Решение по делу № 11-28/2018 от 22.06.2018

Дело в„– 11-28/2018                    РњРёСЂРѕРІРѕР№ СЃСѓРґСЊСЏ Коткова Р•.Р’.

А П Е Л Л Я Ц И О Н Н О Е О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

19 июля 2018 РіРѕРґР°                            <адрес>

    РљСЂР°СЃРЅРѕР°СЂРјРµР№СЃРєРёР№ районный СЃСѓРґ <адрес> РІ составе председательствующего СЃСѓРґСЊРё Карабановой Рћ.Р®., РїСЂРё секретаре РЎРїРёСЂРёРЅРѕР№ Рћ.Рћ., рассмотрев РІ апелляционном РїРѕСЂСЏРґРєРµ РІ открытом судебном заседании гражданское дело РїРѕ апелляционной жалобе Бурковой Р .Р¤. РЅР° решение РјРёСЂРѕРІРѕРіРѕ СЃСѓРґСЊРё судебного участка в„– <адрес> РѕС‚ ДД.РњРњ.ГГГГ РїРѕ РёСЃРєСѓ Общества СЃ ограниченной ответственностью «Альтера» Рє Бурковой Р .Р¤. Рѕ взыскании задолженности РїРѕ РґРѕРіРѕРІРѕСЂСѓ займа,

У С Т А Н О В И Л:

ООО «Альтера» обратилось с иском о взыскании с Бурковой Р.Ф. задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ № № в сумме 49990 руб. 00 коп., в том числе основного долга - 9000 руб. 00 коп., процентов - 40990 руб. 00 коп.

В обоснование иска указано, что по договору займа ответчик должна выплатить сумму займа 9000 рублей с процентами 2% в день, пролонгация договора открыта ДД.ММ.ГГГГ. Ответчиком обязательства по возврату задолженности не исполнены, проценты начислены за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Суд первой инстанции, рассмотрев исковое заявление в упрощенном порядке, принял решение об удовлетворении исковых требований.

По заявлению ответчика составлено мотивированное решение суда, восстановлен срок для апелляционного обжалования.

В апелляционной жалобе ответчик просит решение отменить в части взыскания процентов, уменьшив сумму взыскания с 40990 рублей до 18000 рублей, поскольку считает, что мировым судьей неправильно применены нормы материального права, неправильно определены обстоятельства, имеющие значение для дела, выводы суда не соответствуют обстоятельствам дела. Ответчик ссылается на то обстоятельство, что взыскание процентов в размере 730% годовых противоречит требованиям закона. Объективным размером процентов полагает ключевую ставку Банка России, действующую в соответствующие периоды, предусмотренные ст. 395 ГК РФ. Установление в спорном договоре процентов за пользование заемными денежными средствами в размере 2% в день следует квалифицировать как недобросовестное поведение займодавца. Сумма процентов более чем в 4 раза превышает сумму займа. Ссылается на ч. 1 ст. 12.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в которой указано, что проценты на не погашенную заемщиком часть суммы основного долга продолжают начисляться до достижения общей суммы подлежащих уплате процентов размера, составляющего двукратную сумму непогашенной части займа.

В судебное заседание апелляционной инстанции стороны не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом (л.д. 48).

Суд апелляционной инстанции в соответствии со статьями 327, 335.1, 167 ГПК РФ находит возможным рассмотрение дела в отсутствие лиц, участвующих в деле, их представителей, которые не явились в судебное заседание.

Обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив материалы дела, суд приходит к выводу об отмене обжалуемого решения в части по следующим основаниям.

Как установлено в ходе судебного разбирательства и подтверждено соответствующими доказательствами, ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Либерти» и Бурковой Р.Ф. заключен договор микрозайма № № о предоставлении денежных средств в сумме 9000 рублей под 2% в день, на срок по ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 5). Передача денежной суммы ответчику подтверждается расходным кассовым ордером (л.д. 6). ДД.ММ.ГГГГ заемщиком уплачены проценты по договору займа в полном объеме 2880 руб. 00 коп., согласно графику платежей (л.д. 7). ДД.ММ.ГГГГ между указанными сторонами заключено дополнительное соглашение № № к договору займа № №, срок договора продлен по ДД.ММ.ГГГГ с выплатой суммы основного долга и процентов в сумме 2880 руб. 00 коп. (л.д. 9, 10).

ДД.ММ.ГГГГ ООО «Либерти» и ООО «Срочноденьги» заключили договор уступки требования №, по которому право требования по обязательствам договора № № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение переданы ООО «Срочноденьги» (л.д. 13). ООО «Срочноденьги» ДД.ММ.ГГГГ прекратило свою деятельность путем реорганизации в форме присоединения к ООО «Альтера», согласно выписке из ЕГРЮЛ (л.д. 18).

На основании п. 4 указанного договора займа на сумму микрозайма начисляются проценты за пользование из расчета 730 годовых (или 2% в день).

Согласно п. 6 дополнительного соглашения погашение займа, уплата процентов производится разовым платежом ДД.ММ.ГГГГ.

Истцом начислены проценты за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 642 дня по процентной ставке 2% в день в сумме 115560 руб. 00 коп., уменьшены добровольно исходя из принципа соразмерности до суммы 40990 руб. 00 коп.

Согласно Свидетельству, Уставу выписке из ЕГРЮЛ Общество с ограниченной ответственностью «Либерти» является действующим юридическим лицом (л.д. 12 - 17).

Удовлетворяя исковые требования, мировой судья исходил из того, что стороны согласовали все существенные условия договора займа, в том числе размер процентов за пользование денежными средствами.

Суда апелляционной инстанции находит начисление процентов по истечении срока действия договора микрозайма не основанным на нормах права.

В соответствии со ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

В соответствии со ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договора, в данном случае из договора займа у истца и ответчика настоящего гражданского дела возникли обязательства. В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательств и требований закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег.

В силу ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

На основании ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (пункты 1, 4).

Статьей 319 ГК РФ предусмотрено, что сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основную сумму долга.

В данном случае, займодавцем обязательства исполнены в полном объеме – деньги переданы, со стороны заемщика налицо неисполнение принятых на себя договором обязательств – проценты в сумме 2880 руб. 00 коп., определённые дополнительным соглашением к договору займа, основной долг в размере 9000 руб. 00 коп. займодавцу ДД.ММ.ГГГГ не возвращены. Письменные доказательства, подтверждающие обстоятельства договора займа и дополнительных соглашений, ответчиком не оспорены.

Проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и порядке, определенных п. 1 ст. 809 ГК РФ, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге. На них, как и на сумму основного денежного долга, ст. 333 ГК РФ не распространяется.

Особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами (пункт 3 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Пунктом 4 части 1 статьи 2 названного закона предусмотрено, что договор микрозайма - договор займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед заимодавцем по основному долгу, установленный названным законом.

Исходя из императивных требований к порядку и условиям заключения договора микрозайма, предусмотренных Законом о микрофинансовой деятельности, денежные обязательства заемщика по договору микрозайма имеют срочный характер и ограничены установленными этим законом предельными суммами основного долга, процентов за пользование микрозаймом и ответственности заемщика.

Принцип свободы договора в сочетании с принципом добросовестного поведения участников гражданских правоотношений не исключает обязанности суда оценивать условия конкретного договора с точки зрения их разумности и справедливости, с учетом того, что условия договора займа, с одной стороны, не должны быть явно обременительными для заемщика, а с другой стороны, они должны учитывать интересы кредитора как стороны, права которой нарушены в связи с неисполнением обязательства.

Это положение имеет особое значение, когда возникший спор связан с деятельностью микрофинансовых организаций, которые предоставляют займы на небольшие суммы и на короткий срок, чем и обусловливается возможность установления повышенных процентов за пользование займом. Иное, то есть установление сверхвысоких процентов за длительный срок пользования микрозаймом, выданным на короткий срок, приводило бы к искажению цели деятельности микрофинансовых организаций.

В силу статьи 14 (часть 1) Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», вступившего в силу с ДД.ММ.ГГГГ нарушение заемщиком сроков возврата основной суммы долга и (или) уплаты процентов по договору потребительского кредита (займа) влечет ответственность, установленную федеральным законом, договором потребительского кредита (займа), а также возникновение у кредитора права потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы потребительского кредита (займа) вместе с причитающимися по договору потребительского кредита (займа) процентами и (или) расторжении договора потребительского кредита (займа) в случае, предусмотренном настоящей статьей.

Исходя из содержания названной статьи Закона о потребительском кредите во взаимосвязи с условиями договора микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ, с учетом дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, начисление и по истечении срока действия договора микрозайма процентов, установленных договором лишь на определённый срок, нельзя признать правомерным.

Проценты за пользование займом в размере 730% годовых предусмотрены договором микрозайма, с учетом дополнительного соглашения, на срок по ДД.ММ.ГГГГ.

Пунктом 9 части 1 статьи 12 Закона «О микрофинансовой деятельности (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 407-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации») микрофинансовая организация не вправе начислять заемщику - физическому лицу проценты и иные платежи по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, за исключением неустойки (штрафа, пени) и платежей за услуги, оказываемые заемщику за отдельную плату, в случае, если сумма начисленных по договору процентов и иных платежей достигнет четырехкратного размера суммы займа. Условие, содержащее данный запрет, должно быть указано микрофинансовой организацией на первой странице договора потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского займа.

Соответствующие положения были внесены в Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 407-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» и не действовали на момент заключения договора микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ.

Статья 12.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» введена Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Данные изменения применяются к договорам потребительского займа, заключенным с ДД.ММ.ГГГГ, согласно ч. 7 ст. 22 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ.

Р’ СЃРІСЏР·Рё СЃ чем, применить положения указанного закона РІ редакции, РЅРµ действующей РЅР° момент заключения РґРѕРіРѕРІРѕСЂР°, оснований РЅРµ имеется. Однако РїСЂРё этом, СЃСѓРґРѕРј РЅРµ принимается расчет задолженности, произведенный РћРћРћ «Альтера» ░І ░Ѓ░»░µ░ґ░ѓ░Ћ░‰░µ░№ ░‡░°░Ѓ░‚░░.

░—░° ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѕ░І░°░Ѕ░░░µ ░ґ░µ░Ѕ░µ░¶░Ѕ░‹░ј░░ ░Ѓ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░І░°░ј░░ ░ї░ѕ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ ░·░°░№░ј░° ░Ѓ ░ѓ░‡░µ░‚░ѕ░ј ░ґ░ѕ░ї░ѕ░»░Ѕ░░░‚░µ░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░Ѓ░ѕ░і░»░°░€░µ░Ѕ░░░Џ ░·░° ░ї░µ░Ђ░░░ѕ░ґ ░Ѓ ░”░”.░њ░њ.░“░“░“░“ ░ї░ѕ ░”░”.░њ░њ.░“░“░“░“, ░ґ░ѕ░»░¶░Ѕ░‹ ░Ѕ░°░‡░░░Ѓ░»░Џ░‚░Њ░Ѓ░Џ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѕ░‚░‹ ░░░Ѓ░…░ѕ░ґ░Џ ░░░· ░Ђ░°░Ѓ░‡░µ░‚░° 730% ░і░ѕ░ґ░ѕ░І░‹░… ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 2880 ░Ђ░ѓ░±. 00 ░є░ѕ░ї. ░—░° ░ї░µ░Ђ░░░ѕ░ґ ░Ѓ ░”░”.░њ░њ.░“░“░“░“ ░ї░ѕ ░”░”.░њ░њ.░“░“░“░“ (626 ░ґ░Ѕ░µ░№) ░Ѕ░° ░Ѓ░ѓ░ј░ј░ѓ ░·░°░№░ј░° 9000 ░Ђ░ѓ░±. 00 ░є░ѕ░ї. ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░ѕ░±░‰░µ░Ѓ░‚░І░° ░ї░ѕ░ґ░»░µ░¶░°░‚ ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░Ћ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѕ░‚░‹ ░·░° ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѕ░І░°░Ѕ░░░µ ░·░°░№░ј░ѕ░ј ░░░Ѓ░…░ѕ░ґ░Џ ░░░· ░Ђ░°░Ѓ░Ѓ░‡░░░‚░°░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░‘░°░Ѕ░є░ѕ░ј ░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░░░░ ░Ѓ░Ђ░µ░ґ░Ѕ░µ░І░·░І░µ░€░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѕ░‚░Ѕ░ѕ░№ ░Ѓ░‚░°░І░є░░ (19,29 % ░і░ѕ░ґ░ѕ░І░‹░…) ░ї░ѕ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░°░ј, ░ї░Ђ░µ░ґ░ѕ░Ѓ░‚░°░І░»░Џ░µ░ј░‹░… ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░‹░ј░░ ░ѕ░Ђ░і░°░Ѕ░░░·░°░†░░░Џ░ј░░ ░„░░░·░░░‡░µ░Ѓ░є░░░ј ░»░░░†░°░ј ░І ░Ђ░ѓ░±░»░Џ░… ░Ѕ░° ░Ѓ░Ђ░ѕ░є ░Ѓ░І░‹░€░µ ░ѕ░ґ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░і░ѕ░ґ░°, ░ї░ѕ ░Ѓ░ѕ░Ѓ░‚░ѕ░Џ░Ѕ░░░Ћ ░Ѕ░° ░░░Ћ░»░Њ 2015 ░і░ѕ░ґ░° (░Ѕ░° ░ґ░µ░Ѕ░Њ ░ї░Ђ░ѕ░»░ѕ░Ѕ░і░°░†░░░░ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░°) ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 2972 ░Ђ░ѓ░±. 78 ░є░ѕ░ї. ░░░· ░Ђ░°░Ѓ░‡░µ░‚░° (727 ░Ђ░ѓ░±. 74 ░є░ѕ░ї. (9000,00*153 (░”░”.░њ░њ.░“░“░“░“ ░ї░ѕ ░”░”.░њ░њ.░“░“░“░“) /365*19,29%) + 1736 ░Ђ░ѓ░±. 10 ░є░ѕ░ї. (9000,00*366 (░”░”.░њ░њ.░“░“░“░“ ░ї░ѕ ░”░”.░њ░њ.░“░“░“░“) /366*19,29%) + 508 ░Ђ░ѓ░±. 94 ░є░ѕ░ї. (9000,00*107 (░”░”.░њ░њ.░“░“░“░“ ░ї░ѕ ░”░”.░њ░њ.░“░“░“░“) /365*19,29%).

░ў░°░є░░░ј ░ѕ░±░Ђ░°░·░ѕ░ј, ░Ѓ░ѓ░ј░ј░° ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░ ░ї░ѕ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѕ░‚░°░ј ░ї░ѕ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ ░·░°░№░ј░° ░ѕ░‚ ░”░”.░њ░њ.░“░“░“░“, ░Ѓ ░ѓ░‡░µ░‚░ѕ░ј ░ґ░ѕ░ї░ѕ░»░Ѕ░░░‚░µ░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░Ѓ░ѕ░і░»░°░€░µ░Ѕ░░░Џ ░ѕ░‚ ░”░”.░њ░њ.░“░“░“░“, ░Ѓ░ѕ░Ѓ░‚░°░І░»░Џ░µ░‚ 5852 ░Ђ░ѓ░±. 78 ░є░ѕ░ї. (2880 ░Ђ░ѓ░±. 00 ░є░ѕ░ї. + 2972 ░Ђ░ѓ░±. 78 ░є░ѕ░ї.).

░Ў ░ѓ░‡░µ░‚░ѕ░ј ░ѓ░ґ░ѕ░І░»░µ░‚░І░ѕ░Ђ░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░‡░°░Ѓ░‚░░ ░░░Ѓ░є░°, ░Ѓ░‚. 98 ░“░џ░љ ░ ░¤ ░░░Ѓ░‚░†░ѓ ░ї░ѕ░ґ░»░µ░¶░░░‚ ░ї░Ђ░░░Ѓ░ѓ░¶░ґ░µ░Ѕ░░░µ ░Ѓ ░ѕ░‚░І░µ░‚░‡░░░є░° ░Ѓ░ѓ░ј░ј░° ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░‹ ░І ░Ѓ░ѓ░ј░ј░µ 509 ░Ђ░ѓ░±. 91 ░є░ѕ░ї. (30%).

░ќ░° ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░°░Ѕ░░░░ ░░░·░»░ѕ░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ, ░Ђ░ѓ░є░ѕ░І░ѕ░ґ░Ѓ░‚░І░ѓ░Џ░Ѓ░Њ ░Ѓ░‚.░Ѓ░‚. 328, 329 ░“░џ░љ ░ ░¤, ░Ѓ░ѓ░ґ

░ћ ░џ ░  ░• ░” ░• ░› ░˜ ░›:

░ ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░ј░░░Ђ░ѕ░І░ѕ░і░ѕ ░Ѓ░ѓ░ґ░Њ░░ ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ѓ░‡░°░Ѓ░‚░є░° ░„– <░°░ґ░Ђ░µ░Ѓ> ░ѕ░‚ ░”░”.░њ░њ.░“░“░“░“ ░І ░‡░°░Ѓ░‚░░ ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░Џ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѕ░‚░ѕ░І ░·░° ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѕ░І░°░Ѕ░░░µ ░·░°░№░ј░ѕ░ј ░░ ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░ѕ░І ░Ѕ░° ░ѕ░ї░»░°░‚░ѓ ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░‹, ░є░ѕ░‚░ѕ░Ђ░‹░ј ░Ѓ ░‘░ѓ░Ђ░є░ѕ░І░ѕ░№ ░ .░¤. ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░ћ░ћ░ћ ░«░ђ░»░Њ░‚░µ░Ђ░°░» ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░‹ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѕ░‚░‹ ░·░° ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѕ░І░°░Ѕ░░░µ ░·░°░№░ј░ѕ░ј ░І ░Ѓ░ѓ░ј░ј░µ 40990 ░Ђ░ѓ░±. 00 ░є░ѕ░ї. ░░ ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░‹ ░Ѕ░° ░ѓ░ї░»░°░‚░ѓ ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░‹ ░І ░Ѓ░ѓ░ј░ј░µ 1699 ░Ђ░ѓ░±. 70 ░є░ѕ░ї., ░ѕ░‚░ј░µ░Ѕ░░░‚░Њ.

░џ░Ђ░░░Ѕ░Џ░‚░Њ ░І ░Ќ░‚░ѕ░№ ░‡░°░Ѓ░‚░░ ░Ѕ░ѕ░І░ѕ░µ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ, ░є░ѕ░‚░ѕ░Ђ░‹░ј ░І░·░‹░Ѓ░є░°░‚░Њ ░Ѓ ░‘░ѓ░Ђ░є░ѕ░І░ѕ░№ ░ .░¤. ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░ћ░±░‰░µ░Ѓ░‚░І░° ░Ѓ ░ѕ░і░Ђ░°░Ѕ░░░‡░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ѕ░‚░І░µ░‚░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░Њ░Ћ ░«░ђ░»░Њ░‚░µ░Ђ░°░» ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░Њ ░ї░ѕ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѕ░‚░°░ј ░·░° ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѕ░І░°░Ѕ░░░µ ░·░°░№░ј░ѕ░ј ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 5852 (░ї░Џ░‚░Њ ░‚░‹░Ѓ░Џ░‡ ░І░ѕ░Ѓ░µ░ј░Њ░Ѓ░ѕ░‚ ░ї░Џ░‚░Њ░ґ░µ░Ѓ░Џ░‚ ░ґ░І░°) ░Ђ░ѓ░±. 78 ░є░ѕ░ї., ░° ░‚░°░є░¶░µ ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░‹ ░Ѕ░° ░ѕ░ї░»░°░‚░ѓ ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░‹ ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 509 (░ї░Џ░‚░Њ░Ѓ░ѕ░‚ ░ґ░µ░І░Џ░‚░Њ) ░Ђ░ѓ░±. 91 ░є░ѕ░ї.

░’ ░ѕ░Ѓ░‚░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░№ ░‡░°░Ѓ░‚░░ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░ј░░░Ђ░ѕ░І░ѕ░і░ѕ ░Ѓ░ѓ░ґ░Њ░░ ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ѓ░‡░°░Ѓ░‚░є░° ░„– <░°░ґ░Ђ░µ░Ѓ> ░ѕ░‚ ░”░”.░њ░њ.░“░“░“░“ ░ѕ ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░░ ░Ѓ░ѓ░ј░ј░‹ ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ґ░ѕ░»░і░° ░ї░ѕ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ ░·░°░№░ј░° ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 9000 ░Ђ░ѓ░±. 00 ░є░ѕ░ї. ░ѕ░Ѓ░‚░°░І░░░‚░Њ ░±░µ░· ░░░·░ј░µ░Ѕ░µ░Ѕ░░░Џ.

░џ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░µ░ґ░°░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░ѓ░Ћ░‰░░░№        ░ї░ѕ░ґ░ї░░░Ѓ░Њ            ░ћ.░®. ░љ░°░Ђ░°░±░°░Ѕ░ѕ░І░°

░љ░ѕ░ї░░░Џ ░І░µ░Ђ░Ѕ░°. ░Ў░ѓ░ґ░Њ░Џ                            ░ћ.░®. ░љ░°░Ђ░°░±░°░Ѕ░ѕ░І░°

░Ў░µ░є░Ђ░µ░‚░°░Ђ░Њ                                 ░ћ.░ћ. ░Ў░ї░░░Ђ░░░Ѕ░°

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>