Решение по делу № 02-2212/2024 от 19.02.2024

Уникальный идентификатор дела

77RS0030-02-2024-001482-73

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

21 октября 2024 года                                                                                                адрес

Хамовнический районный суд адрес в составе председательствующего судьи Фокеевой В.А., при секретаре фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-2212/24 по иску Юрьевой Ирины Сергеевны к адрес Банк» о признании бездействия незаконным, о возложении обязанности

УСТАНОВИЛ:

Юрьева И.С. обратилась в суд с иском к адрес Банк» о признании бездействия незаконным, о возложении обязанности. В обоснование требований истец указал, что мировым судьей судебного участка № 194 Подольского судебного адрес по делу № 2-2264/2022 08.09.2023 г. вынесен судебный приказ, которым с должника ООО «РИК-А» в пользу Юрьевой И.С. взыскана задолженность по договору займа №01-04/05/2023 от 04.05.2023 г. в размере сумма, проценты за период 04.05.2023 по 04.08.2023 г. в размере сумма, расходы по оплате госпошлины в размере сумма, а всего сумма 27.10.2023 г. Юрьева И.С. предъявила судебный приказ для исполнения в адрес Банк». 05.02.2024 г. от адрес Банк» получен ответ, что на основании исполнительного документа сформировано инкассовое поручение, которое помещено в очередь распоряжений, не исполненных в срок и будет исполнено в порядке очередности, установленной ст. 855 ГК РФ. Истец просит признать бездействие адрес Банк», выразившееся в неисполнении судебного приказа и обязать ответчика его исполнить.

Истец в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела уведомлен надлежащим образом, воспользовался правом на ведение дела через представителя.

Представитель истца в судебное заседание явился, исковые требования поддержал в полном объеме.

Представитель ответчика адрес Банк» в судебное заседание явился, исковые требования не признал по основаниям, указанным в письменных возражениях.

Представитель третье лица Банка России в судебное заседание явился, просил отказать в удовлетворении исковых требований по основаниям, указанным в письменных объяснениях.

Представитель третьего лица ООО «РИК-А» в судебное заседание явился, исковые требования поддержал, указал, что нормы Закона № 115-ФЗ не регулируют правоотношения, связанные с исполнением судебных актов.

Суд, выслушав участников процесса, исследовав письменные материалы дела и представленные доказательства, приходит к следующим выводам.

Согласно положениям статьи 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента (п. 1).

Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом (п. 2).

Частью 2 статьи 13 ГПК РФ установлено, что вступившие в законную силу судебные постановления, а также законные распоряжения, требования, поручения, вызовы и обращения судов являются обязательными для всех без исключения органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений, должностных лиц, граждан, организаций и подлежат неукоснительному исполнению на всей адрес.

Статьей 70 Закона об исполнительном производстве предусмотрен порядок исполнения банками исполнительных документов, в том числе направленных взыскателем.

Так, перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов (ч. 2 ст. 70 Закона об исполнительном производстве).

Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя (ч. 5 ст. 70 Закона об исполнительном производстве).

Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (ч. 8 ст. 70 Закона об исполнительном производстве).

Как следует из материалов дела и установлено судами, мировым судьей судебного участка № 194 Подольского судебного адрес по делу № 2-2264/2022 08.09.2023 г. вынесен судебный приказ, которым с должника ООО «РИК-А» в пользу Юрьевой И.С. взыскана задолженность по договору займа №01-04/05/2023 от 04.05.2023 г. в размере сумма, проценты за период 04.05.2023 по 04.08.2023 г. в размере сумма, расходы по оплате госпошлины в размере сумма, а всего сумма

27.10.2023 г. Юрьева И.С. предъявила судебный приказ для исполнения в адрес Банк».

Письмом от 15.01.2024 г. адрес Банк» сообщил истцу, что судебный приказ № 2-2264/2022 от 08.09.2023 г. принят адрес Банк» на исполнение. На основании исполнительного документа сформировано инкассовое поручение, которое помещено в очередь распоряжений, не исполненных в срок. В соответствии с ч.8 ст.70 Федерального закона от 02.10.2007 г. №229-ФЗ «Об исполнительном производстве» не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Возражая против удовлетворения исковых требования адрес Банк» указывает, что Банком было приостановлено исполнение указанного судебного приказа в соответствии с положениями пункта 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», поскольку получена информация от Банка России об отнесении должника к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Кредитной организации при решении вопроса об исполнении исполнительных документов, предъявленных взыскателями, надлежит руководствоваться нормами, содержащимися в Федеральном законе № 229-ФЗ от 02.10.2007 года «Об исполнительном производстве», Положении Центрального банка Российской Федерации № 285-П от 10.04.2006 г. «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями».

В Письме Банка России от 27.03.2013 № 52-Т «Об обеспечении незамедлительного исполнения требований о взыскании денежных средств» отмечено, в частности, что в целях обеспечения незамедлительного исполнения содержащихся в исполнительных документах требований о взыскании денежных средств кредитным организациям следует совершать меры, направленные на первоочередные выявление и регистрацию распоряжений взыскателей средств, а также на организацию оперативного взаимодействия между подразделениями, участвующими в приеме к исполнению распоряжений взыскателей средств.

В силу п. 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры: списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей; не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, а также операции с иным имуществом; не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента; прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

После применения мер согласно пункту 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ по счету Клиента допускаются к проведению операции, перечисленные в пункте 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, в том числе списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

Таким образом, нормы Закона № 115-ФЗ не регулируют правоотношения, связанные с исполнением судебных актов, в то время как частью 8.1 статьи 70 Закона об исполнительном производстве, регламентирующей действия банка в случае возникновения подозрений в результате реализации правил внутреннего контроля, разработанных в соответствии с Законом № 115-ФЗ, установлено, что положения данной нормы не применяются в отношении исполнительного документа, являющегося судебным актом, исполнительного документа, выданного на основании судебного акта, а также в отношении постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенного на основании таких исполнительных документов.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о том, что оспариваемое бездействие ответчика, выразившееся в неисполнении судебного приказа № 2-2264/2022 от 08.09.2023 г., не соответствует закону и нарушает права истца.

В соответствии со ст.98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию госпошлина в размере сумма

На основании изложенного, в соответствии со ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░» ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ №2-2264/2022 ░░ 08.09.2023 ░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ №2-2264/2022 ░░ 08.09.2023 ░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░.

░░░░░                                                                                                                    ░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 21 ░░░░░░░ 2024 ░░░░