Решение от 27.11.2023 по делу № 2-5878/2023 от 09.10.2023

№ 2- 5878

61RS0022-01-2023-006935-92

Р Е Ш Е Н И Е

И М Е Н Е М    Р О С С И Й С К О Й    Ф Е Д Е Р А Ц И И

«27» ноября 2023 года

Таганрогский городской суд Ростовской области

В составе:    председательствующего судьи Иванченко М.В.

        при секретаре Дзюба О.Ю.

с участием представителя истца Щепотина А.В., действующего по доверенности от 21.03.2023 года,

представителя САО «ВСК» Коренко О.Ю., действующей по доверенности от 17.04.2023 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО2 к САО «ВСК» о взыскании убытков, неустойки,

у с т а н о в и л:

Зубкова В.А. обратилась в суд с иском, указав, что 21.03.2023 г. в 14.00 в <адрес>, в районе второго дома - произошло ДТП с участием №. На месте ДТП совместно было оформлено извещение о дорожно-транспортном происшествии без участия уполномоченных на то сотрудников полиции, в котором вину признал водитель №. В результате ДТП принадлежащий ей автомобиль получил повреждения.

27.03.2023 г. истица обратилась с заявлением о страховом возмещении путем проведения восстановительного ремонта ТС, а также просила компенсировать утрату товарной стоимости и возместить расходы по оплате нотариальных услуг в размере 300 руб.

29.03.2023 г. проведен осмотр автомобиля, о чем составлен акт осмотра, а также проведена экспертиза. Стоимость восстановительного ремонта согласно экспертному заключению от 02.04.2023 г. подготовленному ООО «ABC-Экспертизы» без учета износа 72 539 руб., с учетом износа 43 085 руб., величина УТС расчету не подлежит в связи с тем, что ТС эксплуатируется более 5 лет.

Страховая компания телеграммой от 07.04.2023 г запросила согласие истца на организацию восстановительного ремонта на СТОА, находящуюся на расстоянии 90 км.

17.04.2023 г. истица письмом выразила согласие на организацию восстановительного ремонта на СТОА, находящуюся на расстоянии 90 км, а также просила страховую компанию 20.04.2023 г. в 10.00 организовать транспортировку ТС на СТОА с адреса: Таганрог, ИП Ефимов А.А., 62 км а/д Ростов-Таганрог.

Страховая компания письмом от 21.04.2023 исх. № сообщила о принятом решении, о выплате страхового возмещения в денежной форме путем осуществления почтового перевода в размере 72 605 руб. 50 коп., из которых 72 539 руб. - страховое возмещение, 66 руб. 50 коп. - почтовые расходы.

Письмом от 21.04.2023 исх. № страховая компания отказала в выплате нотариальных расходов. Письмом от 18.05.2023 исх. № страховая компания сообщила о принятом решении, о выплате нотариальных расходов и об отказе в выплате величины УТС.

13.07.2023 г. истица обратилась в страховую компанию с требованием возместить убытки в размере 137 200 руб., выплатить неустойку, нотариальные расходы в размере 300 руб. Страховая компания письмом от 04.08.2023 отказала в удовлетворении заявленных требований.

10.08.2023 г. истица обратилась к финансовому уполномоченному с требованием о взыскании с ответчика убытков. Решением финансового уполномоченного от 20.09.2023 г. № требования удовлетворены частично. Взыскана с САО «ВСК» в пользу ФИО2 неустойка за нарушение срока выплаты страхового возмещения по Договору ОСАГО в размере 1 624 руб. В удовлетворении требований о взыскании по Договору ОСАГО убытков вследствие ненадлежащего исполнения Финансовой организацией обязательства по организации восстановительного ремонта Транспортного средства, страхового возмещения, величины УТС, расходов по оказанию нотариальных услуг отказано.

В своем решении фин. уполномоченный указал на то, что согласие на организацию восстановительного ремонта ТС получено страховой компанией за пределами установленного для выплаты страхового возмещения срока, поэтому у страховой компании отсутствовала возможность организовать восстановительный ремонт ТС, в связи с чем страховое возмещение подлежит возмещению в денежной форме в размере необходимых для восстановительного ремонта ТС расходов, исчисляемых с учетом износа комплектующих изделий ТС.

В своем решении фин. уполномоченный сослался на экспертное заключение ИП ФИО1 № № от 06.09.2023 г., в котором размер расходов на восстановительный ремонт в отношении повреждений ТС без учета износа составляет 70 600 руб., с учетом износа составляет 40 600 руб., стоимость ТС до повреждения на дату ДТП составляет 947 300 руб., расчет стоимости годных остатков - не производится.

        Истица полагает, что её права нарушены и просит взыскать с САО «ВСК»:

     убытки в размере 124649,90 руб.,

    моральный вред в размере 10 000 руб.;

    нотариальные расходы в размере 300 руб.;

    изменить решение фин. уполномоченного от 20.09.2023 г. № и взыскать с САО «ВСК» неустойку, исходя из ставки 1% за каждый день просрочки от суммы убытков 124 649 руб. 90 коп. с 18.04.2023 г. по дату фактического исполнения, но не более 398 376 руб. (400 000 руб. - 1 624 руб. взыскана по решению фин. уполномоченного);

    расходы на оплату услуг представителя в размере 40 000 руб.

    расходы по оплате экспертизы в размере 18 000 руб.;

    штраф в соответствии с ч. 3 ст. 16.1 ФЗ Об ОСАГО в размере 124 649 руб. 90 коп. / 2 = 62 324 руб. 95 коп.

        В судебное заседание истица Зубкова В.А. не явилась, о слушании дела извещена. Дело рассмотрено в её отсутствие по основаниям ст. 167 ГПК РФ. Её представитель Щепотин А.В. исковые требования поддержал, подтвердил получение истицей денежных средств в размере 72 539 руб.

        Представитель САО «ВСК» Коренко О.Ю. просила в удовлетворении требований отказать, так как истица поздно направила своё согласие на организацию ремонта, поэтому направление на ремонт не было подготовлено. Поддержав доводы письменных возражений, представитель ответчика просил в удовлетворении исковых требований отказать в полном объеме, поскольку страховая компания произвела выплату в соответствии с требованиями закона, что подтверждено решением финансового уполномоченного.

        Исследовав представленные доказательства, суд полагает исковые требования подлежащими удовлетворению в части.

        Из представленных доказательств установлено:

В результате дорожно-транспортного происшествия, произошедшего 21.03.2023 вследствие действий Чалдаллакяна Р.В., управлявшего транспортным средством №, государственный регистрационный номер №, причинен вред принадлежащему истцу транспортному средству BMW ХЗ, государственный регистрационный номер №

Гражданская ответственность Заявителя на момент ДТП застрахована в Финансовой организации по договору ОСАГО серии XXX №.

Гражданская ответственность Чалдаллакяна Р.В. на момент ДТП застрахована в СПАО «Ингосстрах» по договору ОСАГО серии ТТТ №.

Ввиду причинения вреда в результате произошедшего ДТП только транспортным средствам, а также отсутствия разногласий участников в отношении характера и перечня видимых повреждений транспортных средств, документы о ДТП были оформлены его участниками без уполномоченных на то сотрудников полиции, путем заполнения извещения о ДТП (европротокол).

27.03.2023 в Финансовую организацию от Заявителя поступило заявление о прямом возмещении убытков по Договору ОСАГО, выплате величины УТС, нотариальных расходов, с приложением документов, предусмотренных Правилами обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденными Положением Банка России от 19.09.2014 № 431-П.

29.03.2023 по направлению Финансовой организации проведен осмотр Транспортного средства, о чем составлен акт осмотра.

В целях определения стоимости восстановительного ремонта и величины УТС Транспортного средства Финансовой организацией организовано проведение независимой экспертизы с привлечением экспертной организации ООО «ABC-Экспертизы». Согласно экспертному заключению от 02.04.2023 стоимость восстановительного ремонта Транспортного средства без учета износа составляет 72 539 рублей 00 копеек, с учетом износа составляет 43 085 рублей 00 копеек, величина УТС расчету не подлежит в связи с тем, что Транспортное средство эксплуатируется более 5 лет.

07.04.2023 Финансовая организация направила в адрес истца телеграмму с просьбой дать согласие на организацию восстановительного ремонта на станции технического обслуживания автомобилей, находящейся на расстоянии 90 км.

12.04.2023 Финансовая организация перечислила на расчетный счет АО «Почта России» денежные средства в размере 72 605 рублей 50 копеек, что подтверждается платежным поручением №, из которых 72 539 рублей 00 копеек - страховое возмещение, 66 рублей 50 копеек - почтовые расходы.

17.04.2023 истец направил в адрес Финансовой организации заявление, согласно которому выразил согласие на организацию ремонта на СТОА, находящейся на расстоянии 90 км, что подтверждается почтовым отправлением с идентификатором №. В соответствии со сведениями с официального сайта АО «Почта России» почтовое отправление с идентификатором № получено 19.04.2023.

Финансовая организация письмом от 21.04.2023 исх. № сообщила о принятом решении о выплате страхового возмещения в денежной форме путем осуществления почтового перевода.

<дата> Финансовая организация направила истцу на адрес для корреспонденции, указанный в заявлении о прямом возмещении убытков, письмо от <дата> исх. №, которым уведомила о произведенной выплате страхового возмещения посредством почтового перевода, который можно получить в почтовом отделении АО «Почта России» по адресу постоянного места жительства Заявителя, с указанием адреса почтового отделения. Дата направления подтверждается реестром почтовых отправлений № от <дата>, почтовый идентификатор №. Факт получения денежных средств истцом подтверждается.

Финансовая организация письмом от <дата> исх. № отказала в выплате нотариальных расходов.

Финансовая организация письмом от <дата> исх. № сообщила о принятом решении о выплате нотариальных расходов и об отказе в выплате величины УТС.

19.05.2023 Финансовой организацией осуществлена выплата нотариальных расходов в размере 300 рублей 00 копеек, что подтверждается платежным поручением № 175669.

13.07.2023 в страховую компанию от истца поступило заявление (претензия) с требованиями произвести выплату страхового возмещения, величины УТС, нотариальных расходов, неустойки за нарушение срока выплаты страхового возмещения.

        Решением финансового уполномоченного по правам потребителей финансовых услуг в сферах страхования, кредитной кооперации, деятельности кредитных организаций, ломбардов и негосударственных пенсионных фондов В.В. Климова от 20 сентября 2-23 года № № требования Зубковой В.А. о взыскании убытков, страхового возмещения, величины УТС, неустойки за нарушение срока выплаты страхового возмещения, расходов по оказанию нотариальных услуг удовлетворено в части, взыскана неустойка в размере 1624 руб.

          Согласно ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

           Как предусмотрено ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

           В силу п. 1 ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных данным Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В соответствии с п. 1 ст. 393 ГК РФ должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства. Если иное не установлено законом, использование кредитором иных способов защиты нарушенных прав, предусмотренных законом или договором, не лишает его права требовать от должника возмещения убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

          Возмещение убытков в полном размере означает, что в результате их возмещения кредитор должен быть поставлен в положение, в котором он находился бы, если бы обязательство было исполнено надлежащим образом (п. 2 ст. 393 Гражданского кодекса Российской Федерации).

          В силу ст. 397 этого же кодекса в случае неисполнения должником обязательства выполнить определенную работу или оказать услугу кредитор вправе в разумный срок поручить выполнение обязательства третьим лицам за разумную цену либо выполнить его своими силами, если иное не вытекает из закона, иных правовых актов, договора или существа обязательства, и потребовать от должника возмещения понесенных необходимых расходов и других убытков.

          Согласно п. 15.1 ст. 12 Закона об ОСАГО страховое возмещение вреда, причиненного легковому автомобилю, находящемуся в собственности гражданина и зарегистрированному в Российской Федерации, осуществляется (за исключением случаев, установленных п. 16.1 данной статьи) в соответствии с п. 15.2 данной статьи или в соответствии с п. 15.3 данной статьи путем организации и (или) оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего (возмещение причиненного вреда в натуре).

         В соответствии с разъяснениями ВС за 2 квартал 2021 года от 30.06.2021 года, вопрос 8, в случае неправомерного отказа страховщика от организации и оплаты ремонта транспортного средства в натуре и (или) одностороннего изменения условий исполнения обязательства на выплату страхового возмещения в денежной форме в отсутствие оснований, предусмотренных п. 16.1 ст. 12 Закона об ОСАГО, потерпевший вправе требовать полного возмещения убытков в виде стоимости такого ремонта без учета износа транспортного средства.

Как указал ответчик, смена формы возмещения была обусловлена несвоевременным получением от истца согласия на проведение ремонта на СТОА, находящейся на расстоянии 90 км.

Поскольку необходимые документы истицей представлены ответчику 27.03.2023 года, то урегулирование страхового случая подлежало осуществлению не позднее 17.04.2023 года.

        Ответчик указывает на то, что согласие было получено 19.04.2023 года. Вместе с тем, как следует из представленных доказательств, денежные средства были перечислены 12.04.2023 года.

Суд не усматривает каких-либо оснований, предусмотренных п. 16.1 ст. 12 ФЗ об ОСАГО, для правомерного изменения формы страхового возмещения страховщиком с натуральной на денежную, страховая компания в отсутствии оснований, предусмотренных п.п. 16.1 ст. 12 ФЗ об ОСАГО обязана была урегулировать убыток натурально.

В соответствии с заключением эксперта Степаненко Е.В. от 23.09.2023 года стоимость восстановительного ремонта № составляет 124649,90 руб., рассчитанная по Методике Минюста РФ 2018.

Заключение ответчиком не опровергнуто, доказательств, опровергающих выводы специалиста не представлено.

Оценив представленное заключение, суд полагает его надлежащим доказательством по делу, так как оно выполнено специалистом, имеющим специальное образование, позволяющим давать ответы относительно стоимости восстановительного ремонта ТС, заключение не противоречит иным доказательствам по делу, оценка ущерба произведена исходя из повреждений, установленных при осмотре, доказательств, опровергающих выводы специалиста, суду не представлено. Заключение соответствует требованиям ст. 86 ГПК РФ.

Поскольку по общему правилу восстановительный ремонт транспортного средства на СТОА должен производиться с использованием новых деталей, то есть без учета износа, при этом невозможность производства ремонта на СТОА была вызвана не виновными действиями истца, истец имеет право на возмещение причиненных ему убытков в объеме, предусмотренном пунктом 15.1 статьи 12 Закона об ОСАГО, то есть без учета износа.

Таким образом, в пользу истца подлежат взысканию убытки в размере 52107 руб. (1724649,90-72539).

Истцом заявлены требования о взыскании неустойки на убытки по момент исполнения обязательства в полном объеме.

Решением финансового уполномоченного от 20.09.2023 года установлено, что финансовая организация должна была выплатить возмещение не позднее 17.04.2023, неустойка подлежит начислению с 18.04.2023 года.

    Поскольку стороны не спорят с датой начала расчета неустойки, суд взыскивает неустойку от суммы 52107 руб. в размере 1% за каждый день просрочки, начиная с 18.04.2023 года и до фактического исполнения обязательства.

        В пункте 76 Постановления Пленума ВС РФ от 08.11.2022 разъяснено, что неустойка за несоблюдение срока осуществления страховой выплаты или срока выдачи потерпевшему направления на ремонт транспортного средства определяется в размере 1 процента, а за несоблюдение срока проведения восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства определяется в размере 0,5 процента за каждый день просрочки от надлежащего размера страхового возмещения по конкретному страховому случаю за вычетом страхового возмещения, произведенного страховщиком в добровольном порядке в сроки, установленные статьей 12 Закона об ОСАГО (абзац второй пункта 21 статьи 12 Закона об ОСАГО).

        Неустойка исчисляется со дня, следующего за днем, установленным для принятия решения о выплате страхового возмещения, то есть с 21-го дня после получения страховщиком заявления потерпевшего о страховой выплате и документов, предусмотренных Правилами, и до дня фактического исполнения страховщиком обязательства по договору включительно.

    В соответствии с разъяснениями, изложенными в пункте 87 указанного постановления, страховщик освобождается от обязанности уплаты неустойки, суммы финансовой санкции и/или штрафа, если докажет, что нарушение сроков произошло вследствие непреодолимой силы или вследствие виновных действий либо бездействия потерпевшего (пункт 3 статьи 401 ГК РФ и пункт 5 статьи 16.1 Закона об ОСАГО).

Согласно пункту 6 статьи 16.1 Закона № 40-ФЗ общий размер неустойки (пени) суммы финансовой санкции, которые подлежат выплате потерпевшему - физическому лицу, не может превышать размер страховой суммы по виду причиненного вреда, установленный Законом № 40-ФЗ.

    Согласно статье 7 Закона 40-ФЗ страховая сумма, в пределах которой страховщик при наступлении каждого страхового случая (независимо от их числа в течение срока действия договора обязательного страхования) обязуется возместить потерпевшим причиненный вред, в части возмещения вреда, причиненного имуществу каждого потерпевшего, составляет 400 тысяч рублей.

Поскольку решением финансового уполномоченного в пользу истицы взыскана неустойка в размере 1624 руб.за период с 18.04.2023 по 21.04.2023, то размер неустойки следует ограничить суммой 398376 руб.

В силу ст. 15 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей» моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда.

На правоотношения истца и страховой компании распространяются требования указанного закона, в части не урегулированной специальным законом.

Учитывая обстоятельства нарушения прав, длительность нарушения прав, суд пришел к выводу о компенсации морального вреда в размере 2000 руб.

Также суд считает необходимым удовлетворить требования истца о взыскании штрафа.

Как указал Верховный Суд в определении от 23 августа 2022 года по делу №11-КГ22-16-К6 штраф на взысканные судом убытки, рассчитанные по рыночным ценам, должны быть взысканы судом со страховой компании при удовлетворении требований в пользу потерпевшего.

           В соответствии с пунктом 3 статьи 16.1 Федерального закона от 25 апреля 2002 г. N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" при удовлетворении судом требований потерпевшего - физического лица об осуществлении страховой выплаты суд взыскивает со страховщика за неисполнение в добровольном порядке требований потерпевшего штраф в размере пятидесяти процентов от разницы между совокупным размером страховой выплаты, определенной судом, и размером страховой выплаты, осуществленной страховщиком в добровольном порядке.

            В пункте 82 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 26 декабря 2017 г. N 58 "О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" разъяснено, что размер штрафа за неисполнение в добровольном порядке требований потерпевшего определяется в размере 50 процентов от разницы между суммой страхового возмещения, подлежащего выплате по конкретному страховому случаю потерпевшему, и размером страховой выплаты, осуществленной страховщиком в добровольном порядке до возбуждения дела в суде, в том числе после предъявления претензии. При этом суммы неустойки (пени), финансовой санкции, денежной компенсации морального вреда, а также иные суммы, не входящие в состав страховой выплаты, при исчислении размера штрафа не учитываются (пункт 3 статьи 16.1 Закона об ОСАГО). Аналогична норма содержится и в новом Пленуме ВС РФ от 08.11.2022 года в пункте 81.

           В силу приведенных положений закона и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации суд, согласившись с решением финансового уполномоченного о ненадлежащем исполнении страховщиком обязательств по страховому возмещению, поскольку страховое возмещение не произведено, удовлетворяя требования истца, обязан взыскать и предусмотренный законом штраф.

        Размер штрафа составляет 26053,50 руб. (52107/2)

Требование о возмещении нотариальных расходов в размере 300 руб. на удостоверение копий ничем не подлежат удовлетворению, поскольку ответчик произвел выплату указанной суммы, что не оспаривает истец.

В силу ст. 98 ГПК РФ сторона, требования которой удовлетворены, имеет право на возмещение судебных расходов.

Истцом понесены расходы на оплату экспертного исследования ИП Степаненко Е.В. № 0624 от 23.09.2023 года, стоимость которого составило 18 000 рублей (л.д.21). Поскольку выводы исследования положены в основу решения, данная сумма подлежит взысканию с ответчика.

    Истец также просит взыскать расходы по оплате услуг представителя 40000 руб., оплаченные по договору от 02.10.2023 года (л.д.7).

В соответствии с частью 1 статьи 100 Гражданского процессуального кодекса РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

Суд, учитывая сложность спора, категорию дела, время его рассмотрения в суде, сложившиеся в Ростовской области расценки по оплате услуг представителей, объем выполненной представителем работы по составлению иска, участие в судебном заседании, объем выполненной представителем работы, отсутствие доказательств чрезмерности заявленной суммы, с учетом принципа разумности полагает заявленную сумму подлежащей взысканию.

Исходя из требований статьи 98 ГПК РФ пропорциональном возмещении расходов, удовлетворения исковых требований истца на 41,8% (просила 124649 руб., удовлетворено 52107 руб.), судебные расходы, подлежащие компенсации, составляют 24244 руб. (58000х41,8%).

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░» (░░░ 7710026574) ░ ░░░░░░ ░░░2 (<░░░░> ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░ №) ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 52107 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░░░ 2000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ 24244 ░░░., ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 26053,50 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 18.04.2023 ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 1% (░░░░ ░░░░░░░) ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 52107 ░░░., ░░ ░░ ░░░░░ 398 376 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ 5 ░░░░░░░ 2023 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: