Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2а-971/2022 (2а-5086/2021;) ~ М-4967/2021 от 17.11.2021

УИД 78RS0011-01-2021-006713-11

Дело № 2а-971/2022 14 февраля 2022 года

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Куйбышевский районный суд города Санкт-Петербурга в составе: председательствующего судьи     Пановой А.В.

при секретаре                 Юхниной К.Е.

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Банка России в лице Северо-Западного главного управления Центрального Банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «СБЕРЪКНИЖКА», ООО «Бизнес Бухгалтерия», ООО «Холдинговая компания Глобал Финанс Лизинг», ООО «Глобал Финанс», ООО «Глобал Финанс Капитал», Тованцевсу ФИО13, Карповой ФИО14, Трофимовой ФИО15 о ликвидации КПК «СБЕРЪКНИЖКА»,

установил:

Банк России в лице Северо-Западного главного управления Центрального Банка Российской Федерации обратился в суд с иском к Кредитному потребительскому кооперативу «СБЕРЪКНИЖКА», ООО «Бизнес Бухгалтерия», ООО «Холдинговая компания Глобал Финанс Лизинг», ООО «Глобал Финанс», ООО «Глобал Финанс Капитал», Тованцевсу ФИО17, Карповой ФИО18, Трофимовой ФИО16 о ликвидации КПК «СБЕРЪКНИЖКА», в котором просит ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «СБЕРЪКНИЖКА», расположенного по адресу: <адрес> ИНН ............, ОГРН ............), возложить на учредителей КПК «СБЕРЪКНИЖКА» - ООО «Бизнес бухгалтерия» (ИНН ............, ОГРН ............), ООО «Холдинговая компания Глобал Финанс Лизинг» (ИНН ............, ОГРН ............), ООО «Глобал Финанс» (ИНН ............, ОГРН ............), ООО «Глобал Финанс Капитал» (ИНН ............, ОГРН ............), Тованцевса ФИО21, Карпову ФИО19, Трофимову ФИО20 обязанность по осуществлению процедуры ликвидации КПК «СБЕРЪКНИЖКА» с установлением шестимесячного срока для проведения ликвидационных мероприятий.

В обоснование исковых требований административный истец указал, что в ходе осуществления им надзора за деятельностью кооперативов было установлено нарушение КПК «СБЕРЪКНИЖКА» требований законодательства Федерального закона от 18.07.2009     №190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федерального закона от 13.07.2015 №223-Ф3 «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка». 30.06.2021 года было прекращено членство данного Кооператива в саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы», сведения о его членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, отсутствуют. Неисполнение Кооперативом обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию является грубым нарушением положений части 1 статьи 8 Федерального закона от 13.07.2015 №223-Ф3 «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», неисполнение запросов и предписаний Северо-Западного Главного управления Банка России является нарушением пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации», служат основанием для обращения Банка России в суд с административным иском о ликвидации КПК.

Представитель административного истца по доверенности Шевченко Е.В. судебное заседание явился, исковые требования поддержал, просил исковые требования удовлетворить.

Административный ответчик Трофимова В.В. в судебное заседание явился, возражала против удовлетворения исковых требований, полагала, что на нее не может быть возложена обязанность по ликвидации КПК, т.к. она управлением КПК не занималась, была включена в число учредителей для регистрации КПК.

Административные ответчики ООО «Бизнес бухгалтерия», ООО «Холдинговая компания Глобал Финанс Лизинг», ООО «Глобал Финанс», ООО «Глобал Финанс Капитал», Тованцевс ФИО22, Карпова О.А. в судебное заседание не явились, извещались судом о месте и времени проведения судебного заседания, согласно полученных уведомлений извещения были возвращены в адрес суда за истечением срока хранения. Статьей 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Как разъяснено в пункте 63 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 года N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" по смыслу пункта 1 статьи 165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ).

При этом необходимо учитывать, что гражданин, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо несут риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресам, перечисленным в абзацах первом и втором настоящего пункта, а также риск отсутствия по указанным адресам своего представителя. Гражданин, сообщивший кредиторам, а также другим лицам сведения об ином месте своего жительства, несет риск вызванных этим последствий (пункт 1 статьи 20 ГК РФ). Сообщения, доставленные по названным адресам, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не проживает (не находится) по указанному адресу.

    Таким образом, суд полагает возможным рассматривать дело в отсутствие неявившихся административных ответчиков, надлежащим образом уведомленных о времени и месте рассмотрения дела, учитывая неоднократные извещения.

    Представитель заинтересованного лица Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России №15 по Санкт-Петербургу в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен, суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствии заинтересованного лица.

Суд, выслушав представителя административного истца, административного ответчика Трофимову В.В., изучив материалы дела, оценив в совокупности все имеющиеся по делу доказательства, полагает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с пунктом 2 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо может быть ликвидировано:

- по решению его учредителей (участников) либо органа юридического лица, уполномоченного на то учредительными документами, в том числе в связи с истечением срока, на который создано юридическое лицо, с достижением цели, ради которой оно создано;

- по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией;

- по решению суда в случае допущенных при его создании грубых нарушений закона, если эти нарушения носят неустранимый характер, либо осуществления деятельности без надлежащего разрешения (лицензии), либо запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с иными неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов, либо при систематическом осуществлении некоммерческой организацией, в том числе общественной или религиозной организацией (объединением), благотворительным или иным фондом, деятельности, противоречащей ее уставным целям, а также в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом.

В силу пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации требование о ликвидации юридического лица по основаниям, указанным в пункте 2 настоящей статьи, может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом.

Решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно пункта 9.1 статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью не кредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

В соответствии с пунктом 1 статьи 5, пункта 8 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» регулирование отношений в сфере кредитной корпорации осуществляется Банком России. Банк России в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных ФЗ от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

Согласно п. 14.1.7 Положения о территориальных учреждениях Банка России от 11.04.2016 года №538-П, утвержденного протоколом Совета директоров Банка России №9 от 04.04.2016 года, территориальное учреждение представляет интересы Банка России во всех судебных, административных и иных органах в рамках установленных полномочий.

Северо-Западное главное управление Центрального банка Российской Федерации является территориальным учреждением Центрального банка Российской Федерации, уполномоченным представлять интересы Банка России.

Согласно статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях их объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов (далее - саморегулируемые организации), создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций. При этом, в соответствии с частью 3 данного закона кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение девяносто дней со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение девяносто дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

Кредитный потребительский кооператив «СБЕРЪКНИЖКА» (ИНН ............, ОРГН ............), адрес: <адрес> был зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № 15 по Санкт-Петербургу 07 июля 2017 года.

Согласно данных содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц учредителями данного кооператива являются ООО «Бизнес бухгалтерия» (ИНН ............, ОГРН ............), ООО «Холдинговая компания Глобал Финанс Лизинг» (ИНН ............, ОГРН ............), ООО «Глобал Финанс» (ИНН ............, ОГРН ............), ООО «Глобал Финанс Капитал» (ИНН ............, ОГРН ............), Тованцевс ФИО23, Карпова ФИО24, Трофимова ФИО25.

30 июня 2021 года прекращено членство кооператива в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», таким образом, у кооператива возникла обязанность в течение девяносто дней со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию.

Северо-Западное главное управление Банка России направило во все существующие на данный момент саморегулируемые организации кредитных потребительских кооперативов, данные о которых содержатся в государственном реестре саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов с просьбой предоставить информацию о членстве в данных организациях Кредитный потребительский кооператив «СБЕРЪКНИЖКА».

Согласно представленной информации, Кредитный потребительский кооператив «СБЕРЪКНИЖКА» не является членом ни одной из существующих саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов Российской Федерации, что является нарушением статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

КПК «СБЕРЪКНИЖКА» на запрос Северо-Западного главного управления Банка России от 15.10.2021 года № о членстве в СРО ответа не направил.

В соответствии с пунктом 6 части 3 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России вправе направлять кредитным кооперативам предписания, обязательные для выполнения, а также запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России.

Предписания и запросы Банка России направляются в том числе в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке установленным Указанием Банка России от 19.12.2019 №5361-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета».

В рамках осуществления надзора за деятельностью КПК «СБЕРЪКНИЖЖКА» Банком России через личный кабинет были направлены: 08.09.2021 года запрос № и 01.10.2021 года № о предоставлении информации, 21.09.2021 года предписание № и 20.10.2021 года № об устранении нарушений законодательства в срок 29.10.2021, 05.10.2021 Уведомление № о неисполнении предписания. От КПК «СБЕРЪКНИЖКА» ответы на запросы, Предписания не поступили.

Неисполнение КПК «СБЕРЪКНИЖКА» обязанности по вступлению в СРО, неисполнение предписаний и запросов Банка России об устранении нарушений в установленный срок являются грубым нарушением требований положений части 1 статьи 8 Федерального закона от 13.07.2015 №223—ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», части 1 статьи 35 и пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

При таких обстоятельствах, длительность нарушения, неисполнения требований законодательства и уполномоченного надзорного органа, суд полагает исковые требования подлежащими удовлетворению.

    Довод административного ответчика Трофимовой В.В. о том, что она функции учредителя кооператива не выполняла, не может служить основанием для освобождения ее от обязанности осуществить действия по ликвидации кооператива, т.к. Трофимова В.В. никаких действий по выходу из числа учредителей до настоящего времени не предприняла.

На основании вышеизложенного, руководствуясь статьей 175 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд

р е ш и л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░> ░░░ 7816645863, ░░░░ 1177847235433)

░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░░░░» (░░░ ............, ░░░░ ............), ░░░ «░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░» (░░░ ............, ░░░░ ............), ░░░ «░░░░░░ ░░░░░░» (░░░ ............, ░░░░ ............), ░░░ «░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░» (░░░ ............, ░░░░ ............), ░░░░░░░░░░ ░░░27, ░░░░░░░ ░░░26, ░░░░░░░░░ ░░░28 ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░-░░░░░░░░░░.

░░░░░

............

191023, ░░░░░-░░░░░░░░░,

░░░░░░░░░░ ░░., ░.11/64 ░░░.░

░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░░░░»

196105, ░░░░░-░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░., ░.182 ░░░.░, ░░░░ 6░

░░░ «░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░»

191023, ░░░░░-░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░., ░.11/64 ░░░.░ ░░░░5░

░░░ «░░░░░░ ░░░░░░»

191036, ░░░░░-░░░░░░░░░,

░░░░░░░ ░░., ░.134, ░░.3

░░░ «░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░»

191036, ░░░░░-░░░░░░░░░,

░░░░░░░ ░░., ░.134, ░░.3

░░░░░░░░░░ ░.

190020, ░░░░░-░░░░░░░░░,

░░░░░-░░░░░░░░░░░░ ░░., ░.54, ░░.38

░░░░░░░░ ░.░.

196233, ░░░░░-░░░░░░░░░,

░░░░░░░░ ░░, ░.32, ░.2, ░░.29

░░░░░░░░░░ ░.░.

188673, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░,

░.░░░░░ ░░░░░░░░░,

░░░░░░░░░░░ ░░., ░.7, ░░.519

░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ 14 ░░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ №2░-971/2022.

░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░ 3 ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                ░░░░░░ ░.░.