Решение от 13.11.2023 по делу № 2-5133/2023 от 18.08.2023

дело № 2-5133/2023

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

13 ноября 2023 года г. Уфа

Ленинский районный суд г. Уфы Республики Башкортостан в составе: председательствующего судьи Фахрутдиновой Р.Ф.

при секретаре судебного заседания Давлетове В.Ф.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ООО «АЕ Групп» к Самсоновой Е. П. о взыскании задолженности по договору займа,

установил:

ООО «АЕ Групп» обратилось в суд с иском к Самсоновой Е.П. о взыскании задолженности по договору займа.

В обоснование заявленных исковых требований указано, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО МК "Кредиска" и Самсоновой Е.П. (далее ответчик) был заключен договор займа №. В соответствии с п. 2 Индивидуальных условий договора потребительского микрозайма № (Далее - Индивидуальные условия) договор действует до момента полного его исполнения. В соответствии с п. 5 Правил предоставления микрозайма, заем предоставляется Заемщику путем перечисления денежных средств на лицевой счет Заемщика по указанному им идентификатору, сведения о котором были предоставлены Заемщиком Кредитору в процессе оформления заявки на получение займа. Согласно п. 14 Индивидуальных условий должник выразил свое согласие на присоединении к Общим условиям договора потребительского займа ООО МК "Кредиска" (ООО МК "Кредиска" является микрокредитной компанией (Регистрационный номер записи - №), действующей на основании Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» N 151-ФЗ. В соответствии с Общими условиями предоставления микрозаймов ООО МК "Кредиска", допускается порядок обслуживания физических лиц в целях заключения/пролонгации договоров займа, путем предоставления клиенту доступа в Личный кабинет на сайте для использования функционала подписания договоров с помощью аналога собственноручной подписи (далее - АСП) в соответствии с п.2 ст. 160 ГК РФ. ДД.ММ.ГГГГ по реквизитам, указанным Самсоновой Е.П., были перечислены денежные средства в размере 30000,00 руб. по номеру телефона №, электронная почта morozovae048@gmail.com, ID договора: №, номер банковской карты: №, код смс подписания оферты: УИД № В дальнейшем ответчиком не были исполнены обязательства по погашению задолженности, возникшей по договору микрозайма. Согласно п. 4 Договора займа, процентная ставка за пользование заемными денежными средствами в течение вышеуказанного периода составляет 1% % в день от суммы займа. ДД.ММ.ГГГГ между ООО МК "Кредиска", и ООО «АЕ ГРУПП» был заключен договор уступки прав требования №. Согласно п. 1 заключенного договора ООО МК "Кредиска", уступило права (требования) в полном объеме по договорам микрозайма ООО «АЕ ГРУПП» с перечнем договоров микрозайма согласно Приложения №1 к договору. Обязательство перед ООО МК "Кредиска", по Договору займа № по возврату суммы займа и процентов за пользование заемными денежными средствами Должником не было исполнено в полном объеме и в соответствии с договором уступки прав требования №, право его требовав перешло к ООО «АЕ ГРУПП». Сумма задолженности Ответчика по Договору займа № по состоянии на ДД.ММ.ГГГГ составляет 75000,00 руб.

ООО МК "Кредиска" направило Ответчику Уведомление об уступке права требования по договору уступки права требования от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указало на обязанность ответчика исполнить Цессионарию (ООО «АЕ ГРУПП») обязательство по погашению задолженности по договору № и перечислить на счет Цессионария денежные средства в размере 75000,00 в течение 10 (Десяти) дней момента получения Уведомления.

В связи с неисполнением обязательств по возврату задолженности истец обратился с заявлением в мировой суд о вынесении судебного приказа о взыскании с Самсоновой Е.П. задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 75000 руб.

ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка № 4 по Демскому району г. Уфы РБ был вынесен судебный приказ о взыскании с Самсоновой Е.П. задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 75000 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 1225 руб.

В последующем, мировым судьей судебного участка № 4 по Демскому району г. Уфы РБ от ДД.ММ.ГГГГ отменен судебный приказ № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении Самсоновой Е.П. о взыскании задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 75000 руб., расходов по оплате госпошлины в размере 1225 руб.

Статья 129 ГПК РФ предусматривает, что в случае отмены/определения об отказе в принятии судебного приказа взыскатель вправе обратиться с требованиями в порядке искового производства, о чем в определении об отмене/определения об отказе в принятии судебного приказа суд дает разъяснение.

На основании вышеизложенного, истец просит взыскать с ответчика в свою пользу задолженность по договору займа в размере 75 000 руб., расходы по оплате госпошлины в сумме 2450 руб.

Определением судьи от 13 октября 2023 г. к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, привлечен Росреестр.

Лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещены должным образом, причина неявки неизвестна.

В связи с чем, судом принято решение о рассмотрении дела в порядке заочного производства в отсутствие ответчика в порядке ст. 167 ГПК РФ.

Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся участников процесса в порядке статьи 167 Гражданского процессуального кодекса РФ.

Исходя из сведений о надлежащем извещении лиц, участвующих в деле, о времени и месте судебного заседания, размещении информации о рассмотрении дела на сайте Ленинского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан - leninsky.bkr.sudrf.ru, в соответствии со статьями 14 и 16 Федерального закона от 22.12.2008 № 262-ФЗ «Об обеспечении доступа к информации о деятельности судов в Российской Федерации», а также в занимаемых судом помещениях, суд не усматривает препятствий в рассмотрении дела при имеющейся явке.

Изучив и оценив материалы гражданского дела, исследовав изложенные обстоятельства дела, оценив доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, суд приходит к следующему.

Согласно ст.432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

Как следует из ст.434 Гражданского кодекса Российской Федерации договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена письмами, телеграммами, телексами, телефаксами и иными документами, в том числе электронными Документами, передаваемыми по каналам связи, позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

Согласно п.2.ст.5 Федерального закона от 06.04.2011г. №63-Ф3 «Об электронной подписи», простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.

Согласно ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

На основании ст. 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В соответствии со статьями 12, 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон; каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений. В силу присущего гражданскому судопроизводству принципа диспозитивности эффективность правосудия по гражданским делам обусловливается в первую очередь поведением сторон, как субъектов доказательственной деятельности; наделенные равными процессуальными средствами защиты субъективных материальных прав в условиях состязательности стороны должны доказать те обстоятельства, на которые они ссылаются в обоснование своих требований и возражений, и принять на себя все последствия совершения или не совершения процессуальных действий.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО МК "Кредиска" и Самсоновой Е.П. был заключен договор займа №.

В соответствии с п. 2 Индивидуальных условий договора потребительского микрозайма № договор действует до момента полного его исполнения.

В соответствии с п. 5 Правил предоставления микрозайма, заем предоставляется Заемщику путем перечисления денежных средств на лицевой счет Заемщика по указанному им идентификатору, сведения о котором были предоставлены Заемщиком Кредитору в процессе оформления заявки на получение займа.

Согласно п. 14 Индивидуальных условий должник выразил свое согласие на присоединении к Общим условиям договора потребительского займа ООО МК "Кредиска" (ООО МК "Кредиска" является микрокредитной компанией (Регистрационный номер записи - 1215200013170), действующей на основании Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» N 151-ФЗ.

В соответствии с Общими условиями предоставления микрозаймов ООО МК "Кредиска", допускается порядок обслуживания физических лиц в целях заключения/пролонгации договоров займа, путем предоставления клиенту доступа в Личный кабинет на сайте для использования функционала подписания договоров с помощью аналога собственноручной подписи в соответствии с п.2 ст. 160 ГК РФ.

ДД.ММ.ГГГГ по реквизитам, указанным Самсоновой Е.П., были перечислены денежные средства в размере 30000,00 руб. по номеру телефона № электронная почта morozovae048@gmail.com, ID договора: №, номер банковской карты: №, код смс подписания оферты: УИД №. Расчет суду приложен.

Однако, в дальнейшем ответчиком не были исполнены обязательства по погашению задолженности, возникшей по договору микрозайма.

В соответствии с п.2 ст. 160 ГК РФ использование при совершении сделок электронной подписи допускается в случаях и в порядке, предусмотренных соглашением сторон. Пунктом 2.8 Правил предоставления займов ООО МК "Кредиска", а также соглашением об использовании аналога собственноручной подписи, стороны согласовали использование аналога собственноручной подписи, стороны согласовали использование во всех своих отношениях аналога собственноручной подписи.

В соответствии с п.14 ст.7 Федерального закона от 21.12.2013 г. №353-Ф3 «О потребительском кредите (займе)» документы, необходимые для заключения договора потребительского кредита (займа), включая индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) и заявление о предоставлении потребительского кредита (займа), могут быть подписаны сторонами с использованием аналога собственноручной подписи способом, подтверждающим ее принадлежность сторонам в соответствии с требованиями федеральных законов, и направлены с использованием информационнотелекоммуникационных сетей, в том числе сети Интернет.

Согласно п.3.ст.2 «Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц- получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации», утвержденного Банком России 22.06.2017, онлайн-заем - договор микрозайма, заключенный с использованием информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» или иным разрешенным законом способом, при котором взаимодействие получателя финансовой услуги с микрофинансовой организацией осуществляется дистанционно, и сумма займа по которому предоставлена получателю финансовой услуги в безналичной форме(включая перевод денежных средств без открытия счета).

В соответствии со ст. 14 ФЗ №353-Ф3 «О потребительском кредите (займе) от 21.12.2013, нарушение заемщиком сроков возврата основной суммы долга и (или) уплаты процентов по договору потребительского кредита(займа) влечет ответственность, установленную федеральным законом, договором потребительского кредита (займа).

Согласно п. 4 Договора займа, процентная ставка за пользование заемными денежными средствами в течение вышеуказанного периода составляет 1% в день от суммы займа.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО МК "Кредиска" и ООО «АЕ ГРУПП» был заключен договор уступки прав требования №.

Согласно п. 1 заключенного договора ООО МК "Кредиска", уступило права (требования) в полном объеме по договорам микрозайма ООО «АЕ ГРУПП» с перечнем договоров микрозайма согласно Приложения № к договору.

Обязательство перед ООО МК "Кредиска", по Договору займа № по возврату суммы займа и процентов за пользование заемными денежными средствами Должником не было исполнено в полном объеме и в соответствии с договором уступки прав требования №, право его требовав перешло к ООО «АЕ ГРУПП».

Сумма задолженности Ответчика по Договору займа № по состоянии на ДД.ММ.ГГГГ составляет 75000,00 руб., что подтверждается представленным истцом расчетом:

Дата заключения договора займа	ДД.ММ.ГГГГ
Сумма займа	30000,00 рублей
Срок займа	Количество дней: 30 до 28.03.2022
Процентная ставка	1% в день

Срок пользования займом - 30 дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Срок просрочки платежа - 196 дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Сумма процентов за пользование: 30000.00* 1 %*30= 9000,00 руб.

Сумма процентов за просрочку: 30000.00* 1%* 196= 58800,00 руб.

Всего процентов: 9000,00+ 58800,00= 67800,00 руб.

В соответствии с ч.1 ст. 12.1 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" Микрофинансовая организация не вправе осуществлять начисление процентов за период времени с момента достижения общей суммы подлежащих уплате процентов размера, составляющего 1,5 размера непогашенной части займа.

Таким образом, максимальная сумма процентов не может превышать 45000,00 руб.

Общая сумма задолженности: 30000,00+ 45000,00= 75000,00 руб.

Ответчиком производилось погашение задолженности до переуступки права требования: 0,00 руб.

75000,00 - 0,00 = 75000,00 рублей.

Ответчиком производилось погашение в ООО «АЕ Групп» в размере - 0,00 руб.

Итого задолженность: 75000,00 - 0,00 = 75000,00 руб.

ООО МК "Кредиска" направило ответчику уведомление об уступке права требования по договору уступки права требования от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указало на обязанность ответчика исполнить Цессионарию (ООО «АЕ ГРУПП») обязательство по погашению задолженности по договору № и перечислить на счет Цессионария денежные средства в размере 75000,00 в течение 10 (Десяти) дней момента получения Уведомления.

В связи с неисполнением обязательств по возврату задолженности истец обратился с заявлением в мировой суд о вынесении судебного приказа о взыскании с Самсоновой Е.П. задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 75000 руб.

ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей. судебного участка № 4 по Демскому району г. Уфы РБ был вынесен судебный приказ о взыскании с Самсоновой Е.П. задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 75000 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 1225 руб.

В последующем, мировым судьей судебного участка № 4 по Демскому району г. Уфы РБ от ДД.ММ.ГГГГ отменен судебный приказ № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении Самсоновой Е.П. о взыскании задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 75000 руб., расходов по оплате госпошлины в размере 1225 руб.

Статья 129 ГПК РФ предусматривает, что в случае отмены/определения об отказе в принятии судебного приказа взыскатель вправе обратиться с требованиями в порядке искового производства, о чем в определении об отмене/определения об отказе в принятии судебного приказа суд дает разъяснение.

В соответствии с пунктом 1 ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Если заимодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

Согласно пункту 3 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами.

В соответствии со статьей 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В силу статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить кредитору полученную сумму кредита в срок и в порядке, которые предусмотрены договором.

Если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее заимодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Частью 2.1 статьи 3 названного закона предусмотрено, что микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)".

В соответствии со статьей 6 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", Банк России в установленном им порядке ежеквартально рассчитывает и опубликовывает среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) по категориям потребительских кредитов (займов), определяемым Банком России, не позднее чем за сорок пять календарных дней до начала квартала, в котором среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) подлежит применению (часть 8).

Категории потребительских кредитов (займов) определяются Банком России в установленном им порядке с учетом следующих показателей (их диапазонов) - сумма кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа), наличие обеспечения по кредиту (займу), вид кредитора, цель кредита, использование электронного средства платежа, наличие лимита кредитования (часть 9).

На момент заключения договора потребительского кредита (займа) полная стоимость потребительского кредита (займа) не может превышать рассчитанное Банком России среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) соответствующей категории потребительского кредита (займа), применяемое в соответствующем календарном квартале, более чем на одну треть (часть 11).

Таким образом, законом установлены ограничения полной стоимости потребительского кредита (займа), предоставляемого микрофинансовой организацией гражданину, предельный размер которой зависит, в частности, от суммы кредита (займа), срока его возврата и наличия либо отсутствия обеспечения по кредиту.

Как указано выше, сумма задолженности у ответчика перед истцом составила 75 000 руб. из которой 30000 руб. сумма займа и 45 000 руб. проценты за пользование чужими денежными средствами.

Расчет суммы задолженности по кредитному договору, представленный истцом, выполнен с учетом положений Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", судом проверен, признан арифметически верным. Расчет ответчиком не опровергнут, не оспорен, контр-расчета со стороны ответчика не представлено.

Судом установлен факт нарушения Самсоновой Е.П. обязательств по возврату задолженности по договору займа, а доказательств отсутствия ее вины в неисполнении обязательств в соответствии со ст. 401 ГК РФ ответчиком суду не представлено, поэтому требование истца о взыскании основного долга, процентов, с ответчика являются законными и обоснованными.

Учитывая обоснованность требований банка, суд полагает возможным взыскать с Самсоновой Е.П. с учетом требований указанных в исковом заявлении, задолженность по договору займа в размере 75 000 руб., из которой 30000 руб. сумма займа и 45 000 руб. проценты за пользование чужими денежными средствами.

В соответствии со ст. 88 ГПК РФ предусмотрены судебные расходы, состоящие из госпошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Истцом при подаче искового заявления была оплачена государственная пошлина в размере 2450 руб., которую суд считает необходимым взыскать в полном объеме, поскольку сумма долга, либо ее часть ответчиком не была оплачена до подачи искового заявления в суд.

На этом основании уплаченная истцом государственная пошлина подлежит взысканию с ответчика в размере 2450 руб.

Таким образом, суд считает исковые требования ООО «АЕ Групп» к Самсоновой Е.П. о взыскании задолженности по договору займа, подлежащими удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 237, 198-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░ ░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░. ░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ ░░░░░ №) ░ ░░░░░░ ░░░ «░░ ░░░░░» (░░░ №) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 75 000 ░░░., ░░ ░░░░░░░ 30000 ░░░. ░░░░░ ░░░░░ ░ 45 000 ░░░. ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░; ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2450 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░.░.░░░░░░░░░░░░