Решение по делу № 2-313/2019 от 09.01.2019

№2-313/2019

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

06 марта 2019 года

Фроловский городской суд Волгоградской области

в составе председательствующего судьи Власовой М.Н.,

при секретаре Кореньковой М.А.,

с участием представителя истца Дугиной А.В.,

ответчика Уйманова Е.Г.

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Фролово Волгоградской области гражданское дело по исковому заявлению Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения №8621 к Уйманову Евгению Геннадьевичу, Попову Аркадию Викторовичу о взыскании задолженности по кредитному договору,

установил:

ПАО «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения № обратилось в суд с иском к Уйманову Е.Г., Попову А.В. о взыскании задолженности по кредитному договору, указав следующее.

Между ПАО Сбербанк (далее Банк) и Обществом с ограниченной ответственностью «Арчединская промышленная группа» (далее - ООО «АПГ», Заемщик) заключен Договор №АСРМ от ДД.ММ.ГГГГ об открытии возобновляемой кредитной линии с лимитом ДД.ММ.ГГГГ на срок по ДД.ММ.ГГГГ (п. 1.1 кредитного договора).

В рамках лимита Заемщику были предоставлены денежные средства, что подтверждается платежными поручениями о перечислении денежных средств на расчетный счет Заемщика и расчетом задолженности.

Заемщик обязался уплатить проценты за пользование им по переменной процентной ставке 9,5-10,5 процентов годовых (п. 4.1.1 кредитного договора). Проценты начисляются на сумму фактической ссудной задолженности по кредиту, начиная с даты, следующей за датой образования задолженности по ссудному счету (включительно), и по дату полного погашения кредита (включительно). Уплата процентов производится ежемесячно «16» числа каждого календарного месяца и в дату полного погашения кредита, указанную в п. 6.1 кредитного договора, ДД.ММ.ГГГГ начисленных на указанную дату процентов (включительно)(п.4.2 кредитного договора). В силу п.4.3 кредитного договора, с Заемщика взимается плата за пользование лимитом кредитной линии ДД.ММ.ГГГГ годовых от свободного остатка лимита, рассчитанного в соответствии с п. 3.1 кредитного договора. Начисление платы производится за период с даты начала действия лимита, указанной в п.1.1 кредитного договора (не включая эту дату), по дату полного погашения кредита, указанную в п. 6.1 кредитного договора (включительно). Плата за пользование лимитом кредитной линии уплачивается Заемщиком Кредитору в установленные условиями кредитного договора даты уплаты процентов, .... начисленной на указанные даты (включительно) платы, в валюте кредита.

Согласно п. 11.2 кредитного договора, при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или Комиссионных платежей, за исключением платы за досрочный возврат кредита, Заемщик уплачивает Кредитору неустойку .... максимального значения переменной процентной ставки, указанной в п. 4.1.1 кредитного договора, увеличенной в 1,5 раз(а), в процентах годовых. Неустойка начисляется на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору были заключены договор поручительства с ФИО1 №-П/1 от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства с ФИО2 №ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога движимого имущества №-ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ залогодатель ООО «АПГ»; договор залога недвижимого имущества, в соответствии с договором ипотеки №-И/1 от ДД.ММ.ГГГГ, общей залоговой ....., залогодатель ООО «АПГ».

Кредитный договор подписан заемщиком усиленными квалифицированными электронными подписями. Договор считается заключенным после его подписания усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного представителя КРЕДИТОРА, квалифицированный сертификат ключа проверки ЭП которого выдан Удостоверяющим центром КРЕДИТОРА и усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного представителя ЗАЕМЩИКА, квалифицированный сертификат проверки ЭП которого выдан Удостоверяющим центром ООО «КОРУС Консалтинг СНГ».

За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заемщиком были нарушены сроки внесения очередных платежей, в связи с чем Банком было произведено начисление неустойки. ДД.ММ.ГГГГ в адрес заемщика, залогодателя и поручителей были направлены требования о необходимости погашения задолженности по кредитному договору в полном объеме в срок до ДД.ММ.ГГГГ. В установленный законом срок задолженность погашена не была. ДД.ММ.ГГГГ в отношении заемщика ООО «Арчединская промышленная группа» введена процедура наблюдения.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность составляет: просроченная задолженность по процентам 1 075 259,44 рублей; просроченная ссудная задолженность ДД.ММ.ГГГГ

Просили взыскать в солидарном порядке с ФИО1, ФИО2 в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения № задолженность по договору .... от ДД.ММ.ГГГГ об открытии возобновляемой кредитной линии <адрес>, расходы по уплате государственной пошлины ....

Представитель истца ПАО «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения № ФИО4, действующая на основании доверенности в судебном заседании требования поддержала, просила удовлетворить в полном объеме.

Ответчик ФИО1 в судебном заседании с исковыми требованиями Банка согласился, сумму задолженности не оспаривал, договор поручительства также не оспаривал. Полагал, что требования Банка могут быть удовлетворены путем обращения взыскания на имущество ООО «Арчединская промышленная группа».

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явился, о времени, месте и дате рассмотрения дела был извещен судом надлежащим образом телеграммами по месту регистрации <адрес>–Петербург <адрес> проспект <адрес>, а также месту фактического проживания <адрес> Школьный корпус 6 <адрес> заказным письмом с уведомление по месту проживания <адрес>. Ходатайств об отложении слушания дела, а также доказательств уважительности причин неявки ответчик суду не представил. Возражений относительно размера задолженности и доказательств, опровергающих доводы представителя истца, ответчиком в соответствии с требованиями ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, не представлено.

В соответствии со ст. 165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Согласно п. 67, 68 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" статья 165.1 ГК РФ подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам, если гражданским процессуальным или арбитражным процессуальным законодательством не предусмотрено иное.

В соответствии с требованиями ст.113 ГПК РФ суд принял надлежащие меры для извещения ответчика о судебном разбирательстве и обеспечения его явки в судебное заседание.

В соответствии с пунктами 20.17, 21.1 Порядка приема и вручения внутренних регистрируемых почтовых отправлений, утвержденного Приказом ФГУП «Почта России» от ДД.ММ.ГГГГ №-п, при неявке адресатов за почтовыми отправлениями разряда «судебное» в течение трех рабочих дней после доставки первичных извещений им доставляются вторичные извещения. Неврученные адресатам заказные письма разряда «Судебное» возвращаются по обратному адресу по истечении семи дней со дня их поступления на объект почтовой связи.

Поскольку ответчик в течение срока хранения заказной корреспонденции дважды не явился за получением судебного извещения по приглашению органа почтовой связи, то в силу положений ст.117 ГПК РФ суд признает его извещенными надлежащим образом о месте и времени судебного заседания.

В силу положений ст.167 ГПК РФ лица, участвующие в деле, обязаны известить суд о причинах неявки и представить доказательства уважительности этих причин. Суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки неуважительными. Таким образом, обязанность по извещению ответчика была выполнена судом, надлежащим образом, а неполучение им судебного извещения произошло по причинам, зависящим от него самого.

С учетом изложенного, суд признает неявку ответчика в судебное заседание неуважительной и находит возможным, рассмотреть дело в её отсутствие, что не противоречит требованиям гражданско-процессуального законодательства РФ. Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие представителя истца и ответчика ФИО2 в соответствии со ст.167 ГПК РФ.

Представитель третьего лица ООО «Арчединская промышленная группа» в судебное заседание не явился, о времени, месте и дате рассмотрения дела извещены судом надлежащим образом, что подтверждается почтовым уведомлением о вручении.

Выслушав представителя истца, ответчика ФИО5, исследовав материалы дела, суд считает заявленные исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе. При установлении, исполнении обязательства и после его прекращения стороны обязаны действовать добросовестно, учитывая права и законные интересы друг друга, взаимно оказывая необходимое содействие для достижения цели обязательства, а также предоставляя друг другу необходимую информацию.

На основании ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. При этом, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом (статья 310 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику ФИО8 и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Судом установлено, что между ПАО Сбербанк (далее - Банк) и Обществом с ограниченной ответственностью «Арчединская промышленная группа» (далее - ООО «АПГ», Заемщик) заключен договор №АСРМ от ДД.ММ.ГГГГ об открытии возобновляемой кредитной линии с лимитом ДД.ММ.ГГГГ 45 000 000 рублей на срок по ДД.ММ.ГГГГ (п. 1.1 кредитного договора).

Заемщик обязался уплатить проценты за пользование кредитом по переменной процентной ставке 9,5-10,5 процентов годовых (п. 4.1.1 кредитного договора).

Проценты начисляются на сумму фактической ссудной задолженности по кредиту, начиная с даты, следующей за датой образования задолженности по ссудному счету (включительно), и по дату полного погашения кредита (включительно).

Уплата процентов производится ежемесячно «16» числа каждого календарного месяца и в дату полного погашения кредита, указанную в п. 6.1 кредитного договора, ДД.ММ.ГГГГ начисленных на указанную дату процентов (включительно) (п.4.2 кредитного договора).

В силу п.4.3 кредитного договора, с Заемщика взимается плата за пользование лимитом кредитной линии .... 1% годовых от свободного остатка лимита, рассчитанного в соответствии с п. 3.1 кредитного договора. Начисление платы производится за период с даты начала действия лимита, указанной в п.1.1 кредитного договора (не включая эту дату), по дату полного погашения кредита, указанную в п. 6.1 кредитного договора (включительно).

Плата за пользование лимитом кредитной линии уплачивается Заемщиком Кредитору в установленные условиями кредитного договора даты уплаты процентов, .... начисленной на указанные даты (включительно) платы, в валюте кредита.

Согласно п. 11.2 кредитного договора, при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или Комиссионных платежей, за исключением платы за досрочный возврат кредита, Заемщик уплачивает Кредитору неустойку ДД.ММ.ГГГГ максимального значения переменной процентной ставки, указанной в п. 4.1.1 кредитного договора, увеличенной в 1,5 раз(а), в процентах годовых. Неустойка начисляется на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Кредитный договор подписан заемщиком усиленными квалифицированными электронными подписями.

В соответствии с п.1 ст.6 ФЗ «Об электронной подписи», информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации, кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе

Электронная квалифицированная подпись позволяет достоверно определить лицо, подписавшее электронный документ (ст. 5 Закона об электронной подписи).

Наличие электронной квалифицированной подписи в документе в электронной форме, подлинность которого удостоверена программой проверки, позволяет сделать вывод, что он составлен конкретным лицом, то есть исходит от стороны по договору" (п. 2 ст. 434 ГК РФ).

В соответствии с п. 13.9 кредитного договора, договор оформлен в виде электронного документа, подписанного усиленными квалифицированными электронными подписями уполномоченных представителей сторон договора и в соответствии со ст.6 Закона об электронной подписи признается равнозначным договору на бумажном носителе, подписанному собственноручными подписями сторон и заверенному печатями сторон, в случае возникновения споров из договора является надлежащим доказательством.

Договор считается заключенным после его подписания усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного представителя КРЕДИТОРА, квалифицированный сертификат ключа проверки ЭП которого выдан Удостоверяющим центром КРЕДИТОРА и усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного представителя ЗАЕМЩИКА, квалифицированный сертификат проверки ЭП которого выдан Удостоверяющим центром ООО «КОРУС Консалтинг СНГ».

Протокол подписания и передачи документа в электронном виде, содержащий информацию о квалифицированных сертификатах электронных подписей Сторон на Договоре, является документальным подтверждением факта подписания Договора уполномоченными представителями Сторон и является надлежащим доказательством подтверждения заключения Договора».

В обеспечение исполнения кредитных обязательств заёмщика ООО «АПГ» по кредитному договору были заключены договор поручительства с ФИО1 №-П/1 от ДД.ММ.ГГГГ /ДД.ММ.ГГГГ/; договор поручительства с ФИО2 № 8621/ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ ....

Согласно п.2.1 вышеуказанных договоров поручители обязуется отвечать солидарно за неисполнение обязательств должником перед Банком, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, плата за пользование лимитом кредитной линии, платы за досрочный возврат кредита, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением должником своих обязательств по основному договору.

Пунктом 2.3 вышеуказанных договоров поручительства предусмотрено, что поручитель согласен с тем, что Банк имеет право потребовать как от должника, так и от поручителя досрочного возврата всей суммы кредита, процентов за пользование кредитом, неустоек и других платежей, начисленных на дату погашения по основному долгу, в случаях предусмотренных Основным договором.

Договор поручительства № 8621/ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ и №-П/2 от ДД.ММ.ГГГГ подписаны сторонами надлежащим образом. В установленном законом порядке данные договоры никем не оспорены. В судебном заседании ответчик ФИО5 не отрицал факт заключения договоров поручительства как от своего имени, так и от имени ФИО2 по доверенности.

Также Банком были заключены договор залога движимого имущества №-ЗАЛ/1 от ДД.ММ.ГГГГ залогодатель ООО «АПГ» и договор залога недвижимого имущества, в соответствии с договором ипотеки №-И/1 от ДД.ММ.ГГГГ, общей залоговой .... залогодатель ООО «АПГ».

Банк надлежащим образом выполнил свои обязательства по кредитному договору, в рамках лимита Заемщику были предоставлены денежные средства, что подтверждается платежными поручениями о перечислении денежных средств на расчетный счет Заемщика и расчетом задолженности № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, ....

Между тем, заёмщиком ООО «АПГ» платежи вносились с нарушениями срока внесения очередных платежей, в связи с чем, в соответствии с п.11.2 кредитного договора Банком было произведено начисление неустойки.

В связи с ненадлежащим исполнением обязательств по кредитному договору, в адрес заёмщика ООО «Арчединская Промышленная Группа», поручителей ФИО2, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ были направлены требования о досрочном возврате кредита, процентов за пользование кредитом в срок до ДД.ММ.ГГГГ /л....

Указанные требования кредитора заёмщик и поручители оставили без рассмотрения, задолженность по кредитному договору в добровольном порядке не погасили, доказательств исполнения обязательств по кредитному договору суду в соответствии со ст.56 ГПК РФ не представили.

Согласно расчёту задолженности по кредитному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ: просроченная задолженность ....; просроченная ссудная задолженность ....; плата за использование лимита 2,60 рублей; просроченная плата за использование лимита - ....

Расчёт задолженности по кредитному договору ответчиками не оспорен, доказательств его опровергающих суду не представлено, оснований не доверять расчёту представленному Банком суд не имеет, представленный расчет, соответствует условиям договора, математически верный и правильный.

Доказательств, свидетельствующих об ином размере задолженности по договору от ДД.ММ.ГГГГ, ответчиками в материалы дела не представлено, равно как и не представлено доказательств, свидетельствующих о частичном либо полном погашении задолженности.

В соответствии с положениями статьи 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В соответствии п. 1 ст.363 ГК РФ и по условиям п.2.1 Договоров поручительства при неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком своих обязательств по кредитному договору Поручитель и Заемщик отвечают перед Банком солидарно в связи с чем, суд считает возможным взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2 в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения № задолженность по договору №АСРМ от ДД.ММ.ГГГГ об открытии возобновляемой кредитной линии .... рублей.

Доводы ответчика Уйманова Е.Г. о необходимости обращении взыскания на имущество, принадлежащее ООО «Арчединская промышленная группа» и являющееся предметом залога, суд находит несостоятельными, в виду следующего.

26 декабря 2018 года на основании определения Арбитражного суда <адрес> по делу № А12-38833/2018 в отношении ООО «Арчединская промышленная группа» введена процедура наблюдения. Утвержден временный управляющий Левин В.В.

На основании определения Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу .... о включении ПАО «Сбербанк России» в реестр требований кредиторов должника, ПАО «Сбербанк России» включен в третью очередь реестра требований кредиторов ООО «АПГ» на сумму .....

На основании ч.1,2 ст. 131 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)" все имущество должника, имеющееся на дату открытия конкурсного производства и выявленное в ходе конкурсного производства, составляет конкурсную массу.

В составе имущества должника отдельно учитывается и подлежит обязательной оценке имущество, являющееся предметом залога.

В силу ч. 4 ст. 134 вышеназванного закона требования кредиторов удовлетворяются в следующей очередности:

в первую очередь производятся расчеты по требованиям граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих повременных платежей, а также расчеты по иным установленным настоящим Федеральным законом требованиям;

во вторую очередь производятся расчеты по выплате выходных пособий и (или) оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;

в третью очередь производятся расчеты с другими кредиторами, в том числе кредиторами по нетто-обязательствам.

После расчетов с кредиторами третьей очереди производятся расчеты с кредиторами по удовлетворению требований по сделке, признанной недействительной на основании пункта 2 статьи 61.2 и пункта 3 статьи 61.3 настоящего Федерального закона.

Требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, удовлетворяются за счет стоимости предмета залога в порядке, установленном статьей 138 настоящего Федерального закона.

Исходя из взаимосвязанных положений Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" реализация предмета залога в ходе конкурсного производства осуществляется под контролем суда, рассматривающего дело о банкротстве.

Таким образом, разрешение вопроса об обращении взыскания на имущество общества в настоящее время в рамках данного гражданского дела невозможно.

В силу ч. 1 ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Таким образом, требования банка к поручителям о взыскании задолженности по кредитному договору являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

В соответствии с ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесённые по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Уплата истцом государственной пошлины подтверждается платёжными поручениями № от ДД.ММ.ГГГГ, которая подлежит взысканию с ответчиков в солидарном порядке /л.д.6/.

На основании изложенного и руководствуясь ст.194-198 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░ ░░░1, ░░░2 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ №░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ .... ....

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 11 ░░░░░ 2019 ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░ ░.░.