Решение по делу № 2-216/2014 (2-5370/2013;) ~ М-5109/2013 от 11.11.2013

Дело № 2-216/2014

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

19 марта 2014 года                                 г.Новосибирск

Октябрьский районный суд г.Новосибирска в составе:

председательствующего судьи                         Капитаненко Т.А.,

при секретаре                          Поречневой Т.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ОАО «Бинбанк» к ООО «Оптовый Дом», Заикиной ТВ, Ежевскому ОВ о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л:

ОАО «БИНБАНК» обратилось в суд с иском к ООО «Оптовый Дом», Заикиной ТВ, Ежевскому ОВ о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество.

В обоснование исковых требований истец ссылается на то, что /дата/ между ОАО «Бинбанк» и ООО «Оптовый дом» был заключен кредитный договор № с Приложением № 1 Общие условия предоставления и обслуживания кредитов для клиентов корпоративного бизнеса (микро, малый, средний). По условиям кредитного договора, банк выдает ответчику ООО «Оптовый дом» кредит в сумме 2 400 000 руб. на пополнение оборотных средств на срок 24 месяца, под 15,9% годовых. Согласно п. 3 кредитного договора, исполнение ответчиком ООО «Оптовый дом» обязательств по кредитному договору, в том числе по уплате процентов, осуществляется ежемесячными аннуитетными платежами, 10 числа каждого месяца, начиная с /дата/ Выдача кредита произведена единовременно путем зачисления суммы кредита в размере 2 400 000 руб., на счет ответчика ООО «Оптовый дом», открытый в филиале ОАО «БИНБАНК» Новосибирск, что подтверждается выпиской по счету.

Истец указал, что в обеспечение исполнения ООО «Оптовый дом» обязательств, вытекающих из Кредитного договора, был заключен договор залога № от /дата/ между ОАО «БИНБАНК» и ответчиком ООО «Оптовый дом» на товары в обороте по перечню согласно приложению №2 к договору залога № от /дата/ - продукты питания сроком хранения 12 месяцев и более в ассортименте (кофе, какао, чай, лапша б/п, семечки, жевательная резинка, чипсы, шоколадные изделия, приправы в ассортименте) на общую сумму 1 325 000 рублей. Ответчика ООО «Оптовый дом» на указанные товары в обороте подтверждаются договорами, счетами-фактурами, платежными поручениями.

Так же в обеспечение исполнения ООО «Оптовый дом» обязательств, вытекающих из Кредитного договора был заключен договор залога № от /дата/ между ОАО «БИНБАНК» и ответчиком Ежевским О.В. на принадлежащее ему транспортное средство – автомобиль <данные изъяты> идентификационный номер VIN: №, № двигателя: <данные изъяты>, /дата/ цвет: черный, паспорт транспортного средства № от /дата/ выдан Центральной Акцизной Таможней, переданный в залог по Договору залога № от /дата/ заключенному между истцом и Ежевским О.В., залоговой стоимостью 498 000 рублей.

В обеспечение исполнения обязательств ООО «Оптовый дом» по кредитному договору были заключены договоры поручительства: № от /дата/ между ОАО «БИНБАНК» и Заикиной Т.В., № от /дата/ между ОАО «БИНБАНК» и Ежевским О.В., согласно условиям которого поручители приняли на себя обязательства отвечать солидарно перед истцом за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств ООО «Оптовый дом» по Кредитному договору № от /дата/

Истец утверждает, что в нарушение своих обязательств по кредитному договору ответчиком ООО «Оптовый дом» не исполнена обязанность по уплате ежемесячного аннуитетного платежа, включающего сумму основного долга и процентов, с /дата/ в связи с чем, по состоянию на /дата/ возникла задолженность в сумме: 475 365,56 руб., в том числе:

- 397 452,87 руб. – по уплате основного долга;

- 72 134,41 руб. - по уплате просроченных процентов за период с /дата/ по /дата/

- 5 778,28 руб. - по уплате начисленных процентов за период с /дата/ по /дата/

В связи с неполучением истцом платежей по кредитному договору в течение 5 рабочих дней с даты, установленной кредитным договором, банк обратился к ответчику ООО «Оптовый дом» с требованием о досрочном исполнении обязательств по возврату кредита, что подтверждается уведомлениями от /дата/ №, от /дата/ №.

В соответствии с п.9 кредитного договора, в случае нарушения заемщиком сроков возврата кредита и/или уплаты процентов за пользование кредитом заемщик обязан выплатить кредитору неустойку в размере 0,15% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки с даты возникновения просроченной задолженности (включительно). По состоянию на /дата/. задолженность ООО «Оптовый дом» по начисленной пене составила:

- 33 786,02 руб. – неустойка за просрочку уплаты основного долга за период с /дата/ по /дата/.;

- 6 539,79 руб. - неустойка за просрочку уплаты процентов за пользование кредитными средствами за период с /дата/ по /дата/.;

Общая сумма задолженности ООО «Оптовый дом» по кредитному договору по состоянию на 22.10.2013г., с учетом основного долга, начисленных и просроченных процентов за период с /дата/ по /дата/ составляет 1 621 075,72 руб.

На основании изложенного, истец просит взыскать солидарно с ООО «Оптовый дом», Заикиной Т.В., Ежевского О.В. задолженность по кредитному договору в размере 1 621 075,72 руб., в том числе:

- 1 502 837 руб. 22 коп. – задолженность по уплате основного долга,

- 5 778 руб. 28 коп. – задолженность по уплате начисленных процентов за период с /дата/ по /дата/;

- 72 134 руб. 41 коп. – задолженность по уплате просроченных процентов за период с /дата/ по /дата/;

- 33 786 руб. 02 коп. – неустойка за несвоевременный возврат основного долга за период с /дата/ по /дата/;

- 6 539 руб. 79 коп. – неустойка за несвоевременную уплату процентов за период с /дата/ по /дата/;

Обратить взыскание на переданные в залог банку товары в обороте по перечню согласно приложению №2 к договору залога № от /дата/ – продукты питания сроком хранения 12 месяцев и более в ассортименте (кофе, какао, чай, лапша б/п, семечки, жевательная резинка, чипсы, шоколадные изделия, приправы в ассортименте) на общую сумму 1 325 000 руб., установив начальную продажную цену в сумме 1 325 000 руб.

Обратить взыскание на переданное в залог банку транспортное средство по договору залога № от /дата/ – автомобиль <данные изъяты> идентификационный номер: №, номер двигателя: №, /дата/, цвет: черный, паспорт транспортного средства № от /дата/, выдан Центральной Акцизной Таможней, установив начальную продажную цену указанного автомобиля 498 000 руб.

В судебном заседании представитель истца Налимова С.А., действующая на основании доверенности, поддержала заявленные исковые требования.

Представитель ответчика Ежевского О.В. – Ильиных А.В. в судебном заседании исковые требования в части взыскания задолженности по уплате основного долга в размере 1 502 837,22 руб. признала, возражала против удовлетворения остальной части исковых требований, выразила несогласие с размером взыскиваемой неустойки, в части взыскания расходов по оплате государственной пошлины просила взыскать не солидарно, а в равных долях.

Представитель ответчика ООО «Оптовый дом», ответчик Заикина Т.В. в судебное заседание не явились, о дне слушания дела извещены надлежащим образом.

Согласно ст. 118 ГПК РФ лица, участвующие в деле, обязаны сообщить суду о перемене своего адреса во время производства по делу. При отсутствии такого сообщения судебная повестка или иное судебное извещение посылаются по последнему известному суду месту жительства или месту нахождения адресата и считаются доставленными, хотя бы адресат по этому адресу более не проживает или не находится.

В силу положений ст. 119 ГПК РФ, при неизвестности места пребывания ответчика суд приступает к рассмотрению дела после поступления в суд сведений об этом с последнего известного места жительства ответчика.

Если участник дела уклонился от получения извещения, то суд вправе признать такое лицо извещенным надлежащим образом о месте и времени судебного заседания на основании ст. 167 ГПК РФ и рассмотреть дело в его отсутствие.

Заслушав представителя истца, представителя ответчика Ежевского О.В., исследовав письменные доказательства, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований ОАО «БИНБАНК» по следующим основаниям:

В соответствии со ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее ГК РФ) по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а Заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег.

На основании ч. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу ч. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии с п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В судебном заседании установлено, что /дата/ между истцом и ООО «Оптовый дом» был заключен договор № с Приложением № 1 Общие условия предоставления и обслуживания кредитов для клиентов корпоративного бизнеса, по условиям которого ответчику был выдан кредит в размере 2 400 000 рублей для пополнения оборотных средств на срок 24 месяца под 15,9% годовых (л.д.21-23,24-30).

Выдача кредита осуществлялась путем единовременного перечисления кредита на расчетный счет ответчика ООО «Оптовый дом», открытый в филиале ОАО «БИНБАНК» Новосибирск.

Факт выдачи суммы кредита подтверждается карточкой движений средств по кредиту (л.д.66).

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу, что кредитный договор между сторонами заключен. При этом истец свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, что подтверждается так же выпиской по ссудному счету ответчика (л.д. 141-142).

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

Исполнение обязательств по договору, в том числе уплата начисленных процентов, осуществляется ежемесячно 10 числа каждого месяца, начиная с /дата/ аннуитетными платежами, определяемыми по формуле, указанной в п. 3 кредитного договора: размер первого платежа составляет 117 396,82 руб. Размер последнего платежа кредита определяется как сумма остатка задолженности Заемщика по основному долгу части кредита и начисленных процентов на дату последнего платежа (л.д.21-23).

Размер иного ежемесячного аннуитетного платежа, ответчиками суду не представлен.

В нарушение своих обязательств по кредитному договору ответчик ООО «Оптовый дом», начиная с июля 2013г. не осуществлял платежи по возврату кредита и процентов, что подтверждается карточкой движения денежных средств по счету.

30.09.2013г. ОАО «БИНБАНК» направил Директору ООО «Оптовый дом» Заикиной Т.В. уведомление о полном погашении задолженности (л.д.148), которое осталось без удовлетворения.

В связи с чем, требования истца о взыскании основной суммы долга предоставленного кредита в размере 1 502 837 руб. 22 коп., 5 778 руб. 28 коп. – задолженность по уплате начисленных процентов за период с /дата/ по /дата/, 72 134 руб. 41 коп. – задолженность по уплате просроченных процентов за период с /дата/ по /дата/, подлежат удовлетворению.В соответствии с п.9 кредитного договора, в случае нарушения заемщиком сроков возврата кредита и/или уплаты процентов за пользование кредитом заемщик обязан выплатить кредитору неустойку в размере 0,15% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки с даты возникновения просроченной задолженности (включительно).

Согласно п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В силу ст.333 ГК РФ, если подлежащая уплате штрафная неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

По состоянию на 22.10.2013г. неустойка ООО «Оптовый дом» за несвоевременный возврат основного долга предоставленного кредита за период с /дата/ по /дата/ составляет 33 786 руб. 02 коп., неустойка за несвоевременную уплату процентов за период с /дата/ по /дата/ составляет 6 539 руб. 79 коп.

В ходе судебного разбирательства представителем ответчика Ежевского О.В. – Ильиных А.В. заявлено ходатайство об уменьшении размера неустойки, однако учитывая соотношение сумм, заявленных ко взысканию неустойки и основного долга, длительность неисполнения обязательства по погашению долга и не предоставление уважительных причин неисполнения обязательства, что свидетельствует о недобросовестности со стороны ответчиков в исполнении обязательств, отсутствие сведений о неблагоприятном имущественном положении должников, кроме того, представитель ответчика признала требования о сумме основного долга 1 502 837,22 руб., суд не находит оснований для применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, в связи с чем, отказывает в уменьшении неустойки, размер которой соразмерен нарушенным обязательствам. Кроме того, суд учитывает, что при рассмотрении дела ответчики не представляли доказательств несоразмерности подлежащей уплате неустойки последствиям нарушения обязательства.

На основании изложенного, суд считает, что требования истца о взыскании неустойки за несвоевременный возврат основного долга предоставленного кредита в размере 33 786 руб. 02 коп. и неустойка за несвоевременную уплату процентов в размере 6 539 руб. 79 коп. подлежат удовлетворению.

В обеспечение исполнения обязательств ООО «Оптовый дом» по кредитному договору были заключены договоры поручительства: № от /дата/ между ОАО «БИНБАНК» и Заикиной Т.В., № от /дата/ между ОАО «БИНБАНК» и Ежевским О.В., согласно которым поручители приняли на себя обязательства отвечать солидарно перед истцом за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств ООО «Оптовый дом» по Кредитному договору № от /дата/л.д.39-43,44-48).

В соответствии с ч.1, 2 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя; поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В силу ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, при том, как полностью, так и в части долга.

Согласно п. 1 договоров поручительства, поручитель обязуется отвечать солидарно перед Банком за исполнение ООО «Оптовый дом» всех обязательств по кредитному договору от 31.07.2012г.

В силу п. 4 ст. 367 ГК РФ поручительство прекращается по истечении указанного в договоре срока, на который оно дано.

Согласно п.7 Договоров поручительства, поручительство прекращается с прекращением обязательства Должника по Контракту либо через 3 года после истечения Срока кредита в зависимости от того, какое из указанных событий наступит ранее.

В период, начиная с июля 2013г., заемщик надлежащим образом свои обязательства по кредитному договору не выполнял, не осуществлял платежи по возврату кредита и процентов, доказательств обратного ответчики суду не представили.

Таким образом, право требования к поручителям при неисполнении заемщиком обязательств по возврату кредита возникло после июня 2013 года и не прекратилось до настоящего времени.

30.09.2013г. ОАО «БИНБАНК» направил Заикиной Т.В., Ежевскому О.В. уведомления о полном погашении задолженности (л.д.151-152,153-154,155), которые остались без удовлетворения.

При таких обстоятельствах, требования истца о взыскании с ответчиков Заикиной Т.В., Ежевского О.В. солидарно задолженности по кредитному договору в размере 1 502 837,22 руб. подлежат удовлетворению, при этом суд принимает во внимание, что представителем Ежевского О.В. признаны исковые требования в части задолженности по оплате основного долга в размере 1 502 837,22 руб.

Судом также установлено, что в обеспечение исполнения ООО «Оптовый дом» обязательств, вытекающих из Кредитного договора, были заключены договор залога: № от /дата/ между ОАО «БИНБАНК» и ответчиком ООО «Оптовый дом» на товары в обороте – согласно приложению №2 к договору залога № от /дата/ - продукты питания сроком хранения 12 месяцев и более в ассортименте (кофе, какао, чай, лапша б/п, семечки, жевательная резинка, чипсы, шоколадные изделия, приправы в ассортименте) на общую сумму 1 325 000 рублей, а так же договор залога № от /дата/ заключенный между ОАО «БИНБАНК» и ответчиком Ежевским О.В. на принадлежащее ему транспортное средство – автомобиль <данные изъяты> идентификационный номер №, № двигателя: №, /дата/ цвет: черный, паспорт транспортного средства № от /дата/ выдан Центральной Акцизной Таможней, переданный в залог по Договору залога № от /дата/ заключенному между истцом и Ежевским О.В., залоговой стоимостью 498 000 рублей (л.д.12-20,31-38).

В соответствии с п. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено, за исключением случаев, если по закону или договору такое право возникает позже, либо в силу закона взыскание может быть осуществлено ранее.

В соответствии с п.1.2 ст.349 ГПК РФ требования залогодержателя удовлетворяются за счет заложенного движимого имущества по решению суда, если иное не предусмотрено соглашением залогодателя с залогодержателем. Взыскание на предмет залога может быть обращено только по решению суда в случае, если залогодатель отсутствует и установить его место нахождения невозможно /п. 3 ч. 3 ст. 349 ГПК РФ/.

Согласно п.3 ст. 350 ГК РФ в случаях обращения взыскания на заложенное имущество в судебном порядке суд устанавливает начальную продажную цену заложенного имущества, подлежащего реализации.

Принимая во внимание то обстоятельство, что обеспеченные залогом обязательства не исполнены надлежащим образом, исходя из приведенных норм законодательства, п.3.1 Общих условий предоставления залога для клиентов корпоративного бизнеса (микро, малый, средний), суд приходит к выводу, что подлежат удовлетворению требования истца об обращении взыскания на предметы залога: товары в обороте – согласно приложению №2 к договору залога № от /дата/ - продукты питания сроком хранения 12 месяцев и более в ассортименте (кофе, какао, чай, лапша б/п, семечки, жевательная резинка, чипсы, шоколадные изделия, приправы в ассортименте) на общую сумму 1 325 000 рублей, переданные в залог ОАО «БИНБАНК» на основании Договора залога № от /дата/ заключенного между ОАО «БИНБАНК» и ООО «Оптовый дом»; на переданный в залог ОАО «БИНБАНК» на основании Договора залога № от /дата/ заключенного между ОАО «БИНБАНК» и Ежевским ОВ, автомобиль <данные изъяты> идентификационный номер №, № двигателя: №, /дата/ цвет: черный, паспорт транспортного средства № от /дата/ выдан Центральной Акцизной Таможней, переданный в залог по Договору залога № от /дата/ заключенному между истцом и Ежевским О.В., залоговой стоимостью 498 000 рублей.

С учетом того, что в ходе рассмотрения настоящего спора ответчиками суду не представлена иная позиция по определению начальной продажной цены, представителем ответчика Ежевского О.В. в судебное заседании залоговая стоимость автомобиля не оспаривалась, суд устанавливает ее в размере оценки, определенной ранее сторонами в договорах о залоге, а именно: на товары в обороте – продукты питания сроком хранения 12 месяцев и более в ассортименте (кофе, какао, чай, лапша б/п, семечки, жевательная резинка, чипсы, шоколадные изделия, приправы в ассортименте) – 1 325 000 рублей, на автомобиль <данные изъяты> идентификационный номер №, № двигателя: №, /дата/ цвет: черный, паспорт транспортного средства № от /дата/ выдан Центральной Акцизной Таможней, залоговой стоимостью 498 000 рублей.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ с ответчиков в равных долях в пользу истца подлежат взысканию расходы по государственной пошлине в размере 16 305 руб. 38 коп.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-198,173 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░» ░ ░░░ «░░░░░░░ ░░░», ░░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░ ░░░», ░░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 1 621 075 ░░░. 72 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░:

1 502 837 ░░░. 22 ░░░. – ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░,

- 5 778 ░░░. 28 ░░░. – ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ /░░░░/ ░░ /░░░░/;

- 72 134 ░░░. 41 ░░░. – ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ /░░░░/ ░░ /░░░░/;

- 33 786 ░░░. 02 ░░░. – ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ /░░░░/ ░░ /░░░░/;

- 6 539 ░░░. 79 ░░░. – ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ /░░░░/ ░░ /░░░░/;

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ №2 ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░ /░░░░/ – ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ 12 ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░░, ░░░░░, ░░░, ░░░░░ ░/░, ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░) ░░ ░░░░░ ░░░░░ 1 325 000 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ 1 325 000 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░ /░░░░/ – ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░: №, ░░░░░ ░░░░░░░░░: №, /░░░░/, ░░░░: ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ /░░░░/ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 498 000 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░ ░░░», ░░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 16 305 ░░░. 38 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░