Решение от 28.07.2020 по делу № 8а-9605/2020 от 24.03.2020

       ЧЕТВЕРТЫЙ КАССАЦИОННЫЙ СУД ОБЩЕЙ ЮРИСДИКЦИИ

          дело № 2а-6235/2019

К А С С А Ц И О Н Н О Е       О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

г. Краснодар                                                   28.07.2020

              Четвертый кассационный суд общей юрисдикции в составе председательствующего Усенко Н.В.,

    судей: Шелудько В.В., Иванова А.Е.,

рассмотрел в открытом судебном заседании поданную ДД.ММ.ГГГГ кассационную жалобу ФИО158 на решение Первомайского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ и апелляционное определение судебной коллегии по административным делам <адрес>вого суда от ДД.ММ.ГГГГ по административному делу по административному иску ФИО158,             ФИО159, ФИО160, ФИО5, ФИО6,           ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10,      ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14,           ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18,         ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО39, ФИО40, ФИО41, ФИО42, ФИО43, ФИО44, ФИО45, ФИО46, ФИО47, ФИО48, ФИО49, ФИО50, ФИО51,            ФИО52, ФИО53, ФИО54, ФИО55,            ФИО56, ФИО57, ФИО58, ФИО59, ФИО60, ФИО61, ФИО62, ФИО63, ФИО64, ФИО65, ФИО66, ФИО67, ФИО68, ФИО69, ФИО70, ФИО71, ФИО72, ФИО73, ФИО74, ФИО75, ФИО76, ФИО77, ФИО78,          ФИО79, ФИО80, ФИО81, ФИО82,        ФИО83, ФИО84, ФИО85, ФИО86,          ФИО87, ФИО88, ФИО89, ФИО90. ФИО91, ФИО92, ФИО93,    ФИО94, ФИО95, ФИО96, ФИО97, ФИО98, ФИО99, ФИО100, ФИО101, ФИО102,     ФИО103, ФИО104, ФИО105, ФИО106, ФИО107, ФИО108, ФИО109, ФИО110, ФИО111, ФИО112, ФИО113, ФИО114, ФИО115, ФИО116, ФИО117, ФИО118, ФИО119, ФИО120, ФИО121, ФИО122,      ФИО123, ФИО124, ФИО125, ФИО126, ФИО127, ФИО128, ФИО129, ФИО130, ФИО131, ФИО132, ФИО133, ФИО134, ФИО135, ФИО136,       ФИО137, ФИО138, ФИО139, ФИО140,          ФИО141, ФИО142, ФИО143, ФИО144, ФИО145, ФИО146, ФИО147, ФИО148, ФИО149, ФИО150, ФИО151, ФИО152, ФИО153 к Банку России в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации, заинтересованное лицо: Кредитный потребительский кооператив «Содружество» о признании незаконными решений, действий (бездействия) Банка России.

Заслушав доклад судьи Усенко Н.В., объяснения ФИО158,          ФИО159, ФИО119, ФИО36, ФИО154, ФИО155, ФИО156, ФИО18, ФИО23, ФИО54,       ФИО157, поддержавших кассационную жалобу, ФИО1 кассационный суд общей юрисдикции,

                                                установил:

ФИО158, ФИО159 и ФИО160 – члены Кредитного потребительского кооператива «Содружество», обратились в суд с вышеуказанным административным иском, в котором просили признать незаконными действия (бездействие) Банка России в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее -Банк России) по неприятию мер дистанционного контроля и надзора в отношении Кредитного потребительского кооператива «Содружество» (далее –КПК «Содружество», КПК, кооператив) (ИНН 2310156805, ИНН 2310205033) в течение 2008-2018. Признать незаконным действия Банка России по организации проверки деятельности и принятию мер в отношении КПК «Содружество» (ИНН 2310156805). Признать незаконным и отменить предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ, вынесенное в отношении    КПК «Содружество» в части сроков его исполнения. Обязать Банк России установить сроки исполнения требований, изложенных в предписании от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-1-7/44977ДСП и в акте проверки от ДД.ММ.ГГГГ № А1НИ25-11/21ДСП, после завершения оперативно-следственных мероприятий по уголовному делу, возбужденному в отношении директора    КПК «Содружество» ФИО161 и иных материально ответственных лиц.

В ходе судебного разбирательства к требованиям административного иска присоединились вышепоименованные административные истцы.

В обоснование требований административные истцы указали на то, что они являются членами КПК «Содружество» (ИНН ФИО177

По инициативе Банка России Управлением ФСБ России по <адрес> совместно со следственными органами Управления МВД России по <адрес> с сентября 2018 по январь 2019 была организована проверка деятельности КПК «Содружество».

Также по инициативе административного ответчика в период времени с сентября 2018 по январь 2019 саморегулируемой организацией (СРО) Межрегиональным союзом кредитных кооперативов (МСКК) организована и проведена плановая камеральная проверка деятельности КПК «Содружество».

По результатам проверок в отношении КПК «Содружество»                (ИНН ФИО164) ДД.ММ.ГГГГ вынесено предписание № ТЗ-2-1-7/44977ДСП об устранении нарушений, которое было направлено в личный кабинет на электронную почту данного кооператива.

В отношении КПК «Содружество» (ИНН ФИО165) ДД.ММ.ГГГГ был составлен акт № А1НИ25-11/21ДСП, в котором указано на наличие признаков его неплатежеспособности, установленных по результатам проведенной проверки.

В отношении директора КПК «Содружество» ФИО161 и иных материально ответственных лиц ДД.ММ.ГГГГ возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, данным лицам избрана мера пресечения в виде заключения под стражу.

Решением Первомайского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ удовлетворен административный иска Банка России: КПК «Содружество» (ИНН ФИО176) ликвидировано.

В отношении КПК «Содружество» (ИНН ФИО163) административным ответчиком подано в Арбитражный суд <адрес> заявление о признании кооператива несостоятельным (банкротом).

Однако до настоящего времени неправомерность деятельности            КПК «Содружество» и сведения о его несостоятельности вступившим в законную силу судебным актом не установлены.

Именно по инициативе Банка России с ведома краевой прокуратуры правоохранительными органами края в рамках уголовного дела организованы оперативно-следственные мероприятия, вследствие чего членам и новому руководству КПК отказано в доступе к материалам делопроизводства, денежным средствам и имуществу кооператива.                         Кроме того, административные истцы обращают внимание на то, что КПК «Содружество» был учрежден и осуществлял деятельность под руководством одних и тех же лиц, начиная с 2008. До декабря 2017 КПК состоял в СРО «Опора кооперации», а с января по декабрь 2018 – в СРО «Межрегиональный союз кредитных кооперативов» (СРО МСКК). При этом за указанный десятилетний период в отношении КПК «Содружество» со стороны Банка России не было проведено ни одной выездной инспекционной проверки. Меры дистанционного контроля и надзора за деятельность кооператива со стороны Банка России также не предпринимались. Вместе с тем, СРО «Опора кооперации», в которой до ДД.ММ.ГГГГ числился КПК «Содружество», решением Банка России от ДД.ММ.ГГГГ ликвидирована. Прекращена Банком России и деятельность СРО МСКК в связи с неоднократным в течение одного года невыполнением    требований законодательства в сфере финансового рынка.    По мнению административных истцов, Банк России, будучи осведомленным о высоко рискованной и незаконной деятельности участников СРО «Опора кооперации» и СРО МСКК, включая и подконтрольный им      КПК «Содружество», не принял превентивных мер надзорного и контрольного характера, не реализовал полномочия по принудительной ликвидации кооператива.

Административные истцы полагают, что в результате уклонения государственного финансового регулятора – Банка России от исполнения своих обязанностей контрольного и надзорного характера, причинен значительный (около 1 млрд. руб.) ущерб имущественным правам пайщиков КПК «Содружество», которых насчитывается свыше 3500 человек.

Ссылаясь на нарушение своих прав, административные истцы просили об удовлетворении требований.                              Решением Первомайского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, оставленным без изменения апелляционным определением судебной коллегии по административным делам <адрес>вого суда от ДД.ММ.ГГГГ,в административном иске отказано.

В кассационной жалобе ФИО158 просит об отмене решений судов обеих инстанций, как постановленных с существенным нарушением норм материального и процессуального права, принятии по делу нового решения       – об удовлетворении административного иска.

Заявитель жалобы указывает на то, что выводы судов обеих инстанций противоречат фактическим обстоятельствам дела, что является основанием для отмены судебных актов в кассационном порядке. Так, по мнению подателя жалобы, суд не дал надлежащей правовой оценки подтвержденным в ходе разбирательства дела фактам отсутствия со стороны административного ответчика мероприятий надзорно-контрольного характера в отношении кооператива вплоть до декабря 2018. Кроме того, не оценили суды и доводы административных истцов относительно незаконного инициирования Банком России наложения следственными органами запрета на доступ членам и руководству кооператива к материалам делопроизводства, а также денежным средствам кооператива, находящимся в кредитных организациях.

В отзыве на кассационную жалобу Банк России просит оставить решения судов без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения, рассмотреть дело по жалобе в отсутствие представителя административного ответчика.

          Кассационная жалоба рассмотрена в отсутствие надлежащим образом извещенных иных лиц, участвующих в деле.

В силу части 1 статьи 328 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации (КАС РФ) основаниями для отмены или изменения судебных актов в кассационном порядке являются существенные нарушения норм материального права или норм процессуального права, которые повлияли на исход административного дела и без устранения которых невозможны восстановление и защита нарушенных прав, свобод и законных интересов, а также защита охраняемых законом публичных интересов.

Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, судебная коллегия не находит предусмотренных статьей 328 КАС РФ оснований для отмены судебных актов по доводам кассационной жалобы.

В соответствии с частями 1 и 2 статьи 46 Конституции Российской Федерации решения и действия (или бездействие) органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений и должностных лиц могут быть обжалованы в суд.                        В целях реализации указанных конституционных предписаний статья 218 КАС РФ предоставляет право обратиться в суд с требованиями об оспаривании решений, действий (бездействия) органа государственной власти, органа местного самоуправления, иного органа, организации, наделенных отдельными государственными или иными публичными полномочиями, лицам, чьи права, по их мнению, нарушены решениями, действиями (бездействием) упомянутых публичных органов.                                    По смыслу положений статьи 227 КАС РФ для признания незаконными решений, действий (бездействия) публичного органа необходимо наличие совокупности двух условий - несоответствие оспариваемых решений, действий (бездействия) нормативным правовым актам и нарушение прав, свобод и законных интересов лица, обратившегося в суд.

Регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России (часть 1 статьи 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 190-ФЗ «О кредитной кооперации»).

Из содержания того же законоположения следует, что Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 настоящего Федерального закона; обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом; дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Банка России вправе запрашивать и получать у кредитного кооператива бухгалтерскую (финансовую) отчетность в порядке, установленном Банком России; проводить проверки соблюдения установленных финансовых нормативов и соответствия деятельности кредитного кооператива настоящему Федеральному закону, другим федеральным законам, нормативным правовым актам Российской Федерации и нормативным актам Банка России в порядке, установленном Банком России.     В соответствии со статьей 76.5 Федерального закона от 10.07.2002              N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации» Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.                    Порядок проведения проверок, в том числе определение обязанностей проверяемых лиц по содействию в проведении проверок, и порядок применения иных мер устанавливаются нормативными актами Банка России.                К таковым относятся: Инструкция Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 202-И «О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц», Инструкция Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 156-И «Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры », Инструкция Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 195-И «О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие», Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 427-П «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций аудиторскими организациями по поручению Банка России».

Судами установлено, что административные истцы оспаривают действия Банка России в отношении двух юридических лиц: КПК «Содружество» (ИНН ФИО175) и КПК «Содружество» (ИНН ФИО170).

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ руководителями КПК «Содружество» (ИНН ФИО167) являются ФИО161 (директор), ФИО12 (председатель правления); КПК «Содружество» (ИНН ФИО169) –      ФИО161 (директор), ФИО162 (председатель правления).

КПК «Содружество» (ИНН ФИО174) создан ДД.ММ.ГГГГ, КПК «Содружество» (ИНН ФИО166) – ДД.ММ.ГГГГ.

Административные истцы являются членами КПК «Содружество» (ИНН ФИО168).

Отказывая в административном иске, суды установили, что поскольку административные истцы являются членами КПК «Содружество» (ИНН ФИО173), вынесенное в отношении КПК «Содружество» (ИНН ФИО171) предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-1-7/44977ДСП не затрагивает их прав и законных интересов.

Суды отклонили и доводы административных истцов о неосуществлении административным ответчиком надлежащего надзора за деятельность КПК «Содружество» (ИНН ФИО172) с 2008 по 2018, как противоречащие обстоятельствам дела.

    Так, административный ответчик осуществлял проверку деятельности КПК «Содружество» (ИНН 2310156805) в соответствии с вышеназванными федеральными законами и инструкциями Банка России. По результатам рассмотрения промежуточного акта проверки КПК «Содружество» (ИНН 2310156805) №А2НИ25-11/1 ДСП от ДД.ММ.ГГГГ были установлены признаки неплатежеспособности кооператива, в связи с чем Банк России обратился в Арбитражный суд с заявлением о признании КПК «Содружество» (ИНН 2310156805) несостоятельным (банкротом).

    Последующий акт проверки от ДД.ММ.ГГГГ № А1НИ25-11/21ДСП также составлен в соответствии с указанными нормативно-правовыми актами.         В этой связи суды пришли к выводу о том, что оснований считать нарушенными права административных истцов оспариваемыми решениями, действиями (бездействием)    Банка России не имеется.

    Кассационный суд находит выводы судов соответствующими фактическим обстоятельствам дела, постановленными в точном соответствии с материальным законом, регулирующим возникшие правоотношения, и с соблюдением норм процессуального права.                            При таких обстоятельствах оснований для отмены постановленных решений судов по доводам кассационной жалобы не имеется.

Руководствуясь статьями 329, 330 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, Четвертый кассационный суд общей юрисдикции

                                                   определил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░> ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░>░░░░ ░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░158 – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░: