Решение от 27.06.2016 по делу № 2-341/2016 (2-6563/2015;) от 12.11.2015

(марка обезличена) Дело № 2-341/2016

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

город Нижний Новгород                                                                                                                           (дата)

Советский районный суд города Нижнего Новгорода в составе:

председательствующего судьи Телковой Е.И.,

при секретаре Кочегаровой А.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску акционерного общества "В." к обществу с ограниченной ответственностью ТД "Д.", обществу с ограниченной ответственностью "Д.", Ш.М.Н., З.Е.Г. о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с указанным иском к ответчикам, указав в обоснование заявленных требований следующее.

(дата) между АО "В." и ООО ТД "Д." был заключен кредитный договор №....

В соответствии с условиями Кредитного договора истец открыл ООО ТД "Д." кредитную линию с лимитом выдачи в сумме 7300000 рублей. Выдача кредита осуществляется траншами при наличии ресурсов у Кредитора на основании дополнительных соглашений к настоящему договору, которые являются его неотъемлемой частью. В дополнительных соглашениях к настоящему договору конкретизируется сумма транша и сроки его погашения.

Кредитором Заемщику были выданы следующие транши, которыми сформирована в настоящий момент задолженность по основному долгу по Кредитному договору:

1. Дополнительное соглашение №... от (дата), сумма 4 912 000 рублей, срок кредитования с 24.09.2014г. по (дата), процентная ставка - 14% годовых;

2. Дополнительное соглашение №... от (дата), сумма 2 388 000 рублей, срок кредитования с 25.09.2014г. по (дата), процентная ставка - 14% годовых;

В соответствии с п. 2.5. Кредитного договора Заемщик выплачивает Кредитору проценты за полученный кредит в размере 14 % годовых.

Согласно п. 4.2. Кредитного договора проценты за пользование кредитом уплачиваются Заемщиком в течение месяца, но не позднее последнего календарного дня этого же месяца.

Дополнительным соглашением от 19.11.2014г. к Кредитному договору Сторонами была установлена процентная ставка по кредиту в размере 17 % годовых.

Дополнительным соглашением от 30.12.2014г. к Кредитному договору Сторонами была установлена процентная ставка по кредиту в размере 21 % годовых.

Дополнительным соглашением от 15.05.2015г. к Кредитному договору Сторонами была установлена процентная ставка по кредиту в размере 19 % годовых.

Истец свои обязательства по Кредитному договору выполнил в соответствии со ст. 819 ГК РФ и условиями Кредитного договора, зачислив денежные средства на расчетный счет Заемщика.Однако, в нарушение ст. 809 ГК РФ и условий Кредитного договора, Заемщиком не исполнены принятые обязательства по кредитному договору.

Согласно п. 2.6. Кредитного договора в случае нарушения сроков возврата суммы выданного кредита, Заемщик обязан уплатить Кредитору неустойку в виде пени в размере 0,05 % от суммы просроченной задолженности по основному долгу за каждый день просрочки до даты погашения Заемщиком просроченной задолженности.

Согласно п. 4.2. Кредитного договора в случае нарушения сроков уплаты процентов за пользование кредитом, Заемщик обязан уплатить Кредитору неустойку в виде пени в размере 0,05 % от суммы просроченной задолженности по процентам за каждый день просрочки до даты погашения Заемщиком просроченной задолженности.

За нарушение сроков возврата суммы выданного кредита и начисленных процентов Заемщику начислена неустойка.

Истец направлял ООО ТД "Д." уведомление о возникшей просроченной задолженности по кредиту (исх. №... от 12.10.2015г.) с требованием погасить возникшую просроченную задолженность по кредиту и начисленной неустойки, а так же уведомление об истребовании кредита (исх. №... от 26.10.2015г.). Однако до настоящего времени названные требования оставлены без ответа и удовлетворения.

Согласно п. 6.4. Кредитного договора при неисполнении Заемщиком требований Кредитора одосрочном погашении задолженности по Кредитному договору в установленный срок, задолженность Заемщика считается просроченной, при этом Кредитор вправе прекратить начисление процентов и неустоек по Кредитному договору и обратиться с иском в суд о взыскании с Заемщика просроченной задолженности.

По состоянию на 05.11.2015г. задолженность ответчика по Кредитному договору составляет 7 436 172 рубля 21 копейка, в том числе: 7 172 000 рублей - задолженность по просроченному основному долгу; 248 467 рублей 93 копейки - задолженность по процентам за пользование кредитом за период с 01.09.2015г. по (дата); 15 704 рубля 28 копеек - неустойка за период с (дата) по (дата).

С целью обеспечения надлежащего исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору истцом были заключены договоры поручительства с ООО "Д." от (дата), с Ш.М.Н. от (дата), и с З.Е.Г.

Так же, с целью обеспечения надлежащего исполнения Заемщиком обязательств по Кредитномудоговору между Истцом и З.Е.Г. был заключен Договор об ипотеке от 24.09.2014г, в соответствии с которым З.Е.Г. предоставил истцу в залог имущество:

- здание (назначение - нежилое, общая площадь - 1 501,9 кв.м, этажность - 2,кадастровый №...,адрес (местоположение) объекта: ..., .... залоговой стоимостью 9 280 000 рублей.

- право аренды на земельный участок (срок аренды с 03.10.2011г. по 25.10.2014г.)Назначение - земли населенных пунктов, разрешенное использование: для строительства производственно-складского комплекса, кадастровый №...; площадь - 40 190 кв.м., адрес (местоположение) объекта: ...., шоссе Речное, 33, залоговой стоимостью 960 000 рублей.

Поскольку обязательство ООО ТД "Д." перед истцом до настоящего времени не исполнено, следовательно, ООО "Д." Ш.М.Н., З.Е.Г. должны нести вместе солидарную ответственность в объеме, предусмотренном в Кредитном договоре.

С учетом уточненных исковых требований в порядке ст.39 ГПК РФ, руководствуясь ст. ст. 819, 309 - 310, 363, 811 ГК РФ, ст.ст. 22, 24, 98, 131-133 ГПК РФ АО "В." просит суд взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью Торговый Дом ""Д." Общества с ограниченной ответственностью «"Д."», Ш.М.Н. и З.Е.Г. в пользу АО "В." задолженность по Кредитному договору №... от (дата) в размере 7 514 257 руб. 07 коп., в том числе: 7 172 000 рублей - задолженность по просроченному основному долгу; 231 469 рублей 02 копейки - задолженность по процентам за пользование кредитом за период с 01.09.2015г. по 01.12.2015г.; 110 788 рублей 05 копеек - неустойка за период с 31.07.2015г. по 01.12.2015г.; взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью Торговый Дом "Д.", Общества с ограниченной ответственностью "Д."», Ш.М.Н. и З.Е.Г. в пользу АО "В." проценты за пользование кредитом, начиная с (дата) по день фактического исполнения обязательства по возврату суммы основного долга, исходя из процентной ставки, предусмотренной Кредитным договором, а именно 19 % годовых; взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью Торговый Дом "Д." Общества с ограниченной ответственностью «"Д."», Ш.М.Н. и З.Е.Г. в пользу АО "В." неустойку за нарушение Ответчиками сроков оплаты ежемесячных платежей, начиная с (дата) по день фактического исполнения обязательства по возврату суммы основного долга, исходя из размера, предусмотренного Кредитным договором, а именно 0,05% процента за каждый день просрочки платежа от суммы просроченной задолженности по Кредитному договору; взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью     Торговый Дом «"Д."», Общества с ограниченной ответственностью "Д." Ш.М.Н. и З.Е.Г. в пользу АО «"В." расходы по оплате государственной пошлины в размере 45 380 рублей 86 копеек; обратить взыскание на имущество З.Е.Г., заложенное по договору об ипотеке от 06.10.2014г., а именно: - здание (назначение - нежилое,общая площадь - 1 501,9 кв.м,этажность - 2,кадастровый №...,адрес (местоположение) объекта: ..., установить начальную продажную цену в размере залоговой стоимости 9 280 000 рублей; право аренды на земельный участок (Срок аренды с 03.10.2011г. по 25.10.2014г.)Назначение - земли населенных пунктов, Разрешенное использование: для строительства производственно-складского комплекса Кадастровый №...; Площадь - 40 190 кв.м., адрес (местоположение) объекта: ... установить начальную продажную цену в размере залоговой стоимости 960 000 рублей.

В судебном заседании представитель истца исковые требования поддержала, против рассмотрения дела в порядке заочного судопроизводства не возражает.

Ответчики по делу в судебное заседание не явились, о месте, времени рассмотрения извещены надлежащим образом в установленном законом порядке.

В соответствии с ч.1 ст.233 ГПК РФ, в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства. О рассмотрении дела в таком порядке суд выносит определение.

Суд считает, что нежелание ответчиков непосредственно являться в суд для участия в судебном заседании, свидетельствует об уклонении от участия в состязательном процессе, и не может повлечь неблагоприятные последствия для суда, а также не должно отражаться на правах других лиц на доступ к правосудию.

С учетом изложенного, суд, в соответствии с частью 1 статьи 233 ГПК РФ, полагает возможным рассмотреть настоящее гражданское дело по существу по имеющимся в деле доказательствам в отсутствие ответчиков в порядке заочного судопроизводства.

Выслушав представителя истца, исследовав в судебном заседании письменные доказательства, содержащиеся в материалах дела, оценив их в совокупности на предмет относимости, достоверности и допустимости, суд в процессе разбирательства гражданского дела приходит к следующему.

В соответствии со ст. 123 Конституции Российской Федерации, ст. 56 ГПК РФ гражданское судопроизводство осуществляется на основе равенства и состязательности сторон. Каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которых она основывает свои требования и возражения.

В силу ст. 67 ГПК РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

В этой связи, учитывая характер спора, предмет и основания исковых требований, на стороне истца лежала обязанность доказать факт существования обязательств и неисполнение или ненадлежащее их исполнение ответчиком, а на стороне ответчика - отсутствие факта, с которым закон связывает возникновение обязательств, либо их надлежащее исполнение.

В соответствии со ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствие со ст.820 ГК РФ кредитный договор должен быть заключён в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность кредитного договора. Такой договор считается ничтожным.

В соответствии с ч.1 ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ст.ст.309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями; односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с ч.2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Судом установлено, что (дата) между АО "В." и ООО ТД "Д." был заключен кредитный договор №....

В соответствии с условиями Кредитного договора истец открыл ООО ТД "Д." кредитную линию с лимитом выдачи в сумме 7300000 рублей. Выдача кредита осуществляется траншами при наличии ресурсов у Кредитора на основании дополнительных соглашений к настоящему договору, которые являются его неотъемлемой частью. В дополнительных соглашениях к настоящему договору конкретизируется сумма транша и сроки его погашения.

Кредитором Заемщику были выданы следующие транши, которыми сформирована в настоящий момент задолженность по основному долгу по Кредитному договору:

1. Дополнительное соглашение №... от (дата), сумма 4 912 000 рублей, срок кредитования с 24.09.2014г. по (дата), процентная ставка - 14% годовых;

2. Дополнительное соглашение №... от (дата), сумма 2 388 000 рублей, срок кредитования с 25.09.2014г. по (дата), процентная ставка - 14% годовых;

В соответствии с п. 2.5. Кредитного договора Заемщик выплачивает Кредитору проценты за полученный кредит в размере 14 % годовых.

Согласно п. 4.2. Кредитного договора проценты за пользование кредитом уплачиваются Заемщиком в течение месяца, но не позднее последнего календарного дня этого же месяца.

Дополнительным соглашением от 19.11.2014г. к Кредитному договору Сторонами была установлена процентная ставка по кредиту в размере 17 % годовых.

Дополнительным соглашением от 30.12.2014г. к Кредитному договору Сторонами была установлена процентная ставка по кредиту в размере 21 % годовых.

Дополнительным соглашением от 15.05.2015г. к Кредитному договору Сторонами была установлена процентная ставка по кредиту в размере 19 % годовых.

Истец свои обязательства по Кредитному договору выполнил в соответствии со ст. 819 ГК РФ и условиями Кредитного договора, зачислив денежные средства на расчетный счет Заемщика.Однако, в нарушение ст. 809 ГК РФ и условий Кредитного договора, Заемщиком не исполнены принятые обязательства по кредитному договору.

С целью обеспечения надлежащего исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору истцом были заключены договоры поручительства с ООО "Д." от (дата), с Ш.М.Н. от (дата), и с З.Е.Г.

Так же, с целью обеспечения надлежащего исполнения Заемщиком обязательств по Кредитномудоговору между Истцом и З.Е.Г. был заключен Договор об ипотеке от 24.09.2014г, в соответствии с которым З.Е.Г. предоставил истцу в залог имущество:

- здание (назначение - нежилое, общая площадь - 1 501,9 кв.м, этажность - 2,кадастровый №...,адрес (местоположение) объекта: .... залоговой стоимостью 9 280 000 рублей.

- право аренды на земельный участок (срок аренды с 03.10.2011г. по 25.10.2014г.)Назначение - земли населенных пунктов, разрешенное использование: для строительства производственно-складского комплекса, кадастровый №...; площадь - 40 190 кв.м., адрес (местоположение) объекта: ...., шоссе Речное, 33, залоговой стоимостью 960 000 рублей.

Поскольку обязательство ООО "Д." перед истцом до настоящего времени не исполнено, следовательно, ООО "Д." Ш.М.Н., З.Е.Г. должны нести вместе солидарную ответственность в объеме, предусмотренном в Кредитном договоре.

При указанных обстоятельствах, руководствуясь ст. ст. 819, 309 - 310, 334, 363, 811 ГК суд находит исковые требования истца законными, обоснованными и подлежащими удовлетворению.

В соответствии со ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований. При таких обстоятельствах с ответчиков в пользу истца в солидарном порядке подлежит взысканию понесенные им судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 45380 рублей 86 копеек.

Руководствуясь ст.ст. 194-199, 233-237 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ "░." ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ "░.", ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ "░.", ░.░.░., ░.░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ "░." ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░-░░», ░.░.░. ░ ░.░.░. ░ ░░░░░░ ░░ "░." ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №... ░░ (░░░░) ░ ░░░░░░░ 7 514 257 ░░░. 07 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: 7 172 000 ░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; 231 469 ░░░░░░ 02 ░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01.09.2015░. ░░ (░░░░); 110 788 ░░░░░░ 05 ░░░░░░ - ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 31.07.2015░. ░░ 01.12.2015░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ "░.", ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░-░░», ░.░.░. ░ ░.░.░. ░ ░░░░░░ ░░ "░." ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ (░░░░) ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 19 % ░░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ "░."», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ "░."», ░.░.░. ░ ░.░.░. ░ ░░░░░░ ░░ "░." ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ (░░░░) ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ 0,05% ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░     ░░░░░░░░ ░░░ "░.", ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░-░░», ░.░.░. ░ ░.░.░. ░ ░░░░░░ ░░ "░." ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 45 380 ░░░░░░ 86 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░.░.░., ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ 06.10.2014░., ░ ░░░░░░: - ░░░░░░ (░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░,░░░░░ ░░░░░░░ - 1 501,9 ░░.░.,░░░░░░░░░ - 2,░░░░░░░░░░░ №...,░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: ... ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 9 280 000 ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░ ░░░░░░ ░ 03.10.2011░. ░░ 25.10.2014░.), ░░░░░░░░░░ - ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ №...; ░░░░░░░ - 40 190 ░░.░., ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: ... ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 960 000 ░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░                                                                                          ░.░. ░░░░░░░

(░░░░░ ░░░░░░░░░░)

(░░░░░ ░░░░░░░░░░)