Решение от 02.12.2021 по делу № 2-200/2021 от 28.09.2021

УИД 72RS0004-01-2021-000511-29

Дело № 2-200/2021

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

с. Бердюжье 02 декабря 2021 года

Бердюжский районный суд Тюменской области в составе:

судьи Бердюжского районного суда Тюменской области Журавлевой Е.Н.,

при секретаре Степановой А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-200/21 по иску ПАО Сбербанк в лице филиала Западно-Сибирское отделение № 8647 к Ташлановой Наталье Викторовне и Грининой Елене Викторовне о взыскании с наследников задолженности по кредитному договору,

установил:

Истец ПАО «Сбербанк России» в лице филиала Западно-Сибирского отделения № обратился в суд с иском к наследственному имуществу ФИО3 о взыскании задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (включительно), в размере 20432,29 рублей, в том числе: просроченный основной долг- 14689,92 рублей, просроченные проценты- 5742,37 рублей, а также расходов по оплате государственной пошлины в размере 812,97 рублей, всего взыскать 21245,26 рублей. Требования мотивированы тем, что, ДД.ММ.ГГГГ, истец ПАО «Сбербанк России» на основании кредитного договора № выдало кредит ФИО3 в сумме 157300 рублей под 19,9% годовых, на срок 60 месяцев. Заемщик ФИО3 умер ДД.ММ.ГГГГ. Обязательства по договору не исполнены, входят в состав наследственного имущества умершего ФИО3 (л.д.4-5).

Определением Бердюжского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ в качестве соответчиков по делу привлечены Ташланова Наталья Викторовна, Гринина Елена Викторовна, наследники третьей очереди по праву представления двоюродные сестры умершего ФИО3, принявшие наследство (л.д.111).

ДД.ММ.ГГГГ, истцом направлено в суд заявление об уточнении исковых требований, в котором истец просит взыскать за счет наследуемого имущества ФИО3 с наследников по закону Ташлановой Натальи Викторовны и Грининой Елены Викторовны задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (включительно), в размере 20432,29 рублей, в том числе: просроченный основной долг- 14689,92 рублей, просроченные проценты- 5742,37 рублей, а также расходов по оплате государственной пошлины в размере 812,97 рублей, всего взыскать 21245,26 рублей (л.д.120).

В судебное заседание представитель истца не явился, имеется заявление с просьбой рассмотреть дело в отсутствие истца. Иск поддерживает в полном объеме.

Ответчики Ташланова Н.В. и Гринина Е.В. в судебное заседание не явились. О месте и времени судебного заседания извещены надлежащим образом. Ходатайствовали о рассмотрении дела в их отсутствие. В ходе подготовки дела к судебному разбирательству от ответчика Ташлановой Н.В, поступило заявление о привлечении в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, ООО Страховая компания «Сбербанк страхование жизни», так как риск неисполнения обязательств в связи со смертью ФИО3 по рассматриваемому кредитному договору застрахован в ООО Страховая компания «Сбербанк страхование жизни». Наследники обратились к страховщику с заявлением о выплате страхового возмещения. Согласно письму от ДД.ММ.ГГГГ смерть ФИО3 признана страховым случаем. Следовательно, в пользу ПАО Сбербанк страховщиком должно было быть выплачено страховое возмещение. Остаток страхового возмещения, превышающего сумму долга по кредитному договору, в размере 5815 рублей, выплачен наследникам (л.д.130).

Определением Бердюжского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, на стороне ответчика привлечено ООО Страховая компания «Сбербанк страхование жизни» (л.д.190), представитель которого, будучи надлежащим образом извещенным о месте и времени судебного заседания, в судебное заседание не явился.

В соответствие со ст.167 ГПК РФ, дело рассмотрено в отсутствие названных участвующих в деле лиц.

Суд, изучив исковое заявление, заявления и возражения сторон, иные письменные материалы гражданского дела, приходит к выводу об удовлетворении иска.

В силу ст. 309 Гражданского кодекса РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом (ст. 310 Гражданского кодекса РФ).

Если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода (ч. 1 ст. 314 Гражданского кодекса РФ).

Статья 807 Гражданского кодекса РФ предусматривает, что по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и того же качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии с ч. 1 ст. 810 Гражданского кодекса РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен момент востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления заимодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Если договором предусмотрено возвращение займа по частям, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами (ч. 2 ст. 810 Гражданского кодекса РФ).

Статьей 819 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 (заем), если иное не предусмотрено правилами параграфа 2 главы 42 (кредит) и не вытекает из существа кредитного договора.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ, между ПАО Сбербанк и ФИО3 был заключен кредитный договор № на сумму 157300 рублей под 19,9% годовых, на срок 60 месяцев.

В соответствии с п.6 индивидуальных условий данного договора: количество и размер платежей: 60 ежемесячных аннуитетных платежей в размере 4158,74 рублей (л.д.11-12).

Из выписки по счету на имя ФИО3 и сведений о движении денежных средств по кредиту по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ следует, что истцом обязательства по договору исполнены надлежащим образом, сумма кредита в размере 157300 рублей перечислена на счет ФИО3 истцом ДД.ММ.ГГГГ, заемщик воспользовался кредитом осуществлял по нему платежи (л.д.15-17).

Согласно копии свидетельства о смерти II-ФР №, выданного отделом ЗАГС администрации Бердюжского муниципального района <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умер ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> (л.д.19).

Согласно расчету цены иска (л.д.8-10), задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (включительно), составляет 20432,29 рублей, в том числе: просроченный основной долг- 14689,92 рублей, просроченные проценты- 5742,37 рублей.

Данный расчет суд находит достоверным, допустимым и относимым доказательством, подтверждающим размер задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Доводы ответчика Ташлановой Н.В. о том, что задолженность по кредитному договору должна была быть погашена посредством страховой выплаты по договору страхования, заключенному между ФИО3 и ООО Страховая компания «Сбербанк страхование жизни», по которому ФИО3 застраховал в указанной страховой компании риск неисполнения обязательств по рассматриваемому кредитному договору в связи со смертью, что соответствует информации ООО СК «Сбербанк страхование жизни» от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.67), судом проверены, основанием к отказу в иске данные обстоятельства не являются. Из представленного истцом дополнения к исковому заявлению, содержание которого полностью соответствует указанной выше выписке по счету, отражающей движение денежных средств по кредиту, следует, что на день смерти ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ, в соответствие с графиком платежей сумма задолженности составляла 151484,75 рублей (149367,42 – сумма основного к полному погашению на день смерти + 2117,33 рублей сумма срочных процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ). Платеж из страховой компании поступил лишь ДД.ММ.ГГГГ, в сумме 151484,75 рублей. Денежные средства ушли на погашение задолженности в следующем порядке: 120373,12 рублей- гашение основного долга досрочно, 16040,94 рублей- гашение просроченной задолженности по процентам, 12670,15 рублей- гашение просроченной задолженности по основному долгу, 780,52 рублей- гашение срочных% на просроченную задолженность, 1620,02 рублей- гашение срочных % (что подтверждается РЦИ). Так как после смерти заемщика проценты не приостанавливаются, платежей со дня смерти и до поступления суммы из страховой суммы было всего два (4158,74- ДД.ММ.ГГГГ и 400,09- ДД.ММ.ГГГГ). После гашения страховой суммы, в сентябре 2019, остался остаток по основному долгу в сумме 14689,92 рубля, на который и были начислены % за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5742,37 рублей (л.д.195).

Указанные обстоятельства ответчиками не оспорены. Из телефонограммы ответчика Ташлановой Н.В. (л.д.203) следует, что по указанному выше дополнению к исковому заявлению возражений и дополнительных доказательств у них нет. Иных расчетов суду не представлено. Поэтому суд берет за основу при вынесении решения указанный выше представленный истцом расчет иска (л.д.9-10).

В силу положений статей 1112, 1113 Гражданского кодекса Российской Федерации со смертью гражданина открывается наследство, в состав которого входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности. Не входят в состав наследства права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя, в частности право на алименты, право на возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина, а также права и обязанности, переход которых в порядке наследования не допускается настоящим Кодексом или другими законами. Не входят в состав наследства личные неимущественные права и другие нематериальные блага.

В соответствии с разъяснениями, приведенными в п.58-61 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 9 "О судебной практике по делам о наследовании", под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (статья 418 ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

Смерть должника не является обстоятельством, влекущим досрочное исполнение его обязательств наследниками. Например, наследник должника по кредитному договору обязан возвратить кредитору полученную наследодателем денежную сумму и уплатить проценты на нее в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Ответственность по долгам наследодателя несут все принявшие наследство наследники независимо от основания наследования и способа принятия наследства,

При отсутствии или недостаточности наследственного имущества требования кредиторов по обязательствам наследодателя не подлежат удовлетворению за счет имущества наследников и обязательства по долгам наследодателя прекращаются невозможностью исполнения полностью или в недостающей части наследственного имущества (пункт 1 статьи 416 ГК РФ).

Стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом.

Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее).

В соответствии со статьей 1152 Гражданского кодекса Российской Федерации для приобретения наследства наследник должен его принять. Принятие наследником части наследства означает принятие всего причитающегося ему наследства, в чем бы оно ни заключалось и где бы оно ни находилось. Принятое наследство признается принадлежащим наследнику со дня открытия наследства независимо от времени его фактического принятия (пункт 4 статьи 1152 ГК РФ).

Статья 1153 ГК РФ определяет способы принятия наследства: путем подачи наследником нотариусу заявления о принятии наследства (о выдаче свидетельства о праве на наследство), либо осуществления наследником действий, свидетельствующих о фактическом принятии наследства.

Согласно справке комитета по управлению имуществом администрации Бердюжского муниципального района от ДД.ММ.ГГГГ №, ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умерший ДД.ММ.ГГГГ, на момент смерти был зарегистрирован по адресу: <адрес>. Вместе с умершим никто не был зарегистрирован (л.д.96).

Из информации отдела ЗАГС администрации Бердюжского муниципального района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ следует, что, на основании сведений, содержащихся в ЕГР ЗАГС не найдены записи актов о заключении брака, расторжении брака ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (л.д.97).

Из выписки из Единого государственного реестра недвижимости о правах отдельного лица на имевшиеся (имеющиеся) у него объекты недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ № КУВИ-002/2021-130869593 (л.д.98-99) следует, что правообладателю ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по состоянию на день смерти, ДД.ММ.ГГГГ, принадлежал следующий объект недвижимости: жилое помещение, кадастровый №, по адресу: <адрес>, площадью 62,1 кв.м., вид права: собственность, дата государственной регистрации права: ДД.ММ.ГГГГ, номер государственной регистрации: 72:04:0601004:869-72/047/2018-5, основание государственной регистрации: договор купли продажи, выдан ДД.ММ.ГГГГ, дата государственной регистрации прекращения права ДД.ММ.ГГГГ.

Из информации нотариуса нотариального округа <адрес> ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д.38) и копии наследственного дела №, переданного от нотариуса нотариального округа <адрес> ФИО6 (прежний №) (л.д.39-94), после смерти ФИО3, умершего ДД.ММ.ГГГГ, наследниками, обратившимися к нотариусу в установленный законом срок, ДД.ММ.ГГГГ, являются его двоюродные сестры, ответчики Ташланова Н.В. и Гринина Е.В.

Согласно свидетельствам о праве на наследство по закону, выданным нотариусом нотариального округа <адрес> ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированным в реестре №№-н/72-2019-1-61, 66/512-н/72-2019-1-62 (л.д.80,81), на основании ст.1144,1146 ГК РФ, наследниками указанного в данных свидетельствах имущества ФИО3, умершего ДД.ММ.ГГГГ, являются в ? доле каждый, на праве общей долевой собственности: двоюродные сестры, отец которых, ФИО7, являлся дядей наследодателя, умер ДД.ММ.ГГГГ, - ответчики Ташланова Н.В. и Гринина Е.В. Наследство, на которое выданы настоящие свидетельства, состоит, соответственно, из: жилого дома, находящегося по адресу: <адрес>, площадью 62,1 кв.м., принадлежавшего принадлежит наследодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи жилого дома, удостоверенного ФИО6, нотариусом нотариального округа <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, по реестру №-н/72-2018-2-337, право собственности по которому зарегистрировано в Едином государственном реестре недвижимости, о чем ДД.ММ.ГГГГ, сделана запись регистрации №, что подтверждается выпиской из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости, выданной ДД.ММ.ГГГГ, Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>; а также из страховой выплаты в сумме 5815,25 рублей, принадлежавшей наследодателю на основании справки Общества с ограниченной ответственностью Страховая компания «Сбербанк страхование жизни» от ДД.ММ.ГГГГ, №Т-02/163621.

Согласно выпискам из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, на основании указанного выше свидетельства о праве на наследство по закону от ДД.ММ.ГГГГ №-н/72-2019-1-61 за ответчиками Ташлановой Н.В. и Грининой Е.В. зарегистрировано право общей долевой собственности, по ? доле за каждой, на жилой дом, находящийся по адресу: <адрес> (л.д.86-88).

Кроме того, согласно решению Бердюжского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.90-93), за ответчиками Ташлановой Н.В. и ФИО8 признано право собственности на ? долю, за каждой, в праве общей долевой собственности на земельный участок с кадастровым номером 72:04:0601004:21, площадью 1502 кв.м., находящийся по адресу: <адрес>, в порядке наследования после смерти ФИО3

Согласно выписке из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, на основании указанного выше решения суда от ДД.ММ.ГГГГ, за ответчиками Ташлановой Н.В. и Грининой Е.В. зарегистрировано право общей долевой собственности, по ? доле за каждой, на указанный выше земельный участок по адресу: <адрес> (л.д.131,132).

Согласно пункту 1 статьи 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации, наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (статья 323). Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Как установлено судом из материалов названного выше наследственного дела №, в наследственном деле также имеется претензия ФИО9 к наследникам ФИО3 о наличии у наследодателя ФИО3 задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между ФИО9 и ФИО3 на сумму 352083,33 рубля (л.д.44).

Из представленной ответчиком Ташлановой Н.В. копии соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО9, с одной стороны, и Ташлановой Н.В. и Грининой Е.В., с другой стороны, к договору займа от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО9 и ФИО3 и расписки в получении денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ следует, что наследники ФИО3, ответчики Ташланова Н.В. и Гринина Е.В. оплатили ФИО9 задолженность по указанному договору займа в размере 333000 рублей в день подписания настоящего соглашения, иные претензии у ФИО9 к ФИО3 отсутствуют (л.д.133,134).

По кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ обязательства в связи со смертью должника ФИО3 не прекратились, правопреемниками должника являются его наследники Ташланова Н.В. и Гринина Е.В., которые и должны отвечать по долгам наследодателя, поэтому суд приходит к выводу об определении стоимости перешедшего к наследникам Ташлановой Н.В. и Грининой Е.В. имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя ФИО3 исходя из рыночной стоимости данного имущества.

Согласно представленному истцом заключению о стоимости имущества № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Мобильный оценщик», рыночная стоимость жилого дома по адресу: <адрес>, составляет 1180000 рублей, земельного участка по указанному адресу- 237000 рублей, общая стоимость указанного имущества- 1417000 рублей (л.д.121-124).

Ответчиками в части рыночной стоимости жилого дома представлен свой отчет об оценке №-ФГ ООО «Оценочное дело» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, итоговая величина рыночной стоимости объекта оценки, жилого дома по адресу: <адрес>, составляет 329000 рублей (л.д.136-189). Представленная истцом оценка земельного участка ответчиками не оспаривается, иной оценки не представлено.

Таким образом, исходя из представленных сторонами доказательств о рыночной стоимости принадлежавшего ФИО3 имущества, даже из минимальной стоимости жилого дома, указанной в отчете, представленном ответчиками, а именно, стоимости жилого дома по адресу: <адрес>, в размере 329000 рублей, которую суд берет за основу, поскольку оценка проведена в установленном законом порядке, с учетом конкретных характеристик оцениваемого жилого дома, а также указанной выше представленной истцом стоимости земельного участка по адресу: <адрес>, в размере 237000 рублей, и размера страховой выплаты на сумму 5815 рублей, общая рыночная стоимость принадлежавшего наследодателю ФИО3 наследственного имущества составляет 571815 рублей (237000+329000+5815=571815). Иных доказательств об оценке суду не представлено.

Как указано выше, ответчиками Ташлановой Н.В. и Грининой Е.В. по заключенному ФИО3 договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в пользу ФИО9, за счет наследственного имущества ФИО3, выплачено 333000 рублей. Истцом ПАО Сбербанк по данному делу предъявлены требования о взыскании с ответчиков Ташлановой Н.В. и Грининой Е.В., как с наследников ФИО3, задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ и судебных расходов на общую сумму 21245,26 рублей, что не превышает рыночную стоимость перешедшего к ответчикам наследственного имущества ФИО3 с учетом уже выплаченной задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в пользу ФИО9 (571815-333000=238815).

В связи с чем, суд приходит к выводу о наличии достаточных оснований для удовлетворения исковых требований полностью и взыскании в пользу истца с ответчиков Ташлановой Н.В. и Грининой Е.В. солидарно, как с наследников заемщика ФИО3, задолженности по кредитному договору№ от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с наследодателем ФИО3, в размере 20432,29 рублей, а также, в соответствие с ч.1 ст.98 ГПК РФ, судебных расходов по оплате при подаче иска государственной пошлины в размере 812,97 рублей (л.д.3), всего взыскать 21245,26 рублей.

Руководствуясь ст.ст. 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░-░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ (░░░░░░░░░░░░), ░ ░░░░░░░ 20432,29 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░- 14689,92 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░- 5742,37 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 812,97 ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 21245,26 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 1 ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.