Решение по делу № 1-346/2017 от 04.07.2017

к делу № 1-346/17

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

11 августа 2017 г.                                                                                 г. Краснодар

Судья Первомайского районного суда г. Краснодара     Глущенко В.Н.,

с участием государственного обвинителя прокуратуры ЦО г. Краснодара                                        Кульба О.Я.,

защитника-адвоката Карпика В.В., предъявившего удостоверение № и ордер № филиала № г.Краснодара Ассоциации «КККА АПКК Краснодарского края»

подсудимого                                                                               Черникова В.Н.,

представителя потерпевшего Дунаевской Л.А.

при секретаре                                                                       Сенцовой И.А.,

рассмотрев материалы уголовного дела в особом порядке судебного разбирательства в отношении:

Черникова В. А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, имеющего среднее образование, холостого, имеющего на иждивении малолетнего ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ г.р., военнообязанного, не работающего, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Черников В.А. совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

В 2012-2013 годах, точное время следствием не установлено, группа неустановленных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых подлежат выделению в отдельное производство, имея умысел на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку ложных и (или) недостоверных сведений, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, действуя с прямым умыслом, разработали схему систематического совершения преступлений - хищений денежных средств, принадлежащих кредитным учреждениям - банкам, расположенным на территории Краснодарского края, путем предоставления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений относительно трудовой занятости, дохода, стажа работы, имеющихся кредитных обязательствах заемщиков, с использованием и предоставлением в кредитное учреждение документов по фиктивным договорам купли-продажи транспортных средств, являющихся основанием для выдачи «автокредита», распределив для этого преступные роли.

Так неустановленные лица, реализуя возложенные на них преступные роли, подбирали потенциальных заемщиков, выступавших в роли

приобретателя транспортного средства, а равно продавцов автомобилей. В качестве подтверждения трудового стажа заемщиков и получаемых ими доходов, организовывали изготовление и предоставляли справки по форме банка из ООО «Омега». ООО Сократес», ООО «Грайр», ООО «Айсберг+» и иных. В качестве продавцов транспортных средств выступали несколько автосалонов, в том числе: ИП Амирова Кристина Сергеевна, ИП Романенко Оксана Александровна, ООО «Автолига», ООО «Автолидер», ООО «МОБИ и иные, по адресам, местонахождения которых фактически располагаются жилые квартиры, складские помещения, либо указаны несуществующие адреса.

В феврале 2013 года, точное время следствием не установлено, реализуя преступный умысел на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку ложных и (или) недостоверных сведений, неустановленные лица подыскали Черникова В.А., который согласно отведенной ему преступной роли выступил покупателем автомобиля «BMW Х5», идентификационный номер (VIN) № белого цвета, ПТС №

27.02.2013 в дневное время суток, в г. Краснодаре, продолжая преступный умысел, Черников В.А.. согласно отведенной ему преступной роли, не имея намерения исполнять обязательства по кредитному договору, обратился в филиала № 2351 банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по ул. Красноармейской. 43 в г. Краснодаре с заявлением-анкетой на выдачу Автокредита при этом указан в анкете от 27.02.2013 по форме банка ложные сведения о занимаемой им должности и размере заработной платы в ООО «Омега».

27.02.2013, в дневное время, в гор. Краснодаре, получив предварительное одобрение кредитного учреждения в выдаче кредита, Черников В.А., в соответствии с определенной ему преступной ролью прибыл с неустановленным лицом - продавцом автомобиля «BMW Х5», идентификационный номер (VIN) № белого цвета, ПТС №. не разделявшим его преступный умысел и умысел неустановленных лиц, в автосалон ООО «Автолидер», расположенный в гор. Краснодаре по ул. Обрывной. 129. где заключил договор купли-продажи вышеуказанного транспортного средства составил акт приема-передачи автомобиля по договору комиссии, необходимые для предоставления в кредитное учреждение, получив приходно-кассовый ордер.

05.03.2013 в дневное время суток, в г. Краснодаре, в продолжение своего преступного умысла, Черников В.А., согласно отведенной ему преступной роли, не имея намерения выполнить условия кредитного договора, прибыл в филиал № 2351 банка ВТБ 24 )ПАО) по ул.Красноармейская, 43, где предоставил кредитному инспектору документы, полученные в ООО «Автолидер», заведомо подложные сведения о доходах, изготовленные в соотвествии с возложенной на них преступн6ой ролью неустановленными лицами, которые явились основанием к заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 082 500рублей, согласно которому на расчетный счет № ООО «Автолидер», выступающего комиссионером, открытый в филиале № 2351 банка ВТБ 24 (ПАО) по ул.Красноармейская, 43, 05.03.2013 были перечислены денежный средства в сумме 1 0823 500рублей, которые в дальнейшем были сняты наличными неустановленным лицом в неустановленное следствием время.

Черников В.А., получив путем обмана одобрение кредитного учреждения на совершение сделки по приобретению им транспортного средства и перечислению денежных средств в сумме 1 082 500 рублей, ни одного платежа по кредитному договору не произвел, руководствуясь корыстными побуждениями, совместно с неустановленными лицами, путем обмана, похитив принадлежащие ПАО «ВТБ 24» денежные средства в сумме 1 082 500 рублей, распорядились похищенными по своему усмотрению. Указанный факт хищения денежных средств, наряду с иными эпизодами преступной деятельности группы неустановленных лиц был выявлен сотрудниками службы безопасности филиала № 2351 ПАО «ВТБ 24», расположенного в гор. Краснодаре по ул. Красноармейской, 43.

При ознакомлении с материалами уголовного дела Черников В.А. заявил ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке судебного разбирательства.

В судебном заседании подсудимый в присутствии адвоката подтвердил заявленное ходатайство, пояснив, что полностью согласен с предъявле░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░-24» ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░. 1 ░░. 159.1 ░░ ░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ (░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░, ░░░ ░░ ░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░10 ░░.░░.░░░░ ░.░.,

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░11 ░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.9 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ 70-░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 1941-1945 ░░░░░» № 6576-6 ░░ ░░ 24.04.2015, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░, ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.2 ░░.84 ░░ ░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░. ░ ░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░11 ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░.9 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ 70-░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 1941-1945 ░░░░░» № 6576-6 ░░ ░░ 24.04.2015 ░., ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 84, 302, 307-309 ░ 316 ░░░ ░░,

    ░░░░░░░░░░:

░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░.159.1 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 200 000 (░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░. 2 ░░. 84 ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. ░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░.317 ░░░ ░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

       ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░░░░░░░                                      ░.░.░░░░░░░░