Решение от 25.05.2023 по делу № 12-1249/2023 от 02.05.2023

Мировой судья Исаева А.Г.

УИД 77MS0317-01-2023-000685-68

Дело № 12-1249/2023

РЕШЕНИЕ

Г. Москва 25 мая 2023 года

Судья Бабушкинского районного суда г. Москвы Воронина Л.И., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу Степанищевой О.С. на постановление мирового судьи судебного участка №319 Ярославского района г. Москвы от 23 марта 2023года, которым

Генеральный директор ООО «Брокер Авто» Степанищева О.С. признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и ей назначено наказание в виде административного штрафа,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением мирового судьи судебного участка №319 Ярославского района г. Москвы от 23 марта 2023 года генеральный директор ООО «Брокер Авто» Степанищева О.С. признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и ей назначено наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

Не согласившись с постановлением мирового судьи, Степанищева О.С. подала на него жалобу, в которой просит отменить указанное постановление, производство по делу прекратить, указав, что мировым судьей было нарушено право на защиту привлекаемого лица, а также мировым судье отказано в применении ст.2.9 КРФоАП.

В судебное заседание Степанищева О.С. не явилась, извещалась надлежащим образом, причина неявки неизвестна.

В судебное заседание явился защитник С* Р*.Г*., который доводы жалобы поддержал, просил удовлетворить.

Помощник Бабушкинского межрайонного прокурора г. Москвы в судебное заседание не явился, извещался надлежащим образом, причина неявки неизвестна.

Ознакомившись с доводами жалобы, проверив материалы дела об административном правонарушении в полном объеме в соответствии с требованиями ч. 3 ст. 30.6 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с требованиями статьи 24.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях при рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения, предусмотренные статьей 26.1 данного Кодекса.

При рассмотрении дела мировым судьей установлено, что генеральный директор ООО «Брокер Авто» совершила осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, при следующих обстоятельствах: ООО «Брокер Авто» приобретались автотранспортные средства по договорам купли-продажи у лизингополучателей, то есть, лиц, первоначально продавших транспортное средство указанному Обществу, и впоследствии получавшему его от Общества в финансовую аренду, при этом, Общество, являясь новым владельцем транспортных средств, обязанность по его регистрации в течение 10 дней после его приобретения не исполнило, а лизингополучатель, получая денежные средства от продажи принадлежавшего ему транспортного средства, продолжал фактически пользоваться данным автомобилем с обязательством выплатить Обществу денежные средства в большем размере.

Указанные действия генерального директора ООО «Брокер Авто» квалифицированы по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Вывод мирового судьи о виновности генерального директора ООО «Брокер Авто» в совершении административного правонарушения основан на имеющихся в делу доказательствах, отвечающих требованиям допустимости, относимости и достоверности, а в совокупности достаточных для принятия решения по существу дела, а именно на основании:

- постановления Бабушкинского межрайонного прокурора г. Москвы о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении генерального директора ООО «Брокер Авто» Степанищевой О.С. по ч. 1 статье 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях от 06 марта 2023 года, в котором подробно изложено описание события правонарушения (л.д. 1-7);

- решения о проведении проверки (л.д. 8);

- сообщением заместителя начальника ГУ Банка России по Центральному федеральному округу (л.д. 9-13);

- письменных объяснений С* Р*.Г*. (л.д. 14-15);

- договоров финансовой аренды, купли-продажи, актов приема-передачи, анкетой-заявлением, ПТС (л.д. 18-47);

- устава Общества (л.д. 50-60);

- выписки из ЕГРЮЛ и иными письменными материалами дела.

Перечисленные доказательства получены с соблюдением требований Кодекса РФ об административных правонарушениях и являются допустимыми доказательствами по делу. Этим доказательствам, как в отдельности, так и в совокупности, мировым судьей дана надлежащая оценка с точки зрения допустимости и достоверности, а также юридическая оценка, и на основании этих доказательств мировой судья правильно квалифицировал действия Степанищевой О.С. по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Часть 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Деятельность по предоставлению займов регламентируется Федеральным законом от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Закон N 353-ФЗ), Федеральным законом от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", Федеральным законом от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", Федеральным законом от 08.12.1995 N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперацию), Федеральным законом от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах".

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N 151-ФЗ) микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности по предоставлению микрозаймов. Микрофинансовая организация - юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций.

Понятие кредитной организации дано в ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", согласно которой кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии; Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Законом.

Кредитные организации, в свою очередь, делятся на банки и небанковские кредитные организации.

Небанковские кредитные организаций могут совершать только отдельные виды банковских операций.

В соответствии со ст. 13 указанного Федерального закона осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России.

Согласно п. 6 ст. 4 Федерального закона от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции", финансовая организация - хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги, - кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг, организатор торговли, клиринговая организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский кооператив, страховая организация, страховой брокер, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, специализированный депозитарий инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов (финансовая организация, поднадзорная Центральному банку Российской Федерации), ломбард, лизинговая компания (иная финансовая организация, финансовая организация, не поднадзорная Центральному банку Российской Федерации).

В силу ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Закон N 353-ФЗ) договор потребительского кредита (займа) состоит из общих условий и индивидуальных условий.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Законом N 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 Закона N 353 профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Положениями ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Регулирование деятельности микрофинансовых организаций осуществляется Банком России, которые согласно п. 3 ст. 14 Закона N 151 осуществляет установленные функции.

Согласно ст. 2 Закона N 151-ФЗ микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование); микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

В силу ст. 3 Закона N 151-ФЗ микрофинансовые организации осуществляют микрофинансовую деятельность в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)". Кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды, жилищные накопительные кооперативы и другие юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

В соответствии со ст. 4 Закона N 151-ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом.

В ходе проведения проверки сотрудниками прокуратуры изучены индивидуальные условия договоров купли-продажи транспортных средств и прилагаемых к ним договоров финансовой аренды (лизинга).

При изучении условий вышеуказанных договоров установлено, что Обществом приобретается имущество - автомобильные транспортные средства по договорам купли-продажи у лизингополучателя, то есть лицо, первоначально продает транспортное средство Обществу, затем получает его от Общества в финансовую аренду.

При этом, Общество, являясь новым владельцем транспортных средств, обязанность по его регистрации в течение 10 суток после приобретения, установленную ч. 3 ст. 8 Федерального закона от 03.08.2018 N 283-ФЗ "О государственной регистрации транспортных средств в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", не исполнило.

Таким образом, лизингополучатель, получая денежные средства от продажи принадлежащего ему транспортного средства, продолжает фактически пользоваться данным автомобилем с обязательством выплатить Обществу денежные средства в большем объеме.

Также, как было обоснованно установлено мировым судьей, в совокупности приведенные договоры финансовой аренды являются притворными сделками в понятии, определенном п. 2 ст. 170 ГК РФ, и позволяют квалифицировать сложившиеся между сторонами отношения, как правоотношения по выдаче займов под залог автомобилей без лицензионно-разрешительной документации.

Выявленные нарушения стали возможны ввиду игнорирования требований законодательства о микрофинансовой деятельности, о потребительском кредите (займе) со стороны генерального директора ООО «Брокер Авто».

Между тем, пунктом 88 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" разъяснено, что для прикрытия сделки может быть совершена не только одна, но и несколько сделок.

Исходя из вышеизложенного, мировым судьей было установлено, что Обществом под видом двух последовательных притворных сделок: купли-продажи и финансовой аренды (лизинга), заключаются договоры займа, на предоставление которых у общества отсутствует специальное разрешение (лицензия).

В доводах жалобы Степанищева О.С. ссылается на необходимость применения в настоящем случае положений ст.2.9 КРОФоАП. Между тем, мировым судьей этот вопрос был рассмотрен, оснований для применения указанной выше нормы закона мировым судьей не нашлось. С указанным решением у суда апелляционной инстанции нет оснований не согласиться.

Доводы жалобы на нарушение прав на защиту привлекаемого лица не нашли своего подтверждения в судебном заседании. Так, мировым судьей 15 марта 2023 года вынесено определение о принятии дела к производству и назначению судебного разбирательства на 17 марта 2023 года. О месте и времени судебного заседания были извещены само привлекаемое лицо – Степанищева О.С. и ее защитник С* Р*.Г.* 17 марта 2023 года по ходатайству Степанищевой О.С. и ее защитника рассмотрение дела было отложено на 23 марта 2023 года. О следующей дате судебного заседания все заинтересованные лица были извещены путем направления телеграмм. 23 марта 2023 года в адрес мирового судьи вновь поступило ходатайство Степанищевой О.С. об отложении судебного разбирательства по той же причине – для подготовки правовой позиции. Определением мирового судьи от 23 марта 2023 года указанное ходатайство было оставлено без удовлетворения и, с учетом явки защитника в судебное заседание, дело рассмотрено по существу.

Иные доводы заявителя направлены на переоценку исследованных мировым судьей доказательств, не содержат правовых аргументов, опровергающих выводы судьи, в связи с чем, подлежат отклонению как несостоятельные.

Исходя из материалов дела и постановления мирового судьи, судом первой инстанции дело рассмотрено с соблюдением требований Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Оснований не согласиться с видом и размером назначенного мировым судьей наказания не усматриваю.

Порядок привлечения заявителя к административной ответственности не нарушен, оснований для прекращения производства по делу не имеется.

При рассмотрении дела об административном правонарушении в отношении Степанищевой О.С. мировым судьей не было допущено существенного нарушения процессуальных требований, предусмотренных Кодексом РФ об административных правонарушениях, дело об административном правонарушении рассмотрено мировым судьей всесторонне, полно и объективно, в связи с чем, оснований для отмены либо изменения постановления мирового судьи, указанных в п.п. 2-5 ч. 1 ст. 30.7 Кодекса РФ об административных правонарушениях, не имеется, следовательно, жалоба подлежит оставлению без удовлетворения.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 30.1-30.7 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья

РЕШИЛ

Постановление мирового судьи судебного участка №319 Ярославского района г. Москвы от 23 марта 2023 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении генерального ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░ ░░░░» – ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░