Решение от 14.05.2014 по делу № 2-1115/2014 от 09.01.2014

Дело XXX «14» мая 2014 года

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Василеостровский районный суд Санкт-Петербурга в составе:

председательствующего судьи Хмелевой М.М.,

при секретаре Резник Л.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Центрального банка РФ в лице Межрегионального управления службы Банка России по финансовым рынкам в Северо-Западном федеральном округе к Кредитному потребительскому кооперативу «Первая Финансовая Корпорация», Смирновой Д.А., Боянову Н.П., Таукеновой Д.М. о ликвидации,

Установил :

Центральный банк РФ в лице Межрегионального управления службы Банка России по финансовым рынкам в Северо-Западном федеральном округе (далее по тексту – Банк РФ) обратился в Василеостровский районный суд Санкт-Петербурга с исковым заявлением к Кредитному потребительскому кооперативу «Первая Финансовая Корпорация» (далее по тексту – КПК «Первая Финансовая Корпорация»), Смирновой Д.А., Боянову Н.П., Таукеновой Д.М. о ликвидации КПК «Первая Финансовая Корпорация», обязании КПК «Первая Финансовая Корпорация» в шестимесячный срок произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией, возложении на учредителей КПК «Первая Финансовая Корпорация» обязанности по осуществлению ликвидации КПК «Первая Финансовая Корпорация». В обоснование заявленных требований истец указывает, что КПК «Первая Финансовая Корпорация» (ИНН XXX) был зарегистрирован МИФНС России № 15 по Санкт-Петербургу XX.XX.XXXX; согласно полученной информации ответчик КПК «Первая Финансовая Корпорация» не является членом ни одной из 10 существующих саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов РФ, что является нарушением п.3 ст.35 ФЗ о кредитной кооперации, а значит, подлежит ликвидации. Как указывает истец, согласно положениям ст. 5 ФЗ от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации», регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России, Банк России в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Законом о кредитной кооперации, на основании изложенного истец обратился с настоящим иском в суд (л.д.4-7).

Представитель истца по доверенности Гармашова О.Л. (доверенность – л.д.174-175) в судебное заседание явилась, исковые требования и доводы в их обоснование поддержала в полном объеме.

Ответчики - КПК «Первая Финансовая Корпорация», Боянов Н.П., Таукенова Д.М. в судебное заседание не явились, извещались судом о дате, месте и времени рассмотрения дела по последнему известному суду месту нахождения организации, регистрации ответчиков, об отложении рассмотрения дела не заявили, об уважительности причины неявки не сообщили, возражений относительно заявленных требований не представили (л.д.201-206).

Ответчик Смирнова Д.А. в судебное заседание не явилась, надлежащим образом извещена о дате, месте и времени рассмотрения дела, об отложении рассмотрения дела не заявила, об уважительности причины неявки не сообщила, возражений относительно заявленных требований не представила (л.д.208-209).

Представитель третьего лица – МИФНС № 15 по Санкт-Петербургу в судебное заседание не явился, надлежащим образом извещен о дате, месте и времени рассмотрения дела (л.д.210-211), ранее заявил ходатайство о рассмотрении дела в свое отсутствие, представил отзыв на исковое заявление (л.д.168-169).

В материалах дела имеются сведения из базы данных ЕГРЮЛ в отношении КПК «Первая Финансовая Корпорация» (л.д.85-88), свидетельствующие о том, что местом государственной регистрации ответчика является адрес: Санкт-Петербург, .... Достоверных сведений об ином месте нахождения КПК «Первая Финансовая Корпорация», кроме того, которое установлено судом, ответчиком в суд не представлено.

Руководствуясь положениями ст. 167 Гражданского процессуального кодекса РФ (далее по тексту – ГПК РФ), суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчиков, представителя третьего лица.

Выслушав пояснение представителя истца, исследовав материалы гражданского дела, изучив представленные доказательства, оценив относимость, допустимость и достоверность каждого из представленных доказательств в отдельности, а также их взаимную связь и достаточность в совокупности, суд полагает иск подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ч.2 ст. 61 Гражданского кодекса РФ (далее по тексту – ГК РФ) юридическое лицо может быть ликвидировано:

- по решению его учредителей (участников) либо органа юридического лица, уполномоченного на то учредительными документами, в том числе в связи с истечением срока, на который создано юридическое лицо, с достижением цели, ради которой оно создано;

- по решению суда в случае допущенных при его создании грубых нарушений закона, если эти нарушения носят неустранимый характер, либо осуществления деятельности без надлежащего разрешения (лицензии), либо запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с иными неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов, либо при систематическом осуществлении некоммерческой организацией, в том числе общественной или религиозной организацией (объединением), благотворительным или иным фондом, деятельности, противоречащей ее уставным целям, а также в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом.

Требование о ликвидации юридического лица по основаниям, указанным в пункте 2 настоящей статьи, может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом. Решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица (ч.3 ст. 61 ГК РФ).

В соответствии с ч.4 ст. 61 ГК РФ, юридическое лицо, за исключением учреждения, казенного предприятия, политической партии и религиозной организации, ликвидируется также в соответствии со статьей 65 настоящего Кодекса вследствие признания его несостоятельным (банкротом). Государственная корпорация или государственная компания может быть ликвидирована вследствие признания ее несостоятельной (банкротом), если это допускается федеральным законом, предусматривающим ее создание. Фонд не может быть признан несостоятельным (банкротом), если это установлено законом, предусматривающим создание и деятельность такого фонда.

Если стоимость имущества такого юридического лица недостаточна для удовлетворения требований кредиторов, оно может быть ликвидировано только в порядке, предусмотренном статьей 65 настоящего Кодекса.

В силу ч.1 ст.65 ГК РФ, юридическое лицо, за исключением казенного предприятия, учреждения, политической партии и религиозной организации, по решению суда может быть признано несостоятельным (банкротом). Государственная корпорация или государственная компания может быть признана несостоятельной (банкротом), если это допускается федеральным законом, предусматривающим ее создание. Фонд не может быть признан несостоятельным (банкротом), если это установлено законом, предусматривающим создание и деятельность такого фонда.

В соответствии с ч.1,2 ст.18     ФЗ от 12.01.1996 №7-ФЗ «О некоммерческих организациях», некоммерческая организация может быть ликвидирована на основании и в порядке, которые предусмотрены Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами. Решение о ликвидации фонда может принять только суд по заявлению заинтересованных лиц. Фонд может быть ликвидирован: если имущества фонда недостаточно для осуществления его целей и вероятность получения необходимого имущества нереальна; если цели фонда не могут быть достигнуты, а необходимые изменения целей фонда не могут быть произведены; в случае уклонения фонда в его деятельности от целей, предусмотренных его уставом; в других случаях, предусмотренных федеральным законом.

В силу п.9.1 ст.4 ФЗ от 10.07.2002 №86-ФЗ «О центральном банке Российской Федерации», Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

В соответствии со ст.5 ФЗ от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации», регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России. Банк России обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

Согласно п.1 Положения о Службе Банка России по финансовым рыкам, утвержденным решением Совета директоров Банка России (протокол от XX.XX.XXXX №17) Служба является подразделением ЦБ РФ, созданным в соответствии с решением Совета директоров Банка России от 09.08.2013.

В соответствии с п.3 Положения о Службе Банка России по финансовым рынкам в ее состав входят центральный аппарат и территориальные подразделения.

Согласно п.1.2 Положения о территориальном подразделении Службы Банка России по финансовым рынкам, территориальным подразделением Службы является межрегиональное управление Службы, действующее на территории федерального округа (региона).

Таким образом, Межрегиональное управление службы Банка России по финансовым рынкам в Северо-Западном федеральном округе (Санкт-Петербург) является территориальным подразделением Службы, осуществляющим свою деятельность на территории Северо-Западного федерального округа.

В силу п.12.23 Положения о службе, п.3.2.24 Положения о территориальном подразделении Службы Банка России по финансовым рынкам Межрегиональное управление службы банка России по финансовым рынкам в Северо-Западном федеральном округе (Санкт-Петербург) участвует в судебных заседаниях во вопросам, возникающим по результатам проверок некредитных финансовых организаций и эмитентов, проводимых службой, Межрегиональным управлением, а также иным вопросам, относящимся к компетенции Службы.

В соответствии с ч.1 ст. 35 ФЗ «О кредитной кооперации», саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях их объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов (далее - саморегулируемые организации), создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций.

Кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков) (ч.3 ст. 35 ФЗ «О кредитной кооперации»).

Кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию Банка России в случае нарушения части 3 настоящей статьи (ч.4 ст. 35 ФЗ «О кредитной кооперации»).

Как следует из материалов дела и установлено судом, КПК «Первая Финансовая Корпорация» (ИНН XXX) был зарегистрирован МИФНС России № 15 по Санкт-Петербургу XX.XX.XXXX, учредителями (участниками) КПК «Первая Финансовая Корпорация» являются: Таукенова Д.М., Боянов Н.П., Смирнова (Шулайкина) Д.А. (л.д.85-88).

Региональное отделение Федеральной службы по финансовым рынкам в Северо-Западном федеральном округе, являвшееся территориальным органом Федеральной службы по финансовым рынкам и осуществлявшее до XX.XX.XXXX государственное регулирование отношений в сфере кредитной корпорации, направило запрос в 10 существующих на данный момент саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, данные о которых содержатся в государственном реестре саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов с просьбой предоставить информацию о членстве в данных организациях КПК «Первая Финансовая Корпорация».

Согласно предоставленной информации, КПК «Первая Финансовая Корпорация» не является членом ни одной из 10 существующих саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов РФ, что является нарушением ч.3 ст. 35 ФЗ «О кредитной кооперации», а значит, подлежит ликвидации.

Таким образом, в ходе судебного разбирательства нашли свое объективное подтверждение доводы истца об отсутствии сведений, подтверждающих членство КПК «Первая Финансовая Корпорация» в одной из саморегулируемых организаций.

На основании изложенного, суд считает установленными обстоятельства, служащие основанием для ликвидации КПК «Первая Финансовая Корпорация», а исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Руководствуясь ст.ст. 55, 56, 67, 167, 194-198 ГПК РФ,

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░», ░░░░░ ░░░░░░░░░░: ░░░░░-░░░░░░░░░, ... ░░░ XXX,░░░░ XXX.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░».

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░: