проценты. О том, что деятельность приостановлена, узнал, когда ему не перевели проценты, увидел объявление в «Вконтакте». Денежные средства ему не возвращены (т.15 л.д.113-114);

- договорами займа от 06.12.2017 на 1 000 000 рублей. (т. 10 л.д. 85-88, т.2 л.д.137-139);

- платежными документами о выплате 227096 рублей (т. 78 л.д. 125-130);

71. в отношении Д.Е.

- оглашенными показаниями потерпевшей Д.Е. о том, что от знакомых узнала о существовании МСО Инвест Групп, просмотрела в интернете группу, заинтересовал большой процент, по слухам знала, что проценты выплачиваются с 2016 года. Она обратилась в офис, где менеджер ей рассказала, что у них команда, все надежно, чтобы получать процент необходимо заключить договор с руководителем Марковым О.В., что потерпевшая и сделала, передав при этом 1 297 000 рублей, деньги вкладывала в организацию, они ей не возвращены. Ранее она уже заключала аналогичный договор, но деньги забрала раньше срока, так как волновалась.(т.15 л.д.121-123);

- договорами займа от 22.01.2018 на 1 297 000,00 рублей (т.2 л.д.210-212), от 29.07.2017     на 1000000,00 рублей (т. 71 л.д. 82-85);

- актом о выплате дивидендов;

72. в отношении К.А.

-показаниями потерпевшего К.А. о том, что он вложил в МСО Инвест Групп сначала 100 000 рублей, потом еще 100000 рублей. Во что вкладывал, он не знает. Договор оформляли в офисе с сотрудницей С., она сказала, что все надежно, Маркова О.В. он не видел, проценты получал, вложенное ему не вернули. Из оглашенных показаний К.А. следует, что в качестве процентов он получил 78600 рублей (т. 46 л.д.112-114);

-договором займа от 11.01. 2018 на сумму 202 000 рублей (т.5 л.д. 263-264);

- актами о выплате дивидендов;

73. в отношении Г.З.

-показаниями потерпевшей Г.З. о том, что со слов знакомых узнала, что можно положить деньги, офис находился в ТЦ, баннеры висели. Долго думала, пришла в офис, Маркова О.В. ни разу не видела, поговорила с менеджером, доверилась. Ей дали документы, а она - деньги, договор подписали. Сомневалась, потому что деньги большие, но многие вкладывались. Договор заключили в январе, в марте получила 70000 рублей, а в конце марта начались волнения, денежные средства ей не возвращены;

- договором займа от 05.01.2018 на 2 374 206 рублей (т.5 л.д.247-248);

74. в отношении Ф.А.

- оглашенными показаниями потерпевшего Ф.А. о том, что в 2017 году обратился в офис МСО Инвест Групп, где работник Юля сообщила, что можно вложить денежные средства и получать проценты, для этого необходимо заключить договор с руководителем организации Марковым О.В., оформили договор займа, передал девушке деньги, которые не возвращены. Проценты получал (т.15 л.д.152-153 т.46 л.д.115-117);

- договорами займа от 14.10.2017 на 500 000,00 рублей (т.5 л.д.282-284), от 11.01.2017 на 250 000,00 рублей, от 11.04.2017 на 500 000,00 рублей, от 11.07.2017 на 250000,00 рублей (т.78 л.д. 72-83);

- расходными кассовыми ордерами (т.78 л.д.84-86);

75. в отношении Щ.А.

- оглашенными показаниями потерпевшего Щ.А. о том, что обратился в офис МСО Инвест Групп в ТЦ «Столица», где принимались денежные средства под проценты. Там девушка оформила с ним договор займа, он передал ей сначала 1 000 000 рублей, потом 650 000 рублей под 6% в месяц, считал, что договор заключает с фирмой, почему в договоре физическое лицо, он не знает. Со слов знакомых ему известно что Марков О.В. занимается трейдинговой деятельностью, что все надежно, с Марковым он не знаком, два раза получал проценты, потом офис закрылся (т.15 л.д.143-144, т.46 л.д.118-120);

-договором займа от 01.11. 2017 на 1 000 000 рублей (т.5 л.д.288-290);

-расходными кассовыми ордерами о получении 160 000 рублей Щ.А. (т.78 л.д.123-124);

76. в отношении Ш.Н.

- показаниями потерпевшей Ш.Н. о том, что МСО Инвест Групп существовало давно, она видела рекламу. Было 100 000 рублей, посмотрела в интернете, была реклама на автобусах, отзывы хорошие. Были сомнения из-за большого процента, из-за него же и решила вложить. Пришла в офис в ТЦ «Прокопьевский», там Маркова О.В. не было, были бланки договоров с его подписями, девушка сказала, что все надежно, Марков О.В. работает на бирже, про риски не предупреждали. Решила вложить, передала деньги, выплат не получала, ничего не возвращено. Потом узнала, что эта фирма закрылась;

- договором займа от 25.12. 2017 на 100 000 рублей (т. 65 л.д. 199-200,т. 1 л.д. 104-106);

77. в отношении Ш.В.

- показаниями потерпевшего Ш.В. о том, что от знакомых узнал о Маркове О.В. 21.09.2017 созвонился с ним, тот сообщил, что он трейдер, торгует сам, деньги находятся на его личном счете, что специальное обучение не проходил, учился сам, у него имеется опыт работы 5 лет, он общается с коллегами американскими и московскими, что деньги можно перевести ему на карту, договор займа он отправит на электронную почту, с договором можно ознакомиться и если есть вопросы то обсудить. Видел статьи по поводу их работы «Вопрос-ответ» (от 09.09.2016, 14.09.2016), где было указано, что МСО Инвест Групп участвует в торгах на бирже, покупают дешевле, продают дороже; про гарантии, что гарантии это документы, все как в банке, оформляется договор займа. Каких-то уставных документов не было. В интернете в группе и на стене было видео, где Марков О.В. ведет запись с экрана и комментирует, как он торгует. В группе МСО Инвест Групп была статья из газеты «Юг Севера» от 14.11.2016 о том, что в отношении организации была проведена проверка полицией, проверка пройдена. Этот момент публичности сыграл определенную роль при принятии решения. Переписка Маркова О.В. с Ч.В. явилась также одним из моментов, повлиявших на решение. Сыграли роль положительные отзывы, разговор с Марковым О.В. Связался с менеджером С. в офисе в г. Великий Устюг, ознакомился с договором, всего перевел Маркову О.В. 1 089 331 рубль, получил проценты 180 000 рублей. 03 апреля 2018 года увидел в группе МСО на стене запись Маркова О.В., что работа МСО Инвест Групп приостановлена, проводится аудит, выплаты начнутся 15 апреля, но денежные средства возвращены не были;

-договором займа от 01.02.2018 от 1 250 000 рублей (т. 8 л.д. 268-270);

78. в отношении Б.Т.

- показаниями потерпевшей Б.Т. о том, что заключала с Марковым О.В. несколько договоров займа, суммы по которым переходили в следующий договор, в итоге передала Маркову О.В. 694 000 рублей, которые ей не возвращены, проценты получала каждый месяц. Маркова О.В. знала лично, он привлекал денежные средства, чтобы играть на бирже большими суммами, часто его встречала, он говорил ей, что все хорошо, верила в его честность, договоры заключала с ним, МСО – это логотип. Договоры оформлялись менеджерами в офисе, сумма вклада увеличивалась;

- договорами займа от 19.12. 2017 на 694 000 рублей (т. 5 л.д. 269-271), от 05.09.2017 на 250 000,00 рублей, от 12.07.2017 на 132 000,00 рублей, от 20.06.2017 на 100 000,00 рублей, от 26.03.2017 на 100 000,00 рублей, от 27.12.2016 на 100 000,00 рублей, от 19.09.2017 на 694 000,00 рублей (т.62 л.д. 37-63, т. 1 л.д. 108-112);

- платежными документами на общую сумму 320318 рублей (т. 62 л.д.30-36);

79. в отношении Ш.Л.

- показаниями потерпевшей Ш.Л. о том, что видела рекламу, баннеры, газету «Устюжаночка» читала. Долго сомневалась, но многие знакомые вкладывались. Маркова О.В. лично не знала, в ТЦ «Прокопьевский» его менеджер рассказывала, что все хорошо, деньги в любом случае вернут. 08 марта 2018 года передала менеджеру деньги, заключила договор, а в апреле от жителей города узнала что уже все закрылось. Деньги ей не возвращены;

-договором займа от 08.03.2018 на 150000 рублей (т.5 л.д.31-32);

80. в отношении К.Ю.

- показаниями потерпевшей К.Ю. о том, что года два смотрела на рекламу, подходили к девушке Ю.Д., та говорила, что у Маркова есть свой инвестиционный фонд в разы больше тех денег, которые несут, играет он на брокерских счетах, что имеет около 5 счетов, если один прогорел, то другой выиграл, инвестиционный счет, что если что-то случится, то он всем все вернет. Насчет рисков она сказала, что она сама вложила и стабильно получает доход. Изучила договор, в договоре было указано, что физическое лицо Марков О.В., увидела в интернете, что у него нет ОКВЭДа на брокерскую деятельность, он не может вести эту деятельность, по этому поводу стала задавать вопросы, Ю.Д. сказала, что в налоговой не предусмотрен такой вид деятельности, поэтому заключается договор не с ИП, а с физическим лицом. Еще сказала, что рисков нет, что в любом случае деньги вернутся, потому что у Маркова О.В. есть инвестиционный фонд. Таким образом 20.10.2017 внесла 100 000 рублей, потом еще внесла 3 раза по 100 000 рублей, проценты не получала, потом офис закрылся. Ю.Д. сказала, что Марков даже им, работникам, ничего не объяснил, объявление они сами повесили, сказала, что все деньги забрал и уехал;

-договором займа от 20.10.2017 на сумму 400 000 рублей (т.9 л.д. 54-57);

81. в отношении Ш.И.

- показаниями потерпевшей Ш.И. о том, что узнала, что МСО Инвест Групп прошла проверку сотрудниками ОМВД, была статья в СМИ, в газетах, в соц.сети «Вконтакте», написано было везде, что проверка пройдена удачно. Была широкая реклама, банеры были на общественном транспорте, в газете статьи, реклама содержала призыв вкладывать деньги. Из рекламы было понятно, что доход до 8 процентов в месяц, что МСО Инвест групп осуществляет свою деятельность на финансовых площадках, что вся ее финансовая деятельность осуществляется через Банк ВТБ-24, генеральная лицензия участника системы государственного страхования. Марков О.В. ей в офисе говорил, что он создает инвестиционный фонд, хочет, чтобы люди приумножали свои средства, торгует на бирже, что он имеет стаж работы на бирже, про риски сказал, что входит на рынок только 5 процентами от кэша, то есть от той суммы, которую имеет, что тоже ее тоже склонило к тому, что риски незначительные, где остаются остальные деньги не спрашивала. Это все поводов сомневаться не давало, плюс с лично Марковым. Заключала несколько договоров займа с Марковым, денежные средства еще дополнительно вносила, получала проценты 2 раза. А потом уже офис был закрыт. В договоре указано, что в случае форс-мажора должны сообщать в трехдневный срок о каких-либо проблемах, но ей никто ничего не сообщал. Ей не возвращено 3 303 660 рублей;

-договорами займа от 10.01.2018 на 2 500 000 рублей, от 04.03.2018 на 1 700 000 рублей (т.6 л.д.83-87);

- актами о выдаче Ш.И. 138 263 рублей (т. 65 л.д.217);

82. в отношении Н.Т.

- показаниями потерпевшей Н.Т. о том, что она вкладывала денежные средства под высокий процент в компанию МСО Инвест Групп, куда обратилась по рекламе. Самого Маркова О.В. не видела, общалась с его администратором Ф.А., которая заверила ее в безопасности вложений, сказала, что много вкладчиков, филиалы в Великом Устюге и Котласе, все получают проценты, Марков О.В. риски берет на себя. Всего Н.Т. заключала два договора, дополнительно вносила денежные средства, получала проценты. Вложенные по последнему договору деньги ей не возвращены;

- договорами займа от 28.12.2016 на 60 000,00 рублей, от 11.05.2017 на 200 000,00 рублей, от 28.12.2017 на 500 000,00 рублей (т. 9 л.д. 74-75);

-расходными кассовыми ордерами на сумму 501 230 рублей;

83. в отношении Ш.О.

- показаниями потерпевшей Ш.О. о том, что 26.10.2017 в офисе в ТЦ «Столица» г. Котлас, заключила договор займа на 1000 000 рублей под 8%. Маркова не видела, у него было несколько офисов: в ТЦ «Столица», в ТЦ «Адмирал». Была реклама в г. Великий Устюг, офис в г. Великий Устюг. Деньги передала Ю. в офисе, до этого несколько раз подходила, спрашивала, знакомые заключали договоры, в суть деятельности не вникала, риски предполагала. Юля сказала, что есть фонд, который может покрыть тело взноса. В марте 2018 года офисы были закрыты, Юля по телефону сказала, что сама ничего не знает, что это была ее инициатива разместить информацию о проверке, повесить объявление на офис, потом уже было сказано, что Марков О.В. забрал наличные деньги 6 или 9 миллионов рублей, договоры, уехал, был встревожен. Денежные средства ей не возвращены;

- договором займа от 26.10.2017 на 1 000 000 рублей (т. 9 л.д. 188-190, 193 );

- актами о получении 170 000 рублей (т. 70 л.д. 22-25);

84. в отношении Парфёнова В.В.

- показаниями потерпевшего П.В. о том, что была реклама на автобусах, в интернете, говорили знакомые. Он встречался с Марковым О.В., тот рассказывал, что занимается торгами, рисков нет, сумму вложения вернет в любом случае. Договоры заключал в офисе, оформляли девушки. Первый договор заключен на 100 000 – 150 000 рублей, через месяц добавил около 100000 рублей, был еще третий договор. 01.12.2017 года из трех договоров сделали один договор сроком на 1 год. В феврале 2018 года заключил еще один договор. Всего денежных средств передал Маркову О.В. 930000 и 630000 рублей. Из оглашенных показаний П.В. следует, что он передал Маркову О.В. 1560000 рублей (т.46 л.д.127-129);

- договорами займа от 01.12.2017 на 1 000 000,00 рублей, от 05.02.2018 на     630000,00 рублей (т.6 л.д. 15-20), от 06.07.2017 на 150 000,00 рублей, от 26.07.2017 на 150 000,00 рублей, от 08.11.2017 на 400 000,00 рублей, от 13.11.2017 на 580 000,00 рублей (т.63 л.д. 191-204);

85. в отношении М.И.

- показаниями потерпевшего М.И. о том, что видел рекламу МСО Инвест Групп, смотрел в интернете, несколько раз заходил в офис в Котласе ТЦ «Столица». Созвонился, договорились о встрече, до личной встречи не собирался деньги передавать, вызывал сомнения высокий процент. Встретились с Марковым 01.09.2017 в Великом Устюге, в офисе, пообщались, Марков О.В. грамотно рассказывал о биржах, произвел хорошее впечатление. М.И. передал 100 000 рублей, подписали договор, потом еще дополнительно приносил денежные средства, вложенное ему не возвращено. Последний раз вносил денежные средства 29.03.2018 и все закрылось. Оглашенными показаниями потерпевшего М.И. о том, что всего он передал Маркову О.В. 310620 рублей (т.46 л.д.85-87);

- договорами займа от 29.03.2018 на 390 000,00 рублей (т. 4 л.д. 212-214), от 01.09.2017 на 100 000,00 рублей (т. 62 л.д. 155-158);

86. в отношении П.А.

- показаниями потерпевшей П.А. о том, что об МСО Инвест Групп знала давно от знакомых, была участником группы в «Вконтакте», смотрела ролики Маркова О.В., что это торговля на бирже. Знала, что многие знакомые тоже вложились. Прочитав в газете статью о проверке, решила вложить. Маркова О.В. не видела, договор заключала с менеджерами в офисе, они уверяли, что все хорошо, думала, что заключает договор с Марковым как представителем компании МСО Инвест Групп. Вложенные деньги ей не вернули, получала процентов в общей сумме 10528 рублей;

- договором займа от 10.01.2018 на 100 000 рублей (т.6 л.д.56-58, т. 72 л.д.139);

- актами о выплате дивидендов (т.72 л.д.138);

87. в отношении П.А.

- показаниями потерпевшего П.А. о том, что начиная с сентября 2016 года неоднократно заключал договоры займа с Марковым О.В. в офисе МСО Инвест Групп ТЦ «Прокопьевский». Видел офис, рекламу, также привлек высокий процент. О рисках его не предупреждали. Денежные средства по последнему договору ему не возвращены, до этого и суммы займа, и проценты выплачивались своевременно. Из оглашенных показаний П.А. следует, что Марков О.В. должен ему 301 000 рублей, поскольку выплатил 99000 рублей (т.46 л.д.88-90);

- договорами займа от 15.02.2018 на 400 000,00 рублей (т.6 л.д.154-156), от 16.09.2016 на 150 000,00 рублей, от 02.08.2017 на 150 000,00 рублей (т.64 л.д.);

88. в отношении С.Д.

- показаниями потерпевшего С.Д. о том, что заключал несколько договоров займа с Марковым О.В., договоры продлевал включая проценты в сумму следующего договора. Изначально вложил 180000 рублей, получал небольшие суммы процентов для округления. Обратился в офис, увидев рекламу- слышал, что Марков О.В. играет на бирже и выплачивает проценты. В офисе ему сказали, что все хорошо, риски они берут на себя, думал, что МСО Инвест Групп – организация; оформили договор, приняли денежные средства, Маркова О.В. не видел. Денежные средства по последнему договору ему не возвращены;

– договорами займа от 06.03.2018 на 360 000,00 рублей (т. 6 л.д. 25-27), от 07.12.2016 на 100 000,00 рублей, от 07.03.2018 на 180 000,00 рублей (т.6 л.д.25-27);

- актами о выдаче дивидендов на общую сумму 2055 рублей (т.64 л.д.113-120);

89. в отношении П.Д.

- показаниями потерпевшего П.Д. о том, что о МСО Инвест Групп узнал от знакомых, которые вкладывали туда деньги, получали проценты. Эта организация занималась трейдинговой деятельностью, он заключил договор, желает, чтобы ему вернули деньги;

- договором займа от 20.01. 2018 на 100 000 рублей (т.6 л.д.92-94);

90. в отношении К.О.

- показаниями потерпевшей К.О. о том, что в январе 2018 года узнала от коллеги о том, что есть такая МСО групп, куда можно вложить денежные средства под проценты. Долго думала, узнавала у менеджера в «Прокопьевском», та сказала, что все надежно, о рисках ее не предупреждали, во что вкладывает, не понимала. В феврале 2018 года вложила 100 000 рублей под 6%, заключила договор займа, в августе 2018 года должна была забрать денежные средства вместе с процентами, но 15 апреля все уже закрылось. Ни денег, ни процентов не получила;

-договором займа от 24.02.2018 на 100 000 рублей. (т. 6 л.д. 77-79);

91. в отношении Г.Л.

-показаниями потерпевшей Г.Л. о том, что о деятельности компании узнала от дочери, она работала в ТЦ «Прокопьевский», сказала, что можно вложить деньги под проценты. Пришла, менеджер сказала, что работают давно, все надежно, вкладчиков около 600 человек, Маркова О.В. она не видела, что такое МСО Инвест Групп не интересовалась. Заключила договор под высокий процент, передала 100 000 рублей, через месяц пришла, висело объявление, что проводится аудит. Ни проценты, ни деньги не получила, офис закрылся, оттуда ей никто не звонил;

- договором займа от 28.02.2018 на 100 000 рублей (т.6 л.д. 63-65);

92. в отношении Б.Е.

- показаниями потерпевшей Б.Е. о том, что она видела рекламу, слышала о проверке в отношении МСО Инвест Групп, менеджеры в офисе сказали, что они сами вкладываются, риск минимальный, денежные средства ей вернутся. И в марте 2018 года она заключила с Марковым О.В. договор займа, передала 100000 рублей. С деятельностью Маркова не знакома, ни проценты по договору, ни вложенное ей не возвращено;

-договором займа от 20.03.2018 на 100 000 рублей (т. 6 л.д. 38-39);

93. в отношении А.А.

-показаниями потерпевшего А.А. о том, что в интернете увидел информацию про организацию МСО, пришел в ее офис в ТЦ «Прокопьевский». Там девушка, представитель Маркова О.В. по доверенности, сотрудник МСО Инвест Групп, сказала, что все надежно, занимаются инвестициями, люди вкладывают, получают проценты, 100 % безопасность. Показала договор займа, он все подписал, передал деньги, которые ему не возвращены. Позднее увидел в соцсетях сообщение Маркова О.В. о том, что счета заблокированы;

- договором займа от 17.03.2018 на 100 000 рублей (т. 6 л.д. 32-34);

94.в отношении Ш.С.

- оглашенными показаниями потерпевшего Ш.С. о том, что 26.02.2018 в офисе МСО Инвест Групп ему сообщили, что можно вложить денежные средства и получать от вклада 6% в месяц. Будучи уверенным что вкладывает денежные средства в надежную организацию МСО Инвест Групп, Ш.С. заключил договор с ее руководителем Марковым О.В., передав менеджеру 100 000 рублей. В марте 2018 года его пригласили за процентами 05.04.2018, однако офис был уже закрыт, на звонки никто не отвечал, денежные средства ему не возвращены (т.16 л.д.94-96);

- договором займа от 26.02.2018 на 100 000 рублей (т. 4 л.д. 284-286);

95. в отношении Л.Е.

- показаниями потерпевшей Л.Е. о том, что видела рекламу, услышала о пройденной проверке, знала, что знакомые вкладываются и получают проценты, что Марков не первый год работает на бирже, смотрела видео с Марковым, изучала сайт и страницу в Вконтакте, считала, что все надежно. И решила также вложить денежные средства, было несколько договоров, суммы займа переходили в следующие договоры, получала проценты всего около 1200000 рублей. Не возвращено ей 5 100 000 рублей. офис закрылся, в группе в «Вконтакте» было написано что-то успокаивающее;

- договорами займа от 06.05.2017 на 1 000 000,00 рублей, 07.09.2017 на 1 000 000,00 рублей, 04.12.2017 на 1350000,00 рублей, от 24.12.2017 на 1 750 000,00 рублей, от 26.01.2017 на 790 000,00 рублей, от 25.01.2017 на 750 000,00 рублей, от 07.12.2016 на 10500,00 долларов США, от 30.04.2017 на 1000000,00 рублей, от 30.10.2017 на 1 350 000,00 рублей (т. 72 л.д. 66-68, 70-72, 74-85, т.4 л.д. 291-302);

- платежными документами о выдаче дивидендов (т. 72 л.д.69, 73);

96. в отношении С.Л.

- показаниями потерпевшей С.Л. о том, что хотела увеличить сумму денег, видела рекламу, были отзывы знакомых. Пришла в офис, там Л. ей говорила, что она и сама вкладывалась, а если будет банкротство, то можно сумму вернуть. Заключала несколько договоров, вложенные деньги ей не возвращены. Из оглашенных показаний С.Л. следует, что сумма займа 220 000 рублей в договоре образована ее денежными средствами в размере 157 000 рублей и начисленными процентами, информацию в «Вконтакте» о возникших проблемах не видела (т.16 л.д.211);

- договор займа С.Л. от 20.01.2018 на сумму 220 000 рублей (т. 2 л.д.145-147);

97. в отношении С.Н.

- показаниями потерпевшей С.Н. о том, что вложила деньги под проценты, вложенное ей не возвращено. Марков О.В. – руководитель МСО Инвест Групп, занимается микрозаймами. Заключала несколько договоров, закончившиеся договоры у нее забирали, проценты переводили на карту. Из оглашенных показаний С.Н. следует, что в сумме займа 500 000 рублей по договору от 10.02.2018 ее собственных средств 370 000 рублей, остальное – начисленные по предыдущему договору проценты (т.16 л.д.221-222);

- договором займа от 10.02.2018 на 500 000 рублей;

- платежными документами о получении С.Н. 63031 рубля (т. 61 л.д.159, т. 69 л.д. 159);

98. в отношении П.А.

- показаниями потерпевшей П.А. о том, что от знакомых узнала об МСО, пришла в офис 03.03.2018, там менеджер Л. ей рассказала, что все хорошо, все выплачивается и застраховано, много вкладчиков, работают на московской бирже. Потерпевшая обсудила условия и оформила с менеджером договор займа под проценты, передала ей 200000 рублей, которые не возвращены. Маркова О.В. не видела, бланк был им уже подписан;

– договором займа от 03.03.2018 на 200 000 рублей (т.2 л.д.182-184);

99. в отношении М.В.

- показаниями потерпевшей М.В. о том, что видела рекламу, слышала отзывы знакомых, пришла в офис в ТЦ «Прокопьевский», Маркова О.В. не было, девочки в офисе сказали, что все будет хорошо, она поверила и вложила под проценты сначала 100000 рублей, по окончании договора к сумме займа и начисленным процентам добавила 11 000 рублей. Проценты не получала. Позднее увидела, что офис закрыт, туда не звонила, и так было все понятно, 111000 рублей ей не возвращены;

- договорами займа от 14.03.2018 на 155 000,00 рублей (т.2 л.д.152-154), от 02.02.2018 на 100000,00 рублей, от 14.09.2017 на 100 000,00 рублей (т. 68 л.д. 224-225);

- актом о выдаче дивидендов;

100. в отношении И.Н.

- показаниями потерпевшей И.Н. о том, что вкладывала деньги в МСО, первый раз в 2016 году под 6% в месяц, потом дополнительно вносила суммы, всего реально отдала 920000 рублей. Договоры заключала и деньги передавала в офисе в ТЦ «Прокопьевский», там ей менеджеры говорили, что Марков О.В. играет на бирже, все застраховано. Были сомнения, но МСО существовало довольно долго, для чего привлекаются денежные средства не знала. При заключении нового договора предыдущий уничтожалс. Последний раз перезаключала договор за месяц до закрытия, ее о проблемах не предупреждали;

- договором займа от 23.03.2018 на сумму 1 115 000 рублей (т. 2 л.д. 160-162);

101. в отношении Н.Л.

-показаниями потерпевшей Н.Л. о том, что об МСО узнала от знакомых, которые туда вкладывались. Приехали с мужем в офис, проконсультировались с менеджерами, те заверили, что все надежно, гарантии возврата денег 100%, они берут деньги взаймы, выплачивают проценты, что уже был случай, что Марков О.В. прогорел, но деньги всем вернул, что можно получать проценты на карту, можно заключить договор на 5 лет. Заключила договор с Марковым О.В., самого его не было, передала деньги. Потом поехала в офис, все уже было закрыто, висело объявление об аудите, деньги ей не возвращены;

- договором займа от 28.11.2017 на 100 000 рублей (т. 2 л.д. 115-117);

102. в отношении З.Д.

- показаниями потерпевшего З.Д. о том, что по рекламе и «Вконтакте» узнал об МСО. 11 ноября заключил договор, менеджер С. ему знакома, она заверила, что сумма застрахована, что можно проценты снимать каждый месяца, а если не снимать, то сложные проценты что если что, то все выплатят, договор заключил на 1 год, проценты по нему выплачивались. По окончанию договора дополнительно вложил еще 100 000 рублей и еще на год продлил договор, а в апреле уже не успел снять, в 2018 году проценты получал частично. Знал об организации, что торгует на московской бирже, гарантированная доходность 8%, сначала договор был на 8 процентов, а потом на 6 процентов. С Марковым О.В. лично не общался;

- договором займа от 03.11.2017 на 220 000,00 рублей (т. 6 л.д. 146-148), от 04.11.2016 на 100 000,00 рублей (т. 61 л.д. 203-210);

- актами о получении З.Д. 92656 рублей;

103. в отношении Ш.Ю.

- показаниями потерпевшего Ш.Ю. о том, что своих чистыми он потерял 34 000 рублей. Была широкая реклама и решил вложить деньги. Первый раз на 3 месяца, на 100 000 рублей, Марков О.В. вернул всю сумму и проценты. Следующий договор был на 3 месяца, 250 000 рублей, также вернули все с процентами. Потом изменились условия сказали, что им так невыгодно на 3 месяца заключать договор, не успевает Марков О.В. прокрутить всю сумму на счетах. Третий раз 01.02.2018 вложил деньги, хотел доложить еще, но К.Л. позвонила, сказала, что не надо докладывать, потому что офис больше денег не принимает. В «Вконтакте» было сообщение от Маркова, что он временно приостанавливает выплаты процентов. Ранее общался с Марковым О.В., был у того дома, тот показал компьютеры, как он работает, на экране телевизора шли биржевые строчки. Изначально не планировал ему деньги вкладывать, потом прошла широкая реклама, информация пошла о его деятельности, отзывы хорошие от людей были, Марков О.В. спонсировал спортивные мероприятия, поэтому вложил. Риски понимал, но надеялся на хорошее;

- договорами займа от 01.03.2018 на 100 000,00 рублей, от 07.09.2017 на 250000,00 рублей, от 16.05.2017 на 100 000,00 рублей (т.65 л.д. 202-208, т.6 л.д.49-51);

104. в отношении С.И.

- показаниями потерпевшей С.И. о том, что рекламы было очень много везде, информация в интернете, знакомые говорили про МСО Инвест Групп. Не один раз приходила в офис, спрашивала надежно ли застраховано ли, сказали, что все вернется если что-то произойдет, обнадежили, и решила вложить в марте 100 000 рублей, через две недели добавила 200 000 рублей. Вв апреле уже все прекратилось, причину не знает. Денежные средства ей не возвращены. Когда оформляла второй договор, заключили все в один договор, по процентам получала только 2 000 рублей. Знала, что Марков О.В. играл на биржах, покупка валют, разница в курсах. Знала, что риск, но привлек большой процент;

- договор займа от 27.03.2018 на 300 000 рублей (т.6 л.д.43-45);

105. в отношении П.Е.

- показаниями потерпевшей П.Е. о том, что она заключала несколько договоров с Марковым О.В., своих денежных средств у нее там 1000000 и 500000 рублей, остальное проценты, и еще она не один раз получала проценты. Заключила договоры займа в офисе в ТЦ «Прокопьевский» с девушкой. Знала Маркова О.В. давно, заключала первый договор займа, когда еще МСО Инвест Групп не было, деньги полежали, банк прогорел, через несколько месяцев Марков начал выплачивать, дела наладились. На остаток суммы долга на 1000 000 рублей заключили снова договор, договор от 23.08.2017 заключала с МСО Инвест Групп, в офисе ей говорили, что все застраховано. Была статья в газете, что была проверка, доверие было. В то же время знала, что это биржа, вложение средств в биржу, покупка-продажа акций, можно выиграть, можно проиграть;

- договорами займа от 23.08.2017 на 1 950 000,00 рублей, от 01.06.2016 на 1 000 000,00 рублей, от 31.05.2017 на 1 380 000,00 рублей (т.4 л.д. 307-310 т.77 л.д. 187-194);

- актами о выдаче дивидендов П.Е. на общую сумму 1410 000 рублей (т.77 л.д.195);

106. в отношении П.Е.

- оглашенными показаниями потерпевшей П.Е. о том, что в ТЦ «Прокопьевский» открыт офис МСО Инвест Групп, где Марков О.В. руководитель, он ее заверил что рисков быть не может, его деятельность зарегистрирована и застрахована, он торгует на рынке форекс. Она неоднократно заключала договоры займа, передавала денежные средства, получала проценты 112000 рублей. По последним договорам от 04.01.2018 и от 18.02.2018 денежные средства ей не возвращены, предыдущие договоры у нее забирались работниками МСО Инвест Групп при переоформлении следующих. Всего она вложила 700 000 рублей (т.17 л.д.36-37);

- договорами займа от 04.01.2018 на 500 000,00 рублей, от 18.02.2018 на 200 000,00 рублей (т.26 л.д.259-264), от 14.05.2017 на 150 000,00 рублей, от 05.04.2017 на 500 000,00 рублей, от 06.01.2017 на 500 000,00 рублей, от 07.10.2016 на 500 000,00 рублей, от 04.07.2017 на 500 000,00 рублей, от 14.08.2017 на 250 000,00 рублей (т. 72 л.д. 141-159);

- актами о выдаче дивидендов на общую сумму 665557 рублей;

107. в отношении М.А.

- показаниями потерпевшего М.А. о том, что от сестры узнал, что можно вложить деньги в МСО, заключил договор займа с МСО, передал под проценты 100000 рублей, в сентябре должен был получить еще 40000 рублей. Во что вкладывал - не понимал, все вкладывали, рисков не предполагал, деньги ему не вернули;

- договором займа от 27.03.2018 на 100 000 рублей (т.6 л.д. 242-244);

108. в отношении Б.Н.

- оглашенными показаниями потерпевшей Б.Н. о том, что пришла в офис МСО Инвест Групп на 2 этаже ТЦ «Прокопьевский» с целью передачи денежных средств под высокие проценты. О такой возможности она узнала из рекламы и от знакомых. В офисе девушка оформила между ней и руководителем МСО Инвест Групп договор займа, приняла денежные средства. Б.Н. полагала, что заключает договор с финансовой организацией, в которой застрахован личный счет Маркова О.В., письменный договор – это гарантия. Всего потерпевшая заключала несколько договоров, на момент закрытия офиса ей не возвращены денежные средства в размере 1000000 рублей, 200000 рублей – это проценты, начисленные по предыдущему договору (т.17 л.д.45-46);

- договорами займа от 29.01.2018 на     200 000,00 рублей, от 01.11.2017 на 1 000 000,00 рублей (т.8 л.д.216-219);

109. в отношении К.К.

- показаниями потерпевшего К.К. о том, что видел рекламу, слышал о проверке, отзывы знакомых, которые тоже вкладывалис. В офисе МСО Инвест Групп в «Столица» заключил договор займа с Марковым О.В., учредителем МСО, под 7% в месяц, получил процентов всего 210 000 рублей. Маркова О.В. не видел, договор оформлял с менеджером С.. о рисках его не предупреждали, куда направлялись денежные средства не понимал, вложенное ему не возвращено;

- договором займа от 05.10.2017 на 600 000 рублей (т.8 л.д. 5-7);

110. в отношении П.О.

- оглашенными показаниями потерпевшего П.О. о том, что в 2017 году он обратился в офис организации МСО Инвест Групп, принимающей деньги под проценты, заключил договор займа с руководителем Марковым О.В. передав 100 тысяч рублей. Деньги не забирал, затем добавил 61 тысячу рублей и работником офиса был оформлен новый договор на сумму 180 тысяч рублей (т.17 л.д.64-66);

- договорами от 02.07.2017 на 100 000 рублей (т. 72 л.д. 160-162), от 04.01.2018 на 180 000 рублей;

- актами о выдаче дивидендов от 03.10.2017, 04.01.2018 на общую сумму 19204 рубля;

111. в отношении Л.В.

-показаниями потерпевшего Л.В. о том, что в 2017 году он увидел рекламу, статью в газете, его друг туда вкладывался и получал проценты. Обратился в офис, находящийся в ТК «Столица», там девушка объяснила условия, пригласила Маркова О.В., тот рассказывал что занимается трейдерской деятельностью, торговлей на бирже, в «Вконтакте» он выкладывал ролики, у него есть в банке страховая сумма 20 000 000 рублей, заверил, что деньги вернут в любом случае. Если бы Марков О.В, предупредил его о рисках, то он бы не вложил. Вообще, риски есть везде, даже в магазине, что такое трейдерская деятельность не знает. В марте 2017 года передал Маркову О.В. денежные средства в сумме 1 000 000 рублей лично, проценты получал, потом еще добавлял денежные средства, потом следующий договор был заключен, затем выплаты прекратились. Узнал что МСО Инвест Групп закрылось в марте 2018 года, звонил, писал, ответа не было;

- договорами займа от 01.04.2017 на 1 000 000 рублей, от 01.07.2017 на 1 100 000 рублей, от 01.01.2018 на 1 200 000 рублей. (т. 6 л.д. 125-128) со сведениями о передаче Л.В. 1 100 000 рублей (т. 62 л.д. 149-154);

- расходными кассовыми ордерами о выплате Л.В. 880352 рублей (т. 62 л.д. 140-148);

112. в отношении Т.А.

- оглашенными показаниями потерпевшего Т.А. о том, что увидев в ТЦ «Столица» рекламу МСО Инвест Групп обратился в офис, где работник Ю. сообщила, что компания принимает деньги под проценты, все надежн. Заключал несколько договоров, получал проценты, по последнему договору ему не возвращены 1100000 рублей. В апреле 2018 года узнал что офис закрыт, на звонки никто не отвечает (т.17 л.д.86-88 т.46 л.д.214-216);

- договорами займа, от 30.06. 2017 на 1 000 000 рублей. (т. 6 л.д. 137-140), от 30.05.17 на сумму 850 000 рублей (т. 78 л.д. 51-56);

- расходными кассовыми ордерами о выдаче Т.А. 908840 рублей (т.78 л.д. 57 -71);

113. в отношении Л.А.

- показаниями потерпевшего Л.А. о том, что он увидел рекламу о выплате 8 % в месяц, созвонился с Марковым О.В., попросил о встрече. Марков О.В. выглядел солидно, общался грамотно, поэтому было доверие, гарантировал 8 процентов, говорил, что он зарабатывает 15 процентов в месяц. Всего Л. А.В. заключал четыре договора займа, деньги передавал лично Маркову О.В. у того дома. По первым двум были выплачены суммы займа и проценты, поэтому через некоторое время он снова принес деньги и снова заключил договоры займа, ему не возвращено 2575000 рублей;

- договорами займа от 25.09.2017 на 2 000 000,00 рублей и от 10.10.2017 на 450 000,00 рублей (т. 68 л.д. 173-174), 10.02.2018 на 575 000,00 рублей, 15.02.2018 на 2 000 000,00 рублей (т.6 л.д. 166-167);

-чеком безналичного расчета. (т.6 л.д.168);

-распиской (т.6 л.д.169);

114. в отношении Хомичёнок В.Г.

- показаниями потерпевшего Х.В. о том, что в марте 2018 года заключил договор займа на 1000 000 рублей, об организации знал с 2016 года, видел рекламу, из нее понял, что МСО Инвест Групп – инвестиционная компания. Договор заключал с девушкой в офисе в ТЦ «Столица», Маркова О.В. не было, договор уже был им подписан. Девушка сказала, что работают больше трех лет, оборот большой, денег много, люди вкладывают крупные суммы. Была статья в газете о прокурорской проверке, отзывы знакомых. Посчитал, что финансовой пирамиды не должно быть. Договор займа оформлялся для большей защиты. Денежные средства ему не возвращены. О том, что все закрылось узнал из «Вконтакте» через неделю;

- договором займа от 07.03.2018 на 1 000 000 рублей (т.6 л.д.105-107);

115. в отношении Ш.О.

- оглашенными показаниями потерпевшей Ш.О. о том, что видела банеры МСО Инвест Групп, обратилась в офис МСО Инвест Групп, организации, которая принимает денежные средства под проценты. Там девушка сказала, что все надежно, денежные средства не пропадут, приняла у потерпевшей 700 000 рублей, выдала договор займа с Марковым О.В. В апреле она узнала, что выплаты не производятся, офис закрыт. Денежные средства ей не возвращены (т.17 л.д.106-108);

- договором займа от 17.03.2018 на сумму 700 000 рублей (т.6 л.д.119-121);

116. в отношении О.Э.

- показаниями потерпевшей О.Э. о том, что увидев рекламу МСО Групп о выплате процентов по займам обратилась в офис в ТЦ «Прокопьевский», где заключила договор займа с Марковым О.В. как с физическим лицом. Маркова О.В. лично не видела, договор оформляли менеджеры, денежные средства по последнему договору ей не возвращены, о рисках ее не предупреждали. Всего она заключала два договора, по первому договору ей выплачены проценты полностью;

- договором займа от 22.02.2018 на 100 000 рублей (т. 7 л.д. 150-152);

- актом о выплате дивидендов в сумме 19102 рубля;

117. в отношении К.А.

- показаниями потерпевшей К.А. о том, что знала о Маркове О.В. по отзывам знакомых, из рекламы, про офис в Котласе, заинтересовал высокий процент. Положила деньги под проценты, начислены проценты около 50000 рублей, перезаключила договор на 150000 рублей. Оформляли все в офисе в ТК «Прокопьевский» две девушки. Чем занимается Марков О.В., организация, она не знала. Потом офис закрылся, телефоны не отвечали, деньги ей не возвращены;

- договором займа от 06.11.2017 на 150 000 рублей (т.7 л.д.87-88);

118. в отношении Х.Т.

- показаниями потерпевшей Х.Т. о том, что увидела рекламу, знакомые вкладывались в МСО Инвест Групп, все получали проценты. Положительные отзывы почитала в интернете, решила вложить деньги на полгода. Договор оформляла с девушкой в ТЦ «Прокопьевский», в офисе, она говорила, что все вклады застрахованы, все получают проценты, претензий нет, о рисках не говорила. В феврале вложила 100 000 рублей на 6 месяцев, под 6% в месяц, деньги не возвращены;

-договором займа от 13.02.2018 на 100 000 рублей (т.7 л.д.104-106);

119. в отношении С.Г.

- показаниями потерпевшей С.Г. о том, что с Марковым О.В. не общалась, видела много рекламы компании МСО с указанием процентов, офис, грамоты, сертификаты. Пришла к ним при помощи К.Л.. В октябре 2017 года заключила договор на 300 000 рублей под 6%, должна была получить 09.01.2018, оставила проценты, еще дополнила до 500 000 рублей, чтобы было 7% в месяц. Затем еще 13.02.2018 внесла 675 000 рублей и получился последний договор, по которому деньги ей не возвращены. Неоднократно разговаривала с К., та говорила, что все застраховано, многие вкладываются, компания МСО играет на рынке форекс, видела Маркова О.В., сложилось доверие. Деньги вкладывали приличные люди, никто из этих людей непроверенному человеку не отдал бы деньги. 9-10 апреля 2018 года звонила Л., она сказала, что все в порядке;

– договором займа от 13.02. 2018 на 1 238 000 рублей. (т.7 л.д. 40-42);

120. в отношении у Б.Е.

- показаниями потерпевшей Б.Е. о том, что узнала о группе МСО от коллеги, которая знает Маркова О.В. лично. Она рассказывала, что он раньше уже прогорал, но все выплатил, о деятельности компании прочитала в соцсетях, решила вложить деньги под проценты. Обратилась в офис в «Прокопьевском», Маркова О.В. не было. Сначала вложила 100000 рублей, потом добавляла 20000 рублей, всего было два договора, проценты зачислялись в сумму займа нового договора, вложенная сумма ей не возвращена;

-договором займа от 15.12.2017 на 140 000 рублей (т.7 л.д. 73-74);

121. в отношении У.Е.

- показаниями потерпевшей У.Е. о том, что в 2017 году узнала про МСО Инвест Групп из рекламы, еще знакомые вкладывались. Несколько раз приходила в офис, девочки говорили, что все хорошо, что все застраховано и решила рискнуть. Знакомые говорили, что он уже прогорал, но выплаты сделал. Заключала несколько договоров, проценты получала частично, считает, что ущерб ей причинен 300 000 рублей, поддержала гражданский иск в этой части. В начале апреля 2018 звонила и писала Маркову О.В., но никто не отвечал;

- договорами займа от 21.02.2018 на 500 000 рублей (т. 7 л.д. 68-69), от 20.11.2017 на 752 000,00 рублей, от 07.11.2017 на 594 000,00 рублей, от 19.06.2017 на 400 000,00 рублей, от 19.10.2017 на 483 000,00 рублей (т. 65 л.д. 184-193);

-актами о выдаче У.Е. процентов на сумму 186844 рублей (т.65 л.д. 183);

122. в отношении Т.Н.

- показаниями потерпевшей Т.Н. о том, что по просьбе зятя заключила от своего имени договор займа с Марковым О.В. и передала ему 100 000 рублей. Из оглашенных показаний Т.Н. следует, что 21.02.2018 заключила договор займа с Марковым О.В. через его сотрудницу, передала 100000 рублей, могла получать 6% в месяц, ей причинен ущерб 100 000 рублей. (т.18 л.д.90-92);

-договором займа от 21.02.2018 на 100 000 рублей (т.6 л.д. 330-331);

123. в отношении Щ.И.

- показаниями потерпевшей Щ.И. о том, что соседи вкладывали денежные средства, была реклама, хорошие отзывы. Она заключала несколько договоров, считала, что это организация. Девушки, с которыми оформляла договоры, говорили, что все надежно, это не пирамида, Марков О.В. играет на бирже. В сумме последнего договора 33 000 рублей – это начисленные проценты, также получала проценты. Потом в соц.сетях написали, что перестали выплачивать проценты, какие-то проблемы в МСО Инвест, все закрылось;

- договорами займа от 26.10.2017 на 133 000,00 рублей, от 26.05.2017 на 100 000,00 рублей, от 28.02.2017 на 90 000,00 рублей, от 01.12.2016 на 70 000,00 рублей, от 17.09.2016 на 70 000,00 рублей, (т.66 л.д.13-28, т.6 л.д.312-314);

- актами о получении Щ.И. 48795 рублей;

124. в отношении Б.А.

- показаниями потерпевшего Б.А. о том, что обратился по рекламе в офис компании, ему объяснили, что принимаются деньги под проценты по договорам займа с Марковым О.В., ведется деятельность на фондовых рынках, налоги уплачиваются, все хорошо. Он передал денежные средства, оформляя при это договоры займа. Переданные денежные средства им не возвращены, за вычетом полученных процентов, в сумме 380 822 рубля. 15.04.2018 увидел, что офис закрыт, телефоны не отвечали;

-договорами займа от 22.03.2018 на 250 000,00 рублей, от 16.02.2018     на 150 000,00 рублей (т.6 л.д. 296-299);

125. в отношении Л.О.

- показаниями потерпевшего Л.О. о том, что узнал об МСО Инвест Групп по рекламе о том, что проценты хорошие, сотрудничают с банками, везде были банеры, в том числе на автобусах. Копил деньги на старость, в 2017 году принес 500 000 рублей в офис МСО в «Прокопьевском», там сказали, что играют на бирже, что это такое он не знает. Там заключали договор займа, в нем прописана выплата процентов, рисков никаких нет, о них никто не говорил, но он чувствовал. Заключили договор на три-четыре месяца, в течение года вкладывал деньги, делал пролонгацию в течение года, проценты не забирал. Добавил еще 11 тысяч, когда сумма подходила к миллиону, не хватало столько процентов. Когда в феврале 2018 года перезаключал договор, мог забрать деньги, но решил оставить, о проблемах в деятельности компании его не предупредили. Вложенное ему не возвращено.

- договором займа от 06.02.2018 на 1 000 000 рублей (т. 6 л.д. 303-305);

-актами о выдаче дивидендов;

126. в отношении К.Е.

- оглашенными показаниями потерпевшей К.Е. о том, что от знакомых узнала об организации МСО Инвест Групп. Обратилась в офис с целью вложения денег под проценты. В офисе девушка пояснила, что все надежно, договор заключала с физическим лицом, всего заключала 2 договора займа, получала проценты, последний на сумму 850 000 рублей. Она знала, что на брокерском рынке существует большой риск убытка, и Маркова О.В. она знала, еще до заключения договора он говорил ей, что даже в случае проигрыша на бирже он вернет ей денежные средства в любом случае. Денежные средства ей не возвращены (т.18 л.д. 53-55 т.46 л.д.130-132);

- договорами займа от 01.12.2017 на 850 000,00 рублей (т.6 л.д.290-292), от 06.03.2017 на 1000000,00 рублей (т.71 л.д.97-100);

- актами о получении К.Е. 843661 рубля;

127. в отношении Д.Н.

- показаниями потерпевшей Д.Н. о том, что она заключала договоры займа с МСО Инвест Групп, проценты не получала, они перешли в следующий договор, предыдущий договор у нее порвала Ю.Д., менеджер офиса, куда она обратилась, увидев рекламу на ТЦ «Адмирал». Перед заключением договора они общались с Ю.Д., которая сказала, что можно забирать проценты каждый месяц или в конце договора, что это не пирамида, Марков О.В. позиционирует себя как брокера, он даже обучал людей на эти игры, что он очень занятой человек, все выплачивается, все хорошо. Маркова О.В. она сама не видела, но Юля показала его ИНН, паспорт. Она поверила, поэтому заключала договоры займа, передала денежные средства, которые ей не возвращены. О прекращении деятельности МСО Инвест Групп ее никто не извещал, она узнала об этом случайно;

- договорами займа от 01.01.2018 на 530 000,00 рублей (т.11 л.д.270-272), от 15.06.2017 на 109 000,00 рублей, от 15.12.2017 на 214 000,00 рублей (т.61 л.д.197-202);

128. в отношении И.Е.

- показаниями И.Е. о том, что в ТЦ «Прокопьевский» была реклама, щиты висели на переезде, на автобусах была реклама. Она поговорила с менеджером С., которая сказала, что это не пирамида, Марков играет на бирже, проценты идут, все получают, работают три года, была проверка. Не думала, что Марков О.В. пойдет на обман. Что такое игра на бирже ей неизвестно. Начала с суммы займа 100 000 рублей, проценты выплатили, поэтому далее суммы вклада увеличивала. В офисе с менеджерами оформляла договор займа, Маркова О.В. не было, его подписи уже стояли. Когда договор заканчивался, ей звонила менеджер, и она продлевала договор, оформляя новый, в сумму нового договора входила сумма неполученных процентов. В сумме последнего договора 1 000 000 рублей – ее собственные средства, которые ей не возвращены, 500000 рублей – начисленные по предыдущим договорам проценты, кроме того, она получала проценты около 100000 рублей. О проблемах узнала, когда приехала за процентами, все было закрыто, висело объявление;

- договорами займа от 05.02.2018 на 1 500 000 рублей (т.7 л.д. 34-36), от 05.02.2017 на 100 000,00 рублей, от 05.04.2017 на 500 000,00 рублей, от 05.05.2017 на 200 000,00 рублей, от 04.07.2017 на 650 000,00 рублей, от 05.08.2017 на 250 000,00 рублей, от 05.10.2017 на 770 000,00 рублей (т.67 л.д. 166-180);

- актами о получении И.Е. процентов 122755 рублей;

129. в отношении П.И.

- показаниями потерпевшего П.И. о том, что он заключал с Марковым О.В. два договора, один был исполнен. По нему он получал проценты один раз, наличными в конец первого договора он деньги не получал, они перешли во второй договор на 1000000 рублей. Перед заключением договора он общался с Марковым О.В., так как знает всю его семью, то доверял. О степени риска Марков О.В. сказал, что все под контролем, также внушала доверие пройденная проверка. Второй договор заключал уже без Маркова О.В. в офисе.

– договорами займа 05.10.2017     на 1 000 000,00 рублей (т.6 л.д. 221-222), от 06.10.2016 на 500 000,00 рублей (т. 64 л.д.92-94);

- актами о выдаче дивидендов на общую сумму 175200 рублей;

130. в отношении У.Е.

- показаниями потерпевшей У.Е. о том, что видела рекламу, знакомая вкладывала. Долго сомневалась вкладывать или нет, т.к. очень высокий процент, в итоге решила положить 100 000 рублей. Договор заключала в офисе в ТЦ «Прокопьевский», там сидели две девочки, сказали, что застрахованы займы, был в договоре паспорт Маркова, МСО расшифровывается как М.С.. Потом встретила Маркова О.В., он рассказал, что с банками сотрудничает, на рынках торгует, что все хорошо. Через месяц добавила еще 100 000 рублей во вклад. Процентов получить не успела, в апреле офис был закрыт. 200 000 рублей ей не возвращены;

-договорами займа от 05.02.2018 на 100 000,00 рублей, от 08.03.2018     на 100 000,00 рублей (т.7 л.д.23-29);

131. в отношении К.А.

- показаниями потерпевшего К.А. о том, что об МСО узнал от друзей, те знали Маркова лично, рассказывали, что получают проценты. Договоры он заключал с девушками в офисе, Маркова О.Н. не было, он, как директор, не должен с каждым встречаться. Денежные средства привлекались для работы на бирже, что это такое он не знает, первый договор заключил на 300 000 рублей, потом были начислены проценты и он добавлял до 500 000 рублей. Не возвращено ему 460 000 рублей. О закрытии компании тоже узнал от знакомых, никто ему не звонил;

- договорами займа от 13.10.2017 на 300 000 рублей (т. 75 л.д. 64-66), от 13.12.2017 на 500 000 рублей (т.7 л.д.17-18);

132. в отношении М.А.

- показаниями потерпевшего М.А. о том, что решил положить деньги под проценты, проходил мимо офиса, почитал информацию, потом пришел и вложил, офис находился в ТЦ «Прокопьевский». Риск везде и каждый день, девочки сказали, что Марков О.В. вкладывался в разные инвестиционные фонды, в офисе была информация о том, что деньги можно забрать в любой момент, и о процентах. Маркова О.В. не было, только паспортные данные. Вложенное ему не возвращено, проценты не получал, почему перед ним не исполнены обязательства он не знает, ему никто не звонил, он звонил в офис, но никто не отвечал;

- договором займа от 22.02.2018 на 300 000 рублей (т. 7 л.д.5-7);

133. в отношении Б.А.

- показаниями потерпевшего Д. (до брака Б.А.) А.Г. о том, что ее побудили обратиться в МСО Инвест Групп реклама, информация в группе в Вконтакте, долгая работа офиса, знала, что Марков О.В. торгует на бирже, что это такое не знает, передала в офисе менеджерам денежные средства, сомнений у нее не было, тем более заключался договор займа, получала проценты в общей сумме 88 000 рублей, вложенное ей не возвращено;

- договорами займа от 20.10.2017 на 200 000 рублей (т.7 л.д.11-13), от 20.07.2017 (т. 67 л.д. 53-55);

- актом о выдаче дивидендов от 07.03.2018, чеками (т. 67 л.д. 50-52);

134. в отношении Л.С.

- оглашенными показаниями потерпевшей Л.С. о том, что она обратилась в организацию, принимающую деньги под проценты, заключила с ее руководителем Марковым О.В. договор займа, передала под проценты 100000 рублей, проценты не получала, деньги ей не возвращены. В апреле 2018 года узнала, что офисы МСО Инвест Групп закрыты, выплаты не производятся (т.18 л.д.161-163);

- договором займа от 13.01.2018 на 100 000 рублей (т.6 л.д.185-187);

135. в отношении Т.Ю.;

- показаниями потерпевшей Т.Ю. о том, что увидела рекламу про торги на бирже и что выплачиваются хорошие проценты. Многие знакомые вкладывались и получали деньги. Сходила один раз в офис в «Прокопьевском», хорошо знала Свету Д., через пару дней внесла 100 000 рублей на 3 месяца. О рисках ее не предупреждали, но были сомнения, поскольку обещан большой процент. Договоры на 3 месяца уже не заключали, но она попросила лично Маркова О.В. в «Вконтакте», тот согласился. Деньги ей не возвращены, в апреле офис закрылся;

- договором займа от 27.03.2018 на 100 000 рублей (т.2 л.д.216-218);

136. в отношении К.Е.

- показаниями потерпевшей К.Е. о том, что в ТЦ была стойка, где написано про инвестиции, вложения денежных средств: обратилась в офис, где ей рассказали про надежность, инвестиции, вклады, что работают не первый год, рисков нет. Риски, связанные с форс-мажорными ситуациями предполагала. Решила попробовать, заключила договор займа, передала денежную сумму, все было нормально. Далее довкладывала денежные средства, перезаключала договоры займа, получала. Ей не возвращен 1 000 000 рублей, который она передала по договору займа под проценты;

- договорами займа от 01.12.2017 на 1 000 000,00 рублей, от 20.11.2016 на 300 000,00 рублей, от 20.05.2017 на 300 000,00 рублей, от 20.09.2017 на 400 000,00 рублей, от 04.10.2017 на 500 000,00 рублей (т.69 л.д. 226-229, 237-241, т. 70 л.д.5-6, 8-11, 14-17);

- расходными кассовыми ордерами на сумму 550100 рублей (т.69 л.д.230-236, 239, т. 70 л.д.1-4, 7, 12-13, 18-21);

137. в отношении С.П.

-показаниями потерпевшего С.П. о том, что следил за фирмой Маркова О.В. два года. Видел информацию «Вопросы-ответы» в соцсетях. Считал, что МСО Инвест Групп занимается игрой на бирже. Настораживал высокий процент. После информации о проверке решил заключить договор на 150000 рублей. Пришел в офис в ТЦ «Прокопьевский», Маркова О.В,не было, девушка сказала, что фирма работает давно, все хорошо, оформили договор с девушкой, подпись Маркова была. Переданные по договору деньги ему не возвращены. В начале апреля узнал через соцсети, что офис прикрыт, на звонки никто не отвечал;

- договором займа от 26.02.2018 на 150 000 рублей (т.2 л.д.175-177);

138. в отношении К.С.

- оглашенными показаниями потерпевшего К.С. о том, что узнал о деятельности компании МСО Инвест Групп в 2016 году. Офис компании располагался по адресу: г. Великий Устюг, ул. Гледенская, д. 61. О деятельности руководителя компании МСО Инвест Групп Маркова О.В. ему известно, что тот торгует на бирже. В офисе компании МСО Инвест Групп работала девушка, которая пояснила, что денежные средства вкладчики передают на основании письменных договоров займа, подписанных Марковым О.В., что деятельность компании надежна и стабильна, суммы выплат процентов гарантированы, не предупреждала о рисках убытков. Он заключил один договор займа с Марковым О.В. на сумму 500 000 рублей (т. 17, л.д. 186-187);

- договором займа с К.С. от 27.02.2018 на 500 000 рублей (т.17 л.д.207-209, т.11 л.д. 210-212);

139. в отношении Л.С.

-показаниями потерпевшего Л.С. о том, что он вкладывал денежные средства в компанию МСО Инвест, проценты получал, потом компания закрылась, обратно деньги не вернули. Узнал о компании по рекламе в ТЦ «Адмирал», зашел в офис в ТЦ «Столица», сотрудница пояснила, что они торгуют на финансовых рынках, независимо от их дохода выплачивается процент, трейдеры опытные. Это было написано еще и в группе в «Вконтакте», там ознакомился с «Вопросами-ответами». С трейдинговой деятельностью не знаком. Денежные средства вложил из-за рекламы, поверил, что все как в банке, вкладываешь деньги и получаешь проценты, привлек высокий процент. С Марковым О.В. общался один раз по телефону, тот говорил, что можно забирать проценты каждый месяц или по окончанию договора, разъяснял в группе «Вконтакте», что чем больше денег, тем больше процент. Договоры несколько раз перезаключал, предыдущие забирали сотрудники офиса. В марте 2018 года о возникших проблемах в компании его не предупреждали. Из оглашенных показаний потерпевшего Л.С. следует, что реально он вложил 727500 рублей, процентов получил 529350 рублей;

- договорами займа от 06.10.2016 на 250 000 рублей, от 08.10.2018 на 1 000 000 рублей (т. 9 л.д. 149-151, т. 62 л.д. 86-91);

- расходными кассовыми ордерами на 896 450 рублей (т. 62 л.д. 67-85);

140. в отношении Д.А.

- показаниями потерпевшего Д.А. о том, что 03.02.2018 заключен договор с МСО Инвест и его директором Марковым О.В. на сумму 100 000 рублей на 6 месяцев под 6 процентов в месяц. В офисе был рекламный банер с процентами, которые получит вкладчик по итогам договора, сомнений не было. Знакомые уже участвовали, вкладывались. Думал, что это брокерская компания, которая занимается инвестициями финансов на бирже, там всегда были в офисе люди, компания была на слуху, еще в Котласе присутствовала. Договор заключал с Марковым О.В. – руководителем МСО Инвест Групп. Потом узнал, что все закрылось, в соц.сетях стала появляться информация, телефоны были отключены, денежные средства не возвращены;

- договором займа от 03.02.2018 на 100 000 рублей (т. 5 л.д. 311-313);

141. в отношении Д.Т.

- показаниями потерпевшей Д.Т. о том, что она слышала об этой фирме МСО Инвест Групп на протяжении двух лет. Рекламу о высоком выплачиваемом проценте видела каждый день. Знакомые есть, которые тоже вкладывались. Рекламы было много, только положительные отзывы. В офисе при заключении договора девушки сказали, что фирма названа в честь его сестры, еще говорили про брокерские биржи. Даже сомнений не было, что так получится и деньги не вернут. Вложила под проценты 100 000 рублей, вложенное не вернули;

- договором займа от 27.01.2018 на 100 000 рублей (т.5 л.д. 317-319);

142 в отношении В.А.

- оглашенными показаниями потерпевшего В.А. о том, что увидев рекламу, вложил в МСО Инвест Групп 350000 рублей под проценты, заключив договор займа с руководителем этой компании Марковым О.В. Денежные средства передавал в офисе в ТЦ «Столица» работникам Маркова О.В. Денежные средства ему не возвращены, проценты не выплачены (т.17 л.д.152-153);

– договором займа с В.А. от 12.08.2017 на 100 000 рублей с указанием на дополнительные вклады (т.5 л.д.300-307);

143. в отношении С.Л.

- показаниями потерпевшей С.Л. о том, что хотела увеличить сумму, заключила договор с МСО Инвест. Через три месяца все закрылось, деньги ей не вернули. Пришла по рекомендациям родственников, привлек высокий процент. Договор оформляли с девушкой, та сказала, что все надежно;

- договором займа от 05.01.2018 на 1 550 000 рублей (т.5 л.д.252-254);

- чеками о переводах С.Л. 70 000 рублей (т.67 л.д. 103-105);

144. в отношении Б.Э.

- показаниями потерпевшего Б.Э. о том, что он вложил в компанию МСО 500 000 рублей на год. Проценты не планировал получать ежемесячно, хотел получить всю сумму в конце договора. Узнал о компании давно, знакомые много о ней говорили, доверие было изначально не очень, думал – пирамида. Потом один знакомый посоветовал, он работал у Маркова О.В., говорил, что все нормально, работают. Знакомый К.Ю. договорился с Марковым О.В. на 8 процентов, для всех процент был 7. Чем конкретно занималось МСО Инвест Групп, не знал. Сотрудник в офисе уверял в надежности. Деньги давал Маркову О.В. по договору, МСО – это Марков О.В. Деньги не возвращены, что произошло – не знает;

- договором займа от 17.01.2018 на 500 000 рублей;

145. в отношении К.А.

- показаниями потерпевшего К.А. о том, что о деятельности группы узнал в 2016 году в г. Котлас, сначала думал, что они обучают трейдингу. Потом в ТЦ «Адмирал» увидел рекламу, съездил в ТЦ «Столица», там девушка сказала, что Марков О.В. обучался трейдингу 5 лет, что чем больше сумма, тем больше доход, сумма страхуется, денежные средства возвращаются, если что, основную сумму все равно должен вернуть. Внес 500 000 рублей на год, ему все полностью выплатили, вложил 1000 000 рублей. Сказали, что проценты получит в мае, потом было сообщение, что в связи с нестабильностью мирового рынка выплаты задерживаются, потом узнал, что Маркова О.В. арестовали - это все из группы в «ВКонтакте». По первому договору получал 35 000 в месяц, договор действовал год;

- договором займа от 26.03.2018 на 1 000 000 рублей (т.11 л.д. 190-192);

146. в отношении С.Н.

- показаниями потерпевшей С.Н. о том, что в 2017 году везде была реклама компании МСО Инвест Групп, в офисе в ТЦ «Прокопьевский» поговорила с девушкой, та говорила, что он давно работает, что никаких рисков, что люди деньги получают, открыты офисы. В интернете видела статью о том, что эта компания прошла проверку органов власти. МСО Инвест Групп – это компания, работает на фондовых биржах, Марков О.В. - представитель этой компании. 14.10.2017 вложила 100 000 рублей под 6 процентов ежемесячно на 3 месяца. После окончания срока договора перезаключила снова на 6 месяцев, потому что на три месяца уже нельзя было. Проценты получала по обоим договорам. Договор займа с Марковым О.В. оформляла с девушкой Л., его самого не видела. О том, что все закрыто, узнала из соцсетей. Ей не возвращена вложенная сумма;

-договором займа от 13.01.2018 на 100 000 рублей (т.5 л.д.75-77);

- актами о выдаче С.Н. 27482 рублей (т.65 л.д. 5);

147. в отношении Б.Н.

- показаниями потерпевшей Б.Н. о том, что она увидела рекламу МСО, зашла в офис, там менеджер ей рассказала, что к ним ходит много людей, все получают проценты, что Марков О.В. занимается биржевой деятельностью, ему принадлежит эта организация, что планируют открывать новые офисы. Что такое биржевая деятельность потерпевшая не знает. Первый договор с МСО от 02.06.2017 был на 150 000 рублей. По окончанию этого договора внесена дополнительная сумма 100000 рублей и заключены новые договоры, проценты получала, 02.04.2018 года договор заканчивался. В середине марта из офиса позвонила менеджер Л. и спросила, будет ли продлеваться договор. Была договоренность, что 02.04.2018 в офисе оформляется договор и выплачиваются проценты. В конце марта Л. позвонила и сказала, что офис закрывается на аудит и оплата проведется 05.04.2018 года. 05.04.2018 офис был закрыт, на связи никого не было;

-договором займа от 02.01. 2017 на 250 000 рублей (т. 5 л.д.68-70);

- актами о получении Б.Н. 95795 рублей;

148. в отношении П.Л.

- показаниями потерпевшей П.Л. о том, что 09.01.2018 она обратилась в офис в ТЦ «Прокопьевский», там К. ей сказала, что все надежно, Марков О.В. застрахован, вкладывает деньги в биржу, поэтому и подписала договор, по которому денежные средства ей не возвращены, один раз выплатили проценты 10680 рублей;

– договором займа от 09.02.2018 на 178 000 рублей (т.5 л.д.59-61);

149. в отношении О.Н.

- показаниями О.Н. о том, что заключала с Марковым О.В. несколько договоров займа, собственных ее средств в последнем договоре 300 000 рублей, 210 000 - начисленные проценты. Договоры заключала в офисе в ТЦ «Прокопьевский» с администратором С., которая уверила ее, что все надежно и хорошо, из рекламы узнала о высоких процентах;

- договором займа от 23.03.2018 на 510 000 рублей (т.5 л.д.52-54);

150. в отношении Б.В.

- оглашенными показаниями потерпевшего Б.В. о том, что по договорам займа с Марковым О.В. он передал 1 000 000 рублей под 8% в месяц, получил 18000 рублей процентами, вложенное ему не возвращено. Обратился в офис по рекламе, внушал доверие срок работы МСО Инвест Групп, знал, что Марков О.В. торгует на фондовых рынках, это надежная организация, которая принимает деньги под проценты (т.17 л.д. 240-241, т.46 л.д.276-278);

-договорами займа от 19.03.2018 на 1 000 000 рублей (т.5 л.д.45-47), от 15.08.2017 на 100 000 рублей (т.72 л.д.1-2, 8);

- платежными документами о получении Б.В. 18290 рублей процентов (т. 72 л.д. 3-7);

151. в отношении Ш.Т.

-показаниями потерпевшей Ш.Т. о том, что была реклама МСО Инвест Групп, заключали договор займа в ТЦ «Прокопьевский» в феврале 2018 года, сидела девушка, объяснила какие проценты, сколько в месяц, внесли деньги. Заключала договор под давлением супруга – его коллеги получали проценты, была уверена, что это финансовая пирамида, о закрытии узнала от знакомых, деньги ей не возвращены;

-договором займа от 20.02.2018 на 100 000 рублей (т.5 л.д.38-40);

152 в отношении Е.В.

- показаниями потерпевшего Е.В. о том, что в конце января 2018 года вложил 100 000 рублей в МСО Инвест Групп, договор оформлял в «Прокопьевском» с девушкой, Маркова О.В. не было. О деятельности МСО узнал от знакомых, в договоре займа было написано, что деньги возвратят, проценты не получил, в апреле все было закрыто, деньги ему не вернули;

-договором займа от 28.01.2018 на 100 000 рублей (т. 6 л.д. 199-201);

153. в отношении У.А.

-показаниями потерпевшего У.А. о том, что осенью 2017 года от знакомых узнал об организации МСО, что уже пару лет она занимается торговлей на бирже с поддержкой банка ВТБ и Сбербанка, люди вкладываются и получают проценты, реклама была в газете «Устюжаночка», что можно получить 6 процентов в месяц, на автобусах. В январе 2018 года пришел в офис «Прокопьевский», вложил 200 000 рублей на полгода, говорили, что риски минимальные, через 2 месяца выплаты прекратились, Марков О.В. был задержан, денежные средства, проценты потерпевший не получил;

- договором займа от 17.01.2018 на 200 000 рублей (т.6 л.д.193-195);

154. в отношении М.А.

- оглашенными показаниями потерпевшего М.А. о том, что обратился в 2016 году в офис МСО Инвест Групп - организации, принимающей денежные средства под проценты, менеджер ему пояснила, что денежные средства направляются на торговлю на бирже, оттуда и высокий доход, вложенная сумма будет возвращена, все надежно. Он заключал несколько договоров займа с руководителем организации Марковым О.В., сумма процентов входила в сумму займа следующего договора, дополнительно вносил денежные средства, проценты не получал. Всего передал Маркову О.В. своих денежных средств 400000 рублей, они ему не возвращены. В апреле 2018 года узнал, что офис закрыт, на звонки никто не отвечал (т. 19 л.д. 41-44 том 46 л.д. 193-195);

- договорами займа от 01.12.2017 на 500 000,00 рублей (т. 6 л.д.176-178), от 01.06.2017 на 100 000,00 рублей, от 29.06.2017 на 250 000,00 рублей, от 01.10.2017 на 400 000,00 рублей (т.77 л.д. 109-116);

155. в отношении И.С.

- показаниями потерпевшего И.С. о том, что увидев рекламу в газете, внес денежные средства на три месяца, по окончанию забрал сумму с процентами. Через какое-то время снова заключил договор займа, всего в сумме последнего договора 450000 рублей его собственных денежных средств. Кроме того, он получал проценты наличными. Риски не предполагал, поскольку заключал договор займа с физическим лицом, куда направлялись денежные средства его не волновало;

- договорами займа от 01.09.2017 на 500 000,00 рублей (т. 6 л.д. 215-217), от 03.08.2016 на 100 000,00 рублей, от 18.11.2016 на 100 000,00 рублей, от 17.02.2017 на 100 000,00 рублей, от 16.05.2017 на 100 000,00 рублей, от 23.05.2017 на 150 000,00 рублей, от 11.08.2017 на 475000,00 рублей (т. 61 л.д. 104-125);

- актами о получении И.С. процентов в сумме 193166 рублей;

156. в отношении Г.Н.

- показаниями потерпевшего Г.Н. о том, что вложил деньги неудачно. О компании узнал по рекламе, знал, что фирма существует давно, все было на виду, на витрине было написано, что все застраховано. Пришел в офис в «Прокопьевском», была девушка, попросил позвонить Маркову О.В., тот подошел, забрал денежные средства и заключили договор, согласно которому потерпевший отдал в долг Маркову О.В. под проценты 8% в месяц, чем он занимается не знал, не понимал. Офис был хороший, не в подвале. Думал, что все легально. Проценты начислились, он добавил к ним еще денег и заключили еще договор, аналогичный, всего передал Маркову О.В. 150 000 рублей. А в апреле 2018 года уже все закрыто было, написано объявление, что идет проверка до 15 апреля, но 15 апреля было закрыто, номер был заблокирован, деньги ему не вернули;

-.договорами займа от 29.05.2017 на 300 000,00 рублей (т. 6 л.д. 206-208), от 30.05.2016 на 100 000,00 рублей (т. 61 л.д. 159-163);

157. в отношении Е.С.

- показаниями потерпевшей Е.С. о том, что ее знакомые, работники Маркова, С. и Л., уверяли в надежности вложения денежных средств под проценты Маркову О.В., говорили, что все надежно, все застраховано, он играет на бирже, что уже была у него такая ситуация, когда он прогорел, но он все вернул. Во что она вкладывает деньги, она не понимала. Она заключала несколько договоров, передавала денежные средства, получала проценты частично, частично они переходили в следующий договор. Сумма по последнему договору ей не возвращена;

-договорами займа от 30.04.2017 на 550 000,00 рублей, от 30.07.2017 на 670 000,00 рублей, от 22.09.2016 на 320 000,00 рублей, от 01.12.2016 на 380 000,00 рублей, от 30.10.2017 на 765 000,00 рублей, из которых следует, что реально потерпевшей передано 320 000 рублей (т.61 л.д. 38-53, т. 5 л.д. 130-132);

- актами о выдаче Е.С. 213862 рублей;

158. в отношении С.Г.

-показаниями потерпевшей С.Г., о том, что после беседы с менеджером Л. вложила 700 000 рублей, затем сумму дополняла. Заключала с Марковым О.В. несколько договоров. Всего процентов по ним получила 294 000 рублей, в сумме 1513000 рублей по последнему договору 13000 рублей - ранее начисленные проценты, остальное - ее собственные деньги, в том числе с предыдущих договоров. Вложенное ей не возвращено;

-договорами займа, от 22.02. 2018 на 1 513 000 рублей (т. 5 л.д.164-165, т. 65 л.д. 48-49, 52);

- платежными документами (т. 65 л.д. 50-51, 53-59);

159. в отношении С.А.

- показаниями потерпевшего С.А. о том, что он заключал с фирмой МСО Инвест Групп несколько договоров займа, в январе к сумме по предыдущему договору добавил своих денег и получилась сумма займа 750 000 рублей. Хотел накопить на квартиру, но в апреле все закрылось, деньги ему не возвращены;

-договорами займа от 20.01.2018 на 750 000,00 рублей (т.5 л.д.100-101), от 19.07.2017 на 100 000,00 рублей (т. 65 л.д. 65-66);

- актами о выплате С.А. дивидендов (т.65 л.д. 60);

160. в отношении М.А.

- показаниями потерпевшего М.А. о том, что Маркова О.В. знает лично, тот говорил ему, что играет на бирже и МСО расшифровывается как имя его дочери. Обратился в офис, так как хотел накопить денег, договор займа оформлял с менеджерами, всего было несколько договоров, они исполнены, проценты он получил. Последний договор заключен на 600 000 рублей, эта сумма ему не возвращена. Сомнений не было, так как МСО существовало уже давно;

- договорами займа от 23.02.2018 на 600 000,00 рублей (т.5 л.д.136-137), от 28.10.2017 на 140 000,00 рублей, от 28.06.2017 на 140 000,00 рублей, от 29.03.2017 на 140 000,00 рублей (т. 75 л.д.112-120);

- актами о выдаче М.А. 106388 рублей;

161. в отношении К.С.

- показаниями потерпевшего К.С. о том, что друзья говорили, что вкладывали деньги, получали проценты, реклама была о том, что высокий процент, Марков О.В. работает трейдером, есть деньги, у него еще компаньоны. Заинтересовал высокий процент. В ТЦ «Прокопьевский» в офисе этой компании сотрудники говорили, что сами вкладывается, рекламку дали про поддержку банков ВТБ, Сбербанк, что рисков никаких, вклады сохраняются, 8% в месяц выплачивается. С трейдинговой деятельностью он знаком поверхностно. Вложил деньги в МСО, сначала 170 000 рублей. Потом еще вносил деньги, следователю одну сумму не назвал. Проценты мог получать ежемесячно, но решил накапливать, они переходили в сумму договора. О том, что все закроется, его не предупреждали, деньги ему не возвращены;

- договорами займа от 24.12.2016 на 70 000,00 рублей, от 06.12.2016 на 50 000,00 рублей, от 24.02.2018 на 550 000,00 рублей (т. 66 л.д. 111-120, т.6 л.д. 113-115);

162. в отношении К.Н.

- показаниями потерпевшей К.Н. о том, что с 2016 года заключала с Марковым О.В. договоры займа, передавала денежные средства. В сумме займа по последнему договору 400 000 рублей – ее личные средства, они ей не возвращены. Договоры оформлялись в офисе в ТЦ «Прокопьевский», менеджер С. говорила, что принимают деньги и выплачивается процент по договору, Марков О.В. играет на бирже, о рисках подробно не рассказывала, сказала, что все хорошо. В договоре займа было написано, что денежные средства должны быть возвращены, потерпевшая риски предполагала – они есть даже в Сбербанке. О возникших трудностях узнала из сообщения Маркова О.В. в группе в «Вконтакте»;

- договорами займа от 09.02.2018 на 600 000,00 рублей (т.5 л.д.119-120), от 02.10.2016 на 50 000,00 рублей, от 19.03.2017 на 100 000,00 рублей, от 24.12.2016 на 100 000,00 рублей, от 05.12.2016 на 50 000,00 рублей (т. 65 л.д. 218-234);

163. в отношении Д.М.

- показаниями потерпевшего Д.М. о том, что обратился в МСО Инвест Групп по отзывам, передавал Маркову О.В. три раза по 500000 рублей, деньги ему не возвращены, процентов получил 360 000 рублей. Ранее еще был договор, исполнен. Договоры оформлялись с офисе в ТЦ «Прокопьевский», Марков О.В. не присутствовал, занимался торгами на бирже. Риски потерпевший понимал, вечного ничего нет, решил рискнуть. Получение процентов также повлияло на решение заключить новый договор займа;

-договором займа от 30.03.2018 на 1 500 000 рублей (т.5 л.д.93-94);

164. в отношении К.Е.

- оглашенными показаниями потерпевшего К.Е. о том, что узнала от знакомых о том, что от вкладов в МСО получают высокие проценты. Обратилась в офис МСО, там с девушкой-менеджером оформила договор займа с Марковым О.В., передала денежные средства, получала три раза проценты, потом узнала от знакомых, что офис закрылся. Если бы ее предупредили о высоких рисках, она бы деньги не отдала, но девушка говорила, что все надежно. Денежные средства ей не возвращены (т.19 л.д.234-236, т.46 л.д. 25-27);

- договором займа от 10.01.2018 на 500 000 рублей (т.6 л.д.284-285);

- актами о выдаче дивидендов на сумму 18598 рублей;

165. в отношении П.Е.

- показаниями потерпевшей П.Е. о том, что в офисе в ТЦ «Прокопьевский» увидела знакомых. Хотелось получить доход. Первый вклад был 75 000 рублей, постепенно, не дожидаясь конца договоров, довкладывала суммы, проценты не снимала, договоры переоформляла. Последний договор заключила 17.02.2018 на 1560 000 рублей. Всего собственных денежных средств передала 1 400 000 рублей, они ей не возвращены. С Марковым знакома, звонила ему по поводу повышения размера процентов, знакома с девочками, которые работали в офисе, поэтому риски не оценила, доверила. Люда и Света говорили, что у них есть база денежных средств, которая предназначена на чрезвычайные ситуации с биржами;

– договорами займа от 17.02.2018 на 1 560 000,00 рублей (т.6 л.д.272-274), от 20.03.2017 на 70000,00 рублей, от 19.06.2017 на 165 000,00 рублей, от 20.07.2017 на 220 000,00 рублей;

166. в отношении К.Е.

- показаниями потерпевшей К.Е. о том, что о компании узнала от знакомых, все понимали, что это все игра. В марте 2018 года заключила договор с Марковым О.В., в здании ТЦ «Прокопьевский», в офисе была девушка – его представитель. Вложила 150 000 рублей, они не возвращены. С девушкой при заключении договора обсуждали проценты, что можно изъять всю сумму. Если хотят забрать деньги, проценты, то надо предупредить за пару дней, она думала, что деньги куда-то вкладывались, чем больше сумма, тем больше процент;

- договором займа от 19.03.2018 на 150 000 рублей (т. 6 л.д. 278-279);

167. в отношении П.Т.

- показаниями потерпевшей П.Т. о том, что заключала несколько договоров займа, начиная с 2016 года, по ним получала проценты, они исполнены все, кроме последнего, не возвращены ей 100 000 рублей. Договоры заключала с девушкой в офисе МСО Инвест Групп в ТЦ «Прокопьевский», та рассказывала, что деятельность проходит через банк, показывала лицензию банка, все застраховано, рисков нет, была копия паспорта Маркова, работает он не только в г. Великий Устюг, но и в г. Котлас, проблем нет. Еще реклама была о том, что берут деньги под большие проценты, был указан банк, гарантии возврата вкладов. По предыдущим договорам все получилось.

– договорами займа от 04.01.2018 на 100 000,00 рублей, от 07.11.2016     на 100000,00 рублей, от 26.12.2016 на 250 000,00 рублей (т.6 л.д. 235-237);

- актами о выдаче дивидендов (т.64 л.д. 12-32);

168. в отношении В.Е.

- показаниями потерпевшей В.Е. о том, что знала людей, которые доверяли Маркову О.В. денежные средства, поэтому тоже вкладывала денежные средства, заключала договоры займа, получала проценты, сумм она не помнит. Однажды в Вконтакте, на ее вопрос 02.03.2018 «есть ли риск вкладам», Марков О.В. ответил, что «они «не финансовая организация по причине недоработанности законодательства и недостаточности бюджета, он работает по договорам займа, а это частное дело двух лиц, платит налоги, его неоднократно проверяли наши органы и претензий нет, он держит руку на пульсе, отслеживает все ситуации». Согласилась с оглашенными показаниями о том, что передала Маркову О.Н. 400 000 рублей, получила 280000 рублей (т.46 л.д.154-155);

- договорами займа от 09.02.2018 на 130 000,00 рублей (т.6 л.д.248-250), от 11.09.2017 на 200 000,00 рублей, от 02.11.2017 на 200 000,00 рублей, от 12.10.2017 на 253 000,00 рублей, от 30.03.2017 на 78 000,00 рублей, от 02.11.2016 на 20 000,00 рублей, от 12.09.2016 на 30 000,00 рублей (т.72 л.д. 16-42);

169. в отношении Б.М.

- показаниями потерпевшей Б.М. о том, что в течение 2 лет видела, что офис МСО Инвест Групп работает, поспрашивала знакомых, некоторые вкладывались получали проценты. В офисе девушка-менеджер сказала, что все надежно и проверено, что она сама взяла кредит в банке и вложила, на стене было написано про брокерские торги, что это такое потерпевшая не знает, Маркова О.В. лично не видела, знала только то, что проблем с деньгами у них нет, что проценты выплачивают, договоры соблюдают. Решилась, взяла кредит, вложила деньги, заключила договор займа, проценты получала, потом пришла в ТЦ 1 апреля, увидела, что офис закрыт, деньги ей не возвращены;

- договором займа от 25.01.2018 на 457 000 рублей (т. 60 л.д. 190-193, т.6 л.д.227-229);

- актами о выдаче дивидендов на 18461 рубль (т.60 л.д. 194);

170. в отношении у О.А.

- показаниями потерпевшего О.А. о том, что в ноябре 2017 года, увидев рекламу МСО Инвест Групп, обратился в офис, положил под проценты 100 000 рублей, через год средства с процентами снял полностью. Спустя небольшой промежуток времени в начале 2018 года положил 500 000 рублей от продажи автомобиля. Маркова О.В. знает, связывался с ним по телефону, тот подтвердил, что организация МСО Инвест Групп – его, деньги вкладываются в биржу. О рисках девушки в офисе заверили, что все стабильно и хорошо. Из оглашенных показаний О.А. следует, что наличными он передал Маркову О.В. 365000 рублей, процентов получил в сумме 96000 рублей (т.46 л.д.160-162);

- договорами займа от 11.01.2018 на 500 000 рублей (т. 5 л.д. 81-83), от 28.12.2016 на 100 000,00 рублей, от 31.01.2017 на 100000,00 рублей (т. 72 л.д.163-171);

171. в отношении Ч.Т.

- показаниями потерпевшей Ч.Т. о том, что узнала, что знакомые вкладывают денежные средства в МСО, видела рекламу, что компания развивается, открываются новые офисы. Вложили 100 или 300 тысяч рублей под 6% первый раз на 3 месяца, хотели накопить, через три месяца пришли, там предложили продлить договор, забрала 1000-3000 рублей, заключила новый договор на полгода. В январе было 500 с чем-то тысяч рублей, разницу 8000 рублей забрала, заключила договор на 500 000 рублей, больше ничего не снимала, не получала. Кто такой Марков О.В., МСО Инвест Групп не знала, понимала, что он основатель компании, договоры заключали в офисе. В связи с чем вложенное ей не вернули, не знает, офисы закрылись;

- договорами займа от 10.01.2018 на 500 000,00 рублей, от 13.03.2017     на 300000,00 рублей, от 12.06.2017 на 350 000,00 рублей (т.5 л.д.148-149, т. 75 л.д. 239-243);

-актами о выдаче Ч.Т. 30628 рублей;

172.в отношении К.А.

- показаниями потерпевшего К.А. о том, что знал, что друзья вкладываются, получают проценты, было много рекламы, офис, читал отзывы, знал о проверке. В офисе в Великом Устюге, в ТЦ «Прокопьевский», 2 этаж, сказали, что рисков нет, подпись Маркова О.В.уже была в договоре, была приложена копия паспорта. С сотрудником МСО Инвест Групп под руководством Маркова О.В. заключал договоры займа, суммы займа и начисленные проценты переходили в следующие договоры, дополнительно вносил еще деньги. Всего вложил около 300000 рублей плюс-минус 20-30 тысяч рублей;

- договором займа от 14.03.2018 на 450 000 рублей (т.5 л.д. 124-125);

- актами о выдаче К.А. 1422 рублей;

173. в отношении З.В.

- показаниями потерпевшего З.В. о том, что везде была реклама, на каждом автобусе, листовки были, в интернете МСО Инвест Групп. Шел заключать договор с МСО Инвест Групп, а в итоге заключил с физическим лицом Марковым О.В., возникли сомнения, но девушка в офисе объяснила, что он отдает деньги физическому лицу, Марков О.В. играет на бирже, его вклады застрахованы, он официальный представитель компании. Организация работала не один год уже и отзывы были хорошие. Вложил деньги, чтобы похранить, под проценты. Предполагал, что рискует, так как многие банки лопаются. Договор закончился 05.01.2018, ему позвонили из офиса, спросили будет ли продолжать. Переоформил договор, добавил 3 000 рублей, получилась сумма 145 000 рублей, в том числе начисленные проценты. Второй договор заканчивался 05.04.2018, в офисе никто не отвечал, пришел там закрыто, объявление, что ревизия. Деньги не возвращены.

- договором займа от 05.01.2018 на 145 000 рублей;

174. в отношении П.А.

- показаниями потерпевшего П.А. о том, что обратился в офис в ТЦ «Столица», увидев рекламу и по отзывам знакомых, самого Маркова О.В. не видел, общался с менеджером Юлей, она рассказала, что рисков нет, Марков - директор МСО Инвест Групп, занимается трейдинговой деятельностью. Потерпевший вложил денежные средства, подписал договор займа, через месяц все закрылось, деньги не возвращены.

- договором займа от 17.02.2018 на 100 000 рублей (т.9 л.д.60-61);

175. в отношении М.А.

-показаниями потерпевшего М.А. о том, что к МСО относился отрицательно, но все-равно зашел в офис в ТЦ «Столица» в ..., взял рекламу, попросил все рассказать, менеджер-девушка по имени Юля сказала, что все стабильно, потерь не будет. Через 2 месяца вернулся для заключения договора. Об МСО знал то, что написано в рекламе, чувствовал, что они прогорят, еще Юля говорила, что это семейный подряд, финансовый бизнес, биржа. В сентябре-октябре 2017 года заключил договор на 400 000 рублей на 3 месяца. Все прошло успешно, три месяца получал проценты ежемесячно, в офисе наличными. В декабре 2017 года договор закончился, хотел прекратить отношения, но в январе 2018 года по телевизору прошла реклама, что объявлен розыгрыш призов, решил, что с этой фирмой ничего страшного не будет. И заключил еще договор на 800 000 рублей под 7%, ежемесячно получал дивиденды, договор уже был заключен на 6 месяцев, но Юля успокоила, что все будет нормально. 2 апреля позвонил Юле, она сказала, что идет проверка, чтобы приходил 7 апреля, но 7 апреля уже все было закрыто, деньги ему не вернули;

-договором займа от 11.01.2018 на 800 000 рублей (т.8 л.д. 32-35, т.23 л.д. 67-69,т. 28 л.д. 171-172);

-расходными кассовыми ордерами о получении 304200 рублей процентов (т. 63 л.д. 64-72);

176. в отношении Б.Е.

- оглашенными показаниями Б.Е. о том, что в ТЦ «Столица» был офис МСО Инвест Групп, где принимали денежные средства под проценты. Там заключила договор займа под 6% в месяц с руководителем компании Марковым О.В. на 75000 рублей, думала, что вкладывает в надежную организацию. Дополнительно вкладывала 65000 рублей, проценты не получала, деньги ей не возвращены (т.23 л.д.72-73);

– договорами займа от 30.09.2017 на 75 000 рублей, от 30.09.2016 на 20 000 рублей (т.9 л.д.227-228, т. 72 л.д. 11-13);

- кассовым ордером от 30.09.2017 (т. 72 л.д.14);

177. в отношении С.Э.

- показаниями потерпевшего С.Э. о том, что начиная с 2016 года он заключал несколько договоров займа с Марковым О.В., при пролонгации оформлялись новые договоры, начисленные проценты включались в сумму займа по следующим договорам. В 2015 году увидел интервью в газете с Марковым О.В., что тот занимается трейдерской деятельностью, принимает от населения деньги под проценты. Маркова лично не встречал, договоры оформляли с девушкой в офисе в ТЦ «Столица». Она говорила, что Марков О.В. - опытный трейдер, все надежно, что такое МСО Инвест Групп не знал. В марте 2018 года увидел что офис закрыт, телефоны не отвечали, денежные средства ему не возвращены;

- договорами займа от 16.10.2017 на 670 000,00 рублей, от 17.12.2017 на 1 007 000,00 рублей (т. 65 л.д. 9-22, т.10 л.д.115-118), от 09.09.2016 на 100 000,00 рублей, от 17.09.2016 на 246 000,00 рублей, от 16.10.2016 на 264 000,00 рублей, от 17.12.2016 на 400 000,00 рублей (т.70 л.д. 189-193);

- расходными кассовыми ордерами на сумму 900 рублей (т.65 л.д. 6-8);

-в заявлении от 11.12.2019 (т.70 л.д. 184-188) С.Э. указывает, что собственных денежных средств без учета начисленных по договорам процентов он передал 525310 рублей;

178. в отношении С.Д.

- показаниями потерпевшего С.Д. о том, что офис МСО Инвест Групп находился в ТЦ «Столица», года два смотрел, пару раз общался с девушкой в офисе, реклама везде была, хорошие отзывы, офис. Взял кредит и вложил 200 000 рублей в МСО, договор заключили, проценты не получал, всю информацию узнавал в группе МСО, в апреле все закрылось, ему никто не звонил;

- договором займа от 05.03.2018 на 200 000 рублей (т.10 л.д.146-148);

179. в отношении С.Т.

- показаниями потерпевшей С.Т. о том, что три года везде была реклама МСО Инвест Групп, всякие розыгрыши в январе по телевизору, в газете «Вечерний Котлас» писали, в ТЦ «Столица» девушка рассказала, что рисков нет, положила как в банк. 18 января заключила договор на 6 месяцев, потом 07 марта снова на 6 месяцев, процентов не получала, а 03 апреля уже была информация, что все закрыто, ведется учет, выплат не будет. Процент показался ей завышенным, но прочитала разъяснения в группе МСО. Всего ей не возвращено 400 000 рублей;

- договорами займа от 18.01.2018 на 100 000,00 рублей, от 07.03.2018 на 300 000,00 рублей (т.10 л.д.155-160, т. 65 л.д.23-25);

180.в отношении Маркова Ю.Н.

- показаниями потерпевшего Маркова Ю.Н. о том, что в интернете увидел, что можно заработать, думал, что МСО Инвест Групп - организация, объединение трейдеров. Обратился в офис, там менеджеры, Марков О.В. говорили, что в любом случае его денежные средства ему будут возвращены. Заключал несколько договоров займа, в сумме последнего договора – проценты начисленные по предыдущим договорам;

-договорами займа от 06.12.2017 на 1 200 000,00 рублей (т.10 л.д.189-191), от 05.09.2016 на 500 000,00 рублей, от 06.12.2016 на 700 000,00 рублей (т. 68 л.д. 201-208);

- расходными кассовыми ордерами на сумму 463851 рубль (т. 68 л.д.200);

181. в отношении И.Л.

- показаниями потерпевшей И.Л. о том, что об МСО Инвест Групп узнала через знакомых, те получали проценты на протяжении долгого периода времени, видела очень серьезную рекламу о процентах. Это была не компания, Марков О.В. - индивидуальный предприниматель. Спрашивала могут ли деньги пропасть, сказали, что рисков никаких нет. Еще читала отзывы в интернете о Маркове О.В. - хорошие отзывы. Взяла кредит и вложила туда деньги, договор она заключала с ним, оформляли его с менеджером А., прикладывалась копия паспорта Маркова О.В. и подпись его уже была на договоре. Проценты получала 4 месяца, потом что-то случилось, все закрылось;

-договором займа от 16.11.2017 на 100 000 рублей (т.10 л.д. 166-168);

- расходными кассовыми ордерами на сумму 21168 рублей;

182. в отношении Ч.А.

- показаниями потерпевшей Ч.А. о том, что об МСО узнала через соцсети, рекламу, СМИ, от знакомых узнала, что им выплачивают проценты. В офисе ей дали копию паспорта Маркова, девушка заверила, что все надежно, разъяснила принцип работы, что можно деньги положить и получать проценты каждый месяц или через полгода, поняла, что МСО Инвест Групп - компания, которая занимается продажей акций на бирже. В ноябре внесла сумму, один раз получила проценты 3200 рублей в декабре. В апреле через соцсети узнала, что компания приостановила деятельность, денежные средства не возвращены;

- договором займа от 14.11.2017 на сумму 100 000 рублей (т.10 л.д.135-137);

183. в отношении К.Л.

- показаниями потерпевшей К.Л. о том, что с Марковым О.В. не знакома. В ТЦ «Столица» девушка в офисе сказала, что все надежно, все ведется законно, если нужны будут деньги, то предупредить заранее и можно обратно забрать, что если вдруг что-то случится, то все вернут. О деятельности Маркова О.В. ничего не спрашивала, заключила договор займа 28.06.2017 на 7 месяцев, получала шесть процентов в месяц. Когда договор закончился, перезаключила новый на 150 000 рублей, которые ей не вернули.

- договором займа от 28.01.2018 на 150 000 рублей (т.10 л.д.234-236);

-расходными кассовыми ордерами на 72000 рублей (т. 68 л.д. 79-86);

184. в отношении Б.Ю.

-показаниями потерпевшей Б.Ю. о том, что по отзывам знакомых пришла в офис МСО Инвест Групп в ТЦ «Столица», там была девушка, она говорила, что это выгодное вложение денег, какие-то биржи, визитки там были, много народу вкладывают, суммы вкладов большие, что риски везде есть, в любой деятельности, убедила, что это хорошая и надежная организация. Заключила с ней договор займа с физическим лицом Марковым О.В., спрашивала, почему нет Маркова О.В., та сказала, что у него много точек, что она имеет полномочия принимать денежные займы. С торгами на бирже потерпевшая не знакома. Передала деньги, договор подписали, проценты не получала, должна была получить через полгода, потом все закрылось, деньги не вернули;

- договором займа от 22.03.2018 на 500 000 рублей (т.10 л.д.217-219);

185. в отношении Ч.Е.

-показаниями потерпевшей Ч.Е. о том, что в Котласе в ТЦ «Столица» был филиал компании МСО Инвест Групп. Узнала о ней через знакомых, что люди вкладывают и получают дивиденды, отзывы были хорошие. Хотела приумножить свой вклад, сказали, что играют на бирже и все законно. В офисе сидела девушка Ю., дала договор, рассказала об условиях, что рисков нет, что она сама вкладывает, про страхование. Ч.Е. заключила договор на 6 месяцев, передала 500 000 рублей, которые ей не возвращены. Когда узнала, что офис закрылся, звонила туда, но никто не ответил;

- договором займа от 18.12.2017 на 500 000 рублей (т.10 л.д.223-224);

186. в отношении Г.Д.

- оглашенными показаниями Г.Д. о том, что в офисе МСО Инвест Групп в ТЦ «Столица» заключал договор займа с Марковым О.В., был уверен, что договор заключает с надежной организацией. Маркова О.В. лично не знал, о существовании офиса узнал из рекламы, на договорах уже была подпись. Получал проценты, сумма займа ему не возвращена (т.23 л.д.181-182);

- договорами займа от 05.12.2017 на 600 000 рублей (т.10 л.д.228-230), от 05.12.2016 на 300000,00 рублей, от 03.08.2016 на 100 000,00 рублей (т.71 л.д. 89-96);

- расходными кассовыми ордерами, сведениями из приложений к договорам займа о получении Г.Д. 465245 рублей;

187. в отношении С.С.

- показаниями потерпевшего С.С. о том, что в марте 2018 по рекламе обратился в МСО Инвест Групп, которая занимается деятельностью на финансовых рынках. Договор заключили на 100 000 рублей под 6 процентов в месяц на полгода. Проценты не получал, потому что офис закрылся, деньги не возвращены. Рисков не было, потому что оформлялся договор займа;

- договором займа от 26.03.2018 на 100 000 рублей (т.10 л.д.240-241);

188. в отношении Д.А.

-показаниями потерпевшей Д.А. о том, что она обратилась в МСО Инвест Групп с целью положить деньги под проценты. В офисе ей рассказали, что деньги вкладываются в игру на бирже, проценты можно получать каждый месяц, все стабильно. Она заключала несколько договоров займа с представителем МСО Инвест Групп Марковым О.В., передавала в офисе денежные средства, деньги по первому договору забрала, через некоторое время снова вложила сумму побольше. Сомнений не было, потому что первая сумма была ей возвращена. О рисках ее не предупреждали. В сумме последнего договора ее собственные средства 160 000 рублей, они ей не возвращены, поскольку все закрылось, Марков О.В. сбежал;

-договорами займа от 26.03.2018 на 200 000,00 рублей, от 26.01.2017 на 33 000,00 рублей, от 26.07.2017 на 47 000,00 рублей, от 26.09.2017 на 100 000,00 рублей (т. 61 л.д. 147-154, т.9 л.д. 69-70);

-расходным кассовым ордером о получении 1854 рублей;

189. в отношении Б.С.

- показаниями потерпевшего Б.С. о том, что 24.03.2018 в ТЦ «Столица» в г. Котлас заключил договор займа с МСО, Марковым О.В. на 100 000 рублей, деньги не возвращены. МСО – это организация, которая занималась увеличением денежных средств на торгах, на бирже, ее сотрудники хорошо убедили, что все надежно, вкладывать можно, была проведена проверка организации. В п. Приводино висели банеры с аналогичной информацией. Планировал получать хорошие проценты, 4-5 апреля услышал, что организация прикрылась;

- договором займа от 24.03.2018 на 100 000 рублей (т.9 л.д.98-99);

190. в отношении М.Л.

- показаниями потерпевшей М.Л. о том, что из рекламного буклета узнала о существовании МСО Групп, обратилась в офис, доверенное лицо Маркова О.В. рассказала об условиях договора. За счет какой деятельности выплачиваются деньги она не знала. Она сначала заключила договор на небольшую сумму, потом увеличивала сумму вклада, получала проценты 7% в месяц, потом выплаты прекратились;

- договорами займа с приложениями от 12.12.2017 на 500 000,00 рублей (т. 10 л.д. 179-180), от 12.09.2016 на 100 000,00 рублей, от 12.12.2016 на 100 000,00 рублей, от 12.03.2017 на 200000,00 рублей, от 12.06.2017 на 100 000,00 рублей (т. 63 л.д.84-96);

- расходными кассовыми ордерами на сумму 463956 рублей (т.63 л.д. 73-83);

191. в отношении М.Л.

- показаниями потерпевшей М.Л. о том, что организация в лице Маркова О.В. занимается торговлей на финансовых рынках, можно вносить суммы, она узнала из рекламы. Долго присматривалась, менеджер в офисе сказала, что ведется торговля на финансовых рынках, получают инвестиции, партнерами являются Сбербанк и ВТБ-24, что чем выше сумма, тем выше доходность, часть процентов выплачивается вкладчикам, что свыше – Маркову, финансовые риски на нем, проценты он выплачивает. Предполагала, что может быть невыплата денег, риски связывала с человеческим фактором. В офисе была информация о спонсорской поддержке спортивных мероприятий, лежала статья, как проводилась проверка в одном из офисов. Это давало уверенность, что все хорошо. Первый договор заключила осенью 2016 года, договор закрыт, 03.12.2017 был заключен новый договор на 240 000 рублей, в феврале 2018 года было дополнительно внесено 100 000 рублей. Всего было два договора, по первому договору все прошло отлично;

-договорами займа от 03.12.2017 на 240 000,00 рублей (т.10 л.д. 245-248), от 21.10.2016 на 250 000,00 рублей, от 21.04.2017 на 1 247 000,00 рублей (т. 63 л.д. 113-119);

- расходными кассовыми ордерами (т. 63 л.д. 119-120);

192. в отношении Р.К.

- показаниями потерпевшего Р.К. о том, что по отзывам друзей обратился в офис в ТЦ «Столица» чтобы вложить деньги под проценты, в офисе девушки рассказали, что Марков О.В., МСО Инвест Групп играют на бирже, деньги работают, выплачивают проценты, все легально. Информация о прокурорской проверке убедила его, заключал два договора по которым вносил 1 400 000 рублей, получал проценты. Вложенное не возвращено, офис закрыт, телефоны не отвечают;

- договорами займа от 03.11.2017 на 1 353 000,00 рублей (т.11 л.д.74-75), от 03.03.2017 на 501000,00 рублей(т.69 л.д. 180-182);

- расходными кассовыми ордерами о получении Р.К. 209914 рублей (т.69 л.д.183-186);

193. в отношении П.Д.

- показаниями потерпевшего П.Д. о том, что об МСО Инвест Групп узнал от знакомых, что есть такая фирма, где берут деньги и под проценты выдают. Заключил договор, проценты накапливал. Договор заключил в ТЦ «Столица» с девушкой-консультантом, Маркова О.В. не видел, о рисках его не предупреждали, поверил другу, который вкладывал деньги ранее. Знал, что фирма занимается игрой на бирже, читал отзывы в интернете, хотел подзаработать. Переданные по договору деньги не возвращены, офис закрылся;

- договором займа от 01.03.2018 на 500 000 рублей (т.11 л.д.69-70);

194. в отношении П.Ю.

- оглашенными показаниями потерпевшей П.Ю. о том, что от знакомой она узнала о работе офиса МСО Инвест Групп, где есть гарантированный доход до 8 % в месяц. Она обратилась в указанный офис в ТЦ «Столица», там менеджер рассказала, что работают уже несколько лет, проценты выплачиваются своевременно. Заключила с ней договор займа, передав 150 тысяч рублей под 6% в месяц, денежные средства ей не возвращены, проценты не выплачены (т.24 л.д.238-239);

- договором займа от 19.11.2017 на 150 000 рублей (т.10 л.д.252-253);

195. в отношении Ш.П.

- показаниями потерпевшего Ш.П. о том, что решил вложить деньги под проценты, поехал в ТЦ «Столица», там в офисе девушка сказала, что все хорошо, Марков О.В. торгует на бирже, самого его не было, подпись в бланке уже стояла. Сначала вложил небольшую сумму, по окончании договора забрал все с процентами. Поскольку сумма была возвращена по первому требованию, все вкладывали и все было на виду, то через некоторое время вложил уже 1 000 000 рублей, получал проценты, основная сумма займа не возвращена;

- договорами займа от 03.03.2018 на 1 000 000 рублей (т. 11 л.д. 32-33), от 03.09.2017 на 1000 000,00 рублей, от 04.10.2016 на 100 000,00 рублей (т.73 л.д. 11-18) ;

- расходными кассовыми ордерами о выдаче Ш.П. денежных средств в сумме 480000 рублей (т.73 л.д. 1-10);

196. в отношении С.С.

-показаниями потерпевшей С.С. о том, что узнав от мамы о существовании организации МСО Инвест Групп, видела рекламу, информацию в Вконтакте, видео ролики о том, что рисков нет. Ранее ее знакомые вкладывали деньги, поэтому обратилась в ТЦ Столица, где передала денежные средства 100 000 рублей представителю Юле. Договор займа заключен с директором МСО Марковым О.В., затем она получила 4000 рублей процентов, и все закрылось. Денежные средства ей не возвращены;

- договором займа от 09.02.2018 на 100 000 рублей (т.11 л.д.110-111);

197. в отношении К.К.

- показаниями потерпевшей К.К. о том, что о деятельности Маркова О.В. узнала от знакомых и видела рекламу, было много баннеров. Что такое МСО Инвест Групп не вникала, друзья постоянно получали стабильный доход, думала, что еще долго будет работать, офис постоянно работал. МСО Инвест Групп – это компания, Марков О.В. -директор, он в договоре прописан, его часто видели в «Столице». Заключала договоры займа в офисе в ТЦ «Столица», менеджер Юля говорила, что деньги есть у него на счетах, на случай форс-мажорных ситуаций, если он на бирже проговорит, у него есть деньги для вкладчиков. Иногда получала проценты, потом решила копить, хотела в конце года получить всю сумму. Весной и зимой офис вообще не посещали, потому что была уверена в надежности. В конце апреля позвонил муж и сказал, что офис закрыли. Стала звонить по номерам телефона, никто не ответил, сумма займа ей не возвращена;

- договорами займа от 17.12.2017 на 330 000 рублей (т.10 л.д. 172-173), от 17.12.2016 на 200 000,00 рублей (т. 62 л.д. 132-135);

- расходными кассовыми ордерами на сумму 113670 рублей (т. 62 л.д. 125-131);

198. в отношении С.Т.

- показаниями потерпевшей С.Т. о том, что заключала договор с Марковым О.В., хотела получать проценты, всего было два договора. Сумма первого перешла в другой. Добавляла деньги, проценты получала. Оба договора заключала с Юлей в ТЦ «Столица», Маркова О.В. не было, о рисках ее не предупреждали. Вкладывала не одной суммой, так как были сомнения, но поскольку проценты выплачивали, то добавляла еще. Деньги ей не возвращены, о проблемах узнала от знакомой, звонила Юле, та сказала, что идет аудит;

- договорами займа от 13.12.2017 на 550 000,00 рублей (т.10 л.д. 267-270), от 13.06.2017     на 200 000,00 рублей (т.73 л.д. 71-74, т.10 л.д.267-270);

- расходными кассовыми ордерами о выдаче С.Т. 219300 рублей (т.73 л.д. 68-70, 75-81);

199. в отношении С.А.

- показаниями потерпевшего С.А. о том, что в ТЦ «Столица» было представительство МСО Инвест Групп, где ему рассказали, что они берут деньги в долг под проценты, у них все хорошо, они занимают высокое место на торгах на бирже, и что-то там с Русалом, что компанию МСО Марков О.В. назвал в честь дочери. Фирма существовала не один год, были еще вкладчики, хорошие отзывы, почитал информацию в интернете. Заключал договоры, передал деньги под 7% в месяц, получал проценты, с первым договором было все хорошо, поэтому еще деньги прине. Не возвращены 230 000 и 500 000 рублей по двум договорам займа. Организация развалилась;

-договорами займа от 21.02.2018 на 500 000,00 рублей, от 09.09.2017     на 230 000,00 рублей (т.9 л.д. 137-138, 141-142,), от 09.03.2017 на 115 000,00 рублей (т. 65 л.д. 140-145);

- расходными кассовыми ордерами выдачи С.А. 156710 рублей (т.65 л.д.126-139);

200. в отношении Б.С.

- показаниями потерпевшего Б.С. о том, что вкладывались в МСО несколько знакомых, получали проценты на протяжении года, появилось доверие. Пришел в офис, про риски спрашивал, сказали, что работа налажена, от сотрудницы узнал о том, что все расширяется, что опыт большой, новые офисы открывались. Читал в интернете, видео смотрел на сайте МСО Инвест Групп, в газете читал про удачную проверку. Сомнения у него были, но они всегда есть, заключил договор займа, по которому вложил деньги под проценты, вложенные деньги ему не возвращены;

- договором займа от 01.03.2018 на 1 360 000 рублей (т.10 л.д.20-21);

201. в отношении Ш.С.

- оглашенными показаниями потерпевшего Ш.С. о том, что в 2018 году обратился в офис МСО Инвест Групп с целью вложения денежных средств под проценты. Работник сообщила, что необходимо заключить договор с руководителем организации Марковым О.В., который также присутствовал и лично подписал договор. Ш.С. был уверен в стабильности и надежности компании, передал 100000 рублей, процентов не получал, денежные средства ему не возвращены (т.24 л.д.72-73);

-договором займа от 16.01.2018 на 100 000 рублей;

202. в отношении К.Э.

- показаниями потерпевшего К.Э. о том, что в июле 2017 года увидел рекламу, что можно вложить деньги в эту организацию, получать проценты 8% с прибыли ежемесячно. Встретился с директором МСО Инвест Групп Марковым О.В. лично. Тот рассказал что будет доход 8% в месяц, про сферу деятельности, что риск никак не отразится на вкладе при сбое в его работе, и можно забрать у него деньги по звонку в течение пяти дней. Был убежден в его порядочности и честности, встретились у Маркова О.В. дома и заключили договор на 1 000 000 рублей, ежемесячно выплачивались проценты, без просрочек. Затем были заключены еще договоры займа, всего передал Маркову О.В. 6000000 рублей. В марте 2018 года прекратились выплаты. Писал и звонил Маркову О.В., писал в «Вконтакте» сообщения, но ответа так и не получил, отправлял уведомление о расторжении договоров на домашний адрес, но оно вернулось;

-договорами займа от 21.09.2017 на 1 000 000,00 рублей, от 23.11.2017 на 2 000 000,00 рублей, от 26.01.2018 на 1 000 000,00 рублей, от 26.01.2018 на 2 000 000,00 рублей (т. 7 л.д. 248-260);

- актами о выплате К.Э. 1 140 299 рублей (т.65 л.д. 146-154);

203. в отношении К.Е.;

- показаниями потерпевшей К.Е. о том, что об МСО узнала от родителей, была реклама в ТЦ «Ярмарка». Приехала в офис, Маркова О.В. не было, были только сотрудницы, которые очень хорошо описали, что работают на торговой бирже, получают проценты от продажи бумаг, выплачивают проценты вкладчикам. Решила вложить деньги на один год, оформили договор займа, по второму договору добавила 100 000 рублей, выплачивались проценты, потом фирма закрылась, вложенные деньги не возвращены.

-договорами займа от 04.11.2017 на 150 000,00 рублей (т.28 л.д.293-294), от 05.11.2016 на 100 000,00 рублей (т. 77 л.д. 63-67,90);

-платежными документами о выплате К.Е. денежных средств (т.77 л.д. 68-89, 91-101);

204. в отношении П.Т.

- показаниями потерпевшей П.Т. о том, что 21.03.2018 заключила договор в офисе МСО Инвест Групп на 100 000 рублей под 6%, на полгода, договор оформляли с девушкой, Марков О.В. не присутствовал, должна была получить свои средства и проценты, но обязательства перед ней не выполнены. Обратилась по рекламе о высокой доходности, отзывам и положительному опыту друзей. Про гарантии и риски девушка в офисе сказала, что компания работает давно, много вкладчиков, чем убедила. Позднее из соцсетей узнала, что деятельность прекращена;

-договором займа от 21.03.2018 на 100 000 рублей (т.5 л.д.170-171);

205. в отношении Б.А.

- показаниями потерпевшего Б.А. о том, что от знакомого – одноклассника Маркова О.В. узнал, что можно вложить денежные средства и получить проценты. Сомневался, лично Маркова О.В. не знал, читал группу в «Вконтакте» и сайт. Потом обратился в офис, где заключил два договора займа с Марковым О.В., передал 215 000 рублей, которые ему не возвращены, получал проценты. О рисках потери денег его не предупреждали, однако уверенности у него не было;

- договорами займа Б.А. от 20.12.2017 на 115 000 рублей, от 23.08.2017 на 100000 рублей (т.60 л.д.47-49, 53-55, т.9 л.д. 88-93);

- платежными документами о получении Б.А. 45640 рублей (т.60 л.д. 50-52, 56-62);

206. в отношении М.Л.

- показаниями потерпевшего М.Л. о том, что о МСО Инвест Групп узнала из рекламы, сначала отнеслась настороженно, потом решила вложить денежные средства. В офисе менеджер Юля объяснила условия договора, что вкладываешь деньги и получаешь проценты. Ничего не выясняла, ничем не интересовалась. Всего было три договора, по ним передавала деньги, получала проценты, потом все закрылось, вложенное ей не возвращено. Из оглашенных показаний М.Л. следует, что в качестве процентов ею получено 314800 рублей (т.24 л.д.121-122);

- договором займа от 17.01.2018 на 500 000 рублей;

- расчетными кассовыми ордерами (т. 63 л.д. 97-111);

207. в отношении Б.В.

- показаниями потерпевшего Б.В. о том, что увидев рекламу в ТЦ «Столица» с обещаниями процентов, зашел в офис МСО, где доброжелательная девушка – менеджер по продажам объяснила ему условия договора, сказала, что рисков нет, что Марков О.В. занимается финансовой деятельностью, подробностей не рассказывала, самого Маркова О.В. он не видел, его подписи в договорах уже были. Заключал несколько договоров займа, получал проценты. Всего ему не возвращено 500 000 рублей по двум последним договорам;

- договорами займа от 03.03.2018 на 200 000 рублей, от 27.11.2017 на 300000,00 рублей, от 03.09.2017 на 200 000,00 рублей, от 27.05.2017 на 300 000,00 рублей, от 27.02.2017 на 100 000,00 рублей (т.60 л.д. 63-65, 67-69, 72-74, 78-81, т.11 л.д.291-296);

- квитанциями о получении процентов на общую сумму 246924 рубля (т.60 л.д. 66, 70-71, 75-77, 82);

208. в отношении П.Л.

- оглашенными показаниями потерпевшей П.Л. о том, что увидев рекламу МСО Инвест Групп, она обратилась в офис в ТЦ Столица, где работником МСО Инвест Групп с ней был оформлен договор займа, она передала 100 000 рублей, которые ей не возвращены, процентов не получала (т.24 л.д.135-136);

- договором займа от 19.11.2017 на 100 000 рублей (т.11 л.д.53-54);

209. в отношении М.А.

- оглашенными показаниями потерпевшего М.А. о том, что обратился в офис МСО Инвест Групп в Котласе с целью вложения денежных средств под проценты. Там девушка- менеджер оформила договор займа между ним и руководителем Марковым О.В., приняла деньги, он должен был получать 6% в месяц от суммы. О рисках его не предупреждали, проценты не выплачены, денежные средства ему не возвращены (т. 24 л.д. 143-144);

- договором займа от 17.02.2018 на 100 000 рублей (т. 11 л.д. 86-87);

210. в отношении М.С.

- показаниями потерпевшего М.С. о том, что в конце января 2018 года в офисе в ТЦ «Столица» заключил договор на 100 000 рублей, в марте получил проценты один раз. Лично с Марковым О.В. не знаком, дал тому взаймы. Договор заключили в офисе МСО – финансовой организации, знал, что они работали не один год успешно, подозрений не было, играли на финансовых рынках, с этой деятельностью он не знаком. В офисе с девушкой обсуждали условия договора, можно было получать проценты ежемесячно или в конце договора. Предполагал риски, они есть всегда, но МСО четыре года работали без проблем, а сумму он вложил небольшую, деньги ему не возвращены, о закрытии офисов его не предупреждали;

- договором займа от 24.01.2018 на 100 000 рублей с указанием о получении 7378 рублей (т.10 л.д.184-185);

211. в отношении Б.Н.

- оглашенными показаниями потерпевшей Б.Н. о том, что от знакомых узнала о том, что МСО Инвест Групп принимает вклады, выплачивает проценты. Видела рекламу этой организации, обратилась туда, внесла 100000 рублей, заключила договор займа с Марковым О.В., по условиям договора ей должны были выплачивать проценты, шесть в месяц, и возвратить деньги. Однако в апреле 2018 года от знакомой узнала, что деятельность МСО Инвест Групп приостановлена, Марков О.В. скрывается. Проценты ей не выплачивались, сумма вклада не возвращена (т.24 л.д.159-160);

- договором займа от 06.01.2018 на 100 000 рублей (т.11 л.д. 27-28);

212. в отношении П.В.

- показаниями потерпевшего П.В. о том, что по отзывам знакомых он обратился в офис в ТЦ «Столица», чтобы вложить деньги под проценты. Там ему сказали, что рисков нет, оформили договор займа с Марковым О.В., приняли денежные средства в сумме 300000 рублей, которые не возвращены;

- договором займа от 31.10.2017 на 300 000 рублей (т.32 л.д.171-172);

213. в отношении С.Л.

- показаниями потерпевшей С.Л. о том, что везде была реклама, о том, что МСО Инвест Групп уже больше 10 лет занимаются на бирже, еще знакомые сказали, что можно вложить деньги под проценты. Процент был намного выше чем в Сбербанке. В ноябре 2016 года заключила договор в ТЦ Столица, там девушка сказала, что у них все законно, налоги платят, если что - наследникам все вернут. Проценты снимала три раза по 9 000 рублей и каждые три месяца договор перезаключала. Разница между 50 000 до 71 000 рублей - проценты. В апреле коллеги на работе сказали, что все закрылось, вложенное ей не возвращено, Марков О.В. проиграл на бирже;

- договорами займа от 14.11.2017 на 71 000,00 рублей, от 14.05.2017     на 50000,00 рублей, от 14.02.2017 на 50 000,00 рублей (т.10 л.д.206-208, т. 65 л.д. 120-125);

- расходными кассовыми ордерами о выплате С.Л. 12985 рублей и 9550 рублей (т.65 л.д. 118-119);

214. в отношении И.А.

- показаниями потерпевшего И.А. о том, что вложил деньги в МСО, узнал об МСО Инвест Групп через знакомых, они тоже вкладывались. Марков О.В. участвовал в торгах на бирже, друзьям потерпевшего давал гарантии на возврат денег. Сотрудники в офисе говорили, что у Маркова О.В.на счете лежит фиксированная сумма денег, что если что-то произойдет, все вложенное точно вернется, что все разом деньги пропасть не могут, Марков О.В.- начальник МСО групп, трейдер, играет на бирже, в аукционах участвует, по деньгам говорили статистику, доверенность от имени Маркова О.В. на заключение договоров показали. Повлияло на решение заключить договор убеждение друзей и девушек из офиса. Сам он в торговле на бирже не разбирается. Заключил договор займа, деньги по которому ему не возвращены;

- договором займа от 29.01.2018 на 1 000 000 рублей (т. 9 л.д. 244-246);

- расходным кассовым ордером;

215. в отношении Ж.Т.

- показаниями потерпевшей Ж.Т. о том, что заключала в ТЦ «Столица» договор займа, 24.02.2018 под 6% ежемесячно, проценты не получала, деньги ей не возвращены, о рисках ее не предупреждали (т.23 л.д.212-213);

- договором займа от 24.01.2018 на 150 000 рублей (т.10 л.д.101-102);

216. в отношении Г.А.

- показаниями потерпевшего Г.А. о том, что он вложил в МСО 1 000 000 рублей которые не возвращены. Он видел рекламу, слышал отзывы знакомых, сотрудники в офисе говорили, что фирма надежная, забирать денежные средства можно в любое время, поэтому он и заключил договор займа, передал деньги. Обманул его директор фирмы Марков О.В.;

- договорами займа от 24.01.2018 на 1 000 000,00 рублей, от 24.01.2017 на 500 000,00 рублей, от 24.04.2017 на 500 000,00 рублей (т.61 л.д.54-59, т.9 л.д. 64-65);

- расходными кассовыми ордерами о получении Г.А. 520 000 рублей (т.61 л.д. 60-73);

217. в отношении К.А.

- показаниями потерпевшего К.А. о том, что узнал от друга в 2017 году, что у того вложены деньги в МСО Инвест Груп. Еще видел рекламу в газетах, банеры, и решился тоже вложить подзаработать. В офисе ему сказали, что вклады застрахованы, проблем в компании нет, деньги направляются на биржи, что это такое он не знал. Вложил 700 000 рублей, оформили договор займа с Марковым О.В. - представителем МСО Инвест Групп, получал 2 месяца проценты всего 79 000 рублей. С 05.04.2018 узнал, что деятельность компании приостановлена, деньги ему не вернули;

- договором займа от 12.01.2018 на 700 000 рублей (т.9 л.д. 102-103);

218. в отношении К.Г.

- показаниями потерпевшей К.Г. о том, что от знакомых узнала, что можно вложить деньги под большие проценты, сказали, что все надежно, проверено. В офисе в ТЦ «Столица» поговорила с Юлей, та сказала, что все надежно, она сама вкладчик, предполагала, что МСО Инвест Групп – это организация, было предоставлено свидетельство налоговой, копия паспорта Маркова О.В. Она заключала договор с состоятельным человеком, который играет на бирже, у него 5-6 брокеров. Вложила деньги, получала проценты, в 2018 году перезаключила договор на 500 000 рублей, при этом дополнительно денег не вносила. В марте офис закрылся, телефон не отвечал, от вкладчиков узнала, что все рухнуло. Денежные средства ей не возвращены;

- договором займа от 01.01.2018 на 500 000 рублей, приложением к договору от 08.08.2017, из которого следует, что К.Г. передала 480000 рублей, в качестве процентов получила 63850 рублей (т.9 л.д. 108-115);

219. в отношении Ч.О.

- показаниями потерпевшей Ч.О. о том, что 01.03.2018 она заключила договор займа в ТЦ «Столица» на сумму 1250 000 рублей под 8%. По этому договору было предусмотрено ежемесячное получение процентов, проценты ни разу не получала, деятельность МСО была приостановлена, офис закрылся. Сначала вносила небольшую сумму. с Марковым О.В. общались, он сказал, что работают опытные трейдеры, на фондовых биржах, 8% это для него не в ущерб, он зарабатывает больше, 8% может отдать, деньги вложены в работу, не могут прогореть, это работа, заработки, а не игра, люди работают не один год. Поэтому и доверила ему деньги. Договоры оформлялись без Маркова О.В., с его представителем, подпись Маркова О.В. в договоре уже была;

-договорами займа от 01.03.2018 на 1 250 000 рублей (т.9 л.д.119-120), от 30.09.2016 на 125 000,00 рублей, от 30.12.2016 на 135 000,00 рублей, от 01.09.2017 на 1 250 000,00 рублей с указанием в приложении на получение Ч.О. 600 000 рублей. (т. 70 л.д. 30-39);

- расходными кассовыми ордерами о получении Ч.О. процентов (т.70 л.д. 40-50);

220. в отношении С.А.

- показаниями потерпевшего С.А. о том, что об МСО Инвест Групп узнал в 2015 году, в группе в «Вконтакте» и на сайте подробно все прочитал. Несколько раз заходил в офис в ТЦ «Столица», там девочки рассказывали, что Марков О.В. торгует на Форексе, и еще что с ВТБ и Сбербанком работают, что они проверки проходят. Собрал деньги и принес их девушке. Почитал договор, подписал. Самого Маркова О.В. при заключении договора не было, сказали, что не всегда получается находиться самому в офисе. Деньги вложил на 1 год, в сумме 1 000 000 рублей, под 8 процентов. Хотел срок поменьше, но девушка сказала, что можно только на 1 год. Получил в процентах в следующий месяц 80 000 рублей один раз, а потом оставлял проценты накапливаться. Обратился в начале апреля в офис, хотел получить деньги, там сказали, что идет проверка, деньги не выдаются. Ему не возвращен вложенный 1 000 000 рублей;

-договором займа от 06.01.2018 на 1 000 000 рублей (т.9 л.д.129-131);

221. в отношении В.Т.

- оглашенными показаниями потерпевшей В.Т. о том, что она вкладывала по договору займа под 6% в месяц денежные средства в компанию МСО Инвест Групп, по отзывам друзей считала эту компанию надежной. Договор займа заключала с руководителем организации Марковым О.В., денежные средства передавала в офисе в ТЦ «Столица», денежные средства ей не возвращены (т.24 л.д.13-14);

- договором займа от 04.09.2017 на 300 000 рублей (т.71 л.д. 195-196, 167, т.11 л.д.92-94)

- расчетным кассовым ордером (т.71 л.д. 178);

222. в отношении Б.О.

- показаниями потерпевшей Б.О. о том, что видела рекламу в ТЦ «Адмирал», обратилась в офис Маркова О.В., там разговаривала с менеджерами, ей сказали, что можно вложить деньги под проценты, видела, как люди получают деньги. Решила заключить договор займа, заключала не один договор, передавала денежные средства, получала проценты, вложенное по последнему договору ей не возвращено;

- договорами займа от 01.02.2018 на 150 000,00 рублей, от 01.04.2017     на 100 000,00 рублей (т.60 л.д. 172-175, 179-181, т.9 л.д. 166-167);

- расходными кассовыми ордерами на общую сумму 77900 рублей (т.60 л.д. 176-178, 182-189);

223. в отношении Р.А.

- показаниями потерпевшей Р.А. о том, что в ноябре 2017 года заключила договор займа с Марковым, в феврале 500 000 рублей принесла дополнительно, заключила договор на 1000 000 рублей. В апреле компания закрылась, деньги не вернули. Денежные средства передавала Маркову О.В., чтобы он, в свою очередь, вкладывал. Договоры оформляли в офисе ТЦ «Столица», с девушкой, та рассказала, что рисков нет, в любом случае деньги вернутся. МСО Инвест Групп занимается инвестициями на фондовых рынках, сотрудничает с банками. Получила процентов на общую сумму 136800 рублей;

- договором займа от 14.02.2018 на 1000 000 рублей (т.9 л.д. 197-199), от 22.11.2017 на 500 000 рублей (т.69 л.д. 187-190);

- расходными кассовыми ордерами на общую сумму 136800 рублей (т.69 л.д. 191-195);

224. в отношении Г.С.

- показаниями потерпевшего Г.С. о том, что 01.03.2018 года через Котласский филиал вложил в МСО Инвест Групп 500 000 рублей под проценты, и все закрылось, телефоны не отвечали. О компании узнал от друзей, отзывы были хорошие, договор заключал с девушкой, она сказала, что все выплачивается, проценты можно забирать ежемесячно или раз в полгода. От 500 000 выплачивается 7 процентов ежемесячно, деньги крутят где-то на бирже, рассказывали обо всем в общих чертах. С Марковым О.В. не знаком, видел только паспорт, деньги ему не вернули;

- договорами займа от 01.03.2018 на 500 000 рублей, от 19.01.2018 на 100 000 рублей (т.61 л.д. 155-157, т.9 л.д. 251-252);

- расходными кассовыми ордерами на 8300 рублей;

225. в отношении П.О.

- показаниями потерпевшей П.О. о том, что об организации узнала из рекламы на ТЦ «Адмирал», было указано, что вкладываешь деньги, получаешь проценты. Были также хорошие отзывы знакомых. Она обратилась в офис в ТЦ «Столица», где заключила договор с Марковым О.В., передала ему 200 000 рублей взаймы, проценты получила один раз, деньги не возвращены;

- договором займа от 30.12.2017 на 200 000 рублей (т.9 л.д.80-82);

- расходным кассовым ордером на 24720 рублей (т.77 л.д. 134);

226. в отношении Ж.В.

- оглашенными показаниями потерпевшей Ж.В. о том, что она узнала о том, что можно вложить деньги и получать проценты. Обратилась в офис МСО Инвест Групп, где заключила договор займа с Марковым О.В., передала деньги, планировала получать 6% от вклада в месяц. Чем занималась эта компания она не знала, но была уверена, что это надежная организация, вложенные деньги ей не возвращены(т. 22 л.д.184-185);

- договором займа от 24.03.2018 на 200 000 рублей (т.8 л.д.25-26);

227. в отношении Б.Е.

- показаниями потерпевшего Б.Е. о том, что в ТЦ «Столица» зашел в офис, там работник Маркова О.В. Юля сказала, что у них все хорошо, что торгуют на фондовой бирже, акции какие-то, Марков О.В. собирает с населения деньги для раскрутки, что ее подруги заключают многомиллионные договоры, что люди квартиры продают и вкладывают. Также смотрел информацию в интернете, через некоторое время заключил договор. Первый договор был заключен на 70 000 рублей на 3 месяца, деньги по нему получил и следующий договор заключил на большую сумму. Довкладывал, получал проценты, перезаключал договоры, при этом предыдущий договор у него забирали, при этом деньги из рук в руки не передавали, просто оформлялся новый договор займа. Сумму по последнему договору ему не вернули, офис закрылся;

- договорами займа от 19.09.2016 на 400 000,00 рублей, от 19.12.2016 на 300 000,00 рублей, от 19.12.2017 на 950 000,00 рублей, от 19.06.2017 на 730 000,00 рублей с указанием на суммы начисленных процентов (т.60 л.д. 141-145, 147-152, 154-160, 163-164, т.8 л.д. 185-187);

- расходными кассовыми ордерами (т.60 л.д.146, 153, 161-162);

228. в отношении Л.Д.

- показаниями потерпевшего Л.Д. о том, что в ТЦ «Столица» открылся офис МСО Инвест Групп, там сидела менеджер Юля, она получала деньги, которые передавались далее Маркову О.В. для трейдерской деятельности, говорила, что 100 процентов гарантия возврата денежных средств, даже если у Маркова О.В. убытки, он в любом случае должен отдать долг займодавцу, договор был с гарантией возврата денег. Он вложил денежные средства, оформил договор займа с Марковым О.В., получал проценты, потом продлил и заключил еще один договор, вложенное ему не возвращено;

- договором займа от 17.01.2018 на 1 150 000 рублей (т.6 л.д.319-321, т.22 л.д.210-211);

229. в отношении К.В.

- показаниями потерпевшей К.В. о том, что знакомые говорили, что вкладывают деньги под проценты, по объявлению и рекламе, о том, что можно положить деньги под проценты, заключила договор займа с девушкой Юлей в ТЦ «Столица», Маркова О.В. не было, его подпись в договоре стояла, 10.01.2018 положила 100 000 рублей, потом еще вложила, получила процентов 6700 рублей и 12000 рублей, в марте ничего не получала, что произошло не знает, 200000 рублей ей не вернули;

- договором займа от 10.01.2018 на 100 000 рублей (т.9 л.д.217-221);

230. в отношении М.Н.

- показаниями потерпевшей М.Н. о том, что она обратилась в офис в ТЦ «Столица» увидев рекламу, статью в газете «Юг Севера». Что такое МСО Инвест Групп не знала. После этого вложила 1000 000 рублей под проценты, первый договор был исполнен, поэтому вложила еще денежные средства. Договоры займа оформляла с менеджерами в ТЦ «Столица» без Маркова О.В., получала проценты, перезаключала договоры займа. Была договоренность о выплате в качестве процентов 10 000 рублей ежемесячно. В апреле ей не позвонили о получении процентов. Приехав в ТЦ «Столица» она увидела что офис закрыт;

- договорами займа от 15.11.2017 на 1 000 000,00 рублей (т. 22 л.д. 227-230, от 22.11.2016 на 85 000,00 рублей (т.67 л.д.151-155, т. 8 л.д. 11-14,т. 9 л.д. 16-19);

- расходными кассовыми ордерами на общую сумму 189900 рублей (т. 67 л.д. 156-165);

231. в отношении Я.И.

-показаниями потерпевшего Я.И. о том, что его знакомая Юля рассказала, что работает в МСО, где Марков О.В. занимается продажей акций, выплачивает проценты, все стабильно, хорошо, МСО – инициалы дочери Маркова. Он ничего плохого об этой компании не слышал, они работали не один год, все было хорошо. Cначала попробовал вложить небольшую сумму, договор исполнялся, заключил второй договор, часть начисленных процентов переводил во второй договор, дополнительно вкладывал денежные средства. Договоры оформлял с Юлей в офисе, подписи Маркова О.В. в них уже стояли, в апреле все закрылось, вложенные денежные средства не возвращены;

- договорами займа от 19.04.2017 на 500 000 рублей, от 01.10.2017 на 1 590 000 рублей (т.10 л.д.36-38, т.77 л.д. 227-233);

- расходными кассовыми ордерами (т.77 л.д. 234-240);

232. в отношении Щ.Е.

- показаниями потерпевшей Щ.Е. о том, что в марте 2018 года в офисе в ТЦ «Столица» заключила договор займа, знала, что супруг получает там проценты. Также в СМИ было много информации, это повлияло. В офисе сидела Юля, с ней оформили договор, который был уже подписан Марковым О.В., только вписали данные. Она сказала, что сумма вклада вернется в любом случае, Щ. поверила. Про деятельность знала, что работа на бирже, какие-то ставки. В марте Юля позвонила и сказала, что деятельность приостановлена, что идет аудиторская проверка, и пока неизвестно, сколько времени, а потом она вообще на звонки не отвечала. Не возвращены вложенные 500 000 рублей;

-договором займа от 28.02.2018 на 500 000 рублей (т.7 л.д.215-216);

233. в отношении П.И.

- показаниями П.И. о том, что через знакомых узнал о фирме МСО Инвест Групп, пришел в офис на 3 этаж ТЦ «Столица», была девушка Юля, вложил 1 200 000 рублей на год, проценты должен был получить по окончанию договора займа, остальные деньги вносил позднее. Подписи Маркова О.В. уже стояли в договоре, его лично не видел, видел его ролики, как тот занимается трейдинговой деятельностью. Риски предполагал, но они в договоре не были указаны, и о них его не предупреждали. Еще были хорошие отзывы знакомых, тоже вкладчиков. Сомнения в надежности были, но Марков О.В. давно работал, практически года три. Всего по договору вложил 1700000 рублей, потому что еще довкладывал 500000 рублей, проценты не получал. Офис закрылся в апреле 2018 года;

– договором займа от 24.01.2018 на 1 700 000 рублей (т.10 л.д.11-14);

234. в отношении К.А.

- показаниями потерпевшего К.А. о том, что об МСО он узнал из рекламы, видел баннеры, что это группа трейдеров занимается торговлей на финансовых рынках, прочитал отзывы, был уверен в надежности, они работали долгое время, все выплачивали. Решил вложиться, пришел в офис в ТЦ «Столица», заключил договор, о рисках его не предупреждали, Маркова О.В. не знал. Сумму по первым договорам получал, потом заключил ряд договоров займа, передал 500 000 рублей, которые ему не возвращены. В апреле 2018 года позвонил в офис, там сказали, что выдача процентов прекращена, потом заезжал в офис, все было закрыто;

-договором займа от 01.12.2017 на 500 000,00 рублей, от 22.11.2016 на 650 000,00 рублей, от 01.03.2017 на 650 000,00 рублей, от 10.06.2017 на 500 000,00 рублей (т.63 л.д. 165-173, т.9 л.д. 232-235);

-расходными кассовыми ордерами о получении К.А. процентов по последним договорам в сумме 303300 рублей (т.63 л.д. 174-187);

235. в отношении М.П.

- показаниями потерпевшего М.А. о том, что от коллег, знакомых, друзей знал о деятельности Маркова О.В., что тот торгует на биржах. У потерпевшего были опасения в течение двух лет, он заходил на сайт, смотрел информацию в группе в «Вконтакте», потом появилось сообщение, что полиция все проверила. Пришел в ТЦ «Столица» на 3 этаж, Маркова О.В. не было, был готовый экземпляр договора с его подписью, печать, заключил договор, передал 500 000 рублей, проценты хотел получить по окончанию договора. В связи с чем ему не возвращены денежные средства не знает;

- договором займа от 11.01.2018 на 500 000 рублей (т.10 л.д.25-26);

236. в отношении С.Н.

- показаниями потерпевшей С.Н. о том, что 1.03.2018 вложила денежные средства, был заключен договор с Марковым О.В., 05 апреля должна была получить проценты, но уже все было закрыто. Маркова О.В. не знает, договор заключала с Ю. в ТЦ «Столица», та пояснила, что вложенная сумма вернется в любом случае, деньги направляются на биржу. Заключала несколько договоров, получала проценты около 300 000 рублей, 1 000 000 рублей ей не возвращен;

- договорами займа от 01.03.2018 на 1 000 000,00 рублей (т.9 л.д. 38-39), от 17.01.2018 на 300 000,00 рублей, от 17.04.2017 на 300 000,00 рублей, от 26.12.2016 на 27 000,00 рублей, от 26.03.2017 на 34000,00 рублей, от 17.01.2017 на 300 000,00 рублей (т.65 л.д. 85-99);

-расходными кассовыми ордерами на сумму 284 000 рублей (т.65 л.д.67-84);

237. в отношении В.Л.

- оглашенными показаниями потерпевшей В.Л. о том, что узнав о том, что МСО Инвест Групп принимает денежные средства под проценты, обратилась в офис в ТЦ «Прокопьевский», где ее заверили в надежности вложения, с ней оформили договор займа под 6% в месяц, она передала 150 000 рублей, которые ей не возвращены (т.21 л.д.246-247);

- договорами займа от 30.11.2017 на 150 000,00 рублей(т.7 л.д.199-200), от 21.09.2016 на 45000,00 рублей, от 01.12.2016 на 50 000,00 рублей (т.71 л.д. 137-144);

- актами о выдаче В.Л. 28680 рублей;    

238. в отношении А.В.

- показаниями потерпевшей А.В. о том, что видела рекламу МСО Инвест Групп, плакаты, также по отзывам знакомых пришла в офис МСО в ТЦ «Столица», там разговаривала с Юлей, знала что занимаются биржевыми торгами, что это такое не представляет, привлекают денежные средства под проценты, о рисках ее не предупреждали. Заключила договор с Марковым О.В., передала 200 000 рублей, получила 30000 рублей процентов, 170 000 рублей ей не возвращены;

- договором займа от 26.10.2017 на 200 000 рублей (т.10 л.д.75-76);

239. в отношении Р.Е.

- показаниями потерпевшей Р.Е. о том, что в ТЦ «Столица» существовал офис МСО групп, увидела рекламу, зашла поинтересоваться, что это, возможны ли риски, девушка сказала, что они существуют много лет, Марков О.В. давно на бирже торгует, рисков быть не может, много вкладчиков. В офисе заключила договор, передала денежные средства, проценты не получала. Позднее в группе «Вконтакте» узнала, что все закрылось, 200000 рублей ей не возвращены. Маркова О.В. не видела, знала, что он приумножает деньги вкладчиков на фондовых рынках, сомнения у нее были, но привлек обещанный высокий процент;

- договором займа от 14.02.2018 на 200 000 рублей (т.9 л.д.204-205);

240. в отношении К.А.

- показаниями потерпевшего К.А. о том, что обратился в офис МСО Инвест Групп, о которой узнал от брата. В офисе девушка рассказала об условиях договора, сказала, что в любое время можно забрать деньги обратно, что рисков нет, даже если что-то случится, деньги возвращаются, что Марков О.В. вкладывается в биржи, получает большой процент, часть которого отдает вкладчикам, проценты выплачиваются с 2015 года. Подписал договор займа, отдал деньги, которые ему не возвращены. О том, что все закрылось, его никто не предупреждал;

- договором займа от 18.03.2018 на 100 000 рублей (т.7 л.д. 98-100);

241. в отношении Б.Л.

- оглашенными показаниями потерпевшей Б.Л. о том, что обратилась в офис МСО Инвест Групп, увидев рекламу, о том, что принимаются деньги под проценты. В офисе ей сообщили о надежности вложений и необходимости заключить договор с руководителем Марковым О.В. Она заключала несколько договоров займа, получала проценты, дополнительно вносила денежные средства, всего ей не возвращено 1 100 000 рублей, процентов она получила 158400 рублей (т.22 л.д.49-53);

- договорами займа от 10.11.2017 на 100 000,00 рублей, от 16.12.2017 на 500 000,00 рублей (т.9 л.д.210-213);

242. в отношении К.Т.

- показаниями потерпевшего К.Т.о том, что увидела рекламу и поверила, что можно заработать денежные средства. Из рекламы поняла, что выплачиваются проценты. Девушка в офисе МСО всегда говорила, что это не пирамида, деньги работают на московской бирже, деньги всегда есть в наличии, поэтому заключила договор займа, хотела получать проценты. Всего получила 12000 рублей. Что такое трейдинговая деятельность не знает. Приходила 5 апреля в офис, там девушка говорила, что ничего не знает, потом все закрылось, деньги ей не возвращены;

- договором займа от 24.12.2017 на 200 000 рублей (т.10 л.д. 30-31);

243. в отношении Щ.П.

- показаниями потерпевшего Щ.П. о том, что он узнал из СМИ о деятельности МСО, что привлекаются деньги для работы на бирже, что Марков О.В. работает на биржах с ценными бумагами, получает хорошие дивиденды. В офисе ему говорили, что регулярно выплачиваются проценты, все вклады застрахованы, что сумма вложенная в любом случае вернется, сказали, что риски есть везде, предупреждали, что есть обвалы. Каждый месяц звонили из офиса и говорили, когда можно забрать проценты, а в марте звонков не было, позвонила менеджер Юля, сказала, что проводится аудиторская проверка. Всего у него было три договора, получал проценты, увеличивал сумму, ущерб причинен 514 000 рублей, это за минусом процентов;

-договорами займа от 29.11.2017 на 1 000 000,00 рублей (т.7 л.д.220-222), от 28.05.2017 на 500000,00 рублей, от 28.02.2017 на 200 000,00 рублей (т.68 л.д.38-43);

- расходными кассовыми ордерами (т.68 л.д. 27-37);

244. в отношении Т.Г.

- показаниями потерпевшей Т.Г. о том, что узнала из газеты о таком способе обогащения как МСО. Сходила в офис в ТЦ «Столица», там девушка Юля сказала ей, что работают давно, вкладчиков много, есть какие-то специальные счета. Заключили договор, передала 1000000 рублей, процентов не получала, Маркова О.В. не видела, его подписи уже были. Потом все закрылось, деньги не возвращены;

-договором займа от 27.02.2018 на 1 000 000 рублей (т.10 л.д.42-43);

245. в отношении Д.Т.

-оглашенными показаниями потерпевшей Д.Т. о том, что из рекламы узнала о деятельности МСО Инвест Групп. В офисе ее заверили в надежности вложений. Она заключила договор займа, где второй стороной выступал руководитель организации Марков О.В., передала по нему денежные средства под 6% в месяц. Получала проценты. Затем офис закрылся, вложеннное ей не возвращено (т.22 л.д.121-124);

- договорами от 11.11.2017 на 190 000 рублей (т.10 л.д.69-71), от 11.11.2016 на 100 000 рублей (т.71 л.д.101-106);

- расходными кассовыми ордерами на сумму 118700 рублей;

246. в отношении Л.А.

- показаниями потерпевшего Л.А. о том, что в МСО Групп отдал свои сбережения.Узнал об этой компании по рекламе о получении дивидендов 8 процентов ежемесячно, везде были плакаты, стояли девушки в торговых центрах, видел статью в газете «Юг Севера», что в 2016 году сотрудники полиции проверяли и все было хорошо. Туда же вступили и его друзья. Он пришел в офис в ТЦ «Столица», там девушка говорила, что все хорошо, рисков нет, только если метеорит упадет. Через нее заключил договор с организатором Марковым О.В., передавал деньги не один раз, по итогу вложил 1450000 рублей. Получал проценты, деньги ему не возвращены. В марте при получении процентов девушка в офисе сказала, что все хорошо, обычно звонили о получении процентов, в апреле никто не позвонил, узнал уже от знакомых, что Марков О.В. скрылся;

- договорами займа от 07.11.2017 на 1 050 000 рублей (т.11 л.д. 5-8, т.8 л.д. 18-21), от 07.11.2016 на 198 000 рублей (т.62 л.д.18-29) с приложениями;

- расходными кассовыми ордерами на общую сумму 746 800 рублей (т. 62 л.д. 1-17);

247. в отношении Г.О.

- показаниями потерпевшей Г.О. о том, что узнала о компании от родственников, читала информацию в группе «Вконтакте», реклама была везде, в газете «Вечерний Котлас» была статья о проверке ОБЭП, это все вызывало доверие. Ее муж звонил Маркову О.В., спрашивал про риски, Марков сказал, что рисков нет, есть несколько счетов, если где-то что-то не сработает, то есть страховые счета. Первую сумму 250 000 рублей внесла, в течение года получала проценты, договор был закрыт в январе 2018 года. Фактически денежные средства не изымала, дополнительно внесла 600 000 рублей, деньги с первого договора перенесли в новый договор. Сумма займа по последнему договору ей не возвращена. Договоры оформлялись в офисе в ТЦ «Столица» на 3 этаже, была менеджер Юля, договор был уже подписан Марковым О.В., деньги передавали Юле;

- договорами займа от 29.01.2018 на 600 000,00 рублей (т.9 л.д.48-50), от 20.01.2017 на 250 000,00 рублей, от 20.04.2017 на 250 000,00 рублей, от 20.08.2017 на 250 000 рублей (т.67 л.д. 85-92);

-расходными кассовыми ордерами, информацией в приложениях к договорам займа о получении Г.О. 243800 рублей;

248. в отношении Н.С.

- показаниями потерпевшего Н.С. о том, что обратился в МСО Инвест Групп по рекламе, отзывам знакомых. Узнал что МСО Инвест Групп занимается торговлей на валютном рынке, что это такое не знает. В ТЦ «Столица» работники МСО Инвест Груп заключили с ним два договора займа с выплатой процентов, получал проценты. Обычно ему звонили, приглашали за процентами. В марте 2018 года звонка не было, он в апреле пришел в офис, было закрыто, по телефону сказали, что выплаты невозможны. Вложенные денежные средства ему не возвращены;

- договорами займа от 27.04.2017 на 125 000,00 рублей, от 27.04.2016     на 25 000,00 рублей с приложениями (т.10 л.д.127-130, т.75 л.д.73-80 );

- расходными кассовыми ордерами (т.75 л.д.81-97);

249. в отношении С.К.

- показаниями потерпевшего С.К. о том, что первый договор был заключен ориентировочно 25.01.2018 на 500 000 рублей, знал, что МСО уже 2-3 года работали успешно, с хорошими отзывами от знакомых, которые тоже вкладывались и получали проценты. Договор заключался в офисе в ТЦ «Прокопьевский», там было название МСО Инвест Групп, в офисе девушка С. о рисках его не предупреждала, пояснила, что прибыль идет с валютных фондовых бирж, возможности там большие, 10-15% прибыли вполне реально. В феврале дополнительно вложил 300 000 рублей, 20.02.2018 перезаключил новый договор, старый изъяли. Всего процентов получил 20600 рублей. В конце марта ему позвонила девушка из МСО Инвест, сказала, когда нужно получить проценты, договорились с ней на дату, но потом узнал, что все закрыто, в группе в «Вконтакте» МСО Инвест Групп писали, что дозвонится туда никто не может. Всего ему причинен ущерб 785300 рублей;

- договором займа от 20.02.2018 года на 823 000 рублей (т.2 л.д.196-199, т.8 л.д. 253-255);

- актами о выплате дивидендов;

250. в отношении П.Е.

- показаниями потерпевшего П.Е. о том, что была везде реклама о выплате высоких процентов. Обратился в офис в ТЦ «Прокопьевский», там сказали, что деньги не пропадут, у них все нормально, на третий визит принес деньги, договор оформлял с сотрудницами Маркова О.В., они сказали, что рисков нет, показывали рекламу. Вложенные денежные средства 100000 рублей ему не вернули, в апреле 2018 года офис закрылся;

–договором займа от 19.12.2017 на 100 000 рублей (т.1 л.д. 131-133);

251. в отношении Б.Ю.

- оглашенными показаниями потерпевшего Б.Ю. о том, что он обратился в офис МСО Инвест Групп, организации принимающей деньги под проценты. В офисе менеджеры заверили его в надежности вложений, предложили заключить договор с руководителем Марковым О.В. Он знал, что тот занимается трейдинговой деятельностью. Он неоднократно заключал с Марковым О.В., которого лично не знает, договоры займа, получал проценты, дополнительно вносил денежные средства. Всего собственных средств передал 600 000 рублей, они ему не возвращены, органиация прекратила свою деятельность (т.20 л.д. 162-163, т.46 л.д.16-18);

- договорами займа от 05.03.2018 на 850 000,00 рублей (т.2 л.д.189-191) от 09.06.2017 на 330 000,00 рублей, от 06.02.2017 на 300 000,00 рублей, от 10.03.2017 на 330 000,00 рублей, от 09.10.2017 на 350 000,00 рублей (т.71 л.д. 231-245);

- актами о получении Б.Ю. 159945 рублей;

252. в отношении Ш.Л.

- показаниями потерпевшей Ш.Л. о том, что увидела рекламу МСО, пришла в офис. Там девушка дала еще рекламу, сказала, что деньги точно вернут. Потерпевшая поняла, что это какая-то организация, был хорошо оформленный офис, банеры, девушка ее убедила вложить деньги, кроме того привлек процент больше чем в банке. Заключила договор займа. В марте ей позвонили из офиса, спросили будет ли она получать проценты, а потом она увидела что офис закрыт. Денежные средства ей не возвращены;

- договор займа от 11.01.2018 на 320 000 рублей (т.2 л.д.168-170);

253. в отношении М.А.

- показаниями потерпевшего М.А. о том, что с Марковым О.В. его познакомили, сказали, что ответственный человек. Первый договор заключали у Маркова дома, условия были – Марков работает на бирже, М. получает прибыль, риски предполагал – рынок может обвалиться, банк закрытоься, получал проценты в офисе, дополнительно вкладывал денежные средства. Какие суммы внес и сколько получил не помнит;

- договорами займа от 14.03.2018 на 203 000,00 рублей, от 17.11.2017 на 2 900 000,00 рублей (т. 2 л.д. 233-238), от 12.09.2016 на 600 000,00 рублей, от 01.11.2016 на 879 000,00 рублей, от 22.02.2017 на 1360000,00 рублей, от 21.05.2017 на 1 500 000,00 рублей, от 20.06.2017 на 2 000 000,00 рублей (т.63 л.д. 121-137);

- актами о выплате процентов М.А.;

254. в отношении П.С.

- показаниями потерпевшего П.С. о том, что об МСО Инвест Групп узнал из рекламы, хотел получить проценты. В августе вложил 100 000 рублей, потом в ноябре продлил договор на 200 тысяч, потом в январе на 500 000 рублей. При продлении отношений старые договоры у него изымались, составлялись новые. Проценты получал ежемесячно, примерно 112000 рублей, в том числе 05.12.2017 - 12000 рублей. Договоры оформлялись в офисе;

- договорами займа от 08.01.2018 на 500 000 рублей (т.1 л.д.144-145), от 08.08.2017 на 100 000 рублей (т.65 л.д. 46-47);

- актами о выплате дивидендов, чеками о переводе денежных средств (т.65 л.д. 39-45);

255. в отношении О.М.

- показаниями потерпевшего О.М. о том, что Д.С. рассказывала ему про МСО Инвест Групп, о возможности получать там проценты. Затем он видел рекламу, а также статью в газете о проверке полицией. После этой информации он решился доверить Маркову О.В. денежные средства, в офисе МСО С. рассказала об условиях договора, сказала, что МСО расшифровывается как инициалы дочери Маркова, что тот работает на биржах, вкладывает деньги в ценные бумаги, получает доход. Про риски сказала, что все нормально, все под контролем, без проблем. По окончании договора займа он дополнительно вносил денежные средства, всего он внес около 500 000 рублей, остальное в сумме последнего договора – это начисленные проценты. Денежные средства ему не возвращены;

- договорами займа от 06.02.2018 на 695 000,00 рублей (т.2 л.д. 203-205), от 06.11.2017 на 567 000,00 рублей, от 17.08.2017 на 230 000,00 рублей, от 18.03.2017 на 157 000,00 рублей, от 20.01.2017 на 100 000,00 рублей (т.72 л.д. 172-180);

256. в отношении Б.А.

- показаниями потерпевшего Б.А. о том, что заключал с Марковым О.В. несколько договоров займа, по которым собственных средств передал 370 000 рублей, они ему не возвращены. Получал проценты. Изначально решил вложить денежные средства в МСО Инвест Групп ориентируясь на положительный опыт знакомых, первый договор был исполнен, менеджер ежемесячно звонила по выплате процентов, поэтому продлил договор и дополнительно вложил денежные средства. В апреле 2018 года от знакомого узнал, что офис закрылся;

-договорами займа от 27.03.2018 на 400 000 рублей (т.2 л.д.243-245,т. 60 л.д. 167-171);

- актами о выдаче дивидендов Б.А. на общую сумму 99719 рублей (т.60 л.д.165-166);

257. в отношении С.Н.

- оглашенными показаниями потерпевшей С.Н. о том, что начиная с сентября 2017 года неоднократно заключала договоры займа под 6% в месяц в офисе МСО Инвест Групп. Всего ей не возвращено 155796 рублей с учетом 44204 рублей выплаченных процентов. С Марковым лично не знакома, о рисках невозврата денежных средств ее не предупреждали (т.20 л.д.225-226);

- договорами займа от 12.03.2018 на 200 000,00 рублей (т.2 л.д.249-250), от 12.09.2017 на 100 000,00 рублей (т.78 л.д. 48-50);

- актом о выдаче С.Н. 19102 рублей;

258. в отношении Н.Л.

- показаниями потерпевшей Н.Л.о том, что по сарафанному радио узнала, что Марков О.В. уже три года работает и выплачивает большие проценты, больше чем в банке, захотела их получать. Пришла в ТЦ «Прокопьевский», были с собой деньги, шла целенаправленно. В офисе узнала, что Марков О.В. живет в Устюге, есть паспортные данные, что это группа, которая занимается чем-то с зарубежными фирмами, что-то в сфере новых лекарств, то ли они с них что-то имеют, в этом роде. В целом создалось нормальное впечатление, ничего не заподозрила. Вложила 100 000 рублей, в апреле должна была обратиться за процентами, но не успела - все уже было закрыто, деньги не вернули;

- договором займа от 28.02.2018 на 100 000 рублей (т.69 л.д.95-97);

259. в отношении Л.А.

- показаниями потерпевшей Л.А. о том, что о деятельности Маркова Олега узнала от знакомых, отзывались хорошо, были вкладчиками. Сначала вложила 100 000 рублей на три месяца под 6 процентов. Проценты получила, убедилась стабильности этой организации. Решила продолжить и следующий договор заключила 30.11.2017 в сумме 100 000 рублей. Проценты получила в январе и феврале 2018 года по 6000 рублей. Так же шел параллельно другой договор от 25.12.2017 года на 200 000 рублей.С Марковым О.В. не встречалась, он был все время занят, при заключении договоров общалась с сотрудницей МСО Инвест Групп. Она пояснила, что Марков О.В. вкладывается в доходное производство, работает на бирже, успешно, у него был момент, когда он прогорел, но все деньги вместе с процентами вкладчикам он вернул, деньги застрахованы и в случае неудачи вернутся в любом случае, но без процентов. Деньги ей не возвращены;

- договорами займа от 30.11.2017 на 100 000 рублей, от 25.12.2017 на 200 000 рублей (т.4 л.д.196-201);

- актами о выплате Л.А. 19102 рублей и 6000 рублей;

260.в отношении Н.Н.

- оглашенными показаниями потерпевшей Непогодьевой Н.Г. о том, что с целью вложения денежных средств под проценты обратилась в офис МСО Инвест Групп в ТЦ «Прокопьевский», там девушка оформила между ней и Марковым О.В. договор займа под проценты 6 в месяц, приняла деньги, можно было получать проценты ежемесячно, но она выбрала вариант накопления. Процентов не получала, в настоящее время ей деньги не возвращены (т.21 л.д.3-4);

- договором займа от 20.09.2017 на 100 000 рублей (т.2 л.д.262-264);

261. в отношении Г.О.

- оглашенными показаниями потерпевшей Г.О. о том, что в офисе МСО Инвест Групп в ТЦ «Прокопьевский» заключила с Марковым О.В. договор займа с процентной ставкой 6 в месяц, передала денежные средства, планировала получить проценты в конце срока договора, со слов знакомых думала, что все надежно, денежные средства ей не возвращены (т.21 л.д.13-14);

– договором займа от 25.01.2018 на 100 000 рублей (т.2 л.д.271-272);

262. в отношении А.О.

- показаниями потерпевшей А.О. о том, что в 2015 году ей в почтовый ящик бросили рекламный буклет. В офисе в ТЦ «Прокопьевский» она с 2015 года заключала не один договор займа с Марковым О.В., передавала денежные средства, получала проценты, были периоды, когда забирала все денежные средства, потом опять приносила. Там ей поясняли, что ведется работа на бирже, она понимала, что дает деньги в долг, Марков О.В. деньги раскручивает на торгах, с этого имеет процент, и отдает меньший процент вкладчикам. Вкладывались также многие знакомые, везде была реклама, поэтому сомнений не возникало. В марте 2018 года общалась лично с Марковым О.В., он говорил, что все хорошо, можно приносить деньги, в апреле все закрылось, вложенные денежные средства ей не возвращены;

- договорами займа от 02.02.2018 на 100 000,00 рублей (т.5 л.д. 175-177), от 19.02.2018     на 140000,00 рублей (т.5 л.д. 178-180), от 16.03.2018 на 417 000,00 рублей (т.5 л.д. 181-183), от 19.09.2017 на 140 000,00 рублей, от 14.12.2016 на 115 000,00 рублей, от 26.12.2016 на 188 000,00 рублей, от 30.05.2017 на 200000,00 рублей, от 14.09.2017 на 350 000,00 рублей (т.60 л.д.24-46);

- актами о получении А.О. денежных средств 639 607 рублей (т.60 л.д.40-41);

263. в отношении М.А.

- показаниями потерпевшей М.А. о том, что от знакомых узнала о том, что можно получать проценты, многие рекомендовали. С Марковым О.В. не знакома, что такое МСО Инвест Групп не понимала, хотела получать проценты. Чем занимается Марков знала в общих чертах – что-то про фондовые рынки. Передала Маркову О.В. 100 000 рублей по договору займа, от знакомых узнала, что офис закрыт. Еще в марте общались с ним по телефону, уточняла можно ли вывести деньги из договора досрочно, он сказал, что денежные средства по предварительному запросу он выдаст и заплатит проценты за фактическое время. В настоящее время ей деньги не возвращены;

-договором займа от 02.02.2018 на 100 000 рублей (т.5 л.д. 187-189);

-актом о выдаче М.А. в качестве процентов 26742 рубля (т.68 л.д. 221);

264. в отношении Т.Т.

-показаниями потерпевшей Т.Т. о том, что она заключила договор в декабре 2017 года с Марковым О.В. по положительным отзывам знакомой, из рекламы узнала, что это инвестиционная компания. Девушки в офисе Маркова О.В. говорили, что деятельность осуществляется давно, Марков О.В. прекрасный человек, что ему сестра помогает, если что, всегда выручит. 28.03.2018 она перезаключила договор на сумму 300 000 рублей, которые ей не возвращены. Из оглашенных показаниий потерпевшей Т.Т. следует, что по договору от 28.12.2017 она ежемесячно получала проценты (т.21 л.д.50-53);

- договорами займа 28.03.2018 на 300 000,00 рублей (т.8 л.д.57-59); от 28.12.2017 на 300 000,00 рублей (т.69 л.д. 212-214);

- актами о выдаче Т.Т. денежных средств 55251 рубль (т. 69 л.д.215-216);

265. в отношении Ж.Н.

- показаниями потерпевшего Ж.Н. о том, что по рекламе вложил денежные средства, не знает точно во что, с целью получения процентов. Проценты получал на протяжении года, потом все прекратилось. Он звонил, но никто не отвечал. Договор оформлял в офисе с девушкой, передал ей деньги, они не возвращены;

- договором займа от 15.02.2018 на 200 000 рублей (т.7 л.д. 234-236);

- актами выдачи денежных средств Ж.Н.;

266. в отношении С.А.

- показаниями потерпевшего С.А. о том, что увидел объявление о выплате высоких процентов. В ТЦ «Прокопьевский» на 2 этаже с девушками подписал бланк договора с подписью Маркова, которого не было, передал деньги, получал проценты 12000 рублей. Потом все закрылось, деньги ему не возвращены, что произошло не знает. Всего было два договора, по первому договору забрал домой и сумму займа и проценты, потом снова вложил;

- договорами займа от 07.12.2017 на 200 000,00 рублей, от 07.09.2017 на 100 000,00 рублей (т.69 л.д. 208-209);

- актами выдачи дивидендов в 2018 году на сумму 33667 рублей (т.64 л.д.211, т.69 л.д.211);

267. в отношении З.О.

- оглашенными показаниями потерпевшей З.О. о том, что обратилась в МСО Инвест Групп, где с ней оформили договор займа с процентной ставкой 6% в месяц, приняли займ – 100000 рублей, проценты она не получала, со слов знакомых знала, что все надежно, но деньги ей не возвращены (т.21 л.д.77-78);

- договором займа от 16.02.2018 на 100 000 рублей (т.8 л.д.175-177);

268. в отношении К.А.

- оглашенными показаниями К.А. о том, что обратился в МСО Инвест Групп, там с ним оформили договор займа с процентной ставкой 6% в месяц, приняли деньги, проценты он не получал, со слов знакомых думал, что все надежно, но деньги ему не возвращены (т.21 л.д.85-86);

- договором займа от 16.10.2017 на сумму 100 000 рублей (т.8 л.д.66-68);

269. в отношении Р.М.

-оглашенными показаниями потерпевшей Р.М. о том, что обратилась в офис МСО Инвест Групп, узнав что там принимают деньги под проценты. Знала, что Марков О.В. занимается торговлей валют, оформила с К.Л. договор займа с Марковым О.В., ей передала 200000 рублей. Маркова О.В. лично не знает, его подпись в договоре уже была. Денежные средства ей не возвращены (т.21 л.д.93-94);

- договором займа от 01.02.2018 на 200 000 рублей (т.31 л.д.61-62, т. 8 л.д. 170-172);

270. в отношении П.Л.

- показаниями потерпевшей П.Л. о том, что много лет была реклама, и она обратилась в офис в ТЦ «Прокопьевский», где девушки ей сказали, что можно сделать вклад в инвестиции и получать проценты. Она передала по договорам всего 380 000 рублей, эти деньги ей не возвращены, проценты не получала, офис закрылся;

– договорами займа от 08.02.2018 на     260 000,00 рублей, от 21.01.2018 на 120000,00 рублей (т. 8 л.д. 227-232);

271. в отношении П.С.

- показаниями потерпевшего П.С. о том, что по совету друга положил в МСО в ТЦ «Прокопьевский» 100 000 рублей под 6% в месяц в августе, потом в октябре доложил 100 000 рублей и в январе. Хотел подзаработать, получить проценты. МСО Инвест групп вкладывали деньги в инвестиционный фонд, в акции. В офисе работала девушка, сказала ему, что рисков нет, договор оформлял с ней, Маркова О.В.не было. Каждый месяц получал проценты 73 000 рублей. Потом фирма закрылась, вложенные деньги не вернули;

-договором займа от 14.01.2018 на 300 000 рублей (т.11 л.д.172-174, т.65 л.д.4);

-кассовым чек-приход (т.11 л.д.177);

- актами о выдаче дивидендов, чеками о переводах П.С. денежных средств (т.65 л.д.1,2);

272. в отношении С.Н.

- показаниями потерпевшей С.Н. о том, что увидела рекламу и в январе 2018 года она заключила два договора займа с организацией, которая занимается торговлей на бирже. При оформлении договора ей сказали, что она будет получать проценты, вложенное ей возвратят. В сумме последнего договора 12000 рублей проценты, остальное – ее собственные средства, которые ей не возвращены;

- договором займа от 27.01.2018 на сумму 500 000 рублей (т.11 л.д.198-200);

273. в отношении К.А.

- оглашенными показаниями потерпевшего К.А. о том, что обратился в МСО Инвест Групп с целью получения процентов от вложенных средств. В офисе работник Маркова О.В. – Светалан Д. оформила договор займа с процентной ставкой 7% в месяц, приняла деньги, получал проценты всего 196000 рублей. 28.03.2018 договор займа перезаключили, в сумме последнего договора займа 96000 рублей - начисленные проценты. Если бы знал о рисках, связанных с деятельностью Маркова О.В., то не вложил бы деньги. Не возвращено 904 000 рублей (т.21 л.д.127-128);

- договорами займа от 28.03.2018 на 1 194 000,00 рублей, от 31.08.2017 на 500 000,00 рублей ( т.11 л.д.258-259, т.71 л.д.86-88);

274. в отношении П.Д.

- показаниями потерпевшего П.Д. о том, что об МСО Инвест Групп узнал из интернета и рекламы, понимал что это ненадолго, знал, что Марков О.В. торгует на бирже, но решил вложиться. Он вложил деньги в МСО сначала под 8%, потом под 6% в месяц, обращался в офис несколько раз, девушка показала графики, рассказала, чем занимается МСО. Проценты не брал, каждые полгода перезаключал договор, сумма переходила в следующий договор. Из оглашенных показаний потерпевшего П.Д. следует, что наличными денежными средствами он передал Маркову О.В. 80000 рублей (т.21 л.д.149-151);

- договорами займа от 31.12.2017 на 170 000,00 рублей (т.8 л.д.165-167), от 10.08.2016 на 45 000,00 рублей, от 01.12.2016 на 60 000,00 рублей, от 06.12.2016 на 100 000,00 рублей (т. 75 л.д. 188-199);

- актами о выплате дивидендов на общую сумму 35708 рублей;

275. в отношении Б.Ю.

- показаниями потерпевшего Б.Ю. о том, что заинтересовался высокими процентами МСО Инвест Групп. 21.07. 2017 пришел в офис в ТЦ «Прокопьевский», до этого, встретился с Марковым О.В., тот сказал, что вкладывает деньги куда-то в Форекс, зарабатывает на этом, ищет инвесторов, что все надежно, дела идут хорошо. Передал ему 500 000 рублей, думал, что вкладывает деньги в инвестиционную компанию. Через 3 месяца, за 2 недели до окончания договора, позвонила девушка, спросила, будет ли забирать деньги, сказал, что заберет проценты, перезаключит договор. Сумма осталась там, снял проценты, перезаключил договор, еще через 3 месяца снова снял проценты, снова заключил договор в январе 2018 года, дополнительно денег не вносил, разница между суммами договоров – это проценты;

- договором займа от 21.01.2018 на 635 000 рублей (т.11 л.д. 264-265);

- актами о выдаче дивидендов на 108047 рублей;

276. в отношении Б.С.

- показаниями потерпевшей Б.С. о том, что видела рекламу МСО, проводились конкурсы, ходила в офис, знала, что всего несколько офисов. Менеджер по аренде ТЦ «Прокопьевский» сказала, что было, что Марков О.В. прогорал, но возвратил все. В ноябре пришла в офис, заключили договор займа, к договору прикрепили копию паспорта Маркова, буклетик дали. Через 3 месяца, в феврале, сняла проценты, до этого девушка из офиса звонила и интересовалась, снимать проценты или продлевать договор, предупредила, что изменились условия договора, теперь договор заключается на 6 месяцев, а не на 3 месяца. Пришла в офис, забрала проценты 19 200 рублей, перезаключили договор на 100 000 рублей на 6 месяцев, деньги ей не возвращены;

- договором займа от 20.02.2018 на 100 000 рублей (т.6 л.д. 69-71);

- актом о выдаче дивидендов;

277. в отношении Б.Т.

-показаниями потерпевшей Б.Т. о том, что увидела в рекламе, что можно вложить денежные средства и вложила по договору займа в МСО Инвест Групп, хотела получать проценты. Процентов получила около 70 000 рублей, при заключении договора с Марковым О.В. говорили, что деньги точно вернутся. Кто такой Марков О.В. не знала. Потом в Вконтакте написали, что офис закрылся, деньги ей не вернули. Из оглашенных показаний следует, что процентов Б.Т. получено 70000 рублей (т.21 л.д.180-181);

-договором займа от 15.12.2017 на 500 000 рублей (т.5 л.д. 153-155);

-актом о выдаче дивидендов;

278. в отношении К.С.

- показаниями потерпевшего К.С. о том, что от знакомых он узнал, что есть МСО Инвест Групп, можно вложить деньги под 6%. Позвонил, Марков О.В.сказал, что деньги вкладывает в ценные бумаги, 100% выигрыш, деньги не пропадут, обмана нет. 13 февраля вложил 430 000 рублей в эту организацию, в офисе оформили договор займа, Маркова О.В. не было, договор им был уже подписан, обещана была ставка 6% в месяц. Через месяц узнал, что МСО Инвест Групп закрылась, деньги ему не возвращены;

- договором займа от 13.02.2018 на 430 000 рублей (т.8 л.д.103-105);

279. в отношении П.Н.

- показаниями потерпевшей П.Н. о том, что заключала договор в ТЦ «Прокопьевский» со Д.С., было несколько договоров, получила процентов 80000 рублей. Из оглашенных показаний потерпевшей П.Н. следует, что она неоднократно заключала договоры займа с руководителем МСО Инвест Групп Марковым О.В., обращаясь к менеджерам офиса МСО Инвест Групп. Сумма внесенных ею денежных средств составила 300 000 рублей, сумма полученных процентов по договорам займа составила 216000 рублей, сумма причиненного ей ущерба составила 84000 рублей. С Марковым О.В. она лично не знакома, бланки договоров уже были подписаны (т.21 л.д.200-201);

- договором займа от 13.02.2018 на 300 000 рублей (т.8 л.д.48-50);

- актами о выдаче дивидендов;

280. в отношении О.С.

- показаниями О.С. о том, что знаком с Марковым О.В. лично, не мог ему не довериться. Передавал деньги в долг, Марков говорил ему, что работает без обмана. Заключал с Марковым О.В. несколько договоров, проценты по договору от 10.11.2016 шли в следующий договор, договор он уничтожил по просьбе Маркова О.В.;

- договорами займа от 07.07.2017 на 12 477 109,00 рублей, от 10.11.2016 на 7 050 000,00 рублей(т.63 л.д.161-164), (т.2 л.д. 224-228), приложением о начислении процентов до суммы 10 709 871 рублей;

- актами выдачи дивидендов на общую сумму 2 750 000 рублей;

281. в отношении М.Н.

- показаниями потерпевшей М.Н. о том, что об МСО Инвест Групп ей сказали знакомые, Маркова О.В. она знала как ученика школы. В офисе сотрудник рассказала ей, что они работают в течение 5 лет, все надежно, хорошо, клиенты доверяют. Чем занимается МСО Инвест Групп она не вникала. Сначала вложила 150000 рублей по договору займа, в 2018 году деньги пролежали, потом ей предложили продлить отношения, она добавила 120 с чем-то тысяч рублей к сумме займа и начисленным процентам, положила еще на год, получала проценты, потом узнала что все закрыто.

- договороми займа от 26.12.2016 на 150 000,00 рублей, от 26.12.2017 на 500 000,00 рублей (т.8 л.д.41-43, т.77 л.д.56-59,61-62);

- актами о выплате дивидендов на 77248 рублей (т.77 л.д.60);

282. в отношении В.О.

- показаниями потерпевшего В.О. о том, что узнал об МСО Инвест Групп в ТЦ «Столица». Перед тем, как вложить деньги, общался с Марковым О.В. лично, тот сказал, что играет на московской бирже с ценными бумагами, вводит туда только часть привлеченных денег, выплачивает проценты с заработанного. По результатам разговора В.О. внес 500 000 рублей, договоры перезаключал, проценты накапливал, дополнительно вкладывал денежные средства. Шли проценты на проценты, иногда получал проценты, сумма последующего договора увеличивалась на сумму процентов. Последний договор на 3 000 000 рублей, сколько собственных денежных средств вложил не знает, но они ему не возвращены;

- договорами займа от 23.02.2018 на 3 000 000,00 рублей (т.7 л.д.241-243), от 05.08.2016 на 1 000 000,00 рублей, от 04.11.2016 на 1 500 000,00 рублей, от 03.02.2017 на 2000 000,00 рублей, от 03.05.2017 на 2 000 000,00 рублей, от 03.08.2017 на 1 000 000,00 рублей, от 03.11.2017 на 1 500 000,00 рублей с указанием о начислении процентов (т.71 л.д.145-168);

- актами о выплате денежных средств в сумме 2 046 758 рублей;

283. в отношении Б.Д.

- оглашенными показаниями Б.Д. о том, что от знакомого узнал о возможности вложить деньги под проценты в МСО Инвест Групп. Он обратился в офис компании за консультацией, менеджер рассказала ему, что компания пользуется успехом, работает несколько лет, дивиденды выплачиваются. О рисках связанных с деятельностью Маркова О.В. он не знал. В итоге между ним и Марковым О.В. был заключен договор займа под 6% в месяц, проценты он накапливал, в апреле 2018 от знакомого он узнал, что офис закрыт, выплаты не производятся, деньги ему не возвращены (т.25 л.д.43-44);

- договором займа от 30.12.2017 на 150 000 рублей (т.10 л.д.141-142);

284. в отношении Т.Р.

- показаниями потерпевшего Т.Р. о том, что об МСО узнал в конце 2015 года от знакомых, они вкладывались. В конце 2016 года решил положить деньги. Знал, что орагнизация занимается торговлей на валютных рынках. Маркова О.В. не видел, договор оформлял с менеджером Юлей, она говорила, что много вкладчиков, про розыгрыш призов, уверяла, что денежные средства будут возвращены. Еще смотрел видео, читал страницу в ВК, сайт МСО. Первый договор заключил на 1 год, все прошло успешно, продлил договор на полгода на 300 000 рублей, в марте из социальной сети «ВКонтакте» узнал, что деятельность прекращена. Ущерб причинен в сумме первого договора 130 000 рублей;

- договором займа от 06.11.2017 на 300 000 рублей, приложением к договору от 06.11.2016 о получении 10 000 рублей процентов (т.11 л.д. 58-61);

285. в отношении Ш.С.

- показаниями потерпевшего Ш.С. о том, что узнав от знакомых, что они вкладывают деньги, получают проценты, пришел в офис в ТЦ «Столица». Там заключил договор займа, Маркова О.В. не было, его подпись уже стояла в договоре, была менеджер Юля, ей передал денежные средства. Договоров было несколько, получал проценты, снова вкладывал. По итогу собственных денежных средств вложил около 200 000 рублей. Денежные средства ему не возвращены, из «Вконтакте» узнал, что деятельность приостановлена;

- договорами займа от 16.12.2017 на 296 000,00 рублей (т.11 л.д.37-39), от 30.12.2016 на 90000,00 рублей, от 30.05.2017 на 140 000,00 рублей (т.67 л.д. 93-95, 98-100, 102);

- расходными кассовыми ордерами (т.67 л.д. 96-97, 101);

286. в отношении Ш.М.

- показаниями потерпевшего Ш.М. о том, что видел рекламу МСО, были отзывы знакомых, была проведена проверка, изучал сайт МСО, группу в Вконтакте, знал, что занимаются торговлей на бирже, работают давно, Марков О.В.- руководитель компании. Обратился в офис в ТЦ «Столица», там с девушкой оформил договор займа, передал деньги, процентов не получал, офис закрылся, деньги не возвращены;

- договором займа от 29.01.2018 на 100 000 рублей (т.10 л.д.80-83);

287. в отношении М.В.

- показаниями потерпевшего М.В. о том, что увидел рекламу МСО Инвест Групп в почтовом ящике, там было написано про государственное страхование вкладов, обратился в офис в ТЦ «Столица», поначалу смутил высокий процент, поэтому и перезаключал договоры, сначала на три месяца, потом на три месяца, потом до конца года, убедился в надежности и вложил снова. Сначала заключил договор на 100 000 рублей, потом еще несколько договоров займа, сумму 600000 рублей забирал домой, потом заключил следующий договор на 600 000 рублей, полученную сумму 310 000 рублей отдал сыну на ипотеку, заключил договор займа на 1 200 000 рублей. Потом узнал, что офис закрыт, было объявление про аудит, вложенное ему не возвращено;

- договорами займа М.В. от 08.12.2017 на 1 200 000,00 рублей, от 07.06.2016 на 377 900 рублей, от 08.12.2016 на 600000,00 рублей, с приложениями (т. 68 л.д. 209-215);

288. в отношении Ш.А.

- показаниями потерпевшего Ш.А. о том, что видел рекламу, были отзывы знакомых, что есть такая финансовая компания, которая оборачивает деньги. Пришел в офис МСО Инвест Групп, там девушка сказала, что деньги вернут обязательно, знал, что работают на бирже, существуют не один год, заключил договор и внес минимальную сумму – 100 000 рублей, которая ему не возвращена;

-договором займа от 15.09.2017 на 100 000 рублей (т.11 л.д.81-82);

289. в отношении М.Е.

- оглашенными показаниями потерпевшей М.Е. о том, что в 2017 году она увидела в ТЦ «Адмирал» рекламу МСО Инвест Групп, которая управляет денежными средствами на валютном и фондовом рынках с гарантированным доходом до 8% в месяц. Руководителем МСО Инвест Групп является ИП Марков О.В. из г. Великий Устюг. Ею было принято решение открыть вклад в МСО Инвест Групп, при этом с Марковым заключался договор займа. Потерпевшая оформляла с менеджером Юлей договоры займа, передавала собственные денежные средства под проценты, получала проценты наличными в офисе. В начале апреля в группе МСО Инвест Групп в соцсетях появилось сообщение о приостановлении деятельности. Вложенные денежные средства ей не возвращены (т.25 л.д. 99-100);

- договорами займа от 04.12.2017 на 500 000 рублей (т.11 л.д. 47-49), от 04.05.2017 на 200 000 рублей, от 04.11.2017 на 300 000 рублей (т.77 л.д. 128-133);

- расходными кассовыми ордерами на общую сумму 195 000 рублей (т.77 л.д. 117-127);

290. в отношении К.Л.

- оглашенными показаниями К.Л. о том, что в 2017 году увидел рекламу офиса МСО Инвест Групп в ТЦ «Столица» Котлас, о том, что ведется деятельность по управлению денежными средствами на валютном и фондовом рынках с гарантированным доходом до 8% в месяц. Приехал в указанный офис, где менеджер сказала ему, что работают с 2015 года, дивиденды выплачиваются своевременно, оформила между ним и Марковым О.В. договор займа под 6% в месяц, приняла денежные средства. Он дополнительно вкладывал еще 100 000 рублей в феврале 2018 года. Проценты не получал, сумма реинвестировалась. В апреле 2018 года позвонил в МСО Инвест Групп, телефон не отвчал, офис был закрыт, деньги ему не возвращены (т.25 л.д.111-112);

- договором займа 15.10.2017 на 170 000 рублей с приложением (т.11 л.д.100-102);

291. в отношении Р.Г.

- показаниями потерпевшей Р.Г. о том, что узнала о существовании МСО от знакомых и рекламы. С целью приумножения денег и получения процентов обратилась в офис в ТЦ «Столица», там менеджер ей дала гарантии исполнения договора, они оформили договор займа с Марковым О.В., передала 100000 рублей, которые ей не возвращены;

- договором займа от 27.12.2017 на 100 000 рублей (т.10 л.д.200-202);

292. в отношении Б.Ю. (фамилия до брака Ш.Т.) Т.В.

- оглашенными показаниями потерпевшей Ш.Т. о том, что в 2016 году увидела рекламу МСО Инвест Групп, осуществляющей деятельность по управлению денежными средствами на валютных рынках с гарантированным доходом до 8% в месяц, руководителем являлся Марков О.В. В 2017 году она обратилась с МСО Инвест Групп за консультацией, менеджер Ю. рассказала ей, что дивиденды выплачиваются, организация имеет успех. Потерпевшая заключила договор займа с работником МСО Инвест Групп Марковым О.В., неоднократно добавляла денежные средства, забирала частично 950 000 рублей по вкладу, получала проценты. Денежные средства, вложенные по последнему договору ей не возвращены. В апреле 2018 года она увидела, что офис закрыт, висело объявление о проведении аудита (т.25 л.д.136-137);

– договорами займа от 08.12.2017 на 1 076 000,00 рублей (т.10 л.д.258-263), от 09.11.2016 на 300 000,00 рублей, от 08.12.2016 на 300 000,00 рублей с приложением (т.78 л.д.103-110)

- расходными кассовыми ордерами на сумму 2097824 рублей, в том числе процентов 987894 рублей (т.78 л.д.111-122);

293. в отношении Ковалёва В.Ю.

- показаниями потерпевшего К.В. о том, что узнал об МСО Инвест Групп из рекламы в 2016 году, что успешная компания, прибыльная, в офисе девушка рассказала, что занимаются инвестициями, отношения с серьёзными структурами и с надежными компаниями, ВТБ упоминала, что все надежно и порядочно. Договоры заключал с руководителем этой компании. Показывали его паспорт. Первый договор был на 10 000 рублей в конце лета 2016 года, исполнен успешно, поэтому далее осенью 2016 года вложил 100 000 рублей под 6 процентов, получал проценты, в ноябре 2017 года он заключил договор на значительную сумму на 5 лет, т.к. он иногородний. Вложенная сумма переходила в следующий договор, в итоге она ему не возвращена. Весной 2018 года контактный телефон офиса ТЦ «Прокопьевский», где заключал договор, не отвечал, прочитал в интернете, что возникли проблемы;

- договорами займа от 23.11.2017 на 100 000,00 рублей, от 22.06.2017 на 100 000,00 рублей, от 23.03.2017 на 100 000,00 рублей, от 27.07.2016 на 10 000,00 рублей (т.75 л.д.101-108);

- актами о выдаче К.В. в качестве процентов суммы 52385 рублей;

294. в отношении М.В.

- оглашенными показаниями М.В. о том, что он заключал несколько договоров займа с руководителем МСО Инвест Групп Марковым О.В., получал проценты, по последнему договору им была передана сумма 1 050 000 рублей, которая не возвращена (т.25 л.д.160-161);

- договорами займа от 09.01.2018 на 1 050 000,00 рублей (т.4 л.д.86-87), от 22.06.2017 на 650 000,00 рублей, от 20.04.2017 на 500 000,00 рублей, от 20.01.2017 на 120000,00 рублей, от 20.02.2017 на 220 000,00 рублей (т.76 л.д. 42-53);

- актами о выплате М.В. дивидендов на общую сумму 558110 рублей;

295. в отношении В.А.

- показаниями В.А. о том, что заключал договор займа, в офисе МСО передал денежные средства с целью получения процентов, знал, что все работает уже 4 года, на бирже. Что это за деятельность не знает, изучал инфорацию в «Вконтакте». Подписал договор займа с руководителем Марковым О.В., подозревал, что это высокорискованные финансовые операции, Маркова О.В. никогда не видел, по условиям договора ему должны были ежемесячно выдавать 6,3 % от суммы вклада, хотел накопить, проценты не получал. Потом общество МСО рухнуло, деньги ему не возвращены;

- договором займа от 07.01.2018 на 100 000 рублей (т.10 л.д. 93-95);

296. в отношении Т.С.

- показаниями потерпевшего Т.С. о том, что от знакомых и по рекламе узнал о возможности получения процентов в МСО Инвест Групп, обратился в офис в г.Великий Устюг, девушка-менеджер сказала, что рисков нет, фирма существовала не один год. Однако с деньгами всегда есть риск. Он заключил с девушкой -менеджером первый договор в конце 2017 года – начале 2018 года на сумму около 400 000 рублей, месяца через 2-3 продлил договор, внес еще сумму, получилось 734 000 рублей, всего внес около 700 000 рублей, до сих пор ничего не получил обратно;

- договором займа от 04.03.2018 на 734000 рублей (т.7 л.д.286-288);

297. в отношении С.А.

- показаниями потерпевшего С.А. о том, что увидев в 2016 году рекламу о выплате высоких процентов, обратился в офис МСО Инвест Групп, общался с Марковым О.В., был у того дома, видел несколько мониторов, Марков О.В. показывал как торгует на валютных парах, реальные это были счета или демо не видел. После общения с Марковым О.В. решил вложить, знал, что рискованность при торговле на бирже высокая. Заключал несколько договоров, при перезаключении старые договоры у него изымались. В сумме последнего договора его собственные средства и начисленные проценты. Из оглашенных показаний С.А. следует, что в сумме последнего договора 695000 рублей – его собственные средства, остальное – начисленные проценты (т.25 л.д.186-187);

- договорами займа от 20.12.2017 на 1 145 000,00 рублей (т.7 л.д.80-82), от 14.11.2017 на 378000,00 рублей, от 12.09.2017 на 246 000,00 рублей, от 15.07.2017 на 130 000,00 рублей, от 21.12.2016 на 300000,00 рублей (т.65 л.д.100-111);

- актом выдачи 10000 рублей С.А. ;

298. в отношении П.А.

- показаниями потерпевшей П.А. о том, что 21.03.2018, придя в офис МСО Инвест Групп, она передала менеджеру 150 000 рублей, ей выдали готовый договор займа с Марковым. О рисках менеджер сказала, что компания надежная. Денежные средства ей не возвращены, офис в апреле 2018 года закрылся. Обратилась она с целью получения дохода по отзывам знакомых, также изучала информацию на сайте;

- договором займа от 21.03.2018 на 150 000 рублей;

299. в отношении Т.Т.

- показаниями потерпевшей Т.Т. о том, что видела офис в ТЦ «Столица», рекламу, отзывы знакомых, которые вкладывались, читала информацию в «Вконтакте». На сайте читала, что торги идут, что в любом случае получит 8 процентов в месяц. Заключался договор займа, прилагались копия паспорта, лицензии. Дала Маркову О.В. в долг деньги. Знала, что он прогорал, но все выплатил. Заключила договор в октябре 2016 года, набежало процентов 150000 рублей, перезаключила на сумму уже с процентами, и еще один договор заключали, всего своих средств ей не возвращено 200 000 рублей. От компании МСО Инвест Групп получала около 2000 рублей процентов;

-договорами займа от 17.10.2017 на 250 000,00 рублей, от 07.11.2017     на 100 000,00 рублей (т.11 л.д.115-118), от 17.10.2016 на 100 000,00 рублей (т.65 л.д. 179-182);

- кассовым ордером на 1800 рублей (т.65 л.д.178);

300. в отношении П.С.

- показаниями потерпевшей П.С. о том, что про офис в ТЦ «Прокопьевский», от коммерческого банка филиал, где можно положить деньги и получить проценты, ей сказал сын. Она заключала два договора займа, изначально вложила 300 000 рублей, эта сумма перешла во второй договор, когда закончился первый. Проценты получала. Денежные средства ей не вернули. Из оглашенных показаний П.С. следует, что она получила по первому договору проценты в общей сумме 12000 рублей (т.25 л.д. 222-223);

- договором займа от 30.03.2018 на 300 000 рублей (т.2 л.д.123-125);

- актами о выдаче дивидендов П.С. на общую сумму 27230 рублей (т.72 л.д. 140);

301. в отношении Х.А.;

- показаниями потерпевшего Х.А. о том, что в 2016-2017 году увидел рекламу в ТЦ «Адмирал» и решил вложить деньги. Первый раз вложил 200 000 рублей в начале 2017 года, на 6 месяцев, дивиденды и всю сумму забрал, к полученным 283700 рублям добавил денег и снова вложил, в конце 2017 года положил 500 000 рублей, эти деньги не возвращены. Маркова О.В. не видел, договор оформляли с девушкой в офисе, она сказала, что все застраховано, после исполнения первого договора сомнений не осталось;

-договором займа от 19.10.2017 на 500 000,00 рублей (т.10 л.д.122-123), от 27.03.2017 на 200 000,00 рублей (т. 65 л.д. 195-197);

- расходным кассовым ордером (т.65 л.д. 194);

302. в отношении К. Ю.Н.

- показаниями потерпевшего К. Ю.Н. о том, что обратился в офис по рекламе, познакомился с Марковым О.В. за полгода до заключения договора. Марков О.В. утверждал, что работает на биржевом рынке, что все нормально, что играет на бирже он только 10 процентами от суммы, остальные лежат на депозите, все застраховано, просадки не будет в любом случае, всю сумму он никогда не заводит на биржу. С деятельностью на фондовом рынке потерпевший знаком поверхностно. Договор заключал в присутствии Маркова О.В., всего было несколько договоров, получал 8 процентов от суммы в офисе, наличными, с 5 по 10 числа. Сумма по последнему договору не возвращена, заключал в долларах, поскольку боялся изменения курса рубля. В январе-марте 2018 года его о проблемах не предупреждали;

- договорами займа от 31.12.2017 на 11 079,00 долларов США (т.10 л.д.275-276), от 05.06.2017 на 4 098,00 долларов США, от 10.02.2017 на 1 500,00 долларов США (т. 68 л.д. 217-220);

- актами о выдаче дивидендов (т.68 л.д. 216);

    Размер ущерба определяется судом в российских рублях в размере разницы сумм вложенных и полученных денежных средств, по курсу ЦБ РФ на 31.12.2017 4210 долларов х 57,6002 = 242496 рублей.

303. в отношении К.Т.

- показаниями потерпевшей К.Т. о том, что у нее отдел в «Прокопьевском», видела, что все несут деньги в офис Маркова О.В., общалась с ним лично, он сказал, что все хорошо, что он работает на бирже, доходность хорошая, деньги вкладываются, крутятся, все нормально. Во что вкладываются деньги, что такое торговля на бирже, что такое МСО Инвест Групп, потерпевшая не знает. В офисе С., работник Маркова О.В., говорила, что все хорошо, без обмана, дала его паспортные данные, все официально было, что все зарегистрировано. Везде реклама была, офис, поверила, что все законно. Практически каждый день общалась со С., менеджером МСО, она говорила, что все хорошо. Сначала потерпевшая вложила 100 000 рублей, по окончании договора деньги и проценты забрала, убедившись, таким образом, в реальности обещаний, далее заключала ряд договоров займа, передавая денежные средства не один раз, получая проценты. По последним договорам сумма займа составила 2100000 рублей, при этом процентов она получила примерно 400 000 рублей без учета первого договора. О трудностях с выплатами у Маркова О.В. узнала от С., которая разъясняла, что не разрешено никаких денег выдавать;

- договорами займа от 26.01.2018 на 1 100 000,00 рублей, от 12.03.2018 на 1 000 000,00 рублей (т.7 л.д. 168-173), от 02.07.2017 на 1 000 000,00 рублей, от 08.05.2017 на 715 000,00 рублей, от 29.03.2017 на 600 000,00 рублей, от 10.03.2017 на 200 000,00 рублей, от 30.12.2016 на 100 000,00 рублей, от 30.11.2016 на 300 000,00 рублей, от 03.09.2016     на 100000,00 рублей, от 01.09.2016 на 100 000 рублей, от 06.08.2016 на 100 000,00 рублей (т.68 л.д. 88-119);

- платежными документами о выдаче К.Т. процентов на сумму 956408 рублей (т.68 л.д. 87, 91);

304. в отношении Ш.В.

- показаниями потерпевшего Ш.В. о том, что у него закончился вклад в банке, увидел рекламу, зашел в офис в ТЦ «Прокопьевский», там поговорил с девушками и решил вложить деньги, заключал договор с Марковым О.В. как представителем организации МСО Инвест Групп. Марков О.В. занимался финансовой деятельностью, привлекал деньги на биржи, о рисках в договоре займа написано не было, заключали договоры, всего передал 300 000 рублей. В середине апреля офис уже был закрыт. Денежные средства ему не возвращены;

-договорами займа от 31.01.2018 на 100 000 рублей, от 11.02.2018 на 200 000 рублей. (т.7 л.д.158-163);

305. в отношении О.Е.

- показаниями потерпевшего О.Е. в судебном заседании и его оглашенными показаниями о том, что он заключал несколько договоров займа с Марковым О.В., по окончании договора довкладывал денежные средства и пролонгировал его, всего собственных средств передал 320 000 рублей (т.46 л.д.163-165);

- договорами займа от 23.02.2018 на 410 000,00 рублей (т. 7 л.д. 116-118), от 23.08.2017 на 200 000,00 рублей, от 23.05.2017 на 100 000,00 рублей (т. 63 л.д.139-143);

306. в отношении О.Н.

- показаниями потерпевшей О.Н. о том, что она увидела офис МСО Инвест Групп в ТЦ «Прокопьевский», где ей сказали, что все законно и честно, она поверила. Через несколько дней в январе 2017 года внесла 150 000 рублей под высокие проценты, ей выдали договор, копию паспорта Маркова. Самого Маркова О.В. не видела. Денежные средства ей не возвращены;

-договором займа от 29.01.2018 на 150 000 рублей (т.7 л.д. 110-112);

307. в отношении С.Г.

- показаниями потерпевшей С.Г. о том, что дала взаймы Маркову О.В. 100 000 рублей по договору займа под проценты, которые не получила. Об МСО Инвест Групп узнала по рекламе. Деньги передала девушке в офисе. Деньги ей не возвращены. О рисках знала, но деньги ей должны были вернуть в любом случае;

- договором займа от 20.08.2016 на 100 000,00 рублей (т.7 л.д.141-144);

308. в отношении Ш.Н.

- показаниями Ш.Н. о том, что увидела офис, несколько раз общалась с сотрудниками, те говорили, что все хорошо, рисков никаких нет, что они сами вложились, дали ксерокопию какой-то статьи, все официально, если что-то случится с Марковым О.В., то все выплатит его жена. Она заключала два договора займа с Марковым О.В., передав ему в долг 500 000 рублей, всего процентов получила 55322 рубля, вклад ей не возвращен. Когда офис закрылся, Маркову О.В. звонила, но все телефоны были выключены;

-договором займа от 14.01.2018 на 500 000 рублей (т.7 л.д. 228-230);

309. в отношении М.Л.

- показаниями потерпевшей М.Л. о том, что работала в «Прокопьевской», там видела офис МСО Инвест, там всегда были люди. По всему городу была реклама, банеры, в офисе на стенах висели лицензии, благодарности. Знакомые в Котласе вкладывались и получали проценты. Что такое МСО Инвест Групп не понимала, сомневалась, но решилась. 06.02.2018 заключила договор займа с Марковым О.В.. Договор был заключен на 100 000 рублей на 6 месяцев, проценты не получала, о рисках не говорили при заключении договора, деньги ей не возвращены;

-договором займа от 06.02.2018 на 100 000 рублей (т.7 л.д. 302-304);

310. в отношении П.Ю.

- показаниями потерпевшей П.Ю. о том, что слышала, что есть фирма, кладут туда деньги и получают проценты. Пришла в офис в ТЦ «Прокопьевский», вложила 100000 рублей, подписала договор, Маркова О.В не знает, процентов не получала, деньги ей не возвращены;

- договором займа от 16.12.2017 на 100 000 рублей (т. 7 л.д. 295-297, т.10 л.д.295-297);

311. в отношении К.О.

- показаниями потерпевшей К.О. о том, что знала о МСО Инвест Групп от коллег на работе, из рекламы, читала в соцсетях «Вопросы-ответы». Приходила в офис, там беседовала с К.Л., та заверяла, что все хорошо, самого Маркова О.В. она не видела, долго думала, смущал высокий процент, потом решилась. Передала по договору займа в общей сумме 520 000 рублей собственных средств, проценты планировала получать позднее. В апреле узнала, что все закрылось. Деньги ей не возвращены;

- договором займа от 26.01.2018 на сумму 529 000 рублей (т.7 л.д.181-182);

312. в отношении К.О.

- показаниями потерпевшей К.О. о том, что Маркова О.В. лично не знала, увидела в группе в Вконтакте МСО Инвест Групп отзывы, что можно доверять человеку, что он умеет, занимается какой-то торговлей, что нет подвоха, сама про это ничего не понимала, все якобы было через банк, также понравилось, что по первому договору все получила. При заключении договора займа в офисе девушка ей сказала, что в любое время можно получить деньги обратно, это было главное для нее. Всего она заключала три договора займа, ей не возвращены 200 000 рублей, проценты получала;

– договорами займа от 10.11.2017 на     100 000,00 рублей, от 26.01.2018 на 100 000,00 рублей (т.7 л.д.47-52);

- актами о выдаче дивидендов К.О. на общую сумму 48433 рубля (т.68 л.д. 77-78);

313. в отношении Л.М.

- показаниями потерпевшего Л.М. о том, что от знакомого узнал, что Марков О.В. принимает денежные средства, торгует ими, выплачивает проценты, процент был хороший, созвонился с Марковым О.В., тот презентовал себя как профессионал, сказал, что работает со Сбербанком и банком ВТБ, денежные средства у надежного банка, переживать не о чем. Изучал информацию в группе в «Вконакте». Рисков не было, т.к. Марков О.В. говорил, что у него есть опыт, называл банки. Если бы сказали, что риски присутствуют, не стал бы вкладывать. Если бы не было рекламы, проверки МВД, не вложил бы. В договоре была прописана ответственность сторон, гарантии. Заключал договоры займа, суммы переходили в следующие договоры займа, выплачивались проценты, все стабильно было, потом резко оборвалось. Марков О.В. и его сотрудники пропали со связи, предупреждений никаких не было. Всего денежных средств перевел 500 000 рублей, они ему не возвращены, 215 000 рублей получил процентами;

- договорами займа 03.01. 2018 на 200 000,00 рублей, от 07.03.2017 на 100 000,00 рублей, от 01.05.2017 на 200 000,00 рублей, от 01.09.2017 на 100 000,00 рублей, от 31.12.2017 на 300000,00 рублей (т.44 л.д.60-76);

- чеками от 07.03.2017, от 10.03.2017 (т.44 л.д.63);

314. в отношении К.С.

- показаниями потерпевшего К.С. о том, что им был заключен договор с Марковым О.В. через Н.Г., который рассказывал, что встречался с Марковым О.В. и сам вкладывался. Бланк договора был уже у Н.Г. с печатью общества и подписью Маркова О.В. Была группа в Вконтакте, там отзывы были хорошие об МСО Инвест Групп и Маркове. Изучил группу в «Вконтакте», знал, что компания занимается торговлей на бирже, ценными бумагами, получали с них прибыль, вкладчики вкладывали деньги. Перевел деньги Маркову О.В., и через 1,5 месяца МСО Инвест Групп закрылась, ее директор скрылся, процентов не получал, договор не выполнен;

-договором займа от 03.03.2018 на 800 000 рублей (т.28 л.д.70-72);

- документом Сбербанка (т.28 л.д.77-78);

315. в отношении С.С.

- показаниями потерпевшей С.С. о том, что по отзывам знакомых, которые тоже вкладывали, передала деньги под проценты, получала проценты, потом офис закрылся. Договоры оформляла в ТЦ «Столица» с девушкой Юлей, которая пояснила, что деньги вернутся, говорила про страхование, инвестиционные фонды, подушки безопасности. Самого Маркова О.В не видела. Что произошло и почему ей не возвращены деньги не знает;

- договорами займа от 20.11.2017 на 500 000,00 рублей, от 11.10.2017     на 200 000,00 рублей, от 20.11.2016 на 100 000,00 рублей, от 20.05.2017 на 200 000,00 рублей (т.9 л.д. 172-178, т. 70 л.д. 56-66);

- расходными кассовыми ордерами на сумму 265300 рублей (т. 70 л.д.67-87);

316. в отношении К.Т.

- показаниями потерпевшей К.Т. о том, что в 2016 году от знакомых узнала о компании, которая работает в г. Великий Устюг, видела рекламу, решила вложить деньги. Обратилась в офис, там менеджер С. объяснила, что Марков О.В., руководитель компании МСО Инвест Групп, работает на бирже, удачно, она поверила, что человек так может работать с финансами, для себя рисков не предполагала. Первая сумма 100 000 рублей была вложена под накопительный процент на полгода. Срок договора заканчивался, его продлили, проценты не брала, докладывали денежные средства. Летом 2017 года снимала проценты 300 000 рублей, дальше продлила договор. Все предыдущие договоры изымались менеджером. Последний договор был заключен 01.03.2018 на сумму 600 000 рублей. В начале апреля узнала от знакомых, из интернета, что МСО закончила свою деятельность, Марков О.В. скрылся. Вложенные деньги ей не возвращены;

- договорами займа 01.03.2018 на 600 000,00 рублей(т.28 л.д.184-185), от 01.10.2016 на 300000,00 рублей, от 01.12.2016 на 350 000,00 рублей, от 31.05.2017 на 500 000,00 рублей, от 01.08.2017 на сумму 200 000,00 рублей (т. 75 л.д. 50-63);

317. в отношении Харёва А.Н.

- оглашенными показаниями потерпевшего Харёва А.Н. о том, что в январе 2017 года между ним и Марковым О.В. заключен договор займа, затем договор продлевался неоднократно, заключалось еще ряд договоров. 30.01.2018 заключил договор на 1 500 000 рублей. По данному договору денежные средства Х.А. не возвращены. Маркова О.В. он лично не знает, оформлялись договоры с его работником Ф.А. А., она же выдавала проценты (т.40 л.д.66-68, л.д.199-201);

- договорами займа от 30.01.2018 на 1 500 000,00 рублей (т.40 л.д.202-204, т. 28 л.д. 313-314), от 31.01.2017 на сумму 200 000,00 рублей, от 30.04.2017 на сумму 500 000,00 рублей (т.78 л.д. 87-92);

-расходными кассовыми ордерами, подтверждающими получение процентов от 30.04.2017 – 204 рубля, от 30.01.2018 – 847 500 рублей (т.78 л.д. 93-94);

318. в отношении Л.Т.

- оглашенными показаниями Л.Т. о том, что ей было известно о брокерской деятельности Маркова О.В., она побеседовала с ним в офисе в ТЦ «Столица», он никаких сомнений не вызвал, давал 100% гарантии возврата денежных средств. Она заключила договор займа и в присутствии Маркова О.В передала его помощнице 1000000 рублей, по условиям договора Марков О.В. выплачивал ей 8% в месяц и по окончании срока возвращал денежные средства, ей на карту поступали проценты 57142 рубля. Поскольку выплаты прекратились, она звонила Маркову О.В., в офис, никто не отвечал, деньги ей не вернули (т.40 л.д. 191-193);

- договором займа от 09.02.2018 на 1 000 000 рублей (т.7 л.д. 121-122);

- чеком от 05.03.2018;

319. в отношении Ш.С.

- показаниями потерпевшей Ш.С. о том, что работала рядом с офисом МСО Инвест Групп в ТЦ «Прокопьевский», знала, что знакомые вкладываются, общалась со С. и Л., которые работали в офисе Маркова О.В.. Они говорили, что все нормально, что Марков О.В. прогорал уже - у него давно была такая же организация, и тогда все было возвращено, все застраховано и в любом случае всегда все возвратят, поэтому сомнений не было. Обсуждали еще процентную ставку, довкладывала, чтобы ставка была больше. С Марковым О.В. не знакома, про компанию ничего не знала. Первый раз вложила 30 или 31 января 2016 года, потом еще добавляла, проценты не снимала. В апреле узнала, что все закрыто. Деньги ей не возвращены. Из оглашенных показаний Ш.С. следует, что собственных денежных средств она передала Маркову О.В. 263 200 рублей (т.40 л.д.174-177);

- договором займа от 17.02.2018 на сумму 274 000,00 рублей;

320. в отношении Ш.А.

- показаниями Ш.А. о том, что она заключала несколько договоров займа с Марковым О.В., по ним получала проценты каждый месяц. В 2016 году в апреле узнала от знакомого, что есть такой фонд, месяцев 5 наблюдала за ним, в сентябре созвонились с Марковым, он сказал, что идет торговля, есть брокерские счета, финансовой отчетности нет, что в Великом Устюге он известная личность, его знают, ему доверяют, рисков нет, он опытный трейдер. Была статья в газете, что проводилась проверка, что мошенничества нет. Она сама проходила обучение трейдинговой деятельности, такой высокий процент возможен. 14 сентября заключила договор на 100 000 рублей на 3 месяца, первая сумма была проверочная, все было вовремя выплачено, поэтому затем еще довкладывала. Договоры заключали через заказные письма, деньги переводились через банк. Созванивались все это время, Марков О.В. говорил, что все хорошо. После 05.03.2018 связь оборвалась, звонила везде, отвечала только девушка из офиса в Котласе, сказала, что приезжал Марков О.В., забрал все документы, сказал про аудит, офис действительно был закрыт, проверка проводится после этого на связь никто не выходил;

- договорами займа от 01.12.2017 на 500 000,00 рублей (т.11 л.д. 244-246), от 14.09.2016 на 100 000,00 рублей, от 01.12.2016 на 130 000,00 рублей, от 20.03.2017 на 100 000,00 рублей, от 01.06.2017 на 230 000,00 рублей, от 01.07.2017 на 500 000,00 рублей (т.72 л.д. 225-237, т. 73 л.д. 19-22, 30-32, 38-40, 52-54);

- платежными документами о выплате Ш.А. 355782 рубля (т.73 л.д. 24-29, 33-37, 41-51, 56-60, т. 75 л.д. 40-46);

321. в отношении Л.О.

- показаниями потерпевшего Л.О. о том, что увидел рекламу и внес деньги в какой-то паевой фонд. обратился в эту организацию в 2015 году осенью, поговорил с Марковым О.В., тот сказал, что можно вложить деньги, выплачиваются проценты, какие-то биржи, что участвует в благотворительности. Потерпевшего привлек выплачиваемый процент 8 в месяц, в офисе МСО в ТЦ «Столица» заключал договоры займа, передал 1095000 рублей, больше денег не вносил, неоднократно перезаключал, получал проценты. Потом в мае-июне пришел, а офиса уже нет;

- договорами займа от 20.10.2016 на 2 720 000,00 рублей, от 20.10.2017 на 6 222 000,00 рублей (т.28 л.д. 155-157, т. 62 л.д. 102-110);

- расходными кассовыми ордерами на сумму 538400 рублей (т. 62 л.д. 92-101);

322. в отношении Р.Т.

- оглашенными показаниями Р.Т. о том, что по рекомендации знакомых заключала договоры займа с компанией МСО Инвест Групп, офис которой находился в ТЦ «Столица», ее руководитель Марков О.В., в офисе сотрудник Ю. уверяла, что все законно и рисков нет. Потерпевшая получала проценты по договору займа от 19.07.2017 на общую сумму 44300 рублей, сумма займа 100 000 рублей по данному договору ей не возвращена, офис компании закрылся в апреле 2018 года (т.40 л.д.239-241);

- договорами займа от 19.07.2017 на 100 000,00 рублей (т.28 л.д.148-151), от 09.12.2016 на 50 000,00 рублей, от 09.03.2017 на 100 000,00 рублей (т.77 л.д. 196-203);

- расходными кассовыми ордерами на 44300 рублей (т.77 л.д. 204-226);

323. в отношении Б.С.

- показаниями потерпевшего Б.С. о том, что видел рекламу, знакомые говорили, что вкладываются, организация работала уже 5 лет, Марков О.В. занимался какими-то курсами валют. Надеялся, что еще год продержится. Заключил договор займа, думал, что заключает договор с Инвест Групп – компанией под руководством Маркова О.В., передал 1000000 рублей. В мае 2018 года узнал, что деятельность прекращена, деньги ему не вернули;

- договором займа от 20.03.2018 на 1 000 000 рублей (т.26 л.д.241-243);

324. в отношении С.А.

- показаниями потерпевшего С.А. о том, что в начале 2018 года от знакомых узнал о возможности вложить деньги в МСО Инвест Групп. В офисе в ТЦ «Столица», поговорил с девушкой, та сказала, что Марков О.В. играет на бирже, деньги никуда не денутся, проценты выплачиваться будут. В этот же день снял деньги в банке, на следующий день вложил деньги, деньги не вернули. Потом на звонки не отвечали, офис закрылся;

-договором займа от 20.02.2018 на 125 000 рублей (т.28 л.д.161-162);

325. в отношении В.В.

- оглашенными показаниями потерпевшего В.В. о том, что он узнал о компании «МСО Инвест Групп» в 2016 году из рекламы. В офисе менеджер Дядечко Ю. пояснила, что компания инвестирует денежные средства с выгодой для себя, работает около года, получает прибыль от своих действий, что Марков О.В. являлся руководителем компании, с которым он лично знаком не был, подробностей деятельности не выяснял. Его заверили, что деятельность компании надежна и стабильна, суммы выплат процентов гарантированы, не предупреждали о рисках убытков. Он заключал несколько договоров займа с Марковым О.В. Договор займа он заключил 30.12.2017 на сумму 550 000 рублей, с учетом внесенных денежных средств и накопленных процентов по предыдущим договорам займа, был оформлен только договор займа, других документов не оформлялось. Проценты получал (т.41 л.д.66-67);

- договорами займа от 30.06.2016 на 125000,00 рублей, от 30.12.2016 на 250 000,00 рублей, 30.12.2017 на 550000,00 рублей (т.10 л.д. 54, т.26 л.д.249-251) с приложениями (т.71 л.д. 186-194);

- расходными кассовыми ордерами на 470800 рублей (т.71 л.д. 169-177, 179-185);

326. в отношении Л.Р.

- показаниями потерпевшей Л.Р. о том, что узнала об МСО Инвест Групп в 2017 году, у них был офис в ТЦ «Столица». В 2018 году решила вложить деньги, перед этим поговорила с Ф.А. А. - менеджером, та сказала, что все хорошо, они сотрудничают со Сбербанком, ВТБ, у них несколько человек, не один Марков О.В. работает на форексе, что это такое потерпевшая не знает. Изучила группу в «Вконтакте», на тот момент там разыгрывали призы, и передала деньги Маркову О.В. в долг, оформив договор займа. Маркова О.В. при этом она не видела, менеджер пояснила, что офис не один, Марков не может быть везде, об МСО Инвест Групп ей ничего не известно, инвестиции и все, Марков О.В.– представитель этой компании. Денежные средства ей не возвращены;

- договором займа от 26.01.2018 на 300 000 рублей (т.28 л.д.142-144);

327. в отношении Ч.Г.

- показаниями потерпевшей Ч.Г. о том, что увидела на ТЦ «Адмирал» баннер, срок вклада в банке заканчивался и решила вложить. Сходила в офис, заключила не сразу, сомневалась, но предложены большие проценты, о рисках не предупреждали, но она их понимала, вложила, Маркова О.В. лично не знала. Через месяц менеджер Юля позвонила пригласила получить проценты, получила 12 000 рублей и все закрылось, на офисе было объявление о проверке. Вложенное ей не возвращено;

- договором займа от 01.02.2018 на 200 000 рублей (т.28 л.д.220-221);

328. в отношении С.Г.

- показаниями потерпевшей С.Г. о том, что увидев рекламу обратилась в офис в «Столицу», где оформила договор, передала денежные средства, решила рискнуть, были хорошие отзывы. Вложенное ей не возвращено, процентов получила 9600 рублей;

- договором займа 12.02.2018 на 280 000 рублей (т.28 л.д.232-233);

329. в отношении Ш.О.

- оглашенными показаниями потерпевшей Ш.О. о том, что в 2017 году узнала о компании МСО Инвест групп, которая привлекает вкладчиков, выплачивает проценты по вкладам. Один раз разговаривала с руководителем компании Марковым О.В,, который заверил, что компания выполняет обязательства согласно рекламе. В офисе в ТЦ «Столица» менеджер сообщила, что Марков О.В. уже около 3 лет инвестирует деньги, рисков нет, заключала с ним несколько договоров займа под проценты, всего внесла 341 000 рублей, которые ей не возвращены и получила 36000 рублей процентов. В апреле через сайт узнала что у компании проблемы, офис был закрыт, висело объявление о проведении аудита (т.41 л.д.109-112 );

- договорами займа от 27.12.2017 на 200 000,00 рублей, от 24.01.2018 на 141 000,00 рублей (т.28 л.д. 247-248, т. 78 л.д.95-97);

-платежными документами о выдаче Ш.О. 43730 рублей (т.78 л.д.98-102);

330. в отношении К.О.

-оглашенными показаниями К.О. о том, что она увидела рекламу, слышала отзывы знакомых о том, что МСО Инвест Групп привлекает вкладчиков, выплачивая высокие проценты, занимается куплей-продажей всего что угодно. Обратилась в офис, там ее заверили в надежности компании. Она заключила договор займа с Марковым О.В. с процентной ставкой 6% в месяц, передала денежные средства, получала проценты. В начале апреля в группе в «Вконтакте» Марков О.В. сообщил, что выплаты задерживаются в связи с аудитом, выплат больше не было, вложенные деньги ей не возвращены(т.41 л.д. 121-124);

-договором займа от 19.12.2017 на 100 000 рублей (т. 10 л.д. 4-7, т. 77 л.д. 102-104);

- расходными кассовыми ордерами на 14430 рублей (т.77 л.д.105-108);

331. в отношении В.С.

- оглашенными показаниями В.С. о том, что узнала из рекламы, что компания МСО Инвест Групп принимает вклады под проценты, руководитель этой компании – опытный трейдер Марков О.В. Она обратилась в офис МСО Инвест Групп, где менеджер Юля рассказала ей об удачной многолетней деятельности МСО Инвест Групп. В.С. заключила договор займа, передав денежные средства. Далее она заключала еще несколько договоров, получала проценты, в итоге Марков О.В. должен ей 3608,58 рублей. (т.41 л.д.133-136);

-договорами от 03.06.2017 на 100 000,00 рублей, от 03.12.2016 на 120 000,00 рублей, от 03.09.2016 года на 90 000,00 рублей, от 03.12.2017 на 170 000,00 рублей (т.28 л.д.128-130, т. 71 л.д. 72-81);

332. в отношении Т.А.

- показаниями потерпевшего Т.А. о том, что видел рекламу, о том, что занимаются торгами, биржами. Марков О.В. является спонсором, ИП, есть еще доход. Кроме этого были отзывы родственников, пришел в офис в ТЦ «Прокопьевский, с менеджером оформил два договора займа, Маркова не было, не возвращены денежные средства 566000 и 212000 рублей. До этих договоров были еще договоры, их перезаключал, добавляя денежные средства. Процентов получил около 30-50 тысяч рублей;

- договорами займа от 15.12.2017 на 566 000,00 рублей, от 24.02.2018 на 212 000,00 рублей, от 03.09.2017 на 110 000,00 рублей, от 03.09.2017 на 320 000,00 рублей (т.28 л.д.17-22, т.76 л.д. 9-12, 14-17);

- платежными документами о переводе Т.А. денежных средств (т.76 л.д.13);

333. в отношении В.Т.

- показаниями потерпевшей В.Т. о том, что она длительный период времени наблюдала за компанией МСО Инвест Групп, потом услышала положительные отзывы. Позвонила руководителю компании Маркову О.В., он убедил, что ему можно доверить деньги. В МСО Инвест Групп были менеджеры, занимались деятельностью на бирже, она видела картинки в офисе, были бланки договоров, о рисках ей не говорили, для нее гарантией было заключение договора. Заключала с Марковым О.В. несколько договоров займа, вводила и выводила денежные средства;

- договорами займа от 12.10.2016 на 270 000,00 рублей с приложением, от 12.10.2017 на 416 000 рублей (т.10 л.д. 109-111, т. 67 л.д.106-110);

- расходными кассовыми ордерами (т. 67 л.д. 111-116);

334. в отношении В.И.

- оглашенными показаниями В.И. о том, что от своего супруга узнала о существовании МСО Инвест Групп, офис которой располагался в ТЦ «Столица», там же она видела рекламу о том, что компания осуществляет деятельность на валютном и фондовом рынках. Она обратилась туда, заключила с руководителем Марковым О.В. договор займа с процентной ставкой 8% в месяц, по которому передала 600000 рублей, Маркова О.В. она никогда не видела, процентов не получала, потом узнала, что офис закрылся. Деньги ей не возвращены. (т.40 л.д.82-83);

- договором займа от 12.01.2018 на 600 000 рублей;

335. в отношении Баёвой И.В.

- показаниями потерпевшей Б.И. в судебном заседании о том, что увидела большой баннер на ул. Транспортная об инвестициях и выплате процентов, обратилась, там ее уверили, что денежные средства не пропадут. Начиная с 2015 года она заключала с Марковым О.В. в офисе МСО Инвест Групп через его работников договоры займа под 8% в месяц, вкладывала все больше и больше, всего передала денежных средств 556793 рубля, которые ей не возвращены, получала проценты всегда с 5 по 15 число, всего 136488 рублей. Приехав в очередной раз за процентами, увидела, что офис закрыт, висело объявление;

- договорами займа от 17.01.2018 на 1 000 000,00 рублей, от 30.12.2016 на сумму 270000,00 рублей, от 04.11.2016 на 45 000,00 рублей, от 15.11.2016 на 75 000,00 рублей, от

22.11.2016 на 125 000,00 рублей, от 24.12.2016 на 147 000,00 рублей, от 27.10.2016 на 15000,00 рублей, от 28.07.2016 на сумму 12 500,00 рублей (т. 60 л.д.83-112);

- актами о выдаче Б.И. денежных средств;

336. в отношении Х.Г.

- показаниями потерпевшей Х.Г. о том, что от знакомых узнала, что можно вложить деньги под проценты и заключила договор с МСО в лице предпринимателя Маркова О.В. Семью Маркова О.В. знает давно, поэтому сомнений у нее не было. 13.12.2017 года предоставила 700 000 рублей компании Маркова О.В., один раз получала проценты. Договор заключала в офисе в ТЦ «Прокопьевский»;

-договором займа от 13.12.2017 на сумму 700 000 рублей;

- актом о выдаче Х.Г. 81134 рублей;

337. в отношении Л.Г.

- показаниями потерпевшей Л.Г. о том, что ей сказали, что Марков О.В. открыл офис, он нормальный парень, торгует на бирже. Вложила 100 000 рублей. Получала проценты, 96000 рублей, 44 000 рублей, 105000 рублей. Менеджеры в офисе говорили, что все хорошо, она верила им. Позднее еще дополнительно вкладывала денежные средства, всего вложила 400 000 рублей, ей не возвращено 155000 рублей. Потом в марте пришли за процентами, а там объявление, все приостановилось, что выплаты будут позднее;

- договорами займа от 11.01.2018 на 300 000,00 рублей, от 10.05.2017     на 100 000,00 рублей, от 22.11.2016 на 100 000,00 рублей (т.44 л.д.144, т. 68 л.д.187-188, 191-196, т. 28 л.д. 6-11);

- платежными документами о получении Л.Г. 253258 рублей в качестве процентов (т. 68 л.д.189, 197-200);

338. в отношении С.В.

- показаниями потерпевшего С.В. о том, что было много рекламы о доходности компании. Знакомые и друзья говорили, что процент большой. Долго думал, потом решился. Риски предполагал, но они есть везде. В офисе сказали, что Марков О.В. основатель этой компании, уже несколько лет у него все на бирже получается, дали отзывы почитать. Первый договор заключил на 100 000 рублей, через 1-2 месяца вложил еще 100 000 рублей. Проценты снимал. Деньги ему не возвращены;

- договорами займа от 03.11.2017 на 200 000,00 рублей (т.65 л.д. 26-30) от 06.04.2017 на 150 000,00 рублей, от 13.02.2017 на 100 000,00 рублей, от 03.01.2017 на 200 000,00 рублей;

- актами о выдаче С.В. денежных средств 98372 рубля;

339. в отношении П.О.

- показаниями П.О. от 14.11.2019, о том, что он заключал с Марковым О.В. ряд договоров, по которым передал собственных средств всего 1 196 000 рублей, которые ему не возвращены, остальная сумма в последнему договоре - это начисленные проценты, проценты получал один раз в марте 2018 года. С Марковым О.В. познакомился в конце 2016 года – начале 2017 года, общались по трейдинговой деятельности, знал, чем Марков О.В. занимается, договоры заключал в офисе, видел рекламу в социальной сети. Риски осознавал;

- договорами займа от 25.01.2018 на 2 211 000,00 рублей (т.26 л.д. 210-211), от 22.03.2017 на сумму 485 000,00 рублей, от 14.08.2017 на сумму 789 000,00 рублей, от 17.08.2017 на 1020 000,00 рублей;

- актами о выдаче дивидендов П.О. на общую сумму 265727 рублей;

340. в отношении Дед-М.Н.

-показаниями потерпевшего Дед-М.Н. о том, что он заключал с Марковым О.В. несколько договоров займа, оформлялись в ТЦ «Прокопьевский, в офисе, о рисках не предупреждали. Он верил, читал в газете о благотворительности, помощи Марковым О.В. спорту. Потом все его договоры объединили в один договор, всего собственных денежных средств он вложил в МСО Инвест Групп 250000 рублей, эти деньги ему не возвращены, получал проценты;

- договорами займа Дед-М.Н. от 01.12.2016 на 280 000,00 рублей, от 05.07.2016 на 160 000,00 рублей, от 11.10.2016 на 40 000,00 рублей, от 08.07.2016 на 25 000,00 рублей, от 01.02.2018 на 512 000,00 рублей (т. 61 л.д. 164-166, 169-195, т. 6 л.д.264-265);

-актами о получении Дед-М.Н. 181700 рублей (т. 61 л.д. 167-168);

341. в отношении Б.С.

- оглашенными показаниями потерпевшего Б.С. о том, что обратился в офис МСО Инвест Групп, зная что эта организация принимает денежные средства под проценты. В офисе работник сказала ему, что все надежно, приняла денежные средства, оформила договор займа с руководителем организации Марковым О.В. Он заключал несколько договоров, получал проценты, вложенные денежные средства ему не возвращены (т.41 л.д. 13-16);

- договорами от 12.02.2018 на 397 000,00 рублей, от 12.02.2017     на 140 000,00 рублей (т.11 л.д.281-283, т. 71 л.д.205-208);

- расходными кассовыми ордерами на общую сумму 111448 рублей (т.71 л.д.209-215);

342. в отношении Маркова А.В.

- показаниями потерпевшего Маркова А.В., о том, что увидел рекламу МСО, сотрудницы МСО Инвест Групп грамотно отвечали на вопросы, связанные с торговлей на бирже, говорили, что вклады застрахованы, а играют только десятью процентами от суммы вкладов, биржевые риски на него не ложились, поэтому заключил договор займа с Марковым О.В. в офисе в ТЦ «Прокопьевский», без присутствия Маркова О.В. с его сотрудниками. По истечению срока продолжал вклад, иногда довкладывал, проценты не получал, они прибавлялись в следующий договор. Узнал, что все закрылось в группе «Вконтакте». Из оглашенных показаний Маркова А.В. следует, что реально им передано Маркову О.В. 308 000 рублей;

- договором займа от 29.01.2018 на 350 000 рублей (т. 28 л.д. 178-180);

343. в отношении О.А.

- показаниями потерпевшего О.А. о том, что с Марковым О.В. он знаком, летом 2017 года передал 300 000 рублей ему в руки, на следующий день забрал договор займа в ТЦ «Прокопьевский», в декабре добавил 200 тысяч рублей, получилось 625000 рублей с процентами. Денежные средства ему не возвращены;

- договорами займа от 22.01.2018 на 625 000 рублей, от 20.07.2017 на 100 000 рублей

(т.28 л.д.89-91, т. 75 л.д. 98-100);

- актом о выдаче дивидендов;

344. в отношении Ю.А.

- показаниями потерпевшего Ю.А. о том, что впервые узнал об МСО Инвест Групп в конце 2017 года. Только в марте решился вложить, узнавал, давно ли существует организация, беседовал в офисе в ТЦ «Прокопьевский» с девушкой, та сказала, что вклады застрахованы, что все хорошо, если что-то пойдет не так, то сразу сообщат, можно забрать деньги в любой момент до окончания договора. Марков О.В. занимался торгами на биржах, что это такое – не знал. Вложил деньги, а через неделю все закрылось, деньги ему не возвращены;

-договором займа от 26.03.2018 на 200 000 рублей (т.8 л.д.119-121);

345. в отношении Б.Е.

- показаниями потерпевшего Б.Е. о том, что увидев рекламу, зашел в офис МСО Инвест Групп, там девушка объяснила, что все законно, Марков О.В. – это руководитель этой компании, ведет какие-то биржи, вкладывает деньги в компании и получает прибыль, копию паспорта Маркова показывала, деньги зарабатываются на биржах, о конкретных рисках его не предупреждала. Заключал несколько договоров займа с Марковым О.В., суммы переходили в следующий договор, он добавлял, проценты включались в сумму займа, предыдущие договоры изымались. В итоге вложенные деньги ему не возвращены;

- договором займа от 27.01.2018 на 1 260 000 рублей (т.7 л.д. 277-279);

346. в отношении Г.А.

- показаниями потерпевшего Г.А. о том, что в 2016 году узнал об МСО Инвест Групп в социальной сети «Вконтакте», где Марков О.В. предлагал услуги, брал деньги у населения под проценты, деньги направлялись на торговлю на Форексе, московской бирже, и с этого платится процент. Изучил информацию в группе, созвонился с Марковым О.В., тот сказал, что он опытный трейдер, рисков нет, заключается договор займа, при каждом входе в сделку он вводит в сделку не более 5% от суммы, соответственно, чтобы он проиграл все деньги нужно минимум 2 месяца, риск только если он умрет, иные 95 процентов лежат на бирже, есть накопления то есть процент на процент, таким образом, он также зарабатывает денежные средства. Первый договор заключил по почте на 500 000 рублей, перевел эту сумму, проценты выплачивались, договоры исполнялись, поэтому далее докладывал различные суммы на протяжении двух лет, старые договоры заканчивались, при следующем вкладе заключался новый договор. Деньги давал взаймы физическолму лицу, это тоже было как гарантия, но думал, что есть организация, налоги платятся. Всего перевел Маркову О.В. 1800 000 рублей, они не возвращены;

- договорами займа от 01.08.2016 на 800 000,00 рублей, от 20.11.2016 на 1 100 000,00 рублей, от 20.03.2017 на 1 449 316,00 рублей, от 08.01.2018 на 3 100 442,00 рубля (т.11 л.д.224-226, т.67 л.д. 57,64-65, 76-78, 84);

с платежными документами общая сумма полученных процентов составила 698 196 рублей (т. 67 л.д.59-63, 66-75, 79-83);

347. в отношении С.С.

- из оглашенных показаний потерпевшего С.С. следует, что из рекламы узнал о работе компании МСО Инвест Групп, которая выплачивает проценты по вкладам, обратился в офис ТЦ «Столица», где менеджер пояснила, что компания инвестирует с выгодой для себя. С.С. по договору займа под 6% в месяц передал Маркову О.В., которого лично не знает, в общей сумме 1033000 рублей, которые ему не возвращены. Процентов получил 69750 рублей, в апреле 2018 года офис закрылся, на звонки никто не отвечает (т. 41 л.д. 157-159 );

- договором займа от 09.11.2017 с указанием вложений в размере 110 000 рублей 09.11.2017, 100 000 рублей 11.12.2017, 170 000 рублей 12.01.2018, 122 00 рублей 13.02.2018, 110 000 рублей 17.02.2018, 310 000 рублей 09.03.2018, 1000 рублей 09.03.2018, 110 000 рублей 14.03.2018 (т.28 л.д.238-240);

- расходными кассовыми ордерами о выплате С.С. (т. 78 л.д. 43-46);

348. в отношении К.Е.

- показаниями потерпевшего К.Е. о том, что всего по двум договорам займа передал Маркову О.В. 272 300 рублей. Увидел офис в ТЦ «Столица», зашел, там рассказали, что Марков О.В. играет на биржах, принимает денежные средства, заключает договор займа под 8 % в месяц, вкладчиков много. В то, что рисков нет, не поверил, но заключил договор, передал Маркову О.В. взаймы денежные средства, потом Марков О.В. пропал, офисы закрыты, денежные средства ему не возвращены;

- договорами займа от 29.12.2017 на 500 000 рублей (т.28 л.д.97-98), от 29.12.2016 на 150 000 рублей (т.67 л.д. 147-150);

349. в отношении В.П.

- оглашенными показаниями потерпевшего В.П. о том, что о компании МСО Инвест Групп узнал от знакомого, который инвестировал денежные средства в данную организацию, пообщался с руководителем МСО Инвест Групп Марковым О.В., который рассказал, что занимается трейдингом, его прибыль 5-15%, 8% он выплачивает инвесторам независимо от результатов, уже 2-3 года у него нет отрицательных результатов. В.П. заключал с Марковым О.В. договоры займа, перечислил на банковскую карту Маркова О.В. 1 244 000 рублей, получал проценты (т.41 л.д. 145-146, 193-197);

- договорами займа от 01.11.2017 на 1 900 000,00 рублей, от 21.04.2017 на 1 250 000,00 рублей (т.8, л.д. 145-147, 203-206), чеками о получении В.П. 637952 рубля (т.71 л.д. 107-137);

- чеками по операциям, платежными документами, перепиской в соцсети (т. 41 л.д. 201-230);

350. в отношении С.Н.

- показаниями С.Н. о том, что увидела в офисе МСО свою знакомую, со слов Люды управляющий организацией МСО Инвест Групп Марков О.В. занимался приумножением денежных средств на валютных рынках. В январе 2018 года С.Н. вложила в МСО Инвест Групп 200 000 рублей, сомнений у нее не было, поскольку ранее все аналогичные договоры были исполнены, процентов получила 20 000 рублей, денежные средства ей не возвращены;

- договорами займа от 10.01.2018 на 200 000,00 рублей (т.41 л.д.245-247), от 19.04.2017 на 125 000,00 рублей, от 10.06.2017 на 150 000,00 рублей (т.75 л.д.201-208);

- приходным кассовым ордером (т.75 л.д. 209);

351. в отношении О.А.

- показаниями потерпевшего О.А. о том, что он узнал о Маркове О.В. и его компании МСО Инвест Групп, что там деньги под проценты, все официально, созвонился с Марковым О.В., тот рассказывал, что все безопасно, рисков нет, заключаются договоры займа, он руководитель фирмы МСО Инвест Групп, занимается торговлей на рынке форекс. Перевел деньги, заключалось два договора займа, получал проценты ежемесячно, по последнему договору сумма займа ему не возвращена. Договор займа пролонгировался.

Из оглашенных показаний следует, что О.А. получил проценты в общей сумме 378 000 рублей(т. 42, л.д.9-12);

-договорами займа от 30.11.2017 на 600 000,00 рублей, от 31.05.2017 на 600 000,00 рублей (т.33 л.д.110-112, т.72 л.д. 181-182, т. 42 л.д. 13-14);

- чеками, документами о переводах банка ВТБ на общую сумму 338852 рубля (т. 72 л.д.183-194);

352. в отношении П.Ю.

- показаниями потерпевшего П.Ю. о том, что он внес денежные средства в общей сумме 200 000 рублей Маркову О. В. под 6 % в месяц, проценты не получал, деньги ему не вернули. В офисе в ТЦ «Столица» девушка пояснила, что Марков О.В. работает со швейцарским банком, приняла у него деньги, лично Маркова О.В. он не видел. Обратился по рекламе, хотел увеличить накопления. Видел книгу отзывов, о рисках его не предупреждали;

– договором займа от 31.07.2017 на общую сумму 200 000 рублей (т.28 л.д.166-167);

353. в отношении С.Г.

- показаниями потерпевшего С.Г. о том, что передал 100000 рублей, договор несколько раз продлевал, проценты получал. Первый договор заключал с Марковым О.В. лично, тот сказал, что денежные средства в любом случае вернутся;

- договорами займа от 21.01.2018 на 100 000,00 рублей, от 21.06.2017 на 100 000,00 рублей, от 20.06.2016 на 50 000,00 рублей (т.69 л.д.201-207);

актами о получении С.Г. денежных средств в общей сумме 71259 рублей;

354.в отношении Г.А.

- оглашенными показаниями потерпевшего Г.А. о том, что из рекламы, а также со слов менеджера в офисе знал, что МСО Инвест Групп - надежная организация, привлекающая денежные средства под проценты. Заключал с Марковым О.В. несколько договоров займа, передавал денежные средства под проценты, получал проценты, по последнему договору ему не возвращены 560 000 рублей (т.42 л.д.105-106, т.46 л.д.247-248);

- договорами займа от 31.03.2018 на 560 000,00 рублей (т.42 л.д.109-111), от 13.02.2017 на 250 000,00 рублей, от 01.03.2017 на 335 000,00 рублей, от 31.05.2017 на 445 000,00 рублей, от 14.11.2016 на 250 000,00 рублей (т. 71 л.д.59-71);

- актами о получении Г.А. 451281 рублей;

355. в отношении П.Д.;

- оглашенными показаниями потерпевшего П.Д. о том, что у него было заключено с Марковым О.В. 17 договоров займа, по которым он получал проценты, реально вложил сумму 3 875 000 рублей, указанная сумма ему не возвращена. Договоры оформлялись в офисе МСО Инвест Групп девушкой – работником Маркова О.В., он считал, что Марков О.В. – учредитель данной финансовой организации. Уверенность в надежности вкладов у него была из рекламы, отзывов знакомых и слов менеджера (т. 42, л.д. 96-97, т. 46, л.д. 67-69);

- договорами займа от 09.11.2017 на 150 000,00 рублей, от 28.10.2017 на 335 000,00 рублей, от 01.10.2017 на 1 210 000,00 рублей, от 17.08.2017 на 250 000,00 рублей, от 28.07.2017 на 560 000,00 рублей, от 19.07.2017 на 150 000,00 рублей, от 10.06.2017     на 250000,00 рублей, от 15.05.2017 на 335 000,00 рублей, от 12.05.2017 на 304 000,00 рублей, от 28.04.2017 на 200 000,00 рублей, от 14.11.2016 на 200 000,00 рублей, от 13.02.2017     на 260000,00 рублей. (т. 44 л.д. 232-234), от 28.02.2018 на 3 525 000 рублей; от 03.03.2018 на 350 000 рублей (т. 77 л.д. 135-140, 143-145, 150-162, 167-177, 180-185);

-чеками на общую сумму 932564 рубля, актами о выдаче дивидендов на общую сумму 452689 рублей (т. 77 л.д. 135-186, 141-142, 146-149, 163-166, 178-179,186);

356. в отношении О.Н.

- показаниями потерпевшего О.Н. о том, что в начале 2018 года узнал от товарища о Маркове О.В., почитал информацию о нем, МСО Инвест Групп в сети Вконтакте, где было указано, что Марков О.В. руководитель данной компании, занимается инвестициями и решил вложить деньги по договору займа, чтобы получать дивиденды. Вложенное ему не возвращено, проценты он не получал;

- договором займа от 12.03.2018 на 650 000 рублей (т.33 л.д.83-85)

357. в отношении С.Д.

- показаниями потерпевшего С.Д. о том, что от своего знакомого Н.Г. узнал о Маркове О.В., что тот принимает деньги под проценты, работает на бирже, его фирме уже 10 лет, все стабильно. Смотрел также информацию в «Вконтакте», договор займа заключал через почту, деньги перечислялись через банк, деньги не возвращены, процентов получил около 20 000 рублей. О том, что деятельность прекращена узнал от Н.Г.;

- договором займа от 20.11.2017 на 100 000 рублей (т.33 л.д.49-50);

- банковскими документами (т. 33 л.д. 51-53);

- платежными документами на 20200 рублей (т.72 л.д.215-221);

358. в отношении потерпевшей Б.Л.

- оглашенными показаниями Б.Л.о том, что 31.01.2018 в офисе МСО Инвест Групп в ТЦ «Прокопьевский» передала работнику МСО Инвест Групп Л. 400000 рублей, та сообщала ей о надежности вложения. Они оформили договор займа под 6% в месяц, в момент подписания договор в офисе присутствовал Марков О.В. Проценты по договору Б.Л. не получила, в апреле узнала, что офис закрыт, выплаты не производятся, ей не возвращено 400 000 рублей (т.42 л.д.116-117);

- договорами займа от 30.12.2016 на 160 000,00 рублей, от 08.12.2016 на 50 000,00 рублей, от 30.06.2017 на 253 900,00 рублей, от 31.01.2018 на 400 000 рублей (т.71, л.д. 216-230);

- актом о получении Б.Л. 2967 рублей;

359. в отношении П.А.

- показаниями потерпевшего П.А. о том, что в г. Котлас ТЦ «Адмирал» увидел рекламу, там была стойка, взял листовку, изучил, предложение было заманчивое, решил вложиться в МСО Инвест Групп. Пришел в офис, заключал и пролонгировал договоры в ТЦ «Столица», с менеджером, Марков О.В. при заключении договоров не присутствовал, ей же передавал деньги. Было еще несколько договоров. После заключения предпоследнего договора решил снять деньги, предупредил менеджера за неделю, но решил продолжить, добавил немного сумму до 150000 рублей, округлил, заключил снова договор, по истечении срока договора 28.03.2018 открыл договор снова, может чуть раньше срока договора, добавил сумму до 200 000 рублей, проценты не снимал ни разу, риски осознавал. По истечении срока договора зашел в торговый центр, вывески нет, все закрыто, телефон не отвечал. В сумме последнего договора примерно 70000 рублей – его собственные, остальное – начисленные ранее проценты;

- договорами займа от 28.03.2018 на 200 000,00 рублей (т.33 л.д. 135-137), от 28.09.2017     на 130 000,00 рублей, 28.03.2017 на 90 000,00 рублей, от 28.12.2016 на 66 000,00 рублей, от 28.09.2016 на 50 000,00 рублей с указанием сумм начисленных процентов по окончанию договоров (т.67 л. д. 36-49);

360. в отношении Б.Н.

- показаниями потерпевшей Б.Н. о том, что от знакомых узнала об офисе МСО в ТЦ «Прокопьевский» на 2 этаже налево, там девочки сидели, сказали, что принимают деньги, выплачивают проценты. Маркова О.В. не видела. Отдала 300000 рублей по двум договорам займа, доверяла, в чем состоит деятельность не знала. Потом все закрылось, деньги ей не вернули;

- договорами займа от 27.03.2018 на 200 000 рублей, от 12.12.2017 на сумму 100 000 рублей;

361. в отношении А.М.

- показаниями А.М. о том, что от Н.Г. узнал о Маркове О.В., о том, что тот занимается инвестициями, по договору займа принимает денежные средства, выплачивает проценты, МСО Инвест Групп – фирма Маркова О.В., связался с Марковым, тот прислал договор займа, по договору перевел Маркову О.В. 200000 рублей, проценты хотел получить по окончанию договора. Риски предполагал, только если что-то случится с Марковым О.В., в апреле телефоны офиса не отвчеали, узнал о проблемах из группы в «Вконтакте»;

-договором займа от 16.11.2017 на 200 000 рублей с банковским ордером и заявлением о переводе (т.37 л.д.104-106);

362. в отношении Н.Г.

- показаниями потерпевшего Н.Г. о том, что узнал о деятельности Маркова О.В. Когда приезжал в Котлас, пообщался с Марковым О.В., тот говорил, что торгует на бирже, процент риска минимальный, если вдруг будет форс-мажор, то он выведет деньги и подождет более благоприятного момента, по словам Маркова О.В. рисков не было. Он сказал, что не сможет все проиграть одномоментно. Через полгода Н.Г. решил вложиться, обменялись по почте экземплярами договора займа, перечислил Маркову деньги, проценты получал ежемесячно, рассказывал о Маркове знакомым. Вложенные денежные средства не возвращены. Из интернета узнал, что у Маркова О.В. проблемы, звонил, но тот не отвечал. Из оглашенных показаний Н.Г. следует, что процентов он получил 128000 рублей (т.37 л.д.67-69);

- договором займа от 16.01.2018 на 800 000 рублей (т. 37 л.д. 20-22);

363. в отношении З.А.

- показаниями потерпевшего З.А. о том, что в ТЦ «Столица» увидел буклет с рекламой МСО, приехал в г. Великий Устюг, посмотрел офис, там были две девушки. Заключил договор займа, денежные средства 100 000 рублей передал наличными. С Марковым не встречался, только читал отзывы, комментарии в интернете, через три месяца мог забрать 119 000 рублей. Но добавил 68 000 рублей, перезаключил договор на 187 000 рублей. Знал, что это трейдинговая деятельность. Существовал сайт МСО Инвест Групп, МСО – это инициалы дочери Маркова, сказала А. Ф.А.. Думал, что это группа лиц, которая занимается трейдингом. Денежные средства ему не возвращены, в сумме последнего договора 19000 рублей – начисленные проценты;

- договором займа от 24.12. 2017 на 187 000 рублей;

- актом о выдаче 19102 рублей;

364. в отношении Д.Л.

- оглашенными показаниями потерпевшей Д.Л. о том, что в торговом центре в Котласе увидела рекламу МСО Инвест Групп, офис организации был и в Великом Устюге, осуществлялась деятельность по управлению денежными средствами на валютном и фондовом рынках с гарантированным доходом до 8% в месяц, что организация работает уже длительное время. 13.02.2018 потерпевшая обратилась в офис, где с ней оформили договор займа с Марковым О.В., руководителем, приняли денежные средства. В настоящее время деньги ей не вернули, проценты, предусмотренные договором, она не получала (т.42 л.д.146-147);

- договором займа от 13.02.2018 на 250 000 рублей (т.33 л.д.33-34);

365. в отношении З.А.

- оглашенными показаниями потерпевшего З.А. о том, что увидев рекламу, обратился в офис МСО Инвест Групп в ТЦ «Столица», где ему сообщили о возможности вложить денежные средства под проценты, он заключил с руководителем организации договор займа, получал проценты. Всего заключал несколько договоров, денежные средства по последнему договору займа ему не возвращены, офис закрыт (т.42 л.д.172-174);

- договором займа от 13.01.2018 на 1 225 000 рублей (т.6 л.д.290-292);

- платежными документами на сумму 247537 рублей;

366. в отношении Е.В.

- показаниями потерпевшей Е.В. о том, что у нее с Марковым О.В. были заключены договоры займа на общую сумму 2 000 000 рублей. Договоры были заключены в офисе в ТЦ «Прокопьевский», куда она обратилась увидев рекламу, договоры уже были подписаны Марковым О.В., ей сказали, что все застраховано. Знала, что Марков О.В. торгует на бирже, есть фирма, ничего плохого не слышала, процентов она не получала, денежные средства ей не возвращены. Ранее она также заключала аналогичные договоры, они исполнены, перерыв между договорами был около месяца. 31.03.2018-01.04.2018 Марков О.В. пояснил, что деньги по договорам она не получит, лично передал ей 500 000 рублей, которые она восприняла как возмещение морального вреда;

- договорами займа от 09.02.2018 на 1 000 000 рублей, от 27.11.2017 на 1 000 000 рублей;

- актами о выдаче дивидендов на сумму 495 881 рублей;

367. в отношении Е.А.

- показаниями потерпевшего Е.А. о том, что увидев рекламу, обратился в офис в ТЦ «Прокопьевский», где с менеджером заключил договор займа, внес 100 тысяч рублей, затем еще 100 тысяч рублей, получал проценты практически ежемесячно. Из оглашенных показаний Е.А. следует, что в качестве процентов им получены 96000 рублей (т.42 л.д. 154-155);

- договором займа от 15.01.2018 на 200 000 рублей (т.44 л.д.258-259);

- актами о выдаче дивидендом Е.А.;

368. в отношении О.Д.

-показаниями О.Д. о том, что знакомые, родственники, СМИ, все советовали вложиться в эту контору МСО Инвест Групп. Заинтересовали высокие проценты, в офисе заключил договор займа с Марковым О.В., представителем МСО Инвест Групп, ему сказали, что будет игра на бирже, какая-то финансовая деятельность. Проценты ежемесячно получал. Вложил 100 000 рублей, 36 000 рублей получил процентов, 64 000 рублей не возвращены;

-договором займа от 23.08.2017 на 100 000 рублей;

-чеками на переводы О.С. на сумму 37741 рублей;

369. в отношении Б.С.

- оглашенными показаниями потерпевшего Б.С. о том, что из рекламы и от знакомых узнал о том, что МСО Инвест Групп принимает денежные средства под проценты, обратился в офис, там с ним заключили договор займа под 6% в месяц, приняли денежные средства, о рисках не предупреждали. В апреле 2018 года офис МСО Инвест Групп закрылся, денежные средства ему не возвращены (т.42 л.д.192-194);

-договором займа от 07.08.2017 на 100 000 рублей;

370. в отношении Л.М.

- показаниями потерпевшей Л.М. о том, что от знакомых узнала о Маркове О.В., что тот талантливый трейдер, можно передать ему денежные средства и получать проценты. По первому договору займа Марков О.В. все выплачивал в срок, она решила его продлить и увеличила сумму договора до 1 000 000 рублей. Проценты перечислялись в первых числах месяца, стабильно, звонила менеджер каждый месяц, говорила, что будут переведены проценты. В марте выплаты прекратились, звонили менеджерам, но они уже тогда не знали ничего и не могли ничего сказать, телефон у Маркова О.В.не отвечал, в группе «Вконтакте» писал какие-то непонятные сообщения. Деньги ей не возвращены. До заключения договора она изучила всю имеющуюся информацию в «Вконтакте», сайт, о проверке полиции, разговаривала с менеджерами в офисе, те заверяли, что все выплачивается. Была уверена, что это группа трейдеров, которая торгует на бирже;

- договорами займа от 01.06.2017 на 500 000 рублей, от 12.01.2018 на 1 000 000 рублей (т. 72 л.д. 86-88, т. 11 л.д.140-142, т.42 л.д. 30-31);

- платежными документами о переводе Л.М. 376612 рублей (т.72 л.д. 92-105);

    Кроме того, следующими доказательствами:

    - показаниями потерпевшего П.А. о том, что увидев в ТЦ «Прокопьевский» офис и рекламу, зашел, спросил не пирамида ли, получив отрицательный ответ, вложил денежные средства. Привлек высокий процент и заверения, что все хорошо. Заключал несколько договоров займа, последний договор на 115 000 рублей, все договоры связаны между собой. Добавлял 15 000 рублей, проценты полностью получал, всего получил -7 месяцев по 8 000 рублей и 11 месяцев по 6 900 рублей, то есть 130000 рублей. В апреле 2018 года пришел за процентами, но офис уже был закрыт;

- договорами займа с П.А. от 31.12.2017 на 115 000,00 рублей, от 30.03.2017 на 100 000,00 рублей, от 01.12.2016 на 100 000,00 рублей, от 17.09.2016 на 100 000,00 рублей (т.69 л.д.81-90, т.4 л.д.190-192);

- актами о выдаче дивидендов на общую сумму 130941 рубль (т.69 л.д.80);

- показаниями потерпевшего Д.А. о том, что в конце 2015 года познакомился с Марковым Олегом, в г. Котлас ему попались флаеры, где было указано, что тот торгует на рынке, берет по договору займа денежные средства, выплачивает проценты. Д.А. знаком с трейдерской деятельностью, инвестированием. Марков О.В. показал, как он работает, после чего Д.А. передал тому денежные средства по договору займа. Понимал, что Марков О.В. ведет торговлю, риски были, начал с минимальной суммы, все выплаты были произведены, вопросов не было, были доверительные отношения. В дальнейшем также заключали несколько договоров займа, деньги передавал Маркову О.В. лично, получал проценты. Периодически с Марковым О.В. созванивались, примерно 4 апреля Марков О.В. сказал, что проводится проверка в его структуре, что он должен все посчитать, суммы будут выплачены через неделю – полторы. Потом Д.А. узнал, что Марков О.В. задержали, сумма займа ему не возвращена;

- договорами займа от 01.01.2018 на 1 850 000 рублей (т.11 л.д.184-185), от 11.11.2016, от 27.12.2016, от 21.02.2017, от 07.04.2017, от 01.07.2017, от 17.08.2017, от 01.10.2017 (т. 67 л.д. 117-133, 137-145, т. 11 л.д. 184-185);

- платежными документами о получении Д.А. в качестве процентов 2 868 980 рублей (т.67 л.д. 133-136);

- показаниями потерпевшей С. (фамилия до брака - П.) Е.В. о том, что первый раз обратилась в офис в конце августа 2016 года. До этого видела рекламу, где указаны высокие проценты, общалась с Марковым, первый раз деньги передавала лично ему в руки. Он говорил, что зарабатывает примерно 13%, из них выплачивает дивиденды, платит налоги, часть денег уходит на офис, заработную плату менеджеров, у него отложены денежные средства, которые могут покрыть все риски, застраховано банком, все деньги и проценты вкладчики получат в любом случае. Думала, что МСО Инвест Групп - это организация, везде было написано про работу компании. В августе 2016 года был договор на 600 000 рублей, следующий договор – на 750 000 рублей, разница 150 000 – это проценты, параллельно - на 250 000 рублей, при смене фамилии договор был перезаключен, из 750 000 рублей получился 1000 000 рублей – 250 000 рублей это проценты. Согласна, что процентов получила всего 800000 рублей, личных денежных средств внесла 640-650 тысяч рублей и 250 000 рублей;

– договорами займа от 27.11.2017 на 1 300 000 рублей (т.7 л.д. 62-63), от 28.11.2016, от 25.01.2017, от 21.03.2017, от 21.03.2017 (т.64 л.д. 98-111);

актами о выдаче С. (П.) Е.В. дивидендов на общую сумму 991753 рублей (т.64 л.д. 113);

- показаниями потерпевшего К.А. о том, что в 2015 году из рекламы узнал о МСО Инвест Групп. Приехал в офис, лично общался с Марковым О.В., тот показывал паспорт, о рисках сказал, что 100 процентов гарантии никто не даст, предлагал на выбор два варианта – договор займа с фиксированным процентом, либо договор доверительного управления, где вся прибыль делится пополам. Было заключено несколько договоров займа, получал проценты, сумма неполученных процентов переходила в сумму займа следующего договора, своих денежных средств внес 650 000 рублей;

-договорами займа от 05.12.2017 на 1 000 000 рублей (т.7 л.д.269-271, т. 68 л.д. 44-46), от 25.12.2015 (т. 68 л.д.62-64), от 04.04.2016, от 04.12.2016 (т.68 л.д. 67-74);

-расходными кассовыми ордерами на 1 090 560 рублей (т.68 л.д. 47-61, 65-66, 75-76);

- показаниями потерпевшего П.И. о том, что увидел баннер, позвонил по указанному номеру, Марков О.В. лично предложил заключить договор займа, сказал, что работает на фондовой бирже. Всего договоров было 5-6, заканчивался один – начинался другой, получал проценты по договорам. Денежные средства по первым договорам входят в сумму последнего. Первый договор заключался на 50000 рублей, сумма займа ему не возвращена, своих денег он передал около 1 миллиона рублей. Из оглашенных показаний П.И. следует, что у него было заключено несколько договоров займа, проценты он получил в общей сумме 700000 рублей (т.46 л.д. 157-159). П.И. пояснил, что сумма процентов посчитана им примерно;

- договором займа от 01.02.2018 на 1 300 000 рублей (т.6 л.д.254-256);

- актами о выплате дивидендов на общую сумму 1 313 029 рублей;

- показаниями потерпевшего К.С. о том, что в 2016 году из рекламы в газете узнал о возможности получения процентов, обратился в МСО, в офисе в ТЦ «Столица» на третьем этаже менеджер Юля сказала, что они торгуют на финансовых рынках, работают с деньгами, а потом возвращают и проценты и деньги, рисков нет. Договоры заключались с Марковым О.В., директором МСО, его в офисе не было, подписи в договорах уже стояли. Первый договор заключил на 25 000 рублей, по нему все было выплачено, далее заключал договоры на большие суммы, риски он предполагал, однако о них его никто не предупреждал;

- договорами займа от 01.12.2017 на 100 000,00 рублей (т.7 л.д. 93-94), от 01.02.2017 на сумму 150 000,00 рублей (т.61 л.д. 227-228, 231-232);

- расходными кассовыми ордерами о получении К.С. 101473 рублей в качестве процентов (т.61 л.д. 226, 229-230);

- показаниями потерпевшей Р.О. о том, что она заключала договоры займа с Марковым О.В., начинала с небольшой суммы, затем довкладывала, получала проценты, закрывала договоры. Первый договор заключила, увидев рекламу, там было написано про государственное страхование вкладов. Потом вышла статья о проверке полицией, она увеличила сумму вклада. Потом была реклама, что Марков О.В. является спонсором различных мероприятий, в «ВКонтакте» писалось, что он трейдер, все контролирует, все работает. Маркова О.В. лично не знала, про МСО Инвест Групп знала только информацию, указанную на баннере, деньги привлекали для работы на фондовых рынках. Поскольку проценты ей выплачивались, она увеличивала сумму вклада;

- договорами займа от 23.11.2017 на 1 617 000,00 рублей (т.10 л.д.64-65), от 23.05.2016, от 07.09.2016, от 23.11.2016, от 07.12.2016, от 20.12.2016, от 23.05.2017 (т.75 л.д. 210-227);

- расходными кассовыми ордерами о получении Р.О. дивидендов на общую сумму 1 423 309 рублей(т.75 л.д.228-238);

- показаниями потерпевшей Т.А. о том, что в почтовый ящик бросили рекламу с указанием больших процентов, она пришла в офис в ТЦ «Столица» 01.10.2015, познакомилась с Марковым О.В. Он ей говорил, что это не пирамида, а игра на форекс, что все надежно, застраховано, дал ей фотографию, где он родился, были лицензии, печать. Что такое форекс она не знает. Она заключала договоры, все договоры были одинаковые под 8% в месяц, забирала проценты. Однажды сумму 7 000 000 рублей, частично проценты перекладывала из договора в договор не получая их, хотела денежные средства забрать в апреле 2018 года, но не успела, хотя по итогу она оказалась в плюсе. Пришла в офис 31 марта и Юля сказала, что Олег 28-29 марта рассчитался с зарплатой и увез все коробки;

-договорами займа от 30.09.2017 на сумму 4 405 000 рублей (т.10 л.д.58-60), от 30.09.2016, от 30.09.2016 с приложениями (т.65 л.д.169-177);

- расходными кассовыми ордерами (т.65 л.д.165-168);

- показаниями потерпевшего Р.В. о том, что он видел рекламу в ТЦ «Прокопьевский», на автобусах, поскольку было недоверие, он встретился с Марковым О.В., тот сказал, что работает на бирже за счет средств вкладчиков, имеет доход с которого выплачивает проценты, гарантирована выплата процентов и вложенного. Были положительные отзывы. Договоров займа между ними было заключено несколько, в последнем договоре его собственных средств 1150000 рублей, получал проценты;

-договорами займа от 28.04.2017 на 1 440 000 рублей (т.7 л.д.206-207) от 01.03.2017 на 1 158 000,00 рублей. (т. 69 л.д. 197-200);

- актами о выплате дивидендов на общую сумму 1 153 469 рублей;

- показаниями потерпевшего О.Е. о том, что с Марковым О.В. заключал несколько договоров в ТЦ «Столица», первые лично с ним. Марков О.В. сказал, что это компания трейдеров, они торгуют на бирже. В сумме последнего договора 500 000 его собственные средства, 250 000 рублей – начисленные проценты по предыдущему договору, 250 000 рублей он вкладывал дополнительно;

- договорами займа от 22.03.2018 на сумму 1 000 000 рублей (т.9 л.д.161-162), от 22.06.2016, от 22.12.2016, от 22.09.2017 (т. 66 л.д. 4-12);

- расходными кассовыми ордерами о получении процентов на общую сумму 793296 рублей (т. 66 л.д. 1-3);

- показаниями потерпевшей Н.Л. о том, что она обратилась в МСО по рекламе, отзывам знакомых, которые тоже вкладывали, получали проценты. Знала, что вкладывают деньги в ценные бумаги, Маркова О.В. не видела, оформляла документы с менеджерами. Заключала с Марковым О.В. несколько договоров займа, по ним получала проценты в общей сумме 228 000 рублей, ущерб ей причинен в размере 100 000 рублей по последнему договору;

- договорами займа от 06.02.2018 на 150 000 рублей (т.7 л.д.56-58), от 22.12.2016 (т. 75 л.д. 67-71);

- актами выдачи Н.Л. денежных средств на общую сумму 288086 рублей (т. 75 л.д. 72);

- показаниями потерпевшего Ч.В. о том, что в 2016 году увидел в ТЦ «Столица» офис МСО, почитал, решил вложиться. Девушка в офисе объяснила, что играют на финансовых рынках, что команда состоит за 3-4 человек, не подведут. Если бы знал, что вклад будет не застрахован, то не вложил бы, отзывы были надежные. Вложил 200 000 рублей. потом еще вложил деньги в МСО, иногда получал проценты. Договор был заключен на 8% в месяц, удивился таким высоким процентам, риски представлял;

- договорами займа от 15.12.2017 на 800 000,00 рублей (т. 10 л.д. 280-282), от 15.09.2016 на 200 000,00 рублей, от 15.12.2016 на 600 000,00 рублей, из которых следует, что собственных денежных средств потерпевшим передано 550 000 рублей(т. 63 л.д. 144-150);

- расходными кассовыми ордерами на общую сумму 554262 рубля, (т. 63 л.д. 151-160);

-заявлениями потерпевших в полицию о привлечении Маркова О.В. к уголовной ответственности в связи с хищением переданных денежных средств (т.1 л.д. 9, 19, 27, 36, 43, 54, 61, 68, 128, 135, 142, 148, т. 2 л.д. 111-112, 119,127, 134, 142, 149, 157, 165, 172, 179, 186, 193, 200, 207, 214, 221, 230, 240, 247, 253, 268, 275, 277, т. 4 л.д. 21, 28, 35, 41, 50, 56, 62-63, 71, 78-79, 85, 90, 97, 105, 112-113, 120, 132, 139, 145, 151, 157, 163, 167, 174, 180, 187, 194, 209, 217, 226, 232, 238, 245, 251, 260, 267, 274, 281, 288, 304,312, 318, т.5 л.д. 7, 21, 28, 35, 42, 49, 56, 65, 72, 79, 91, 98, 103, 110, 117, 122, 127, 134, 139, 146, 151, 157, 162, 167, 173, 185, 191, 203, 210, 218, 223, 231, 238, 244, 250, 257, 261, 266, 273, 280, 286, 292, 298, 309, 315, т.6 л.д. 9, 23, 29, 36, 41, 47, 53, 60, 67, 74,81, 90, 96, 113, 123, 133, 144, 150, 158, 164, 172, 181, 191, 197, 203, 212, 219, 224, 232, 240, 246, 252, 258, 270, 276, 282, 288, 294, 301, 307, 318, 325, т. 7 л.д. 3, 9, 15, 21, 32, 38, 45, 54, 60, 66, 71, 78, 84, 91, 96, 102, 108, 114, 120, 127, 134, 138, 147, 156, 165, 178-179, 189, 196, 203,213, 218, 225, 232, 238, 245, 264, 266, 274, 284, 293, 299, т. 8 л.д. 4, 10, 17,24, 31, 38, 45, 52, 64, 72-73, 77-81, 85-89, 93-97, 99, 107, 109, 111, 113, 115, 117, 126-130, 134-135, 139-140, 144,151-152, 156-160, 162, 169, 174, 179, 197-198, 202, 211, 213, 223, 237-239, 244-246, 251-252, 264, 276-280, т.9 л.д. 10, 32, 43, 51, 58, 62, 66, 71, 76, 84, 95, 100, 104, 117, 125, 134, 143, 147-148, 158, 163, 168, 186, 194, 201,206, 214, 224, 229, 240, 248, т.10 л.д.1, 8, 17, 22, 27, 32, 39,47, 55, 61, 66, 72, 77, 82, 89, 98, 103, 112, 119, 124, 131, 138, 143, 151-152, 163, 169, 176, 181, 186, 196, 203, 214, 220, 225, 231, 237, 242, 249, 254, 264, 272, 277, т.11 л.д.2, 24,29, 34, 44, 50, 55, 66, 71, 76, 83, 88, 97, 107, 112, 119, 121, 128, 138-139, 149, 153-154, 159-160, 164-165, 168, 182, 187, 195, 207, 219, 221, 240-241, 255, 261, 267, 277, 280, 290, 304-305, т.26 л.д. 6, 12, 18, 24, 30, 35, 40, 46, 58, 64, 68, 74, 79, 87, 93, 99, 107, 130, 138-139, 146-149, 156-157, 164-165, 172-173, 180-181, 189, 197, 204-205, 214, 222, 230, 235-236, 240, 246-247, 253-255, т. 28 л.д. 3, 14, 31, 40-41, 50, 65, 87, 96, 106, 115, 124, 139, 145, 152, 158, 163, 168, 175, 183, 215, 226-227, 234, 243, 251, 262, 270, 281, 286, 290, 298, 302, 306, 312, т. 33 л.д. 3, 7, 12, 17, 22, 30, 40, 47, 76, 81, 107, 108, 117, 121, 127, 132, 140, 145, 150, 154, 159, 163, т. 37 л.д. 17-18, 103);

- договорами займа, заключенными между лицами, передававшими денежные средства и Марковым О.В. На первой странице договоров имеется обозначение МСО Инвест Групп, номера телефонов №, №, сайт http:www.msoig.com, электронная почта: msoig@mail.ru. В преамбуле и реквизитах сторон Марков Олег Владимирович указан как Заемщик, гражданин РФ. Из условий договора следует, что Займодавец передает Заемщику (Маркову О.В.) денежные средства в указанной в договоре сумме. При желании Займодавца вернуть сумму займа досрочно, он должен предупредить Заемщика не менее чем за 30 календарных дней в письменной форме (п. 2.3). За предоставление займа Заемщик выплачивает Займодавцу по его желанию денежное вознаграждение в размере, указанном в договоре, в процентах от суммы займа ежемесячно (п. 3.2). Размер процентной ставки договоров займа составлял от 6 до 9 % в месяц. Если Займодавец отказывается от ежемесячного вознаграждения, сумма займа будет автоматически реинвестирована. (п.3.3). В разделе 7 «Заключительные положения» в подтверждение передачи-приема денежных средств по договору проставлены подписи сторон договора (т.45 л.д. 172-232);

- протоколами выемки и осмотра договоров займа между Марковым О.В. и потерпевшими ( т.1 л.д. 221-223, т. 45 л.д. 1-171, т. 29 л.д. 1-258, т. 30 л.д. 1-251, т. 31 л.д. 1-251, т. 32 л.д. 1-285, т. 44 л.д.1-59, 81-283);

- заключениями эксперта о том, что подписи от имени Маркова О.В. в договорах займа выполнены Марковым О.В. (т. 39 л.д.142-51, л.д.6-17, л.д.24-36, л.д.58-66, 72-77, 83-87, 94-97);

- платежными банковскими документами о переводе денежных средств в рамках договоров займа, заключенных между Марковым О.В. и потерпевшими, иными вкладчиками (т. 45 л.д. 116-118, 119-122, т. 45 л.д. 153-171);

- платежными банковскими документами о переводе денежных средств по договорам займа работниками Маркова О.В. Д.М., О.И., и П.О.;

- расходными кассовыми ордерами о выдаче в офисе «МСО Инвест Групп» ТЦ «Столица» г. Котлас денежных средств в рамках договоров займа;

- актами о выдаче сумм займа, дивидендов потерпевшим, иным вкладчикам, в офисе МСО Инвест Групп г. Великий Устюг;

-иными банковскими, платежными документами (ордерами, актами, счетами, пр.);

- показаниями (в том числе оглашенными) свидетелей М.Е., П.А., М.Л., К.С., К.С. (т.48 л.д. 40), Б.А. (т. 48 л.д. 37-38), Т.Е. (т. 48 л.д. 41), П.М., П.В. (т.48 л.д.44), К.С. (т.48 л.д. 46), К.О. (т. 48 л.д. 47), С.А. (т.48 л.д. 54), С.Р. (т.48 л.д. 52), П.М. (т.48 л.д. 51), П.Е. (т.48 л.д. 50) о том, что они заключали с Марковым О.В., МСО Инвест Групп договоры займа, передавали денежные средства, получали проценты, договоры займа перед ними полностью исполнены, денежные средства возвращены, претензий не имеют;

- показаниями свидетелей Ш.К., К.Н., П.А., С.О., Г.В., Б.Ю., К.В. (т.48 л.д. 53), Ш.А. (т.34 л.д. 127-128), Б.Ю. (т. 48 л.д. 31) о том, что они заключали договоры займа с МСО Инвест Групп, Марковым О.В. в офисе МСО Инвест Групп и дома у Маркова О.В., получали проценты, сумма займа им не возвращена, но у них есть гражданское решение по договору займа;

- показаниями свидетеля Т.А. о том, что он знаком с Марковым О.В,, они одноклассники, он заключал договор займа с Марковым О.В., в феврале 2018 года к нему приехал Марков О.В., вернул часть денег по договору, сказал, что больше этим не будет заниматься, взял расписку на полную сумму;

- оглашенными показаниями свидетеля С.В. о том, что Марков О.В. - его друг, он с ним заключал договор займа, 30.03.2018 ему позвонил Марков О.В. и попросил подписать расписки в получении денег по договору займа, что свидетель и сделал, не получив при этом деньги, аналогичную расписку свидетель подписал за свою мать С.Т., процентов по договору он получил больше, чем сумма займа, поэтому претензий не имеет (т. 34 л.д. 123-124, т. 48 л.д. 43);

- показаниями свидетеля П.Е. о том, что он хорошо знает Маркова О.В., в офисе МСО Инвест Групп он заключал с Марковым О.В. несколько договоров займа, по которым передавал Маркову О.В. денежные средства, получал проценты, потом Марков О.В. возвратил остаток денежных средств, о чем взял расписку. Из оглашенных показаний П.Е. следует, что 30.03.2018 Марков О.В. вернул ему 400000 рублей (т. 34 л.д. 133-134);

- оглашенными показаниями свидетеля Д.И. о том, что он хорошо знаком с Марковым О.В., заключал несколько договоров займа, по которым передавал Маркову О.В. денежные средства под 10% в месяц, периодически получал проценты. 31.03.2018 Марков О.В. позвонил и попросил подписать расписку в получении денежных средств по договору, что Д.И. сделал, при этом не получив денежных средств (т.34 л.д.119-120);

- показаниями свидетеля П.А. о том, что он хорошо знаком с Марковым О.В., заключал несколько договоров займа, деньги давал не в долг, а вкладывал, знал, что МСО Инвест Групп – предприятие Маркова О.В., занимается инвестициями, чем конкретно – не понимал. По первому договору деньги передавал лично Маркову О.В., по следующим – менеджеру в офисе. Получал проценты, риски понимал. Марков О.В. говорил, что деньги вернет, все договоры исполнены. Оглашенными показаниями П.А. о том, что 30.03.2018 ему позвонил Марков О.В., пояснил, что производит перерасчет, попросил подписать расписку в получении вложенных денежных средств без получения денег, что свидетель и сделал. Ущерба ему не причинено, поскольку по договорам процентами он получил больше, чем вложил (т. 34 л.д. 125-126);

показаниями работников офиса МСО Инвест Групп в ТЦ «Столица» г. Котлас:

- показаниями С.А. (фамилия до брака Ф.А.) о том, что она работала управляющим офиса в компании Маркова О.В. МСО Инвест Групп с сентября 2015 года до ее закрытия. Офис был снят Марковым О.В. еще до нее, располагался в Котласе на третьем этаже в ТЦ «Столица». Марков О.В. рассказывал, что он занимается привлечением инвестиционных средств, чтобы торговать на Форексе, московской бирже, с помощью торгов получал прибыль, вкладчики получали прибыль в зависимости от вкладываемой суммы. Официально она не была трудоустроена у Маркова О.В. В ее обязанности входило администрирование офиса - оплачивала аренду, общалась с подрядчиками по рекламе, заказывала рекламу, сувенирную продукцию по поручению Маркова О.В., консультировала клиентов по телефону, была связующим звеном между Марковым О.В. и менеджером Юлей Дядечко. Все финансовые вопросы с вкладчиками вела Юля, в офисе постоянно находился менеджер. Первое время С.А. также выполняла обязанности менеджера. Марков О.В. единолично руководил компанией, были ли еще трейдеры, ей неизвестно. Марков О.В. торговал сначала на форексе, потом перешел на московскую биржу, один раз она была у него дома, видела как он торгует. Марков О.В. приезжал в офис часто, привозил или забирал все деньги, договоры. Иногда деньги забирали его доверенные лица. Кроме офиса в ТЦ «Столица», еще была стойка в ТЦ «Адмирал», но там только консультировали. В обязанности менеджера Юли входило консультирование людей, обратившихся в офис, оформление договоров займа, прием денежных средств, ведение ведомости, осуществление выплат, также она предоставляла Маркову О.В. отчеты. Инструктаж менеджера проводился Марковым. Марков О.В. рассказывал, что есть стратегия работы, он торгует самостоятельно, есть финансовая подушка - гарант возврата людям денег, что всю сумму он не заводит на торги, торгует частью. Все, что она или менеджер говорили людям, они говорили со слов Маркова О.В., если не могли ответить на какой-то вопрос, то давали телефон Маркова. Деятельность велась от имени Маркова О.В., она знала, что МСО Инвест Групп не зарегистрирована, что это коммерческое название, но в беседах с вкладчиками употребляли слова «компания, организация». Большая часть договоров займа заключалась без Маркова О.В., он не мог все время присутствовать в офисе. Учет денежных средств велся в операционной тетради, там отражались хозяйственные расходы, были выплаты дивидендов, вводы, выводы, переводы. Марков О.В. получал постоянные отчеты от Юли. Эту тетрадь Марков О.В. забрал в конце марта 2018 года. Также свидетель вела группу МСО Инвест Групп в «Вконтакте», оформляла сайт МСО Инвест Групп, вся информация там была размещена или лично Марковым или получена ею от Маркова О.В. Кроме того, у нее был заключен договор займа с Марковым О.В., аналогичный другим договорам займа. О доходности МСО Инвест Групп она не знала, все было стабильно 2,5 года, всегда все вовремя выплачивалось. 29-31 марта 2018 года Марков О.В. ей сказал, что кем-то инициирована проверка, выдал заработную плату, забрал все документы, деньги – было порядка 5 миллионов рублей, ведомости. 2 апреля ей позвонила Юля, сказала, что Марков О.В. позвонил менеджеру А.Э., велел отдать ноутбук из офиса Д.М., а офис закрыть. После этого Марков О.В. звонил ей один раз, сказал, что деятельность компании прекращена, он намерен подвести все финансовые итоги и начать выплаты людям. Что происходит она не понимала, читала посты Маркова в группе в Вконтакте. Из оглашенных показаний С.А. следует, что со слов Маркова О.В. в среднем доход компании был около 10% от суммы вкладов (т.34 л.д.178-185);

- показаниями свидетеля Д.Ю. о том, что она работала менеджером у Маркова О.В. с октября 2015 по март 2018 года, официально не была оформлена. В ее обязанности входило консультирование людей, обратившихся в офис, для этого у нее был перечень вопросов-ответов, составленный Марковым О.В., там были ответы на возможные вопросы. Эта же информация есть в группе МСО в «ВКонтакте». Марков О.В. объяснил ей, что он трейдер, работает на московской фондовой бирже, договор займа составляется между физическими лицами, по размеру дивидендов сначала всем устанавливалась одна ставка, позднее проценты дробились в зависимости от суммы вклада, денежные средства привлекаются как инвестиции в торги. Выплата процентов производится за счет заработанного на бирже. В деятельности на бирже она не разбирается. Вкладчиками были разные люди, многие приходили через знакомых, по слухам. Про риски вкладчикам говорили, если что-то случится, есть наследники денег, что они могут забрать сумму в любой момент, либо продлить договор. Марков О.В. говорил, что у него несколько рабочих счетов, по всем не может быть минус, все риски минимальны, есть капитал, который не трогается, на всякий случай. О ситуации если деятельность Маркова О.В. не будет успешной вкладчикам не говорили. Заключался простой договор займа, по условиям которого Марков обязан выплачивать денежные средства в любом случае, в договоре не указано, что денежные средства направляются на биржу. Вкладчикам говорилось, что договор заключается между физическими лицами, не с компанией. Также она оформляла договоры займа с обратившимися, принимала денежные средства, выдавала проценты, вела отчеты. Договоры займа Марков О.В. подписывал, когда приезжал в офис, обычно были уже подписанные бланки. Принятые деньги хранились в сейфе, Марков О.В. забирал их, или реже они переводились ему на счет С.А.. Когда надо было выплачивать проценты, Марков привозил недостающие деньги, она заполняла расходники, обзванивала клиентов, те приходили, получали. Все договоры оформлялись на физическое лицо, МСО – инициалы дочери Маркова, это трейдерская группа. При продлении взаимоотношений с вкладчиком просто заключался новый договор, денежные средства переходили из договора в договор, фактически человек деньги не получал. «Закрытые» договоры забирались у вкладчика и передавались Маркову О.В. В марте 2018 года приехал Марков, сказал, что будет проверка, забрал все договоры, журналы, документы, около 6 000 000 рублей, велел на всякий случай удалить папку с отчетами с ноутбука. О проверке он говорил заранее, недели за две до этого деньги не принимали. Из оглашенных показаний Д.Ю. следует, что со слов Маркова О.В. доход был 10-15 процентов от суммы вкладов (т. 34 л.д. 168-171);

- оглашенными показаниями свидетеля А.Э. о том, что в октябре 2017 года она устроилась на работу менеджером в компанию МСО Инвест Групп, офис которой располагался на 3 этаже ТЦ «Столица» в г. Котлас. Собеседование проводили менеджер Д.Ю. и управляющая офисом С.А. Трудовой договор с ней не оформлялся. В ее обязанности входило консультация клиентов, обращающихся в компанию, а именно разъяснение условий вложения денежных средств, договоров, описание деятельности данной компании. Заключением договоров займа занималась Д.Ю., иногда С.А. В офисе были бланки договоров займа, подписанные Марковым О.В. Рекламой компании занималась С.А. Свидетель видела Маркова О.В. несколько раз, лично с ним не общалась, о его деятельности как руководителя компании в-целом ей ничего не известно. Сотрудниками компании приходящим клиентам говорилось, что риски компании минимальны, доход от вложенных средств гарантирован, денежные средства на брокерских счетах застрахованы, о рисках и убытках они не предупреждались. Поступающие от клиентов денежные средства хранились в сейфе в офисе, вывозились раз в неделю С.А. или ее мужем. В начале апреля в офис компании позвонил Марков О.В., велел передать офисный компьютер мужчине по имени М. и закрыть офис, в дальнейшем о приостановлении деятельности компании свидетель узнала от Д.Ю.(т.34 л.д. 203-209);

показаниями работников офиса в г. Великий Устюг:

- показаниями свидетеля К. Л.А. о том, что ее гражданский муж Д.М. – брат супруги Маркова О.В. Около одного года она работала в компании МСО Инвест Групп, которой руководил Марков О.В. Трудовые отношения с ней оформлены не были. Ее рабочее место было в офисе, в ТЦ «Прокопьевский». Она разъясняла обратившимся условия договора, оформляла договоры займа Маркова О.В. с вкладчиками, принимала денежные средства и выдавала дивиденды. Людям она говорила то, что ей объяснял Марков, а также второй менеджер – Д.С., с которой они работали два дня через два дня, а именно говорила, что все риски Марков О.В. берет на себя, он работает на бирже, торгует с личного счета, его счет был застрахован. Что такое торговля на бирже, она не представляет, пару раз видела как Марков О.В. этим занимается. Если она не могла ответить на вопросы, то давала телефон Маркова О.В. О рискованности торговли она не говорила, говорила, что риски всегда есть. Процедура оформления договоров была следующая: приходил клиент с деньгами, менеджер заполняла договор, разъясняла все пункты, вписывала данные паспорта, ФИО, дату заключения, номера телефонов, сумму, процент, срок договора. Срок договора определял клиент, минимальный был установлен 3 месяца. При заключении договора звонили Маркову О.В., иногда договор он подписывал заранее, иногда расписывался в пустых бланках. Затем принимали деньги, выдавали клиенту договор, копию паспорта Маркова О.В., некоторые просили свидетельство ИП, второй экземпляр и деньги забирал Марков О.В. Некоторые договоры заключались не в офисе, самим Марковым. При закрытии договора выдавались сумма по договору и проценты, экземпляр договора у клиента забирали и передавали Маркову. Никакая отчетность не велась. Кроме нее и Светы у Маркова еще работали О., Д. - водители в разное время, и П. и Ч.. Ежемесячно после 20-числа менеджеры по копиям договоров подсчитывали сумму дивидендов, которые планировалось выдать в следующем месяце, утром 5-го числа Марков О.В. привозил деньги на выдачу. При выдаче дивидендов клиентом подписывался акт, акты забирал Марков О.В. Ориентировочно 29 марта 2018 года приехал Марков О.В., сказал, что будет проводиться аудит, велел прекратить прием денежных средств, попросил обзвонить клиентов и предупредить о том, что временно проценты выдаваться не будут, забрал документы, деньги и уехал. Она обзвонила человек пять. Они были в офисе до 05 апреля. Из оглашенных показаний свидетеля К.Л. следует, что пустые бланки договоров с подписью Маркова О.В. всегда были в офисе. Она считала, что работает в компании и клиентам представлялась как финансовая организация, в которой застрахован личный счет Маркова О.В. (со слов Маркова О.В.), риски утраты денежных средств при сбое на бирже никем клиентам не разъяснялись, она доверяла Маркову О.В. и думала, что деятельность компании законна (т.2 л.д.1-5);

- показаниями свидетеля Д.С. о том, что она сестра супруги Маркова О.В. С 2017 года она работала у Маркова О.В. в компании МСО Инвест Групп менеджером в офисе в ТЦ «Прокопьевский». График работы был с 10 до 19 часов. При входе в офис висел баннер МСО Инвест Групп, ФИО Маркова О.В. указаны не были. В ее обязанности входило рассказывать обратившимся в офис чем занимается компания, принимать и выдавать денежные средства, оформлять договоры займа. Что рассказывать людям, каким образом оформлять договоры, ее инструктировал Марков О.В. Он ей показывал как торгует, у нее в этом познаний нет. Все, что она говорила обратившимся в офис, она согласовывала с Марковым О.В. О рисках клиентам она говорила, что риски есть везде, в любом бизнесе, деньги все-равно выдаются, что Марков О.В. риски берет на себя, в любом случае по договорам займа все выплачивается. Также она в группе МСО Инвест Групп в «Вконтакте» размещала рекламу, фотографировала баннеры, отправляла фотографии на стену группы. Рекламные материалы заказывал Марков О.В. сам. Кроме нее еще работала менеджер К.Л.. Договоры заключали с обратившимися, иногда клиентов присылал Марков О.В. Если кто-то хотел с ним встретиться лично, то он приезжал, общался. В офисе всегда были пустые бланки договоров с подписью Маркова О.В., в договоре была шапка «МСО Инвест Групп», в конце было написано Марков О.В., его паспортные данные, если просили печать, то ставили ИП. Процентные ставки в договорах менялись в январе 2017 года в сторону уменьшения. Изначально было 8% на любую сумму, потом ставка стала зависеть от суммы: от 100 до 500 тысяч рублей – 6%, от 500 000 рублей – 7%, от 1000 000 рублей – 8%. Договор займа можно было расторгнуть раньше срока, денежные средства всем выплачивались. Поступившие деньги Марков О.В. почти каждый день забирал сам. Перед выплатой процентов привозил деньги в той сумме, в какой они посчитали, по окончании договоры займа также Марков забирал. Отчетность в офисе не велась. В апреле 2018 года ей позвонил Марков О.В., сказал, что будет проводиться аудит, попросил обзвонить клиентов и сообщить что денежные средства будут выплачиваться позже, офис закрыть, все возобновится позднее. Из оглашенных показаний Д.С. следует, что она приступила к работе в мае 2016 года (т.54 л.д. 80-81);

- из оглашенных показаний свидетеля Д.М. следует, что МСО Инвест Групп – это компания под руководством Маркова О.В., которая занималась торговлей на фондовом рынке, то есть Марков О.В. брал займы у граждан и вкладывал в фондовый рынок. Данная компания зарегистрирована не была, он действовал как ИП. Компания работала около трех лет. Какое-то время Д.М. работал у Маркова О.В. без оформления, занимался рекламой, привозами имущества и договоров, то есть фактически разнорабочим. 02.04. 2018 ему позвонил Марков О.В. и попросил забрать ноутбуки из офисов МСО в Котласе и Великом Устюге, что Д. и сделал, ноутбуки передал лично Маркову (т.2 л.д.7-9);

- оглашенными показаниями свидетеля О.И. о том, что он подрабатывал в офисе у своего одноклассника Маркова О.В. – перевозил документы, канцелярию и тому подобное, эти отношения никак оформлены не были, Марков оплачивал услуги по факту. В конце марта 2018 года Марков О.В.попросил его привезти из офиса в Великом Устюге коробку с документами. Кроме этого, О.И. заключал с Марковым О.В. несколько договоров займа, по которым получал проценты ежемесячно, последний такой договор был заключен им 24.03.2018 на 1 091 000 рублей в офисе. Примерно в конце марта Марков О.В. дал ему подписать расписку на сумму договора, но денег не дал, они примерно посчитали что О.И. получил немного больше за весь период, Марков О.В. пояснил, что больше в его услугах не нуждается (т.34 л.д.115-116);

-показаниями свидетеля Ч.А. о том, что с апреля 2017 по апрель 2018 года Марков О.В. обучал его трейдингу, они вместе работали. О том, что Марков О.В. обучает трейдингу он узнал от П.О. Марков снимал офис в ТЦ «Пантера» для него и П., предоставил ноутбуки, у них была видеоконференцсвязь, Марков О.В. их учил работе на бирже, у каждого был собственный торговый счет. Счетов Маркова они с П. не видели, о реальной деятельности Маркова в качестве трейдера он знал с его слов. Находились в офисе в с понедельника по пятницу, с утра до 18 часов. Марков О.В. обычно был на связи постоянно. Марков привлекал их с П., чтобы после полного обучения доверить им свои рабочие счета. Они с П.О. оказывали помощь Маркову - могли рассказать, что видят определенные сигналы, а также тестировали новые стратегии на учебных счетах. Про МСО Инвест Групп Марков О.В. говорил, что компания принимала от людей деньги и за счет этих денег ввелась торговля, вкладчики получали проценты. С 04 апреля Марков О.В. на связь не выходил. Также у Ч.А. был вклад в МСО Инвест Групп, денежные средства ему не возвращены, о чем у него есть решение суда;

- показаниями П.О. о том, что его и Ч.А. Марков О.В. обучал трейдинговой деятельности, обучение проходило в офисе в здании на ул. Виноградова, в будние дни с утра до 16-17 часов. Марков предоставил им компьютеры, периодически они анализировали для Маркова О.В. элементы, еженедельно они делали отчет по сигналам для Маркова. Обучал Марков О.В. их бесплатно, они были с Марковым на связи, их деятельность была безвозмездной. Однажды он по просьбе Маркова О.В. переводил в банке дивиденды его клиентам. В начале апреля 2018 года их обучение прекратилось;

- показаниями свидетеля М.А. о том, что он занимается трейдинговой деятельностью с 2003 года, на основании своего личного опыта может пояснить, что риски трейдинговой деятельности очень высоки. Имея навыки, источники информации, можно зарабатывать, но это не является стабильным источником дохода, гарантий стабильной прибыли в этом виде деятельности не существует;

    - оглашенными показаниями Р.С., начальника казначейства банка, о том, что как правило доступ к международному рынку купли- продажи иностранных валют физические лица получают для совершения спекулятивных операций с иностранной валютой с целью получения дохода в виде курсовых разниц по сделкам купли- продажи. Основным риском на Форексе является убыток, связанный с падением курса или обесцениванием иностранной валюты, которую купил или продал клиент (т.34 л.д. 16-19)

- показаниями свидетеля М.М., начальника отдела учета и работы с налогоплательщиками по Великоустюгскому району МИФНС РФ №10 по Вологодской области, о том, что организация с наименованием МСО Инвест Групп в налоговой инспекции не зарегистрирована. Из оглашенных показаний М.М. следует, что Марков О.В. в налоговую инспекцию с заявлением с целью регистрации своей финансовой деятельности не обращался, Марков Олег Владимирович зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя и основным видом его деятельности является торговля розничная играми и игрушками в специализированных магазинах (ОКВЭД 47.65). Данная деятельность не связана с финансовой деятельностью (т.2 л.д. 36-37);

- информацией МИФНС России №10 по Вологодской области о том, что сведения по бухгалтерской (налоговой) отчетности за 2016-2017 годы по ИП Маркову О.В. отсутствуют (т.48 л.д. 80);

-сведениями из ЕГРИП, копией налоговых деклараций по НДФЛ, по УСН за 2015 год по ИП Маркову О.В. (т.48 л.д. 80-90);

- информацией МИФНС России №10 по Вологодской области об отсутствии сведений о регистрации «МСО Инвест Групп», а также юридических лиц, в которых Марков О.В. является учредителем (участником) или иным лицом, имеющим право действовать без доверенности от их имени (т.48 л.д. 92);

- оглашенными показаниями свидетеля Марковой Л.В., супруги Маркова О.В., о том, что Марков О.В. параллельно с торговлей одеждой и игрушками обучался торговле на бирже. Приобрел мониторы, выходил в интернет, просил чтобы ему не мешали. Что именно делал Марков О.В. она не знает, но что-то связанное с торговлей на Форексе. Через некоторое время Марков О.В. открыл офисы в г. Котлас ТЦ «Столица» и в Великом Устюге ТЦ «Прокопьевский», назвал их МСО Инвест Групп. О его деятельности Марков О.В. ей не рассказывал, что именно произошло она не знает (т.2 л.д. 11-14), (т.34 л.д. 62-64);

- из оглашенных показаний К.С., сестры Маркова О.В. следует, что она не знает сути деятельности Маркова О.В., у них хорошие родственные отношения, семья Маркова О.В. проживала в квартире, которая принадлежит ей, она много им помогала (т.2 л.д. 16-19);

- протоколом осмотра места происшествия - офиса МСО Инвест Групп в ТЦ «Прокопьевский» по адресу: г. Великий Устюг, ул. Гледенская, д. 61, изъяты аппарат для пересчета денежных средств, книга отзывов и предложений, тетрадь «Вводы и Выводы», документы, с фототаблицей общего вида офиса (т. 1 л.д.154-155);

- договором субаренды помещения на 2 этаже здания по адресу г. Великий Устюг, ул. Гледенская, д.61 между ООО «СМК» и Марковым О.В., актами, документами об оплате аренды (т.1 л.д. 231-234);

- протоколами осмотра места происшествия - помещения № 30 офиса МСО Инвест Групп в ТЦ «Столица» по адресу: г. Котлас, ул. Мира, д. 18, изъяты три информационных стенда, книга отзывов, чистый бланк договора, договор аренды, три баннера с рекламой МСО и одна табличка информационная, рекламный плакат, объявление, с фототаблицей общего вида офиса (т.1 л.д. 225-229, т.9 л.д.28-31);

- договором аренды №168 нежилого помещения №30, расположенного на третьем этаже здания торгово-развлекательного комплекса по адресу: Архангельская область, г. Котлас, пр. Мира, д.18, от 27.07.2015 года между ООО «Торговый квартал» и ИП Марковым О.В.;

- 3 стендами, 3 баннерами, 1 плакатом с информацией и рекламой компании «МСО Инвест Групп» (т. 49 л.д.228-229);

- благодарственными письмами, реквизитами ИП Маркова О.В., копиями свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя Маркова О.В., свидетельства о постановке на учет в налоговом органе Маркова О.В. (т. 49 л.д.228);

- протоколом осмотра двух стендов с реквизитами МСО Инвест Групп; стенда с реквизитами МСО Инвест Групп и 6 вкладками с благодарственными письмами, распечаткой ИП Марков О.В.; свидетельством о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя Маркова О.В.; свидетельством о постановке на учет в налоговом органе Маркова О.В.; трех цветных баннеров и плаката МСО Инвест Групп с рекламными лозунгами МСО Инвест Групп следующего содержания: «Управление денежными средствами на московской бирже. Торговая деятельность осуществляется через ВТБ 24 и Сбербанк, большой опыт работы, Работа с нами – это высокодоходные инвестиции (до 96% годовых), выбор надежных партнеров (ВТБ 24, Сбербанк). Высокая доходность и надежность. Возврат вложенных средств по истечении срока договора» (т. 49 л.д. 9-11);

- тетрадью – блокнотом на 80 листов зеленого цвета, тетрадями с наименованием «Вводы и выводы», книгой отзывов и предложений, незаполненными бланками договоров займа (т. 49 л.д.230-235);

- документами о расходах Маркова О.В. на текущую деятельность (оплата аренды помещений, канцелярских принадлежностей, иные расходы) в папке – скоросшивателе (т. 49 л.д.230-235);

- протоколом осмотра папки-скоросшивателя в обложке зеленого цвета с заявлениями, ордерами, чеками и иными документами; тетради в обложке зеленого цвета 96 листов с надписью «Вводы и Выводы»; где указаны фамилии, имена, отчества, даты и суммы выдачи и вкладов по договорам займа с Марковым О.В.; книги отзывов и предложений темно-синего цвета (т.49 л.д. 5-8);

- протоколом осмотра тетради в обложке зеленого цвета с надписью «Вводы и Выводы» с рукописными записями с указанием списка данных займодателей (ФИО), а также дат и сумм денежных средств, выданных им в виде процентов, также указаны ежемесячные итоги «Вводы и выводы» (т.35 л.д. 201-225);

- расходными кассовыми ордерами о выплате заработной платы работникам офиса в г. Котлас;

- 2 тетрадями со списками вкладчиков компании «МСО Инвест Групп» из г. Великий Устюг Вологодской области и г. Котлас Архангельской области(т. 49, л.д.230-235);

- протоколом осмотра тетради в мягкой обложке синего цвета с наименованием «80 книга учета» с рукописными записями о вкладчиках в таблице с информацией № договора, ФИО вкладчика, суммы вклада, сроков вклада, контактов; тетради в твердой обложке вишневого цвета с рукописными записями в таблице с информацией № договора, ФИО вкладчика, сумма вклада рубли, сроки вклада, контакты (т. 38 л.д. 26-74);

- договором займа № 397/18 от 01.01.2018 года на флеш-карте;

- книгой отзывов и предложений с положительными отзывами о деятельности компании МСО Инвест Групп (т. 49 л.д. 216-227);

- печатными рекламными материалами МСО Инвест Групп со следующими лозунгами: «Работа с нами – это высокодоходные инвестиции (до 96% годовых), выбор надежных партнеров (ВТБ-24, Сбербанк), опыт работы на валютном рынке более 10 лет, максимальная прозрачность и ежемесячный отчет о состоянии Вашего счета, возврат вложенных Вами денежных средств по окончанию срока действия договора»; календарем за 2018 год с рекламой компании МСО Инвест Групп, газетной вырезки с рекламой компании МСО Инвест Групп, визитными карточками, календарем с рекламой компании МСО Инвест Групп, (т. 67 л.д. 11, т. 41 л.д.198-199);

- объявлением временном приостановлении работы МСО Инвест Групп в связи с аудитом до 15.04.2018, размещенном на входе в офис;

-договорами аренды от 15.09.2015 года между ИП Марковым О.В. и ИП Р.А. о предоставлении во временное пользование фасадов здания по адресу: г. Великий Устюг, ул. Транспортная, д. 4, лицевой части металлической конструкции по адресу: г. Великий Устюг на пересечении ул. Гледенская и ул. Спортивная, счетов и актов;

- договором субаренды от 01.01.2017 ИП Марковым О.В. и ИП С.М. нежилого помещения по адресу: г. Котлас, ул. Кузнецова, д. 8/ул. Кедрова, д. 1 (ТЦ «Адмирал» 2 этаж);

- распечаткой информации сайта МСО «Инвест Групп» (т.11 л.д. 9-21);

- газетной вырезкой со статьей «Проверку прошли достойно» (т. 61 л.д.2);

- протоколом осмотра места происшествия - кабинета № 4 офиса МСО Инвест Групп по адресу г. Великий Устюг, ул. Виноградова, д. 46, изъяты: монитор, 2 ноутбука ACER, системный блок марки DEXP, с фототаблицей (т. 1 л.д. 170-171);

- протоколами осмотра двух ноутбуков марки ACER (т. 34 л.д. 135-140);

- протоколом осмотра ноутбуков Acer, книги учета в твердом переплете коричневого цвета с записями о суммах депозита в 2014 году, процентов вкладчиков: П.Е., Т.А., О.И., Д.И., К.С., П.А. (т. 35 л.д. 18-180);

- протоколом осмотра сообщества «МСО Инвест Групп» в социальной сети «Вконтакте», с информацией о деятельности компании «МСО Инвест Групп», где 10.04.2018 года Марков О.В. сообщает о невозможности исполнить взятые на себя обязательства по выплате процентов, предусмотренных агентскими договорами, заключенными между компанией и клиентами. Имеются записи сообщества:

24.08.2015 «МСО Инвест Групп»;

18.09.2015, с видеоклипом с названием «Что такое Forex»;

07.10.2015 с информацией для привлечения новых клиентов, указанием адреса и телефонов офиса г.Котлас;

20.03.2016 о том, что компания МСО Инвест Групп является спонсором спортивного мероприятия;

08.06.2016, 16.06.2016 о том, что 1% дохода МСО Инвест Групп перечисляет в детские дома;

08.09.2016 содержащая вопрос: «В чем заключается работа компании МСО Инвест Групп?» Ответ: «Наша компания принимает вклады, то есть деньги под проценты…».

12.09.2016 с вопросом и ответом про количество людей, которые инвестировали свои сбережения в МСО Инвест Групп (100 человек);

13.09.2016 с вопросом «Под какие проценты я могу вложить (инвестировать) деньги?» и ответом «На сегодня процент в МСО Инвест Групп фиксированный – 8% в месяц…»;

20.09.2016 с информацией о размерах денежных сумм инвестиций и расчетных процентов по ним;

10.10.2016 с рекламным лозунгом «С МСО Инвест Групп никаких рисков. Только гарантированный стабильный доход»

07.11.2016 о деятельности «МСО Инвест Групп»;

10.11.2016 о новых условиях вклада с 01.01.2017, а также номерах офисов «МСО Инвест Групп» в г. Котлас и г. Великий Устюг;

18.11.2016 - 17.12.2016 с положительными отзывами клиентов «МСО Инвест Групп»;

09.12.2016 со ссылкой на страницу пользователя сети «ВКонтакте» «Олег Марков», с рекламным баннером «МСО Инвест Групп»;

19.12.2016 с информацией о «брендировании» авто и номерами офисов «МСО Инвест Групп» в г. Котлас и г. Великий Устюг;

19.01.2017 о том, что «Компания МСО Инвест Групп поздравляет всех с новогодними праздниками»

28.06.2017 об условиях работы в МСО Инвест Групп, таблицей доходности;

28.06.2017 с изображением раздаточных рекламных материалов «МСО Инвест Групп»;

19.01.2018 со ссылкой на страницу пользователя сети «ВКонтакте» «Олег Марков», а также видеоклипом под названием «Форекс. Торговля по сигналам онлайн. Евродоллар»;

16.02.2018 c рекламной статьей про «МСО Инвест Групп»;

22.02.2018 о главном призе конкурса «МСО Инвест Групп» (телевизор);

28.02.2018 о правилах конкурса и призах «МСО Инвест Групп»;

01.03.2018 о конкурсе от «МСО Инвест Групп» и победителях конкурса от «МСО Инвест Групп»;

10.03.2018 о победителе конкурса, проведенного «МСО Инвест Групп», статья из Газеты «Юг Севера» от 09.03.2018;

03.04.2018 о том, что работа «МСО Инвест Групп» временно приостановлена в связи с аудитом до 15.04.18;

04.04.2018 Олега Маркова о приостановлении деятельности «МСО Инвест Групп». (т. 35 л.д. 226-281, т.1 л.д. 199-203);

- содержимым почтового ящика электронной почты msoig@mail.ru на диске DVD-R (т. 49 л.д.230-235), (т. 34 л.д. 251-255) ;

- протоколом осмотра корреспонденции электронного почтового ящика msoig@mail.ru - 722 входящих письма, поступивших в период с 27.08.2015 по 17.12.2018 с информацией о переписке Маркова О.В. с представителями СМИ г. Котлас и г. Великий Устюг, по вопросам рекламы деятельности компании «МСО Инвест Групп», изготовления рекламных материалов, аренды и оформления помещений под офисы, а также менеджеров для работы в офисах МСО Инвест Групп (т. 38 л.д. 130-200)

- содержимым почтового ящика электронной почты olegspaiker@mail.ru на диске DVD-R (т. 49 л.д.230-235, т. 47 л.д. 109-113);

- протоколом осмотра содержимого почтового ящика электронной почты olegspaiker@mail.ru - 10 078 входящих писем, поступивших в период с 08.05.2008 по 28.10.2018. Наименование компании «МСО Инвест Групп» в прикрепленных к письмам файлах появляется с 05.08.2015. В письмах переписка Маркова О.В. с представителями СМИ, с представителями рекламного и дизайнерского бизнеса, по вопросам рекламы деятельности компании «МСО Инвест-Групп», аренды и оформления помещений под офисы, а также менеджерами в офисах компании, по вопросам заключения договоров займа с прикрепленными договорами займа, ежемесячными отчетами о денежных средствах, направляемых на выдачу вкладчикам офиса МСО Инвест Групп в период с сентября 2016 года, перепиской с компаниями NPBFX Limited, «Forex Club», ВТБ-24, Icmarkets.com, "JFD Brokers Ltd.", "Alpari International Limited" (т.49 л.д. 24-208);

- протоколами телефонных соединений ОАО «Мегафон», ПАО «МТС» на дисках CD-R (т. 49 л.д.230-235);

- протоколом осмотра протоколов телефонных соединений с номерами абонентов №, №, которые использовал Марков О.В. для связи, за периоды с 17.07.2017 года и 04.04.2018 года по 20.04.2018 года протокола телефонных соединений с номерами абонентов № (дата заключения контракта 11.08.2015, дата окончания контракта 02.11.2018), № (дата заключения контракта 23.06.2016, номер активен), которые использовал Марков О.В. для связи, за период с 01.01.2017 года по 25.11.2017 года. и информации о принадлежности номеров абонентов № и № Маркову О.В. (т. 38 л.д. 247-250);

- актами о выдаче 30-31.03.2018 Марковым О.В. дивидендов Д.И., П.Е., П.И., П.А., О.И., Т.А., С.Т., С.В., М.Е., М.Д.;

- актом выдачи Д.А. за привлеченных инвесторов, список которых указан в таблице 29 278 рублей, дата 04.2018;

- протоколом выемки у дежурного ИВС Б.М. (т. 2 л.д. 23, 24-26) и осмотра принадлежащих Маркову О.В. тетради в обложке синего цвета, с таблицей со сведениями номера договора, Ф.И.О. вкладчика, суммы вклада рубли, сроки вклада, контакты (номера телефонов), тетради в твердой обложке бордового цвета, с таблица с указанием номера договора, Ф.И.О. вкладчика, сумма вклада рубли, сроки вклада, контакты (номера телефонов), пакета малинового цвета с 53 договорами займа и квитанцией к приходному кассовому ордеру №42 от 25.04.2017 ООО «Торговый квартал»; приходными кассовыми ордерами от 05.02.2018, 23.11. 2017 банка ВТБ на сумму 4 800 000 рублей;

- протоколом осмотра в ходе которого произведена выписка информации по 376 потерпевшим (объяснения заявителей, протоколы допросов потерпевших и исковых заявлений, 382 договора займа) в таблицу согласно которой общая сумма денежных средств, переданных займодавцами Маркову О.В., составляет 239 836 985 рублей 40 копеек. Сумма выплаченных займодавцам процентов, составляет 16 575 415 рублей. Итого задолженность Маркова О.В. перед займодавцами составляет 223 261 570 рублей 40 копеек. Согласно договорам займа с приложениями общая сумма денежных средств, переданных займодавцами Маркову О.В., составляет: 241 369 907 рублей 40 копеек. Сумма выплаченных займодавцам процентов составляет: 8 567 332 рубля. Итого задолженность Маркова О.В. перед займодавцами составляет 232 802 575 рублей 40 копеек (т.38 л.д. 78-89);

-протоколом осмотра от 15.03.2019 года 405 договоров займа с приложениями, протоколов допросов потерпевших с исковыми заявлениями, протоколов осмотров предметов и документов, в ходе которого произведена выписка информации из протоколов допросов потерпевших (на момент осмотра 382 человека). Согласно указанным документам общая сумма денежных средств, фактически переданных займодавцами Маркову О.В., составляет 231 768 655 рублей 40 копеек. Сумма выплаченных займодавцам процентов составляет 31 410 908 рублей 09 копеек. Итого задолженность Маркова О.В. перед займодавцами составляет: 200 357 747 рублей 31 копейка (т. 49 л.д. 12-23);

- протоколом обыска квартиры ..., изъято, в том числе системный блок DEXP, системный блок ZALMAN, тетрадь – блокнот 80 листов (т. 1 л.д. 238-251);

- протоколом осмотра системных блоков DEXP, ZALMAN, тетради – блокнот 80 листов с фотоснимками на зеленом фоне, трех пластиковых карт Сбербанк (кодовая таблица инвестора), BTB-24 (обслуживание на финансовых рынках), Tinkoff.ru на имя Маркова О.В., не заполненных бланков акта о выдаче дивидендов Марковым О.В.; Сим-карты; пластиковой карты Сбербанка (т. 49 л.д. 1-4);

- копией свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя Маркова Олега Владимировича выдано 16.06.2014 года (т. 33 л.д. 183);

- копиями документов банка ВТБ 24 об открытии лицевых счетов и брокерского счета на имя Маркова О.В. (т. 33 л.д. 184-185);

выписками о движении денежных средств по банковским счетам ПАО «Сбербанк» Маркова О.В. и Марковой Л.В. на диске CD-R (т.49 л.д.230-235);

- выписками по счетам Маркова О.В. в Банке ПАО «ВТБ» (т. 3 л.д. 30-157, т. 36 л.д. 4-129, 234-326, том 49 л.д.230-235);

- заключением эксперта № 150эс от 25.01.2019 о том, что за период с 01.10.2015 по 01.05.2018 на счета Маркова Олега Владимировича в ПАО ВТБ 24 и ПАО «Сбербанк» поступили денежные средства на сумму 138 098 204,56 рубля и 1 111 464,88 доллара.

За период с 01.10.2015 по 01.05.2018 со счетов Маркова О.В. денежные средства израсходованы (с учетом начального остатка) на общую сумму 134 497 459,72 рублей на следующие цели:

со счета № в ПАО «ВТБ 24» израсходованы денежные средства на общую сумму 56 107 808,22 рублей, в том числе на следующие цели:

- на платежи для NPBFX Limited в общей сумме 7 100 000,00 рублей;

- на пополнение торгового счета LIBERTEX INTERNATIONAL COMPANY LIMITED в общей сумме 9 700 000,00 рублей;

- на комиссию за банковские услуги в общей сумме 39 480,12 рублей;

- на оплату товаров и услуг в общей сумме 5 874 040,29 рублей;

- на снятие наличных денежных средств в банкомате в общей сумме 3 011 500,00 рублей;

- на снятие наличных денежных средств в кассе в общей сумме 1 500 000,00 рублей;

- на переводы между своими счетами и обмену валюты в общей сумме 16 639 000,00 рублей;

- на перевод между собственными счетами и картами в сумме 1 550 000,00 рублей;

- на переводы со счета *2747 на счет *2639 в общей сумме 2 205 696,81 рублей;

- на переводы собственных средств в общей сумме 3 505 061,00 рубль;

- на снятие наличных с банковского счета в общей сумме 4 450 000,00 рублей;

Остаток денежных средств на счете на 01.05.2018 составлял 35 759,85 рублей.

Со счета № в ПАО «ВТБ 24» израсходованы денежные средства на общую сумму 10 898 439,91 рублей, в том числе на следующие цели:

- на вариационную маржу в общей сумме 1 044 817,18 рублей;

- на вывод денежных средств с брокерского счета в общей сумме 8 790 000,00 рублей;

- на комиссию за банковские услуги в общей сумме 80 833,50 рубля;

- на увеличение гарантийного обеспечения по финансовым инструментам срочного рынка РТС в сумме 982 789,23 рублей.

Остаток денежных средств на счете на конец дня 01.05.2018 составлял 57 701,17 рубль.

    Со счета № в ПАО «ВТБ 24» израсходованы денежные средства на общую сумму 3 755 696,81 рублей, на следующие цели:

- на перечисление денежных средств для приобретения ценных бумаг в сумме 1 905 696,81 рублей;

- на конвертацию средств вклада в сумме 300 000,00 рублей;

- на переводы между собственными счетами и картами в общей сумме 1 550 000,00 рублей.

    Со счета № в ПАО «Сбербанк» израсходованы денежные средства на общую сумму 1 558 434,22 рубля, в том числе на следующие цели:

- на выдачу наличных денежных средств в АТМ в общей сумме 150 000,00 рублей;

- на переводы с карты на счет клиента через интернет в общей сумме 575 000,00 рублей;

- на списание со счета банковской карты за покупки в общей сумме 731 543,77 рубля;

Остаток денежных средств на счете на конец дня 01.05.2018 составлял 0,00 рублей.

    Со счета № в ПАО «Сбербанк» израсходованы денежные средства на общую сумму 34 483 184,00 рубля, в том числе на следующие цели:

- на выдачу наличных денежных средств со счета в общей сумме 15 409 999,00 рублей;

- на переводы денежных средств со счета (вклада) в общей сумме 15 647 685,00 рублей;

- на списание части вклада по л/с другого ВСП в общей сумме 3 420 000,00 рублей.

Остаток денежных средств на счете на конец дня 01.05.2018 составлял 3 180 365,48 рублей.

    Со счета № в ПАО «Сбербанк» израсходованы денежные средства на общую сумму 27 693 070,56 рублей, в том числе на следующие цели:

- на выдачу наличных в АТМ в общей сумме 2 176 500,00 рублей;

- на переводы с карты на счет клиента через интернет в общей сумме 11 010 000,00 рублей;

- на платежи с карты через сбербанк онлайн по новой биллинговой технологии в общей сумме 153 740,19 рублей;

- на списание со счета БК за покупки за рубеж в общей сумме 596 897,40 рублей;

- на списание со счета БК за покупки в общей сумме 2 267 312,31 рублей;

- на переводы с карты на карту через мобильный банк в общей сумме 11 376 731,00 рубль.

Остаток денежных средств на счете на конец дня 01.05.2018 составлял 327 804,33 рубля.

За период с 01.10.2015 по 01.05.2018 со счетов Маркова Олега Владимировича, денежные средства израсходованы (с учетом начального остатка) на общую сумму 1 060 127,77 долларов на следующие цели:

    Со счета № в ПАО «ВТБ 24» израсходованы денежные средства на общую сумму 540 610,52 долларов, в том числе на следующие цели:

- на перевод на счет 40№ без указания назначения платежа в сумме 17 100,00 долларов;

- на перечисление денежных средств с назначением платежа «Perevod na brokerskiy schet/transfer to the brokers account Forex, Account Number 452762 Markov Oleg» в общей сумме 319 500,00 долларов;

- на комиссию за платеж за рубеж в общей сумме 2 257,00 долларов;

- на оплату товаров и услуг в общей сумме 3 949,46 долларов;

- на переводы между своими счетами и обмену валюты в общей сумме 22 789,06 долларов;

- на переводы между собственными счетами и картами в общей сумме 155 015,00 долларов;

- на снятие наличных с банковского счета в общей сумме 20 000,00 долларов.

Остаток денежных средств на счете на конец дня 01.05.2018 составлял 13,07 долларов.

    Со счета № в ПАО «ВТБ 24» израсходованы денежные средства на общую сумму 242 961,96 доллар, в том числе на следующие цели:

- на переводы денежных средств на ГТС в общей сумме 87 961,96 доллар;

- на перевод со счета *0072 на счет *1914 в сумме 155 000,00 долларов;

Остаток денежных средств на счете на конец дня 01.05.2018 составлял 0,00 долларов.

    Со счета № в ПАО «ВТБ 24» израсходованы денежные средства на общую сумму 104 522,29 доллара, в том числе на следующие цели:

- на вывод денежных средств в общей сумме 102 000,00 долларов;

- на списание средств по операциям МТ в сумме 2 522,29 доллара.

Остаток денежных средств на счете на конец дня 01.05.2018 составлял 441,32 доллар.

    Со счета № в ПАО «Сбербанк» израсходованы денежные средства на общую сумму 172 033,00 доллара, в том числе на следующие цели:

- на выдачу наличных денежных средств со счета (вклада) в общей сумме 12 800,00 долларов;

- на переводы денежных средств со счета (вклада) в общей сумме 159 133,00 доллара;

- на списание комиссии в общей сумме 100,00 долларов.

Остаток денежных средств на счете на конец дня 01.05.2018 составлял 50 888,43 долларов (т.39 л.д.104-174);

    - заключением эксперта № 151эс от 17.01.2019 года, о том, что за период с 01.10.2015 по 01.05.2018 на счета Марковой Л.В. поступили денежные средства на общую сумму 15 390 879,02 рублей, и израсходованы (с учетом начального остатка) на общую сумму 15 147 161,73 рубль на следующие цели:

Со счета № в ПАО «Банк СГБ» израсходованы денежные средства на общую сумму 222 196,95 рублей, в том числе на следующие цели:

- на покупку товаров/услуг в общей сумме 81 538,95 рублей,

- на снятие наличных денежных средств в общей сумме 121 100,00 рублей.

Остаток денежных средств на счете на конец дня 01.05.2018 составлял 80,05 рублей.

Со счета № в ПАО «Банк СГБ» (ПАО «Севергазбанк») перечислены денежные средства на карточный счет № М.Л. по заявлению на общую сумму 343 613,36 рублей.

Остаток денежных средств на счете на конец дня 01.05.2018 составлял 0,40 рублей.

Со счета № в ПАО «Сбербанк» израсходованы денежные средства на общую сумму 2 900 773,54 рублей, на следующие цели:

- списание со счета банковской карты в общей сумме 437 380,84 рублей,

- на снятие наличных денежных средств в сумме 299 500,00 рублей,

- списание со счета с неизвестным кодом транзакции в общей сумме 220 000,00 рублей,

- зачисление на банковскую карту в сумме 53 681,28 рубль,

- на платежи с карты через Сбербанк онлайн по новой биллинговой технологии в общей сумме 8 652,85 рублей,

- перевод с карты на карту (на счет) через АТМ на общую сумму 1 869 451,07 рубль.

Остаток денежных средств на счете на конец дня 01.05.2018 составлял 18,17 рублей.

Со счета № в ПАО «Сбербанк» израсходованы денежные средства на общую сумму 5 890 000,00 рублей, на следующие цели:

- перевод денежных средств (вклада) на общую сумму 2 500 000,00 рублей,

- на списание части вклада по л/с Маркову О.В. (доверенному лицу) в общей сумме 3 390 000,00 рублей.

Остаток денежных средств на счете на конец дня 01.05.2018 составлял 13,95 рублей.

Со счета № в ПАО «Сбербанк» израсходованы денежные средства на общую сумму 5 790 572,88 рублей, на следующие цели:

- на списание по исполнительным листам в сумме 500,00 рублей,

- списание по выписке со счета банковской карты на покупку в общей сумме 5 490 123,83 рублей, в том числе:

на покупку СБ РФ в общей сумме 309 043,83 рублей.

на покупку за рубеж в общей сумме 5 181 080,00 рублей,

- на снятие наличных денежных средств в сумме 200 000,00 рублей,

- плата за обслуживание банковской карты в сумме 3 000,00 рублей,

- на платежи с карты через Сбербанк онлайн по новой биллинговой технологии в общей сумме 16 231,05 рубля,

- перевод с карты на карту на общую сумму 80 718,00 рублей.

Остаток денежных средств на счете на конец дня 01.05.2018 составлял 243 651,12 рубль (т. 39 л.д.182-203);

- протоколом осмотра от 21.12.2018 о том, что Марков О.В. через личный кабинет у брокера «IC Markets», зашел на личный торговый счет «533779», открытый на торговой платформе «МТ4». На момент осмотра на счете находится 42 325,63 долларов США; через личный кабинет у брокера «NPBFX Limited» на личные торговые счета: «26841» и «131174». На момент осмотра на счете «26841» находится 11 935,2 долларов США, на счете «131174» находится 19 616,45 рублей. Также Марков О.В. попытался открыть личные торговые счета у брокеров «JFD» и «Forex Club», однако зайти в личные кабинеты у брокеров не представилось возможным (том 35 л.д. 181-200);

- протоколом осмотра 07.02.2019 о том, что у брокера «IC Markets» на личном торговом счете Маркова О.В. «533779» на торговой платформе «МТ4» находится 42 325,63 долларов США; у брокера «NPBFX Limited» на счете «26841» находится 11 935,2 долларов США, на счете «131174» находится 19 616,45 рублей (т. 38 л.д. 90-96);

- протоколом осмотра от 26.02.2019 о том, что на личном торговый счете Маркова О.В. «720201420» у брокера «Forex Club» находятся 138 381,11 долларов США. Направлены заявки брокерам на перечисление денежных средств на банковский счет Маркова О.В. (т. 38 л.д. 201-211);

- протоколом осмотра выписки по счетам Маркова О.В. в Банке ПАО «ВТБ» (т. 3, л.д. 30-157); диска CD-R с выписками о движении денежных средств по банковским счетам Маркова О.В. и Марковой Л.В. в ПАО «Сбербанк», согласно которым за период с 01.10.2015 года по 01.05.2018 года на брокерские (торговые) счета Маркова О.В. с банковских счетов, открытых на его имя, перечислено 44 541 237 рублей 20 копеек. За период с 01.10.2015 года по 01.05.2018 года с брокерских (торговых) счетов Маркова О.В. на банковские счета, открытые на его имя, перечислено 15 530 280 рублей (т. 38 л.д. 97-129);

- выписками о движении денежных средств по банковским счетам Маркова О.В. АО «БКС-Инвестиционный банк» (т. 49 л.д.230-235, т.3 л.д. 217-276);

- протоколом осмотра выписок по счетам Маркова О.В. в АО «БКС-Инвестиционный банк» за период с 01.10.2015 года по 06.11.2018 года, остатки 4 099 рублей и 15,95 рублей;

- выписками о движении денежных средств по гарантийно-торговому счету Маркова О.В., предоставленный АО «Нефтепромбанк» (т.36 л.д.178-209, т. 49 л.д.230-235);

- протоколом осмотра выписки по гарантийно - торговому счету Маркова О.В. открытому 30.12.2014 года в АО «Нефтепромбанк», где на 01.10.2015 года находилось 11 000 долларов США, из которых 10 950,51 долларов США были списаны 30.12.2015 года в виде расходов по арбитражным операциям с иностранными валютами за 2015 год, остаток 49,49 долларов США (т. 38 л.д. 242-246);

- выписками о движении денежных средств по банковским счетам К.С., Д.М., Д.С., К. Л.А., Маркова С.В., Марковой Л.В., Марковой М.М., К.К. и протоколами их осмотра (том 49 л.д. 209-215, 230-235);

- вещественными доказательствами и протоколами их осмотра: договорами займа, платежным поручением, кассовыми ордерами и чеками, платежным поручением, банковскими ордерами (т.45 л.д.172-232); дисками CD-R с выписками о движении денежных средств по банковским счетам; дисками CD-R c протоколами телефонных соединений; 2 дисками DVD-R предоставленными ООО «Мейл.Ру»; флеш-картой, 2 календарями, объявлением «МСО Инвест Групп», бланками договора займа, договорами аренды, счетами на оплату, книгой отзывов и предложений; двумя ноутбуками ACER, ноутбуком HP Pavilion Notebook PC, системными блоками ZALMAN, DEXP, банковскими картами, доверенностью; тетрадью – блокнот на 80 листов зеленого цвета пластиковой картой 935820 Сбербанк (кодовая таблица инвестора), пластиковой картой BTB-24 № (обслуживание на финансовых рынках), пластиковой картой Tinkoff.ru №, сим-картой, 2 тетрадями со списками вкладчиков компании «МСО Инвест Групп» из ... и ...(т. 49, л.д.230-235); тетрадью с наименованием «Вводы и выводы», книгой отзывов и предложений, 3 листа с банковскими реквизитами Маркова О.В. (банк ВТБ), копией листа с рекламой Маркова О.В., копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе Маркова О.В., копией свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя Маркова О.В., незаполненными бланками договоров займа; автомобилем марки ТОЙОТА ЛАНД КРУЗЕР 200, государственный регистрационный знак М 001 СО 777, VIN №, № двигателя 0199628 (тю 49 л.д.230-235).

Совокупность исследованных доказательств полностью подтверждает вину подсудимого Маркова О.В. в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере.

Данные доказательства в достаточной мере последовательны и согласуются между собой, существенных противоречий не имеют, получены в соответствии с требованиями УПК РФ, в том числе гарантирующих реализацию права на защиту, и отвечают требованиям относимости и достоверности.

Действия Маркова О.В. обоснованно квалифицированы как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере.

Как следует из Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 №48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» обман может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям. Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества. Злоупотребление доверием имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества. В случаях, когда лицо получает чужое имущество, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества. О наличии такого умысла могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной возможности исполнить обязательство в соответствии с условиями договора, распоряжение полученным имуществом в личных целях вопреки условиям договора и другие.

Как установлено в ходе судебного следствия Марков О.В. с целью привлечения денежных средств граждан:

- организовал рекламную компанию, содержащую недостоверные сведения о гарантии возврата денежных средств, наличии группы опытных трейдеров, высокой доходности трейдинговой деятельности и умолчанием о ее высоких рисках, с использованием наименования несуществующей организации,

- организовал работу офисов с менеджерами, сообщавшими гражданам те же не соответствующие действительности сведения с обещанием высокого дохода с минимальным риском;

- использовал сведения о юридически несуществующей организации МСО Инвест Групп;

- заключал лично либо через менеджеров офисов договоры займа с ежемесячной процентной ставкой 6-9%, принимал по ним денежные средства потерпевших при заведомом отсутствии реальной возможности исполнить обязательства по ним,

- осуществлял выплату процентов по договорам займа за счет денежных средств иных передавших деньги граждан по принципу «финансовой пирамиды» с целью формирования у граждан ложной убежденности в надежности и успешности возглавляемой им компании, сохранности передаваемых Маркову О.В. денежных средств, для привлечения еще большего количества граждан.

При этом Марков О.В. умалчивал об отсутствии законной доходной деятельности в объемах, сопоставимых с объемом привлеченных денежных средств, и использовал низкую осведомленность граждан о прибыльности и высоких рисках трейдерской деятельности в целях создания их ложной убежденности в гарантированной сохранности их денежных средств.

Хищение денежных средств подсудимым совершено путем как обмана так и злоупотребления доверием потерпевших,

Показания потерпевших в существенных моментах согласуются как между собой, так и с другими доказательствами по делу, опровергают доводы стороны защиты о том, что займодавцам сообщалось о рисках, связанных с деятельностью Маркова О.В. на валютных и финансовых рынках, и отсутствии регистрации в установленном порядке организации МСО Инвест Групп. Вывод о существовании надежной и стабильной организации МСО Инвест Групп сделан ими на основании сведений из рекламы, слов Маркова О.В. и менеджеров офисов.

Наличие у некоторых потерпевших сомнений в надежности вложений и понимание ими определенных рисков не опровергает выводов суда о совершении Марковым О.В. инкриминируемого преступления, поскольку на окончательное решение о передаче денежных средств повлияли в определяющей мере обман и введение в заблуждение со стороны Маркова О.В.

Как пояснил в судебном заседании подсудимый, ему известно, что трейдинговая деятельность является высокорискованной, об этом свидетельствовали также М.А., Р.С.

Тем не менее Марков О.В. в своей деятельности сознательно игнорировал все установленные законодательством РФ требования, условия и ограничения как для индивидуальных предпринимателей, так и для субъектов привлекающих денежные средства граждан, участвующих в высокорискованных видах деятельности.

Деятельность Маркова О.В. была направлена исключительно на получение денежных средств от потерпевших с целью противоправного и безвозмездного обращения их в свою пользу, поскольку деятельности, направленной на получение реальной прибыли, в объеме позволяющем выполнять обязательства по договорам с потерпевшими, Марков О.В. не осуществлял, что подтверждается сведениями о движении денежных средств по счетам Маркова О.В., а также заключением эксперта от 25.01.2019, из которого следует, что Марковым О.В. на трейдинговую деятельность денежные средства направлялись в объемах, несопоставимых с объемами полученных им денежных средств потерпевших. Размер денежных средств, поступивших с брокерских счетов Маркова О.В. на его банковские счета значительно меньше суммы денежных средств, направленных с банковских счетов на брокерские.

Полученные от потерпевших денежные средства использовались Марковым О.В. по своему усмотрению.

С целью привлечения большого количества потенциальных займодавцев недостоверная информация о деятельности несуществующей организации МСО Инвест Групп распространялась Марковым О.В. через рекламу, а затем подтверждалась при личном общении с гражданами. Марков О.В. в установленном законом порядке свою деятельность не оформлял, бухгалтерскую и налоговую отчетность не вел, установленные законодательством требования к финансовой деятельности не соблюдал, трудовые отношения с работниками не оформлял, информацию о высоких рисках трейдинговой деятельности скрывал. Следствием чего являлось бесконтрольное умышленное завладение Марковым О.В. денежными средствами граждан – займодавцев.

Полное исполнение в период преступной деятельности Маркова О.В. обязательств по некоторым договорам займа, в том числе и с потерпевшими по данному уголовному делу, которые затем передавали Маркову О.В. денежные средства в большем объеме, не опровергает виновности подсудимого, поскольку данная деятельность осуществлялась с целью создания видимости надежности и успешности МСО Инвест Групп, привлечения большего количества граждан.

Совокупность приведенных выше доказательств однозначно свидетельствует о том, что изначально, еще на стадии аренды помещений под офисы, найма сотрудников МСО Инвест Групп, привлечения вкладчиков посредством размещения рекламы, содержащей недостоверную информацию, а также в момент заключения договоров займа, умысел Маркова О.В. уже был направлен исключительно на хищение принадлежащих потерпевшим денежных средств, что опровергает доводы стороны защиты об исключительно гражданско-правовом характере взаимоотношений между подсудимым и потерпевшими.

Марков О.В. отрицает наличие у него корыстной цели и умысла на хищение денежных средств потерпевших. Вместе с тем, сам сообщает о направлении денежных средств потерпевших на выплаты по договорам займа более ранним займодавцам, выплату заработной платы, арендные платежи, рекламу и т.д.

Доводы подсудимого о том, что его прибыль от трейдинговой деятельности обеспечивала возможность возврата займов и выплату процентов всем потерпевшим, суд оценивает критически, поскольку Марков О.В. сообщил, что не подсчитывал ни сумму денежных средств на своих брокерских счетах, ни сумму полученных займов, также из показаний подсудимого следует, что, по его мнению, установить прибыльность или убыточность его деятельности на валютных рынках за сравнительно небольшой период времени невозможно.

На отсутствие у Маркова О.В. намерения возвращать потерпевшим переданные ему денежные средства и выплачивать проценты указывает то, что денежные средства вкладчиков не направлялись на интернет - торговлю на валютных и фондовых рынках в полном объеме, а расходовались на выплату процентов и возврат займов гражданам, вложившим денежные средства ранее, а также на хозяйственные расходы компании, в том числе заработную плату, а также на расходование денежных средств на личные нужды, приобретение дорогостоящих товаров для себя и своей семьи и семейного отдыха за границей.

Заключение договоров займа от собственного имени использовалось с целью введения потерпевших в заблуждение относительно истинности намерений Маркова О.В. по выполнению обязательств, исполнять которые в действительности Марков О.В. не намеревался. Подсудимый объективно понимал невозможность возврата всем потерпевшим вложенных ими денежных средств, с учетом обещаний о выплате процентов в явно завышенном (до 96% годовых) размере, при отсутствии деятельности, реально приносящей прибыль.

Таким образом, подсудимый в течение длительного времени совершал хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств значительного количества граждан.

Утверждения подсудимого о намерении возвратить денежные средства потерпевшим суд расценивает как недостоверные, вызванные желанием избежать уголовной ответственности за совершение тяжкого преступления.

Размер ущерба, причиненный потерпевшим преступными действиями Маркова О.В. судом определен как сумма реально переданных потерпевшими Маркову О.В. личных денежных средств за вычетом денежных средств, полученных в качестве процентов по договорам займа, принимая во внимание следующее:

как установлено в ходе судебного следствия, и следует из показаний работников офисов МСО Инвест Групп С.А., Д.Ю., А.Э., К. Л.А., Д.С., в подтверждение передачи денежных средств потерпевшим выдавался договор займа с Марковым О.В. в котором были указаны суммы переданных денежных средств, срок договора, размер процентной ставки. К договору займа оформлялось приложение, в котором работниками офиса отображались суммы вводов (денежные средства, переданные потерпевшими либо сумма начисленных по договору процентов) и выводов (денежные средства, полученные потерпевшими). При выдаче денежных средств, как процентов, так и сумм займа, в офисе г. Котлас оформлялись расчетные кассовые ордера, в офисе г. Великий Устюг – акты о выдаче дивидендов с указанием суммы, даты выдачи. По окончании срока договора займа, в случае если потерпевший желал продолжить взаимоотношения, сумма займа потерпевшему не выдавалась, экземпляр предыдущего договора займа у потерпевшего изымался, оформлялся новый договор, где сумма начисленных но не полученных потерпевшим процентов включалась в сумму займа, указываемую в договоре.

В случае исполнения Марковым О.В. обязательств по договору в полном объеме (реальной выдачи на руки суммы займа и процентов), и заключении с этим же потерпевшим нового договора займа через определенный период времени, исчисляемый в днях, по которому обязательства по возврату займа не исполнены, суд учитывает при определении размера ущерба обязательства по возврату займа по неисполненному договору.

Таким образом, при расчете размера ущерба по каждому потерпевшему суд не учитывает начисленные по договорам займа, но не полученные потерпевшими проценты, а также уменьшает размер причиненного ущерба на суммы фактически выплаченных потерпевшим процентов, применяя при этом принцип, установленный ч.3 ст. 14 УПК РФ и не выходя за рамки предъявленного обвинения.

Поскольку в отношении К.А., К.С., О.Е., Н.Л., П.А., С. (до брака П.) Е.В., Д.А., Р.О., Т.А., Р.В., П.И., Ч.В. размер денежных средств, выплаченных в рамках договоров займа, превысил суммы переданных Маркову О.В. денежных средств, суд приходит к выводу, что преступными действиями Маркова О.В. ущерб указанным лицам не причинен.

Квалифицирующий признак «в особо крупном размере» нашел свое подтверждение в ходе судебного следствия.

Квалифицирующие признак мошенничества «с причинением значительного ущерба гражданину», «в крупном размере» подлежат исключению из обвинения, как излишне вмененные, наличие «особо крупного размера» охватывает «причинение значительного ущерба гражданину» и «крупный размер».

В связи с изложенным, вину Маркова О.В. в совершении преступления суд считает доказанной в полном объеме, а содеянное им - правильно квалифицированным по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере.

Данные о наличии у подсудимого Маркова О.В. психических заболеваний, исключающих вменяемость, отсутствуют, а потому его следует признать вменяемым и способным нести уголовную ответственность.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд учитывает наличие у подсудимого на иждивении малолетних детей, раскаяние и принесение извинений потерпевшим, частичное возмещение ущерба, причиненного преступлением.

Действия Маркова О.В., направленные на перечисление денежных средств, похищенных им у граждан, с его брокерских счетов на банковский счет, суд расценивает как активное способствование розыску имущества, добытого в результате преступления и признает их смягчающим наказание обстоятельством.

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления и личность Маркова О.В., который характеризуется положительно, имеет семью, двух малолетних детей, не судим, к административной ответственности не привлекался, состояние здоровья Маркова О.В., а также влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

С учетом тяжести содеянного и данных о личности подсудимого Маркова О.В., суд считает необходимым назначить ему наказание в соответствии с санкцией ч.4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы, без дополнительного вида, с применением положений ч.1 ст. 62 УК РФ.

С учетом вышеизложенного, оснований для применения положений ст.73 и ст. 64 УК РФ суд не находит.

В силу положений ст.58 УК РФ, местом отбывания наказания Маркову О.В. следует определить исправительную колонию общего режима.

В целях исполнения настоящего приговора, которым Маркову О.В. назначено наказание в виде реального лишения свободы, суд считает необходимым избрать ему меру пресечения в виде заключения под стражу, взяв под стражу в зале суда.

Оснований для изменения категории преступления, в совершении которого признан виновным Марков О.В., на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ, применения положений ст.53.1 УК РФ, суд не находит, поскольку степень реализации преступных намерений, характер и размер наступивших последствий, а также другие фактические обстоятельства преступления, не свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности.

Судьбу вещественных доказательств следует разрешить в соответствии со ст.81 УПК РФ.

Производство по гражданским искам потерпевших Б.В., В.Г., Г.З., И.С., К.С., К.К., К.А., К.А., Л.С., Л.В., Л.Т., Л.С., Н.Л., П.Е., П.К., П.Ю., П.В., П.С., П.С., П.Д., С.П., С.Т., С.Е., С.Л., С.С., Ф.А., Ф.Е., Х.Г., Ч.В., Ш.О., Ш.В., Ш.С., Щ.А. подлежит прекращению поскольку они рассмотрены в порядке гражданского судопроизводства.

Гражданские иски суд разрешает в рамках возмещения вреда, возникшего в результате преступления, иные требования подлежат рассмотрению в порядке гражданского судопроизводства.

Учитывая признание подсудимым всех гражданских исков, на основании ст.1064 ГК РФ исковые требования потерпевших А.В., А.А., А.М., Б.С., Б.С., Б.С., Б.Д., Б.Е., Б.С., Б.Ю., Б.Н., Б.Э., Б.Е., Б.Н., В.Н., В.И., В.А., В.А., Г.Л., Г.О., Г.Ю., Д.Л., Д.Т., Д.А., Е.В., Ж.Т., З.Ю., З.О., И.В., К.О., К.А., К.Л., К.С., К.Е., К.А., Л.Р., М.А., М.Л., М.А., М.П., М.К., М.А., М.В., М.А., Н.Н., Н.М., О.Н., П.Ю., П.Л., П.Ю., П.А., П.В., П.А., П.А., П.И., П.Д., П.Л., П.Е., Р.Е., Р.М., Р.Г., С.Д., С.Т., С.А., С.Г., С.С., Т.Г., Т.Н., Т.Ю., У.Н., У.Е., Хомичёнок В.Г., Х.Т., Ч.Е., Ш.Л., Ш.М., Ш.С., Ш.Т., Ш.Н., Ш.А., Ш.О., Ш.Л., Ш.В., Ш.В., Ш.А., Щ.Е., Ю.А., Я.Н. являются обоснованными и подлежат удовлетворению полностью.

Иные гражданские иски следует оставить без рассмотрения, и признать за лицами их заявившими право на удовлетворение гражданского иска, передав вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства, поскольку для разрешения данных требований необходимо предоставление и исследование дополнительных доказательств.

Требования об изменении очередности исполнения гражданских исков не относятся к числу вопросов, подлежащих разрешению в уголовном деле.

С целью исполнения гражданских исков суд обращает взыскание на денежные средства Маркова О.В., находящиеся на его счетах в банках ПАО «Сбербанк России» Вологодского отделения №8638, ПАО Банк ВТБ филиалы №7806, 7701, АО «БКС –Инвестиционный банк» филиал Московский, АО «Тинькофф Банк», ПАО «Севергазбанк», ПАО «Бинбанк», ООО «Хоум кредит энд финанс банк», ПАО «Россгострах банк», АО «ОТП Банк», АО «Нефтепромбанк» на которые наложен арест на основании постановлений Великоустюгского районного суда Вологодской области от 20.04.2018, постановлениями Вологодского городского суда от 07.12.2018, от 14.03.2019.

Суд считает необходимым сохранить арест на принадлежащее Маркову О.В. имущество, наложенный постановлениями Великоустюгского районного суда от 20.04.2018, Вологодского городского суда от 14.03.2019 : автомобили Лада 212140 LADA 4x4, г.р.з. №, жилое помещение по адресу ..., земельный участок по адресу ..., кад. №, охотничьи гладкоствольные ружья МР-155, Сайга-20К, охотничье ружье ограниченного поражения GRAND POWER T12, два ноутбука AСER, ноутбук HP Pavilion, системные блоки ZALMAN, DEXP, видеорегистратор ELEX.

Также суд сохраняет арест, наложенный постановлением Великоустюгского районного суда от 20.04.2018 года, на принадлежащие Марковой Л.В. денежные средства на счетах в банках, автомобиль марки Ланд Крузер 200 г.р.з. №, жилое помещение по адресу ..., на срок до 23.07.2021 года.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

    Маркова Олега Владимировича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 6 (Шести) лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок отбывания наказания Марковым О.В. исчислять с даты вступления приговора суда в законную силу.

Избрать Маркову О.В. меру пресечения в виде заключения под стражу, взяв его под стражу в зале суда.

Зачесть Маркову О.В. в срок отбытия наказания в виде лишения свободы период содержания под стражей с 20 апреля 2018 года по 14 марта 2019 года, с 27 июля 2020 года до даты вступления приговора в законную силу, исходя из положений п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ, из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, период содержания под домашним арестом с 15 марта 2019 года по 26 июля 2020 года из расчета один день содержания под домашним арестом за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Взыскать с Маркова Олега Владимировича в возмещение ущерба:

- в пользу А.В. 170 000,00 рублей;

- в пользу А.А. 100 000,00 рублей;

- в пользу А.М. 100 000,00 рублей;

- в пользу Б.С. 100 000,00 рублей;

- в пользу Б.С. 1 360 000,00 рублей;

-в пользу Б.С. 100 000,00 рублей;

-в пользу Б.Д. 150 000,00 рублей;

-в пользу Б.Е. 120 000,00 рублей;

-в пользу Б.С. 200 000,00 рублей;

-в пользу Б.Ю. 500 000,00 рублей;

-в пользу Б.Н. 100 000,00 рублей;

-в пользу Б.Э. 500 000,00 рублей;

-в пользу Б.Е. 100 000,00 рублей;

-в пользу Б.Н. 300 000,00 рублей;

-в пользу В.Н. 200 000,00 рублей;

-в пользу В.И. 600 000,00 рублей;

-в пользу В.А. 100 000,00 рублей;

-в пользу В.А. 350 000,00 рублей;

-в пользу Г.Л. 100 000,00 рублей;

-в пользу Г.О. 100 000,00 рублей;

-в пользу Г.Ю. 200 000,00 рублей;

-в пользу Д.Л. 250 000,00 рублей;

-в пользу Д.Т. 100 000,00 рублей;

-в пользу Д.А. 100 000,00 рублей;

-в пользу Е.В. 100 000,00 рублей;

-в пользу Ж.Т. 150 000,00 рублей;

-в пользу З.Ю. 500 000,00 рублей;

-в пользу З.О. 100 000,00 рублей;

-в пользу И.В. 150 000,00 рублей;

-в пользу К.О. 100 000,00 рублей;

-в пользу К.А. 100 000,00 рублей;

-в пользу К.Л. 270 000,00 рублей;

-в пользу К.С. 800 000,00 рублей;

-в пользу К.Е. 150 000,00 рублей;

-в пользу К.А. 185 000,00 рублей;

-в пользу Л.Р. 300 000,00 рублей;

-в пользу М.А. 100 000,00 рублей;

-в пользу М.Л. 100 000,00 рублей;

-в пользу М.А. 100 000,00 рублей;

-в пользу М.П. 500 000,00 рублей;

-в пользу М.К. 175 000,00 рублей;

-в пользу М.А. 377 000,00 рублей;

-в пользу М.В. 200 000,00 рублей;

-в пользу М.А. 300 000,00 рублей;

-в пользу Н.Н. 100 000,00 рублей;

-в пользу Н.М. 100 000,00     рублей;

-в пользу О.Н. 150 000,00 рублей;

-в пользу П.Ю. 100 000,00 рублей;

-в пользу П.Л. 100 000,00 рублей;

-в пользу П.Ю. 150 000,00 рублей;

-в пользу П.А. 200 000,00 рублей;

-в пользу П.В. 300 000,00 рублей;

-в пользу П.А. 100 000,00 рублей;

-в пользу П.А. 150 000,00 рублей;

-в пользу П.И. 1 700 000,00 рублей;

-в пользу П.Д. 500 000,00 рублей;

-в пользу П.Л. 380 000,00 рублей;

-в пользу П.Е. 100 000,00 рублей;

-в пользу Р.Е. 200 000,00 рублей;

-в пользу Р.М.     200 000,00 рублей;

-в пользу Р.Г. 100 000,00 рублей;

-в пользу С.Д. 200 000,00 рублей;

-в пользу С.Т. 400 000,00 рублей;

-в пользу С.А. 125 000,00 рублей;

-в пользу С.Г. 100 000,00 рублей;

-в пользу С.С. 100 000,00 рублей;

-в пользу Т.Г. 1 000 000,00 рублей;

-в пользу Т.Н. 100 000,00 рублей;

-в пользу Т.Ю. 100 000,00 рублей;

-в пользу У.Н. 620 000,00 рублей;

-в пользу У.Е. 200 000,00 рублей;

-в пользу Хомичёнок В.Г. 1 000 000,00 рублей;

-в пользу Х.Т. 100 000,00 рублей;

-в пользу Ч.Е. 500 000,00 рублей;

-в пользу Ш.Л. 150 000,00 рублей;

-в пользу Ш.М. 100 000,00 рублей;

-в пользу Ш.С. 100 000,00 рублей;

-в пользу Ш.Т. 100 000,00 рублей;

-в пользу Ш.Н. 100 000,00 рублей;

-в пользу Ш.А. Оглы 200 000,00 рублей;

-в пользу Ш.О. 700 000,00 рублей;

-в пользу Ш.Л. 320 000,00 рублей;

-в пользу Ш.В. 300 000,00 рублей;

-в пользу Ш.В. 100 000,00 рублей;

-в пользу Ш.А. 100 000,00 рублей;

-в пользу Щ.Е. 500 000,00 рублей;

-в пользу Ю.А. 200 000,00 рублей;

-в пользу Я.Н. 100 000,00 рублей.

Прекратить производство по гражданским искам Б.В., В.Г., Г.З., И.С., К.С., К.К., К.А., К.А., Л.С., Л.В., Л.Т., Л.С., Н.Л., П.Е., П.К., П.Ю., П.В., П.С., П.С., П.Д., С.П., С.Т., С.Е., С.Л., С.С., Ф.А., Ф.Е., Х.Г., Ч.В., Ш.О., Ш.В., Ш.С., Щ.А.

Признать за А.О., Б.Н., Б.И., Б.Н., Б.С., Б.А., Б.В., Б.Е., Б.О., Б.А., Б.С., Б.Е., Б.Е., Б.М., Б.Л., Д. ( фамилия до брака -Б.А.) А.Г., Б.Ю., Б.Л., Б.С., Б.С., Б.А., Б.Т., Б.Ю., Б.Т., Б.А., Б.В., Б.А., В.В., В.Т., В.Т., В.О., В.Л., В.Е., В.П., В.Е., В.С., Г.А., Г.А., Г.О., Г.Д., Г.Л., Г.С., Г.Н., Дед М.Н., Д.В., Д.М., Д.Е., Д.Н., Д.Т., Д.А., Е.Н., Ж.Н., З.Д., З.В., З.А., З.А., З.В., И.С., И.Н., И.В., И.А., И.М., И.Е., И.Л., К.Е., К.Я., К.Д., К.А., К.А., К.А., К.В., К.А., К.М., К.А., К.О., К.Т., К.Е., К.А., К.С., К.Ю., К.К., К.А., К.О., К.Э., К.Т., К.О., К.Т., К.Н., К.А., К.С., К.Е., К.Н., К.Т., К.А., К.Л., К.О., К.Ю., Л.М., Л.О., Л.Е., Л.О., Л.М., Л.Г., Л.А., Л.А., Л.О., М.И., М.А., М.Ю., М.Н., М.Н., М.А., М.А., М.В., М.Л., М.А., М.Л., М.С., М.Д., М.Ю., М.Н., М.Л., М.Е., М.Е., М.А., М.В., М.Г., М.Л., Н.Е., Н.Л., Н.Н., Н.Г., Н.Т., Н.С., О.Д., О.М., О.С., О.Н., О.Э., О.А., Е.А., О.Е., О.А., О.Н., Е.В., О.А., П.А., П.О., П.Т., П.В., П.С., П.Н., П.Г., П.О., П.Л., П.А., П.Т., П.Д., П.А., П.Ю., П.Л., П.Т., П.И., П.О., П.Е., Р.А., Р.Т., Р.А., Р.Л., Р.К., С.С., С.Д., С.Г., С.А., С.Д., С.В., С.И., С.Э., С.Н., С.Л., С.А., С.Н., С.В., С.Г., С.А., С.Е., С.Г., С.Н., С.К., С.Н., С.Г., С.Н., С.Н., С.С., С.О., С.А., С.А., С.Л., Т.С., Т.Т., Т.Р., Т.Т., Т.А., Т.А., У.А., У.П., У.Е., Ф.Н., Ф.В., Х.А., Х.П., Ч.О., Ч.А., Ч.Т., Ч.Г., Ш.О., Ш.С., Ш.П., Ш.А., Б.Ю. (фамилия до брака Ш.Т., Ш.В., Ш.С., Ш.И., Ш.Н., Ш.Ю., Ш.В., Щ.И., Щ.П., Э.О., Ю.Е., Я.И., К.А., К.С., О.Е., Н.Л., П.А., С. (до брака П.Е., Д.А., Р.О., Т.А., Р.В., П.И., Ч.В. право на удовлетворение гражданских исков и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

С целью исполнения гражданских исков обратить взыскание на денежные средства Маркова О.В. на счетах в банках ПАО «Сбербанк России» Вологодского отделения №8638, ПАО Банк ВТБ филиалы №7806, 7701, АО «БКС –Инвестиционный банк» филиал Московский, АО «Тинькофф Банк», ПАО «Севергазбанк», ПАО «Бинбанк», ООО «Хоум кредит энд финанс банк», ПАО «Россгострах банк», АО «ОТП Банк», АО «Нефтепромбанк».

Сохранить арест, наложенный постановлениями Великоустюгского районного суда от 20.04.2018, Вологодского городского суда от 14.03.2019, на принадлежащие Маркову О.В. автомобиль Лада 212140 LADA 4x4, г.р.з. №, жилое помещение по адресу ..., земельный участок по адресу ..., кад. №, охотничьи гладкоствольные ружья МР-155, Сайга-20К, охотничье ружье ограниченного поражения GRAND POWER T12, два ноутбука ACER, ноутбук HP Pavilion, системые блоки ZALMAN, DEXP, видеорегистратор ELEX.

Сохранить арест, наложенный постановлениями Великоустюгского районного суда от 20.01.2020, 20.04.2018 на принадлежащие М.Л. денежные средства в банках ПАО «Сбербанк» Вологодское отделение №8638, ПАО «Севергазбанк», ПАО «Бинбанк», квартиру с кадастровым номером №, расположенную по адресу: ..., автомобиль Тойота Ланд Крузер 200 государственный регистрационный знак №, на срок один год, то есть по 23 июля 2021 года.

Вещественные доказательства:

- 486 договоров займа, 4 визитные карточки, платежное поручение, кассовый ордер,

справку о состоянии вклада, 2 копии кассового чека, копии паспорта, 2 кассовых чека, 2 банковских ордера, рекламный лист, приходный кассовый ордер, платежное поручение, заявление о переводе, платежное поручение, банковский ордер, благодарственное письмо, благодарность, распечатку, копии свидетельств, 2 диска CD-R с выписками ПАО «Сбербанк», диск CD-R с выписками АО «БКС-Инвестиционный банк», диск CD-R с выпиской АО «Нефтепромбанк», диски CD-R c протоколами телефонных соединений, выписки по счетам ПАО «ВТБ», 2 диска DVD-R, флеш-карту, 2 календаря, газетную вырезку, объявление, бланк договора займа, 4 договора аренды, 3 счета на оплату, 3 счета – фактуры, 3 акта, договор субаренды, акт приема-передачи, приложение к договору субаренды, дополнительное соглашение, визитную карточку, книгу отзывов и предложений, банковские карты, доверенность, расписку, квитанцию ООО «Торговый квартал»; приходные кассовые ордера, договор аренды, акты о выдаче дивидендов, акт за привлеченных инвесторов, чек, бланк договора займа, тетрадь – блокнот на 80 листов, расходный кассовый ордер, пластиковые карты Сбербанк, BTB-24, Tinkoff.ru, три бланка акта, лист договора займа с реквизитами, сим-карту, пластиковую карту, 2 тетради со списками вкладчиков, тетрадь с наименованием «Вводы и выводы», книгу отзывов и предложений, 3 листа с банковскими реквизитами, копию листа с рекламой, копии свидетельств, 8 незаполненных бланков договоров займа, папку – скоросшиватель с документами хранить при материалах уголовного дела,

-2 ноутбука Acer, ноутбук HP Pavilion Notebook PC, системный блок ZALMAN системный блок, DEXP видеорегистратор, модель Elex, автомобиль марки ТОЙОТА ЛАНД КРУЗЕР 200, государственный регистрационный знак №, VIN №, № двигателя № хранить до обращения взыскания.

- 3 стенда, 3 баннера, 1 плакат с информацией и рекламой компании «МСО Инвест Групп» уничтожить.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения копии приговора, в судебную коллегию по уголовным делам Вологодского областного суда через Великоустюгский районный суд.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе:

- ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в тот же срок,

- пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника в апелляционной инстанции.

Судья- Е.Л.Чистякова