Решение по делу № 2-365/2016 от 04.04.2016

            Дело № 2-365/2016

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

24 августа 2016 года                        пгт. Раздольное

Раздольненский районный суд Республики Крым в составе:

председательствующего судьи                Абеляшева А.В.,

секретарь судебного заседания                ФИО4,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО2 к ФИО1 Национальному Коммерческому Банку о признании действий ответчика нарушающими права, обязательстве ответчика прекратить действия,

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратился в Раздольненский районный суд Республики Крым с иском к ФИО1 Национальному Коммерческому Банку о признании действий ответчика нарушающими права, обязательстве ответчика прекратить действия. Свои требования мотивирует тем, что он ранее неоднократно пользовался услугами ответчика по переводу денежных средств при оплате государственной пошлины. При обращении ДД.ММ.ГГГГ к ответчику для оплаты государственной пошлины для подачи заявления в суд, кассир РНКБ отказала ему в принятии платежа в связи с тем, что истец не предъявил паспорт гражданина РФ, потребовав у истца при этом миграционную карту. По утверждению истца, у него нет и не может быть миграционной карты, в связи с тем, что он никуда из Крыма не мигрировал, постоянно проживая в <адрес>. Поэтому у него нет миграционной карты. Однако, кассир РНКБ не приняла от истца платеж, в чем, по мнению истца, дискриминировала его по признаку гражданства. Теперь истец ограничен в праве свободно оплачивать госпошлину, осуществлять денежные переводы в РНКБ. В действиях ответчика истец усматривает нарушение его прав, гарантированных Конституцией Российской Федерации. В связи с чем, истец просит признать действия ответчика нарушающими его права, обязательстве ответчика прекратить действия.

Истец в судебное заседание явился. Иск поддержал в полном объеме. Суду пояснил, что он является гражданином Украины. Согласно ч. 3 ст. 62 Конституции РФ он имеет право пользоваться данной услугой ответчика. Просил удовлетворить заявленные требования в полном объеме.

Представитель ответчика в судебное заседание не явился. Согласно заявления, просил рассмотреть дело в его отсутствие. В суд предоставил письменное возражение, в котором указывает, что права истца действиями Банка не нарушены. Банк, являясь кредитной организацией, осуществляет свою деятельность на основании действующего законодательства Российской Федерации, Положений Центрального Банка Российской Федерации. При обслуживании клиентов Банк руководствуется в том числе Федеральным Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ, Положением ЦБ РФ от ДД.ММ.ГГГГ №-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Идентификация клиента установлена действующим законодательством. Проведение установленных законом идентификационных процедур является обязанностью Банка, находящейся под строгим постоянным контролем Центрального Банка Российской Федерации. За невыполнение указанной обязанности предусмотрена ответственность, вплоть до отзыва банковской лицензии. В связи с чем, считает действия сотрудника Банка при приеме платежей от физических лиц законными, а исковые требования ФИО2 незаконными и необоснованными. Просит в удовлетворении иска отказать в полном объеме.

Выслушав истца, исследовав представленные доказательства и иные материалы дела, суд приходит к нижеследующему.

Судом установлено со слов истца, что истец ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ обратился в банк РНКБ для оплаты государственной пошлины за подачу иска в суд. Однако, кассир кассы № Банка РНКБ отказалась принять у него платеж в связи с тем, что он не является гражданином Российской Федерации, так как им был предъявлен паспорт гражданина Украины.

Согласно копии жалобы, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ обжаловал указанные действия сотрудника Банка в <адрес>.

Согласно копии ответа ответчика № от ДД.ММ.ГГГГ, направленного истцу, РНКБ Банк является самостоятельной кредитной организацией осуществляет свою деятельность на основании действующего законодательства Российской Федерации, Положений Центрального Банка Российской Федерации, а также внутрибанковских нормативных документов. Указанными положениями установлена обязанность Клиентов при обращении в операционные офисы Банка с целью совершения банковских операций предоставлять документы, необходимые для осуществления данных банковских операций.

ФИО1 Национальный Коммерческий Банк (публичное акционерное общество) (сокр. РНКБ (ПАО)) является кредитной организацией и входит в банковскую систему Российской Федерации. В своей деятельности Банк руководствуется Конституцией Российской Федерации, Гражданским Кодексом Российской Федерации, Федеральными законами «О банках и банковской деятельности», «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», «Об акционерных обществах», другими законодательными актами Российской Федерации, нормативными актами Банка России, уставом РНКБ (ПАО).

Также в своей деятельности РНКБ (ПАО) руководствуется Положениями Центрального Банка Российской Федерации, а также внутрибанковскими нормативными документами.

ДД.ММ.ГГГГ вступил в действие Федеральный Закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Федеральный закон № 115-ФЗ).

Согласно ст. 1 указанного закона, настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Согласно ст. 2 Федерального закона № 115-ФЗ, настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

В соответствии с п.п. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, (которой в данном случае является РНКБ, прим. суда) обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив следующие сведения в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

Требования к идентификации (в том числе упрощенной идентификации) кредитными организациями клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма установлено Положением Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (зарегистрировано в Минюсте РФ ДД.ММ.ГГГГ N 39962).

Перечень сведений о клиенте – физическом лице, установлен Приложением 1 к указанному Положению Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П.

Согласно п. 1 указанного Приложения установлено, что в целях идентификации клиентов – физических лиц, подлежат получению следующие сведения: фамилия, имя и отчество (при наличии последнего); дата и место рождения; гражданство; реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, код подразделения (при наличии).

В соответствии с п. 1.4.1 Приложения № к Положению Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П установлено, что в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:

для граждан Российской Федерации: паспорт гражданина Российской Федерации; паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации; свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации (для граждан Российской Федерации в возрасте до 14 лет); временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации;

В соответствии с п. 1.4.2 Приложения № к Положению Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П установлено, что в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:

для иностранных граждан: паспорт иностранного гражданина;

В соответствии с п. 1.4.3 Приложения № к Положению Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П установлено, что в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:

для лиц без гражданства: документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства; разрешение на временное проживание, вид на жительство; документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации; удостоверение беженца, свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу.

А также, согласно п. 1.4.4 указанного Приложения, документами, удостоверяющими личность, являются иные документы, признаваемые документами, удостоверяющими личность гражданина Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации, и документами, удостоверяющими личность иностранного гражданина и лиц без гражданства в соответствии с законодательством Российской Федерации и международным договором Российской Федерации.

В соответствии со ст. 2 Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации", законно находящийся в Российской Федерации иностранный гражданин - лицо, имеющее действительные вид на жительство, либо разрешение на временное проживание, либо визу и (или) миграционную карту, либо иные предусмотренные федеральным законом или международным договором Российской Федерации документы, подтверждающие право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

Так судом установлено, что не отрицалось и самим истцом в процессе рассмотрения дела, что истцом документов, подтверждающих его личность как гражданина Российской Федерации, при обращении в РНКБ, предоставлено не было. Также истец, по его утверждению, являясь гражданином Украины, не предоставил сотруднику Банка каких-либо иных документов иностранного гражданина, подтверждающих его право на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

Также в процессе рассмотрения дела установлено, что сотрудник ответчика при осуществлении банковской операции, помимо иных законодательных актов и установленных положений, руководствовался исполнением требований Федерального Закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации" и Положением Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Таким образом, при рассмотрении дела нарушение прав истца со стороны сотрудника ФИО1 Национального Коммерческого Банка при осуществлении банковской операции судом не установлено. В связи с чем, в удовлетворении исковых требований истца ФИО2 необходимо отказать.

В силу ст. 103 ГПК РФ с истца ФИО2 в доход государства подлежит взысканию госпошлина в размере 300 рублей, уплата которой была отсрочена истцу до вынесения решения по делу.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194 - 197 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО2 отказать.

Взыскать с ФИО2 в доход государства государственную пошлину за подачу искового заявления в суд в размере 300 рублей.

Решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный суд Республики Крым через Раздольненский районный суд Республики Крым в течение месяца со дня его вынесения в окончательной форме.

В окончательной форме решение вынесено ДД.ММ.ГГГГ.

Судья: