Решение по делу № 2а-3432/2021 от 09.04.2021

Дело № 2а-3432/2021

УИД: 39RS0001-01-2021-002922-85

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

15 сентября 2021 года                      г. Калининград

Ленинградский районный суд г. Калининграда в составе

председательствующего судьи Кузовлевой И.С.,

при секретаре Ружниковой Н.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Банка России к кредитному потребительскому кооперативу граждан «ФИНАНСКРЕДИТ», Семибратову В.Н., заинтересованное лицо – Межрайонная ИФНС России № 1 по Калининградской области, о ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан «ФИНАНСКРЕДИТ»,

УСТАНОВИЛ:

Банк России в лице Отделения Калининград Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с административным исковым заявлением, в котором указал, что кредитный потребительский кооператив граждан «ФИНАНСКРЕДИТ» в нарушение требований законодательства не является членом ни одной из существующих на настоящий момент саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, не исполнил запрос Банка России от 23.11.2020, Предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 04.12.2020, кооперативом допущены неоднократные нарушения Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», а именно: ч. 1 ст. 35 в связи с отсутствием на протяжении более 90 дней членства кооператива в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, п. 6 ч. 3 ст. 5 в связи с неисполнением в установленные сроки предписаний, запросов Банка России, нарушения ст. 8 Федерального закона № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», что в соответствии с п.п. «а», «в», «г» п. 9 ч. 3 ст. 5 указанного Федерального закона является основанием для обращения административного истца в суд с административным исковым заявлением о ликвидации кооператива. Просит суд ликвидировать кредитный потребительский кооператив граждан «ФИНАНСКРЕДИТ», адрес: <данные изъяты>; возложить на председателя кооператива и учредителей (участников) КПКГ «ФИНАНСКРЕДИТ»: Семибратова В.Н., Хвостинцеву Л.Ю., Ларионова И.А., Короткевича С.В., Житлухина В.В., Суменкова Н.А., Гаврилова О.Н., Малыча С.А., Короткевича П.В., Соловьеву (Трынкову) Е.А., Слободу А.Н., Короткевич Ж.П., Осипчук М.В. обязанность по осуществлению процедуры ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан «ФИНАНСКРЕДИТ» с установлением шестимесячного срока проведения ликвидационных мероприятий.

После уточнения административных исковых требований просит суд ликвидировать кредитный    потребительский кооператив граждан «ФИНАНСКРЕДИТ» (КПКГ «ФИНАНСКРЕДИТ») (<данные изъяты>); возложить на учредителя (участника) кредитного потребительского кооператива граждан «ФИНАНСКРЕДИТ» председателя кооператива Семибратова В.Н. обязанность по осуществлению процедуры ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан «ФИНАНСКРЕДИТ», с установлением шестимесячного срока проведения ликвидационных мероприятий.

Определением суда от 15.09.2021 с учетом позиции стороны административного истца Хвостинцева Л.Ю., Ларионов И.А., Короткевич С.В., Житлухин В.В., Суменков Н.А., Гаврилов О.Н., Малыч С.А., Короткевич П.В., Соловьева (Трынкова) Е.А., Слобода А.Н., Короткевич Ж.П., Осипчук М.В. исключены из состава административных ответчиков.

Представитель административного истца по доверенности Фумина Е.А. в судебном заседании поддержала административные исковые требования с учетом уточнений, просила их удовлетворить. Дополнительно пояснила, что ввиду выявленных нарушений шансы вступления кооператива в СРО невелики, также имеются и другие основания для ликвидации кооператива в судебном порядке. Помимо указанных в административном исковом заявлении норм законодательства, они основывают свои требования на положениях ст. 61 ГК РФ.

Административный ответчик Семибратов В.Н., представляющий как свои интересы, так и интересы кредитного потребительского кооператива граждан «ФИНАНСКРЕДИТ» как председатель кооператива, не возражал против удовлетворения уточненных административных исковых требований. Указал, что после того, как они направили документы в СРО, никакого ответа не было получено. Допущенные кооперативом нарушения, которые указаны в административном исковом заявлении, действительно имели место.

Заинтересованное лицо Межрайонная ИФНС России № 1 по Калининградской области представителя в суд не направила, о времени и месте рассмотрения дела извещена надлежаще.

Выслушав пояснения участвующих в деле лиц, исследовав материалы дела и дав им оценку, суд приходит к следующему.

В соответствии с п. 9.1 ст. 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

На основании ч. 1 ст. 5, п. 8 ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Закон о кредитной кооперации) Банк России осуществляет регулирование отношений в сфере кредитной кооперации, в том числе в рамках установленных полномочий обращается в суд с требованием о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Законом о кредитной кооперации.

В соответствии с положениями п. 7 ч. 2 ст. 5 Закона о кредитной кооперации Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований Закона о кредитной кооперации, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Выявление Банком России в деятельности кредитных потребительских кооперативов нарушений законодательства Российской Федерации в соответствии с п. 8.2 ч. 2 ст. 5 Закона о кредитной кооперации является основанием для направления в адрес таких кооперативов обязательных для их исполнения предписаний об устранении выявленных нарушений.

В соответствии с п. 1.1 Указания Банка России от 21.12.2015 № 3906-У «О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета» (далее – Указание № 3906-У) Банк России направляет некредитным финансовым организациям предписания и запросы посредством размещения в личном кабинете электронных документов, подписанных квалифицированной электронной подписью.

В силу п. 4.3 Указания № 3906-У при направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов такие предписания и запросы считаются полученными по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете.

В случае неисполнения кредитным потребительским кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок, неоднократного нарушения кредитным кооперативом Закона о кредитной кооперации, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, нарушения установленного Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, Банк России в соответствии с пп. «а», «в», «г» п. 9 ч. 3 ст. 5 Закона о кредитной кооперации правомочен обращаться в суд с заявлением о ликвидации такого кооператива.

Как установлено судом, подтверждается материалами дела и не оспаривалось стороной административных ответчиков, кредитный потребительский кооператив граждан «ФИНАНСКРЕДИТ» 21.08.2020 был исключен из членов Саморегулируемой организации «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» и в нарушение требований законодательства не является членом ни одной из существующих на настоящий момент саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Кредитным кооперативом не были исполнены запрос Банка России о предоставлении информации от 23.11.2020, Предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 04.12.2020 и допущены неоднократные нарушения Закона о кредитной кооперации, а именно: ч. 1 ст. 35 в связи с отсутствием на протяжении более 90 дней членства кооператива в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, п. 6 ч. 3 ст. 5 в связи с неисполнением в установленные сроки предписаний, запросов Банка России, ст. 12 в связи с несоответствием реестра членов (пайщиков) кооператива установленным требованиям, нарушения ст. 8 Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», регламентирующей членство финансовой организации в саморегулируемой организации.

В соответствии с ч. 2 ст. 15 Конституции РФ органы государственной власти, органы местного самоуправления, должностные лица, граждане и их объединения обязаны соблюдать Конституцию Российской Федерации и законы.

В силу пп. 2, 3 п. 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией; в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

Исходя из общеправовых принципов юридической ответственности (в том числе наличия вины) и установленных частью 3 статьи 55 Конституции Российской Федерации оснований ограничения прав и свобод, соблюдение которых обязательно, неоднократное нарушение требований закона, даже при условии их доказанности, само по себе не является безусловным основанием для ликвидации или запрета деятельности объединения граждан.

Согласно разъяснениям, содержащимся в постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27.12.2016 № 64 «О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, не являющихся юридическими лицами», исходя из правовых оснований для ликвидации или запрета деятельности объединения граждан судам следует проверять причины, по которым объединение граждан не устранило выявленные нарушения законодательства. В частности, если такое объединение граждан предприняло все возможные действия для устранения названных нарушений, однако имели место объективные обстоятельства, препятствовавшие их устранению, и выявленные нарушения устранены до принятия судебного решения, суд с учетом указанных обстоятельств может принять решение об отказе в удовлетворении административного иска (п. 30). В каждом конкретном случае суд оценивает существенность допущенных объединением граждан нарушений и их последствий, а также возможность их устранения без ликвидации либо запрета деятельности объединения (п. 32).

Суд приходит к выводу, что кредитным потребительским кооперативом граждан «ФИНАНСКРЕДИТ» осуществляется деятельность при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации с неоднократными нарушениями закона, в связи с чем административные исковые требования представляются суду обоснованными и подлежащими удовлетворению.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 175-180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Административное исковое заявление Банка России удовлетворить.

Ликвидировать кредитный    потребительский кооператив граждан «ФИНАНСКРЕДИТ» (<данные изъяты>).

Возложить на учредителя (участника) кредитного потребительского кооператива граждан «ФИНАНСКРЕДИТ» председателя кооператива Семибратова В.Н. обязанность по осуществлению процедуры ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан «ФИНАНСКРЕДИТ» в течение шести месяцев с момента вступления решения суда в законную силу.

Решение может быть обжаловано в Калининградский областной суд через Ленинградский районный суд г. Калининграда в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Мотивированное решение изготовлено 17 сентября 2021 года.

Судья: