Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2а-1105/2023 от 28.03.2023

Дело № 2а-1105/2023; УИД 42RS0010-01-2021-003045-37

Р Е Ш Е Н И Е

именем Российской Федерации

Киселевский городской суд Кемеровской области

в составе: председательствующего – судьи Курач Е.В.,

при секретаре – Ломыгиной Л.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Киселевске

10 июля 2023 года

административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Киселевское кредитное общество», Гераниной Л.В. Ермаковой Л.С., Коробейникову В.И., Милютину С.А., Москвину П.П., Орач А.А., Орачу А.Я., Орач А.А., Орач Л.А., Пивень Д.С., Пивень Л.В., Равинской Е.В., Черепановой Н.Ф., Черепановой О.В. о ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан,

установил:

Административный истец Центральный банк Российской Федерации (далее – Банк России) обратился в суд с административным иском к административному ответчику Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Киселевское кредитное общество» Гераниной Л.В., Ермаковой Л.С., К. Л.И., Коробейникову В.И., Милютину С.А., Москвину П.П., Орач А.А., Орачу А.Я., Орач А.А., Орач Л.А., Пивень Д.С., Пивень Л.В., Равинской Е.В., Черепановой Н.Ф., Черепановой О.В. о ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан о ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан.

Требования мотивированы тем, что 16.03.2005 в ЕГРЮЛ внесена запись о создании кредитного потребительского кооператива граждан «Киселевское кредитное общество», ИНН № (далее - кооператив).

В соответствии с подпунктом 12 пункта 1 статьи 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» кооператив относится к некредитным финансовым организациям.

07.02.2014 кооператив был исключен из членов Национального союза «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс», ОГРН № (далее - НС «СРО КПК «Союзмикрофинанс»), являющимся саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (далее - СРО).

Таким образом, учитывая, что кооператив не относится к кредитным кооперативам второго уровня, поскольку не подпадает под понятие, определенное пунктом 4 части 3 статьи 1 Закона № 190-ФЗ, ему следовало в срок до 08.05.2014 (включительно) вступить в иную СРО. Государственный реестр СРО размещен на сайте Банка России (<адрес>).

По результатам мониторинга сведений о СРО, включенных в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов. Банком России установлено, что кооператив не является членом ни одной из СРО.

Данное нарушение зафиксировано актом от 20.07.2021 № о невступлении кооператива в саморегулируемую организацию кредитных потребительских кооперативов.

Таким образом, учитывая, что кооператив в нарушение требований пункта 2 части 1 статьи 35 Закона №190-ФЗ после прекращения членства в НС «СРО КПК «Союзмикрофинанс» в срок до 08.05.2014 не вступил в иную СРО, то он в настоящее время подлежит ликвидации в судебном (принудительном) порядке.

Таким образом, поскольку кооператив нарушает требования законодательства Российской Федерации о кредитных потребительских кооперативах в части наличия обязательного членства в СРО кредитных потребительских кооперативов, тем самым нарушая права и законные интересы неопределенного круга лиц, он подлежит ликвидации в судебном порядке. При этом обязанность по ликвидации названного выше юридического лица должна быть возложена в силу требований части 5 статьи 61 ГК РФ на его учредителей (участников).

Учитывая, что согласно положениям статей 62, 63 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьи 20 Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» информация о принятии решения о ликвидации юридического лица подлежит включению в ЕГРЮЛ к участию в деле следует привлечь Межрайонную инспекцию ФНС России №11 по Кемеровской области.

Согласно письма Межрайонной ИФНС России №11 по Кемеровской области от 02.07.2021 №, кооператив обладает признаками недействующего лица (не предоставляет отчетность более 1 года, движение по расчетному счету в течении последних 12 месяцев отсутствует).

Однако налоговый орган не может исключить кооператив из единого государственного реестра юридических лиц на основании статьи 21.1 Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» по своему решению, поскольку имеются ограничения на проведение регистрационных действий по ликвидации, принятые в рамках гражданского дела №, находившегося в производстве Киселевского городского суда Кемеровской области.

Как следует из выписки из ЕГРЮЛ кооператив с 15.05.2013 находится в стадии добровольной ликвидации. Данные обстоятельства не являются препятствием для принятия, рассмотрения и удовлетворения настоящего административного заявления, поскольку судебный процесс о принудительной ликвидации кооператива является мерой публично-правовой ответственности за нарушение им законодательства и невыполнение императивных требований части 1 статьи 35 Закона № 190-ФЗ. Кроме того, право Банка России ликвидировать кооператив в судебном (принудительном) порядке по указанным выше основаниям законодателем не поставлено в зависимость от принятия кооперативом решения о добровольной ликвидации.

Просит ликвидировать кредитный потребительский кооператив граждан «Киселевское кредитное общество» (ОГРН №, ИНН №).

Возложить обязанность по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан «Киселевское кредитное общество» на учредителей (участников) - Пивень Л.В.,Пивень Д.С., Орач А.Я., Орач А.А., К. Л.И., Ермакова Л.С., Милютин С.А., Черепанова Н.Ф., Коробейников В.И., Орач А.А., Геранина Л.В., Москвин П.П., Орач Л.А., Равинская Е.В., Черепанова О.В., в течение шести месяцев со дня вступления решения в законную силу.

Определением суда от 10 июля 2023 года прекращено производство по делу в отношении К. Л.И. на основании заявления административного истца в связи со смертью ответчика.

Административный истец Банк России, будучи надлежащим образом уведомленный о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, представил ходатайство рассмотрении дела в отсутствие административного истца.

Административные ответчики кредитный потребительский кооператив граждан «Киселевское кредитное общество», Пивень Л.В., Пивень Д.С., Орач А.Я., Орач А.А., ФИО7, Ермакова Л.С., Милютин С.А., Черепанова Н.Ф., Коробейников В.И., Орач А.А., Геранина Л.В., Москвин П.П., Орач Л.А., Равинская Е.В., Черепанова О.В. о месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом путем направления судебных повесток заказными письмами с уведомлением о вручении, которые вернулись в адрес суда с отметкой «истек срок хранения».

Согласно п. 1 ст. 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

При таких обстоятельствах, суд считает, что административные ответчики были надлежащим образом уведомлены о времени и месте рассмотрения дела, однако в судебные заседания не явились, уважительной причины своей неявки и возражений относительно заявленных требований суду не представили, рассмотреть дело в свое отсутствие не просили.

В связи с чем, исходя из задач административного судопроизводства, принципа правовой определенности, суд расценивает неявку административных ответчиков, как их волеизъявление, свидетельствующее об отказе от реализации своих прав на непосредственное участие в судебном разбирательстве дела и использования иных процессуальных прав, и считает, что его неявка не является препятствием для рассмотрения дела по существу.

Заинтересованное лицо Межрайонная инспекция ФНС России №11 по Кемеровской области о месте и времени рассмотрения дела извещено надлежащим образом, представитель в судебное заседание не явился, представил отзыв на исковое заявление, дело просили рассмотреть в свое отсутствие.

Определением Киселевского городского суда Кемеровской области от 19 октября 2021 года к участию в деле в качестве заинтересованного лица привлечено ИФНС России по г.Кемерово.

Заинтересованное лицо ИФНС России по г.Кемерово о месте и времени рассмотрения дела извещено надлежащим образом, представитель в судебное заседание не явился.

Заинтересованное лицо Тотмин Е.В., привлеченный к участию в деле определением суда от 10.05.2023 года, извещался по имеющимся в деле адресам, в судебное заседание не явился.

        Суд, исследовав письменные материалы дела, находит заявленные требования обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 76.1 Федерального закона от дата №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Центральный банк Российской Федерации (Банк России), осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и является в соответствии с п. 8 ч.2, пл. «г» п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от дата №190- ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Федеральный закон № 190-ФЗ) органом, уполномоченным на обращение в суд с заявлением о ликвидации кредитных кооперативов.

В соответствии с пп. 2, 3 ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года №223-Ф3 «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней со дня создания кредитного кооператива либо со дня прекращения членства в другой саморегулируемой организации (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

До вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

            В силу ст. 5 Федерального закона №190-ФЗ регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

            07.02.2014 кооператив был исключен из членов Национального союза «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс», ОГРН № (далее - НС «СРО КПК «Союзмикрофинанс»), являющимся саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (далее - СРО).

Кооператив не является членом ни одной из СРО.

                Данное нарушение зафиксировано актом от 20.07.2021 № о невступлении кооператива в саморегулируемую организацию кредитных потребительских кооперативов.

Согласно пп. «г» п.9 ч.3 ст. 5 Федерального закона №190-ФЗ Банк России вправе обратиться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае нарушения последним установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В соответствии с п.2 ч.1 ст.10 Федерального закона №190-ФЗ кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В силу пп.2 п.3 ст.61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

В соответствии с ч.1 ст.3 Федерального закона №190-ФЗ ликвидация юридического лица влечет его прекращение без перехода в порядке универсального правопреемства его прав и обязанностей к другим лицам.

Из письма Межрайонной ИФНС России №11 по Кемеровской области в адрес Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации следует, что в ходе проведения контрольных мероприятий был осуществлен выезд на адрес места нахождения юридического лица КПКГ "ККО", ИНН №, с целью проверки осуществления деятельности организации по заявленным адресам. На момент проведения осмотра юридическое лицо КПКГ "ККО", ИНН № отсутствует.

В адреса собственников помещения С. Е.А., К. А.А., руководителю (ликвидатору), а также на юридический адрес организации направлены письма от (29.06.2021) о предоставлении пояснений, относительно местонахождения КПКГ "ККО", ИНН № по заявленному адресу. Однако до настоящего времени ответ от собственников, а также руководителя (ликвидатора) не поступили.

В случае получения от собственников возражения на использования адреса местонахождения юридического лица КПКГ "ККО" ИНН №, будет заведена форма <данные изъяты> для внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц о недостоверности сведений об адресе.

Дополнительно Инспекция сообщает о невозможности исключения из ЕГРЮЛ на основаниях, предусмотренных ст.21.1 Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» юридических лиц по следующим основаниям. Указанное юридическое лицо обладает признаками недействующего юридического лица: отчетность не представляется более 1 года, движение по расчетному счету в течение последних 12-ти месяцев отсутствует.

Вместе с тем, в налоговом органе имеется определение Киселевского городского суда Кемеровской области от 09.07.2013 по делу № об обеспечительных мерах в виде запрета Межрайонной ИФНС России №11 по Кемеровской области вносить запись в единый государственный реестр юридических лиц о ликвидации Кредитного Потребительского Кооператива Граждан "Киселевское Кредитное Общество", <адрес> (ОГРП №). Определение об отмене обеспечительных мер в налоговый орган не поступало, в связи, с чем исключение КПКГ "ККО" из ЕГРЮЛ невозможно.

17.05.2021 Банком России было вынесено предписание в адрес Кредитного потребительского кооператива граждан «Киселевское кредитное общество» об устранении нарушений законодательства Российской Федерации, согласно которому указывает на то, что частью 4 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ установлена обязанность кредитного потребительского кооператива обеспечить возможность представления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России.

В соответствии с пунктом 1.1 Указания № некредитные финансовые организации должны представлять в Банк России документы (сведения), в том числе отчетность, запросы и ответы на запросы Банка России посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее - личный кабинет).

Пунктом 2.2 Указания № установлена обязанность кредитного потребительского кооператива активировать личный кабинет в течение трех рабочих дней со дня включения сведений о нем в государственные и иные реестры (перечни), ведение которых осуществляется Банком России.

Согласно данным, отраженным в выписке из Единого государственного реестра юридических лиц по состоянию на 12.05.2021, КПК зарегистрирован 16.03.2005. Сведения о Кооперативе содержатся в Государственном реестре кредитных потребительских кооперативов по состоянию на дату направления настоящего предписания.

По данным Реестра участников информационного обмена на дату направления настоящего предписания личный кабинет Кооперативом не активирован.

Таким образом, Кооператив нарушил требования части 4 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ, пунктов 1.1 и 2.2 Указания №

На основании изложенного, Банк России предписывает Кредитному Потребительскому Кооперативу Граждан "Киселевское Кредитное Общество" (ИНН №, ГРН 1054211002768) в срок не позднее 30 календарных дней с даты получения настоящего предписания:

    Устранить установленное нарушение части 4 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ, пунктов 1.1 и 2.2 Указания № активировав личный кабинет и обеспечив тем самым возможность представления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России (посредством использования личного кабинета);

    Направить в Банк России отчет об исполнении настоящего предписания с приложением документов, подтверждающих исполнение указанных в предписании требований.

Из письма Межрайонной ИФНС России №11 по Кемеровской области в адрес Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации от 02.07.2021 за № следует, что КПКГ "ККО" ИНН № обладает признаками недействующего, но исключение КПКГ "ККО" из ЕГРЮЛ на основаниях, предусмотренных ст.21.1 Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» невозможно ввиду наличия ограничений на проведение регистрационных действий по ликвидации на основании определения Киселевского городского суда Кемеровской области от 09.07.2013 по делу № об обеспечительных мерах в виде запрета Межрайонной ИФНС России №11 по Кемеровской области вносить запись в единый государственный реестр юридических лиц о ликвидации Кредитного Потребительского Кооператива Граждан "Киселевское Кредитное Общество", <адрес> (ОГРН №). Определение об отмене обеспечительных мер в налоговый орган не поступало, в связи с чем исключение КПКГ "ККО" из ЕГРЮЛ как недействующего юридического лица невозможно.

        Определением Киселевского городского суда Кемеровской области от 12.07.2013 по гражданскому делу № запрещено Межрайонной инспекции ФНС России №11 по Кемеровской области вносить запись в Единый государственный реестр юридических лиц о ликвидации Кредитного потребительского кооператива граждан «Киселёвское кредитное общество» (ОГРН №), расположенного по адресу: <адрес> в целях обеспечения иска Г.Д.С. к Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Киселёвское кредитное общество» о взыскании денежных средств.

        Сведений об отмене обеспечительных мер материалы дела не содержат.

        Оценивая собранные по делу доказательства суд считает установленным факт неисполнения Кооперативом обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию, поскольку относимых и допустимых доказательств обратного входе рассмотрения дела в суд не представлено, таким образом, требования о ликвидации Кооператива обоснованы и подлежат удовлетворению.

На основании п.5 ст.61 Гражданского кодекса Российской Федерации Решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Федеральный закон «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» не предусматривает наличие в ЕГРЮЛ сведений о членах кооператива, которые следует отличать от сведений об учредителях кредитного потребительского кооператива.

При этом ни Федеральный закон "О кредитной кооперации", ни Федеральный закон "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" не связывает возникновение или прекращение членства в кредитном кооперативе с моментом записи о государственной регистрации изменений в сведения ЕГРЮЛ, напротив. Федеральный закон "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" предусматривает иной порядок выхода из кредитного кооператива, определяемый уставом кредитного кооператива и внутренними нормативными документами кредитного кооператива.

        При решении вопроса о возложении обязанности суд считает, что данная обязанность может быть возложена на учредителей КПКГ «ККО»: Пивень Л.В., Пивень Д.С., Орач А.Я., Орач А.А., К.Л.И. Ермакову Л.С., Милютина С.А., Черепанову Н.Ф., Коробейникова В.И., Орач А.А., Геранину Л.В., Москвина П.П., Орач Л.А., Равинскую Е.В., Черепанову О.В..

Согласно ст.187 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации решение суда приводится в исполнение после вступления его в законную силу, за исключением случаев немедленного исполнения, в порядке, установленном федеральным законом. Суд вправе указать предельные сроки исполнения решения суда в соответствии с характером соответствующих требований.

По смыслу ст. 187 КАС РФ суд вправе указать предельные сроки исполнения решения суда в соответствии с характером соответствующих требований.

С учетом указанных выше положений закона, принципа разумности обеспечения баланса, интересов сторон, учитывает организацию проведения необходимых работ, в том числе отдаленность проживания ряда ответчиков, необходимость сбора и составления пакета документов при подачи в налоговый орган для завершить ликвидационную процедуры, суд считает возможным установить предельный срок исполнения решения суда до 01 августа 2024 года, также суд учитывает и доводы ответчика о том, что печать была передана ликвидатору КПКГ «Киселевское кредитное общество» и необходимо для исполнения решения суда данную печать возвратить учредителям. Суд считает, что указанный срок с учетом социального значения данного вопроса, времени необходимого для проведения соответствующих административных процедур, является разумным и достаточным для исполнения возложенных на административного ответчика обязанностей

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. ст. 175-180 Кодекса административного судопроизводства РФ, суд

решил:

Административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Киселевское кредитное общество» о ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив граждан «Киселевское кредитное общество» (ОГРН №, ИНН №).

Возложить обязанность по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан «Киселевское кредитное общество» на учредителей (участников) - Пивень Л.В., Пивень Д.С., Орач А.Я., Орач А.А., Ермакову Л.С., Милютина С.А., Черепанову Н.Ф., Коробейникова В.И., Орач А.А., Геранину Л.В., Москвина П.П., Орач Л.А., Равинскую Е.В., Черепанову О.В..

Установить срок в течение которого должна быть исполнна ответчиками обязанность по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан «Киселевское кредитное общество» до 01 августа 2024 года.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

В окончательной форме решение принято 17.07.2023 года.

Председательствующий                                                     Е.В. Курач