Решение от 14.02.2024 по делу № 33-251/2024 (33-6444/2023;) от 28.11.2023

Дело № 2-367/2023

УИД 35RS0010-01-2022-014245-93

ВОЛОГОДСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 14 февраля 2024 года № 33-251/2024

г. Вологда

Судебная коллегия по гражданским делам Вологодского областного суда в составе

председательствующего судьи Сотникова И.А.,

судей Ширяевской Е.С., Смыковой Ю.А.,

при секретаре судебного заседания Кудряшовой Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционной жалобе конкурсного управляющего кредитного потребительского кооператива «Резервный капитал» Осипова Б.С. на решение Вологодского городского суда Вологодской области от 13 июля 2023 года и по апелляционной жалобе Горбунова В.Г. на дополнительное решение Вологодского городского суда Вологодской области от 23 августа 2023 года по иску кредитного потребительского кооператива «Резервный капитал» к Горбунову В.Г. о взыскании задолженности по договору займа и членским взносам,

установила:

указывая на ненадлежащее исполнение заёмщиком обязательств по договору займа №... от 10 декабря 2018 года, конкурсный управляющий кредитного потребительского кооператива «Резервный капитал» (далее также – КПК «Резервный капитал», кооператив) 12 октября 2022 года обратился в суд с иском к Горбунову В.Г., уточнив требования, просил взыскать задолженность, рассчитанную по состоянию на 6 июля 2023 года и состоящую из основного долга в размере 9 000 000 рублей, договорных процентов в сумме 6 821 580 рублей 82 копейки, неустойки в сумме 5 108 799 рублей 08 копеек, а также задолженность по уплате членских взносов в размере 432 000 рублей; наряду с этим истец просил возместить за счёт ответчика судебные расходы в размере 60 000 рублей, состоящие из уплаченной при подаче иска государственной пошлины.

Решением Вологодского городского суда Вологодской области от 13 июля 2023 года с Горбунова В.К. в пользу КПК «Резервный капитал» взыскана задолженность по договору займа №... от 10 декабря 2018 года в размере 201 358 рублей 28 копеек, в том числе основной долг 99 095 рублей 60 копеек, проценты 62 262 рубля 68 копеек, неустойка 50 000 рублей, в удовлетворении остальной части иска отказано.

Определением судьи Вологодского городского суда Вологодской области от 22 августа 2023 года исправлена арифметическая ошибка в резолютивной части решения, указана общая сумма взыскания в размере 211 358 рублей 28 копеек.

Дополнительным решением Вологодского городского суда Вологодской области от 23 августа 2023 года с Горбунова В.Г. в пользу КПК «Резервный капитал» взыскана задолженность по членским взносам в размере 414 000 рублей, проценты по статье 395 ГК РФ 80 795 рублей 11 копеек и в возмещение судебных расходов 11 193 рубля 97 копеек.

В апелляционной жалобе конкурсный управляющий КПК «Резервный капитал» Осипов Б.С. просит решение суда отменить и принять по делу новый судебный акт, которым удовлетворить заявленные требования в полном объёме. В обоснование указал, что квитанции, представленные Горбуновым В.Г. и принятые судом в качестве доказательства частичного исполнения обязательств, не подтверждают фактическое поступление денежных средств в кассу кооператива и их дальнейшее расходование. Полагал, что судом необоснованно снижен размер неустойки в отсутствие соответствующего заявления должника.

В апелляционной жалобе Горбунов В.Г. просит дополнительное решение суда отменить и принять по делу новый судебный акт, указав в обоснование на исполнение обязательств по внесению членских взносов в полном объёме. В обоснование указал на неверно произведённый судом расчёт долга, поскольку при внесении денежных средств в счёт погашения задолженности, их назначение было указано в квитанции. Полагал, что обязательства в части внесения членских взносов были исполнены им в полном объёме.

Ответчик Горбунов В.Г. в судебное заседание не явился, его представитель адвокат Бородкин М.А. жалобу поддержал по приведённым в ней доводам и основаниям.

Представитель конкурсного управляющего КПК «Резервный капитал» Ржанникова И.А. в судебном заседании жалобу конкурсного управляющего кооператива Осипова Б.С. поддержала по приведённым в жалобе доводам и основаниям, против удовлетворения жалобы Горбунова В.Г. возражала.

Судебная коллегия, выслушав сообщение судьи-докладчика Сотникова И.А., представителя Горбунова В.Г. адвоката Бородкина М.А., представителя конкурсного управляющего КПК «Резервный капитал» Ржанниковой И.А., проверив законность и обоснованность решения суда в соответствии с частями 1, 2 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации исходя из доводов, изложенных в апелляционных жалобах, находит решение подлежащим отмене с принятием нового судебного постановления о частичном удовлетворении исковых требований конкурсного управляющего КПК «Резервный капитал».

Согласно статье 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (пункты 3, 4 её части 1) несоответствие выводов суда первой инстанции, изложенных в решении суда, обстоятельствам дела, нарушение или неправильное применение норм материального права, служат основаниями для отмены решения суда в апелляционном порядке.

Такого рода нарушения были допущены судом первой инстанции.

Частично удовлетворяя исковые требования КПК «Резервный капитал», суд первой инстанции исходил из совокупности представленных в материалы дела стороной ответчика доказательств, допустимость и достоверность которых не опровергнута истцом, в связи с чем пришёл к выводу о частичном погашении задолженности Горбуновым В.Г. как по договору займа, так и по соглашению об уплате членских взносов.

Соглашаясь в целом с приведёнными выводами суда первой инстанции, величину подлежащей взысканию с Горбунова В.Г. в пользу КПК «Резервный капитал» задолженности по договору займа и соглашению об уплате членских взносов судебная коллегия находит определённой неверно и исходит при этом из следующего.

В соответствии со статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов; односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Согласно статье 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передаёт или обязуется передать в собственность другой стороне (заёмщику) деньги, вещи, определённые родовыми признаками, или ценные бумаги, а заёмщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг. Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключённым с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заёмщику или указанному им лицу.

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заёмщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определённых договором. При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно (пункты 1, 3 статьи 809 ГК РФ).

Возврат полученного займа, как следует из пункта 1 статьи 810 ГК Российской Федерации, должен быть осуществлён заёмщиком в срок и в порядке, которые предусмотрены договором.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора дополнительно регулируются Федеральным законом от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», что прямо следует из части 1 его статьи 1 и пункта 7 статьи 807 ГК Российской Федерации.

Неустойкой (штрафом, пеней) согласно статье 330 ГК РФ признаётся определённая законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения; по требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Как следует из материалов дела, 10 декабря 2018 года кредитор КПК «Резервный капитал» и заёмщик Горбунов В.Г. заключили договор займа №..., по условиям которого кооператив предоставил заёмщику займ в размере 9 000 000 рублей на срок 24 месяца (до 9 декабря 2020 года) под 16,9 % годовых с погашением задолженности ежемесячными платежами (10-го числа) в соответствии с графиком платежей; исполнение обязательств заёмщика по возврату средств и уплате договорных процентов обеспечено неустойкой в размере 20 % за каждый день просрочки.

Кооператив исполнил принятые на себя обязательства, предоставив заёмщику займ на приведённых условиях.

Наряду с этим, по условиям заключённого КПК «Резервный капитал» и Горбуновым В.Г. 10 декабря 2018 года соглашения №..., последний обязался уплатить членские взносы в размере 432 000 рублей, обусловленные членством в кооперативе, ежемесячными равными платежами по 18 000 рублей в период с января 2019 года по декабрь 2020 года включительно.

Обязательства по возврату заёмных средств и уплате членских взносов Горбунов В.Г. исполнял ненадлежаще, неоднократно допуская просрочки.

29 августа 2019 года общим собранием КПК «Резервный капитал» принято решение о ликвидации кооператива, председателем ликвидационной комиссии назначен Толока Д.М.

Решением Арбитражного суда Вологодской области от 22 декабря 2020 года по делу А13-14824/2019 в отношение КПК «Резервный капитал» завершена процедура наблюдения, кооператив признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, которое неоднократно продлевалось судом и до настоящего времени не завершено.

В материалы дела стороной истца представлена копия приходного кассового ордера № 71 от 8 февраля 2019 года на сумму 147 180 рублей 82 копейки, содержащая указание на уплату Горбуновым В.Г. процентов по договору займа №... в размере 129 180 рублей 82 копейки и членских взносов в размере 18 000 рублей, достоверность содержания которой относительно осуществлённого платежа и его назначения признана и не оспаривалась стороной ответчика.

Также в материалы дела Горбуновым В.Г. представлены квитанции к приходным кассовым ордерам, подтверждающие внесение в кассу кооператива денежных средств: № 104 от 23 сентября 2019 года на сумму 2 491 080 рублей 12 копеек, в том числе проценты по договору займа №... в размере 991 080 рублей 12 копеек и основной долг 1 500 000 рублей; № 109 от 30 сентября 2019 года на сумму четыре миллиона рублей в уплату основного долга по договору займа №...; № 117 от 17 октября 2019 года на сумму 3 691 500 рублей, в том числе членские взносы за 9 месяцев на сумму 162 000 рублей, основной долг по договору займа №... 3 500 000 рублей и проценты по займу 29 500 рублей.

Достоверность содержащейся в перечисленных документах информации об уплате Горбуновым В.Г. денежных средств в общей сумме 10 329 760 рублей 94 копейки в указанные даты подтверждена также совокупностью иных представленных в материалы дела и отвечающих требованиям относимости, допустимости и достоверности доказательств, получивших надлежащую, с соблюдением требований статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, оценку суда первой инстанции, которая доводами апелляционной жалобы конкурсного управляющего Осипова Б.С. не опровергается.

Вместе с тем, принимая во внимание содержание перечисленных платёжных документов и определяя размер непогашенной Горбуновым В.Г. задолженности по договору займа и уплате членских взносов, суд первой инстанции не учёл положения части 20 статьи 5 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)», согласно которой сумма произведённого заёмщиком платежа по договору потребительского кредита (займа) в случае, если она недостаточна для полного исполнения обязательств заёмщика по договору потребительского кредита (займа), погашает задолженность заёмщика в следующей очередности: задолженность по процентам, задолженность по основному долгу, неустойка (штраф, пеня) в размере, определённом в соответствии с частью 21 настоящей статьи, проценты, начисленные за текущий период платежей, сумма основного долга за текущий период платежей, иные платежи, предусмотренные законодательством Российской Федерации о потребительском кредите (займе) или договором потребительского кредита (займа), а также правила статьи 319.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, согласно которым в случае, если исполненного должником недостаточно для погашения всех однородных обязательств должника перед кредитором, исполненное засчитывается в счет обязательства, указанного должником при исполнении или без промедления после исполнения; если иное не предусмотрено законом или соглашением сторон, в случаях, когда должник не указал, в счёт какого из однородных обязательств осуществлено исполнение, преимущество имеет то обязательство, срок исполнения которого наступил или наступит раньше, либо, когда обязательство не имеет срока исполнения, то обязательство, которое возникло раньше; если сроки исполнения обязательств наступили одновременно, исполненное засчитывается пропорционально в погашение всех однородных требований.

При этом коллегия отмечает, что стороной ответчика не представлены в материалы дела доказательства, содержащие сведения о волеизъявлении Горбунова В.Г. относительно обязательств, в исполнение которых им 23 сентября 2019 года, 30 сентября 2019 года и 17 октября 2019 года вносились средства.

Распределение средств осуществлялось ликвидатором кооператива по собственному усмотрению без соблюдения приведённой выше очерёдности и с явным, необусловленным обстоятельствами правового и фактического характера, искажением баланса интересов в пользу заёмщика и в ущерб займодавцу, имеющему значительные неисполненные обязательства перед пайщиками кооператива – физическими лицами.

Принимая во внимание регулирующие спорные правоотношения нормы материального права в их единстве и неразрывной связи, судебной коллегией осуществлён расчёт подлежащей взысканию с Горбунова В.Г. задолженности по договорам займа, учитывающий все 4 осуществлённых заёмщиком платежа в погашение задолженности.

Так, подлежавшие уплате 10 января 2019 года платежи в размерах, определённых договором займа и соглашением об уплате членских взносов уплачены Горбуновым В.Г. в полном объёме 8 февраля 2019 года, о чём займодавец выдал заёмщику финансовые документы, содержащие указание на назначение платежей и их величины; возражений относительно содержания документа и состава платежей стороны не высказывали.

К моменту внесения 23 сентября 2019 года второго платежа в размере 2 491 080 рублей 12 копеек, сумма просроченных к уплате процентов за пользование займом составляла 1 012 610 рублей 95 копеек (9 000 000 Х 16,9% : 365 Х 243 дн.), сумма просроченного уплатой основного долга 1 500 000 рублей, а всего 2 544 409 рублей 31 копейка, что превышает величину платежа.

После внесения названного платежа задолженность по процентам составила 0 рублей, задолженность по основному долгу – 21 530 рублей 83 копейки.

К моменту уплаты 30 сентября 2019 года третьего платежа в размере четыре миллиона рублей приведённые в предыдущем абзаце размеры задолженности по процентным платежам и основному долга не изменились, однако совокупная величина предусмотренной договором займа неустойки, исчисляемой по ставке 20% годовых применительно к каждому из просроченных заёмщиком повременных платежей за период с 11 января 2019 года по 30 сентября 2019 года включительно составляла 104 491 рубль 89 копеек, текущие проценты за период с 11 по 30 сентября 2019 года – 69 651 рубль 44 копейки, текущий основной долг отсутствовал.

Таким образом, за счёт внесённой Горбуновым В.Г. 30 сентября 2019 года суммы подлежит погашению (оплате) задолженность по основному долгу в размере 21 530 рублей 83 копейки, неустойка 104 491 рубль 89 копеек, текущие проценты 69 651 рубль 44 копейки, а оставшаяся сумма гасит основной долг в размере 3 804 325 рублей 84 копеек.

После внесения названного платежа текущий долг Горбунова В.Г. по договору займа снизился до 3 717 204 рублей 99 копеек, иная задолженность по договору отсутствовала.

К моменту внесения 17 октября 2019 года четвёртого платежа в размере 3 691 500 рублей задолженность Горбунова В.Г. по уплате процентов за пользование займом за период с 1 по 10 октября 2019 года составила 17 211 рублей 68 копеек (3 717 204,99 Х 16,9% :365 Х 10), неустойка за период с 11 по 17 октября 2019 года – 66 рублей 02 копейки (17211,68 Х 20% : 365 Х 7), текущие проценты за период с 11 по 17 октября 2019 года – 12 047 рублей 82 копейки, (3 7171 204,99 Х 16,9% : 365 Х 7).

Таким образом, платежом от 17 октября 2019 года погашается задолженность по членским взносам 162 000 рублей (по 10 октября 2019 года включительно), задолженность по процентам – 17 211 рублей 68 копеек, неустойка 66 рублей 02 копейки, текущие проценты – 12 047 рублей 82 копейки, оставшаяся сумма 3 500 174 рубля 48 копеек досрочно погашает основной долг, непогашенный остаток которого составит 217 030 рублей 51 копейка.

Проценты за пользование займом в указанном размере за период с 18 октября 2019 года по 6 июля 2023 года составят 136 462 рубля 85 копеек.

Совокупный размер неустойки, исчисленной по условиям договора займа (20% годовых на сумму просроченной задолженности) в связи с просрочкой уплаты основного долга и договорных процентов в приведённых размерах, а также с учётом положений постановления Правительства Российской Федерации от 28 марта 2022 года № 497 «О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами», не позволяющих начислять неустойку в период с 1 апреля по 1 октября 2022 года включительно, составит 129 785 рублей 22 копейки.

В соответствии со статьёй 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Снижение неустойки ввиду её несоразмерности последствиям нарушения обязательства является дискреционным полномочием суда, реализуемым им не произвольно, а исходя из установленных в судебном заседании фактических обстоятельств и по внутреннему убеждению, формируемому по результатам оценки представленных сторонами доказательств в их совокупности и взаимной связи.

Рассчитанная судебной коллегией сумма неустойки с учётом периода просрочки приводит к искажению баланса интересов сторон в пользу кредитора, демонстрирует признаки несоразмерности последствиям нарушения обязательства, а взыскание с ответчика такой суммы может привести к возникновению на стороне истца необоснованной выгоды.

Вместе с тем, осуществлённое судом первой инстанции снижение неустойки до 50 000 рублей коллегия находит чрезмерным, не позволяющим достичь баланса в правоотношениях сторон, поскольку не учитывает значительную продолжительность периода просрочки и косвенно способствует стимулированию неправомерного поведения в условиях, когда санкция за неисполнение обязательства оказывается ниже преимуществ, возникающих в связи с неправомерным уклонением от исполнения денежного обязательства.

В этой связи коллегия находит возможным снизить подлежащую взысканию с Горбунова В.Г. в пользу КПК «Резервный капитал» неустойку на основании статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации до 100 000 рублей.

Вопреки доводам апелляционной жалобы конкурсного управляющего КПК «Резервный капитал», снижение неустойки, взыскиваемой с гражданина в правоотношениях, не связанных с осуществлением последней предпринимательской деятельности, возможно по инициативе суда и в отсутствие соответствующего заявления физического лица.

Правовые, экономические и организационные основы создания и деятельности кредитных потребительских кооперативов различных видов и уровней, союзов (ассоциаций) и иных объединений кредитных потребительских кооперативов определены Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

В соответствии со статьёй 1 названного федерального закона членом кредитного кооператива (пайщиком) признаётся физическое или юридическое лицо, принятое в кредитный кооператив в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и уставом кредитного кооператива; взносы члена кредитного кооператива (пайщика) - предусмотренные настоящим Федеральным законом и уставом кредитного кооператива денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) в кредитный кооператив для осуществления деятельности и покрытия расходов кредитного кооператива, а также для иных целей в порядке, который определён уставом кредитного кооператива; членский взнос - денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) на покрытие расходов кредитного кооператива и на иные цели в порядке, который определён уставом кредитного кооператива; вступительный взнос - денежные средства, вносимые в случае, если это предусмотрено уставом кредитного кооператива, при вступлении в кредитный кооператив на покрытие расходов, связанных со вступлением в кредитный кооператив, в размере и порядке, которые определены его уставом; паевой взнос - денежные средства, переданные членом кредитного кооператива (пайщиком) в собственность кредитного кооператива для осуществления кредитным кооперативом деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом и уставом кредитного кооператива, и для формирования паенакопления (пая) члена кредитного кооператива (пайщика); обязательный паевой взнос - паевой взнос, предусмотренный уставом кредитного кооператива и вносимый членом кредитного кооператива (пайщиком) в кредитный кооператив в обязательном порядке; добровольный паевой взнос - паевой взнос, добровольно вносимый членом кредитного кооператива (пайщиком) в кредитный кооператив помимо обязательного паевого взноса в случае, если возможность и порядок его внесения предусмотрены уставом кредитного кооператива; резервный фонд - фонд, формируемый из части доходов кредитного кооператива, в том числе из взносов членов кредитного кооператива (пайщиков), используемый для покрытия убытков и непредвиденных расходов кредитного кооператива.

Согласно части 2 статьи 13 Федерального закона «О кредитной кооперации» член кредитного кооператива (пайщик) обязан: соблюдать устав кредитного кооператива и выполнять решения органов кредитного кооператива.

Обязательства Горбунова В.Г. по уплате членских взносов на условиях соглашения от 10 декабря 2018 года №... выполнены лишь частично, неоплаченными остаются взносы за период с ноября 2019 года по декабрь 2020 года на общую сумму 252 000 рублей.

Приведённые фактические обстоятельства опровергают доводы апелляционной жалобы Горбунова В.Г. об отсутствии у него задолженности по уплате членских взносов, основанные на ошибочном мнении о полном погашении задолженности по договору займа.

Как правильно отметил суд первой инстанции, названным соглашением возможность взыскания неустойки в связи с просрочкой исполнения обязанности по уплате членских взносов не предусмотрена.

Вместе с тем, это не исключает возможности применения к правоотношениям сторон положений статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за неисполнение денежного обязательства, согласно которой, в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга; размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды; эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Рассчитанные судебной коллегией в соответствии с приведённой нормой материального права проценты ограничены интервалом: 11 ноября 2019 года – 6 июля 2023 года, за исключением периода действия моратория, установленного постановлением Правительства Российской Федерации от 28 марта 2022 года № 497 (с 1 апреля по 1 октября 2022 года), и составляют в совокупности 47 310 рублей 07 копеек.

В соответствии с правилом статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации о пропорциональном возмещении стороне, в пользу которой состоялось решение суда, судебных расходов, понесённых в связи с производством по делу, возмещению за счёт Горбунова В.Г. подлежат судебные издержки истца в общем размере 3572 рубля 80 копеек.

Руководствуясь статьёй 328 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия

определила:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 13 ░░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 23 ░░░░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. (░░░░░░░ ...) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░» (░░░ 3525271599) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №... ░░ 10 ░░░░░░░ 2018 ░░░░ 453 493 ░░░░░ 36 ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ 252 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ 47 310 ░░░░░░ 07 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 3572 ░░░░░ 80 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░: ░.░. ░░░░░░░░░░

░.░. ░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 29 ░░░░░░░ 2024 ░░░░.