Решение по делу № 1-89/2014 от 25.02.2014

Дело № 1-89/2014                                    

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Нижний Новгород 03 декабря 2014 года

Нижегородский районный суд города Нижнего Новгорода в составе председательствующего судьи Главинского А.А.,

с участием государственных обвинителей – помощников прокурора Нижегородского района г.Н.Новгорода Мусиенко О.Ю., Паньковой Т.В., Полудневич Н.А., Лежниной О.А., Карповой Е.С.,

представителей потерпевшего ОАО АКБ « » Б, Ю,

подсудимого Семенова В.А.,

защитника – адвоката К, представившей удостоверение [ № ] и ордер [ № ] от [ 00.00.0000 ] г.,

при секретаре Гылка Л.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке материалы уголовного дела в отношении

Семенова В.А., родившегося [ 00.00.0000 ] в [ адрес ], гражданина Российской Федерации, зарегистрированного по адресу: [ адрес ], проживающего по адресу: г.Н.Новгород, [ адрес ], имеющего высшее образование, разведенного, имеющего троих несовершеннолетних детей, не работающего, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст.176 ч.1 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Подсудимый Семенов В.А. совершил незаконное получение кредита при следующих обстоятельствах:

В соответствии с решением [ № ] от [ 00.00.0000 ] единственного участника ООО « » Семенова В.А. [ 00.00.0000 ] в Межрайонном ИФНС [ № ] по [ адрес ] было зарегистрировано ООО « », ОГРН [ № ] ИНН [ № ], Семенов В.А. занял должность единоличного исполнительного органа Общества – директора ООО « ».

На основании Устава ООО « » директор имел право без доверенности действовать от имени Общества, в том числе представлять его интересы и совершать сделки; выдавать доверенности на право представительства от имени Общества, в том числе доверенности с правом передоверия; издавать приказы о назначении на должности работников Общества, об их переводе и увольнении; принимать меры поощрения и налагать дисциплинарные взыскания; рассматривать текущие и перспективные планы работ, и таким образом, был наделен организационно - распорядительными функциями в коммерческой организации.

Согласно приказу [ № ] от [ 00.00.0000 ] директора ООО « » Семенова В.А. [ 00.00.0000 ] Семенов В.А. приступил к исполнению обязанностей директора Общества и возложил на себя обязанности по ведению бухгалтерского учета.

Кроме того, на основании решения [ № ] от [ 00.00.0000 ] единственного участника ООО « » Семенова В.А. он занял должность единоличного исполнительного органа Общества – директора ООО «БорРегионСтрой», зарегистрированного [ 00.00.0000 ] в ИФНС по [ адрес ], ОГРН [ № ], ИНН [ № ].

В соответствии с Уставом ООО « » директор имел право без доверенности действовать от имени Общества, в том числе представлять его интересы и совершать сделки; выдавать доверенности на право представительства от имени Общества, в том числе доверенности с правом передоверия; издавать приказы о назначении на должности работников Общества, об их переводе и увольнении; принимать меры поощрения и налагать дисциплинарные взыскания; рассматривать текущие и перспективные планы работ; утверждать правила, процедуры и другие внутренние документы Общества, за исключением документов, утверждение которых отнесено Уставом к компетенции участника Общества, и таким образом, был наделен организационно - распорядительными функциями в коммерческой организации.

Согласно приказу [ № ] от [ 00.00.0000 ] директора ООО « » Семенова В.А. [ 00.00.0000 ] Семенов В.А. приступил к исполнению обязанностей директора Общества и возложил на себя обязанности по ведению бухгалтерского учета.

В неустановленный день до [ 00.00.0000 ] у Семенова В.А., являвшегося единственным участником и директором ООО « » и ООО « »», имевшего право единолично принимать все решения, касающиеся финансово-хозяйственной деятельности данных коммерческих организаций, возник преступный умысел, направленный на незаконное получение ООО « » кредита в размере 5 000 000 рублей в ОАО АКБ «Российский капитал» путем предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении организации залогодателя, не имея истинных намерений исполнять обязательства по погашению кредита, а именно предоставить филиалу « » ОАО АКБ « капитал» от имени ООО « » в качестве обеспечения исполнения кредитных обязательств ООО « » предмет залога - система ультразвуковая диагностическая медицинская Voluson 730 Expert 2007 год выпуска Австрия (GE Medical Systems Kretztechnik GmbH and Co OHG).

Реализуя свой преступный умысел, с целью незаконного получения кредита директор ООО « Семенов В.А. в один из дней августа 2008 года обратился в филиал « » ОАО АКБ « », расположенный в [ адрес ] г.Н.Новгорода с ходатайством о предоставлении ООО « » кредита в размере 5 000 000 рублей, предоставив технико-экономическое обоснование ООО « » о возможном предоставлении кредита в размере 5 000 000 рублей на 180 дней, в котором указал о возможности предоставления ООО «Б» в качестве залога по кредиту - системы ультразвуковой диагностической медицинской Voluson 730 Expert 2007 год выпуска Австрия (GE Medical Systems Kretztechnik GmbH and Co OHG), принадлежащей на праве собственности ООО « ». При этом, Семенов В.А., являясь единственным учредителем и директором ООО «Б», заведомо знал о том, что предлагаемое в залог банку имущество - система ультразвуковая диагностическая медицинская Voluson 730 Expert 2007 год выпуска Австрия (GE Medical Systems Kretztechnik GmbH and Co OHG), уже не принадлежит ООО « », а является собственностью МЛПУ «Городская больница № 13» [ адрес ] г. Н.Новгорода в связи с его поставкой ООО «БорРегионСтрой» за сумму 12 300 000 рублей в МЛПУ «Городская больница № 13» на основании муниципального контракта на поставку медицинского оборудования от [ 00.00.0000 ] г., заключенного между заказчиком МЛПУ «Городская больница № 13» и поставщиком ООО «БорРегионСтрой» в лице директора Семенова В.А., и акта приема-передачи от 30.05.20008 г. системы ультразвуковой диагностической медицинской Voluson 730 Expert 2007 год выпуска Австрия (GE Medical Systems Kretztechnik GmbH and Co OHG).

Таким образом, Семенов В.А., являясь единственным участником и директором ООО « » и ООО « »», умышленно предоставил в банк заведомо ложные сведения о хозяйственном положении ООО « », создавая видимость наличия в собственности ООО « » имущества, предлагаемого в залог, и осознавая, что ОАО АКБ «Р» в последующем не сможет обратить взыскание на данный предмет залога.

[ 00.00.0000 ] по результатам рассмотрения документов, предоставленных Семёновым В.А. для выдачи кредита, членами кредитного комитета филиала «Нижегородский» ОАО АКБ « капитал», не подозревавшими о преступных намерениях директора ООО « » Семенова В.А. и предоставлении последним документов, содержащих заведомо ложные сведения о хозяйственном положении ООО « », а именно о наличии в собственности ООО « » предлагаемой в залог системы ультразвуковой диагностической медицинской Voluson 730 Expert 2007 год выпуска Австрия (GE Medical Systems Kretztechnik GmbH and Co OHG), было принято решение о представлении ООО « » кредита в размере 5 000 000 рублей на срок 180 дней, с процентной ставкой 17% годовых, под залог имущества ООО « » - системы ультразвуковой диагностической медицинской Voluson 730 Expert 2007 год выпуска Австрия (GE Medical Systems Kretztechnik GmbH and Co OHG), и личное поручительство Семенова В.А.

[ 00.00.0000 ] между ОАО АКБ « » в лице заместителя управляющего филиалом « » Т, с одной стороны, и ООО « » в лице директора Семенова В.А., с другой стороны, в помещении филиала «Нижегородский» ОАО АКБ « », расположенном в [ адрес ] г.Н.Новгорода, был заключен кредитный договор [ № ] о предоставлении ООО «Традиция» кредита в размере 5 000 000 рублей на пополнение оборотных средств для обычной хозяйственной деятельности, сроком окончательного возврата [ 00.00.0000 ] г., с установленной процентной ставкой в размере 17% годовых.

В обеспечении обязательств по возврату заемщиком денежных средств по кредитному договору [ № ] были заключены следующие договоры:

- [ 00.00.0000 ] между ОАО АКБ « капитал» в лице заместителя управляющего филиалом « » Т, с одной стороны, и ООО « » в лице директора Семенова В.А., с другой стороны, в помещении филиала «Нижегородский» ОАО АКБ « капитал», расположенном в [ адрес ] г.Н.Новгорода, был заключен договор [ № ] о залоге оборудования, согласно которому ООО « » передало в залог ОАО АКБ « » принадлежащую на праве собственности систему ультразвуковую диагностическую медицинскую Voluson 730 Expert 2007 год выпуска Австрия (GE Medical Systems Kretztechnik GmbH and Co OHG), в обеспечение исполнения обязательств ООО « » перед ОАО АКБ « капитал» по кредитному договору [ № ] от [ 00.00.0000 ] года, по залоговой стоимости 8 572 000 рублей. При этом залогодателем ООО « » в лице директора Семенова В.А. гарантировано, что предмет залога не продан;

- [ 00.00.0000 ] между ОАО АКБ « » в лице заместителя управляющего филиалом « » Т, с одной стороны, и Семеновым В.А., с другой стороны, в помещении филиала «Нижегородский» ОАО АКБ « », расположенном в [ адрес ] г.Н.Новгорода, был заключен договор поручительства № 01-05/0874, согласно которому Семенов В.А. обязался перед ОАО АКБ «Российский капитал» отвечать в полном объеме за исполнение обязательств ООО « » перед ОАО АКБ « » по кредитному договору [ № ] от [ 00.00.0000 ] г.

[ 00.00.0000 ] ОАО АКБ « » во исполнение условий кредитного договора [ № ] от [ 00.00.0000 ] на расчетный счет [ № ] ООО « », открытый в филиале «Нижегородский» ОАО АКБ « », расположенный в [ адрес ] г.Н.Новгорода, были зачислены кредитные денежные средства в размере 5 000 000 рублей. Таким образом, ООО в результате преступных действий директора Семенова В.А., путем предоставления в филиал « » ОАО АКБ « » заведомо ложных сведений о хозяйственном положении ООО « », незаконно получило кредит в сумме 5 000 000 рублей, который ООО « » впоследствии использовало в своей     финансово-хозяйственной деятельности.

[ 00.00.0000 ] между ОАО АКБ « » в лице управляющего филиалом «Нижегородский» К, с одной стороны, и ООО « » в лице директора Семенова В.А., с другой стороны, в помещении филиала « » ОАО АКБ « », расположенном в [ адрес ] г.Н.Новгорода, заключены:

- дополнительное соглашение [ № ] к кредитному договору [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., согласно которому окончательный срок возврата по кредиту был продлен до [ 00.00.0000 ] г, с установленной процентной ставкой 21% годовых.

- дополнительное соглашение [ № ] к договору о залоге оборудования [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., согласно которому окончательный срок возврата кредита по кредитному договору [ № ] от [ 00.00.0000 ] был продлен до [ 00.00.0000 ] г., с установленной процентной ставкой в размере 21 % годовых.

- дополнительное соглашение [ № ] к договору поручительства [ № ] от [ 00.00.0000 ] г, согласно которому окончательный срок возврата кредита по кредитному договору [ № ] от [ 00.00.0000 ] был продлен до [ 00.00.0000 ] г., с установленной процентной ставкой в размере 21 % годовых.

Впоследствии ООО « » в лице директора Семенова В.А. и лично Семенов В.А. как поручитель в период с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] свои обязательства перед ОАО АКБ « » по погашению кредита исполнили частично, а именно направили на погашение кредита денежные средства в общей сумме 2 943 551 рубль 25 копеек, из них на погашение основного долга 1 799 682 рубля 56 копеек, на погашение процентов 930 928 рублей 21 копейки, на погашение неустойки 212 940 рублей 48 копеек.

В дальнейшем Семенов В.А., являясь директором ООО « » и поручителем по кредиту, уклонился от погашения оставшейся задолженности по кредиту в размере 3 400 317 рублей 44 копеек, из них основного долга в размере 3 200 317 рублей 44 копеек и неустойки в размере 200 000 рублей, установленной заочным решением Нижегородского районного суда г.Н.Новгорода от [ 00.00.0000 ] и апелляционным определением Нижегородского областного суда от [ 00.00.0000 ] В удовлетворении требований ОАО АКБ « » об обращении взыскания на предмет залога - система ультразвуковая диагностическая медицинская Voluson 730 Expert 2007 год выпуска Австрия (GE Medical Systems Kretztechnik GmbH and Co OHG) в счет погашения задолженности ООО « » по кредитному договору [ № ] от [ 00.00.0000 ] апелляционным определением Нижегородского областного суда от [ 00.00.0000 ] было отказано, в связи с тем, что на день заключения договора о залоге [ № ] от [ 00.00.0000 ] ООО « » собственником заложенного имущества не являлось.

В результате своих умышленных преступных действий директор ООО « Семенов В.А. причинил ОАО АКБ « » крупный материальный ущерб на общую сумму основного долга в размере 3 200 317 рублей 44 копейки.

В судебном заседании подсудимый Семенов В.А. вину в совершении указанного преступления не признал и показал, что он занимается предпринимательской деятельностью. До 2008 году у него порядке 10 предприятий, в том числе ООО « » и ООО « », в которых он являлся директором. На протяжении многих лет с начала 2000-х годов у него были партнерские отношения с банком ОАО АКБ « ». Он получал кредиты в данном банке и исправно погашал их, при этом в качестве залога предоставлял разнообразное имущество, находящееся в его собственности, которое выбирал сам банк. [ 00.00.0000 ] он, являясь директором ООО « », заключил с ОАО АКБ « » кредитный договор [ № ] на сумму 5 000 000 рублей для осуществления финансово-хозяйственной деятельности. На каких условиях был заключен кредитный договор, не помнит. Однако договор [ № ] от [ 00.00.0000 ] о залоге оборудования - системы ультразвуковой диагностической медицинской Voluson 730 Expert 2007 год выпуска с банком он не заключал. Каким образом это оборудование оказалось заложенным, ему не известно, на момент заключения кредитного договора оно в его собственности не находилось. Указанное оборудование было приобретено ООО « » для МЛПУ «Городская больница №13» на средства ОАО АКБ « ». Считает, что указанный договор поручительства был сфальсифицирован банком. Зачем банку нужно было фальсифицировать этот договор, пояснить не может. В качестве обеспечения по данному кредитному договору банку было предоставлено другое имущество, находящееся в его собственности, но какое именно, не помнит, какой-то договор поручительства он подписывал. Заключал ли он 13.02.2009г. дополнительные соглашения к кредитному договору и договору поручительства, не помнит. В результате ухудшения финансово-хозяйственной деятельности ООО « возникшего в результате произошедшего в 2008 году кризиса, обязательства по кредитному договору [ № ] от [ 00.00.0000 ] исполнены не были. Умысла утаивать что-либо от банка, либо предоставлять банку заведомо ложные сведения у него не было. В настоящее время службой судебных приставов возбуждено 5 исполнительных производств о взыскании с него в пользу ОАО АКБ « » задолженности по кредитам. В его собственности имеются несколько земельных участков, которые он желает передать банку для погашения имеющейся задолженности, однако по непонятным для него причинам банк от этого отказывается.

Несмотря на непризнание подсудимым Семеновым В.А. своей вины, его вина в совершении преступления, указанного в описательной части приговора, подтверждается доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства:

Представитель потерпевшего ОАО АКБ « » Б показал, что с 2011 года он работает начальником отдела экономической безопасности ОАО АКБ « ». В 2008 году Семенов В.А., являвшийся руководителем ООО « » и ООО « », обратился в их банк для получения кредита в размере 5 000 000 рублей для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Традиция» под 17% годовых на срок до февраля 2009 года. При этом Семенов В.А. представил в качестве залога систему ультразвуковую диагностическую медицинскую Voluson 730 Expert 2007 год выпуска, находившуюся согласно представленным документам в собственности ООО « ». В связи с несвоевременностью погашения кредита были заключены дополнительные соглашения, и срок кредитного договора был продлен до августа 2009 года. Однако обязательства по кредитному договору Семеновым В.А. исполнены не были, в результате чего образовалась задолженность в размере более 3 000 000 рублей. Впоследствии выяснилось, что указанное залоговое оборудование было продано МЛПУ «Городская больница №13» за 3 месяца до заключения кредитного договора.

Из показаний представителя потерпевшего ОАО АКБ « » Б, данных им в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.150-154,155-156), оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, следует, что [ 00.00.0000 ] между ОАО АКБ « » в лице заместителя управляющего филиалом « » Т и ООО « » в лице директора Семенова В.А. был заключен кредитный договор № 01-05/0872, в соответствии с которым ОАО АКБ « » предоставило ООО « » кредит в размере 5 000 000 рублей на пополнение оборотных средств для обычной хозяйственной деятельности, на срок 180 дней, под 17% годовых, с окончательным возвратом кредита [ 00.00.0000 ] Сумма кредита была перечислена на расчетный счет ООО « » №[ № ], открытый в ОАО АКБ « ».

В качестве обеспечения исполнения обязательств по погашению кредита был оформлен залог медицинского оборудования, а именно между АКБ ОАО « » в лице заместителя управляющего филиалом «Нижегородский» Т и ООО « » в лице директора Семенова В.А., который на момент заключения кредитного договора был директором и единственным участником ООО « был заключен договор [ № ] о залоге оборудования от [ 00.00.0000 ] Предметом залога явилось оборудование - система ультразвуковая диагностическая медицинская Volusion 730 Expert 2007 года выпуска, залоговая стоимость, которого на момент заключения договора составила 8 572 000 рубля. Согласно обоюдному согласию сторон, предмет залога находился в МЛПУ [ № ] по адресу: г.Н.Новгород, [ адрес ]. Согласно п.2.6.1 договора о залоге, предмет залога не продан, не сдан в аренду или иное пользование, не заложен, какими-либо иными обязательствами не обременен, свободен от притязаний. До выдачи кредита Семенов В.А. предоставил в банк документы, свидетельствующие о том, что предмет залога принадлежит на праве собственности ООО « », в подтверждении чего предоставил договор купли-продажи от [ № ] РМ от [ 00.00.0000 ] г., договор поставки № Е 103-ТТ/2007 от [ 00.00.0000 ] и акт приема-передачи данного оборудования. Также в качестве обеспечения исполнения обязательств по погашению кредита было подписано личное поручительство Семенова В.А. согласно договору поручительства [ № ] от [ 00.00.0000 ] Решение о выдаче кредита ООО « » было рассмотрено и одобрено на заседании кредитного комитета, о чем был составлен протокол [ № ] от [ 00.00.0000 ] заседания кредитного комитета АКБ « ».

[ 00.00.0000 ] между ОАО АКБ « » в лице управляющего филиалом « » К и ООО « » в лице директора Семенова В.А. заключены дополнительные соглашения [ № ] к кредитному договору № 01-05/0872, договору залога оборудования № 01-05/0873, договору поручительства № 01-05/0874, согласно которым окончательный срок возврата по кредиту был установлен [ 00.00.0000 ] г., с процентной ставкой 21% годовых. Однако в полном объеме кредит так и не был погашен. В целях принудительного взыскания задолженности и обращения взыскания на заложенное имущество ОАО АКБ «Российский Капитал» обратилось в суд с исковым заявлением. Согласно заочному решению Нижегородского районного суда г.Н.Новгорода от [ 00.00.0000 ] с Семенова В.А. и ООО « » взыскана сумма непогашенной задолженности, а также обращено взыскание на предмет залога - систему ультразвуковую диагностическую медицинскую Volusion 730 Expert 2007 года выпуска, сумма заложенного имущества установлена в размере 4 528 823 рублей.

Впоследствии в отношении ООО « », ООО « » и Семенова В.А. были возбуждены исполнительные производства, в ходе которых ОАО АКБ « Капитал» стало известно, что предмет залога по договору залога оборудования [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., обеспечивавшему кредитные обязательства ООО « », на момент заключения договора не принадлежало ООО « », в связи с тем, что [ 00.00.0000 ] между МЛПУ «Городская больница № 13» в лице главного врача Р и ООО « » в лице директора Семенова В.А. был заключен муниципальный контракт на поставку медицинского оборудования, в рамках которого система ультразвуковая диагностическая медицинская Volusion 730 Expert 2007 года была поставлена МЛУП «Городская больница № 13», цена контракта составила 12 300 000 рублей. Таким образом, предмет залога был до момента получения кредита реализован МЛПУ «Городская больница № 13».

Передача залогового оборудования в банк в качестве залогового обеспечения по кредиту была одобрена решением единственного учредителя [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., то есть Семенов В.А. как единственный участник и генеральный директор ООО « », единолично принимавший решение о реализации оборудования и о передаче залогового имущества банку, а также как лицо, подписавшее муниципальный контракт, не мог не знать и не осознавать, что на момент подписания кредитного договора залоговое имущество не принадлежало ООО « ». То есть Семенов В.А. намеренно ввел в заблуждение сотрудников банка с целью получения ООО « » кредита. Действия Семенова В.А. привели к тому, что банк лишен возможности обращения взыскания на залоговое имущество. Согласно апелляционному определению Нижегородского областного суда от [ 00.00.0000 ] решение Нижегородского районного суда г. Н.Новгорода от [ 00.00.0000 ] в части взыскания системы ультразвуковой диагностической медицинской Volusion 730 Expert 2007 года было отменено, сделка по заключению между банком и ООО « » договора залога [ № ] от [ 00.00.0000 ] признана ничтожной.

При заключении кредитного договора [ № ] от [ 00.00.0000 ] было сформировано кредитное досье. В 2010 году произошло смена руководства ОАО АКБ « Капитал», в связи с чем, часть документов по ранее выданным кредитам пропала, куда именно не известно. В ходе проверки, проведенной в банке, оригиналы документов из кредитного досье по кредитному договору [ № ] от [ 00.00.0000 ] не обнаружены.

В настоящее время кредит ООО « » по кредитному договору [ № ] от [ 00.00.0000 ] исполнен в части погашения основного долга на сумму 1 799 682 рубля 56 копеек, от погашения оставшейся суммы задолженности по основному долгу в размере 3 200 317 рублей 44 копейки Семенов В.А. уклонился. Сумма долга ООО « » по кредитному договору [ № ] от [ 00.00.0000 ] составила сумму 3 400 317 рублей 44 копейки, в том числе основной долг в размере 3 200 317 рублей 44 копеек и неустойка в размере 200 000 рублей. Таким образом, Семенов В.А. причинил ОАО АКБ « » материальный ущерб на сумму 3 400 317 рублей 44 копейки.

В судебном заседании представитель потерпевшего ОАО АКБ « » Б оглашенные показания подтвердил в полном объеме, объяснив возникшие противоречия давностью произошедшего.

Свидетель К показала, что с 2012 года она работает ведущим юрисконсультом в ГБУЗ НО «Городская больница № 13». [ 00.00.0000 ] между заказчиком МЛПУ «Городская больница № 13» в лице главного врача Р и поставщиком ООО « в лице директора Семенова В.А. был заключен муниципальный контракт на поставку медицинского оборудования - системы ультразвуковой диагностической медицинской Volusion 730 Expert 2007 года, цена контракта составила 12 300 000 рублей. Был определен график оплаты товара, согласно которому в срок до [ 00.00.0000 ] должны были быть внесены денежные средства в размере 400 000 рублей, после чего денежные средства должны были поступать в размере 350 000 рублей ежемесячно в срок до 25 числа каждого месяца. Окончательный срок оплаты поставленного оборудования установлен до [ 00.00.0000 ] Сразу после подписания муниципального контракта ООО « » в МЛПУ «Городская больница №13» была поставлена система ультразвуковая диагностическая медицинская Volusion 730 Expert 2007 года. Данное оборудование было поставлено на балансовый учет МЛПУ «Городская больница №13» [ 00.00.0000 ] Право собственности на данное оборудование возникло у МЛПУ «Городская больница №13» с момента его поставки. В настоящее время данное медицинское оборудование находится в больнице.

[ 00.00.0000 ] между МЛПУ «Городская больница № 13» в лице главного врача Р и ООО « » в лице директора Семенова В.А. было заключено дополнительное соглашение к муниципальному контракту на поставку медицинского оборудования от [ 00.00.0000 ] г., согласно которому денежные средства за поставку оборудования перечислялись на расчетный счет ООО « ». В срок до [ 00.00.0000 ] все обязательства по муниципальному контракту МЛПУ «Городская больница №13» были исполнены.

В дальнейшем от службы судебных приставов ей стало известно, что между ОАО АКБ « » и ООО « » был заключен кредитный договор [ № ] от [ 00.00.0000 ] В качестве обеспечения исполнения обязательств по погашению кредита был оформлен залог медицинского оборудования. Предметом залога явилось оборудование - система ультразвуковая диагностическая медицинская Volusion 730 Expert 2007 года выпуска, то есть оборудование, которое согласно муниципальному контракту было поставлено в МЛПУ «Городская больница № 13». Согласно заочному решению Нижегородского районного суда г.Н.Новгорода от [ 00.00.0000 ] было принято решение о необходимости обратить взыскание на предмет залога - систему ультразвуковую диагностическую медицинскую Volusion 730 Expert 2007 года выпуска. В связи с этим службой судебных приставов был наложен арест на это имущество. МЛПУ «Городская клиническая больница №13» обжаловало указанное судебное решение в кассационном порядке. Согласно апелляционному определению Нижегородского областного суда от [ 00.00.0000 ] решение Нижегородского районного суда г. Н.Новгорода от [ 00.00.0000 ] в части обращения взыскания на систему ультразвуковую диагностическую медицинскую Volusion 730 Expert 2007 года было отменено, договор залога [ № ] от 19.08.2013г., заключенный банком и ООО « был признан ничтожным.

Свидетель Д показал, что в 2008 году он работал в должности специалиста службы безопасности в филиале «Нижегородский» ОАО АКБ «Р». В его должностные обязанности входила проверка и оценка залогового имущества, предоставляемого юридическими лицами в качестве обеспечения по кредитам. Семенов В.А. как руководитель юридического лица был клиентом банка и постоянно кредитовался. Между ОАО АКБ « » и ООО « » в лице директора Семенова В.А. был заключен кредитный договор [ № ] от [ 00.00.0000 ] В качестве обеспечения исполнения обязательств ООО « » в лице директора Семенова В.А. предоставило банку в залог медицинское оборудование, которое находилось в МЛПУ «Городская больница № 13». Перед заключением договора залога банку были предоставлены документы, подтверждающие право собственности залогодателя на указанное оборудование. Проверкой залогового оборудования занимался сотрудник банка Н

Свидетель Г показал, что в 2008 году он работал начальником управления экономической безопасности филиала «Н» ОАО АКБ «Р». Для получения кредита юридическое лицо подавало соответствующую заявку в банк. Данная заявка поступала в кредитный отдел, где она рассматривалась на предмет целесообразности выдачи кредита, и принималось решение об отказе либо об одобрении в выдаче кредита. Если заявка была одобрена кредитным отделом, то созывался кредитный комитет, где она рассматривалась, и принималось одно из следующих решений: отказать в выдаче кредита, проверить заемщика для целесообразности выдачи ему кредита, либо о выдаче кредита заемщику. Если принималось решение о том, чтобы проверить заемщика, то данная заявка поступала в отдел экономической безопасности, где дополнительно проверялись сведения о заемщике, после чего заявка вновь поступает в кредитный отдел на рассмотрение. Семенов В.А. неоднократно обращался в банк за кредитами. В 2008 году Семенов В.А. обратился в банк за предоставлением очередного кредита, предоставив в залог медицинское оборудование, которое согласно представленным им документам, находилось в его собственности, и было передано в аренду МЛПУ «Городская больница № 13». Он направил сотрудника управления экономической безопасности в больницу для проверки наличия заложенного оборудования, был составлен акт осмотра оборудования. Других подробностей, связанных с заключением кредитного договора, не помнит.

Из показаний свидетеля Г, данных им в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.172-175), оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, следует, что между ОАО АКБ « Капитал» в лице заместителя управляющего филиалом «Нижегородский» Т и ООО «Т» в лице директора Семенова В.А. был заключен кредитный договор [ № ] от [ 00.00.0000 ] на сумму 5 000 000 рублей. В качестве обеспечения исполнения обязательств по погашению кредита был оформлен залог медицинского оборудования, о чем между ОАО АКБ «Р в лице заместителя управляющего филиалом «Нижегородский» Т и ООО «Б» в лице директора Семенова В.А., который на момент заключения кредитного договора был директором и единственным участником ООО «Б», был заключен договор [ № ] о залоге оборудования от [ 00.00.0000 ] Согласно данному договору предметом залога явилось оборудование - система ультразвуковая диагностическая медицинская Volusion 730 Expert 2007 года выпуска, залоговая стоимость, которого на момент заключения договора составила 8 572 000 рубля. Согласно обоюдному согласию и п.2.3. договора [ № ] о залоге оборудования от [ 00.00.0000 ] предмет залога остается в пользовании и во владении ООО «Б» и должен находиться по адресу: г.Н.Новгород, [ адрес ] (МЛПУ №13). Был составлен протокол [ № ] заседания кредитного комитета, который был подписан председателем – Т, им как сопредседателем, начальником кредитного управления Г

После подписания кредитного договора и договора о залоге оборудования в отдел экономической безопасности банка поступило поручение по проверке предмета залога. После этого им было дано поручение сотруднику отдела экономической безопасности банка Н о проверке наличия залогового оборудования. Со слов Никитова ему известно, что он приезжал в МЛПУ №13, расположенное по адресу: г.Н.Новгород, [ адрес ] убедился, что залоговое имущество действительно имеется в наличии по данному адресу. Также Никитов предоставил ему акт осмотра данного залогового оборудования. По практике, сложившейся в банке, если заемщик новый и кредитуется впервые, то достоверность предоставленных им сведений проверяется полностью. Так как Семенов В.А. кредитовался в Банке неоднократно, то достоверность предоставляемых им сведений, относительно предмета залога, не проверялась.

В судебном заседании свидетель Г оглашенные показания подтвердил в полном объеме, объяснив возникшие противоречия давностью произошедшего.

Свидетель Т показал, что в 2008 году он работал заместителем управляющего филиала «Н» ОАО АКБ «Р». Управляющим филиалом был К В 2008 году Семенову В.А. банком был предоставлен кредит в размере 5 000 000 рублей, точную дату предоставления кредита и ставку, не помнит. В качестве залога было предоставлено медицинское оборудование, которое было осмотрено сотрудниками банка. Других подробностей, связанных с предоставлением данного кредита, не помнит.

Из показаний свидетеля Т, данных им в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.192-195), оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, следует, что в отсутствие управляющего филиала «Нижегородский» ОАО АКБ «Р» он осуществлял общее руководство филиалом «Нижегородский». Для получения кредита необходимо было предоставить в банк правоустанавливающие документы на юридическое лицо, желающее получить кредит, заявление на получение кредита, перечень предоставленного обеспечения по кредиту. Обеспечением по кредиту могло выступать движимое и недвижимое имущество.

[ 00.00.0000 ] между ОАО АКБ « » в его лице и ООО « » в лице директора Семенова В.А. был заключен кредитный договор № 01-05/0872. По данному кредитному договору банк обязался предоставить ООО « » кредит в размере 5 000 000 рублей, на пополнение оборотных средств, для обычной хозяйственной деятельности, процентная ставка 17 % годовых. Срок возврата кредита – [ 00.00.0000 ] В качестве обеспечения исполнения обязательств по погашению кредита был оформлен залог медицинского оборудования. [ 00.00.0000 ] между ОАО АКБ «Р» в его лице и ООО « » в лице директора Семенова В.А., который на момент заключения кредитного договора был директором и единственным участником ООО « », заключен договор [ № ] о залоге оборудования. Предметом залога была система ультразвуковая диагностическая медицинская Volusion 730 Expert 2007 года выпуска, залоговая стоимость которой на момент заключения договора составила 8 572 000 рубля. Согласно обоюдному согласию и п.2.3. договора [ № ] о залоге оборудования от [ 00.00.0000 ] предмет залога остается в пользовании и во владении ООО « » и должен находиться по адресу: г.Н.Новгород, [ адрес ] (МЛПУ №13).

По общему правилу, принятому в филиале « » ОАО АКБ « », сначала кредитные договора и сопутствующие ему договора, подписывает одна сторона, затем другая. При этом не регламентировано, кто именно должен был первым подписать договор, кредитор или заемщик. В данном случае он не может вспомнить, в какой момент он подписывал данные договора, и кто из сторон подписал первым данные договора. На момент подписания договора залога, имущество, передаваемое в залог, должно быть проверено службой экономической безопасности банка. При подписании договора о залоге в нем ставит свою подпись руководитель службы безопасности, тем самым визируя, что предмет залога в порядке, находится в месте указанном залогодателем и принадлежит залогодателю. Составлением кредитного договора [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., договора о залоге оборудования [ № ] от [ 00.00.0000 ] и договора поручительства [ № ] от [ 00.00.0000 ] занимался кредитный отдел банка.

На 1 и 3 листах представленного ему на обозрение кредитного договора [ № ] в графе «Банк» помимо его подписи стоит подпись, похожая на подпись управляющего банка К Данные договора были подписаны в момент нахождения К в отпуске, поэтому как он думает, после выхода из отпуска К просматривал все договора, подписанные им, в том числе и данный кредитный договор. Поставив подпись рядом с его подписью, К тем самым, визировал, что с его решением о подписании данных договоров согласен.

В судебном заседании свидетель Т оглашенные показания подтвердил в полном объеме, объяснив возникшие противоречия давностью произошедшего.

Свидетель О показал, что в 2008 году он работал начальником юридического отдела филиала « » ОАО АКБ « ». Семенов В.А. являлся одним из VIP-клиентов банка, был успешным предпринимателем и политиком, характеризовался положительно. Про кредитный договор [ № ] от [ 00.00.0000 ] ничего пояснить не может, поскольку не помнит, с документами, представленными Семеновым В.А. в банк, он не работал. Он выступал представителем истца в Нижегородском районном суде г.Н.Новгорода по иску банка к Семенову В.А. о взыскании задолженности по кредитному договору.

Из показаний свидетеля О, данных им в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.167-169), оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, следует, что ему известно, что между ОАО АКБ « » в лице заместителя управляющего филиалом «Нижегородский» Т и ООО « » в лице директора Семенова В.А. был заключен кредитный договор [ № ] от [ 00.00.0000 ] В качестве обеспечения исполнения обязательств по погашению кредита был оформлен залог медицинского оборудования и личное поручительство Семенова В.А. Между ОАО АКБ «Российский Капитал» в лице заместителя управляющего филиалом «Нижегородский» Т и ООО « » в лице директора Семенова В.А., который на момент заключения кредитного договора был директором и единственным участником ООО « », был заключен договор [ № ] о залоге оборудования от [ 00.00.0000 ] Согласно данному договору предметом залога явилось оборудование - система ультразвуковая диагностическая медицинская Volusion 730 Expert 2007 года выпуска, залоговая стоимость которого на момент заключения договора составила 8 572 000 рубля. Согласно обоюдному согласию и п.2.3. договора [ № ] о залоге оборудования от [ 00.00.0000 ] предмет залога остается в пользовании и во владении ООО « » и должен находиться по адресу: г.Н.Новгород, [ адрес ] (МЛПУ №13).

Кредитный договор [ № ] от [ 00.00.0000 ] был заключен во исполнение решения кредитного комитета (протокол заседания кредитного комитета [ № ] от [ 00.00.0000 ] г.). Кредитный договор и договор залога были подписаны сторонами, а также главным бухгалтером Р, им как начальником юридического отдела, Г, Г, Д Подписывая указанные договоры, он подтверждал факт их соответствия типовой форме документов, используемых в банке.

В 2011 году из головного офиса АКБ « » поступило требование об обращении в суд в связи с неисполнением заемщиком Семеновым В.А. кредитного договора [ № ] от [ 00.00.0000 ] В целях принудительного взыскания задолженности и обращения взыскания на заложенное имущество ОАО АКБ « » обратился в суд с исковым заявлением. Согласно заочному решению Нижегородского районного суда г.Н.Новгорода от [ 00.00.0000 ] с Семенова В.А. и ООО « » взыскана сумма непогашенной задолженности, а также обращено взыскание на предмет залога - систему ультразвуковую диагностическую медицинскую Volusion 730 Expert 2007 года выпуска.

В судебном заседании свидетель О оглашенные показания подтвердил в полном объеме, объяснив возникшие противоречия давностью произошедшего.

Из показаний свидетеля К, данных им в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.204-208), оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, следует, что с 2005 года по 2010 год он работал управляющим филиала «Нижегородский» ОАО АКБ « [ 00.00.0000 ] между ОАО АКБ « » в лице заместителя управляющего филиалом «Нижегородский» Т и ООО « » в лице директора Семенова В.А. был заключен кредитный договор № 01-05/0872. По данному кредитному договору банк обязался предоставить ООО « » кредит в размере 5 000 000 рублей на пополнение оборотных средств для обычной хозяйственной деятельности, процентная ставка 17 % годовых. Срок возврата кредита - [ 00.00.0000 ]

В качестве обеспечения исполнения обязательств по погашению кредита был оформлен залог медицинского оборудования, между ОАО АКБ « » в лице заместителя управляющего филиалом «Нижегородский» Т, и ООО « » в лице директора Семенова В.А., который на момент заключения кредитного договора был директором и единственным участником ООО « заключен договор [ № ] о залоге оборудования от [ 00.00.0000 ] Согласно данному договору предметом залога явилось оборудование - система ультразвуковая диагностическая медицинская Volusion 730 Expert 2007 года выпуска, залоговая стоимость, которого на момент заключения договора составила 8 572 000 рубля. Согласно обоюдному согласию и п.2.3. договора [ № ] о залоге оборудования от [ 00.00.0000 ] предмет залога остается в пользовании и во владении ООО « », должен находиться по адресу: г.Н.Новгород, [ адрес ] (МЛПУ №13).

В связи с финансовым кризисом [ 00.00.0000 ] между ОАО АКБ «Российский капитал» в его лице и ООО «Традиция» в лице директора Семенова В.А. были заключены дополнительные соглашения [ № ] к кредитному договору [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., договору о залоге оборудования [ № ] от [ 00.00.0000 ] и договору поручительства, в соответствии с которыми ООО « » обязался возвратить кредита до [ 00.00.0000 ] г., уплатить проценты из расчета 21% годовых.

Ранее Семенов В.А. как представитель ООО « » брал кредиты в банке. Изначально платежи по кредитам поступали вовремя, позднее платежи стали нерегулярными, поступали в банк с задержкой.

По поводу представленного ему на обозрение кредитного договора [ № ] может пояснить, что на 1 и 3 листах указанного договора помимо подписи Т стоит его подпись. Все заключенные договора, подписанные Т, он просматривал, соответственно, просматривая данные договора, он мог автоматически подписать данные кредитные договора.

Из показаний свидетеля Н, данных им в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.178-181), оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, следует, что с 2005 года по 2010 год он работал в должности ведущего специалиста управления экономической безопасности в филиале « » ОАО АКБ « ». В его должностные обязанности входило обеспечение экономической безопасности банка, в том числе проверка достоверности сведений, предоставляемых в банк заемщиком.

Между ОАО АКБ « » в лице заместителя управляющего филиалом «Нижегородский» Т и ООО « » в лице директора Семенова В.А. был заключен кредитный договор [ № ] от [ 00.00.0000 ] В качестве обеспечения исполнения обязательств по погашению кредита был оформлен залог медицинского оборудования, о чем между ОАО АКБ « » в лице заместителя управляющего филиалом «Нижегородский» Т и ООО « в лице директора Семенова В.А. был заключен договор [ № ] о залоге оборудования от [ 00.00.0000 ] Предметом залога явилось оборудование - система ультразвуковая диагностическая медицинская Volusion 730 Expert 2007 года выпуска.

Ранее ООО « » неоднократно кредитовалось в банке и залоговое оборудование - система ультразвуковая диагностическая медицинская Volusion 730 Expert 2007 года выпуска уже была предметом залога неоднократно. При заключении первого кредитного договора между ООО « » и банком данное залоговое оборудование проверялось. Он лично выезжал в МЛПУ «Городская больница №13» и проверял наличие данного медицинского оборудования, которое было предметом залога. Примерно в 2007-2008 году он выезжал и проверял медицинское оборудование, по какому именно кредитному договору он не помнит. Проверкой вышеуказанного медицинского оборудования он занимался либо по просьбе Д либо по просьбе Г Он должен был убедиться, что залоговое оборудование действительно находится по данному адресу в исправном состоянии. Проверка того, на каком основании данное оборудование находится в МЛПУ № 13, а также проверка документов, подтверждающих право собственности на данное залоговое оборудование, в его компетенцию не входила.

Давыдов либо Горунов дали ему телефон ответственного лица, с которым можно связаться по поводу осмотра оборудования. Он созвонился с данным человеком, кто именно это был, он не помнит, договорился об осмотре, после чего приехал в больницу. Ему данное оборудование показали, он осмотрел предмет залога, убедился, что данное залоговое оборудование находится в данном месте и что оно находится в исправном состоянии, после чего составил акт осмотра. Акты осмотра залогового оборудования он оставлял в папке, которая находилась в отделе безопасности банка.

Из показаний свидетеля Б, данных ею в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.198-201), оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, следует, что с [ 00.00.0000 ] по 2011 год она работала в должности юриста в ООО « ». В ее должностные обязанности входила подготовка различных документов, сотрудничество с государственными и муниципальными органами, ведение корпоративного права в обществе. Примерно через 1,5 - 2 года после начала ее работы в ООО « », ее официально перевели работать в ООО « ». В ООО « » она занимала ту же должность, и в ее должностные обязанности входили те же обязанности. На момент ее работы в ООО « » и ООО « » единственным учредителем и директором был Семенов В.А. В ООО « » и ООО « » штат был небольшой, около 5 человек. Всеми текущими делами общества занимался непосредственно Семенов В.А. ООО « » была создана с целью занятия сельским хозяйством и разведением животноводства, однако фактически занималось куплей-продажей помещений и в дальнейшем сдачей их в аренду. ООО « » занималось аналогичной деятельностью.

По роду своей работы в ООО « » ей известно, что между ОАО АКБ « » в лице заместителя управляющего филиалом « » Т и ООО « » в лице директора Семенова В.А. был заключен кредитный договор [ № ] от 19.08.2008г. По данному кредитному договору банк обязался предоставить ООО « » кредит в размере 5 000 000 рублей на пополнение оборотных средств для обычной хозяйственной деятельности, процентная ставка 17 % годовых. Срок возврата кредита – [ 00.00.0000 ] В качестве обеспечения исполнения обязательств по погашению кредита был оформлен залог медицинского оборудования, о чем между ОАО АКБ « » в лице заместителя управляющего филиалом « » Т и ООО « » в лице директора Семенова В.А. заключен договор [ № ] о залоге оборудования от [ 00.00.0000 ] Согласно данному договору предметом залога явилось оборудование - система ультразвуковая диагностическая медицинская Volusion 730 Expert 2007 года выпуска, залоговая стоимость, которого на момент заключения договора составила 8 572 000 рубля. Согласно обоюдному согласию и п.2.3. договора [ № ] о залоге оборудования от [ 00.00.0000 ] предмет залога остается в пользовании и во владении ООО « » и должен находиться по адресу: г.Н.Новгород, [ адрес ] (МЛПУ №13). Пакет документов для предоставления его в банк для получения кредита как юрисконсульт готовила она, кроме бухгалтерской документации.

Из показаний свидетеля Семеновой Е.П., данных ею в ходе предварительного следствия (т.3 л.д.184-187), оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, следует, что

с конца 2009 года или начала 2010 года по предложению ее бывшего супруга Семенова В.А. она является директором ООО « ». На тот момент, когда она стала директором ООО «Традиция», в штате данной организации сотрудников не было. По поводу заключения кредитного договора [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., договора о залоге оборудования [ № ] от [ 00.00.0000 ] с ОАО АКБ « » ей ничего не известно.

Приведенные выше показания представителя потерпевшего и свидетелей объективно подтверждаются письменными доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства:

В ответ на запросы следователя (т.4 л.д.2,3) ИФНС России по [ адрес ] г.Н.Новгорода представлены учредительные документы ООО « », выписка из Единого государственного реестра юридических лиц по ООО « », сведения об открытых (закрытых) счетах ООО « » в кредитных организациях, налоговая отчетность ООО « ».

В соответствии с решением [ № ] от [ 00.00.0000 ] единственного участника ООО « » Семенова В.А. создано ООО « », Семенов В.А. занял должность единоличного исполнительного органа Общества – директора ООО « ».

Согласно выписке из единого государственного реестра юридических лиц ООО « » зарегистрировано [ 00.00.0000 ] в Межрайонном ИФНС [ № ] по [ адрес ] с присвоением ОГРН [ № ], ИНН [ № ].

В соответствии с Уставом ООО « » директор имел право без доверенности действовать от имени Общества, в том числе представлять его интересы и совершать сделки; выдавать доверенности на право представительства от имени Общества, в том числе доверенности с правом передоверия; издавать приказы о назначении на должности работников Общества, об их переводе и увольнении; принимать меры поощрения и налагать дисциплинарные взыскания; рассматривать текущие и перспективные планы работ, и таким образом, был наделен организационно - распорядительными функциями в коммерческой организации.

В ответ на запросы следователя (т.4 л.д.1) филиалом « » ОАО АКБ « представлены:

- устав ОАО АКБ « капитал», положение о филиале « » ОАО АКБ « капитал», выписка из Единого государственного реестра юридических лиц по ОАО АКБ «Российский капитал»;

- карточка клиента Семенова В.А.; выписка операций по специальному банковскому счету [ № ] ООО « » за период с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] г.;

- карточка клиента Семенова В.А.; выписка операций по специальному банковскому счету [ № ] ООО « » за период с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] г.

Согласно справке ОАО АКБ « » (т.4 л.д.7-8) и выписке операций по специальному банковскому счету [ № ] (т.4 л.д.9) [ 00.00.0000 ] ООО «Традиция» на указанный счет были перечислены денежные средства в размере 5 000 000 рублей по кредитному договору № 01-05/0872. Задолженность ООО « » по кредитному договору составляет 3 400 317 рублей 44 копейки, в том числе: просроченный основной долг 3 200 317 рублей 44 копейки, неустойка 200 000 рублей.

В ответ на запрос следователя (т.4 л.д.5) ООО КБ «Богородский» предоставлена выписка по расчетному счету [ № ] ООО « » за период с [ 00.00.0000 ] по [ 00.00.0000 ] г.

В ответ на запрос следователя (т.4 л.д.17) ИФНС России по [ адрес ] выписка из Единого государственного реестра юридических лиц по ООО « », из которой следует, что ООО «БорРегионСтрой» зарегистрированного [ 00.00.0000 ] в ИФНС по [ адрес ] с присвоением ОГРН [ № ], ИНН [ № ]

В ходе выемки (т.4 л.д.59-64) у представителя ОАО АКБ « » Б изъято кредитное досье по кредитному договору [ № ] от [ 00.00.0000 ] содержащее, в том числе:

- копию кредитного договора [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., заключенного между ОАО АКБ « » в лице заместителя управляющего филиалом « » Т и ООО « » в лице директора Семенова В.А., из которого следует, что ООО « » предоставлен кредит в размере 5 000 000 рублей на пополнение оборотных средств для обычной хозяйственной деятельности, под 17% годовых, на срок до [ 00.00.0000 ] г.;

- копию договора о залоге оборудования [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., заключенного между ОАО АКБ « капитал» в лице заместителя управляющего филиалом « » Т и ООО « » в лице директора Семенова В.А., из которого следует, что в обеспечение исполнения обязательств ООО « » перед ОАО АКБ « » по кредитному договору [ № ] от [ 00.00.0000 ] ООО « » передало в залог ОАО АКБ « » принадлежащую ему на праве собственности систему ультразвуковую диагностическую медицинскую Voluson 730 Expert 2007 год выпуска Австрия (GE Medical Systems Kretztechnik GmbH and Co OHG). Согласно п.2.2 договора – предмет залога принадлежит залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи [ № ] РМ от [ 00.00.0000 ] г., договора поставки № Е 103-ТТ/2007 от [ 00.00.0000 ] и акта приема-передачи медицинского оборудования;

- копию договора поручительства [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., заключенного между ОАО АКБ « » в лице заместителя управляющего филиалом « » Т и Семенова В.А., из которого следует, что Семенов В.А. обязался перед ОАО АКБ « » отвечать в полном объеме за исполнение обязательств ООО « » перед ОАО АКБ « » по кредитному договору [ № ] от [ 00.00.0000 ] г.;

- копии дополнительных соглашений [ № ] к кредитному договору [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., договору о залоге оборудования [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., договору поручительства [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., из которых следует, что окончательный срок возврата кредита продлен до [ 00.00.0000 ] г., процентная ставка за пользование кредитом установлена из расчета 21% годовых;

- протокол [ № ] от [ 00.00.0000 ] заседания кредитного комитета филиала « » ОАО АКБ « », в которого принято решение о предоставлении ООО « » кредита в сумме 5 000 000 рублей на 180 дней под 17% годовых, в качестве обеспечения принять имущество ООО « » - повторный залог системы ультразвуковой диагностической медицинской Voluson 730 Expert 2007 год выпуска Австрия (GE Medical Systems Kretztechnik GmbH and Co OHG), а также поручительство Семенова В.А.

- технико-экономическое обоснование о возможности предоставления кредита в размере 5 000 000 рублей, подписанное директором ООО « » Семеновым В.А. по состоянию на [ 00.00.0000 ] г., из которого следует, что в качестве обеспечения по кредиту передается система ультразвуковая диагностическая медицинская Voluson 730 Expert 2007 год выпуска Австрия, собственником которой является ООО « »;

- учетная карточка заемщика, подписанная директором ООО « » Семеновым В.А. [ 00.00.0000 ] г., из которой следует, что предлагаемое в качестве обеспечения оборудование УЗИ принадлежит ООО « »;

- надлежащим образом заверенная копия решения [ № ] единственного учредителя ООО « » Семенова В.А. от [ 00.00.0000 ] о предоставлении в обеспечение кредитного договора, заключенного между ОАО АКБ « » и ООО « » системы УЗИ диагностической медицинской Voluson 730 Expert 2007 год выпуска Австрия;

- надлежащим образом заверенные учредительные документы ООО « », в том числе решение [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., приказ [ № ] от [ 00.00.0000 ] г.;

- надлежащим образом заверенные учредительные документы ООО « », в том числе выписка из единого государственного реестра юридических лиц, устав, решение [ № ] от 30.06.2006, приказ [ № ] от [ 00.00.0000 ] г.

Согласно приказу [ № ] от [ 00.00.0000 ] директора ООО « » Семенова В.А. [ 00.00.0000 ] Семенов В.А. приступил к исполнению обязанностей директора Общества и возложил на себя обязанности по ведению бухгалтерского учета.

Из решения [ № ] от [ 00.00.0000 ] единственного участника ООО « » Семенова В.А. следует, что он занял должность единоличного исполнительного органа Общества – директора ООО « ».

В соответствии с Уставом ООО « » директор имел право без доверенности действовать от имени Общества, в том числе представлять его интересы и совершать сделки; выдавать доверенности на право представительства от имени Общества, в том числе доверенности с правом передоверия; издавать приказы о назначении на должности работников Общества, об их переводе и увольнении; принимать меры поощрения и налагать дисциплинарные взыскания; рассматривать текущие и перспективные планы работ; утверждать правила, процедуры и другие внутренние документы Общества, за исключением документов, утверждение которых отнесено Уставом к компетенции участника Общества, и таким образом, был наделен организационно - распорядительными функциями в коммерческой организации.

Согласно приказу [ № ] от [ 00.00.0000 ] директора ООО « » Семенова В.А. [ 00.00.0000 ] Семенов В.А. приступил к исполнению обязанностей директора Общества и возложил на себя обязанности по ведению бухгалтерского учета.

В ходе выемки (т.4 л.д.32-34) у представителя ГБУЗ НО «Городская клиническая больница № [ адрес ]» К изъяты:

- надлежащим образом заверенная копия муниципального контракта от [ 00.00.0000 ] на поставку медицинского оборудования - системы ультразвуковой диагностической медицинской Voluson 730 Expert, заключенного между МЛПУ «Городская больница № 13» и ООО «БорРегионСтрой», с приложением [ № ] (техническое задание) и приложением [ № ] (график оплаты);

- надлежащим образом заверенная копия акта приема – передачи объекта основных средств [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., из которого следует, что ООО « » передало МЛПУ «Городская больница № 13» систему ультразвуковую диагностическую медицинскую Voluson 730 Expert;

- надлежащим образом заверенная копия письма директора ООО « » Семенова В.А. исх. [ № ] от [ 00.00.0000 ] с просьбой о перечислении денежные средств во исполнение муниципального контракта от [ 00.00.0000 ] на расчетный счет ООО « » с [ 00.00.0000 ] г.;

- надлежащим образом заверенная копия дополнительного соглашения от [ 00.00.0000 ] к муниципальному контракту на поставку медицинского оборудования от [ 00.00.0000 ] г.;

- надлежащим образом заверенная копия приказа Министерства здравоохранения [ адрес ] [ № ] от [ 00.00.0000 ] о переименовании МЛПУ «Городская больница № 13» в ГБУЗНО «Городская больница № [ адрес ] г.Н.Новгорода»;

- надлежащим образом заверенные копии платежных поручений о перечислении МЛПУ «Городская больница № 13» денежных средств в счет оплаты муниципального контракта от [ 00.00.0000 ] г.

Все указанные выше документы были осмотрены (т.4 л.д.65-87), после чего признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.4 л.д.88-99).

Согласно заочному решению Нижегородского районного суда г.Н.Новгорода от [ 00.00.0000 ] (т.4 л.д.131-136) по иску ОАО АКБ « » с ответчиков Семенова В.А., ООО « » в пользу филиала «Нижегородский» ОАО АКБ « » солидарно взыскана задолженность по кредитному договору [ № ] от [ 00.00.0000 ] в размере 3 400 317 рублей 44 копейки, включающуюся в себя остаток просроченной задолженности по основному долгу в размере 3 200 317 рублей 44 копейки и неустойку на просроченную задолженность в размере 200 000 рублей.

Этим же решением обращено взыскание на предмет договора о залоге оборудования [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., принадлежащий ООО « », а именно на систему ультразвуковую диагностическую медицинскую Voluson 730 Expert (GE Medical Systems Kretztechnik Gmb Co OHG, Австрия).

Согласно апелляционному определению Нижегородского областного суда от [ 00.00.0000 ] (т.4 л.д.138-146) заочное решение Нижегородского районного суда г.Н.Новгорода от [ 00.00.0000 ] отменено в части обращения взыскания на предмет договора о залоге оборудования [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., а именно систему ультразвуковую диагностическую медицинскую Voluson 730 Expert (GE Medical Systems Kretztechnik Gmb Co OHG, Австрия). Сделка о залоге оборудования [ № ] от [ 00.00.0000 ] признана ничтожной в соответствии с тем, что на день заключения договора о залоге медицинского оборудования ООО « » собственником заложенного оборудования не являлось.

Исследовав собранные по делу доказательства, суд считает вину подсудимого Семенова В.А. в совершении преступления, указанного в описательной части приговора, полностью доказанной приведенными выше, согласующимися между собой доказательствами, которые суд признает допустимыми, относимыми и достаточными для вынесения обвинительного приговора.

Оценивая показания представителя потерпевшего ОАО АКБ « » Б, а также свидетелей Г, Т, О в части возникших противоречий, суд принимает показания, данные ими в ходе предварительного следствия и оглашенные в суде, поскольку они более полные, полностью согласуются между собой и с другими доказательствами по делу, даны по времени ближе к событиям произошедшего и подтверждены ими в судебном заседании.

Давая правовую оценку действиям подсудимого Семенова В.А., суд исходит из установленных в судебном заседании фактических обстоятельств дела, согласно которым Семенов В.А., являясь одновременно учредителем и директором ООО « » и ООО « », предоставил ОАО АКБ « » в качестве залога по кредитному договору [ № ] от [ 00.00.0000 ] с ООО « » - систему ультразвуковую диагностическую медицинскую Voluson 730 Expert, заведомо зная, что данное имущество не принадлежит ООО « », а находится в собственности МЛПУ «Городская больница № 13».

Таким образом, в целях получения ООО « » кредита Семенов В.А. представил банку заведомо ложные сведения о хозяйственном положении ООО «

Данный факт помимо показаний представителя потерпевшего, свидетелей и исследованных документов, подтверждается вступившим в законную силу апелляционным определением Нижегородского областного суда от [ 00.00.0000 ] г., которое в силу ст. 90 УПК РФ имеет преюдициальное значение для настоящего уголовного дела.

Доводы подсудимого Семенова В.А. о том, что он договор [ № ] от [ 00.00.0000 ] о залоге оборудования - системы ультразвуковой диагностической медицинской Voluson 730 Expert с банком не заключал, указанный договор поручительства был сфальсифицирован банком, суд рассматривает как избранную им форму защиты, преследующую цель избежать уголовной ответственности за содеянное, поскольку эти доводы опровергаются собранными по делу доказательствами.

Судом установлено, что кредитный договор [ № ] от 19.08.2008г. и договор о залоге оборудования [ № ] от [ 00.00.0000 ] заключены ОАО АКБ « с ООО « » и ООО « » в лице Семенова В.А. одновременно. В судебном заседании подсудимый Семенов В.А., оспаривая факт заключения им договора о залоге оборудования, в то же время, не отрицал, что он заключил кредитный договор и получил денежные средства в размере 5 000 000 рублей для осуществления ООО « » финансово-хозяйственной деятельности.

Из протокола [ № ] от [ 00.00.0000 ] заседания кредитного комитета филиала « » ОАО АКБ « капитал» следует, что в ходе заседания принято решение о предоставлении ООО «Традиция» кредита в сумме 5 000 000 рублей на 180 дней под 17% годовых, и принятии в качестве обеспечения имущества ООО « » - повторный залог системы ультразвуковой диагностической медицинской Voluson 730 Expert 2007 год выпуска Австрия (GE Medical Systems Kretztechnik GmbH and Co OHG).

Данный протокол был подписан заместителем управляющего филиала «Нижегородский» ОАО АКБ « » Т, а также сотрудниками банка Г и Г Свидетели Т и Г в ходе допроса подтвердили обстоятельства, указанные в протоколе.

Сведения, содержащиеся в протоколе заседания кредитного комитета относительно предмета залога, подтверждаются и имеющимися в кредитном досье ООО « » технико-экономическим обоснованием и учетной карточной заемщика, подписанными Семеновым В.А., а также надлежащим образом заверенной копией решения [ № ] от [ 00.00.0000 ] единственного учредителя ООО « » Семенова В.А. о предоставлении залогового имущества в обеспечение кредитного договора, заключенного между ОАО АКБ « » и ООО « ».

Свидетель Б, работавшая на момент заключения кредитного договора юристом в ООО « » и ООО « », в ходе допроса показала, что по роду своей работы ей известно, что в целях обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., заключенному с ООО « », между ОАО АКБ « и ООО « » заключен договор [ № ] о залоге оборудования от [ 00.00.0000 ] г., согласно которому предметом залога явилось оборудование - система ультразвуковая диагностическая медицинская Volusion 730 Expert 2007 года выпуска. Пакет документов для предоставления его в банк для получения кредита как юрисконсульт готовила она.

Следовательно, в случае фальсификации сотрудниками ОАО АКБ « » договора о залоге оборудования [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., как об этом утверждает Семенов В.А., сотрудник его организаций Б не могла бы знать о том, что предметом залога кредитному договору [ № ] от [ 00.00.0000 ] явилось именно данное медицинское оборудование.

Судом исследовано заключение почерковедческой экспертизы [ № ] от [ 00.00.0000 ] (т.4 л.д.116-117), из которого следует, что решить вопрос: «Кем, Семеновым В.А. или иным лицом выполнены подписи в кредитном договоре [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., договора о залоге оборудования [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., договоре поручительства [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., дополнительных соглашениях к этим договорам от [ 00.00.0000 ] г.?» не представляется возможным из-за малого объема содержащейся в подписях графической информации, обусловленного их краткостью и простотой строения, а также в результате слабой окрашенности некоторых штрихов элементов изображения подписей, расплывчатости их контуров, т.к. представлены ксерокопии исследуемых документов.

Таким образом, приведенное заключение экспертов не опровергает факт подписи Семеновым В.А. указанных документов, связанных с получением ООО « » кредита в ОАО АКБ « ».

Несмотря на то, что оригиналы документов, содержащиеся в кредитном досье ООО « », ОАО АКБ « » утрачены, исследованные в ходе судебного разбирательства доказательства свидетельствует о том, что оставшиеся копии документов, в том числе кредитного договора [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., договора о залоге оборудования [ № ] от [ 00.00.0000 ] отражают информацию, соответствующую действительности.

Каких-либо оснований полагать, что договор о залоге оборудования [ № ] от [ 00.00.0000 ] г., заключенный с ООО « » в лице Семенова В.А., мог быть сфальсифицирован сотрудниками ОАО АКБ « » или кем-либо еще у суда не имеется.

Судом установлено, что Семенов В.А. являлся единственным учредителем и директором ООО « » и ООО « » и был один заинтересован в получении в ОАО АКБ « » кредита в размере 5 000 000 рублей.

Более того, как следует из показаний свидетеля Н и протокола [ № ] от [ 00.00.0000 ] заседания кредитного комитета филиала «Нижегородский» ОАО АКБ « », система ультразвуковая диагностическая медицинская Volusion 730 Expert 2007 года выпуска еще до заключения договора о залоге оборудования [ № ] от [ 00.00.0000 ] передавалось Семеновым В.А. в залог по другим кредитным договорам.

В результате преступных действий Семенова В.А. ОАО АКБ « » причинен ущерб на общую сумму основного долга в размере 3 200 317 рублей 44 копейки, которые в соответствии с примечанием к ст.169 УК РФ является крупным.

Исходя из изложенного, суд квалифицирует преступные действия подсудимого Семенова В.А. по ст. 176 ч. 1 УК РФ как незаконное получение кредита, то есть получение руководителем организации кредита путем предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении организации, если это деяние причинило крупный ущерб.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления и личность виновного, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, а также его состояние здоровья.

Подсудимый Семенов В.А. совершил преступление, относящееся к категории средней тяжести.

Оснований для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимый, на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, исходя из обстоятельств совершенного преступления и степени его общественной опасности, суд не усматривает.

Изучением личности подсудимого судом установлено, что Семенов В.А. ранее не судим (т.5 л.д.36), на учете у психиатра и нарколога не состоит (т.5 л.д.41-48), по месту жительства характеризуется положительно (т.5 л.д.49).

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому Семенову В.А., суд учитывает наличие у него троих несовершеннолетних детей, состояние его здоровья.

Обстоятельств, отягчающих наказание Семенову В.А., судом не установлено.

С учетом конкретных обстоятельств содеянного, данных характеризующих подсудимого, смягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о необходимости назначения Семенову В.А. наказания в виде лишения свободы, но без реального отбывания, а в условиях контроля за его поведением, то есть с применением ст. 73 УК РФ.

При этом в соответствии с ч. 3 ст. 73 УК РФ суд устанавливает подсудимому испытательный срок, в течение которого он должен своим поведением доказать свое исправление.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ суд, назначая условное осуждение, возлагает на подсудимого исполнение определенных обязанностей.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Судьба вещественных доказательств определяется судом в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 296 – 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Семенова В.А. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 176 ч. 1 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание осужденному Семенову В.А. считать условным с испытательным сроком 2 (два) года.

Возложить на осужденного Семенова В.А. обязанности: один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа.

Меру пресечения Семенову В.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить до вступления приговора в законную силу, затем – отменить.

Вещественные доказательства: документы, хранящиеся при уголовном деле (т.4 л.д.88-99) – оставить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Нижегородский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения через Нижегородский районный суд г.Н.Новгорода.

Председательствующий судья:      А.А. Главинский освобожден по амнистии