Решение от 21.04.2022 по делу № 2-215/2022 от 21.02.2022

45RS0003-01-2022-000210-27

Дело №2-215/2022

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(заочное)

р.п. Варгаши 21 апреля 2022 года

Курганской области

Варгашинский районный суд Курганской области в составе

председательствующего судьи Медведевой Л.А.,

при секретаре Пахаруковой И.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Кредитного потребительского кооператива «Сибирский капитал» к Рукавишниковой Т. А., Рукавишникову Н. И. о взыскании задолженности по договору потребительского займа,

У С Т А Н О В И Л:

Кредитный потребительский кооператив «Сибирский капитал» обратился в суд с иском к Рукавишниковой Т.А., Рукавишникову Н.И. о взыскании денежных средств по договору потребительского займа, указав, что 24.08.2020 между Кредитным потребительским кооперативом «Сибирский капитал» (далее - КПК «Сибирский капитал») и Рукавишниковой Т.А., Рукавишниковым Н.И. был заключен договор потребительского займа №ВШ000000176, по которому КПК «Сибирский капитал» передал заемщикам денежную сумму в размере 35 000 руб. на срок 60 мес., процентная ставка по займу 51 %. Заемщики обязались погасить задолженность по договору займа в срок до 24.08.2025. Последний платеж в счет погашения задолженности произведен 20.01.2022, график платежей был нарушен. Переговоры с созаемщиками не привели к исполнению обязанности внести очередной платеж. 05.04.2021 в адрес созаемщиков были направлены претензии с требованием погасить образовавшуюся задолженность по договору потребительского займа, но созаемщики не предприняли никаких мер для исполнения своих обязательств по договору потребительского займа, платежей в счет погашения долга по договору не последовало. Просит суд взыскать солидарно с ответчиков Рукавишниковой Т.А., Рукавишникова Н.И. в пользу КПК «Сибирский капитал» сумму задолженности по договору потребительского займа №ВШ000000176 от 24.08.2020 в размере 52 117,20 руб., в том числе: 33 209 руб. – сумму основного долга; 15 178,20 руб. сумма процентов за пользование суммой займа на 14.02.2022; - 3 730 сумма штрафа за нарушение сроков возврата суммы займа за период с 24.07.2021 по 14.02.2022. Кроме того, судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 1764 руб., почтовые расходы в размере 124 руб. Взыскать в солидарном порядке с ответчиков Рукавишниковой Т.А., Рукавишникова Н.И. в пользу КПК «Сибирский капитал» с 15.02.2022 сумму процентов за пользование займом по ставке 51 % годовых начисляемых на суму остатка основного долга до дня фактического возврата займа.

В судебном заседании представитель истца КПК «Сибирский капитал» не присутствовал, просил рассмотреть дело без его участия.

Ответчики Рукавишникова Т.А., Рукавишников Н.И. в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом. Повестки, направленные судом по адресу регистрации, возвращены в связи с истечением срока хранения почтовой корреспонденции. Судом приняты исчерпывающие меры для извещения ответчиков. Уклонение от получения судебной корреспонденции влечет для ответчиков риск наступления неблагоприятных последствий.

В соответствии с ч. 1 ст. 233 ГПК РФ суд определил рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему выводу.

В силу положений статей 420-421 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица вправе заключить соглашение об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей, они свободны в заключении договора на условиях, определяющихся по усмотрению сторон.

По договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг (пункт 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии со статьей 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором (пункт 1). Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты (пункт 2). При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно (пункт 3).

Пунктом 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата (пункт 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с п. 1 ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

В судебном заседании установлено, что 24.08.2020 между КПК «Сибирский капитал» и Рукавишниковой Т.А., Рукавишниковым Н.И. заключен договор потребительского займа № ВШ000000176 на сумму 35 000 рублей на срок 60 месяцев под 51 % годовых. Гашение займа и процентов должно производиться ежемесячными аннуитетными платежами согласно графику платежей (п.п. 1, 2, 3, 4, 6 Индивидуальных условий договора потребительского займа).

Согласно п. 20 Индивидуальных условий договора потребительского займа функции титульного созаемщика возложены на Рукавишникову Т.А.

В соответствии с п. 6 Индивидуальных условий погашение займа осуществляется 60 платежами согласно Графику в размере 1621 руб. (последний платеж - 1752 руб.), включающими часть суммы основного долга и проценты за пользование займом. Полная сумма, подлежащая выплате, составляет 97391 руб.: основной долг 35000 руб. и проценты 62391 руб.

Ответственность заемщиков по договору является солидарной.

Рукавишникова Т.А., Рукавишников Н.И. приняли на себя обязательство возвращать заем, уплачивать начисленные проценты.

За неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком своих обязательств по возврату потребительского кредита (займа) и (или) уплате процентов на сумму потребительского кредита (займа) заемщик обязан оплатить неустойку (штраф, пени) в размере 20 % годовых за каждый день просрочки до дня погашения задолженности включительно. В случае нарушения сроков возврата суммы займа и процентов за пользование займом, установленных графиком платежей по договору займа, процентная ставка (в процентах годовых) увеличивается на 50 % на период с даты возникновения просрочки до даты оплаты просроченной задолженности. Ответственность созаемщиков по настоящему договору является солидарной (п. 12 Индивидуальных условий).

В соответствии с п.п. 1.1, 1.3, 3.1.7 Общих условий договора потребительского займа, заимодавец передает заемщику в собственность денежную сумму в размере и на условиях, определенными индивидуальными условиями договора, а заемщик обязуются возвратить указанную сумму займа, в сроки и порядке, определенные Общими и индивидуальными условиями договора, а также уплатить причитающиеся проценты за пользование займом. Заимодавец передает заемщику или титульному созаемщику сумму займа наличными денежными средствами в кассе заимодавца, либо перечисляет на счет заемщика в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты подписания договора. Займодавец вправе начислять проценты за пользование суммой основного долга по день фактического пользования номиналом.

КПК «Сибирский капитал» исполнил взятые на себя обязательства по договору надлежащим образом, предоставил ответчику Рукавишниковой Т.А. денежные средства в размере 35 000 рублей, что подтверждается расходным кассовым ордером ВШ 000000176 от 24.08.2020.

Об ознакомлении ответчиков с условиями предоставления и возврата займа свидетельствуют их подписи в Индивидуальных условиях договора потребительского займа (п. 14), графике платежей от 24.08.2020.

    Согласно ст. 393 ГК РФ должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

    Согласно ст. 401 ГК РФ лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности), кроме случаев, когда законом или договором предусмотрены иные основания ответственности.

    Ответчики, принявшие на себя обязательства по погашению займа и уплате процентов с момента заключения договора займа надлежащим образом не исполняют, с момента заключения договора 24.08.2020 последний платеж в счет погашения займа производили 20.01.2022. Данный факт подтвержден письменными материалами дела (справкой-расчетом займа) и не оспорен ответчиками.

Таким образом, суд находит доказанным факт ненадлежащего исполнения ответчиками обязательств по договору займа и наличия у них задолженности перед истцом.

В связи с нарушением ответчиками обязательств по договору займа истец обратился к мировому судье судебного участка № 3 Варгашинского судебного района Курганской области с заявлением о вынесении судебного приказа. 22.11.2021 вынесен судебный приказ № 2-3165/2021. От ответчика поступили возражения относительно его исполнения. 24.01.2022 вынесено определение об отмене судебного приказа.

Согласно расчету по состоянию на 14.02.2022 задолженность по договору займа от 24.08.2020, заключенному с ответчиками, составляет 52 117,20 руб., из них задолженность по: основному долгу – 33 209 руб., сумма процентов за пользование суммой займа на 14.02.2022 – 15 178,20 руб., 3 730 руб. сумма штрафа за нарушение сроков возврата суммы займа за период с 24.07.2021 по 14.02.2022.

    Проверив указанный расчет, судом установлено, что фактически расчеты задолженности по основному долгу, процентам и неустойке произведены истцом по состоянию на 13.02.2022 включительно за 539 дней. Указание истцом датой расчета 14.02.2022 произошло вследствие неверного обозначения периода расчета пользования займом.

Представленный истцом расчет ответчиками не оспорен.

Из представленного истцом расчета видно, что после нарушения заемщиками сроков возврата займа, при расчете задолженности по процентам истцом была применена повышенная ставка процента в размере 101 % годовых (51% годовых + 51% годовых), с чем суд не может согласиться в связи со следующим.

Согласно ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Согласно разъяснениям в абз. 3 п. 15 Постановления Пленумов Верховного Суда Российской Федерации и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 08.10.1998 № 13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», в тех случаях, когда в договоре займа либо в кредитном договоре установлено увеличение размера процентов в связи с просрочкой уплаты долга, размер ставки, на которую увеличена плата за пользование займом, следует считать иным размером процентов, установленных договором в соответствии с п. 1 ст. 395 ГК РФ.

В п. 12 договора займа указано, что в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) заемщиком обязательств по возврату потребительского кредита (займа) и процентов, заемщик обязан уплатить неустойку в размере 20 % годовых за каждый день просрочки до дня погашения задолженности включительно, процентная ставка за пользование кредитом увеличивается на 50 % на период возникновения просрочки платежей до даты их оплаты.

Учитывая положения ст. 431 ГК РФ при буквальном толковании условий, заключенного между сторонами договора займа, расчета полной стоимости займа, произведенного на основании процентной ставки за пользование займом в размере 50% годовых, в их совокупности и взаимосвязи суд приходит к выводу, что повышенные проценты на сумму займа, предусмотренные п. 12 Индивидуальных условий, при ненадлежащем исполнении заемщиком обязательств по возврату займа и уплате процентов за его пользование обладают двоякой правовой природой, поскольку включают в себя проценты по договору в качестве платы за пользование займом в размере 20% годовых, что отвечает требованиям п. 2 ст. 809 ГК РФ, и штрафные санкции в качестве меры договорной ответственности за просрочку заемщиком срока исполнения обязательств в размере 50 % годовых (ст. 811 ГК РФ).

По существу сложившихся спорных отношений заемщиков и займодавца, уплата повышенных процентов за пользование займом в случае нарушения заемщиками обязательств по возврату займа представляет собой меру ответственности должников за нарушение обязательства и представляет собой неустойку (штрафные проценты), поскольку увеличение процентной ставки связано с ненадлежащим исполнением обязательств.

Таким образом, предусмотренные договором займа № ВШ000000176 от 24.08.2020 повышенные проценты в размере 50 % годовых по сути являются неустойкой, как увеличенные при просрочке возврата суммы займа по сравнению с договорными процентами за пользование суммой займа (51%).

Принцип свободы договора в сочетании с принципом добросовестного поведения участников гражданских правоотношений не исключает обязанности суда оценивать условия конкретного договора с точки зрения их разумности и справедливости, с учетом того, что условия договора займа, с одной стороны, не должны быть явно обременительными для заемщика, а с другой стороны, они должны учитывать интересы кредитора как стороны, права которой нарушены в связи с неисполнением обязательства.

В силу ч. 21 ст. 5 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» размер неустойки за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату займа и (или) уплате процентов на сумму займа не может превышать 20% годовых в случае, если по условиям договора займа на сумму займа проценты за соответствующий период нарушения обязательств начисляются, или в случае, если по условиям договора займа проценты на сумму займа за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются, 0,1 % от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.

Согласно п. 2 ст. 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, несвязанные с недействительностью сделки.

В соответствии с разъяснениями, данными в п. 76 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», ничтожными являются условия сделки, заключенной с потребителем, не соответствующие актам, содержащим нормы гражданского права, обязательные для сторон при заключении и исполнении публичных договоров (ст. 3, п.п. 4, 5 ст. 426 ГК РФ), а также условия сделки, при совершении которой был нарушен явно выраженный законодательный запрет ограничения прав потребителей.

После нарушения ответчиками срока возврата займа кредитор продолжил начислять проценты за пользование займом в размере 51 %, а так же неустойку в размере 50 % годовых, при этом общая совокупность начисленных по кредиту процентов составила 101%, при этом условие договора займа в части увеличения размера процентной ставки нарушает права ответчиков, противоречит п. 21 ст. 5 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)».

Сумма начисленных процентов, с учетом повышенных процентов, указана в размере 24761 руб. (что арифметически не соответствует представленному расчету), ко взысканию с учетом частичного погашения предъявлено 15178,20 руб.

В силу части 3 статьи 196 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд принимает решение по заявленным истцом требованиям.

Согласно расчету суда размер процентов, за пользование займом по ставке 51% годовых за период с 24.08.2020 по 13.02.2021 включительно (539 дней) составляет 25340,45 руб.

С учетом заявленных требований, ко взысканию с ответчиков подлежит 15178,20 руб.

Фактически требование о взыскании повышенных процентов в размере 9325 руб. (согласно представленному расчету) истцом не заявлено.

Как указано в п. 21 ст. 5 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", размер неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату потребительского кредита (займа) и (или) уплате процентов на сумму потребительского кредита (займа) не может превышать двадцать процентов годовых в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) на сумму потребительского кредита (займа) проценты за соответствующий период нарушения обязательств начисляются, или в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) проценты на сумму потребительского кредита (займа) за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются, 0,1 процента от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.

Уплата неустойки заемщиками за несвоевременное погашение задолженности предусмотрена договором займа, в размер 20 % годовых, за каждый день просрочки до дня погашения задолженности, что соответствует положениями п. 21 ст. 5 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ. При этом, данной нормой предусмотрено взыскание неустойки от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.

Статьей 333 ГК РФ установлено право суда уменьшить неустойку при явной ее несоразмерности последствиям нарушения обязательства.

Как разъяснил Верховный Суд Российской Федерации в абз. 2 п. 71 постановления Пленума от 24 марта 2016 г. N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" при взыскании неустойки с иных лиц (не осуществляющих предпринимательскую деятельность) правила статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации могут применяться не только по заявлению должника, но и по инициативе суда, если усматривается очевидная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства. При наличии в деле доказательств, подтверждающих явную несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства, суд уменьшает неустойку по правилам статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Критериями для установления несоразмерности в каждом конкретном случае могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки; значительное превышение суммы неустойки суммы возможных убытков, вызванных нарушением обязательства; длительность неисполнения обязательств и другие обстоятельства.

Оценив правоотношения сторон, суд, исходя из установленных по делу фактических обстоятельств, в том числе характера нарушения денежного обязательства, сопоставив размер неустойки и размер суммы просроченного основного долга, процентов, срок просрочки, не находит основания к снижению размера неустойки.

Таким образом, с ответчиков в пользу истца подлежит взысканию неустойка в заявленном размере в сумме 3730 руб.

В п. 14 Индивидуальных условий указано, что заемщики согласны с общими условиями договора, размещенными в общем доступе в сети Интернет.

Согласно п. 3.1.7 Общих условий договора потребительского займа (ред. 1.9 от 30.04.2020) займодавец вправе начислять проценты за пользование суммой основного долга по день фактического пользования номиналом.

Указанная норма не противоречит закону - п. 3 ст. 809 ГК РФ. Договор займа не расторгнут, таким образом, требование истца о выплате ответчиками с 15.02.2021 процентов за пользование займом, начисляемых на остаток основного долга до дня фактического возврата займа, основано на законе и подлежит удовлетворению.

В силу статьи 94 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся в том числе расходы на оплату услуг представителей, связанные с рассмотрением дела почтовые расходы, понесенные сторонами, а также другие признанные судом необходимыми расходы.

В соответствии со статьей 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 статьи 96 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

Согласно разъяснениям, данным в пункте 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21 января 2016 г. № 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», при предъявлении иска совместно несколькими истцами или к нескольким ответчикам (процессуальное соучастие) распределение судебных издержек производится с учетом особенностей материального правоотношения, из которого возник спор, и фактического процессуального поведения каждого из них (статья 40 ГПК РФ, статья 41 КАС РФ, статья 46 АПК РФ).

Если лица, не в пользу которых принят судебный акт, являются солидарными должниками или кредиторами, судебные издержки возмещаются указанными лицами в солидарном порядке (часть 4 статьи 1 ГПК РФ, часть 4 статьи 2 КАС РФ, часть 5 статьи 3 АПК РФ, статьи 323, 1080 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ).

При подаче искового заявления истцом уплачена государственная пошлина в размере 1764 руб. (платежные поручения № 10375 от 06.10.2021, №1873 от 17.02.2022), которая подлежит взысканию с ответчиков пропорционально сумме удовлетворенного иска в общем размере 1764 руб. в равных долях.

В рамках настоящего гражданского дела КПК «Сибирский капитал» заявлено ходатайство о взыскании понесенных почтовых расходов в сумме 124 руб., о чем в материалы дела представлен кассовый чек от 16.02.2022 (№259 на сумму 254 руб.), которые подлежат взысканию с ответчиков в пользу истца в равных долях.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, гл. 22 ГПК РФ суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░. ░.. ░░░░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░. ░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░. ░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░000000176 ░░ 24.08.2020 ░░ ░░░░░░ ░ 24.08.2020 ░░ 13.02.2022 ░░░░░░░░░░░░: 33209 ░░░. – ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; 15178,20 ░░░. - ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░; 3730 ░░░. - ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ - 52 117 (░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░) ░░░. 20 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░. ░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░. ░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 51% ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ 15.02.2022 ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░. ░., ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 882 ░░░., ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 62 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░. ░., ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 882 ░░░., ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 62 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 28.04.2022.

░░░░░                       ░.░. ░░░░░░░░░