Решение от 15.11.2022 по делу № 02-5008/2022 от 11.07.2022

УИД: 77RS0027-02-2022-014228-83

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

            15 ноября 2022 года                                                                                   адрес

Тверской районный суд адрес в составе председательствующего судьи Заниной В.И., при секретаре фио, с участием истца, представителя истца по доверенности фио,  представителя ответчика  адрес «ФИНАМ» по доверенности фио,  представителя ответчика  НКО НКЦ (АО) по доверенности фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-5008/2022 по иску Евсеева В.И. к адрес «ФИНАМ», НКО НКЦ (АО) о признании недействительным условия договора брокерского обслуживания, признании недействительными сделок,

УСТАНОВИЛ:

Истец Евсеев В.И. обратился в суд с уточненным исковым заявлением к адрес «ФИНАМ», НКО НКЦ (АО) о признании недействительными условий договора брокерского обслуживания № 20Б/0412-1027/2 от 04.12.2020 об увеличении 03.03.2022 в одностороннем порядке комиссионного вознаграждения по тарифу «Стратег» до 30% от размера совершаемой сделки, применении последствий недействительности договора брокерского обслуживания в части путем возложения обязанности на адрес возвратить комиссионное вознаграждение в размере 30% от каждой сделки по покупке валюты, совершенных 03.03.2022 от имени и по поручению истца в размере сумма, признании недействительными всех сделок купли-продажи валюты от 03.03.2022, совершенных адрес по поручению фио на основании договора брокерского обслуживания № 20Б/0412-1027/2 от 04.12.2020, а именно: по покупке сумма на сумму сумма и продаже сумма, по покупке сумма на сумму сумма и продаже сумма, по покупке сумма на сумму сумма и продаже сумма на основании ст. 177 ГК РФ, применении последствий недействительности данных сделок, путем возложения на каждую сторону обязанности возвратить другой стороне все полученное в натуре, согласно п. 3 ст. 177, п. 1 ст. 171 ГК РФ.

Исковые требования мотивированы тем, что 04.12.2020 между брокером адрес и истцом путем присоединения к Регламенту брокерского обслуживания, договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в адрес, рамочному договору ООО «ФИНАМ ФОРЕКС» заключен договор брокерского облуживания № 20Б/0412-1027/2. 04.12.2020 и 16.02.2021 истец инвестировал по данному договору крупные суммы денежных средств (сумма и сумма), которые получил от продажи недвижимого имущества. За период с момента открытия счета истец совершил незначительное количество участия в торгах. 03.03.2022 по поручению истца адрес были совершены три сделки по покупке иностранной валюты, смысл которых истец не понимал, поскольку с 07.02.2022 по 05.03.2022 истец перенес тяжелую форму короновирусной инфекции с осложнениями, находился в стационаре до 05.03.2022 включительно. При этом ответчик, действуя неразумно и исключительно в своих интересах информацию об увеличении комиссии при покупке валюты через брокеров до 30% начиная с 03.03.2022 сообщил истцу только за три минуты до начала торгов, что не позволило истцу понять и оценить существо полученной информации, при этом истец также находился в болезненном состоянии, не смог разумно и оперативно оценить предоставленную ему в смс-сообщении информацию, что и повлекло последующее распоряжение о совершении покупки валюты. Данная ставка была отменена регулятором уже с 04.03.2022 на основании предписания Банка России от 04.03.2022 № 018-38/1363. Таким образом, сделки, совершенные истцом 03.03.2022 являются недействительными.

Истец и его представитель по доверенности фио заявленные исковые требования поддержали, просили удовлетворить.

Представитель ответчика адрес по доверенности фио просил суд в удовлетворении заявленных истцом исковых требований отказать, указав, что дополнительная комиссия в размере 30% от суммы сделки на бирже была на 03.03.2022 установлена Банком России от 02.03.2022 № 018-38-6/1316, в связи с чем, ответчик, являясь профессиональным участником торгов, информировал истца об этом до начала торгов, и уведомление об этом содержало простые формулировки, не позволяющие трактовать как-то иначе изложенную в уведомлении информацию. Истец, выполнил авторизацию в специальном программном обеспечении, в котором и было направлено данное уведомление, выбрал интересующую его валюту и, начиная с 10 час. 06 мин. 03.03.2022, то есть более чем через час после получения уведомления о введении дополнительной комиссии, начал подавать поручения на покупку и продажу валюты. Сделки по покупке и продаже валюты, совершенные по поручению истца, заключены по правилам организованных торгов ПАО Московская биржа на валютном рынке и рынке драгоценных металлов. Для удовлетворения требований истца о признании совершенных сделок по покупке и продаже валюты недействительными истцом должны быть представлены доказательства того, что ответчик адрес или НКО НКЦ (АО) – выполняющий функции центрального контрагента, знали или должны были знать о том, что истец в момент совершения сделок и подачи поручений на их совершение находился в болезненном состоянии, или в ином состоянии, в котором он не был способен понимать значение своих действий и руководить ими, однако такие доказательства истцом не представлены.

Кроме того, обратил внимание, что НКО НКЦ (АО) заключает сделки не в собственных интересах, а также является центральным контрагентом для других брокеров, которые заключают сделки в интересах своих клиентов. адрес не располагает сведениями о брокерах/их клиентах, которые являлись конечными сторонами по указанным сделкам. Отметил, что 01.03.2022 истец обращался в адрес за восстановлением доступа для авторизации в личном кабинете путем личного обращения в офис в адрес и получив доступ в личный кабинет и к торговым программам совершал сделки 01,02, 03 марта 2022 года.

Представитель ответчика НКО НКЦ (АО) по доверенности фио просила суд в удовлетворение заявленных истцом исковых требований отказать, указав, что НКО НКЦ (АО) осуществляет клиринговую деятельность в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.02.2011 № 7-ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте», в рамках которой осуществляет клиринг по обязательствам из договоров, заключенных на организованных торгах, и функции центрального контрагента, при этом физическим лицам никакие услуги данным ответчиком не оказываются. Таким образом, между истцом и ответчиком НКО НКЦ (АО) отсутствуют какие-либо договорные отношения. Нормы федеральных законов, регулирующие организованные торги, клиринг и деятельность центрального контрагента, устанавливают необходимое условие для признания судом оспоримых сделок (договоров) недействительными, а именно: сторона оспариваемого договора знала или должна была знать на момент его заключения о наличии предусмотренных ГК РФ оснований оспоримости. Истцом в материалы дела такие доказательства не представлены. В качестве центрального контрагента клиринговый центр не является выгодоприобретателем и не имеет экономического интереса в заключении сделок, а участие клирингового центра в качестве стороны сводится, по сути, к гарантиям исполнения обязательств вне зависимости от добросовестности конечного контрагента.

Представитель третьего лица ПАО «Московская биржа ММВБ-РТС» в суд не явился, извещен о рассмотрении дела надлежащим образом, из представленной позиции следует, что третье лицо ПАО «Московская биржа» является организатором торговли, действующим на основании лицензии, и не является стороной совершаемых на организованных торгах сделок. Согласно положениям ст. 18 Федерального закона от 21.11.2011 № 325-ФЗ «Об организованных торгах», заключенные центральным контрагентом оспоримые сделки (договоры) с каждым из участников торгов, могут быть признаны недействительными, если одна из сторон оспариваемого договора знала или должна была знать на момент его заключения о наличии предусмотренных ГК РФ оснований оспоримости сделки.

С учетом положений статьи 167 ГПК РФ, суд рассматривает дело при данной явке.

Выслушав явившихся участников процесса, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Пунктом 2 ст. 1 ГК РФ предусмотрено, что граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии со ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В силу ч. 1, 2 ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством. Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами.

В силу ч. 1 ст. 166 ГК РФ, недействительной сделкой является сделка в силу обстоятельств, установленных Гражданским кодексом РФ (ничтожная сделка), либо в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка).

Согласно п. 1 ст. 166 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка). Требование о признании оспоримой сделки недействительной может быть предъявлено стороной сделки или иным лицом, указанным в законе. Оспоримая сделка может быть признана недействительной, если она нарушает права или охраняемые законом интересы лица, оспаривающего сделку, в том числе повлекла неблагоприятные для него последствия. В случаях, когда в соответствии с законом сделка оспаривается в интересах третьих лиц, она может быть признана недействительной, если нарушает права или охраняемые законом интересы таких третьих лиц.

Статьей 167 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. Лицо, которое знало или должно было знать об основаниях недействительности оспоримой сделки, после признания этой сделки недействительной не считается действовавшим добросовестно. При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

В соответствии с п. 1 ст. 177 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка, совершенная гражданином, хотя и дееспособным, но находившимся в момент ее совершения в таком состоянии, когда он не был способен понимать значение своих действий или руководить ими, может быть признана судом недействительной по иску этого гражданина либо иных лиц, чьи права или охраняемые законом интересы нарушены в результате ее совершения.

Согласно статье 45 ГК РФ, изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено ГК РФ, другими законами или договором. По требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда в случае существенного нарушения договора другой стороной, а также в иных случаях, предусмотренных ГК РФ, другими законами или договором.

В силу статьи 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Судом при рассмотрении дела установлено, что истец является клиентом по брокерскому обслуживанию на основании договора № 20Б/0412-1027/2 от 04.12.2020, заключенному с адрес. Заключение договора происходило путем присоединения истца к Регламенту брокерского обслуживания адрес. Предметом указанного договора является совершение брокером от своего имени, но за счет клиента или от имени и за счет клиента сделок с валютой в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах клиента брокер действует как комиссионер.

04.12.2020 между участником Евсеевым В.И. и компаниями адрес «ФИНАМ», ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент», адрес, ООО «Моревиль», учебный центр «ФИНАМ», ООО «ФИНАМ ФОРЕКС» заключено соглашение № 75730051, согласно которому, участник Евсеев В.И. и каждая из компаний пришли к соглашению об использовании электронной подписи в качестве аналога собственноручной подписи при заключении любых гражданско-правовых договоров/сделок (включая доверенности), обмене любыми документами (сообщениями, информацией) в рамках указанных выше договоров/сделок, сторонами которых они являются или будут являться в будущем, а также в целях оформления иных правоотношений, в которых участвуют участник и компания (и). Участник и компании признают равнозначность электронной подписи в электронном документе и собственноручной подписи в документе на бумажном носителе при соблюдении условий установленных действующим законодательством, применимым к отношениям участника и компании.

Таким образом, в  порядке пункта 2 статьи 160 ГК РФ между сторонами достигнуто соглашение об использовании электронной подписи при совершении сделок в письменной форме. Соглашение было подписано истцом собственноручной подписью, копия соглашения представлена в материалы дела.

Обмен электронными документами между компанией и клиентом с использованием электронной подписи допускается в соответствии с пунктом 2 статьи 160 ГК РФ и осуществляется в соответствии с заключенным между компанией  и клиентом соглашений об обмене сообщениями с использованием защищенного Internet-соединения в порядке статьи 28 Регламента клиент является зарегистрированным участником корпоративной информационной системы КИС «ФИНАМ» и ему предоставлена электронная (цифровая) подпись удостоверяющим центром ООО «Моревиль».

04.12.2020 истец Евсеев В.И. посредством Личного кабинета (конфиденциальный раздел на web-сервере https://edox.fmam.ru), доступ к которому ему был предоставлен, обратился в адрес с заявлением о присоединении к Регламенту, копия заявление представлена в материалы дела.

Согласно тексту заявления, Евсеев В.И. заявил о присоединении в порядке, предусмотренном статьей 428 ГК РФ к следующим договорам присоединения, включая все Приложения к ним, подлежащие применению исходя из условий, на которых он присоединился к указанным договорам, в том числе регламенту брокерского обслуживания, утвержденному адрес.

Кроме того, Евсеев В.И. подтвердил, что до вступления в договорные отношения с Компанией ознакомился со всеми положениями рамочного договора, включая порядок присоединения, и всеми положениями к нему, а также правилами внесения изменений и дополнений в рамочный договор. Обязался соблюдать положения рамочного договора, которые разъяснены ему в полном объеме и имеют для него обязательную силу (л.д. 160).

Также Евсеев В.И. обязался для заключения договора присоединения дополнительно представить адрес заявление о выборе условий обслуживания по установленной Регламентом форме и Анкету Клиента, подтвердил согласие на заключение Договора присоединения с учетом условий (изъятий, оговорок), указанных в Заявлении о выборе условий обслуживания.

04.12.2020 истцом посредством Личного кабинета (конфиденциальный раздел на web-сервере https://edox.fmam.ru), доступ к которому ему был предоставлен, были подписаны заявления о выборе условий обслуживания, где истец в том числе выразил желание и подтвердил о заключении договора присоединения, предусматривающего открытие и ведение индивидуального инвестиционного счета.

На заявлении о присоединении и заявлениях о выборе условий обслуживания стоит электронная подпись фио, которая является аналогом собственноручной подписи согласно заключенному Соглашению. Копии заявлений представлены в материалы дела.

После рассмотрения полученных от истца документов и информации, адрес было принято решение о заключении в том числе договора присоединения, предусматривающего открытие и ведение индивидуального инвестиционного счета № 20Б/0412-1027/2 от 04.12.2020 и в подтверждение его заключения в Личном кабинете истцу было направлено уведомление от 04.12.2020 о заключении договора присоединения, предусматривающего открытие и ведение индивидуального инвестиционного счета № 20Б/0412-1027/2 от 04.12.2020, содержащее прямое указание на то, что заключен договор на ведение индивидуального инвестиционного счета. Копия уведомления представлена в материалы дела.

В соответствии с пунктом 1 статьи 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Суд принимает во внимание, что в силу пункта 1 статьи 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора, обязательная передача имущества для заключения договора присоединения № 20Б/0412-1027/2 от 04.12.2020, договора присоединения, предусматривающего открытие и ведение индивидуального инвестиционного счета № 20Б/0412-1027/2 от 04.12.2020 не требовалась.

В соответствии с пунктом 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Согласно пункту 1.3.1 Регламента, адрес обязуется на основании поручений клиента совершать сделки с ценными бумагами и денежными средствами клиента, фьючерсные и опционные сделки в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, фондовых и иных бирж, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. При исполнении поручений клиента адрес действует в качестве агента, который может выступать в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет клиента или в качестве поверенного, то есть от имени и за счет клиента.

Судом также установлено и не оспаривалось сторонами, что 03.03.2022 истцом дано поручение ответчику адрес на совершение трех сделок по покупке и продаже валюты в 10 час. 06 мин. на покупку валюты на сумму сумма, в 10 час. 24 мин. на продажу валюты в сумме сумма, в 11 час. 21 мин. на покупку валюты в сумме сумма, в 11 час. 22 мин. на продажу валюты на сумму сумма, в 11 час .37 мин. на покупку валюты в сумме сумма, в 11 час. 38 мин. на продажу валюты в сумме сумма. Данные поручения зафиксированы программно-техническими средствами информационно-торговых систем (ИТС) в виде Log-файлов, на основании п. 27.12 Регламента брокерского обслуживания адрес.

Согласно предоставленным ответчиком адрес данные поручения истца были ответчиком исполнены, информация об этом и об удержании предусмотренного вознаграждения брокера представлена истцу в отчете за 03.03.2022.

Согласно п. 1.4.1 Регламента брокерского обслуживания, клиент обязуется выплачивать компании вознаграждение за все виды услуг, операций и действий, предусмотренных регламентом, включая обслуживание клиентского счета (счетов), если это предусмотрено регламентом, а также возмещать издержки, понесенные компанией в связи с исполнением обязательств по регламенту. Ставки (размер) вознаграждения определяются тарифами на обслуживание клиентов, а также в других приложениях к регламенту, согласно которым предоставляется соответствующая услуга и/или устанавливаются условия какой-либо программы.

Действуя от имени и за счет истца, фактически ответчик адрес являлся комиссионером, за деятельность которого подлежало уплате комиссионное вознаграждение.

В соответствии со ст. 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью не кредитных финансовых организаций. К таким относится и ответчик адрес.

Согласно представленной ответчиком информации, Банк России в соответствии с предоставленными ему полномочиями предписанием № 018-38-6/1319 от 02.03.2022 обязал профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих брокерскую деятельность с 09:00 03.03.2022 при исполнении поручений физических лиц на покупку иностранной валюты (долларов США, евро, фунтов стерлингов) взимать комиссию в размере не менее 30% от суммы сделки, заключенной на основании такого поручения, а также проинформировать клиентов об изменении размера комиссии до начала торгов.

Ответчик исполнил указанное предписание Банка России, направив истцу до начала торгов 03.03.2022 в 8 час. 57 мин. уведомление о взимание дополнительной комиссии за покупку на бирже долларов, евро и фунтов стерлингов следующего содержания: «Уважаемый клиент! С 09:00 03 марта 2022 года в соответствии с требованиями Банка России за исполнение поручения физического лица на покупку на бирже долларов США, евро и фунтов стерлингов взимается дополнительная комиссия в размере 30% от суммы сделки, заключенной на основании поручения». Истец получения данного уведомления до начала торгов не оспаривал.

Исходя из анализа текста уведомления, суд приходит к выводу, что данное уведомление содержало понятые формулировки, не позволяющие трактовать его содержание иным образом, нежели тем, что за совершение сделок по поручению клиента 03.03.2022 будет взиматься дополнительная комиссия в размере 30% от суммы сделки.

Истец начал давать поручения на совершение сделок с валютой 03.03.2022 в 10 час. 06 мин. то есть спустя более чем час после получения уведомления о взимании дополнительной комиссии.

Как указывает ответчик, следует из материалов дела и не оспаривалось истцом, оспариваемые им сделки заключены по правилам организованных торгов ПАО «Московская биржа».

Обращаясь в суд с данным иском истец указывает, что условие о взыскании дополнительной комиссии и заключенные сделки по покупке и продаже валюты являются недействительными, поскольку в момент их заключения он находился в таком состоянии, которое лишало его возможности, не будучи профессиональным участником торгов, понимать существо полученной информации, оперативно оценить предоставленную информацию и, при котором он не был способен понимать значение своих действий, в результате состояния его здоровья.

Согласно п. 7.1 ст. 18 Федерального закона от 21.11.2011 N 325-ФЗ "Об организованных торгах" заключенные центральным контрагентом оспоримые договоры с каждым из участников торгов, соответствие зарегистрированных разнонаправленных заявок которых друг другу установлено организатором торговли, могут быть признаны судом недействительными, если одна из сторон оспариваемого договора знала или должна была знать на момент его заключения о наличии предусмотренных Гражданским кодексом Российской Федерации оснований оспоримости сделки. Предусмотренное настоящей частью ограничение не распространяется на оспаривание в соответствии с пунктом 1 статьи 179 Гражданского кодекса Российской Федерации сделок, совершенных под влиянием насилия или угрозы.

Учитывая заявленное истцом основание признания недействительным условия договора брокерского обслуживания, признании недействительными сделок купли-продажи валюты, исходя из положения указанных выше норм права, суд приходит к выводу, что оснований для удовлетворения заявленных истцом исковых требований по данному основанию не имеется, поскольку истцом не представлено суду доказательств того, что в момент заключения оспариваемого договора и заключения сделок истец находился в таком состоянии, когда он не был способен понимать значение своих действий или руководить ими, а также что ответчики знали, или должны были знать о наличии данных обстоятельств.

Вопреки утверждению истца, условие о взимании дополнительной комиссии, устанавливаемое ежедневно, не является внесением изменений в Регламент брокерского обслуживания, требующего уведомления истца за три календарных дня со дня уведомления клиента о внесении изменений в Регламент. Истец до начала торгов был уведомлен о взимании дополнительной комиссии в установленном порядке, этого не отрицал, и имел возможность не совершать сделки на бирже, учитывая данное условие.

Кроме того, анализируя доводы истца о том, что он не мог понимать значения своих действий и руководить ими в момент совершения поручений ответчику на покупку валюты, поскольку переболел короновирусной инфекцией, суд учитывает тот факт, что 03.03.2022 истцом было дано поручение ответчику на совершение 53 сделок, что свидетельствует о совершении им неоднократных последовательных действий по совершению аналогичных сделок купли-продажи валюты.

Суд также учитывает, что 01.03.2022 истец лично явился в офис ответчика, с целью восстановления доступа в личный кабинет.

 01.03.2022 и 02.03.2022  истец осуществлял поручения по совершению торговых операций, то есть до повышения комиссионного вознаграждения. При этом, указанные поручения истцом не оспариваются.

Более того, из представленного в материалы дела со стороны ответчика отчета по совершенным операциям истца следует, что все отчеты по совершенным операциям истцом, в том числе и 03.03.2022  были подписаны после подачи иска в суд.

При указанных обстоятельствах оснований для удовлетворения заявленных истцом исковых требований не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ «░░░░░», ░░░ ░░░ (░░) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 15.12.2022

           ░░░░░                                                                                                                 ░░░