Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2а-4710/2023 ~ М-3022/2023 от 12.04.2023

Дело № 2а-4710/2023

РЕШЕНИЕ СУДА

Именем Российской Федерации

г. Балашиха Московской области                                           20 июня 2023 г.

Балашихинский городской суд Московской области в составе:

председательствующего судьи Шелобановой А.А.

при секретаре Любарской И.Ю.

с участием представителя административного истца Шацкой А.Д.

с участием административного ответчика Мисурагина Д.Е.

с участием административного ответчика Люблинской М.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску иском    Центрального Банка РФ в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу к КПК "КРАФТ ФИНАНС", Кричевцеву Дмитрию Валерьевичу, Кротову Александру Александровичу, Васильевой Екатерине Юрьевне, Мирнову Илье Владимировичу, Мисурагину Дмитрию Евгеньевичу, Никулину Дмитрию Николаевичу, Люблинской Марии Валериевне о ликвидации кредитного потребительского кооператива

Установил:

    Административный истец Центрального Банка РФ в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу предъявил к административным ответчикам административный иск, в котором просит ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «КРАФТ ФИНАНС» (КПК «КРАФТ ФИНАНС»), ОГРН: 1205000020851, ИНН: 5012101725, ул. Горбунова, д. 2, стр. 3, офис В313, ком. 11, г. Москва. Возложить обязанности по осуществлению ликвидации на учредителей КПК «КРАФТ ФИНАНС»: Кричевцева Дмитрия Валерьевича, Кротова Александра Александровича, Васильеву Екатерину Юрьевну, Мирнова Илью Владимировича, Мисурагина Дмитрия Евгеньевича, Никулина Дмитрия Николаевича, Люблинскую Марию Валериевну. Установить учредителям КПК «КРАФТ ФИНАНС»: Кричевцеву Дмитрию Валерьевичу, Кротову Александру Александровичу, Васильевой Екатерине Юрьевне, Мирнову Илье Владимировичу, Мисурагину Дмитрию Евгеньевичу, Никулину Дмитрию Николаевичу, Люблинской Марии Валериевне срок представления в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры, не превышающий шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

В обоснование административного иска указано о том, что Кредитный потребительский кооператив «КРАФТ ФИНАНС» (далее - КПК «КРАФТ ФИНАНС», кооператив) зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 23 по Московской области 02.03.2020 (ОГРН 1205000020851). Кооператив является действующим юридическим лицом, что подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ по состоянию на 03.04.2023.

КПК «КРАФТ ФИНАНС» не является кредитным кооперативом второго уровня, критерии которого установлены п. 4 ч. 3 ст. 1 Федерального закона № 190-ФЗ.

По данным государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, опубликованного на официальном сайте Банка России в сети «Интернет», КПК «КРАФТ ФИНАНС» 29.09.2022 исключен из членов Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» (далее - СРО НСКК «Содействие») в связи с прекращением статуса СРО.

Во исполнение функций, возложенных федеральным законодательством, Банк России обратился с запросом от 25.01.2023 №44-14/262 во все СРО, внесенные в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, о предоставлении сведений относительно членства в них КПК «КРАФТ ФИНАНС».

Из ответов, полученных из СРО, следует, что КПК «КРАФТ ФИНАНС» в настоящее время не является членом ни одной СРО.

Со дня исключения из СРО НСКК «Содействие» (29.09.2022) и по настоящий момент (т.е. в срок, превышающий 90 дней) КПК «КРАФТ ФИНАНС» не вступил ни в одну из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, что является нарушением кредитным кооперативом положений ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190- ФЗ и основанием для его ликвидации.

Банком России в отношении КПК «КРАФТ ФИНАНС» неоднократно выносились предписания об устранении нарушений законодательства Российской Федерации (от 05.04.2022 № 44-3-1/1265, от 25.05.2022 № 44-3-1/1879).

В настоящее время и до 30.09.2023 включительно действует ограничение на привлечение КПК «КРАФТ ФИНАНС» денежных средств и выдачу займов, введенное предписаниями Банка России от 04.05.2022 № 44-3- 1/1583 от 16.11.2022 №44-3-1/5063.

Исходя из представленных письмом ИФНС России № 31 по г. Москве от 07.11.2022 № 11-10/45916 протоколов общего собрания учредителей и членов КПК «КРАФТ ФИНАНС», а также представленного кооперативом реестра членов по состоянию на 30.09.2022, учредителями (участниками) кооператива являются: Кричевцев Дмитрий Валерьевич, Кротов Александр Александрович, Васильева Екатерина Юрьевна, Мирнов Илья Владимирович, Мисурагин Дмитрий Евгеньевич, Никулин Дмитрий Николаевич, ООО «Торговый Стандарт», Люблинская Мария Валериевна (также председатель Правления КПК «КРАФТ ФИНАНС»).

В судебном заседании представитель истца Центрального банка Российской Федерации в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу по доверенности Шацкая А.Д. административный иск поддержала, просила удовлетворить административный иск в полном объеме по изложенным в заявлении доводам.

    Административный ответчик Мисурагин Д.Е. в судебное заседание явился, против иска возражал. В том числе пояснил, что он не является учредителем кооператива.

Административный ответчик Люблинская М.В. в судебное заседание явилась, поддержала представленные в материалы дела возражения.

Административный ответчики Кричевцев Дмитрий Валерьевич, Кротов Александр Александрович, Васильева Екатерина Юрьевна, Мирнов Илья Владимирович, Никулин Дмитрий Николаевич, в судебное заседание не явились, о времени и месте извещены надлежащим образом по известному суду из материалов дела месту жительства, о причинах неявки суду не сообщили.

Заинтересованное лицо Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве в судебное заседание своего представителя не направило, о времени и месте извещено надлежащим образом по известному суду из материалов дела адресу организации. Представило в дело письменное заявление, в котором просит суд рассмотреть дело без участия своего представителя.

    Суд, учетом мнения сторон, определил рассмотреть дело в отсутствие не явившихся в судебное заседание лиц.

Выслушав мнение представителя административного истца, мнение административных ответчиков, исследовав материалы административного дела, суд приходит к следующему.

В силу ч. 1 ст. 5 Федерального закона № 190-ФЗ регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

Согласно ч. 4. ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России осуществляет надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований указанного Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России в случае, если кредитный кооператив не является членом СРО, объединяющей кредитные кооперативы.

В соответствии с пп. 2, 3 ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы (далее - СРО), в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-Ф3 «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» в течение девяноста дней со дня создания либо со дня прекращения членства в другой СРО.

В силу пп. 2 п. 3 ст. 61 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в СРО или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного СРО.

Согласно пп. «г» п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России вправе обратиться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае нарушения требования об обязательном членстве в СРО, объединяющей кредитные кооперативы.

В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 10 Федерального закона № 190-ФЗ кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, указанным Федеральным законом и иными федеральными законами.

В соответствии с п. 5 ст. 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в абз. 7 п. 2 Определения от 10.11.2016 № 2371-О, Гражданский кодекс Российской Федерации, определяя, что потребительские кооперативы, к числу которых относятся кредитные кооперативы (пункт 3 статьи 50), являются корпоративными юридическими лицами (корпорациями) (пункт 1 статьи 65.1), устанавливает правило, согласно которому в связи с участием в корпоративной организации ее участники приобретают корпоративные (членские) права и обязанности в отношении созданного ими юридического лица (пункт 2 статьи 65.1). Одной из обязанностей членов кредитного потребительского кооператива, в том числе участвовавших в его создании, является обязанность по осуществлению ликвидации юридического лица, установленная п.5 ст.61 ГК РФ.

Как разъяснено в п. 7 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 13.08.2004 № 84 «О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации», арбитражный суд может возложить обязанность по ликвидации юридического лица на учредителей (участников) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами; в этом случае в решении о ликвидации юридического лица указываются сроки представления ими в арбитражный суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры.

Из материалов административного дела следует, что Кредитный потребительский кооператив «КРАФТ ФИНАНС» (далее - КПК «КРАФТ ФИНАНС», кооператив) зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 23 по Московской области 02.03.2020 (ОГРН 1205000020851). Кооператив является действующим юридическим лицом, что подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ по состоянию на 03.04.2023.

КПК «КРАФТ ФИНАНС» не является кредитным кооперативом второго уровня, критерии которого установлены п. 4 ч. 3 ст. 1 Федерального закона № 190-ФЗ.

По данным государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, опубликованного на официальном сайте Банка России в сети «Интернет», КПК «КРАФТ ФИНАНС» 29.09.2022 исключен из членов Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» (далее - СРО НСКК «Содействие») в связи с прекращением статуса СРО.

Во исполнение функций, возложенных федеральным законодательством, Банк России обратился с запросом от 25.01.2023 №44-14/262 во все СРО, внесенные в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, о предоставлении сведений относительно членства в них КПК «КРАФТ ФИНАНС».

Из ответов, полученных из СРО, следует, что КПК «КРАФТ ФИНАНС» в настоящее время не является членом ни одной СРО.

Со дня исключения из СРО НСКК «Содействие» (29.09.2022) и по настоящий момент (т.е. в срок, превышающий 90 дней) КПК «КРАФТ ФИНАНС» не вступил ни в одну из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, что является нарушением кредитным кооперативом положений ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190- ФЗ и основанием для его ликвидации.

Банком России в отношении КПК «КРАФТ ФИНАНС» неоднократно выносились предписания об устранении нарушений законодательства Российской Федерации (от 05.04.2022 № 44-3-1/1265, от 25.05.2022 № 44-3-1/1879).

В настоящее время и до 30.09.2023 включительно действует ограничение на привлечение КПК «КРАФТ ФИНАНС» денежных средств и выдачу займов, введенное предписаниями Банка России от 04.05.2022 № 44-3- 1/1583 от 16.11.2022 №44-3-1/5063.

Исходя из представленных письмом ИФНС России № 31 по г. Москве от 07.11.2022 № 11-10/45916 протоколов общего собрания учредителей и членов КПК «КРАФТ ФИНАНС», а также представленного кооперативом реестра членов по состоянию на 30.09.2022, учредителями (участниками) кооператива являются: Кричевцев Дмитрий Валерьевич, Кротов Александр Александрович, Васильева Екатерина Юрьевна, Мирнов Илья Владимирович, Мисурагин Дмитрий Евгеньевич, Никулин Дмитрий Николаевич, ООО «Торговый Стандарт», Люблинская Мария Валериевна (также председатель Правления КПК «КРАФТ ФИНАНС»).

Данные обстоятельства подтверждены надлежащими письменными доказательствами, представленными административным истцом.

Административные ответчики не представили суду доказательств, опровергающих доводы административного истца и представленные по делу доказательства, исследованные в судебном заседании.

В данном конкретном случае, исходя из совокупности представленных по административному делу доказательств, суд приходит к выводу о том, что КПК без уважительных причин допустил грубое нарушение требований законодательства Российской Федерации о некоммерческих организациях, а именно: пп. 2 и 3 п. 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией, а также в случае неоднократных или грубых нарушений юридическим лицом законов или иных нормативных актов.

Также суд отмечает, что каких-либо мер по устранению указанного нарушения закона КПК не предпринято.

В соответствии с ч. 1 ст. 52 Закона№215-ФЗ, а также в соответствии с п. 5 ст. 61 ГК РФ кредитный кооператив может быть ликвидирован: по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами. Решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

На момент рассмотрения административного дела судом административными ответчиками не представлены надлежащие документы, подтверждающие их выход из состава учредителей КПК.

При этом, суд не принимает доводы административного ответчика Мисурагина Д.Е. о том, что он не имеет никакого отношения к КПК, равно и о том, что какого-либо участия в создании и деятельности (в том числе общих собраниях) указанного кооператива он не принимал. Также суд не принимает и доводы административного ответчика о том, что в представленной копии протокола общего собрания учредителей КПК подпись ему не принадлежит.

Доводы административного ответчика о подложности подписи сами по себе не являются достаточным основанием для освобождения учредителя от обязанности по ликвидации юридического лица.

Доказательств, бесспорно и безусловно свидетельствующих о том, что административный ответчик не является одним из учредителей КПК, не принимал участия в деятельности кооператива, административными ответчиками суду не представлено.

Сведений об оспаривании административными ответчиками указанных протоколов общего собрания в установленном порядке, в том числе и после подачи рассматриваемого административного иска в суд, суду также не представлено, с самостоятельными требованиями административные ответчики в суд не обращались, также не реализовали свое право путем обращения с соответствующими заявлениями в регистрирующий орган.

На основании изложенного, суд приходит к выводу о том, что рассматриваемый в данном административном деле административный иск является обоснованным, и подлежит удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 175-180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░ ░░░░░░» (░░░ «░░░░░ ░░░░░░»), ░░░░: 1205000020851, ░░░: 5012101725, ░░. ░░░░░░░░░, ░. 2, ░░░. 3, ░░░░ ░313, ░░░. 11, ░. ░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░»: ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░ ░░░░░░»: ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                                                                                        ░.░. ░░░░░░░░░░

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 21.06.2023 ░.

░░░░░                                                                                        ░.░. ░░░░░░░░░░