Решение от 07.12.2018 по делу № 2-528/2018 от 04.06.2018

Дело № 2-528/2018

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

07 декабря 2018 года город Алатырь

Алатырский районный суд Чувашской Республики в составе председательствующего судьи Филатовой Л.Н.,

при секретаре судебного заседания Чибрикиной О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Гарева С.Ю. к Тютяевой Н.В. о взыскании задолженности в порядке регресса,

установил:

ДД.ММ.ГГГГ Гарев С. Ю. обратился в суд с иском к Тютяевой Н.В. о взыскании задолженности в размере 431569 рублей 28 копеек, мотивируя погашением в качестве поручителя за ответчика задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ответчиком и СХПКК «Алатырь-Согласие». Решением Алатырского районного суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ № с Тютяевой Н.В. и Гарева С.Ю. в солидарном порядке в пользу СХПКК «Алатырь-Согласие» взыскана задолженность по указанному договору, всего в размере 2226722 рубля. Во исполнение решения суда в отношении истца было возбуждено исполнительное производство № от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого истец выплатил СХПКК «Алатырь-Согласие» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ долг в размере 30034 рубля 08 копеек, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 170000 рублей, также ДД.ММ.ГГГГ истец оплатил по этому исполнительному производству в пользу УФССП РФ по ЧР исполнительский сбор в размере 163224 рубля 22 копейки. На сумму оплаченного исполнительского сбора подлежат начислению проценты по ст.395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 68310 рублей 98 копеек согласно расчету. Со ссылкой на ст.ст.361,363,365,395 ГК РФ исковые требования просит удовлетворить, взыскать судебные расходы.

В ходе судебного разбирательства истец Гарев С.Ю. представил дополнение к исковому заявлению, в котором просил взыскать с Тютяевой Н.В., должника по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в его пользу выплаченный им, поручителем по договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, долг заемщика Тютяевой Н.В. в пользу СХПКК «Алатырь-Согласие» в размере 260034 рубля 08 копеек за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 30034 рубля 08 копеек, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 230000 рублей 00 копеек, в пользу УФССП РФ по Чувашской Республике исполнительского сбора в размере 163224 рубля 22 копейки; проценты, начисленные на сумму выплаченного им исполнительского сбора по ч.1 ст. 395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (всего 1923 дня) в размере 73530 рублей 80 копеек; расходы по уплате госпошлины в размере 7516 рублей 00 копеек.

Истец Гарев С.Ю. и его представитель Иванов А.И. в судебном заседании исковые требования поддержали и просили удовлетворить в полном объеме по мотивам, изложенным в исковом заявлении и уточнении к нему.

Ответчик Тютяева Н.В. в судебном заседании возражала против удовлетворения иска. Просила применить 3-летний срок исковой давности, а также утверждала, что 170000 рублей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ оплачено Гаревым С.Ю. за счет ее средств, о чем свидетельствуют записи в приходно-кассовых ордерах, оплату Гаревым С.Ю. в сумме 60000 рублей в период ДД.ММ.ГГГГ не оспаривает.

Представитель третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, СХПКК «Алатырь-Согласие» Родионова Г.А. исковые требования поддержала, пояснив, что Тютяева Н.В. давно сотрудничала с их кооперативом, не раз брала займы и исправно их выплачивала. По последнему договору займа ей был предоставлен кредит на сумму 1300000 рублей, данный договор Тютяевой Н.В. не оспаривался. При получении кредита на сумму 1300000 рублей Тютяева Н.В. оформляла его как физическое лицо, место работы указала - индивидуальный предприниматель. Когда началась процедура банкротства в отношении ИП Тютяевой Н.В., она узнала, что в обеспечение реестра кредиторской задолженности было описано имущество Тютяевой Н.В. как физического лица, являющееся предметом залога по заключенному ими с ней кредитному договору, поэтому она, представитель кооператива, обратилась с заявкой о включении данной задолженности по кредиту в реестр кредиторской задолженности, так как по договору залога находились в залоге дом, земельный участок под домом, недвижимое имущество, товарооборот и торговая палатка Гарева С.Ю. После реализации имущества Тютяевой Н.В. в процессе банкротства ИП Тютяева Н.В., в счет погашения ее долга к ним на счет поступили денежные средства около 30000 рублей. В остальном все платежи по погашению данного кредита производил Гарев С.Ю. Тютяева Н.В. ни разу к ним не приходила, а в устном разговоре с ней Тютяева Н.В. отказывалась погашать долг. Также как пояснил Гарев С.Ю., Тютяева Н.В. отказывается отдавать ему деньги, которые он платит за нее, хотя договор займа был заключен с ней, а деньги платил Гарев С.Ю. При внесении Гаревым С.Ю. платежей в приходно-кассовом ордере было указано, что денежные средства приняты от Тютяевой Н.В. через Гарева С.Ю., для идентификации кредитного договора, так как в базе у них числится, что договор займа заключен с Тютяевой Н.В. и заемщиком является она. Гарев С.Ю. лично приносил деньги и вносил их через кассу. С Гаревым С.Ю. у них заключено соглашение, что 10 числа каждого месяца он вносит по 10000 рублей в счет погашения долга. Никаких заявлений относительно принадлежности Тютяевой Н.В. вносимых Гаревым С.Ю. средств не было. Эта версия возникла у Тютяевой Н.В.в ходе судебного разбирательства, когда та ознакомилась с оформленными ими приходно-кассовыми ордерами при внесении средств Гаревым С.Ю.

Третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, Алатырское РОСП УФССП РФ по ЧР в судебное заседание явку представителя не обеспечило, извещено о дне слушания дела надлежащим образом.

Третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, конкурсный управляющий ИП Тютяевой Н.В. – Саперов А.К. в судебное заседание не явился, извещен, представил заявление о рассмотрении дела без его участия, разрешение данного спора оставляет на усмотрение суда.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО1 суду пояснила, что после вынесения решения о взыскании в солидарном порядке с Тютяевой Н.В. и Гарева С.Ю. долга по кредиту в размере 1300000 рублей, выданному Тютяевой Н.В. с открытием счета, на который поступают денежные средства в его погашение, счет разграничивается и займ переходит в разряд судебных с присвоением номера 56. Денежные средства по договору с Тютяевой Н.В. вносил Гарев С.Ю., при этом он говорил, что принес денежные средства в счет погашения долга по договору, заключенному с Тютяевой Н.В. Она знала, что по решению суда он имеет солидарную ответственность, личного договора с ним у них в базе нет. Поэтому в основании приходно-кассового ордера при внесении Гаревым С.Ю. долга они указывали, что денежные средства по договору займа с Тютяевой Н.В. Это был договор до вынесения судебного решения, а после вынесения решения они перевели данный долг на другой счет в разряд судебных.

Свидетель ФИО2 суду пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ с Тютяевой Н.В. заключен договор займа, а с Гаревым С.Ю. договор поручительства, так как он являлся ее поручителем. Он приносил денежные средства в счет погашения долга, а она принимала и оформляла в программе приходно-кассовым ордером. Приходно-кассовые ордера могут отличаться, так как в программу были внесены изменения. Принимая деньги в счет погашения долга, она указывает от кого они поступили и по какому договору. В некоторых приходно-кассовых ордерах писали, что принято от Тютяевой Н.В. через Гарева С.Ю., так как договор заключен с Тютяевой Н.В., но платил Гарев С.Ю., сама Тютяева Н.В. не приходила.

Выслушав стороны, исследовав материалы дела, допросив свидетелей, суд приходит к следующему.

В силу п.1 ст.361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

Согласно п.1 ст.363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства (пункты 2, 3 статьи 363 ГК РФ).

Согласно п.1 ст.365 ГК РФ к поручителю, исполнившему обязательство, переходят права кредитора по этому обязательству и права, принадлежавшие кредитору как залогодержателю, в том объеме, в котором поручитель удовлетворил требование кредитора.

Таким образом, предусмотренное ст.365 ГК РФ право обратного требования к должнику возникает у поручителя при исполнении обеспеченного им обязательства.

В соответствии со ст.387 ГК РФ права кредитора по обязательству переходят к другому лицу на основании закона и наступления указанных в нем обстоятельств, в том числе вследствие исполнения обязательства должника его поручителем или залогодателем, не являющимся должником по этому обязательству.

В силу ст.323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Согласно ст.ст.309, 810 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Решением Алатырского районного суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ постановлено:

Взыскать с Тютяевой Н.В. и Гарева С.Ю. в пользу Сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Алатырь-Согласие» в солидарном порядке задолженность по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 2226722 (два миллиона двести двадцать шесть тысяч семьсот двадцать два) рубля, в том числе сумму задолженности по возврату суммы займа в размере 1220274 рубля, сумму задолженности по уплате процентов за пользование займом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 106448 рублей, неустойки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 900000 рублей.

Определением Арбитражного Суда Чувашской Республики по делу № от ДД.ММ.ГГГГ принят отчет конкурсного управляющего имуществом должника индивидуального предпринимателя Тютяевой Н.В. Саперова А.К.. Процедура конкурсного производства должника в отношении индивидуального предпринимателя Тютяевой Н.В. завершена.

Постановлением судебного пристава-исполнителя Алатырского РОСП УФССП РФ по ЧР от ДД.ММ.ГГГГ возбуждено исполнительное производство № в отношении Гарева С.Ю. по исполнительному листу № от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно представленным платежным поручениям Гарев С.Ю. на счет СПКК «Алатырь-Согласие» переводил в счет погашения долга: ДД.ММ.ГГГГ год – 2000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 34,08 руб., 2000 руб., 26000 руб.

Постановлением судебного пристава-исполнителя Алатырского РОСП УФССП РФ по ЧР от ДД.ММ.ГГГГ исполнительное производство № было окончено и исполнительный документ возвращен взыскателю на основании его заявления по п.1 ч.1 ст.46, п.3 ч.1 ст.47 ФЗ от 02.10.2007 года №229 «Об исполнительном производстве».

Постановлением судебного пристава-исполнителя Алатырского РОСП УФССП РФ по ЧР от ДД.ММ.ГГГГ возбуждено исполнительное производство № в отношении Гарева С.Ю. по исполнительному листу № от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно представленным приходно-кассовым ордерам Гарев С.Ю. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ произвел выплаты в пользу СПКК «Алатырь-Согласие» в счет погашения задолженности по решению Алатырского районного суда Чувашской Республики всего в размере 170000 рублей.

Согласно представленным квитанциям Гарев С.Ю. оплатил в УФССП по ЧП исполнительский сбор ДД.ММ.ГГГГ в размере 163222 рубля 22 копейки, в том числе по квитанциям № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 155870 рублей 54 копейки; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 853 рубля 68 копеек; по квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 6500 рублей.

С учетом того, что к поручителю, исполнившему обязательство, переходят права кредитора по этому обязательству, в том объеме, в котором поручитель удовлетворил требование кредитора, у Гарева С.Ю. возникло право требования к Тютяевой Н.В. в пределах исполненного им обязательств.

Доводы Тютяевой Н.В. относительно того, что часть денежных средств (170000 рублей) внесено за счет ее средств, суд находит несостоятельными, поскольку не подтверждены доказательствами и опровергаются представленными истцом доказательствами – приходно-кассовыми ордерами, показаниями свидетелей ФИО1, ФИО2 объяснениями представителя третьего лица Родионовой Г.А.

Ответчиком было заявлено ходатайство о применении срока исковой давности.

Согласно п.п.2,3 ст.200 ГК РФ по обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения. По обязательствам, срок исполнения которых не определен либо определен моментом востребования, течение исковой давности начинается с момента, когда у кредитора возникает право предъявить требование об исполнении обязательства, а если должнику предоставляется льготный срок для исполнения такого требования, исчисление исковой давности начинается по окончании указанного срока. По регрессным обязательствам течение исковой давности начинается с момента исполнения основного обязательства.

Таким образом, самостоятельность регрессного требования означает, что срок исковой давности по этому требованию должен исчисляться с момента его возникновения (момента погашения солидарного обязательства одним из содолжников). При этом возникновение регрессного обязательства связывается не с фактом прекращения обязательственной связи содолжников с кредитором, а с той имущественной выгодой в виде уменьшения бремени долга, которая наступает для содолжников вследствие удовлетворения кредитора. Поэтому срок исковой давности по регрессному требованию Гарева С.Ю. подлежит исчислению с момента внесения им денежных сумм по каждому платежу в отдельности. В отношении платежей внесенных до ДД.ММ.ГГГГ подлежит применению срок исковой давности, и исковые требования в этой части удовлетворению не подлежат, в том числе по оплате исполнительного сбора в сумме 163224 рубля 22 копейки.

Исследовав письменные материалы дела, квитанции к приходно-кассовым ордерам, оплаченные Гаревым С.Ю. за Тютяеву Н.В. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 170000 рублей 00 копеек и за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 60000 рублей, всего в размере 230000 рублей 00 копеек, а также показаниями свидетелей, суд считает необходимым удовлетворить данные требования в указанном размере, взыскав их с Тютяевой Н.В.

Таким образом, с Тютяевой Н.В. подлежит взысканию оплаченная Гаревым С.Ю. сумма в размере 230000 рублей.

Также истцом заявлено о взыскании процентов в соответствии со ст.395 ГК РФ на оплаченную сумму исполнительского сбора 163224 рубля 22 копейки. Согласно квитанциям, Гаревым С.Ю. оплачен исполнительский сбор всего в размере 163222 рубля 22 копейки.

Как разъяснено в п.18 Постановления Пленума ВС РФ №13, Пленума ВАС РФ №14 от 08.10.1998 года «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» поручитель, исполнивший обязательство, имеет право на проценты на всю сумму, выплаченную кредитору, начисление которых производится по правилам статьи 395 ГК РФ.

Согласно п.25 Постановления Пленума ВС РФ от 29.09.2015 года №43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» срок исковой давности по требованию о взыскании процентов, подлежащих уплате по правилам статьи 395 ГПК РФ, исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу, определяемому применительно к каждому дню просрочки.

Из изложенного следует, что срок исковой давности по требованиям о взыскании процентов, предусмотренных ст.395 ГПК РФ, подлежит исчислению применительно к каждому дню просрочки. Таким образом, срок исковой давности применим к требованиям о взыскании процентов в порядке ст. 395 ГК РФ. Принимая во внимание, что срок исковой давности по требованию об уплате процентов за пользование чужими денежными средствами в силу положений ст.196 ГПК РФ составляет три года, которые подлежат исчислению применительно к каждому дню просрочки, проценты за пользование чужими денежными средствами могут быть взысканы только за три года, предшествовавшие обращению в суд, то есть ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Оснований для удовлетворения заявления Гарева С.Ю. о восстановлении срока исковой давности не имеется.

Расчет процентов:

Задолженность, руб.	Период просрочки	Процентная ставка, Приволжский фед. округ	Дней в году	Проценты, руб.
c	по	дни
[1]	[2]	[3]	[4]	[5]	[6]	[1]*[4]*[5]/[6]
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	11	11,15%	365	548,47
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	30	11,16%	365	1 497,17
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	33	10,14%	365	1 496,37
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	29	10,12%	365	1 312,40
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	30	9,59%	365	1 286,55
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	33	9,24%	365	1 363,55
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	28	9,15%	365	1 145,69
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	17	7,07%	365	537,47
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	24	7,07%	366	756,71
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	25	7,57%	366	843,98
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	27	8,69%	366	1 046,36
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	29	8,29%	366	1 072,14
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	34	7,76%	366	1 176,63
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	28	7,53%	366	940,27
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	29	7,82%	366	1 011,35
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	17	7,10%	366	538,28
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	49	10,50%	366	2 294,48
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	104	10%	366	4 638,01
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	85	10%	365	3 801,07
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	36	9,75%	365	1 569,62
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	48	9,25%	365	1 985,50
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	91	9%	365	3 662,44
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	42	8,50%	365	1 596,45
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	49	8,25%	365	1 807,74
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	56	7,75%	365	1 940,78
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	42	7,50%	365	1 408,63
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	44	7,25%	365	1 426,52
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	131	7,25%	365	4247,13
163 222,22	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	29	7,5%	365	972,62
Итого:	47 924, 38

В соответствии с ч.3 ст.196 ГПК РФ суд принимает решение по заявленным истцом требованиям.

Согласно ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, которые состоят из госпошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела (ч.1 ст.88 ГПК РФ). В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Руководствуясь ст. ст. 194–199 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 230000 (░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ (░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 170000 ░░░░░░ 00 ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 60000 ░░░░░░), ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 47924 (░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ 38 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 5979 (░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 24 ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.