Решение по делу № 2-6190/2015 от 10.08.2015

Дело №

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

09 ноября 2015года

Ленинский районный суд <адрес> края в составе:

председательствующего судьи Ярошевой Н.А.

при секретаре ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ФИО1 к ФИО7 о взыскании неустойки, понесенных убытков по уплате ипотечного кредита, расходов по оплате услуг представителя, компенсации морального вреда и штрафа,

УСТАНОВИЛ:

истец обратился в суд с названным иском, в обоснование заявленных требований указав, что ДД.ММ.ГГГГ был заключен предварительный договор купли продажи № между ним и ФИО8 (участник долевого строительства), в соответствии с которым продавец будет обязан передать в его собственность однокомнатную квартиру, расположенную в жилом доме по адресу: <адрес>, в районе <адрес>, общей площадью 32,62 кв.м, на 13 этаже, номер секции 4. В соответствии с актом к предварительному договору купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ он выполнил свои обязательства по оплате названной квартиры. ДД.ММ.ГГГГ дополнительным соглашением был расторгнут предварительный договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, между ним и ФИО8 был заключен договор уступки прав требований и перевода долга № по Договору участия в долевом строительстве № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому ФИО8 передало все права и обязанности ему как участнику долевого строительства. Застройщиком по Договору участия в долевом строительстве № № от ДД.ММ.ГГГГ является <данные изъяты> Согласно дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ цена договора увеличена на 47 256 руб., в связи с результатами обмеров объекта долевого строительства органами БТИ, общая цена Договора составила 1 798 950 руб. Названное обязательство по оплате дополнительной суммы им перед ответчиком также выполнено в полном объеме. В соответствии с п. 1.1 Договора участия в долевом строительстве №№ от ДД.ММ.ГГГГ застройщик обязуется в предусмотренный Договором срок построить многоэтажный <адрес>, расположенный по адресу: <адрес> на земельном участке с кадастровым номером № Пункт 1.3 Договора устанавливает срок передачи Участнику долевого строительства Объекта долевого строительства в течение 2 месяцев с даты получения разрешения на ввод в эксплуатацию многоквартирного дома, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ (срока начала передачи). Следовательно, Застройщик обязался передать Участнику долевого строительства объект долевого строительства до ДД.ММ.ГГГГ Жилой дом окончен строительством и введен в эксплуатацию в соответствии с разрешением на ввод в эксплуатацию № № от ДД.ММ.ГГГГг., выданным Администрацией <адрес>. Акт приема-передачи объекта долевого строительства по Договору участия в долевом строительстве № № от ДД.ММ.ГГГГ был подписан застройщиком и Участником долевого строительства ДД.ММ.ГГГГ с нарушением срока передачи объекта долевого строительства, предусмотренных п. 1.3 Договора участия в долевом строительстве. Просрочка обязательства Застройщика по передаче объекта долевого строительства составляет с ДД.ММ.ГГГГ (последний день срока передачи объекта частнику долевого строительства) по ДД.ММ.ГГГГ (день подписания акта приема дачи квартиры) - 299 дней. Он ДД.ММ.ГГГГ направил письменную претензию в адрес застройщика ФИО7 с просьбой выплатить неустойку за нарушение сроков передачи объекта долевого строительства. Однако, ответа от ответчика до сих пор получено не было. Между ним и ЗАО ВТБ 24 был заключен предварительный договор об ипотеке от ДД.ММ.ГГГГ, который предусматривал выдачу ипотечного кредита на спорный объект долевого строительства (квартиру) в сумме 1 450 000 рублей под 14,50 % годовых (п. 3.1.1 Договора). Ставка по кредиту уменьшается на 2% после представления Заемщиком кредитору надлежаще оформленных документов на объект недвижимого имущества (п. 1.2 Договора). Срок ипотечного кредитования по указанному договору определен 266 месяцев. В настоящее время он продолжает выплачивать долг по ипотеке. Однако, в связи с нарушением сроков передачи объекта долевого жительства, у него возникло право на возмещение убытков, связанных с участием в долевом строительстве. Период просрочки передачи объекта долевого строительства участнику долевого строительства с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (день государственной регистрации права) составляет 448 дней. За 448 дней, им были выплачены проценты по кредиту в сумме на 36 090 руб. 80 коп., больше, чем в случае заключения Основного договора (передачи права собственности), т.е. сдачи дома в срок. В связи с неисполнением взятых на себя обязательств,ему был причинён моральный вред - затраты времени на предъявление претензии в адрес ответчика с требованием урегулировать спор в добровольном порядке, возникновение на данной почве нервных стрессов, постоянных душевных переживаний, полагает, что сумма компенсации морального вреда в данном случае должна составлять 15 000 руб. Услуги адвоката, согласно договора поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, составляют 30 000 руб. Истец просит взыскать с ФИО7 в свою пользу неустойку за каждый день просрочки исполнения обязательств по Договору участия в долевом строительстве № № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 295 837 руб. 33 коп.; понесенные судебные расходы по оплате юридических услуг в размере 30 000 руб.; убытки по уплате ипотечного кредита в связи с просрочкой передачи объекта долевого строительства в сумме 36 090 руб. 80 коп.; компенсацию морального вреда в размере 15 000 руб.; штраф за неудовлетворение в добровольном порядке законного требования в размере 50 % от цены иска.

Истец в судебном заседании настаивал на удовлетворении требований, по доводам и основаниям, изложенным в иске.

Представитель истца ФИО3, действующая на основании доверенности, в судебном заседании настаивала на удовлетворении требований, по доводам и основаниям, изложенным в иске. Дополнительно пояснила, что договор между истцом и ответчиком был подписан ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован в январе 2013 г., т.е. с января 2013 г. ФИО1 перешли все права требования. Полная оплата по договору, включая дополнительную сумму, были внесены до ввода дома в эксплуатацию. Она обращалась к ответчику с претензией, действовала в интересах ФИО1 на основании доверенности, однако ответ на претензию не получен до настоящего времени.

Представитель ответчика ФИО4, действующая на основании доверенности, в судебном заседании частично признала исковые требования о взыскании неустойки в размере 100 000 руб., однако полагает, что размер заявленной истцом неустойки завышен. Срок неустойки расчитан неправильно, так как договор уступки был зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ Дополнительное соглашение об увеличении цены было зарегистировано 10.10.2013г. Поэтому срок для расчета неустойки следует исчислять с ДД.ММ.ГГГГ. С требованиями по оплате процентов за пользование кредитом не согласны, так как изначально истцом был заключен договор купли-продажи со ФИО8», для этого и был взят кредит, поэтому ФИО7 не должен нести ответственность за неисполнение обязательств другой организации. Просрочка допущена в связи с трудностью оформлениями документов, просит снизить сумму неустойки, так как ответчик исполняет свои обязательства. Истец с претензией не обращался, обратился его адвокат, следовательно, обращения истца не было, оснований для взыскания морального вреда и штрафа не имеется.

Представитель ответчика ФИО5, действующий на основании доверенности, требования не признал, пояснил, что срок сдачи дома изменен на ДД.ММ.ГГГГ, о чем указано в п.5 дополнительного соглашения. Договор на покупку квартиры был заключен в 2008 г., кредит на покупку квартиры также был взят в 2008 г., тогда как договор уступки был заключен ДД.ММ.ГГГГ в связи с чем полагает требования истца о взыскании с ответчика убытков по уплате ипотечного кредита необоснованными.

Суд, выслушав участников процесса, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства по делу в их совокупности, полагает исковые требования подлежащими частичному удовлетворению по следующим основаниям.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ был заключен предварительный договор купли продажи № № между ФИО8 и ФИО1, по условиям которого продавец будет обязан передать в собственность покупателя однокомнатную квартиру, расположенную в жилом доме по адресу: <адрес>, в районе <адрес>, общей площадью 32,62 кв.м, на 13 этаже, номер секции 4, а покупатель будет обязан принять квартиру и оплатить ее, в силу п.2.1 договора цена квартиры составила 1 751694 руб., оплата денежных средств по договору произведена истцом в полном объеме, что подтверждается Актами к предварительному договору и не оспаривалось ответчиком.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ФИО8 было заключено соглашение о расторжении предварительного договора купли-продажи № № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым денежные средства в размере 1 751 694 руб., уплаченные покупателем продавцу в качестве обеспечения исполнения обязательств в соответствии с п.5.1 предварительного договора, не возвращаются, а засчитываются в счет оплаты цены договора уступки прав требований и перевода долга от ДД.ММ.ГГГГ

Согласно договора уступки прав требований и перевода долга № № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО8 и истцом, ФИО8 передало ФИО1 права требования участника долевого строительства по Договору участия в долевом строительстве № № от ДД.ММ.ГГГГ, в силу п. 2 договора, предметом договора участия в долевом строительстве, на основании которого возникли уступаемые права требования и обязательства участника долевого строительства, является обязательство ФИО7 в предусмотренный договор своими силами и/или с привлечением других лиц построить многоквартирный жилой <адрес>, расположенный по строительному адресу: <адрес>, в районе <адрес> после получения разрешения на ввод в эксплуатацию многоквартирного дома передать участнику долевого строительства однокомнатную квартиру, входящую в состав дома ориентировочной проектной площадью 32,62 кв.м., расположенную в секции 4, на 13 этаже.

В соответствии с дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ к договору участия долевом строительстве № № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании результатов обмеров объекта долевого строительства, цена договора увеличена на 47 256 руб., составляет 1 798 950 руб. Оплата названной суммы истцом ФИО7 подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ.

В силу п. 1 ч. 1 ст. 8 ГК РФ, гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащим ему.

В соответствии со ст. ст. 309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Согласно ч. 1 ст. 740 ГК РФ по договору строительного подряда подрядчик обязуется в установленный договором срок построить по заданию заказчика определенный объект либо выполнить иные строительные работы, а заказчик обязуется создать подрядчику необходимые условия для выполнения работ, принять их результат и уплатить обусловленную цену.

Частью 1 ст. 6 Федерального закона «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» предусмотрено, что застройщик обязан передать участнику долевого строительства объект долевого строительства не позднее срока, который предусмотрен договором и должен быть единым для участников долевого строительства, которым застройщик обязан передать объекты долевого строительства, входящие в состав многоквартирного дома и(или) иного объекта недвижимости или в состав блок-секции многоквартирного дома, имеющей отдельный подъезд с выходом на территорию общего пользования, за исключением случая, установленного частью 3 настоящей статьи.

В силу ч. 2 ст. 6 Федерального закона «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», в случае нарушения предусмотренного договором срока передачи участнику долевого строительства объекта долевого строительства застройщик уплачивает участнику долевого строительства неустойку (пени) в размере одной трехсотой ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день исполнения обязательства, от цены договора за каждый день просрочки. Если участником долевого строительства является гражданин, предусмотренная настоящей частью неустойка (пени) уплачивается застройщиком в двойном размере.

Неустойкой (штрафом, пеней) в соответствии с положениями ст. 330, 332 ГК РФ признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения. Кредитор вправе требовать уплаты неустойки, определенной законом (законной неустойки), независимо от того, предусмотрена ли обязанность ее уплаты соглашением сторон.

Судом установлено, что предусмотренная п. 1.3 договора участия в долевом строительстве № № от ДД.ММ.ГГГГ обязанность ответчика после окончания строительства и получения разрешения на ввод многоквартирного дома в эксплуатацию начать передачу Участнику долевого строительства Объекта долевого строительства по акту приема-передачи в течение 2 месяцев с даты получения разрешения на ввод многоквартирного дома в эксплуатацию, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, исполнена в установленный договором срок не была, что не оспаривалось ответчиком в судебном заседании.

Разрешение на ввод дома в эксплуатацию получено ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ при этом акт приема-передачи объекта долевого строительства по договору от ДД.ММ.ГГГГ № № между истцом и ответчиком был подписан лишь ДД.ММ.ГГГГ

Истцом представлен расчет неустойки, произведенный за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого размер неустойки составляет 295 837, 33 руб.

Между тем, в силу ст. 450 ГК РФ изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами или договором.

Согласно ст. 452 ГК РФ соглашение об изменении или о расторжении договора совершается в той же форме, что и договор, если из закона, иных правовых актов, договора или обычаев не вытекает иное.

В соответствии со ст. 453 ГК РФ при изменении договора обязательства сторон сохраняются в измененном виде.

Согласно п.5 дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к договору участия долевом строительстве № № от ДД.ММ.ГГГГ, после окончания строительства и получения разрешения на ввод Многоквартирного дома в эксплуатацию, Застройщик обязан начать передачу участнику долевого строительства Объекта долевого строительства по акту приема-передачи в течение 2-х месяцев с даты получения разрешения на ввод Многоквартирного дома в эксплуатацию, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ (срока начала передачи).

Таким образом, соглашением сторон был изменен срок передачи истцу объекта долевого строительства, из чего следует, что квартира должна была быть передана ФИО1 не позднее ДД.ММ.ГГГГ

Доводы представителя ответчика о том, что поскольку дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ было зарегистрировано в Управлении Росреестра по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, следовательно, расчет неустойки следует производить с ДД.ММ.ГГГГ, суд признает несостоятельным, поскольку ФИО1 перешли права требования участника долевого строительства по договору участия в долевом строительства от ДД.ММ.ГГГГ с момента регистрации договора уступки прав требований и перевода долга от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между истцом и ФИО8, т.е. ДД.ММ.ГГГГ

Вследствие чего, сумма неустойки, подлежащая выплате истцу, составляет 204 810 руб. 46 коп., где 1 798 950 руб. - цена объекта долевого строительства Х8,25 % - ставка рефинансирования/300 Х 207 -количество дней просрочки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Х 2.

Доводы представителя ответчика о том, что просрочка допущена в отсутствие вины ФИО7 в нарушении срока передачи объекта, в связи с трудностью оформления документов, суд признает несостоятельными, т.к. доказательств в их подтверждение суду не представлено, обязанность соблюсти сроки по передаче застройщиком участнику долевого строительства объекта долевого строительства предусмотрена договором участия в долевом строительстве, кроме того, ответчик не был лишен возможности продлить срок сдачи дома в эксплуатацию, внести соответствующие изменения в договор, что сделано не было.

В силу п.1 ст.333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Согласно п.34 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ №, применение ст.333 ГК РФ по делам о защите прав потребителей возможно в исключительных случаях и по заявлению ответчика с обязательным указанием мотивов, по которым суд полагает, что уменьшение размера неустойки является допустимым.

В судебном заседании ответчиком было заявлено о несоразмерности неустойки и применении ст.333 ГК РФ о снижении размера неустойки вследствие ее несоразмерности.

Однако доказательств наличия исключительных обстоятельств, свидетельствующих о несоразмерности размера взыскиваемой судом неустойки характеру и сроку нарушения прав истца, подтверждающих отсутствие вины ответчика в переносе сроков строительства и сдачи дома в эксплуатацию, суду не представлено.

Следовательно, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для применения положений ст.333 ГК РФ.

Таким образом, принимая во внимание установленные фактические обстоятельства по делу, с учетом вышеприведенных норм материального права, суд считает необходимым удовлетворить требования истца и взыскать с ответчика в его пользу неустойку в размере 204 810,46 руб.

В соответствии со ст.15 Закона РФ «О защите прав потребителей» моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения исполнителем прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда.

Размер компенсации морального вреда определяется судом исходя из конкретных обстоятельств каждого дела с учетом объема и характера, причиненных работнику нравственных или физических страданий, степени вины работодателя, иных заслуживающих внимания обстоятельств, а также требований разумности и справедливости.

Суд признает требования истца о компенсации морального вреда законными и обоснованными, учитывая период просрочки, требования разумности и справедливости, полагает возможным взыскать с ответчика в пользу истца компенсацию причиненного последнему морального вреда в размере 15 000 рублей.

Пленум Верховного Суда Российской Федерации в п. 46 постановления от ДД.ММ.ГГГГ N 17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей" разъяснил, что при удовлетворении судом требований потребителя в связи с нарушением его прав, установленных Законом о защите прав потребителей, которые не были удовлетворены в добровольном порядке изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером), суд взыскивает с ответчика в пользу потребителя штраф независимо от того, заявлялось ли такое требование суду (пункт 6 статьи 13 Закона).

В связи с чем, с ФИО7 в пользу ФИО1 также подлежит взысканию штраф в сумме 109 905,23 руб.

ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> – контора адвокатов № и ФИО1 был заключен договор поручения №, по условиям которого исполнитель предоставляет, а заказчик оплачивает юридические услуги: подготовка и подача в суд первой инстанции искового заявления о взыскании пени по договору долевого строительства. Согласно п.4.2 договора, стоимость услуг составляет 30 000 руб.

Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру б/н от ДД.ММ.ГГГГ., ФИО1в качестве оплаты по договору поручения № от ДД.ММ.ГГГГ., в ПККА было оплачено 30 000 руб.

В судебных заседаниях по данному делу интересы ФИО1 представляла действующая на основании доверенности адвокат ФИО3

По общему правилу, условия договора определяются по усмотрению сторон (п. 4 ст. 421 ГК Российской Федерации). К их числу относятся и те условия, которыми устанавливаются размер и порядок оплаты услуг представителя.

Часть 1 ст. 100 ГПК Российской Федерации предоставляет суду право уменьшить сумму, взыскиваемую в возмещение соответствующих расходов по оплате услуг представителя. Поскольку реализация названного права судом возможна лишь в том случае, если он признает эти расходы чрезмерными в силу конкретных обстоятельств дела, при том что, как неоднократно указывал Конституционный Суд Российской Федерации, суд обязан создавать условия, при которых соблюдался бы необходимый баланс процессуальных прав и обязанностей сторон.

Обязанность суда взыскивать расходы на оплату услуг представителя лицу, в пользу которого принят судебный акт, с другого лица, участвующего в деле, в разумных пределах является одним из предусмотренных законом правовых способов, направленных против необоснованного завышения размера оплаты услуг представителя, и тем самым - на реализацию требования ст. 17 (часть 3) Конституции Российской Федерации.

В связи с чем, с учетом объема выполненной работы (представление интересов в суде, подготовка необходимых документов), количества судебных заседаний (подготовка и 1 заседание), сложности данного дела, требований разумности, суд полагает возможным взыскать с ФИО7 в пользу ФИО1 расходы по оплате услуг представителя в сумме 10 000 рублей.

В соответствии со статьей 10 ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации", в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по договору сторона, не исполнившая своих обязательств или ненадлежаще исполнившая свои обязательства, обязана уплатить другой стороне предусмотренные настоящим Федеральным законом и указанным договором неустойки (штрафы, пени) и возместить в полном объеме причиненные убытки сверх неустойки.

Судом установлено, что для приобретения квартиры по предварительному договору купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ истцом ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым кредитор предоставляет заемщику кредит в размере 1 450 000 руб. сроком на 266 месяцев для приобретения квартиры. Согласно пункту 3.1.1 договора процентная ставка по кредиту до получения свидетельства о праве собственности на квартиру составляет 14,50 % годовых, а после получения свидетельства о государственной регистрации права собственности – 12,50% годовых.

Вместе с тем, кредитный договор № между истцом и <данные изъяты> был заключен ДД.ММ.ГГГГ, тогда как договор уступки прав требований и перевода долга между ФИО1 и ФИО8 заключен ДД.ММ.ГГГГ, кроме того, истцом добровольно, в соответствии со своим волеизъявлением было принято решение о приобретении квартиры за счет заемных средств на указанных условиях, в связи с чем оснований для взыскания с ФИО29 убытков в виде процентов, оплаченных истцом по кредитному договору в размере 36 090,8 руб. не имеется.

Кроме того, на основании ст. 103 ГПК РФ, с ФИО7 в муниципальный бюджет взыскивается государственная пошлина в сумме 5 389,1 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░1 ░ ░░░7 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░7 ░ ░░░░░░ ░░░1 ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 204 810,46 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 000 ░░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 109 905,23 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 000 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░1 ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░7 ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ <░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 5 389,1 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ <░░░░░>░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░ <░░░░░>

░░░░ <░░░░░>                          ░. ░. ░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░