Решение по делу № 1-179/2015 от 16.06.2015

Дело № 1-179/2015

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

29 июля 2015г.              г. Новочебоксарск

Новочебоксарский городской суд Чувашской Республики

под председательством судьи Стародубцевой Л.И.,

при секретаре Вазинге Н.А.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора г.Новочебоксарск Петрова А.В.,

подсудимого Алексеева В.В., его защитника- адвоката Кушелевского А.Г.,

потерпевших ФИО1, ФИО27, ФИО58 ФИО13 Н.А., представителя потерпевшего <данные изъяты>- ФИО41, представителя потерпевшего <данные изъяты> - ФИО19, представителя потерпевшего <данные изъяты> - ФИО33, представителя потерпевшего филиала банка <данные изъяты> ФИО28,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении городского суда уголовное дело по обвинению

Алексеева Виталия Васильевича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца д.<адрес> <адрес>, гражданина Российской Федерации, со средне-специальным образованием, женатого, работающего <данные изъяты>», зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, <адрес>, судимого ДД.ММ.ГГГГг. мировым судьей судебного участка № <данные изъяты> по ст. 145.1 ч.2 УК РФ к штрафу в размере 250 000 руб.,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч.4 ст. 159, ч. 2 ст. 327, ч. 3 ст. 159, ч. 2 ст. 327, ч. 2 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 2 ст. 327, ч.2 ст.159, ч. 2 ст. 327, ч.3 ст. 159, ч. 2 ст. 327, ч. 2 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159 УК РФ,

                    у с т а н о в и л:

Алексеев В.В., являясь с 26.01.2000г. единственным учредителем, и согласно приказу № от 11.01.2010г. директором закрытого акционерного общества <данные изъяты>», <данные изъяты>, имеющего юридический и фактический адрес: <адрес>, <адрес>, то есть лицом, на которое в соответствии с Уставом Общества, утвержденного собранием учредителей <данные изъяты>» 17.01.1997г., и должностной инструкцией директора <данные изъяты>., утвержденной решением единственного акционера, возложены все полномочия единоличного исполнительного органа; руководство в соответствии с действующим законодательством производственно-хозяйственной и финансово-экономической деятельностью предприятия, с возложением всей полноты ответственности за последствия принимаемых решений; обеспечение выполнения предприятием всех обязательств перед федеральным, региональным и местным бюджетами; обеспечение соблюдения законности в деятельности предприятия, в неустановленное следствием время в один из дней сентября 2011г., находясь в помещении <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, <адрес>, преследуя цель хищения денежных средств и незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием директора <данные изъяты>» ФИО14, используя свое служебное положение, создавая перед ним видимость успешного в финансовом отношении руководителя общества, под предлогом покупки строительных материалов попросил предоставить ему денежный заем в размере 2 000 000 руб. сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГг. с выплатой 0,5% годовых. Алексеев В.В., не имея намерений в последующем выполнить принятые на себя обязательства, умышленно скрыл от ФИО14 свою неплатежеспособность и имеющиеся задолженности перед банками и кредиторами. Реализуя свои преступные замыслы, Алексеев В.В. в дневное время ДД.ММ.ГГГГг., находясь в помещении <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, <адрес>В, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, умышленно из корыстных побуждений, от имени <данные изъяты>» заключил с <данные изъяты>» в лице директора ФИО14 договор займа б/н от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому <данные изъяты>» передает в собственность <данные изъяты>» денежные средства в размере 2 000 000 руб., а <данные изъяты>» обязуется их возвратить не позднее ДД.ММ.ГГГГг. с выплатой 0,5% годовых. Введенный в заблуждение относительно истинных намерений Алексеева В.В., директор <данные изъяты>» ФИО14, исполняя принятые на себя обязательства по указанному договору займа, ДД.ММ.ГГГГг. перечислил по платежному поручению № от 30.09.2011г. денежные средства в сумме 2 000 000 руб. с расчетного счета №№, открытого в <данные изъяты> <данные изъяты>» <адрес>, на расчетный счет <данные изъяты>, открытый в <данные изъяты>. Алексеев В.В., завладев денежными средствами в сумме 2 000 000 руб., принадлежащими <данные изъяты>», от исполнения условий договора займа отказался, денежные средства не вернул, а похитил их и израсходовал на личные нужды.

Кроме того, Алексеев В.В. в неустановленное следствием время, ДД.ММ.ГГГГг. находясь в помещении <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, <адрес> продолжая свои преступные действия, направленные на хищение имущества <данные изъяты>», умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель неоднократного хищения чужого имущества, путем обмана ФИО14, используя свое служебное положение, создавая перед ним видимость успешного в финансовом отношении руководителя общества, под предлогом участия в аукционе по капитальному ремонту комплекса зданий <данные изъяты>», попросил предоставить ему денежный заем в размере 905 635 руб. 70 коп. сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ с выплатой 5% ежемесячно. При этом, не имея намерений в последующем выполнить принятые на себя обязательства, Алексеев В.В. умышленно скрыл от ФИО14 свою неплатежеспособность и имеющиеся задолженности перед банками и кредиторами. Реализуя свои преступные замыслы, Алексеев В.В. в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении <данные изъяты>» по адресу: Чувашская Республика, <адрес>В, осознавая общественную опасность и противоправность характера своих действий, умышленно из корыстных побуждений, от имени <данные изъяты>» заключил с <данные изъяты>» в лице директора ФИО14 договор займа б/н от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, <данные изъяты>» передает в собственность <данные изъяты>» денежные средства в размере 905 635 руб. 70 коп. путем перечисления их на расчетный счет № принадлежащий <данные изъяты>», согласно письму № от 28.11.2012г. в соответствии с условиями договора займа. Введенный в заблуждение относительно истинных намерений ФИО2, директор <данные изъяты>» ФИО14, исполняя принятые на себя обязательства по указанному договору займа б/н от ДД.ММ.ГГГГ и письму № от 28.11.2012г., в этот же день перечислил по платежному поручению № от 28.11.2012г. денежные средства в сумме 905 635 руб. 70 коп. с расчетного счета №№ открытого в <данные изъяты> <данные изъяты> <адрес>, на расчетный счет <данные изъяты>» № №, открытый в <данные изъяты>, которое в свою очередь списал поступившую сумму со счета <данные изъяты> и зачислил на счет <данные изъяты>. Денежные средства, поступившие для обеспечения участия в аукционе по капитальному ремонту комплекса зданий <данные изъяты>», были перечислены 16.01.2013г. <данные изъяты>» на расчетный счет № <данные изъяты>». ФИО3 В.В., завладев денежными средствами в сумме 905 635 руб. 70 коп., от исполнения условий договор займа от 28.11.2012г. отказался, денежные средства не вернул, а похитил их и израсходовал на личные нужды.

В результате вышеуказанных преступных действий Алексеев В.В., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. действуя умышленно, путем обмана и злоупотребляя доверием ФИО14, похитил денежные средства на общую сумму 2 905 635 руб. 70 коп., принадлежащие <данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес> причинив тем самым последнему материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

В судебном заседании подсудимый Алексеев В.В. свою вину в предъявленном обвинении по указанному эпизоду преступления признал частично и суду показал, что директора <данные изъяты>» ФИО14 он знает давно и с ним находится в хороших отношениях. Действительно, он в сентябре 2011г. обратился к ФИО14 с просьбой о предоставлении займа. ФИО14 согласился и между <данные изъяты>» в его лице и <данные изъяты> в лице ФИО14 был заключен договор займа, согласно которого <данные изъяты>» передала <данные изъяты>» денежную сумму 2 000 000 руб. После, в ноябре 2012г. он вновь попросил у ФИО14 деньги и ДД.ММ.ГГГГг. между <данные изъяты>» в его лице и <данные изъяты>» в лице ФИО14 был заключен договор займа на сумму 905 635,70 руб. Денежные средства в сумме 2 млн. 905 тыс. 635 руб. 70 коп. он потратил на нужды предприятия <данные изъяты>», на свои личные нужды не расходовал.

Потерпевший ФИО14 суду показал, что с ДД.ММ.ГГГГг. по июнь 2014г. он являлся директором и единственным учредителем <данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес> Основной деятельностью <данные изъяты>» являлись строительно-монтажные работы. С директором <данные изъяты>» Алексеевым В.В. он знаком давно и примерно в середине сентября 2011г. Алексеев В.В. попросил у него взаймы денежные средства в сумме 2000000 руб. для участия в тендере. Он согласился предоставить Алексееву В.В. денежные средства в сумме 2000000 руб. Затем 29.09.2011г. находясь в кабинете <данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес> В, между <данные изъяты>» в лице директора Алексеева В.В. и <данные изъяты>» в его лице был заключен договор займа, согласно которого <данные изъяты>» передала <данные изъяты>» денежную сумму в размере 2 000 000 руб. Согласно договора возврат суммы должен был произойти не позднее 29.10.2011г. Денежные средства в сумме 2 000 000 руб. были перечислены 30.09.2011г. с расчетного счета № <данные изъяты> на расчетный счет № <данные изъяты>», открытый в <данные изъяты>. Однако, в указанный в договоре срок Алексеев В.В. денежные средства не вернул, пояснив, что у предприятия <данные изъяты>» финансовые трудности. Затем, в ноябре 2012г. Алексеев В.В. вновь попросил у него взаймы денежные средства и 28.11.2012г. между <данные изъяты>» в лице директора Алексеева В.В. и <данные изъяты>» в его лице был заключен договор займа на сумму 905 635,70 руб. Согласно договора займа от 28.11.2012г., возврат суммы должен был произойти не позднее 28.05.2013г., а денежные средства должны быть использованы для участия в аукционе в электронной форме. Однако в указанный в договоре срок Алексеев В.В. денежные средства не вернул. Впоследствии он несколько раз созванивался с Алексеевым В.В., последний обещал вернуть денежные средства, но не вернул. Решением Арбитражного суда Чувашской Республики с <данные изъяты>» в пользу <данные изъяты>» было взыскано 3 628 520 руб. с удовлетворением третьей очереди. В результате противоправных действий <данные изъяты>» в лице директора Алексеева В.В. <данные изъяты>» причинен материальный ущерб на общую сумму 2 905 635 руб. 70 коп. В настоящее время исковых требований к Алексееву В.В. <данные изъяты>» не имеет.

В ходе очной ставки, проведенной с Алексеевым В.В. потерпевший ФИО14 полностью подтвердил свои показания ( т.9 л.д. 235-238 ).

Из показаний свидетеля ФИО15 (т.9 л.д.111-1112), данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что с октября 2012г. по ДД.ММ.ГГГГг. она работала в <данные изъяты>» в должности главного бухгалтера. Директором и учредителем <данные изъяты>» был ФИО14 Основной деятельностью предприятия являлось строительство объектов. ДД.ММ.ГГГГг. она по поручению директора <данные изъяты>» ФИО14 подготовила проект договора займа на сумму 905 635, 70 руб. на основании письма от <данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ<адрес> она напечатала платежное поручение в банк на сумму 905 635, 70 руб. для зачисления на расчетный счет <данные изъяты>», где указала назначение платежа: за <данные изъяты>» №. Средства были направлены для обеспечения участия в открытых аукционах в электронной форме. Платежное поручение подписал директор ФИО14, а затем сам отвез его в <данные изъяты>» для списания с расчетного счета <данные изъяты>» и для зачисления на лицевой счет <данные изъяты>». Данная операция банком была проведена 28.11.2012г. согласно платежному поручению № от 28.11.2012г. Данные денежные средства Алексеев В.В. мог использовать для участия на любых открытых аукционах в электронной форме на площадке <данные изъяты>». Затем по устному поручению директора ФИО14 ДД.ММ.ГГГГг. было направлено письмо в адрес <данные изъяты>», в котором ФИО14 просил указать сумму задолженности и погасить ее до 25.01.2013г.

Из показаний свидетеля ФИО16 (т.6 л.д.239-241), данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что она является судебным приставом-исполнителем <данные изъяты>. В ее производстве находится исполнительное производство в отношении должника Алексеева В.В. о взыскании штрафа по приговору мирового судьи судебного участка <данные изъяты> от 10.10.2014г. в размере 250 000 руб. В рамках исполнительного производства установлено, что на имя Алексеева В.В. имеются расчетные счета в банках <данные изъяты> <данные изъяты>», но на указанных расчетных счетах денежные средства отсутствуют. Кроме того за Алексеевым В.В. числятся транспортные средства марки № и марки №, на которые выставлены запреты на регистрационные действия транспортных средств. В ноябре 2014г. ею вынесено постановление о временном ограничении выезда за пределы Российской Федерации. Ею было установлено, что Алексеев В.В. являлся учредителем и директором <данные изъяты>», но адрес данной организации установить ей не удалось. В декабре 2014г. в отношении Алексеева В.В. был объявлен розыск. В результате розыскных мероприятий было установлено, что Алексеев В.В. является директором <данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГг. Алексеев В.В. ей позвонил и сказал, что явится в отдел ДД.ММ.ГГГГг. После, ДД.ММ.ГГГГг. Алексеев В.В. пояснил, что штраф в размере 250 000 руб. им не оплачен. В суд за рассрочкой или отсрочкой платежа Алексеев В.В. не обращался. Алексеев В.В. должен был оплатить штраф в течение 30 суток с момента вступления приговора в законную силу, т.е. до ДД.ММ.ГГГГг. Алексеев ей говорил, что из-за отсутствия денег возможности оплатить штраф в размере 250 000 руб. не имеет. Алексеев В.В. предупрежден о том, что в суд будут направлены материалы о замене штрафа иным видом наказания.

Из показаний свидетеля ФИО17 (т.6 л.д.138-141), данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что она является судебным приставом-исполнителем <данные изъяты> и на ее исполнении находятся 22 исполнительных производства в отношении Алексеева В.В. Общая сумма задолженности по исполнительным производствам составляет 3 756 896,76 руб., сумма исполнительского сбора- 323 934,58 руб. В отдел судебных приставов Алексеев В.В. по неоднократным вызовам не являлся, в связи с чем в рамках исполнительного производства ею были осуществлены неоднократные выходы по месту жительства должника, но в квартиру должника ей попасть не удалась, о чем составлен акт. Также были направлены запросы в регистрирующие органы по месту прописки должника. Копии исполнительных документов направлялись по месту работы должника, а именно в <данные изъяты>», <данные изъяты>», <данные изъяты>». Были вынесены постановления об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банках <данные изъяты>», <данные изъяты> «<данные изъяты>». В последующем с вышеуказанных расчетных счетов на счет Новочебоксарского городского отдела судебных приставов поступали в счет погашения задолженности денежные средства в порядке первой очереди в пользу государства. Согласно запроса с ГИБДД за Алексеевым В.В. числятся транспортные средства: марки №; марки №, на которые выставлены запреты на регистрационные действия транспортных средств. Кроме того, судебным - приставом ФИО16 на основании исполнительного производства в отношении должника Алексеева В.В. вынесено постановление об ограничении на выезд за пределы РФ. В собственности Алексеева В.В. жилых и не жилых помещений не имеется. В пользовании Алексеева В.В. имеется автомашина марки «№, которая принадлежит <данные изъяты>», где он является директором. В настоящее время исполнительное производство находится на исполнении.

Из показаний свидетеля ФИО53 (т.2 л.д.143), данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что на основании определения <данные изъяты>. он назначен на должность временного управляющего <данные изъяты>». Затем на основании решения <данные изъяты> г. его полномочия как временного управляющего <данные изъяты>» были прекращены. Находясь на должности временного управляющего <данные изъяты>» им проведено исследование финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>» на основании предоставленной <данные изъяты> по <адрес> бухгалтерской отчетности <данные изъяты>» и сведений, предоставленных по запросам из других государственных органов. Кроме того, он запросил в <данные изъяты>) выписку о движении денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты>». На основе проведенной в <данные изъяты>» проверки, проведенной в процедуре наблюдения за период с ДД.ММ.ГГГГ по 01.01.2013г., а также по состоянию на 21.08.2013г. был сделан вывод об отсутствии признаков фиктивного и преднамеренного банкротства <данные изъяты>». Общий объем требований кредиторов на период проверки составил – 15 672 944,62 руб., что отражено в реестре требований кредиторов по определениям <данные изъяты>.

Согласно представленной ФНС по г.Новочебоксарк Чувашской Республике выписки из ЕГРЮЛ <данные изъяты>», единственным учредителем и директором <данные изъяты>» является Алексеев В.В. (т.1 л.д.134-136, т.5 л.д. 52-54).

ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки изъяты: договор займа от ДД.ММ.ГГГГ г., копия платежного поручения № от 30.09.2011г., договор займа от 28.11.2012г., письмо директору <данные изъяты>» Алексееву В.В., платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ г., определение арбитражного суда от 29.07.2013г., постановление арбитражного апелляционного суда от 21.01.2014г., которые затем были осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.7 л.д. 128-139).

Согласно сведений, представленных <данные изъяты>» 21.01.2015г., <данные изъяты>» имеет счет № за период с ДД.ММ.ГГГГ (с момента открытия) по ДД.ММ.ГГГГ (по дату закрытия счета). Впоследствии предоставленные сведения были осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.6 л.д. 65-89).

Согласно выписке по счету № от ДД.ММ.ГГГГ, на расчетном счете № <данные изъяты>» имеются поступления денежных средств с расчетного счета № <данные изъяты>» <адрес> на счет № <данные изъяты> – автоматизированная система торгов» № в сумме 905 635,70 руб. возврат средств, перечисленных для обеспечения участия в открытых аукционах в электронном виде (т.9 л.д. 72-75).

Согласно сведений, представленных с <данные изъяты> (т.7 л.д. 203-205), <данные изъяты>" ДД.ММ.ГГГГ перечислила на свой лицевой счет денежные средства в размере 905 635,70 руб. В назначение платежа участник указал - <данные изъяты>» №. На основании указанного назначения со счета <данные изъяты>" списаны денежные средства и зачислены на счет <данные изъяты>».

Согласно сведений <данные изъяты>» имеет расчетный счет №№.

Согласно информации о движении денежных средств с расчетного счета <данные изъяты>» № за период с 01.01.2011г. по 31.12.2011г., 30.09.2011г. на счет <данные изъяты>» перечислена 2000000 руб. от <данные изъяты>" по договору займа от 29.09.2011г. (т.6 л.д.243, т. 9 л.д. 19-27, 29)

Также совершение преступных деяний подсудимым Алексеевым по указанному эпизоду преступления подтверждается следующими письменными доказательствами: предоставленной <данные изъяты>» информацией об электронных аукционах <данные изъяты>» (№), платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ (т.7 л.д.203-205), документами, представленными ИФНС России по г.Новочебоксарск (т.2 л.д.83-129), документами, представленными УФССП по ЧР по гор. Новочебоксарск. (т.2 л.д.131-133).

Таким образом, анализируя всю совокупность исследованных судом доказательств по указанному эпизоду преступления, суд считает вину подсудимого Алексеева В.В. в совершении мошенничества, т.е. в хищении принадлежащих <данные изъяты>» денежных средств в сумме 2 905 635 руб. 70 коп. путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения доказанной и действия Алексеева В.В. по данному эпизоду преступления квалифицирует по ч.4 ст.159 УК РФ ( в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. №26-ФЗ), как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребление доверием, совершенное с использованием служебного положения в особо крупном размере.

Вместе с тем суд исключает из обвинения, предъявленного подсудимому Алексееву В.В. по указанному эпизоду преступления квалифицирующий признак «совершение мошенничества путем хищения права на чужое имущество», поскольку в ходе судебного следствия он не нашел своего подтверждения. Судом установлено, что Алексеевым В.В. были похищены принадлежащие <данные изъяты>» денежные средства.

О наличии в действиях подсудимого Алексеева В.В. квалифицирующего признака «в особо крупном размере» указывает размер причиненного ущерба, превышающая 1 миллион рублей.

О наличии квалифицирующего признака « с использованием служебного положения» свидетельствует то, что совершение Алексеевым В.В. преступления стало возможным благодаря занимаемой им должности. Служебное положение Алексеева В.В. подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ <данные изъяты>», согласно которой единственным учредителем и директором <данные изъяты>» является Алексеев В.В. и он обладал организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями.

Алексеев В.В. завладев денежными средствами <данные изъяты>» распорядился по своему усмотрению, поэтому его действия носят оконченный характер.

2. Кроме того, Алексеев В.В. в неустановленное следствием время в один из дней марта 2012г., находясь в офисе <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, преследуя цель хищения денежных средств банка и незаконного обогащения, из корыстных побуждений, путем обмана ФИО47, работавшей в <данные изъяты>» главным бухгалтером, создав перед ней видимость успешного в финансовом отношении руководителя, предложил последней под предлогом участия в тендере по разборке цеха <данные изъяты> оформить кредит на свое имя в размере 1 000 000 руб. в публичном <данные изъяты>»), расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, умышленно скрывая от нее факт имеющейся задолженности перед банками и кредиторами, а также своей неплатежеспособности. В последующем, добиваясь осуществления своего преступного умысла Алексеев В.В., действуя умышленно, пообещал ей оказать помощь в сборе документов для получения кредита, а также производить все выплаты по кредиту из собственных средств и средств общества, не имея намерений в последующем выполнить взятые на себя обязательства.

ФИО47, введенная в заблуждение обещаниями Алексеева В.В., не зная истинных намерений последнего, направленных на хищение денежных средств банка и не предполагая, что последний просто использует ее для достижения своих преступных целей, а так же то, что от его действий могут наступить негативные последствия в виде материального ущерба, воспринимая обещания Алексеева В.В. о своевременной оплате по кредиту как реально выполнимые, в один из дней марта 2012 г., находясь в салоне автомашины марки «<данные изъяты> с регистрационным знаком №, расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, согласилась выступить в качестве заемщика в <данные изъяты>».

Для осуществления своих преступных намерений, Алексеев В.В., действуя умышленно, осознавая общественно-опасный характер своих действий, достоверно зная, что при реальной заработной плате ФИО47 последней откажут в предоставлении кредита в размере 1 000 000 руб., с целью введения в заблуждение работников <данные изъяты>» в реальной платежеспособности заемщика и хищения денежных средств указанного банка, скрывая истинные свои преступные намерения, в неустановленное следствием время, в один из дней марта 2012 г., находясь в офисе по месту своей работы, расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, имея доступ к печати собственной организации <данные изъяты>», руководителем которой он является, дал указание бухгалтеру <данные изъяты>» ФИО50 изготовить справку о заработной плате и иных доходах <данные изъяты>» за 2011г. от ДД.ММ.ГГГГг. на ФИО47, отразив по указанию Алексеева В.В. ложные сведения о размере среднемесячной заработной платы в размере 56 550 руб., общим доходом 678 600 руб.; справку о заработной плате и иных доходах ЗАО «Ремстрой» за 2012г. от ДД.ММ.ГГГГг. на ФИО47, отразив по указанию Алексеева В.В. ложные сведения о размере среднемесячной заработной платы в размере 56 550 руб., общим доходом 113 100 руб., в то время как ее сумма дохода составляла за период с 2011 г. по 2012г. в размере 18 750 руб., подписанную по его указанию ФИО50, в которых указал ложные сведения о заработной плате, умышленно завысив их размер, не соответствующий реальной действительности, которые в дальнейшем повлияли на вынесение положительного решения о предоставлении кредита ФИО47 в указанной сумме.

После этого, ДД.ММ.ГГГГг. в дневное время суток ФИО3 В.В., продолжая свои преступные действия, организовал участие ФИО47 как заемщика, не осведомленной о его преступных намерениях, в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, где в присутствии кредитного инспектора, также не осведомленного о его преступных планах, проконтролировал подписание указанным лицом документов на получение кредита ФИО47 В тот же день, в неустановленное следствием время, ФИО47 по кредитному договору № от 30.03.2012г. в <данные изъяты>» получила денежные средства в сумме 1000 000 руб. под 21,2% годовых на срок по 30.03.2017г. на потребительские цели, и, действуя по указанию Алексеева В.В., в тот же день в кассе указанного банка передала их последнему. Завладев денежными средствами, Алексеев В.В., скрывая истинные свои преступные намерения, похитил их распорядился ими по своему усмотрению.

В период с 10.04.2012г. по 04.07.2014г. Алексеев В.В., создавая видимость добропорядочного плательщика и исполнителя устной договоренности, ежемесячно производил частичное погашение кредита ФИО47 путем внесения на ее текущий счет №№, открытый в <данные изъяты>», денежных средств всего в общей сумме 625 748 руб. 21 коп., а затем, умышленно перестал исполнять устную договоренность с ФИО47 о погашении задолженности по ее кредиту.

В результате вышеуказанных преступных действий Алексеев В.В., действуя умышленно, путем обмана сотрудников банка, используя ФИО47, не имея намерений исполнить договорные обязательства, похитил денежные средства <данные изъяты>», расположенного по вышеуказанному адресу, причинив материальный ущерб в размере 1 000 000 руб.

Кроме того, он же, Алексеев В.В., продолжая свои преступные действия, в неустановленное следствием время, в один из дней марта 2012г., находясь в офисе <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, <адрес>, преследуя цель хищения денежных средств банка и незаконного обогащения, из корыстных побуждений, путем обмана ФИО46, работавшего в <данные изъяты>» производителем работ, создав перед ним видимость успешного в финансовом отношении руководителя, предложил последнему под предлогом участия в тендере по разборке цеха <данные изъяты>» оформить кредит на свое имя в размере 1000 000 руб. в <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, умышленно скрывая от него факт имеющейся задолженности перед банками и кредиторами, а также своей неплатежеспособности. В последующем, добиваясь осуществления своего преступного умысла Алексеев В.В., действуя умышленно, пообещал ему оказать помощь в сборе документов для получения кредита, а также производить все выплаты по кредиту из собственных средств и средств общества, не имея намерений в последующем выполнить взятые на себя обязательства.

ФИО46, введенный в заблуждение обещаниями Алексеева В.В., не зная истинных намерений последнего, направленных на хищение денежных средств банка и не предполагая, что последний просто использует его для достижения своих преступных целей, а так же то, что от его действий могут наступить негативные последствия в виде материального ущерба, воспринимая обещания Алексеева В.В. о своевременной оплате по кредиту как реально выполнимые, в один из дней марта 2012г., находясь на территории <данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, согласился выступать в качестве заемщика в <данные изъяты>».

Для осуществления своих преступных намерений, Алексеев В.В., действуя умышленно, осознавая общественно-опасный характер своих действий, достоверно зная, что при реальной заработной плате ФИО46 последнему откажут в предоставлении кредита в размере 1 000 000 руб., с целью введения в заблуждение работников <данные изъяты>» в реальной платежеспособности заемщика и хищения денежных средств указанного банка, скрывая истинные свои преступные намерения, в один из дней марта 2012г., дал указание бухгалтеру <данные изъяты>» ФИО50 изготовить справку о заработной плате и иных доходах <данные изъяты>» за 2011г. от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО46, отразив по указанию Алексеева В.В. ложные сведения о размере среднемесячной заработной платы в размере 48 459 руб., общим дохо<адрес> 508 руб.; справку о заработной плате и иных доходах ЗАО «Ремстрой» за 2012г. от ДД.ММ.ГГГГг. на ФИО46, отразив по указанию Алексеева В.В. ложные сведения о размере среднемесячной заработной платы в размере 48 459 руб., общим дохо<адрес> 918 руб., в то время как его сумма дохода составляла за период с 2011г. по 2012г. в размере 20500 руб., подписанную по его указанию ФИО50, работавшей бухгалтером, в которых указал ложные сведения о заработной плате, умышленно завысив их размер, не соответствующий реальной действительности, которые в дальнейшем повлияли на вынесение положительного решения о предоставлении кредита ФИО46 в указанной сумме.

После этого, ДД.ММ.ГГГГг. в дневное время суток Алексеев В.В., организовал участие ФИО46 как заемщика, не осведомленного о его преступных намерениях, в <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, где в присутствии кредитного инспектора, также не осведомленного о его преступных планах, проконтролировал подписание указанным лицом документов на получение кредита ФИО46 В тот же день, ФИО46 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>» получил денежные средства в сумме 923 000 руб. под 21,3% годовых на срок по 02.04.2017г. на потребительские цели, и, действуя по указанию Алексеева В.В., в тот же день в здании указанного банка передал их последнему. Завладев денежными средствами, Алексеев В.В., скрывая истинные свои преступные намерения, похитил их и распорядился по своему усмотрению.

В период с 10.05.2012г. по 04.07.2014г. Алексеев В.В., создавая видимость добропорядочного плательщика и исполнителя устной договоренности, ежемесячно производил частичное погашение кредита ФИО46 путем внесения на его текущий счет №№, открытый в <данные изъяты>», денежных средств всего в общей сумме 574 062 руб. 57 коп., а затем, умышленно перестал исполнять устную договоренность с ФИО46 о погашении задолженности по его кредиту.

В результате вышеуказанных преступных действий Алексеев В.В., действуя умышленно, путем обмана сотрудников указанного банка, используя ФИО46, не имея намерений исполнить договорные обязательства, похитил денежные средства <данные изъяты>», расположенного по вышеуказанному адресу, причинив материальный ущерб в размере 923 000 руб.

Кроме того, он же, Алексеев В.В., продолжая свои преступные действия, в неустановленное следствием время, в один из дней апреля 2012г., находясь в офисе <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, преследуя цель хищения денежных средств банка и незаконного обогащения, из корыстных побуждений, путем обмана ФИО1, работавшего в <данные изъяты>» механиком, создав перед ним видимость успешного в финансовом отношении руководителя, предложил последнему под предлогом участия в тендере по разборке цеха №<данные изъяты> оформить кредит на свое имя в размере 500 000 руб. в <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, умышленно скрывая от него факт имеющейся задолженности перед банками и кредиторами, а также своей неплатежеспособности. В последующем, добиваясь осуществления своего преступного умысла Алексеев В.В., действуя умышленно, пообещал ФИО1 оказать помощь в сборе документов для получения кредита, а также производить все выплаты по кредиту из собственных средств и средств общества, не имея намерений в последующем выполнить взятые на себя обязательства.

ФИО1, введенный в заблуждение обещаниями Алексеева В.В., не зная истинных намерений последнего, направленных на хищение денежных средств банка и не предполагая, что последний просто использует его для достижения своих преступных целей, а так же то, что от его действий могут наступить негативные последствия в виде материального ущерба, воспринимая обещания Алексеева В.В. о своевременной оплате по кредиту, как реально выполнимые, в один из дней апреля 2012г., находясь на территории <данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, согласился выступать в качестве заемщика в <данные изъяты>».

Для осуществления своих преступных намерений, Алексеев В.В., действуя умышленно, осознавая общественно-опасный характер своих действий, достоверно зная, что при реальной заработной плате ФИО1 последнему откажут в предоставлении кредита в размере 500 000 руб., с целью введения в заблуждение работников <данные изъяты>» в реальной платежеспособности заемщика и хищения денежных средств указанного банка, скрывая истинные свои преступные намерения, в один из дней апреля 2012 г., находясь в офисе по месту своей работы, дал указание бухгалтеру <данные изъяты>» ФИО50 изготовить справку о заработной плате и иных доходах <данные изъяты>» за 2011г. от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО1, отразив по указанию Алексеева В.В. ложные сведения о размере среднемесячной заработной платы в размере 47 850 руб., общим доходом 574 200 руб.; справку о заработной плате и иных доходах <данные изъяты>» за 2012 г. от ДД.ММ.ГГГГг. на ФИО1, отразив по указанию Алексеева В.В. ложные сведения о размере среднемесячной заработной платы в размере 47 850 руб., общим доходом 143 550 руб., в то время как его сумма дохода составляла за период с 2011г. по 2012г. в размере 18 000 руб., подписанную по его указанию ФИО50, в которых указал ложные сведения о заработной плате, умышленно включил заведомо ложные сведения завысив их размер, не соответствующий реальной действительности, которые в дальнейшем повлияли на вынесение положительного решения о предоставлении кредита ФИО1 в указанной сумме.

После этого, ДД.ММ.ГГГГг. в дневное время суток Алексеев В.В., продолжая свои преступные действия, организовал участие ФИО1 как заемщика, не осведомленного о его преступных намерениях, в <данные изъяты> <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, где в присутствии кредитного инспектора, также не осведомленного о его преступных планах, проконтролировал подписание указанным лицом документов на получение кредита ФИО1 В тот же день, ФИО1 по кредитному договору № от 20.04.2012г. в <данные изъяты>» получил денежные средства в сумме 421 000 руб. под 21.9% годовых на срок по 20.04.2017г. на потребительские цели, и, действуя по указанию Алексеева В.В., в тот же день в здании указанного банка передал их последнему. Завладев денежными средствами, Алексеев В.В., скрывая истинные свои преступные намерения, похитил их и распорядился по своему усмотрению.

В период с 10.05.2012г. по 04.07.2014г. Алексеев В.В., создавая видимость добропорядочного плательщика и исполнителя устной договоренности, ежемесячно производил частичное погашение кредита ФИО1 путем внесения на его текущий счет №, открытый в <данные изъяты>», денежных средств всего в общей сумме 268 530 руб. 83 коп., а затем, умышленно перестал исполнять устную договоренность с ФИО1 о погашении задолженности по его кредиту.

Таким образом, Алексеев В.В., умышленно, путем обмана сотрудников банка и ФИО1, посредством оформления кредита на имя последнего, не имея намерений исполнить договорные обязательства, похитил денежные средства в сумме 421 000 руб., выданные по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ г., причинив тем самым <данные изъяты>», расположенному по адресу: <адрес> а также ФИО1, у которого согласно кредитного договора возникли обязательства по погашению указанного кредита, материальный ущерб в крупном размере.

Кроме того, он же, Алексеев В.В., продолжая свои преступные действия, в неустановленное следствием время в один из дней апреля 2012г., находясь в офисе <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, преследуя цель хищения денежных средств банка и незаконного обогащения, из корыстных побуждений, путем обмана ФИО18, работавшего в <данные изъяты>» главным инженером, создав перед ним видимость успешного в финансовом отношении руководителя, предложил последнему под предлогом участия в тендере по реконструкции объекта «<данные изъяты>» оформить кредит на свое имя в размере 1 000 000 руб. в <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, умышленно скрывая от него факт имеющейся задолженности перед банками и кредиторами, а также своей неплатежеспособности. В последующем, добиваясь осуществления своего преступного умысла Алексеев В.В., действуя умышленно, пообещал ФИО63 оказать помощь в сборе документов для получения кредита, а также производить все выплаты по кредиту из собственных средств и средств общества, не имея намерений в последующем выполнить взятые на себя обязательства.

ФИО48, введенный в заблуждение обещаниями Алексеева В.В., не зная истинных намерений последнего, направленных на хищение денежных средств банка и не предполагая, что последний просто использует его для достижения своих преступных целей, а так же то, что от его действий могут наступить негативные последствия в виде материального ущерба, воспринимая обещания Алексеева В.В. о своевременной оплате по кредиту как реально выполнимые, в один из дней апреля 2012г., находясь на территории <данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, согласился выступать в качестве заемщика в <данные изъяты>».

Для осуществления своих преступных намерений, Алексеев В.В., действуя умышленно, осознавая общественно-опасный характер своих действий, достоверно зная, что при реальной заработной плате ФИО18 последнему откажут в предоставлении кредита в размере 1 000 000 руб., с целью введения в заблуждение работников <данные изъяты>» в реальной платежеспособности заемщика и хищения денежных средств указанного банка, скрывая истинные свои преступные намерения, в один из дней апреля 2012г., находясь в офисе по месту своей работы, дал указание бухгалтеру <данные изъяты>» ФИО50 изготовить справку о заработной плате и иных доходах <данные изъяты>» за 2011г. от ДД.ММ.ГГГГг. на ФИО18, отразив по указанию Алексеева В.В. ложные сведения о размере среднемесячной заработной платы в размере 86 130 руб., общим доходом 1 033 560 руб.; справку о заработной плате и иных доходах <данные изъяты>» за 2012г. от ДД.ММ.ГГГГг. на ФИО18, отразив по указанию Алексеева В.В. заведомо ложные сведения о размере среднемесячной заработной платы в размере 86 130 руб., общим доходом 258 390 руб., в то время как его сумма дохода составляла за период с 2011г. по 2012г. в размере 25000 руб., подписанную по его указанию ФИО50, в которых указал ложные сведения о заработной плате, умышленно завысив их размер, не соответствующий реальной действительности, которые в дальнейшем повлияли на вынесение положительного решения о предоставлении кредита ФИО18 в указанной сумме.

После этого, ДД.ММ.ГГГГг. в дневное время суток Алексеев В.В., продолжая свои преступные действия, организовал участие ФИО18 как заемщика, не осведомленного о его преступных намерениях, в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, где в присутствии кредитного инспектора, также не осведомленного о его преступных планах, проконтролировал подписание указанным лицом документов на получение кредита ФИО48 В тот же день, ФИО48 по кредитному договору № от 20.04.2012г. в <данные изъяты>» получил денежные средства в сумме 1 000 000 руб. под 21,2 % годовых на срок по 20.04.2017г. на потребительские цели, и, действуя по указанию Алексеева В.В., в тот же день в неустановленное следствием время в здании указанного банка передал их последнему. Завладев денежными средствами, Алексеев В.В., скрывая истинные свои преступные намерения, похитил их и распорядился по своему усмотрению.

В период с 10.05.2012г. по 04.07.2014г. Алексеев В.В., создавая видимость добропорядочного плательщика и исполнителя устной договоренности, ежемесячно производил частичное погашение кредита ФИО18 путем внесения на его текущий счет №№, открытый в <данные изъяты>», денежных средств всего в общей сумме 596 936 руб. 09 коп., а затем, умышленно перестал исполнять устную договоренность с ФИО48 о погашении задолженности по его кредиту.

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО3 В.В., действуя умышленно, путем обмана сотрудников банка <данные изъяты>», используя ФИО18, не имея намерений исполнить договорные обязательства, похитил денежные средства <данные изъяты>», расположенного по вышеуказанному адресу, причинив материальный ущерб в размере 1 000 000 руб.

Кроме того, он же, Алексеев В.В., продолжая свои преступные действия, в неустановленное следствием время в один из дней апреля 2012г., находясь в офисе <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес> преследуя цель хищения денежных средств банка и незаконного обогащения, из корыстных побуждений, путем обмана ФИО49, работавшей в <данные изъяты>» бухгалтером, создав перед ней видимость успешного в финансовом отношении руководителя, предложил последней под предлогом участия в тендере в каком именно не объяснил, оформить кредит на свое имя в размере не менее 700 000 руб. в <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, умышленно скрывая от нее факт имеющейся задолженности перед банками и кредиторами, а также своей неплатежеспособности. В последующем, добиваясь осуществления своего преступного умысла Алексеев В.В., действуя умышленно, пообещал ей оказать помощь в сборе документов для получения кредита, а также производить все выплаты по кредиту из собственных средств и средств общества, не имея намерений в последующем выполнить взятые на себя обязательства.

ФИО49, введенная в заблуждение обещаниями Алексеева В.В., не зная истинных намерений последнего, направленных на хищение денежных средств банка и не предполагая, что последний просто использует ее для достижения своих преступных целей, а так же то, что от его действий могут наступить негативные последствия в виде материального ущерба, воспринимая обещания Алексеева В.В. о своевременной оплате по кредиту как реально выполнимые, в один из дней апреля 2012г., находясь на территории <данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, согласилась выступать в качестве заемщика в <данные изъяты>».

Для осуществления своих преступных намерений, Алексеев В.В., действуя умышленно, осознавая общественно-опасный характер своих действий, достоверно зная, что при реальной заработной плате ФИО49 откажут в предоставлении кредита в размере не менее 700 000 руб., с целью введения в заблуждение работников <данные изъяты>» в реальной платежеспособности заемщика и хищения денежных средств указанного банка, скрывая истинные свои преступные намерения, в неустановленное следствием время в один из дней апреля 2012 г., находясь в офисе по месту своей работы, дал указание бухгалтеру <данные изъяты>» ФИО50, изготовить справку о заработной плате и иных доходах <данные изъяты>» за 2011г. от ДД.ММ.ГГГГг. на ФИО49, отразив по указанию Алексеева В.В. ложные сведения о размере среднемесячной заработной платы в размере 41760 руб., общим доходом 501120 руб.; справку о заработной плате и иных доходах <данные изъяты>» за 2012г. от ДД.ММ.ГГГГг. на ФИО49, отразив по указанию Алексеева В.В. ложные сведения о размере среднемесячной заработной платы в размере 41760 руб., общим доходом 125280 руб., в то время как ее сумма дохода составляла за период с 2011г. по 2012г. в размере 14000 руб., подписанную по его указанию ФИО50, в которых указал ложные сведения о заработной плате, умышленно завысив их размер, не соответствующий реальной действительности, которые в дальнейшем повлияли на вынесение положительного решения о предоставление кредита ФИО49 в указанной сумме.

После этого, ДД.ММ.ГГГГг. в дневное время суток Алексеев В.В., продолжая свои преступные действия, организовал участие ФИО49 как заемщика, не осведомленной о его преступных намерений, в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес> в присутствии кредитного инспектора, также не осведомленного о его преступных планах, проконтролировал подписание указанным лицом документов на получение кредита ФИО49 В тот же день ФИО49 в <данные изъяты>» получила денежные средства в сумме 775 000 руб. под 21,6% годовых на срок по 27.04.2017г. на потребительские цели, и, действуя по указанию Алексеева В.В., в тот же день в кассе указанного банка передала их последнему. Завладев денежными средствами, Алексеев В.В., скрывая истинные свои преступные намерения, похитил их и распорядился по своему усмотрению.

В период с 10.05.2012г. по 04.07.2014г. Алексеев В.В., создавая видимость добропорядочного плательщика и исполнителя устной договоренности, ежемесячно производил частичное погашение кредита ФИО49 путем внесения на ее текущий счет №№, открытый в <данные изъяты>», денежных средств всего в общей сумме 440201 руб. 14 коп., а затем, умышленно перестал исполнять устную договоренность с ФИО49 о погашении задолженности по ее кредиту.

В результате вышеуказанных преступных действий Алексеев В.В., действуя умышленно, путем обмана сотрудников указанного банка, используя ФИО49, не имея намерений исполнить договорные обязательства, похитил денежные средства <данные изъяты>», расположенного по вышеуказанному адресу, причинив материальный ущерб в размере 775000 руб.

В результате вышеуказанных преступных действий Алексеев В.В., в период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. действуя умышленно, путем обмана ФИО47, ФИО46, ФИО1, ФИО18, ФИО49, похитил денежные средства на общую сумму 4 119 000 руб., принадлежащие <данные изъяты>», причинив тем самым последнему материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

В судебном заседании подсудимый Алексеев В.В. свою вину по указанному эпизоду преступления признал частично и суду показал, что денежные средства он у банка <данные изъяты>» не похищал. В связи с тем, что финансовое состояние <данные изъяты>», где он являлся директором, было плохое, денежных средств на счетах организации не имелось, организации требовались денежные средства, он обратился за помощью к работникам своей организации. Так, по его просьбе в банке «<данные изъяты>» ФИО47, которая работала на предприятии главным бухгалтером по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ получила денежные средства в сумме 1 000 000 руб., ФИО46 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ получил 923 000 руб., ФИО1 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГг. получил 421 тыс. руб., ФИО49 по кредитному договору от 27.04.2012г. получила 775 000 руб., ФИО48 по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ получил 1 000 000 руб. Данные лица, полученные ими в банке денежные средства передали ему. После получения денег он с каждым из указанных лиц заключал договор займа и выдал им расписки о получении денег. С каждым из них у него была договоренность о том, что он самостоятельно будет оплачивать их кредиты. Сбором документов занимался также он лично сам, после чего представлял документы в банки. Справки о доходах составляла бухгалтер ФИО50 по его просьбе, которая вносила сведения о доходах в данные справки также по его просьбе. В справках были указаны завышенные доходы, так как это было необходимо для получения кредита. Вначале он погашал кредит за указанных лиц, но затем перестал осуществлять платежи в связи с тяжелым финансовым положением ЗАО «Ремстрой», а также отсутствием собственных средств. Он от своих обязательств перед указанными лицами не отказывается, и при первой же возможности будет погашать задолженность по кредитам указанных лиц.

Представитель потерпевшего <данные изъяты>» ФИО19 суду показал, что он является специалистом службы безопасности <данные изъяты>». Ему известно, что в их банке был заключен кредитный договор № от 30.04.2012г. с ФИО47 на сумму 1000 000 руб. сроком на 60 мес. По данному кредитному договору в результате нерегулируемых платежей образовалась просроченная задолженность в количестве 300 дней. На текущий момент погашено 569 020,97 руб., из которых по основному долгу- 231 182,07 руб., проценты по срочному и просроченному основному долгу, штрафы- 337 838,90 руб. Общая сумма для погашения задолженности на ДД.ММ.ГГГГ составляет 997 712,29 руб. включая - срочную задолженность по основному долгу - 650 273,09 руб., просроченная задолженность по основному долгу - 118 544,84 руб., проценты по срочному и просроченному основному долга, штрафы- 228 894,36 руб.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГг. был заключен кредитный договор № с ФИО46 на сумму 923 000 руб. сроком на 60 месяцев. В результате нерегулируемых платежей по указанному договору образовалась просроченная задолженность в количестве 300 дней. На текущий момент погашено 513 084,64 руб., включая основной долг- 200 504,83 руб., проценты по срочному и просроченному основному долга, штрафы- 312 579,81 руб. Общая сумма для погашения задолженности на ДД.ММ.ГГГГ составляет 975 693,37 руб. включая - срочная задолженность по основному долгу - 586 498,00 руб., просроченная задолженность по основному долгу - 135 997,17 руб., проценты по срочному и просроченному основному долга, штрафы - 253 198, 2 руб. Также, ДД.ММ.ГГГГг. был заключен кредитный договор № с ФИО1 на сумму 421 000 руб. сроком на 60 мес. В результате нерегулируемых платежей образовалась просроченная задолженность в количестве 300 дней. На текущий момент погашено 240 994,11 руб., включая основной долг - 95 913,18 руб., проценты по срочному и просроченному основному долга, штрафы – 145 080, 93 руб. Общая сумма для погашения задолженности на ДД.ММ.ГГГГ составляет 434 955,26 руб., включая: срочная задолженность по основному долгу- 268 936,18 руб., просроченная задолженность по основному долгу – 56 150,64 руб., проценты по срочному и просроченному основному долга, штрафы – 109 868,44 руб. ДД.ММ.ГГГГг. также был заключен кредитный договор № с ФИО48 на сумму 1 000 000 руб. сроком на 60 месяцев. В результате нерегулируемых платежей образовалась просроченная задолженность в количестве 300 дней. Общая сумма для погашения задолженности на ДД.ММ.ГГГГ составляет 1 050 340,14 руб. включая: срочная задолженность по основному долгу – 634 861,84 руб., просроченная задолженность по основному долгу – 145 345,15 руб., проценты по срочному и просроченному основному долга, штрафы – 270 133,15 руб. ДД.ММ.ГГГГг. был заключен кредитный договор № на ФИО49 на сумму 775 000 руб. сроком на 60 месяцев. В результате нерегулируемых платежей образовалась просроченная задолженность в количестве 300 дней. На текущий момент погашено 424 066,28 руб., включая: основной долг – 167 336,30 руб., проценты по срочному и просроченному основному долга, штрафы – 256 729,98 руб.. Общая сумма для погашения задолженности на ДД.ММ.ГГГГ составляет 819 538,30 руб. включая : срочная задолженность по основному долгу – 493 765,52 руб., просроченная задолженность по основному долгу – 113 898,18 руб., проценты по срочному и просроченному основному долга, штрафы – 211 874,6 руб.

Свидетель ФИО47 суду показала, что в период с 01.02.2006г. по 28.02.2013г. она работала в <данные изъяты>» главным бухгалтером. Директором <данные изъяты>» являлся <данные изъяты> В.В. попросил ее взять на свое имя кредит в банке на сумму 1000 000 руб., пояснив, что указанная сумма денег ему необходима для участия в тендере по разборке цеха №<данные изъяты> При этом он ей обещал оплачивать кредит. Также Алексеев В.В. ей сказал, что сбором документов он будет заниматься лично сам, а от нее требуется только поставить свои подписи на кредитном договоре и в других необходимых документах. Со слов Алексеева В.В. банки кредит <данные изъяты>» не предоставляли. Она поверила Алексееву В.В. и согласилась взять кредит на свое имя для нужд <данные изъяты>». Через несколько дней, в марте 2012г., за ней заехал Алексеев В.В. и они поехали в офис <данные изъяты>», в котором уже находился представитель <данные изъяты>» ФИО54 и сын Алексеева В.В. – ФИО3 И.В. Она оформила заявку на получение кредита, где поставила свою подпись. При оформлении заявки также присутствовал ФИО3 И.В. После Алексеев В.В. отвез ее обратно на работу. Затем, в марте 2012г., ей на сотовый телефон позвонил Алексеев В.В. и сообщил о том, что банк одобрил выдачу кредита на сумму 1 000 000 руб. и ей нужно будет поехать в банк, подписать кредитный договор и получить денежные средства на указанную сумму. ДД.ММ.ГГГГ, после работы, точное время не помнит, за ней заехал Алексеев В.В. вместе со своим сыном ФИО51 и они втроем поехали в <данные изъяты> <адрес>. В банке она в присутствии ФИО2 и ФИО51 подписала кредитный договор № на потребительские цели и приложения к указанному договору. После подписания документов она в кассе банка получила деньги в сумме 1 000 000 руб. наличными и сразу же деньги отдала Алексееву В.В. В автомашине Алексеев В.В. предоставил ей на подпись договор займа от 30.03.2012г. на сумму 1000 000 руб. и расписку о получении денежных средств от 30.03.2012г. на сумму 1000 000 руб., которые были уже заранее Алексеевым В.В. подписаны. Она подписала два экземпляра данных документов, один из которых остался у нее, а второй остался у Алексеева В.В. Все документы по кредитному договору Алексеев В.В. взял себе, сказав, что он сам будет оплачивать данный кредит. Какие именно документы на ее имя были предоставлены в данный банк, она не знает, так как Алексеев В.В. ей об этом не говорил. Ей известно, что Алексеев В.В. погашал задолженность по ее кредитным обязательствам в <данные изъяты>» в период с марта 2012г. по февраль 2014г., а после перестал оплачивать кредит. Затем в ее адрес стали приходить письма и поступать звонки из указанного банка с требованием оплатить кредитную задолженность. Со слов Алексеева В.В. у него были финансовые проблемы, но он обещал погасить имеющуюся задолженность по кредиту. Оприходовал ли Алексеев В.В. полученные от нее денежные средства в кассу <данные изъяты>», ей не известно.

Допрошенный в качестве свидетеля ФИО46 суду показал, что в период с 28.09.2008г. по 02.08.2013г. он работал в <данные изъяты>» прорабом. В апреле 2012г. к нему обратился директор организации Алексеев В.В. и сообщил ему о том, что он как директор данной организации желает участвовать в тендере по разборке цеха <данные изъяты> Для участия в тендере, со слов Алексеева В.В., организации необходимы были денежные средства и Алексеев попросил его взять на свое имя кредит в банке на сумму 1 000 000 руб. При этом Алексеев В.В. ему сказал, что если он возьмет кредит в банке на указанную сумму, то он лично будет оплачивать кредит и у него не возникнет никаких проблем с погашением кредитной задолженности. Также Алексеев В.В. ему сказал, что сумму кредита будут утверждать представители банка, сбором документов он будет заниматься лично и от него требуется только поставить свои подписи на кредитном договоре, а также в документе о получении денег. Он поверил Алексееву В.В. и согласился взять кредит на свое имя для нужд <данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ Алексеев В.В. пригласил его в свой кабинет, где уже находился представитель банка <данные изъяты>» ФИО54 Когда он зашел в кабинет Алексеева В.В., последний ему сказал, что банк одобрил только 923 000 руб. После этого, ФИО54 предоставил ему готовые документы и предложил в них расписаться. Он поставил подписи в кредитном договоре, в графике погашения кредита. Затем он ушел из кабинета. Какие именно документы на его имя были предоставлены в данный банк, он не знает, так как Алексеев В.В. ему об этом не говорил. Затем, ДД.ММ.ГГГГ он совместно с Алексеевым В.В. поехал в банк и получил деньги в сумме 923 000 руб., о чем расписался в документе. Затем, находясь в здании указанного банка, он передал Алексееву В.В. деньги в сумме 923 000 руб. наличными. На следующий день, ДД.ММ.ГГГГг., Алексеев В.В. предложил ему зайти к нему в кабинет. Когда он зашел к нему в кабинет, то Алексеев В.В. представил ему на подпись договор займа от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 923 000 руб. и расписку в получении денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 923 000 руб., которые были уже заранее Алексеевым В.В. подписаны. Алексеев В.В. ему сказал, чтобы он не переживал о том, что его могут обмануть. Он подписал переданные документы. Алексеев В.В. задолженность по его кредиту в банк погашал в период с апреля 2012г. по февраль 2014г, а после перестал оплачивать кредиты. Он не знает, на какие именно цели Алексеев В.В. потратил полученные от него денежные средства. Договорные отношения с Алексеевым В.В. имелись также у ФИО1, ФИО49, ФИО47, ФИО18 Данные работники <данные изъяты>» также брали кредитные денежные средства в банках для нужд <данные изъяты>». ФИО1 передал Алексееву В.В. деньги в сумме 971 000 руб., ФИО49 в сумме 775 000 руб., ФИО47 в сумме 1 000 000 руб., ФИО48 в сумме 1 000 000 руб.

ДД.ММ.ГГГГг. в ходе очной ставки с Алексеевым В.В. свидетель ФИО46 полностью подтвердил свои показания ( т.9 л.д. 252-255 ).

Допрошенный в качестве потерпевшего ФИО1 суду показал, что в период с 13.02.2008г. по 02.08.2013г. он работал в <данные изъяты>» на должности механика. В апреле 2012г., точную дату не помнит, к нему обратился директор Алексеев В.В. и сказал, что ему не хватает денег на участие в тендере и попросил его взять кредит на сумму 500 000 руб. При этом Алексеев В.В. сказал, что он сам лично будет оплачивать кредит и у него не возникнет никаких проблем с погашением кредита. Он согласился и ДД.ММ.ГГГГ он подписал документы, необходимые для получения кредита. Документы были предоставлены ему Алексеевым В.В. Банк ему одобрил кредит в сумме 421 000 руб. Получив указанные деньги, он их отдал Алексееву В.В. Затем, Алексеев В.В. представил ему на подпись договор займа от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 421 000 руб. и расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 421 000 руб., которые были уже заранее Алексеевым В.В. подписаны. Кредитный договор и документы по данному договору Алексеев В.В. взял себе, сказав, что он сам будет оплачивать кредит. Алексеев В.В. задолженность по кредиту в <данные изъяты>» вначале погашал, а после перестал оплачивать кредит. По каким причинам Алексеев В.В. перестал оплачивать кредит, не знает. Куда Алексеев В.В. потратил полученные от него деньги, он не знает.

ДД.ММ.ГГГГг. в ходе очной ставки с Алексеевым В.В. потерпевший ФИО1 полностью подтвердил свои показания ( т.9 л.д. 256-260 ).

Допрошенный в качестве свидетеля ФИО48 суду показал, что в период с 02.02.1997г. по 15.07.2013г. он работал в <данные изъяты> апреле 2012г., к нему обратился директор Алексеев В.В. и сказав, что для участия в тендере не хватает денег, попросил взять кредит в банке на сумму 1 000 000 руб. При этом Алексеев В.В. сказал, что он лично будет оплачивать кредит и у него не возникнет никаких проблем с погашением кредита. Также Алексеев В.В. ему сказал, что сбором документов он будет заниматься лично и от него требуется только поставить свои подписи на кредитном договоре. Он поверил Алексееву В.В. и согласился взять кредит на свое имя для нужд <данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГг. Алексеев В.В. пригласил его в свой кабинет, где уже находился представитель <данные изъяты>» ФИО54 и он ему сказал, что банк одобрил кредит на сумму 1 000 000 руб. После этого, ФИО54 предоставил ему готовые документы и предложил в них расписаться. Он поставил свои подписи в кредитном договоре и в других документах к договору. Кредитный договор и документы по данному договору Алексеев В.В. взял себе и сказал, что он сам будет оплачивать кредит. Какие именно документы на его имя были предоставлены в данный банк, он не знает, так как Алексеев В.В. ему об этом не говорил. В этот же день он совместно с Алексеевым В.В. поехал в банк, подписал документы и расписался в кассовом чеке о выдаче ему денег в сумме 997 100 руб. Указанные деньги взял у него Алексеев В.В. ДД.ММ.ГГГГг. Алексеев В.В. представил ему на подпись договор займа от 20.05.2012г. на сумму 1 000 000 рублей и расписку в получении денежных средств от 20.05.2012г. на сумму 1 000 000 рублей. Алексеев В.В. ему сказал, что данные документы нужны для того, чтобы он не переживал о том, что его могут обмануть. Он подписал предоставленные Алексеевым В.В. документы. Алексеев задолженность по его кредиту в <данные изъяты>» погашал по апрель 2014 г., после чего перестал оплачивать кредиты. По каким причинам Алексеев В.В. перестал оплачивать кредиты, не знает.

ДД.ММ.ГГГГ в ходе очной ставки с Алексеевым В.В. свидетель ФИО48 полностью подтвердил свои показания ( т.9 л.д. 279-283 ).

Допрошенная в качестве свидетеля ФИО49 суду показала, что она августа 2013г. работала в <данные изъяты>» на должности бухгалтера. Директором <данные изъяты>» являлся Алексеев В.В. В апреле 2012 г., точную дату не помнит, к ней обратился Алексеев В.В. и попросил ее взять на свое имя кредит в банке на сумму 700 000 руб. для <данные изъяты>», сказав, что он желает участвовать в тендере, а у предприятия нет денег. ФИО3 В.В. ей сказал, что если она возьмет кредит в банке, то он лично будет оплачивать кредит и у нее не возникнет никаких проблем с погашением кредитной задолженности. Она согласилась помочь Алексееву. Сбором документов для банка занимался сам Алексеев. В апреле 2012г., точную дату не помнит, Алексеев В.В. пригласил ее в свой кабинет, где уже находился представитель <данные изъяты>» ФИО54 В кабинете у Алексеева ФИО54 заполнил заявку и она поставила свою подпись. После этого, ДД.ММ.ГГГГг. они с Алексеевым В.В. поехали <данные изъяты>» и она там подписала кредитный договор. После подписания необходимых документов она в кассе банка получила деньги в сумме 775 000 руб. наличными и сразу же отдала указанную сумму денег Алексееву В.В. После Алексеев В.В. представил ей на подпись договор займа от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 775 000 руб. и расписку о получении денежных средств на сумму 775 000 руб., которые были уже заранее Алексеевым В.В. подписаны. Она подписала переданные ей Алексеевым документы. Все документы по кредитному договору Алексеев В.В. взял себе и сказал, что они ему нужны для оплаты кредита. Алексеев В.В. задолженность по ее кредитным обязательствам погашал, но в январе 2014г. Алексеев перестал оплачивать кредит. Со слов Алексеева ей известно, что у Алексеева не имеется финансовых средств. На какие именно цели Алексеев В.В. потратил полученные от нее деньги, она не знает. Она знает, что договорные отношения с Алексеевым В.В. имелись с ФИО1, ФИО47, ФИО46, ФИО48 Данные работники <данные изъяты>» также брали кредитные денежные средства в кредитных организациях для нужд <данные изъяты>».

В ходе очной ставки с Алексеевым В.В. свидетель ФИО49 полностью подтвердила свои показания ( т.9 л.д. 247-251 ).

Свидетель ФИО54 суду показал, что до октября 2012 г. он работал в <данные изъяты>» начальником отдела прямых продаж. Созвонившись с директором <данные изъяты>» Алексеевым В.В. он предложил ему банковские продукты и договорился о встрече. После они встретились, и он предложил Алексееву В.В. потребительское кредитование. Алексеев В.В. согласился, после чего Алексеев собрал пакет документов на себя и сына- ФИО51 Примерно через неделю ему позвонил директор <данные изъяты>» Алексеев В.В. и сообщил, что имеются еще сотрудники, которые желают получить потребительский кредит. Затем он приехал в <данные изъяты>» и в кабинет директора Алексеева В.В. были приглашены работники <данные изъяты>», желающие оформить кредит. При этом он сам оформлял анкету-заявление, а клиенты ставили подпись. Им были оформлены заявки на кредит на следующих лиц: ФИО1, ФИО46, ФИО47, ФИО18, ФИО49 Позже были одобрены заявки на выдачу кредита: ФИО1 - 421 000 руб., ФИО46- 923 000 руб., ФИО47 - 1 000 000 руб., ФИО18- 1 000 000 руб., ФИО49 - 775 000 руб. Платежеспособность заемщика проверяет головной офис, который расположен в <адрес>. После подписания договора, заемщику открывают счет в банке и одобренную сумму зачисляют на счет. Затем клиент в кассе получает денежную сумму. Кредитные договора заемщикам выдают в офисе банка менеджер по работе с клиентами. С конца 2012 г. в банк перестали регулярно поступать на счета денежные средства для погашения кредитов, оформленных на вышеуказанных лиц. Со слов ФИО2 ему известно, что имеются финансовые трудности на предприятии, но он обещал погасить задолженности. ФИО3 В.В. частично гасил кредит, а с 2014г. перестал погашать кредит.

Свидетель ФИО52 суду показала, что в период с 18.03.2013г. по 13.08.2013г. она работала в <данные изъяты>» на должности главного бухгалтера. Директором и единственным акционером <данные изъяты>» являлся Алексеев В.В. Ей было известно об имеющихся договорных отношениях Алексеева В.В. с ФИО1, ФИО49, ФИО47, ФИО48 и ФИО46 Данные работники передали Алексееву В.В. свои деньги на нужды <данные изъяты>» с условием, что ФИО3 В.В. будет погашать кредиты сам. ФИО3 В.В. некоторое время исполнял обязательства по кредитным договорам указанных работников, а затем перестал исполнять обязательства, ссылаясь на отсутствие денежных средств. Согласно бухгалтерской документации <данные изъяты>» в 2012г. принимало участие в 3-х аукционах: <данные изъяты>», <данные изъяты>, о чем свидетельствует акт от 22.08.2014г. Для участия в данных аукционах <данные изъяты>» были получены займы в <данные изъяты>» по договору № от 26.04.2012г. и в <данные изъяты>» по договору №№ от 28.04.2012г. В данных аукционах <данные изъяты>» тендер не выиграл и денежные средства по указанным выше договорам были возвращены на расчетный счет <данные изъяты>». Кроме того, <данные изъяты>» участия в тендере по разборке цеха №<данные изъяты>. В период с 30.03.2012г. по 31.12.2012г. в кассу <данные изъяты>» поступили денежные средства в сумме 10 798 436 руб. 97 коп., из них выплачена заработная плата в сумме 9 054 695 руб. 73 коп., и было израсходовано на хозяйственные нужды 1 743 800 руб. Таким образом, денежные средства, полученные Алексеевым В.В. от работников <данные изъяты>» в кассу организации не вносились. Денежные средства от Алексеева В.В. за период с 30.03.2012г. по 30.06.2012г. поступали как возврат займа за 2011г. на сумму 6 998 982 руб. и без указания назначения платежа на сумму 2 055 486 руб.

Из показаний свидетеля ФИО50 (т.2 л.д.134-135 т.9 л.д. 276-278), данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что она работала бухгалтером в <данные изъяты> период с 12.04.2010г. по 23.01.2013г., а в период с начала 2012 г. по ДД.ММ.ГГГГ - главным бухгалтером. Ей известно, что директор предприятия Алексеев В.В. ездил с работниками <данные изъяты>» в кредитные учреждения, где работникам организации выдавались кредитные денежные средства, которые в последующем передавались Алексееву В.В. Суммы кредитных денежных средств, полученных Алексеевым В.В., ей не известны. Так, со слов ФИО49 ей стало известно, что ФИО49 ездила в банк с Алексеевым В.В., получила кредитные денежные средства, которые передала их Алексееву В.В. Работниками организации в кассу денежные средства для нужд организации не вносились. Алексеев В.В. периодически вносил наличные денежные средства в кассу организации для текущих нужд организации. Откуда у него появлялись денежные средства для целей организации, ей не известно. У рабочих организации была сдельная заработная плата, начислением и выдачей заработной платы она не занималась. Готовые справки о заработной плате предоставлялись ей на подпись, как исполняющей обязанности главного бухгалтера, директором <данные изъяты>» Алексеевым В.В. и по его требованию ею подписывались. На ее вопросы, почему в справках о заработной плате указаны большие доходы, директор Алексеев В.В. ей говорил, что так нужно, т.к. справки были составлены для получения кредита.

Из показаний свидетеля ФИО51 (т.2 л.д. 137-138 ), данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что в период с 06.07.2009г. по конец апреля 2013г. он работал в <данные изъяты>». В период с конца апреля 2013г. по 31.08.2014г. он работал в <данные изъяты>» на должности главного инженера. Ему известно, что в 2012г между его отцом Алексеевым В.В. и работниками <данные изъяты>» ФИО1, ФИО47, ФИО46, ФИО48, ФИО49 имелись договоренности финансового характера. Оформлялись ли данные договоренности в письменном виде, он не знает. Он знает только то, что Алексеев В.В. обращался с просьбой получить кредит в кредитном учреждении к работникам <данные изъяты>» и они соглашались ему помочь. Указанные работники <данные изъяты>» получали в кредитных учреждениях денежные средства в кредит и отдавали их Алексееву В.В. для текущих нужд <данные изъяты>». Несколько раз Алексеев В.В. просил его сопровождать работников <данные изъяты>» от территории <данные изъяты>» до офиса кредитного учреждения и обратно, так как сам не мог с ними поехать. Он довозил работников <данные изъяты>» до офиса банка и привозил обратно, а также присутствовал при заключении работниками <данные изъяты>» кредитных договоров. Денежные средства в кассе банка работники <данные изъяты>» получали самостоятельно и когда они возвращались обратно в <данные изъяты>», передавали Алексееву В.В. денежные средства. Он только их сопровождал. Какие именно суммы денег получали работники <данные изъяты>», он не помнит. Ему известно, что Алексеев В.В. брал кредитные денежные средства у работников <данные изъяты>» для участия в тендере, но в каком именно, он не помнит. Алексеев В.В. исполнял обязательства по кредитным договорам своих работников исправно в период с 2012г. по декабрь 2013г., а после не смог, в связи с ухудшением своего финансового состояния и финансового состояния организации. Алексеев В.В. также сам лично брал кредиты в банках для текущих нужд <данные изъяты>». Поступали ли кредитные денежные средства, переданные Алексееву В.В. работниками <данные изъяты>» в кассу данной организации, он не знает.

Свидетель Алексеева В.В. суду показал, что с 2011г. по 2012г. Алексеев В.В. был учредителем и директором <данные изъяты>. Юридический и фактический адрес организации: <данные изъяты>, <адрес>, <адрес> 2013 г. Алексеев В.В. был директором <данные изъяты>», а учредителем организации являлась ФИО20 В 2014г. по настоящее время Алексеев В.В. является директором ООО <данные изъяты> Все указанные организации занимались производством общестроительных работ. Ему известно, что между Алексеевым В.В. и работниками организации <данные изъяты>» имелись договорные отношения. Работники организации <данные изъяты>» брали кредиты для нужд <данные изъяты>».

Свидетель ФИО21 суду показал, что в период с 29.05.2000г. по 01.08.2014г. он работал в <данные изъяты>». Ему известно, что договорные отношения с Алексеевым В.В. имелись у работников предприятия ФИО1, ФИО49, ФИО47, ФИО18 и ФИО46 Данные работники <данные изъяты>» брали кредитные денежные средства в кредитных организациях для нужд <данные изъяты>». ФИО48 передал Алексееву В.В. деньги в сумме 1 000 000 руб., а сколько передали остальные работники, он не знает. Данные работники передали Алексееву В.В. свои деньги с условием, что Алексеев В.В. будет исполнять обязательства по их кредитным договорам. Алексеев В.В. некоторое время исполнял обязательства по кредитным договорам указанных работников, а после перестал исполнять обязательства.

Свидетель ФИО56 суду показала, что в 2012г. она работала операционистом в <данные изъяты> и в ее обязанности входило проверка наличия кредитных документов. ДД.ММ.ГГГГг. ей поступили кредитные документы на ФИО47 от менеджера ФИО22 Она проверила наличие всех документов, а именно: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ г., уведомление о полной стоимости кредита, график погашения. После чего она проверила наличие подписей менеджера, клиента, а также соответствия паспортных данных и сведений фактического проживания и регистрации по паспорту, соответствие вышеперечисленных данных и телефонов тому, что оформил менеджер в системе по кредиту. На каждой странице кредитного договора, уведомления о полной стоимости кредита, графика погашения она поставила свои подписи и оформила в системе выдачу кредита. Также она оформила расходной кассовый ордер на выдачу кредитных средств из кассы в сумме 1 000 000 руб.

Свидетель ФИО22 суду показала, что она работает менеджером в банке <данные изъяты> В ходе расследования ей на обозрение было предъявлено кредитное досье ФИО47 по договору № 30.03.2012г. на сумму кредита 1 000 000 руб. Для оформления выдачи кредита анкета, заверенная копия паспорта, справки о заработной плате по форме банка за 2011 и 2012г.г. и заверенная копия трудовой книжки, были переданы ей сотрудником банка ФИО54 С клиентом предварительно разговаривал менеджер ФИО54 После согласия клиента на условия банка ФИО47 подошла к ней. Она уточнила у ФИО47 итоговую сумму кредита, дату платежа, распечатала документы, объяснила правила погашения кредита, условия досрочного погашения, условия предоставления отсрочки погашения, какие применяются штрафные санкции банком при не своевременном исполнении обязательств заемщиком. После ознакомления ФИО47 расписалась на каждой странице кредитного договора, уведомления о полной стоимости кредита, графике платежей, далее она расписалась в вышеуказанных документах на каждой странице и поставила печать банка. Убедившись в том, что у ФИО47 не осталось вопросов, в программе ею была проставлена отметка о том, что документы подписаны. После чего весь пакет документов передан операционисту ФИО56 для подтверждения зачисления кредитных средств на счет карты.

Из показаний свидетеля ФИО23( т.7 л.д.208-210), данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что в период с мая 2006г. по октябрь 2012г. она работала в <данные изъяты>» в должности инспектора по кадрам. В ее обязанности входило полное ведение кадрового делопроизводства. Единственным акционером <данные изъяты>» являлся Алексеев В.В., который также являлся и директором организации. Договорные отношения с Алексеевым В.В. имелись у ФИО1, ФИО49, ФИО46, ФИО18 Данные работники <данные изъяты>» брали кредитные денежные средства в кредитных организациях для нужд <данные изъяты>», однако какие именно суммы, она не знает. На обозрение ей были предъявлены копии трудовых книжек с кредитного досье <данные изъяты>» на ФИО46, на ФИО1, ФИО18, на ФИО49, на ФИО47 По указанию директора <данные изъяты>» Алексеева В.В. она сделала копии трудовых книжек на ФИО1, ФИО46, ФИО18, ФИО47, ФИО32 Печать <данные изъяты>» и печать «Копия верна» хранились в кабинете бухгалтерии. Во время нахождения ФИО47 в отпуске по уходу за ребенком, исполнение ее обязанностей было возложено на ФИО50

Из показаний свидетеля ФИО24, данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что в период с 2008г. по 2012г. он работал в <данные изъяты>» на должности прораба строительно-монтажных работ. В его обязанности входило ведение строительных работ и другие обязанности согласно должностной инструкции. Директором и учредителем <данные изъяты>» являлся Алексеев В.В. Ему известно, что договорные отношения с Алексеевым В.В. имелись у работников предприятия ФИО1, ФИО47, ФИО49, ФИО46, ФИО18 Данные работники <данные изъяты>» брали кредит в банке для нужд <данные изъяты>», однако какие именно суммы, он не знает.

Из показаний свидетеля ФИО25 (т.8 л.д. 220-222 ), данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что он дал показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО26

Также вина подсудимого по указанному эпизоду преступления подтверждается исследованными письменными доказательствами, а именно:

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому исследованы документы, составляющие кредитное досье ФИО47, в том числе кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГг., уведомление о полной стоимости кредита, а также перечень и размеры платежей, график погашения кредита, справки о заработной плате, с отражением доходов и места работы ФИО47 ( т.4 л.д.187-198);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому исследованы документы, составляющие кредитное досье ФИО46, в том числе кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 923 тыс. руб., уведомление о полной стоимости кредита, а также перечень и размеры платежей, график погашения кредита, справки о заработной плате и иных доходах, с отражением доходов и места работы ФИО46 ( т.4 л.д.187-198);

-распиской Алексеева В.В. от ДД.ММ.ГГГГг. о получении денежных средств в сумме 1 000 000 руб. (т.2 л.д.53);

-договором займа от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 1 000 000 руб. ( т.2 л.д.52);

-приходно-кассовыми ордерами, из которых видно, что от Алексеева В.В. за ФИО47 в счет погашения кредита поступили денежные средства;

-распиской Алексеева В.В. от ДД.ММ.ГГГГг. о получении денежных средств в сумме 923 тыс. руб. у ФИО46 (т.2 л.д.34);

-договором займа от ДД.ММ.ГГГГг. на сумму 923 тыс. руб. ( т.2 л.д.37);

-приходно-кассовыми ордерами, из которых видно, что от Алексеева В.В. за ФИО46 в счет погашения кредита поступили денежные средства;

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому исследованы документы, составляющие кредитное досье ФИО1, в том числе кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГг., уведомление о полной стоимости кредита, а также перечень и размеры платежей, график погашения кредита, справки о заработной плате, с отражением доходов и места работы ФИО1 ( т.4 л.д.187-198);

-договором займа от ДД.ММ.ГГГГг., заключенного между ФИО1 и Алексеевым В.В. ;

-распиской Алексеева В.В. от ДД.ММ.ГГГГг. о получении у ФИО1 421 тыс. руб. ( т.2 л.д. 21);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому исследованы документы, составляющие кредитное досье ФИО49, в том числе кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГг., уведомление о полной стоимости кредита, а также перечень и размеры платежей, график погашения кредита, справки о заработной плате, с отражением доходов и места работы ФИО49 ( т.4 л.д.183-186);

-протоколом выемки договора займа от ДД.ММ.ГГГГг., расписки Алексеева В.В. от ДД.ММ.ГГГГг. о получении денежных средств у ФИО49 9 (т.2 л.д.75-76);

- приходно-кассовыми ордерами;

-выписками движения денежных средств по расчетному счету, принадлежащими ФИО47, ФИО1, ФИО18, ФИО49, ФИО46

Оценивая письменные доказательства, подтверждающие получение ФИО47 кредита в размере 1000 000 руб., ФИО46 кредита в размере 923 000 руб., ФИО1 кредита в размере 421 тыс. руб., ФИО18 кредита в размере 1 000 000 руб., ФИО49 кредита 775 тыс. руб., при обстоятельствах, изложенных в установочной части приговора, суд считает достоверными, т.к. они сторонами не оспариваются, подтверждаются исследованными в судебном заседании доказательствами.

Таким образом, на основании совокупности исследованных доказательств, которые согласуются между собой, суд считает доказанной вину подсудимого Алексеева В.В. в совершении мошенничества, т.е. в хищении у <данные изъяты>» денежных средств на общую сумму 4 119 000 руб. и квалифицирует действия Алексеева В.В. по ст.159 ч.4 УК РФ ( в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. №26-ФЗ), как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере.

Алексеев В.В., с целью хищения денежных средств банка, зная, о предыдущих непогашенных кредитах и об отсутствии денежных средств, уговорил своих знакомых ФИО47, ФИО1, ФИО18, ФИО49 и ФИО46 получить кредит в банке, обещав погашать кредит. В дальнейшем, для придания свои действиям гражданско-правовых отношений, на начальном этапе погашал кредиты, а после, израсходовав денежные средства, перестал выплачивать, т.к. заранее имел умысел на хищение денежных средств. Таким образом, используя своих знакомых лиц, Алексеев В.В. путем обмана работников банка похитил денежные средства банка на общую сумму 4 119 000 руб.

Суд считает необходимым по указанному эпизоду преступления исключить из обвинения, предъявленного подсудимому Алексееву В.В. указание на совершение Алексеевым В.В. приобретения права на чужое имущество, а также совершение мошенничества путем злоупотребления доверием и с использованием своего служебного положения, как излишне вмененные. По смыслу закона злоупотребление доверием при совершении мошенничества заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Алексееву В.В. предъявлено обвинение в хищении денежных средств, принадлежащих банку, судом также установлено, что предметом хищения являлись денежные средства, принадлежащие <данные изъяты>». Таким образом, умысел Алексеева В.В. был направлен на совершение хищения чужого имущества- денежных средств банка путем обмана. Завладевая денежными средствами банка Алексеев В.В. действовал не как директор предприятия, а как частное лицо, при этом использовал личное знакомство и доверительные отношения ФИО47, ФИО46, ФИО1, ФИО18 и ФИО49 Органом обвинения не раскрыт способ совершения мошенничества с использованием служебного положения. Лишь факт предоставления справки о доходах не свидетельствует о совершении преступления с использованием служебного положения.

Алексеев В.В. завладев денежными средствами банка, распорядился ими по своему усмотрению, поэтому его действия носят оконченный характер.

О наличии в действиях подсудимого Алексеева В.В. квалифицирующего признака «в особо крупном размере» указывает размер причиненного ущерба, превышающая 1 миллион рублей.

3. Кроме того, Алексеев В.В., в неустановленное следствием время в июне 2012г., заведомо зная о наличии у ФИО27 крупной суммы денег, из корыстных побуждений, преследуя цель хищения денежных средств и незаконного обогащения, создав видимость преуспевающего в финансовом отношении руководителя, находясь по адресу: <адрес>, <адрес>, путем обмана и злоупотребления доверием, под предлогом развития своего общества обратился к ФИО27, не осведомленному о его преступных планах, с просьбой о предоставлении ему денежных средств в виде займа с последующим возвратом. В целях осуществления своих преступных намерений Алексеев В.В., заведомо зная о своей неплатежеспособности, войдя в доверие к ФИО27, умышленно скрыв свою задолженность перед банками и кредиторами, обещал последнему своевременно возвратить займ из собственных средств либо средств своего общества, не имея при этом намерений выполнять взятые на себя обязательства. ФИО27, введенный в заблуждение по поводу своевременного возврата долга и, не зная истинных намерений Алексеева В.В., направленных на хищение денежных средств, находясь в кабинете директора <данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, надеясь на добропорядочность последнего и выполняя достигнутую договоренность передал Алексееву В.В. ДД.ММ.ГГГГг. денежные средства в сумме 250 000 руб. Алексеев В.В. с целью придания видимости выполнения своих обещаний перед ФИО27 предоставил последнему расписки о возврате указанных денежных средств до ДД.ММ.ГГГГ

В результате вышеуказанных преступных действий Алексеев В.В., используя доверительные отношения с ФИО27, путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно похитил предоставленные ему денежные средства, обратил их в свое личное пользование и, не имея намерения возвращать их, распорядился ими по своему усмотрению, чем причинил ФИО27 материальный ущерб в значительном размере на сумму 250 000 руб.

В судебном заседании ФИО3 В.В. вину по данному эпизоду признал частично и суду показал, что он от своих обязательств перед ФИО27 не отказывается. Денежные средства, полученные от ФИО27, он потратил на нужды <данные изъяты>», себе не присваивал.

Потерпевший ФИО27 суду показал, что он знаком с директором <данные изъяты>» Алексеевым В.В. с 2011 г. В начале июня 2012г. к нему обратился Алексеев В.В. с просьбой об оказании ему финансовой помощи, на что он ему дал свое согласие, так как на тот момент у него были свободные деньги. Со слов Алексеева В.В. денежные средства ему были необходимы для участия в тендере. Он сказал Алексееву, что может предоставить 250 000 руб. Алексеев В.В. согласился на указанную сумму, пообещал вернуть денежные средства в полном объеме после проведения тендера. Затем, ДД.ММ.ГГГГг. он встретился с Алексеевым В.В. в <данные изъяты>», где Алексеев В.В. написал расписку о получении от него денежной суммы 250 000 руб.Алексеев В.В. обязался вернуть денежные средства до ДД.ММ.ГГГГг. Однако, Алексеев В.В. в указанный срок денежные средства ему не вернул, ссылаясь на финансовые трудности предприятия. Со слов Алексеева В.В. тендер он проиграл и заказ не получил. ДД.ММ.ГГГГг. он обратился к мировому судье судебного участка № <адрес> с заявлением о взыскании с Алексеева В.В. по договору займа 250 000 руб. На основании заявления мировым судьей судебного участка № <адрес> был вынесен судебный приказ. В настоящее время исполнительный лист на сумму 250000 руб. находится на исполнении, но до настоящего времени ему денежные средства не возвращены. Противоправными действиями Алексеева В.В. ему причинен значительный материальный ущерб.

ДД.ММ.ГГГГг. в ходе очной ставки с Алексеевым В.В. потерпевший ФИО27 полностью подтвердил свои показания, указав, что Алексеев В.В. путем обмана и злоупотреблением доверия похитил у него 250000 руб. и причинил значительный материальный ущерб ( т.9 л.д. 243-246 ).

Из показаний свидетеля ФИО17- судебного пристава-исполнителя <данные изъяты> (т.6 л.д. 138-141), данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что у нее в производстве находились 22 исполнительных производства в отношении должника Алексеева В.В. По месту жительства и месту работы должника были высланы постановления о возбуждении исполнительных производств и постановления об обращении взыскания на денежные средства должника. Кроме того, на все транспортные средства, зарегистрированные на имя Алексеева В.В., были выставлены запреты на регистрационные действия. Также судебным приставом ФИО16 было вынесено постановление об ограничении выезда за пределы Российской Федерации.

Из показаний судебного пристава - исполнителя <данные изъяты> ФИО16(т.6 л.д. 239-241), данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что она дала показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО17

17.04.2015г. была осмотрена предоставленная потерпевшим ФИО27 расписка Алексеева В.В., согласно которой Алексеев В.В. получил от ФИО27 денежные средства в сумме 250 000 руб.(т.9 л.д. 296-299).

Кроме того, вина Алексеева В.В. подтверждается документами, предоставленными <адрес> и <адрес>, сведениями <адрес> об открытых и (закрытых) счетах <данные изъяты>», документами <данные изъяты>» по бухгалтерской отчетности за 2011г., 2012г. и 2013г., сведениями <адрес> в отношении должника Алексеева В.В. (т.2 л.д. 83-133, т.3 л.д. 23-234, л.д.259-262).

Таким образом, исследовав и оценив доказательства в их совокупности по указанному эпизоду преступления, суд приходит к выводу о доказанности события преступления и о виновности подсудимого Алексеева В.В.

Алексеев В.В. с целью хищения денежных средств, зная, о предыдущих непогашенных кредитах и об отсутствии денег для их погашения, вошел в доверие к ФИО27, путем обмана и введя в заблуждение обещаниями уговорил передать денежные средства, не имея при этом намерения вернуть их и получив денежные средства, похитил их и распорядился по своему усмотрению, в связи с чем суд квалифицирует действия Алексеева В.В. как мошенничество.

Алексеев В.В. завладев деньгами ФИО27, распорядился им по своему усмотрению, поэтому его действия носят оконченный характер.

Суд считает, что Алексеев В.В. своими действиями причинил потерпевшему ФИО27 значительный материальный ущерб, поскольку месячный доход потерпевшего значительно меньше похищенной суммы.

Действия Алексеева В.В. по указанному эпизоду преступления суд квалифицирует по ст.159 ч.2 УК РФ ( в ред. ФЗ от ДД.ММ.ГГГГг. № 26-ФЗ), как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину.

Вместе с тем, суд считает необходимым исключить из обвинения, предъявленного подсудимому Алексееву В.В. по указанному эпизоду преступления квалифицирующий признак «совершение мошенничества путем хищения права на чужое имущество», поскольку в ходе судебного следствия он не нашел своего подтверждения. Судом установлено, что Алексеевым В.В. были похищены денежные средства, принадлежащие ФИО27

4. Кроме того Алексеев В.В., в неустановленное следствием время, в один из дней июня 2012г., находясь в офисе <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, преследуя цель хищения денежных средств банка и незаконного обогащения, из корыстных побуждений, путем обмана ФИО46, предложил последнему под предлогом участия в тендере оформить кредит на свое имя в размере 750 000 руб. в <данные изъяты>» в <адрес> № <данные изъяты> публичное акционерное общество (далее по тексту <данные изъяты>), расположенном по адресу: <данные изъяты>, <адрес>, умышленно скрывая от него факт имеющейся задолженности перед банками и кредиторами, а также своей неплатежеспособности. Затем, добиваясь осуществления своего преступного умысла Алексеев В.В., действуя умышленно, пообещал ему оказать помощь в сборе документов для получения кредита, а также производить все выплаты по кредиту из собственных средств и средств общества, не имея намерений в последующем выполнить взятые на себя обязательства.

ФИО46, введенный в заблуждение обещаниями Алексеева В.В., не зная истинных намерений последнего, направленных на хищение денежных средств банка и не предполагая, что последний просто использует его для достижения своих преступных целей, а так же то, что от его действий могут наступить негативные последствия в виде материального ущерба, воспринимая обещания Алексеева В.В. о своевременной оплате по кредиту как реально выполнимые, в один из дней июня 2012г., находясь на территории <данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, согласился выступать в качестве заемщика в <данные изъяты>» в <адрес> № <данные изъяты>).

Для осуществления своих преступных намерений, Алексеев В.В., действуя умышленно, осознавая общественно-опасный характер своих действий, достоверно зная, что при реальной заработной плате ФИО46 последнему откажут в предоставлении кредита в размере 750 000 руб., с целью введения в заблуждение работников банка <данные изъяты>» в <адрес> № <данные изъяты>) в реальной платежеспособности заемщика и хищения денежных средств указанного банка, скрывая истинные свои преступные намерения, в один из дней июня 2012 г., находясь в офисе по месту своей работы, дал указание бухгалтеру <данные изъяты>» ФИО50, будучи не осведомленной о преступных замыслах Алексеева В.В., изготовить справку для предоставления в <данные изъяты>» на ФИО46 за период с июня 2011г. по май 2012г. от ДД.ММ.ГГГГг., отразив по указанию Алексеева В.В. ложные сведения о размере среднемесячной заработной платы в размере 48 459 руб., в то время как его сумма дохода составляла за период с 2011г. по 2012 г. в размере 20 500 руб., предоставив в банк на получение ссуды от 19.06.2012г. на имя ФИО46 с указанием ложных сведений о руководителе <данные изъяты>» ФИО51, подписанную по его указанию ФИО50, работавшей бухгалтером в организации <данные изъяты>», в котором указал ложные сведения о заработной плате, умышленно завысив ее размер, не соответствующий реальной действительности, которые в дальнейшем повлияли на вынесение положительного решения о предоставлении кредита ФИО46 в указанной сумме.

После этого, ДД.ММ.ГГГГг. в дневное время суток Алексеев В.В., организовал участие ФИО46 как заемщика, не осведомленного о его преступных намерениях, в банке <данные изъяты>» в <адрес> № <данные изъяты>), расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, где в присутствии кредитного инспектора, также не осведомленного о его преступных планах, проконтролировал подписание указанным лицом документов на получение кредита ФИО46 В тот же день, ФИО46 по кредитному договору № от 20.06.2012г. в <данные изъяты>» в <адрес> № <данные изъяты>) получил пластиковую кредитную карту с лимитом 199 000 руб. под 22,2 % годовых на срок по 20.06.2017г. на цели личного потребления, и, действуя по указанию Алексеева В.В., в тот же день в здании указанного банка передал ее последнему. Получив карту, Алексеев В.В., находясь в банкомате банка «в зоне 24» снял частями вышеуказанную сумму. Завладев денежными средствами, Алексеев В.В., скрывая истинные свои преступные намерения, похитил их и распорядился по своему усмотрению.

В период с 20.07.2012г. по 26.01.2015г. Алексеев В.В., создавая видимость добропорядочного плательщика и исполнителя устной договоренности, ежемесячно производил частичное погашение кредита ФИО46 путем внесения на его текущий счет №№, открытый в <данные изъяты>» в <адрес> № <данные изъяты>), денежных средств всего в общей сумме 118 800 руб., а затем, умышленно перестал исполнять устную договоренность с ФИО46 о погашении задолженности по его кредиту.

В результате вышеуказанных преступных действий Алексеев В.В., действуя умышленно, путем обмана сотрудников указанного банка, используя ФИО46, не имея намерений исполнить договорные обязательства, похитил денежные средства банка <данные изъяты>» в <адрес> № <данные изъяты>), расположенного по вышеуказанному адресу, причинив материальный ущерб в размере 199 000 руб.

Подсудимый Алексеев В.В. вину по данному эпизоду признал частично и суду показал, что он деньги у ФИО46 взял для нужд <данные изъяты>», но деньги у банка не похищал. Денежные средства от ФИО46 по договору займа она получил 20.06.2012г. в сумме 199 000 руб. ФИО46 по его просьбе оформил на свое имя кредит в <данные изъяты> а затем передал ему всю сумму, т.е. 199 тыс. рублей. Полученные денежные средства ему нужны были для нужд ДД.ММ.ГГГГ». После получения денег он с ФИО46 заключил договор займа и выдал расписку о получении денег, при этом он пообещал ФИО46 оплачивать его кредит. Документы, необходимые для оформления кредита, он собирал сам лично, после чего предоставлял документы в банк. Справку о доходах по его просьбе составляла бухгалтер ФИО50, которая вносила завышенные сведения о доходах ФИО46 по его просьбе. Кредит в <данные изъяты>) он оплачивал до декабря 2013г., а после перестал осуществлять платежи в связи с тяжелым финансовым положением <данные изъяты>». В июле 2014г. на счет <данные изъяты>» поступили денежные средства, и он сразу же сделал несколько платежей по 5 000 руб. в том числе за ФИО46 Он от своих обязательств не отказывается, и при первой же возможности будет погашать задолженность по кредиту.

Допрошенный в качестве представителя потерпевшего ФИО28 суду показал, что он работает в <данные изъяты>» филиала № банка «<данные изъяты> с марта 2008г. на должности начальника отдела обеспечения безопасности. Банк «ВТБ 24» занимается кредитованием физических лиц и юридических лиц. 19.06.2012г. в операционный офис по <адрес> филиала № <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес> от гражданина ФИО46 поступило заявление на получение потребительского кредита в сумме 750 000 руб. К заявлению ФИО46 были представлены все необходимые документы для получения кредита, в том числе и справка о доходах физического лица по форме банка за 2011 и 2012 г.г. Согласно представленной справке, заработная плата ФИО46 в <данные изъяты>» составляла 48 459 руб. 20.06.2012г. между банком и ФИО46 было подписано согласие на оформление потребительского кредита на сумму 199 000 руб. с процентной ставкой 22,20%, сроком на пять лет, т.е. с 20.06.2012г. до 20.06.2017г. Платежи по данному кредитному договору поступали от ФИО46 и от Алексеева В.В., последний платеж по кредиту был произведен в апреле 2014г. После платежи по кредиту не производились, в результате чего образовалась просроченная задолженность. Банком была проведена дополнительная проверка представленных ФИО46 документов при получении кредита. В ходе проверки было установлено, что кредит ФИО46 получен по просьбе руководителя <данные изъяты>» Алексеева В.В., подготовкой документов для предоставления в банк со слов ФИО46 также занимался Алексеев В.В. Размер заработной платы, указанной в справке о доходах за 2011 и 2012 г.г. не соответствовала действительности. В сентябре 2013г. кредитный договор с ФИО46 был расторгнут. На данный момент остаток основного долга по кредитному договору составляет 138 921 руб. 79 коп. <данные изъяты>), был причинен материальный ущерб.

Допрошенный в качестве свидетеля ФИО46 суду показал, что он работал в <данные изъяты>» в период с 28.09.2008г. по 02.08.2013г. на должности прораба. ДД.ММ.ГГГГг. в рабочее время к нему обратился Алексеев В.В. и попросил его взять на свое имя кредит, пояснив, что ему не хватает денежных средств на участие в тендере. При этом Алексеев В.В. пообещал оплачивать кредит лично, сбором документов Алексеев обещал заниматься сам. Он поверил Алексееву В.В. и поэтому согласился взять кредит на свое имя. ДД.ММ.ГГГГг., Алексеев В.В. пригласил его в свой кабинет и сказал, что ему нужно будет вместе с ним поехать в офис «<данные изъяты> ВТБ- 24 (ЗАО), чтобы подписать кредитный договор и получить денежные средства. Со слов Алексеева В.В. ему известно, что <данные изъяты> одобрил кредит на его имя в размере 199 000 руб. После он с Алексеевым В.В. поехал в <данные изъяты>), где расписался в кредитном договоре и в графике погашения кредита. Затем ему выдали пластиковую кредитную карту, лимит которой составил 199 000 руб., а он полученную кредитную карту передал Алексееву В.В. При этом Алексеев В.В. забрал все документы по данному кредитному договору, сказав, что он сам будет оплачивать данный кредит. Какие именно документы на его имя были предоставлены в данный банк, он не знает. ДД.ММ.ГГГГ Алексеев В.В. снова пригласил его в свой кабинет, где Алексеев В.В. представил ему на подпись договор займа от 20.06.2012г. на сумму 199 000 руб. и расписку в получении денежных средств от 20.06.2012г. на сумму 199 000 руб. Алексеевым В.В. договор займа уже был подписан. Он подписал два экземпляра данных документов, один экземпляр остался у него, а второй остался у Алексеева В.В. На что именно Алексеев В.В. потратил полученные у него денежные средства в сумме 199 000 руб., ему не известно. Алексеев В.В. задолженность по его кредитным обязательствам в в банке погашал по февраль 2014г., но после перестал.

ДД.ММ.ГГГГ в ходе очной ставки с Алексеевым В.В. свидетель ФИО46 полностью подтвердил свои показания ( т.9 л.д. 252-255 ).

Из показаний свидетеля ФИО29, данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что он работает в службе безопасности <данные изъяты>). В связи с имеющейся задолженностью по кредитному договору № от 20.06.2012г. на имя ФИО46 была проведена проверка. Со слов ФИО46 стало известно, что кредитный договор им оформлен по просьбе директора <данные изъяты>» ФИО2 для нужд предприятия. ФИО46 пояснил, что в ближайшее время он постарается решить вопрос с погашением кредиторской задолженности и поговорит с Алексеевым В.В. Затем им был произведен выезд по адресу проживания ФИО46 и в ходе беседы ФИО46 пояснил, что сам оплачивать кредит не имеет возможности, а кредит за него должен оплачивать Алексеев В.В. После ФИО46 несколько раз предлагалось погасить имеющуюся задолженность, но ФИО46 вновь пояснял, что оплачивать кредит не планирует, а кредит должен оплачивать Алексеев В.В. В ходе телефонных переговоров Алексеев В.В. не отрицал факт принятия кредитных обязательств по погашению обязательств между ФИО42 и <данные изъяты>)., но сам задолженность по кредиту не погасил. В настоящее время задолженность по кредиту составляет 138 921,79 руб.

Из показаний свидетеля ФИО30 (т.9 л.д. 88-89), данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что ей для последующего контроля было передано кредитное досье ФИО46, по которому выдан кредит в сумме 199 000 руб. сроком на 5 лет под 22,20% годовых. Ею была сверена комплектность кредитного досье ФИО46 и осуществлена проверка персональных данных ФИО46 В ходе проверки каких- либо расхождений обнаружено не было. Справка о доходах по форме банка соответствовала требованием банка. Затем кредитное досье ФИО46 было направлено в архив <адрес>. 19.06.2012г. на основании представленных документов ФИО46 менеджером консультантом ФИО31 была заполнена анкета-заявка. По данной заявке было принято положительное решение. ДД.ММ.ГГГГг. ФИО46 был зачислен кредит на пластиковую карту №, после чего вся сумма кредита в размере 199 000 руб. была снята в банкомате офиса банка <данные изъяты>).

Свидетель ФИО21 суду показал, что до ДД.ММ.ГГГГг. он работал в должности энергетика в <данные изъяты>», директором которой являлся Алексеев В.В. Ему известно, что у работников <данные изъяты>» - ФИО1, ФИО49, ФИО47, ФИО18 и ФИО46 с ФИО2 имелись договорные отношения. Данные работники <данные изъяты>» брали кредитные денежные средства в кредитных организациях для нужд <данные изъяты>». ФИО48 передал Алексееву В.В. деньги в сумме 1 000 000 руб., а сколько передали остальные работники, ему не известно. Данные работники передали ФИО2 свои деньги на нужды <данные изъяты>» с условием, что Алексеев В.В. будет исполнять обязательства по их кредитным договорам. Алексеев В.В. некоторое время исполнял обязательства по кредитным договорам указанных работников, а после перестал исполнять обязательства.

Из показаний свидетеля ФИО23 (т.7 л.д. 208-210), данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что в период с мая 2006г. по октябрь 2012г. она работала в <данные изъяты>» инспектором по кадрам. Директором и единственным акционером <данные изъяты>» являлся Алексеев В.В. Ей известно, что у работников данной организации - ФИО1, ФИО49, ФИО46, ФИО18 имелись договорные отношения с Алексеевым В.В. Данные работники <данные изъяты>» брали кредитные денежные средства в кредитных организациях для нужд <данные изъяты>». Трудовые книжки на работников <данные изъяты> - ФИО1, ФИО49, ФИО46, ФИО18, хранились в сейфе кабинета отдела кадров, она была ответственная за выдачу копий трудовых книжек. Ключи от сейфа, в котором хранились трудовые книжки были у нее. В случае ее отсутствия на работе, исполнение обязанностей было возложено на ФИО49 или ФИО50 По указанию директора <данные изъяты>» Алексеева В.В. она сделала копии трудовых книжек на ФИО1, ФИО46, ФИО18, ФИО47, ФИО32 Печать <данные изъяты>» и печать «Копия верна» хранились в кабинете бухгалтерии. Во время нахождения ФИО47 в отпуске по уходу за ребенком исполнение ее обязанностей было возложено на ФИО50

Из показаний свидетеля ФИО25 (т.8 л.д. 220-222 ), данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что в период с марта 2002г. по апрель 2012г. она работала в ДД.ММ.ГГГГ» в должности инженера ПТО. Директором <данные изъяты>» являлся ФИО3 В.В. Со слов ФИО49 ей известно, что договорные отношения с Алексеевым В.В. имелись у ФИО1, ФИО49, ФИО46, ФИО18, ФИО32 Данные работники <данные изъяты>» брали кредитные денежные средства в кредитных организациях для нужд <данные изъяты>», но какие суммы были оформлены по кредитам, ей не известно.

Также вина подсудимого Алексеева В.В. по указанному эпизоду преступления подтверждается следующими исследованными письменными доказательствами, а именно:

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому исследованы документы, составляющие кредитное досье ФИО46, в том числе расписка в получении банковской карты <данные изъяты> ФИО46, уведомление о полной стоимости кредита, копия паспорта ФИО46, справка о заработной плате и иных доходах, с отражением доходов и места работы ФИО46, анкета-заявление ФИО46 на получение кредита ( т.7 л.д.234-250);

-договором займа от ДД.ММ.ГГГГг., заключенным между Алексеевым В.В. и ФИО46 ( т.2 л.д.41);

-распиской Алексеева В.В. от ДД.ММ.ГГГГг. о получении у ФИО46 199 тыс. руб.

Анализируя всю совокупность исследованных судом доказательств, суд считает доказанной вину Алексеева В.В. по указанному эпизоду преступления.

Алексеев В.В., зная о предыдущих непогашенных кредитах и об отсутствии у него денег, вошел в доверие к ФИО46 и обещаниями уговорил оформить кредит в размере 199 тыс. руб., а после похитил их. Вначале кредит им погашался, а затем действия по погашению кредита перестали совершаться, т.к. Алексеев изначально имел умысел используя ФИО46 похитить денежные средства <данные изъяты>.

Действия подсудимого Алексеева В.В. по указанному эпизоду были квалифицированы по ст.159 ч.3 УК РФ, как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества и приобретение права на чужое имущество путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, однако суд данную квалификацию признает ошибочной. В действиях подсудимого признак с использованием служебного положения не усматривается, поскольку завладевая деньгами банка Алексеев В.В. действовал не как директор общества, а лишь как частное лицо, используя знакомство и доверительные отношения с ФИО46, о чем свидетельствуют расписка и договор займа.

Вместе с тем, суд также исключает из обвинения, предъявленного подсудимому Алексееву В.В. излишне вмененную форму мошенничества в виде злоупотребления доверием, поскольку по смыслу уголовного закона злоупотребление доверием при совершении мошенничества заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Судом установлено, что преступление Алексеевым В.В. совершено путем обмана сотрудников банка.

Из обвинения, предъявленного подсудимому по указанному эпизоду преступления также подлежит исключению квалифицирующий признак «совершение мошенничества путем приобретения права на чужое имущество», поскольку в ходе судебного следствия он своего подтверждения не нашел. Судом установлено, что подсудимый похитил чужое имущество- денежные средства, принадлежащие банку.

Таким образом, действия Алексеева В.В. по указанному эпизоду преступления суд квалифицирует по ст. 159 ч.1 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ) - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.

5. Кроме того Алексеев В.В., в один из дней июня 2012г., находясь в офисе <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, преследуя цель хищения денежных средств банка и незаконного обогащения, из корыстных побуждений, путем обмана ФИО32, работавшего в <данные изъяты>» мастером строительно-монтажных работ, создав перед ним видимость успешного в финансовом отношении руководителя, предложил последнему, под предлогом участия в тендере по реконструкции Козловской школы интернат, оформить кредит на свое имя в размере 500 000 руб. в <данные изъяты>»), расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, умышленно скрывая от него факт имеющейся задолженности перед банками и кредиторами, а также своей неплатежеспособности. В последующем, добиваясь осуществления своего преступного умысла Алексеев В.В., действуя умышленно, пообещал ему оказать помощь в сборе документов для получения кредита, а также производить все выплаты по кредиту из собственных средств и средств от своей предпринимательской деятельности, не имея намерений в последующем выполнить взятые на себя обязательства.

ФИО74 введенный в заблуждение обещаниями Алексеева В.В., не зная истинных намерений последнего, направленных на хищение денежных средств банка и не предполагая, что последний просто использует его для достижения своих преступных целей, а так же то, что от его действий могут наступить негативные последствия в виде материального ущерба, воспринимая обещания Алексеева В.В. о своевременной оплате по кредиту как реально выполнимые, в один из дней июня 2012г., находясь на территории <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, согласился выступать в качестве заемщика в <данные изъяты>».

Для осуществления своих преступных намерений Алексеев В.В. достоверно зная, что при реальной заработной плате ФИО32 последнему откажут в предоставлении кредита в размере 500 000 руб., с целью введения в заблуждение работников <данные изъяты>» в реальной платежеспособности заемщика и хищения денежных средств указанного банка, скрывая истинные свои преступные намерения, в один из дней июня 2012г., находясь в офисе по месту своей работы изготовил справку о доходах физического лица (2 НДФЛ) <данные изъяты>» на ФИО32 за 2011г. № от 25.06.2012г., отразив ложные сведения о размере среднемесячной заработной платы в размере 32 000 руб., общим доходом 128 345 руб., в то время как его сумма дохода составляла в 2011 г. в размере 20 000 руб.; справку о доходах физического лица (2 НДФЛ) ДД.ММ.ГГГГ» на ФИО32 за 2012г. № от 25.06.2012г., отразив по указанию <данные изъяты>. ложные сведения о размере среднемесячной заработной платы в размере 32 000 руб., общим доходом 155 650 руб. 28 коп., в то время как его сумма дохода составляла в 2012г. в размере 20 000 руб., подписанную по его указанию ФИО50, будучи не осведомленной о преступных замыслах <данные изъяты>., работавшей бухгалтером в <данные изъяты> в которых указал ложные сведения о заработной плате, умышленно завысив их размер, не соответствующий реальной действительности, которые в дальнейшем повлияли на вынесение положительного решения о предоставлении кредита ФИО32 в указанной сумме.

После этого, ДД.ММ.ГГГГг. в дневное время суток Алексеев В.В. организовал участие ФИО32 как заемщика, не осведомленного о его преступных намерениях, в филиале <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, где в присутствии кредитного инспектора, также не осведомленного о его преступных планах, проконтролировал подписание указанным лицом документов на получение кредита ФИО32 В тот же день, ФИО3 Е.Г. по кредитному договору № от 29.06.2012г. в <данные изъяты>» получил денежные средства в сумме 322 500 руб. под 21 % годовых на срок по 29.06.2017г. на потребительские цели, и, действуя по указанию Алексеева В.В., в тот же день в здании указанного банка передал их последнему. Завладев денежными средствами, Алексеев В.В., скрывая истинные свои преступные намерения, похитил их и распорядился по своему усмотрению.

В период с 01.08.2012г. по 20.10.2014г. Алексеев В.В., создавая видимость добропорядочного плательщика и исполнителя устной договоренности, ежемесячно производил частичное погашение кредита ФИО32 путем внесения на его текущий счет № №, открытый в <данные изъяты>», денежных средств всего в общей сумме 87 750 руб., а затем, умышленно перестал исполнять устную договоренность с ФИО32 о погашении задолженности по его кредиту.

В результате вышеуказанных преступных действий Алексеев В.В., действуя умышленно, путем обмана сотрудников указанного банка, используя ФИО32, не имея намерений исполнить договорные обязательства, похитил денежные средства <данные изъяты>», расположенного по вышеуказанному адресу, причинив крупный материальный ущерб в размере 322 500 руб.

Алексеев В.В. вину в предъявленном обвинении по указанному эпизоду преступления признал частично и суду показал, что действительно в июне 2012г. попросил ФИО32 оформить кредит, а полученные денежные средства передать ему, т.к. они были нужны ему для нужд <данные изъяты>». Деньги, полученные им от ФИО32, он потратил на нужды <данные изъяты>», т.е. направил на уплату налогов и заработной платы работников предприятия. Он от своих обязательств перед ФИО32 не отказывается и при первой же возможности будет погашать задолженность по кредиту ФИО32

Допрошенная в качестве представителя потерпевшего <данные изъяты>» ФИО33 суду по указанному эпизоду преступления показала, что их Банк предоставляет кредиты физическим лицам и юридическим лицам. 29.06.2012г. между ФИО32 и <данные изъяты>» был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 322 500 руб. под 21% годовых сроком кредитования на 60 месяцев, датой погашения ДД.ММ.ГГГГ До апреля 2014г. погашение задолженности по кредиту было по установленному графику платежей, однако после образовалась задолженность. После <данные изъяты>» обратился в суд с исковым заявлением о взыскании задолженности по кредитному договору ФИО32 № от 29.06.2012г. Решением <данные изъяты> от 24.07.2014г. исковые требования <данные изъяты>» были удовлетворены и с ФИО32 в пользу <данные изъяты> по кредитному договору № от 29.06.2012г. была взыскана сумма задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 364 407 руб. 53 коп., а также расходы по уплате госпошлины в размере 6 844 руб. 08 коп. В конце сентября 2014г. был получен исполнительный лист и предъявлен по месту регистрации должника. Таким образом, <данные изъяты>» был причинен материальный ущерб в размере 322 тыс. 500 руб.

Свидетель ФИО73 суду показал, что в период с сентября 2011г. по сентябрь 2012г. он работал мастером строительных работ в <данные изъяты>». Директором и учредителем <данные изъяты>» являлся Алексеев В.В. В апреле 2012 г., точную дату не помнит, в рабочее время, к нему обратился директор Алексеев В.В. и попросил оформить кредит на сумму 300000 руб., пояснив, что деньги необходимы для участия предприятия в тендере. Алексеев В.В. сказал ему, что если он возьмет кредит в банке, то он все обязательства по кредиту берет на себя. Он согласился, тогда Алексеев В.В. сказал ему, что он все необходимые документы для получения кредита оформит сам, а ему предоставит только для подписи. О том, что в организации имеются материальные проблемы, Алексеев В.В. ему не сообщил. Он поверил Алексееву В.В. и согласился взять кредит на свое имя для нужд <данные изъяты>». Затем, 29.06.2012г. в рабочее время, они с Алексеевым В.В. съездили в отделение <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где он заполнил анкету и оставил заявление-заявку на кредит. В тот же день ему позвонили из банка и сообщили, что ему одобрили кредит на сумму 322 500 руб. В тот же день он с Алексеевым В.В. снова поехал в отделение <данные изъяты>», подписал кредитный договор на сумму 322 500 руб. под 21% годовых, а также написал заявление на добровольное страхование жизни, здоровья и финансовых рисков заемщика в размере 22 500 руб. При подписании вместе с ним присутствовал Алексеев В.В. В кассу данного банка он зашел один, расписался в расходном кассовом ордере на сумму 322 500 руб., а также расписался в приходном кассовом ордере на сумму 22 500 руб., являющийся добровольным страхованием жизни, на руки получил 300 000 руб. наличными. Затем, находясь в здании указанного банка, он передал Алексееву В.В. деньги в сумме 300 000 рублей наличными. Все документы по данному кредитному договору Алексеев В.В. взял себе и сказал, что он сам будет оплачивать данный кредит. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>» он получил копии документов с его кредитного дела. Его ежемесячная заработная плата в 2011г. и 2012г. составляла 19 000 руб., а не 32 000 руб. как указано в справках о доходах физического лица за 2011г. и 2012г. В справке о его заработной плате, представленной с <данные изъяты>» суммы завышены. В начале 2014 г. в его адрес стали приходить письма с банка о том, что у него имеется кредитная задолженность и нужно срочно оплатить кредитную задолженность. Он стал звонить Алексееву В.В.. Алексеев не отказывался платить, но в ходе разговора ссылался на финансовые трудности и обещался оплатить данный кредит. По настоящее время кредитная задолженность не погашена. По каким причинам Алексеев В.В. перестал оплачивать кредит ему не известно. На какие именно цели Алексеев В.В. потратил полученные от него денежные средства в сумме 300 000 руб., он не знает.

В ходе расследования во время очной ставки с Алексеевым В.В. свидетель ФИО72 полностью подтвердил свои показания ( т.9 л.д. 286-290 ).

Из показаний свидетеля ФИО34 ( т.7 л.д.194-195), данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что после 31 дня просрочки кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 322 500 рублей под 21% годовых поступил к нему для выполнения дальнейших работ. Данный договор был заключен ФИО32 в отделении <данные изъяты>». Он произвел телефонные переговоры с должником и последний пояснил, что денежные средства брал для нужд предприятия <данные изъяты>», директором которого являлся Алексеев В.В. Должнику довели, что стороной по кредитному договору является он, и все негативные последствия наступят в отношении него. После должник на связь не выходил. <данные изъяты> был вынужден обратиться в суд. В сентябре 2014 г. был получен исполнительный лист и предъявлен по месту регистрации должника в <данные изъяты>. Затем судебным приставом-исполнителем было возбуждено исполнительно производство и в рамках исполнительно производства судебным приставом-исполнителем наложен арест на имущество должника. В связи с этим должник обратился в банк <данные изъяты>» с вопросом о возможных вариантах погашения кредитной задолженности. На что ему был дан ответ о необходимости погасить задолженность в кротчайшие сроки. ДД.ММ.ГГГГ должником была внесена сумма в размере 50 000 рублей. В последующем от должника денежные средства в счет погашения кредиторской задолженности не поступали.

Из показаний свидетеля ФИО35 (т.9 л.д.3-5), данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что ею ДД.ММ.ГГГГ вынесено постановление о возбуждении исполнительного производства № № в отношении должника ФИО32 Исполнительное производство было возбуждено на основании исполнительного листа № от ДД.ММ.ГГГГ г., выданного Ленинским районным судом <адрес>, вступившим в законную силу 09.10.2014г. о взыскании задолженности по кредитным платежам в размере 371 251,61 руб., в пользу <данные изъяты>». В рамках исполнительного производства ею были направлены запросы в регистрирующие органы на ФИО32 Было установлено, что у ФИО32 имеются расчетные счета в банках. Установлено, что на данных расчетных счетах денежные средства отсутствуют. Направлены запросы в регистрационную палату о наличии зарегистрированного за ФИО32 движимого имущества. Согласно ответа, за ФИО32, движимое имущество не зарегистрировано. Согласно запроса с ГИБДД за ФИО32 числилось транспортное средство- автомашина марки «<данные изъяты>», 2006 г. выпуска. ДД.ММ.ГГГГг. ею было вынесено постановление о наложение ареста на имущество должника. Впоследствии автомашина была оценена и передана на принудительную реализацию. На полученные ответы с сотовых компаний <данные изъяты>, она неоднократно звонила и отправляла СМС сообщение о явке ФИО32 в отдел судебных приставов <данные изъяты> для дачи письменного объяснения о неуплате задолженности по кредиту. В ходе устной беседы с ФИО32 было установлено, что данный кредит он взял в <данные изъяты>» для нужд <данные изъяты>» директором которого являлся Алексеев В.В. В настоящее время исполнительное производство находится на исполнении.

Из показаний свидетеля ФИО36( т.7 л.д.161-162), данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что работая специалистом кредитования, ДД.ММ.ГГГГ к ней поступил пакет документов на ФИО32 Она проверила на наличие комплектности всех документов и весь пакет документов в электронном виде отправила в службу безопасности г.Чебоксары. Получив положительное решение, она оформила заявку на кредит в банковской программе. Программа одобрила заявку на выдачу кредита, и кредитную заявку отправила на рассмотрение в <адрес>. Кредит был одобрен и когда к ней пришел ФИО3 ФИО64., она распечатала в двух экземплярах кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 322 500 рублей под 21% годовых на 60 месяцев и передала ФИО32 для ознакомления. ФИО3 ФИО65ФИО66. ознакомился с кредитным договором и расписался на каждой странице, а также расписался в графике платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ и во всех других документах. Затем она пакет документов передала на подпись начальнику офиса ФИО37 Все подписанные документы в одном экземпляре выдали клиенту. После ФИО3 ФИО67 пошел в кассу для получения наличных средств.

Из показаний свидетеля ФИО50, данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что она в <данные изъяты>» в период с 12.04.2010г. по 23.01.2013г. работала бухгалтером, а в период с начала 2012 г. по ДД.ММ.ГГГГ - главным бухгалтером. Ей известно, что директор предприятия Алексеев В.В. ездил с работниками <данные изъяты>» в кредитные учреждения, где работникам организации выдавались кредитные денежные средства, которые в последующем передавались Алексееву В.В. Суммы кредитных денежных средств, полученных Алексеевым В.В., ей не известны. Работниками организации в кассу денежные средства для нужд организации не вносились. Алексеев В.В. периодически вносил наличные денежные средства в кассу организации для текущих нужд организации. Откуда у него появлялись денежные средства для целей организации, ей не известно. У рабочих организации была сдельная заработная плата, начислением и выдачей заработной платы она не занималась. Готовые справки о заработной плате предоставлялись ей на подпись, как исполняющей обязанности главного бухгалтера директором <данные изъяты>» Алексеевым В.В. и по его требованию ею подписывались. На ее вопросы, почему в справках о заработной плате указаны большие доходы, директор Алексеев В.В. ей говорил, что справки нужны для получения кредита (т.2 л.д.134-135 т.9 л.д. 276-278).

Из показаний свидетеля ФИО51 видно, что до конца апреля 2013г. он работал в <данные изъяты>», а после до конца августа 2014г. работал в <данные изъяты>» на должности главного инженера. Ему известно, что в 2012г между его отцом Алексеевым В.В. и работниками <данные изъяты>» ФИО1, ФИО47, ФИО46, ФИО48, ФИО49 имелись договоренности финансового характера. Оформлялись ли данные договоренности в письменном виде, он не знает. Алексеев В.В. обращался с просьбой получить кредит в кредитном учреждении к работникам <данные изъяты>» и они соглашались ему помочь. Указанные работники <данные изъяты> <данные изъяты>» получали в кредитных учреждениях денежные средства и отдавали их Алексееву В.В. для текущих нужд <данные изъяты>». Несколько раз ФИО3 В.В. просил его сопровождать работников <данные изъяты>» от территории <данные изъяты>» до офиса кредитного учреждения и обратно, так как сам не мог с ними поехать. Он довозил работников <данные изъяты>» до офиса банка и привозил обратно, а также присутствовал при заключении работниками <данные изъяты>» кредитных договоров. Денежные средства в кассе банка работники <данные изъяты>» получали самостоятельно и когда они возвращались обратно в <данные изъяты>», передавали Алексееву В.В. денежные средства. Какие именно суммы денег получали работники <данные изъяты>» он не помнит. После получения денежных средств от работников <данные изъяты>» Алексеев В.В. исполнял обязательства по кредитным договорам своих работников, которых просил взять кредит для нужд <данные изъяты>». Ей также известно, что Алексеев В.В. брал денежные средства у работников <данные изъяты>» для участия в тендере, но в каком именно, он не помнит. Алексеев В.В. сам лично также брал кредиты в банках для текущих нужд <данные изъяты>». Свои кредиты, как и кредиты работников <данные изъяты>» Алексеев В.В. перестал оплачивать с декабря 2013 г. в связи со сложным финансовым положением. Поступали ли кредитные денежные средства, переданные Алексееву В.В. работниками <данные изъяты>», в кассу данной организации, он не знает (т.2 л.д. 137-138 ).

Свидетель Алексеева В.В. суду показал, что с 2011г. по 2012г. Алексеев В.В. был учредителем и директором <данные изъяты>», директором <данные изъяты>». В настоящее время Алексеев В.В. является директором <данные изъяты>». Все указанные организации занимались производством общестроительных работ. Ему известно, что между Алексеевым В.В. и работники организации <данные изъяты>» имелись договорные отношения. Работники организации <данные изъяты>» брали кредиты для нужд <данные изъяты>». Погашались ли кредиты Алексеевым В.В., он не знает.

Также вина подсудимого Алексеева В.В. по указанному эпизоду преступления подтверждается следующими исследованными письменными доказательствами, а именно:

-протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГг., в ходе которого изъято кредитное досье ФИО32;

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому исследованы документы, составляющие кредитное досье ФИО32, в том числе справки о доходах, с отражением доходов и места работы ФИО32, копия трудовой книжки ФИО32, расходно-кассовый ордер, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГг., выписки по операциям по счету ( т.8 л.д.37-38).

Анализируя всю совокупность исследованных судом доказательств по указанному эпизоду преступления, суд считает доказанной вину Алексеева В.В. в совершении мошенничества, т.е. хищения денежных средств у <данные изъяты>» на сумму 322 500 руб. путем обмана, в крупном размере.

О наличии в действиях подсудимого Алексеева В.В. квалифицирующего признака «в крупном размере» указывает размер причиненного ущерба, превышающая 250 000 рублей.

Вместе с тем, суд исключает из обвинения, предъявленного подсудимому Алексееву В.В. излишне вмененную форму мошенничества в виде злоупотребления доверием, поскольку судом установлено, что преступление Алексеевым В.В. совершено путем обмана сотрудников банка.

В действиях подсудимого Алексеева В.В. признак с использованием служебного положения не усматривается, поскольку завладевая деньгами банка Алексеев В.В. действовал не как директор общества, а лишь как частное лицо, используя при этом знакомство и сложившиеся доверительные отношения с ФИО32

Из обвинения, предъявленного подсудимому по указанному эпизоду преступления также подлежит исключению квалифицирующий признак "совершение мошенничества путем приобретения права на чужое имущество», поскольку в ходе судебного следствия он своего подтверждения не нашел. Судом установлено, что подсудимый похитил чужое имущество- денежные средства, принадлежащие банку.

Таким образом, действия Алексеева В.В. суд квалифицирует по указанному эпизоду преступления по ч. 3 ст. 159 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана в крупном размере.

6. Кроме того, Алексеев В.В., в неустановленное следствием время в один из дней июля 2012г., находясь в офисе <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес> <адрес>, преследуя цель хищения денежных средств банка и незаконного обогащения, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО1, работавшего в ЗАО «Ремстрой» механиком, создав перед ним видимость успешного в финансовом отношении руководителя, предложил последнему под предлогом участия в тендере по разборке цеха <данные изъяты><данные изъяты> дать ему кредитную карту № с кредитным лимитом 50 000 руб., выданный в публичном <данные изъяты>»), расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, умышленно скрывая от него факт имеющейся задолженности перед банками и кредиторами, а также своей неплатежеспособности. В последующем, добиваясь осуществления своего преступного умысла, Алексеев В.В., войдя в доверие к ФИО1, пообещал ему производить все выплаты по кредиту из собственных средств и средств общества, не имея намерений в последующем выполнить взятые на себя обязательства.

ФИО1, введенный в заблуждение обещаниями Алексеева В.В., не зная истинных намерений последнего, направленных на хищение денежных средств банка и не предполагая, что последний просто использует его для достижения своих преступных целей, а так же то, что от его действий могут наступить негативные последствия в виде материального ущерба, воспринимая обещания Алексеева В.В. о своевременной оплате по кредиту как реально выполнимые, в один из дней июля 2012г., находясь на территории <данные изъяты>», расположенного по адресу: <данные изъяты>, <адрес>, согласился дать кредитную карту выданную в <данные изъяты>».

После этого, в один из дней июля 2012г. в дневное время суток, находясь на территории <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, ФИО1 передал пластиковую кредитную карту № <данные изъяты>» с лимитом 50 000 рублей под 22 % годовых на срок 36 месяцев по 01.08.2015г., выданную по кредитному договору № от 30.07.2012г. Алексееву В.В. Получив карту Алексеев В.В. ДД.ММ.ГГГГг. с кредитной карты № с лимитом 50 000 руб. <данные изъяты>», находясь в <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, снял частями вышеуказанную сумму. Завладев денежными средствами, Алексеев В.В., скрывая истинные свои преступные намерения, похитил их и распорядился по своему усмотрению.

В период с 28.09.2012г. по 23.01.2014г. ФИО3 В.В., создавая видимость добропорядочного плательщика и исполнителя ежемесячно производил частичное погашение кредита ФИО1 путем внесения на его текущий счет № <данные изъяты>, открытый в №», денежных средств всего в общей сумме 45 050 рублей, а затем, умышленно перестал исполнять устную договоренность с ФИО1 о погашении задолженности по его кредиту.

Таким образом, Алексеев В.В., умышленно, путем обмана сотрудников банка, а также путем обмана и злоупотребления доверием ФИО1, посредством оформления кредитной карты на имя последнего, не имея намерений исполнить договорные обязательства, похитил денежные средства в сумме 50 000 рублей, выданные по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ года, причинив тем самым <данные изъяты>», расположенному по адресу: <адрес>, <адрес>, а также ФИО1, у которого согласно кредитного договора возникли обязательства по погашению указанного кредита, с причинением значительного ущерба гражданину.

В судебном заседании подсудимый Алексеев В.В. свою вину в совершении преступления по указанному эпизоду преступления признал частично и суду показал, что он от своих обязательств перед ФИО1 не отказывается и при первой же возможности погасит задолженность по кредиту ФИО1 Действительно, он в один из дней июля 2012г. взял у ФИО1 кредитную карту с лимитом 50 тысяч руб. После с кредитной карты он снял деньги и потратил их на нужды <данные изъяты>».

Допрошенная в качестве представителя потерпевшего ФИО33 по указанному эпизоду преступления суду показала, что между <данные изъяты>» и <данные изъяты>» был заключен договор о зарплатном проекте. Сотрудникам <данные изъяты>» на основании паспорта, ИНН, а также заявления банком было принято решение о выдаче кредитной карты. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГг. была выдана кредитная карта № лимитом в размере 50 000 рублей. На сегодняшний день у ФИО1 по кредитной карте № доступный лимит 32 000 рублей, задолженность по основному долгу составляет 17 063,37 рублей.

Допрошенный в качестве потерпевшего ФИО1 суду показал, что до 02.08.2013г. он работал в <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ, точное время не помнит, когда он находился на территории <данные изъяты> к нему обратился Алексеев В.В. и сказал, что ему не хватает денежных средств на участие в тендере и попросил ему дать кредитную карту № <данные изъяты>», лимит которой составлял 50 000 рублей. Алексеев В.В. ему сказал, что если он отдаст ему свою карту, то он лично будет погашать задолженность и у него не возникнет никаких проблем. Он знал Алексеева и доверился ему, отдал ему свою карту. Потом, ДД.ММ.ГГГГ года, Алексеев В.В. представил ему на подпись договор займа от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 000 рублей и сохранную расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 000 рублей, которые были уже заранее Алексеевым В.В. подписаны. Алексеев В.В. ему сказал, что данные документы нужны для того, чтобы он не переживал о том, что его могут обмануть. Он подписал предоставленные ему Алексеевым документы. Алексеев В.В. задолженность по его кредитным обязательствам в <данные изъяты>» погашал по ноябрь 2013 г., но после перестал оплачивать кредиты. Ему не известно, на какие именно цели Алексеев В.В. потратил полученные от него денежные средства. Ему причинен ущерб на сумму 50 000 рублей и данный ущерб для него является значительным. Его заработная плата составляет 10 000 рублей и сумма похищенного значительно выше суммы дохода его семьи.

ДД.ММ.ГГГГг. в ходе очной ставки с Алексеевым В.В. свидетель ФИО1 полностью подтвердил свои показания ( т.9 л.д. 256-260 ).

Из показаний свидетеля Алексеева В.В. (т.9 л.д. 13-16), данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что Алексеев В.В. был учредителем и директором <данные изъяты>». С 2014 г. по настоящее время Алексеев В.В. является директором <данные изъяты>». Ему известно, что между Алексеевым В.В. и работниками организации <данные изъяты>» имелись договорные отношения. Работники организации <данные изъяты>» брали кредиты для нужд <данные изъяты>».

Свидетель ФИО21 суду показал, что ему известно, что договорные отношения с Алексеевым В.В. имелись у работников <данные изъяты>» ФИО1, ФИО49, ФИО47, ФИО18 и ФИО46 Данные работники <данные изъяты>» брали кредитные денежные средства в кредитных организациях для нужд <данные изъяты>» и передавали Алексееву В.В. деньги с условием, что Алексеев В.В. будет исполнять обязательства по их кредитным договорам. Алексеев В.В. некоторое время исполнял обязательства по кредитным договорам указанных работников, а после перестал исполнять обязательства.

Из показаний свидетеля ФИО38 ( т.6 л.219-221), данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что ДД.ММ.ГГГГг. ФИО1 были подписаны уведомление об индивидуальных условиях кредитования и заявление на открытие специального карточного счета. После ФИО1 была выдана кредитная карта с лимитом 50 000 руб.

ДД.ММ.ГГГГг. в ходе выемки были изъяты договор займа от ДД.ММ.ГГГГг., расписка от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которым Алексеев В.В. взял у ФИО1 денежные средства в сумме 50 тысяч рублей, полученные ФИО1 в <данные изъяты>» ( т.2 л.д.15-17).

Кроме того вина подсудимого подтверждается изъятым в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГг.( т.8 л.д.28-30) и осмотренным ДД.ММ.ГГГГг. кредитным досье ФИО1 ( т.8 л.д.235-246).

Анализируя всю совокупность исследованных судом доказательств по указанному эпизоду преступления, суд считает вину подсудимого Алексеева В.В. доказанной.

Алексеев В.В. завладевая денежными средствами ФИО1, злоупотребил доверием и сознательно обманул последнего и сотрудников банка о своих истинных намерениях по поводу полученных денежных средств. При этом Алексеев В.В. умышленно скрыл истинную цель завладения денежными средствами, указав, что денежные средства необходимы для участия в тендере.

Таким образом, исходя из обстоятельств дела, суд квалифицирует действия Алексеева В.В. по указанному эпизоду преступления по ч. 2 ст. 159 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину.

Размер ущерба, причиненного преступлением потерпевшему ФИО1, суд признает исходя из материального положения последнего значительным.

Вместе с тем, суд считает необходимым исключить из обвинения, предъявленного подсудимому Алексееву В.В. по указанному эпизоду преступления квалифицирующий признак «совершение мошенничества путем хищения права на чужое имущество», поскольку в ходе судебного следствия он не нашел своего подтверждения. Судом установлено, что Алексеевым В.В. были похищены принадлежащие ФИО1 денежные средства.

7. Кроме того Алексеев В.В., в неустановленное следствием время в один из дней августа 2012г., находясь в офисе <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, преследуя цель хищения денежных средств банка и незаконного обогащения, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО18, работавшего в <данные изъяты>» главным инженером, создав перед ним видимость успешного в финансовом отношении руководителя, предложил последнему в связи с нехваткой денежных средств, не объяснив причин, дать ему кредитную карту № с кредитным лимитом 50 000 руб. выданный в <данные изъяты>»), расположенном по адресу: <адрес> <адрес>, умышленно скрывая от него факт имеющейся задолженности перед банками и кредиторами, а также своей неплатежеспособности. Добиваясь осуществления своего преступного умысла Алексеев В.В., действуя умышленно, войдя в доверие к ФИО18, пообещал ему производить все выплаты по кредиту из собственных средств и средств общества, не имея намерений в последующем выполнить взятые на себя обязательства.

ФИО48, введенный в заблуждение обещаниями Алексеева В.В., не зная истинных намерений последнего, направленных на хищение денежных средств банка и не предполагая, что последний просто использует его для достижения своих преступных целей, а так же то, что от его действий могут наступить негативные последствия в виде материального ущерба, воспринимая обещания Алексеева В.В. о своевременной оплате по кредиту как реально выполнимые, в один из дней августа 2012г., находясь на территории <данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, согласился дать кредитную карту выданную в <данные изъяты>».

После этого, в один из дней августа 2012г. в дневное время суток ФИО48, находясь возле <адрес> д.<адрес> <адрес>, передал Алексееву В.В. пластиковую кредитную карту № <данные изъяты>» с лимитом 50 000 руб. под 22 % годовых на срок 36 месяцев по 01.08.2015г., выданную по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ Получив карту Алексеев В.В. ДД.ММ.ГГГГ с кредитной карты № с лимитом 50 000 руб. <данные изъяты>», находясь в <данные изъяты>», расположенном по адресу: <данные изъяты>, <адрес>, снял частями вышеуказанную сумму. Завладев денежными средствами, Алексеев В.В., скрывая истинные свои преступные намерения, похитил их и распорядился по своему усмотрению.

В период с 15.10.2012г. по 23.01.2014г. Алексеев В.В., создавая видимость добропорядочного плательщика и исполнителя ежемесячно производил частичное погашение кредита ФИО18 путем внесения на его текущий счет № 5157830001347327, открытый в <данные изъяты>», денежных средств всего в общей сумме 32 100 руб., а затем, умышленно перестал исполнять устную договоренность с ФИО48 о погашении задолженности по его кредиту.

В результате вышеуказанных преступных действий Алексеев В.В., действуя умышленно, путем обмана и злоупотребляя доверием, используя ФИО18, не имея намерений исполнить договорные обязательства, похитил денежные средства <данные изъяты>», расположенного по вышеуказанному адресу, причинив материальный ущерб в размере 50 000 рублей.

В судебном заседании подсудимый Алексеев В.В. свою вину в совершении преступления по указанному эпизоду признал частично и суду показал, что в один из дней августа 2012г. получил от ФИО18 кредитную карту с лимитом 50 тысяч рублей. После он снял денежные средства с указанной карты и использовал на нужды ЗАО «Ремстрой», где он являлся директором. Он обманывать ФИО18 не хотел, но из-за финансовых трудностей кредит погасить не смог.

Допрошенная в качестве представителя потерпевшего ФИО33 по указанному эпизоду преступления суду показала, что директор <данные изъяты>» Алексеев В.В. обратился <данные изъяты>» для выдачи кредита. В ходе обращения <данные изъяты>» был предложен <данные изъяты>» банковский продукт «<данные изъяты>». После между <данные изъяты>» и <данные изъяты>» был заключен договор о зарплатном проекте. Сотрудникам <данные изъяты> на основании паспорта, ИНН, а также заявления, банком было принято решение о выдаче кредитной карты. ФИО18 была выдана кредитная карта № с кредитным лимитом в размере 50 000 руб. Доступный лимит на кредитной карте ФИО18 на ДД.ММ.ГГГГ составлял 39 688,56 руб., задолженность по основному долгу составлял 10 311,44 руб.

Свидетель ФИО48 суду показал, что до ДД.ММ.ГГГГ он работал в <данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГг. к нему обратился Алексеев В.В. и сказав, что ему не хватает денежных средств, попросил дать ему кредитную карту № <данные изъяты>», лимит которой составлял 50 000 рублей. Алексеев В.В. ему сказал, что если он отдаст ему свою карту, то он лично будет погашать задолженность и у него не возникнет никаких проблем. Он обещал погасить задолженность в течение 2-3 дней и вернуть ему его карту. Он доверял Алексееву В.В. и отдал ему свою карту. Каких-либо договоров о передаче им ему кредитной карты они не заключали. Алексеев В.В. задолженность по его кредитным обязательствам в <данные изъяты> погашал до апреля 2014 г., а после перестал. Кредитную карту <данные изъяты>» Алексеев В.В. ему так и не вернул. На какие именно цели Алексеев В.В. потратил полученные от него денежные средства, он не знает.

Из показаний свидетеля ФИО26 видно, что он работал в <данные изъяты>» на должности прораба строительно-монтажных работ. Директором и учредителем <данные изъяты>» являлся Алексеев В.В. Он знает, что у директора Алексеева В.В. имелись договорные отношения с ФИО1, ФИО47, ФИО49, ФИО46, ФИО48 Данные работники <данные изъяты>» брали кредитные денежные средства в кредитных организациях для нужд <данные изъяты>», однако какие именно суммы, он не знает. Данные работники передали деньги Алексееву В.В, однако Алексеев В.В. перестал платить кредитную задолженность, но по каким причинам, он не знает (т.8 л.д. 45-47).

Из показаний свидетеля ФИО25 (т.8 л.д. 220-222 ), данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что она работала в <данные изъяты>» в должности инженера ПТО. Единственным акционером <данные изъяты>» являлся ФИО3 В.В., который также являлся и директором данной организации. Со слов ФИО49 ей известно, что договорные отношения с ФИО2 имелись у ФИО1, ФИО49, ФИО46, ФИО18, ФИО32 Данные работники <данные изъяты>» брали кредит в банке для нужд <данные изъяты>», директором которого являлся ФИО3 В.В. и передавали ФИО2, но какие именно суммы, она не знает.

Кроме того вина подсудимого по указанному эпизоду преступления подтверждается осмотренным ДД.ММ.ГГГГг. кредитным досье ФИО18 ( т.8 л.д.71-82).

Анализируя всю совокупность исследованных судом доказательств по указанному эпизоду преступления, суд считает доказанной вину Алексеева В.В. в совершении мошенничества, т.е. хищения денежных средств <данные изъяты>» на сумму 50 тыс. руб. путем обмана.

Алексеев В.В., с целью хищения денежных средств банка, зная о предыдущих непогашенных кредитах и об отсутствии у него денег, вошел в доверие к ФИО18 и злоупотребляя его доверием и сознательно обманывая его, уговорил передать ему кредитную карту с лимитом 50 тыс. руб. и завладев денежными средствами похитил их и распорядившись ими по своему усмотрению путем обмана сотрудников банка причинил банку ущерб в сумме 50 тыс. руб.

Суд исключает из обвинения, предъявленного подсудимому Алексееву В.В. по указанному эпизоду преступления излишне вмененную форму мошенничества в виде злоупотребления доверием, поскольку судом установлено, что преступление ФИО2 совершено путем обмана сотрудников банка. По смыслу закона, злоупотребление доверием при совершении мошенничества заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества.

Из обвинения, предъявленного подсудимому по указанному эпизоду преступления также подлежит исключению квалифицирующий признак "совершение мошенничества путем приобретения права на чужое имущество», поскольку в ходе судебного следствия он своего подтверждения также не нашел. Судом установлено, что подсудимый похитил чужое имущество- денежные средства, принадлежащие банку.

Таким образом действия Алексеева В.В. суд квалифицирует по ч. 1 ст. 159 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.

8. Он же, Алексеев В.В., в неустановленное следствием время в один из дней июля 2012г., находясь в офисе <данные изъяты>», расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, преследуя цель хищения денежных средств банка и незаконного обогащения, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО1, работавшего в <данные изъяты>» механиком, создав перед ним видимость успешного в финансовом отношении руководителя, предложил последнему под предлогом участия в тендере дать ему деньги в займы, умышленно скрывая от него факт имеющейся задолженности перед банками и кредиторами, а также своей неплатежеспособности. Добиваясь осуществления своего преступного умысла, Алексеев В.В., действуя умышленно, войдя в доверие к ФИО1, пообещал вернуть денежные средства из собственных средств и средств общества, не имея намерений в последующем выполнить взятые на себя обязательства.

ФИО1, введенный в заблуждение обещаниями Алексеева В.В., не зная истинных намерений последнего, направленных на хищение денежных средств и не предполагая, что последний просто использует его для достижения своих преступных целей, а так же то, что от его действий могут наступить негативные последствия, воспринимая обещания Алексеева В.В. о своевременной возврате займа как реально выполнимые, в один из дней июля 2012г., находясь на территории <данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, согласился дать в займы денежную сумму.

После этого, ДД.ММ.ГГГГг. в дневное время суток Алексеев В.В. зашел в кабинет к ФИО1, расположенный по адресу: <адрес>, <адрес>, где получил от ФИО1 денежные средства в сумме 80 000 руб. на срок один месяц. Завладев денежными средствами, Алексеев В.В., скрывая истинные свои преступные намерения, похитил их и распорядился по своему усмотрению.

В результате вышеуказанных преступных действий Алексеев В.В., действуя умышленно, путем обмана и злоупотребляя доверием ФИО1, не имея намерений исполнить договорные обязательства, похитил денежные средства ФИО1, причинив значительный материальный ущерб в размере 80 000 рублей.

В судебном заседании подсудимый Алексеев В.В. вину в предъявленном обвинении по указанному эпизоду преступления признал частично и суду показал, что он действительно обратился к ФИО1 с просьбой дать ему взаймы деньги для нужд <данные изъяты>». ФИО1 согласился ему помочь и дал взаймы 80 тыс. рублей. Однако в срок он вернуть деньги ФИО1 не смог, но в настоящее время денежные средства 80 тыс. руб. полностью вернул.

Потерпевший ФИО1 суду показал, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по 02.08.2013г. он работал в ЗАО «Ремстрой» на должности механика. В июле 2012г. Алексеев В.В. обратился к нему с просьбой дать ему денежные средства в займы в размере 80 тыс. руб. для нужд <данные изъяты>». Он доверял Алексееву В.В. и согласился дать ему указанную сумму денег. Затем, 30.07.2012г., точное время не помнит, находясь в своем рабочем кабинете на 2 этаже административного здания <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, он передал Алексееву В.В. деньги в сумме 80 000 руб. При этом каких-либо документов о передаче денег они не составляли, так как он обещал вернуть деньги через две недели. При передаче денег никого не было. Об этом он рассказал только ФИО21 Хищением ему был причинен значительный материальный ущерб. В настоящее время Алексеев В.В. деньги ему полностью вернул.

В ходе очной ставки с Алексеевым В.В. потерпевший ФИО1 полностью подтвердил свои показания ( т.9 л.д. 256-260 ).

Из показаний свидетеля ФИО21 видно, что по 01.08.2014г. он работал в <данные изъяты>». Директором данной организации являлся Алексеев В.В. В конце июля 2012 г., точное время он не помнит, он зашел в служебный кабинет к ФИО1 и увидел там Алексеева В.В., который сидел за столом и считал деньги, переданные ФИО1 В ходе разговора Алексеева В.В. с ФИО1 он услышал, что Алексеев В.В. обещает вернуть 80 000 руб. взятые в займы у ФИО1 через один месяц. После он вышел с кабинета ФИО1 и хотел уйти, но Алексеев В.В. позвал его и дал ему деньги в сумме 3000 руб. на заправку автомобилей <данные изъяты>». Позже от ФИО1 он узнал, что тот отдал Алексееву В.В. в займы 80 000 рублей. Расписку о получении денежной суммы 80 000 руб. Алексеев В.В. не писал.

Анализируя совокупность вышеперечисленных доказательств по указанному эпизоду преступления, суд пришел к выводу, что Алексеев В.В. совершил преступление и его действия суд по указанному эпизоду преступления квалифицирует по ч. 2 ст. 159 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину.

С учетом материального положения потерпевшего ФИО1 суд признает причиненный ущерб потерпевшему ФИО1 значительным.

Из обвинения, предъявленного подсудимому по указанному эпизоду преступления суд считает необходимым исключить квалифицирующий признак «совершение мошенничества путем приобретения права на чужое имущество», поскольку в ходе судебного следствия он своего подтверждения не нашел. Судом установлено, что подсудимый Алексеев В.В. похитил чужое имущество- денежные средства, принадлежащие ФИО1

9. Он же, Алексеев В.В., в неустановленное следствием время в октябре 2012г., заведомо зная о наличии у ФИО39 крупной суммы денег, из корыстных побуждений, преследуя цель хищения денежных средств и незаконного обогащения, создав видимость преуспевающего в финансовом отношении руководителя, находясь по адресу: <адрес>, путем обмана и злоупотребления доверием, под предлогом развития своего общества обратился к ФИО39, не осведомленному о его преступных планах, с просьбой о предоставлении ему денежных средств в виде займа с последующим возвратом. В целях осуществления своих преступных намерений Алексеев В.В., заведомо зная о своей неплатежеспособности, войдя в доверие к ФИО39, умышленно скрыв свою задолженность перед банками и кредиторами, обещал последнему своевременно возвратить займ из собственных средств либо средств своего общества, не имея при этом намерений выполнять взятые на себя обязательства. ФИО39, введенный в заблуждение по поводу своевременного возврата долга и не зная истинных намерений Алексеева В.В., направленных на хищение денежных средств, находясь в кабинете главного врача, расположенном по адресу: <адрес>, надеясь на добропорядочность последнего и выполняя достигнутую договоренность передал Алексееву В.В. ДД.ММ.ГГГГг. денежные средства в сумме 100 000 руб. Алексеев В.В. с целью придания видимости выполнения своих обещаний перед ФИО39 предоставил последнему расписку о возврате указанных денежных средств через один месяц.

В результате вышеуказанных преступных действий Алексеев В.В., используя доверительные отношения с ФИО39, путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно похитил предоставленные ему денежные средства, обратил их в свое личное пользование и, не имея намерения возвращать их, распорядился ими по своему усмотрению, чем причинил ФИО39 материальный ущерб в значительном размере на сумму 100 000 рублей.

В судебном заседании подсудимый Алексеев В.В. свою вину в предъявленном обвинении по указанному эпизоду преступления признал частично и суду показал, что он по договору займа для нужд ЗАО «Ремстрой», а именно на выдачу заработной платы и уплату налогов взял по договору займа у знакомого ФИО39 денежные средства в сумме 100 тыс. руб. Он хотел деньги вернуть в срок, но не смог из-за финансовых трудностей. Обещает полностью вернуть сумму долга ФИО39

Потерпевший ФИО39 суду показал, что в октября 2012 г. <данные изъяты>» для оказания услуг по расчету смет капитального ремонта административного здания, расположенного по адресу: <адрес>. Директор <данные изъяты>» Алексеев В.В. направил в их адрес специалистов для проведения необходимых замеров и расчетов для составления сметной документации. Через несколько дней он зашел в кабинет главного врача ФИО40 и увидел там директора <данные изъяты>» Алексеева В.В. В ходе беседы Алексеев В.В. сообщил, что в настоящее время у предприятия <данные изъяты>» имеются трудности и ему нужны денежные средства для проведения работ на будущем объекте. Он решил помочь Алексееву В.В. и предоставить займ в сумме 200 000 руб. на две недели. Алексеевым В.В. была написана расписка. Деньги передавались 04.10.2012г. в кабинете главного врача, расположенного по адресу: <адрес>. При передаче денег присутствовал главный врач ФИО40 По истечении срока возвращения займа, он позвонил Алексееву В.В. и спросил про деньги. Алексеев В.В. сказал, что из-за финансовых трудностей вернуть деньги не может, но обещал отдать денежные средства позже. В феврале 2013г. Алексеев В.В. вернул деньги сумме 100 000 руб. После Алексеев В.В. оформил новую расписку на сумму 100 000 руб. сроком на 1 месяц. По истечении срока возвращения займа он снова стал звонить Алексееву В.В., но Алексеев вновь сослался на финансовые трудности и деньги не вернул. Тогда он решил обратиться в суд о взыскании с Алексеева В.В. денежной суммы в размере 100 000 руб. ДД.ММ.ГГГГг. судом было вынесено решение о взыскании с Алексеева В.В. долга в размере 100 000 рублей. Исполнительный лист находится у судебных приставов. По настоящее время Алексеев В.В. деньги не верн<адрес> действиями Алексеева В.В. ему причинен значительный материальный ущерб в сумме 100 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГг. в ходе очной ставки с Алексеевым В.В. потерпевший ФИО39 полностью подтвердил свои показания ( т.9 л.д. 256-260 ).

Свидетель ФИО40 суду показал, что в октябре 2012г. <данные изъяты> для оказания услуг по расчету смет капитального ремонта административного здания и через несколько дней к нему на работу приехал директор <данные изъяты>» Алексеев В.В. В ходе беседы Алексеев В.В. сообщил, что в настоящее время у предприятия <данные изъяты>» имеются трудности, за предыдущие объекты деньги ему не выплачены и что ему нужны денежные средства для проведения работ на будущем объекте. Также в его кабинете при разговоре присутствовал заместитель главного врача ФИО39 Услышав про проблемы Алексеева В.В. ФИО39 решил предоставить Алексееву В.В. займ в сумме 200 000 руб. сроком на 1 месяц. Алексеевым В.В. была написана письменная расписка о получении денег на сумму 200 000 руб. Деньги Алексееву В.В. передавались 04.10.2012г. в его служебном кабинете. Он знает, что Алексеев В.В. ФИО39 вернул лишь 100 тыс. руб. и ФИО39 обратился в суд с заявлением о взыскании с Алексеева В.В. суммы долга в размере 100 тыс. руб. Решением суда заявление ФИО39 было удовлетворено и 100 тыс. руб. были взысканы с Алексеева В.В. По настоящее время Алексеев В.В. с ФИО39 не рассчитался.

Из показаний свидетеля- судебного пристава исполнителя ФИО17, данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что на ее исполнении находятся 22 исполнительных производства в отношении Алексеева В.В.. В рамках исполнительного производства были направлены запросы в регистрирующие органы в целях розыска имущества должника. Было установлено, что в собственности у Алексеева В.В. жилых и не жилых помещений не имеется ( т.6 л.д.138-141).

Анализируя всю совокупность исследованных судом доказательств по указанному эпизоду преступления, суд считает доказанной вину Алексеева В.В. в совершении преступления.

Судом установлено, что Алексеев В.В. в октябре 2012г., преследуя корыстную цель хищения чужого имущества- денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием ФИО39 взял у последнего денежные средства, не имея возможности выполнить обещание и намерения вернуть деньги, т.е. похитил деньги, тем самым причинил имущественный вред потерпевшему ФИО39, в связи с чем суд квалифицирует действия Алексеева В.В. как мошенничество. О преступном умысле подсудимого на мошенничество свидетельствуют следующие обстоятельства: он, завладев деньгами, злоупотребляя доверительными отношениями с потерпевшим Фроловым, не выполнил обещанное, а наоборот, желая придать своим действиям законный характер, писал расписки о возврате денег. Алексеев В.В. распорядился деньгами по своему усмотрению, т.е. совершил оконченный состав мошенничества. С учетом материального положения потерпевшего ФИО39, у которого сумма месячного дохода значительно меньше суммы похищенных денежных средств, суд признает причиненный ущерб значительным.

Из обвинения, предъявленного подсудимому по указанному эпизоду преступления суд исключает квалифицирующий признак "совершение мошенничества путем приобретения права на чужое имущество», поскольку в ходе судебного следствия он своего подтверждения не нашел. Судом установлено, что подсудимый Алексеев В.В. похитил чужое имущество- денежные средства, принадлежащие ФИО71

Таким образом, действия Алексеева В.В. суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину.

10.Кроме того Алексеев В.В., в один из дней марта 2012г., находясь в офисе <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, преследуя цель хищения денежных средств банка и незаконного обогащения, из корыстных побуждений, путем обмана ФИО1, работавшего в ЗАО «Ремстрой» механиком, создав перед ним видимость успешного в финансовом отношении руководителя, предложил последнему под предлогом участия в тендере по разборке <данные изъяты> оформить на свое имя кредит в размере 700 000 руб. в дополнительном офисе <данные изъяты>), расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, умышленно скрывая от него факт имеющейся задолженности перед банками и кредиторами, а также своей неплатежеспособности. В последующем, добиваясь осуществления своего преступного умысла, Алексеев В.В. пообещал ФИО1 оказать помощь в сборе документов для получения кредита и нахождения поручителей, а также производить все выплаты по кредиту из собственных средств и средств общества, не имея намерений в последующем выполнить взятые на себя обязательства.

ФИО1, не зная истинных намерений последнего, направленных на хищение денежных средств банка и не предполагая, что последний просто использует его для достижения своих преступных целей, а так же то, что от его действий могут наступить негативные последствия в виде материального ущерба, воспринимая обещания Алексеева В.В. о своевременной оплате по кредиту, как реально выполнимые, в один из дней марта 2012г. находясь на территории <данные изъяты>», расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, согласился выступать в качестве заемщика в дополнительном офисе <данные изъяты> <данные изъяты>). После этого, Алексеев В.В., для достижения своих преступных намерений, в один из дней марта 2012г., находясь на территории <данные изъяты>», расположенном по адресу: <данные изъяты> <адрес> <адрес>, предложил работнику своей организации ФИО49, выступить поручителями по кредиту ФИО1, убедив ее в своей платежеспособности и своевременного погашения получаемого кредита за счет собственных средств и средств от своей предпринимательской деятельности, обещая самостоятельно подготовить необходимые документы на нее и представить в банк.

Для осуществления своих преступных намерений, Алексеев В.В., достоверно зная, что при реальной заработной плате ФИО1 последнему откажут в предоставлении кредита в размере 700 000 руб., с целью введения в заблуждение работников дополнительного <данные изъяты> платежеспособности заемщика и хищения денежных средств указанного банка, скрывая истинные свои преступные намерения, в один из дней апреля 2012г., находясь в офисе по месту своей работы, дал указание бухгалтеру <данные изъяты>» ФИО50, будучи не осведомленной о преступных замыслах Алексеева В.В., изготовить справку для получения кредита (оформления поручительства) <данные изъяты> на ФИО1 за 2012г. от ДД.ММ.ГГГГг., отразив по указанию Алексеева В.В. ложные сведения о размере среднемесячной заработной платы в размере 47 500 руб., в то время как его сумма дохода составляла за период с 2011г. по 2012г. в размере 18 000 руб.; справку для получения кредита (оформления поручительства) <данные изъяты>» на ФИО49 за 2012г. от 09.04.2012г., отразив по указанию Алексеева В.В. ложные сведения о размере среднемесячной заработной платы в размере 45 000 руб., в то время как ее сумма дохода составляла за период с 2011г. по 2012г. в размере 14 000 руб., подписанную по его указанию ФИО50, работавшей бухгалтером в <данные изъяты>», в которых указал ложные сведения о заработной плате, умышленно завысив их размер, не соответствующий реальной действительности, которые в дальнейшем повлияли на вынесение положительного решения о предоставлении кредита ФИО1 в указанной сумме.

После этого, ДД.ММ.ГГГГг. в дневное время суток Алексеев В.В., продолжая свои преступные действия, организовал участие ФИО1 как заемщика, а также поручителя ФИО49, не осведомленных о его преступных намерениях, в дополнительном офисе <данные изъяты>), расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, где в присутствии кредитного инспектора, также не осведомленного о его преступных планах, проконтролировал подписание указанными лицами документов на получение кредита ФИО1 В тот же день, ФИО1 по кредитному договору №№Н от 10.04.201г. в дополнительном офисе <данные изъяты>) получил денежные средства в сумме 500 000 руб. под 19 % годовых на срок по 09.04.2017г. на цели личного потребления, и, действуя по указанию Алексеева В.В., в тот же день в здании указанного банка передал их последнему. Завладев денежными средствами, Алексеев В.В., скрывая истинные свои преступные намерения, похитил их и распорядился по своему усмотрению.

В период с 02.05.2012г. по 27.02.2014г. Алексеев В.В., создавая видимость добропорядочного плательщика и исполнителя устной договоренности, ежемесячно производил частичное погашение кредита ФИО1 путем внесения на его текущий счет №№, открытый в дополнительном офисе <данные изъяты>), денежных средств всего в общей сумме 325 511 руб. 51 коп., а затем, умышленно перестал исполнять устную договоренность с ФИО1 о погашении задолженности по его кредиту.

Таким образом, Алексеев В.В., умышленно, путем обмана сотрудников банка и ФИО1, посредством оформления кредита на имя последнего, не имея намерений исполнить договорные обязательства, похитил денежные средства в сумме 500 000 руб., выданные по кредитному договору №№ от 10.04.2012г., причинив тем самым <данные изъяты> расположенному по адресу: <адрес> <адрес>, а также ФИО1, у которого согласно кредитного договора возникли обязательства по погашению указанного кредита, материальный ущерб в крупном размере.

Кроме того, Алексеев В.В. продолжая свои преступные действия, в неустановленное следствием время в один из дней в начале июня 2012г., находясь в офисе <данные изъяты>», расположенном по адресу: Чувашская <адрес>, преследуя цель хищения денежных средств банка и незаконного обогащения, из корыстных побуждений, путем обмана ФИО46, работавшего в <данные изъяты>» производителем работ, создав перед ним видимость успешного в финансовом отношении руководителя, предложил последнему под предлогом участия в тендере оформить кредит на свое имя в размере 500 000 руб. в дополнительном офисе <данные изъяты>), расположенном по адресу: <данные изъяты>, <адрес>, умышленно скрывая от него факт имеющейся задолженности перед банками и кредиторами, а также своей неплатежеспособности. В последующем, добиваясь осуществления своего преступного умысла Алексеев В.В., действуя умышленно, войдя в доверие к ФИО46, пообещал ему оказать помощь в сборе документов для получения кредита и нахождения поручителей, а также производить все выплаты по кредиту из собственных средств и средств общества, не имея намерений в последующем выполнить взятые на себя обязательства.

ФИО46, не зная истинных намерений Алексеева В.В., направленных на хищение денежных средств банка и не предполагая, что последний просто использует его для достижения своих преступных целей, а так же то, что от его действий могут наступить негативные последствия в виде материального ущерба, воспринимая обещания Алексеева В.В. о своевременной оплате по кредиту как реально выполнимые, в один из дней в начале июня 2012г., находясь на территории <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, согласился выступать в качестве заемщика в дополнительном офисе <адрес>). После этого, Алексеев В.В. для достижения своих преступных намерений, в один из дней июня 2012г., находясь на территории <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, предложил работникам своей организации ФИО18 и ФИО32, выступить поручителями по кредиту ФИО46, убедив их в своей платежеспособности и своевременного погашения получаемого кредита за счет собственных средств и средств от своей предпринимательской деятельности, обещая самостоятельно подготовить необходимые документы на них и представить их в банк.

Для осуществления своих преступных намерений, Алексеев В.В., действуя умышленно, достоверно зная, что при реальной заработной плате ФИО46 последнему откажут в предоставлении кредита в размере 500 000 руб., с целью введения в заблуждение работников дополнительного офиса <данные изъяты>) в реальной платежеспособности заемщика и хищения денежных средств указанного банка, скрывая истинные свои преступные намерения, в один из дней июня 2012 г., находясь в офисе по месту своей работы, дал указание бухгалтеру <данные изъяты>» ФИО50, будучи не осведомленной о преступных замыслах Алексеева В.В., изготовить справку для получения кредита (оформления поручительства) <данные изъяты>» на ФИО46 за 2012 г. от ДД.ММ.ГГГГ, отразив по указанию Алексеева В.В. заведомо ложные сведения о размере среднемесячной заработной платы в размере 51 000 руб., в то время как его сумма дохода составляла за период с 2011г. по 2012г. в размере 20 500 руб.; справку для получения кредита (оформления поручительства) <данные изъяты>» на ФИО18 за 2012 г. от ДД.ММ.ГГГГг., отразив по указанию Алексеева В.В. ложные сведения о размере среднемесячной заработной платы в размере 97 000 руб., в то время как его сумма дохода составляла за период с 2011г. по 2012г. в размере 25000 руб.; справку для получения кредита (оформления поручительства) <данные изъяты>» на Алексеева В.В. за 2012г. от ДД.ММ.ГГГГг. отразив по указанию ФИО2 заведомо ложные сведения о размере среднемесячной заработной платы в размере 287 350 руб., в то время как его сумма дохода составляла за период с 2011г. по 2012г. в размере 150 000 руб.; достоверную справку о доходах физического лица (2 НДФЛ) <данные изъяты> на ФИО32 за 2011г. № от 20.06.2012г., с указанием среднемесячной заработной платы в размере 20 000 руб.; достоверную справку о доходах физического лица (2 НДФЛ) <данные изъяты>» на ФИО32 за 2012г. № от 20.06.2012г., с указанием среднемесячной заработной платы в размере 20 000 руб., подписанную по его указанию ФИО50, работавшей бухгалтером в <данные изъяты> в которых указал ложные сведения о заработной плате, умышленно завысив их размер, не соответствующий реальной действительности, которые в дальнейшем повлияли на вынесение положительного решения о предоставление кредита ФИО46 в указанной сумме.

После этого, ДД.ММ.ГГГГг. в дневное время суток Алексеев В.В., продолжая свои преступные действия, организовал участие ФИО46 как заемщика, а также поручителей ФИО18, ФИО32, не осведомленных о его преступных намерений, в дополнительном офисе <данные изъяты>), расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, где в присутствии кредитного инспектора, также не осведомленного о его преступных планах, проконтролировал подписание указанными лицами документов на получение кредита ФИО46, где также выступил поручителем. В тот же день, ФИО46 по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе <данные изъяты>) получил денежные средства в сумме 500 000 руб. под 19 % годовых на срок по 19.06.2017г. на цели личного потребления, и, действуя по указанию ФИО2, в тот же день в кассе указанного банка передал их последнему. Завладев денежными средствами, ФИО3 В.В., скрывая истинные свои преступные намерения, похитил их и распорядился по своему усмотрению.

В период с 10.07.2012г. по 19.03.2014г. Алексеев В.В., создавая видимость добропорядочного плательщика и исполнителя устной договоренности, ежемесячно производил частичное погашение кредита ФИО46 путем внесения на его текущий счет №№, открытый в дополнительном офисе <данные изъяты>), денежных средств всего в общей сумме 303 458 руб. 69 коп., а затем, умышленно перестал исполнять устную договоренность с ФИО46 о погашении задолженности по его кредиту.

В результате вышеуказанных преступных действий Алексеев В.В., действуя умышленно, путем обмана сотрудников указанного банка, используя ФИО46, не имея намерений исполнить договорные обязательства, похитил денежные средства <данные изъяты> расположенного по вышеуказанному адресу, причинив крупный материальный ущерб в размере 500 000 руб..

Таким образом, в результате вышеуказанных преступных действий Алексеев В.В., в период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. действуя умышленно, путем обмана ФИО1, ФИО46 похитил денежные средства <данные изъяты> на общую сумму 1000 000 руб., причинив тем самым последнему материальный ущерб в крупном размере на указанную сумму.

Алексеев В.В. вину по указанному эпизоду признал частично и суду показал, что ФИО1 и ФИО46 являлись работником <данные изъяты>», где он был директором. В связи с тем, что финансовое состояние <данные изъяты> было тяжелым, так как денежных средств на счетах организации не имелось, объемы работ были незначительными, организации требовались денежные средства, он обратился за помощью к ФИО1 и ФИО46 В конце марта 2012 г. он попросил получить ФИО1 на свое имя кредит на сумму 500 000 руб. для текущих нужд <данные изъяты>», а именно для выплаты заработной платы работникам, погашение налогов и приобретение строительных материалов. У него с ФИО1 были хорошие отношения, и поэтому последний согласился ему помочь. При этом все необходимые документы для оформления кредита, он готовил сам, ФИО1 нужно было их только подписать. ДД.ММ.ГГГГг. они вместе поехали в <данные изъяты>», где ФИО1 подписал кредитный договор с указанным банком на сумму 500 000 руб. Кроме того, при подписании данного кредитного договора присутствовал работник <данные изъяты>» ФИО49, которая выступала по данному договору в качестве поручителя. Об этом попросил ее он лично, и она согласилась ему помочь. Затем после подписания кредитного договора, ФИО1 в кассе указанного банка получил деньги в сумме 500 000 руб. и, находясь в здании данного банка, передал ему деньги в сумме 500 000 руб. Затем они втроем проехали в офис <данные изъяты>», где в этот же день между ним и ФИО1 был оформлены договор займа от 10.04.2012г. на сумму 500 000 руб. и расписка в получении денежных средств. При этом он пообещал ФИО1 оплачивать данный кредит. В период с апреля 2012г. по март 2014г. он оплачивал данный кредит регулярно, но потом перестал оплачивать данный кредит в связи с тяжелым финансовым положением. Кроме того, по его просьбе в <данные изъяты>» взял кредит в сумме 500 тыс. руб. ФИО46 Он от своих обязательств по взятым ФИО1, ФИО46 кредитам не отказывается и при первой же возможности будет погашать задолженность по кредиту ФИО1 и ФИО46 Сбором документов для получения указанных кредитов занимался он сам, после чего представлял документы в банки. Справки о доходах составляла бухгалтер ФИО50 по его просьбе, которая вносила сведения о доходах в данные справки также по его просьбе. В справках были указаны завышенные доходы, так как это было необходимо для получения кредита. Кредиты в <данные изъяты>) он оплачивал до марта 2014г., а в других банках до декабря 2013г. Затем из-за финансовых трудностей он перестал осуществлять платежи. Когда у него появляются деньги, он всегда осуществляет платежи по кредитам.

Представитель потерпевшего <данные изъяты>» ФИО41 суду показал, что их Банк предоставляет кредиты физическим лицам и юридическим лицам. ДД.ММ.ГГГГг. между «<данные изъяты>» и ФИО1 был заключен кредитный договор № №, согласно которого заемщик получил денежную сумму в размере 500000 руб. под 19 % годовых, сроком на пять лет по ДД.ММ.ГГГГ<адрес> подписании договора ФИО1 были разъяснены условия предоставленного кредита. Исполнение обязательств по данному кредитному договору было обеспечено оформлением дополнительного договора поручителем по которому выступала ФИО49 Платежи по кредитному договору поступали регулярно до февраля 2012г., затем заемщиком ФИО1 по кредитному договору были допущены нарушения обязательств по возврату кредита и уплате процентов. Банком в адрес заемщика- ФИО1 и поручителя- ФИО49 были направлены требования банка, которые остались без ответа и исполнения. В связи с образовавшейся заложенностью по кредитному договору №№ от 10.04.2012г. банком был подан иск о взыскании с ФИО1 и ФИО49 суммы задолженности. Решением <данные изъяты> от 22.09.2014г. кредитный договор, заключенный между банком и ФИО1 был расторгнут и принято решение о взыскании в солидарном порядке с ФИО1 и ФИО49 в пользу банка задолженности по вышеуказанному кредитному договору. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГг. между «<данные изъяты>» и ФИО46 был заключен кредитный договор на сумму 500000 руб. При заключении договора заемщику также были разъяснены условия предоставленного банком кредита. Исполнение обязательств по данному кредитному договору было обеспечено оформлением дополнительного договора поручителями по которому выступали ФИО48, ФИО3 Е.Г., Алексеев В.В. Платежи по кредитному договору поступали регулярно до марта 2012г., но затем заемщиком ФИО46 по кредитному договору были допущены нарушения обязательств по возврату кредита и уплате процентов. Банк обратился в суд с заявлением о взыскании вышеуказанной задолженности и решением <данные изъяты> от 22.09.2014г. кредитный договор, заключенный между банком и ФИО46 был расторгнут и вынесено решение о взыскании в пользу банка задолженности солидарно с ФИО46, ФИО18, ФИО32, ФИО2

Допрошенный в качестве потерпевшего ФИО1 суду показал, что в период с 13.02.2008г. по 02.08.2013г. он работал механиком в <данные изъяты>». В марте 2012 г. к нему обратился директор <данные изъяты>» Алексеев В.В. и попросил его оформить на свое имя кредит и полученные денежные средства по кредиту передать на нужды <данные изъяты>». Со слов Алексеева В.В. деньги ему нужны были для участия в тендере. ФИО3 В.В. пояснил, что обязательства по кредиту он берет на себя. Сбором документов для предоставления в банк занимался Алексеев В.В. Он поверил Алексееву В.В и согласился взять кредит на свое имя для нужд <данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГг. Алексеев В.В. в своем служебном кабинете в присутствии сотрудника банка сообщил, что ему одобрен кредит в <данные изъяты>) на сумму 500 000 руб. После чего он подписал кредитный договор. Затем 10.04.2014г. они с Алексеевым В.В. съездили в <данные изъяты>» для получения денег по кредитному договору. Получив в кассе данного банка денежные средства в сумме 500 000 руб., он передал все полученные деньги Алексееву В.В. После Алексеев В.В. представил ему готовый и подписанный им договор займа от 10.04.2012г. и расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 руб. Он подписал документы, предоставленные Алексеевым В.В. Алексеев В.В. задолженность по его кредитным обязательствам в <данные изъяты>) погашал до ноября 2013г., но после перестал оплачивать кредит. На что именно Алексеев В.В. потратил полученные от него денежные средства, ему не известно.

В ходе очной ставки с Алексеевым В.В. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, полностью подтвердил свои показания ( т.9 л.д. 256-260 ).

Свидетель ФИО49 суду показала, что она по просьбе Алексеева В.В. являлась поручителем по кредитному договору №№ от 10.04.2012г. на сумму 500 000 руб., заключенному между <данные изъяты> и ФИО1 10.04.2012г. Алексеев В.В. привез ее и ФИО1 в банк, где она расписалась в кредитном договоре и в договоре поручительства. Со слов ФИО2 данный кредит ему необходим для участия <данные изъяты>» в тендере. Ей не известно, оприходовал ли Алексеев В.В. полученные денежные средства в кассу <данные изъяты>».

Из показаний свидетеля ФИО55 (т.4 л.д.152-155), данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что в начале апреля 2012г. в отделение <данные изъяты>» <адрес> обратился ФИО1 для оформления кредита. После предоставления необходимых в банк документов ФИО1 ДД.ММ.ГГГГг. был одобрен кредит на 500 000 руб. сроком на 60 месяцев под 19% годовых. В качестве обеспечения кредита было предоставлено поручительство физического лица – ФИО49 Затем ДД.ММ.ГГГГг. между ФИО1 и банком был заключен кредитный договор №№. В этот же день, 10.04.2012г. вся сумма кредита была получена заемщиком наличными денежными средствами через кассу банка. Первоначально погашение задолженности по кредиту до декабря 2012г. осуществлялась без нарушений. Затем погашение по кредиту осуществлялось с нарушением сроков. В ходе проведенной работы стало известно, что заемщик ФИО1 получил ссуду по просьбе работодателя Алексеева В.В. для обеспечения текущей финансовой деятельности <данные изъяты>». В ходе проведенной беседы Алексеев В.В. подтвердил то, что полученные по его просьбе ФИО1 денежные средства были направлены на нужды <данные изъяты>», а он обязался своевременно исполнять обязательства по кредиту ФИО1 В последующем банк обратился в суд с иском о взыскании задолженности по кредитному договору. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГг. банком был заключен с ФИО46 кредитный договор № № на сумму 500 000 руб. сроком на 60 месяцев под 19% годовых. Сумма кредита была получена ФИО46 в полном объеме через кассу банка. Первоначально погашение кредита до декабря 2012г. шло без нарушений, затем стали нарушаться сроки внесения платежей. <данные изъяты> вынесено постановление о расторжении кредитных договоров в одностороннем порядке по инициативе банка.

Допрошенный по данному факту в качестве свидетеля ФИО46 суду показал, что он до 02.08.2013г. работал в <данные изъяты>», директором которого являлся Алексеев В.В. ДД.ММ.ГГГГг. к нему обратился Алексеев В.В. и попросил оформить на свое имя кредит для участи их организации в тендере. При этом Алексеев В.В. пообещал лично оплачивать кредит. Все необходимые документы для оформления кредита Алексеев В.В. также подготовил сам. Он поверил Алексееву В.В. и поэтому согласился взять кредит на свое имя для нужд <данные изъяты>». Затем ДД.ММ.ГГГГ они с ФИО2 поехали в банк, где он подписал кредитный договор. Согласно кредитного договора поручителями были ФИО48 и ФИО3 Е.Г., которые на тот момент уже находились в банке и они также расписались в кредитном договоре. После подписания необходимых документов в кассе указанного банка он получил денежные средства в сумме 500 000 руб., которые сразу же в присутствии ФИО18 и ФИО32 отдал Алексееву В.В. Затем Алексеев В.В. забрал все документы по данному кредитному договору сказав, что он сам будет его оплачивать. Какие именно документы на его имя были предоставлены в данный банк, он не знает. ДД.ММ.ГГГГ Алексеев В.В. пригласил его в свой кабинет, где представил ему на подпись готовые и подписанные им документы: договор займа от 20.06.2012г. и две расписки в получении денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 руб. Он подписал документы. Алексеев В.В. оплачивал задолженность по кредитным обязательствам в <данные изъяты>) до февраля 2014 г., после чего перестал оплачивать кредит. На какие именно цели Алексеев В.В. потратил полученные от него денежные средства ему, не известно.

ДД.ММ.ГГГГг. в ходе очной ставки с Алексеевым В.В. свидетель ФИО46 полностью подтвердил свои показания ( т.9 л.д. 252-255 ).

Допрошенный в качестве свидетеля ФИО48 суду показал, что по кредитному договору на сумму 500 000 руб., заключенному между <данные изъяты> и ФИО46 он выступал в качестве поручителя. Об этом его попросил Алексеев В.В. Кроме него поручителями являлись и другие работники <данные изъяты>» ФИО68 и сам Алексеев В.В. ДД.ММ.ГГГГ Алексеев В.В. привез их на своей автомашине в указанный банк, где он расписался в кредитном договоре и договоре поручительства. Алексеев В.В. ему сказал, что данный кредит ему необходим для выплаты заработной платы работникам <данные изъяты>» и поэтому он согласился выступить в качестве поручителя.

Свидетель ФИО69. суду показал, что по кредитному договору на сумму 500 000 руб., заключенному между <данные изъяты>) и ФИО46 он выступил в качестве поручителя. Об этом его попросил Алексеев В.В. 20.06.2012г. Алексеев В.В. привез его, ФИО18, ФИО42 в банк, где он расписался в кредитном договоре и договоре поручительства. Алексеев В.В. ему сказал, что данный кредит ему необходим для участия <данные изъяты>» в тендере, он ему доверял, поэтому согласился выступить в качестве поручителя.

Допрошенная в качестве свидетеля ФИО52 суду показала, что в ЗАО «Ремстрой», директором которой являлся Алексеев В.В., она до 13.08.2013г. работала главным бухгалтером. Ей известно, что у работников <данные изъяты> в частности у ФИО1, ФИО49, ФИО47, ФИО18 и ФИО46 имелись договорные отношения с ФИО2 Данные работники <данные изъяты>» брали кредит в банках для нужд <данные изъяты>». ФИО1 передал Алексееву В.В. деньги в сумме 921 000 руб., ФИО49 в сумме 775 000 руб., ФИО47 в сумме 1 000 000 руб., ФИО48 в сумме 1 000 000 руб. и ФИО46 в сумме 1 622 000 руб. Алексеев В.В. говорил, что сам будет исполнять обязательства по их кредитным договорам. ФИО3 В.В. некоторое время исполнял обязательства по кредитным договорам указанных работников, он перестал исполнять обязательства, объясняя это отсутствием денежных средств. Согласно акта от ДД.ММ.ГГГГ ею и бухгалтером ФИО49 была изучена бухгалтерская документация <данные изъяты>» по программе «<данные изъяты>» за 2012г. Согласно бухгалтерской документации <данные изъяты>», в 2012г. принимало участие в 3-х аукционах. Для участия в данных аукционах <данные изъяты>» были получены займы в <данные изъяты>» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ и в <данные изъяты>» по договору №№ от 28.04.2012г. В данных аукционных <данные изъяты>» тендер не выиграл и денежные средства были возвращены на расчетный счет <данные изъяты>». <данные изъяты>» участия в тендере по разборке цеха № <данные изъяты>. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в кассу <данные изъяты>» поступили денежные средства в сумме 10 798 436 руб. 97 коп., из них выплачена заработная плата в сумме 9 054 695 руб. 73 коп., на хозяйственные нужды израсходовано 1 743 800 руб. Денежные средства, полученные от работников <данные изъяты>», в кассу организации не вносились. Денежные средства от ФИО2 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступали как возврат займа за 2011г. на сумму 6 998 982 руб. и без указания назначения платежа на сумму 2 055 486 руб.

Из показаний свидетеля ФИО50 (т.2 л.д.134-135, т.9 л.д. 276-278), данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что в период с 12.04.2010г. по 23.01.2013г. она работала бухгалтером в <данные изъяты>», а в период с 2012г. по 23.01.2013г. исполняла обязанности главного бухгалтера. Директором и единственным акционером <данные изъяты>» являлся Алексеев В.В. Ей известно о том, что между Алексеевым В.В. и работниками <данные изъяты>» имелись договорные обязательства. Алексеев В.В. ездил с работниками <данные изъяты>» в кредитные учреждения, где работникам организации выдавались кредит. Полученные деньги все передавали Алексееву В.В. С какими именно работниками Алексеев В.В. ездил в банк, она не знает и какие суммы кредитных денежных средств получали работники организации и какую именно сумму денег они передавали Алексееву В.В., она также не знает. Со слов ФИО49, ей известно, что она ездила в банк с ФИО43, получила кредитные денежные средства и передала их Алексееву В.В. От работников организации в кассу денежные средства для нужд организации не вносились. Алексеев В.В. периодически вносил наличные денежные средства в кассу организации для текущих нужд организации. Откуда у него появлялись денежные средства для целей организации, она не знает. Начислением и выдачей заработной платы работникам она не занималась. Ею подписывались по просьбе Алексеева В.В. готовые справки о заработной плате работников, в которых были указаны завышенные доходы. Алексеев В.В. ей говорил, что так нужно и справки составлены по инициативе работников банков для получения кредита.

Из показаний свидетеля ФИО51 (т.2 л.д. 137-138 ), данных в ходе расследования и оглашенных в судебном заседании видно, что он работал в <данные изъяты>». Ему известно, что в 2012г. между Алексеевым В.В. и работниками <данные изъяты>» ФИО1, ФИО47, ФИО46, ФИО48, ФИО49 имелись договоренности финансового характера. Оформлялись ли данные договоренности в письменном виде, он не знает. Он знает только то, что Алексеев В.В. обращался с просьбой получить кредит в кредитном учреждении к работникам <данные изъяты>», и они соглашались ему помочь. Указанные работники <данные изъяты>» получали в кредитных учреждениях денежные средства в кредит и отдавали их Алексееву В.В. для текущих нужд <данные изъяты>». Несколько раз Алексеев В.В. просил его сопровождать работников <данные изъяты>» от территории <данные изъяты> <данные изъяты>» до офиса кредитного учреждения. Поступали ли кредитные денежные средства, переданные Алексееву В.В. работниками <данные изъяты>» в кассу данной организации, он не знает.

Из показаний свидетеля ФИО2, ФИО21 (т.7 л.д. 68-70 ), ФИО26 ( т.6 л.д.45-47), ФИО25 ( т.8 л.д.220-222), видно, что они дали показания, аналогичные показаниям свидетеля ФИО51

Также совершение подсудимым преступного деяния по указанному эпизоду подтверждается исследованными в судебном заседании письменными доказательствами, а именно,

протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому исследованы документы, составляющие кредитное досье ФИО1, в том числе, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГг., справка для получения кредита, с отражением места работы и доходах ( т.6 л.д.98-106) ;

договором займа от ДД.ММ.ГГГГг., распиской Алексеева В.В. о получении им от ФИО1 денег (т.2 л.д.15-17);

копиями платежных документов, подтверждающих частичную оплату по кредитному договору ФИО1 ;

протоколом осмотра от 19.12.2014г., согласно которому исследованы документы, составляющие кредитное досье ФИО46, в том числе, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГг., справка для получения кредита на ФИО46 с отражением места работы и доходах ( т.6 л.д.98-106) ;

протоколом выемки и протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГг., в ходе которого изъяты, а после осмотрены договор займа от ДД.ММ.ГГГГг. и расписка Алексеева В.В. о получении от ФИО46 денежных средств (т.2 л.д.34);

выпиской движения денежных средств по кредитному договору ФИО46;

копиями платежных документов по кредитному договору (т.6 л.д.107-108).

Решением <данные изъяты> от 22.09.2014г. кредитный договор № № от 20.06.2012г. с ФИО46, расторгнут с него, ФИО18, ФИО32, ФИО2 взыскана сумма 349 532, 66 руб., из которых основной долг составляет 322 728 руб.

Решением <данные изъяты> от 22.09.2014г. кредитный договор №№ от 10.04.2012г. с ФИО1 расторгнут и с него, а также с ФИО49 взыскана сумма 348 916,05 руб., из которых основной долг составляет 316 666,74 руб.

Оценивая письменные доказательства, подтверждающие получение ФИО1 и ФИО46 кредита, суд считает их достоверными, т.к. они сторонами не оспариваются и подтверждаются показаниями свидетелей.

Таким образом, на основании совокупности исследованных доказательств, которые согласуются между собой, суд считает доказанной вину подсудимого по указанному эпизоду преступления, т.е. в совершении мошенничества- хищения у <данные изъяты> 1 000 000 руб. путем обмана доказанной. Учитывая, что указанный размер согласно к примечанию к ст.158 УК РФ не превышает 1000 000 руб., квалифицирующий признак в крупном размере также подтверждается. Суд согласно ст.10 УК РФ квалифицирует действия Алексеева В.В. по ч.3 ст.159 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ), как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере.

Суд считает необходимым по указанному эпизоду преступления исключить из обвинения, предъявленного подсудимому Алексееву В.В. указание на совершение Алексеевым В.В. приобретения права на чужое имущество, а также совершение мошенничества путем злоупотребления доверием и с использованием своего служебного положения, как излишне вмененные. По смыслу закона злоупотребление доверием при совершении мошенничества заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. В ходе судебного следствия установлено, что предметом хищения являлись денежные средства, принадлежащие <данные изъяты>). Таким образом, умысел Алексеева В.В. был направлен на совершение хищения чужого имущества- денежных средств банка путем обмана. Завладевая денежными средствами банка Алексеев В.В. действовал не как директор предприятия, а как частное лицо, при этом использовал личное знакомство и доверительные отношения ФИО1 и ФИО46 Кроме того, органом обвинения не раскрыт способ совершения мошенничества с использованием служебного положения. Лишь факт предоставления справки о доходах не свидетельствует о совершении преступления с использованием служебного положения.

Алексеев В.В. завладев денежными средствами банка, распорядился ими по своему усмотрению, поэтому его действия носят оконченный характер.

Органом расследования действия Алексеева В.В. факту хищения денежных средств <данные изъяты>) квалифицированы как два самостоятельных преступления, однако суд исходя из обстоятельств дела и позиции государственного обвинителя, считает данную квалификацию ошибочной.

По смыслу закона, в случае совершения лицом в течение определенного времени ряда тождественных преступных действий, производимых путем изъятия чужого имущества одним и тем же способом и связанных одними и теми же целями и мотивами, объединенных единым умыслом, содеянное следует квалифицировать как одно продолжаемое преступление.

В ходе судебного следствия установлено, что действия подсудимого Алексеева В.В., связанные с хищением денежных средств <данные изъяты>), совершены одним и тем же способом, связаны одной целью и мотивом, охватывались с единым умыслом. При таких обстоятельствах, действия Алексеева В.В. по факту хищения денежных средств <данные изъяты> в сумме 1 000 000 руб. подлежат квалификации по ст.159 ч.3 УК РФ как единое продолжаемое преступление.

Таким образом, вина подсудимого Алексеева В.В. в совершении преступлений объективно подтверждается совокупностью доказательств. Эти доказательства относимы, достоверны, допустимы, достаточны для разрешения уголовного дела.

Суд критически относится к отрицанию подсудимым Алексеевым В.В. своей вины в совершении хищения денежных средств, принадлежащих банкам и полностью опровергает его доводы исследованными в судебном заседании доказательствами. У суда нет оснований подвергать сомнению показания потерпевших и их представителей, свидетелей, которые объективно подтверждаются письменными доказательствами: решениями судов, протоколами выемок, кредитными договорами, договорами займа, расписками и другими доказательствами. Алексеев В.В. заведомо не имел намерений и возможности исполнить условия договоренности с потерпевшими из- за финансовых трудностей, т.к. у <данные изъяты>» и у Алексеева В.В. как у физического лица были материальные затруднения, т.е. у виновного заведомо отсутствовала реальная финансовая возможность исполнить кредитные обязательства, он скрыл перед потерпевшими свое реальное финансовое положение и положение <данные изъяты>», но несмотря на это, Алексеев В.В. продолжал брать у потерпевших денежные средства, и полученные деньги использовал в личных целях, при этом не используя деньги для погашения задолженности перед потерпевшими по ранее взятым обязательствам, по ранее заключенным договорам.

Доводы подсудимого о том, что он и сам получал кредиты, оформлял кредиты на родственников, не могут свидетельствовать об отсутствии умысла на хищение, т.к. кредиты были необходимы для частичного погашения кредиторских задолженностей для придания своим действиям гражданско-правовых отношений, либо для того, чтобы потерпевшие не обращались с заявлением о преступлении в правоохранительные органы.

Доводы подсудимого о том, что у него не было намерений обманывать потерпевших, уклоняться от взятых на себя обязательств по кредитным договорам, суд признает несостоятельными, и опровергает их вышеуказанными доказательствами, поэтому суд не находит оснований для оправдания подсудимого либо прекращения уголовного дела в отношении него.

Суд квалифицирует действия Алексеева В.В. по ст. 159 ч.4 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении <данные изъяты>»), ст.159 ч.4 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении <данные изъяты>»), ст. 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении <данные изъяты>»), ст. 159 ч.2 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении ФИО27), ст.159 ч.1 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении <данные изъяты> ст.159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении <данные изъяты>), ст.159 ч.2 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении ФИО1), ст.159 ч.1 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении <данные изъяты>»), ст.159 ч.2 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении ФИО1), ст.159 ч.2 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении ФИО44).

При этом подсудимый Алексеев В.В. за совершение преступлений, предусмотренных ст.159 ч.1 УК РФ (по эпизоду в отношении <данные изъяты>»), ст.159 ч.1 УК РФ ( по эпизоду в отношении <данные изъяты>») подлежит освобождению от уголовного наказания. Преступление, предусмотренное ч.1 ст.159 УК РФ, согласно ч.2 ст.15 УК РФ относится к преступлениям небольшой тяжести. В соответствии с п. «а» ч.1 ст.78 УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления небольшой тяжести истекло 2 года. На момент рассмотрения дела срок привлечения к уголовной ответственности за преступление, предусмотренное ст.159 ч.1 УК РФ истек, в связи с чем Алексеев В.В. подлежит освобождению от наказания, назначенного по данным статьям, на основании п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ.

Кроме того, органом обвинения Алексееву В.В. предъявлено обвинение по ст.327 ч.2 УК РФ ( по 5 фактам), указав, что Алексеев В.В. с целью облегчения совершения хищения денежных средств <данные изъяты>», <данные изъяты>» подделал иной официальный документ, предоставляющий права и освобождающий от обязанностей - справку о заработной плате и иных доходах и использовал указанный заведомо подложный документ. Государственный обвинитель в судебном заседании просил исключить из обвинения, предъявленного подсудимому ФИО2 ст.327 ч.2 УК РФ (по 4 фактам) как излишне предъявленную, указав, что справка о доходах не является официальным документом. При этом государственный обвинитель указал, что ФИО2 обвинение по ст.327 ч.2 УК РФ, т.е. по факту подделки иного официального документа – справки о доходах физического лица (2-НДФЛ) <данные изъяты>» на ФИО32 за 2011г. № от 25.06.2012г. и справки о доходах физического лица (2-НДФЛ) <данные изъяты>» на ФИО32 за 2012г. № от 25.06.2012г в целях его использования и использование заведомо подложного документа- предоставление в <данные изъяты>», предъявлено обоснованно. Вместе с тем суд считает, что в действиях подсудимого Алексеева В.В. отсутствует состав преступления, предусмотренного ст.327 ч.2 УК РФ ( по всем 5 фактам преступлений). К объектам посягательства применительно к ст.327 УК РФ относятся только официальные документы, т.е. документы, выданные органами государственной власти и управления, органами местного самоуправления либо другими организациями, которые предоставляют права или освобождают от обязанностей, либо удостоверяют юридически значимые факты. В соответствии с положением о кредитовании физических лиц справки о доходах физического лица (справка формы 2-НДФЛ) необходима для определения расчета лимита кредитования потенциального заемщика. Справка о доходах (справка формы 2-НДФЛ), содержащая лишь сведения о доходах конкретного физического лица за определенный промежуток времени, сама по себе не предоставляет лицу никаких прав и не освобождает его от обязанностей. Указанная справка сама по себе права на получение кредита не дает. С учетом изложенного, справка о доходах физического лица, в том числе и справка 2-НДФЛ свойствами официального документа не обладает. Таким образом суд считает необходимым подсудимого Алексеева В.В. по ст.327 ч.2 УК РФ ( по всем 5 фактам преступлений) следует оправдать за отсутствием состава преступления, т.е. на основании ст.24 ч.1 п.2 УПК РФ ( ст.302 ч.2 п.3 УПК РФ).

При определении вида и размера наказания подсудимому суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений, личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

В соответствии с ч.2 ст. 43 УК РФ наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений.

Подсудимый Алексеев В.В. совершил умышленные преступления, относящиеся к категории небольшой, средней тяжести и тяжких преступлений.

Алексеев В.В. работает, по месту жительства и по месту работы характеризуется с положительной стороны.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому Алексееву В.В. суд признает частичное признание им своей вины и принятие мер к возмещению причиненного ущерба.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому Алексееву В.В., суд по делу не находит.

Подсудимый Алексеев В.В. на учете у психиатра и нарколога не состоял и не состоит, в связи с чем у суда нет оснований подвергать сомнению его психическое состояние здоровья.

На основании ст.6 УК РФ наказание и иные меры уголовно- правового характера, применяемые к лицу, совершившему преступление, должны быть справедливыми, т.е. соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного.

Учитывая характер и степень общественной опасности преступлений, личность виновного, который характеризуется с положительной стороны, мнение потерпевших по делу, суд пришел к выводу, что исправление Алексеева В.В. возможно без изоляции от общества и считает справедливым назначить ему наказание с применением ст.73 УК РФ, т.е. условного осуждения.

Оснований для назначения наказания с применением ст.64 УК РФ суд не находит.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности суд не находит оснований для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимый, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Учитывая личность подсудимого Алексеева В.В., суд считает нецелесообразным назначить ему дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

В судебном заседании представитель <данные изъяты> заявил гражданский иск о взыскании с виновного лица 136 921 руб. 79 коп. Потерпевший ФИО1 также просил взыскать с виновного Алексеева В.В. сумму ущерба в размере 1 млн. 51 тыс. рублей.

Выслушав участников судебного заседания и исследовав представленные в суд документы суд считает, что заявленные гражданские иски невозможно рассмотреть без отложения судебного разбирательства, т.к. необходимо истребовать дополнительные документы для расчета исковых требований, в связи с чем в соответствии с ч.2 ст.309 УПК РФ суд признает за Банком ВТБ-24 и ФИО1 право на удовлетворение гражданского иска в части возмещения материального ущерба и передает вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства, хранящиеся при уголовном деле (документы в коробке №1 и №2), необходимо вернуть по принадлежности, а вещественные доказательства, находящиеся в материалах уголовного дела, оставить на хранении в материалах уголовного дела.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 297, 299, 304, 307- 310 УПК Российской Федерации, суд

     п р и г о в о р и л:

Алексеева Виталия Васильевича признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159 ч.4 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении <данные изъяты>»), 159 ч.4 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении <данные изъяты>»), 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении <данные изъяты>»), 159 ч.2 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении ФИО27), 159 ч.1 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении <данные изъяты>»), 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении <данные изъяты>», 159 ч.2 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении ФИО1), 159 ч.1 УК РФ ( по эпизоду в отношении <данные изъяты>»), 159 ч.2 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении ФИО1), 159 ч.2 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении ФИО44 и назначить наказание:

- за каждое из преступлений, предусмотренных ст.159 ч.4 Уголовного кодекса Российской Федерации, в отдельности, лишение свободы на срок 3 года без штрафа и без ограничения свободы;

- за каждое из преступлений, предусмотренных ст.159 ч.3 Уголовного кодекса Российской Федерации, в отдельности, лишение свободы на срок 2 года 3 месяца без штрафа и без ограничения свободы;

- за каждое из преступлений, предусмотренных ст.159 ч.2 Уголовного кодекса Российской Федерации, в отдельности, лишение свободы на срок 2 года без ограничения свободы;

- за каждое из преступлений, предусмотренных ст.159 ч.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, в отдельности, 6 месяцев исправительных работ по месту работы, с удержанием 10% заработка в доход государства.

На основании п. «а» ч.1 ст.78 УК РФ и п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ Алексеева Виталия Васильевича освободить от назначенных наказаний по ст.ст.159 ч.1, 159 ч.1 Уголовного кодекса Российской Федерации ввиду истечения сроков давности уголовного преследования.

На основании ст.69 ч.3 Уголовного кодекса Российской Федерации, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний Алексееву Виталию Васильевичу назначить наказание в виде лишения свободы на срок 4 года без штрафа и без ограничения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Алексееву Виталию Васильевичу наказание считать условным, с испытательным сроком 3 года.

Обязать Алексеева Виталия Васильевича не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, два раза в месяц, в дни, установленные специализированным государственным органом, осуществляющим контроль за поведением условно осужденного являться на регистрацию в указанный орган.

Алексеева Виталия Васильевича признать невиновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.327 ч.2 ( по 5 фактам) на основании ст.24 ч.1 п.2 УПК РФ ( ст.302 ч.2 п.3 УПК РФ) и в соответствии с п.1 ч.2 ст.133, ст.134 УПК РФ признать за Алексеевым В.В. право на реабилитацию и разъяснить, что это право может быть реализовано в порядке, предусмотренном главой 18 УПК РФ, а также в порядке гражданского судопроизводства.

Приговор <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГг. по ст.145.1 ч.2 УК РФ в отношении Алексеева В.В. исполнять самостоятельно.

Меру пресечения в отношении Алексеева В.В. до вступления приговора в законную силу оставить в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Признать за гражданскими истцами- <данные изъяты> и ФИО1 право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства, хранящиеся при уголовном деле (документы в коробке №1 и №2), необходимо вернуть по принадлежности, а вещественные доказательства, находящиеся в материалах уголовного дела, оставить на хранении в материалах уголовного дела.

На приговор могут быть поданы апелляционные жалоба и представление в Судебную коллегию    по уголовным делам Верховного суда Чувашской Республики через городской суд в течение десяти суток со дня постановления.

Осужденному разъяснено, что в случае подачи апелляционной жалобы он вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья Л.И.Стародубцева