Решение по делу № 1-119/2015 от 02.03.2015

Дело № 1-119/2015 года

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Уфа 18 августа 2015 года

Кировский районный суд г. Уфы Республики Башкортостан в составе:

председательствующего судьи Бикчурина А.Х.,

с участием государственных обвинителей: помощников прокурора Кировского района г. Уфы ФИО160, ФИО161,

представителей потерпевших ЗАО «Кредит Европа Банк» ФИО162, АКБ «АК БАРС» ФИО190, ОАО «Уральский Банк реконструкции и развития» ФИО194, ОАО «БыстроБанк» ФИО312,

подсудимых ФИО92, ФИО93, ФИО60,

защитников ФИО38 – адвоката ФИО163, представившего удостоверение № и ордер серии № №, адвоката ФИО164, представившего удостоверение № и ордер серии № №, адвоката ФИО165, представившего удостоверение № и ордер серии № №, адвоката ФИО166, представившего удостоверение № и ордер серии №,

защитника ФИО93 – адвоката ФИО167, представившего удостоверение № и ордер серии №,

защитника ФИО60 – адвоката ФИО168, представившего удостоверение № и ордер серии №,

при секретаре ФИО169,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства материалы уголовного дела в отношении

ФИО92, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> района Республики Башкортостан, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: Республика Башкортостан, <адрес>, фактически проживающего по адресу: г.<адрес>, <данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 2 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30-ч. 2 ст. 159.1 УК РФ,

ФИО93, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца г. Уфы Республики Башкортостан, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: Республика Башкортостан Уфимский район, <адрес>, фактически проживающего по адресу: г. Уфа, ул. ФИО35, <адрес>, образование <данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30-ч. 2 ст. 159.1 УК РФ

ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> Республики Башкортостан, гражданина РФ, зарегистрированного и проживающего по адресу: Республика Башкортостан, г. ФИО99, <адрес>, образование высшее, разведенного, <данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 2 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30-ч. 2 ст. 159.1 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО38 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере.

ФИО38, ФИО143 А.Н. и ФИО60 совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору.

Кроме того, ФИО38, ФИО143 А.Н. и ФИО60совершили покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть покушение на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, не доведенное до конца по независящим от них обстоятельствам.

ФИО60 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере.

Преступления ФИО38, ФИО93 и ФИО60 совершены в городе Уфе Республики Башкортостан при следующих обстоятельствах.

ФИО38, являющийся уроженцем д. Кусеево Баймакского района Республики Башкортостан, имеющий стойкую антиобщественную позицию, руководствуясь корыстными мотивами, с целью личного обогащения, совершил умышленное тяжкое преступление против собственности-мошенничество, связанное с хищением путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств, принадлежащих банковским учреждениям.

С целью реализации преступного умысла, ФИО38 разработал и реализовал преступную схему хищения денежных средств, принадлежащих банковским учреждениям под видом получения кредитов, с использованием для этого лиц, неосведомленных о его преступном умысле, получения фиктивных документов на таких лиц, оформления на них кредитов с предоставлением заведомо недостоверных сведений о платежеспособности и трудоустройстве, и непосредственном получении кредитов.

В соответствии с разработанной преступной схемой, ФИО38, находясь в городе Уфа Республики Башкортостан в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, осуществляя свою преступную деятельность, совершил хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих банковским учреждениям в особо крупном размере на общую сумму <данные изъяты> при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО38 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в городе Уфа Республики Башкортостан, осуществляя свою преступную деятельность, направленную на мошенничество, умышленно, из корыстных побуждений, совершил хищение путем обмана денежных средств в сумме <данные изъяты>, принадлежащих банковскому учреждению «Кредит Европа Банк» (закрытое акционерное общество (далее по тексту - ЗАО «Кредит Европа Банк»)).

Осуществляя свой преступный умысел, ФИО38, проинструктировав ФИО32 о его действиях при оформлении кредита на приобретение автомобиля, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 30 минут до 20 часов 00 минут сопроводил ФИО32 в «КМ/Ч-Уфа» (общество с ограниченной ответственностью) (далее по тексту ООО «КМ/Ч-Уфа»), расположенное по адресу: г.Уфа, <адрес>, где ФИО32, не посвященный в преступные планы ФИО38, действуя согласно его указаниям, подошел к кредитному специалисту ООО «КМ/Ч-Уфа» ФИО170 и подписал анкету на получение кредита для приобретения автомобиля Opel Insignia (VIN) №, 2013 года, стоимостью <данные изъяты>, сообщив кредитному специалисту ФИО170, согласно указаниям ФИО38, ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ООО «Башстроймонолит».

ДД.ММ.ГГГГ кредитный специалист ООО «КМ/Ч-Уфа» ФИО170 разослала анкету ФИО32 по банкам, в том числе и в ЗАО «Кредит Европа Банк», которым ДД.ММ.ГГГГ было принято положительное решение о предоставлении ФИО32 кредита на приобретение автомобиля Opel Insignia (VIN) №, 2013 года, стоимостью <данные изъяты>.

В тот же день, ФИО38, продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в ООО «КМ/Ч-Уфа», расположенное по адресу: г.Уфа, <адрес>, направил ФИО32 к менеджеру ФИО171 для заключения с ООО «КМ/Ч-Уфа» договора купли-продажи автомобиля Opel Insignia (VIN) №, 2013 года, стоимостью <данные изъяты>.

ФИО32, продолжая действовать согласно указаниям ФИО38, неосведомленный о его преступном умысле и в его сопровождении, ДД.ММ.ГГГГ находясь в ООО «КМ/Ч-Уфа» по адресу: г.Уфа, <адрес>, в период времени с 08 часов 30 минут до 20 часов 00 минут, заключил с ООО «КМ/Ч-Уфа» в лице менеджера по продажам ФИО171, договор № купли-продажи автомобиля Opel Insignia (VIN) №, 2013 года, стоимостью <данные изъяты>

Далее, ФИО32, продолжая действовать согласно указаниям ФИО38, неосведомленный о его преступном умысле, находясь в ООО «КМ/Ч-Уфа», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, внес в кассу переданные ему ФИО38 денежные средства в сумме <данные изъяты> в качестве первоначального взноса за автомобиль Opel Insignia (VIN) №.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО38, продолжая свои преступные действия, обеспечил явку ФИО32 в ООО «КМ/Ч-Уфа», расположенное по адресу: г.Уфа, <адрес> для оформления пакета документов на получение кредита на приобретение автомобиля Opel Insignia (VIN) № и непосредственном получении кредитного автомобиля.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО32, продолжая действовать согласно указаниям ФИО38, неосведомленный о преступном умысле и под сопровождением последнего, в период времени с 08 часов 30 минут до 20 часов 00 минут, находясь в ООО «КМ/Ч-Уфа» по адресу: г.Уфа, <адрес>, обратился к кредитному специалисту ЗАО «Кредит Европа ФИО98» ФИО183, рабочее место которой, расположено по указанному выше адресу, и подписал анкету к заявлению на кредитное обслуживание, сообщив кредитному специалисту ФИО183 заведомо ложные сведения о среднемесячной заработной плате и трудоустройстве в ООО «Башстроймонолит», заявление на кредитное обслуживание №-CL-№ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, ФИО32 предоставляется кредит в сумме <данные изъяты> (включающие в себя <данные изъяты> на приобретение транспортного средства) на срок 60 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ с процентной ставкой 17,5%, с комиссией за выдачу кредита единовременно в сумме <данные изъяты>, заявление на открытие текущего банковского счета или на изменение условий обслуживания действующего, заявление о периодическом перечислении денежных средств, заявление на страхование от несчастных случаев и болезней, заявление о перечислении средств в рублях РФ, приложение к договору, заявление клиента, пакет документов к заявлению на кредитное обслуживание №-CL-№ от ДД.ММ.ГГГГ: свидетельство о получении информации о полной стоимости кредита, а также передал документы на свое имя для изготовления сотрудником ФИО98 копий, необходимых для формирования кредитного досье, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серии 80 12 № и ФИО142 свидетельство обязательного пенсионного страхования 047-676-476 06 от ДД.ММ.ГГГГ.

Сотрудники ЗАО «Кредит Европа ФИО98», действуя во исполнение заключенного с ФИО32 кредитного договора, именуемого «заявление на кредитное обслуживание №-CL-№ от ДД.ММ.ГГГГ, безналичным путем перечислили ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета 40№, открытого на имя ФИО32, на расчетный счет ООО «КМ/Ч-Уфа» №, открытый в ФИО98 «ИнвестКапиталБанк» (открытое акционерное общество (далее по тексту-ОАО «ИнвестКапиталБанк»)) денежные средства в сумме <данные изъяты> в качестве оплаты за автомобиль Opel Insignia (VIN) №, а также на расчетный счет открытого страхового акционерного общества «Ингосстрах» (далее по тексту ОСАО) (ИНН №) №, открытый в акционерном коммерческом банке «Союз» (открытое акционерное общество (далее по тексту - АКБ «Союз» (ОАО)) денежные средства в размере <данные изъяты> в качестве оплаты страхования КАСКО, на расчетный счет «Автоассистанс» (Закрытое акционерное общество (далее по тексту-ЗАО «Автоассистанс»)) (ИНН №) №, открытый в «РГС Банк» (открытое акционерное общество (далее по тексту-ОАО)) денежные средства в сумме <данные изъяты> в качестве оплаты карты Российского Автомобильного Товарищества (далее по тексту – карта РАТ), на расчетный счет «Страховая Компания «Кредит Европа Лайф» (общество с ограниченной ответственностью (далее по тексту-ООО «Кредит Европа Лайф»)) (ИНН №) №, открытый в ЗАО «Кредит Европа Банк» денежные средства в размере <данные изъяты> в качестве оплаты страхования жизни заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ менеджер по продажам ООО «КМ/Ч-Уфа» ФИО171, исполняя обязательства по договору № купли-продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ, находясь в ООО «КМ/Ч-Уфа», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> передал ФИО32, находящемуся в сопровождении ФИО38, автомобиль Opel Insignia (VIN) №, а также копию паспорта указанного транспортного средства. В свою очередь ФИО38, продолжая свои преступные действия, забрал у ФИО32 ключи от автомобиля и передал автомобиль Opel Insignia (VIN) № неустановленному следствием лицу - водителю по имени ФИО131, неосведомленному о преступном умысле последнего, который выгнал автомобиль из ООО «КМ/Ч-Уфа» и перегнал его в неустановленное следствием место.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО38, продолжая реализовывать свой преступный умысел, совместно со своим знакомым ФИО173, неосведомленным о преступных действиях ФИО38, доехали с ФИО32 до нотариуса ФИО172, находящейся по адресу: Республика Башкортостан, г. Уфа, <адрес>, где ФИО38 указал ФИО32 на необходимость оформления доверенности на ФИО173 с правом регистрационного учета автомобиля Opel Insignia (VIN) № в органах ГИБДД города Уфы.

Впоследствии ФИО38, продолжая свои преступные действия, не имея намерений по исполнению обязательств по выплате кредитных средств, при неустановленных следствием обстоятельствах, распорядился автомобилем Opel Insignia (VIN) № по своему усмотрению, реализовав его неустановленному следствием лицу.

В свою очередь ФИО32, будучи обманутым ФИО38 и не имея возможности возвратить заемные средства, обязательства по выплате кредита перед ЗАО «Кредит Европа Банк», не выполнил.

После незаконного получения кредита, ФИО38, вуалируя преступный умысел, направленный на хищение кредитных денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, внес в счет погашения кредита, платеж в сумме <данные изъяты>, после чего, не имея намерений возвращать похищенные денежные средства, мер к погашению задолженности перед ЗАО «Кредит Европа Банк», не предпринимал.

Совершив мошенничество, ФИО38 распорядился денежными средствами, полученными от реализации автомобиля Opel Insignia (VIN) №, находящегося в залоге ЗАО «Кредит Европа Банк», по своему усмотрению, чем причинил своими преступными действиями ЗАО «Кредит Европа ФИО98» ущерб в сумме <данные изъяты>

Он же, ФИО38, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществляя свою преступную деятельность, направленную на мошенничество, умышленно, из корыстных побуждений, совершил хищение путем обмана денежных средств в сумме <данные изъяты>, принадлежащих банковскому учреждению «Сбербанк России» (Открытое акционерное общество (далее по тексту - ОАО «Сбербанк России»).

Осуществляя свой преступный умысел, ФИО38, проинструктировав ФИО35 о его действиях при оформлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО35 фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копию страниц трудовой книжки АТ-II № на 6 листах, после чего сопроводил ФИО35 до дополнительного офиса № Башкирского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г.Уфа, <адрес> для оформления кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 5 лет, поручив при этом ФИО35, в случае предложения сотрудниками банка дополнительных продуктов банка по кредиту, воспользоваться ими.

ФИО35, не посвященный в преступные планы ФИО38, действуя согласно его указаниям, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в дополнительном офисе № Башкирского отделения № ОАО «ФИО4», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, обратился к кредитному специалисту ОАО «Сбербанк России» ФИО185 и подписал заявление-анкету на получение «Потребительского кредита» в сумме <данные изъяты> сроком на 60 месяцев. В заявление-анкету на получение «Потребительского кредита» ФИО35, выполняя указания ФИО38, внес заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ООО «Технопарк», а также в подтверждение сообщенных им недостоверных сведений, передал кредитному специалисту ФИО185, заранее изготовленные неустановленным следствием лицом, и переданные ему ФИО38, фиктивные документы на свое имя, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки АТ-II № на 6 листах и документы на свое имя для изготовления сотрудником банка копий, необходимых для формирования кредитного досье, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серии № №.

ДД.ММ.ГГГГ на основании сформированного пакета документов на предоставление кредита ФИО35, сотрудниками ОАО «ФИО4», будучи обманутыми и веденными в заблуждение о платежеспособности заемщика, было принято решение о предоставлении ФИО35 «Потребительского кредита» в сумме <данные изъяты> на срок 60 месяцев с процентной ставкой 22,5 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО38, продолжая реализовывать свой преступный умысел, обеспечил явку ФИО35 в дополнительный офис №0162 Башкирского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: г. Уфа, <адрес> для получения кредита.

ФИО35, не посвященный в преступные планы ФИО38, продолжая выполнять его указания, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в дополнительном офисе № Башкирского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Уфа, <адрес>, подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ОАО «ФИО4», в лице менеджера по продажам ФИО185, на получение «Потребительского кредита» в сумме <данные изъяты> под 22,5 % годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, пакет документов по кредитному договору: график платежей, информацию об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит», а также дополнительное соглашение к договору № о вкладе «Универсальный ФИО4», заявление на страхование от ДД.ММ.ГГГГ о согласии оплаты суммы платы за подключение к Программе страхования в размере <данные изъяты> за весь срок кредитования.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники дополнительного офиса № Башкирского отделения № ОАО «Сбербанк России», действуя во исполнение заключенного с ФИО35 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, передали ФИО35 из денежных средств «Потребительского кредита» в сумме <данные изъяты>, за вычетом суммы страхования в размере <данные изъяты> и вычета <данные изъяты> со счета вклада «Универсальный Сбербанка России», денежные средства в сумме <данные изъяты>, которые ФИО35 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО38

Впоследствии, ФИО35, будучи обманутым ФИО38 и не имея возможности возвратить заемные средства, обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, не выполнил.

Совершив мошенничество, ФИО38, распорядился денежными средствами, полученными ФИО35 в ОАО «Сбербанк России» в кредит, по своему усмотрению, чем причинил своими преступными действиями ОАО «Сбербанк России» ущерб в сумме <данные изъяты>

Он же, ФИО38, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществляя свою преступную деятельность, направленную на мошенничество, умышленно, из корыстных побуждений, совершил хищение путем обмана денежных средств в сумме <данные изъяты>, принадлежащих банковскому учреждению «ФИО98 Уралсиб» (Открытое акционерное общество (далее по тексту - ОАО «Банк Уралсиб»)).

Продолжая свои преступные действия, ФИО38, проинструктировав ФИО36 о его действиях при оформлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО36 фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки № на 5 листах, после чего сопроводил ФИО36 до дополнительного офиса отделения Центра Клиентского обслуживания (далее по тексту - ЦКО) ОАО «ФИО98 Уралсиб», расположенного по адресу: г.Уфа, <адрес> для оформления кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 60 месяцев, поручив при этом ФИО36, в случае предложения сотрудниками ФИО98 дополнительных продуктов ФИО98 по кредиту, воспользоваться ими.

ФИО36, не посвященный в преступные планы ФИО38, действуя согласно его указаниям, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в дополнительном офисе отделения ЦКО ОАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, обратился к кредитному специалисту ОАО «ФИО98 Уралсиб» ФИО187 и подписал заявление-анкету на кредит, с потребительской целью на ремонт квартиры, на срок 60 месяцев в сумме <данные изъяты>. В заявление - анкету ФИО36, выполняя указания ФИО38, внес заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ООО «Эверес», а также в подтверждение сообщенных им недостоверных сведений, передал кредитному специалисту ФИО187 заранее изготовленные неустановленным следствием лицом, и переданные ему ФИО38, фиктивные документы на свое имя, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки АТ-VIII № на 5 листах и документы на свое имя для изготовления сотрудником банка копий, необходимых для формирования кредитного досье, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серии 80 03 №, свидетельство о государственной регистрации права Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Башкортостан серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ на основании сформированного пакета документов на предоставление кредита ФИО36, сотрудниками ОАО «Банк Уралсиб», будучи обманутыми и веденными в заблуждение о платежеспособности заемщика, было принято решение о предоставлении ФИО36 кредита сроком на 60 месяцев, целевым использованием на ремонт в сумме не более <данные изъяты> по ставке 22,5 % годовых, без обеспечения.

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО38, продолжая реализовывать свой преступный умысел, обеспечил явку ФИО36 в дополнительный офис отделения ЦКО ОАО «Банк Уралсиб», расположенный по адресу: г.Уфа, <адрес> для получения кредита.

ФИО36, не посвященный в преступные планы ФИО38, продолжая выполнять его указания, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в дополнительном офисе отделения ЦКО ОАО «ФИО98 Уралсиб», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ОАО «ФИО98 Уралсиб», в лице ведущего кредитного менеджера по продажам ФИО189 на получение кредита в сумме <данные изъяты> сроком по ДД.ММ.ГГГГ под 22,5 % годовых, пакет документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ: график возврата кредита уплаты процентов и комиссий, заявление на присоединение к Договору добровольного коллективного страхования жизни и здоровья заемщиков потребительского кредита, а также заявление на выдачу кредита, поручение на списание со счета плату в соответствии с Тарифами банка за оказание услуг физическим лицам по распространению действия Договора добровольного коллективного страхования жизни и здоровья заемщиков потребительского кредита, включающую комиссию Банка за оказание услуг по распространению действия Договора добровольного коллективного страхования жизни и здоровья, а также компенсацию расходов Банка за страхование по Договору добровольного коллективного страхования жизни и здоровья, в сумме <данные изъяты>

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники дополнительного офиса отделения ЦКО ОАО «ФИО98 Уралсиб», действуя во исполнение заключенного с ФИО36 кредитного договора №-FN3/00665 от ДД.ММ.ГГГГ, передали ФИО36 из денежных средств в сумме <данные изъяты> за вычетом суммы страхования в размере <данные изъяты>, наличные денежные средства в сумме <данные изъяты>, которые ФИО36 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время в неустановленном следствием месте передал ФИО38

Впоследствии, ФИО36, не имея возможности возвратить заемные средства, обязательства по кредитному договору №-FN3/00665 от ДД.ММ.ГГГГ, не выполнил.

После незаконного получения кредита, ФИО38, не имея намерений возвращать похищенные денежные средства, мер к погашению задолженности перед ОАО «ФИО98 Уралсиб», не предпринимал.

Совершив мошенничество, ФИО38 распорядился денежными средствами, полученными ФИО36 в ОАО «ФИО98 Уралсиб» в кредит, по своему усмотрению, чем причинил своими преступными действиями ОАО «ФИО98 Уралсиб» ущерб в сумме <данные изъяты>.

Он же, ФИО38 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществляя свою преступную деятельность, направленную на мошенничество, умышленно, из корыстных побуждений, совершил хищение путем обмана денежных средств в сумме <данные изъяты>, принадлежащих банковскому учреждению «АК БАРС» ФИО98 (Открытое акционерное общество (далее по тексту - ОАО «АК БАРС» ФИО98)).

Осуществляя свой преступный умысел, ФИО38, проинструктировав ФИО36 о его действиях при оформлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ сопроводил ФИО36 в дополнительный офис № «Иремель» Уфимский филиал ОАО «АК БАРС» ФИО98, расположенный по адресу: г.Уфа, <адрес> для оформления кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 24 месяца, поручив при этом ФИО36, в случае предложения сотрудниками ФИО98 дополнительных продуктов ФИО98 по кредиту, воспользоваться ими.

ФИО36, не посвященный в преступные планы ФИО38, действуя согласно его указаниям, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь в дополнительном офисе № «Иремель» Уфимский филиал ОАО «АК БАРС» ФИО98, расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, обратился к кредитному специалисту ОАО «АК БАРС» ФИО98 ФИО192 и подписал заявление-анкету заемщика-физического лица на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на потребительские нужды в сумме <данные изъяты> сроком на 24 месяца, сообщив кредитному специалисту ФИО192, согласно указаниям ФИО38, заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ГУП «Башавтотранс», а также передал документы на свое имя для изготовления сотрудником ФИО98 копий, необходимых для формирования кредитного досье, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серии 80 03 №, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серии 02 № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ на основании сформированного пакета документов на предоставление кредита ФИО36, сотрудниками ОАО «АК БАРС» ФИО98, будучи обманутыми и веденными в заблуждение о платежеспособности заемщика, было принято решение о предоставлении ФИО36 кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 24 месяца с процентной ставкой 25,5 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО38, продолжая свои преступные действия, обеспечил явку ФИО36 в дополнительный офис № «Иремель» Уфимский филиал ОАО «АК БАРС» ФИО98, расположенный по адресу: г.Уфа, <адрес> для получения кредита.

ФИО36, не посвященный в преступные планы ФИО38, продолжая выполнять его указания, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в дополнительном офисе № «Иремель» Уфимский филиал ОАО «АК БАРС» ФИО98, расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ОАО «АК БАРС» Банк в лице консультанта отдела розничного кредитования ФИО192 на получение кредита в сумме <данные изъяты> сроком до ДД.ММ.ГГГГ под 25,5 % годовых, пакет документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ: график возврата кредита по кредитному договору, уведомление о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей Заемщика-физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора, а также заявление-анкету на участие в акции «АК БАРС БОНУС» на получение кредитной карты по акции «АК БАРС БОНУС», уведомление о согласии Банка на индивидуальные условия кредитования, приложение к уведомлению.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники дополнительного офиса № «Иремель» Уфимский филиал ОАО «АК БАРС» ФИО98, действуя во исполнение заключенного с ФИО36 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, передали ФИО36 денежные средства в сумме <данные изъяты>, которые ФИО36 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО38

Впоследствии, ФИО36, не имея возможности возвратить заемные средства, обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, не выполнил.

После незаконного получения кредита, ФИО38, вуалируя преступный умысел, направленный на хищение кредитных денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, внес в счет погашения кредита, платеж в сумме <данные изъяты>, после чего, не имея намерений возвращать похищенные денежные средства, мер к погашению задолженности перед ОАО «АК БАРС» Банк, не предпринимал.

Совершив мошенничество, ФИО38, распорядился денежными средствами, полученными ФИО36 в ОАО «АК БАРС» Банк в кредит, по своему усмотрению, чем причинил своими преступными действиями ОАО «АК БАРС» Банк ущерб в сумме <данные изъяты>

Он же ФИО38, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществляя свою преступную деятельность, направленную на мошенничество, умышленно, из корыстных побуждений совершил хищение путем обмана денежных средств в сумме <данные изъяты>, принадлежащих банковскому учреждению ОАО «Сбербанк России».

С целью реализации преступного умысла, ФИО38, в соответствии с разработанной им преступной схемой, при неустановленных следствием обстоятельствах, подыскал лицо, неосведомленное о его преступном умысле - ФИО10, которому, ФИО38 была отведена роль в непосредственном личном оформлении пакета документов на получение «Потребительского кредита» и получении самого кредита в ОАО «Сбербанк России», с использованием, в случае предложения сотрудниками ФИО98, дополнительных продуктов банка по кредиту, проинструктировал ФИО10 о его действиях при оформлении кредита, а также получил при неустановленных следствием обстоятельствах у неустановленного следствием лица, в отношении которого материал выделен в отдельное производство, фиктивные документы на имя ФИО10 для получения кредита, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки № № на 8 листах. Кроме того, в целях реализации своего преступного умысла, ФИО38 подыскал лицо, неосведомленное о его преступном умысле - ФИО53, которому ФИО38 была отведена роль в передаче ФИО10 фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки № № на 8 листах, а также в сопровождении ФИО10 до дополнительного офиса № Башкирского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г.Уфа, <адрес> для оформления пакета документов на получение кредита и при получении самого кредита.

Осуществляя свой преступный умысел, ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО53, не посвященному в его преступные планы, фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки № № на 8 листах.

ФИО53, неосведомленный о преступном умысле ФИО38, выполняя указания последнего, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут сопроводил ФИО10 до дополнительного офиса № Башкирского отделения №8598 ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г.Уфа, <адрес> передал ему для оформления кредита фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копию страниц трудовой книжки № № на 8 листах.

ФИО10, не посвященный в преступные планы ФИО38, действуя согласно его указаниям, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в дополнительном офисе №0162 Башкирского отделения №8598 ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, обратился к кредитному специалисту ОАО «Сбербанк России» ФИО185 и подписал заявление-анкету на получение «Потребительского кредита» в сумме <данные изъяты> сроком на 60 месяцев. В заявление-анкету на получение «Потребительского кредита», ФИО10, выполняя указания ФИО38, внес заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ООО «ЭкоБурВод», а также в подтверждение сообщенных им недостоверных сведений, передал кредитному специалисту ФИО185, заранее изготовленные неустановленным следствием лицом и переданные ему ФИО53, фиктивные документы на свое имя, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копию страниц трудовой книжки АТ-VI № на 8 листах и документы на свое имя для изготовления сотрудником банка копий, необходимых для формирования кредитного досье, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серии №.

ДД.ММ.ГГГГ на основании сформированного пакета документов на предоставление кредита ФИО10, сотрудниками ОАО «Сбербанк России», будучи обманутыми и веденными в заблуждение о платежеспособности заемщика, было принято решение о предоставлении ФИО10 «Потребительского кредита» в сумме <данные изъяты> на срок 60 месяцев с процентной ставкой 23,05 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО53, продолжая действовать согласно указаниям ФИО38, неосведомленный о его преступном умысле, обеспечил явку ФИО10 в дополнительный офис № Башкирского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: г. Уфа, <адрес> для получения кредита.

ФИО10, не посвященный в преступные планы ФИО38, продолжая выполнять его указания, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в помещении дополнительного офиса № Башкирского отделения № ОАО «ФИО4», расположенного по адресу: г. Уфа, <адрес>, подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ОАО «Сбербанк России», в лице менеджера по продажам ФИО185 на получение кредита в сумме <данные изъяты> под 23,05 % годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, пакет документов по кредитному договору: график платежей, информацию об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит», а также дополнительное соглашение к договору № о вкладе «Универсальный Сбербанка России», заявление на страхование от ДД.ММ.ГГГГ о согласии оплаты суммы платы за подключение к Программе страхования в размере <данные изъяты> за весь срок кредитования.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники дополнительного офиса № Башкирского отделения №8598 ОАО «Сбербанк России», действуя во исполнение заключенного с ФИО10 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, передали ФИО10 из денежных средств «Потребительского кредита» в сумме <данные изъяты>, за вычетом суммы страхования в размере <данные изъяты> и вычета <данные изъяты> со счета вклада «Универсальный Сбербанка России», денежные средства в сумме <данные изъяты>, которые ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО53

В свою очередь, ФИО53, не посвященный в преступные планы ФИО38, выполняя его указания, в неустановленное следствием время, в неустановленном следственном месте передал ФИО38 полученные от ФИО10 денежные средства в сумме <данные изъяты>

Впоследствии, ФИО10, будучи обманутым ФИО38 и не имея возможности возвратить заемные средства, обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, не выполнил.

Совершив мошенничество, ФИО38, распорядился денежными средствами, полученными ФИО10 в ОАО «Сбербанк России» в кредит, по своему усмотрению, чем причинил своими преступными действиями ОАО «Сбербанк России» ущерб в сумме <данные изъяты>

Он же ФИО38, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществляя свою преступную деятельность, направленную на мошенничество, умышленно, из корыстных побуждений, совершил хищение путем обмана денежных средств в сумме <данные изъяты>, принадлежащих банковскому учреждению «Уральский Банк реконструкции и развития» (Открытое акционерное общество (далее по тексту - ОАО «УБРиР»)).

С целью реализации преступного умысла, ФИО38, в соответствии с разработанной им преступной схемой, при неустановленных следствием обстоятельствах, подыскал лицо, неосведомленное о его преступном умысле - ФИО10, которому, ФИО38 была отведена роль в непосредственном личном оформлении пакета документов на получение кредита и получении самого кредита в ОАО «УБРиР», с использованием, в случае предложения сотрудниками банка, дополнительных продуктов банка по кредиту, проинструктировал ФИО10 о его действиях при оформлении кредита, а также получил при неустановленных следствием обстоятельствах у неустановленного следствием лица, в отношении которого материал выделен в отдельное производство, фиктивную, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве-справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 Кроме того, в целях реализации своего преступного умысла, ФИО38 подыскал лицо, неосведомленное о его преступном умысле - ФИО53, которому ФИО38 была отведена роль в сопровождении ФИО10 до местонахождения небанковской точки продаж ОАО «УБРиР» при получении самого кредита.

Осуществляя свой преступный умысел, ФИО38, проинструктировав ФИО10 о его действиях при оформлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО10 фиктивную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, после чего сопроводил его в торгово-деловой комплекс «Гостиный двор» (далее по тексту - ТДК «Гостиный двор»), расположенный по адресу: г.Уфа, ул. <адрес>, к месту нахождения небанковской точки продаж ОАО «УБРиР» для получения кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 72 месяца, поручив при этом ФИО10, в случае предложения сотрудниками банка дополнительных продуктов банка по кредиту, воспользоваться ими.

ФИО10, не посвященный в преступные планы ФИО38, действуя согласно его указаниям, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут по 21 час 00 минут, находясь в ТДК «Гостиный двор», расположенном по адресу: г.Уфа, ул. <адрес>, обратился к кредитному специалисту ОАО «УБРиР» ФИО174, рабочее место которой расположено по указанному выше адресу, и подписал анкету заявителя на получение кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 72 месяца, сообщив кредитному специалисту ФИО174, согласно указаниям ФИО38, заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ООО «ЭкоБурВод», а также в подтверждение сообщенных им недостоверных сведений, передал кредитному специалисту ФИО174, заранее изготовленную неустановленным следствием лицом и переданную ему ФИО38, фиктивную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, а также водительское удостоверение <адрес> для изготовления сотрудником банка копий, необходимых для формирования кредитного досье.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ОАО «УБРиР», будучи обманутыми и веденными в заблуждение о платежеспособности заемщика, было принято решение о предоставлении ФИО10 кредита в сумме <данные изъяты> на 84 месяца с процентной ставкой 34 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО38, продолжая реализовывать свой преступный умысел, поручил ФИО53, непосвященному в его преступные планы, сопроводить ФИО10 в семейный торговый центр «Мега» (далее по тексту ТЦ «Мега»), расположенный по адресу: г.Уфа, <адрес>, к месту нахождения небанковской точки продаж ОАО «УБРиР», для получения кредита.

ФИО53, неосведомленный о преступном умысле ФИО38, действуя согласно его указаниям, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 22 часов 00 минут сопроводил ФИО10 в ТЦ «Мега», расположенный по адресу: г.Уфа, <адрес>, к месту нахождения небанковской точки продаж ОАО «УБРиР».

ФИО10, непосвященный в преступные планы ФИО38, продолжая выполнять его указания, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 22 часов 00 минут, находясь в ТЦ «Мега», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, обратился к кредитному специалисту ОАО «УБРиР» ФИО174, рабочее место которой, расположено по указанному выше адресу и подписал анкету-заявление №.1 на получение кредита в сумме <данные изъяты> (с учетом оплаты добровольного страхования в сумме <данные изъяты>) сроком на 84 месяца под 34 % годовых путем зачисления кредита на Карточный счет №, открытый для осуществления расчетов с использованием Карты, согласие заемщика на получение кредитных отчетов ОАО «УБРиР» из бюро кредитных историй, договор комплексного банковского обслуживания, заявление на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования.

Кредитный специалист ОАО «УБРиР» ФИО174, действуя во исполнение обязательств банка по предоставлению кредита заемщику, передала ФИО10 банковскую карту ОАО «УБРиР» № с ПИН-конвертом.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО53, не посвященный в преступные планы ФИО38, выполняя его указания, сопроводил ФИО10 в дополнительный офис ОАО «УБРиР» расположенный по адресу: г.Уфа, <адрес> для проведения по банковской карте ОАО «УБРиР» № операций по выдаче наличных денежных средств в сумме <данные изъяты>

ДД.ММ.ГГГГ ФИО10, неосведомленный о преступном умысле ФИО38, продолжая выполнять его указания, находясь в дополнительном офисе ОАО «УБРиР» расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, в присутствии ФИО53, обналичил в банкомате с банковской карты № денежные средства в сумме <данные изъяты> и передал их последнему. В свою очередь, ФИО53, продолжая действовать согласно указаниям ФИО38, в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, передал денежные средства в сумме <данные изъяты> ФИО38

Впоследствии, ФИО10, будучи обманутым ФИО38 и не имея возможности возвратить заемные средства, обязательства по кредиту перед ОАО «УБРиР», не выполнил.

После незаконного получения кредита, ФИО38, вуалируя свой преступный умысел, направленный на хищение кредитных денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ внес в счет погашения кредита два платежа на общую сумму <данные изъяты>, после чего, не имея намерений возвращать похищенные денежные средства, мер к погашению задолженности перед ОАО «УБРиР», не предпринимал.

Совершив мошенничество, ФИО38, распорядился денежными средствами, полученными ФИО10 в ОАО «УБРиР» в кредит, по своему усмотрению, чем причинил своими преступными действиями ОАО «УБРиР» ущерб в сумме <данные изъяты>

Он же ФИО38, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществляя свою преступную деятельность, направленную на мошенничество, умышленно, из корыстных побуждений, совершил хищение путем обмана денежных средств в сумме <данные изъяты>, принадлежащих банковскому учреждению «Банк Москвы» (Акционерный коммерческий банк, открытое акционерное общество (далее по тексту-АКБ «Банк Москвы» (ОАО)).

С целью реализации преступного умысла, ФИО38, в соответствии с разработанной им преступной схемой, при неустановленных следствием обстоятельствах, подыскал лицо, неосведомленное о его преступном умысле - ФИО10, которому, ФИО38 была отведена роль в непосредственном личном оформлении пакета документов на получение потребительского кредита «Кредит Наличными» и получении самого кредита в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), с использованием, в случае предложения сотрудниками банка, дополнительных продуктов банка по кредиту, проинструктировал ФИО10 о его действиях при оформлении кредита, а также получил при неустановленных следствием обстоятельствах у неустановленного следствием лица, в отношении которого материал выделен в отдельное производство, фиктивные документы на имя ФИО10 для получения кредита, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки № № на 8 листах. Кроме того, в целях реализации своего преступного умысла, ФИО38 подыскал лицо, неосведомленное о его преступном умысле - ФИО53, которому ФИО38 была отведена роль в передаче ФИО10 фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки АТ-VI № на 8 листах, а также в сопровождении ФИО10 до АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: г.Уфа, <адрес> для оформления пакета документов на получение кредита и при получении самого кредита.

Осуществляя свой преступный умысел, ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО53, не посвященному в его преступные планы, фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки № № на 8 листах.

ФИО53, неосведомленный о преступном умысле ФИО38, выполняя его указания, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут сопроводил ФИО10 до АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: г.Уфа, <адрес> передал ФИО10 для оформления кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 5 лет фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки № на 8 листах.

ФИО10, не посвященный в преступные планы ФИО38, действуя согласно его указаниям, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО), расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, обратился к кредитному специалисту АКБ «Банк Москвы» (ОАО) ФИО197 и подписал анкету-заявление № от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 60 месяцев, сообщив кредитному специалисту ФИО197, согласно указаниям ФИО38, заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ООО «ЭкоБурВод», а также в подтверждение сообщенных им недостоверных сведений, передал кредитному специалисту ФИО197, заранее изготовленные неустановленным следствием лицом, и переданные ему ФИО53, фиктивные документы на свое имя, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки АТ-VI № на 8 листах и документы на свое имя для изготовления сотрудником банка копий, необходимых для формирования кредитного досье, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серии 80 11 №.

ДД.ММ.ГГГГ на основании сформированного пакета документов на предоставление кредита ФИО10, сотрудниками АКБ «Банк Москвы» (ОАО), будучи обманутыми и веденными в заблуждение о платежеспособности заемщика, было принято решение о предоставлении ФИО10 потребительского кредита «Кредит Наличными» в сумме <данные изъяты> сроком возврата ДД.ММ.ГГГГ с процентной ставкой 26,9 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО53, продолжая действовать согласно указаниям ФИО38, неосведомленный о его преступном умысле, обеспечил явку ФИО10 в АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: г.Уфа, <адрес> для получения кредита.

ФИО10, не посвященный в преступные планы ФИО38, продолжая выполнять его указания, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с АКБ «Банк Москвы» (ОАО), в лице ведущего специалиста отдела продаж и обслуживания ФИО197 на получение кредита в сумме <данные изъяты> сроком возврата ДД.ММ.ГГГГ с процентной ставкой 26,9 % годовых, пакет документов по кредитному договору: заявление заемщика на перечисление денежных средств, график платежей по потребительскому кредиту кредит наличными, а также заявление на участие в программе коллективного страхования, согласно которому, плата за страхование: <данные изъяты> в месяц, график платежей за участие в программе коллективного страхования, условия участия в Программе коллективного страхования Клиентов-физических лиц, являющихся заемщиками по кредиту ОАО «Банк Москвы» от потери работы, несчастных случаев и болезней.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АКБ «Банк Москвы» (ОАО), действуя во исполнение заключенного с ФИО10 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, передали ФИО10 из денежных средств в сумме <данные изъяты> за вычетом суммы страхования в размере <данные изъяты>, денежные средства в сумме <данные изъяты>, которые ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО53

В свою очередь, ФИО53, не посвященный в преступные планы ФИО38, выполняя его указания, в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО38 полученные от ФИО10 денежные средства в сумме <данные изъяты>

После незаконного получения кредита, ФИО38, вуалируя преступный умысел, направленный на хищение кредитных денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ внес в счет погашения кредита, платеж в сумме <данные изъяты>, после чего, не имея намерений возвращать похищенные денежные средства, мер к погашению задолженности перед АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО), не предпринимал.

Совершив мошенничество, ФИО38, распорядился денежными средствами, полученными ФИО10 в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) в кредит, по своему усмотрению, чем причинил своими преступными действиями АКБ «Банк Москвы» (ОАО) ущерб в сумме <данные изъяты>

Он же, ФИО38 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществляя свою преступную деятельность, направленную на мошенничество, умышленно, из корыстных побуждений совершил хищение путем обмана денежных средств в сумме <данные изъяты>, принадлежащих банковскому учреждению «Спурт» (Акционерный коммерческий банк, открытое акционерное общество (далее по тексту-АКБ «Спурт (ОАО)).

С целью реализации преступного умысла, ФИО38, в соответствии с разработанной им преступной схемой, при неустановленных следствием обстоятельствах, подыскал лицо, неосведомленное о его преступном умысле - ФИО10, которому, ФИО38 была отведена роль в непосредственном личном оформлении пакета документов на получение кредита и получении самого кредита в АКБ «Спурт (ОАО), с использованием, в случае предложения сотрудниками банка, дополнительных продуктов банка по кредиту, проинструктировал ФИО10 о его действиях при оформлении кредита, а также получил при неустановленных следствием обстоятельствах у неустановленного следствием лица, в отношении которого материал выделен в отдельное производство, фиктивную, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве-справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 Кроме того, в целях реализации своего преступного умысла, ФИО38 подыскал лицо, неосведомленное о его преступном умысле - ФИО53, которому ФИО38 была отведена роль в передаче ФИО10 фиктивной справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, а также в сопровождении ФИО10 до операционного офиса «Кировский» АКБ «Спурт (ОАО), расположенного по адресу: г.Уфа, <адрес> для оформления пакета документов на получение кредита.

ФИО53, неосведомленный о преступном умысле ФИО38, выполняя указания последнего, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут сопроводил ФИО10 до операционного офиса «Кировский» АКБ «Спурт (ОАО), расположенного по адресу: г.Уфа, <адрес> передал для оформления кредита в сумме <данные изъяты> фиктивную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ.

ФИО10, не посвященный в преступные планы ФИО38, действуя согласно его указаниям, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в операционном офисе «Кировский»АКБ «Спурт (ОАО), расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, обратился к кредитному специалисту АКБ «Спурт» (ОАО) ФИО175 и подписал заявление-анкету (заемщика) на предоставление потребительского кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 5 лет. В заявлении-анкете ФИО10, выполняя указания ФИО38, внес заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ООО «ЭкоБурВод», а также в подтверждение сообщенных им недостоверных сведений, передал кредитному специалисту ФИО175, заранее изготовленную неустановленным следствием лицом и переданную ему ФИО53, фиктивную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ и документы для изготовления сотрудником ФИО98 копий, необходимых для формирования кредитного досье, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серии 80 11 №, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации серии 02 № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ, на основании сформированного пакета документов на предоставление кредита ФИО10, сотрудниками АКБ «Спурт» (ОАО), будучи обманутыми и веденными в заблуждение о платежеспособности заемщика, было принято решение о предоставлении ФИО10 кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 5 лет с процентной ставкой 24 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО38 продолжая реализовывать свой преступный умысел, обеспечил явку ФИО10 в операционный офис «Кировский»АКБ «Спурт (ОАО), расположенный по адресу: г.Уфа, <адрес> для получения кредита.

ФИО10, не посвященный в преступные планы ФИО38, продолжая выполнять его указания, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в операционном офисе «Кировский»АКБ «Спурт» (ОАО), расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с АКБ «Спурт» (ОАО) в лице управляющего Операционным Офисом «Кировский» г.Уфа ФИО176 на получение кредита в сумме <данные изъяты> на срок использования по ДД.ММ.ГГГГ с процентной ставкой 24 % годовых, пакет документов по кредитному договору №: график погашения полной суммы, подлежащей выплате заемщиком, заявление о перечислении денежных средств на погашение задолженности.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники операционного офиса «Кировский» АКБ «Спурт» (ОАО), действуя во исполнение заключенного с ФИО10 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, передали ФИО10 наличные денежные средства в сумме <данные изъяты>, которые ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО38

После незаконного получения кредита, ФИО38, вуалируя преступный умысел, направленный на хищение кредитных денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ внес в счет погашения кредита, платеж в сумме <данные изъяты>, после чего, не имея намерений возвращать похищенные денежные средства, мер к погашению задолженности перед АКБ «Спурт» (ОАО), не предпринимал.

Совершив мошенничество, ФИО38, распорядился денежными средствами, полученными ФИО10 в АКБ «Спурт» (ОАО) в кредит, по своему усмотрению, чем причинил своими преступными действиями АКБ «Спурт» (ОАО) ущерб в сумме <данные изъяты>

С целью реализации преступного умысла, ФИО38, в соответствии с разработанной им преступной схемой, при неустановленных следствием обстоятельствах, подыскал лицо, неосведомленное о его преступном умысле - ФИО10, которому, ФИО38 была отведена роль в непосредственном личном оформлении пакета документов на получение кредита и получении самого кредита в ОАО «АК БАРС» ФИО98, проинструктировал ФИО10 о его действиях при оформлении кредита, а также получил при неустановленных следствием обстоятельствах у неустановленного следствием лица, в отношении которого материал выделен в отдельное производство, фиктивные документы на имя ФИО10 для получения кредита, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки АТ-VI № на 8 листах. Кроме того, в целях реализации своего преступного умысла, ФИО38 подыскал лицо, неосведомленное о его преступном умысле - ФИО53, которому ФИО38 была отведена роль в передаче ФИО10 фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки № № на 8 листах, а также в сопровождении ФИО10 в дополнительный офис № «Иремель» Уфимский филиал ОАО «АК БАРС» ФИО98, расположенный по адресу: г.Уфа, <адрес> для оформления пакета документов на получение кредита и при получении самого кредита.

Осуществляя свой преступный умысел, ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО53, не посвященному в его преступные планы, фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки № № на 8 листах.

ФИО53, неосведомленный о преступном умысле ФИО38, выполняя его указания, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут сопроводил ФИО10 до дополнительного офиса № «Иремель» Уфимский филиал ОАО «АК БАРС» ФИО98, расположенного по адресу: г.Уфа, <адрес> передал ему для оформления кредита в сумме <данные изъяты> фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки № на 8 листах.

ФИО10, не посвященный в преступные планы ФИО38, действуя согласно его указаниям, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в дополнительном офисе № «Иремель» Уфимский филиал ОАО «АК БАРС» ФИО98, расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, обратился к кредитному специалисту ОАО «АК БАРС» ФИО98 ФИО191 и подписал заявление-анкету заемщика-физического лица на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на потребительские нужды в сумме <данные изъяты> сроком на 60 месяцев, сообщив кредитному специалисту ФИО191, согласно указаниям ФИО38, заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ОАО НПФ «Геофизика», а также в подтверждение сообщенных им недостоверных сведений, передал кредитному специалисту ФИО191, заранее изготовленные неустановленным следствием лицом и переданные ему ФИО53 фиктивные документы на свое имя, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки АТ-VI № на 8 листах и документы на свое имя для изготовления сотрудником ФИО98 копий, необходимых для формирования кредитного досье, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серии 80 11 №, водительское удостоверение <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ на основании сформированного пакета документов на предоставление кредита ФИО10, сотрудниками ОАО «АК БАРС» ФИО98, будучи обманутыми и веденными в заблуждение о платежеспособности заемщика, было принято решение о предоставлении ФИО10 кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 60 месяцев с процентной ставкой 20,5 % годовых, а также предоставлении ФИО10 кредитной карты ОАО «АК БАРС» ФИО98 с кредитным лимитом в размере <данные изъяты> с процентной ставкой за пользование кредитом 22,9%.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО53, продолжая действовать согласно указаниям ФИО38, неосведомленный о его преступном умысле, обеспечил явку ФИО10 в дополнительный офис № «Иремель» Уфимский филиал ОАО «АК БАРС» ФИО98, расположенный по адресу: г.Уфа, <адрес> для получения кредита.

ФИО10, не посвященный в преступные планы ФИО38, продолжая выполнять его указания, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в дополнительном офисе № «Иремель» Уфимский филиал ОАО «АК БАРС» ФИО98, расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ОАО «АК БАРС» ФИО98 в лице начальника дополнительного офиса № «Иремель» Уфимский филиал ОАО «АК БАРС» ФИО98 ФИО177 на получение кредита в сумме <данные изъяты> сроком до ДД.ММ.ГГГГ под 20,5 % годовых, а также пакет документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ: договор № от ДД.ММ.ГГГГ банковского (текущего счета), заявление о закрытии счета, график возврата кредита по кредитному договору, уведомление о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей Заемщика-физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники дополнительного офиса № «Иремель» Уфимский филиал ОАО «АК БАРС» ФИО98, действуя во исполнение заключенного с ФИО10 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, передали ФИО10 наличные денежные средства в сумме <данные изъяты>, которые ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО53

ФИО10, не посвященный в преступные планы ФИО38, продолжая выполнять его указания, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в дополнительном офисе № «Иремель» Уфимский филиал ОАО «АК БАРС» ФИО98, расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, подписал уведомление о согласии ФИО98 на индивидуальные условия кредитования (Соглашение о кредитовании №) от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредитной карты ОАО «АК БАРС» ФИО98 с кредитным лимитом в размере <данные изъяты> с процентной ставкой за пользование кредитом 22,9%, а также заявление-анкету на участие в акции «АК БАРС БОНУС», уведомление о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей заемщика-физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники дополнительного офиса № «Иремель» Уфимский филиал ОАО «АК БАРС» ФИО98, действуя во исполнение заключенного с ФИО10 Соглашения о кредитовании №-CR-2862301 от ДД.ММ.ГГГГ, передали ФИО10 кредитную карту ОАО «АК БАРС» ФИО98 № и ПИН конверт, которые ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО53

В свою очередь, ФИО53, не посвященный в преступные планы ФИО38, выполняя его указания, в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО38 полученные от ФИО10 кредитную карту ОАО «АК БАРС» ФИО98 № и ПИН конверт.

Впоследствии, ФИО10, будучи обманутым ФИО38, не имея возможности возвратить заемные средства, обязательства перед ОАО «АК БАРС» ФИО98 не выполнил.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО38 используя полученную ФИО10 кредитную карту ОАО «АК БАРС» ФИО98 № совершил 2 операции по обналичиванию денежных средств со счета кредитной карты на общую сумму <данные изъяты>, после чего, не имея намерений возвращать похищенные денежные средства, мер к погашению задолженности перед ОАО «АК БАРС» ФИО98, не предпринимал.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО38, вуалируя свой преступный умысел, направленный на хищение кредитных денежных средств, внес в счет погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, платеж в сумме <данные изъяты>, после чего, не имея намерений возвращать похищенные денежные средства, мер к погашению задолженности перед ОАО «АК БАРС» ФИО98, не предпринимал.

Совершив мошенничество, ФИО38, распорядился денежными средствами, полученными ФИО10 в ОАО «АК БАРС» ФИО98 в кредит, по своему усмотрению, чем причинил своими преступными действиями ОАО «АК БАРС» ФИО98 ущерб в сумме <данные изъяты>

Он же, ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ осуществляя свою преступную деятельность, направленную на мошенничество, умышленно, из корыстных побуждений, совершил хищение путем обмана денежных средств в сумме <данные изъяты>, принадлежащих банковскому учреждению «Инвестиционный капитал» (Открытое акционерное общество (далее по тексту-ОАО «ИнвестКапиталБанк»)).

С целью реализации преступного умысла, ФИО38, в соответствии с разработанной им преступной схемой, при неустановленных следствием обстоятельствах, подыскал лицо, неосведомленное о его преступном умысле - ФИО10, которому, ФИО38 была отведена роль в непосредственном личном оформлении пакета документов на получение кредита и получении самого кредита в ОАО «ИнвестКапиталБанк», проинструктировал ФИО10 о его действиях при оформлении кредита, а также получил при неустановленных следствием обстоятельствах у неустановленного следствием лица, в отношении которого материал выделен в отдельное производство, фиктивную, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве-справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 Кроме того, в целях реализации своего преступного умысла, ФИО38 подыскал лицо, неосведомленное о его преступном умысле - ФИО53, которому ФИО38 была отведена роль в передаче ФИО10 фиктивной справки о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, а также в сопровождении ФИО10 до ОАО «ИнвестКапиталБанк», расположенного по адресу: г.Уфа, ул. <адрес> для оформления пакета документов на получение кредита и при получении самого кредита.

ФИО53, неосведомленный о преступном умысле ФИО38, выполняя его указания, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут сопроводил ФИО10 до ОАО «ИнвестКапиталБанк», расположенного по адресу: г.Уфа, ул. ФИО59, <адрес> и передал ему для оформления кредита в сумме <данные изъяты> фиктивную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ.

ФИО10, не посвященный в преступные планы ФИО38, действуя согласно его указаниям, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь в ОАО «ИнвестКапиталБанк», расположенном по адресу: г.Уфа, ул. ФИО59, <адрес>, обратился к кредитному специалисту ОАО «ИнвестКапиталБанк» ФИО213 и подписал заявление-анкету № от ДД.ММ.ГГГГ физического лица на выдачу кредита на любые цели на получение кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 60 месяцев, сообщив кредитному специалисту ФИО213, согласно указаниям ФИО38, заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ООО «ЭкоБурВод», а также в подтверждение сообщенных им недостоверных сведений, передал кредитному специалисту ФИО213, заранее изготовленную неустановленным следствием лицом и переданную ему ФИО53, фиктивную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ и документы для изготовления сотрудником ФИО98 копий, необходимых для формирования кредитного досье, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серии 80 11 №, ФИО142 свидетельство государственного пенсионного страхования №, водительское удостоверение <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ на основании сформированного пакета документов на предоставление кредита ФИО10, сотрудниками ОАО «ИнвестКапиталБанк», будучи обманутыми и веденными в заблуждение о платежеспособности заемщика, было принято решение о предоставлении ФИО10 кредита в сумме <данные изъяты> сроком пользования 1826 дней с процентной ставкой 28 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО10, не посвященный в преступные планы ФИО38, продолжая выполнять его указания, в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь в ОАО «ИнвестКапиталБанк», расположенном по адресу: г.Уфа, ул. <адрес>, подписал информацию о полной стоимости кредита, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ОАО «ИнвестКапиталБанк» в лице ФИО213 на получение кредита в сумме <данные изъяты> сроком использования 1826 дней с процентной ставкой 28 % годовых, график платежей по кредиту, карточку с образцами подписей и оттиска печати.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ОАО «ИнвестКапиталБанк», действуя во исполнение заключенного с ФИО10 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, передали ФИО10 денежные средства в сумме <данные изъяты>, которые ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО53

После незаконного получения кредита, ФИО38, вуалируя преступный умысел, направленный на хищение кредитных денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ внес в счет погашения кредита, платеж в сумме <данные изъяты>, после чего, не имея намерений возвращать похищенные денежные средства, мер к погашению задолженности перед ОАО «ИнвестКапиталБанк», не предпринимал.

Совершив мошенничество, ФИО38, распорядился денежными средствами, полученными ФИО10 в ОАО «ИнвестКапиталБанк» в кредит, по своему усмотрению, чем причинил своими преступными действиями ОАО «ИнвестКапиталБанк ущерб в сумме <данные изъяты>

Он же, ФИО38 в период времени по ДД.ММ.ГГГГ включительно, осуществляя свою преступную деятельность, направленную на мошенничество, умышленно, из корыстных побуждений, совершил хищение путем обмана денежных средств в сумме <данные изъяты>, принадлежащих банковскому учреждению «АйМаниБанк» (общество с ограниченной ответственностью Коммерческий ФИО98 (далее по тексту-ООО КБ «АйМаниБанк»)).

Осуществляя свой преступный умысел, ФИО38, проинструктировав ФИО10 о его действиях при оформлении кредита на приобретение автомобиля, в неустановленное следствием время до ДД.ММ.ГГГГ, сопроводил ФИО10 на автомобильный рынок, расположенный по <адрес>, где ФИО38 для приобретения в кредит, был выбран автомобиль BMW X5 VIN № стоимостью <данные изъяты>, выставленный на продажу ФИО261 в лице представителя ФИО13

Продолжая свои преступные действия, ФИО38 после выбора автомобиля BMW X5 VIN №, в неустановленное следствием время до ДД.ММ.ГГГГ направил ФИО10 к менеджерам, занимающимся оформлением заявок по автокредитованию. ФИО10, выполняя указания ФИО38, подписал анкету на получение кредита на приобретение автомобиля, сообщив менеджерам по автокредитованию, согласно указаниям ФИО38, ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ООО «ЭкоБурВод» и дал согласие на обработку своих персональных данных операторам банковских учреждений, в том числе ООО КБ «АйМаниБанк», которым впоследствии, было принято положительное решение о предоставлении ФИО10 кредита на приобретение автомобиля.

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО38, действуя в продолжение своего преступного умысла, сопроводил ФИО10 на автомобильный рынок, расположенный по <адрес> для оформления пакета документов на получение кредита на приобретение автомобиля BMW X5 VIN № и непосредственном получении кредитного автомобиля.

ФИО10, не посвященный в преступные планы ФИО38, действуя согласно его указаниям, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, находясь в офисе, расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, заключил с «Альянс-Авто» (общество с ограниченной ответственностью) (далее по тексту ООО «Альянс-Авто»)), в лице директора ФИО216, действовавшей по договору комиссии №***13/236*** от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО261 в лице ФИО13, договор купли-продажи №***13/236*** от ДД.ММ.ГГГГ автомобиля BMW X5 VIN №, стоимостью <данные изъяты>

Далее, ФИО10, продолжая действовать согласно указаниям ФИО38, неосведомленный о его преступном умысле и в сопровождении последнего, находясь в офисе, расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, внес в кассу ООО «Альянс-Авто», переданные ему ФИО38 денежные средства в сумме <данные изъяты> в качестве первоначального взноса за автомобиль BMW X5 VIN №. После чего, ФИО10, продолжая выполнять указания ФИО38, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, находясь в офисе, расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, обратился к кредитному специалисту ООО КБ «АйМаниБанк» ФИО199, и подписал анкету №, в которую внес заведомо ложные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ООО «ЭкоБурВод», заявление-анкету о присоединении к Условиям предоставление кредита под залог транспортного средства, открытия и обслуживания банковского (текущего) счета в ООО «АйМаниБанК», согласно которому, ФИО10 предоставляется кредит на сумму <данные изъяты> сроком до ДД.ММ.ГГГГ под 22% годовых, а также пакет документов к Условиям предоставление кредита под залог транспортного средства: график платежей, заявление на перечисление денежных средств за автомобиль, а также ФИО142 сертификат ФИО142 компании «АЛИКО» (закрытое акционерное общество (далее по тексту-ЗАО «ФИО142 компания АЛИКО»)), согласно которой, ФИО142 премия за страхование жизни и от несчастных случаев и болезней, составляет <данные изъяты>

Сотрудники ООО КБ «АйМаниБанк», действуя во исполнение заключенного с ФИО10 кредитного договора, именуемого «заявление-анкета о присоединении к Условиям предоставление кредита под залог транспортного средства, открытия и обслуживания банковского (текущего) счета в ООО КБ «АйМаниБанк», безналичным путем перечислили ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета №, открытого на имя ФИО10, на расчетный счет ООО «Альянс-Авто» (ИНН №) №, открытый в ОАО «ИнвестКапиталБанк» денежные средства в сумме <данные изъяты> в качестве оплаты за автомобиль BMW X5 VIN №, а также на расчетный счет «ФИО142 компания АЛИКО» (Закрытое акционерное общество (далее по тексту-ЗАО «ФИО142 компания АЛИКО»)) (ИНН №) №, открытый в ООО КБ «АйМаниБанк», денежные средства в сумме <данные изъяты> в качестве оплаты личного страхования заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО13, исполняя обязательства по договору купли-продажи №***13/236*** от ДД.ММ.ГГГГ, находясь на автомобильном рынке, расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> передал ФИО10, находящемуся в сопровождении ФИО38, автомобиль BMW X5 VIN №, а также паспорт указанного транспортного средства.

ФИО38, продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ завладел автомобилем BMW X5 VIN №, и, не имея намерений по исполнению обязательств по выплате кредитных средств, при неустановленных следствием обстоятельствах, распорядился автомобилем BMW X5 VIN № по своему усмотрению, реализовав его неустановленным следствием лицам.

В свою очередь ФИО10, будучи обманутым ФИО38 и не имея возможности возвратить заемные средства, обязательства по выплате кредита перед ООО КБ «АйМаниБанк», не выполнил.

После незаконного получения кредита, ФИО38, вуалируя преступный умысел, направленный на хищение кредитных денежных средств, внес в счет погашения кредита ДД.ММ.ГГГГ платеж в сумме <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ платеж в сумме <данные изъяты> и ДД.ММ.ГГГГ платеж в сумме <данные изъяты>, после чего, не имея намерений возвращать похищенные денежные средства, мер к погашению задолженности перед ООО КБ «АйМаниБанк», не предпринимал.

Совершив мошенничество, ФИО38 распорядился денежными средствами, полученными от реализации автомобиля BMW X5 VIN №, находящегося в залоге ООО КБ «АйМаниБанк», по своему усмотрению, чем причинил своими преступными действиями ООО КБ «АйМаниБанк» ущерб в размере в сумме <данные изъяты>

Осуществляя свой преступный умысел, ФИО38, проинструктировав ФИО7 о его действиях при оформлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО7 фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки АТ-IV № на 8 листах, после чего сопроводил ФИО7 до АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: г.Уфа, <адрес> для оформления кредита в сумме <данные изъяты>, поручив при этом ФИО7, в случае предложения сотрудниками банка дополнительных продуктов банка по кредиту, воспользоваться ими.

ФИО7, не посвященный в преступные планы ФИО38, действуя согласно его указаниям, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО), расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, обратился к кредитному специалисту АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО) ФИО197 и подписал анкету-заявление № от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 60 месяцев, сообщив кредитному специалисту ФИО197, согласно указаниям ФИО38, заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ООО «АрсеналСтрой», а также в подтверждение сообщенных им недостоверных сведений, передал кредитному специалисту ФИО197, заранее изготовленные неустановленным следствием лицом и переданные ему ФИО38, фиктивные документы на свое имя, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки АТ-IV № на 8 листах и документы на свое имя для изготовления сотрудником ФИО98 копий, необходимых для формирования кредитного досье, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серии 80 06 №.

ДД.ММ.ГГГГ на основании сформированного пакета документов на предоставление кредита ФИО7, сотрудниками АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО), будучи обманутыми и веденными в заблуждение о платежеспособности заемщика, было принято решение о предоставлении ФИО7 потребительского кредита «Кредит Наличными» в сумме <данные изъяты> сроком возврата ДД.ММ.ГГГГ с процентной ставкой 24,9 % годовых, а также предоставлении ФИО7 кредитной карты АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО) с кредитным лимитом в размере <данные изъяты> с процентной ставкой за пользование кредитом 29,9%.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО38, продолжая реализовывать свой преступный умысел, обеспечил явку ФИО7 в АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: г.Уфа, <адрес> для получения кредита.

ФИО7, не посвященный в преступные планы ФИО38, продолжая выполнять его указания, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО), расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО) в лице ведущего специалиста отдела продаж и обслуживания ФИО197 на получение кредита в сумме <данные изъяты> сроком возврата ДД.ММ.ГГГГ с процентной ставкой 24,9 % годовых, пакет документов по кредитному договору: заявление заемщика на перечисление денежных средств, график платежей по потребительскому кредиту кредит наличными; заявление на участие в программе коллективного страхования, согласно которому, плата за страхование: <данные изъяты> в месяц, график платежей за участие в программе коллективного страхования, условия участия в Программе коллективного страхования Клиентов-физических лиц, являющихся заемщиками по кредиту ОАО «ФИО98 Москвы» от потери работы, несчастных случаев и болезней, а также анкету-заявление № на предоставление кредитной карты на сумму <данные изъяты>, заявление об открытии банковского счета и о предоставлении кредитной карты АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО) в ОО Уфимский филиал, согласно которому, ФИО7 с АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО) заключен договор предоставления и использования кредитной карты АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО) с лимитом <данные изъяты> под 29,9% годовых с пакетом документов: график платежей по кредитной карте, выписку тарифов ФИО98 по кредитным картам.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО), действуя во исполнение заключенного с ФИО7 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, передали ФИО7 из денежных средств в сумме <данные изъяты> с вычетом суммы страхования в размере <данные изъяты>, денежные средства в сумме <данные изъяты>, а также кредитную карту АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО) №********4764 и ПИН конверт, которые ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО38

Впоследствии, ФИО7, будучи обманутым ФИО38 и не имея возможности возвратить заемные средства, кредитные обязательства перед АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО), не выполнил.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО38 используя полученную от ФИО7 кредитную карту АКБ «Банк Москвы» (ОАО) №********4764 совершил 19 операций по обналичиванию и списанию денежных средств со счета кредитной карты на общую сумму <данные изъяты>, после чего, не имея намерений возвращать похищенные денежные средства, мер к погашению задолженности перед АКБ «Банк Москвы» (ОАО), не предпринимал.

Совершив мошенничество, ФИО38, распорядился денежными средствами, полученными ФИО7 в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) в кредит, по своему усмотрению, чем причинил своими преступными действиями АКБ «Банк Москвы» (ОАО) ущерб в сумме <данные изъяты>

Осуществляя свой преступный умысел, ФИО38, проинструктировав ФИО7 о его действиях при оформлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО7 фиктивную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, после чего сопроводил его до операционного офиса «Кировский» АКБ «Спурт (ОАО), расположенного по адресу: г.Уфа, <адрес> для оформления кредита в сумме <данные изъяты>

ФИО7, не посвященный в преступные планы ФИО38, действуя согласно его указаниям, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в операционном офисе «Кировский» АКБ «Спурт (ОАО), расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, обратился к кредитному специалисту АКБ «Спурт» (ОАО) ФИО210 и подписал заявление-анкету (заемщика) на предоставление потребительского кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 6 лет. В заявлении-анкете ФИО7, выполняя указания ФИО38, внес заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ООО «АрсеналСтрой», а также в подтверждение сообщенных им недостоверных сведений, передал кредитному специалисту ФИО210, заранее изготовленную неустановленным следствием лицом и переданную ему ФИО38, фиктивную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ и документы для изготовления сотрудником банка копий, необходимых для формирования кредитного досье, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серии 80 06 №, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе серии 02 № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ, на основании сформированного пакета документов на предоставление кредита ФИО7, сотрудники АКБ «Спурт» (ОАО), будучи обманутыми и веденными в заблуждение о платежеспособности заемщика, было принято решение о предоставлении ФИО7 кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 6 лет с процентной ставкой 24 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО38 продолжая реализовывать свой преступный умысел, обеспечил явку ФИО7 в операционный офис «Кировский» АКБ «Спурт (ОАО), расположенный по адресу: г.Уфа, <адрес> для получения кредита.

ФИО7, не посвященный в преступные планы ФИО38, продолжая выполнять его указания, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в операционном офисе «Кировский» АКБ «Спурт» (ОАО), расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с АКБ «Спурт» (ОАО) в лице управляющего операционным офисом «Кировский» г.Уфа ФИО176 на получение кредита в сумме <данные изъяты> на срок использования по ДД.ММ.ГГГГ с процентной ставкой 24 % годовых, пакет документов по кредитному договору №: график погашения полной суммы, подлежащей выплате заемщиком, заявление о перечислении денежных средств на погашение задолженности.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники операционного офиса «Кировский» АКБ «Спурт» (ОАО), действуя во исполнение заключенного с ФИО7 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, передали ФИО7 наличные денежные средства в сумме <данные изъяты>, которые ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО38

Впоследствии, ФИО7, будучи обманутым ФИО38 и не имея возможности возвратить заемные средства, кредитные обязательства перед АКБ «Спурт» (ОАО), не выполнил.

После незаконного получения кредита, ФИО38, вуалируя преступный умысел, направленный на хищение кредитных денежных средств, внес в счет погашения кредита, ДД.ММ.ГГГГ платеж в сумме <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ платеж в сумме <данные изъяты>, после чего, не имея намерений возвращать похищенные денежные средства, мер к погашению задолженности перед АКБ «Спурт» (ОАО), не предпринимал.

Совершив мошенничество, ФИО38, распорядился денежными средствами, полученными ФИО7 в АКБ «Спурт» (ОАО) в кредит, по своему усмотрению, чем причинил своими преступными действиями АКБ «Спурт» (ОАО) ФИО98 ущерб в сумме <данные изъяты>

Осуществляя свой преступный умысел, ФИО38, проинструктировав ФИО33 о его действиях при оформлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО33 фиктивную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, после чего сопроводил его до операционного офиса «Кировский» АКБ «Спурт (ОАО), расположенного по адресу: г.Уфа, <адрес> для оформления кредита в сумме <данные изъяты>

ФИО33, не посвященный в преступные планы ФИО38, действуя согласно его указаниям, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в операционном офисе «Кировский» АКБ «Спурт (ОАО), расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, обратился к кредитному специалисту АКБ «Спурт» (ОАО) ФИО210 и подписал заявление-анкету (заемщика) на предоставление потребительского кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 5 лет. В заявлении-анкете ФИО33, выполняя указания ФИО38, внес заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ООО «СеБиз», а также в подтверждение сообщенных им недостоверных сведений, передал кредитному специалисту ФИО210, заранее изготовленную неустановленным следствием лицом и переданную ему ФИО38, фиктивную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ и документы для изготовления сотрудником ФИО98 копий, необходимых для формирования кредитного досье, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серии 80 12 №.

ДД.ММ.ГГГГ, на основании сформированного пакета документов на предоставление кредита ФИО33, сотрудниками АКБ «Спурт» (ОАО), будучи обманутыми и веденными в заблуждение о платежеспособности заемщика, было принято решение о предоставлении ФИО33 кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 5 лет с процентной ставкой 24 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО38, продолжая реализовывать свой преступный умысел, обеспечил явку ФИО33 в операционный офис «Кировский» АКБ «Спурт (ОАО), расположенный по адресу: г.Уфа, <адрес> для получения кредита.

ФИО33, не посвященный в преступные планы ФИО38, продолжая выполнять его указания, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в операционном офисе «Кировский» АКБ «Спурт» (ОАО), расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с АКБ «Спурт» (ОАО) в лице управляющего операционным офисом «Кировский» АКБ «Спурт» (ОАО) ФИО176 на получение кредита в сумме <данные изъяты> на срок использования по ДД.ММ.ГГГГ с процентной ставкой 24 % годовых, а также пакет документов по кредитному договору №: график погашения полной суммы, подлежащей выплате заемщиком, заявление о перечислении денежных средств на погашение задолженности.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники операционного офиса «Кировский» АКБ «Спурт» (ОАО), действуя во исполнение заключенного с ФИО37 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и соглашения о кредитовании, передали ФИО33 наличные денежные средства в сумме <данные изъяты>, которые ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следственном месте передал ФИО38

Впоследствии, ФИО33, будучи обманутым ФИО38 и не имея возможности возвратить заемные средства, кредитные обязательства перед АКБ «Спурт» (ОАО), не выполнил.

После незаконного получения кредита, ФИО38, вуалируя преступный умысел, направленный на хищение кредитных денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ внес в счет погашения кредита платеж в сумме <данные изъяты>, после чего, не имея намерений возвращать похищенные денежные средства, мер к погашению задолженности перед АКБ «Спурт» (ОАО), не предпринимал.

Совершив мошенничество, ФИО38, распорядился денежными средствами, полученными ФИО37 в АКБ «Спурт» (ОАО) в кредит, по своему усмотрению, чем причинил своими преступными действиями АКБ «Спурт» (ОАО) Банк ущерб в сумме <данные изъяты>

Осуществляя свой преступный умысел, ФИО38, проинструктировав ФИО27 о его действиях при оформлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО27 фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки № № на 9 листах, после чего сопроводил ФИО27 до дополнительного офиса № Башкирского отделения № ОАО «ФИО4», расположенного по адресу: г.Уфа, <адрес> для оформления кредита в сумме <данные изъяты>, поручив при этом ФИО27, в случае предложения сотрудниками ФИО98 дополнительных продуктов ФИО98 по кредиту, воспользоваться ими.

ФИО27, не посвященный в преступные планы ФИО38, действуя согласно его указаниям, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в помещении дополнительного офиса № Башкирского отделения № ОАО «ФИО4», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, обратился к кредитному специалисту ОАО «ФИО4» ФИО56 и подписал заявление-анкету на получение «Потребительского кредита» в сумме <данные изъяты> сроком на 60 месяцев. В заявление-анкету на получение «Потребительского кредита», ФИО27, выполняя указания ФИО38, внес заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ООО «Башмастер», а также в подтверждение сообщенных им недостоверных сведений, передал кредитному специалисту ФИО56, заранее изготовленные неустановленным следствием лицом и переданные ему ФИО38, фиктивные документы на свое имя, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки АТ-III № на 9 листах и документы на свое имя для изготовления сотрудником ФИО98 копий, необходимых для формирования кредитного досье, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серии 80 13 №.

ДД.ММ.ГГГГ на основании сформированного пакета документов на предоставление кредита ФИО27, сотрудниками ОАО «ФИО4», будучи обманутыми и веденными в заблуждение о платежеспособности заемщика, было принято решение о предоставлении ФИО27 «Потребительского кредита» в сумме <данные изъяты> на срок 60 месяцев с процентной ставкой 24,75 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО38, продолжая реализовывать свой преступный умысел, обеспечил явку ФИО27 в дополнительный офис № Башкирского отделения № ОАО «ФИО4», расположенный по адресу: г. Уфа, <адрес> для получения кредита.

ФИО27, не посвященный в преступные планы ФИО38, продолжая выполнять его указания, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в дополнительном офисе № Башкирского отделения № ОАО «ФИО4», расположенном по адресу: г. Уфа, <адрес>, подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ОАО «ФИО4» в лице менеджера по продажам ФИО185 на получение «Потребительского кредита» в сумме <данные изъяты> под 24,75 % годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, а также пакет документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ: график платежей, информацию об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит», а также дополнительное соглашение к договору № о вкладе «Универсальный ФИО4», заявление на страхование от ДД.ММ.ГГГГ о согласии оплаты суммы платы за подключение к Программе страхования в размере <данные изъяты> за весь срок кредитования.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники дополнительного офиса № Башкирского отделения № ОАО «ФИО4», действуя во исполнение заключенного с ФИО27 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, передали ФИО27 из денежных средств в сумме <данные изъяты> за вычетом суммы страхования в размере <данные изъяты> и вычета <данные изъяты> со счета вклада, денежные средства в сумме <данные изъяты>, которые ФИО27 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО38

Впоследствии, ФИО27, будучи обманутым ФИО38 и не имея возможности возвратить заемные средства, обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, не выполнил.

После незаконного получения кредита, ФИО38, вуалируя свой преступный умысел, направленный на хищение кредитных денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, внес в счет погашения кредита, платеж в сумме <данные изъяты>, после чего, не имея намерений возвращать похищенные денежные средства, мер к погашению задолженности перед ОАО «ФИО4», не предпринимал.

Совершив мошенничество, ФИО38, распорядился денежными средствами, полученными ФИО27 в ОАО «ФИО4» в кредит, по своему усмотрению, чем причинил своими преступными действиями ОАО «ФИО4» ущерб в сумме <данные изъяты>

Он же, ФИО38, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществляя свою преступную деятельность, умышленно, из корыстных побуждений, совершил хищение путем обмана денежных средств в сумме <данные изъяты>, принадлежащих банковскому учреждению АКБ «Спурт (ОАО).

Осуществляя свой преступный умысел, ФИО38, проинструктировав ФИО27 о его действиях при оформлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО27 фиктивную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, после чего сопроводил его до операционного офиса «Кировский» АКБ «Спурт (ОАО), расположенного по адресу: г.Уфа, <адрес> для оформления кредита в сумме <данные изъяты>

ФИО27, не посвященный в преступные планы ФИО38, действуя согласно его указаниям, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в операционном офисе «Кировский» АКБ «Спурт (ОАО), расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, обратился к кредитному специалисту АКБ «Спурт» (ОАО) ФИО211 и подписал заявление-анкету на предоставление кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 5 лет. В заявлении-анкете ФИО27, выполняя указания ФИО38, внес заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ООО «Башмастер», а также в подтверждение сообщенных им недостоверных сведений, передал кредитному специалисту ФИО211, заранее изготовленную неустановленным следствием лицом и переданную ему ФИО38, фиктивную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ и документы для изготовления сотрудником банка копий, необходимых для формирования кредитного досье, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серии 80 13 №, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серии 02 № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ, на основании сформированного пакета документов на предоставление кредита ФИО27, сотрудниками АКБ «Спурт» (ОАО), будучи обманутыми и веденными в заблуждение о платежеспособности заемщика, было принято решение о предоставлении ФИО27 кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 5 лет, с процентной ставкой 24 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО38 продолжая реализовывать свой преступный умысел, обеспечил явку ФИО27 в операционный офис «Кировский» АКБ «Спурт (ОАО), расположенный по адресу: г.Уфа, <адрес> для получения кредита.

ФИО27, не посвященный в преступные планы ФИО38, продолжая выполнять его указания, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в операционном офисе «Кировский» АКБ «Спурт» (ОАО), расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с АКБ «Спурт» (ОАО) в лице управляющего операционным офисом «Кировский» г.Уфа АКБ «Спурт» (ОАО) ФИО176 на получение кредита в сумме <данные изъяты> на срок использования по ДД.ММ.ГГГГ с процентной ставкой 24 % годовых, а также пакет документов по кредитному договору №: график погашения полной суммы, подлежащей выплате заемщиком, заявление о перечислении денежных средств на погашение задолженности.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники дополнительного офиса АКБ «Спурт» (ОАО), действуя во исполнение заключенного с ФИО27 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и соглашения о кредитовании, передали ФИО27 денежные средства в сумме <данные изъяты>, которые ФИО27 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО38

Совершив мошенничество, ФИО38, распорядился денежными средствами, полученными ФИО27 в АКБ «Спурт» (ОАО) в кредит, по своему усмотрению, чем причинил своими преступными действиями АКБ «Спурт» (ОАО) Банк ущерб в сумме <данные изъяты>

Осуществляя свой преступный умысел, ФИО38, проинструктировав ФИО27 о его действиях при оформлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО27 фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки АТ-III № на 9 листах, после чего сопроводил ФИО27 до АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: г.Уфа, <адрес> для оформления кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 5 лет, поручив при этом ФИО27, в случае предложения сотрудниками банка дополнительных продуктов ФИО98 по кредиту, воспользоваться ими.

ФИО27, не посвященный в преступные планы ФИО38, действуя согласно его указаниям, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО), расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, обратился к кредитному специалисту АКБ «Банк Москвы» (ОАО) ФИО197 и подписал анкету-заявление № от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 60 месяцев, сообщив кредитному специалисту ФИО197, согласно указаниям ФИО38, заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ООО «Башмастер», а также в подтверждение сообщенных им недостоверных сведений, передал кредитному специалисту ФИО197, заранее изготовленные неустановленным следствием лицом и переданные ему ФИО38, фиктивные документы на свое имя, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии страниц трудовой книжки АТ-III № на 9 листах и документы на свое имя для изготовления сотрудником банка копий, необходимых для формирования кредитного досье, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серии № №.

ДД.ММ.ГГГГ на основании сформированного пакета документов на предоставление кредита ФИО27, сотрудниками АКБ «Банк Москвы» (ОАО), будучи обманутыми и веденными в заблуждение о платежеспособности заемщика, было принято решение о предоставлении ФИО27 потребительского кредита «Кредит Наличными» в сумме <данные изъяты> сроком возврата ДД.ММ.ГГГГ с процентной ставкой 27,9 % годовых, а также предоставлении ФИО27 кредитной карты АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО) с кредитным лимитом в размере <данные изъяты> с процентной ставкой за пользование кредитом 29,9%.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО38, продолжая реализовывать свой преступный умысел, обеспечил явку ФИО27 в АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: г.Уфа, <адрес> для получения кредита.

ФИО27, не посвященный в преступные планы ФИО38, продолжая выполнять его указания, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО), расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО) в лице ведущего специалиста отдела продаж и обслуживания ФИО197 на получение кредита в сумме <данные изъяты> сроком возврата ДД.ММ.ГГГГ с процентной ставкой 27,9 % годовых, пакет документов по кредитному договору: заявление заемщика на перечисление денежных средств, график платежей по потребительскому кредиту кредит наличными, информацию о расходах заемщика и полной стоимости потребительского кредита «кредит наличными»; заявление на участие в программе коллективного страхования, согласно которому, плата за страхование: <данные изъяты> в месяц, график платежей за участие в программе коллективного страхования, условия участия в Программе коллективного страхования Клиентов-физических лиц, являющихся заемщиками по кредиту ОАО «ФИО98 Москвы» от потери работы, несчастных случаев и болезней, а также анкету-заявление № на предоставление кредитной карты на сумму <данные изъяты>, заявление об открытии банковского счета и о предоставлении кредитной карты АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО) в ОО Уфимский филиал, согласно которому, ФИО27 с АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО) заключен договор предоставления и использования кредитной карты АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО) с лимитом <данные изъяты> под 29,9% годовых с пакетом документов: график платежей по кредитной карте, выписку тарифов ФИО98 по кредитным картам.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО), действуя во исполнение заключенного с ФИО27 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, передали ФИО27 из денежных средств в сумме <данные изъяты> за вычетом суммы страхования в размере <данные изъяты>, денежные средства в сумме <данные изъяты>, а также кредитную карту АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО) №********4026 и ПИН конверт, которые ФИО27 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО38

Впоследствии, ФИО27, будучи обманутым ФИО38 и не имея возможности возвратить заемные средства, кредитные обязательства перед АКБ «ФИО98 Москвы» (ОАО), не выполнил.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО38 используя полученную от ФИО27 кредитную карту АКБ «Банк Москвы» (ОАО) №********4026 совершил 11 операций по обналичиванию и списанию денежных средств со счета кредитной карты на общую сумму <данные изъяты>, после чего, не имея намерений возвращать похищенные денежные средства, мер к погашению задолженности перед АКБ «Банк Москвы» (ОАО), не предпринимал.

Совершив мошенничество, ФИО38, распорядился денежными средствами, полученными ФИО27 в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) в кредит, по своему усмотрению, чем причинил своими преступными действиями АКБ «Банк Москвы» (ОАО) ущерб в сумме <данные изъяты>

Он же, ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ осуществляя свою преступную деятельность, направленную на мошенничество в крупном размере, умышленно, из корыстных побуждений совершил хищение путем обмана денежных средств в сумме <данные изъяты>, принадлежащих банковскому учреждению ОАО «ИнвестКапиталБанк».

Осуществляя свой преступный умысел, ФИО38, проинструктировав ФИО33 о его действиях при оформлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО33 фиктивную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, после чего сопроводил его до ОАО «ИнвестКапиталБанк», расположенного по адресу: г.Уфа, ул. ФИО59, <адрес> для оформления кредита в сумме <данные изъяты>

ФИО33, не посвященный в преступные планы ФИО38, действуя согласно его указаниям, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь в ОАО «ИнвестКапиталБанк», расположенном по адресу: г.Уфа, ул. ФИО59, <адрес>, обратился к кредитному специалисту ОАО «ИнвестКапиталБанк» ФИО213 и подписал заявление-анкету № физического лица на выдачу кредита на любые цели на получение кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 60 месяцев, сообщив кредитному специалисту ФИО213, согласно указаниям ФИО38, заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ООО «СеБиз», а также в подтверждение сообщенных им недостоверных сведений, передал кредитному специалисту ФИО213, заранее изготовленную неустановленным следствием лицом фиктивную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ и документы для изготовления сотрудником банка копий, необходимых для формирования кредитного досье, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серии № №, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе серии 02 № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ на основании сформированного пакета документов на предоставление кредита ФИО33, сотрудниками ОАО «ИнвестКапиталБанк», будучи обманутыми и веденными в заблуждение о платежеспособности заемщика, было принято решение о предоставлении ФИО33 кредита в сумме <данные изъяты> сроком пользования 1826 дней с процентной ставкой 28 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО33, не посвященный в преступные планы ФИО38, продолжая выполнять его указания, в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь ОАО «ИнвестКапиталБанк», расположенном по адресу: г.Уфа, ул. ФИО59, <адрес>, подписал информацию о полной стоимости кредита, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ОАО «ИнвестКапиталБанк» в лице кредитного специалиста ФИО213 на получение кредита в сумме <данные изъяты> сроком использования 1826 дней с процентной ставкой 28 % годовых, график платежей по кредиту, карточку с образцами подписей и оттиска печати.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ОАО «ИнвестКапиталБанк», действуя во исполнение заключенного с ФИО37 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, передали ФИО33 наличные денежные средства в сумме <данные изъяты>, которые ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО38

Впоследствии, ФИО33, не имея возможности возвратить заемные средства, обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, не выполнил.

После незаконного получения кредита, ФИО38, вуалируя преступный умысел, направленный на хищение кредитных денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ внес в счет погашения кредита, платеж в сумме <данные изъяты>, после чего, не имея намерений возвращать похищенные денежные средства, мер к погашению задолженности перед ОАО «ИнвестКапиталБанк», не предпринимал.

Совершив мошенничество, ФИО38, распорядился денежными средствами, полученными ФИО37 в ОАО «ИнвестКапиталБанк» в кредит, по своему усмотрению, чем причинил своими преступными действиями ОАО «ИнвестКапиталБанк» ущерб в сумме <данные изъяты>

Осуществляя свой преступный умысел, ФИО38, проинструктировав ФИО27 о его действиях при оформлении кредита, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте передал ФИО27 фиктивную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, после чего сопроводил его до ОАО «ИнвестКапиталБанк», расположенного по адресу: г.Уфа, ул. <адрес> для оформления кредита в сумме <данные изъяты>

ФИО27, не посвященный в преступные планы ФИО38, действуя согласно его указаниям, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь ОАО «ИнвестКапиталБанк», расположенного по адресу: г.Уфа, ул. <адрес>, обратился к кредитному специалисту ОАО «ИнвестКапиталБанк» ФИО212 и подписал заявление-анкету № физического лица на выдачу кредита на любые цели на получение кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 60 месяцев, сообщив кредитному специалисту ФИО212, согласно указаниям ФИО38, заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ООО «Башмастер», а также в подтверждение сообщенных им недостоверных сведений, передал кредитному специалисту ФИО212, заранее изготовленную неустановленным следствием лицом и переданную ему ФИО38, фиктивную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ и документы для изготовления сотрудником ФИО98 копий, необходимых для формирования кредитного досье, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серии 80 13 №.

ДД.ММ.ГГГГ на основании сформированного пакета документов на предоставление кредита ФИО27, сотрудниками ОАО «ИнвестКапиталБанк», будучи обманутыми и веденными в заблуждение о платежеспособности заемщика, было принято решение о предоставлении ФИО27 кредита в сумме <данные изъяты> сроком пользования 1826 дней с процентной ставкой 28 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО27, не посвященный в преступные планы ФИО38, продолжая выполнять его указания, в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь ОАО «ИнвестКапиталБанк», расположенном по адресу: г.Уфа, ул. <адрес>, подписал информацию о полной стоимости кредита, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ОАО «ИнвестКапиталБанк» в лице кредитного специалиста ФИО212 на получение кредита в сумме <данные изъяты> сроком использования 1826 дней с процентной ставкой 28 % годовых, график платежей по кредиту, карточку с образцами подписей и оттиска печати.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ОАО «ИнвестКапиталБанк», действуя во исполнение заключенного с ФИО27 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, передали ФИО27 наличные денежные средства в сумме <данные изъяты>, которые ФИО27 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следственном месте передал ФИО38

Впоследствии, ФИО27, не имея возможности возвратить заемные средства, обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, не выполнил.

После незаконного получения кредита, ФИО38, вуалируя преступный умысел, направленный на хищение кредитных денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ внес в счет погашения кредита, платеж в сумме <данные изъяты>, после чего, не имея намерений возвращать похищенные денежные средства, мер к погашению задолженности перед ОАО «ИнвестКапиталБанк», не предпринимал.

Совершив мошенничество, ФИО38, распорядился денежными средствами, полученными ФИО27 в ОАО «ИнвестКапиталБанк» в кредит, по своему усмотрению, чем причинил своими преступными действиями ОАО «ИнвестКапиталБанк» ущерб в сумме <данные изъяты>

Он же, ФИО38, умышленно, из корыстных побуждений, совершил хищения денежных средств, принадлежащих банковским учреждениям путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору.

Так, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО38, находясь в городе Уфа Республики Башкортостан, умышленно, из корыстных побуждений, вступил в предварительный сговор с ФИО93 и ФИО60, совместно с которыми разработал и реализовал преступную схему, преследующей своей целью совершение группой лиц хищения денежных средств, принадлежащих банковским учреждениям без дальнейшего исполнения обязательств по возврату заемных средств, посредством представления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения, на имя ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, утерявшего в декабре 2012 года паспорт и ФИО142 свидетельство Российской Федерации государственного пенсионного страхования №, которые, при неустановленных следствием обстоятельствах, оказались у ФИО38 и ФИО93

С целью реализации преступного умысла, ФИО143 А.Н. и ФИО60, действуя согласно сговору с ФИО38, в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, путем фотографирования, получили в нескольких количествах черно-белые фотографии с изображением ФИО60, предназначенные на паспорт гражданина Российской Федерации, которые в неустановленное следствием время, в неустановленном следствии месте, ФИО351. передал ФИО38

В соответствии с разработанной преступной схемой, роль ФИО38 заключалась в получении у неустановленного следствием лица, в отношении которого материал выделен в отдельное производство, фиктивных документов на имя ФИО61, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения, и с вклеенной фотографией ФИО60, предоставленного ему ФИО93-паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО61, передаче указанных документов ФИО93; инструктировании ФИО93 о действиях ФИО60 при оформлении кредита и непосредственном получении кредита, поддержанию с ним постоянной связи.

Преступная роль ФИО93 заключалась в предоставлении ФИО60, переданных ему ФИО38-паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО61 с вклеенной фотографией ФИО60, ФИО142 свидетельства Российской Федерации государственного пенсионного страхования № и фиктивных документов на имя ФИО61, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения, перед обращением в банки; инструктирования ФИО60 о его действиях при оформлении кредита и непосредственном получении кредита, поддержанию с ним постоянной связи, получении кредитных денежных средств.

Преступная роль ФИО60 заключалась в непосредственном личном оформлении пакета документов на получение кредита в банках, с предоставлением заранее переданных ему ФИО93 фиктивных документов на имя ФИО61, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения, а также паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО61 с его вклеенной фотографией и ФИО142 свидетельства Российской Федерации государственного пенсионного страхования №; непосредственном получении кредита; передаче кредитных денежных средств ФИО93

Для облегчения исполнения преступного умысла, ФИО38, ФИО143 А.Н. и ФИО60, действуя в сговоре, использовали средства сотовой связи-мобильные телефоны.

В соответствии с разработанной преступной схемой ФИО38, действовавший с ФИО93 и ФИО60 группой лиц по предварительному сговору, осуществляя свою преступную деятельность, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в городе Уфа Республики Башкортостан, умышленно, из корыстных побуждений, совершил хищение денежных средств, принадлежащих банковским учреждениям на общую сумму <данные изъяты>, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО38 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в городе Уфа Республики Башкортостан, действуя совместно и согласованно в группе лиц по предварительному сговору с ФИО93 и ФИО60, умышленно, из корыстных побуждений, совершил хищение денежных средств в сумме <данные изъяты>, принадлежащих банку «МДМ Банк» (Открытое акционерное общество (далее по тексту-ОАО «МДМ Банк»)).

С целью реализации преступного умысла, в соответствии с разработанной преступной схемой соучастников, ФИО38, действуя согласно заранее оговоренной преступной роли и сговору, при неустановленных следствием обстоятельствах, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, получил у неустановленного следствием лица, в отношении которого материал выделен в отдельное производство, с вклеенной фотографией ФИО60-паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО61 и фиктивные документы на имя ФИО61, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копию трудовой книжки ТК-II № на 4 листах.

Далее ФИО38, действуя в продолжение совместного преступного умысла соучастников и распределения ролей, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, проинструктировав ФИО93 о действиях ФИО60 при оформлении кредита, передал ФИО93 паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО61 с вклеенной фотографией ФИО60 и фиктивные документы на имя ФИО61, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии трудовой книжки ТК-II № на 4 листах.

ФИО143 А.Н., в соответствии с разработанной преступной схемой соучастников, действуя согласно заранее оговоренной преступной роли и сговору, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, проинструктировав ФИО60 о его действиях при оформлении кредита, передал ему паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО61 с вклеенной фотографией ФИО60, ФИО142 свидетельство Российской Федерации государственного пенсионного страхования № и фиктивные документы на имя ФИО61, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии трудовой книжки ТК-II № на 4 листах, после чего направил его в Уфимский филиал ОАО «МДМ Банк», расположенный в торгово-сервисном комплексе (далее по тексту ТСК) «Свердловский» по адресу: г.Уфа, <адрес>, для оформления кредита до <данные изъяты> сроком на 60 месяцев.

ФИО60, в соответствии с разработанной преступной схемой соучастников, действуя согласно заранее оговоренной преступной роли и сговору, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 21 час 00 минут, находясь в помещении Уфимского филиала ОАО «МДМ ФИО98», расположенного в торгово-сервисном комплексе «Свердловский» (далее по тексту-ТСК «Свердловский») по адресу: г.Уфа, <адрес>, обратился к кредитному специалисту ОАО «МДМ ФИО98» ФИО178 и, действуя от имени ФИО61, подписал анкету на получение кредита, сообщив кредитному специалисту ФИО178, заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ООО «Авто», а также в подтверждение сообщенных им недостоверных и ложных сведений, передал кредитному специалисту ФИО178 фиктивные документы на имя ФИО61, содержащие заведомо ложные и не достоверные сведения: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии трудовой книжки ТК-II № на 4 листах и документы на имя ФИО61, для изготовления сотрудником ФИО98 копий, необходимых для формирования кредитного досье, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серии № №, ФИО142 свидетельство Государственного Пенсионного страхования №.

ДД.ММ.ГГГГ, на основании сформированного пакета документов на предоставление кредита ФИО61, ОАО «МДМ ФИО98», будучи обманутым и веденным в заблуждение о платежеспособности заемщика, было принято решение о предоставлении ФИО60, действовавшему от имени ФИО61, кредита в сумме <данные изъяты> на 24 месяца с процентной ставкой 21%.

ФИО60, в продолжение совместного преступного умысла соучастников и распределения ролей, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 21 час 00 минут, находясь в помещении Уфимского филиала ОАО «МДМ ФИО98», расположенного в ТСК «Свердловский» по адресу: г.Уфа, <адрес>, действуя от имени ФИО61, подписал заявление (оферту) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета, заключив с ОАО «МДМ ФИО98» в лице ФИО178 договор №КС/2013 года-018 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, ФИО60 предоставляется кредит в сумме <данные изъяты> сроком на 24 месяца с процентной ставкой 21% годовых, пакет документов по кредитному договору: график возврата кредита по частям, расчет полной стоимости кредита, а также заявление на добровольное присоединение к договору коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, с банковского счета, открытого на имя ФИО61 будут списаны денежные средства в сумме <данные изъяты>, являющейся Комиссией банка за услугу по присоединению к Договору коллективного страхования, а также денежные средства в сумме 919,61 руб., являющейся Компенсацией Банку Страховой премии, подлежащей уплате Банком Страховщику за страхование от рисков, памятку застрахованному по договору коллективного страхования о действиях при наступлении события, имеющего признаки страхового случая, выписку из тарифов ОАО «МДМ банк» для частных клиентов.

Далее, кредитный специалист ОАО «МДМ ФИО98» ФИО178, действуя во исполнение кредитного договора №КС/2013 года-018 от ДД.ММ.ГГГГ, передала ФИО60, действовавшему от имени ФИО61, не персонифицированную банковскую карту PAN № и невскрытый PIN-конверт, после чего ФИО60, получил в кассе ФИО98 денежные средства в сумме <данные изъяты>

После незаконного получения кредита, ФИО60, действуя в продолжение совместного преступного умысла соучастников и распределения ролей, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, передал ФИО93 денежные средства в сумме <данные изъяты>, которыми ФИО38, ФИО143 А.Н. и ФИО60 распорядились по своему усмотрению, в заранее обусловленных долях.

Впоследствии ФИО38, ФИО143 А.Н. и ФИО60, не имея намерений возвращать похищенные денежные средства, мер к погашению задолженности перед ОАО «МДМ ФИО98», не предпринимали.

Совершив мошенничество в сфере кредитования, ФИО38, вступив в предварительный сговор с ФИО93 и ФИО60, умышленно, из корыстных побуждений, похитил денежные средства в сумме <данные изъяты>, чем причинил своими преступными действиями ОАО «МДМ ФИО98» ущерб на указанную сумму.

Он же, ФИО38 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в городе Уфа Республики Башкортостан, действуя совместно и согласованно в группе лиц по предварительному сговору с ФИО93 и ФИО60, умышленно, из корыстных побуждений, совершил хищение денежных средств в сумме <данные изъяты>, принадлежащих ФИО98 Коммерческому ФИО98 «Транснациональный ФИО98» (Общество с ограниченной ответственностью «Волжский» (далее по тексту-ФКБ «Транснациональный ФИО98» (ООО) «Волжский»)).

С целью реализации преступного умысла, в соответствии с разработанной преступной схемой соучастников, ФИО38, действуя согласно заранее оговоренной преступной роли и сговору, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, получил у неустановленного следствием лица, в отношении которого материал выделен в отдельное производство, фиктивные документы на имя ФИО61, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии трудовой книжки ТК-II № на 4 листах.

Далее ФИО38, действуя в продолжение совместного преступного умысла соучастников и распределения ролей, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, проинструктировав ФИО93 о действиях ФИО60 при оформлении кредита, передал ФИО93 фиктивные документы на имя ФИО61: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии трудовой книжки ТК-II № на 4 листах.

ФИО143 А.Н., в соответствии с разработанной преступной схемой соучастников, действуя согласно заранее оговоренной преступной роли и сговору, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, проинструктировав ФИО60 в о его действиях при оформлении кредита, передал ему фиктивные документы на имя ФИО61, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии трудовой книжки ТК-II № на 4 листах, после чего направил его в ФКБ «Транснациональный ФИО98» (ООО) «Волжский», расположенный по адресу: г.Уфа, ул. М Карима, <адрес> для оформления кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 60 месяцев.

ФИО60, в соответствии с разработанной преступной схемой соучастников, действуя согласно заранее оговоренной преступной роли и сговору, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, находясь в ФКБ «Транснациональный ФИО98» (ООО) «Волжский», расположенном по адресу: г.Уфа, ул. М Карима, <адрес>, обратился к кредитному инспектору указанного ФИО98 ФИО285, и от имени ФИО61, подписал анкету, в которую он внес заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ООО «Авто», а также в подтверждение сообщенных им недостоверных и ложных сведений, передал фиктивные документы на имя ФИО61, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии трудовой книжки ТК-II № на 4 листах и документы, переданные ему ФИО93 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствии месте, на имя ФИО61, для изготовления сотрудником ФИО98 копий, необходимых для формирования кредитного досье, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серии 80 06 №, ФИО142 свидетельство Государственного Пенсионного страхования №.

ДД.ММ.ГГГГ, на основании сформированного пакета документов на предоставление кредита ФИО61, ФКБ «Транснациональный ФИО98» (ООО) «Волжский», будучи обманутым и веденным в заблуждение о платежеспособности заемщика, было принято решение о предоставлении ФИО60, действовавшему от имени ФИО61, кредита в сумме <данные изъяты> на 60 месяцев с процентной ставкой 26%.

ФИО60, в продолжение совместного преступного умысла соучастников и распределения ролей, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, находясь в ФКБ «Транснациональный ФИО98» (ООО) «Волжский», расположенном по адресу: г.Уфа, ул. М Карима, <адрес>, действуя от имени ФИО61, подписал кредитный договор №КД-П-60/13У от ДД.ММ.ГГГГ с ФКБ «Транснациональный ФИО98» (ООО) «Волжский» в лице Управляющего Операционным офисом «Уфа» ФИО287, согласно которому ФИО61 предоставляется в сумме <данные изъяты> с процентной ставкой 26% годовых сроком на 60 месяцев с датой окончательного возврата кредита ДД.ММ.ГГГГ, а также график платежей.

Далее, сотрудники ФКБ «Транснациональный ФИО98» (ООО) «Волжский», действуя во исполнение кредитного договора № № от ДД.ММ.ГГГГ, передали ФИО60, действовавшему от имени ФИО61, в кассе ФИО98 денежные средства в сумме <данные изъяты>

После незаконного получения кредита, ФИО60, действуя согласно заранее оговоренной преступной роли и сговору, вуалируя преступный умысел, направленный на хищение кредитных денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ внес платеж в сумме <данные изъяты>, после чего, в продолжение совместного преступного умысла соучастников и распределения ролей, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, передал ФИО93 денежные средства в сумме <данные изъяты>, которыми ФИО38, ФИО143 А.Н. и ФИО60 распорядились по своему усмотрению, в заранее обусловленных долях.

Впоследствии ФИО38, ФИО143 А.Н. и ФИО60, не имея намерений возвращать похищенные денежные средства, мер к погашению задолженности перед ФКБ «Транснациональный ФИО98» (ООО) «Волжский», не предпринимали.

Совершив мошенничество в сфере кредитования, ФИО38, вступив в предварительный сговор с ФИО93 и ФИО60, умышленно, из корыстных побуждений, похитил денежные средства в сумме <данные изъяты>, чем причинил своими преступными действиями ФКБ «Транснациональный ФИО98» (ООО) «Волжский» ущерб на указанную сумму.

Он же, ФИО38 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в городе Уфа Республики Башкортостан, действуя совместно и согласованно в группе лиц по предварительному сговору с ФИО93 и ФИО60, умышленно, из корыстных побуждений, совершил покушение на хищение денежных средств в сумме <данные изъяты>, принадлежащих ФИО98 «БыстроБанк» (Открытое акционерное общество (далее по тексту-ОАО «БыстроБанк»)).

С целью реализации преступного умысла, в соответствии с разработанной преступной схемой соучастников, ФИО38, действуя согласно заранее оговоренной преступной роли и сговору, при неустановленных следствием обстоятельствах, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, получил у неустановленного следствием лица, в отношении которого материал выделен в отдельное производство, с вклеенной фотографией ФИО60-паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО61 и фиктивные документы на имя ФИО61, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии трудовой книжки ТК-II № на 4 листах.

Далее ФИО38, действуя в продолжение совместного преступного умысла соучастников и распределения ролей, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, проинструктировав ФИО93 о действиях ФИО60 при оформлении кредита на сумму <данные изъяты>, передал ФИО93 паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО61 с вклеенной фотографией ФИО60 и фиктивные документы на имя ФИО61, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии трудовой книжки ТК-II № на 4 листах.

ФИО143 А.Н., в соответствии с разработанной преступной схемой соучастников, действуя согласно заранее оговоренной преступной роли и сговору, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, проинструктировав ФИО60 в о его действиях при оформлении кредита, передал ему паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО61 с вклеенной фотографией ФИО60, ФИО142 свидетельство Российской Федерации государственного пенсионного страхования № и фиктивные документы на имя ФИО61, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии трудовой книжки ТК-II № на 4 листах, после чего направил его в операционный офис «Молодежный» ОАО «БыстроБанк», расположенный по адресу: г.Уфа, <адрес>, для оформления кредита на сумму <данные изъяты>

ФИО60, в соответствии с разработанной преступной схемой соучастников, действуя согласно заранее оговоренной преступной роли и сговору, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, находясь в операционном офисе «Молодежный» ОАО «БыстроБанк», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, обратился к кредитному специалисту ОАО «БыстроБанк» ФИО315, и действуя от имени ФИО61, подписал анкету заемщика-физического лица и заявку на получение кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 26 месяцев, сообщив кредитному специалисту ФИО315, заведомо ложные и недостоверные сведения о среднемесячной заработанной плате и трудоустройстве в ООО «Авто», а также в подтверждении сообщенных им недостоверных и ложных сведений, предоставил фиктивные документы на имя ФИО61, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копии трудовой книжки ТК-II № на 4 листах и документы на имя ФИО61, для изготовления сотрудником ФИО98 копий, необходимых для формирования кредитного досье, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации серии 80 06 №, ФИО142 свидетельство Государственного Пенсионного страхования №.

ДД.ММ.ГГГГ, поскольку ФИО60, получивший ранее ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «БыстроБанк» кредит на приобретение автомобиля марки Lexus ES350, и не исполняющий свои обязательства по договору, был опознан кредитным специалистом ОАО «БыстроБанк» ФИО313 как потенциальный заемщик, кредитным специалистом ОАО «БыстроБанк» ФИО315 заявка ФИО60, действовавшего от имени ФИО61 была удалена с отметкой «клиент сам отказался от кредита».

Совершив покушение на мошенничество, ФИО38, вступив в предварительный сговор с ФИО93 и ФИО60, умышленно, из корыстных побуждений, пытался похитить, принадлежащие ОАО «БыстроБанк» денежные средства в сумме <данные изъяты>, чем мог причинить ущерб на указанную сумму, однако, по независящим обстоятельствам, совместный преступный умысел ФИО38 с ФИО93 и ФИО60 не был доведен до конца.

ФИО60, являющийся уроженцем ФИО149 Кумертау Республики Башкортостан, имеющий стойкую антиобщественную позицию, руководствуясь корыстными мотивами, с целью личного обогащения, совершил умышленное тяжкое преступление против собственности-мошенничество, связанное с хищением путем обмана чужого имущества, а именно денежных средств, принадлежащих банковскому учреждению.

С целью реализации преступного умысла, ФИО60 разработал и реализовал преступную схему хищения денежных средств, принадлежащих банковскому учреждению под видом получения кредита на приобретение автомобиля, не имея возможности и намерений в последующем возвращать заемные средства и выполнять кредитные обязательства.

Так, в соответствии с разработанной преступной схемой, ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в городе Уфа Республики Башкортостан, осуществляя свою преступную деятельность, умышленно, из корыстных побуждений, совершил хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих банковскому учреждению «БыстроБанк» (Открытое акционерное общество (далее по тексту-ОАО «БыстроБанк)) в особо крупном размере на сумму <данные изъяты> при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО60, с целью реализации преступного умысла, в период времени с 09 часов 00 минут по 21 час 00 минут, находясь в ООО «Альфа-Сервис», расположенном по адресу: г.Уфа, ул. ФИО2, <адрес>, выбрал автомобиль Lexus ES 350 (VIN №) 2012 года выпуска, стоимостью <данные изъяты>, получив у сотрудников ООО «Альфа-Сервис» прайс-лист на указанный автомобиль.

После чего ФИО60, продолжая свои преступные действия, не имея возможности и намерений выполнять обязательства по кредиту, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, находясь в ОАО «БыстроБанк», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, обратился к специалистам по кредитованию, и подписал анкету на получение кредита для приобретения автомобиля Lexus ES 350 (VIN №) 2012 года выпуска, стоимостью <данные изъяты>

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ОАО «БыстроБанк», будучи обманутыми и введенными в заблуждение относительно возможности и намерений ФИО337 выполнения ФИО60 обязательств по кредиту, было принято положительное решение о предоставлении ФИО60 кредита на приобретение автомобиля Lexus ES 350 (VIN №) 2012 года выпуска, стоимостью <данные изъяты>

Далее, ФИО60 в продолжение своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 21 час 00 минут, находясь в ООО «Альфа-Сервис», расположенный по адресу: г.Уфа, ул. ФИО2, <адрес>, заключил с ООО «Альфа-Сервис» в лице продавца-консультанта ФИО179 договор розничной купли-продажи автомобиля Lexus ES 350 (VIN №) 2012 года выпуска, стоимостью <данные изъяты>, а также подписал приложение № к Договору, после чего в качестве первоначального взноса за автомобиль Lexus ES 350 (VIN №) 2012 года выпуска внес в кассу денежные средства в сумме <данные изъяты>

Далее, ФИО60, продолжая свои преступные действия, не имея возможности и намерений выполнять кредитные обязательства, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, находясь в ОАО «БыстроБанк», расположенный по адресу: г.Уфа, <адрес> обратился к кредитному специалисту ФИО313, подписал анкету заемщика физического лица, заявку на получение кредита, в которой было указано, что ФИО142 премию по страхованию имущества в сумме <данные изъяты> включить в сумму кредита, а также кредитный договор №-ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО60 предоставляется кредит в сумме <данные изъяты> с процентной ставкой 18% сроком на 84 месяца.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ОАО «БыстроБанк», действуя во исполнение заключенного с ФИО60 кредитного договора №-ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ, перечислили на расчетный счет ООО «Альфа-Сервис» (ИНН №) №, открытый в отделении № ФИО4 денежные средства в сумме <данные изъяты>, на расчетный счет ФИО142 компании (Открытое акционерное общество (далее по тексту-ОАО «СГ МСК» Уфимский филиал)) (ИНН №) №, открытый в банке «Банк Москвы» (Открытое акционерное общество (далее по тексту-ОАО «Банк Москвы)) перечислили денежные средства в сумме <данные изъяты>

ДД.ММ.ГГГГ продавец-консультант ООО «Альфа-Сервис» ФИО179, исполняя обязательства по договору № розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, находясь в ООО «Альфа-Сервис», расположенный по адресу: г.Уфа, ул.ФИО2, <адрес>, передал ФИО60 автомобиль Lexus ES 350 черного цвета 2012 года выпуска, VIN №, номер двигателя J676082 и паспорт указанного транспортного средства.

ФИО60, продолжая свои преступные действия, выгнал автомобиль Lexus ES 350 черного цвета 2012 года выпуска, VIN № из ООО «Альфа-Сервис» и перегнал его в неустановленное следствием место.

В последующем, ФИО60, не имея намерений по исполнению обязательств по выплате кредитных средств, при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном следствии месте, выписал на неустановленных следствием лиц, неосведомленных о его преступных намерениях, доверенность на право распоряжения автомобилем марки Lexus ES 350 черного цвета 2012 года выпуска, VIN №, номер двигателя J676082, которыми указанный автомобиль при неустановленных следствием обстоятельств был реализован третьим лицам.

После незаконного получения кредита, ФИО60, не имея возможности и намерений возвращать похищенные денежные средства, мер к погашению задолженности перед ОАО «БыстроБанк», не предпринимал.

Совершив мошенничество, ФИО60 своими преступными действиями причинил ОАО «БыстроБанк» особо крупный ущерб в размере в сумме <данные изъяты>

Подсудимый ФИО38 в судебном заседании вину признал частично, показал, что в 2012 году хотел оформить кредит, но ему не оформили. Он познакомился с ФИО353, который предложил ему людей, которые могут под проценты взять деньги в кредитных учреждениях. Потом он снова с ним встретился. Надо было отдавать 30% от суммы кредита. Он периодически занимал деньги у людей, помогал этим людям, которые занимали для него деньги. Он помогал им: устраивал в больницу, покупал слуховые аппараты, еду, одежду. Деньги ему нужны были под строительство поселка. Он мог из процентов погасить кредиты и вложиться в бизнес-план. Потом начались проблемы с сотрудниками полиции, затем его взяли под стражу, и он не смог погасить кредиты банкам. Кредиты он брал у ФИО35, ФИО333, ФИО7, ФИО36, ФИО335. Намеревается погасить ущерб ФИО98.

Подсудимый ФИО143 А.Н. в судебном заседании вину по предъявленному обвинению не признал, показал, что он занимался грузопервозками и познакомился с ФИО38, помог первезти ему вещи. С ФИО352 познакомился, консультировал его по кредитным вопросам. Деньги от исянбаева не получал. ФИО336 деньги не передавал. Преступлений он не совершал.

Подсудимый ФИО60 в ФИО101 заседании вину признал полностью, показал, что в 2013 году совершил мошенничество в отношении ФИО98 при получении кредитов, в содеянном раскаивается, ущерб обязуется возместить.

Виновность подсудимых ФИО38, ФИО93 и ФИО60 в совершении преступлений установлена совокупностью следующих доказательств.

По эпизоду совершения ФИО38 хищения чужого имущества путем обмана - денежных средств, принадлежащих банковским учреждениям, в особо крупном размере в ФИО149 Уфе в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Подсудимый ФИО38 в ФИО101 заседании вину признал частично, показал, что в 2012 году хотел оформить кредит, но ему не оформили. Он познакомился с ФИО354, который предложил ему людей, которые могут под проценты взять деньги в кредитных учреждениях. Потом он снова с ним встретился. Надо было отдавать 30% от суммы кредита. Он периодически занимал деньги у людей, помогал этим людям, которые занимали для него деньги. Он помогал им: устраивал в больницу, покупал слуховые аппараты, еду, одежду. Деньги ему нужны были под строительство поселка. Он мог из процентов погасить кредиты и вложиться в бизнес-план. Потом начались проблемы с сотрудниками полиции, затем его взяли под стражу, и он не смог погасить кредиты ФИО98. Кредиты он брал у ФИО35, ФИО333, ФИО7, ФИО36, ФИО335. Намеревается погасить ущерб банкам.

Будучи допрошенным в качестве обвиняемого ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ показал, что в ноябре 2012 года, когда он занимался частным извозом, у него был постоянный клиент, которого звали ФИО356. В какой-то день последний предложил ему поработать у него водителем. Он спросил, какая у него заработанная плата. Он сказал <данные изъяты> в месяц. Он спросил у него, в чем будет заключаться его работа, на что последний ответил, что работа будет связана с перевозкой документов.

Он сказал, что подумает и на этом они разъехались. Через несколько дней он позвонил ему и назначил встречу. Через час они встретились возле театра «Нур». С ФИО355 был незнакомый мужчина, опознать которого он сможет. На вид 35-40 лет, рост средний. Этот мужчина в разговор не вступал. Равиль сказал, что у него будет график работы с 09.00 до 18.00 час. Равиль передвигался на автомобиле марки «Хундай», г.р.з. не помнит. Он ездил на автомобиле марки ВАЗ 2114, который кто предоставил ему, не помнит. На вид Равилю 50 лет, среднего телосложения, смуглый цвет лица.

После их встречи, он начал приезжать к Равилю на разные места, в торговые центры «Семья», «Мир», «Простор». Равиль передавал документы, находящиеся в файлах, содержание которых он не смотрел. Он эти документы перевозил на указанные им места. Иногда он возил Равиля. Так продолжалось в течение 3-х месяцев. Затем Равиль предложил ему найти людей, кто нуждается в кредитах. Он сказал, что подумает.

Где-то в январе-феврале месяце 2013 года ему позвонил давний его знакомый ФИО3. Последний спросил у него, как он живет, чем занимается, спросил о его родственниках. После того как он ответил на интересующие его вопросы, ФИО3 начал рассказывать о себе. ФИО3 сказал, что живет в <адрес>. На этом их разговор закончился. Через неделю ФИО3 ему снова позвонил. В разговорах он понял, что последний был пьян. ФИО3 говорил много, пару раз упомянул слова «банк», «кредит», «обналичка». Так как было поздно, он попросил ФИО48 перезвонить ему на следующий день. На следующий день ФИО3 ему не позвонил.

Через пару дней ФИО3 ему позвонил. ФИО3 сказал, что в тот день, когда он ему звонил, он гулял с сотрудниками ФИО98. ФИО3 сказал ему, что помогает заемщикам в получении кредитов. Так он понял, что у ФИО48 были люди в ФИО98, которые могут помочь одобрить кредит заемщикам, а последний сам находил клиентов, которые нуждались в кредитах, но по каким-то причинам не могли их получить. ФИО3 сказал, что рынок кредитования в <адрес> маленький. ФИО3 сказал, что он хотел бы переехать в г.Уфа, чтобы попробовать заниматься кредитами в этом ФИО149 и попросил его подыскать квартиру для съема, пообещав, что перечислит деньги на его счет. ФИО3 сразу спросил у него его банковский счет. Он сказал, что скинет ему свой счет после того как найдет квартиру. Также ФИО3 указал, какая должна быть квартира: это не центр, более менее новый дом, лифт обязательно, не крайние этажи, евроремонт, стеклопакет, две комнаты, минимум 60-70 кв.м. Он спросил у ФИО48, хватит ли ему денег снять такую квартиру, так как такие квартиры в г. Уфе стоят как минимум <данные изъяты> в месяц. На что ФИО3 ответил ему, чтобы он не беспокоился, так как у него все схвачено. Он пообещал ему подобрать квартиру через риелторов и перезвонить ему.

Через риелторов он не смог найти квартиру. Через несколько дней позвонил знакомый, не помнит, кто, последний сказал, что он снял с подругой двухкомнатную квартиру. Квартира им не понравилась. Он спросил, где находится эта квартира. Знакомый сказал, что на <адрес>, этаж средний, двухкомнатная квартира, евробалкон, есть мебель, два телевизора, телефон, джакузи, стоимость проживания 20-30 тыс. в месяц. Он сказал ему, что мой знакомый хочет приехать и он подыскивает ему квартиру. На что этот знакомый предложил порекомендовать данную квартиру, а они найдут подходящую. Он тут же позвонил ФИО48 и предложил этот вариант. ФИО180 сказал, что его это устраивает. ФИО3 попросил у него номер карты, на которой нужно будет перечислить деньги. Какой он сказал ему номер карты, он не помнит. В итоге ФИО3 перечислил ему деньги и снял эту квартиру. Ключи от квартиры были у него. ФИО3 сказал, что приедет через некоторое время. Через неделю ФИО3 позвонил и сказал, что приезжает. К его приезду он ждал его в квартире по <адрес>. Приехал ФИО3 пьяный, много говорил, но он торопился, оставил ключи и поехал домой. ФИО3 попросил его приехать завтра. На следующий день он к нему заехал, как тот его просил. По разговору он понял, что ФИО3 хочет жить в г.Уфе. При разговоре он понял, что у ФИО48 есть клиентская база и подумал познакомить его с Равилем. Об этом он не стал ему говорить. После этого он созвонился с Равилем и выехал к нему на встречу. ФИО364 он предложил вариант ФИО48, что у него есть клиентская база. На что ФИО363 ответил ему, что не желает не с кем знакомиться и предложил иногда помогать ФИО48 или по телефону или через меня. Полные данные ФИО365 на сегодняшний день не помнит. Где живет, пока не помнит. Уточняет, что у ФИО366 было несколько номеров телефонов, которые последний периодически менял.

Об этом он сообщил ФИО48 На что ФИО3 ответил, хорошо. Через неделю ФИО3 сказал ему, что у него есть человек и ему нужна помощь ФИО359. ФИО3 передал ему пакет документов, чтобы он отвез эти документы ФИО358. Документы он передал ФИО360. ФИО361 сказал, что пакет документов будет готов завтра. На следующий день он созвонился с ФИО367 и забрал у него пакет с документами, после чего поехал на Ад. Макарова. Поднялся он туда, зашел и увидел двух людей. Один был молодой человек около 30 лет, другой постарше около 50 лет. Он отдал ФИО48 пакет документов, последний вытащил из этого пакета файл с документами. Потом ФИО3 взял какие-то документы и попросил его передать их ФИО362. Он вышел и позвонил Равилю. Тот сказал, что занят и спросил, передал ли он документы. Он сказал, что да. То, что ему передал ФИО3, ФИО369 попросил передать ему завтра. На следующий день он встретился с ФИО368 и передал ему пакет документов, которые находились в полиэтиленовом пакете. Рафиль достал эти документы, посмотрел и сказал, хорошо сделаем. Сказал, чтобы с понедельника ФИО3 отвез своего человека в банк. Он позвонил ФИО48, передал слова ФИО370 на счет понедельника и по воду документов. ФИО3 ответил, что он понял и что в понедельник человек подъедет к банку. ФИО3 сказал ему, чтобы в понедельник к 9 утра он забрал его с А. Макарова вместе с его человеком. Как они и договорились, в 9 утра он подъехал, вышел ФИО3 и второй с ним молодой человек. Молодой человек сел на заднее пассажирское сиденье, ФИО3 сел вперед. Он позвонил Равилю, сказал, что людей забрал. Равиль попросил передать телефон. Он и ФИО3 поговорили, потом ФИО3 отключил телефон и спросил, знает ли он адрес по <адрес>, где располагается офис банка. Он сказал, что найдет и они поехали по данному адресу. Адрес они нашли, он остановился на парковочном месте. ФИО3 и второй молодой человек вышли из автомобиля. ФИО3 вытащил из файла несколько бумаг и передал этому молодому человеку. Данные этого молодого человека он не знает. Этот молодой человек с документами направился в сторону банка «Сбербанк». ФИО3 сказал, чтобы он перезвонил и сказал, что человек зашел куда надо. Через час молодой человек вышел. ФИО3 еще раз попросил перезвонить ФИО357. Он набрал и передал телефон ФИО48 После того как поговорили, ФИО3 ему назвал новый адрес и они поехали туда. Это было где-то в центре, названия ФИО98 он не помнит, факт в том, что все повторилось как и в первый раз. Минут через 30, человек вышел, сказал, что все нормально, он «сдался». Он позвонил Равилю, передал трубку ФИО48 Они поговорили. При их разговоре он понял дословно, что денег будет достаточно, если возьмет с этих двух ФИО98. После этого ФИО3 отключил телефон и передал телефон ему. ФИО3 сказал, что нужно ехать домой, и он отвез их на <адрес>. Как отвез, он позвонил ФИО373. ФИО374 сказал заехать к нему в торговый центр «Мир». Когда он туда подъехал ФИО371 передал ему тот же пакет и сказал передать этот пакет ФИО48 и что на завтра был готов его человек. Он поехал к ФИО48 и передал этот пакет и слова ФИО372, на что ФИО3 сказал, что очень постарается успеть до завтра и пообещал позвонить ему вечером. Вечером ФИО3 перезвонил и сказал, что его человек полностью готов к завтрашнему дню, и сказал также заехать за ними в 9 утра. Утром он позвонил Равилю и поехал забирать ФИО48 Когда он подъехал, вышел ФИО3 и второй немолодой мужчина. Они поехали по вчерашнему маршруту на <адрес>. ФИО3 передал несколько бумаг этому немолодому человеку и проводил его до дверей ФИО98 «Сбербанк». Через некоторое время этот немолодой человек вышел, он позвонил Равилю, они с ФИО3 поговорили, ФИО3 записал несколько адресов. Отключив телефон, ФИО3 сказал ему, что нужно поехать по вчерашнему адресу. Подъехали на тот же адрес. ФИО3 дал ему несколько бумаг из файла и также он проводил его до крыльца. Через некоторое время тот вышел, и он также позвонил Равилю и передал ФИО48 телефон. Они поговорили, ФИО3 положил трубку и показал тот листок, где были записаны адреса, сказал, что они поедут по адресу на <адрес>. Поехали они туда, где он остановился возле <адрес>. ФИО3 также из файла вытащил несколько бумаг, передал этому немолодому человеку, и они вместе вышли и пошли за угол. ФИО3 вернулся через несколько минут. Они дождались человека. Последний вышел через 30 минут. Отзвонились ФИО379, они с ФИО3 поговорили. После разговора ФИО3 сказал ему поехать вперед, скажет, где остановиться. Выехали они с <адрес> через 200 ФИО3 попросил его остановиться, после чего из файла вытащил несколько бумаг, отдал этому человеку и показал оранжевый логотип ФИО98 с тремя буквами. ФИО3 сказал, что ему там могут дать <данные изъяты> Этот человек вышел и пошел в этот ФИО98. Как только тот вышел ФИО3 поговорил с ним, тот сказал, что все нормально, сдался. ФИО3 попросил позвонить ФИО378. Он позвонил и передал трубку. Они поговорили. ФИО3 сказал, что все нормально, потом он отключил телефон и показал ему следующий адрес на бумаге. Поехали на ул. К. Маркса, номер дома не помнит. Они подъехали, там пообедали, вышли. Затем ФИО3 из автомашины вытащил свой файл с документами, оттуда взял несколько бумажек, передал этому немолодому человеку. ФИО3 и немолодой человек ушли в сторону Коммунистической, он остался возле кафе. Через минут 15 ФИО3 вернулся один, они остались ждать в автомашине. Немолодой человек появился где-то через час, сказал, что все нормально и также по просьбе ФИО48 он позвонил Равилю, которому ФИО3 сказал, что все нормально, сдался на <данные изъяты> После этого ФИО3 также на бумажке показал адрес, адрес был по <адрес>, <адрес>, они туда поехали. Когда приехали, остановились во дворе, ФИО3 также передал несколько бумаг немолодому человеку, сказал: «иди на 300». ФИО3 показал куда зайти. Немолодой человек вышел через 30 минут. Он отзвонился Равилю, тот поговорил с ФИО3 и ФИО3 сказал ему, что на сегодня хватит, продолжат завтра. Он отвез их на <адрес>. ФИО3 попросил заехать на завтра в 9 утра.

На следующий день в указанное время он подъехал. Вышел немолодой человек, он отзвонился сразу же Равилю. Они поговорили с ФИО3, после этого ФИО3 показал ему на бумажке адрес: Цюрупа, <адрес>. Они поехали туда. Как только поехали, ФИО3 осуществил звонок со своего телефона, как он понял, он звонил Байко. ФИО3 сказал последнему, что будут звонить с ФИО98, названия которого он не помнит и чтобы тот не пропустил звонок. Они доехали до <адрес>, ФИО3 передал бумаги этому немолодому человеку и показал банк «МТС», сказав на сумму <данные изъяты> Этот немолодой человек зашел в ФИО98 «МТС», после чего ФИО48 как он понял по разговору, позвонил ФИО393, и сказал, что ему звонили с банка. После этого ФИО3 попросил его перезвонить Равилю. Он позвонил ФИО396, передал телефон ФИО48 ФИО3 сказал ФИО392, что ФИО394 ответил, что все нормально. После этого разговора они продолжали ждать немолодого человека, его не было долго. После того как немолодой человек вышел, он поговорил с ФИО3 Потом ФИО3 попросил его позвонить ФИО395, которому сказал, что человек вышел, что все нормально, при этом сказал, что документы на этого молодого человека закончились. Потом он отвез их на <адрес> уехал. ФИО3 сказал, что как будут готовы документы у ФИО377 на этого немолодого человека, они продолжат ездить дальше.

После обеда ФИО376 позвонил ему и сказал, чтобы к нему он заехал к театру «Нур». ФИО397 вынес пакет документов, сказал передать эти документы ФИО48 и сказал, что сегодня нужно заехать с Байко в ФИО98, где одобрили кредит. Он сразу выехал к ФИО48 По пути он позвонил ему, передал слова ФИО398. Как только он подъехал, поднялся на квартиру, отдал файл с документами ФИО48 После этого ФИО3, ФИО389 вышли. Потом они поехали в сторону ФИО98, когда подъехали, ФИО391 зашел в банк, он отзвонился ФИО390, которому ФИО3 сказал, что все нормально, человек зашел. Где-то через час ФИО388 вышел из ФИО98, сел в автомашину, документы и деньги он передал ФИО48 Отзвонились ФИО384. ФИО3 сказал, что все нормально, получили. После этого ФИО3 отсчитал сколько-то денег и дал ему, сказав, чтобы он передал эти деньги ФИО383. После этого он отвез ФИО48 и ФИО387 на Макарова, где он их оставил. Он позвонил ФИО386. Тот назвал место встречи. Равиль сказал подъехать к ТЦ «Семья». На втором этаже в ресторане «Узбечка», он встретил Равиля, который сидел один. Он передал ему деньги, ФИО385 их пересчитал, сказал, что все нормально и сказал, что завтра нужно будет Байко отвезти банк на получение кредита. Он позвонил ФИО48, передал слова Равиля и сказал, что завтра заедет за ним. На следующий день он подъехал на <адрес>, ФИО3 вышел с Байко. Они поехали на <адрес>. ФИО3 с Байко ушли в сторону банка «Сбербанк». Вернулся ФИО3 один. Ему позвонил ФИО382, который сказал, что ему нужно ехать в Стерлитамак. Он объяснил все это ФИО48 и после этого выехал в <адрес>. Равиль сказал, что деньги заберешь на следующий день у ФИО48 утром и вернешь эти деньги ему. По пути ему позвонил ФИО3 и сказал, что ФИО375 ФИО381 кредит и попросил его передать об этом Равилю. Он позвонил ФИО399, передал, что Байко получил кредит. Равиль сказал хорошо, завтра заберешь и привезешь ему деньги. Вернулся он поздно. На следующий день он поехал к ФИО48 По пути он звонил ФИО48, он не отвечал на его звонки. Пришел к нему домой, постучался, но никто не открыл. Потом он позвонил Равилю и сказал, что не может дозвониться до ФИО48, и что дверь никто не открывает. Равиль спросил у него, доверяет ли ФИО48, на что он ответил не совсем. Равиль был огорчен. Он ему пообещал найти ФИО48 и вернуть ему деньги. Целый день он просидел возле подъезда в автомашине, в надежде, что он застанет ФИО48 В этот день ФИО48 он не видел. Кроме того с Равилем он поругался на счет ФИО48. Вечером ему позвонил ФИО380 и сказал, что больше не желает работать с ФИО3, так как из-за него он подвел людей. На следующий день он поехал на <адрес>. Приехал, постучался. Дверь ему открыл немолодой человек. Когда он зашел, увидел, что все трое пьяные. ФИО48 он сказал, что он подводит людей. ФИО3 начал извиняться, просить прощение, сказал, что деньги ФИО400 целы и что он может сейчас передать их ему. ФИО3 передал ему деньги, которые он вытащил из пачки, предназначенные для их передачи ФИО402. После того как ФИО3 отдал ему деньги, он позвонил Равилю и сказал, что деньги ФИО3 передал ему и скоро он их привезет, куда скажет. Договорились встретиться в ресторане «Рояль» на остановке «Спортивная», так как через час у него там была назначена встреча. Он подъехал пораньше дождался его. ФИО401 подъехал и сел к нему в автомашину. Он передал ФИО403 деньги, которые ему передал ФИО3 и извинения ФИО48 ФИО404 ответил, что он больше не желает работать с ФИО3 На этом они разъехались, он уехал, тот остался.

В понедельник позвонил ФИО3 и попросил заехать к нему. Он поехал к нему, зашел в его квартиру, все трое были трезвые, квартира была убрана. ФИО3 еще раз извинился и попросил продолжить дальше. Он передал ФИО48 слова ФИО405, что последний не желает с ним иметь дела, но ФИО3 настоял, чтобы он поговорил с ФИО406 еще раз. После долгих уговоров ФИО48, он пообещал ему, что поговорит с ФИО407, не пообещав о положительном результате. Он не стал говорить Равилю о их разговоре с ФИО3, хотя они виделись с ним, он сам продолжал работать по его поручению. Через несколько дней ему позвонил ФИО3 и сказал, что немолодому человеку пришла смс-сообщение с одобрением кредита. После этого он сразу перезвонил Равилю, сказал, что одобрили кредит этому немолодому человеку, на что ФИО409 ответил, что не желает с ними работать и может сделать так, что ему откажут в выдаче кредита. Он настойчиво просил ФИО408, чтобы тот дальше помогал ФИО48 Равиль сказал, что будет работать, если ФИО3 будет сразу передавать все деньги после получения кредита. И сказал, что напрямую ФИО3 общаться больше не будет, если хочет работать, пусть ищет клиентов. Он передал слова Равиля ФИО48, тот сказал, что согласен работать на таких условиях. После этого он поехал, забрал немолодого человека и ФИО48 с <адрес> и они поехали на <адрес> они подъехали, ФИО3 спросил у немолодого человека, помнит ли он вход в банк. Тот ответил, что, да и пошел. Через час немолодой человек вышел, сел в автомашину показал деньги и сказал, что все нормально. Он позвонил Равилю, сказал, что этот молодой человек вышел и получил кредит. Равиль сказал, как договаривались с ФИО3 забрать все деньги и привезти к нему. Сказал, что как человек пройдет все банки, он отдаст его долю. Об этом он сказал ФИО48 ФИО3 сказал, что согласен. ФИО3 взял у немолодого человека все деньги и передал их ему. После этого он отвез ФИО48 и немолодого человека на <адрес>, оставил их там. Затем он поехал в театр «Нур». Там он отдал Равилю переданные ему ФИО3 деньги. Равиль сказал, что будет работать только по этой схеме. Что ФИО48 он не верит. Об этом он сказал ФИО48. Вечером того же дня Равиль позвонил ему и сказал, что немолодому человеку одобрили кредит в 2 банках. Один кредит можно получить завтра в дообеденное время, а с другого банка позвонят менеджеры и назначат время. Он тут же перезвонил ФИО48 и сказал, что завтра к нему подъедет в 10, и что в 11 они могут получить кредит в банке по ул. К.Маркса. Он сказал также ФИО48, что его клиенту могут позвонить еще с другого банка и назначить время на получение кредита. ФИО3 обрадовался, сказал, что понял. На следующий день по договоренности он приехал к ФИО48 ФИО3 и немолодой человек сами спустились. Они сели в автомобиль. ФИО3 спросил у немолодого человека взял ли он паспорт. Тот ответил утвердительно, после чего они поехали на ул. К.ФИО151. Он остановился возле кафе, где ранее обедали. ФИО3 спросил у немолодого человека помнит ли он тот банк, куда подал заявку. Немолодой человек показал на <адрес>. ФИО3 сказал правильно. ФИО3 сказал, что будет ждать его здесь. Тот человек ушел и ФИО3 предложил попить чаю. ФИО3 был в какой-то эйфории и начал расспрашивать у него о стоимости квартиры в Уфе. Через смартфон он открыл сайт «Авито» и показал несколько вариантов. ФИО3 интересовала одна или двухкомнатная квартира. Через некоторое время они вышли из кафе и начали ждать в автомобиле немолодого человека. Спустя некоторое время вернулся немолодой человек с документами, довольный. Как и договаривались ранее, ФИО3 забрал у него деньги и передал эти деньги ему. После этого он сразу позвонил ФИО413, которому сказал, что деньги у него. ФИО414 ответил хорошо, езжайте домой. Как только он довез до подъезда, этому немолодому человеку позвонили из банка и сказали, что клиент может приехать и получить одобренный кредит. Этот немолодой человек спросил, когда именно он сможет подъехать. Что ответили ему по телефону, он не знает, после этого немолодой человек сказал, что он же освободился и может подъехать в течение часа. Как только поговорил, немолодой человек сказал, что его ждут в банке «МТС». Они сразу же поехали на ул. Цюрупы, д.79. Он остановился возле банка «Москвы». Дальше этот немолодой человек направился в сторону банка «МТС». Он позвонил Равилю, сказал, что клиенту позвонили из банка, и он пошел туда. Равиль сказал ему, как только клиент выйдет из банка, чтобы он ему позвонил. Приблизительно через час немолодой человек вышел из банка и сел к нему в автомобиль. Последний ФИО412 ФИО48, что он все получил, только не указанную сумму, а за минусом страховки. ФИО3 сказал, что такое бывает и попросил у него эти деньги. Немолодой человек без никаких колебаний отдал ФИО48 деньги. После этого ФИО3 передал ему деньги, и он тут же позвонил Равилю. Равиль сказал подъехать к ресторану «Амазонка». После этого он довез ФИО48 и немолодого человека до <адрес>, после чего поехал в район Черниковки. Как только он подъехал к кафе «Амазонка», Равиль вышел и сел к нему в автомобиль. Он ему передал все деньги, после этого ФИО411 сказал, что Байко надо довезти до Южного автовокзала. Он поехал обратно на <адрес>, по пути позвонил ФИО48, чтобы ФИО416 готовился. Как подъехал, он позвонил и сказал, чтобы спустились. Байко спустился. Последний был один без ФИО48 Уточняет, что ранее ФИО3 ФИО410 ему, что ФИО415 нужно отправить домой и просил, чтоб он его довез до вокзала. После этого он позвонил Равилю, сказал об этом. Байко он повез на Южный Автовокзал. Оставил его возле вокзала и поехал домой. На следующий день позвонил ФИО3, сказал, что у него приезжает клиент, которого нужно встретить и скоро он выезжает из <адрес>. Он сказал хорошо, встретит. За час предупредить, где встретить. В конце рабочего дня позвонил ФИО3 и сказал, что через час, ФИО32 будет на центральном рынке. Он подъехал к магазину «Матрица», начал дожидаться приезда такси. Через некоторое время позвонил ФИО3 и сказал, что ФИО32 приехал и ждет на крыльце магазина «Матрица». Он подошел и увидел мужчину лет 50, опрятно одетого, подумал он и крикнул его имя «ФИО99». Но тот не услышал его. Он подошел поближе и еще раз сказал его имя. Тот не обратил на него внимание. Он подумал, может это не он. Когда тот увидел его рядом стоящего, улыбнулся и спросил, он ли его встретит. Тогда он понял, что это ФИО32 Последний сказал, да и он пригласил его в автомашину. Когда они тронулись, ФИО32 начал рассказывать ему, какие плохие дороги, что он еле доехал. Когда ехали, он понял, некоторые его фразы ФИО32 пропускает, не слушая его. Он еще удивился, подумал, что ФИО32 высокомерный и поэтому игнорирует его. Он довез ФИО32 до <адрес>. Он остановился возле подъезда. Назвал ему номер квартиры, который сейчас не помнит и уехал. По пути он позвонил ФИО48 и спросил, зашел ли ФИО32 к нему. ФИО3 сказал, что да. На следующий день, позвонил ФИО3 и сказал, что у ФИО32 проблема со слухом и его нужно показать врачу. ФИО3 попросил его найти такого врача. Он позвонил ФИО417, сказал об этом. Равиль ответил, что все разузнает и скажет. Через пару дней позвонил Равиль и дал ему адрес, который он не помнит. Остановка «Театр Кукол». Сказал, что по этому адресу живет его знакомый врач-лор и сказал лучше заехать вечером после работы. Он позвонил ФИО48, сказал, что есть врач и нужно поехать сегодня вечером. ФИО3 сказал отлично. Вечером он заехал, остановился возле подъезда, позвонил ФИО48, сказал, чтобы вышел ФИО32 Через несколько минут ФИО32 уже сидел в автомобиле, и они поехали по данному адресу. Остановился он возле этого ФИО148. ФИО32 назвал номер квартиры, и тот пошел один. Параллельно он позвонил Равилю, чтобы тот предупредил своего врача. Вышел ФИО32 через полчаса. ФИО32 был в хорошем настроении. ФИО32 сел в пассажирское место, повернул голову и показал за ухом свой аппарат и сказал, что сейчас слышит все. После этого он отвез его обратно на <адрес>. Он оставил ФИО32 также возле подъезда и уехал домой. Не успел он доехать до дома, позвонил ФИО3, который сказал, что ФИО32 очень рад, а больше рад сам потому что, тот хорошо слышит.На следующий день с утра позвонил Равиль и сказал, что немолодому человеку одобрили кредит в ФИО98 «МДМ» на <адрес> на <данные изъяты> Равиль сказал, что до обеда нужно получить эти деньги. Он сразу перезвонил ФИО48, сказал, что его клиенту одобрили и что через час он их заберет. ФИО3 сказал, что они втроем находятся в микрорайоне Дема у знакомых и они выезжают сейчас обратно. Через час он стоял у них возле подъезда. Он увидел их троих к подходящему подъезду. Все трое подошли к нему, поздоровались, ФИО32 взял ключи у ФИО48 и пошел один домой. ФИО3 спросил у немолодого клиента проверить наличие паспорта. Тот сказал, что паспорт при нем. После этого все втроем сели в автомашину и направились в микрорайон Черниковка. Поехал он по <адрес>, пересек <адрес> и сразу повернул направо, где припарковался. Немолодой человек в сопровождении ФИО48 направились на <адрес> ФИО98 «МДМ». Они вернулись минут через 10. Они сказали, что там произошел сбой программы. Они решили, где можно остановиться, чтобы перекусить. Они пошли по <адрес>, где увидели кафе «Пышка». Там они трое перекусили. Находились около 30 минут и вышли. После этого ФИО3 с немолодым клиентом пошли в сторону ФИО98, он пошел к автомобилю. Через минут 15 подошел один ФИО3 и сказал, что проводил клиента до ФИО98, подождал его 5 минут, так как тот не вышел, подумал, что все нормально и подошел к автомашине. Где-то через час, вернулся тот немолодой человек, он сказал все нормально, ФИО3 спросил на счет страховки, был ли вычет, тот сказал нет. После этого ФИО3 протянул руку, не сказав ничего, а тот клиент без слова передал деньги ФИО48 ФИО3, просмотрев эти денежные купюры, улыбнувшись, передал эти деньги ему. Немолодой человек сказал, что супруга беспокоится и нужно ехать домой. ФИО3 спросил показать штамп в паспорте. Тот сказал у него гражданский брак. ФИО3 повернулся к нему и сказал, что нужно сказать ФИО418, что пора отправлять клиента домой и отдать ему, то есть немолодому человеку причитающуюся ему сумму денежных средств. Он взял телефон и вышел, чтобы позвонить ФИО419. ФИО420 сказал, что человеку нужно ехать домой и что тот просит свои деньги. Равиль ответил без проблем, что нужно подъехать к гостиному двору через час. При этом Равиль уточнил, получил ли тот в ФИО98 «МДМ» кредит. Он сказал, что получил и что через час будет на месте расположения ТДК «Гостиный двор». Потом они поехали на <адрес>. Он их оставил возле ФИО148 и сказал, что в течение часа привезет деньги. Сам он поехал на обусловленное место, чтобы встретиться с ФИО421. Заехал он на парковку со стороны <адрес> сказал, что подъезжает, скоро будет. ФИО422 подъехал, они встретились. Он передал деньги, полученные в МДМ банке, а ФИО423 в свою очередь дал ему сверток и сказал, что тут деньги для ФИО48 и немолодого человека. Он поехал на <адрес>. Он зашел туда в квартиру, дверь открыл ему ФИО32 ФИО32 улыбнулся и сказал, что немолодой клиент его ждет. Этот сверток с деньгами в присутствии немолодого клиента передал ФИО48 При этом ФИО3 уточнил, что нужно довезти до вокзала. Они сказали не нужно, вызовут такси. После этого он уехал. На следующий день он ездил по делам Равиля. В конце рабочего дня они встретились. Равиль спросил у него, есть ли у ФИО48 еще клиент. Он сказал, что один есть. Тот, которому сделали слуховой аппарат. Равиль уточнил, когда тот собирается идти в банк. Он сразу же позвонил ФИО48 и спросил у него, когда ФИО32 сможет идти в банк. ФИО3 ответил, что у ФИО32 проблемы с паспортом и что ему нужно вернуться в <адрес>. ФИО181 попросил его увезти ФИО32 в <адрес>. Он сказал, подожди. Не закончив разговор по телефону, спросил у Равиля может ли он отвезти ФИО32 в <адрес> для получения или обмена паспорта, сейчас не помнит. Равиль ответил, что дел и так много, поэтому не может его отпустить. Равиль посоветовал, чтобы ФИО32 сам поехал домой на автомобиле ФИО6 такси. Об этом он сообщил ФИО48 Тот согласился. На следующий день ФИО3 один поехал в <адрес>. Вечером ФИО32 позвонил ФИО48, что у него двое знакомых, которые тоже хотят приехать в г.Уфа для оформления кредита. О чем ему сообщил сам ФИО3 Он сказал ФИО48, что не стоит вызывать людей, предварительно не получив разрешение у ФИО429. ФИО3 попросил уточнить у ФИО424. ФИО425 ему ответил, что нужны данные двух лиц. Об этом он сказал ФИО48 Тот сказал хорошо. В тот же вечер он получил смс-сообщение с текстом данных на двух лиц. Это были ФИО10 Он переслал это сообщение ФИО426. ФИО427 ответил, что завтра проверит. На следующий день ФИО428 позвонил и сказал, что ФИО10 можно пригласить, а на счет второго скажет позже. Об этом он сообщил ФИО48 ФИО3 ему сказал, что хорошо. На следующий день позвонил ФИО3 и сказал, что ФИО32 задерживается, а ФИО10 может приехать на выходные. После этого он позвонил ФИО430, сказал, что ФИО32 задерживается, но может приехать ФИО10 Равиль ответил пусть ФИО10 пока не выезжает. Возможно, у него оттуда приедет автомобиль и возможно второй клиент нужен будет тоже. Он сразу сообщил об этом ФИО48 ФИО3 ответил, что будет ждать. В конце недели позвонил Равиль и сказал, что у него завтра выезжает оттуда автомобиль из <адрес> и может привезти этих двух людей. Он перезвонил ФИО48, сказал, что второй клиент тоже может приехать и что завтра оттуда выезжает автомобиль. ФИО3 ответил, что все организует. На следующий день позвонил ФИО431 и дал номер телефона водителя. Этот номер он передал ФИО48 Дальше они сами договаривались с водителем. В тот день они в субботу приехали ночью, об этом ему сообщил ФИО3 воскресенье днем. Он об этом сообщил Равилю. Забегая вперед, хочет сказать, что вместе с ФИО10 приехал ФИО7. Вначале недели позвонил ФИО3 и сказал, что ФИО32 закрыл все свои вопросы с документами и выезжает обратно в г.Уфа. Он об этом сообщил Равилю. Равиль сказал, как только ФИО32 приедет, пусть снимут копию паспорта и через него передадут ему. Об этом он позвонил и сказал ФИО48 ФИО3 ответил, что завтра до обеда подготовит копию, и он может забрать. На следующий день он позвонил ФИО48, чтобы уточнить подготовил ли он копию паспорта на ФИО32 ФИО3 сказал, что ФИО32 приехал утром и он не стал его будить, но после обеда обязательно подготовит. После обеда позвонил ФИО3 и сказал, что все подготовит. Он заехал и тогда увидел впервые ФИО10 и ФИО7 Взяв копии, он вышел из квартиры и позвонил ФИО435. ФИО434 сказал подъехать к кинотеатру «Искра». Он туда подъехал на территорию парковки. Его туда не пустили. ФИО433 заметил его и сам вышел на улицу. Он передал ему копию паспорта ФИО334. ФИО436 посмотрел копию и сказал, что нет прописки или не та прописка. Помнит, что ФИО432 сказал, что нужна Уфимская прописка. У знакомых он начал узнавать, кто может предоставить прописку. Не помнет где и кто согласился прописать ФИО32, в итоге последний прописался в частном ФИО148 по <адрес> он искал прописку, он случайно познакомился с ФИО131. Последний занимался предоставлением услуг по получению уфимской прописки. Пару раз они с ним встретились, и он сказал, что у него проблем с пропиской нет, и его заинтересовала эта работа. Подумав, он решил ФИО131 взять водителем. ФИО131 управлял автомобилем марки «Опель Астра», г.р.з. вроде 202. Они договорились, что он будет платить ему <данные изъяты> заработанной платы в месяц, из средств, которые ему Равиль оплачивал в размере <данные изъяты> После того как ФИО32 прописался, ФИО3 передал ему копию его паспорта. Он же в свою очередь передал эту копию Равилю. Через несколько дней они встретились с Равилем возле универмага «Уфа» и Равиль передал ему файл с документами на имя ФИО32, чтобы он их передал ФИО48 ФИО3 сказал, что в понедельник ФИО32 начнет ходить по ФИО98. Потом ФИО131 предложил ФИО98 «Уралсиб» ему с ФИО3, сказал, что у него там есть подвязки. ФИО3 согласился и ФИО131 сам повез ФИО32 в ФИО98 «Уралсиб». Потом ФИО131 отзвонился, сказал, что заявку ФИО32 оставил и о результатах он сообщит через пару дней. О том, что ФИО32 обратился в ФИО98 «Уралсиб» он не стал информировать ФИО437. Через несколько дней позвонил ФИО131 и сказал, что прописка ФИО32 не позволяет получить кредит в сумме <данные изъяты>, так как ФИО32 был прописан недавно, между прописками был период. С одной стороны начал торопить ФИО438, сказав, что если у документов истекут сроки, их не будет обновлять. ФИО32 оставил заявки в нескольких ФИО98, но результат был отрицательный. ФИО131 предложил вариант, что у него есть авто-кредит в автосалоне «Опель-центр», так как у него там были знакомые. Он спросил у ФИО131, что делать с автомобилем. ФИО131 сказал, что выкупит автомобиль сам. ФИО131 сказал ему, что заранее поедет туда, выберет автомобиль и узнает об условиях. Через несколько дней ФИО131 позвонил ему и сказал, что нашел интересующий его автомобиль и нужен ФИО32 ФИО131 попросил об этом сообщить ФИО48 Он позвонил ФИО48 Сказал ему то, что передал ФИО131. ФИО3 ответил, что согласен и что ФИО32 очень расстроен, что нигде не получил кредит. Он сказал, что ФИО131 сам позвонит ему и заедет за ФИО32 На следующий день ФИО131 созвонился с ФИО3, забрал его с ФИО32 и поехали на <адрес>. Они поехали туда оставили заявку, на какую сумму, он не знает. Через несколько дней ему позвонил ФИО3 и сказал, что ФИО32 одобрили авто-кредит. ФИО3 также до него сообщил об этом ФИО131. Ему стало интересно, и он сам подъехал туда на следующий день. ФИО131 показал ему автомобиль, который выбрал марки «Опель Инсигния» белого цвета, дизель. Потом они с ФИО32 вышли, сели в автомобиль ФИО131 и через 10 минут подошли обратно. После этого ФИО32 направился к кассе. Он спросил у ФИО131, что происходит. ФИО131 сказал, что ФИО32 страховался и попросил деньги вперед. Когда выходили, ФИО131 рассчитался с ФИО182 полностью. (т.41 л.д. 70 – 79).

В ходе допросов в качестве обвиняемого ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ФИО38 подтвердил свои показания. (т.41 л.д.115-124, л.д. 145 – 155).

Приведенные выше показания от ФИО38 получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, с участием защитника, являются достоверными, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, и у суда нет препятствий для использования их в качестве доказательства виновности подсудимого ФИО38 в совершении мошенничества в особо крупном размере.

Вина подсудимого ФИО38 в совершении мошенничества в особо крупном размере установлена совокупностью следующих доказательств.

Подсудимый ФИО143 А.Н. в ФИО101 заседании вину по предъявленному обвинению не признал, показал, что он занимался грузоперевозками и познакомился с ФИО38, помог перевезти ему вещи. С ФИО440 познакомился, консультировал его по кредитным вопросам. Деньги от ФИО439 не получал. ФИО336 деньги не передавал. Преступлений он не совершал.

В ходе предварительного следствия ФИО143 А.Н. давал показания о том, что ФИО38 он оказывал услуги по грузоперевозкам. С ФИО38 он познакомился года полтора назад. ФИО38 ему позвонил по номеру телефона, обратился к нему по рекламному объявлению, которое он подавал ранее в газеты об оказании услуг по грузоперевозкам. ФИО38 попроси его перевезти запчасти на автомобили, резину в <адрес>. Он согласился. После этого он еще несколько раз оказывал ему услуги по перевозке вещей. Так, например, весной 2013 года по просьбе ФИО38 он перевозил ему вещи из квартиры по <адрес> в квартиру, расположенную возле универмага Уфа. Также он возил по просьбе ФИО38 диван, кресла в <адрес>. ФИО38и. обычно ездил на такси, то на автомобиле марки «Деу Нексия» светло-коричневого цвета. Семью ФИО38 он не знает.

Из разговора с ФИО38 он узнал, что тот тоже занимается кредитной деятельностью. Он также пояснил ФИО38и., что у него есть возможность проверить, могут ли граждане получить кредиты, что у него есть знакомый сотрудник ФИО6 безопасности в ФИО98, что к нему обращаются граждане с вопросами возможности получения кредита. Он и ФИО38 договорились о том, что он будет помогать ему узнавать про граждан, могут ли они получить кредиты (через Интернет, через Кронус, через базы данных БКИ). В 2013 году передавал ФИО38 копии и оригиналы документов граждан, которые обращались к нему за помощью в получении кредитов (копии или оригиналы паспортов, справок о доходах, копии трудовых книжек), для консультации. Оригиналы паспортов друг другу они не передавали.

Они с ФИО38 передавали друг другу много данных на различных граждан для проверки их возможности получения кредитов. ФИО38 передавал ему данные на различных лиц, чтобы он пробил их по системе Кронус. Он узнавал и говорил ФИО38 «чистый» человек или «грязный». ФИО38 также проверял для него людей. У них была полная взаимопомощь, безвозмездная. К ФИО38 он обращался для получения информации через программу «Кронус» на граждан, желающих получать кредиты, которая у ФИО38 была обновленная за 2011 и 2012 года, у него же информация по программе «Кронус» содержалась за 2009 и 2010 года. Как скачать из сети интернет обновленную программу «Кронус» за 2012 год, он не знал (операционная система его системного блока не поддерживала обновленную программу «Кронус»), поэтому и обращался к ФИО38 ФИО38 в свою очередь обращался иногда к нему с просьбами предоставления информации на граждан, желающих получить кредит, через базу Бюро Кредитных Историй, доступной только для сотрудников ФИО98, которой он пользовался через ФИО205 На кого ФИО38 запрашивал информацию, то есть данные граждан, он не помнит.

Когда они встречались ФИО38, тот был иногда один, если приезжал на автомашине ФИО6 такси. Иногда ФИО38 приезжал на автомашине марки «Деу Нексия», за рулем которой, как он ему сам же пояснял, был его водитель. В ходе ведения разговоров с ФИО38, его водитель с ними в беседу не вступал, всегда сидел в автомашине. Данные водителя он не знает.

ФИО38 он предоставлял информацию, которую получал через базу «БКИ» на счет кредитной истории гражданина. ФИО38 в свою очередь через программу «Кронус» сообщал ему наличие или отсутствие судимости гражданина. Такая информация на момент обращения была последней, так как он мог узнать о наличие судимости на гражданина за предыдущий период, то есть за 2009 или 2010 года. (т.37 л.д.87-92,т.37 л.д.108-114,т.38 л.д.29-32)

Приведенные выше показания от ФИО93 получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, с участием защитника, являются достоверными, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, и у суда нет препятствий для использования их в качестве доказательства виновности подсудимого ФИО38 в совершении мошенничества в особо крупном размере.

Представитель потерпевшего ФИО162 в ФИО101 заседании показал, что он работает на должности начальника юридического отдела ЗАО «Кредит Европа ФИО98» с середины 2011 года. В его служебные обязанности входит представление интересов ФИО98 в правоохранительных органах и других государственных учреждениях.

ДД.ММ.ГГГГ в офисном помещении ООО «КМ/Ч-Уфа», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, ФИО32, ДД.ММ.ГГГГ года рождения было подано заявление на кредитное обслуживание №-CL-000000065517, носящая характер оферты, после чего ФИО98 акцептировал данное заявление и на основании полученного заявления, одобрил выдачу кредита, выполнив свои обязательства, перечислил денежные средства на расчетный счет, открытый на имя ФИО32 в сумме <данные изъяты> На основании заявления, поданного ФИО32, денежные средства в сумме <данные изъяты> перечислены на расчетный счет ООО «КМ/Ч-Уфа», а также часть денежных средств перечислена на расчетный счет ОАО «Ингосстрах» с целью оформления ФИО142 полисов ОСАГО и КАСКО на приобретенный им автомобиль в ООО «КМ/Ч-Уфа». Кредит ФИО32 выдавался на приобретение автомобиля «Опель Инсигния» в ООО «КМ/Ч-Уфа». По условиям кредитного договора ФИО32 был обязан зарегистрировать в органах МВД транспортное средство и передать оригинал ПТС в ФИО98 на хранение, чего он не сделал. Заявление на кредитное обслуживание от ФИО32 приняла и обработала кредитный специалист ЗАО «Кредит Европа ФИО98» с дислокацией в ООО «КМ/Ч-Уфа» по адресу: г.Уфа, <адрес>, ФИО183 В одобрении и выдаче данного вида кредита непосредственно участвует кредитный специалист, получивший заявление на кредитное обслуживание и специалисты ФИО6 безопасности центрального офиса ЗАО «Кредит Европа ФИО98» в ФИО149 Москва, которому присылает всю информацию о заемщике кредитный специалист, получивший заявление.

При подаче заявления на кредитное обслуживание ФИО32 был предоставлен следующий пакет документов: паспорт на имя ФИО32, ФИО142 свидетельство на имя ФИО32 и заполненная анкета, подписанная заемщиком с указанием места работы в ООО «БашСтройМонолит» и размера заработанной платы в сумме <данные изъяты> ежемесячно. По результатам рассмотрения предоставленной анкеты, ДД.ММ.ГГГГ ФИО98 был одобрен кредит ФИО32, при зачислении кредитных денежных средств на счет ФИО32 в сумме <данные изъяты>, кредитный договор считается заключенным. В июле 2013 года в счет погашения кредита ФИО32 был произведен один платеж в сумме <данные изъяты>, больше платежи для погашения данного кредита не производились. С августа 2013 года ФИО32 платежи в счет погашения задолженности не производил.

Представитель потерпевшего ФИО184, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что он работает в должности начальника сектора анализа информации и проверки контрагентов отдела экономической безопасности управления безопасности Башкирского отделения № ФИО4. В его служебные обязанности входит, в том числе организация противодействия мошенничества в сфере потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГ ему управляющим Башкирского отделения № ФИО4 С.И. выдана доверенность №-д/535, согласно которой он может предоставлять интересы Башкирского отделения № ФИО4 в правоохранительных органах.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «ФИО4», в лице менеджера по продажам ФИО185 и ФИО35 был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> на 60 месяцев. Платежей по данному кредиту не было ни одного. Подача заявки на кредит и непосредственное заключение кредитного договора происходило в дополнительном офисе № Башкирского филиала № ФИО4, расположенного по адресу: г. Уфа, <адрес>.

При подаче заявки на кредит от ФИО35, 1955 года рождения предоставлен был следующий пакет документов: паспорт на имя ФИО35, справка формы 2 НДФЛ, подписанная главным бухгалтером ООО «ТехноПарк» ФИО18, копия трудовой книжки, заверенная той же организацией. По результатам рассмотрения по технологии «Кредитная фабрика» (дистанционная проверка через специализированную структуру в <адрес>), предоставленного пакета документов между ФИО35 и ФИО98 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 получил в кассе указанного филиала денежные средства в сумме <данные изъяты>. В связи с тем, что дальнейшее погашение кредита не производилось, ими была инициирована проверка обстоятельств получения кредита. По номерам телефонов также никто не ответил, вызвать и найти ФИО35 они так и не смогли. По кредиту на заемщика ФИО35 был осуществлен один платеж ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>. С учетом изложенного ОАО «ФИО4» по получению кредита заемщиком ФИО35 причинен ущерб на сумму <данные изъяты>.

ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис № Башкирского отделения № ОАО «ФИО4», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> ФИО10 была подана заявка на получение потребительского кредита в сумме <данные изъяты> Оформлением заявки и получением кредитного договора занималась менеджер по продажам ФИО185 Кредит был предоставлен по технологии «Кредитная фабрика», которая подразумевает дистанционную проверку клиента Андеррайтером ФИО98, все полученные и составленные кредитные документы андеррайтеру отправляет менеджер по продажам.

При подаче заявки на кредит ФИО10 был предоставлен следующий пакет документов: паспорт на имя ФИО10, справка о доходах физического лица, подписанная главным бухгалтером ООО «ЭкоБурВод», заверенная той же организацией, копия трудовой книжки, заявление-анкета. По результатам рассмотрения андеррайтера предоставленного пакета документов, ДД.ММ.ГГГГ кредит ФИО10 ФИО98 был одобрен, заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, после чего ФИО10 получил кредит в виде перечисленных денежных средств на сбер. книжку. ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Башкирского отделения № ОАО «ФИО4», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> кассе ФИО10 получил кредитные денежные средства.. По кредиту на заемщика ФИО10 был осуществлен один платеж ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>. С учетом изложенного ОАО «ФИО4» по получению кредита заемщиком ФИО10 причинен ущерб на сумму <данные изъяты>.

ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис № Башкирского отделения № ОАО «ФИО4», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения была подана заявка на получение потребительского кредита в сумме <данные изъяты> Оформлением заявки и заключением кредитного договора занималась менеджер по продажам ФИО56 Заключение кредитного договора происходило в дополнительном офисе № Башкирского отделения № ОАО «ФИО4», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>. Кредит был предоставлен по технологии «Кредитная фабрика», которая подразумевает дистанционную проверку клиента Андеррайтером ФИО98, все полученные и составленные кредитные документы андеррайтеру отправляет менеджер по продажам.

При подаче заявки на кредит ФИО27 был предоставлен следующий пакетов документов: паспорт на имя ФИО27, справка о доходах физического лица, подписанная главным бухгалтером ООО «Башмастер», заверенная той же организацией, копия трудовой книжки, заявление-анкета. По результатам рассмотрения андеррайтера предоставленного пакета документов, ДД.ММ.ГГГГ ФИО98 кредит ФИО27 был одобрен, заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> после чего ФИО27 получил кредит в виде перечисленных денежных средств на сбер. книжку. ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Башкирского отделения № ОАО «ФИО4», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> кассе ФИО27 получил денежные средства. По кредиту на заемщика ФИО27 был осуществлен один платеж ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>. С учетом изложенного ОАО «ФИО4» по получению кредита заемщиком ФИО27 причинен ущерб на сумму <данные изъяты>. (т.4 л.д.49 - 52, л.д. 95 - 97, т.5 л.д. 135-137, т.6 л.д. 155-157).

Представитель потерпевшего ФИО186, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что он работает в должности главного специалиста ФИО6 содействия бизнесу ОАО «Уралсиб» с ДД.ММ.ГГГГ. В его служебные обязанности входит проверка документов поданных для получения кредита, выявление внутренних противозаконных действий, взаимоотношение с органами внутренних дел.

ДД.ММ.ГГГГ кредитный брокер ФИО187 предоставила заявку на получение кредита на ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на получение потребительского кредита в сумме <данные изъяты>. При подаче заявки на кредит от ФИО36 был предоставлен следующий пакет документов: паспорт на имя ФИО36, свидетельство о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ серии <адрес>, документ основания: договор купли-продажи жилой комнаты от ДД.ММ.ГГГГ без номера, объект права: комната жилой площадью 19 кв.м по адресу: г. Уфа, ул.М. ФИО114, <адрес>, справку о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, заверенная главным бухгалтером ООО «Эверес» ИНН 02771123928 ФИО19, копия трудовой книжки, заверенная печатью ООО «Эверес» ИНН 02771123928 и подписью ФИО188

По результатам рассмотрения предоставленного пакета документов, ДД.ММ.ГГГГ ФИО98 кредит ФИО36 был одобрен, ведущий кредитный менеджер отделения ЦКО ОАО «Уралсиб» ФИО189 по адресу: г. Уфа, <адрес> заключила кредитный договор №-FN3/0665 от 07/08/2013 года на сумму <данные изъяты> с ФИО36 После чего ФИО36 получил кредит в сумме <данные изъяты>. Денежные средства в сумме <данные изъяты> перечислены на счет заемщика ФИО36 №, данные денежные средства полностью сняты со счета. Платежи для погашения данного кредита не поступали. (т.4 л.д.137-139, л.д.208-210).

Представитель потерпевшего ФИО190 в ФИО101 заседании показал, что ДД.ММ.ГГГГ в ДО «Иремель» Уфимского филиала ОАО «АК Барс» ФИО98 по адресу: г.Уфа, <адрес> ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения была подана заявка на получение потребительского кредита в сумме <данные изъяты> Оформлением заявки и заключением кредитного договора занимался консультант ФИО191 Заключение кредитного договора происходило также в ДО «Иремель» Уфимского филиала ОАО «АК Барс» ФИО98 по адресу: г.Уфа, <адрес>.

При подаче заявки на кредит ФИО10 был предоставлен следующий пакет документов: паспорт, справка формы 2-НДФЛ, подписанная главным бухгалтером ООО НПФ «Геофизика» Николаёнок Л.Х., копия трудовой книжки, заверенная той же организацией. При составлении заявки на получение кредита, он указал место работы ООО НПФ «Геофизика». По результатам рассмотрения предоставленного пакета документов, ДД.ММ.ГГГГ ФИО98 кредит ФИО10 был одобрен, заключен кредитный договор на сумму <данные изъяты>, после чего в кассе ДО «Иремель» Уфимского филиала ОАО «АК Барс» ФИО98 ФИО10 получил наличные денежные средства. ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору был осуществлен один платеж в размере <данные изъяты>, больше платежи по кредиту не поступали.

ДД.ММ.ГГГГ в ДО «Иремель» Уфимского филиала ОАО «АК Барс» ФИО98 по адресу: г.Уфа, <адрес> ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения была подана заявка на получение потребительского кредита в сумме <данные изъяты> Оформлением заявки и заключением кредитного договора занималась консультант ФИО192 Подача заявки на кредит и непосредственное заключение кредитного договора происходило в ДО «Иремель» уфимского филиала ОАО «Ак Барс» ФИО98 по адресу: г.Уфа, <адрес>.

При подаче заявки на кредит от ФИО36 предоставлен был следующий пакет документов: паспорт на имя ФИО36 и ИНН. При составлении заявки на оформление кредита ФИО36 указал место работы ГУП «Башавтотранс», также указал ФИО руководителя ФИО193 и контактный телефон. По результатам рассмотрения предоставленного пакета документов, ДД.ММ.ГГГГ ФИО98 кредит ФИО36 был одобрен. заключен кредитный договор на сумму <данные изъяты> ФИО36 получил кредит наличными денежными средствами в кассе ДО «Иремель» Уфимского филиала ОАО «АК Барс» ФИО98. ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору был осуществлен один платеж в размере <данные изъяты>, больше платежи для погашения кредита, не поступали.

Представитель потерпевшего ФИО194 в ФИО101 заседании показал, что он работает в должности ведущего специалиста УСБ СБ ОАО «УБРиР» с марта 2011 года. В его должностные обязанности входит: проверка кандидатов, устраивавшихся на работу, осуществление внутренних расследований и проверок, представление интересов ФИО98 в правоохранительных органах и других государственных учреждениях.

ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «УБРиР» на небанковской точке продаж, ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения была подана заявка на получение потребительского кредита в сумме <данные изъяты> Оформлением заявки и заключением кредитного договора занималась консультант ФИО98 ФИО195

При подаче заявки на получение кредита ФИО10 был предоставлен следующий пакет документов: паспорт на имя ФИО10, спрвака о доходах физического лица, подписанная главным бухгалтером ООО «ЭкоБурВод». При составлении заявки на оформление кредита ФИО10 указал место работы ООО «ЭкоБурВод». По результатам рассмотрения предоставленного пакета документов, ДД.ММ.ГГГГ ФИО98 кредит ФИО10 был одобрен, заключен кредитный договор в виде Анкеты-заявления на сумму <данные изъяты>, после чего ФИО10 получил кредит в виде перечисленных денежных средств на карту. ДД.ММ.ГГГГ в банкомате с карты ФИО98, выданной ФИО10, были выданы денежные средства в сумме <данные изъяты>

ДД.ММ.ГГГГ за кредитный договор в виде Анкеты-заявления был осуществлен один платеж в размере <данные изъяты>, больше платежей для погашения данного кредита не поступали. ФИО10 злостно уклоняется от погашения кредита по указанным им номерам телефонов никто не отвечает, по месту регистрации не проживает. В связи с тем, что кредиту ФИО10 были внесены два платежа по погашению кредита, сумма ущерба, причиненная ФИО98 составляет <данные изъяты>.

Представитель потерпевшего ФИО196, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что он является начальником сектора безопасности Уфимского филиала ОАО «ФИО98 Москвы». В его обязанности входит обеспечение экономической собственной безопасности, охрана имущества, здоровья граждан их ФИО98. ФИО98 выдаются кредиты физическим и юридическим лицам, имеются потребительские, корпоративные кредиты. Выдаче кредитов занимаются кредитные инспектора, которые принимают документы на кредит, визуально осматривают правильность документов, предварительно оценивают клиента, составляют анкеты, заявления, клиент их подписывает, а потом направляет документы на проверку.

Ранее поступившие документы на получение кредита от физических лиц, проверяла их ФИО6 безопасности ФИО98, в настоящее время все документы проверяются централизованно в <адрес>. Данные изменения были связаны в связи с оптимизацией расходов, лица, которые осуществляли проверку физических лиц на получения кредита, были сокращены в связи с оргштатными изменениями. Поэтому все полномочия по проверке физических лиц, от которых поступают заявления на получение кредита, проводятся в <адрес>, их ФИО6 безопасности ФИО98 проверяет только корпоративные кредиты, то есть кредиты по юридическим лицам, ИП.

Центральный офис в г. Уфа находится по <адрес>. По адресам: Коммунистическая, 51, Первомайская, 52 находятся два дополнительных офиса. В центральном офисе у них работают около 6 специалистов, которые оформляют кредиты на физических лиц, они работают посменно, корпоративные специалисты работают отдельно. В смене специалисты по выдаче кредитов физическим лицам работают по 3 человека.

В начале апреля 2014 года сектором кредитного мониторинга, которые занимаются по проблемным кредитам, поступила служебная записка, в которой было указано, что имеется кредитная просрочка, связанная с непогашением потребительского кредита в отношении 3 лиц: ФИО10, ФИО7, ФИО27 Данные лица были проверены сектором служебного мониторинга, с целью выяснения причины, по которым кредит своевременно не погашается. В ходе проведенной предварительной проверки было установлено, что данные лица по указанным ими адресам никогда не проживали, по указанным ими местам работы, не работали.

Специалистом по кредитованию физических лиц в отношении ФИО10, ФИО7, ФИО27 являлась ФИО197, они принимала все необходимые документы для получения кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в офисе ОАО «ФИО98 Москвы», расположенного по адресу г. Уфа, <адрес> ФИО10 был получен кредит наличными денежными средствами в сумме <данные изъяты>. Срок кредитования составлял 5 лет, а сумма ежемесячного платежа, подлежащая уплате по погашению кредита, составляла <данные изъяты>. ФИО10 был одобрен кредит на сумму <данные изъяты>, из этой суммы сразу же была вычтена сумма в размере <данные изъяты>, по договору коллективного страхования за сентябрь 2013 года, поэтому на руки ФИО10 были выданы наличные денежные средства в размере <данные изъяты>. ФИО10 осуществлялось погашение кредита в виде одного платежа, платеж поступил ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>. В результате действий ФИО10 ФИО98 причинен ущерб на сумму <данные изъяты>.

ДД.ММ.ГГГГ в офис ФИО98 по адресу: г.Уфа, <адрес> ФИО27 был получен кредит наличными денежными средствами в сумме <данные изъяты>. Срок кредитования составлял 5 лет, а сумма ежемесячного платежа подлежащая уплате по погашению кредита, составляла <данные изъяты>. ФИО27 был одобрен кредит на сумму <данные изъяты>, на эту сумму был заключен кредитный договор, но из этой суммы сразу же была вычтена сумма в размере <данные изъяты>, по договору страхования за ноябрь 2013 года, поэтому на руки ФИО27 были выданы наличные денежные средства в размере <данные изъяты>. Кроме наличных денежных средств, выданных в кредит, ФИО27 была выдана кредитная карта лимитом в <данные изъяты>.

Денежные средства с данной карты были обналичены. В счет погашения кредита ФИО27 был внесен один платеж ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, больше платежей по погашению кредита не поступало. Денежные средства, с карты снимали с банкоматов сторонних ФИО98. Погашение долга основного кредита и по кредитной карте заемщиком ФИО27 не проводилось. В результате данных действий ФИО27 ФИО98 причинен ущерб на сумму <данные изъяты>.

ДД.ММ.ГГГГ в офисе ФИО98 по адресу: г.Уфа, <адрес> ФИО7 был получен кредит наличными денежными средствами в сумме <данные изъяты>. Срок кредитования составлял 5 лет, а сумма ежемесячного платежа, подлежащая уплате по погашению кредита, составляла <данные изъяты>. ФИО7 был одобрен кредит на сумму <данные изъяты>, на эту сумму был заключен кредитный договор, но из этой суммы сразу же, была вычтена сумма в размере <данные изъяты>, по договору страхования за сентябрь 2013 года, поэтому на руки ФИО7 были выданы наличные денежные средства в размере <данные изъяты>. Также ФИО7 была выдана кредитная карта с лимитом в <данные изъяты>.

Денежные средства с данной карты были обналичены. В счет погашения кредита от ФИО7 поступил один платеж ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, больше платежей по погашению кредита не поступало.

Денежные средства, с карты снимали с банкоматов сторонних ФИО98. Погашение долга основного кредита и по кредитной карте заемщиком ФИО7 не проводилось. В результате данных действий ФИО7 ФИО98 причинен ущерб на сумму <данные изъяты>.(т.6 л.д.225-228, т.7 л.д.177-180).

Представитель потерпевшего ФИО198, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что он является главным специалистом ФИО6 безопасности ООО КБ «АйМаниБанк». В его должностные обязанности входит работа с просроченной задолженностью по погашению кредита, выезд к неплательщикам по кредитным договорам, их поиск, установление финансового статуса, работа с клиентами для взыскания просроченной задолженности.

Центральный офис ФИО98 расположен в <адрес>, в г.Уфа находится кредитно-кассовый офис «Ленинский» по <адрес>. ФИО98 в <адрес> выдает доверенность на выдачу кредита различным кредитным организациям-партнерам, которые находятся в г. Уфа, то есть кредитные брокеры, которые от имени их ФИО98 выдают кредиты, офис ФИО98 в г. Уфа один. У них два стационарных менеджера, то есть постоянно находятся в офисе, один менеджер на авто-рынке.

Так специалистом ФИО98 ФИО199 ДД.ММ.ГГГГ на авто-рынке по <адрес>, партнер ООО «Альянс-Авто» был заключен кредитный договор с клиентом ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на предоставление кредита в размере <данные изъяты> с открытием текущего банковского счета №. С момента перечисления денежных средств и по настоящее время по кредиту ФИО10 было осуществлено 2 платежа, с ДД.ММ.ГГГГ клиент находился в просрочке по погашению кредита.

В ходе проведения проверки ФИО6 безопасности выяснено, что по указанному в анкете адресу, ФИО10 никогда не проживал. При проведении дополнительной проверки по массивам базы данных было установлено, что ФИО10 зарегистрирован по адресу: г.Уфа, <адрес>. По указанным ФИО10 в анкете телефонам связаться с ним не удалось, мобильный телефон отключен, городской телефон, указанный как рабочий, в телефонной сети г. Уфы не зарегистрирован. В ходе беседы с квартирантами по указанному адресу, выяснено, что после ДД.ММ.ГГГГ в адрес для розыска клиента обращались представители других ФИО98 г.Уфы, в том числе ОАО «ИнвестКапиталБанк», ОАО «ФИО98 Москвы».

Кредит на имя ФИО10 оформляла менеджер ФИО98 ФИО199 Со слов менеджера ФИО199 было установлено, что при оформлении кредита клиент присутствовал сам лично, подписывал документы сам, прошли проверку ПТС и паспорт клиента, фото клиента было сделано, распечатаны и подшиты в кредитное досье. Также были даны пояснения, что клиент заявку изначально подавал в организацию-партнер ИП Мукминов, где сотрудники завели заявку в базу и получили одобрение, но сама выдача денежных средств и договор купли-продажи были оформлены приблизительно через месяц. Данный факт клиент пояснил долгим выбором и поиском необходимой ему машины, сделка была проведена ДД.ММ.ГГГГ. Проверка клиента на стадии выдачи кредита проводится ФИО6 безопасности ФИО98 <адрес>. Он сам проверку не проводит, так как в его обязанности это не входит. Данный кредит оформлялся сроком на 5 лет. В счет погашения кредита ФИО10 было внесено три платежа- ДД.ММ.ГГГГ на сумму- <данные изъяты>, второй платеж поступил- ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, и третий платеж поступил ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, больше каких-либо платежей по погашению кредита от ФИО10 не поступало.

Всего в счет погашения кредита ФИО10 было внесено <данные изъяты>. В результате действий ФИО10 ФИО98 причинен ущерб на общую сумму <данные изъяты>, данная сумма складывается из суммы стоимости автомашины <данные изъяты>, с учетом внесенного ФИО10 первоначального взноса за автомашину, и без суммы страхования жизни, перечисленной ФИО98, за минусом внесенных платежей в размере <данные изъяты>. Больше платежей по настоящее время в ФИО98 не поступало, кредит не погашен.(т.7 л.д.221-223, т.8 л.д.84-87).

Представитель потерпевшего ФИО200, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что он работает в АКБ «Спурт» на должности ведущего специалиста ФИО6 экономической безопасности. В должности состоит с ДД.ММ.ГГГГ. По факту получения заемщиками ФИО32, ФИО10, ФИО7, ФИО37, ФИО27 в АКБ «Спурт» кредитов, может уточнить следующее.

ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Спурт» с заемщиком ФИО10, который с заявкой на получение кредита обратился ДД.ММ.ГГГГ, был заключен кредитный договор № на предоставление кредита в сумме <данные изъяты> на срок пользования до ДД.ММ.ГГГГ с процентной ставкой 24%. По кредиту был осуществлен один платеж ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>. Согласно банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, заемщику ФИО10 была произведена выдача денежных средств в сумме <данные изъяты>. С учетом изложенного, АКБ «Спурт» по получению кредита заемщиком ФИО10 причинен ущерб на сумму <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Спурт» с заемщиком ФИО7, который с заявкой на получение кредита обратился ДД.ММ.ГГГГ, был заключен кредитный договор № на предоставление кредита в сумме <данные изъяты> на срок пользования до ДД.ММ.ГГГГ с процентной ставкой 24%. По кредиту были осуществлены два платежа: ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>. Согласно банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, заемщику ФИО7 была произведена выдача денежных средств в сумме <данные изъяты>. С учетом изложенного, АКБ «Спурт» по получению кредита заемщиком ФИО7 причинен ущерб на сумму <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Спурт» с заемщиком ФИО37, который с заявкой на получение кредита обратился ДД.ММ.ГГГГ, был заключен кредитный договор № на предоставление кредита в сумме <данные изъяты> на срок пользования до ДД.ММ.ГГГГ с процентной ставкой 24%. По кредиту был осуществлен платеж ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>. Согласно банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, заемщику ФИО33 была произведена выдача денежных средств в сумме <данные изъяты>. С учетом изложенного, АКБ «Спурт» по получению кредита заемщиком ФИО37 причинен ущерб на сумму <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Спурт» с заемщиком ФИО27, который с заявкой на получение кредита обратился ДД.ММ.ГГГГ, был заключен кредитный договор № на предоставление кредита в сумме <данные изъяты> на срок пользования до ДД.ММ.ГГГГ с процентной ставкой 24%. По кредиту был осуществлен один платеж ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>. Согласно банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, заемщику ФИО27 была произведена выдача денежных средств в сумме <данные изъяты>. С учетом изложенного, АКБ «Спурт» по получению кредита заемщиком ФИО27 причинен ущерб на сумму <данные изъяты>. (т.10 л.д.148-150).

Представитель потерпевшего ФИО201, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что он работает ведущим специалистом ФИО6 безопасности ОАО «ИнвестКапиталБанк» с февраля 2014 года. В его функциональные обязанности входит взаимодействие с правоохранительными органами по выявлению клиентов, совершивших мошеннические действия при получении кредитов, с целью возврата ущерба, причиненного баку противоправными действиями клиентов.

ОАО «ИнвестКапиталБанк» выдает кредиты гражданам по различным продуктам, таким как, автокредит, ипотека, малый бизнес, потребительский кредит на приобретение товара в магазинах, которые заключили договора с ФИО98, пластиковые карты и кредиты на любые цели.

ДД.ММ.ГГГГ в отделение «Капитал» ОАО «ИнвестКапиталБанк», расположенном по адресу: г.Уфа, ул. К. ФИО151, <адрес>, ФИО10 заключил кредитный договор на получение денежного кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 60 месяцев. Указанная сумма денежных средств, согласно договору ФИО10, была выдана. По условиям кредитного договора ФИО10 должен был ежемесячно вносить в счет погашения долга <данные изъяты> По кредиту был осуществлен один платеж ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>. Согласно расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, заемщику ФИО10 была произведена выдача денежных средств в сумме <данные изъяты>. С учетом изложенного, ОАО «ИнвестКапиталБанк» по получению кредита заемщиком ФИО10 причинен ущерб на сумму <данные изъяты>.

ДД.ММ.ГГГГ в отделение «Капитал» ОАО «ИнвестКапиталБанк», расположенном по адресу: г.Уфа, ул. К. ФИО151, <адрес>, ФИО33 заключил кредитный договор на получение денежного кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 60 месяцев. Указанная сумма денег, согласно договору, ФИО33 была выдана. В ходе работы с клиентом, допустившим задолженность, сотрудниками ФИО98 установлено, что по месту регистрации ФИО33 не проживает. По факту получения кредита заемщиком ФИО37 ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор был заключен на сумму <данные изъяты> сроком пользования 1826 дней с процентной ставкой под 28 % годовых. По кредиту был осуществлен один платеж ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>. Согласно расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, заемщику ФИО33 была произведена выдача денежных средств в сумме <данные изъяты>. С учетом изложенного, ОАО «ИнвестКапиталБанк» по получению кредита заемщиком ФИО37 причинен ущерб на сумму <данные изъяты>.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО27 обратился в ФИО98 ОАО «ИнвестКапиталБанк», заключил кредитный договор № в отделении «Капитал», расположенном по адресу: г.Уфа, ул. К. ФИО151, <адрес> на получение денежного кредита в сумме <данные изъяты> сроком на 60 месяцев. Указанная сумма денег, согласно договору, ФИО27 была выдана. По условиям кредитного договора, ФИО27 должен был ежемесячно вносить в счет погашения долга <данные изъяты> В счет погашения задолженностей, ФИО27 произвел один платеж ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>. Согласно расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, заемщику ФИО27 была произведена выдача денежных средств в сумме <данные изъяты>. С учетом изложенного, ОАО «ИнвестКапиталБанк» по получению кредита заемщиком ФИО27 причинен ущерб на сумму <данные изъяты>. Больше на счет ФИО98 платежи не поступали. При осуществлении выезда по месту жительства ФИО27 установлено, что по адресу, указанному последним в документах, он не живет. На контакты с сотрудниками ФИО98 ФИО27 не идет, на звонки не отвечает. (т.8 л.д.120-124, т.9 л.д.52-54).

ФИО331 ФИО183, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что ранее она работала консультантом группы авто-кредитования ЗАО «Кредит Европа ФИО98», в настоящее время в этом ФИО98 не работает, в связи с тем, что не было продвижения в работе. В ее должностные обязанности входило: оформление кредитов, консультирование, привлечение клиентов, консультирование по продуктам ФИО98, формирование кредитного досье. Ее рабочее место находилось в автосалоне «КМ/Ч» по <адрес> г. Уфы, там она принимала заявки на автокредитование. Порядок предоставления автокредита следующий: сначала клиента при обращении к ним консультируют менеджеры, затем ФИО142 отдел, а потом клиента передают им и они занимаются оформлением кредита. Для получения кредита необходимо предоставить паспорт, водительское удостоверение, в некоторых случаях справка о зарплате за последние 6 месяцев. После предоставления документов, они их проверяют на соответствие подписей, печатей, не имеется ли каких-либо подделок, при этом клиента до этого не видят, им только поступают документы и они их сканируют, а документы первоначально собирает ФИО142 отдел. После поступления документов они делают заявку и отправляют их на рассмотрение в ФИО98 по «скоринговой» системе. В случае положительной проверки документов на получение кредита по «скорингу», они сообщают работникам ФИО142 отдела о положительном решении по «скорингу» и они уже сами вызывают к ним клиентов. Потом происходит дальнейшее оформление кредита, она подготавливает кредитный договор, а ФИО142 полис подготавливает ФИО142 отдел. Предварительную стоимость кредита рассчитывает ФИО142 отдел. После подписания кредитного договора менеджеры автосалона составляют договор купли-продажи и передают клиенту. Деньги на автомобиль поступают от их ФИО98 переводом, данную программу она заполняет сама.

Таким образом, поступили документы на оформление автокредита от ФИО32, который в автосалоне ООО «КМ/Ч» приобретал в кредит автомашину «Опель инсигния». В представленных ей на обозрение документах: паспорта на имя ФИО32, она его не припоминает, так как на фото лицо меняется, и раз в кредитном договоре на имя ФИО32 стоит ее подпись, то соответственно договор был составлен ею. Ею были проверены документы предоставленные ФИО32, паспорт и ФИО142 пенсионное свидетельство на его имя, больше никаких документов не было. С предоставленных документов была составлена анкета в отношении ФИО32, до окончательного оформления кредита ФИО32 она не видела. Документы были направлены на проверку «по скорингу», пришел положительный ответ на выдачу кредита ФИО32 Ею был составлен кредитный договор на приобретение в кредит автомашины «Опель-инсигния» белого цвета вин код-wfgt6em1d0002029, стоимостью 1млн. <данные изъяты>. ФИО32 сотрудниками отдела страхования был приглашен в автосалон к ней для дальнейшего оформления кредита. Она ему объяснила процентную ставку кредита, график платежей по кредиту, кроме этого, она ему предложила дополнительные услуги по кредиту-карта «РАТ», страхование жизни, на что он согласился. Ничего подозрительного она не заметила, так как ФИО32 вел себя нормально, на вопросы отвечал правильно, если бы у меня были какие-либо подозрения в отношении ФИО32, то она приостановила бы выдачу кредита. ФИО32 внес первоначальный взнос в размере <данные изъяты>, с учетом карты «РАТ», страхование жизни, КАСКО, ОСАГО, с разницей суммы от стоимости автомобиля, сумма кредита составила <данные изъяты> Кредит был предоставлен на 60 месяцев, то есть на 5 лет, с ежемесячным платежом <данные изъяты> После оформления кредитного договора ФИО98 на счет автосалона были перечислены деньги в размере стоимости автомашины, и ФИО32 ею был направлен к менеджеру автосалона, который заключил с ним договор купли- продажи на автомашину. После чего, ФИО32 забрал в автосалоне автомашину и уехал. Погашал ли ФИО32 задолженность по кредиту, она не знает, так как это не проверяла. При получении кредита ФИО32 был один, скорее всего с ним никого не было, иначе она бы запомнила. (т.3 л.д. 205 – 208, 247 – 250).

ФИО331 ФИО185, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с августа 2012 года она работает в Башкирском отделении № ОАО «ФИО4», с конца месяца октября 2012 года-в должности менеджера по продажам в дополнительном офисе ФИО98, расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>. В ее обязанности как менеджера по продажам входит: принятие заявки на кредит, оформление кредита и отправка кредитного досье в опер.архив Малахит, расположенный в ОАО «ФИО4» в ФИО149 Екатеринбург.

Для подачи заявки на получение потребительского кредита без обеспечения для физических лиц, последним необходимо предоставить следующий пакет документов: паспорт, справку формы 2 НДФЛ о доходах и заверенную копию трудовой книжки. Если клиенту перечисляют заработанную плату на банковскую карту ОАО «ФИО4», анкету она заполняет сама в электронном виде в программе ФИО98 «Transact SM», которую после заполнения она распечатывает и дает на подпись клиенту. Если клиент получает заработанную плату не через ОАО «ФИО4», анкету клиент заполняет собственноручно. Заполненную анкету она сканирует и отправляет по электронной почте в Центр оперативной поддержки, расположенный в центральном офисе ОАО «ФИО4» по <адрес> г.Уфы. Затем этого клиента она отпускает, поясняя, что его заявка будет рассматриваться в течение в 2-х рабочих дней. Сотрудники Центра оперативной поддержки (далее ЦОП) по предоставленному пакету документов: отсканированных паспорта, справки формы 2 НДФЛ, заверенной копии трудовой книжки и анкеты, заполняют программу «Transact SM». Также к пакету документов сотрудникам ЦОП она отправляет фотографию клиента, которого она фотографирует сама. Заявка клиента, отраженная в программе «Transact SM» рассматривается «Андеррайтерами»-сотрудниками ФИО98, информацией о которых, она и остальные сотрудники ФИО98, не владеют. Где они располагаются, она не знает. ФИО6 «Андеррайтеров» проверяют данные клиента, и только они принимают решение о выдачи кредита либо об отказе в выдачи кредита. Решение принимается в течение 1-2 дней. Изначально решение о выдаче кредита либо об отказе в выдачи, направляется «Андеррайтерами» сотрудникам ЦОП, которые это решение в последующем переводят на него. О принятом решении она уведомляет клиента через оставленный им в анкете телефон. Этот клиент в последующем обращается в ФИО98 для оформления кредитного договора и получения денежных средств.

Согласно предоставленным на обозрение в ходе допроса копиям документов на клиента ФИО10, 1965 года рождения, установлено, что последний обратился с заявкой на «Потребительский кредит» в дополнительный офис № Башкирское отделение № ОАО «ФИО4» ДД.ММ.ГГГГ. Последний предоставил справку о доходах ООО «ЭкоБурВод», заверенную копию трудовой книжки, паспорт. Данные клиента ФИО10 в программное обеспечение «Transact SM» она вбила сама, так как на тот момент Центр оперативной поддержки, не существовал. Этот Центр начал функционировать с ноября 2013 года. После чего ФИО10 покинул ФИО98. Как она вспомнила, просматривая фотографию, предоставленную ей на обозрение в ходе допроса, ФИО10 был один. Был он одет прилично, выглядел представительно, в связи с чем, у него не возникло сомнений, что этот клиент ФИО10 не будет иметь возможности оплачивать кредит. ФИО10 оставил заявку на получение в кредит денежных средств в сумме <данные изъяты>. На ее предложение включить в сумму кредита страхование жизни и здоровья, ФИО10 согласился. Поясняет, что когда клиент обращается в ФИО98 за получением кредита, она всегда предлагает ему включить в сумму кредита страхование жизни и здоровья (1,45 % от суммы кредита и от срока, в случае с ФИО10 сумма страхования составила <данные изъяты>). Это является дополнительным продуктом ФИО98, которым можно воспользоваться.

Через несколько дней, в какой день не помнит, «Андеррайтеры» выложили решение об одобрении в выдачи ФИО10 в кредит денежных средств в сумме <данные изъяты>. О принятом решении она сообщила ФИО10, позвонив ему на оставленный в анкете мобильный телефон. Насколько она помнит, на звонок ответил он.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 пришел в ФИО98. Был он один. Кредитный договор был заключен между ним и ФИО98 в ее лице. Помимо кредитного договора, ФИО10 был подписан график платежей, дополнительное соглашение, где указан номер счета, на который нужно перечислять денежные средства за погашение кредита, заявление на выдачу кредита, информацию полной стоимости кредита и договор на открытие универсального счета. Последний документ к кредитному досье не прилагается, а предоставляется в отчет дня. Также ФИО10 было подписано заявление на страхование жизни и здоровья, и расходно-кассовый ордер на получение денежных средств. Уточняет, что после подписания всех документов, она спросила у клиента ФИО10, сегодня ли он будет забирать денежные средства в сумме <данные изъяты>, поясняя, что на кассе в наличии имеется такая сумма денежных средств. Когда она это спросила, ФИО10 стал звонить на мобильный телефон. Разговора она не слышала. После того как ФИО10 закончил разговаривать по мобильному телефону, он сказал, что денежные средства будет забирать сегодня.

С расходно-кассовым ордером ФИО10 отправился в кассу ФИО98, где получил денежные средства и затем вышел из ФИО98. За дальнейшими действиями ФИО10 она не наблюдала. В тот день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, ФИО10 никакие платежи за погашение кредита, не вносил. Первый платеж ФИО10 был осуществлен ДД.ММ.ГГГГ. Сумма платежа составила <данные изъяты>.

По предоставленным на обозрение в ходе допроса документам на клиента ФИО35, 1955 года рождения, может пояснить, кредитный договор на «Потребительский кредит» с последним был заключен аналогичным образом, как с ФИО10 и с другими клиентами. С заявкой на кредит ФИО35 обратился ДД.ММ.ГГГГ. Был он один. ФИО35 запросил в кредит денежные средства в сумме <данные изъяты>. На его предложение включить в сумму кредита страхование жизни и здоровья, ФИО35 согласился. Сумма страхования у ФИО35 составила <данные изъяты>.

Решение о выдачи кредита ФИО35, «Андеррайтеры» выложили через несколько дней. С ФИО35 кредитный договор был заключен ДД.ММ.ГГГГ. Был он один. После подписания всех документов, с расходно-кассовым ордером ФИО35 отправился в кассу ФИО98, где получил денежные средства и затем вышел из ФИО98. За дальнейшими действиями ФИО35 она не наблюдала. В день заключения кредитного договора, ФИО35 никакие платежи за погашение кредита, не вносил. Первый платеж ФИО35 был осуществлен ДД.ММ.ГГГГ. Сумма платежа составила <данные изъяты>.

Уточняет, что ФИО35, как и ФИО10 никаких подозрений у нее не вызвал. Был он одет прилично, выглядел представительно, в связи с чем, у нее не возникло сомнений, что ФИО35 не будет иметь возможности оплачивать кредит. ФИО35 получил в кассе денежные средства в сумме <данные изъяты> от <данные изъяты>. Сумма образовалась в результате вычета <данные изъяты> за страхование жизни и вычета <данные изъяты>, как суммы неснижаемого остатка на вкладе «Универсальный». (т.5 л.д. 146 – 150,184 – 187, т.4 л.д. 87 – 90).

ФИО331 ФИО56, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с 2012 года она работает в Башкирском отделении № ОАО «ФИО4», с ноября 2013 года в должности менеджера по продажам в дополнительном офисе ФИО98, расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>. В ее обязанности как менеджера по продажам входит: принятие заявки на кредит, выдача кредита и отправка кредитного досье в опер.архив Малахит, расположенный в ОАО «ФИО4» в ФИО149 Екатеринбург.

Для подачи заявки на получение потребительского кредита без обеспечения для физических лиц, последним необходимо предоставить следующий пакет документов: паспорт, справку формы 2 НДФЛ о доходах и заверенную копию трудовой книжки. Если клиенту перечисляют заработанную плату на банковскую карту ОАО «ФИО4», анкету она заполняет сама в электронном виде в программе ФИО98 «Transact SM», которую после заполнения я распечатывает и дает на подпись клиенту. Если клиент получает заработанную плату не через ОАО «ФИО4», анкету клиент заполняет собственноручно. Заполненную анкету она сканирует и отправляет по электронной почте в Центр оперативной поддержки, расположенный в центральном офисе ОАО «ФИО4» по <адрес> г.Уфы. Затем этого клиента она отпускает, поясняя, что его заявка будет рассматриваться в течение в 2-х рабочих дней. Сотрудники Центра оперативной поддержки (далее ЦОП) по предоставленному пакету документов: отсканированных паспорта, справки формы 2 НДФЛ, заверенной копии трудовой книжки и анкеты, заполняют программу «Transact SM». Также к пакету документов сотрудникам ЦОП она отправляет фотографию клиента, которого она фотографирует сама. Заявка клиента, отраженная в программе «Transact SM» рассматривается «Андеррайтерами»-сотрудниками ФИО98, информацией о которых, она и остальные сотрудники ФИО98, не владеют. Где они располагаются, она не знает, полагает в ФИО149 Москва. Решение принимается в течение 1-2 дней. Изначально решение о выдаче кредита либо об отказе в выдачи, направляется «Андеррайтерами» сотрудникам ЦОП, которые это решение в последующем переводят на нее. О принятом решении она уведомляет клиента через оставленный им в анкете телефон. Этот клиент в последующем обращается в ФИО98 для оформления кредитного договора и получения денежных средств.

Согласно предоставленным на обозрение в ходе допроса копиям документов на клиента ФИО27, 1963 года рождения, установлено, что последний обратился с заявкой на выдачу кредита в дополнительный офис № Башкирское отделение № ОАО «ФИО4» ДД.ММ.ГГГГ. Так как указанная в справке организация ООО «Башмастер» не перечисляет заработанную плату на банковскую карту ОАО «ФИО4», ФИО27 заполнил анкету собственноручно. Последний предоставил справку о доходах ООО «Башмастер», заверенную копию трудовой книжки. Эти документы, анкету, отсканированные страницы с паспорта ФИО27 и его фотографию она отправила по электронной почте в ЦОП ФИО98. После чего ФИО27 покинул ФИО98. Как она вспомнила, просматривая фотографию предоставленную ей на обозрение в ходе допроса, ФИО27 был один. Был он одет прилично, в кожаную куртку, на голове кожаная шапка. ФИО27 был трезвый. Говорил он внятно. Никаких подозрений он у нее не вызвал. ФИО27 подал заявку на получение в кредит денежных средств в сумме <данные изъяты>. На ее предложение включить в сумму кредита страхование жизни и здоровья, ФИО27 согласился. Уточняет, что когда клиент обращается в ФИО98 за получением кредита, она всегда предлагает ему включить в сумму кредита страхование жизни и здоровья (1,8 % от суммы кредита и от срока). Это является дополнительным продуктом ФИО98, которым можно воспользоваться. При подачи заявки, ФИО27 вел себя спокойно. Она не помнит, чтобы последний кому-то звонил.

На следующий день, ДД.ММ.ГГГГ «Андеррайтеры» выложили решение об одобрении в выдачи ФИО27 в кредит денежных средств в сумме <данные изъяты>. О принятом решении она сообщила ФИО27, позвонив ему на оставленный в анкете мобильный телефон. Насколько она помнит, на звонок ответил он.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО27 пришел в ФИО98. Был он один. Кредитный договор был заключен между ним и, точно не помнит, или менеджером Ситдиковой Нафисой, или заместителем руководителя-ФИО5. Это было вызвано тем, что на тот момент у нее не было полномочий не подписание кредитного договора, так как в должность менеджера она вступила не так давно. Помимо кредитного договора, ФИО27 был подписан график платежей, дополнительное соглашение, где указан номер счета, на который нужно перечислять денежные средства за погашение кредита, заявление на выдачу кредита, информацию полной стоимости кредита и договор на открытие универсального счета. Последний документ к кредитному досье не прилагается, а предоставляется в отчет дня. Также ФИО27 было подписано заявление на страхование жизни и здоровья, и расходно-кассовый ордер на получение денежных средств. С расходно-кассовым ордером ФИО27 отправился в кассу ФИО98, где получил денежные средства и затем вышел из ФИО98. За дальнейшими действиями ФИО27 она не наблюдала.(т.6 л.д. 166 – 169, 206 – 209).

ФИО331 ФИО202, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что ранее она работала в ОАО «Уралсиб» в должности ведущего специалиста дирекции андеррайтинга кредитных сделок. В ее должностные обязанности входило составление заключений по одобрению или неодобрению кредитной сделки, то есть в электронном виде рассматривали документы, предоставленные клиентами в ФИО98 для получения кредита. Первоначально данные проходят через кредитного менеджера, им заверяются, проходят через ФИО6 безопасности ФИО98, а потом направляются в их отдел, для оценки и дачи заключения в предоставлении кредита.

Оценка документов клиента проводится согласно инструкции, совершаются звонки в организацию и клиенту, которым задаются вопросы согласно инструкции, кроме того проверяется платежеспособность клиента, справка о заработной плате, проверяется паспорт клиента, номер, серия, срок действия документов.

Самого клиента они не видят, а только рассматривают его документы, направленные на получение кредита. По итогам проведенной проверки, ими принимается решение о выдаче кредита или об отказе в предоставлении кредитования. При положительном решении заявка уходит на уровень кредитного менеджера и происходит дальнейшая выдача кредита на счет клиента. После их проверки, документы дополнительную проверку в других подразделениях не проходят.

ДД.ММ.ГГГГ к ним в отдел поступила заявка на получение кредита ФИО36 на сумму <данные изъяты>. Однако, согласно специального тарифного плана ФИО98 «Уралсиб», максимальный лимит не должен превышать <данные изъяты>. ФИО36 было запрошено <данные изъяты>, но по платежеспособности, согласно предоставленным им данным, ФИО36 прошел по лимиту до <данные изъяты>, в связи, с чем ФИО98 было принято решение выдать кредит ФИО36 в размере <данные изъяты>. Согласно всех инструкций по проверке документов, по платежеспособности ФИО36, по проверке документов и правилам телефонных переговоров предоставленные документы ею были проверены, все они были в порядке, и было принято положительное решение по кредиту.

После согласования, заявка ФИО36 вместе со всеми документами уходит на уровень кредитного менеджера для дальнейшего оформления кредита.

О том, что ФИО36 были предоставлены фиктивные документы на получение кредита, она ничего не знала, при просмотре документов, каких-либо нарушений в их оформлении не было, документы при проверке были составлены правильно. Если, в документах содержались бы какие-либо нарушения, то это бы отразилось на принятии положительного заключения. (т.4 л.д. 186 – 189).

ФИО331 ФИО187, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что ранее она работала внештатным сотрудником в ФИО98 «ФИО98 Уралсиб» по агентскому договору, агентом по кредитованию физических лиц. В ее должностные обязанности входили встреча с клиентом, информирование клиента о продуктах, предоставляемых ФИО98, получение заявки на кредит, клиента, который планировал получить кредит, она видит всего один раз. В последствии заявку на получение кредита она передавала кредитному менеджеру ФИО98, которые занимаются дальнейшим оформлением кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в ФИО98 ОАО «ФИО98 Уралсиб» по адресу: г. Уфа, <адрес> обратился ФИО36, с целью получения кредита в ФИО98 в размере <данные изъяты>. На представленной ей на обозрении фотографии, имеющейся в материалах уголовного дела, ФИО36 она не опознает, так как она его уже не помнит, прошло много времени, народа в течении дня бывает много и всех практически не запомнишь. В документах, имеющихся в материалах уголовного дела: в заявлении-анкете на кредит на потребительские нужды, анкете визуальной оценки клиента поставлена ее подпись, соответственно данные документы были оформлены ею.

Скорее всего, документы предоставленные ФИО36 были в порядке, соответствовали предъявляемым требованиям, последний вел себя нормально, никаких подозрений у нее не вызвал, поэтому ею были составлены необходимые документы и переданы для дальнейшей обработки заявки штатному сотруднику ФИО98. Ею было также выдано направление клиенту на страхование жизни в ЗАО «УралсибЖизнь», так как ФИО36 был согласен на страхование жизни.

О том, что ФИО36 были предоставлены подложные документы на получение кредита, она ничего не знала, при просмотре документов, каких-либо нарушений в их оформлении не было, документы при проверке были составлены правильно, заверены подписями и печатями. Если, в документах содержались бы какие-либо нарушения, то это бы ею отразилось при направлении документов штатному сотруднику ФИО98. (т.4 л.д. 192 – 195).

ФИО331 ФИО203, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что ранее она работала в ФИО98 ОАО «ФИО98 Уралсиб» в должности клиентского менеджера. В ее должностные обязанности входило консультирование по всем кредитным продуктам, прием анкет на кредитование, заведение заявки. Ее рабочее место находилось по адресу: г.Уфа, <адрес>. В настоящее время в ОАО «ФИО98 Уралсиб» она не работает, перешла на работу в другой ФИО98.

Она постоянно находилась в офисе, и к ним в офис приносили анкеты на предоставление кредита внештатные сотрудники ФИО98. ДД.ММ.ГГГГ в офис ФИО98 от внештатного сотрудника ФИО204 поступила анкетная заявка на кредит от ФИО36 Данная заявка была передана сотруднику ФИО98 ФИО189 Вместе с заявкой поступил пакет документов на имя ФИО36- копия паспорта, копия свидетельства о собственности, заверенная копия трудовой книжки, справка по форме 2 НДФЛ.

Кредитным менеджером ФИО189 данная заявка была направлена для дальнейшей обработки. В связи с тем, что ФИО189 находилась на больничном листе, данная заявка ФИО36 на предоставление кредита была передана ей. ФИО36 по предоставленным на обозрение документам, имеющимся в материалах уголовного дела, она не помнит, так как прошло много времени, в течении дня проходит большой поток клиентов, и всех не запомнишь.

Согласно документам, предоставленных ФИО36 для получения кредита, в отношении него было принято положительное решение о выдаче кредита на сумму <данные изъяты> сроком на 5 лет до ДД.ММ.ГГГГ. Первоначально ФИО36 было заявлено о получении кредита на сумму <данные изъяты>, но ФИО98 было одобрено в выдаче кредита ФИО36 в размере <данные изъяты>, так как ФИО36 проходил по платежеспособности.

Все документы предоставленные ФИО36 были проверены ФИО6 безопасности ФИО98, поэтому каких-либо подозрений документы не вызвали, тем более было положительное заключение андерратийнга. Кроме того, при получении кредита лицом, обратившимся в ФИО98, они составляют анкету визуальной оценки клиента, и если бы в его поведении были какие-либо отклонения, то это бы отразилось в заключении визуальной оценки клиента, но в связи с тем, что ФИО36 никаких подозрений не вызвал, в отношении него было продолжено проведение консультирования по кредиту и в дальнейшем выдан кредит на вышеуказанную сумму.

О том, что ФИО36были предоставлены фиктивные документы на получение кредита, она ничего не знала, при просмотре документов, каких-либо нарушений в их оформлении не было, документы при проверке были составлены правильно, заверены подписями и печатями.

Кредитный договор составлен от имени ФИО189, так как последняя первоначально приняла заявку и это отражается в заявке, а договор подписан ею в связи с тем, что ФИО189 находилась на больничном листе. Руководством ФИО98 оформление таким образом кредитных договоров не запрещается, так как у каждого из кредитных инспекторов была доверенность на оформление кредитных договоров. (т.4 л.д. 198 – 201).

ФИО331 Кандрашкина (Хисматуллина) Е.И., чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что в ОАО «АК БАРС» ФИО98, дополнительный офис «Иремель» которого расположен по адресу: г.Уфа, <адрес>, она работает с ДД.ММ.ГГГГ. Первоначально в должности кредитного инспектора, с октября месяца 2013 года ее должность стала называться специалист по работе с клиентами. ФИО98, в котором она работает, является Казанским, в г. Уфа находятся его филиалы.

В ее обязанности как кредитного инспектора входит консультирование клиента входящего потока по вопросам, связанным с кредитованием физических лиц, оформление кредита, сопровождение клиентов, оформивших кредит в ФИО98, они выдают клиентам справки о состоянии задолженности по кредитам, если таковые имеются, назначают встречи руководителя ФИО98 с клиентами.

Порядок получения кредита установлен следующий: сначала к ним обращается клиент, они его консультируют по поводу кредита, описывают ставки, сроки по кредитам, условия кредитования. Если клиент согласен и желает получить кредит в ФИО98, то затем происходит следующая процедура кредитования: они заводят на клиента заявку, в которой указывают место работы, место прописки, данные руководства по месту работы, все контактные телефоны клиента, наличие действующих кредитов, наличие собственности копию паспорта приобщают обязательно. При оформлении кредита обязателен второй документ, это может быть ИНН, пенсионное ФИО142 свидетельство, водительское удостоверение. Обязательно фотографируют клиента либо на время заведения заявки, либо во время выдачи кредита.

В ОАО «АК БАРС» ФИО98 практикуется предоставление кредита со справкой о заработанной плате по форме 2-НДФЛ либо по форме ФИО98, либо без справки и трудовой книжки. Если клиентом предоставляется справка о заработанной плате, то понижается кредитная ставка и составляет разницу приблизительно 6% при учете кредита на 5 лет, а без справки о заработанной плате идет фиксированная процентная ставка и составляет 25/9%. Анкета составляется клиентом собственноручно, либо может быть составлена сотрудником ФИО98 со слов клиента. После оформления соответствующих документов (ранее сведения о клиенте проверяла внутренняя ФИО6 безопасности уфимского филиала ФИО98 приблизительно до ДД.ММ.ГГГГ, в настоящее время все сведения обрабатываются и направляются в <адрес>), все сведения проверяются на 3 этапах в зависимости от суммы: верифакторы-первичная обработка документов, андеррайтеры проверяют место работы клиента, созваниваются с работодателями, а затем ФИО6 безопасности. Заявка на кредит рассматривается в течение трех рабочих дней, выходные не считаются. При положительном одобрении деньги могут быть перечислены на счет, и клиент денежные средства может получить наличкой в кассе, либо денежные средства могут быть выданы по дебетовой карте. Из всех собранных документов формируется кредитное досье в отношении конкретного клиента. Кредитное досье хранится в сейфе, а потом передается в офис ФИО98, расположенный по <адрес>.

Кредит в их ФИО98 может быть оформлен и через кредитного брокера, то есть через лицо, которое заключило с ФИО98 договор и находит для ФИО98 клиентов, желающих получить кредит. Кредитный брокер направляет им сведения о лицах, желающих получить кредит по электронной почте. При этом им направляются документы, которые предоставляет лицо, желающее получить кредит, но кредитный брокер не фотографирует клиента, и при поступлении к ним документов, фотография отсутствует. Вероятность в получении положительного ответа через кредитного брокера при оформлении кредита снижается. Такие документы они просто проверяет на правильность, а потом отправляют их в ФИО6 безопасности, где уже рассматривается заявка на получение кредита и принимается решение о выдаче или невыдаче кредита, то есть самого клиента они в лицо не видят. Если через кредитного брокера получен положительный ответ, то когда клиент проходит получать денежные средства, они его фотографирует.

ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «АК БАРС» ФИО98, дополнительный офис «Иремель» обратился ФИО10 для получения кредита на сумму <данные изъяты> ФИО10 хотел получить большую сумму, но ему одобрили меньшую сумму на получение кредита. ФИО10 она оформила кредит через кредитного брокера, его не фотографировала. ФИО10 указал место работы ОАО НПФ «Геофизика». ФИО10 одобрили выдачу кредита в сумме <данные изъяты>, при получении кредита ДД.ММ.ГГГГ, указанный заемщик был сфотографирован. Ничего подозрительного в поведении ФИО10 она не заметила, тот выглядел прилично. Кредит ФИО10 был предоставлен на срок 5 лет.

С заявлением о предоставлении кредита ФИО10 обратился в ФИО98 ДД.ММ.ГГГГ, все предоставленные им документы на получение кредита были направлены на рассмотрение в ФИО6 безопасности, и ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 было одобрено в выдаче кредита. В этот же день она позвонила ФИО10, чтобы сообщить, ему, что кредит одобрен. Однако, трубку телефона сначала никто не брал, а потом на ее повторный звонок, трубку взял какой-то мужчина и сказал, что она ошиблась номером. Через некоторое время ей перезвонил ФИО10, и сказал, что трубку взял его водитель, который ничего не знает. Она ничего подозрительного не заметила, и сообщила ФИО10, что ему одобрен кредит, и пригласила его для получения кредита, при этом сообщив, что ему еще положена бонусная карта ФИО98 на сумму <данные изъяты>, в рамках проводимой акции. ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 получил кредит, а за бонусной картой он пришел ДД.ММ.ГГГГ, был он один, карта выдавалась в рамках проводимой ФИО98 акции на ее выдачу клиенту ФИО98. (т.6 л.д. 63 – 67).

ФИО331 ФИО192, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что ДД.ММ.ГГГГ в ФИО98 для получения кредита на сумму <данные изъяты> обратился ФИО36, она узнала его при предоставлении ей на обозрение документов в ходе допроса. ФИО36 обратился в ДО «Иремель» Уфимского филиала ОАО «АкБарсБанк», ею он был оформлен через кредитного брокера, так как внешне ФИО36 показался ей неадекватным, она его не фотографировала, так как программа предусматривает оформление клиента без фотографии. Так как ФИО36 к ней обратился, она проверила у него место работы. У ФИО36 местом работы было указано государственное ФИО96 ГУП «Башавтотранс», она отправила заявку.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО36 вновь обратился в ДО «Иремель» Уфимского филиала ОАО «АкБарсБанк» для получения кредита на сумму <данные изъяты>, документы на получение кредиты оформляла она. ФИО36 она не фотографировала, указала оформление клиента ФИО36 через кредитного брокера, при этом кредит оформлялся без обеспечения, то есть без залога и без справки о заработанной плате. На этот раз выдачу кредита ФИО36 одобрили. При выдаче кредита ФИО36 был сфотографирован.

За оформление кредита ранее ФИО98 выдавал бонусные карты. ФИО36 ДД.ММ.ГГГГ получил такую бонусную карту. Документы на выдачу карты ФИО36 оформляла она.

Поясняет, что документы на оформление и получение кредита по заемщику ФИО36д. оформляла она, а не ФИО191, так как на тот момент, когда ФИО36 был получен кредит, она находилось в офисе, и чтобы войти в программу, нужен пароль и логин. Так как на рабочем месте установлены свои логины и пароли, войти в систему для отправления заявки на получение кредита она могла только под паролем ФИО191, поэтому и получается, что кредит ФИО36 формально оформляла ФИО191, в действительности же кредит был оформлен ею, кредитное досье формировала тоже она. (т.5 л.д. 98 – 100).

ФИО331 ФИО205, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что он работал специалистом экономической безопасности ОАО АКБ «Спурт» ФИО98, в данной должности работал с октября 2013 года по февраль 2013 года. В настоящее время он временно не работает, в связи с поиском новой работы.

На момент работы в данной должности в его обязанности входило проверка на наличие негативной информации потенциальных заемщиков, обращающихся в ФИО98 для получения кредита.

После сбора документов заемщика обратившегося в ФИО98 с заявкой на получение кредита, данные документы кредитным специалистом передавались ему для дальнейшей проверки. Первоначально документы проверяли сами кредитные специалисты, а потом приносили все документы заемщиков ему для дальнейшей проверки.

Порядок проверки был следующий: проверялось, имеет ли заемщик судимость, проверялась кредитная история заемщика, брал ли заемщик ранее кредиты, погасил ли их заемщик, имеет ли в отношении него исполнительное производство по не погашенным кредитам. По указанным заемщикам телефонам осуществлялись звонки по месту работы заемщика, велись разговоры с директором организации, которые были указаны в справке о заработной плате. Если клиент проходил все проверки, которые предусмотрены ФИО98, и у него не было никаких препятствий для получения кредита, им указывалось в заключении, что «кредитование возможно», если же нет, то указывалось, что «кредитование невозможно».

Проверка проводилась по всем лицам, обратившихся с заявкой, так как на тот момент, когда он работал в данном ФИО98, лимит ФИО98 по предоставлению кредита физическим лицам составлял <данные изъяты>, свыше этой суммы кредиты выдавались только тем лицам, которые ранее брали кредиты в этом ФИО98 и уже погасили кредит.

Визуально клиента он не видел, а только проводил проверку согласно предоставленным документам. Заключение о положительной выдаче кредита зависело не только от него, но и от управляющей данного офиса, так как у них был план, в случае если он указывал в заключении о несогласии кредитования клиента, то заявку отправляли через кредитный комитет, саму заявку рассматривали в <адрес>, так как ФИО98 Казанский. Кредитный комитет состоит из управляющего ФИО98, других сотрудников ФИО98, где принимается решение о выдаче кредита.

На представленных ему на обозрение документах, а именно в заключениях о предоставлении кредита лицам: ФИО10, ФИО7, ФИО27, ФИО33 в графе «заключение управления экономической безопасности» проставлена его подпись, указано, что «кредитование возможно». Данные документы заверены его подписью, так как он осуществлял проверку данных заемщиков. По итогам проверки каких-либо нарушений им выявлено не было, поэтому он и указал, что «кредитование возможно». Самих лиц ФИО10, ФИО7, ФИО27, ФИО33 он в лицо не видел, с ними не знаком, так как в день проходят от 15 до 30 человек, заемщиков ему не показывают, сам он их не видел, его кабинет вообще находился в глубине зала. По указанным лицам он провел проверку, позвонил по указанным телефонам по месту работы заемщиков, ему действительно ответили, что данные лица в организации, указанной в справке, работают. Поэтому у него никаких сомнений данные клиенты не вызвали, и им было принято решение об их возможном кредитовании. О том, что данные справки о заработной плате являются подложными, указанные лица сообщали ложные сведения, ему ничего известно не было. Проверку данных лиц, я проводил согласно установленного порядка, какой-либо конкретной инструкции, регулирующей проверку в ФИО98, не имелось.

ФИО38 он не знает, никогда с таким человеком знаком не был, а ФИО93 знает с детства, так как проживали по соседству, учились в одной школе, отношения между ними сложились нормальные.

ФИО143 А.Н. обращался к нему с вопросом, какие документы необходимы в ФИО98 для получения кредита, так как хотел получить кредит в ФИО98, в связи с тем, что приобретал транспортное средство, и ему не хватало денег. Более ФИО143 А.Н. с такими вопросами не обращался. (т.9 л.д. 97 – 100).

ФИО331 ФИО206, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что ранее он работал в должности специалиста ФИО6 экономической безопасности ОАО АКБ «Спурт ФИО98», в данной должности он работал с сентября 2012 года по август 2013 года. В настоящее время он работает в другом ФИО98 ведущим специалистом, с ФИО98 «Спурт» уволился по собственному желанию. На момент работы в данной должности в его обязанности входило проверка на наличие негативной информации потенциальных заемщиков, обращающихся в наш ФИО98 для получения кредита.

После сбора документов заемщик, обратившегося в ФИО98 с заявкой на получение кредита, данные документы кредитным специалистом передавались ему для дальнейшей проверки. Первоначально документы проверяли сами кредитные специалисты, а затем данные документы приносили ему с целью проверки достоверности документов.

В проверку документов включалась проверка заемщика на наличии у него судимости, проверялась кредитная история заемщика, имеет ли заемщик не погашенные кредиты в ФИО98, какая у него кредитная история. По указанным заемщиком в анкете телефонам осуществлялись звонки по месту работы заемщика, с целью установления, действительно ли он работает в указанной организации, проводились разговоры с директором или главным бухгалтером. Если клиент проходил проверку, по всем вопросам предусмотренным ФИО98, и никаких препятствий для получения им кредита не было, им указывалось об этом в заключении, что «кредитование возможно», если не проходил проверку, то в заключении указывалось, что «кредитование невозможно».

ФИО6 безопасности проводилась проверка заемщиков, обратившихся для получения кредита сначала на сумму <данные изъяты>, а потом на сумму <данные изъяты>. ФИО6 безопасности в <адрес> заключения по кредитованию периодически перепроверяли, а если запрашивался кредит на сумму свыше <данные изъяты>, то они первоначально также проверяли документы, а потом для окончательной проверки направляли документы в ФИО6 безопасности <адрес>.

Самих клиентов, обратившихся для получения кредита, он не видел, им только приносили на проверку собранные документы, подлинность которых они проверяли. Кабинет находился в глубине зала и возможность наблюдения за клиентами, обратившимися для получения кредита, исключена. Они проверяли клиента по НБКИ (данную программу подключили весной 2013 года), на сайте Федеральной ФИО6 проверяли наличие долгов, штрафов, которые не погашены, на сайте Управления Федеральной Миграционной ФИО6 проверялось действительность паспорта клиента, по серии и номеру паспорта, и по месту работу.

ФИО38 и ФИО93 он не знает, данные фамилии ему незнакомы, слышит о них впервые. С вопросами об оказании помощи в получении кредита к нему никто не обращался, никакому никакой помощи в получении кредита им не оказывалось. ФИО205, который также работал в ФИО98, к нему с подобными вопросами не обращался. Более по данному поводу ему ничего неизвестно.(т.9 л.д. 103 – 106).

ФИО331 ФИО207, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она работает в должности экономиста по работе с физическими лицами в ОАО «Уральском ФИО98 реконструкции и развития» с ДД.ММ.ГГГГ. В ее должностные обязанности входит консультация клиента, работа с клиентами, проверка подлинности паспорта, выдача кредитов клиентам- физическим лицам.

Порядок получения кредита в ФИО98 следующий: при обращении клиента к ним, они консультируют его по условиям кредитования, выясняют какую сумму ему необходимо получить по кредиту, уведомляют клиента о процентной ставке, сроках кредита, рассчитывают индивидуальный график платежей. Перед этим еще необходимо оценить внешние данные клиента, адекватный человек или нет, подлинность документов-паспорта и подтверждения доходов, которые клиент предоставляет в ФИО98. Для получения кредита необходимо предоставить паспорт на имя клиента, справку о доходах, либо по форме 2 НФДЛ за последние 6 месяцев, либо по форме ФИО98. Дополнительно можно предоставить водительское удостоверение, ПТС на автомашину, свидетельство о собственности на недвижимость.

После чего справка 2 НФДЛ отправляется руководителю регионального ФИО98 по Республике Башкортостан, либо старшему экономисту, которые проверяют подлинность справки и рассчитывают средний доход за последние 6 месяцев. Пока проверяют указанные документы, они заполняют анкету дальше, данные анкеты заносятся в электронном виде в устной форме со слов клиента. По ходу заполнения анкеты задаются дополнительные вопросы: для каких целей необходим кредит, семейное положение, часто ли клиент менял место жительства, задаются вопросы по виду деятельности клиента-по работе, чем занимается организация. Затем все документы: анкета, паспорт, фото лица электронным вариантом направляются в ФИО6 безопасности, рассмотрение заявки на кредит занимает около 1 часа. Если получен положительный ответ на кредит, то они извещают клиента, чтобы тот подошел к ним для дальнейшего оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ она находилась на рабочем месте за стойкой продаж, которая расположена в Гостином Дворе, к ней обратился с заявкой на получение кредита мужчина, который представился ФИО10. Последний пояснил, что хотел бы взять в их ФИО98 кредит на сумму <данные изъяты>, так как объяснил, что ему нужны деньги для ремонта квартиры для дочери, которая выходит замуж.

ФИО10 она объяснила условия кредитования, сказала процентную ставку, полную стоимость кредита, так как ФИО10 хотел взять кредит на 7 лет и со страхованием жизни, страховка выходила в размере <данные изъяты>. Она помнит, что сказала ФИО10, что стоимость страховки составит <данные изъяты>, а ежемесячный платеж будет <данные изъяты>. На что ФИО10 ответил, что на эту сумму ежемесячного платежа по погашению кредита он и рассчитывал.

Затем, ФИО10 предоставил документы-паспорт на его имя, справку о зарплате по форме 2 НФДЛ с указанием организации, что он работает в ООО «Экобурвод» старшим группы, имеет стабильный заработок, водительское удостоверение и свидетельство о собственности, так как ФИО10 говорил, что у него 2 квартиры. ФИО6 безопасности ФИО10 было принято положительное решение, и она позвонила ему, сказала, что кредит одобрен и он может подъехать. ФИО10 сказал, что он не сможет сразу подойти, так как выехал за ФИО149 в командировку и они договорились, что последний подойдет где-то через неделю. Потом еще несколько раз она звонила ФИО10, спрашивала его, когда он приедет, на что ФИО10 отвечал, что еще не вернулся.

За кредитом ФИО10 пришел ДД.ММ.ГГГГ. Тогда она находилась на торговой точке ТРЦ «Мега», ее перевели работать туда, ФИО10 пришел в «Мегу». Она составила кредитный договор, еще раз объяснила все условия кредитования. Затем, ФИО10 подписал документы, и она выдала карту ФИО98, на которой деньги сразу же доступны после подписания договора. Она сфотографировала ФИО10 сразу же после заполнения анкеты.

На нее ФИО10 произвел нормальное впечатление, последний говорил, что работает, находится в командировке, ему дали объект, за который он отвечает. На вопросы отвечал поставлено, был уверен в своих ответах, знал, что говорить, сообщал уверенно сведения о своей работе. Она даже и не предполагала, что сообщенные ФИО10 сведения являются ложными, последний выглядел добропорядочным, солидным мужчиной, который думал о своей дочери, так как она поняла, что он брал кредит, чтобы сделать ремонт в квартире к свадьбе дочери.

После получения ФИО10 карты с денежными средствами он ушел. Также в ее обязанности входит проверка, связанная с тем, что погашает ли клиент, оформивший кредит, задолженность по кредиту. Она проверила по истечении месяца получения кредита и убедилась, что ФИО10 действительно внес первый платеж по кредиту, больше сведения о погашении кредита ФИО10 она не смотрела.

Всего кредит был на сумму <данные изъяты>, из них на руки ФИО10 получил <данные изъяты>, а остальную часть составила ФИО142 сумма в размере около <данные изъяты>. Кредит оформлен на срок 7 лет. При получении кредита ФИО10 приходил один, без какого- либо сопровождения. (т.5 л.д. 223 – 226, 247 – 250).

ФИО331 ФИО197, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в Уфимском филиале ОАО «ФИО98 Москвы» в должности ведущего специалиста. В ее обязанности входит обслуживание физических лиц по оформлению потребительских и авто-кредитов, открытию вкладов, ОМС (обезличенные металлические счета), ПИФ (паевые инвестиционные фонды).

Для получения потребительского кредита свыше <данные изъяты>, клиенту необходимо предоставить в ФИО98 следующие документы: справку о доходах по форме 2 НДФЛ, копию трудовой книжки и паспорт. Анкета заполняется в электронном виде путем опроса клиента его анкетных данных. Заполненная анкета подписывается клиентом и специалистом ФИО98, затем сканируется и направляется по программе «МБанк» в УОПЗ (управление обработки персональных данных) и ЦА (центральный андрайтинг). УОПЗ проверяют кредитную историю клиента, наличие у него судимостей, его анкетные данные и организацию, в которой он работает. Также в УОПЗ и ЦА направляется фотография клиента, которого она фотографирует сама. ЦА проверяет все документы клиента. До истечения трех дней рассматривается заявка клиента.

В системе отслеживается результат проверки. Если заявку одобряют, об этом я сообщает клиенту, которому звонит на номер, указанный в анкете. До осуществления звонка, также клиенту направляется СМС-сообщение.

По приходу клиента в ФИО98 для получения кредита, кредит оформляют специалисты по кредитованию. В офисе, где она работает, физических лиц для оформления кредита обслуживают 5 специалистов. С клиентом заключается кредитный договор, который ему выдается, также клиенту выдается график платежей, информация о полной стоимости кредита, заявление на перечисление денежных средств. По условиям ФИО98, она предлагает клиенту дополнительный продукт ФИО98-страхование жизни и трудоспособности (0,36 процентов от суммы кредита), и кредитную карту от 10 000 до <данные изъяты> по мере одобрения. Решение о выдачи кредитной карты клиенту принимается сотрудниками УОПЗ при рассмотрении анкеты клиента. Сумма кредитной карты от 10 000 до <данные изъяты> высчитывает матрица программы и зависит от дохода клиента и кредитной нагрузки. По желанию клиента для оплаты кредита на его имя оформляется дебетовая карта. Денежные средства клиенту выдаются на руки. (т.6 л.д. 232 – 234, т.7 л.д. 168 – 171).

ФИО331 ФИО199, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с октября 2012 года она работает в ООО КБ «АйМаниБанк» на должности кредитного инспектора. В его обязанности входит обслуживание физических лиц по оформлению авто-кредитов.

Для получения авто-кредита в ООО КБ «АйМаниБанк» до <данные изъяты>, клиенту необходимо предоставить паспорт и второй документ: либо ИНН, либо водительское удостоверение, загранпаспорт, то есть любой иной документ, также удостоверяющий ФИО34 клиента. Свыше <данные изъяты> клиенту необходимо предоставить помимо двух указанных документов еще и справку формы 2 НДФЛ.Анкета на клиента заполняется в электронном виде путем опроса клиента его данных и указания в этой анкете ФИО330 данных, которые отражены в предоставленных клиентом документах. Также делается фото клиента. Заполненная анкета, фото клиента и предоставленные им документы, которые сканируются, заносятся в систему ФИО98 для проверки. Проверку проводит аналитический отдел ФИО98, центральный офис, расположенный в ФИО149 Москва. Заявка рассматривается в течение 30 минут. При одобрении в выдачи кредита, если клиент сообщает, что автомобиль им уже выбран, он заключает договор купли-продажи с нашими партнерами, одним из которых является ООО «Альянс-Авто». Этот договор клиент должен предоставить в ФИО98, также в ФИО98 он предоставляет договор комиссии, счет на оплату, квитанцию об оплате первоначального взноса, если она имеется, копию ПТС, заверенную партнером. Указанные документы на формирование кредитного договора направляются в центральный офис ФИО98. Документы проверяются в течение также 30 минут и после в систему сотрудники центрального офиса выгружают кредитный договор в 2-х экземплярах, который подписывается между клиентом и кредитным инспектором. Подписанный клиентом кредитный договор заносится в систему ФИО98 и отправляется на оплату, то есть что денежные средства с ФИО98 поступают на счет нашего партнера, который заключил с клиентом договор купли-продажи автомобиля.

По факту выдачи ФИО10 кредита на приобретение автомобиля марки BMW X5 2007 года выпуска, VIN №, номер двигателя: N52B30AF04306586, кредитный договор с указанным клиентом от имени ФИО98 был заключен ДД.ММ.ГГГГ. Заявка ФИО10 на выдачу ему авто-кредита, была оставлена им месяц назад. Заявку принял ИП Мукминов Асхат, который является партнером ФИО98. Уточняет, что партнеры их ФИО98 согласно заключенным договорам, имеют право заводить заявки и выдавать кредиты, если кредит одобрен ФИО98. В случае с клиентом ФИО10, с ООО «Альянс-авто» ей по почте для проверки в действительности ли ФИО98 одобрил ФИО10 кредит, был направлен сканированный лист паспорта на ФИО10 Она завела данные паспорта ФИО10 в систему ФИО98, после чего обнаружила, что заявка ФИО10 на выдачу кредита ФИО98 одобрена. Заявку принял ИП Мукминов Асхат. Когда в ООО «Альянс-авто» она сообщила, что кредит ФИО10 одобрен, они по почте отправили ей договор купли-продажи, подписанный между ООО «Альянс-Авто» и ФИО208, договор комиссии, счет на оплату, квитанцию об оплате первоначального взноса и заверенную копию ПТС. По ПТС она завела данные в систему ФИО98 для проверки автомобиля и остальные документы для проверки их ФИО98 и формирования кредитного договора. После она поехала в ООО «Альянс-авто», расположенный по адресу: г.Уфа, <адрес> для заключения кредитного договора с ФИО10 Кредитный договор с указанным клиентом был подписан. По причине отсутствия фото клиента ФИО10, почему оно не было сделано, не знает, она его сфотографировала. Это фото и кредитный договор были занесены в систему ФИО98 для перечисления денежных средств ФИО98 в ООО «Альянс-авто», что и было сделано.

Уточняет, что за достоверность информации, предоставленной клиентом и отраженной в анкете, отвечает тот, кто принял заявку от клиента, так как лицо, принимающее заявку, беседует с клиентом для возможности установления его платежеспособности и выявления со стороны клиента возможных мошеннических действий, что является необходимым условием для партнеров их ФИО98, которые принимают заявку на выдачу кредита.(т.7 л.д. 233 – 236, т.8 л.д. 78 – 80).

ФИО331 ФИО209, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она работает в должности управляющей ООО Кировский «Спурт ФИО98» г.Уфы, офис расположен по <адрес> г. Уфы, а центральный офис ФИО98 расположен в <адрес> Республики Татарстан. В данном ФИО98 она работает с ДД.ММ.ГГГГ. В ее должностные обязанности входят контрольные функции по кредитованию малого и среднего бизнеса, розничного бизнеса, работа с просроченными задолженностями, выполнение плановых показателей.

ФИО98, предоставляется кредит потребительский физическим лицам, пакет данного кредитования называется классический. Порядок получения кредита в ФИО98 следующий: к ним обращается клиент, он собственноручно заполняет анкету заявления на предоставление кредита. Клиент предоставляет необходимые документы: оригинал паспорта, оригинал справки 2 НДФЛ или справку по форме ФИО98, ИНН. Экономист, осуществляющий оформление кредита производит предварительный расчет кредита, проходимости по зарплате с учетом семейного положения, наличия детей и действующих кредитов в других ФИО98. Кроме того, экономист проводит внешнюю визуальную оценку клиента на его адекватность поведение, чтобы клиент давал четкие ответы, на вопросы, поставленные в анкете. Также проводится визуальная оценка паспорта, действителен ли он, нет ли подчисток, исправлений. Затем все документы сканируются, а справка о зарплате забирается в оригинале, все документы первоначально на подпись заносятся ей, и в случае положительной платежеспособности клиента, ею ставится подпись, а затем документы направляется в ФИО6 безопасности ФИО98.

Ранее в ФИО6 ФИО98 работали сотрудники ФИО205 и ФИО206 ФИО205 по своим должностным обязанностям мог проверять кредитные заявки до <данные изъяты>, а свыше этой суммы направлялись все заявки в ФИО6 безопасности в <адрес>.

После проверки сотрудниками ФИО6 безопасности заявки, если она одобряется, ими данное решение указывается в своем заключении-возможно или нет кредитование. Затем после поступления положительного ответа, экономист с полным пакетом документов, своим заключением, кредитными договорами вновь приходит к ней и если все в порядке, просмотрев документы, проверив правильность их оформления, она ставит в них свою подпись. После чего происходит дальнейшая выдача кредита, приглашается заемщик и он получает кредит.

Так, ФИО98 были выданы кредиты гражданам ФИО27, ФИО10, ФИО33, ФИО7 и ФИО32 Пакет документов на ФИО27, ФИО10, ФИО33 и ФИО10 проверяла она лично, так как каких-либо замечаний по формированию документов не было, документы были собраны правильно, имелся положительный ответ ФИО6 безопасности, от ее имени был составлен кредитный договор и поставлена подпись. Ничего подозрительного в документах указанных лиц она не заметила, все документы были в порядке. Самих граждан ФИО27, ФИО10, ФИО33 и ФИО7 она лично не видела. (т.9 л.д. 91 – 94).

ФИО331 ФИО210, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она работает в должности ведущего экономиста ОАО АКБ «Спурт» с июля 2013 года. В ее должностные обязанности входит консультация клиентов, выдача кредитов, последующее сопровождение в выдаче кредитов. Сам ФИО98 является Казанским, его центральный офис находится в <адрес> Республики Татарстан, в г.Уфа находится операционный офис по <адрес>, данный офис открыт с 2011 года.

В ФИО98 физическим лицам предоставляются кредиты по классическому кредитованию, то есть потребительский кредит. Руководством кредитная заявка на сумму до 300 тысяч рассматривается лично, а свыше 300 тысяч рассматривается в <адрес>, данное правило действует на сегодняшний день. Порядок получения кредита в ФИО98 следующий: клиент подает заявку на предоставление кредита, с указанием денежной суммы, которая ему необходима. Для получения кредита необходимо предоставить паспорт, ИНН, справку о заработной плате за последние полгода. При обращении к ним клиента они разъясняют об условиях кредитования, процентной ставки, делают предварительный расчет по кредиту. Потом, по всем предоставленным клиентом документам снимаются копии, а справка 2 НФДЛ забирается в оригинале, которые направляются в ФИО6 безопасности. Срок рассмотрения заявки на получение кредита от одного до трех дней. После получения положительного ответа, они вызывают клиента и происходит дальнейшее оформление кредита, составляется график платежей по кредиту и кредитный договор. Клиенту разъясняется порядок погашения кредита, способы оплаты по кредиту, клиент при получении кредита не фотографируется.

ДД.ММ.ГГГГ в ФИО98 обратился с заявкой на получение кредита ФИО33 на сумму <данные изъяты>. Предоставленной ей на обозрение формы № на ФИО33, имеющейся в материалах уголовного дела, она его узнает, так как запомнила, что последний прописан в <адрес>, а сама она тоже родом из <адрес>, подумала, что они земляки, обратила на это внимание при оформлении кредита. ФИО33 вел себя нормально, разговаривал хорошо, на поставленные вопросы отвечал грамотно, сообщил все необходимые сведения о работе, своем месте жительства. Внешне выглядел опрятно, аккуратно, ничего подозрительного в его поведении она не заметила.

ФИО33 были разъяснены правила получения кредита в ФИО98, он указал, что деньги берет на ремонт квартиры. Кредит планировался им на 5 лет, был рассчитан предварительный платеж, сумма ежемесячного платежа его устраивала, в связи с чем, документы предоставленные ФИО37-паспорт на его имя, ИНН, и справка 2 НФДЛ с указанием места работы ООО «СеБиз» в должности водителя ею были направлены для рассмотрения. При этом, ФИО33 указал, что у него в собственности имеется автомашина «Опель Инсигния» 2013 года и квартира в Орджоникидзевском районе г.Уфы. Согласно справке заработной платы, ФИО33 проходил по платежеспособности. В результате ФИО33 было одобрено в получении кредита, и последний был приглашен для дальнейшего оформления кредита. Были составлены кредитный договор, график погашения платежей по кредиту, один экземпляр был выдан на руки ФИО33, а второй остался в ФИО98, ФИО37 были получены денежные средства в сумме <данные изъяты> и больше она его не видела. В их базе есть программа, в которой видно, что клиент проходит на просрочку, и они обзванивают его, предупреждают об образовавшейся задолженности. При осуществлении звонков ФИО33 его телефоны были выключены и по истечении 30 дней со дня просрочки они передали кредитное досье в ФИО6 безопасности.

ДД.ММ.ГГГГ в ФИО98 с заявкой на получение кредита обратился ФИО7 на сумму <данные изъяты>, оформлением кредитной заявки занималась она. На предоставленной ей на обозрение формы № на ФИО7, имеющейся в материалах уголовного дела, она его узнает, так как запомнила, по внешнему виду, у него были усы, ФИО7 указал, при оформлении кредита, что имеет в собственности автомашину «Нисан-Х-трейл» 2013 года, внешне выглядел представительно, был одет опрятно, аккуратно, при себе у него была барсетка. При оформлении кредита ФИО7 вел себя нормально, разговаривал хорошо, на поставленные вопросы отвечал грамотно, сообщил все необходимые сведения о работе, своем месте жительства. Внешне выглядел опрятно, аккуратно, ничего подозрительного в его поведении она не заметила, обычный клиент.

ФИО7 были разъяснены правила получения кредита в ФИО98, при этом последний указал, что деньги берет на ремонт квартиры. Кредит планировался им на 6 лет, был рассчитан предварительный платеж, сумма ежемесячного платежа его устраивала, в связи с чем документы предоставленные ФИО7 паспорт на его имя, ИНН и справка 2 НФДЛ с указанием места работы ООО «АрсеналСтрой» в должности мастер цеха по обработке металла, ею были направлены для рассмотрения. При этом, ФИО7 указал, что у него в собственности имеется автомашина «Нисан Х-трейл» 2013 года, и квартира в Баймакском районе Республики Башкортостан, д. Туркменево.

Согласно справке заработной платы, ФИО7 проходил по платежеспособности. В результате ФИО7 было одобрено в получении кредита, и последний был приглашен для дальнейшего оформления кредита. Были составлены кредитный договор, график погашения платежей по кредиту, один экземпляр был выдан на руки ФИО7, а второй остался в ФИО98, ФИО7 были получены денежные средства в сумме <данные изъяты> и больше она его не видела.

В базе есть программа, в которой видно, что клиент проходит на просрочку, и они обзванивают его, предупреждают об образовавшейся задолженности. При осуществлении звонков, ФИО7 его телефоны были выключены и по истечении 30 дней со дня просрочки они передали кредитное досье в ФИО6 безопасности. В настоящее время ФИО7 кредит не погасил, имеется просрочка по кредиту. (т.9 л.д. 73 – 76).

ФИО331 ФИО211, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она работает в должности ведущего экономиста ОАО АКБ «Спурт» с ДД.ММ.ГГГГ. В ее должностные обязанности входит консультация клиентов, выдача кредитов, последующее сопровождение в выдаче кредитов. Сам ФИО98 является Казанским, его центральный офис находится в <адрес> Республики Татарстан, в г. Уфе находится операционный офис по <адрес>, данный офис открыт с 2011 года.

В ФИО98 физическим лицам предоставляются кредит по типу продукта «классический», то есть предоставляется потребительский кредит населению. Порядок получения кредита в ФИО98 следующий: клиент подает заявку на предоставление кредита, с указанием денежной суммы, которая ему необходима. Для получения кредита необходимо предоставить паспорт на имя клиента, ИНН, справку о заработной плате за последние полгода. При обращении клиента они разъясняют ему об условиях кредитования, процентной ставки, делают предварительный расчет по кредиту. Потом, по всем предоставленным клиентом документам снимаются копии, а справка 2 НФДЛ нами отбирается в оригинале, которые направляются в ФИО6 безопасности. Срок рассмотрения заявки на получение кредита от одного до трех дней. После получения положительного ответа, они вызывают клиента и происходит дальнейшее оформление кредита, составляется график платежей по кредиту и кредитный договор. Клиенту разъясняется порядок погашения кредита, способы оплаты по кредиту, клиент при получении кредита не фотографируется.

ДД.ММ.ГГГГ в ФИО98 с заявкой на получение кредита обратился ФИО27 на сумму <данные изъяты>. На предоставленной ей на обозрении формы № на ФИО27, имеющейся в материалах уголовного дела, она его узнает, так как запомнила его, в связи с тем, что выглядел аккуратно, одет был хорошо, опрятно. ФИО27 вел себя нормально, разговаривал хорошо, на поставленные вопросы отвечал грамотно, сообщил все необходимые сведения о работе, своем месте жительства. Внешне выглядел опрятно, аккуратно, ничего подозрительного в его поведении она не заметила.

ФИО27 были разъяснены правила получения кредита в ФИО98, он указал, что деньги берет на ремонт квартиры. Кредит планировался им на 5 лет, был рассчитан предварительный платеж, сумма ежемесячного платежа его устраивала, в связи с чем, документы предоставленные ФИО27-паспорт на его имя, ИНН, и справка 2 НФДЛ с указанием места работы ООО «Башмастер» в должности формовщика 5-го разряда, ею были направлены для рассмотрения. При этом, ФИО27 указал, что у него в собственности имеется автомашина «Опель Антара» 2012 года выпуска, и 2-х комнатная квартира в по адресу: г. Уфа, <адрес>.

Согласно предоставленной справки заработной платы, ФИО27 проходил как клиент ФИО98 по платежеспособности, то есть средства для погашения кредита у него имелись. В результате ФИО27 было одобрено в получении кредита, и последний был приглашен для дальнейшего оформления кредита. Были составлены кредитный договор, график погашения платежей по кредиту, один экземпляр был выдан на руки ФИО27, а второй остался в ФИО98, ФИО27 были получены денежные средства в сумме <данные изъяты> и больше она его не видела.

В базе есть программа, в которой видно, что клиент проходит на просрочку, и они обзванивают его, предупреждают об образовавшейся задолженности. При осуществлении звонков ФИО27 его телефоны были выключены, но один раз она до него дозвонилась и предупредила о том, что у него есть просрочка, ФИО27 пообещал погасить задолженности, и после этого она больше с ним на связь не выходила. Впоследствии кредитное досье было передано в ФИО6 безопасности ФИО98. (т.9 л.д. 85 – 88).

ФИО331 ФИО212, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она работает в должности менеджера группы продаж частным клиентам ОАО «ИнвестКапиталБанк» с ДД.ММ.ГГГГ. В ее должностные обязанности входит первичный прием документов на оформление кредитов, оформление кредитов, кредитных карт физическим лицам. Ее рабочее место находится в дополнительном офисе ОАО «ИнвестКапиталБанк» по адресу: г. Уфа, ул. К. ФИО151, 3б.

Порядок получения кредита в ФИО98 следующий: к ним обращается клиент с вопросом по поводу оформления кредита. Клиенту разъясняются правила оформления кредита в ФИО98, разъясняется процентная ставка по кредиту, примерный расчет и график платежей по кредиту. Если клиента устраивают данные условия, то потом они переходят к оформлению кредита. Для получения кредита необходим паспорт на имя клиента, второй документ это может быть ИНН, ФИО142 пенсионное свидетельство или права, загранпаспорт, при необходимости может быть истребована справка по форме 2-НДФЛ, или по форме ФИО98.

Со слов клиента в программу заносится анкета на клиента, с указанием его данных, места проживания, места работы, телефонов контактных, состав семьи, ежемесячный доход. Предоставленные документы сканируются, они прикрепляют эти документы к анкете в программе, проверяется правильность всех документов и заявка направляется для рассмотрения в ФИО6 безопасности и отдел информационного обмена. ФИО6 безопасности и указанный отдел находятся в г. Уфе. Срок рассмотрения кредита до 2014 года был один день, а с 2014 года срок рассмотрения кредита до 2-х дней.

Если получен положительный ответ, то в заявке клиента возникает определенный статус и происходит дальнейшее оформление кредита. Клиент вызывается для дальнейшего оформления кредита. Ими распечатывается кредитный договор, заявление анкету, карточка с образцами подписей клиента, прикладывается оригинал справки о доходах и ксерокопия всех документов. Один экземпляр кредитного договора передается клиенту, а второй остается в ФИО98. После чего, клиент идет к другому менеджеру, получает расходный кассовый ордер, расписывается и идет с ним в кассу, где в кассе получает деньги, потом снова подходит к ним. Они отксерокопируют его расходный кассовый ордер, чтобы удостовериться, что клиент получил деньги и выкладывают его в кредитное досье. После чего, клиент от них уходит.

ДД.ММ.ГГГГ в ФИО98 обратился ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения с целью оформления потребительского кредита на сумму <данные изъяты>. ФИО27 она вспомнила при просмотре на своем рабочем месте, в программе сведений в отношении ФИО27, когда ей позвонили сотрудники ФИО6 безопасности ФИО98, а также на обозрение была предоставлена форма № на ФИО27, которая имеется в материалах уголовного дела. Она действительно занималась оформлением кредита ФИО27 Никаких подозрений ФИО27 у нее не вызвал, был одет чисто опрятно, на поставленные вопросы отвечал нормально, сообщил все необходимые сведения.

Со слов ФИО27 ею была составлена анкета, указаны его паспортные данные, место жительства и место работы «Башмастер»-формовщик. ФИО27 были предоставлены паспорт на его имя, ФИО142 пенсионное свидетельство, справка о заработной плате.

Все документы были направлены на проверку, и был получен положительной ответ на одобрение кредита ФИО27 Потом ФИО27 был ею вызван для дальнейшего оформления кредита. Были оформлены все документы, и ФИО27 были выданы денежные средства в сумме <данные изъяты>. Был ли кто с ФИО27, она не помнит, вроде бы он был один. Никаких подозрений он у нее не вызвал, вел себя нормально адекватно по всем вопросам отвечал грамотно. Если бы у нее были какие-либо подозрения, то она сразу же сообщила об этом бы руководству. (т.8 л.д. 130 – 133).

ФИО331 ФИО213, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что ранее она работала в должности менеджера группы продаж частным клиентам ОАО «ИнвестКапитал ФИО98». В настоящее в указанном ФИО98 она не работает, в связи с тем, что его пригласили на работу в другой ФИО98, где повыше зарплата.

На тот момент при работе в ОАО «ИнвестКапитал ФИО98» в ее должностные обязанности входило первичный прием документов на оформление кредитов, оформление кредитов, кредитных карт физическим лицам. Ее рабочее место находится в дополнительном офисе ОАО «ИнвестКапиталБанк» по адресу: г. Уфа, ул. К. ФИО151, 3б.

Порядок получения кредита в ОАО «ИнвестКапиталБанк» следующий: к ним обращается клиент с вопросом по поводу оформления кредита. Клиенту разъясняются правила оформления кредита в ФИО98, разъясняется процентная ставка по кредиту, примерный расчет и график платежей по кредиту. Если клиента устраивают данные условия, то потом они переходят к оформлению кредита. Для получения кредита необходим паспорт на имя клиента, второй документ это может быть ИНН, ФИО142 пенсионное свидетельство или права, загранпаспорт, при необходимости может быть истребована справка по форме 2-НДФЛ или по форме ФИО98.

Со слов клиента в программу заносится анкета на клиента, с указанием его данных, места проживания, места работы, контактных телефонов, состав семьи, ежемесячный доход. Предоставленные документы сканируются, они прикрепляют эти документы к анкете в программе, проверяется правильность всех документов и заявка направляется для рассмотрения в ФИО6 безопасности и отдел информационного обмена. ФИО6 безопасности и указанный отдел находятся в г.Уфа. Срок рассмотрения кредита был один день.

Если получен положительный ответ, то в заявке клиента возникает определенный статус и происходит дальнейшее оформление кредита. Клиент вызывается для дальнейшего оформления кредита. Ими распечатывается кредитный договор, заявление анкета, карточка с образцами подписей клиента, прикладывается оригинал справки о доходах и ксерокопия всех документов. Один экземпляр кредитного договора передается клиенту, а второй остается в ФИО98. После чего клиент идет к другому менеджеру, получает расходный кассовый ордер, расписывается, идет с ним в кассу, где в кассе получает деньги, потом снова подходит к ним. Они отксерокопируют его расходный кассовый ордер, чтобы удостовериться, что клиент получил деньги и выкладывают его в кредитное досье. После чего, клиент от них уходит.

ДД.ММ.ГГГГ в ФИО98 обратился ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения с целью оформления потребительского кредита на сумму <данные изъяты>. ФИО33 она вспомнила при предъявлении ей формы № на ФИО33, которая имеется в материалах уголовного дела. Она действительно занималась оформлением кредита ФИО33 Никаких подозрений ФИО33 у нее не вызвал, был одет чисто опрятно. ФИО33 вел себя адекватно, на поставленные вопросы отвечал нормально, сообщил все необходимые сведения. Если бы у нее были какие-либо подозрения, то она сразу же сообщила об этом бы руководству. Со слов ФИО33 ею была составлена анкета, указаны его паспортные данные, место жительства и место работы: ООО «Себиз», водитель. ФИО37 были предоставлены паспорт на его имя, ИНН, справка о заработной плате. Все документы по ФИО33 были направлены на проверку, и был получен положительной ответ на одобрение кредита ФИО33 Потом, ФИО33 был вызван ею для дальнейшего оформления кредита. Были оформлены все документы, и ФИО33 были выданы денежные средства в сумме <данные изъяты>. ФИО33 при оформлении кредита был один, она это точно помнит.

ДД.ММ.ГГГГ в ФИО98 обратился ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения с целью оформления кредита потребительского на сумму <данные изъяты>. ФИО10 конкретно не помнит, но припоминает, что такой человек был у нее при оформлении кредита. ФИО10 она припоминает при предъявлении ей формы № на ФИО10, которая имеется в материалах уголовного дела. Ей припоминается, что вроде бы ФИО10 был широкоплечий, у него с собой был дипломат, он сказал, что деньги ему нужны так, на недельку.

Она действительно занималась оформлением кредита ФИО10 Никаких подозрений ФИО10 у нее не вызвал, был одет чисто, опрятно. ФИО10 вел себя адекватно, на поставленные вопросы отвечал нормально, сообщил все необходимые сведения. Со слов ФИО10 ею была составлена анкета-заявление, указаны его паспортные данные, место жительства и место работы: ООО «ЭкоБурвод»-старший бригады бурильщиков. ФИО10 были предоставлены паспорт на его имя, водительское удостоверение, справка о заработной плате.Все документы были направлены на проверку, и был получен положительной ответ на одобрение кредита ФИО10 Потом ФИО10 был вызван ею для дальнейшего оформления кредита. Были оформлены все документы и ФИО10 были выданы денежные средства в сумме <данные изъяты>. ФИО10 при оформлении кредита был один, она это точно помнит. Никаких подозрений он у нее не вызвал, вел себя нормально, адекватно, по всем вопросам отвечал грамотно. Если бы у нее были какие-либо подозрения, то она сразу же сообщила об этом бы руководству.(т.8 л.д. 134 – 138).

ФИО331 ФИО171, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что он работает в ООО «КМ/Ч-Уфа», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> на должности менеджер по продажам автомобилей. К ним в автосалон приходят клиенты, подбирают интересующий автомобиль, они консультируют клиента, заключают договор купли-продажи, происходит расчет за автомобиль. Также их салон предоставляет услуги по приобретению автомобилей в кредит. В этом случае он подводит клиентов после выбора автомобиля к кредитному менеджеру, которые занимаются страхованием автомобилей и приемом заявок на кредиты, которые рассылают по ФИО98 г. Уфы. Если кредит одобряют, кредитные менеджеры сообщают покупателям решение о принятых заявок на кредиты. После чего клиенты приходят к ним, он или другой менеджер по продажам оформляют документы по приобретению (договор купли-продажи, приложения к нему, оплата через кассу первоначального взноса по условиям ФИО98). Затем покупатели в тот же день идут в соответствующий ФИО98, где оформляют кредитные документы. Только после поступления из ФИО98 оплаты за автомобиль, они оформляют документы по передаче автомобиля.

Об обстоятельствах приобретения ФИО32 автомобиля марки Opel Insignia VIN №, белого цвета, 2013 года выпуска, может пояснить, что покупатель ФИО32 пришел ДД.ММ.ГГГГ, он был вместе с указанным им в ходе предъявления опознания, мужчиной, оказавшимся ФИО38

Ранее ФИО38 был уже в автосалоне при приобретении покупателем ФИО50 автомобиля марки Opel Antara в мае месяце 2013 года.

Во втором случае, то есть при приобретении автомобиля покупателем ФИО32, ФИО38, как и в случае с ФИО50, был более заинтересован в выборе автомобиля, нежели покупатель ФИО32, то есть, как ему запомнилось, последний по поведению был пассивен, особого интереса не выражал.

После того как ФИО38 и ФИО32 выбрали автомобиль, каким оказался Opel Insignia, он предложил им последовать к кредитным менеджерам, рабочие места которых на тот момент были расположены на втором этаже автосалона, так как ФИО32 и ФИО38 изъявили желание приобрести автомобиль марки Opel Insignia в кредит. При этом, как это сложилось по служебной этике, он сказал ФИО38 и покупателю ФИО32, чтобы кредитному менеджеру они сказали, что консультировал их по автомобилям, в том числе и в его выборе, он.

К какому кредитному менеджеру обратился покупатель ФИО32, он не знает, и кто в последующем ему позвонил, сообщив решение ФИО98 о выдаче авто-кредита последнему, он уже не помнит. На тот период времени кредитных менеджеров в автосалоне всего было четыре. В их компетенцию входит принятие заявки покупателя на выдачу авто-кредита, которую по программе они рассылают по ФИО98, являющимися партнерами автосалона. Одним из таких ФИО98 является ЗАО «Кредит Европа ФИО98» (сколько всего ФИО98, он не знает), который и одобрил выдачу покупателю ФИО32 авто-кредита на приобретение выбранного автомобиля марки Opel Insignia стоимостью <данные изъяты> О принятом решении ФИО98 ему сообщил кредитный менеджер. Кроме того кредитный менеджер предлагает покупателю услуги авто-страхования, предоставляемые различными ФИО142 организациями, являющимися партнерами автосалона, одним из которых является ФИО142 компания «Ингосстрах». При выборе организации по страхованию автомобиля, после одобрения авто-кредита, клиент по предложению кредитного менеджера автосалона, вносит в кассу автосалона оплату за страхование, в частности за вид страховки «ОСАГО», так как другой вид страхования «КАСКО» обычно включается в сумму кредита.

При указанных им обстоятельствах, то есть после того как ФИО38 и ФИО32 выбрали автомобиль, обратились к кредитному менеджеру, которая ему сообщила решение о выдаче кредита, он не помнит в подробностях совершаемые действия ФИО32 и ФИО38, то есть обратились ли они к кредитному менеджеру вдвоем, или к ней направился только покупатель ФИО32, если ФИО32 направился один, что в это время делал ФИО38, был ли последний в автосалоне или вышел, этого он уже не помнит.

Решение о выдаче кредита ФИО32 на приобретение автомобиля, было принято в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, так как с указанным покупателем в этот день он заключил договор купли-продажи. В этот же день ООО «КМ/Ч-Уфа» выставило счет за оплату автомобиля марки Opel Insignia, в том числе и за первоначальный взнос в сумме <данные изъяты>-денежные средства, которые были внесены ФИО32 в кассу автосалона на следующий день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, при оформлении авто-кредита. Счет за оплату автомобиля марки Opel Insignia был выставлен ДД.ММ.ГГГГ для того, чтобы забронировать выбранный покупателем автомобилем за ним.

Почему кредитный договор с ЗАО «Кредит Европа ФИО98» ФИО32 заключил только на следующий день, не может сказать, может предположить, что возможно на месте не было кредитного специалиста ЗАО «Кредит Европа ФИО98», или, возможно, сам покупатель ФИО32 и сопровождающий его ФИО38 изъявили желание по каким-то причинам оформить и подписать документы по авто-кредиту в другой день, а не в день их обращения в автосалон. Возможно, что решение по кредиту поступило от ФИО98 в конце рабочего дня, и кредитный специалист ФИО98 физически не успел подготовить документы для оформления кредита.

После оформления кредита на приобретение автомобиля ДД.ММ.ГГГГ, в этот же день согласно акту приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, автомобиль марки Opel Insignia был передан покупателю ФИО32 Передача автомобиля владельцу происходит следующим образом: автомобиль находится на территории парковки автосалона, который из места парковки механик перегоняет к зданию автосалона, после чего он передает ключи владельцу автомашины, который из прилегающей к автосалону территории выезжает за территорию самостоятельно. Таким образом, передача автомобиля произошла и в случае с покупателем ФИО32 Каким образом автомобиль, приобретенный ФИО32 был перемещен за территорию автосалона, то есть кто сел за руль управления, он не видел, так как передав в автосалоне ключи автомобиля ФИО32, последний и ФИО38 покинули здание автосалона и за дальнейшими их действиями он не наблюдал.

Денежные средства за автомобиль марки Opel Insignia, который был приобретен ФИО32, были перечислены ЗАО «Кредит Европа ФИО98» на расчетный счет ООО «КМ/Ч-Уфа» открытый в ОАО «ИнвестКапиталБанке». Автомобиль покупателю, что имело место и в случае с покупателем ФИО32, передается в его пользовании на основании гарантийного письма ФИО98, в котором говорится о перечислении денежных средств на расчетный счет ООО «КМ/Ч-Уфа».

Паспорт транспортного средства на автомобиль марки Opel Insignia был получен ДД.ММ.ГГГГ и выдан его владельцу ФИО32 в указанный день, о чем свидетельствует акт-приема передачи от ДД.ММ.ГГГГ и товарная накладная. Автомобиль был передан на пользование ФИО32 ДД.ММ.ГГГГ до получения ПТС. Такое решение автосалоном принимается, что и сложилось в практике, чтобы не потерять лояльность клиента в связи с длительным ожиданием ПТС, который может потребовать вернуть деньги обратно. Поэтому в случае с ФИО32 автосалоном были составлены 2 акта приема-передачи, один акт в день передачи автомобиля ФИО32, другой акт в день передачи ПТС. В этот день ДД.ММ.ГГГГ ПТС был передан на руки покупателю ФИО32, о чем свидетельствует подпись в этом документе. В его практике не имело место случаи, чтобы по генеральной доверенности кто-то другой, а не покупатель, за исключением юридических лиц, получал ПТС, поэтому он утверждает, что ПТС он выдал ФИО32, не помнит, был ФИО32 в этот день ДД.ММ.ГГГГ один, или вместе с сопровождающим его ранее ФИО38 (т.3 л.д. 241 – 244, т. 12 л.д. 205 – 209).

ФИО331 ФИО214, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она работает в должности менеджера по кредитованию и страхованию в автосалоне ООО «КМ/Ч-Уфа» 4 года. В ее должностные обязанности входит консультирование клиентов по вопросам кредитования и страхования.

Согласно запрашиваемых сведений в отношении ФИО32, может пояснить, что данного клиента она нашла в базе автосалона и его не помнит, она даже его не видела. В тот день, когда ФИО32 обратился с заявкой на получение авто-кредита, у нее был выходной, на нее в тот день не было ни одной заявки. Поэтому что-либо пояснить по поводу поступления заявки от ФИО32 она не может. По данным отчета базы автосалона, заявку на получение кредита принимала кредитный менеджер автосалона ООО «КМ/Ч-Уфа» ФИО170 (т.4 л.д. 1 -4).

ФИО331 ФИО170, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она работает кредитным специалистом в автосалоне ООО «КМ/Ч-Уфа» по адресу: г.Уфа, <адрес>. В ее обязанности входит консультирование клиентов по вопросам страхования КАСКО, ОСАГО, по вопросам кредитования. В 2013 году она являлась сотрудником автосалона, принимала заявки на кредитование от клиентов, а в последующем передавала эту заявку специалистам ФИО98, которые находились в их автосалоне. На тот период времени в автосалоне находились 2 небанковские точки продаж ФИО98: ЗАО «Кредит Европа ФИО98» и ЗАО «Райффайзенбанк».

ДД.ММ.ГГГГ ею была принята заявка на авто-кредит от клиента ФИО32 Последний предоставил ей необходимые документы, она заполнила анкету с его слов, после чего направила заявку ФИО32 во всем заявкам. В последующем заявку ФИО32 передали в ЗАО «Кредит Европа ФИО98», где было одобрено в выдаче кредита. По просмотренной фотографии, имеющийся в базе, ФИО32 она не припоминает, но никаких подозрений он у нее не вызвал, вел себя нормально, документы были в порядке. ФИО32 был внесен первоначальный взнос в сумме <данные изъяты> за автомобиль Опель Инсигния, 2013 года выпуска. В выдаче кредита ФИО32 было одобрено, и он приобрел автомобиль в кредит. Поступали ли от него платежи, ей неизвестно, так как она приняла у него только заявку. Ничего подозрительного в поведении ФИО32 она не заметила, так как последний вел себя адекватно, в анкете указал должность бригадира строительного участка в ООО «Башстроймонолит», предоставленные документы были в порядке. (т.4 л.д. 5 – 9).

ФИО331 ФИО215, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что он является предпринимателем, зарегистрирован как «ИП ФИО215». Его организация занимается куплей-продажей подержанных автомобилей, оформлением заявок по авто-кредитам. Офис его организации находится по адресу: г. Уфа, <адрес>, на территории фирмы ООО «Норд». На период ДД.ММ.ГГГГ на территории данной организации было расположено два офиса, в которых работали ФИО8, ее телефон № и ФИО9, телефон №. Они являются сестрами и работали в разных офисах, которые находятся в разных частях рынка.

С целью получения авто-кредита клиент обращается к сотруднику офиса и оставляет заявку на возможный авто-кредит, в зависимости от ФИО330 параметров, которые последний предлагает, то есть от суммы первоначального взноса, заработной платы, процентной ставки по кредиту. Для оформления авто-кредита необходимо предоставить паспорт, водительское удостоверение. Если есть еще какие-либо документы: ФИО142 пенсионное свидетельство, ИНН, справка 2 НФДЛ, то предоставляются еще и эти документы. В зависимости от ФИО330 документов, которые предоставил клиент, они направляют заявки во все возможные ФИО98, с целью одобрения получения клиентом дальнейшем кредита. После того как получены ответы из ФИО98, клиент может выбрать ФИО98, в котором он хотел бы оформить кредит. Если машина уже выбрана и получен положительный ответ, то клиент может сразу же оформляться по авто-кредитованию. Но бывает, что клиенту одобрен авто-кредит, и он уже потом идет выбирать необходимую ему автомашину. Если автомашина уже выбрана и в ФИО98 ранее направлялась ПТС на авто-кредит, то из ФИО98 сразу же приходит кредитный договор и график погашения платежей по кредиту, которые подписываются клиентом, и каждый экземпляр выдается на руки клиенту. После того как кредит оформлен, то деньги ФИО98 перечисляются на расчетный счет, клиент оплачивает им наличными их услуги, либо они могут быть включены в стоимость автомобиля. Его организация является партнерами ФИО98: «ФИО4», «АйМаниБанк», «БыстроБанк», с последними заключен договор на предоставление авто-кредитов населению.

ДД.ММ.ГГГГ в один из офисов по собственной инициативе обратился гражданин ФИО10, с целью приобретения подержанного автомобиля, какой модели он не знает, так как оформление заявок на кредитов занимались ФИО9 или ФИО8, точно сказать не может, так как неизвестно в какой из офисов обратился ФИО10 На представленной ему на опознание фотографии ФИО10, он его не знает, ранее никогда не видел, так как в офисе он постоянно не находится, бывает, что и отсутствует по рабочим делам, видеонаблюдения в его офисе нет, поэтому точно сказать, оставлял ли ФИО10 в их офисе заявку на авто-кредит, он не может. Вполне возможно ФИО10 мог оставить заявку в их офисе, а в дальнейшем приобрести автомашину в другой организации, также являющейся партнером ФИО98, независимо от того в каком ФИО98 ему был оформлен авто-кредит. В ходе допроса он узнал, что в дальнейшем ФИО10 автомобиль был приобретен через организацию «Альянс-Авто», поэтому никаких документов о приобретении ФИО10 автомобиля в их офисе у него нет. (т. 8 л.д. 11 – 14).

ФИО11 Р., чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии данные ею в ходе допроса ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что ранее она работала у ИП «ФИО215» в должности менеджера по кредитованию, в ее обязанности входили консультация клиента по продукту авто-кредита, анкетирование, направление документов в ФИО98 для проверки и дальнейшего принятия решения по кредитованию, подготовка пакета документов для дальнейшего оформления кредита. Офис организации находится по адресу: г.Уфа, <адрес>.

С целью получения авто-кредита к ним обращается клиент и оставляет заявку на возможный авто-кредит, в зависимости от параметров, которыми он располагает, то есть от суммы первоначального взноса, заработанной платы, процентной ставки по кредиту. Для оформления авто-кредита необходимо предоставить паспорт, водительское удостоверение, и если есть еще какие-либо документы: ФИО142 пенсионное свидетельство, ИНН, справку о доходах формы 2-НДФЛ.

В зависимости от ФИО330 документов, которые предоставил клиент, они направляют заявки во все возможные ФИО98, с целью одобрения получения им дальнейшим кредита. После того как получены ответы из ФИО98, клиент может выбрать ФИО98, в котором он хотел бы оформить и получить кредит. Если автомобиль уже выбран и получен положительный ответ, клиент может сразу оформлять документы по автокредитованию. Бывает, что клиенту одобрен авто-кредит и он уже потом идет выбирать необходимый для него автомобиль. Если автомобиль уже выбран и в ФИО98 ранее направлялась ПТС на авто-кредит, то из ФИО98 сразу же приходит кредитный договор и график погашения платежей по кредиту, которые подписываются клиентом и каждый экземпляр выдается на руки клиенту. После того как кредит оформлен, ФИО98 перечисляются на расчет счет денежные средства, клиент оплачивает наличными их услуги, либо эти услуги могут быть включены в стоимость автомобиля.

В период, когда она работали у ИП «ФИО215», организация являлась партнерами ФИО98: ОАО «ФИО4», «АйМаниБанк», «БыстроБанк». С указанными ФИО98 были аключены договора на предоставление кредитов населению.

На предоставленной ей на обозрение фотографии ФИО10, которая имеется в материалах уголовного дела, ФИО10 она не опознает, не припоминает, чтобы ею оформлялась заявка на предоставление авто-кредита. Для рассмотрения в ФИО98 документов ею могла быть составлена анкета и предоставлены копия паспорта и второго документа клиента, обратившегося для получения авто-кредита. (т.8 л.д. 18 – 21).

ФИО12 Р., чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что ранее она работала у ИП «ФИО215» в должности менеджера по кредитованию, в ее обязанности входили консультация клиента по продукту авто-кредита, анкетирование, направление документов в ФИО98 для проверки и дальнейшего принятия решения по кредитованию, подготовка пакета документов для дальнейшего оформления кредита. Офис организации находится по адресу: г.Уфа, <адрес>.

С целью получения авто-кредита к ним обращается клиент и оставляет заявку на возможный авто-кредит, в зависимости от параметров, которыми он располагает, то есть в зависимости от суммы первоначального взноса, заработанной платы, процентной ставки по кредиту. Для оформления авто-кредита необходимо предоставить паспорт, водительское удостоверение, и если есть еще какие-либо документы: ФИО142 пенсионное свидетельство, ИНН, справку о доходах формы 2-НДФЛ.

В период, когда она работали у ИП «ФИО215», организация являлась партнерами ФИО98: ОАО «ФИО4», «АйМаниБанк», «БыстроБанк». С указанными ФИО98 были заключены договора на предоставление кредитов населению.

На предоставленной ей на обозрение фотографии ФИО10, которая имеется в материалах уголовного дела, она не припоминает, чтобы ею оформлялась заявка на предоставление авто-кредита. Может быть, она или ее сестра ФИО103 Г.Р. оформляли заявку ФИО10 на получение авто-кредита, она этого сказать не может, так как прошло время. Для рассмотрения в ФИО98 документов ею могла быть составлена анкета и предоставлены копия паспорта и второго документа клиента, обратившегося для получения авто-кредита. (т.8 л.д.24 – 27).

ФИО331 ФИО216, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что ранее она работала в ООО «Альянс-Авто» директором. Данная организация была расположена на территории авто-рынка по <адрес> г.Уфы, и осуществляла деятельность по продаже автомобилей. В организации были выкупленные автомашины, которые в дальнейшем подлежали продаже, а также собственники могли оставить принадлежащую им автомашину, с целью дальнейшей ее реализации по договору комиссии. Также они занимались оформлением документов при купле-продаже автомашин, оформлением договоров страхования автомашин.

На территории авто-рынка находятся киоски, в которых находятся брокеры представители ФИО98, где клиентам можно оформить кредит на автомобиль. Выбор ФИО98 большой, поэтому клиент оставляет заявки на получение кредита в нескольких ФИО98. В случае одобрения клиенту приходит смс-сообщение от ФИО98 о положительном решении по кредитованию. Затем, клиент, получив одобрение на получение кредита и выбрав понравившийся ему автомобиль, приходит к ним в офис с документами на автомашину, со старым владельцем автомашины, то есть продавцом.

Затем сотрудниками их организации происходит дальнейшее оформление кредита на автомобиль, составляется договор купли-продажи автомашины, оформление договора страхования на автомашину, при этом присутствуют прежний владелец автомашины-продавец и покупатель. За оформление документов сотрудниками их организации взимается вознаграждение, размер вознаграждения устанавливается по согласованию с клиентом.

ДД.ММ.ГГГГ к ним в организацию обратился ФИО10, который, согласно предоставленным ею на обозрение документам, имеющихся в материалах уголовного дела, приобретал автомобиль БМВ Х-5. По представленной ею на обозрение фотографии ФИО10, имеющейся в материалах уголовного дела, она его не помнит, так как уже прошло много времени, народу бывает в течение дня много, а сам договор купли-продажи оформляется в течение 10 минут, и клиента не запомнишь, так как видишь его непродолжительное время.

ООО «Альянс-Авто» был составлен договор купли-продажи на автомашину БМВ Х-5 серо-золотистого цвета, 2007 года выпуска, стоимостью <данные изъяты>, а также договор страхования на данную автомашину. Все документы были переданы новому владельцу автомашины для последующего переоформления и постановки автомашины на учет в ГИБДД. Кроме того, оригинал ПТС был выслан в ФИО98, который предоставлял кредит, в «АйМаниБанк» на проверку, с целью установления находится автомашина в угоне или нет, не наложен ли на нее арест. Без этой проверки, документы на автомашину оформить нельзя, так как по результатам проверки автомашины, ФИО98 направляет решение об одобрении в оформлении кредита на приобретение автомобиля. По сопровождению сделки, согласно установленным тарифам, была выплачена комиссия. После чего продавец и покупатель от них ушли. Также она может дополнить, что согласно документам: договора купли-продажи, продавцом данной автомашины являлся ФИО13, который работает на авто-рынке и занимается куплей-продажей автомобилей. (т.8 л.д.33 – 36).

ФИО331 ФИО13, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что он является частным предпринимателем, занимается продажей автомашин, его рабочее место находится на территории авто-рынка, расположенного по <адрес> г. Уфы, данной деятельностью он занимается около 12 лет. Он как частное лицо, помогает собственнику продать, принадлежащий ему автомобиль на основании генеральной доверенности от собственника, то есть он является представителем собственника на право продажи автомобиля.

Примерно в начале сентября 2013 года он находился на авто-рынке, к нему обратился по поводу приобретения автомашины незнакомый мужчина, как потом он узнал, по предъявленной ему на обозрение фотографии имеющейся в материалах уголовного дела его фамилия ФИО10, вместе с ним был еще один парень плотного телосложения, круглое лицо, высокого роста, похож на башкира, вел себя нагло. ФИО10 и второго парня, который был с ним, он запомнил хорошо, потому что в последующем второй парень приходил, к нему потом еще раз.

ФИО10 и второй парень решили приобрести, выставленную у него на продажу автомашину «БМВ Х-5» серо-золотистого цвета, 2007 года выпуска. Они посмотрели эту машину, вместе с ними они съездили в сервис, проверили техническое состояние автомашины, их все устроило, автомашина им понравилась.

Данную автомашину он продавал за <данные изъяты>. Второй парень, который был с ФИО10, сообщил, что автомашину они приобретают в кредит, в основном он с ним и разговаривал. Он еще спросил у него, он приобретает автомашину, тот ответил, что да, это он приобретает машину, так как ФИО10 вообще в разговор не вступал. У него никаких подозрений это не вызвало, так как они были одеты прилично, разговаривали адекватно, кроме того они тщательно осматривали ходовую часть автомашины, и никаких сомнений, что они действительно приобретут данную автомашину и все в порядке с документами, у него не вызвали.

Когда они обратились к нему, они обращались в один офис по оформлению кредита, где им первоначально отказали, он сообщил им об этом, сказал что по кредиту пришел отказ. На что второй парень, который был с ФИО10, сказал, что они своими путями попытаются получить кредит, попросили машину пока не продавать. Дня через два они снова обратились к нему, и сообщили, что им кредит одобрили, и они данную автомашину покупают. Он, ФИО10 и второй парень прошли в офис на авто-рынке, где им был оформлен авто-кредит, были подписаны необходимые кредитные документы.

После оформления всех документов, ему на руки выдали гарантийное письмо, что ФИО98 перечислит деньги на его счет, а он в свою очередь передал автомобиль покупателю, ключи и документы от автомашины, кому именно он не помнит. На этом они расстались.

Примерно недели через три ему на сотовый телефон позвонил второй парень, который был с ФИО10 и спросил, есть ли у него на продажу еще хорошие автомашины, он сказал, что машины есть, и они все хорошие. Он поинтересовался у этого парня, с какой целью он приобретает машины другим, на что тот ответил, что у него есть люди, которым он помогает приобрести автомашины. Потом, он приехал, но был с другим парнем, имя его он не помнит, на вид худощавый, высокий и они вместе выбрали автомашину «Мерседес-МЛ 350» белого цвета, сказали, что они приобретут данную автомашину. Он вместе с ними съездили в автосервис, который указал клиент, там машину осмотрели, сказали, что она технически исправна, в хорошем состоянии и данную автомашину можно приобрести. Затем, второй парень, который до этого случая был с ФИО10, сказал, что они автомашину приобретут через два дня, просил ее на продажу не выставлять, сказал, что они за ней приедут. Автомашину продавали за <данные изъяты>. На этом они расстались, но через два дня за автомашиной никто не пришел, и вообще больше он этих людей не видел. Данную автомашину они так и не купили.

Данные люди у него никаких подозрений не вызвали, вели себя нормально, разговаривали адекватно, тщательно осматривали автомашину, было видно, что данную автомашину они действительно приобретают для себя.(т.8 л.д.59 – 62).

ФИО331 ФИО217, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что ДД.ММ.ГГГГ ее сожитель ФИО218 приобрел в личное пользование автомобиль марки BMW X5, 2007 года выпуска, серо-золотистого цвета. Указанный автомобиль был приобретен им в <адрес> в салоне ООО «Автоальянс» за наличный расчет в сумме <данные изъяты>, о чем был составлен договор купли-продажи № автотранспортного средства с пробегом. ДД.ММ.ГГГГ они оформили право собственности на автомобиль BMW X5 на ее имя, автомобиль был поставлен на регистрационный учет в отделении № МРЭО ГИБДД УМВД РФ по <адрес>. Государственный регистрационный знак автомобиля BMW X5 М 971 ТН 32. ДД.ММ.ГГГГ автомобиль BMW X5 был продан ею жителю <адрес> также за наличный расчет в сумме <данные изъяты> Анкетные данные покупателя автомобиля она сказать не может. Также может пояснить, что ПТС на автомобиль BMW X5 находится у нынешнего владельца, копии ПТС у нее не имеется. (т.8 л.д.45 – 46).

ФИО331 ФИО219, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что ДД.ММ.ГГГГ в личное пользование он приобрел автомобиль марки BMW X5, 2007 года выпуска, серо-золотистого цвета. указанный автомобиль был приобретен им в <адрес> в салоне ООО «Автоальянс» за наличный расчет в сумме <данные изъяты>, о чем был составлен договор купли-продажи № автотранспортного средства с пробегом. Автомобиль после приобретения он сразу переоформлять не стал. ДД.ММ.ГГГГ право собственности на автомобиль BMW X5 был оформлен на имя его сожительницы ФИО217, автомобиль был поставлен на регистрационный учет в отделении № МРЭО ГИБДД УМВД РФ по <адрес>. Государственный регистрационный знак автомобиля BMW X5 М 971 ТН 32, таким образом, автомобиль перешел в собственность ФИО217 В начале августа 2014 года автомобиль BMW X5, 2007 года выпуска был выставлен на продажу посредством сети интернет. На автомобиль нашелся покупатель из <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ автомобиль BMW X5 ФИО217 продала жителю <адрес>, анкетных данных которого он не помнит. Автомобиль был продан за наличный расчет в сумме <данные изъяты> (т.8 л.д. 47 – 48).

ФИО331 ФИО220, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что ДД.ММ.ГГГГ она приобрела по договору купли-продажи транспортного средства у гражданина ФИО14, проживающего в <адрес> автомобиль марки BMW X5, 2007 года выпуска, серо-золотистого цвета в кузове «универсал» идентификационный №UXFE43587L016500. Указанный автомобиль принадлежал ФИО217 на праве личной собственности, а ФИО14 действовал от ее имени на основании доверенности. О продаже автомобиля она узнала из объявления, размещенного в сети интернет. Ее привлекла небольшая цена автомобиля. Она позвонила по телефону, указанному в объявлении. Название сайта, на котором было размещено объявление о продаже автомобиля BMW X5, она не помнит. По телефону она и ФИО14 договорилась о встрече. Прибыв на встречу, она осмотрела автомобиль, автомобиль ей понравился, у него была привлекательная цена <данные изъяты> Они договорились о заключении сделки купли-продажи. ДД.ММ.ГГГГ через предпринимателя ФИО221 оформили договор купли-продажи. Договор был составлен в двух экземплярах, подписан, после чего был произведен расчет. Она передала денежные средства за автомобиль, а ФИО14 передал ей автомобиль. В тот же день автомобиль был поставлен на учет в МРЭП ОГИБДД по Кромскому району <адрес>. При постановке на учет автомобиль был проверен по всем учетам, были проверены узлы автомобиля, имеющие номера, никаких вопросов по этому автомобилю не возникло. Она пользовалась этим автомобилем некоторое время. В настоящее время автомобиль BMW X5находится на стоянке в <адрес>. На автомобиле имеется номерной знак У486РР57 регион. До ДД.ММ.ГГГГ она никому доверенностей на право пользования и распоряжения автомобилем не выдавала. Автомобиль технически исправен полностью, пригоден для эксплуатации. Она предупреждена, что не имеет право распоряжаться автомобилем BMW X5, поскольку на автомобиль наложен арест. Обязуется сохранить автомобиль до принятия решения по уголовному делу, оставляет за собой право пользования автомобилем. (т.8 л.д.99 – 100).

ФИО331 ФИО222, чьи показания оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что с ДД.ММ.ГГГГ он является директором ООО «Технопарк». Указанная организация была образована ДД.ММ.ГГГГ. Учредителями ООО «ТехноПарк» по настоящее время являются ФИО15 и ФИО16, которые являются родными сестрами ФИО223 Ранее директором ООО «Технопарк» являлась ФИО16 (аб. №).

ДД.ММ.ГГГГ на внеочередном собрании участников ООО «Технопарк» ФИО15 и ФИО16, он был назначен на должность директора ООО «Технопарк».

С момента образования ООО «Технопарк» и по настоящее время логотип печати, сама печать изменены не были. Право подписи во всех документах ООО «Технопарк» имеет только он. Штат сотрудников ООО «Технопарк» составляет два человека: ФИО17-слесарь-механик и он. Деятельностью организации является продажа сельскохозяйственной техники, автозапчастей и авто-сервис. Средняя заработанная плата составляет 10-<данные изъяты>.

Расчетный счет ООО «Технопарк» (ИНН 0272021381, ОРГН 1120280035336) открыт в ОАО АКБ «Региональный ФИО98 развития» (БИК 048073766, расчетный счет 40№).

По факту наличия данных о физическом лице-получателе дохода-ФИО35 в документах: справка о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, копия трудовой книжки, предоставленных ему на обозрение в ходе допроса, может пояснить, что данную справку, как и копию трудовой книжки, он видит впервые. За все время существования ООО «Технопарк», указанные документы не изготавливались, копии не снимались. ФИО18, отраженная в справке как главный бухгалтер, в ООО «Технопарк» никогда не работала, о ней он слышит впервые, как и о ФИО35, как и о ФИО224 Штампа «Копия верна» в наличии у ООО «Технопарк» не имеется. «Копия верна» отражается им собственноручно. Оттиски круглой печати, поставленные в предоставленных на обозрение справке о доходах и копии трудовой книжки им не поставлены, ему не принадлежат. (т.13 л.д.120 – 122).

ФИО331 ФИО225, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она является единственным директором и учредителем ООО «БашСтройМонолит» (ИНН/КПП 027308801/027301001). В связи с отсутствием в штатном расписании ставки главного бухгалтера, обязанности по ведению бухгалтерского и налогового учета и отчетности возложены на нее. В штатной численности ООО «БашСтройМонолит» числится только она.

ООО «БашСтройМонолит» был создан ею с целью оказания услуг по выполнению строительных работ, однако с момента образования и по настоящее время никакая деятельность по строительству не ведется, в связи с отсутствием объемов строительных работ.

Расчетный счет ООО «БашСтройМонолит» открыт в ОАО «Социнвестбанк». Шрифт логотипа печати с момента образования ООО «БашСтройМонолит» и по настоящее время, не изменялся. Право подписи во всех документах ООО «БашСтройМонолит» имею только я.

По факту наличия в копиях справок о доходах физического лица и копии трудовой книжки на имя ФИО32 подписей и оттисков печати ООО «БашСтройМонолит», которые предоставляются ей на обозрение в ходе допроса, пояснила, что указанные справки, как и копию трудовой книжки, она видят впервые, так как указанные документы ею не изготавливались, копии не снимались. ФИО226, отраженная в справке как главный бухгалтер, в ООО «БашСтройМонолит», никогда не работала, о ней она слышит впервые, как и о ФИО32, так и о ФИО227, указанных в копии трудовой книжки.

Штампа «Копия верна» у нее в наличии не имеется. «Копия верна» в документах отражается ей собственноручно. Оттиски круглой печати и подписи, поставленные в предоставленных на обозрение документах не ее (по одному даже признаку, что шрифт логотипа печати организации другой).

Из ФИО98 звонки, с вопросами по поводу того, работает у нее тот или иной человек, в том числе ФИО32, ей не поступали. (т.14 л.д. 166 -168).

ФИО331 ФИО228, показания которого были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что он работает директором ООО «Эверес», данную организацию он приобрел в марте 2013 года. До марта 2013 года, данная организация работала, занималась оптово-розничной торговлей стройматериалов. Сама организация зарегистрирована в 2011 году, в должность директора он вступил ДД.ММ.ГГГГ, то есть когда приобрел организацию, но в связи с тем, что контракты по работе были закончены, когда он ее приобрел, то решил с этой компанией поработать. Однако, каких- либо контрактов на заключение работы с данной организацией не поступило в течении 4-х месяцев и поэтому им было принято решение о выставлении данной организации на продажу, в связи с тем, что никакой прибыли от нее не было в течении 4-х месяцев. До настоящего времени организацию он еще не продал, выставил объявление в интернете о ее продаже.

В данной организации кроме него никаких сотрудников больше не было, за время, когда он был директором, на работу он никого не принимал, главного бухгалтера в их организации нет.

В предоставленной ему на обозрение печати с указанием организации «Эверес», которая имеется в материалах уголовного дела, может пояснить, что данная печать его организации не принадлежит, так как имеет отличительные признаки–формат букв совсем другой, подлинная печать пропечатывается плохо – не видно всех записей, которые есть на печати, также на подлинной печати указан ИНН, а в подложной печати еще указан ОГРН. Данная печать не менялась, как он купил организацию, и печать вместе с ней.

По факту справки о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, в которой отражены данные о физическом лице-получателе дохода-ФИО36, а также копии трудовой книжки на имя ФИО36, может пояснить, что указанную справку, как и копию трудовой книжки, видит впервые. За все время существования ООО «Эверес», указанные документы не изготавливались, копии не снимались. Бухгалтер ФИО19, отраженная в справке как главный бухгалтер, в ООО «Эверес» никогда главным бухгалтером не работала, в штате его организации даже нет должности главного бухгалтера, соответственно данная справка не выдавалась, такую справку он не составлял. Кроме того, в представленной ему на обозрение копии трудовой книжки на имя ФИО36 штамп «копия верна» с подписью «ФИО229» также являются неверными, так как инспектора с фамилией «ФИО229» в штате организации нет, инспектора отдела кадров в организации вообще нет, данного человека он не знает. Кроме того, гражданина ФИО36, который якобы работал в их организации, он не знает, последний никогда у них в организации не работал. (т.14 л.д.18 – 21).

ФИО331 ФИО230, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что является генеральным директором ОАО НПФ «Геофизика», работает в данной должности с ДД.ММ.ГГГГ. Организация занимается разработкой и производством геофизического оборудования и приборов. В организации работает более 600 человек, производственная база расположена в г. Уфе, сотрудников организации они знают.

В организации имеется две основные печати, одна гербовая, которая ставится на договора, акты выполненных работ, акты приема передачи, она находится у первого заместителя генерального директора, а вторая печать «Для финансовых документов» находится у главного бухгалтера и ставится на справках 2 НДФЛ, в ФИО330 документах, где достаточно печати «для финансовых документов» ставится данная печать.

Печать представленная ему на обозрение, которая имеется в материалах уголовного дела с указанием «для финансовых документов» ОАО НПФ «Геофизика» не похожа на подлинную, так как подлинная печать больше размером, текст подлинной печати выражен более крупными буквами, на подложной печати имеются лишние реквизиты в виде двух звездочек по краям.

По факту справки о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, в которой отражены данные о физическом лице-получателе дохода-ФИО10, а также копия трудовой книжки на имя ФИО10, может пояснить, что указанную справку, как и копию трудовой книжки, видит впервые. За все время существования ОАО НПФ «Геофизика» указанные документы не изготавливались, копии не снимались, организацией данная справка не выдавалась. Справка о заработной плате генеральным директором не подписывается, справка по форме 2 НФДЛ подписывается лицом, который ее подготавливал- сотрудником бухгалтерии.

Бухгалтер ФИО20, отраженная в справке как главный бухгалтер, в ОАО НПФ «Геофизика» работает ведущим бухгалтером. Но ее подпись в справке подложная, образец ее подписи он знает. Кроме того, в предоставленной ему на обозрение копии трудовой книжки на имя ФИО10 в графе сведения о работе: «переведен бурильщиком бригады №» не верные, так как должность «бурильщик» даже не предусмотрена штатным расписанием организации, они такие услуги вообще не оказывают. Также в штампе «Копия верна» на первом листе трудовой книжки с указанием начальника ОК «ФИО231» также являются неверными, так как данный человек в организации в качестве начальника отдела кадров ранее никогда не работал. Данного человека он не знает. Копия трудовой книжки заверяется печатью отдела кадров, у них есть своя печать, печать «для финансовых документов» не ставится на копию трудовой книжки.

Начальником отдела кадров в 2013 году являлась ФИО21, сейчас начальник отдела кадров-ФИО22. Кроме того, гражданина ФИО10, который якобы работал в организации, он не знает, он никогда в организации не работал, представленный на обозрение паспорт с изображением ФИО10 ему также не знаком. Расчетный счет организации открыт в отделениях «ФИО4» и «ГазПромБанк». (т.14 л.д. 36 – 39).

ФИО331 ФИО232, чьи покаазния были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что он является заместителем генерального директора по экономике и финансам ОАО НПФ «Геофизика», в данной должности работает с ДД.ММ.ГГГГ. ОАО НПФ «Геофизика» занимается разработкой и производством геофизического оборудования и приборов. В организации работает более 600 человек, производственная база расположена в г.Уфе, организация расположена по адресу: г. Уфа, <адрес>, сотрудников организации он знает.

В ОАО НПФ «Геофизика» имеются две основные печати, одна гербовая, которая ставится на договора, акты выполненных работ, акты приема передачи, данная печать находится у первого заместителя генерального директора, а вторая печать «Для финансовых документов» находится у главного бухгалтера и ставится на справках 2-НДФЛ и в ФИО330 документах, где достаточно печати «для финансовых документов».

Печать, предоставленная ему на обозрение, которая имеется в материалах уголовного дела с указанием «для финансовых документов» ОАО НПФ «Геофизика» не похожа на подлинную, так как подлинная печать больше размером, текст подлинной печати выражен более крупными буквами, на подложной печати имеются лишние реквизиты в виде двух звездочек по краям.

Кроме того, в предоставленной ему на обозрение копии трудовой книжки на имя ФИО10, в графе сведения о работе: «переведен бурильщиком бригады №» не верные, так как должность бурильщика не предусмотрена штатным расписанием организации, такие услуги они не оказывают. Также в штампе «Копия верна» на первом листе копии трудовой книжки с указанием начальника ОК: «ФИО231» сведения являются неверными, так как такой человек у них в организации в качестве начальника отдела кадров ранее никогда не работал. Данного человека он не знает. Копия трудовой книжки заверяется печатью отдела кадров, у них есть своя печать, печать «для финансовых документов» не ставится на копиях трудовой книжки.

Начальником отдела кадров в 2013 году являлась ФИО21, сейчас начальник отдела кадров: ФИО22. Кроме того, гражданина ФИО10, который якобы работал в ОАО НПФ «Геофизика» он не знает, последний в ОАО НПФ «Геофизика» не работал.(т.14 л.д. 42 – 45).

ФИО331 ФИО20, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответтсвии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она работает ведущим бухгалтером в ОАО НПФ «Геофизика», организация расположена по адресу г. Уфа, <адрес>. В организации она работает с ДД.ММ.ГГГГ, поэтому практически всех сотрудников организации знает, так как составляются ведомости для начисления заработной платы, а также необходимые документы.

В организации имеются две основные печати, одна гербовая, которая ставится на договора, акты выполненных работ, акты приема передачи, она находится у первого заместителя генерального директора, а вторая печать «Для финансовых документов» находится у главного бухгалтера и ставится на справках 2 НДФЛ, в ФИО330 документах, где достаточно печати «для финансовых документов», то ставится данная печать.

Ею также выдаются сотрудникам организации справки о заработной плате, которая формируется практически из программы. Справку по форме 2 НФДЛ подписывает только тот сотрудник бухгалтерии, который ее составлял, подписывается справка «налоговым агентом». Графы: «главный бухгалтер» в данной справке нет, так как если бы данная графа была, то необходимо было бы подпись самого главного бухгалтера.

Печать, представленная ей на обозрение, которая имеется в материалах уголовного дела с указанием «для финансовых документов» ОАО НПФ «Геофизика» не похожа на подлинную, так как подлинная печать больше размером, текст подлинной печати выражен более крупными буквами, на подложной печати имеются лишние реквизиты в виде двух звездочек по краям.

По поводу справки о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, в которой отражены данные о физическом лице-получателе дохода-ФИО10, а также копия трудовой книжки на имя ФИО10, что может пояснить по данному факту, ФИО20 пояснила, что указанную справку, как и копию трудовой книжки, она видит впервые. За все время существования ОАО НПФ «Геофизика», указанные документы не изготавливались, копии не снимались, организацией данная справка не выдавалась, соответственно ею не подписывалась. Подпись в данной справке ей не принадлежит, кто мог расписаться за нее, она не знает. Кроме того, в предоставленной ей на обозрение трудовой книжке на имя ФИО10 в графе сведения о работе «переведен бурильщиком бригады №» неверные, так как данная должность «бурильщик» даже не предусмотрена штатным расписанием. Также в штампе «Копия верна» на первом листе трудовой книжки с указанием начальника ОК «ФИО231» также являются неверными, так как данный человек в организации в качестве начальника отдела кадров ранее никогда не работал. Данного человека она не знает. Копия трудовой книжки заверяется печатью отдела кадров, у них есть своя печать, печать «для финансовых документов» не ставится на копию трудовой книжки. Сотрудника по фамилии ФИО10 он не знает, данный человек в организации не работал, его фамилия ей тоже не знакома, ранее сотрудник с такой фамилией у них не работал. (т.14 л.д. 48 – 51).

ФИО331 ФИО233, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что с 2008 года он является директором ООО «ЭкоБурВод». Ранее директором организации был его сын ФИО234, который в 2008 году умер. Учредителями ООО «ЭкоБурВод» с момента образования общества, когда он стал директором, и по настоящее время является он и ФИО235 Других лиц в штате у них не было, и нет. Как только они образовались, они занимались водоснабжением. Сейчас никакой прибыли не имеют, и он собирается закрыть организацию, если ситуация не изменится в лучшую сторону. Расчетный счет ООО «ЭкоБурВод» открыт в ОАО «УралСиб». Шрифт логотипа печати, когда организация образовалась и по настоящее время, не изменялся. Право подписи во всех документах ООО «ЭкоБурВод» имеет только он. Относительно справки о доходах физического лица и копия трудовой книжки на имя ФИО10, что может пояснить по данному факту, в которых отражены подписи и оттиски печати ООО «ЭкоБурВод», ФИО233 пояснил, что указанные справку, как и копию трудовой книжки, он видит впервые. За все время существования ООО «ЭкоБурВод», указанные документы не изготавливались, копии не снимались. ФИО23, отраженная в справке как главный бухгалтер, в ООО «ЭкоБурВод» никогда не работала, о ней слышит впервые, как и о ФИО10, как и о Габитовой. Штампа «Копия верна» в наличии у ООО «ЭкоБурВод» не имеется. «Копия верна» отражается им собственноручно. Оттиски круглой печати и подписи, поставленные в предоставленных на обозрение документах ему не принадлежат. (т.13 л.д.227 – 229).

ФИО331 ФИО236, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что с 2008 года он является единственным директором и учредителем ООО «АрсеналСтрой» (ИНН 0272016173). В ООО «АрсеналСтрой» имеется еще один учредитель, этой его знакомый ФИО237 Право подписи в документах изначально имел только он. В штатной численности кроме него в ООО «АрсеналСтрой» никто не числится, в том числе и ФИО237, он является только учредителем. Он и ФИО237 решили создать ООО «АрсеналСтрой» с целью строительства жилья. Так как не было гарантированно-оплачиваемых объектов, необходимость осуществлять деятельность в сфере строительства стала постепенно отпадать. В настоящее время никакую деятельность в сфере строительства он и ФИО237, который проживает в <адрес> Республики Башкортостан, в рамках существования ООО «АрсеналСтрой», не осуществляют. Счет ООО «АрсеналСтрой» (№) был открыт им в 2008 году в ООО «ФИО4». В настоящее время счет закрыт, так как движений по счету, нет. По факту наличия подписей, оттисков печати ООО «АрсеналСтрой», штампов печати в предоставленных на обозрение в ходе допроса документах на имя ФИО7: справка формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ, заверенная копия трудовой книжки, пояснил, что предоставленные ему на обозрение документы он видит впервые. Такие ФИО34 как ФИО24, ФИО238, ФИО7, указанные в документах, ему не знакомы, о них слышит впервые. Подписи в документах ему не принадлежат. Оттиски печати, штампы поставлены не его печатью. Оттиски печати отличаются уже по тому признаку, что в предоставленных на обозрение документах наложены оттиски печати с другим шрифтом, отличающимся от шрифта принадлежащей ему печати. Штампа «Копия верна» у него в наличии никогда не было, и нет, так как такую надпись в документах он заверял собственноручно. В течение 2013 года звонки из ФИО98 на его абонентский номер, с вопросом, работает ли у него ФИО7, существует ли такая организация как ООО «АрсеналСтрой», не поступали. (т.15 л.д. 85 – 87).

ФИО331 ФИО239, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она является единственным директором и учредителем ООО «СеБиз» (ИНН/КПП 02730880622/027301001). Она занимается торговой деятельностью по продаже продуктов питания. У нее имеется торговый павильон, расположенный по адресу: г.Уфа, <адрес>, рядом с ФИО148 №.В штате ООО «СеБиз» числится 3 человека, это она и два продавца: Ахметдинова и Якупова. Более других лиц не имеется. Расчетный счет ООО «СеБиз» открыт в ОАО «Уралсиб» филиал в г.Уфа (40№, к/сч 30№, БИК 048073770). Шрифт логотипа печати с момента образования ООО «СеБиз» и по настоящее время, не изменялся. Право подписи во всех документах ООО «СеБиз» имеет она, в товарных накладных при получении товара расписываются продавцы Ахметдинова или Якупова.

По факту наличия подписей и оттиска печати ООО «СеБиз» в предоставленных ей на обозрение в ходе допроса документах на имя ФИО33: справка о доходах физического лица и копия трудовой книжки на имя ФИО33, пояснила, что справку, как и копию трудовой книжки, она видит впервые, так как указанные документы ею не изготавливались, копии не снимались. ФИО25, отраженная в справке как главный бухгалтер, в ООО «СеБиЗ», никогда не работала, о ней она слышит впервые, как и об ФИО33, и об ФИО240 В уставе ООО «СеБиз» речи о главном бухгалтере, инспекторе отдела кадров не идет, указывается только должность директора, которую занимает она.

Штампа «Копия верна» у нее в наличии не имеется. «Копия верна» в документах отражается ею собственноручно. Оттиски круглой печати и подписи, поставленные в предоставленных на обозрение документах не ее (по одному даже признаку, что шрифт логотипа печати организации другой).

Из ФИО98 по поводу работает у нее тот или иной человек, в том числе и ФИО33, звонки не поступали. Весной 2014 года из какого ФИО98, не помнит, ей поступил звонок, по поводу того, зарегистрирован ли по ее адресу запрашиваемый ими человек, данных которых она не помнит. Она сказала, что нет, так как по месту ее регистрации кроме нее и ее родителей, больше никто не зарегистрирован, никто не проживает, квартиру никому не сдавала.(т.14 л.д. 96 – 98).

ФИО331 ФИО241, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что с 2001 года он является единственным директором и учредителем ООО «Башмастер» (ИНН 027211048). С момента образования общества и до 2007 года он занимался ремонтами элеваторов по всей Республике Башкортостан. В штатной численности ООО «Башмастер» числился только он, право подписи имел только он. В последующем необходимость по ремонту элеваторов во многих организациях постепенно стала отпадать, так как некоторые из них обанкротились, некоторые купили частные лица. В связи с этим, работы сначала становилось все меньше, потом она вообще прекратилась. Сейчас никакие работы, связанные с ремонтом элеваторов, он не проводит, живет на пенсию. Счет ООО «Башмастер», который был открыт им в 2001 году в «Железнодорожном ФИО98», преобразованным в последующем в ОАО «Региональный ФИО98 Развития», в 2007 году был закрыт. По факту наличия подписей, оттисков печати ООО «Башмастер», штампов печати в предоставленных на обозрение документах на имя ФИО27: два оригинала справки формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ, копия такой справки, две заверенные копии трудовых книжек, пояснил, что предоставленные ему на обозрение документы он видит впервые. Такие ФИО34 как ФИО26, ФИО242, ФИО27, указанные в документах, ему не знакомы, о них он слышит впервые. Подписи в документах ему не принадлежат. Оттиски печати, штампы поставлены не его печатью и штампом. Оттиски печати отличаются уже по тому признаку, что в документах наложены оттиски печати с другим шрифтом, отличающимся от шрифта от принадлежащей ему печати. Штампа «Копия верна» у него в наличии никогда не было, и нет, так как такую надпись в документах он заверял собственноручно.

В течение 2013 года звонки из ФИО98 на его абонентский номер, с вопросом, работает ли у него ФИО27, существует ли такая организация как ООО «Башмастер», не поступали. (т.15 л.д. 56 – 58).

ФИО331 ФИО32, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании в связи с его смертью на основании п.1 ч.2 ст. 281 УПК РФ, показал, что проживал в ФИО149 Сибай, до 2010 года он работал в Шахтопоходческом Управлении, в должности доставщик взрывчатых материалах, после этого работал по найму, у частных предпринимателей в сфере строительства.

Примерно, ДД.ММ.ГГГГ, точную дату не помнит, к его ФИО148 на автомобиле ВАЗ 2106 белого цвета, подъехал его знакомый ФИО243 В тот момент он был в состоянии легкого алкогольного опьянения, так как праздновал день рождение своей дочери, легко согласился выйти и поговорить. Он думал, что разговор будет короткий и вышел в одной рубашке. ФИО243 предложил ему сесть в автомобиль ВАЗ 2106, за рулем которого сидел незнакомый ему мужчина. После того как он сел в автомобиль ВАЗ 2106, водитель заблокировал дверь, ФИО243 в автомобиль не садился. В этот же момент они тронулись в сторону выезда из ФИО149. На его вопрос водителю, куда его везут, тот ответил, что необходимо отъехать и поговорить. Затем он усн<адрес> уже в городе Уфа, когда они подъезжали к ФИО148, расположенному по <адрес>, номер ФИО148 и квартиру не помнит. Зайдя в подъезд вместе с водителем, они поднялись на лифте, примерно на 5 этаж, после чего подошли к двери одной из квартир, дверь которой открыл сам водитель. Войдя в квартиру, он увидел, что там приблизительно находилось десять человек. Водитель сказал, что он поживет некоторое время тут, после чего ушел, закрыв дверь. Познакомившись с людьми, которые жили в квартире, он узнал, что все до приезда злоупотребляли спиртными напитками, и им строго запретили пить спиртные напитки в этой квартире. На его вопрос, чем занимаются эти люди, ему ответили, что завтра приедет старший, который все объяснит. На следующий день, на квартиру приехал незнакомый им мужчина, которого, как он выяснил в последующем, зовут ФИО38 ФИО38 объяснил ему, что на его имя оформят документы, с которыми он будет ездить по ФИО98 в городе Уфа и подавать заявки на получение кредитов. Также ФИО38 пояснил ему, что когда он будет уезжать домой, то ему дадут <данные изъяты> Кроме того, ФИО38 сказал, что с этой квартиры он никуда не уедет, так как его паспорт у него и пока он не выполнит всю работу, домой его никто не отпустит. За время нахождения его в квартире, он узнал, что каким-то образом его выписали из <адрес> и прописали в г.Уфа по <адрес>, оформили на него все необходимые документы и передали ему так называемую «легенду», где было указано, что он якобы работает в г.Уфа в ООО «БашСтройМонолит» сварщиком, что получает заработанную плату в сумме 30 000-<данные изъяты>, что также было сказано в поддельной справке 2-НДФЛ. Также в документах было указано, что у него нет семьи, ни с кем брак не заключал. ФИО38 сказал ему, чтобы он заучил данную «легенду» сроком на одну неделю, после чего проверит его. Если он не выучит «легенду», то в отношении него предпримут меры. Через неделю ФИО38 приехал на квартиру и проверил у него, как он выучил «легенду». ФИО38 был им доволен и сказал, что он готов ездить по ФИО98 и подавать заявления на кредит. Через несколько дней за ним приехал ФИО38 Он сказал ему, что они сейчас поедут по магазинам, чтобы одеть его респектабельно. После этого, он, ФИО38 и водитель по имени ФИО131 поехали по магазинам. Одежду ему выбирал ФИО38, который и оплачивал покупки. ФИО38 говорил ему, что кредиты оплачивать не надо, так как его искать никто не будет, что его выпишут с уфимского адреса и банковские сотрудники не смогут его найти. После получения кредита на приобретение автомобиля Опель Инсигния в июне месяце 2013 года, он долгое время находился на квартире, по ФИО98 не ездил, так как со слов ФИО38 его уже начали узнавать в ФИО98 г.Уфы. ФИО38 предложил ему поехать в <адрес> и там по такой же схеме получать кредиты, на что он ответил отказом, так как хотел вернуться обратно в <адрес>. ФИО38 был не против его возвращения, передал ему его паспорт, после чего довез его до места рядом с памятником ФИО2, где стояли маршрутные таски, которые ездят из города Уфа в ФИО149 Сибай. На одной из таких маршрутных такси он и уехал в <адрес>. (т.13 л.д.13-19, т.17 л.д. 60 - 63).

Свои показания ФИО331 ФИО32 подтвердил в ходе очной ставки с обвиняемым ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ. (т.39 л.д.184-189).

ФИО331 ФИО35 в ФИО101 заседании показал, что летом 2013 года он хотел взять потребительский кредит на ремонт ФИО148, для чего он обращался в ФИО98 в <адрес>, но в выдаче кредита ему отказывали.

Через некоторое время в июле 2013 года ему позвонил ФИО38, который сказал, что он может решить его проблему с выдачей кредита в г.Уфа. Он ответил, что у него есть проблемы с нехваткой денежных средств и ему нужно оформить потребительский кредит. ФИО38 сказал, что есть автомобиль, который направляется в <адрес>. Он поехал в <адрес>. Через некоторое время к ним подъехал автомобиль черного цвета, из которого вышел мужчина, представившийся именем Рамиль, как он выяснил позже это был ФИО38 ФИО38 отвез его к ФИО148, расположенному по <адрес> г.Уфы, <адрес>.

Зайдя в квартиру, он увидел, что там было 10 человек, с которыми он поздоровался. ФИО38 забрал у него паспорт, пояснив, что паспорт нужен для оформления кредита. В квартире он находился три дня. Все эти три дня приезжал ФИО38, который привозил продукты питания, забирал с собой одного или двух жильцов. Пить ФИО38 категорически запрещал.

Затем приехал ФИО38, который привез ему бумагу. В ней было указано, что он якобы работает, его биография. На следующий день ФИО38 проверил у него знание биографии, отраженной на бумаге. В последующем он и ФИО38 поехали по ФИО98, где он оставлял заявки на получение кредита. В выдаче кредита ему в основном отказывали. Так продолжалось некоторое время. по факту получения кредита в ОАО «ФИО4» по предоставленному на обозрение кредитному досье, ФИО35 пояснил, что в предоставленных документах кредитного дела поставлены его подписи, так как эти документы были подписаны им лично. Полученные в ОАО «ФИО4» деньги на сумму <данные изъяты> он отдал ФИО38. Платежи по полученному кредиту он не осуществлял. Осуществлялись ли платежи, он не знает.

Потом он сказал ФИО38, что хочет вернуться домой в <адрес>. ФИО38 был не против, сказав, что он ему больше не нужен. После этого ФИО38 отдал ему <данные изъяты> и он на такси уехал из г.Уфы в <адрес>.

ФИО331 ФИО35 подтвердил свои показания на очной ставке с обвиняемым ФИО38(т.40 л.д.41-46).

ФИО331 ФИО36, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что приблизительно в апреле месяце 2013 года, неизвестные парни предложили ему поехать на работу в г.Уфа, с чем он согласился и поехал вместе с ними, сам находился в состоянии сильного алкогольного опьянения. По приезду в г.Уфа, его встретил мужчина по имени Фаиль, который отвез его в квартиру, адрес не помнит. В этой квартире они прожили с апреля по август месяцы 2013 года. Во время нахождения в квартире, ФИО38 забрал у него паспорт и военный билет. При получении кредитов ФИО38 ему пояснял, что ему самому кредиты погашать не будет необходимости, так как погашать кредит он, то есть ФИО38 будет сам. В конце августа 2013 года, забрав у ФИО38 свои документы, он уехал домой.

По факту получения кредита в ОАО «ФИО98 Уралсиб» ДД.ММ.ГГГГ, пояснил, что в предоставленных документах на обозрение, поставлены его подписи, эти документы были подписаны им лично. Полученные денежные средства в ОАО «ФИО98 Уралсиб» в сумме <данные изъяты> он отдал на руки ФИО38 Кредит был получен при следующих обстоятельствах.

В день обращения с заявкой на получение кредита ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «БанкУралсиб» он поехал вместе с ФИО53 и с ФИО38 Они поехали на автомашине марки Деу Нексия, за рулем был ФИО53 Уточняет, что еще утром на мобильный телефон, который ФИО38 дал ему временное пользование, последний позвонил и сказал ему, чтобы он собирался, так как они поедут в ФИО98 за оформлением кредита. Он собрался, и по его приезду, они поехали в ФИО98. Когда они подъехали к месту расположения ФИО98 ОАО «ФИО98 Уралсиб», адрес не помнит, ФИО53 остановил автомашину недалеко от здания ФИО98. ФИО38 из находящейся при нем сумки темного цвета, вытащил файлы с документами, откуда он взял справку формы 2 НДФЛ и копию трудовой книжки. Эти документы ФИО38 отдал ему на руки. Последний ему сказал, чтобы он оставил в ФИО98 заявку на сумму <данные изъяты> на 60 месяцев.В здание ФИО98 он зашел вместе с Фаилем, который ждал его возле ФИО98. Он не знал, что последний его ждет, узнал, когда увидел. Когда они зашли в ФИО98, Фаиль показал ему место, куда нужно подойти, сказал, как зовут кредитного инспектора. Имя кредитного инспектора не помнит. Он подошел к этому месту. За столиком сидела кредитный инспектор-девушка, но с другим именем. Она отдала ему на руки анкету, которую он заполнил собственноручно.

В анкете, за исключением своих паспортных данных, он указал ложные анкетные данные. Эти ложные анкетные данные были отражены на листе бумаги, которую ему, когда он приехал г.Уфа, через некоторое время отдал на руки ФИО38 с указанием чтобы все, что написано бумаге, он заучил. Ложные анкетные данные он и остальные проживающие с ним на квартире по <адрес> г.Уфы называли «легендой. Содержание его «легенды» переспрашивал ФИО38 Перед тем как он направился в ОАО «ФИО98 Уралсиб», в автомашине ФИО38 переспросил его «легенду», которую он ему пересказал. В частности, в его «легенде» было указано, что он и отразил в анкете ОАО «ФИО98 Уралсиб», что якобы он работает в ООО «Эверес» в сфере оптовой торговли, его заработанная плата составляет <данные изъяты>, в собственности имеется квартира по ул.ФИО114, <адрес>, в которой он проживает.

В анкете, которую ему предоставила кредитный инспектор, после ее заполнения, все подписи были поставлены им лично. Фаиль все это время ждал его на улице. Последний вышел из здания ФИО98, после того как он подошел к кредитному инспектору. Кредитному инспектору он оставил справку формы 2 НДФЛ, копию трудовой книжки.

Когда он вышел из здания ФИО98 на улице возле ФИО98 его ждали Фаиль и ФИО3 Где был ФИО3 ранее, он не стал интересоваться. В здании ФИО98 ОАО «Уралсиб» ФИО48 он сам не видел. Он сказал Фаилю, что заявку на получение кредита он оставил кредитному инспектору с другим именем. Фаиль на это ему ничего не сказал.

Домой на квартиру по <адрес> г.Уфы он, Фаиль и ФИО3 поехали на маршрутном такси. ФИО38 и ФИО53, после того как он пошел в ФИО98, как выяснилось, уехали. Об этом ему сказал Фаиль. Дополняет, что его паспорт, перед тем как он зашел в ФИО98, ему отдал ФИО38 После того как в ФИО98 он оставил заявку, принадлежащий ему паспорт он отдал Фаилю. Когда он вышел из ФИО98, он позвонил ФИО38 и сказал, что оставил заявку на получение кредита в сумме <данные изъяты>. ФИО38 ему сказал, чтобы он вместе с Фаилем ехал домой. Уточняет, что в анкете он отразил абонентские номера, которые были указаны в его «легенде».

Спустя некоторое время от ФИО38, который ему позвонил вечером, он узнал, что ОАО «ФИО98 Уралсиб» одобрил ему выдачу кредита на <данные изъяты>. Почему не 500 000, а больше, он не знает. ФИО38 сказал, что за деньгами в ФИО98 они поедут завтра, и чтобы он был готов к утру.

За получением кредита он поехал вместе с ФИО38 и ФИО53 на автомашине марки «Деу Нексия». Это было утром ДД.ММ.ГГГГ в дообеденное время. По приезду, ФИО53 остановил автомашину недалеко от здания ФИО98 через дорогу. В ФИО98 он направился один. Документы на получение кредита оформляла тот кредитный инспектор, которой он оставлял заявку. Все документы на получение кредита были подписаны им лично. Дополняет, как он вспомнил, что когда он оставлял заявку на получение кредита, при заполнении им анкеты, анкету ему помогла заполнить другая, подошедшая девушка. Ее помощь выразилось в указании ему строк, которые нужно заполнить, и более ничего. Имя ее не знает, на лицо не запомнил.Все документы на получение кредита в сумме <данные изъяты>, были подписаны им лично.

Денежные средства он получил в кассе. Насколько он помнит, по указанию ФИО38 он внес оплату за погашение кредита за один месяц. В какой сумме не помнит. Полученные деньги в ФИО98 он отдал ФИО38 на руки. Это было в салоне автомашины. ФИО38 был на другой автомашине, какой марки и г.р.з. не знает. Автомашина была темного цвета. После того как он отдал ФИО38 деньги, домой на квартиру по <адрес> г.Уфы последний его отправил на маршрутном такси. На дорогу ФИО38 дал ему <данные изъяты> и он уехал.

По факту получения кредита в ОАО «АК БАРС ФИО98» пояснил, что полученные деньги в указанном ФИО98 в сумме <данные изъяты> он отдал ФИО38 Кредит был получен при следующих обстоятельствах.

В день обращения ДД.ММ.ГГГГ, в ФИО98 ОАО «Ак Барс» он поехал вместе с ФИО38 и ФИО53 на автомашине марки «Деу Нексия». О том, что в этот день он поедет в указанный ФИО98, он узнал от ФИО38, который ему позвонил и сказал, чтобы он собирался.

Адрес месторасположения ФИО98 не помнит. По приезду ФИО53 оставил автомашину за зданием ФИО98, после чего последний и ФИО38 уехали. Перед тем как он пошел в ФИО98, ФИО38 передал ему на руки справку формы 2 НДФЛ, копию трудовой книжки, его паспорт. Эти документы последний вытащил из находящейся при нем сумки темного цвета, которые были в файлах. Откуда были эти документы (справка формы 2 НДФЛ, копия трудовой книжки), как и в случае получения им кредита в ОАО «ФИО98 Уралсиб», он не знает. Оригиналы трудовых книжек, копии которых он оставлял в ФИО98, он не видел.

В здание ФИО98 он пошел один. ФИО38 сказал ему, что после того как он оставит заявку, он должен ему позвонить. После этого ФИО38 и ФИО53 уехали. В этот раз ФИО38 не стал переспрашивать у него его «легенду». Последний только спросил у него, все ли он помнит, что написано в «легенде». Он сказал да.

К какому кредитному инспектору подойти, ФИО38 ему не говорил, поэтому он подошел к той, которая была свободна. Имя не знает, на лицо не запомнил.Заявление-анкету кредитный инспектор заполнила в текстовом печатном виде, набирая текст на компьютере. В анкете, за исключением своих паспортных данных, он указал ложные данные, отраженные в его «легенде». В этот раз, согласно его «легенде», в анкете он указал, что якобы он работает в ГУП «Башавтотранс», проживает в г.Уфа по <адрес>. Как ему указал сделать ФИО38, в ФИО98 он оставил заявку по получение кредита в сумме <данные изъяты> на 2 года. Заявление-анкета была подписана им лично. После того как он оставил заявку, он вышел из здания ФИО98 и позвонил ФИО38 Вместе с ФИО53 ФИО38 приехал через несколько минут. После чего они отвезли его домой на квартиру по <адрес> г.Уфы. Уточняет, что в анкете он отразил абонентский номер, который был указан в его «легенде».

На следующий день ДД.ММ.ГГГГ, утром ему позвонил ФИО38 и сказал, что ФИО98 ОАО «АкБарс» одобрил ему выдачу кредита. ФИО38 сказал ему, чтобы он собирался, так как в ФИО98 они поедут сегодня. В ФИО98 за получением кредита он поехал вместе ФИО53 ФИО38 не было, где он был, не знает. По приезду к месту расположения ФИО98, ФИО53 оставил его возле здания ФИО98 и сам уехал. ФИО53 сказал ему, что когда он получит кредит, он должен ему позвонить.

Документы на получение кредита оформляла тот кредитный инспектор-девушка, которой он оставлял заявку. Все документы на получение кредита были подписаны им лично. Также в качестве дополнительного продукта, ему была выдана кредитная карта на сумму <данные изъяты>, которую ему на руки выдала кредитный инспектор. Денежные средства по кредиту на сумму <данные изъяты> он получил в кассе.Когда он вышел из ФИО98, он позвонил ФИО53 Последний приехал через несколько минут и отвез его на квартиру по <адрес> г.Уфы. В квартире его ждал ФИО38, которому он отдал на руки полученные деньги в кредит и кредитную карту, после чего тот уехал. Кто был в этот момент из присутствующих лиц в квартире, не помнит. К своим показаниям хочет дополнить, что платежи по кредитам он не осуществлял. Осуществлялись ли эти платежи, он не знает. (т.13 л.д.90-93, т. 16 л.д. 231 – 233, т.17 л.д.117-122).

ФИО331 ФИО36 подтвердил свои показания на очной ставке с обвиняемым ФИО38 (т.39 л.д.198-203).

ФИО331 ФИО10, допрошенный в ФИО101 заседании по системе видеоконференцсвязи, показал, что в апреле месяце 2013 года он был в <адрес>, с кем не помнит, в тот день много выпил спиртного, в связи с чем, ничего не помнит. Когда он пришел в себя, обнаружил, что находится в незнакомой квартире. Позже он понял, что находится в г.Уфа, в двухкомнатной квартире, расположенной по <адрес> г.Уфы. В квартире находилось несколько человек, среди которых он узнал ФИО7, с которым ранее выпивал спиртное. Ему объяснили, что он будет работать. В квартиру приходил ФИО38, с которым он знаком ранее не был. ФИО38 всем распоряжался, давал указания проживающему в квартире мужчине по имени Фаиль. ФИО38 возил его с несколькими мужчинами, проживающими в квартире, по магазинам, покупал им одежду. Им всем запрещали пить спиртное. Для чего все это было нужно, он не знал. При этом ФИО38 забрал у всех лиц, проживающих в квартире личные документы, в том числе паспорта. Через некоторое время ему и всем остальным, проживающим в квартире стали раздавать листы бумаги, в которых было указано, где он якобы работает и получает заработанную плату. Ему и остальным сообщали, что каждый из них на свое имя будет оформлять кредиты, которые не нужно будет оплачивать. Для того чтобы в ФИО98 выдавали кредиты, его и остальных проживающих в квартире лиц одели, кому-то ФИО38 сделала прописку, кому-то восстановил паспорт. Также на них оформляли имущество, чтобы в ФИО98 показать, что они владеют каким-то имуществом, являются платежеспособными. Так, ему дали лист бумаги, он заучил наизусть. В ФИО98 он говорил, что работает в фирме ООО «ЭкоБурВод» бригадиром бурильщиков с заработанной платой <данные изъяты>. Полученные в кредит деньги он передавал ФИО53 Если деньги перечислялись на банковскую карту, в банкоматах с банковской карты деньги снимал ФИО53 в его присутствии или же это делал он с его помощью. Полученные деньги с банковской карты, ФИО53 оставлял себе. После того как он отдавал ФИО53 деньги или когда деньги были сняты с карты, ФИО53 звонил ФИО38 ФИО38 тут же либо подъезжал к месту, где они находились, или они подъезжали к месту нахождения последнего, и ФИО53 передавал ФИО38 деньги. Это было в ФИО330 случаях, когда он был вместе с ФИО53, если последний сразу не увозил его домой.

Платежи по кредитам он не осуществлял. Осуществлялись ли эти платежи ФИО38 либо кем-либо другим, он не знает.

ФИО331 ФИО7 в ФИО101 заседании показал, что в апреле 2013 года встретил знакомого ФИО244 ФИО244 сказал ему, что в г.Уфа на стройке для него есть работа, спросил ли есть при нем паспорт, он сказал, что да. ФИО244 отвез его и ФИО10 в <адрес>, откуда на такси уехали в <адрес>. По приезду из такси его и ФИО10 забрал незнакомый ему мужчина, который довез их до ФИО148, расположенного по <адрес> г.Уфы, после чего сопроводил до месторасположения квартиры. В квартире он увидел впервые ФИО38 Мужчина, который его и ФИО10 привез на адрес, отдал ФИО38 их паспорта. Затем ФИО38 ушел, в квартире остался мужчина по имени Фаиль. На следующий день мужчина по имени Фаиль отвез его и ФИО10 в наркологическую клинику, где он познакомился с ФИО32 В наркологической клинике он и ФИО10 пролежали почти месяц, ФИО32 выписался раньше их. В день выписки за ним приехал мужчина по имени Фаиль, который обратно отвез их в квартиру, где они остались. Каждый день в квартиру приезжал ФИО38, который забирал с собой одного из жильцов квартиры.В один из дней в квартиру приехала хозяйка, после чего он и остальные лица, проживающие в квартире, переехали на другой адрес, в <адрес>, расположенную по <адрес> г.Уфы. ФИО38 ему и ФИО10 раздал листы бумаги, в которых была указана их биография, что в частности он якобы работает в организации, названия не помнит, в должности мастера, заработанная плата составляет <данные изъяты>, цель получения кредита-ремонт квартиры. ФИО38 объяснил им, что суть их работы заключается в получении кредитов, что ничего бояться не надо, будет все законно, оплачивать кредит будут они, деньги, полученные от кредита, нужно будет передавать ему, то есть ФИО38, за работу выплатят в конце. Для придания видимости его платежеспособности, на его имя был зарегистрирован автомобиль «Ниссан Икстрейл», который ранее был зарегистрирован на ФИО48 Приблизительно через месяц указанный автомобиль был зарегистрирован на другого человека. В октябре 2013 года ему позвонил ФИО53, который сказал, чтобы он собирал свои вещи и подъехал на Центральный рынок, чтобы уехать домой. Он доехал до Центрального рынка, где встретил ФИО53, который отдал ему <данные изъяты>, паспорт, после чего он поехал в <адрес>.

ФИО331 ФИО7 подтвердил свои показания в ходе очной ставки с обвиняемым ФИО38(т.39 л.д.204-208).

ФИО331 ФИО33 в ФИО101 заседании показал, что в сентябре 2013 года в очередной раз он вернулся с работы из Севера, хотел оформить в <адрес> кредит для приобретения автомобиля. В выдаче кредита ему отказывали, так как официально он нигде не работал. Через некоторое время он встретил своего знакомого ФИО244, который сообщил ему, что в г.Уфе есть возможность оформить кредит, но он должен будет отдать часть кредита этим людям как плату за оказанную услугу. Он согласился, приехал в Уфу, в квартире, где он остался, проживали еще несколько человек. Потом он узнал, как их зовут. Это были ФИО36, ФИО7, ФИО27, ФИО10

Потом в квартиру приехал ФИО38, который сказал ему, несколько дней надо будет остаться здесь, пока на его имя будут оформлять кредиты. ФИО38 сказал, что когда он получит кредит, то он должен будет ему, то есть ФИО38 передать 10 % от кредита. На его вопрос, кто будет гасить кредит, ФИО38 ответил, что он сам будет этим заниматься, платить ничего не нужно, после чего ФИО38 забрал у него паспорт и ушел.

Целый месяц он провел в квартире, кредит на него никто не оформлял. Он говорил ФИО38, что ему нужно ехать на вахту. ФИО38 говорил ему, чтобы он еще подождал. Затем через несколько дней в квартиру приехал ФИО38, который дал ему листок бумаги, на которой была указана якобы его биография (называемая «легендой»), что он работает в ООО «Себиз» в должности водителя, заработанная плата составляет <данные изъяты>, цель кредита-ремонт квартиры. ФИО38 сказал ему, чтобы указанную информацию о нем он заучил наизусть. В течение месяца «легенду» о себе он заучил наизусть. Приблизительно в начале ноября 2013 года он и остальные проживающие в квартире, переехали на другую квартиру, где прожил непродолжительное время. ДД.ММ.ГГГГ ему позвонил ФИО38, с которым он встретился возле ФИО148, расположенного за универмагом «Уфа», адрес не помнит. ФИО38 отдал ему паспорт, передал денежные средства в сумме <данные изъяты>, сказав, что эта его заработанная плата, и он может ехать домой. В этот же день он собрал вещи и на такси уехал из г.Уфы домой в <адрес>.

ФИО331 ФИО33 подтвердил свои показания в ходе олчной ставки с обвиняемым ФИО38 (т.40 л.д.36-40).

ФИО331 ФИО27 допрошенный в ФИО101 заседании по системе видеоконференцсвязи, показал, что знакомый по имени Алик сообщил ему, что нашел для него хорошую работу в г.Уфа, сказал, что ему с собой нужно взять паспорт и ИНН. На его вопрос, где и кем придется ему работать, Алик не ответил, сказал, что платить будут хорошо, и он согласился. Алик отвез его в <адрес>, посадил его на такси до г.Уфы. С собой он взял паспорт и ИНН. В Уфе его встретил, вышедший из ФИО148 № по <адрес> г.Уфы незнакомый ему мужчина, которого, как он выяснил в последующем зовут Фаиль.

В <адрес> ФИО148 № по <адрес>, в которой он остался жить, он познакомился с ФИО10, ФИО3, ФИО51, ФИО108 И. Также в квартире были другие люди. Так, лица проживающие в квартире, пояснили ему, что ФИО38 тут самый главный. Проживая в квартире, первые дни он не понимал, для чего его привезли сюда. ФИО38 забрал у него паспорт и ИНН. Для чего нужны были такие документы, ФИО38 ему ничего пояснять не стал. В последующем эти документы находились у ФИО38 Последний отдавал ему документы перед направлением в банковские учреждения. Через несколько дней один из жильцов сказал ему, что в квартире их содержат с целью оформления кредитов в ФИО98 г.Уфы.

В течение месяца он проживал в <адрес> ФИО148 № по <адрес>. За этот период времени ему подготовили и составили «легенду», то есть ложную биографию о нем, с указанием, что он якобы работает в ООО «Башмастер», цель приобретения кредита-ремонт квартиры. Вся информация, содержащаяся в его «легенде» была ложной. Он ездил по ФИО98 в г.Уфа и подавал заявки на получение кредита. Он понимал, что это будет незаконно, однако ФИО38 заверил его, что за кредит будут платить за несколько месяцев вперед, сотрудники ФИО98 не будут его искать, о кредитах никто не узнает, ему ничего не надо будет оплачивать.

Осенью 2013 года он и остальные лица, проживающие в <адрес> ФИО148 № по <адрес> переехали на другой адрес: г.Уфа, <адрес>, <адрес>.

Приблизительно в начале декабря 2013 года, ФИО38 начал говорить, что ним и остальными следят, и поэтому им всем нужно ехать домой. После этого, он и остальные прожили еще несколько дней в квартире, после чего в один из дней приехал ФИО53, который сказал, чтобы они собирали вещи. Когда он и еще трое остальных мужчин по имени ФИО116, ФИО118 и ФИО102 собрались, ФИО53 довез их до месторасположения такси, адрес не помнит, откуда он поехал домой в <адрес>.

ФИО331 ФИО27 подтвердил свои показания в ходе очной ставки с обвиняемым ФИО38 (т.39 л.д.190 – 194).

ФИО331 ФИО53, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что с 2004 года по март 2013 года он работал ведущим программ на ГУП ТРК «Башкортостан». С апреля 2013 года до начала июля 2013 года он работал в Министерстве культуры ведущим специалистом. В конце июня-начала июля 2013 года он уволился, поехал в <адрес> района Республики Башкортостан, откуда родом его супруга, затем вернулся и решил восстановиться на работе в ГУП ТРК «Башкортостан». Потом он передумал и решил заниматься частным извозом на принадлежащем ему автомобиле Деу Нексия г.р.з. К 959 РО 102 регион, который приобрел летом 2012 года. Он занимался родом данной деятельности самостоятельно, в никакую организацию устроен не был.

Он знаком с ФИО38 и с ФИО245 Через кого он с ними познакомился, он не помнит, в то время он искал работу. Сначала он познакомился с ФИО38, первое время его не знал, подробностей знакомства не помнит, это было в августе 2013 года. ФИО38 предложил ему работу водителем, а также выполнять его поручения (перевозить людей), обещал платить ему <данные изъяты> в день. Официально ФИО38 его никуда не устраивал. С августа месяца по декабрь месяц 2013 года он был фактически водителем у ФИО38 По городу Уфа он возил ФИО38 на принадлежащем ему автомобиле, в другие ФИО149 он ездил на автомобиле ФИО38-Опель Инсигния белого цвета, г.р.з. 965, остальное не помнит. На автомобиле ФИО38 он ездил по доверенности на неограниченное количество лиц, допущенных к управлению автомобилем. ФИО245-родной брат ФИО38, он тоже с ним знаком. ФИО245 он никуда не возил. Он видел какого-то парня, которого называли ФИО140, его данных он не знает. Несколько раз ФИО38 встречался по каким-то делам с ФИО140. ФИО140 выглядит на вид 25 лет, среднего роста, среднего телосложения, ростом около 170 см, темные волосы. О чем ФИО38 разговаривал с ФИО140, он не знает, не слышал. Когда он ездил с ФИО38, последний созванивался с разными людьми, договаривался о встречах. Он часто возил ФИО38 в ФИО98 г.Уфы, в кафе, торговые центры. В кафе, насколько он понял, ФИО38 встречался с разными людьми, вел какие-то переговоры. Ранее ФИО38 проживал по <адрес>. Последний месяц-полтора ФИО38 по указанной улице не жил. Иногда он развозил семью ФИО38: супругу и двух детей.

В городе Уфа он несколько раз возил ФИО38 с какими-то ранее ему незнакомыми мужчинами и молодыми людьми по магазинам, затем через несколько дней ФИО38 этих же людей направлял в ФИО98 в г.Уфа. Конкретно, какие именно были ФИО98, он не помнит. Так, по ФИО98 он возил ФИО38 с этими людьми очень часто. Данных граждан он забирал вместе с ФИО38, в основном, у поезда жилого ФИО148 № по <адрес> г.Уфы. Иногда ФИО38 звонил. Люди всегда выходили из одного и того же подъезда. Иногда ФИО38 сам заходил в указанный жилой ФИО148, и выходил с людьми. В салоне автомобиля ФИО38 передавал лицам прозрачные файлы с документами, среди которых были паспорта, справки формы о доходах, копии трудовых книжек. Затем ФИО38 говорил ему, в какой ФИО98 нужно ехать. Они подъезжали к ФИО98, ФИО38 говорил сидящему в автомобиле гражданину, что нужно идти в ФИО98. В каждом случае он говорил таким людям, какой нужно взять кредит, на какую сумму. Человек уходил в ФИО98, ФИО38 сидел с ним в салоне автомобиля, или выходил на улицу, они ждали. Затем через некоторое время человек выходил из ФИО98, садился в салон автомобиля, передавал ФИО38 разговор с кредитным инспектором. Потом они опять ехали в другие ФИО98, после чего он отвозил людей к тому же ФИО148 № по <адрес> г.Уфы. Паспорт ФИО38 у гражданина забирал обратно. Никто человека у входа в подъезд жилого ФИО148 № по <адрес> не встречал, ФИО38и. обычно оставался сидеть в автомобиле. Иногда ФИО38 кому-то звонил, спрашивал, зашел ли человек. Иногда ФИО38 этого не делал, они сразу же уезжали. Затем через несколько дней он вместе с ФИО38 возил данного человека с указанного адреса снова в ФИО98. Он и ФИО38 ждали человека в салоне автомобиля, в ФИО98 человек заходил один. ФИО38 перед этим выдавал человеку паспорт. Когда человек выходил из ФИО98, получив кредит, последний передавал ФИО38 все денежные средства. Затем человека он отвозил к жилому ФИО148 № по <адрес> г.Уфы. После этого по указанию ФИО38 он возил его в какое-нибудь кафе или торговый центр, где ФИО38 встречался со своими знакомыми, которых он не знает.

ФИО38 по телефону заказывал кому-то сделать документы, называл различные фамилии людей, иногда данных людей он отправлял смс-сообщениями.

Чем занимается ФИО38, он не знал, у него в автомобиле Деу Нексия г.р.з. К 959 РО 102 регион ДД.ММ.ГГГГ был изъят портфель черного цвета, принадлежащий ФИО38, в котором было много различных документов. Все документы, сам портфель упаковали в присутствии понятых, опечатали. Осмотр принадлежащего ему автомобиля происходил в присутствии понятых. Обнаруженный у него в автомобиле портфель с документами и предметами, изъятый в ходе осмотра автомобиля, на прошлой неделе оставил ФИО38 При этом ФИО38 пояснил ему, чтобы этот портфель он оставил в автомобиле. Также ФИО38 сказал, что этот портфель у него он оставляет ненадолго.

Два мобильных телефона «Скайлинк» с сим-картой, «Алкатель» с сим-картой, ему передал ФИО38 Телефон «Скайлинк» ФИО38 оставлял в автомобиле. Телефон «Алкатель» ФИО38 оставил ему на пользование. ФИО38 постоянно менял номера телефонов, мобильные телефоны. Денежные средства, обнаруженные в портфеле, изъятом из его автомобиля Деу Нексия г.р.з. К 959 РО 102 регион, принадлежат ФИО38, по указанию ФИО38 возил по ФИО98 без него нескольких лиц. Сначала ФИО38 передавал ему справки о доходах, копии трудовых книжек, паспорта на лиц, которых он забирал из подъезда по <адрес> г.Уфы, либо эти лица ждали его около универмага «Уфа». Этим лицам в салоне автомобиля он отдавал переданные ему ФИО38 документы для подачи в ФИО98 заявки на получение кредита. По указанию ФИО38 вез этих лиц в какой-либо ФИО98. После получения ими денег в ФИО98, они оставляли либо ему денежные средства, либо они вместе ехали на место, указанное ФИО38 Все денежные средства, переданные ему, он отдавал ФИО38 ФИО38, как и прежде отдавал ему <данные изъяты> за услуги по перевозке. Отношения к документам и денежным средствам он не имеет. (т. 12 л.д. 124 – 129, л.д. 168 – 171).

ФИО331 ФИО53 подтвердил свои показания в ходе очной ставки с обвиняемым ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ (т. 39 л.д. 104 – 107).

ФИО331 ФИО36 подтвердил свои показания в ходе очной ставки с ФИО331 ФИО53(т.13 л.д.179 – 183).

ФИО331 ФИО7 подтвердил свои показания в ходе очной ставки с ФИО331 ФИО53(т.13 л.д.189-193).

ФИО331 ФИО33 подтвердил свои показания в ходе очной ставки с ФИО331 ФИО53 (т.13 л.д.184-188).

ФИО331 ФИО246, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что по адресу: Республика Башкортостан <адрес>, она проживает со своими детьми: ФИО28, 1986 года, ФИО29, 1989 года, ФИО30, 1995 года и ФИО31, 2003 года. ФИО32, 1958 года был ее супругом. ДД.ММ.ГГГГ он умер. Причина смерти обострение болезни панкреатита.

В 2013 году ФИО32 на некоторое время уезжал в г.Уфа. В первый раз, не уведомив ее, он уехал приблизительно на три месяца, на период времени: с конца марта до середины июня 2013 года. Что ФИО32 делал в г.Уфа, она не знает. Он ей не звонил. В полицию она обращаться не стала, полагая, что ФИО32, который часто работал по найму в близлежащих районах, находится в г.Уфа на заработках.Приехал ФИО32 в числах 16-ДД.ММ.ГГГГ. По приезду он сказал ей, что в г.Уфа он нашел работу на стройке, подрабатывая плиточником. С собой ФИО32 привез денежные средства в сумме около <данные изъяты> и подарки детям. ФИО32 приехал один. Каким образом он добрался из г.Уфа в <адрес>, она интересоваться не стала. Более другой информации, ФИО32, кроме той, что он работает в г.Уфа на стройке, сообщать ей ничего не стал.

Затем, перед началом сентября месяца 2013 года, ФИО32 снова уехал в г.Уфа. Свой отъезд он мотивировал тем, что в г.Уфа у него есть люди, которые ему должны около <данные изъяты>. Уехал он один на такси. Вернулся ФИО32 в <адрес> через два дня. С собой он привез денежные средства в сумме <данные изъяты>. На ее вопросы ФИО32, где оставшаяся сумма денежных средств от <данные изъяты>, которые с его же слов, ему были должны имеющиеся должники, ФИО32 сказал, что деньги ему привезут позже.

Уточняет, что ФИО32 никогда не посвящал ее и моих детей в свои дела, в том числе и по работе. Поэтому, чем ФИО32 занимался в г.Уфа, кроме как, с его же слов, что подрабатывал на стройке, она и ее дети не знали и не знают. Какие люди должны были ему денежные средства в сумме <данные изъяты> и за что, он тоже не знает.

После того как ФИО32 съездил в г.Уфа во второй раз перед началом сентября, в этот ФИО149 в 2013 году он больше не ездил. Денег ему так никто и не привез. В последующем ФИО32 все это время до того как он умер, находился в <адрес>, подрабатывая иногда по найму у частных лиц».

О том, что на ее супруга ФИО32 в 2013 году, когда он находился в г.Уфа, оформляли кредиты, он узнала в ходе допроса. Из ФИО98 на их адрес место проживания, никакие письма не поступали.

Относительно регистрации ФИО32 по адресу: г.Уфа, <адрес> праве собственности на эту квартиру, ФИО32 пояснить ничего не может, так как слышит об этом впервые. Свой паспорт ФИО32 ей никогда не показывал и не оставлял. (т.16 л.д.154-156).

ФИО331 ФИО247, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что у него есть родной брат ФИО33, 1964 года, проживающий в <адрес> Республики Башкортостан. С ним он поддерживал и поддерживает по настоящее время нормальные родственные отношения. Если ФИО33 приезжает в г.Уфа, иногда он останавливается у него. У него есть сын Хамитов Айнур, который учится в городе Уфа, в школе-интернате, сожительница Хамитова Фания, с которой он проживает в гражданском браке. В 2013 году до ноября месяца ФИО33 несколько раз приезжал к нему в гости. В ноябре 2013 года, когда ФИО33 пришел к нему домой, он сказал, что нашел в г.Уфа работу, связанную с получением в ФИО98 кредитов, что таких как он трое и проживает они в съемной квартире. При каких обстоятельствах он нашел такую работу, кто являлся его работодателем, с кем он работал, ФИО33 ничего пояснять на его вопросы, не стал. По настоящее время такой информацией он не обладает. В последующем ФИО33 несколько раз приходил к нему домой со своим сыном Хамитовым Айнуром. ФИО33 всегда при встречах говорил ему, что с ним все в порядке, про свою работу он ему никогда ничего не говорил. По поводу прописки по месту его проживания, ФИО33, к нему не обращался. Он никакого разрешения на прописку ФИО33 по адресу места его проживания и регистрации, никому не давал, и с подобными просьбами к нему никто не обращался.

Как-то ФИО33 сказал, что при обращении в ФИО98 за получением кредита, он указал в документах его адрес место регистрации и проживания. На его вопрос, зачем он так сделал, ФИО33 ничего пояснять не стал.

В 2014 году из ФИО98 на его адрес стали поступать письма, адресованные ФИО33, в которых говорилось о необходимости последним оплатить образовавшиеся задолженности по кредитам. Письма приходили из двух ФИО98, название которого помнит только одного ФИО98-«ИнвестКапиталБанк». Потом на его адрес место проживания стали приходить сотрудники ФИО98, выясняя местонахождение ФИО33, и поясняя, что последний прописан по его адресу. Так как разрешения кому-либо, в том числе ФИО33 на прописку по адресу месту его проживания он никому не давал, сотрудникам ФИО98 он говорил об этом, что ФИО33 у него не живет, оставлял им его абонентский номер, находящийся в пользовании.

На его вопросы ФИО33, каким образом он получил прописку по адресу место его проживания и регистрации, ФИО33 говорил, что сам не знает, как так получилось. На вопросы, почему у него имеются задолженности перед ФИО98 по кредитам, ФИО33 всегда говорил, что все будет нормально, что эти вопросы решатся, и более ничего другого не пояснял. По настоящее время он не обладает информацией, при каких обстоятельствах и зачем ФИО33 получал в ФИО98 кредиты.

В квитанциях об уплате коммунальных услуг указаны, что по адресу: г.Уфа, <адрес> зарегистрированы три человека. Это он, его супруга ФИО248 и его сын ФИО249 Какой-либо доли в квартире по месту его проживания и регистрации у ФИО33 нет. Правообладателями <адрес> являются его супруга и сын (доля ? в праве у каждого).ФИО38 не знает. (т.16 л.д. 1 – 4).

ФИО331 ФИО245, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что у него есть родной брат ФИО38, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. С 2011 года он перестал близко общаться с ФИО38, так как на тот период времени последнего постоянно искали лиц, перед которыми у ФИО38 были долги. Чем занимался ФИО38, в том числе в 2013 году, он не знает. Адрес место проживания ФИО38 в г. Уфа он может показать визуально. ФИО173 знакомый брата ФИО111, полных его данных он не знает. ФИО38 привозил его домой в д. Кусеево Баймакского района для строительства сарая. Потом ФИО173 вместе с ФИО38 уехали в <адрес>. ФИО53 он знает. ФИО53 и ФИО38 знакомы между собой, они, то ли учились вместе, то ли жили в одном общежитии. В 2013 году ФИО38 приезжал вместе с ФИО53 на автомобиле марки «Деу Нексия». ФИО53 был водителем ФИО38 (т.17 л.д.145-148).

ФИО331 ФИО245 подтвердил свои показания в ходе очной ставки с ФИО331 ФИО244 (т.16 л.д.177-180).

ФИО331 ФИО244, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что весной 2013 года на шиномонтаже под названием «Вианор», расположенном в <адрес> по ул.<адрес>, он познакомился с ФИО245 В шиномонтаж он приехал, чтобы поменять колеса на автомашине марки ВАЗ 2114, г.р.з. не помнит, которая принадлежала ему, и на которой на тот период времени он передвигался. ФИО245 приехал в шиномонтаж на автомашине марки ВАЗ 2114 белого цвета, г.р.з. не помнит. ФИО245, как и он приехал, чтобы поменять колеса на автомашине. Пока им меняли колеса, он и ФИО245 познакомились, так как на территории шиномонтажа их было только двое. После знакомства они разговорились. Сначала разговор последовал об автомашинах, потом ФИО245 спросил у него, чем он занимается. Он сказал, что работает по строительству ФИО148 и других объектов, в частности проводит строительные работы по внутренней отделке. ФИО245 стал интересоваться, есть ли у него знакомые, которые также осуществляют работу по строительству, которые ему нужны для проведения строительных работ в г.Уфа. Кроме того, ФИО245 сказал ему, что если он найдет ему таких людей, ему хорошо заплатят. Он сказал ФИО245, что при возможности, он найдет таких лиц, желающих поехать в г.Уфа на заработки, то есть согласился ему помочь, так как ему нужны были деньги. Он и ФИО245 обменялись абонентскими номерами. Какой номер ему оставил ФИО245, он сейчас не помнит, принадлежащий ему мобильный телефон с номерами телефонов, в последующем он потерял. Где и для кого будут проводиться строительные работы, на каком объекте в г.Уфа, ФИО245 ему ничего пояснять не стал.

Через несколько дней, ФИО245 стал звонить ему, интересуясь нашел ли он людей для работы в г.Уфа. Он говорил, что нет, что в действительности было так. Затем ФИО245 отправил ему смс-сообщением абонентский номер брата, которого как сказал ФИО245, зовут ФИО38 ФИО38 он сам никогда не видел, в последующем общался с ним только по мобильному телефону. ФИО245, отправляя смс-сообщением абонентский номер ФИО245, сказал ему, что в случае, если он найдет людей, которым нужна работа в г.Уфа, ему нужно будет звонить ФИО38

Спустя некоторое время, события происходили весной 2013 года, он был в гостях у ФИО250 ФИО250 знает потому что, раньше они жили с ним по соседству в <адрес>. В тот день, дату сказать не может, не помнит, он и ФИО32 выпивали спиртное. Их было только двое. Затем на мобильный телефон позвонил ФИО245, который сказал, что желает сегодня с ним встретиться. Он сказал ему адрес ФИО32, где находился. ФИО245 приехал через несколько минут. Последний был один. На квартиру к ФИО32, ФИО245 заходить не стал, так как он вышел к нему на улицу. После приветствия, поговорив на общие темы, ФИО245 спросил у него, нашел ли он кого-нибудь из ФИО330, кто желает поехать в г.Уфа на заработки. Он сказал, что нет. ФИО245 спросил, что он делает на адресе, куда он подъехал. Он сказал, что выпивает спиртное вместе со знакомым ФИО32 ФИО245 попросил его пригласить к ним ФИО32, с которым он поговорит о работе в г.Уфа. Он позвал ФИО32, вернувшись к нему на квартиру. Познакомив ФИО32 с ФИО336 Тимуром, он остался на улице, а они оба сели в автомашину, на которой приехал ФИО245 О чем они говорили, находясь в автомашине, он не знает. Потом, неожиданно для него ФИО245, находясь в автомашине вместе с ФИО32, выехали из двора и уехали в неизвестном направлении. Он тут же позвонил ФИО245. Ответив на звонок, последний сказал, что вместе с ФИО32, у которого в наличии с собой мобильного телефона не было, поехали в г.Уфа для того, чтобы оставить ФИО32 там для проведения работ по строительству. После этого около трех месяцев ФИО32 он не видел в <адрес>. В последующем, встречая в <адрес> ФИО245, он интересовался у него, где в настоящее время находится ФИО32 ФИО245 говорил, что с последним все в порядке, что тот работает на стройке в г.Уфа.

Затем, спустя некоторое время, дату не помнит, ему позвонил ФИО245, который сказал, что находится в <адрес> возле паспортного стола. Он сказал, что подъедет к нему. С ФИО245 он решил встретиться просто так, без повода, по случаю его приезда в <адрес>. Возле отделения УФМС <адрес> стояла автомашина ФИО245 ВАЗ 2114, в которой сидел ФИО32 ФИО32, на его вопросы как дела, чем занимается в г.Уфа, сказал только, что с ним все в порядке, что в г.Уфа он работает на стройке. У кого работает, чем конкретно занимается, ФИО32 ему ничего пояснять не стал. Затем к ним подошел ФИО245 Он и ФИО32 сказали, что в <адрес> они вернулись за получением паспорта на имя ФИО32, чтобы последний официально трудоустроился на работу в г.Уфа. Потом они уехали. После этого ФИО32 до конца летнего периода, он не видел. Когда он встретился с ФИО32 в <адрес> в конце августа месяца 2013 года, они разговорились. ФИО32 ему сказал, что в г.Уфа ФИО38 оформил на его имя несколько кредитов в ФИО98. Он спросил у ФИО32, где деньги, которые получил в кредит. ФИО32 сказал, что все деньги у ФИО38, и что последний небольшую сумму (какую именно сумму ФИО32 говорить не стал), перечислил ему на карточку. Потом, после этой встречи с ФИО32, через 2-3 дня он встретился с ФИО245, у которого стал интересоваться, почему его брат ФИО38 на имя ФИО32 оформил кредиты в г. Уфа. ФИО245 сказал, что он не в курсе, чем занимается его брат ФИО38, можно об этом узнать только от него самого. Он не стал звонить ФИО38, так как лично с ним не был знаком. ФИО245 сказал, что если что-то узнает от ФИО38 на счет кредитов по ФИО32, он ему сообщит. Однако, в последующем ФИО245 так мне ничего на счет ФИО32, не сказал.

До встречи с ФИО32, в ходе которой он узнал, что ФИО38 оформлял на его имя кредиты в ФИО98 г.Уфа, находясь в <адрес>, это было летом, в начале июня месяца 2013 года, куда я поехал, зачем не помнит, он встретился там с ФИО36, приходящийся ему двоюродным братом. В ходе разговора, ФИО36 сказал, что в настоящее время он находится в поисках работы. Тут он вспомнил про ФИО245 и ФИО38, которым, с их же слов, нужны были люди, желающие работать в г.Уфа на стройке. С таким предложением, то есть, что в г.Уфа есть работа по строительству, он вышел к ФИО36, который сказал, что согласен работать в г.Уфа. Он тут же позвонил ФИО38 и сказал, что у него есть брат, который желает работать на стройке в г.Уфа. При этом хочет уточнить, что на какие абонентские номера, с которых ему звонил сам ФИО38, он не знает, не запомнил. Номера все эти были в мобильном телефоне, утерянный им. По просьбе ФИО38 он продиктовал ему абонентский номер ФИО36, за которым, как ему сказал ФИО38, направит автомашину ФИО6 такси, для направления в г.Уфа. После этого он уехал. В последующем несколько раз, он звонил ФИО36 на его абонентский номер, какой не помнит, у которого интересовался, как у него дела. ФИО36 говорил, что с ним все в порядке, есть работа по строительству в г.Уфа и более ничего. С ФИО36 он связывался непосредственно, звонив ему на его абонентский номер, через ФИО38 к нему на связь он не выходил. После того как ФИО36 уехал в г.Уфа, он встретился с ним только ДД.ММ.ГГГГ в д. Гумерово Баймакского района. О том, что в г.Уфа на его имя ФИО38 тоже как и в случае с ФИО32, оформлял кредиты в ФИО98, он узнал от ФИО33 еще до встречи с ФИО36 В тот день, то есть ДД.ММ.ГГГГ ФИО36 никаких пояснений ему не дал, так как был пьян. В последующем ФИО36 ему только сказал, что ФИО38 в действительности оформил на его имя в ФИО98 в г.Уфы кредиты, и более ничего, в том числе и про денежные средства, которые были получены в кредит.

С ФИО37 он познакомился в 2012 году, обстоятельством знакомства послужило то, что его племянница по имени Лейсан была его подругой, с которой он встречался. После знакомства, он и ФИО33 несколько раз вместе выпивали спиртные напитки.

Летом 2013 года, дату не помнит, в ходе очередного распития спиртных напитков, ФИО33 ему сказал, что в настоящее время он находится в поисках работы. Он и в этот раз вспомнил про ФИО245 и ФИО38, которым нужны были люди для строительных работ в г.Уфа. Он продиктовал ФИО33 абонентский номер ФИО38, сказав, что последний ищет людей для строительных работ в г.Уфа. ФИО33 записал номер и сказал, что позвонит ФИО38 потом, то есть при нем ФИО33 последнему звонить не стал. По окончанию распития спиртных напитков, он и ФИО33 разошлись. Каким образом и когда, ФИО33 уехал в г.Уфа, он не знает, так как после их встречи в течении всей последующей недели он выпивал спиртное. В последующем он этим не интересовался.

Через 2-3 недели, ФИО33 позвонил ему на его абонентский номер. ФИО33 сказал, что в настоящее время он находится в г.Уфа на квартире, которая была предоставлена ФИО38, и более ничего, уточнив только, что ФИО38 сказал ему, что нужно находится в квартире и ждать. Чего ожидать, ФИО33 ему ничего не сказал, полагает, что на тот момент последний сам не знал, какие в дальнейшем действия, касающиеся его, предпримет ФИО38 Из этого разговора он понял, что ФИО38 пока не нашел для ФИО33 работу. Уточняет, что на тот момент, что касается ФИО36 и ФИО33, он не встретил ФИО32, который ему сказал, что ФИО38 оформил на его имя кредиты в ФИО98 в г.Уфы.

После того как он встретил ФИО32, который рассказал ему про ФИО38, он позвонил ФИО33 В ходе разговора, ФИО33 подтвердил тот факт, что и на его имя ФИО38 готовит документы для оформления кредитов в ФИО98 г.Уфы. ФИО36 на тот момент тоже был с ним. ФИО33 сказал, что ФИО36 собирается возвращаться в <адрес>, и что на его имя ФИО38 уже оформил кредит в ФИО98 г.Уфы. На какую сумму и в каких ФИО98, ФИО33 ему ничего не сказал. Дату, когда он позвонил ФИО33 не помнит, это было в конце августа-начала сентября 2013 года, в день, когда он встретил ФИО32 Он предложил ФИО33 поехать ему за ним и за ФИО36 в г.Уфа, чтобы их оттуда забрать. Сначала ФИО33 согласился. На следующий день, он выехал в сторону г.Уфа. Когда он был в <адрес>, это был ночной период времени, он позвонил ФИО33, которому сказал, чтобы он собирал вещи, так как за ним в г.Уфа он приедет утром. ФИО33 сказал, что он никуда не поедет, так как боится со стороны ФИО38 совершения каких-либо действий в отношении него. ФИО33 настаивал на своем решении, поэтому в г.Уфа, он не поехал. Больше с ФИО37 он не созванивался. Встретил его в <адрес> только зимой 2014 года, в январе, дату не помнит. В ходе встречи ФИО33 сказал ему, что ФИО38 оформил на его имя кредиты в ФИО98 г.Уфы, сумму кредитов и названия ФИО98, ФИО33 не говорил. Последний только сказал, что ФИО38 дал ему немного денег, отправил его домой в <адрес>, и что те деньги, которые были оформлены в кредит на его имя, переданные ФИО38, последний обещал перечислить на карточку.

В последующем, в ходе встреч с ФИО32 и ФИО37, они сказали ему, что свои обещания по перечислению денежных средств, которые оформлялись в кредит на их имя, и которые они передавали ФИО38, последний эти обещания не выполнил.

В последний раз ФИО336 Тимура он видел в октябре месяце 2013 года. Зная от ФИО32, ФИО33 на тот момент, что ФИО38 в случае с ФИО32 оформил на его имя кредиты, а в случае с ФИО37 собирает документы для оформления кредитов в ФИО98, делая вид, что не обладает такой информацией, спросил у ФИО245, занимается ли его брат ФИО38 оформлением кредитов. ФИО245 сказал, как и при встрече, когда он у него интересовался только на счет ФИО32, что он ничего не знает, так как его брат ФИО38 не посвящает его в свои дела.

После этой встречи, ФИО245 он встретил еще раз, это тоже было в октябре месяце 2013 года. В ходе этой встречи, ФИО245 спросил, есть ли у него знакомые, которые желают продать объекты недвижимости или имеют возможность продать свидетельства о регистрации, называемые ФИО245 «зеленки». Он сказал, что нет, что в действительности было так. Почему ФИО245 задал ему такие вопросы, он не знает.

С ФИО38 я созванивался только тогда, когда встретил ФИО36, желающего найти работу. После этого ФИО38 позвонил ему только один раз с просьбой забрать паспорт на имя ФИО49 и передать этот паспорт ФИО245 Это было летом 2013 года, месяц не помнит. ФИО34 ему не была знакома. ФИО38 сказал ему, что ФИО49 находится в г.Уфа, и более другой информации, касающейся этой ФИО34, он ничего ему пояснять не стал, объяснив только то, что ФИО49 не может приехать в <адрес> за паспортом. После этого звонка в этот же день он встретился с ФИО245 В ходе встречи, объясняя тем, что ему никогда, ФИО245 попросил его оплатить гос. пошлину по паспорту на имя ФИО49, передав ему деньги на руки. Он выполнил просьбу ФИО245, оплатив гос.пошлину в ФИО98 «Социнвестбанк». После оплаты гос. пошлины, он и ФИО245 встретились, поехали в паспортный стол, где ФИО245 по звонку ФИО38, забрал паспорт на имя ФИО49. С собой ФИО245 взял его за компанию. После того как ФИО245 забрал паспорт на имя ФИО49, они разошлись. Уточняет, что эти события происходили до встречи с ФИО32

Никакие деньги, за то, что в частности он нашел для ФИО38 ФИО36 и ФИО33, как лиц, которым нужна была работа в г.Уфа, от ФИО245, обещающего в свою очередь за поиск таких лиц, ему заплатить, не получал.

Помимо ФИО32, ФИО36 и ФИО33, на которых ФИО38 оформлял кредиты в ФИО98 в г.Уфы, он знает, что одним из таких был еще ФИО35, который приходится отчимом его подруги Лейсан. Об этом он узнал от самого ФИО35, когда последний из г.Уфа приехал в <адрес>, после его встречи с ФИО32 Каким образом ФИО35 оказался в г.Уфа, он не знает. ФИО35 ему только сказал, что в г.Уфа ФИО38 оформил на его имя кредит в ФИО98 и что полученные деньги, он отдал ФИО38 Он не интересовался у ФИО35, как он вышел на ФИО38, и поэтому по настоящее время об этом он ничего не знает. На кого еще были оформлены кредиты ФИО38, он не знает. (т.16 л.д.161-166).

ФИО331 ФИО33 подтвердил свои показания в ходе очной ставки с ФИО331 ФИО244 (т.16 л.д.238-241).

ФИО331 ФИО35 подтвердил свои показания в ходе очной ставки с ФИО331 ФИО244 (т.16 л.д.187-191).

ФИО331 ФИО251, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что по адресу г. Уфа, <адрес> зарегистрирована только она, по указанному адресу находится его комната в коммунальной квартире, метражом 12,8 кв.метров. ФИО148 является аварийным, подлежит сносу, но в нем проживают люди. В связи с тем, что данный ФИО148 подлежит сносу, в прошлом году в августе у жильцов собрали документы для сноса этого ФИО148, и в этом году планировали снести ФИО148, со слов жильцов данного ФИО148 на знает, что строители там делали фундамент, а потом исчезли, и поэтому ФИО148 до настоящего времени не снесен. В данной комнате больше никто не зарегистрирован и не проживает, комната закрыта. Сама она проживает по адресу г. Уфа, <адрес>, это квартире ее сына, который в настоящее время работает в <адрес>, приезжает не часто. Она проживает у него ФИО148, присматривает за квартирой, там находятся его вещи.

Кроме того, у нее в собственности есть квартира по адресу г. Уфа, <адрес>, которая досталась ей от брата умершего ДД.ММ.ГГГГ. В этой квартире никто не прописан, там по договору проживают квартиранты, собственником квартиры является она, так как вступила в права наследства. Никого в данную квартиру она никогда не прописывала, разрешения на прописку в эту квартиру никому не давала. Мужчину по фамилии ФИО27 она никогда ранее не знала, его не видела, разрешения на прописку в своей квартире ему не давала, как он мог прописаться в ее комнату ей неизвестно.

О том, что в ее квартире прописан ФИО27 она узнала от прежнего квартиранта, который проживал в ее квартире. Он ей сообщил, что на его адрес приходят какие-то письма на имя ФИО27, потом оставили телефон и попросили ей позвонить, а потом подойти. Когда она пришла, то ей сообщили, что в принадлежащей квартире прописан мужчина, который оформил кредиты, и на ее адрес стали приходить письма из ФИО98 о погашении кредита, хотя в квартиру она никого не прописывала, а ФИО27 она не знает. Письма из ФИО98 приходят до настоящего времени. Она сама лично ходила в паспортный стол Октябрьского района, чтобы проверить, кто прописан в ее квартире. В паспортном столе она узнала, что в ее квартиру никто не прописывался, зарегистрированных жильцов там нет. Данная квартира у нее приватизированная, принадлежит ей на праве частной собственности. Она думает, что скорее всего, в паспорт ФИО27 поставили поддельный штамп о прописке и указали ее адрес, так как в паспортном столе каких-либо отметок о том, что в ее квартире прописан ФИО27, нет.(т.15 л.д.238-241).

ФИО331 ФИО252, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что по адресу: г. Уфа, <адрес> она проживает с дочерью Анастасией, 2002 года рождения. По данному адресу ранее прописаны были она и ее дочка, но около двух месяцев назад она прописала в данную квартиру своего гражданского мужа-ФИО253, 1979 года рождения. Данная квартира принадлежит лично ей, она приобрела эту квартиру пять лет тому назад, и сразу же оформила на себя, собственник квартиры только она. Ранее в принадлежащую ей квартиру она никого не прописывала, за исключением ФИО253, разрешения для прописки и регистрации в квартире никому не давала, кто мог прописаться в квартиру без ее ведома, ей неизвестно. С вопросом прописки к ней никто не обращался. О том, что в принадлежащей ей квартире прописан ФИО7, она узнала от сотрудников ФИО6 безопасности различных ФИО98, которые приходили по данному адресу, в связи с тем, что как потом она узнала, ФИО7 получал кредиты в ФИО98 и их не погашал, показывали ей фотографию ФИО7, но она поясняла, что ранее ФИО7 она никогда не знала, его не видела. Всем сотрудникам ФИО6 безопасности она объясняла, что ФИО7 никогда по адресу ее место проживания не проживал, и где последний может находиться, ей неизвестно.

На ее адрес приходили письма из ФИО98 на имя ФИО7, с требованием о погашении задолженности по кредитам на разные суммы. Все эти письма она выбросила, так как сама обзванивала ФИО98 по указанным контактным телефонам, сообщив, что ФИО7 по адресу ее места проживания не проживает. В настоящее время письма не приходят. Она сходила в домоуправление, с целью установить, кто мог быть прописан в принадлежащей квартире без ее ведома, но в домоуправлении о данных обстоятельствах ничего не знают, в ее квартиру никого не прописывали. Данная квартира у нее приватизированная, принадлежит ей на праве частной собственности. Она полагает, что скорее всего, в паспорт на имя ФИО7 поставили поддельный штамп о прописке и указали ее адрес, так как каких-либо сведений о том, что в принадлежащую ей квартиру прописывали кого-либо без ее разрешения, нет. На представленной ей на обозрении ксерокопии фотографии на имя ФИО7, имеющейся в материалах уголовного дела, может пояснить, что она его не знает, никогда не видела, с ним не знакома. (т.16 л.д.133-136).

ФИО331 ФИО254, чьи показания оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что имеющийся штамп «ОУФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в Ленинском районе г.Уфы по месту жительства» на копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО32 поставлен штампом отдела миграционной ФИО6. Штамп «ОУФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в Ленинском районе г.Уфы по месту жительства» на копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО36 миграционной ФИО6 не принадлежит (не соответствует размере штампа, установленного в 70х40мм). Рукописные записи и подпись поставлены не сотрудниками миграционной ФИО6. Правом подписи по постановке на учет по месту жительства имеют старший специалист ФИО255, инспектор отдела ФИО256 Подпись и рукописная запись, имеющиеся на штампе ОУФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в Ленинском районе г.Уфы по месту жительства» на копии страниц паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО32 поставлены старшим специалистом ФИО42ДД.ММ.ГГГГ согласно акту № штамп регистрации по месту жительства был уничтожен как непригодный к использованию. С указанного периода времени по настоящее время штамп не менялся. В отделе УФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в Ленинском районе г.Уфы имеется только один штамп регистрации по месту жительства. ФИО36 по базе данных отдела УФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в Ленинском районе г.Уфы не значится.(т.15 л.д.222-225).

ФИО331 ФИО257, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она работает инспектором в отделе УФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в Орджоникидзевском районе г.Уфы с 2011 года. В настоящее время она исполнят обязанности на период отсутствия ФИО42, которая находится в отпуске. Она осуществляет прием и регистрацию граждан, обратившихся к ней по вопросу регистрации по месту жительства, снятия с регистрационного учета, то есть, если поступили документы на регистрацию, в паспорте проставляется штамп о регистрации, который заверяется подписью сотрудника ОУФМС. Регистрация в паспорт ставится только по согласованию руководства. Штамп регистрации находится в кабинете, не передается. В случае регистрации гражданина по месту жительства, кроме штампа в паспорт, сведения вносятся в базу в электронном варианте.

Согласно запроса следователя, сведения о прописке на ФИО32 являются верными, ФИО32я. действительно прописан по <адрес>. Штамп о регистрации в паспорте подлинный, сведения о регистрации заверены подписью инспектора ФИО42

У ФИО36 штамп в паспорте поддельный, шрифт от оригинала отличается, по месту регистрации указанный гражданин не проживает, подпись в штампе поддельная, такой подписью у них в отделе никто не расписывается, кто мог расписаться в паспорте, она не знает.(т.16 л.д.29-32).

ФИО331 ФИО255, чьи показания были оглашены в судебном заседании с согласия сторон в соответсвии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она работает в должности старшего эксперта ПВР Ленинского района г.Уфы. В данной должности работает уже 35 лет. В ее должностные обязанности входит при поступлении документов, заверенные визой руководства, постановка и снятие с регистрационного учета. Регистрация по месту жительства осуществляется только с согласия руководства, просто так штамп о регистрации в паспорт не поставят. Регистрацию в паспорт может ставить штамп только она, штамп о регистрации никому не передается. Сведения о регистрации она заверяет своей подписью.По предоставленным ей на обозрение документам-копий страниц паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО32, ФИО36, может пояснить, что сведения о прописке по гражданину ФИО32 верные, последний действительно прописан по адресу: г.Уфа, <адрес> в дальнейшем был снят с регистрационного учета. Подпись в паспорте принадлежит ей, ею действительна была оформлена прописка по вышеуказанному адресу. Регистрация ФИО36 по указанному адресу является поддельной, такого штампа нет, шрифт отличается от подлинного, сведения о прописке являются неверными, ФИО36 по <адрес> не прописан, кем поставлена подпись в штампе о регистрации, ей неизвестно.(т.16 л.д.42-45).

ФИО331 ФИО44, чьи показания были оглашены в судебном заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она работает в должности специалиста 5 разряда ГГС Российской Федерации по Республике Башкортостан в Октябрьском районе г.Уфы. В данном подразделении она работает с 1985 года. В ее должностные обязанности входит постановка и снятие с регистрационного учета граждан. Постановка на регистрационный учет происходит после визирования документов руководством, просто так снять и поставить на учет невозможно. Регистрацию на прописке она исполняет свои обязанности только одна, штамп о регистрации в паспорт находится только у нее, в ее кабинете. Ранее штамп не менялся, и не терялся. Регистрацию в штампе паспорта она заверяет своей подписью.

На предоставленной ей копии страниц паспорта на имя ФИО27, имеющегося в материалах уголовного дела, она может сказать, что штамп о регистрации не их подразделения, является поддельным, так как размер штампа отличается, шрифт написания тоже отличается. Подпись в штампе также поддельная, ей не принадлежит. Кто мог поставить подпись в штампе, она не знает. По проверенным документам, ФИО27 по указанному в копии страниц паспорта адресу не зарегистрирован.(т.16 л.д.55-58).

ФИО331 ФИО41, чьи показания были оглашены в судебном заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она работает <данные изъяты> <данные изъяты> года. В ее должностные обязанности входит регистрация граждан по месту жительства, снятия граждан с учета. Вместе с ней работает еще один сотрудник ФИО40 Сведения о прописке граждан в паспорт может ставить только она и ФИО40, штамп находится в их кабинете, доступ к штампу имеют только они. Штамп со сведениями о регистрации у них давно, он уже был, когда она пришла на работу, штамп не меняли, новый штамп не изготавливался. После того как в паспорт поставлен штамп со сведениями о регистрации гражданина, запись заверяется подписью лица, поставившего отметку.Граждане ФИО33, ФИО7, ФИО10 в отделе паспортно-визовой ФИО6 не зарегистрированы, сведений об их регистрации на территории Орджоникидзевского района не имеются. На копиях паспортов гражданина Российской Федерации на имя ФИО33, ФИО10, ФИО7, которые имеются в материалах уголовного дела, штампы являются поддельными, так как текст штампа, находящийся у них более сжат, шрифт меньше. Подпись ФИО40 в штампах, имеющихся в копиях паспортов, поддельная, отличается от оригинальной.(т.16 л.д.7-10).

Свидетель ФИО258, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 стю 281 УПК РФ, показала, что она работает в должности <данные изъяты>. В ее должностные обязанности входит постановка и снятие с регистрационного учета граждан. Постановка на регистрационный учет осуществляется с согласия руководства, после рассмотрения документов, просто так гражданина на регистрационный учет по месту жительства не поставить.

Для постановки на регистрационный учет нужен паспорт, свидетельство о регистрации права, в котором должны быть поставлены подписи всех собственников, лист убытия, если человек выписывается.

Вместе с ней работает ФИО41, штамп о регистрации находится только у них, хранится в сейфе. Штамп о регистрации не терялся, не менялся, пользоваться штампом может только она и ФИО41 Штамп о регистрации заверяется подписью, кто оформляет прописку гражданину.

На копии страниц паспортов на имя ФИО33, ФИО10, ФИО7, поставлена не ее подпись, почерк ей не принадлежит, кто мог поставить за нее подпись и записи, она не знает.

Кроме того, в копии страниц паспорта на имя ФИО10 проставлен печатный штамп, и сам паспорт выдан в <адрес>. Печатный штамп ставится, когда выдается первоначальный паспорт и сразу пропечатывается штамп, прежний штамп их отдела не мог быть поставлен ими, так как паспорт выдан в <адрес>. (т.16 л.д.74-77).

Из заключения эксперта №.1 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что подписи от имени ФИО32, расположенные:

а) в строках: «Подпись Заявителя» в Анкете (к заявлению на кредитное обслуживание)

б) в строке: «ФИО32» в Заявлении на кредитное обслуживание №-CL-№ от ДД.ММ.ГГГГ. Лист 1

в) в строке: «ФИО32» в Заявлении на кредитное обслуживание №-CL-№ от ДД.ММ.ГГГГ. Лист 2

г) в строке: «ФИО32» в Заявлении на кредитное обслуживание №-CL-№ от ДД.ММ.ГГГГ. Лист 3

д) в строке: «ФИО32» в Заявлении на кредитное обслуживание №-CL-№ от ДД.ММ.ГГГГ. Лист 4

е) в строке: «ФИО32» в свидетельстве о получении информации о полной стоимости кредита от ДД.ММ.ГГГГ года

ж) в строке: «ФИО32» в Заявлении о перечислении средств в рублях РФ от ДД.ММ.ГГГГ года

з) в строке: «ФИО32» в Заявлении на открытие текущего банковского счета или на изменение условий обслуживания действующего текущего счета от ДД.ММ.ГГГГ года

и) в строке: «ФИО32» в Заявлении о периодическом перечислении денежных средств... от ДД.ММ.ГГГГ года

к) в графе: «Заемщик» в строке «Подпись» в Приложении к договору

л) в строке: «Подпись» в Расписке от имени ФИО32 от ДД.ММ.ГГГГ года

м) в строке: «Подпись заявителя» в Заявлении клиента от ДД.ММ.ГГГГ года

н) в строке: «Подпись Заявителя» в Заявлении на страхование от несчастных случаев и болезней

о) в строке: «Подпись»

п) в строке: «ФИО32» в договоре № купли-продажи нового автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ-выполнены одним лицом, самим ФИО32.

2. Подпись от имени ФИО32, расположенная в графе: «Принял» в строке: «Подпись» в Акте приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ-исполнена не самим ФИО32, а другим лицом (лицами).

3. Рукописные записи: «ФИО32», расположенные:

а) в строке: «ФИО Заявителя (полностью) в Анкете (к заявлению на кредитное обслуживание)

б) в строке: «ФИО Заявителя (полностью) в Заявлении клиента от ДД.ММ.ГГГГ года

в) в строке: «ФИО Заявителя (полностью) в Заявлении на страхование от несчастных случаев и болезней

г) рукописные записи, расположенные в расписке от ДД.ММ.ГГГГ-выполнены одним лицом, самим ФИО32. (т.31 л.д.245 – 251).

Как видно из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подписи и рукописные записи «ФИО32», расположенные в строках «Груз принял», «Груз получил грузополучатель» в Товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО32, а другим лицом.

Подписи от имени ФИО32, расположенные в:

-в графе «Принял» в акте-приеме передаче транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ;

-в строке «Подпись настоящего собственника» в паспорте транспортного средства серии <адрес> на а/м «ОРЕL Insignia НВ;

-в строке «подпись продавца» в Договоре купли-продажи автотранспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ

выполнены не ФИО32, а другим лицом.

Подписи от имени ФИО32, изображение которой расположено в строке «Подпись настоящего собственника» в копии международного гарантийного сертификата на имя ФИО32

выполнена не ФИО32, а другим лицом.

Подписи от имени ФИО32, расположенные в:

-графе «Покупатель» на 4-ом листе Договора № купли-продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ;

-справа в Приложении № к договору № купли-продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ года

выполнены ФИО32. (т.33 л.д.18 – 21).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО35 и рукописные записи: «ФИО35», расположенные:

-в заявлении-анкете от имени ФИО35 на получение Потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ,

-в кредитном договоре №, заключенном между ОАО «ФИО4» и гр. ФИО35 от ДД.ММ.ГГГГ,

-в заявление заемщика/созаемщика от имени ФИО35 на зачисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ,

-в дополнительном соглашении б/н к Договору №, заключенном между ОАО «ФИО4» и ФИО35 от ДД.ММ.ГГГГ,

-в графике платежей б/н к Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ,

-в информации об условиях предоставления, использования, и возврата кредита «Потребительский кредит» Приложение б/н к Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ,

-в заявлении от имени ФИО35 на страхование в Башкирское отделение № ОАО «ФИО4» от ДД.ММ.ГГГГ-выполнены самим ФИО35.(т.30 л.д.165 – 168).

Как следует из заключения эксперта №.1 от ДД.ММ.ГГГГ 1.Подписи от имени ФИО36, расположенные в строках:

а) «Подпись»- в Поручении на списание со счета от ДД.ММ.ГГГГ года

б) «ФИО36»- в Заявлении на присоединение к Договору добровольного коллективного страхования жизни и здоровья заемщиком потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ года

в) в графе «Подпись заемщика»- в Заявлении на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ года

г) в правом нижнем углу 1-го листа; в правом нижнем углу 2-го листа; в правом нижнем углу 3-го листа; в графе: «8.4.1» в строке: «Подпись заемщика»; в графе: «8.4.2» в строке: «Подпись заемщика»; в графе: «8.4.3» в строке: «Подпись заемщика»; в графе: «8.4.4» в строке: «Подпись заемщика»; в правом нижнем углу 4-го листа; в строке: «подпись, фамилия, инициалы»; в правом нижнем углу 5-го листа-в Кредитном договоре №-№ от ДД.ММ.ГГГГ года

д) в графе: «Заемщик» в строке: «ФИО36»-в Графике возврата кредита, уплаты процентов и комиссий

е) в строках: «Подпись клиента»-в Заявлении-анкете на кредит на потребительские нужды- выполнены одним лицом самим ФИО36.

2.Рукописные записи:

а) «ФИО36»- в Заявлении на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ года

б) «ФИО36» в графе: «8.4.1» в строке: «Подпись заемщика»; «ФИО36» в графе: «8.4.2» в строке «Подпись заемщика»; «ФИО36» в графе: «8.4.3» в строке: «Подпись заемщика»; «ФИО36» в графе: «8.4.4» в строке: «Подпись заемщика»; «ФИО36» в строке: «подпись, фамилия, инициалы»- в Кредитном договоре №-№ от ДД.ММ.ГГГГ года

в) в графе: «Информация о получаемом кредите (заполняется Заемщиком); в графе: «Анкетные данные клиента»; в графе: «Заявление клиента»; в графе: «Персональные данные клиента» в строках: «индекс», «по текущему адресу», «Регион проживания», «Населенный пункт», «улица», «ФИО36» в строке: «Фамилия, инициалы (заполняется Клиентом собственноручно)»- в Заявлении- анкете на кредит на потребительские нужды от ДД.ММ.ГГГГ-выполнены одним лицом самим ФИО36.

3. Рукописные записи, расположенные:

а) в графе: «Персональные данные клиента» в строках: «численность семьи», «дата начала проживания в регионе», «дом»; в графе: «Сведения об основной работе»; в графе: «Сведения об имуществе заемщика и супруги»; в графе: «Клиент» в строке: «Дата»-в Заявлении-анкете на кредит на потребительские нужды от ДД.ММ.ГГГГ года

б) рукописные записи в Направлении от ДД.ММ.ГГГГ.-выполнены не ФИО36, а каким-то другим лицо (лицами).

4. Подпись от имени ФИО36, расположенная в графе: «Клиента» в строке: «подпись клиента» в направлении от ДД.ММ.ГГГГ.- выполнена не самим ФИО36, а каким-то другим лицом (лицами). (т.31 л.д.224-230).

Согласно заключению эксперта №.1 от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО36 расположенные:

а) в графе: «Клиент» в строке: «ФИО36»; в строке: «Один экземпляр договора получил(а)»-в Договоре банковского (текущего) счета категории «Потребительское кредитование» от ДД.ММ.ГГГГ года

б) в строке: «Подпись клиента»-в Заявлении на имя главного бухгалтера Уфимского филиала ДО №1 «Иремель» БЭК ОАО «АК БАРС Банк от ДД.ММ.ГГГГ года

в) в правом нижнем углу 1,2,3,4 листов; в строке Заемщик; под рукописными записями, начинающимися со слов: «Оригинал кредитного договора …»-в Кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ года

г) в строке: «Заемщик»-в Графике возврата по Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ года

д) в правом нижнем углу 1-го листа; в правом нижнем углу 2-го листа; в строке: «Подпись Заемщика»-в Уведомлении о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей Заемщика-физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ года

е) на листе с изображением ФИО36 от ДД.ММ.ГГГГ года

ж) в строке: «Подпись»-в Дополнительной информации от ДД.ММ.ГГГГ года

з) в строке: «подпись Заемщика» в Заявлении-анкете заемщика физического лица на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ года

и) в строке «подпись»; после слов: «С моих слов записано верно»-в Дополнительной информации на предоставление кредита на потребительские нужды от ДД.ММ.ГГГГ.-выполнены одним лицом, самим ФИО36.

2.Рукописные записи:

а) «ФИО36»; записи, начинающиеся со слов: «Оригинал кредитного договора…»; «ФИО36», расположенные в Кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ года

б) «ФИО36»-на нижней части Листа с фотоизображением от 13.08. 2013 года

в) в строках: «ФИО», «Цель кредита», «Юридический адрес организации», «Общеизвестное наименование организации», «вид деятельности организации», «Учредитель организации», «Близкие родственники»-в Дополнительной информации от ДД.ММ.ГГГГ года

г) после слов: «Согласие на обработку персональных данных…» в строке: «ФИО (полностью)-в Заявлении-анкете заемщика физического лица на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ года

д) «ФИО36»; «С моих слов записано верно ДД.ММ.ГГГГ года»; «ФИО36»-в дополнительной информации не предоставление кредита на потребительские нужды от ДД.ММ.ГГГГ.-выполнены одним лицом, самим ФИО36.(т.32 л.д.17-22).

Из заключения эксперта №.1 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что 1.Подписи от имени ФИО10, расположенные:

а) в строках: «Подпись клиента», «Подпись клиента»- в заявлении-анкете на получение потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ года

б) в графе «Заемщик» в строке «Подпись» в заявлении заемщика/созаемщика на зачисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ года

в) в строках: «Заемщик» на 1,2,3,4,5 листах Кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ года

г) в графе «Заемщик» в строке: «Подпись» в Графике платежей без указания номера от ДД.ММ.ГГГГ года

д) в строке: «Подпись» в информации об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит» от ДД.ММ.ГГГГ года

е) в строке: «Подпись» в Дополнительном соглашении от ДД.ММ.ГГГГ года

ж) в строках: «Подпись застрахованного лица» в заявлении на страхование в Башкирское отделение № ОАО «ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены одним лицом, самим ФИО10.

2. Рукописные записи: «ФИО10», расположенные:

а) в графе «Подпись клиента», в строке: «Ф.И.О. полностью, заполняется Клиентом»-в заявлении анкете на получение Потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ года

б) в строке: от «Ф.ФИО259/Созаемщика полностью», в графе «Заемщик» в строке: «Ф.И.О. полностью, заполняется заемщиком» в заявлении заемщика/созаемщика на зачисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ

в) в графе: «Заемщик» на 5 листе Кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ года

г) в графе: «Заемщик» в строке «Ф.И.О. полностью заполняется заемщиком» в графике платежей без указания номера от ДД.ММ.ГГГГ

д) в строке «Ф.И. полностью заполняется заемщиком» в Информации об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит» от ДД.ММ.ГГГГ

е) в строке «Я» в заявлении на страховании в Башкирское отделение № ОАО «ФИО4» от ДД.ММ.ГГГГ-выполнены одним лицом, самим ФИО10.(т.31 л.д.145-150).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ рукописные записи, читаемые как «ФИО10», расположенные:

-в согласии заемщика на получение кредитных отчетов ОАО «УБРиР» из бюро кредитных историй от ДД.ММ.ГГГГ в строке «Фамилия ФИО259»;

-в заявлении на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования от ДД.ММ.ГГГГ на 2 странице справа под основным текстом;

-в анкете заявителя от ДД.ММ.ГГГГ на 2 странице в строке «Заявитель» выполнены, вероятно, самим ФИО10.(т.36 л.д.179-181).

Из заключения эксперта №.1 от ДД.ММ.ГГГГ видно, что 1. Подписи от имени ФИО10, расположенные:

а) в строке: «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в Расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ

б) под текстом 7 листа Условия участия в Программе коллективного страхования Клиентов-физических лиц, являющихся заемщиками по кредиту ОАО «ФИО98 Москвы» от потери работы, несчастных случаев и болезней

в) под текстом первого листа и в строке: «Подпись» в Заявлении на участие в программе коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ

г) в строках: «подпись» в Заявлении об открытии банковского счета и предоставлении банковской расчетной карты в Уфимский филиал от ДД.ММ.ГГГГ года

д) в графе: «Заемщик» в строке: «Подпись» в Информации о расходах заемщика и полной стоимости потребительского кредита «Кредит наличными» от ДД.ММ.ГГГГ года

е) под текстом первого листа и в строке: «Подпись» в Графике платежей по потребительскому кредиту кредит наличными от ДД.ММ.ГГГГ года

ж) в строке: «Заемщик» 1,2,3,4,5,6 листа и в строке: «Заемщик» в Кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ

з) в графе: «Заемщик» в Заявлении заемщика на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ

и) в графе: «Заявитель» в строке: «Подпись» в Анкете-заявления № на получение потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ-выполнены одним лицом самим ФИО10.

2. Рукописные записи: «ФИО10», расположенные:

а) в графе: «Заемщик» в строке: «Фамилия, имя, отчество полностью, собственноручно» на оборотной стороне Информации о расходах заемщика и полной стоимости потребительского кредита «Кредит наличными» от ДД.ММ.ГГГГ года

б) в строке: «Фамилия, имя, отчество полностью, собственноручно»-в Графике платежей по потребительскому кредиту кредит наличными от ДД.ММ.ГГГГ года

ж) в графе: «Заемщик» в строке: «Фамилия, имя, отчество полностью, собственноручно» в Кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ

з) в графе: «Заемщик» в строке: «Фамилия, имя, отчество полностью, собственноручно» в Заявлении заемщика на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ-выполнены одним лицом самим ФИО10.(т.31 л.д.176-181).

Как следует из заключения эксперта №.1 от ДД.ММ.ГГГГ 1. Подписи от имени ФИО10, расположенные:

а) в строке: «Подпись», в графе «заемщик» в строке: «подпись»; в строке: «Подпись заемщика»- в Заявлении-анкете от ДД.ММ.ГГГГ года

б) в графе: «8.2Заемщик» в строке «ФИО10»-в Кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ года

в) в графе: «8.2.Заемщик» в строке: «ФИО10»- в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ года

г) в строке: «подпись»- в Заявлении от ДД.ММ.ГГГГ года

д) в строке: «Страхователь»-в Договоре личного страхования заемщиков кредитов от несчастных случаев от ДД.ММ.ГГГГ года

е) в строке: «С графиком ознакомлен и согласен»-в Графике погашения полной суммы, подлежащей выплате Заемщиком –выполнены одним лицом самим ФИО10.

2. Рукописные и цифровые записи, расположенные:

а) в графах «Параметры кредита:», «1.Общие сведения» (кроме строк: «ИНН», «Адрес фактического проживания»); «3.Сведения о близких родственниках»; «4.Сведения о занятости»; «5.Контактная информация»; «6.Сведения о доходах»; «9.2 Транспортные средства»

б) в графе: «Кредитная история» в строках: «ФИО98-кредитор», «Дата получения кредита», «Цель кредита», «Срок погашения»

в) в графе: «9.Сведения об имуществе» в строках: «Объект недвижимости, кроме «100%»

г) рукописные записи: «ФИО10» в строке: «Подпись заемщика»; в графе: «Цель обработки» в строке: «…и Заемщиком»- в Заявлении-анкете от ДД.ММ.ГГГГ-выполнены одним лицом, самим ФИО10

3. Рукописные и цифровые записи, расположенные:

а) в графе: «1.Общие сведения» в строках: «ИНН», «Адрес фактического проживания»

б) в графе: «2.Сведения о супруге» в строке: «2.1 Семейное положение»

в) в графе: «8.Кредитная история в других ФИО98»; «Процентная ставка», «Размер ежемесячного платежа», «Остаток задолженности по кредиту»

г) в графе: «Сведения об имуществе» в строке: «9.1 Недвижимость» цифра «100%»-в Заявлении-анкете от ДД.ММ.ГГГГ-выполнены не самим ФИО10, а другим лицом (лицами). (т.35 л.д.104-109).

Согласно заключению эксперта №.1 от ДД.ММ.ГГГГ 1.Подписи от имени ФИО10, расположенные:

1. а) в графе «Клиент» в строке «ФИО10»

б) в строке «Один экземпляр договора получил»(а)-в Договоре банковского (текущего) счета категории «Потребительское кредитование» от ДД.ММ.ГГГГ.

2. в строке: «Подпись клиента» в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ.

3.а) под текстами 1,2,3,4 листов.

б) в строке «Заемщик»

в) после слов: «…кредита ознакомлен» в Кредитном договоре без указания номера от ДД.ММ.ГГГГ.

4.а) в правой части 1 и 2-го листов,

б) в строке: «Заемщик» в Графике возврата по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ.

5.а) в правой части 1 и 2-го листов

б) в строке: «подпись Заемщика» в Уведомлении о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей Заемщика-физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ.

6. под п.11 в строке: «подпись Заемщика» в заявлении-анкете заемщика физического на предоставления кредиты от ДД.ММ.ГГГГ.

7.а) в графе «Декларация Заемщика» в строке «Подпись»

б) после слов «С моих слов записано верно» в Дополнительной информации на предоставление кредита на потребительские нужды от ДД.ММ.ГГГГ.

8. в строке: «подпись Заемщика» в заявлении-анкете Заемщика-физического лица на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ.

9. в строке «Подпись» в Дополнительной информации от ДД.ММ.ГГГГ-выполнены одним лицом самим ФИО10.

2. Рукописные записи: «ФИО10», расположенные:

1.а) под графой «Заемщик

б) Записи, начинающиеся словами: «Оригинал кредитного договора…» в кредитном договоре без указания номера от ДД.ММ.ГГГГ.

2. в строке: «Ф.И.О. (полностью) в заявлении-анкете заемщика физического лица на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ.

3. а) в строке: «Ф.И.О. (полностью)

б) записи, начинающиеся словами: «С моих слов….» В Дополнительной информации на предоставление кредита на потребительские нужды от ДД.ММ.ГГГГ.

4. Рукописные и цифровые записи, расположенные в заявлении анкете Заемщика физического лица на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ.

5. Рукописные и цифровые записи в Дополнительной информации от ДД.ММ.ГГГГ-выполнены одним лицом, самим ФИО10.(т.31 л.д.129-134).

Как усматривается из заключения эксперта №.1 от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО10, расположенные:

а) в графе: «2.Заявление на выдачу кредита» в строке: «Подпись клиента», в графе: «17.Согласие с условиями ОАО «ИнвестКапиталБанк» на выдачу кредитов в строке «Подпись клиента», в графе: «8. Дополнительные услуги» в строке: «Подпись клиента»; в графе: «19.Обработка персональных данных» в строке: «Подпись клиента»; в графе: «20.Обмен информации с бюро кредитных историй» в строках: «Подпись клиента», «Подпись клиента»; в графе: «21.Запись переговоров и фотографирование» в строке: «Подпись клиента»-в Заявлении-анкете № от ДД.ММ.ГГГГ года

б) в нижней части 1,2,3,4 листа в строке: «Заемщик»; в графе: «Заемщик» в строке: «Подпись»- в Кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ годаг.

в) в графе: «Заемщик» в строке «ФИО10»-в графике платежей по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ года

г) в строке: «С информацией о полной стоимости кредита Заемщик ознакомлен»; в строке: «Заемщик»-в Графике погашения полной суммы по кредиту

д) в строках: «Образец подписи», «Подпись клиента» в Карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ-выполнены одним лицом самим ФИО10.

2. Цифровые записи: «ДД.ММ.ГГГГ года», расположенные:

а) в графе: «2.Заявление на выдачу кредита» в строке: «Дата»; в графе: «17.Согласие с условиями ОАО «ИнвестКапиталБанк» на выдачу кредитов» в строке: «Дата»; в графе: «18.дополнительные услуги» в строке: «Дата»; в графе: «19.Обработка персональных данных» в строке «Дата»; в графе: «20.Обмен информации с бюро кредитных историй» в строке: «Дата», в графе: «21.Запись переговоров и фотографирование» в строке: «Дата»-в Заявлении анкете № от ДД.ММ.ГГГГ года

б) рукописные и цифровые записи: «ФИО10», «ДД.ММ.ГГГГ года», расположенные в графе: «Заемщик» в строках: «Ф.И.О.», «Дата подписания»-в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ года

в) цифровые записи «ДД.ММ.ГГГГ года», расположенные в графе: «Заемщик» в строке «Дата подписания»- в Графике платежей по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ года

г) цифровые записи «ДД.ММ.ГГГГ года», расположенные в строке: «Дата ознакомления»-в Графике полной суммы по кредиту-выполнены одним лицом самим ФИО10. (т.35 л.д.181-185).

Согласно заключению эксперта №.1 от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО10, расположенные:

1.а) в строке: «Подпись клиента» на 1 и 2-ом листах

б) в графе «Заемщик» в строке: «Подпись» в Заявлении-Анкете о присоединении к Условиям предоставление кредита под залог транспортного средства, открытия и обслуживания банковского (текущего) счета в ООО КБ «АйМаниБанк».

2. а) в строке: «Подпись клиента» на 1 и 2-ом листах.

б) в графе «Заемщик» в строке: «Подпись» в Графике платежей

3.а) в строке: «Подпись»

б) в строке: «Подпись клиента» в Заявлении на перечисление денежных средств за автомобиль, за страховку и другие дополнительные сервисы от ДД.ММ.ГГГГ.

4. а) в строке: «Страхователь»

б) в строке: «Подпись клиента» в ФИО142 сертификате №АЛ № от ДД.ММ.ГГГГ года

5. в строке: «Подпись» в Анкете № от ДД.ММ.ГГГГ.

6.а) в строке: «С условиями автокредита ознакомлен, претензий не имею

б) в графе: «Покупатель» в строке: «ФИО10»

в) в <адрес> передачи-приемки АМТС в строке: «ФИО10» в Договоре купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ.

7. на Листе бумаги с изображением ФИО10-выполнены одним лицом самим ФИО10.

2.Рукописная и цифровая записи: «ФИО10, 13.09.13», расположенные на листе бумаги с изображением ФИО10- выполнены самим ФИО10.(т.31 л.д.192-196).

Из заключения эксперта №.1 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что 1.Подписи от имени ФИО7, расположенные:

а) в строке: «указанную в расходно-кассовом ордере сумму получил» в Расходном кассовом № от ДД.ММ.ГГГГ

б) под текстом 7 листа Условия участия в программе коллективного страхования Клиентов-физических лиц, являющихся заемщиками по кредиту ОАО «ФИО98 Москвы» от потери работы, несчастных случаев и болезней

в) под текстом первого листа и в строке: «Подпись» в заявлении на участие в программе коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ

е) под текстом первого лица и в строке «Подпись» в графике платежей по потребительскому кредиту кредит наличными от ДД.ММ.ГГГГ года

ж) в строке «Заемщик» 1,2,3,4,5,6 листа и в строке «Заемщик» в Кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ

з) в графе «Заемщик» в заявлении Заемщика на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ

и) в графе «Заявитель» в строке подпись в анкете-заявлении № на получение потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ выполнены одним лицом, самим ФИО7.

2.Рукописные записи: «ФИО7», расположенные:

а) в графе «Заемщик» в строке «Фамилия, имя, отчество полностью, собственноручно» на оборотной стороне Информация о расходах заемщика и полной стоимости потребительского кредита «Кредит наличными» от ДД.ММ.ГГГГ года

б) в графе «Заемщик» в строке «Фамилия, имя, отчество полностью, собственноручно» в Кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ

в) в графе «Заемщик» в строке «Фамилия, имя, отчество полностью, собственноручно» в заявлении заемщика на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ-выполнены одним лицом, самим ФИО7.(т.31 л.д.106-111).

Как следует из заключения эксперта №.1 от ДД.ММ.ГГГГ 1.Подписи от имени ФИО7, расположенные:

а) в строке: «Подпись», в графе: «заемщик» в строке: «подпись»; в строке: «Подпись заемщика»-в Заявлении-анкете от ДД.ММ.ГГГГ года

б) в графе: «8.2.Заемщик» в строке: «ФИО7»- в Кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ года

в) в графе: «8.2.Заемщик» в строке:«ФИО7»-в Кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ года

г) в строке: «подпись»-в Заявлении от ДД.ММ.ГГГГ года

д) в строке: «С графиком ознакомлен и согласен»-в Графике погашения полной суммы, подлежащей выплате Заемщиком- выполнены одним лицом самим ФИО7.

2.Рукописные и цифровые записи, расположенные в графах «Параметры кредита, «1.Общие сведения»; «2.Сведений о супруге»; «3.Сведения о близких родственниках»; «4.Сведения о занятости»; «5.Контактная информация»; «6.Сведения о доходах»; «7.Сведения об обязательных платежах и долговых обязательствах», «8.Кредитная история»; «9.Сведения об имуществе»; «11.Источники информации»-в Заявлении анкете от ДД.ММ.ГГГГ-выполнены одним лицом самим ФИО7.(т.35 л.д.89-93).

Согласно заключению эксперта №.1 от ДД.ММ.ГГГГ 1. подписи от имени ФИО33, расположенные:

а) после слов: «.. и необходимую для формирования его кредитной истории», в строке: «Подпись»; в строке: «Заемщик», в строке: «Подпись заемщика»-в Заявлении анкете от ДД.ММ.ГГГГ года

б) в графе: «8.2.Заемщик» в строке: «ФИО33» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ года

в) в графе: «8.2.Заемщик» в строке ФИО33» в Кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ года

г) строке: «подпись»-в Заявлении от ДД.ММ.ГГГГ года

г) в строке: «С графиком ознакомлен и согласен»-в Графике погашения полной суммы, подлежащей выплате Заемщиком.-выполнены одним лицом самим ФИО37.

2.Рукописные и цифровые записи, расположенные в графах «Параметры кредита»; «1.Общие сведения»; «2.Сведения о супруге»; «3.Сведения о близких родственниках»; «4.Сведения о занятости»; «5.Контактная информация»; «6.Сведения о доходах»; «7.Сведения об обязательных платежах и долговых обязательствах», «8.Кредитная история»; «9.Сведения об имуществе»; «11.Источники информации»-в Заявлении анкете от ДД.ММ.ГГГГ-выполнены одним лицом самим ФИО37.(т.35 л.д.74-77).

Как усматривается из заключения эксперта №.1 от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО27, расположенные:

а) в строках: «Подпись клиента»-в заявлении-анкете на получение потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ

б) в графе: «Заемщик» в строке «Подпись» в Заявлении заемщика/созаемщика на зачисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ

в) в строке: «Заемщик» на 1,2,3,4,5 листах Кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ

г) в графе «Заемщик» в строке: «Подпись» в Графике платежей без указания № от ДД.ММ.ГГГГ

д) в строке: «подпись» в Информации об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит» от ДД.ММ.ГГГГ

е) в строке «Подпись» в Дополнительном соглашении от ДД.ММ.ГГГГ

ж) в строках «Подпись застрахованного лица», в заявлении на страхование в Башкирское отделение № ОАО «Сбербанк России»- выполнен одним и тем же лицом-самим ФИО27.

2.Рукописные и цифровые записи «ФИО27», «14 ноября 13», «ФИО27», «16 ноября 13», расположенные:

а) в графе «Подпись клиента», в строке: «Ф.И.О. полностью, заполняется Клиентом»-в Заявлении анкете на получение потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ

б) в строке «Ф.ФИО259/Созаемщика полностью»

в) в графе «Заемщик» на 5 листе Кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ

г) в графе «Заемщик» в строке «Ф.И.О. полностью заполнятся заемщиком» в графике платежей без указания № от ДД.ММ.ГГГГ

д) в строке: «Ф.И.О. полностью заполняется заемщиком» в Информации об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит» от ДД.ММ.ГГГГ

е) в строке «Я» в заявлении на страхование в Башкирское отделение № ОАО «Сбербанк России»-выполнены одним и тем де лицом, самим ФИО27.(т.31 л.д.64-69).

Из заключения эксперта №.1 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что подписи от имени ФИО27, расположенные:

а) в строке: «Подпись»; в графе: «заемщик» в строке: «подпись»; в строке: «Подпись заемщика»-в Заявлении-анкете от ДД.ММ.ГГГГ года

б) в графе: «8.2.заемщик в строке: «ФИО27»-в Кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ года

в) в строке: «подпись»-в Заявлении от ДД.ММ.ГГГГ года

д) в графе: «Страхователь» в строке: «Подпись»- в Договоре личного страхования заемщиков кредитов от несчастных случаев от ДД.ММ.ГГГГ года

е) в графах: «Страхователь», «Застрахованное лицо» в строках: «Подпись»-в заявлении о личном страховании от ДД.ММ.ГГГГ года

ж) в графе: «Личная подпись застрахованного лица» в строке: «ФИО27» от ДД.ММ.ГГГГ года

з) в строке: «С графиком ознакомлен и согласен»-выполнены одним лицом самим ФИО27.

2.Рукописные и цифровые записи, расположенные: в графах «Параметры кредита:, кроме цифр «№», «1.Общие сведения»; «3. Сведения о близких родственниках»; «4.Сведения о занятости»; «5.Контактная информация»; «6.Сведения о доходах»; «7.Сведения об обязательных платежах и долговых обязательствах»; «8.Кредитная история»; «9.Сведения об имуществе»; «11.Источник информации»-в Заявлении анкете от ДД.ММ.ГГГГ-выполнены одним лицом самим ФИО27.

3.Цифровая запись «200000», расположенная, в графе: «1.Общие сведения» в строке: «Запрашиваемая сумма»-в Заявлении-анкете от ДД.ММ.ГГГГ-выполнена не ФИО27, а каким-то другим лицом (лицами).(т.35 л.д.119-123).

Согласно заключению эксперта №.1 от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО33, расположенные:

а) в графе: «2.Заявление на выдачу кредита», в строке: «Подпись клиента»; в графе: «17. Согласие с условиями ОАО «ИнвестКапиталБанк» на выдачу кредитов» в строке: «Подпись клиента»; в графе: «18.Дополнительные услуги» в строке: «Подпись клиента»; в графе: «19.Обработка персональных данных» в строке: «Подпись клиента», в графе: «Обмен информации с бюро кредитных историй» в строках: «Подпись клиента», «Подпись клиента»; в графе: «21.Запись переговоров и фотографирование» в строке: «Подпись клиента»-в Заявлении-анкете № от ДД.ММ.ГГГГ года

б) в нижней части 1,2,3,4 листов в графе: «Заемщик» в строке: «Подпись»-в Кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ года

в) в графе: «Заемщик» в строке: «ФИО33»; в нижней части 1 листа в строке: «Заемщик»-в Графике платежей по кредиту

г) в графе: «С информацией о полной стоимости кредита Заемщик ознакомлен» в строке «ФИО33» в нижней части листа в строке: «Заемщик»-в Графике погашения полной суммы по кредиту

д) в строках: «Образец подписи», «Подпись клиента»- в карточке с образцами подписей и оттиска печати-выполнены одним лицом ФИО37.

2.Цифровые записи «15.11.13г», расположенные в графах: «2.Заявление на выдачу кредиту», в строке «Дата»; «17.Согласие с условиями ОАО «ИнвестКапиталБанк» на выдачу кредитов» в строке: «Дата»; в графе: «18 Дополнительные условия», в строке: «Дата»; в графе: «19.обработка персональных данных в строке: «Дата»; в графе: «20.Обмен информации с бюро кредитных историй в строках: «Дата», «Дата», в графе: «21.Запись переговоров и фотографирование» в строке: «Дата»-в Заявлении-анкете № от ДД.ММ.ГГГГ года

б) рукописные записи: «ФИО33», расположенные в графе: «Заемщик», в строке: «Ф.И.О.»- в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ года

в) цифровые записи: «15.11.13», расположенные в строке: «Дата подписания» в графике платежей по кредиту

г) цифровые записи: «15 ноября 13», расположенные в строке: «Дата ознакомления» в Графике погашения полной суммы по кредиту-выполнены одним лицом самим ФИО37.(т.35 л.д.196-200).

Как видно из заключения эксперта №.1 от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО27, расположенные:

а) в строке: «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в Расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ года

б) под текстом 7 листа Условия участия в Программе коллективного страхования Клиентов-физических лиц, являющихся заемщиками по кредиту ОАО «Банк Москвы» от потери работы, несчастных случаев и болезней

д) в графе: «Заемщик» в строке: «Подпись» в информации о расходах заемщика и полной стоимости потребительского кредита «Кредит наличными»

е) под текстом первого листа и в строке «Подпись» в Графике платежей по потребительскому кредиту кредит наличными от ДД.ММ.ГГГГ года

ж) под текстом 1,2,3,4,5,6 листа и в строке: «Подпись» в Кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ

з) в строке: «Подпись заявителя» в Заявлении Заемщика на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ

ж) в строке: «Подпись» в Анкете-заявлении № на получении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ-выполнены одним лицом, самим ФИО27.

2.Рукописные записи: «ФИО27», расположенные:

а) в графе: «Заемщик» в строке: «Фамилия, имя, отчество полностью, собственноручно» в Информации о расходах заемщика и полной стоимости потребительского кредита «Кредит наличными»

б) в строке: «Фамилия, имя, отчество полностью, собственноручно» в Графике платежей по потребительскому кредиту кредит наличными от ДД.ММ.ГГГГ года

в) в графе «Заемщик» в строке: «Фамилия, имя, отчество полностью, собственноручно» в Кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ

г) в графе: «Заемщик» в строке: «Фамилия, имя, отчество полностью, собственноручно» в заявлении заемщика на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ-исполнены одним лицом, самим ФИО27.(т.31 л.д.161-165).

Согласно заключению эксперта №.1 от ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени ФИО27, расположенные:

а) в графе: «2.Заявление на выдачу кредита» в строке: «Подпись клиента»; в графе: «17.Согласие с условиями ОАО «ИнвестКапиталБанк» на выдачу кредитов» в строке: «Подпись клиента»; в графе: «18.Дополнительные условия» в строке: «Подпись клиента»; в графе: «19.Обработка персональных данных» в строке: «Подпись клиента»; в графе: «20.Обмен информации с бюро кредитных историй» в строках: «подпись клиента», «подпись клиента»; в графе: «21.Запись переговоров и фотографирование» в строке: «Подпись клиента»- в Заявлении-анкете № от ДД.ММ.ГГГГ года

б) в нижней части 1,2,3,4 листа в строке: «Заемщик»; в графе: «Заемщик» в строке: «Подпись», в строке: «Дата подписания»-в Кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ года

в) в графе: «Заемщик» в строке: «ФИО27», в строке: «Дата подписания»- в Графике платежей по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ года

г) в строке: «С информацией о полной стоимости кредита Заемщик ознакомлен»; в строке «Заемщик»- в Графике полной суммы по кредиту

д) в строках: «Образец подписи», «Подпись клиента» в Карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ-выполнены одним лицом, самим ФИО27.

2.Цифровые записи: «ДД.ММ.ГГГГ года», расположенные:

а) в графе: «2.Заявление на выдачу кредита» в строке: «Дата»; в графе:«17. Согласие с условиями ОАО «ИнвестКапиталБанк» на выдачу кредитов» в строке: «Дата», в графе: «18.Дополнительные услуги» в строке:«Дата»; в графе: «19.Обработка персональных данных» в строке: «Дата», в графе: «21.Запись переговоров и фотографирование» в строке: «Дата»- в Заявлении-анкете № от ДД.ММ.ГГГГ года

б) рукописные и цифровые записи: «ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года», расположенные в графе: «Заемщик» в строках «Ф.И.О.», «Дата подписания»-в Кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ года

в) цифровые записи «ДД.ММ.ГГГГ года», расположенные в графе: «Заемщик» в строке: «Дата подписания»-в Графике платежей по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ года

г) цифровые записи «18.11.13», расположенные в строке: «Дата ознакомления»-в графике погашения полной суммы по кредиту-выполнены одним лицом, самим ФИО27.(т.35 л.д.211-215).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что 1.Оттиски печати от имени ООО «Технопарк», расположенные в представленных на исследование документах:

-справки о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО35;

-копии страниц с 1 по 11 трудовой книжки №АТ-II № на имя ФИО35 (на 6 листах),

нанесены не печатью ООО «ТехноПарк», изъятой в ОАО АКБ «Региональный банк развития», образцы оттисков которой представлены на исследование.

2.Оттиски печати от имени ООО «ТехноПарк», расположенные в представленных на исследование документах:

-справки о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО35;

-копии страниц с 1 по 11 трудовой книжки № АТ-II № на имя ФИО35 (на 6 листах) нанесены не печатью ООО «ТехноПарк», изъятой у свидетеля ФИО222, образцы оттисков которой представлены на исследование.

3.Оттиски печати от имени ООО «ТехноПарк», расположенные в образцах оттисков печатей ООО «ТехноПарк», изъятых в ОАО АКБ «Региональный банк развития» и оттиски печати от имени ООО «ТехноПарк», расположенные в образцах оттисков печатей ООО «ТехноПарк», изъятых у свидетеля ФИО222 нанесены разными печатями.(т.30 л.д.223-225).

Как усматривается из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ 1-2. Оттиски печати от имени ООО «Эверес», расположенные в исследуемых документах:

-справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-копии страниц трудовой книжки серии и номера АТ-VIII №, заполненная на имя ФИО36 на 5 листах,

нанесены не печатью ООО «Эверес», оттиски которой были представлены в качестве сравнительных образцов на 5 листах, и не печатью, оттиски которой расположены на карточках с образцами подписей и оттиска печати, а иной печатью.

3.Оттиск печати ООО «Эверес» на карточках с образцами подписей и оттиски печати ООО «Эверес» на сравнительных образцах на пяти листах, нанесены одной и той же печатью.(т.36 л.д.29-31).

В заключении эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ указано, что 1-2.Оттиски печати от имени ООО «ЭкоБурВод», расположенные в исследуемых документах:

-справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе,

нанесены не печатью ООО «ЭкоБурВод», оттиски которой были представлены в качестве сравнительных образцов на 2 листах, и не печатью, оттиск которой расположен на карточке с образцами подписей и оттиска печати, а иной печатью.

3.Оттиск печати ООО «ЭкоБурВод» на карточке с образцами подписей и оттиски печати ООО «ЭкоБурВод» на сравнительных образцах на двух листах, нанесены одной и той же печатью.(т.36 л.д.41-42).

Как видно из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ 1-2.Оттиски печати от имени ООО «ЭкоБурВод», расположенные в исследуемых документах:

-справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- копии страниц трудовой книжки АТ-VI № на имя ФИО10 на 8 листах,

нанесены не печатью ООО «ЭкоБурВод» на 2 листах, и не печатью, оттиск ООО «ЭкоБурВод» которой расположен на карточке с образцами подписей и оттиска печати, оттиски которой были представлены в качестве сравнительных образцов, а иной печатью.

Как следует из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ 1-2.Оттиски печати от имени ООО «ЭкоБурВод», расположенные в исследуемых документах:

-справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-копии страниц трудовой книжки № № на имя ФИО10 на 8 листах,

нанесены не печатью ООО «ЭкоБурВод» на 2 листах, и не печатью, оттиск которой расположен на карточке с образцами подписей и оттиска печати, оттиски которой были представлены в качестве сравнительных образцов, а иной печатью.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что 1-2.Оттиск печати от имени ООО «ЭкоБурВод», расположенный в справке о доходах физического лица за 2013 года на 1 листе,

нанесен не печатью ООО «ЭкоБурВод», оттиски которой были представлены в качестве сравнительных образцов на 2 листах, и не печатью, оттиск которой расположен на карточке с образцами подписей и оттиска печати, а иной печатью.

В заключении эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ указано, что оттиски печати от имени ОАО НПФ «Геофизика», расположенные в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, копии страниц трудовой книжки серии и номера №, заполненная на имя ФИО10 на 8 листах, нанесены не печатью ОАО «Геофизика», оттиски которой были представлены в качестве сравнительных образцов на 2 листах, а иной печатной формой. (т.36 л.д.52-53).

Как видно из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ оттиск печати от имени ООО «АрсеналСтрой», расположенный в документе: справка о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, нанесен не печатью ООО «АрсеналСтрой», оттиски которой были представлены в качестве сравнительных образцов на 2 листах, а иной печатью.(т.36 л.д.95-96).

В заключении эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ указано, что оттиски печати от имени ООО «АрсеналСтрой», расположенные в документах: справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, копии листов трудовой книжки № № на имя ФИО7 на 8 листах, нанесены не печатью ООО «АрсеналСтрой», оттиски которой были представлены в качестве сравнительных образцов на 2 листах, а иной печатью. (т.36 л.д.105-106).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ 1-2.Оттиск печати ООО «СеБиз», расположенный в справке о доходах физического лица за 2013 год 78 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе,

нанесен не печатью ООО «СеБиз», экспериментальные образцы оттиска (на 2 листах), полученные у свидетеля ФИО239, которой были представлены для сравнительного исследования и не печатью ООО «СеБиз», образец оттиска которой расположен на карточке с образцами подписей и оттиска печати ( на 1 листе), изъятый в «УралСиб Банк».

3.Оттиски печати от имени ООО «СеБиз», расположенные в экспериментальных образцах (на 2листах), полученные у свидетеля ФИО239 и на карточке с образцами подписей и оттиска печати, изъятые в «УралСиб Банк» (на 1 листе) нанесены, вероятно, одной удостоверительной печатной формой (печатью) ООО «СеБиз». (т.36 л.д.75-76).

В заключении эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ указано, что 1-2.Оттиск печати ООО «СеБиз», расположенный в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на 1листе,

нанесен не печатью ООО «СеБиз», экспериментальные образцы оттиска (на 2 листах), полученные у свидетеля ФИО239, которой были представлены для сравнительного исследования и не печатью ООО «СеБиз», образец оттиска которой расположен на карточке с образцами подписей и оттиска печати (на 1 листе), изъятый в «УралСиб ФИО98».

3.Оттиски печати от имени ООО «СеБиз», расположенные в экспериментальных образцах (на 2 листах), полученные у свидетеля ФИО239 и на карточке с образцами подписей и оттиска печати, изъятые в «УралСиб ФИО98» (на 1 листе) нанесены, вероятно, одной удостоверительной печатной формой (печатью) ООО «СеБиз». (т. 36 л.д.158-159).

Как видно из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ оттиски печати от имени ООО «Башмастер», расположенные в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, копии страниц с трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО27 на 9 листах, нанесены не печатью ООО «Башмастер», оттиски которой были представлены в качестве сравнительных образцов на 2 листах, а иной печатной формой. (т.36 л.д.85 – 86).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ оттиск печати от имени ООО «Башмастер», расположенный в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, нанесен не печатью ООО «Башмастер», оттиски которой были представлены в качестве сравнительных образцов на 2 листах, а иной печатью. (т. 36 л.д. 147 – 148).

Как усматривается из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ оттиски печати от имени ООО «Башмастер», расположенные в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, копии страниц с трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО27 на 9 листах, нанесены не печатью ООО «Башмастер», оттиски которой были представлены в качестве сравнительных образцов на 2 листах, а иной печатной формой. (т.36 л.д.115-116).

В соответствии с заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ оттиск печати от имени ООО «Башмастер», расположенный в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, нанесен не печатью ООО «Башмастер», оттиски которой были представлены в качестве сравнительных образцов на 2 листах, а иной печатью. (т.35 л.д.246-247).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ видно, что на представленном компакт-диске 1 в файле «10139723.wav» имеется одна фонограмма, относящаяся к предмету экспертного исследования. Фонограмма начинается со слова: «Алло» и заканчивается словами: «Давай звони». Голос и речь диктора, зафиксированного на фонограмме и обозначенного в уточненном тексте как «М1», принадлежат гражданину ФИО93, образцы речи которого представлены на компакт-диске 2.

Голос и речь диктора, зафиксированного на фонограмме и обозначенного в уточненном тексте как «М2», принадлежат гражданину ФИО92, образцы речи которого представлены на компакт диске 3. (т.34 л.д.164-175).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ на представленном компакт-диске 1 в файле «10172618.wav», имеется одна фонограмма, относящаяся к предмету экспертного исследования. Фонограмма начинается со слова: «Алло» и заканчивается словом: «Давай».

Голос и речь диктора, зафиксированного на фонограмме и обозначенного в уточненном тексте фонограммы как «М2», принадлежат гражданину ФИО92, образцы речи которого представлены на компакт-диске 3. (т.34 л.д.186-194).

Как следует из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ на представленном компакт-диске 1 в файле «10190257.wav» имеется одна фонограмма, относящаяся к предмету экспертного исследования. Фонограмма начинается со слова: «Алло» и заканчивается словами: «Давай тогда».

Голос и речь диктора, зафиксированного на фонограмме и обозначенного в уточненном тексте как «М1», принадлежит гражданину ФИО93, образцы речи которого представлены на компакт-диске 2. Голос и речь диктора зафиксированного на фонограмме и обозначенного в уточненном тексте как «М2», принадлежат гражданину ФИО38, образцы речи которого представлены на компакт-диске 3. (т.34 л.д.231-242).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ в паспорте гражданина РФ на имя ФИО33 серии и номера № рукописные записи «Репина», «5», «25», «09», «2013 года» и подпись, расположенные в оттиске прямоугольного штампа «ОУФМС России по Республике Башкортостан в Орджоникидзевском районе <адрес> ЗАРЕГИСТРИРОВАН», нанесенного на 7 странице, выполнены не ФИО39, не ФИО40, а другим лицом (лицами). (т.32 л.д.86-88).

Как видно из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ в копии 6 страницы паспорта на имя ФИО7 серии и номера №, изъятой в АКБ «Спурт», рукописные записи и подпись, изображения которых имеются в оттиске штампа «ОУФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в Орджоникидзевском районе <адрес> ЗАРЕГИСТРИРОВАН», вероятно, выполнены не ФИО41, не ФИО40,а другим лицом (лицами). Для решения вопроса в категоричной форме необходимо предоставить оригинал исследуемого документа. (т.32 л.д.156-158).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в копии 6 страницы паспорта на имя ФИО36 серии и номера №, изъятой в ОАО «Акбарс» ФИО98, рукописные записи «Ферганская», «21», «30», «мая», «2013 года» и подпись, изображения которых имеются в оттиске прямоугольного штампа «ОУФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в Ленинском районе <адрес> ЗАРЕГИСТРИРОВАН», вероятно, выполнены не ФИО42, не ФИО43, а другим лицом (лицами). Для решения вопроса в категоричной форме необходимо предоставить оригинал исследуемого документа. (т.32 л.д.132-134).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ в копии 6 страницы паспорта на имя ФИО36 серии и номера №, изъятой в ОАО «УРАЛСИБ», рукописные записи «Ферганская», «21», «30», «мая», «2013 года», и подпись, изображения которых имеются в оттиске прямоугольного штампа «ОУФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в Ленинском районе <адрес> ЗАРЕГИСТРИРОВАН», вероятно, выполнены не ФИО42, не ФИО43, а другим лицом (лицами). Для решения вопроса в категоричной форме необходимо предоставить оригинал исследуемого документа. (т.32 л.д.74-76).

Как усматривается из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ в копии 6 страницы паспорта на имя ФИО27 серии и номера №, изъятой в ОАО «ИнвестКапиталБанк», рукописные записи «Российская», «43», «4», «10», «16», «августа», «2013 года» и подпись, изображения которых имеются в оттиске прямоугольного штампа «ОУФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в Октябрьском районе <адрес> ЗАРЕГИСТРИРОВАН», вероятно выполнены не ФИО44, а другим лицом (лицами). Для решения вопроса в категоричной форме необходимо предоставить оригинал исследуемого документа. (т.32 л.д.50-52).

В заключении эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ указано, что в копии страниц паспорта на имя ФИО10 серии и номера №, изъятой в ООО КБ «АйМаниБанк», подпись, изображение которой имеется в строке «Заверил» в оттиске штампа «ЗАРЕГИСТРИРОВАН ДД.ММ.ГГГГг. РЕг-н: РЕСП. Башкортостан Пункт: ГОР <адрес> ОТДЕЛОМ УФМС ФИО100 ПО РЕСПУБЛИКЕ БАШКОРТОСТАН в ОРДЖОНИКИДЗЕВСКОМ ФИО97 УФЫ 020-023 Заверил:», вероятно, выполнена на ФИО41, не ФИО40, а другим лицом. Для решения вопроса в категоричной форме необходимо предоставить оригинал исследуемого документа.(т.32 л.д.180-182).

Как видно из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ в копии 7 страницы паспорта на имя ФИО10 серии и номера №, изъятой в ОАО «АкбарсБанк», подпись, изображение которой имеется в строке «Заверил» в оттиске штампа «ЗАРЕГИСТРИРОВАН ДД.ММ.ГГГГ<адрес>-н: РЕСП. Башкортостан пункт: ГОР <адрес> ОТДЕЛОМ УФМС ФИО100 ПО РЕСПУБЛИКЕ ФИО327 ОРДЖОНИКИДЗЕВСКОМ ФИО97 УФЫ 020-023 Заверил:», вероятно, выполнена не ФИО41, не ФИО40, а другим лицом. Для решения вопроса в категоричной форме необходимо предоставить оригинал исследуемого документа. (т.32 л.д.204-206).

В заключении эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ указано, что в копии 7 страницы паспорта на имя ФИО10 серии и номера №, изъятой в ОАО «ФИО98 Москвы», подпись, изображение которой имеется в строке «Заверил» в оттиске штампа «ЗАРЕГЕСТРИРОВАН ДД.ММ.ГГГГ <адрес>-н Респ. Башкорстостан Пункт: ГОР УФА <адрес> ОТДЕЛОМ УФМС ФИО100 ПО РЕСПУБЛИКЕ БАШКОРТОСТАН в ФИО46 УФЫ 020-023 Заверил:», вероятно, выполнена не ФИО41, не ФИО40, а другим лицом. Для решения вопроса в категоричной форме необходимо предоставить оригинал исследуемого документа. (т.32 л.д.98-100).

Как следует из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ в копии 7 страницы паспорта на имя ФИО10 серии и номера №, изъятой в ОАО «ИнвестКапиталБанк», подпись, изображение которой имеется в строке «Заверил» в оттиске штампа «ЗАРЕГИСТРИРОВАН ДД.ММ.ГГГГ <адрес>-н: РЕСП. Башкортостан <адрес> ОТДЕЛОМ УФМС ФИО100 ПО РЕСПУБЛИКЕ ФИО327 ОРДЖОНИКИДЗЕВСКОМ ФИО97 УФЫ 020-023 Заверил:», вероятно, выполнена не ФИО41, не ФИО40, а другим лицом. Для решения вопроса в категоричной форме необходимо предоставить оригинал исследуемого документа.(т.32 л.д.192-194).

В заключении эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ сказано, что в копии страниц паспорта на имя ФИО10 серии и номера №, изъятой в ЗАО «КредитЕвропаБанк», подпись, изображение которой имеется в строке «Заверил» в оттиске штампа «ЗАРЕГИСТРИРОВАН ДД.ММ.ГГГГ <адрес>-н: РЕСП. Башкортостан Пункт: <адрес> ОТДЕЛОМ УФМС ФИО100 ПО РЕСПУБЛИКЕ ФИО327 ОРДЖОНИКИДЗЕВСКОМ ФИО97 УФЫ 020-023 Заверил:», вероятно выполнена на ФИО41, не ФИО40, а другим лицом. Для решения вопроса в категоричной форме необходимо предоставить оригинал исследуемого документа. (т.32 л.д.168-170).

Из заключения № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в копии 7 страницы паспорта на имя ФИО10 серии и номера №, изъятой в АКБ «Спурт» ОАО, подпись, изображение которой имеется в строке «Заверил» в оттиске штампа «ЗАРЕГИСТРИРОВАН ДД.ММ.ГГГГ <адрес>-н: РЕСП. Башкортостан Пункт: ГОР УФА ФИО115: <адрес> ОТДЕЛОМ УФМС ФИО100 ПО РЕСПУБЛИКЕ ФИО327 ОРДЖОНИКИДЗЕВСКОМ ФИО97 УФЫ 020-023 Заверил:», вероятно, выполнена на ФИО41, не ФИО40, а другим лицом. Для решения вопроса в категоричной форме необходимо предоставить оригинал исследуемого документа.(т.32 л.д.228-230).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ в копии страниц паспорта на имя ФИО10 серии и номера №, изъятой в ОАО «Уральский ФИО98 Реконструкции и Развития», подпись, изображение которой имеется в строке «Заверил» в оттиске штампа «ЗАРЕГИСТРИРОВАН ДД.ММ.ГГГГ <адрес>-н: РЕСП. Башкортостан <адрес>:15 ОТДЕЛОМ УФМС ФИО100 ПО РЕСПУБЛИКЕ ФИО328 ФИО47 УФЫ 020-023 Заверил:», вероятно, выполнена не ФИО41, не ФИО40, а другим лицом. Для решения вопроса в категоричной форме необходимо предоставить оригинал исследуемого документа.(т.32 л.д.216-219).

В заключении эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ указано, что в копии 6 страницы паспорта на имя ФИО27 серии и номера №, изъятой в ОАО «ФИО98 Москвы», рукописные записи «Российская», «43», «4», «10», «16», «августа», «2013 года» и подпись, изображения которых имеются в оттиске прямоугольного штампа «ОУФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в Октябрьском районе <адрес> ЗАРЕГИСТРИРОВАН», вероятно выполнены не ФИО44, а другим лицом (лицами). Для решения вопроса в категоричной форме необходимо предоставить оригинал исследуемого документа.(т.32 л.д.109-111).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ в копии 6 страницы паспорта на имя ФИО27 серии и номера №, изъятой в АКБ «Спурт», рукописные записи «Российская», «43», «4», «10», «16», «августа», «2013 года» и подпись, изображения которых имеются в оттиске прямоугольного штампа «ОУФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в Октябрьском районе <адрес> ЗАРЕГИСТРИРОВАН», вероятно выполнены не ФИО44, а другим лицом (лицами). Для решения вопроса в категоричной форме необходимо предоставить оригинал исследуемого документа.(т.32 л.д.120-122).

Кроме того, вину ФИО38 в совершении мошенничества в особо крупном размере подтверждают следующие доказательства.

1. Кредитное досье ФИО33, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «ИнвестКапиталБанк», включающее: заявление-анкету № от ДД.ММ.ГГГГ физического лица на выдачу кредита на любые цели на 3 листах;-кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; график платежей по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;график погашения полной суммы по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ;карточку с образцами подписей ФИО33 справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО33, с указанием места работы ООО «СеБиз» ксерокопию свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе серии 02 № на имя ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, выданный ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта на имя ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 12 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; копию расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. (т.8 л.д.191-207).

2. Кредитное досье ФИО33, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в АКБ «Спурт», содержащее: заявление-анкету заемщика на предоставление потребительского кредита на сумму <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; заключение ОО «Кировский» г. Уфа по кредитной заявке «Классический» в отношении ФИО33, с указанием информации о запрашиваемом кредите от ДД.ММ.ГГГГ; решение руководителя подразделения от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредита ФИО33 ксерокопию полиса страхования от несчастных случаев №ЛИА /5100/0080731 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО33 с указанием ФИО142 суммы <данные изъяты> ксерокопию квитанции на получение ФИО142 премии на имя ФИО33 серии 12, № от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (потребительский кредит) на 5 листах; график погашения полной суммы по кредиту, подлежащей выплате заемщиком, оформленный на имя ФИО33 от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; заявление ФИО33 от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств на погашение задолженности со счета, открытого в АКБ «Спурт» распоряжение бухгалтерии № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредитной суммы в размере <данные изъяты> заемщику ФИО33 справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО260, с указанием места работы ООО «СеБиз» ксерокопию свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 02 № от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта на имя ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче суммы <данные изъяты> ФИО33 на 1 листе;выписку по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе.(т.10 л.д.57-88).

3. Кредитное досье ФИО7, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «Банк Москвы», включающее: опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта: кредит наличными) расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ опись документов, составляющих кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ распоряжение на выдачу кредита во вклад от ДД.ММ.ГГГГ условия участия в программе коллективного страхования клиентов физических лиц, являющихся заемщиками по кредиту ОАО «Банк Москвы» от потери работы, несчастных случаев и болезней на 4 листах; заявление на участие в программе коллективного страхования, включающее в себя график платежей за участие в программе коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; заявление об открытии банковского счета и предоставлении банковской расчетной карты в Уфимский филиал от ДД.ММ.ГГГГ информацию о расходах заемщика и полной стоимости потребительского кредита «кредит наличными» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ график платежей по потребительскому кредиту кредит наличными от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 6 листах; заявление заемщика на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта: кредит наличными) анкету-заявление № на получение потребительского кредита «кредит наличными» от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО7, с указанием места работы ООО «АрсеналСтрой» копию трудовой книжки на имя ФИО7 серии АТ-IV № на 8 листах; ксерокопию паспорта на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 80 06 №, выдан Баймакским ГРОВД РБ ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах.(т.7 л.д.54-90).

3.1.Кредитное досье ФИО7, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «Банк Москвы», включающее: опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта-кредитные карты) график платежей по кредитной карте от ДД.ММ.ГГГГ заявление об открытии банковского счета и о предоставлении кредитной карты ОАО «Банк Москвы» в ОО «Уфимский филиал» от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серии 80 06 №, выдан Баймакским ГРОВД РБ ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; анкету-заявление № на предоставление кредитной карты от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах.(т.7 л.д.92-101).

4. Кредитное досье ФИО7, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в АКБ «Спурт», содержащее: заявление-анкету заемщика на предоставление потребительского кредита на сумму <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; заключение ОО «Кировский» г. Уфа по кредитной заявке «Классический» в отношении ФИО7, с указанием информации о запрашиваемом кредите от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; решение руководителя подразделения от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредита ФИО7 договор личного страхования заемщиков кредитов от несчастных случаев серии ЛИА/5300 № ксерокопию квитанции на получение страховой премии на имя ФИО7 серии 14, № от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (потребительский кредит) на 5 листах; график погашения полной суммы по кредиту, подлежащей выплате заемщиком, оформленный на имя ФИО7 на 2 листах; заявление ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств на погашение задолженности со счета, открытого в АКБ «Спурт» распоряжение бухгалтерии № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредитной суммы в размере <данные изъяты> заемщику ФИО7 справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО7, с указанием места работы ООО «АрсеналСтрой» ксерокопию свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 02 № от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, выдан Баймакским ГРОВД РБ ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче суммы <данные изъяты> ФИО7 выписку по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе.(т.10 л.д.1-33).

5. Кредитное досье ФИО35, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «Сбербанк России», содержащее: заявление-анкету на получение потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; ксерокопию паспорта на имя ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 01 №, выдан ОВД <адрес> Республики Башкортостан ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; справку о доходах физического лица №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО35 с указанием места работы ООО «Технопарк» копию трудовой книжки № № на имя ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 6 листах; решение о предоставлении кредита/об отказе в предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ состав группы взаимосвязанных заемщиков, с указанием даты рождения и отношения к заемщику заявление заемщика/созаемщика на зачисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; график платежей от ДД.ММ.ГГГГ информацию об условиях предоставления, использования и возврата кредита «потребительский кредит» от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; дополнительное соглашение к договору № о вкладе «Универсальный Сбербанка России» от ДД.ММ.ГГГГ заявление на страхование в Башкирское отделение № ОАО «ФИО4» расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; лицевой счет заемщика за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отчет о всех операциях за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. (т.4 л.д.58-83).

6. Кредитное досье ФИО36, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «АК БАРС» ФИО98, включающее: опись документов, содержащихся в кредитном деле № от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серии 02 № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; график возврата кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта на имя ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 03 №, выдан Баймакским ГРОВД Республики Башкортостан ДД.ММ.ГГГГ на 3-х листах; заявление-анкету № от ДД.ММ.ГГГГ заемщика-физического лица на предоставление кредита на 4 листах; фотоизображение ФИО36, заверенное подписью ФИО36, с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ уведомление о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей заемщика-физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора на 2 листах; заключение о целесообразности предоставления кредита на потребительские нужды ФИО36 на 3 листах; заявление ФИО36 о закрытии счета, после погашения кредита перед ФИО98, при возникновении на счете нулевого остатка договор банковского (текущего) счета категории «Потребительское кредитование» на 5 листах; копию кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копию распоряжения отделу ссудных операций/бухгалтерии филиала на выдачу кредита дополнительную информацию на 1 листе.(т.5 л.д.40-70).

6.1. Кредитное досье ФИО36, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «АК БАРС» ФИО98, включающее: опись документов, содержащихся в кредитном деле № от ДД.ММ.ГГГГ корешок квитанции с указанием номера карты №, заверенная подписью ФИО36 на 2 листах; уведомление о согласии ФИО98 на индивидуальные условия кредитования от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; уведомление о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей Заемщика-физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора на 2 листах; распоряжение отделу ведения баз данных карт и счетов на установление лимита кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ копию уведомления о согласии ФИО98 на индивидуальные условия кредитования копию уведомления о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей Заемщика-физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора ксерокопию паспорта на имя ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 03 №, выдан Баймакским ГРОВД Республики Башкортостан ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; фотоизображение ФИО36, заверенное подписью ФИО36, с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ заявление-анкету на участие в акции «АК БАРС БОНУС» на 2 листах; копию заключения о целесообразности предоставления кредита на потребительские нужды ФИО36 на 2 листах; ксерокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серии 02 № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36 копию кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ общие условия предоставления и использования кредитных карт ОАО «АК БАРС» ФИО98 на 4 листах; копию заявления-анкеты №_01_8816_175230 от 13. 08.2013 года Заемщика-физического лица на предоставление кредита на 2 листах.(т.5 л.д.71-97).

7. Кредитное досье ФИО36, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «ФИО98 Уралсиб», содержащее: заявление-анкету на кредит на потребительские нужды от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; график возврата кредита, уплаты процентов и комиссий кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ заявление на присоединение к Договору добровольного коллективного страхования жизни и здоровья заемщиков потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; поручение на списание со счета направление агентом ОАО «Уралсиб» ФИО187 в отделение ЦКО ОАО «Уралсиб» ФИО36 для оформления добровольного страхования жизни и здоровья заемщика потребительского кредита в рамках Договора коллективного страхования заключенного между ФИО98 и ЗАО «Уралсиб Жизнь» распоряжение на оформление и сопровождение кредитной сделки/выдачи траншей в рамках открытой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> заключение о возможности выдача кредита по программе Потребительский кредит «Оптимальный» от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; анкету визуальной оценки клиента-физического лица от ДД.ММ.ГГГГ справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО36, с указанием места работы ООО «Эверес» копию трудовой книжки № на имя ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 5 страницах; ксерокопию паспорта на имя ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 80 03 №, выдан Баймакским ГРОВД Республики Башкортостан ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; ксерокопию свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36 с указанием вида права-собственность на комнату по адресу: г. Уфа, ул. М. ФИО114, <адрес>.(т.4 л.д.156-185).

8. Кредитное досье ФИО10, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ООО КБ «АйМаниБанк», содержащее: анкету № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; договор купли-продажи № ***13/236***от ДД.ММ.ГГГГ договор комиссии №***13/236*** от ДД.ММ.ГГГГ счет б/н от ДД.ММ.ГГГГ квитанцию к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта транспортного средства на автомобиль BMW идентификационный №UXFT43587L016500, номер <адрес> заявление-анкету о присоединении к Условиям предоставление кредита под залог транспортного средства, открытия и обслуживания банковского (текущего) счета в ООО КБ «АйМаниБанк» на 2 листах; заявление на перечисление денежных средств, за автомобиль, за страховку и другие дополнительные сервисы; ФИО142 сертификат №АЛ (№ года/02-52/46818)АI график платежей на 2 листах; ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серии 80 11 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопию водительского удостоверения на имя ФИО10, номер водительского удостоверения <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопию фотоизображения мужчины с указанием «ФИО10», заверенная рукописной подписью, с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе.(т.7 л.д.243-249; т.8 л.д.1-10).

9. Кредитное досье ФИО10, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «АК БАРС» ФИО98, включающее: опись документов, содержащихся в кредитном деле № от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4-х листах; график возврата кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; договор банковского текущего счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; заявление ФИО10 о закрытии банковского счета после погашения задолженности по кредиту копию распоряжения отделу ссудных операций на выдачу кредита копию кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копию графика возврата кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ копию уведомления о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей заемщика физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора фотоизображение ФИО10 формата А 4, заверенная подписью ФИО10 заключение о целесообразности предоставления кредита на потребительские нужды ФИО10 на 3 листах; копию трудовой книжки на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения АТ-VI № на 8 листах; справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10, с указанием места работы ОАО НПФ «Геофизика» ксерокопию водительского удостоверения на имя ФИО10, номер водительского удостоверения <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 80 11 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> на ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; дополнительную информацию в отношении ФИО10 заявление-анкету заемщика-физического лица на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах.(т.6 л.д.72-109).

9.1. Кредитное досье ФИО10, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «АК БАРС» ФИО98, включающее: опись документов, содержащихся в кредитном деле №-CR-2862301 от ДД.ММ.ГГГГ уведомление о полной стоимости кредита перечных и размерах платежей заемщика-физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора на 2 листах; распоряжение отделу БЭК-сопровождения операций по картам на установление лимита кредитования, согласно которого установлен лимит кредитования корешок квитанции с указанием номера карты №, заверенная подписью ФИО10 на 2 листах; уведомление о согласии ФИО98 на индивидуальные условия кредитования на 2 листах; общие условия предоставления и использования кредитных карт ОАО «АК БАРС» ФИО98; уведомление о полной стоимости кредита перечных и размерах платежей заемщика-физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора на 2 листах; ксерокопию кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ заключение о целесообразности и предоставления кредита на потребительские нужды ФИО10; копию справки о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10, с указанием места работы <данные изъяты>», копию водительского удостоверения на имя ФИО10, номер водительского удостоверения <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 80 11 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> на ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; заявление-анкету на участие в акции «АК БАРС БОНУС» на 2 листах; ксерокопию заявление-анкеты заемщика-физического лица на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; фотоизображение ФИО10 формата А 4, заверенная подписью ФИО10 (т.6 л.д.110-135).

10. Кредитное досье ФИО10, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «ФИО98 Москвы», включающее: опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта: кредит наличными) расходный кассовый ордер №от ДД.ММ.ГГГГ опись документов, составляющих кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ распоряжение на выдачу кредита во вклад от ДД.ММ.ГГГГ условия участия в программе коллективного страхования клиентов- физических лиц, являющихся заемщиками по кредиту ОАО «ФИО98 Москвы» от потери работы, несчастных случаев и болезней на 4 листах; заявление на участие в программе коллективного страхования, включающее в себя график платежей за участие в программе коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; заявление об открытии банковского счета и предоставлении банковской расчетной карты в Уфимский филиал от ДД.ММ.ГГГГ информацию о расходах заемщика и полной стоимости потребительского кредита «кредит наличными» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ график платежей по потребительскому кредиту кредит наличными от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 6 листах; заявление заемщика на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ анкету-заявление № на получение потребительского кредита «кредит наличными» на 3 листах; справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10, с указанием места работы <данные изъяты> ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; копию трудовой книжки на имя ФИО10 серии № № на 8 листах; опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта-потребительский кредит в рамках программы «Кредит наличными») на 1 листе. (т.7 л.д.1-37).

11. Кредитное досье ФИО10, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «ИнвестКапиталБанк», включающее: заявление анкету № от ДД.ММ.ГГГГ физического лица на выдачу кредита на любые цели на 3 листах; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; график погашения полной суммы по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ график платежей по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ карточку с образцами подписей ФИО10 справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10, с указанием места работы ООО «ЭкоБурВод» ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; ксерокопию ФИО142 свидетельства Российской Федерации государственного пенсионного страхования № на имя ФИО10 ксерокопию водительского удостоверения на имя ФИО10, номер водительского удостоверения <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; копию расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. (т.8 л.д.158-174).

12. Кредитное досье ФИО10, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «Сбербанк России», включающее:опись документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;заявление-анкету на получение потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 11 №, выдан <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;справку о доходах физического лица №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10 с указанием места работы ООО «ЭкоБурВод» на 1 листе;копию трудовой книжки № на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 8 листах; решение о предоставлении кредита/об отказе в предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;состав группы взаимосвязанных заемщиков, с указанием даты рождения и отношения к заемщику заявление заемщика/созаемщика на зачисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; график платежей от ДД.ММ.ГГГГ информацию об условиях предоставления, использования и возврата кредита «потребительский кредит» от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; дополнительное соглашение к договору № о вкладе «Универсальный ФИО4» от ДД.ММ.ГГГГ заявление на страхование в Башкирское отделение № ОАО «Сбербанк России» расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; лицевой счет заемщика за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отчет о всех операциях за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. (т.5 л.д.156-183).

13. Кредитное досье ФИО10, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в АКБ «Спурт», включающее: заявление-анкету заемщика на предоставление потребительского кредита на сумму <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; заключение ОО «Кировский» г. Уфа по кредитной заявке «Классический» в отношении ФИО10, с указанием информации о запрашиваемом кредите от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; решение руководителя подразделения от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредита ФИО10 договор личного страхования заемщиков кредитов от несчастных случаев серии ЛИА/5300 № от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию квитанции на получение ФИО142 премии на имя ФИО10 серии 14, № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (потребительский кредит) на 5 листах; график погашения полной суммы по кредиту, подлежащей выплате заемщиком на 2 листах; заявление ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств на погашение задолженности со счета, открытого в АКБ «Спурт» (ОАО) распоряжение бухгалтерии № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредитной суммы в размере <данные изъяты> заемщику ФИО10 справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10, с указанием места работы ООО «ЭкоБурВод» ксерокопию свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 02 № ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 11 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в ФИО149 Сибай ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче суммы <данные изъяты> ФИО10 выписку по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. (т.9 л.д.170-201).

14. Кредитное досье ФИО10, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «УБРиР», включающее: опись документов юридического дела анкету заявителя на 2 листах; анкету-заявления №.1 на 3 листах; согласие заемщика на получение кредитных отчетов ОАО «УБРиР» из бюро кредитных историй; договор комплексного банковского обслуживания на 2 листах; заявление на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 11 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в ФИО149 Сибай ДД.ММ.ГГГГ справку о доходах физического лица №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10 с указанием места работы ООО «ЭкоБурВод» ксерокопию водительского удостоверения на имя ФИО10 серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ выписку по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах. (т.5 л.д.231-246).

15. Кредитное досье ФИО27, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «Банк Москвы», включающее: опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта: кредит наличными) расходный кассовый ордер №от ДД.ММ.ГГГГ опись документов, составляющих кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ распоряжение на выдачу кредита во вклад от ДД.ММ.ГГГГ условия участия в программе коллективного страхования клиентов- физических лиц, являющихся заемщиками по кредиту ОАО «Банк Москвы» от потери работы, несчастных случаев и болезней на 4 листах; заявление на участие в программе коллективного страхования, включающее в себя график платежей за участие в программе коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; заявление об открытии банковского счета и предоставлении банковской расчетной карты в Уфимский филиал от ДД.ММ.ГГГГ информацию о расходах заемщика и полной стоимости потребительского кредита «кредит наличными» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ график платежей по потребительскому кредиту кредит наличными от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 6 листах; заявление заемщика на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта: кредит наличными) анкету-заявление № на получение потребительского кредита «кредит наличными» от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО27, с указанием места работы ООО «Башмастер» копию трудовой книжки на имя ФИО27 серии АТ-III № на 9 листах; ксерокопию паспорта на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 80 13 №, выдан Отделением УФМС России по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах. (т.7 л.д.119-156).

15.1. Кредитное досье ФИО27, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «Банк Москвы», включающее: опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта-кредитные карты по программе карта плюс) ксерокопию паспорта на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 80 13 №, выдан Отделением УФМС России по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; выписку из тарифов банка по кредитным картам от ДД.ММ.ГГГГ график платежей по кредитной карте от ДД.ММ.ГГГГ заявление об открытии банковского счета и о предоставлении кредитной карты ОАО «Банк Москвы» в ОО «Уфимский филиал» от ДД.ММ.ГГГГ анкету-заявление № на предоставление кредитной карты от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах.(т.7 л.д.158-167).

16. Кредитное досье ФИО27, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «ИнвестКапиталБанк», включающее: заявление анкету № от ДД.ММ.ГГГГ физического лица на выдачу кредита на любые цели на 3 листах; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; график погашения полной суммы по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ график платежей по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ карточку с образцами подписей ФИО27 справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО27, с указанием места работы ООО «Башмастер» ксерокопию паспорта на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 8013 №, выдан Отделением УФМС России по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; ксерокопию страхового свидетельства Российской Федерации государственного пенсионного страхования № на имя ФИО27 копию расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе.(т.8 л.д.224-240).

17. Кредитное досье ФИО27, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «ФИО4», включающее: опись документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ заявление-анкету на получение потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; состав группы взаимосвязанных заемщиков, с указанием даты рождения и отношения к заемщику ксерокопию паспорта на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 8013 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; справку о доходах физического лица №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО27 с указанием места работы ООО «Башмастер» копию трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 9 листах; решение о предоставлении кредита/об отказе в предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ заявление заемщика/созаемщика на зачисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; график платежей от ДД.ММ.ГГГГ информацию об условиях предоставления, использования и возврата кредита «потребительский кредит» от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; дополнительное соглашение к договору № о вкладе «Универсальный ФИО4» от ДД.ММ.ГГГГ заявление на страхование в Башкирское отделение № ОАО «ФИО4» расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; лицевой счет заемщика за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отчет о всех операциях за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе.(т.6 л.д.176-205).

18. Кредитное досье ФИО27, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в АКБ «Спурт», включающее: заявление-анкету заемщика на предоставление потребительского кредита на сумму <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; заключение ОО «Кировский» г. Уфа по кредитной заявке «Классический» в отношении ФИО27, с указанием информации о запрашиваемом кредите от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; решение руководителя подразделения от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредита ФИО27 договор личного страхования заемщиков кредитов от несчастных случаев серии ЛИА/5300 № заявление о личном страховании ксерокопию квитанции на получение ФИО142 премии на имя ФИО27 серии 11 № кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (потребительский кредит) на 5 листах; график погашения полной суммы по кредиту, подлежащей выплате заемщиком, оформленный на имя ФИО27 на 2 листах; заявление ФИО27 от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств на погашение задолженности со счета, открытого в АКБ «Спурт» распоряжение бухгалтерии № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредитной суммы в размере <данные изъяты> заемщику ФИО27 справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО27, с указанием места работы ООО «Башмастер» ксерокопию паспорта на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 13 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах; ксерокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица на территории РФ на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 02 № от ДД.ММ.ГГГГ банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> (т.10 л.д.112-142).

19. Кредитное досье ФИО32, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «Кредит Европа ФИО98», включающее:анкету (к заявлению на кредитное обслуживание) заявление на кредитное обслуживание №-№ от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; договор № купли-продажи нового автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; акт приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; свидетельство о получении информации о полной стоимости кредита от ДД.ММ.ГГГГ заявление на открытие текущего банковского счета или изменение условий обслуживания действующего текущего счета от ДД.ММ.ГГГГ заявление о периодическом перечислении денежных средств с указанного в разделе 6 заявления на кредитное обслуживание №-CL-№ от ДД.ММ.ГГГГ заявление на страхование от несчастных случаев и болезней заявление о перечислении средств в рублях РФ от ДД.ММ.ГГГГ заявление клиента от ДД.ММ.ГГГГ приложение к договору расписку ФИО32 от ДД.ММ.ГГГГ копию приложения № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ копию паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель-Инсигния», VIN № копию договора страхования транспортных средств от ущерба, угона и иных сопутствующих рисков от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта на имя ФИО32, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 12 №, выдан отделением УФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в ФИО149 Сибай ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; ксерокопию ФИО142 свидетельства обязательного пенсионного страхования № на имя ФИО32 от ДД.ММ.ГГГГ копию свидетельства о получении информации о полной стоимости кредита от ДД.ММ.ГГГГ копию ФИО142 полиса серии ССС № ОСАГО, с указанием лиц, допущенных к управлению транспортного средства ксерокопию счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. (т.3 л.д.175-204).

-копия расходного кассового ордера №в43775428 от ДД.ММ.ГГГГ копия выписки по лицевому счету вклада от ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ (лицевой счет №) выписка с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (номер картсчета 40№) копия расходного кассового ордера №№ от ДД.ММ.ГГГГ копия выписки по лицевому счету вклада от ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ (лицевой счет №) выписка с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (номер картсчета 40№) на 1 листе.(т.5 л.д.109-114).

-выписка по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, клиент: ФИО10, номер счета: 40№ выписка по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, клиент: ФИО33, номер счета: 40№ выписка по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, клиент: ФИО27, номер счета: 40№ на 1 листе.(т.9 л.д.55-57).

-выписка по счету 40№ на ФИО36 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ выписка по счету 40№ на ФИО48 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. (т.4 л.д.213-216).

-копия банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> копия платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> выписка по счету ООО КБ «АйМаниБанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, счет: 40№ на 1 листе.(т.8 л.д.88-90).

-мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> на 1листе; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> выписка по счету № на 1 листе.(т.4 л.д.16-21).

-выписка по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, лицевой счет: 40№, текущий счет ФИО10 выписка по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, лицевой счет: 4№, текущий счет ФИО7 выписка по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, лицевой счет: 40№, текущий счет ФИО33 выписка по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, лицевой счет: 40№, текущий счет ФИО27 на 1 листе. (т.10 л.д.154-157).

-выписка по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (счет 42№ / 02011707175, ФИО27) выписка по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (счет №, ФИО10) выписка по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (счет 42№ / 02011706968, ФИО7) выписка по счету кредитной карты Our EuroCard/MasterCard №********4764, ФИО7, отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, № счета кредитной карты 408№/00№, итоговой баланс-<данные изъяты>, доступный баланс-<данные изъяты> выписка по счету кредитной карты Our EuroCard/MasterCard №********4764, ФИО7, отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, № счета кредитной карты 408№/00№, итоговой баланс-<данные изъяты>, доступный баланс-<данные изъяты> выписка по счету кредитной карты Our EuroCard/MasterCard №********4026, ФИО27, отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, № счета кредитной карты №/00№, итоговый баланс-<данные изъяты>, доступный баланс-<данные изъяты> выписка по счету кредитной карты Our EuroCard/MasterCard №********4026, ФИО27, отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, № счета кредитной карты №/00№, итоговый баланс-<данные изъяты>, доступный баланс-<данные изъяты> на 1 листе.(т.7 л.д.181-187).

-товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ акт приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ договор № купли-продажи нового автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; приложение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ копия паспорта на имя ФИО32, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 12 №, выдан отделением УФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в ФИО149 Сибай ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия ФИО142 свидетельства государственного пенсионного страхования № копия международного гарантийного сертификата копия счета № от ДД.ММ.ГГГГ платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ акт приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ договор №купли-продажи нового автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; приложение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ гарантийное письмо ЗАО «Райффайзенбанк» копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Antara», VIN № копия паспорта на имя ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 12 №, выдан отделом УФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в Орджоникидзевском районе города Уфы ДД.ММ.ГГГГ копия счета № от ДД.ММ.ГГГГ платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ акт приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ договор № купли-продажи нового автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; приложение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ копия паспорта на имя ФИО48, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 12 №, выдан отделением УФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в ФИО149 Баймак ДД.ММ.ГГГГ копия счета № от ДД.ММ.ГГГГ платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> на 1 листе;(т.1 л.д.177-213).

-карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ г.р.з. О 038 СС 102, год выпуска 2013 года, цвет белый, с указанием собственника автомобиля ФИО32; свидетельство о регистрации транспортного средства серии 02 09 № на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ г.р.з. № 102, год выпуска 2013 года, цвет белый, с указанием собственника автомобиля ФИО32; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> на имя плательщика ФИО173 от ДД.ММ.ГГГГ; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ г.р.з. О 038 СС 102, год выпуска 2013 года, цвет белый; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», VINX№; договор купли-продажи серии № от ДД.ММ.ГГГГ; приложение к договору № от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ г.р.з. О 038 СС 102, год выпуска 2013 года, цвет белый; заявление в гос. автоинспекцию МРЭО ГИБДД МВД по РБ от имени ФИО262 о перерегистрации в связи с изменением собственника; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», VINX№; договор купли-продажи автотранспорта от ДД.ММ.ГГГГ; доверенность от ДД.ММ.ГГГГ серии <адрес>6 от имени ФИО32 в отношении ФИО173 о постановке на регистрационный учет в органах ГИБДД г.Уфы, получении всех регистрационных документов, государственных регистрационных знаков на автомобиль; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» г.р.з. Р490АР 102 от ДД.ММ.ГГГГ; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> на имя плательщика ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ; доверенность от ДД.ММ.ГГГГ серии <адрес>1 на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW», г.р.з. О 100 ВН 102, идентификационный №UXFE43587L016500, год выпуска 2007, составленная от имени ФИО261, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на имя ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ г.р. об управлении, пользовании и распоряжении транспортным средством; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» идентификационный №, год выпуска-2007, цвет серо-золотистый; договор комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» идентификационный №; свидетельство о регистрации транспортного средства 02 серии 09 № на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» идентификационный №, год выпуска-2007, цвет серо-золотистый, г.р.з. Р490АР 102; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» идентификационный №, год выпуска-2007, цвет серо-золотистый; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> на имя плательщика ФИО108 И.З. от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» идентификационный №; карточка учета транспортных средств на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. О 237 СС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый, с указанием собственника автомобиля-ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, места проживания: г. Уфа, <адрес>; лист служебных отметок на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; договор купли-продажи автотранспорта № года-1155 от ДД.ММ.ГГГГ; акт приемки-передачи, приложение к договору купли-продажи автомобиля № года-1155 от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. № 102, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; карточка учета транспортных средств на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. № 102, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО7; свидетельство о регистрации транспортного средства 02 серии 09 №, выданное ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; лист служебных отметок на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. О №, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; акт приемки-передачи, приложение к договору купли-продажи автомобиля № года-1155 от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. О №, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; карточка учета транспортных средств на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый, с указанием собственника автомобиля ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, проживающий по адресу: г. Уфа, ФИО2 Октября, <адрес>; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО49, с указанием адреса проживания: г. Уфа, <адрес>; свидетельство о регистрации транспортного средства 02 серии 09 №, выданное ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый, собственник ФИО7, адреса места проживания-г. Уфа, <адрес>; лист служебных отметок на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. № идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О 905 ОС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомобиля-ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г. Уфа, ул.ФИО114, <адрес>; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «Опель Антара L-A/опель», идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; договор купли-продажи нового автомобиля № от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. № идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомобиля: ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г. Уфа, ул.ФИО114, <адрес>; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «Опель Антара L-A/опель», идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О 905 ОС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомобиля-ФИО51, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: <адрес>; корешок квитанции об уплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика-ФИО51, с указанием адреса проживания: <адрес>10; свидетельство о регистрации транспортного средства 02 06 № от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомобиля-ФИО36, адрес проживания: г. Уфа, <адрес>; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «Опель Антара L-A/опель», идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомобиля-ФИО52, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г. Уфа, <адрес>; корешок квитанции об уплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО27, с указанием адреса проживания: г. Уфа, <адрес>; свидетельство о регистрации транспортного средства № № от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомашины-ФИО51, адрес проживания: <адрес>; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «Опель Антара L-A/опель», идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомобиля-ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г. Уфа, ФИО2 Октября, <адрес>. свидетельство о регистрации транспортного средства серии 02 09 № на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомобиля-ФИО27, адрес место проживания г. Уфа, <адрес>; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты>, на имя плательщика ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «Опель Антара L-A/опель», идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; паспорт транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; свидетельство о регистрации №, выдан государственный регистрационный знак №, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №, год выпуска 2013 года, цвет-белый, с указанием собственника автомобиля-ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г. Уфа, <адрес>; корешок квитанции об уплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО48, с указанием адреса проживания: г. Уфа, <адрес>; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№, год выпуска 2013 года, цвет-белый; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №; договор купли- продажи нового автомобиля № от ДД.ММ.ГГГГ; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №, год выпуска 2013 года, цвет-белый, с указанием собственника автомобиля-ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г. Уфа, ул.М. ФИО114, <адрес>; свидетельство о регистрации транспортного средства серии 02 09 № от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №, год выпуска 2013 года, цвет-белый; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты>, на имя плательщика ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№, год выпуска 2013 года, цвет-белый; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №, год выпуска 2013 года, цвет-белый, с указанием собственника автомобиля-ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г. Уфа, <адрес>А, <адрес>; корешок квитанции об уплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО33, с указанием адреса проживания: г. Уфа, <адрес>/а, <адрес>; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№, год выпуска 2013 года, цвет-белый; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №; свидетельство о регистрации транспортного средства 02 09 501581 на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №, год выпуска 2013 года, цвет-белый, собственник автомобиля-ФИО10, адреса проживания-г. <адрес>; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№, год выпуска 2013 года, цвет-белый; договор купли-продажи без номера от ДД.ММ.ГГГГ; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №, год выпуска 2013 года, цвет-белый, с указанием собственника автомобиля-ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г.Уфа, ФИО2 Октября, <адрес>; свидетельство о регистрации транспортного средства серии 02 09 № от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №, год выпуска 2013 года, цвет-белый, собственник автомобиля-ФИО33, адрес места проживания г. Уфа, <адрес>/а, <адрес>; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО49; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№, год выпуска 2013 года, цвет-белый; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ. (приложение № к уголовному делу).

-копия договора купли-продажи № автотранспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ копия ФИО142 полиса серии СС № обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств копия квитанции № на получение ФИО142 премии копия полиса экспресс страхования от несчастных случаев ЭНС 011970; карточка проверки по учетам регистрация автомобиль; копия ФИО142 полиса серии СС № обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» идентификационный №UXFE43587L016500 копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ <адрес>0 копия договора-купли продажи серии 57 АБ от ДД.ММ.ГГГГ для предоставления в ГИБДД для регистрации транспортного средства на 1 листе.(т.8 л.д.49-56, т.8 л.д.113-115).

-копия свидетельства о регистрации № № на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ копия водительского удостоверения на ФИО262 <адрес> копия ФИО142 полиса серии ССС № обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств копия квитанции № серии 7003 на получение ФИО142 премии договор купли-продажи автотранспорта ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, согласно которому покупатель ФИО262 приобрел у продавца ФИО32 автомобиль OPEL Insignia», VIN№ стоимостью <данные изъяты> В договоре отражены сведения о продавце, покупателе, транспортном средстве; паспорт транспортного средства <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ на 1 листе, содержащий сведения, что последним собственником автомобиля является ФИО262(т.3 л.д.158-162).

-денежные средства в сумме <данные изъяты>, купюрами достоинствам <данные изъяты>-17 купюр и одна купюра достоинством <данные изъяты> -переданы в кассу ЦФО МВД по РБ на ответственное хранение. (т.24 л.д.44-45).

- портфель из кожзаменителя черного цвета; металлический ключ; обложка «Паспорт Российская Федерация»; ежедневник «УГИБДД по Республике Башкортостан» с рукописной записью «ФИО53...»; пластиковая банковская карта «Промсвязьбанк» с номером № ФИО27 (11/17); бумажная папка «Ренессанс Кредит» в котором находятся: заявление старшему специалисту ОАО «Ак Барс» ФИО98 ФИО263 от ФИО49 договор КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), заключенный с ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; договор страхования жизни заемщика кредита № ООО «СК Ренессанс Жизнь» от ДД.ММ.ГГГГ; лист «Ренессанс Кредит» с указанием суммы платежей: <данные изъяты>, <данные изъяты>; лист «Ренессанс Кредит» с указанием суммы платежей: <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>; лист «Ренессанс Кредит» с указанием суммы платежей: <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>; график платежей по кредитному договору №, сумма кредита 126400,00 от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), получатель ФИО54 бумажный конверт с названием: «Сетелем», в котором находятся: визитка «Компания Авто-Партнер»; справка о доходах физического лица за 2013 год № ДД.ММ.ГГГГ на ФИО55, ДД.ММ.ГГГГ ООО «СеБиз» с указанием общей суммы дохода 188 029,27 в 8 экземплярах, всего на 8 листах; справка о доходах физического лица за 2013 год № ДД.ММ.ГГГГ на ФИО55, ДД.ММ.ГГГГ ООО «СеБиз» с указанием общей суммы дохода 244 029,27 в 4 экземплярах, всего на 4 листах; копия трудовой книжки ТК-III № на ФИО55, ДД.ММ.ГГГГ, заверенная оттиском печати «ООО «СеБиз», штампом «КОПИЯ ВЕРНА инспектор отдела кадров ДД.ММ.ГГГГ года» 5 страниц на 3 листах в 4 экземплярах, всего на 12 листах; копия трудовой книжки ТК-III № на ФИО55, ДД.ММ.ГГГГ, заверенная оттиском печати «Промдеталь» на 3 листах; копия анкеты на ФИО332 договор страхования (личное и имущественное страхование) № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ОАО «АльфаСтрахование» и ФИО3 на 12 листах; аккредитив №№ ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Форштадт» (ЗАО) отчет об открытии текущего счета ФИО98 Форштадт информационный расчет о полной стоимости кредита АКБ «Форштадт» (ЗАО), заемщик ФИО3 на 6 листах; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> АКБ «Форштадт» (ЗАО), ФИО3 на 2 листах; заявление на открытие аккредитива №AKR-№ ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Форштадт» (ЗАО), ФИО3 фискальный чек ОАО «Альфастрахование» на 10039.04 от ДД.ММ.ГГГГ; счет № от «19» июля 2013 года, страхователь ФИО3, на сумму 10 039,04 заявление на перечисление денежных средств за автомобиль, за страховку и другие дополнительные сервисы (ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ, получатель ООО «Альянс-Авто», наименование ФИО98 Получателя ООО КБ «АйМаниБанк») на 1 листе; ФИО142 сертификат №АЛ (АК 60/2013 года/02-52/46818)А1 «MetLife Alico», страхователь ФИО10 график платежей ООО КБ «АйМаниБанк», заемщик ФИО10 на 2 листах; памятка заемщику ОАО «БыстроБанк» (получатель платежа ФИО27) заявление ФИО264 в УСБ МВД по РБ о возбуждении уголовного дела по факту превышения должностных полномочий участковым уполномоченным полиции от ДД.ММ.ГГГГ заявление ФИО27 на получение кредитной карты (бланк «ФИО4») информация о полной стоимости кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиям договора (держатель ФИО27) от ДД.ММ.ГГГГ; заявление-анкета о присоединении к Условиям предоставления кредита под залог транспортного средства, открытия и обслуживания банковского (текущего) счета в ООО КБ «АйМаниБанк» (заемщик ФИО10) на 2 листах; прозрачная папка из полимерного пакета, закрывающаяся на пластмассовую заклепку; лист с ежедневника с рукописными записями; свидетельство ФНС о постановке на учет физического лица в налоговом органе (ФИО51, ДД.ММ.ГГГГ) серии 02 № свидетельство ФНС о постановке на учет физического лица в налоговом органе (ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ) серии 02 № паспорт транспортного средства <адрес> ГАЗ-А21R32 бумажный конверт «ОАО «Росгосстрах ФИО98», в котором находятся: конверт с указанием личного секретного кода, информация о реквизитах карты, банковская пластиковая карта «Росгосстрахбанк» с номером № с вкладышем формата А4; бумажный конверт «ОАО «Росгосстрах ФИО98», в котором находятся: конверт с указанием личного секретного кода, информация о реквизитах карты, банковская пластиковая карта «Росгосстрахбанк» с номером № (10/14) с вкладышем формата А4; свидетельство о государственной регистрации права Управление Федеральной ФИО6 государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ, субъект права: ФИО49, объект права: земельный участок, РБ Кармаскалинский район, с/с Подлубовский, снт «Родничок-2», участок № правила страхования рисков, связанных с утратой вещей ООО «ФИО142 компания Кардиф» на 4 листах; памятка ООО «ФИО142 компания Кардиф» договор купли-продажи жилой комнаты от ДД.ММ.ГГГГ (продавец ФИО10, покупатель ФИО108 И.З., объект: комната по ул. М.ФИО114, <адрес>) технический паспорт жилого помещения ком.№ (г.Уфа, ул.М.ФИО114, <адрес>) от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; кадастровый паспорт от ДД.ММ.ГГГГ (комната по ул. М.ФИО114, <адрес>) на 2 листах; фискальный чек ГУП Санаторий Карагай на 30000.00 от ДД.ММ.ГГГГ; договор №/Р купли-продажи путёвок от ДД.ММ.ГГГГ (продавец санаторий «Карагай», покупатель ФИО38) на1 листе; фискальный чек ОАО «ИнвестКапиталБанк» от ДД.ММ.ГГГГ (плательщик ФИО33, терминал №.20, г.Уфа, <адрес>, рядом с <адрес> Павильон ЗАО «Регион-Авто», государственная пошлина, принято <данные изъяты>); договор купли-продажи автомобиля №-№ от ДД.ММ.ГГГГ (автомобиль ГАЗ-А21R32, идентификационный номер (VIN) №, продавец ООО «АГЦ», покупатель ФИО108 И.Р.) в 2 экземплярах на 1 листе, всего на 2 листах; акт приема-передачи автомобиля к договору купли-продажи автомобиля №13 от ДД.ММ.ГГГГ (автомобиль ГАЗ-А21R32, идентификационный номер (VIN) №, продавец ООО «АГЦ», покупатель ФИО108 И.Р.) в 2 экземплярах на 1 листе, всего на 2 листах; общие условия и обслуживания кредитных продуктов «Сетелем ФИО98» ООО на 15 листах; полис № № ОТ ДД.ММ.ГГГГ добровольного страхования средств наземного транспорта и гражданской ответственности владельцев транспортных средств ООО СК «Оранта» (страхователь ФИО108 И.З.) на 2 листах; копия паспорта транспортного средства <адрес> ГАЗ-№ договор страхования ООО «Страховая компания КАРДИФ» (страхователь ФИО108 И.З.) от ДД.ММ.ГГГГ информация об имущественном страховании ТС от ДД.ММ.ГГГГ ООО СК «Оранта» (страхователь ФИО108 И.З.) график платежей Банк «Сетелем Банк» (клиент ФИО108 И.З.) от ДД.ММ.ГГГГ заявление на страхование (застрахованное лицо ФИО108 И.З., ДД.ММ.ГГГГ г.р.) условия участия в Программе коллективного добровольного страхования заемщиков «Сетелем ФИО98» ООО, организованной совместно с ООО Страховая компания «Сбербанк страхование» (введены в действие с ДД.ММ.ГГГГ) на 4 листах (введены в действие с ДД.ММ.ГГГГ); бумажный конверт компании «Билайн», в котором находится: сим-карта компании «Билайн» с номером № d #; сим-карта компании «Билайн» с номером № d #; сим-карта, упакованная в полимерный конверт, оклеенный маркировкой с указанием цифр: №: №; пластиковая карта «Билайн» с указанием номера: № T #*; сим-карта, упакованная в полимерный конверт, оклеенный маркировкой с указанием цифр: №: №; сим-карта, упакованная в полимерный конверт, оклеенный маркировкой с указанием цифр: №: №; сим-карта, упакованная в полимерный конверт, оклеенный маркировкой с указанием цифр: № №; сим-карта, упакованная в полимерный конверт, оклеенный маркировкой с указанием цифр: № №; сим-карта, упакованная в полимерный конверт, оклеенный маркировкой с указанием цифр: 962 539 3893, ICC: №; сервисная книжка № ООО «Автомобильный завод «ГАЗ» на 40 листах; карточка автомобиля ГАЗ№10 визитка «МТС ФИО98», дополнительный офис «Центральный»; фискальный чек на сумму 29 694.00 от ДД.ММ.ГГГГ (плательщик ФИО49, владелец счета ФИО10, реквизиты счета: ФИО98: ООО КБ «АЙМАНИБАНК»; квитанция к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ (принято от ФИО108 И.З., основание: ГАЗ А21R32, на сумму <данные изъяты>; фискальный кассовый чек ООО «Мегафон Ритейл» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500.00; визитка «ОТП ФИО98» операционный офис «Уфимский-2»; визитка «ФИО4» башкирское отделение №, менеджер по продажам: ФИО56 (г.Уфа, <адрес>);

фискальный чек ОАО «ФИО4» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>; квитанция на 160.00 от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция на 640.00 от ДД.ММ.ГГГГ; фискальный чек ИП ФИО265 на 70.00 от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция (комиссия: 75.00); квитанция на 5000-00 от ДД.ММ.ГГГГ; фискальный чек ИП ФИО266 на 44.00 от ДД.ММ.ГГГГ; лист формата А5 с текстовыми записями: «...сумма 44...»; фискальный чек ЗАО «Связной Логистика» от ДД.ММ.ГГГГ на 46460.00 (плательщик: ФИО49, владелец счета: ФИО3, реквизиты счета: ФИО98 «АКБ Форштадт» (ЗАО); информационный лист формата А5 с указанием получения клиентом ФИО27 карточки от ДД.ММ.ГГГГ; копия фискального чека ОАО «ИнвестКапиталБанк» от ДД.ММ.ГГГГ (плательщик ФИО33, терминал №.20, г.Уфа, <адрес>, рядом с <адрес> Павильон ЗАО «Регион-Авто», государственная пошлина, принято <данные изъяты>); фискальный чек ЗАО «Связной Логистика» на 29694.00 от ДД.ММ.ГГГГ (код операции: погашение кредита, плательщик ФИО49, владелец счета ФИО10, реквизиты счета: ООО КБ «Айманибанк»; справка ГБУЗ РБ ЦГБ <адрес> (дана ФИО33, 1967 г.р., дата ДД.ММ.ГГГГ) справка ГБУЗ РБ ЦГБ <адрес> наркологическое отделение) квитанция от ДД.ММ.ГГГГ (плательщик ФИО49, сумма платежа <данные изъяты>) квитанция (ФИО108, комиссия: 50.00) медицинская справка № серии ТД о допуске к управлению транспортным средством (ФИО57, ДД.ММ.ГГГГ) от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление в МРЭО ГИБДД при МВД по РБ от ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ копия договора купли-продажи автомобиля № от ДД.ММ.ГГГГ (продавец ООО «АГЦ», покупатель ФИО49) копия медицинской справки № серии ТД о допуске к управлению транспортным средством (ФИО57, ДД.ММ.ГГГГ) от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; чек-ордер (операция 26, от ДД.ММ.ГГГГ, сумма 100) извещение-квитанция от ДД.ММ.ГГГГ (плательщик ФИО49, сумма платежа <данные изъяты>) схема погашения кредита через систему интернет-обслуживания «ФИО4 ОнЛ@йн» на 4 листах; схема погашения кредита через устройство самообслуживания ОАО «ФИО4» на 8 листах; договор о предоставление целевого потребительского кредита на приобретение автотранспортного средства №С04100422497 от ДД.ММ.ГГГГ (заключен между ФИО108 И.З. и ООО «Сетелем ФИО98», транспортное средство: GAZ A21R32) на 5 листах-переданы в камеру хранения вещественных доказательств МВД по Республике Башкортостан. (т.22 л.д.189-195).

-два платежных документа к оплате за декабрь 2013 года г., всего на 2 листах; платежный документ к оплате за ноябрь 2013 года г. бумажный конверт с логотипом компании «Билайн», на котором имеется маркировка с надписью: «9053567885»; договор об оказании услуг связи «Билайн», всего на 18 листах; коробка с изображением модема «Мегафон»; 2 пластиковых фрагмента с логотипом «Билайн»;

-связка из двух одинаковых ключей на металлическом кольце; связка из двух одинаковых ключей на металлическом кольце; связка из двух ключей и домофонного ключа на металлическом кольце; связка ключа и двух брелков на двух металлических кольцах; брелок сигнализации из пластика черного цвета; связка 6 металлических ключей на 6 металлических кольцах; модем YOTA 4G LTE серого цвета размерами: 2,9х8,1 см; полимерный мешочек с наклеенным отрезком бумаги, на котором имеются следующие надписи, выполненные печатным текстом: № ф/н, регион, ICC: № №, для активации стартовой суммы наберите *101*1111#»; две таблетки, покрытые пленочной оболочкой, упакованные в коробку с указанием лекарственного средства: «Динамико»; стеклянный пузырек с наклеенной на поверхности маркировкой черного цвета с надписями на английском языке; шариковая ручка черного цвета; мобильный телефон марки «Samsung» модель: «GT-S5830i, имей: № s/n: №; мобильный телефон «ALCATEL» с имей-кодом: №; сим- карта «Билайн» с номером 8№ s #; мобильный телефон «ALCATEL» с имей-кодом: №; сим-карта оператора сотовой связи «Билайн» с номером №#--переданы в камеру хранения вещественных доказательств МВД по Республике Башкортостан. (т.22 л.д.211-215).

-диск с надписями: «DVD-R 1-16X 4.7 GB/120min The Write Staff SMARTBUY» и надписями, выполненными красителем черного цвета: «DVD+R S=9783:f2ea По ФИО35».(приложение № к уголовному делу).

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> представителя потерпевшего ФИО184 изъято кредитное досье ФИО35, включающее в себя: заявление-анкету на получение потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; ксерокопию паспорта на имя ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 01 №, выдан ОВД <адрес> Республики Башкортостан ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; справку о доходах физического лица №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО35 с указанием места работы ООО «Технопарк» копию трудовой книжки АТ-II № на имя ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 6 листах; решение о предоставлении кредита/об отказе в предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ состав группы взаимосвязанных заемщиков, с указанием даты рождения и отношения к заемщику заявление заемщика/созаемщика на зачисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; график платежей от ДД.ММ.ГГГГ информацию об условиях предоставления, использования и возврата кредита «потребительский кредит» от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; дополнительное соглашение к договору № о вкладе «Универсальный ФИО4» от ДД.ММ.ГГГГ заявление на страхование в Башкирское отделение № ОАО «ФИО4» расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; лицевой счет заемщика за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отчет о всех операциях за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. (т.4 л.д.54-57).

Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в помещении ОАО «ФИО98 Уралсиб», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> ведущего специалиста ФИО267 изъято кредитное досье ФИО36, включающее в себя: заявление-анкету на кредит на потребительские нужды от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; график возврата кредита, уплаты процентов и комиссий кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ заявление на присоединение к Договору добровольного коллективного страхования жизни и здоровья заемщиков потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; поручение на списание со счета направление агентом ОАО «Уралсиб» ФИО187 в отделение ЦКО ОАО «Уралсиб» ФИО36 для оформления добровольного страхования жизни и здоровья заемщика потребительского кредита в рамках Договора коллективного страхования заключенного между Банком и ЗАО «Уралсиб Жизнь» распоряжение на оформление и сопровождение кредитной сделки/выдачи траншей в рамках открытой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> заключение о возможности выдача кредита по программе Потребительский кредит «Оптимальный» от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; анкету визуальной оценки клиента-физического лица от ДД.ММ.ГГГГ справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО36, с указанием места работы ООО «Эверес» копию трудовой книжки № № на имя ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 5 страницах; ксерокопию паспорта на имя ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 80 03 №, выдан Баймакским ГРОВД Республики Башкортостан ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; ксерокопию свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36 с указанием вида права-собственность на комнату по адресу: г. Уфа, ул. М. ФИО114, <адрес>.(т.4 л.д.151-154).

Как видно из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «ФИО4», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> представителя потерпевшего ФИО184 изъято кредитное досье ФИО10, включающее в себя: опись документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ заявление-анкету на получение потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в ФИО149 Сибай ДД.ММ.ГГГГ справку о доходах физического лица №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10 с указанием места работы ООО «ЭкоБурВод» копию трудовой книжки АТ-VI № на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 8 листах; решение о предоставлении кредита/об отказе в предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ состав группы взаимосвязанных заемщиков, с указанием даты рождения и отношения к заемщику заявление заемщика/созаемщика на зачисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; график платежей от ДД.ММ.ГГГГ информацию об условиях предоставления, использования и возврата кредита «потребительский кредит» от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; дополнительное соглашение к договору № о вкладе «Универсальный ФИО4» от ДД.ММ.ГГГГ заявление на страхование в Башкирское отделение № ОАО «ФИО4» расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; лицевой счет заемщика за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отчет о всех операциях за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. (т. 5 л.д.152-155).

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «ФИО4», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> представителя потерпевшего ФИО184 изъято кредитное досье ФИО27, включающее в себя: опись документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ заявление-анкету на получение потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; состав группы взаимосвязанных заемщиков, с указанием даты рождения и отношения к заемщику ксерокопию паспорта на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии №, выдан Отделением УФМС России по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; справку о доходах физического лица №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО27 с указанием места работы ООО «Башмастер» копию трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 9 листах; решение о предоставлении кредита/об отказе в предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ заявление заемщика/созаемщика на зачисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; график платежей от ДД.ММ.ГГГГ информацию об условиях предоставления, использования и возврата кредита «потребительский кредит» от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; дополнительное соглашение к договору № о вкладе «Универсальный Сбербанка России» от ДД.ММ.ГГГГ заявление на страхование в Башкирское отделение № ОАО «Сбербанк России» расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; лицевой счет заемщика за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отчет о всех операциях за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе.(т. 6 л.д.172-175).

Как видно из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «АК БАРС» Банк, расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> старшего инспектора ФИО190 изъято кредитное досье ФИО36, включающее в себя: опись документов, содержащихся в кредитном деле № от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серии 02 № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; график возврата кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта на имя ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 03 №, выдан Баймакским ГРОВД Республики Башкортостан ДД.ММ.ГГГГ на 3-х листах; заявление-анкету №_01_8816_175230 от ДД.ММ.ГГГГ Заемщика-физического лица на предоставление кредита на 4 листах; фотоизображение ФИО36, заверенное подписью ФИО36, с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ уведомление о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей заемщика-физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора на 2 листах; заключение о целесообразности предоставления кредита на потребительские нужды ФИО36 на 3 листах; заявление ФИО36 о закрытии счета, после погашения кредита перед ФИО98, при возникновении на счете нулевого остатка договор банковского (текущего) счета категории «Потребительское кредитование» на 5 листах; копию кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копию распоряжения отделу ссудных операций/бухгалтерии филиала на выдачу кредита дополнительную информацию опись документов, содержащихся в кредитном деле №-CR-2857730 от ДД.ММ.ГГГГ корешок квитанции с указанием номера карты №, заверенная подписью ФИО36 на 2 листах; уведомление о согласии ФИО98 на индивидуальные условия кредитования от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; уведомление о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей Заемщика-физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора на 2 листах; распоряжение отделу ведения баз данных карт и счетов на установление лимита кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ копию уведомления о согласии ФИО98 на индивидуальные условия кредитования копию уведомления о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей Заемщика-физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора ксерокопию паспорта на имя ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 03 №, выдан Баймакским ГРОВД Республики Башкортостан ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; фотоизображение ФИО36, заверенное подписью ФИО36, с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ заявление-анкету на участие в акции «АК БАРС БОНУС» на 2 листах; копию заключения о целесообразности предоставления кредита на потребительские нужды ФИО36 на 2 листах; ксерокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серии 02 № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36 копию кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ общие условия предоставления и использования кредитных карт ОАО «АК БАРС» ФИО98 на 4 листах; копию заявления-анкеты №_01_8816_175230 от ДД.ММ.ГГГГ Заемщика-физического лица на предоставление кредита на 2 листах. (т.5 л.д.36-39).

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «АК БАРС» ФИО98, расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> старшего инспектора ФИО190 изъяты: 1. кредитное досье ФИО10, включающее в себя: опись документов, содержащихся в кредитном деле № от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4-х листах; график возврата кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; договор банковского текущего счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; заявление ФИО10 о закрытии банковского счета после погашения задолженности по кредиту копию распоряжения отделу ссудных операций на выдачу кредита копию кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копию графика возврата кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ копию уведомления о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей заемщика физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора фотоизображение ФИО10 формата А 4, заверенная подписью ФИО10 заключение о целесообразности предоставления кредита на потребительские нужды ФИО10 на 3 листах; копию трудовой книжки на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения № на 8 листах; справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10, с указанием места работы ОАО НПФ «Геофизика» ксерокопию водительского удостоверения на имя ФИО10, номер водительского удостоверения <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии № №, выдан Отделением УФМС России по РБ в <адрес> на ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; дополнительную информацию в отношении ФИО10 заявление-анкету заемщика-физического лица на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; 2. кредитное досье ФИО10, включающее в себя: опись документов, содержащихся в кредитном деле №-№ от ДД.ММ.ГГГГ уведомление о полной стоимости кредита перечных и размерах платежей заемщика-физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора на 2 листах; распоряжение отделу БЭК-сопровождения операций по картам на установление лимита кредитования, согласно которого установлен лимит кредитования корешок квитанции с указанием номера карты №, заверенная подписью ФИО10 на 2 листах; уведомление о согласии ФИО98 на индивидуальные условия кредитования на 2 листах; общие условия предоставления и использования кредитных карт ОАО «АК БАРС» ФИО98 на 3 листах; уведомление о полной стоимости кредита перечных и размерах платежей заемщика-физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора на 2 листах; ксерокопию кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ заключение о целесообразности и предоставления кредита на потребительские нужды ФИО10 на 3 листах; ксерокопию справки о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10, с указанием места работы ОАО НПФ «Геофизика» ксерокопию водительского удостоверения на имя ФИО10, номер водительского удостоверения <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 80 11 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> на ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; заявление-анкету на участие в акции «АК БАРС БОНУС» на 2 листах; ксерокопию заявление-анкеты заемщика-физического лица на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; фотоизображение ФИО10 формата А 4, заверенная подписью ФИО10 на 1 листе.(т.6 л.д.68-71).

Как усматривается из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО КБ «АйМаниБанк», расположенном по адресу: г. Уфа, <адрес> изъято кредитное досье ФИО10, включающее в себя: анкету № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; договор купли-продажи № ***13/236***от ДД.ММ.ГГГГ договор комиссии №***13/236*** от ДД.ММ.ГГГГ счет б/н от ДД.ММ.ГГГГ квитанцию к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта транспортного средства на автомашину BMW идентификационный №, номер <адрес> заявление-анкету о присоединении к Условиям предоставление кредита под залог транспортного средства, открытия и обслуживания банковского (текущего) счета в ООО КБ «АйМаниБанк» на 2 листах; заявление на перечисление денежных средств, за автомобиль, за страховку и другие дополнительные сервисы; ФИО142 сертификат №АЛ (№ года/02-№)АI график платежей на 2 листах; ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серии 80 11 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопию водительского удостоверения на имя ФИО10, номер водительского удостоверения <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопию фотоизображения мужчины с указанием «ФИО10», заверенная рукописной подписью, с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе.(т.7 л.д.239-242).

Как видно из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «ФИО98 Москвы», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> начальника ОС ФИО268 изъяты: 1. кредитное досье ФИО7, включающее в себя: опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта: кредит наличными) расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ опись документов, составляющих кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ распоряжение на выдачу кредита во вклад от ДД.ММ.ГГГГ условия участия в программе коллективного страхования клиентов- физических лиц, являющихся заемщиками по кредиту ОАО «ФИО98 Москвы» от потери работы, несчастных случаев и болезней на 4 листах; заявление на участие в программе коллективного страхования, включающее в себя график платежей за участие в программе коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; заявление об открытии банковского счета и предоставлении банковской расчетной карты в Уфимский филиал от ДД.ММ.ГГГГ информацию о расходах заемщика и полной стоимости потребительского кредита «кредит наличными» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ график платежей по потребительскому кредиту кредит наличными от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 6 листах; заявление заемщика на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта: кредит наличными) анкету-заявление № на получение потребительского кредита «кредит наличными» от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО7, с указанием места работы ООО «АрсеналСтрой» копию трудовой книжки на имя ФИО7 серии № на 8 листах; ксерокопию паспорта на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 80 06 №, выдан Баймакским ГРОВД РБ ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; 2. кредитное досье ФИО7, включающее в себя: опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта-кредитные карты) график платежей по кредитной карте от ДД.ММ.ГГГГ заявление об открытии банковского счета и о предоставлении кредитной карты ОАО «ФИО98 Москвы» в ОО «Уфимский филиал» от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серии 80 06 №, выдан Баймакским ГРОВД РБ ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; анкету-заявление № на предоставление кредитной карты от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах. (т.7 л.д.50-53).

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «Банк Москвы», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> начальника ОС ФИО268 изъято кредитное досье ФИО10, включающее в себя: опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта: кредит наличными) расходный кассовый ордер №от ДД.ММ.ГГГГ опись документов, составляющих кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ распоряжение на выдачу кредита во вклад от ДД.ММ.ГГГГ условия участия в программе коллективного страхования клиентов- физических лиц, являющихся заемщиками по кредиту ОАО «Банк Москвы» от потери работы, несчастных случаев и болезней на 4 листах; заявление на участие в программе коллективного страхования, включающее в себя график платежей за участие в программе коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; заявление об открытии банковского счета и предоставлении банковской расчетной карты в Уфимский филиал от ДД.ММ.ГГГГ информацию о расходах заемщика и полной стоимости потребительского кредита «кредит наличными» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ график платежей по потребительскому кредиту кредит наличными от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 6 листах; заявление заемщика на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ анкету-заявление № на получение потребительского кредита «кредит наличными» на 3 листах; справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10, с указанием места работы ООО «ЭкоБурВод» ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 11 №, выдан Отделением УФМС России по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; копию трудовой книжки на имя ФИО10 серии № на 8 листах; опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта-потребительский кредит в рамках программы «Кредит наличными») на 1 листе.(т.6 л.д.240-243).

Как следует из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «Банк Москвы», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> начальника ОС ФИО268 изъяты: 1. кредитное досье ФИО27, включающее в себя: опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта: кредит наличными) расходный кассовый ордер №от ДД.ММ.ГГГГ опись документов, составляющих кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ распоряжение на выдачу кредита во вклад от ДД.ММ.ГГГГ условия участия в программе коллективного страхования клиентов- физических лиц, являющихся заемщиками по кредиту ОАО «ФИО98 Москвы» от потери работы, несчастных случаев и болезней на 4 листах; заявление на участие в программе коллективного страхования, включающее в себя график платежей за участие в программе коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; заявление об открытии банковского счета и предоставлении банковской расчетной карты в Уфимский филиал от ДД.ММ.ГГГГ информацию о расходах заемщика и полной стоимости потребительского кредита «кредит наличными» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ график платежей по потребительскому кредиту кредит наличными от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 6 листах; заявление заемщика на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта: кредит наличными) анкету-заявление № на получение потребительского кредита «кредит наличными» от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО27, с указанием места работы ООО «Башмастер» копию трудовой книжки на имя ФИО27 серии АТ-III № на 9 листах; ксерокопию паспорта на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; 2. кредитное досье ФИО27, включающее в себя: опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта-кредитные карты по программе карта плюс) ксерокопию паспорта на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; выписку из тарифов ФИО98 по кредитным картам от ДД.ММ.ГГГГ график платежей по кредитной карте от ДД.ММ.ГГГГ заявление об открытии банковского счета и о предоставлении кредитной карты ОАО «ФИО98 Москвы» в ОО «Уфимский филиал» от ДД.ММ.ГГГГ анкету-заявление № на предоставление кредитной карты от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах. (т.7 л.д.115-118).

Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ видно, что в помещении ЗАО «Кредит Европа ФИО98», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> представителя потерпевшего ФИО162 изъято кредитное досье ФИО32, включающее в себя: анкету (к заявлению на кредитное обслуживание) заявление на кредитное обслуживание №-№ от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; договор № купли-продажи нового автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; акт приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; свидетельство о получении информации о полной стоимости кредита от ДД.ММ.ГГГГ заявление на открытие текущего банковского счета или изменение условий обслуживания действующего текущего счета от ДД.ММ.ГГГГ заявление о периодическом перечислении денежных средств с указанного в разделе 6 заявления на кредитное обслуживание №-CL-№ от ДД.ММ.ГГГГ заявление на страхование от несчастных случаев и болезней заявление о перечислении средств в рублях РФ от ДД.ММ.ГГГГ заявление клиента от ДД.ММ.ГГГГ приложение к договору расписку ФИО32 от ДД.ММ.ГГГГ копию приложения № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ копию паспорта транспортного средства <адрес> на автомашину «Опель-Инсигния», VIN № копию договора страхования транспортных средств от ущерба, угона и иных сопутствующих рисков от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта на имя ФИО32, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 12 №, выдан Управлением УФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в ФИО149 Сибай ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; ксерокопию ФИО142 свидетельства обязательного пенсионного страхования № на имя ФИО32 от ДД.ММ.ГГГГ копию свидетельства о получении информации о полной стоимости кредита от ДД.ММ.ГГГГ копию ФИО142 полиса серии ССС № ОСАГО, с указанием лиц, допущенных к управлению транспортного средства ксерокопию счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе.(т.3 л.д.172-174).

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении АКБ «Спурт, расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> представителя потерпевшего ФИО269 изъято кредитное досье ФИО33, включающее в себя: заявление-анкету заемщика на предоставление потребительского кредита на сумму <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; заключение ОО «Кировский» г. Уфа по кредитной заявке «Классический» в отношении ФИО33, с указанием информации о запрашиваемом кредите от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; решение руководителя подразделения от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредита ФИО33 ксерокопию полиса страхования от несчастных случаев №ЛИА /5100/0080731 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО33 с указанием ФИО142 суммы <данные изъяты> ксерокопию квитанции на получение ФИО142 премии на имя ФИО33 серии 12, № от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (потребительский кредит) на 5 листах; график погашения полной суммы по кредиту, подлежащей выплате заемщиком, оформленный на имя ФИО33 от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; заявление ФИО33 от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств на погашение задолженности со счета, открытого в АКБ «Спурт» (ОАО) распоряжение бухгалтерии № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредитной суммы в размере <данные изъяты> заемщику ФИО33 справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО260, с указанием места работы ООО «СеБиз» ксерокопию свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 02 № от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта на имя ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче суммы <данные изъяты> ФИО33 выписку по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе.(т.10 л.д.54-56).

Как свидетельствует из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении АКБ «Спурт (ОАО), расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> представителя потерпевшего ФИО269 изъято кредитное досье ФИО7, включающее в себя: заявление-анкету заемщика на предоставление потребительского кредита на сумму <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; заключение ОО «Кировский» г. Уфа по кредитной заявке «Классический» в отношении ФИО7, с указанием информации о запрашиваемом кредите от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; решение руководителя подразделения от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредита ФИО7 договор личного страхования заемщиков кредитов от несчастных случаев серии ЛИА/5300 № ксерокопию квитанции на получение ФИО142 премии на имя ФИО7 серии 14, № от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (потребительский кредит) на 5 листах; график погашения полной суммы по кредиту, подлежащей выплате заемщиком, оформленный на имя ФИО7 на 2 листах; заявление ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств на погашение задолженности со счета, открытого в АКБ «Спурт» (ОАО) распоряжение бухгалтерии № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредитной суммы в размере <данные изъяты> заемщику ФИО7 справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО7, с указанием места работы ООО «АрсеналСтрой» ксерокопию свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 02 № от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, выдан Баймакским ГРОВД РБ ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче суммы <данные изъяты> ФИО7 выписку по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе.(т.9 л.д.222-224).

Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в помещении АКБ «Спурт (ОАО), расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> представителя потерпевшего ФИО269 изъято кредитное досье, включающее в себя: заявление-анкету заемщика на предоставление потребительского кредита на сумму <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; заключение ОО «Кировский» г. Уфа по кредитной заявке «Классический» в отношении ФИО10, с указанием информации о запрашиваемом кредите от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; решение руководителя подразделения от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредита ФИО10 договор личного страхования заемщиков кредитов от несчастных случаев серии ЛИА/5300 № от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию квитанции на получение ФИО142 премии на имя ФИО10 серии 14, № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (потребительский кредит) на 5 листах; график погашения полной суммы по кредиту, подлежащей выплате заемщиком на 2 листах; заявление ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств на погашение задолженности со счета, открытого в АКБ «Спурт» (ОАО) распоряжение бухгалтерии № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредитной суммы в размере <данные изъяты> заемщику ФИО10 справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10, с указанием места работы ООО «ЭкоБурВод» ксерокопию свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 02 № ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 11 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в ФИО149 Сибай ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче суммы <данные изъяты> ФИО10 выписку по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе.(т.9 л.д.167-169).

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении АКБ «Спурт (ОАО), расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> представителя потерпевшего ФИО269 изъято кредитное досье ФИО27, включающее в себя: заявление-анкету заемщика на предоставление потребительского кредита на сумму <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; заключение ОО «Кировский» г. Уфа по кредитной заявке «Классический» в отношении ФИО27, с указанием информации о запрашиваемом кредите от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; решение руководителя подразделения от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредита ФИО27 договор личного страхования заемщиков кредитов от несчастных случаев серии ЛИА/5300 № заявление о личном страховании ксерокопию квитанции на получение ФИО142 премии на имя ФИО27 серии 11 № кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (потребительский кредит) на 5 листах; график погашения полной суммы по кредиту, подлежащей выплате заемщиком, оформленный на имя ФИО27 на 2 листах; заявление ФИО27 от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств на погашение задолженности со счета, открытого в АКБ «Спурт» (ОАО) распоряжение бухгалтерии № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредитной суммы в размере <данные изъяты> заемщику ФИО27 справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО27, с указанием места работы ООО «Башмастер» ксерокопию паспорта на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 13 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах; ксерокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица на территории РФ на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 02 № от ДД.ММ.ГГГГ банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>(т. 10 л.д. 109 – 111).

Как видно из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «ИнвестКапиталБанк», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> у специалиста группы сопровождения ФИО270 изъято кредитное досье ФИО33, включающее в себя: заявление-анкету № от ДД.ММ.ГГГГ физического лица на выдачу кредита на любые цели на 3 листах; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; график платежей по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ график погашения полной суммы по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ карточку с образцами подписей ФИО33 справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО33, с указанием места работы ООО «СеБиз» ксерокопию свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе серии № № на имя ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, выданный ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта на имя ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 12 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; копию расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе.(т.8 л.д. 187 – 190).

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «ИнвестКапиталБанк», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> у специалиста группы сопровождения ФИО270 изъято кредитное досье ФИО10, включающее в себя: заявление анкету № от ДД.ММ.ГГГГ физического лица на выдачу кредита на любые цели на 3 листах; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; график погашения полной суммы по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ график платежей по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ карточку с образцами подписей ФИО10 справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10, с указанием места работы ООО «ЭкоБурВод» ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; ксерокопию ФИО142 свидетельства Российской Федерации государственного пенсионного страхования № на имя ФИО10 ксерокопию водительского удостоверения на имя ФИО10, номер водительского удостоверения <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; копию расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе.(т.8 л.д. 154 – 157).

Как видно из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО«ИнвестКапиталБанк», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> изъято кредитное досье ФИО27, включающее в себя: заявление анкету № от ДД.ММ.ГГГГ физического лица на выдачу кредита на любые цели на 3 листах; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; график погашения полной суммы по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ график платежей по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ карточку с образцами подписей ФИО27 справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО27, с указанием места работы ООО «Башмастер» ксерокопию паспорта на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 8013 №, выдан Отделением УФМС России по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; ксерокопию ФИО142 свидетельства Российской Федерации государственного пенсионного страхования № на имя ФИО27 копию расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе.(т.8 л.д.220-223).

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении кабинета № ГСУ МВД по РБ, расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> изъято кредитное досье ФИО10, включающее в себя: опись документов юридического дела анкеты заявителя на 2 листах; анкеты-заявления №.1 на 3 листах; согласие заемщика на получение кредитных отчетов ОАО «УБРиР» из бюро кредитных историй; договор комплексного банковского обслуживания на 2 листах; заявление на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 11 №, выдан Отделением <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ справку о доходах физического лица №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10 с указанием места работы ООО «ЭкоБурВод» ксерокопию водительского удостоверения на имя ФИО10 серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ выписку по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах. (т.5 л.д.228-230).

Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в помещении ООО «КМ/Ч-Уфа», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> начальника ФИО6 безопасности охраны ФИО271 изъяты: товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ акт приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ договор № купли-продажи нового автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; приложение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ копия паспорта на имя ФИО32, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 12 №, выдан Управлением УФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в ФИО149 Сибай ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия международного гарантийного сертификата копия счета № от ДД.ММ.ГГГГ платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ акт приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ договор № купли-продажи нового автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; приложение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ копия паспорта на имя ФИО48, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 12 №, выдан отделением УФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в ФИО149 Баймак ДД.ММ.ГГГГ копия счета № от ДД.ММ.ГГГГ платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ акт приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ договор №купли-продажи нового автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; приложение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ гарантийное письмо ЗАО «Райффайзенбанк» копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Antara», VIN № копия паспорта на имя ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 12 №, выдан отделом УФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в Орджоникидзевском районе города Уфы ДД.ММ.ГГГГ копия счета № от ДД.ММ.ГГГГ платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> на 1 листе.(т.1 л.д.173-175).

Как видно из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении УГИБДД МВД по РБ, расположенном по адресу: г.Уфа, ФИО2 Октября, <адрес> инспектора ФИО272 изъяты: карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» г.р.з. № 102 от ДД.ММ.ГГГГ; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> на имя плательщика ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ; доверенность от ДД.ММ.ГГГГ серии <адрес>1 на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW», г.р.з. № 102, идентификационный №, год выпуска 2007, составленная от имени ФИО261, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на имя ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ г.р. об управлении, пользовании и распоряжении транспортным средством; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» идентификационный №, год выпуска-2007, цвет серо-золотистый; договор комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» идентификационный №; свидетельство о регистрации транспортного средства 02 серии 09 № на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» идентификационный №, год выпуска-2007, цвет серо-золотистый, г.р.з. № 102; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» идентификационный №, год выпуска-2007, цвет серо-золотистый; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> на имя плательщика ФИО108 И.З. от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» идентификационный №; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №, год выпуска 2013 года, цвет-белый, с указанием собственника автомобиля-ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г. Уфа, <адрес>; корешок квитанции об уплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО48, с указанием адреса проживания: г. Уфа, <адрес>; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№, год выпуска 2013 года, цвет-белый; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №; договор купли- продажи нового автомобиля № от ДД.ММ.ГГГГ; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №, год выпуска 2013 года, цвет-белый, с указанием собственника автомобиля-ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г. Уфа, ул.М. ФИО114, <адрес>; свидетельство о регистрации транспортного средства серии 02 09 № от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №, год выпуска 2013 года, цвет-белый; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты>, на имя плательщика ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№, год выпуска 2013 года, цвет-белый; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №, год выпуска 2013 года, цвет-белый, с указанием собственника автомобиля-ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г. Уфа, <адрес>А, <адрес>; корешок квитанции об уплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО33, с указанием адреса проживания: г. Уфа, <адрес>/а, <адрес>; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№, год выпуска 2013 года, цвет-белый; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №; свидетельство о регистрации транспортного средства 02 09 501581 на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №, год выпуска 2013 года, цвет-белый, собственник автомобиля-ФИО10, адреса проживания-г. <адрес>; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№, год выпуска 2013 года, цвет-белый; договор купли-продажи без номера от ДД.ММ.ГГГГ; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №, год выпуска 2013 года, цвет-белый, с указанием собственника автомобиля-ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г.Уфа, ФИО2 Октября, <адрес>; свидетельство о регистрации транспортного средства серии 02 09 № от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №, год выпуска 2013 года, цвет-белый, собственник автомобиля-ФИО33, адрес места проживания г. Уфа, <адрес>/а, <адрес>; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО49; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№, год выпуска 2013 года, цвет-белый; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О 905 ОС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомобиля-ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г. Уфа, ул.ФИО114, <адрес>; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «Опель Антара L-A/опель», идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; договор купли-продажи нового автомобиля № от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О 905 ОС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. № 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомобиля: ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г. Уфа, ул.ФИО114, <адрес>; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О 905 ОС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «Опель Антара L-A/опель», идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О № 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомобиля-ФИО51, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: <адрес>; корешок квитанции об уплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика-ФИО51, с указанием адреса проживания: <адрес>10; свидетельство о регистрации транспортного средства 02 06 № от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О 905 ОС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомобиля-ФИО36, адрес проживания: г. Уфа, <адрес>; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «Опель Антара L-A/опель», идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О 905 ОС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О 905 ОС102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомобиля-ФИО52, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г. Уфа, <адрес>; корешок квитанции об уплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО27, с указанием адреса проживания: г.Уфа, <адрес>; свидетельство о регистрации транспортного средства 02 09 № от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомашины-ФИО51, адрес проживания: <адрес>; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «Опель Антара L-A/опель», идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. № 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О 905 ОС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомобиля-ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г. Уфа, ФИО2 Октября, <адрес>; свидетельство о регистрации транспортного средства серии № на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. № 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомобиля-ФИО27, адрес место проживания г. Уфа, <адрес>; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты>, на имя плательщика ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «Опель Антара L-A/опель», идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; паспорт транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; свидетельство о регистрации №, выдан государственный регистрационный знак О 695 СМ 102, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ; карточка учета транспортных средств на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. № 102, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый, с указанием собственника автомобиля-ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, места проживания: г. Уфа, <адрес>; лист служебных отметок на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. О 237 СС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; договор купли-продажи автотранспорта № года-1155 от ДД.ММ.ГГГГ; акт приемки-передачи, приложение к договору купли-продажи автомобиля № года-1155 от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. № № 102, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; карточка учета транспортных средств на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. № 102, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО7; свидетельство о регистрации транспортного средства 02 серии 09 №, выданное ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. О №, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; лист служебных отметок на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; договор купли-продажи серии № № от ДД.ММ.ГГГГ; акт приемки-передачи, приложение к договору купли-продажи автомобиля № года-1155 от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта транспортного средства № автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; карточка учета транспортных средств на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый, с указанием собственника автомобиля ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, проживающий по адресу: <адрес>; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО49, с указанием адреса проживания: г<адрес>; свидетельство о регистрации транспортного средства 02 серии 09 №, выданное ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый, собственник ФИО7, адреса места проживания-г. <адрес> <адрес>; лист служебных отметок на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ. (т.22 л.д.109-117).

Как усматривается из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении УГИБДД МВД по РБ, расположенном по адресу: г.Уфа, ФИО2 Октября, <адрес> инспектора ФИО272 изъяты: карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ г.р.з. №, год выпуска 2013 года, цвет белый, с указанием собственника автомобиля ФИО32; свидетельство о регистрации транспортного средства серии 02 09 № на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ г.р.з. №, год выпуска 2013 года, цвет белый, с указанием собственника автомобиля ФИО32; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> на имя плательщика ФИО273 от ДД.ММ.ГГГГ; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ г.р.з. О 038 СС 102, год выпуска 2013 года, цвет белый; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», VINX№; договор купли-продажи серии № от ДД.ММ.ГГГГ; приложение к договору № от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ г.р.з. О 038 СС 102, год выпуска 2013 года, цвет белый; заявление в гос. автоинспекцию МРЭО ГИБДД МВД по РБ от имени ФИО262 о перерегистрации в связи с изменением собственника; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», VINX№; договор купли-продажи автотранспорта от ДД.ММ.ГГГГ; доверенность от ДД.ММ.ГГГГ серии <адрес>6 от имени ФИО32 в отношении ФИО173 о постановке на регистрационный учет в органах ГИБДД г.Уфы, получении всех регистрационных документов, государственных регистрационных знаков на автомобиль.(т.22 л.д.120-123).

В ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ, как следует из соответствующего протокола, в помещении кабинета № Управления МВД ФИО100 по ФИО149 Уфе, расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> ФИО331 ФИО53 изъяты: мобильный телефон «ALCATEL» имей-код: № с сим-картой «Билайн» с номером 8№ s #/; мобильный телефон «SKYLINK» серийный номер телефона S/N D 9В410019916 с сим-картой компании «Сотел» с номером 44195272006152. (т.12 л.д.134-137).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, по адресу: г.Уфа, <адрес>, осмотрен автомобиль Деу Нексия г.р.з. № VIN №.В ходе осмотра обнаружены и изъяты: портфель из кожзаменителя черного цвета, в котором находится: металлический ключ; обложка «Паспорт Российская Федерация»; ежедневник «УГИБДД по Республике Башкортостан» с рукописной записью «ФИО53...»; пластиковая банковская карта «Промсвязьбанк» с номером № ФИО27 (11/17); бумажная папка «Ренессанс Кредит» в котором находятся: заявление старшему специалисту ОАО «Ак Барс» ФИО98 ФИО263 от ФИО49 договор КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), заключенный с ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; договор страхования жизни заемщика кредита № ООО «СК Ренессанс Жизнь» от ДД.ММ.ГГГГ; лист «Ренессанс Кредит» с указанием суммы платежей: <данные изъяты>, <данные изъяты>; лист «Ренессанс Кредит» с указанием суммы платежей: <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>; лист «Ренессанс Кредит» с указанием суммы платежей: <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>; график платежей по кредитному договору №, сумма кредита 126400,00 от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), получатель ФИО54 бумажный конверт с названием: «Сетелем», в котором находятся: визитка «Компания Авто-Партнер»; справка о доходах физического лица за 2013 год № ДД.ММ.ГГГГ на ФИО55, ДД.ММ.ГГГГ ООО «СеБиз» с указанием общей суммы дохода 188 029,27 в 8 экземплярах, всего на 8 листах; справка о доходах физического лица за 2013 год № ДД.ММ.ГГГГ на ФИО55, ДД.ММ.ГГГГ ООО «СеБиз» с указанием общей суммы дохода 244 029,27 в 4 экземплярах, всего на 4 листах; копия трудовой книжки ТК-III № на ФИО55, ДД.ММ.ГГГГ, заверенная оттиском печати «ООО «СеБиз», штампом «КОПИЯ ВЕРНА инспектор отдела кадров ДД.ММ.ГГГГ года» 5 страниц на 3 листах в 4 экземплярах, всего на 12 листах; копия трудовой книжки № № на ФИО55, ДД.ММ.ГГГГ, заверенная оттиском печати «Промдеталь» на 3 листах; копия анкеты на ФИО332 договор страхования (личное и имущественное страхование) № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ОАО «АльфаСтрахование» и ФИО3 на 12 листах; аккредитив №№ ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Форштадт» (ЗАО) отчет об открытии текущего счета ФИО98 Форштадт информационный расчет о полной стоимости кредита АКБ «Форштадт» (ЗАО), заемщик ФИО3 на 6 листах; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> АКБ «Форштадт» (ЗАО), ФИО3 на 2 листах; заявление на открытие аккредитива №№ ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Форштадт» (ЗАО), ФИО3 фискальный чек ОАО «Альфастрахование» на 10039.04 от ДД.ММ.ГГГГ; счет № от «19» июля 2013 года, страхователь ФИО3, на сумму 10 039,04 заявление на перечисление денежных средств за автомобиль, за страховку и другие дополнительные сервисы (ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ, получатель ООО «Альянс-Авто», наименование ФИО98 Получателя ООО КБ «АйМаниБанк») на 1 листе; ФИО142 сертификат №АЛ (АК 60/2013 года/02-52/46818)А1 «MetLife Alico», страхователь ФИО10 график платежей ООО КБ «АйМаниБанк», заемщик ФИО10 на 2 листах; памятка заемщику ОАО «БыстроБанк» (получатель платежа ФИО27) заявление ФИО264 в УСБ МВД по РБ о возбуждении уголовного дела по факту превышения должностных полномочий участковым уполномоченным полиции от ДД.ММ.ГГГГ заявление ФИО27 на получение кредитной карты (бланк «ФИО4») информация о полной стоимости кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиям договора (держатель ФИО27) от ДД.ММ.ГГГГ; заявление-анкета о присоединении к Условиям предоставления кредита под залог транспортного средства, открытия и обслуживания банковского (текущего) счета в ООО КБ «АйМаниБанк» (заемщик ФИО10) на 2 листах; прозрачная папка из полимерного пакета, закрывающаяся на пластмассовую заклепку; лист с ежедневника с рукописными записями; свидетельство ФНС о постановке на учет физического лица в налоговом органе (ФИО51, ДД.ММ.ГГГГ) серии 02 № свидетельство ФНС о постановке на учет физического лица в налоговом органе (ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ) серии 02 № паспорт транспортного средства <адрес> ГАЗ-А21R32 бумажный конверт «ОАО «Росгосстрах ФИО98», в котором находятся: конверт с указанием личного секретного кода, информация о реквизитах карты, банковская пластиковая карта «Росгосстрахбанк» с номером №) с вкладышем формата А4; бумажный конверт «ОАО «Росгосстрах ФИО98», в котором находятся: конверт с указанием личного секретного кода, информация о реквизитах карты, банковская пластиковая карта «Росгосстрахбанк» с номером №) с вкладышем формата А4; свидетельство о государственной регистрации права Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ, субъект права: ФИО49, объект права: земельный участок, РБ Кармаскалинский район, с/с Подлубовский, снт «Родничок-2», участок № правила страхования рисков, связанных с утратой вещей ООО «ФИО142 компания Кардиф» на 4 листах; памятка ООО «ФИО142 компания Кардиф» договор купли-продажи жилой комнаты от ДД.ММ.ГГГГ (продавец ФИО10, покупатель ФИО108 И.З., объект: комната по ул. М.ФИО114, <адрес>) технический паспорт жилого помещения ком.№ (г.Уфа, ул.М.ФИО114, <адрес>) от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; кадастровый паспорт от ДД.ММ.ГГГГ (комната по ул. М.ФИО114, <адрес>) на 2 листах; фискальный чек ГУП Санаторий Карагай на 30000.00 от ДД.ММ.ГГГГ; договор №/Р купли-продажи путёвок от ДД.ММ.ГГГГ (продавец санаторий «Карагай», покупатель ФИО38) на1 листе; фискальный чек ОАО «ИнвестКапиталБанк» от ДД.ММ.ГГГГ (плательщик ФИО33, терминал №.20, г.Уфа, <адрес>, рядом с <адрес> Павильон ЗАО «Регион-Авто», государственная пошлина, принято <данные изъяты>); договор купли-продажи автомобиля №-КП/УУФА-13 от ДД.ММ.ГГГГ (автомобиль ГАЗ-А21R32, идентификационный номер (VIN) №, продавец ООО «АГЦ», покупатель ФИО108 И.Р.) в 2 экземплярах на 1 листе, всего на 2 листах; акт приема-передачи автомобиля к договору купли-продажи автомобиля №-№ от ДД.ММ.ГГГГ (автомобиль ГАЗ-А21R32, идентификационный номер (VIN) №, продавец ООО «АГЦ», покупатель ФИО108 И.Р.) в 2 экземплярах на 1 листе, всего на 2 листах; общие условия и обслуживания кредитных продуктов «Сетелем ФИО98» ООО на 15 листах; полис AVCPFI № ОТ ДД.ММ.ГГГГ добровольного страхования средств наземного транспорта и гражданской ответственности владельцев транспортных средств ООО СК «Оранта» (страхователь ФИО108 И.З.) на 2 листах; копия паспорта транспортного средства <адрес> ГАЗ-А21R32 договор страхования ООО «ФИО142 компания КАРДИФ» (страхователь ФИО108 И.З.) от ДД.ММ.ГГГГ информация об имущественном страховании ТС от ДД.ММ.ГГГГ ООО СК «Оранта» (страхователь ФИО108 И.З.) график платежей ФИО98 «Сетелем ФИО98» (клиент ФИО108 И.З.) от ДД.ММ.ГГГГ заявление на страхование (застрахованное лицо ФИО108 И.З., ДД.ММ.ГГГГ г.р.) условия участия в Программе коллективного добровольного страхования заемщиков «Сетелем ФИО98» ООО, организованной совместно с ООО ФИО142 компания «ФИО4 страхование» (введены в действие с ДД.ММ.ГГГГ) на 4 листах (введены в действие с ДД.ММ.ГГГГ); бумажный конверт компании «Билайн», в котором находится: сим-карта компании «Билайн» с номером № d #; сим-карта компании «Билайн» с номером № d #; сим-карта, упакованная в полимерный конверт, оклеенный маркировкой с указанием цифр: №: №; пластиковая карта «Билайн» с указанием номера: № T #*; сим-карта, упакованная в полимерный конверт, оклеенный маркировкой с указанием цифр: 962 539 3892, ICC: №; сим-карта, упакованная в полимерный конверт, оклеенный маркировкой с указанием цифр: № №; сим-карта, упакованная в полимерный конверт, оклеенный маркировкой с указанием цифр: № №; сим-карта, упакованная в полимерный конверт, оклеенный маркировкой с указанием цифр: №: №; сим-карта, упакованная в полимерный конверт, оклеенный маркировкой с указанием цифр: 962 539 3893, ICC: №; сервисная книжка A21R22-3902140 ООО «Автомобильный завод «ГАЗ» на 40 листах; карточка автомобиля ГАЗ-А21R32-10 визитка «МТС ФИО98», дополнительный офис «Центральный»; фискальный чек на сумму 29 694.00 от ДД.ММ.ГГГГ (плательщик ФИО49, владелец счета ФИО10, реквизиты счета: ФИО98: ООО КБ «АЙМАНИБАНК»; квитанция к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ (принято от ФИО108 И.З., основание: ГАЗ А21R32, на сумму <данные изъяты>; фискальный кассовый чек ООО «Мегафон Ритейл» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500.00; визитка «ОТП ФИО98» операционный офис «Уфимский-2»; визитка «ФИО4» башкирское отделение №, менеджер по продажам: ФИО56 (г.Уфа, <адрес>); фискальный чек ОАО «ФИО4» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>; квитанция на 160.00 от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция на 640.00 от ДД.ММ.ГГГГ; фискальный чек ИП ФИО265 на 70.00 от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция (комиссия: 75.00); квитанция на 5000-00 от ДД.ММ.ГГГГ; фискальный чек ИП ФИО266 на 44.00 от ДД.ММ.ГГГГ; лист формата А5 с текстовыми записями: «...сумма 44...»; фискальный чек ЗАО «Связной Логистика» от ДД.ММ.ГГГГ на 46460.00 (плательщик: ФИО49, владелец счета: ФИО3, реквизиты счета: ФИО98 «АКБ Форштадт» (ЗАО); информационный лист формата А5 с указанием получения клиентом ФИО27 карточки от ДД.ММ.ГГГГ; копия фискального чека ОАО «ИнвестКапиталБанк» от ДД.ММ.ГГГГ (плательщик ФИО33, терминал №.20, г.Уфа, <адрес>, рядом с <адрес> Павильон ЗАО «Регион-Авто», государственная пошлина, принято <данные изъяты>); фискальный чек ЗАО «Связной Логистика» на 29694.00 от ДД.ММ.ГГГГ (код операции: погашение кредита, плательщик ФИО49, владелец счета ФИО10, реквизиты счета: ООО КБ «Айманибанк»; справка ГБУЗ РБ ЦГБ <адрес> (дана ФИО33, 1967 г.р., дата ДД.ММ.ГГГГ) справка ГБУЗ РБ ЦГБ <адрес> наркологическое отделение) квитанция от ДД.ММ.ГГГГ (плательщик ФИО49, сумма платежа <данные изъяты>) квитанция (ФИО108, комиссия: 50.00) медицинская справка № серии ТД о допуске к управлению транспортным средством (ФИО57, ДД.ММ.ГГГГ) от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление в МРЭО ГИБДД при МВД по РБ от ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ копия договора купли-продажи автомобиля № от ДД.ММ.ГГГГ (продавец ООО «АГЦ», покупатель ФИО49) копия медицинской справки № серии ТД о допуске к управлению транспортным средством (ФИО57, ДД.ММ.ГГГГ) от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; чек-ордер (операция 26, от ДД.ММ.ГГГГ, сумма 100) на 1 листе;извещение-квитанция от ДД.ММ.ГГГГ (плательщик ФИО49, сумма платежа <данные изъяты>) схема погашения кредита через систему интернет-обслуживания «ФИО4 ОнЛ@йн» на 4 листах;схема погашения кредита через устройство самообслуживания ОАО «ФИО4» на 8 листах; договор о предоставление целевого потребительского кредита на приобретение автотранспортного средства №№ от ДД.ММ.ГГГГ (заключен между ФИО108 И.З. и ООО «Сетелем ФИО98», транспортное средство: GAZ A21R32) на 5 листах; связка из двух одинаковых ключей на металлическом кольце; связка из двух одинаковых ключей на металлическом кольце; связка из двух ключей и домофонного ключа на металлическом кольце; связка ключа и двух брелков на двух металлических кольцах; брелок сигнализации из пластика черного цвета; связка 6 металлических ключей на 6 металлических кольцах; модем YOTA 4G LTE серого цвета размерами: 2,9х8,1 см; полимерный мешочек с наклеенным отрезком бумаги, на котором имеются следующие надписи, выполненные печатным текстом: № ф/н, регион, ICC: № №, для активации стартовой суммы наберите *101*1111#»; две таблетки, покрытые пленочной оболочкой, упакованные в коробку с указанием лекарственного средства: «Динамико»; стеклянный пузырек с наклеенной на поверхности маркировкой черного цвета с надписями на английском языке; шариковая ручка черного цвета; мобильный телефон марки «Samsung» модель: «GT-S5830i, имей: №.(т.12 л.д.119-123).

Как видно из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении кабинета № Управления МВД ФИО100 по ФИО149 Уфе, расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> подозреваемого ФИО38 изъят мобильный телефон «ALCATEL» с имей-кодом: № с сим-картой оператора сотовой связи «Билайн» с номером №#-.(т.39 л.д.42-45).

Согласно протоколу обыска от ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска в жилище по адресу: г.Уфа, <адрес> изъяты: 2 платежных документа к оплате за декабрь 2013 года г., всего на 2 листах; платежный документ к оплате за ноябрь 2013 года г. бумажный конверт с логотипом компании «Билайн», на котором имеется маркировка с надписью: «9053567885»; договор об оказании услуг связи «Билайн», всего на 18 листах; коробка с изображением модема «Мегафон»; 2 пластиковых фрагмента с логотипом «Билайн».(т.39 л.д.7-13).

В ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ как видно из соответствующего протокола у ФИО331 ФИО262 изъяты: копия свидетельства о регистрации № № на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ копия водительского удостоверения на ФИО262 <адрес>; копия ФИО142 полиса серии ССС № обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств копия квитанции № серии 7003 на получение ФИО142 премии договор купли-продажи автотранспорта ДД.ММ.ГГГГ паспорт транспортного средства <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ на 1 листе.(т.3 л.д.154-157).

Как видно из протоколов получения образцов для сравнительного исследования у ФИО331 ФИО35, ФИО32, ФИО27, ФИО33, ФИО7, ФИО36, ФИО10, получены образцы почерка. (т.13 л.д.3-4, л.д.22-23, л.д.42-43, л.д.62-63, л.д.79-80, л.д.96-97,т.17 л.д.91-93, л.д.204-206, л.д.66-68, л.д.10-12, л.д.46-48, л.д.179-181, л.д.124-126).

Согласно протоколам получения образцов для сравнительного исследования получены образцы оттисков печатей ООО «ТехноПарк»,ООО «ЭкоБурВод», ООО «Эверес»,ОАО НПФ «Геофизика», ООО «СеБиз», ООО «БашСтройМонолит», ООО «Башмастер», ООО «АрсеналСтрой», (т.13 л.д. 124 – 126, л.д. 231 – 233,т.14 л.д. 25 – 26, л.д.71 – 73, л.д. 107 – 109, л.д. 176 – 178, т.15 л.д. 76 – 78, л.д. 121 – 123).

Из протокола наложения ареста на имущество от ДД.ММ.ГГГГ следует, что на основании постановления суда от ДД.ММ.ГГГГ наложен арест на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№, 2013 года выпуска, белого цвета, г.р.з. №.(т.3 л.д. 122 – 126).

Как видно из протокола наложения ареста на имущество от ДД.ММ.ГГГГ на основании постановления суда от ДД.ММ.ГГГГ наложен арест на «БМВ Х-5/ BMW» идентификационный №, год выпуска-2007, цвет серо-золотистый, г.р.з. № 57 регион.(т.8 л.д.102-103).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен автомобиль «OPEL Insignia», VIN№, 2013 года выпуска, белого цвета, г.р.з. О 038 СС 102. Задние стекла автомобиля тонированные. Под капотом указан номер кузова №, комбинация цифр и букв №. Салон автомобиля кожаный. На момент осмотра на автомобиле имеются следующие повреждения: под левой фарой на бампере имеется антигравиное повреждение; на лобовом стекле имеются сколы в количестве 2 штук; на правой задней двери имеется скользящая царапина около 40-50 см и вмятина; на правом заднем крыле имеется скользящая царапина 10-15 см и вмятина; на левой водительской двери имеется скол; на переднем левом крыле имеется небольшая вмятина. Диска литые R16. На двух задних дисках имеются царапины. Комплектация автомобиля cosmo. На бампере установлены датчики движения заднего входа. (т.3 л.д.127-130).

Как видно из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» идентификационный №, год выпуска-2007, цвет серо-золотистый, г.р.з. № 57 регион, двигатель с номером №. На момент осмотра автомобиль внешних повреждений не имеет. Стекла задних боковых дверей и стекло заднее ветровое затонированы. На колесах имеются литые диски в виде звездочки, в центре которой имеется фирменный логотип «BMW». На двери багажника и переднем капоте также имеются фирменные логотипы «BMW».(т.8 л.д.108-109).

Из протокола предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ФИО331 ФИО171 опознает ФИО38, изображенного на фотографии № как мужчину, который вместе с покупателями автомобилей: ФИО50, ФИО32 и ФИО3, обращался в автосалон «КМ/Ч-Уфа», расположенный по адресу: г.Уфа, <адрес>. В первый раз ФИО38 обратился в автосалон в мае месяце 2013 года, точную дату не помнит, до времени приобретения указанными тремя покупателями в его сопровождении автомобилей. Тогда ФИО38 был один, он взял визитку. Все три раза ФИО38 при приобретении автомобилей покупателями ФИО50, ФИО32, ФИО3, которые в поведении были более пассивны, больше их, интересовался характеристиками автомобилей. Первоначальные взносы за автомобиль, вносили сами покупатели. Насколько он помнит, с покупателями помимо ФИО38, больше никого не было. Когда ФИО38 и находящийся вместе с ним один из покупателей: ФИО50, ФИО32 или ФИО3 выбирали автомобиль, в этот же день они оставляли заявку на приобретение автомобиля кредитному специалисту автосалона, которая, согласно своим обязанностям, предлагала клиентам на выбор ФИО98 для оформления автомобиля в кредит. ФИО38 он опознал по следующим признакам: по форме носа-нос длинный, по форме бровей-брови черные, густые, дугообразные, по форме глаз-веки глаз опущены вниз. По внешнему описанию ФИО38, о чем он указывал в своих показаниях, выглядел следующим образом: на вид около 35 лет, ростом около 175 см, телосложение крупное, брюнет, выглядел ФИО38 всегда представительно, речь была без дефектов. В своем поведении ни ФИО38, ни находящиеся с ними покупатели, никаких подозрений у него не вызывали. Кроме того уточняет, что когда все три раза автомобили забирали из автосалона, ФИО38 всегда при этом присутствовал. Он был с покупателями. Кто перегонял автомобили из территории автосалона, которые приобретали покупатели: ФИО50-автомобиль марки Opel Antara, ФИО32-автомобиль марки Opel Insignia, ФИО3- автомобиль марки Opel Insignia, он не знает, так как, после того как механик перегонял автомобиль к помещению автосалона, ключи от автомобиля он передавал покупателю, после чего его покидал, не наблюдая за дальнейшими его действиями. (т.3 л.д.235-239).

Как усматривается из протокола предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ ФИО331 ФИО13 опознает ФИО38, изображенного на фотографии № как мужчину, который в сентябре 2013 года приобрел у него на авто-рынке по <адрес> автомобиль BMW X5. ФИО38 опознает по лицу, по глазам, носу, по прическе, цвету волос-черный, по телосложению.(т.8 л.д.65-69).

Согласно протоколу осмотра документов и предметов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены, изъятые в ходе осмотра ДД.ММ.ГГГГ автомобиля Деу Нексия г.р.з. К № VIN №: денежные средства в сумме <данные изъяты>, купюрами достоинствам <данные изъяты> - 17 купюр и одна купюра достоинством <данные изъяты>, перемотанные резинкой; портфель-кейс кожаный черного цвета с металлической застежкой с отверстием для ключа; ежедневник в переплете синего цвета; свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на ФИО51 в полимерном файле; договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО10 и ФИО108 И.З.; технический паспорт жилого помещения комнаты по адресу: г.Уфа, ул. М. ФИО114, <адрес>; кадастровый паспорт помещения от ДД.ММ.ГГГГ комнаты по адресу: г.Уфа, улица М.ФИО114, 40-24; 2 чека ЗАО «Связной Логистика»; заявление-анкета о присоединении к условиям предоставления кредита под залог транспортного средства, открытия и обслуживания банковского счета в ООО КБ «АйМаниБанк»; заявление на перечисление денежных средств за автомобиль, за страховку и другие дополнительные сервисы, от ФИО10 о перечислении денежных средств в размере <данные изъяты>; график платежей по кредиту с указанием реквизитов ООО КБ «АйМаниБанк» и данных заемщика ФИО10; ФИО142 сертификат ЗАО «ФИО142 компания АЛИКО» о страховании жизни ФИО10; квитанция к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ ООО «АвтоГазЦентр»; паспорт транспортного средства серии <адрес> автомашины ГАЗ –№, грузовой, С-Борт, 2013 года выпуска; договор купли-продажи №-КП/Уфа-13 от ДД.ММ.ГГГГ автомашины ГАЗ –А21R32, грузовой, С-Борт, 2013 года выпуска; полис ОСАГО № от ДД.ММ.ГГГГ автомашины ГАЗ –А21R32, грузовой, С-Борт, 2013 года выпуска на ФИО108 И.З. и перечень услуг по продукту комфорт от ДД.ММ.ГГГГ; свидетельство о государственной регистрации права серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО108 И.З., объект права: комната по адресу: г.Уфа, улица М.ФИО114, 40-24; свидетельство о государственной регистрации права серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО108 И.З., объект права: земельный участок общей площадью 1500 кв.м. по адресу: РБ, Кармаскалинский район, с\с Подлубовский, снт «Родничок-2», участок №; свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на ФИО49; сервисная книжка автомашины ГАЗ–А21R32, грузовой, С-Борт, 2013 года выпуска с указанием владельца автомашины ФИО49; памятка заемщику ОАО «Быстробанк» <адрес> по погашению кредита, получатель платежа ФИО27 с указанием кор.счета, лицевого счета; договор № купли продажи путевок от ДД.ММ.ГГГГ в ГУП санаторий «Карагай»; два конверта с пластиковыми картами Росгосстрахбанк; информация о полной стоимости кредита для держателя карты ФИО27 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление ФИО264 в УСБ МВД по РБ в отношении участкового полиции на одном листе формата А4; заявление ФИО27 на получение кредитной карты в ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; чек ЗАО «Связной Логистика»; заявление старшему спициалисту Уфимского филиала ДО «Юрюзань» ОАО «АК БАРС» ФИО98 от ФИО49 о закрытии банковского счета открытого в указанном ФИО98; договор предоставления кредита на неотложные нужды ФИО98 «Ренессанс Кредит» ФИО51 на сумму <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; договор страхования жизни заёмщиков кредита от ДД.ММ.ГГГГ с подписями ФИО51 и сотрудника ФИО142 компании; график погашения кредита ФИО98 «Ренессанс Кредит», график платежей по кредитному договору; приходной кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО51 получено в КБ «Ренессанс Кредит» <данные изъяты> в погашение кредита; лист формата А4 с рукописным записями; справка о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ с печатью ООО «СеБиз»; ксерокопии трудовой книжки ФИО55 ДД.ММ.ГГГГ; медицинская справка № о допуске к управлению транспортным средством на имя ФИО33 со штампом и круглой печатью ООО Поликлиника «Импульс»; справка на имя ФИО247 в том, он на учете у врача-нарколога по <адрес> не состоит и за помощью не обращался с подписями врача и печатями наркологического отделения <адрес>, дата ДД.ММ.ГГГГ; справка на имя ФИО247 в том, он на учете у врача-психиатра по <адрес> не состоит и за помощью не обращался, с подписями врача и печатями ЦГБ <адрес>, дата ДД.ММ.ГГГГ; копия медицинской справки № о допуске к управлению транспортным средством на имя ФИО33 и справок на имя ФИО247 от врача-нарколога, врача-психиатра; заявление ФИО33 в МРЭО ГИБДД при МВД по РБ о выдаче водительского удостоверения категории ВС от ДД.ММ.ГГГГ; чек ОАО Инвесткапиталбанк плательщик ФИО33 на сумму <данные изъяты>, наименование получателя платежа УФК по РБ (МВД по РБ), ксерокопия указанного чека; три квитанции и три чека с оплатой на сумму <данные изъяты> на имя ФИО49; пластиковая карта ПромсвязьБанк № на имя ФИО27; три квитанции оплаты ФИО58 госпошлины МЭО ГИБДД при МВД по РБ и за обучение категории «В»; аккредитив №АКR-760090-00010 ДД.ММ.ГГГГ на сумму аккредитива <данные изъяты>, плательщик по аккредитиву ФИО3; отчет об открытии текущего счета ФИО98 Форштадт, назначение платежа: для зачисления на л/счет на имя ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств в размере <данные изъяты> через ФИО98 АКБ Форштадт от ФИО48 ФИО274, квитанция о поступлении на счет ФИО274 денежных средств в размере <данные изъяты>; информационный расчет о полной стоимости кредита с графиком платежей и подписями заемщика ФИО48 и сотрудника ФИО98; заявление ФИО48 на открытие аккредитива; договор страхования № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «АльфаСтрахование» и ФИО3; чек Уфимский филиал ОАО «Альфастрахование» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> и счет об оплате ФИО142 премии по договору страхования на сумму <данные изъяты>; копия договора купли-продажи автомобиля № от ДД.ММ.ГГГГ автомашины ГАЗ –А21R32, грузовой, С-Борт, 2013 года выпуска, между продавцом ООО «АвтоГазЦентр» и покупателем ФИО49; копия паспорта транспортного средства автомашины ГАЗ –А21R32, грузовой, С-Борт, 2013 года выпуска; договор страхования заемщиков по целевым потребительским кредитам на приобретение транспортных средств от ДД.ММ.ГГГГ; договор о предоставлении целевого потребительского кредита на приобретение транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ; информация об имущественном страховании транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ; график платежей по кредиту ФИО108 И.З. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на страхования от ФИО108 И.З. от ДД.ММ.ГГГГ, правила страхования, памятка по страхованию; памятка по погашению кредита, схема погашения кредита; удостоверение ведущего программ отдела «новости» студии радиовещания, выданное ДД.ММ.ГГГГ директором ФИО275 в обложке красного цвета на имя ФИО53 №; аккумуляторная батарея марки “NOKIA BL-5CB”; пластиковая карта Промсвязьбанка «Мастер карт» №; обложка темно-красного цвета, с оттиском герба золотого цвета; конверт из-под сим-карты оператора сотовой связи Билайн, в котором ничего нет, с указанием номеров абонента №№, 967 741 3551; 5 упакованных в прозрачный полиэтилен сим-карты оператора сотовой связи Билайн со следующими номерами: № в упаковке бело-золотого цвета; упаковка без сим-карты оператора сотовой связи Билайн черно-желтого цвета, на которой имеется номер сим-карты №, пин-коды без повреждений; сим-карты черно-желтого цвета, имеющие следующие номера 8 №, №.Осмотренные предметы и документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела.(т.23 л.д.14-21, т.22 л.д.167-179).

Из протокола осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрены, изъятые в ходе осмотра ДД.ММ.ГГГГ автомобиля Деу Нексия г.р.з. К 959 РО 102 VIN №: связка из двух одинаковых ключей на металлическом кольце; связка из двух одинаковых ключей на металлическом кольце; связка из двух ключей и домофонного ключа на металлическом кольце; связка ключа и двух брелков на двух металлических кольцах; брелок сигнализации из пластика черного цвета; связка 6 металлических ключей на 6 металлических кольцах; модем YOTA 4G LTE серого цвета размерами: 2,9х8,1 см; полимерный мешочек с наклеенным отрезком бумаги, на котором имеются следующие надписи, выполненные печатным текстом: № ф/н, регион, ICC: № №, для активации стартовой суммы наберите *101*1111#»; две таблетки, покрытые пленочной оболочкой, упакованные в коробку с указанием лекарственного средства: «Динамико»; стеклянный пузырек с наклеенной на поверхности маркировкой черного цвета с надписями на английском языке; шариковая ручка черного цвета; мобильный телефон марки «Samsung» модель: «GT-S5830i, имей: № Осмотренные предметы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела.(т.24 л.д.121-134, т.22 л.д.167-179).

Как следует из протокола осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены, изъятый у ФИО331 ФИО53 выемкой ДД.ММ.ГГГГ мобильный телефон «ALCATEL» имей-код: № с сим-картой «Билайн» с номером 8№ s #/; мобильный телефон «SKYLINK» серийный номер телефона S/N D № с сим-картой компании «Сотел» с номером №; изъятый у ФИО38 мобильный телефон «ALCATEL» с имей-кодом: № с сим-картой оператора сотовой связи «Билайн» с номером №#.Осмотренные мобильные телефоны, сим-карты признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела.(т.24 л.д.173-187, т.22 л.д.167-179).

Из протокола осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ усматривается, что осмотрен диск с надписями: «DVD-R 1-16X 4.7 GB/120min The Write Staff SMARTBUY» и надписями, выполненными красителем черного цвета: «DVD+R S=9783:f2ea По ФИО35», содержащий файлы с аудиозаписями разговоров обвиняемого ФИО38, обозначенного как «М2» и обвиняемого ФИО93, обозначенного как «М1». Осмотренный диск с разговорами ФИО93, ФИО38 признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела.(т.20 л.д.1-27, т.22 л.д. 48-49).

Согласно протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «КМ/Ч-Уфа», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>: товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ акт приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ договор № купли-продажи нового автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; приложение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ копия паспорта на имя ФИО32, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 12 №, выдан отделением УФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в ФИО149 Сибай ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия ФИО142 свидетельства государственного пенсионного страхования № копия международного гарантийного сертификата копия счета № от ДД.ММ.ГГГГ платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ акт приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ договор № купли-продажи нового автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; приложение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ копия паспорта на имя ФИО48, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 12 №, выдан отделением УФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в ФИО149 Баймак ДД.ММ.ГГГГ копия счета № от ДД.ММ.ГГГГ платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ акт приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ договор №купли-продажи нового автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; приложение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ гарантийное письмо ЗАО «Райффайзенбанк» копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Antara», VIN № копия паспорта на имя ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 12 №, выдан отделом УФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в Орджоникидзевском районе города Уфы ДД.ММ.ГГГГ копия счета № от ДД.ММ.ГГГГ платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> изъятые у ФИО331 ФИО262: копия свидетельства о регистрации № № на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ копия водительского удостоверения на ФИО262 <адрес> копия ФИО142 полиса серии ССС № обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств копия квитанции № серии 7003 на получение ФИО142 премии договор купли-продажи автотранспорта ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, согласно которому покупатель ФИО262 приобрел у продавца ФИО32 автомобиль OPEL Insignia», VIN№ стоимостью <данные изъяты> В договоре отражены сведения о продавце, покупателе, транспортном средстве; паспорт транспортного средства <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ на 1 листе, содержащий сведения, что последним собственником автомобиля является ФИО262;изъятые в ходе обыска в жилище по адресу: г.Уфа, <адрес>, обнаружены и изъяты: 2 платежных документа к оплате за декабрь 2013 года г., всего на 2 листах; платежный документ к оплате за ноябрь 2013 года г. бумажный конверт с логотипом компании «Билайн», на котором имеется маркировка с надписью: «9053567885»; договор об оказании услуг связи «Билайн», всего на 18 листах; коробка с изображением модема «Мегафон»; 2 пластиковых фрагмента с логотипом «Билайн».Осмотренные предметы и документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела.(т.22 л.д.124-129, 130-136

Как усматривается из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены: кредитное досье ФИО33, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «ИнвестКапиталБанк», включающее в себя: заявление-анкету № от ДД.ММ.ГГГГ физического лица на выдачу кредита на любые цели на 3 листах; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; график платежей по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ график погашения полной суммы по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ карточку с образцами подписей ФИО33 справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО33, с указанием места работы ООО «СеБиз» ксерокопию свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе серии 02 № на имя ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, выданный ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта на имя ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 12 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; копиию расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ кредитное досье ФИО33, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в АКБ «Спурт», включающее в себя: заявление-анкету заемщика на предоставление потребительского кредита на сумму <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; заключение ОО «Кировский» г. Уфа по кредитной заявке «Классический» в отношении ФИО33, с указанием информации о запрашиваемом кредите от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; решение руководителя подразделения от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредита ФИО33 ксерокопию полиса страхования от несчастных случаев №№ /№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО33 с указанием ФИО142 суммы <данные изъяты> ксерокопию квитанции на получение ФИО142 премии на имя ФИО33 серии 12, № от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (потребительский кредит) на 5 листах; график погашения полной суммы по кредиту, подлежащей выплате заемщиком, оформленный на имя ФИО33 от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; заявление ФИО33 от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств на погашение задолженности со счета, открытого в АКБ «Спурт» распоряжение бухгалтерии № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредитной суммы в размере <данные изъяты> заемщику ФИО33 справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО260, с указанием места работы ООО «СеБиз» ксерокопию свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 02 № от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта на имя ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче суммы <данные изъяты> ФИО33 выписку по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ кредитное досье ФИО7, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «ФИО98 Москвы», включающее в себя: опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта: кредит наличными) расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ опись документов, составляющих кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ распоряжение на выдачу кредита во вклад от ДД.ММ.ГГГГ условия участия в программе коллективного страхования клиентов- физических лиц, являющихся заемщиками по кредиту ОАО «ФИО98 Москвы» от потери работы, несчастных случаев и болезней на 4 листах; заявление на участие в программе коллективного страхования, включающее в себя график платежей за участие в программе коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; заявление об открытии банковского счета и предоставлении банковской расчетной карты в Уфимский филиал от ДД.ММ.ГГГГ информацию о расходах заемщика и полной стоимости потребительского кредита «кредит наличными» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ график платежей по потребительскому кредиту кредит наличными от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 6 листах; заявление заемщика на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта: кредит наличными) анкету-заявление № на получение потребительского кредита «кредит наличными» от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО7, с указанием места работы ООО «АрсеналСтрой» копию трудовой книжки на имя ФИО7 серии АТ-IV № на 8 листах; ксерокопию паспорта на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 80 06 №, выдан Баймакским ГРОВД РБ ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; кредитное досье ФИО7, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «ФИО98 Москвы», включающее в себя: опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта-кредитные карты) график платежей по кредитной карте от ДД.ММ.ГГГГ заявление об открытии банковского счета и о предоставлении кредитной карты ОАО «ФИО98 Москвы» в ОО «Уфимский филиал» от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серии 80 06 №, выдан Баймакским ГРОВД РБ ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; анкету-заявление № на предоставление кредитной карты от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; кредитное досье ФИО7, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в АКБ «Спурт», включающее в себя: заявление-анкету заемщика на предоставление потребительского кредита на сумму <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; заключение ОО «Кировский» г. Уфа по кредитной заявке «Классический» в отношении ФИО7, с указанием информации о запрашиваемом кредите от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; решение руководителя подразделения от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредита ФИО7 договор личного страхования заемщиков кредитов от несчастных случаев серии ЛИА/5300 № ксерокопию квитанции на получение ФИО142 премии на имя ФИО7 серии 14, № от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (потребительский кредит) на 5 листах; график погашения полной суммы по кредиту, подлежащей выплате заемщиком, оформленный на имя ФИО7 на 2 листах; заявление ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств на погашение задолженности со счета, открытого в АКБ «Спурт» распоряжение бухгалтерии № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредитной суммы в размере <данные изъяты> заемщику ФИО7 справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО7, с указанием места работы ООО «АрсеналСтрой» ксерокопию свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 02 № от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, выдан Баймакским ГРОВД РБ ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче суммы <данные изъяты> ФИО7 выписку по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ кредитное досье ФИО35, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «ФИО4», включающее в себя: заявление-анкету на получение потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; ксерокопию паспорта на имя ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 01 №, выдан ОВД <адрес> Республики Башкортостан ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; справку о доходах физического лица №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО35 с указанием места работы ООО «Технопарк» копию трудовой книжки АТ-II № на имя ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 6 листах; решение о предоставлении кредита/об отказе в предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ состав группы взаимосвязанных заемщиков, с указанием даты рождения и отношения к заемщику заявление заемщика/созаемщика на зачисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; график платежей от ДД.ММ.ГГГГ информацию об условиях предоставления, использования и возврата кредита «потребительский кредит» от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; дополнительное соглашение к договору № о вкладе «Универсальный ФИО4» от ДД.ММ.ГГГГ заявление на страхование в Башкирское отделение № ОАО «ФИО4» расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; лицевой счет заемщика за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отчет о всех операциях за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ кредитное досье ФИО36, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «АК БАРС» ФИО98, включающее в себя: опись документов, содержащихся в кредитном деле № от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серии 02 № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; график возврата кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта на имя ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 03 №, выдан Баймакским ГРОВД Республики Башкортостан ДД.ММ.ГГГГ на 3-х листах; заявление-анкету №_01_8816_175230 от ДД.ММ.ГГГГ Заемщика-физического лица на предоставление кредита на 4 листах; фотоизображение ФИО36, заверенное подписью ФИО36, с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ уведомление о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей заемщика-физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора на 2 листах; заключение о целесообразности предоставления кредита на потребительские нужды ФИО36 на 3 листах; заявление ФИО36 о закрытии счета, после погашения кредита перед ФИО98, при возникновении на счете нулевого остатка договор банковского (текущего) счета категории «Потребительское кредитование» на 5 листах; копию кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копию распоряжения отделу ссудных операций/бухгалтерии филиала на выдачу кредита дополнительную информацию кредитное досье ФИО36, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «АК БАРС» ФИО98, включающее в себя: опись документов, содержащихся в кредитном деле №-CR-2857730 от ДД.ММ.ГГГГ корешок квитанции с указанием номера карты №, заверенная подписью ФИО36 на 2 листах; уведомление о согласии ФИО98 на индивидуальные условия кредитования от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; уведомление о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей Заемщика-физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора на 2 листах; распоряжение отделу ведения баз данных карт и счетов на установление лимита кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ копию уведомления о согласии ФИО98 на индивидуальные условия кредитования копию уведомления о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей Заемщика-физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора ксерокопию паспорта на имя ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 03 №, выдан Баймакским ГРОВД Республики Башкортостан ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; фотоизображение ФИО36, заверенное подписью ФИО36, с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ заявление-анкету на участие в акции «АК БАРС БОНУС» на 2 листах; копию заключения о целесообразности предоставления кредита на потребительские нужды ФИО36 на 2 листах; ксерокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серии 02 № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36 копию кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ общие условия предоставления и использования кредитных карт ОАО «АК БАРС» ФИО98 на 4 листах; копию заявления-анкеты №_01_8816_175230 от ДД.ММ.ГГГГ Заемщика-физического лица на предоставление кредита на 2 листах; кредитное досье ФИО36, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «ФИО98 Уралсиб», включающее в себя: заявление-анкету на кредит на потребительские нужды от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; график возврата кредита, уплаты процентов и комиссий кредитный договор №-FN3/ 00665 от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ заявление на присоединение к Договору добровольного коллективного страхования жизни и здоровья заемщиков потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; поручение на списание со счета направление агентом ОАО «Уралсиб» ФИО187 в отделение ЦКО ОАО «Уралсиб» ФИО36 для оформления добровольного страхования жизни и здоровья заемщика потребительского кредита в рамках Договора коллективного страхования заключенного между ФИО98 и ЗАО «Уралсиб Жизнь» распоряжение на оформление и сопровождение кредитной сделки/выдачи траншей в рамках открытой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> заключение о возможности выдача кредита по программе Потребительский кредит «Оптимальный» от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; анкету визуальной оценки клиента-физического лица от ДД.ММ.ГГГГ справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО36, с указанием места работы ООО «Эверес» копию трудовой книжки АТ-VIII № на имя ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 5 страницах; ксерокопию паспорта на имя ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 80 03 №, выдан Баймакским ГРОВД Республики Башкортостан ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; ксерокопию свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36 с указанием вида права-собственность на комнату по адресу: г. Уфа, ул. М. ФИО114, <адрес>; кредитное досье ФИО10, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ООО КБ «АйМаниБанк», включающее в себя: анкету № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; договор купли-продажи № ***13/236***от ДД.ММ.ГГГГ договор комиссии №***13/236*** от ДД.ММ.ГГГГ счет б/н от ДД.ММ.ГГГГ квитанцию к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта транспортного средства на автомобиль BMW идентификационный №, номер <адрес> заявление-анкету о присоединении к Условиям предоставление кредита под залог транспортного средства, открытия и обслуживания банковского (текущего) счета в ООО КБ «АйМаниБанк» на 2 листах; заявление на перечисление денежных средств, за автомобиль, за страховку и другие дополнительные сервисы; ФИО142 сертификат №АЛ (АК 60/2013 года/02-52/46818)АI график платежей на 2 листах; ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серии 80 11 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопию водительского удостоверения на имя ФИО10, номер водительского удостоверения <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопию фотоизображения мужчины с указанием «ФИО10», заверенная рукописной подписью, с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ кредитное досье ФИО10, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «АК БАРС» ФИО98, включающее в себя: опись документов, содержащихся в кредитном деле № от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4-х листах; график возврата кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; договор банковского текущего счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; заявление ФИО10 о закрытии банковского счета после погашения задолженности по кредиту копию распоряжения отделу ссудных операций на выдачу кредита копию кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копию графика возврата кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ копию уведомления о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей заемщика физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора фотоизображение ФИО10 формата А 4, заверенная подписью ФИО10 заключение о целесообразности предоставления кредита на потребительские нужды ФИО10 на 3 листах; копию трудовой книжки на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения АТ-VI № на 8 листах; справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10, с указанием места работы ОАО НПФ «Геофизика» ксерокопию водительского удостоверения на имя ФИО10, номер водительского удостоверения <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 80 11 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> на ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; дополнительную информацию в отношении ФИО10 заявление-анкету заемщика-физического лица на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах;кредитное досье ФИО10, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «АК БАРС» ФИО98, включающее в себя: опись документов, содержащихся в кредитном деле №-№ от ДД.ММ.ГГГГ уведомление о полной стоимости кредита перечных и размерах платежей заемщика-физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора на 2 листах; распоряжение отделу БЭК-сопровождения операций по картам на установление лимита кредитования, согласно которого установлен лимит кредитования корешок квитанции с указанием номера карты №, заверенная подписью ФИО10 на 2 листах; уведомление о согласии ФИО98 на индивидуальные условия кредитования на 2 листах; общие условия предоставления и использования кредитных карт ОАО «АК БАРС» ФИО98 на 3 листах; уведомление о полной стоимости кредита перечных и размерах платежей заемщика-физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора на 2 листах; ксерокопию кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ заключение о целесообразности и предоставления кредита на потребительские нужды ФИО10 на 3 листах; копию справки о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10, с указанием места работы ОАО НПФ «Геофизика» копию водительского удостоверения на имя ФИО10, номер водительского удостоверения <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 80 11 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> на ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; заявление-анкету на участие в акции «АК БАРС БОНУС» на 2 листах; ксерокопию заявление-анкеты заемщика-физического лица на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; фотоизображение ФИО10 формата А 4, заверенная подписью ФИО10 кредитное досье ФИО10, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «ФИО98 Москвы», включающее в себя: опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта: кредит наличными) расходный кассовый ордер №от ДД.ММ.ГГГГ опись документов, составляющих кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ распоряжение на выдачу кредита во вклад от ДД.ММ.ГГГГ условия участия в программе коллективного страхования клиентов- физических лиц, являющихся заемщиками по кредиту ОАО «ФИО98 Москвы» от потери работы, несчастных случаев и болезней на 4 листах; заявление на участие в программе коллективного страхования, включающее в себя график платежей за участие в программе коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; заявление об открытии банковского счета и предоставлении банковской расчетной карты в Уфимский филиал от ДД.ММ.ГГГГ информацию о расходах заемщика и полной стоимости потребительского кредита «кредит наличными» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ график платежей по потребительскому кредиту кредит наличными от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 6 листах; заявление заемщика на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ анкету-заявление № на получение потребительского кредита «кредит наличными» на 3 листах; справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10, с указанием места работы ООО «ЭкоБурВод» ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 11 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; копию трудовой книжки на имя ФИО10 серии АТ-VI № на 8 листах; опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта-потребительский кредит в рамках программы «Кредит наличными») кредитное досье ФИО10, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «ИнвестКапиталБанк», включающее в себя: заявление анкету № от ДД.ММ.ГГГГ физического лица на выдачу кредита на любые цели на 3 листах; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; график погашения полной суммы по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ график платежей по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ карточку с образцами подписей ФИО10 справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10, с указанием места работы ООО «ЭкоБурВод» ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 11 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; ксерокопию ФИО142 свидетельства Российской Федерации государственного пенсионного страхования № на имя ФИО10 ксерокопию водительского удостоверения на имя ФИО10, номер водительского удостоверения <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; копию расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ кредитное досье ФИО10, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «ФИО4», включающее в себя: опись документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ заявление-анкету на получение потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 11 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в ФИО149 Сибай ДД.ММ.ГГГГ справку о доходах физического лица №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10 с указанием места работы ООО «ЭкоБурВод» копию трудовой книжки № № на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 8 листах; решение о предоставлении кредита/об отказе в предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ состав группы взаимосвязанных заемщиков, с указанием даты рождения и отношения к заемщику заявление заемщика/созаемщика на зачисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; график платежей от ДД.ММ.ГГГГ информацию об условиях предоставления, использования и возврата кредита «потребительский кредит» от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; дополнительное соглашение к договору № о вкладе «Универсальный ФИО4» от ДД.ММ.ГГГГ заявление на страхование в Башкирское отделение № ОАО «ФИО4» расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; лицевой счет заемщика за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отчет о всех операциях за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ кредитное досье ФИО10, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в АКБ «Спурт» (ОАО), включающее в себя: заявление-анкету заемщика на предоставление потребительского кредита на сумму <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; заключение ОО «Кировский» г. Уфа по кредитной заявке «Классический» в отношении ФИО10, с указанием информации о запрашиваемом кредите от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; решение руководителя подразделения от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредита ФИО10 договор личного страхования заемщиков кредитов от несчастных случаев серии № № от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию квитанции на получение ФИО142 премии на имя ФИО10 серии 14, № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (потребительский кредит) на 5 листах; график погашения полной суммы по кредиту, подлежащей выплате заемщиком на 2 листах; заявление ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств на погашение задолженности со счета, открытого в АКБ «Спурт» (ОАО) распоряжение бухгалтерии № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредитной суммы в размере <данные изъяты> заемщику ФИО10 справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10, с указанием места работы ООО «ЭкоБурВод» ксерокопию свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 02 № ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 11 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в ФИО149 Сибай ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче суммы <данные изъяты> ФИО10 выписку по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ кредитное досье ФИО10, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «УБРиР», включающее в себя: опись документов юридического дела анкету заявителя на 2 листах; анкету-заявления №.1 на 3 листах; согласие заемщика на получение кредитных отчетов ОАО «УБРиР» из бюро кредитных историй; договор комплексного банковского обслуживания на 2 листах; заявление на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта на имя ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 11 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в ФИО149 Сибай ДД.ММ.ГГГГ справку о доходах физического лица №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10 с указанием места работы ООО «ЭкоБурВод» ксерокопию водительского удостоверения на имя ФИО10 серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ выписку по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; кредитное досье ФИО27, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «ФИО98 Москвы», включающее в себя: опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта: кредит наличными) расходный кассовый ордер №от ДД.ММ.ГГГГ опись документов, составляющих кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ распоряжение на выдачу кредита во вклад от ДД.ММ.ГГГГ условия участия в программе коллективного страхования клиентов- физических лиц, являющихся заемщиками по кредиту ОАО «ФИО98 Москвы» от потери работы, несчастных случаев и болезней на 4 листах; заявление на участие в программе коллективного страхования, включающее в себя график платежей за участие в программе коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; заявление об открытии банковского счета и предоставлении банковской расчетной карты в Уфимский филиал от ДД.ММ.ГГГГ информацию о расходах заемщика и полной стоимости потребительского кредита «кредит наличными» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ график платежей по потребительскому кредиту кредит наличными от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 6 листах; заявление заемщика на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта: кредит наличными) анкету-заявление № на получение потребительского кредита «кредит наличными» от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО27, с указанием места работы ООО «Башмастер» копию трудовой книжки на имя ФИО27 серии АТ-III № на 9 листах; ксерокопию паспорта на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 80 13 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; кредитное досье ФИО27, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «ФИО98 Москвы», включающее в себя: опись документов, предъявленных для получения кредита (вид кредитного продукта-кредитные карты по программе карта плюс) ксерокопию паспорта на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии № №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; выписку из тарифов ФИО98 по кредитным картам от ДД.ММ.ГГГГ график платежей по кредитной карте от ДД.ММ.ГГГГ заявление об открытии банковского счета и о предоставлении кредитной карты ОАО «ФИО98 Москвы» в ОО «Уфимский филиал» от ДД.ММ.ГГГГ анкету-заявление № на предоставление кредитной карты от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; кредитное досье ФИО27, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «ИнвестКапиталБанк», включающее в себя: заявление анкету № от ДД.ММ.ГГГГ физического лица на выдачу кредита на любые цели на 3 листах; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; график погашения полной суммы по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ график платежей по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ карточку с образцами подписей ФИО27 справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО27, с указанием места работы ООО «Башмастер» ксерокопию паспорта на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 8013 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; ксерокопию ФИО142 свидетельства Российской Федерации государственного пенсионного страхования № на имя ФИО27 копию расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ кредитное досье ФИО27, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «ФИО4», включающее в себя: опись документов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ заявление-анкету на получение потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; состав группы взаимосвязанных заемщиков, с указанием даты рождения и отношения к заемщику ксерокопию паспорта на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 8013 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; справку о доходах физического лица №ДД.ММ.ГГГГ год от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО27 с указанием места работы ООО «Башмастер» копию трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 9 листах; решение о предоставлении кредита/об отказе в предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ заявление заемщика/созаемщика на зачисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; график платежей от ДД.ММ.ГГГГ информацию об условиях предоставления, использования и возврата кредита «потребительский кредит» от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; дополнительное соглашение к договору № о вкладе «Универсальный ФИО4» от ДД.ММ.ГГГГ заявление на страхование в Башкирское отделение № ОАО «ФИО4» расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; лицевой счет заемщика за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отчет о всех операциях за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ кредитное досье ФИО27, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в АКБ «Спурт» (ОАО), включающее в себя: заявление-анкету заемщика на предоставление потребительского кредита на сумму <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; заключение ОО «Кировский» г. Уфа по кредитной заявке «Классический» в отношении ФИО27, с указанием информации о запрашиваемом кредите от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; решение руководителя подразделения от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредита ФИО27 договор личного страхования заемщиков кредитов от несчастных случаев серии ЛИА/5300 № заявление о личном страховании ксерокопию квитанции на получение ФИО142 премии на имя ФИО27 серии 11 № кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (потребительский кредит) на 5 листах; график погашения полной суммы по кредиту, подлежащей выплате заемщиком, оформленный на имя ФИО27 на 2 листах; заявление ФИО27 от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств на погашение задолженности со счета, открытого в АКБ «Спурт» (ОАО) распоряжение бухгалтерии № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредитной суммы в размере <данные изъяты> заемщику ФИО27 справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО27, с указанием места работы ООО «Башмастер» ксерокопию паспорта на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 13 №, выдан Отделением УФМС ФИО100 по РБ в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах; ксерокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица на территории РФ на имя ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии 02 № от ДД.ММ.ГГГГ банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела.(т.10 л.д.166-196, 197-238).

Из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ видно, что осмотрены: кредитное досье ФИО32, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ЗАО «Кредит Европа ФИО98», включающее в себя: анкету (к заявлению на кредитное обслуживание) заявление на кредитное обслуживание №-№ от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; договор № купли-продажи нового автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; акт приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; свидетельство о получении информации о полной стоимости кредита от ДД.ММ.ГГГГ заявление на открытие текущего банковского счета или изменение условий обслуживания действующего текущего счета от ДД.ММ.ГГГГ заявление о периодическом перечислении денежных средств с указанного в разделе 6 заявления на кредитное обслуживание №-CL-№ от ДД.ММ.ГГГГ заявление на страхование от несчастных случаев и болезней заявление о перечислении средств в рублях РФ от ДД.ММ.ГГГГ заявление клиента от ДД.ММ.ГГГГ приложение к договору расписку ФИО32 от ДД.ММ.ГГГГ копию приложения № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ копию паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель-Инсигния», VIN № копию договора страхования транспортных средств от ущерба, угона и иных сопутствующих рисков от ДД.ММ.ГГГГ ксерокопию паспорта на имя ФИО32, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 12 №, выдан отделением УФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в ФИО149 Сибай ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; ксерокопию ФИО142 свидетельства обязательного пенсионного страхования № на имя ФИО32 от ДД.ММ.ГГГГ копию свидетельства о получении информации о полной стоимости кредита от ДД.ММ.ГГГГ копию ФИО142 полиса серии ССС № ОСАГО, с указанием лиц, допущенных к управлению транспортного средства ксерокопию счета № от ДД.ММ.ГГГГ а также копия расходного кассового ордера №в43775428 от ДД.ММ.ГГГГ копия выписки по лицевому счету вклада от ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ (лицевой счет №) выписка с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (номер картсчета 40№) копия расходного кассового ордера №в45356938 от ДД.ММ.ГГГГ копия выписки по лицевому счету вклада от ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ (лицевой счет №) выписка с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (номер картсчета 40№) выписка по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, клиент: ФИО10, номер счета: 40№ выписка по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, клиент: ФИО33, номер счета: 40№ выписка по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, клиент: ФИО27, номер счета: 40№ выписка по счету 40№ на ФИО36 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ выписка по счету 40№ на ФИО48 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ копия банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> копия платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> выписка по счету ООО КБ «АйМаниБанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, счет: 40№ мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> на 1листе; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> на1 листе; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> выписка по счету № выписка по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, лицевой счет: 40№, текущий счет ФИО10 выписка по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, лицевой счет: 4№, текущий счет ФИО7 выписка по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, лицевой счет: 40№, текущий счет ФИО33 выписка по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, лицевой счет: 40№, текущий счет ФИО27 выписка по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (счет 42№ / №, ФИО27) выписка по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (счет №, ФИО10) выписка по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (счет 42№ / 02011706968, ФИО7) выписка по счету кредитной карты Our EuroCard/MasterCard №********4764, ФИО7, отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, № счета кредитной карты 408№/00№, итоговой баланс-<данные изъяты>, доступный баланс-<данные изъяты> выписка по счету кредитной карты Our EuroCard/MasterCard №********4764, ФИО7, отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, № счета кредитной карты 408№/00№, итоговой баланс-<данные изъяты>, доступный баланс-<данные изъяты> выписка по счету кредитной карты Our EuroCard/MasterCard №********4026, ФИО27, отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, № счета кредитной карты №/00№, итоговый баланс-<данные изъяты>, доступный баланс-<данные изъяты> выписка по счету кредитной карты Our EuroCard/MasterCard №********4026, ФИО27, отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, № счета кредитной карты №/00№, итоговый баланс-<данные изъяты>, доступный баланс-<данные изъяты> на 1 листе.Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела.(т.36 л.д.225-238, 239-243, 244-247).

Согласно протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении УГИБДД МВД по РБ, расположенном по адресу: г.Уфа, ФИО2 Октября, <адрес>: карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ г.р.з. №, год выпуска 2013 года, цвет белый, с указанием собственника автомобиля ФИО32; свидетельство о регистрации транспортного средства серии 02 09 № на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ г.р.з. О 038 СС 102, год выпуска 2013 года, цвет белый, с указанием собственника автомобиля ФИО32; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> на имя плательщика ФИО273 от ДД.ММ.ГГГГ; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ г.р.з. О 038 СС 102, год выпуска 2013 года, цвет белый; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», VINX№; договор купли-продажи серии № от ДД.ММ.ГГГГ; приложение к договору № от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ г.р.з. О 038 СС 102, год выпуска 2013 года, цвет белый; заявление в гос. автоинспекцию МРЭО ГИБДД МВД по РБ от имени ФИО262 о перерегистрации в связи с изменением собственника; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», VINX№; договор купли-продажи автотранспорта от ДД.ММ.ГГГГ; доверенность от ДД.ММ.ГГГГ серии <адрес>6 от имени ФИО32 в отношении ФИО173 о постановке на регистрационный учет в органах ГИБДД г.Уфы, получении всех регистрационных документов, государственных регистрационных знаков на автомобиль; изъятые выемкой ДД.ММ.ГГГГ в помещении УГИБДД МВД по РБ, расположенном по адресу: г.Уфа, ФИО2 Октября, <адрес>: карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» г.р.з. Р490АР 102 от ДД.ММ.ГГГГ; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> на имя плательщика ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ; доверенность от ДД.ММ.ГГГГ серии <адрес>1 на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW», г.р.з. О 100 ВН 102, идентификационный №, год выпуска 2007, составленная от имени ФИО261, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на имя ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ г.р. об управлении, пользовании и распоряжении транспортным средством; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» идентификационный №, год выпуска-2007, цвет серо-золотистый; договор комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» идентификационный №; свидетельство о регистрации транспортного средства 02 серии 09 № на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» идентификационный №, год выпуска-2007, цвет серо-золотистый, г.р.з. Р490АР 102; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» идентификационный №, год выпуска-2007, цвет серо-золотистый; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> на имя плательщика ФИО108 И.З. от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» идентификационный №; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №, год выпуска 2013 года, цвет-белый, с указанием собственника автомобиля-ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г. Уфа, <адрес>; корешок квитанции об уплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО48, с указанием адреса проживания: г. Уфа, <адрес>; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№, год выпуска 2013 года, цвет-белый; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №; договор купли- продажи нового автомобиля № от ДД.ММ.ГГГГ; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №, год выпуска 2013 года, цвет-белый, с указанием собственника автомобиля-ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г. Уфа, ул.М. ФИО114, <адрес>; свидетельство о регистрации транспортного средства серии 02 09 № от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №, год выпуска 2013 года, цвет-белый; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты>, на имя плательщика ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№, год выпуска 2013 года, цвет-белый; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №, год выпуска 2013 года, цвет-белый, с указанием собственника автомобиля-ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г. Уфа, <адрес>А, <адрес>; корешок квитанции об уплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО33, с указанием адреса проживания: г. Уфа, <адрес>/а, <адрес>; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№, год выпуска 2013 года, цвет-белый; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №; свидетельство о регистрации транспортного средства 02 09 501581 на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №, год выпуска 2013 года, цвет-белый, собственник автомобиля-ФИО10, адреса проживания-г. Уфа, ул. М.ФИО114, <адрес>; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№, год выпуска 2013 года, цвет-белый; договор купли-продажи без номера от ДД.ММ.ГГГГ; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №, год выпуска 2013 года, цвет-белый, с указанием собственника автомобиля-ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г.Уфа, ФИО2 Октября, <адрес>; свидетельство о регистрации транспортного средства серии 02 09 № от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №, год выпуска 2013 года, цвет-белый, собственник автомобиля-ФИО33, адрес места проживания г. Уфа, <адрес>/а, <адрес>; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО49; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№, год выпуска 2013 года, цвет-белый; копия паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О 905 ОС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомобиля-ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г. Уфа, ул.ФИО114, <адрес>; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «Опель Антара L-A/опель», идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; договор купли-продажи нового автомобиля № от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О 905 ОС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О 905 ОС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомобиля: ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г. Уфа, ул.ФИО114, <адрес>; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О 905 ОС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «Опель Антара L-A/опель», идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О 905 ОС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомобиля-ФИО51, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: <адрес>; корешок квитанции об уплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика-ФИО51, с указанием адреса проживания: <адрес>10; свидетельство о регистрации транспортного средства 02 06 № от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О 905 ОС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомобиля-ФИО36, адрес проживания: г. Уфа, <адрес>; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «Опель Антара L-A/опель», идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О 905 ОС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О 905 ОС102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомобиля-ФИО52, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г. Уфа, <адрес>; корешок квитанции об уплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО27, с указанием адреса проживания: г.Уфа, <адрес>; свидетельство о регистрации транспортного средства 02 09 № от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О №, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомашины-ФИО51, адрес проживания: <адрес>; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «Опель Антара L-A/опель», идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О 905 ОС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; карточка учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О 905 ОС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомобиля-ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место проживания: г. Уфа, ФИО2 Октября, <адрес>; свидетельство о регистрации транспортного средства серии 02 09 № на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О 905 ОС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый, с указанием собственника автомобиля-ФИО27, адрес место проживания г. Уфа, <адрес>; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты>, на имя плательщика ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «Опель Антара L-A/опель», идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; паспорт транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель Антара L-A/опель» г.р.з. О 905 ОС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2012, цвет-серый; свидетельство о регистрации №, выдан государственный регистрационный знак О 695 СМ 102, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ; карточка учета транспортных средств на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. О 237 СС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый, с указанием собственника автомобиля-ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, места проживания: г. Уфа, <адрес>; лист служебных отметок на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. О 237 СС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; договор купли-продажи автотранспорта № года-1155 от ДД.ММ.ГГГГ; акт приемки-передачи, приложение к договору купли-продажи автомобиля № года-1155 от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. О 237 СС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; карточка учета транспортных средств на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. О 237 СС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО7; свидетельство о регистрации транспортного средства 02 серии 09 №, выданное ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. О 237 СС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; лист служебных отметок на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. О 237 СС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; акт приемки-передачи, приложение к договору купли-продажи автомобиля № года-1155 от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; карточка учета транспортных средств на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый, с указанием собственника автомобиля ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, проживающий по адресу: г. Уфа, ФИО2 Октября, <адрес>; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО49, с указанием адреса проживания: г.Уфа, <адрес>; свидетельство о регистрации транспортного средства 02 серии 09 №, выданное ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. №, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый, собственник ФИО7, адреса места проживания-г. Уфа, <адрес>; лист служебных отметок на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. О 237 СС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. О 237 СС 102, идентификационный номер №, год выпуска-2013 года, цвет-белый; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; а также копия договора купли-продажи № автотранспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ копия ФИО142 полиса серии СС № обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств копия квитанции № на получение ФИО142 премии копия полиса экспресс страхования от несчастных случаев ЭНС №; карточка проверки по учетам регистрация автомобиль; копия ФИО142 полиса серии СС № обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» идентификационный № 1 листе; копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ <адрес>0 копия договора-купли продажи серии 57 АБ от ДД.ММ.ГГГГ для предоставления в ГИБДД для регистрации транспортного средства на 1 листе. Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела.(т.22 л.д.137-155, 156-166).

Из постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что в Управление МВД ФИО100 по ФИО149 Уфе предоставляются результаты оперативно-розыскной деятельности в отношении ФИО38, ФИО93(т.25 л.д.166-167).

Как следует из постановления о рассекречивании сведений, составляющих государственную <данные изъяты>, и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ, рассекречены сведения, полученные в ходе оперативно-розыскных мероприятий «Прослушивание телефонных разговоров», «Снятие информации с технических каналов связи» и «наблюдения» в отношении ФИО93(т.25 л.д.168-169).

Как видно из копии постановления судьи Орджоникидзевского районного суда города Уфы ФИО276 № от ДД.ММ.ГГГГ разрешено проведение оперативно-розыскных мероприятий «снятие информации с технических каналов связи» и «прослушивание телефонных разговоров» сроком до 180 суток в отношении ФИО93(т.25 л.д.170-171).

Из акта осмотра диска от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрен файл XmlArchive, содержащийся на магнитном носителе информации диска с надписями: «DVD-R 1-16X 4.7 GB/120min The Write Staff SMARTBUY» и надписями, выполненными красителем черного цвета: «DVD+R S=9783:f2ea По ФИО35». (т.25 л.д.172-173).

Согласно акту предварительного прослушивания аудиозаписи от ДД.ММ.ГГГГ воспроизведены и прослушаны аудиозаписи, содержащиеся на магнитном носителе информации диска с надписями: «DVD-R 1-16X 4.7 GB/120min The Write Staff SMARTBUY» и надписями, выполненными красителем черного цвета: «DVD+R S=9783:f2ea По ФИО35».(т.25 л.д.174-191).

Из постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в Следственную часть ГСУ МВД по Республике Башкортостан предоставляются результаты оперативно-розыскной деятельности в отношении ФИО93 и ФИО38 (т.25 л.д.195-197).

Как видно из постановления о рассекречивании сведений, составляющих государственную <данные изъяты>, и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ рассекречены сведения, полученные в ходе оперативно-розыскных мероприятий «Сбор образцов для сравнительного исследования» в отношении ФИО93 и ФИО38 (т.25 л.д.198-199).

Из копии постановления судьи Орджоникидзевского районного суда г.Уфы ФИО277 № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что разрешено проведение оперативно-розыскного мероприятия «сбор образцов для сравнительного исследования» в отношении ФИО38 (т.25 л.д.208-209).

Как усматривается из акта досмотра от ДД.ММ.ГГГГ произведен досмотр ФИО278, при котором имеется служебное удостоверение сотрудника полиции и мобильный телефон.(т.25 л.д.202-203).

Из протокола передачи технического средства от ДД.ММ.ГГГГ следует, что оперуполномоченный УЭБ и ПК МВД по Республике Башкортостан ФИО278 получил диктофон ГНОМ-НАНО №, при подсоединении которого к ноутбуку Asus A52j №№ аудио-файлов не обнаружено. (т.25 л.д.204-205).

Как видно из протокола приема технического средства от ДД.ММ.ГГГГ оперуполномоченный УЭБ и ПК МВД по Республике Башкортостан ФИО278 передал диктофон ГНОМ-НАНО №. В присутствии незаинтересованных лиц указанный диктофон подключен к ноутбуку Asus A52j №№. В ходе осмотра содержимого внутренней памяти устройства обнаружен файл аудиозаписи REC_0012.WAV размером 293 мб. Указанный файл с помощью средств программного обеспечения Widows, записан на компакт диск с надписью: «Образец голоса ФИО38», который помещен в бумажный конверт, оклеенный бумажным отрезком, на котором имеется рукописная запись: «На данном диске имеется аудиофайл: разговор между О\у УЭБ и ПК МВД по РБ ст. лейтенантом полиции ФИО279 и ФИО92, ДД.ММ.ГГГГ г.р. состоявшийся в служебном кабинете ИВС УМВД ФИО100 по г.Уфе по адресу: г.Уфа, <адрес>», скрепленный подписями участвующих лиц, опечатанный печатью «Для пакетов № МВД по РБ».(т.25 л.д.206-207).

Из акта досмотра от ДД.ММ.ГГГГ усматривается, что произведен досмотр ФИО280, при котором имеется служебное удостоверение сотрудника полиции и мобильный телефон.(т.25 л.д.210-211).

Из протокола передачи технического средства от ДД.ММ.ГГГГ следует, что оперуполномоченный УЭБ и ПК МВД по Республике Башкортостан ФИО280 получил диктофон ГНОМ-НАНО №, при подсоединении которого к ноутбуку HP аудио-файлов не обнаружено. (т.25 л.д. 212-213).

Как видно из протокола приема технического средства от ДД.ММ.ГГГГ оперуполномоченный УЭБ и ПК МВД по Республике Башкортостан ФИО280 передал диктофон ГНОМ-НАНО №. В присутствии незаинтересованных лиц указанный диктофон подключен к ноутбуку HP. В ходе осмотра содержимого внутренней памяти устройства обнаружен файл аудиозаписи R-0005.WAV размером 78,8 мб. Указанный файл с помощью средств программного обеспечения Widows, записан на компакт диск с надписью: «Образец голоса ФИО93», который помещен в бумажный конверт, оклеенный бумажным отрезком, на котором имеется рукописная запись: «На данном диске имеется аудиофайл: разговор между О\у УЭБ и ПК МВД по РБ ст. лейтенантом полиции ФИО280 и ФИО93, ДД.ММ.ГГГГ г.р. состоявшийся в служебном кабинете 3-51 по <адрес>, г.Уфа», скрепленный подписями участвующих лиц, опечатанный печатью «Для пакетов № МВД по РБ».(т.25 л.д. 214-215).

Из заявления представителя потерпевшего ОАО «Сбербанк России» ФИО184, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ Управления МВД ФИО100 по ФИО149 Уфе следует, что он просит проверить информацию о законном получении кредита в Башкирском отделении № ОАО «ФИО4» ФИО35, получившим потребительский кредит по предоставленным им фиктивным документам.(т.4 л.д.28).

Как видно из заявления представителя потерпевшего ОАО «Сбербанк России» ФИО184, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ Управления МВД ФИО100 по ФИО149 Уфе, он просит проверить информацию о законном получении кредита в Башкирском отделении № ОАО «ФИО4» ФИО27, получившим потребительский кредит по предоставленным им фиктивным документам.(т.6 л.д.141).

Согласно заявлению представителя потерпевшего ОАО «Сбербанк России» ФИО184, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ Управления МВД ФИО100 по ФИО149 Уфе, он просит проверить информацию о законном получении кредита в Башкирском отделении № ОАО «ФИО4» ФИО10, получившим потребительский кредит по предоставленным им фиктивным документам.(т. 5 л.д. 121).

Из заявления представителя потерпевшего ОАО «АК БАРС» ФИО98 ФИО281, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ Управления МВД ФИО100 по ФИО149 Уфе следует, что он просит провести проверку в отношении ФИО10 и привлечь виновного к установленной законом ответственности по факту получения указанным заемщиком потребительского кредита, который кредитные обязательства перед ФИО98 не исполняет, тем самым ФИО98 причинен ущерб.(т.6 л.д.21).

Как видно из заявления представителя потерпевшего ЗАО «Кредит Европа ФИО98» ФИО162, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ Управления МВД ФИО100 по ФИО149 Уфе, он просит привлечь к установленной законом ответственности ФИО32, который предоставив ложные сведения, путем мошенничества оформил кредитный договор на приобретение автомобиля OPEL Insignia, причинив ЗАО «Кредит Европа ФИО98» материальный ущерб. (т.3 л.д.71).

Из заявления представителя потерпевшего ОАО «Уральский ФИО98 Реконструкции и Развития» ФИО194, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ Управления МВД ФИО100 по ФИО149 Уфе, усматривается, что он просит провести проверку в отношении ФИО10, который получил кредит, не исполняя в дальнейшем кредитные обязательства.(т.5 л.д.193).

Согласно заявлению представителя потерпевшего ОАО «ФИО98 Уралсиб» ФИО186, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ Управления МВД ФИО100 по ФИО149 Уфе, он просит дать юридическую оценку действиям ФИО36, который путем предоставления заведомо ложных сведений, получил кредит. (т.4 л.д. 107).

Из заявления представителя потерпевшего ОАО «АК БАРС» ФИО98 ФИО281, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ Управления МВД ФИО100 по ФИО149 Уфе следует, что он просит провести проверку в отношении ФИО36 и привлечь виновного к установленной законом ответственности по факту получения указанным заемщиком потребительского кредита, который кредитные обязательства перед ФИО98 не исполняет, тем самым ФИО98 причинен ущерб.(т.5 л.д.1).

Из заявления представителя потерпевшего ООО КБ «АйМаниБанк» ФИО198, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ МВД по Республике Башкортостан видно, что он просит провести проверку по факту получения ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 кредита на приобретение автомобиля BMW-X5, который кредитные обязательства перед банком не исполняет, тем самым банку причинен ущерб. (т.7 л.д. 227).

Как усматривается из заявления представителя потерпевшего АКБ «ФИО98 Москвы» ФИО196, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ МВД по Республике Башкортостан, он просит дать юридическую оценку действиям ФИО10, ФИО7, ФИО27, которые в 2013 году путем предоставления ложных сведений каждым из них, получили кредиты, не исполняя в дальнейшим перед ФИО98 кредитные обязательства. (т.6 л.д.229).

Как видно из заявления представителя потерпевшего ОАО «ИнвестКапиталБанк» ФИО201, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ МВД по Республике Башкортостан, он просит провести проверку по факту получения ФИО27 кредита путем предоставления фиктивных документов, который кредитные обязательства перед ФИО98 не исполняет. (т.8 л.д.208-209).

Согласно заявлению представителя потерпевшего ОАО «ИнвестКапиталБанк» ФИО201, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ МВД по Республике Башкортостан, он просит провести проверку по факту получения ФИО10 кредита путем предоставления фиктивных документов, который кредитные обязательства перед ФИО98 не исполняет.(т.8 л.д. 142 – 143).

Как видно из заявления представителя потерпевшего ОАО «ИнвестКапиталБанк» ФИО201, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ МВД по Республике Башкортостан, он просит провести проверку по факту получения ФИО37 кредита путем предоставления фиктивных документов, который кредитные обязательства перед ФИО98 не исполняет. (т.8 л.д. 175 – 176).

Из заявления ФИО176, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ МВД по Республике Башкортостан следует, что она просит провести проверку по факту получения заемщиком ФИО27 ДД.ММ.ГГГГ в АКБ «Спурт» кредита, который кредитные обязательства перед банком не исполняет, тем самым банку причинен ущерб. (т.10 л.д.105).

Как усматривается из заявления ФИО176, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ в МВД по Республике Башкортостан, что она просит провести проверку по факту получения заемщиком ФИО37 ДД.ММ.ГГГГ в АКБ «Спурт» (ОАО) кредита, который кредитные обязательства перед банком не исполняет, тем самым банку причинен ущерб. (т.10 л.д. 50).

Из заявления ФИО176, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ в МВД по Республике Башкортостан следует, что она просит провести проверку по факту получения заемщиком ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Спурт» (ОАО) кредита, который кредитные обязательства перед банком не исполняет, тем самым банку причинен ущерб. (т.9 л.д. 218).

Согласно заявлению ФИО176, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ МВД по Республике Башкортостан, она просит провести проверку по факту получения заемщиком ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в АКБ «Спурт» (ОАО) кредита, который кредитные обязательства перед ФИО98 не исполняет, тем самым ФИО98 причинен ущерб. (т.9 л.д. 163).

Как видно из ответа от ДД.ММ.ГГГГ № на запрос из Государственного учреждения-отделения пенсионного фонда Российской федерации по Республике Башкортостан, в региональной базе данных системы индивидуального (персонифицированного) учета сведения за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО32, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, отсутствуют.Сведения, составляющие пенсионные права ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, представлялись для включения в индивидуальный лицевой счет следующими страхователями, зарегистрированными в Ямало-Ненецком АО: ООО «ЗАПОЛЯРПРОМСТРОЙ» отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ООО «ЯСАС» отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ООО «СЕВЕРНАЯ СТРОИТЕЛЬНА» отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ. (т.17 л.д.240-241).

Из ответа от ДД.ММ.ГГГГ № на запрос из Государственного учреждения-отделения пенсионного фонда Российской федерации по Республике Башкортостан следует, что сведения, составляющие пенсионные права ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, предоставлялись для включения в индивидуальный лицевой счет следующими страхователями: ЗХ ООО А/Х «ДРУЖБА» ОАО «БМСК» ИНН №, №, 02, <адрес>, 85 отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ООО «АГРОКОМПЛЕКС-СОЮЗ» ИНН №, 453833, 02 <адрес> отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ООО АГРОФИРМА «ТУЯЛЯС» ИНН №, №, №, <адрес> отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ. В региональной базе данных системы индивидуального (персонифицированного) учета сведения за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, отсутствуют. Сведения, составляющие пенсионные права ФИО32, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, предоставлялись для включения в индивидуальный лицевой счет следующими страхователями: ООО «СИБАЙСКИЙ ДОК» ИНН №, №,№, <адрес> ш, 5 отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, Сибайский филиал ГБОУ РБ средний специальный музыкальный колледж, ИНН №, №, №, <адрес>, <адрес> отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ. Сведения, составляющие пенсионные права ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, предоставлялись для включения в индивидуальный лицевой счет следующими страхователями: СПК ФИО59 ИНН №, №, 02, Баймаскский район, <адрес>, отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ГУП САНАТОРИЙ «ТАЛКАС» РБ ИНН №, №, 02, Баймакский район, д. Исяново, <адрес> отчетный период, стаж: ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; Администрация сельского поселения Яратовский сельсовет муниципального района, Баймакский район ИНН №, №, 02, Баймакский район, <адрес> отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ООО «ИНТЕРСЕРВИС» страхователь зарегистрирован в <адрес> отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ЗАО «СТРОЙКОМПЛЕКС» страхователь зарегистрирован в <адрес> отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ. Сведения, составляющие пенсионные права ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, предоставлялись для включения в индивидуальный лицевой счет следующими страхователями: ОАО «БШПУ» ИНН 267005730, 453831, <адрес>,1 отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ГКУ ЦЗН <адрес>, ИНН №, №, 02 <адрес>, 1 отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ОАО «БАШЗАУРАЛСТРОЙ», ИНН №, 453830, 02, <адрес> отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ООО «СУ №» ОАО «СК БАШЗАУРАЛСТРОЙ», ИНН №, №, <адрес> ш, 6 отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ООО «СТРОИТЕЛЬ» ИНН №, №, 02, <адрес> отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ООО СК «УРАЛГАЗСТРОЙ» ИНН №, №, 02, <адрес>, ПЕР Мостовой, 1,1 отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; СУ 4 ОАО БАШУРАЛСТРОЙ О, страхователь зарегистрирован в <адрес> отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ. Сведения, составляющие пенсионные права ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, предоставлялись для включения в индивидуальный лицевой счет следующими страхователями: ДХООО СМУ ОАО БМСК ИНН №, №, 02, <адрес> отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ООО ЖИЛТЕХСТРОЙ» ИНН №, №, 02, <адрес>: отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ООО «ЗАПОЛЯРПРОМСТРОЙ», страхователь зарегистрирован в Ямало-Ненецком АО отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ООО «РОСДОРСТРОЙ», ООО «РД, страхователь зарегистрирован в Ямало-Ненецком АО отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ООО «ЯМАЛМЕХАНИЗАЦИЯ», страхователь зарегистрирован в Ямало-Ненецком АО отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ООО «ЯСАС» страхователь зарегистрирован в Ямало-Ненецком АО отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ООО «СЕВЕРНАЯ СТРОИТЕЛЬНА» страхователь зарегистрирован в Ямало-Ненецком АО отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ. Сведения, составляющие пенсионные права ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, предоставлялись для включения в индивидуальный лицевой счет следующими страхователями: СПФИО59 имени ФИО99 ИНН №, №, Баймакский район, <адрес> отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; СПК имени ФИО99, ИНН №, №, 02, Баймакский район, <адрес> отчетный период стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ООО «СРСС» ИНН №, №, 02, <адрес> отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ. (т.17 л.д.244-249).

Согласно ответу от ДД.ММ.ГГГГ № на запрос из отдела УФМС России по Республике Башкортостан в Орджоникидзевском районе г.Уфы, сведениями о регистрации в отношении ФИО33, ФИО7, ФИО10, не располагают.(т.17 л.д.225).

Из ответа от ДД.ММ.ГГГГ № на запрос из отдела УФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в Октябрьском районе г.Уфы видно, что ФИО27 по адресу: г.Уфа, <адрес> не зарегистрирован. По базе данных по Республике Башкортостан ФИО27 значится зарегситрированным по месту жительства по адресу: Республика Башкортостан <адрес>.(т.17 л.д.230).

Из ответа от ДД.ММ.ГГГГ № на запрос из отдела УФМС ФИО100 по Республике Башкортостан в Ленинском районе г.Уфы следует, что сведениями о регистрации по месту жительства (пребывания) ФИО36, не располагают.(т.17 л.д.234).

Анализируя собранные по делу доказательства в их совокупности, не вызывающие сомнений в своей достоверности, суд приходит к выводу о том, что вина ФИО38 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, доказана полностью и подтверждается собранными доказательствами.

Доводы ФИО38 о том, что он брал деньги в долг у лиц, получающих кредиты в банковских учреждениях, помогал людям, которые занимали для него деньги, опровергаются показаниями ФИО331 ФИО32, ФИО35, ФИО36, ФИО10, ФИО27, ФИО7 и ФИО33, из которых следует, что при оформлении пакета документов на получение кредитов и при получении кредитов в банковских учреждениях, они действовали согласно указаниям ФИО38, в том числе и по предоставлению ложных и недостоверных сведений о заработанной плате и трудоустройству. Такие сведения были предоставлены ФИО38, который давал им указания заучить их наизусть, пояснив, что исполнение обязательств по выплате кредитов он возьмет на себя, на что они соглашались. Полученные в кредит деньги в банковских учреждениях, они передавали ФИО38 Факты передачи указанными заемщиками денежных средств ФИО38 подтверждается показаниями ФИО331 ФИО53 Также, в представленных телефонных разговорах, полученных при проведении оперативно-розыскных мероприятий в отношении обвиняемого ФИО93, содержатся разговоры ФИО38, где он ведет речь о лицах, на которых ФИО38 оформляет в банковских учреждениях кредиты незаконными способами, путем предоставления фиктивных документов на заемщиков.

Позиция ФИО38 является способом защиты, которую суд расценивает как попытку уйти от ответственности за совершенное преступление.

Действия подсудимого ФИО38 по данному эпизоду следует квалифицировать по ч.4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере.

По эпизоду совершения ФИО38, ФИО93 и ФИО60 мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих банковским учреждениям на общую сумму <данные изъяты>, группой лиц по предварительному сговору в период времени с 20 по ДД.ММ.ГГГГ.

Подсудимый ФИО38 в ФИО101 заседании вину по данному эпизоду не признал, показал, что ФИО143 А.Н. летом 2013 года с вопросом о возможности предоставления кредита и изготовления фиктивных документов на ФИО60 не обращался, он вообще не знаком с ФИО60 Он не передавал ФИО93 в присутствии ФИО60 фиктивные документы на имя ФИО61 летом 2013 года. Он не получал в присутствии ФИО93 от ФИО60 денежные средства летом 2013 года.

Подсудимый ФИО143 А.Н. в ФИО101 заседании вину по данному эпизоду не признал, показал, что он занимался грузоперевозками и познакомился с ФИО38, помог перевезти ему вещи. С Исянбаевым познакомился, консультировал его по кредитным вопросам. Деньги от Исянбаева не получал. ФИО336 деньги не передавал. Преступлений он не совершал.

Из разговора с ФИО38 он узнал, что тот тоже занимается кредитной деятельностью. Он также пояснил ФИО38и., что у него есть возможность проверить, могут ли граждане получить кредиты, что у него есть знакомый сотрудник службы безопасности в банке, что к нему обращаются граждане с вопросами возможности получения кредита. Он и ФИО38 договорились о том, что он будет помогать ему узнавать про граждан, могут ли они получить кредиты (через Интернет, через Кронус, через базы данных БКИ). В 2013 году передавал ФИО38 копии и оригиналы документов граждан, которые обращались к нему за помощью в получении кредитов (копии или оригиналы паспортов, справок о доходах, копии трудовых книжек), для консультации. Оригиналы паспортов друг другу они не передавали.

Когда они встречались ФИО38, тот был иногда один, если приезжал на автомашине службы такси. Иногда ФИО38 приезжал на автомашине марки «Деу Нексия», за рулем которой, как он ему сам же пояснял, был его водитель. В ходе ведения разговоров с ФИО38, его водитель с ними в беседу не вступал, всегда сидел в автомашине. Данные водителя он не знает.

Приведенные выше показания от ФИО93 получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, с участием защитника, являются достоверными, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, и у суда нет препятствий для использования их в качестве доказательства виновности подсудимых ФИО38, ФИО93, ФИО60 в совершении мошенничества в сфере кредитования.

Подсудимый ФИО60 в судебном заседании вину по предъявленному обвинению признал полностью, показал, что так как у него перед ФИО98, в том числе перед ОАО «БыстроБанк» образовались задолженности в результате не выплаты кредита, с целью получения дальнейших кредитов и чтобы улучшить свою кредитную историю в ФИО98, он обратился к ФИО93 ФИО143 А.Н. сказал ему, что поможет. В июне месяце 2013 года он позвонил ФИО93 с просьбой оказать помощь в оформлении кредита. ФИО143 А.Н. предложил ему оформить кредит на имя другого человека, в связи с чем, от него необходима, как ему пояснил ФИО143 А.Н., фотография на паспорт. Он согласился, передал ему 2 или 3 черно-белые фотографии на российский паспорт. Через несколько дней он и ФИО143 А.Н. встретились. В этот день онсфотографировался для получения цветных фотографий на водительское удостоверение. Полученные цветные фотографии на электронном носителе-на флеш-карте он отдал ФИО93 Его фотографии и флеш-карту ФИО143 А.Н. передал незнакомому ему мужчине около 40 лет, оказавшегося ФИО38. ДД.ММ.ГГГГ ФИО143 А.Н. передал ему пакет документов, оформленные на имя ФИО61, а именно: паспорт, ИНН, удостоверение пенсионного страхования, по 3 экземпляра справки формы 2НДФЛ и копии трудовой книжки. Затем он по указанию ФИО93 обратился в МДМ-ФИО98 по <адрес>. В ФИО98 он оставил анкету на получение им кредита в сумме <данные изъяты>, после чего ушел. Через несколько дней, ДД.ММ.ГГГГ им был получен заявленный кредит в сумме <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «МДМ ФИО98» он получил денежные средства, переданные ему на руки в кассе, которые в последующем он передал ФИО93, с вычетом для себя <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ предложению ФИО93 он обратился в ФИО98: «Уралсиб», «ФИО4», «Транснациональный ФИО98», где ему в последующем был выдан кредит. В двух остальных ФИО98 он получил отказ в выдачи кредита. После того как он получил кредит в Транснациональном ФИО98, он встретился с ФИО93 на ул.ФИО35 г. Уфы, у автомойки, он передал ФИО93 в присутствии ФИО38 в салоне своей автомашины, полученные им в Транснациональном ФИО98 денежные средства в сумме <данные изъяты>. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается.

Такие же показания ФИО60 были даны в ходе предварительного следствия. (т.38 л.д.234-240).

В ходе очной ставки с обвинямым ФИО93 обвинямый ФИО60 ДД.ММ.ГГГГ подтвердил свои показания.(т.37 л.д.148-155).

Свои показания обвиняемый ФИО60 подтвердил в ходе очной ставки с обвиняемым ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ.(т.39 л.д.179-183).

Виновность подсудимых ФИО38, ФИО93 и ФИО60 в совершении мошенничества в сфере кредитования группой лиц по предварительному сговору установлена совокупностью следующих доказательств.

Представитель потерпевшего ФИО282, чьи показания были оглашены в судебном заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что работает в должности ведущего эксперта Управления противодействия мошенничеству ОАО «МДМ Банк. В его служебные обязанности входит осуществление противодействия совершению мошеннических операций в сфере потребительского кредитования, представление интересов Банка в правоохранительных органах и в ряде других государственных учреждениях. Согласно документам, подтверждающим подачу заявки на получение кредита и получение кредита ФИО283, как выяснилось в последующем, в действительности это был ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, данный клиент обратился в ОАО «МДМ ФИО98» ДД.ММ.ГГГГ. Последним был предоставлен пакет документов на имя ФИО61. Данного клиента обслуживала специалист ФИО178 Заявка на получение кредита, была направлена на согласование соответствующим ФИО6 ОАО «МДМ ФИО98». Таких ФИО6 около 4-5. Они проверяют данную заявку в части, касающихся своих полномочий. После проверки, решение о выдачи кредита принимает директор либо его заместитель. В случае одобрения заявки, специалист извещает клиента о принятом решении по указанным в заявке номерам телефонов. ФИО60, предоставившему документы на имя ФИО61, решение об одобрении кредита сообщила специалист ФИО178 Для заключения кредитного договора и получения денежных средств, ФИО60 обратился в офис ОАО «МДМ ФИО98», расположенный по адресу: г.Уфа <адрес> ДД.ММ.ГГГГ. После подписания документов, в том числе кредитного договора, ФИО60 был выдан конверт с кредитной картой ОАО «МДМ ФИО98», на которую были перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты>. Последний обратился в кассу ОАО «МДМ ФИО98», где получил денежные средства в указанной сумме. Платежи для погашения кредита по настоящее время ФИО60 не производятся. Последний злостно уклоняется от погашения кредита. (т.3 л.д. 11 – 13, 51 – 53).

Представитель потерпевшего ФИО284, чьи показания были оглашены в судебном заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что он работает в должности управляющего операционным офисом «Уфа» ФКБ «Транснациональный банк» (ООО) Волжский с 01.10.2012 года. Офис расположен по адресу: г. Уфа, ул. М.Карима, д. 16, филиал банка находится в городе Нижний Новгород, офис банка в г.Уфа один, штат сотрудников 4 человека. В его служебные обязанности входит управление операционным офисом, соблюдение сотрудниками своих должностных обязанностей и контроль за полноценным функционированием офиса.

ДД.ММ.ГГГГ в ОО «Уфа» ФКБ «Транснациональный ФИО98» (ООО) Волжский обратился с заявкой на получение кредита в сумме <данные изъяты> гражданин ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, сотруднику ФИО98 ФИО285 им был предоставлен полный пакет необходимых документов. В тот же день, заявка сотрудниками их офиса была направлена на рассмотрение кредитного комитета в ФКБ «Транснациональный ФИО98» (ООО) «Волжский» в <адрес> по электронным каналам связи. ДД.ММ.ГГГГ кредит ФИО61 был одобрен в сумме <данные изъяты> сроком на 5 лет под 26% годовых.

ДД.ММ.ГГГГ к ним в офис пришел ФИО61 и заполнил все необходимые документы, получил в кассе <данные изъяты>. Документы оформлялись ФИО285 Обычно уже после оформления всех необходимых документов, он проводит в своем кабинете беседу с заемщиком. Так произошло и в этот раз. К нему обратилась сотрудница ФИО285 и пояснила, что сегодня у них будет выдача кредита на сумму <данные изъяты> гражданину ФИО61, и попросила его быть на месте. Он ответил ей, чтобы после оформления всех документов, они вместе зашли к нему.

Примерно в период времени с 12.00 до 13.90 часов гражданин ФИО61 зашел к нему в кабинет. Он расспрашивал его о роде занятий, трудовой деятельности, цели получения кредита, способа погашения и другие вопросы. Он попросил его предоставить номер телефона какого-либо близкого родственника, с которым они смогут связаться по поводу уплаты кредита. Данный гражданин сразу же назвал №, сказал, что это номер его двоюродной сестры Марины ФИО144. Никаких подозрений, он у него не вызвал, он предложил ему вновь пройти в зал для завершения оформления процедуры кредита.

После того, как ФИО61 получил в кассе денежные средства, и ушел из помещения ФИО98, примерно через час их сотрудникам позвонил сотрудник ФИО6 безопасности ОАО «БыстроБанк» и сообщил, что кредит гражданину ФИО61 выдан по фальшивому паспорту (переклеена фотография). Они перезвонили гражданину, который представился ФИО61, и попросили под благовидным предлогом подойти в ФИО98, но он так и не пришел.Первый ежемесячный платеж по кредиту данный гражданин внес по их просьбе в день получения кредита, то есть ДД.ММ.ГГГГ. Действиями гражданина, представившегося как ФИО61, ФИО98 причинен материальный ущерб.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО60, действовавшим от имени ФИО61, был внесен платеж по кредиту в размере <данные изъяты>, больше платежей по погашению данного кредита, не поступало. В связи с тем, что по кредиту на имя ФИО61 был внесен один платеж по погашению в размере <данные изъяты>, сумма ущерба, причиненная ФКБ «Транснациональный ФИО98» (ООО) «Волжский» соответственно составляет <данные изъяты> (т.1 л.д.115 – 118, 223 – 225).

ФИО331 ФИО178, чьи показания были оглашены в судебном заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она работает в должности ведущего специалиста отдела продаж клиентского обслуживания ОАО «МДМ Банк». В ее должностные обязанности входит обслуживание клиентов, заведение заявок на кредит, открытие вкладов, переводов. В данной должности в банке она работает с 2008 года. Центральный офис банка в г.Уфа находится по <адрес>, она работает по указанному адресу.

ОАО «МДМ Банк» предоставляется потребительский кредит физическим лицам. Порядок получения кредита следующий: к ним обращается клиент, он предоставляет свой паспорт и второй документ (СНИЛС, ИНН). Кроме того кредит выдается при наличии справки о заработанной плате и заверенной работодателем копии трудовой книжки. После того как клиент, узнав условия кредитования, согласен с ними, он сообщает сумму, которую он хотел бы получить в кредит. Далее они проводят предварительный расчет по кредиту, с указанием срока кредита и ежемесячного платежа. Первоначально рассматривается документы, чтобы все печати, подписи на документах имелись. Анкету заполняют со слов клиента в компьютере, анкету клиент подписывает сам. После этого они сканируют паспорт, второй документ, справку о заработанной плате, трудовую книжку, документы, которые проходят проверку по «скорингу», то есть проверка «кредитной истории», а потом документы направляются в службу безопасности, которая ранее находилась в офисе банка, расположенного в г. Уфа, сейчас такая служба находится в <адрес>.

После проверки документов, формируется заключение о предоставлении или не предоставлении кредита и передается уполномоченному лицу, то есть директору, которые принимает окончательное решение о выдаче кредита. Затем, если кредит одобрили, клиент приглашается в офис банка, подготавливается кредитный договор, составляется график платежей по кредиту, который также выдается клиенту, кроме того клиенту выдается пластиковая карточка с суммой кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в офис банка, расположенный по <адрес> обратился мужчина, который предоставил документы на имя ФИО61, 1985 года рождения, пояснив, что он желает получить кредит в банке на сумму <данные изъяты> Заявку на кредит, то есть заполнение анкеты, со слов ФИО61, подготовкой документов, занималась она. Ничего подозрительного в поведении ФИО61 она не заметила. Последний вел себя нормально, сведения о себе сообщал уверенно, подозрений он у нее не вызвал, она проверила паспорт, документ был в порядке.

Поимо паспорта, ФИО61 были предоставлены пенсионное страховое свидетельство, справка о доходах формы 2-НДФЛ за декабрь 2012 года и за 2013 год, с указанием место работы-ООО «Авто», заверенная печатью и подписью главного бухгалтера, копия трудовой книжки на имя ФИО61, заверенная печатью и подписью. Предоставленные документы были ею отсканированы и направлены для дальнейшей проверки. Проверка по предоставлению кредита идет до 5 дней. По ФИО61 пришло положительное решение на выдачу кредита. ФИО61 был приглашен в банк на получение кредита.

ФИО61 в ФИО98 явился ДД.ММ.ГГГГ. Был подготовлен кредитный договор, график погашения платежей по кредиту, которые ею и ФИО61 были подписаны. ФИО61 был выдан кредит по программе, которая включала выдачу кредита до <данные изъяты>, так как ФИО61 был новый клиент для ФИО98, ране в ФИО98 к ним не обращался. Кредит ФИО61 был получен сроком на 2 года под 21% годовых, ежемесячная сумма платежа составляла <данные изъяты>. ФИО286 ею была выдана пластиковая карта, на которую были перечислены кредитные деньги ФИО61 Последнему был разъяснен порядок погашения кредита, после чего ФИО61 ушел.(т.3 л.д.44 – 47, 55 – 57).

ФИО331 ФИО285, чьи показания были оглашены в судебном заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она работает в должности начальника отдела операционно-кассового отдела ООО ФКБ «Транснациональный банк» с ДД.ММ.ГГГГ. В ее функциональные служебные обязанности входит обслуживание физических и юридических лиц, прием заявок на кредитование и документальное оформление сделок по кредиту. Порядок получения кредита в банке следующий: к ним обращается клиент с просьбой о получении кредита. Кредиты выдает она и еще один кредитный инспектор. Кредитный инспектор и она, как лица, выдающие кредиты, разъясняют обратившемуся в банк клиенту, порядок и условия получения кредита. Затем делается предварительный расчет по платежеспособности. Разъясняется кредитная ставка, какие документы необходимо предоставить для получения кредита. Для получения кредита необходимы следующие документы: справка 2 НФДЛ за последние 6 месяцев, копия трудовой книжки, заверенная работодателем, паспорт, и какой-либо второй документ (СНИЛС, водительское удостоверение, загранпаспорт). Затем клиенту, предлагается заполнить анкету для предоставления потреб.кредита, и подписать согласие на обработку данных. Все первоначально предоставленные документы они только сканируют, а потом возвращают назад. После чего, клиента отпускают, а сами отправляют заявку в службу безопасности на проверку клиента. Если клиент проходит проверку службой безопасности, то дальше его рассматривает кредитный комитет. Кредитный комитет и служба безопасности находятся в городе Нижний Новгород. После принятия кредитным комитетом положительного решения, они назначают время, дату выдачи кредита, приглашают клиента, составляется кредитный договор, график платежей. Непосредственно после подписания кредитного договора, клиент получает в кассе наличными денежные средства.

ДД.ММ.ГГГГ в офисное помещение ООО ФКБ «Транснациональный банк» по <адрес> после обеда обратился гражданин, который представился как ФИО61. Данный гражданин обратился к ней для оформления с целью получения кредита, при этом он предъявил пакет документов, а именно: паспорт на имя ФИО61, СНИЛС на имя ФИО61, справки о доходах формы 2-НФДЛ за 2012 год и 2013 год на имя ФИО61, выданные ООО «Авто», с указанием ИНН-согласно документов 0273029633, и заверенную копию трудовой книжки. В ходе оформления заявки на кредит, гражданин, представившийся ФИО61 вел себя нормально, спокойно, не нервничал, на заданные ему вопросы отвечал уверенно. После проверки платежеспособности, ФИО61 было предложено заполнить анкету с указанием цели кредита и запрашиваемой суммы кредита. ФИО61 пояснил, что кредит ему нужен для строительства. После оформления соответствующих документов, оставив свои данные, ФИО61 ушел. Затем, после получения от кредитного комитета и ФИО6 безопасности положительного ответа о предоставлении ФИО61 потребительского кредита, они ДД.ММ.ГГГГ пригласили ФИО61 на выдачу кредита, предварительно позвонив ему по телефону. В ходе телефонного разговора, ФИО61 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ он подойти не сможет для дальнейшего оформления кредита, так как в настоящее время находится в командировке за пределами города Уфы, и поэтому выдачу кредита они переназначили на ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12.00 час. в офисное помещение ООО ФКБ «Транснациональный ФИО98» по адресу г. Уфа, <адрес> для получения кредита явился ФИО61 с тем же пакетом документов, которые он предоставлял при заявке на получение кредита. Был составлен кредитный договор и график погашения платежей по кредиту в 3-х экземплярах. Кредит был заключен на сумму <данные изъяты>, сроком на 5 лет. Перед самой выдачей кредита клиент направляется к управляющему операционным офисом «Уфа» ООО ФКБ «Транснациональный ФИО98» ФИО287, для беседы, с целью выяснения родственников, места работы клиента. После беседы с управляющим, ФИО61 снова подошел к ней. Она ему объяснила, что необходимо подождать, ФИО61 согласился и сказал, что выйдет, покурить. Примерно минут через 15, ФИО61 снова подошел к ней и подписал оформленный на него расходный кассовый ордер на сумму <данные изъяты> и приходный ордер на сумму первого платежа, так как в ФИО98 предлагается клиенту внести первоначальный взнос по первому платежу, из суммы полученной по кредиту. После чего, ФИО61 прошел в кассу для получения денежных средств. После получения денежных средств, ФИО61 подошел к ним поблагодарил, попрощался и ушел.

Примерно ДД.ММ.ГГГГ около 15.00 час. в офис банка позвонили сотрудники службы безопасности ООО «Быстро Банк» и сообщили, что ими был выдан кредит на имя ФИО61, гражданину, который воспользовался его паспортом и обсудили план дальнейших действий. Управляющий операционным офисом «Уфа» ООО ФКБ «Транснациональный ФИО98» ФИО287 обратился в отдел полиции № г.Уфы, а она тем временем позвонила на указанный ФИО61 телефон и попросила вернуться в офисное помещение ФИО98, с целью возврата суммы первого платежа, поясняя, что платеж попадает на конец квартала, на что ФИО61 ответил, что если успеет, то подъедет, но ФИО61 так и не подъехал. До настоящего времени кредит не погашен, никаких платежей по кредиту не поступало. (т.2 л.д. 94 – 96, 119 – 121).

ФИО331 ФИО61, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что в декабре 2012 года, находясь в <адрес> он потерял принадлежащий ему паспорт гражданина Российской Федерации серии 8006 № выдан Белокатайским РОВД Республики Башкортостан ДД.ММ.ГГГГ. В паспорте также находилось страховое свидетельство государственного пенсионного страхования. Где именно и при каких обстоятельствах он утерял паспорт, пояснить не может, предполагает, что паспорт выронил случайно. Пропажу паспорта он обнаружил не сразу. Приблизительно в июне месяце 2013 года ему позвонили из банка г.Уфы и спросили терял ли он паспорт. Он ответил, что потерял. Сотрудник банка посоветовал ему обратиться с заявлением в полицию, что он и сделал. Сотрудник какого банка ему звонил, он не знает, контактные данные не сохранились. Кредит в банк «Транснациональный банк» в г.Уфа он не получал, заявок на получение кредита не оформлял. Кто мог воспользоваться его паспортом с целью получения кредита, ему неизвестно.

По предоставленной ему на обозрение ксерокопии паспорта, который предъявлен в банк «Транснациональный банк» в г.Уфа для получения кредита на его имя, может пояснить, что в документе заменена фотография и неверна указана информация о месте его регистрации. Гражданин, изображенный на фотографии, вклеенной в его паспорт, предоставленной на обозрение в копии, ему не знаком. По адресу: г.Уфа, <адрес> он никогда не проживал. В г.Уфа был более 15 лет назад. В ООО «АВТО» ИНН 0273029633 он никогда не работал, а данной организации слышит впервые. Трудовой книжки у него нет. (т.1 л.д. 81 – 84).

ФИО331 ФИО288, чьи показания были оглашены в судебном заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что с 2007 года по ноябрь 2013 года он был директором ООО «Авто». В настоящее время в ООО «Авто» он является только учредителем. В штате ООО «Авто», когда он был директором, было 5 человек, которые занимались ремонтом грузовых автомашин. Мастеров у него не было, так как штат небольшой. В настоящее время директором ООО «Авто» является Минуллин Ришат, которому он сдает в аренду помещение и территорию ООО «Авто», ремонт грузовых автомашин не осуществляется. Сколько сейчас числится человек в штате ООО «Авто» он точно сказать не может, приблизительно 4 человека.

Расчетный счет ООО «Авто» открыт в банке «Мой банк ипотека». Шрифт логотипа печати ООО «Авто» с момента образования организации и по настоящее время, не изменялся. Когда он был директором, право подписи во всех документах имел только он, сейчас Минуллин Ришат.

По факту наличия оттиски печати ООО «Авто» и подписи в документах на имя ФИО61, которые предоставляются ему на обозрение в ходе допроса: справки о доходах физического лица, копии трудовых книжек на имя, может пояснить, что представленные документы на обозрение он видит впервые. Такие документы: справки формы 2 НДФЛ он не изготавливал. Трудовые книжки в ООО «Авто» не имеются с 2009 года. Должности главного бухгалтера, сотрудника отдела кадров в штатном расписании ООО «Авто» не предусмотрены, таких должностей нет, ФИО34: ФИО62, ФИО289, ФИО61 ему не знакомы, о таких он слышит впервые. На протяжении 2013 года на его номера из ФИО98 звонки по поводу выяснения, работает у него то или иное физическое лицо, не поступали.

Штампа «Копия верна» в наличии у ООО «Авто» не имеется. «Копия верна» в документах отражается собственноручно рукописно записью и подписью. Имеющиеся в представленных документах оттиски круглой печати по одному даже признаку, что шрифт логотипа печати другой, не принадлежат ООО «Авто», подписи не его. (т.14 л.д. 126 – 128).

ФИО331 ФИО205, чьи показания показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что с ФИО93 у него дружеские отношения, с ФИО60 он не знаком. Он не оказывал когда-либо какие-либо услуги ФИО93 за денежные средства. (т.12 л.д.60 – 63).

ФИО331 ФИО290, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя в ИФНС ДД.ММ.ГГГГ, поставлена на учет в ИФНС по Калининскому району г.Уфы. Они снимает офис № по бульвару Молодежи г.Уфы с марта 2012 года, договор аренды заключен с ООО «ТекСервис», занимается она торговлей транспортных средств через агентов-компания «Премиум-Авто». Сотрудников у нее нет, никто по трудовому и подрядному договору не работает. Фактически она осуществляет следующую деятельность. В средствах массовой информации она размещает рекламу о возможности предоставления физическим лицам услуг по авто-кредитованию. К ней обращаются граждане, которые желают приобрести автомобиль в кредит, которые они сами же себе подыскали у других лиц, либо в автосалонах. Начиная с 2008 года, она заключает договора с банками, расположенными в г.Уфа о сотрудничестве, согласно условий которых, она вправе принимать у граждан, желающих приобрести в кредит автомобиль, анкету, копии паспорт, иных документов (справок о доходах, трудовых книжек, второго официального документа), все зависит каждый раз от условий конкретного банка. В случае если кредит одобрен, то покупателю она сама сообщает о принятом решении. Покупатель вместе с продавцом приезжают к ней в офис. Она заключает с продавцом автомобиля договор комиссии, как будто она приняла его автомобиль для дальнейшей продажи. Далее она подписывает с клиентом (заемщиком) договор купли-продажи автомобиля, то есть, она как ИП продает данный автомобиль покупателю. Также с клиентом она подписывает агентский договор. Согласно договора, за вознаграждение она должна найти для него автомобиль и предоставить услуги по авто-кредитованию. Именно в данном договоре расписывается сумма ее вознаграждения за оказанную услугу, кроме того удерживается 1% за снятие наличных денежных средств банком, в котором она обслуживается. Далее клиент вносит первоначальный взнос, сума которого ранее с ним оговаривалась, она выдает клиенту квитанцию о получении денежных средств. Далее она делает счет для оплаты для предоставления в банк. Кроме того она сканирует ПТС на автомобиль и на копии ставит подпись и печать своего ИП. Все это происходит до того, как клиент-заемщик едет в банк для заключения кредитного договора и получения денежных средств под залог автомобиля. Со всеми подписанными документами клиент едет в банк, где ему одобрено в выдаче кредита, там он сам заключает кредитный договор, договор залога автомобиля. В течение нескольких дней банк перечисляет на ее счет, открытый в банке, сумму кредита. Она сама же, согласно условий договора комиссии, удерживает из этой суммы вознаграждение за свои услуги. Она снимает сама наличные денежные средства и передает их клиенту. Вся техника, предметы и документы принадлежит ей. ФИО245, ФИО93, ФИО205, никаких услуг не оказывала. (т.12 л.д.89 – 92).

ФИО331 ФИО291, чьи показания были оглашены в судебном заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что фактически он является собственником ООО «БашТрансЛогистика» совместно с ФИО292, с которой состоит в гражданском браке. С ноября 2013 года директором фирмы является ФИО292, до ноября 2013 года директором был ФИО293

Он знаком с ФИО93 примерно с лета 2013 года. Никаких общих дел у него с ФИО93 нет, никаких услуг он ему никогда не оказывал, финансовых и деловых отношений также нет.

ФИО143 А.Н. в офисе играл в компьютерные игры на компьютерах. ФИО143 А.Н. собирался осуществлять деятельность, связанную со сдачей в аренду техники организации. Однако, в конце сентября 2013 года ФИО143 А.Н. исчез, он ему звонил, чтобы выяснить, будет ли он совместно с ним все же снимать офис. ФИО143 А.Н. ответил, что он находится в <адрес>, по приезду с ним поговорит. С тех пор он ничего о нем не слышал, с ним не виделся. (т.12 л.д.112 – 115).

ФИО331 ФИО292, чьи показания были оглашены в судебном заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она приступила к исполнению обязанностей директора ООО «БашТрансЛогистика», где ранее она являлась учредителем. ООО «БашТрансЛогистика» был создан ею в 2012 году. Директором как учредитель общества она назначила ФИО293, который был знаком с ФИО291 В 2013 году ФИО293 был уволен, последний ушел сам по собственному желанию. Деятельностью ООО «БашТрансЛогистика» с момента создания и по настоящее время является грузоперевозка многомонтажной техники. Имеется один манипулятор, оформленный на ФИО291, другая техника арендуется и предоставляется клиентам. Ее клиентами являются организации: СУ-10, «Стройпланета», ЖБЗ. Когда в 2012 году у нее родился первый ребенок, ведением дел ООО «БашТрансЛогистика» начал заниматься и по настоящее время занимается ФИО291 Она, как директор подписывает документы. Работают они ФИО148, ранее в аренду она снимала офис, расположенный по адресу: г.Уфа, <адрес>. Перестала снимать офис в связи с материальными трудностями. ФИО143 А.Н. ей знаком, он является знакомым ФИО291 С ФИО93 и с его гражданской супругой ФИО87 она познакомилась на свадьбе общих знакомых в 2012 году. После знакомства с ФИО93, семьями они встречались несколько раз. В последний раз ФИО93 она видела полтора года назад. В основном ФИО143 А.Н. общался с ФИО291 Сейчас они между собой перестали общаться. Как ему сказал ФИО291, ФИО143 А.Н. в какой-то период времени перестал выходить с ним на связь. В офисе по <адрес> г.Уфы ФИО93 она, когда находилась там, не видела. Что ФИО143 А.Н. приходил в офис, она узнала потом от сотрудников полиции. Предполагает, что последний приезжал лично к ФИО291, который ему как то говорил, что ФИО143 А.Н. тоже вроде как занимается грузоперевозками. Техника (ноутбук, компьютер, многофункциональное устройство или принтер), изъятые в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ, принадлежат ей и ФИО291 Она и ФИО291 покупали эту технику для ведения дел ООО «БашТрансЛогистика». Вся документация, изъятая в ходе обыска, связана с деятельностью ООО «БашТрансЛогистика. (т.15 л.д.135 – 137).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что 1.В заявление (оферта) в ОАО «МДМ Банк» на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета от имени ФИО61 от ДД.ММ.ГГГГ: рукописные записи «ФИО61» и «26 июня 13», выполнены ФИО60. Подписи от имени ФИО61 выполнены не ФИО61, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО60 или другим лицом, выполнены подписи от имени ФИО61, не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части (в связи с малым объемом графического материала, что обусловлено краткостью и простотой строения исследуемых подписей).

2. В графике возврата кредита по частям по кредитному договору №КС/2013 года-018 от ДД.ММ.ГГГГ: рукописные записи «ФИО61» и «26 июня 13», выполнены ФИО60. Подпись от имени ФИО61 выполнена не ФИО61, а другим лицом. Решить вопрос: кем ФИО60 или другим лицом, выполнена подпись от имени ФИО61 не представляется возможным, по причинам указанным в исследовательской части (в связи с малым объемом графического материала, что обусловлено краткостью и простотой строения исследуемых подписей).

3.В расчете полной стоимости кредита по кредитному договору №КС/2013 года-018 от ДД.ММ.ГГГГ: рукописные записи «ФИО61» и «ДД.ММ.ГГГГ года», выполнены ФИО60. Подпись от имени ФИО61 выполнена не ФИО61, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО60 или другим лицом выполнена подпись от имени ФИО294, не представляется возможным по причинам указанным в исследовательской части (в связи с малым объемом графического материала, что обусловлено краткостью и простотой строения исследуемых подписей).

4.В выписке из тарифов ОАО «МДМ Банк» для частных клиентов от ДД.ММ.ГГГГ: рукописные записи «ФИО61» и «ДД.ММ.ГГГГ годаг», расположенные на лицевой и оборотных сторонах, в строках «Клиент», выполнены ФИО60. Подписи от имени ФИО61 выполнены не ФИО61, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО60 или другим лицом, выполнены подписи от имени ФИО61, не представляется возможным по причинам указанным, в исследовательской части (в связи с малым объемом графического материала, что обусловлено краткостью и простотой строения исследуемых подписей).

5.В заявлении на добровольное присоединение к договору коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ: рукописные записи «ФИО61» и «26 июня 13», выполнены ФИО60. Подпись от имени ФИО61выполнена не ФИО61, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО60 или другим лицом выполнена подпись от имени ФИО61, не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части (в связи с малым объемом графического материала, что обусловлено краткостью и простотой строения исследуемых подписей).

6.В памятке застрахованному лицу по Договору коллективного страхования о действиях при наступлении события, имеющего признаки ФИО142 случая от ДД.ММ.ГГГГ: рукописные записи «Второй экземпляр получил ФИО61 ДД.ММ.ГГГГ годаг», выполнены ФИО60. Подпись от имени ФИО61 выполнена не ФИО61, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО60 или другим лицом выполнена подпись от имени ФИО61 не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части (в связи с малым объемом графического материала, что обусловлено краткостью и простотой строения исследуемых подписей).

7.В анкете (на получение кредита) от имени ФИО61 от ДД.ММ.ГГГГ: рукописные записи «ФИО61» и «20.06.13г.», выполнены ФИО60. Подписи от имени ФИО61 выполнены не ФИО61, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО60 или другим лицом, выполнены подписи от имени ФИО61 не представляется возможным в связи с малым объемом графического материала, что обусловлено краткостью и простотой строения исследуемых подписей. (т.31 л.д. 28 – 31).

Как видно из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ в кредитном договоре №КД-П-60/13У, заключенном между ООО Коммерческий ФИО98 «Транснациональный ФИО98» и ФИО61 ДД.ММ.ГГГГ:

1. рукописные записи, расположенные на последней странице, ниже подписи от имени ФИО61, выполнены ФИО60. подписи от имени ФИО295, расположенные на каждой странице, в разделах «ЗАЕМЩИК», выполнены не ФИО61, а другим лицом. Решить вопрос: кем ФИО60 или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО61, не представляется возможным по причинам указанным в исследовательской части (в связи с малым объемом графического материала, что обусловлено краткостью и простотой строения исследуемых подписей).

2.В графике платежей (в валюте кредита) к договору КД-П-60/13У: рукописные записи «ФИО61» выполнены ФИО60.-подписи от имени ФИО296, выполнены не ФИО61, а другим лицом. Решить вопрос кем ФИО60 или другим лицом выполнены подписи от имени ФИО61, не представляется возможным по причинам указанным в исследовательской части (в связи с малым объемом графического материала, что обусловлено краткостью и простотой строения исследуемых подписей).

3.В заявлении о согласии/несогласии на предоставление информации КБ «Транснациональный ФИО98» (ООО) в Бюро кредитных историй от ДД.ММ.ГГГГ: рукописные записи выполнены ФИО60. Подпись от имени ФИО61, выполнена не ФИО61, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО60 или другим лицом, выполнена подпись от имени ФИО61, не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части (в связи с малым объемом графического материала, что обусловлено краткостью и простотой строения исследуемых подписей).

4.В анкете на предоставление потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ:-рукописные записи от имени ФИО61 выполнены ФИО60. Подпись от имени ФИО61, выполнена не ФИО61, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО60 или другим лицом выполнена подпись от имени ФИО61, не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части (в связи с малым объемом графического материала, что обусловлено краткостью и простотой строения исследуемых подписей).

5.В расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ г. на <данные изъяты> подпись от имени ФИО61, расположенная в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», выполнена не ФИО61, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО60 или другим лицом выполнена подпись от имени ФИО61, не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части (в связи с малым объемом графического материала, что обусловлено краткостью и простотой строения исследуемых подписей).

6.В приходно-кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты>, подпись от имени ФИО61, расположенная в строке «Подпись вносителя» выполнена не ФИО61, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО60 или другим лицом, выполнена подпись от имени ФИО61, не представляется возможным в связи с малым объемом графического материала, что обусловлено краткостью и простотой строения исследуемых подписей. (т.30 л.д. 247 – 250).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что: 1.Оттиски печати от имени ООО «Авто», расположенные в исследуемых документах: справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ копии страниц с трудовой книжки ТК-II № на имя ФИО297 на 4 листах нанесены не печатью ООО «Авто», экспериментальные образца оттиска, которой были представлены для сравнительного исследования. (т.36 л.д.126 – 127).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ 1.Оттиски печати от имени ООО «Авто», расположенные в исследуемых документах: справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ копии страниц трудовой книжки ТК-II № на имя ФИО61 на 4 листах нанесены не печатью ООО «Авто», экспериментальные образцы, которой были представлены для сравнительного исследования. (т.35 л.д. 224 – 225).

Как усматривается из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ на представленном компакт-диске 1 в файле «9975367.wav» имеется одна фонограмма, относящаяся к предмету экспертного исследования. Фонограмма начинается со слова: «Алло» и заканчивается словом: «его».

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что на представленном компакт-диске 1 в файле «9977845.wav» имеется одна фонограмма, относящаяся к предмету экспертного исследования. Фонограмма начинается со словами: «Алло» и заканчивается словом: «Давай ладно».

Голос и речь диктора зафиксированного на фонограмме и обозначенного в уточненном тексте как «М2», принадлежат гражданину ФИО92, образцы речи которого представлены на компакт-диске 3. (т.33 л.д. 228 – 239).

Как видно из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, на представленном компакт-диске 1 в файле «10000696.wav» имеется одна фонограмма, относящаяся к предмету экспертного исследования. Фонограмма начинается со слова: «Алло» и заканчивается словом: «Давай».

Голос и речь диктора, зафиксированного на фонограмме и обозначенного в уточненном тексе как «М1», принадлежат гражданину ФИО93, образцы речи которого представлены на компакт-диске 2.

Как следует из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ на представленном компакт-диске 1 в файле «10040551.wav» имеется одна фонограмма, относящаяся к предмету электронного исследования. Фонограмма начинается со слов: «Алло» и заканчивается словом: «Давай».

Голос и речь диктора, зафиксированного на фонограмме и обозначенного в уточненном тексте фонограммы как «М1», принадлежит ФИО93, образцы речи которого представлены на компакт-диске 2. (т.33 л.д.193 – 201).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что на представленном компакт-диске 1 в файле «10030649.wav» имеется одна фонограмма, относящаяся к предмету экспертного исследования. Фонограмма начинается со слова: «Алло» и заканчивается словом: «Давай».

Голос и речь диктора, зафиксированного на фонограмме и обозначенного тексте как «М1», принадлежат гражданину ФИО93, образцы речи которого представлены на компакт-диске 2.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ на представленном компакт-диске 1 в файле «10029260.wav» имеется одна фонограмма, относящаяся к предмету экспертного исследования. Фонограмма начинается со слова: «Алло» и заканчивается словами: «…перезвоню тогда».

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что на представленном компакт-диске 1 в файле «10028195.wav» имеется одна фонограмма, относящаяся к предмету экспертного исследования. Фонограмма начинается со слова: «Алло» и заканчивается словом: «Давай».

Голос и речь диктора, зафиксированного на фонограмме и обозначенного в уточненном тексте фонограммы как «М1», принадлежат гражданину ФИО93, образцы речи которого представлены на компакт-диске 2.(т.34 л.д. 43 – 51).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ на представленном компакт-диске 1 в файле «9977388.wav» имеется одна фонограмма, относящаяся к предмету экспертного исследования. Фонограмма начинается со слова: «Алло» и заканчивается словом: «Давай».

Голос и речь диктора, зафиксированного на фонограмме и обозначенного в уточненном тексте фонограммы как «М2», принадлежат ФИО92, образцы речи которого представлены на компакт-диске 3. (т.34 л.д. 103 – 111).

Кроме того, вину подсудимых ФИО38, ФИО93 и ФИО60 в совершении преступления подтверждают следующие доказательства:

1. Кредитное досье ФИО61, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «МДМ ФИО98, включающее:опись кредитного досье на 1 листе;заявление (оферта) в ОАО «МДМ ФИО98» на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; график возврата кредита по частям по кредитному договору № №-018 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;-расчет полной стоимости кредита по кредитному договору № КС/2013 года-018 от ДД.ММ.ГГГГ заявление на добровольное присоединение к договору коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; памятку застрахованному по Договору коллективного страхования о действиях при наступлении события, имеющего признаки ФИО142 случая на 2 листах; выписку из тарифов ОАО «МДМ ФИО98» для частных клиентов анкету (на получение кредита) на 2 листах; справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО61, с указанием места работы ООО «Авто» справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО61, с указанием места работы ООО «Авто» копию трудовой книжки ТК-II № на имя ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 4 листах; копию ФИО142 свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО61 ксерокопию паспорта на имя ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 06 №, выдан Белокатайским РОВД Республики Башкортостан на 2 листах; заключение уполномоченного лица о принятом решении заключение скоринга о верификации данных клиента на 2 листах. (т.3 л.д.21-43).

2. Кредитное досье ФИО61, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ, включающее: расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № КД-П-60/13У от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; график платежей (в валюте кредита) от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;одобренные параметры кредитования протокол №-к заседания Кредитного комитета ФКБ «Транснациональный ФИО98» (ООО) «Волжский» заявление о согласии/несогласии на предоставление информации КБ «Транснациональный ФИО98» (ООО) в Бюро кредитных историй от ДД.ММ.ГГГГ анкету на предоставление потребительского кредита на 2 листах; справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО61, с указанием места работы ООО «Авто» справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО61, с указанием места работы ООО «Авто» копию трудовой книжки ТК-II № на имя ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 4 листах; копию ФИО142 свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО61 ксерокопию паспорта на имя ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 06 №, выдан Белокатайским РОВД Республики Башкортостан на 11 листах; выписку по операциям на счете № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах.(т.1 л.д.140-170).

-выписка ОАО «МДМ ФИО98» по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59 (номер счета 40№) от ДД.ММ.ГГГГ; копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ копия банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>; копия банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>(т.3 л.д.54, 59, 60-61).

-диск с надписями: «DVD-R 1-16X 4.7 GB/120min The Write Staff SMARTBUY» и надписями, выполненные красителем черного цвета: «DVD+R S=9783:f2ea По ФИО48»; диск с надписями: «DVD-R Premium 1-16X 120 min video 4.7 GB data» и надписями, выполненные красителем черного цвета: «DVD+R №:f2ea МНИ 0507», упакованные в бумажный конверт ( приложение № к уголовному делу).

-информация о соединениях между абонентским номером №, находящимся в пользовании у обвиняемого ФИО93 при совершении им преступлений и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами; информация о соединениях между абонентским номером №, находящимся у обвиняемого ФИО60 при совершении им преступлений и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами содержащиеся на диске DVD-R, упакованный в бумажный конверт.( приложение № к уголовному делу).

-информация о соединениях между абонентским номером № и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами; информация о соединениях между абонентским номером № и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами; информация о соединениях между абонентским номером № и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами; информация о соединениях между абонентским номером № и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами; информация о соединениях между абонентским номером № и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами, содержащиеся на диске CD-R, упакованный в бумажный конверт.(приложение № к уголовному делу).

-оригинал договора дарения от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО60 и ФИО298 о дарении 1/2 доли квартиры по адресу г. ФИО99, <адрес> копия свидетельства о государственной регистрации договора передачи жилой квартиры по адресу г. ФИО99, <адрес>, кадастровый номер № от ДД.ММ.ГГГГ копия свидетельства о государственной регистрации договора передачи жилой квартиры по адресу г.ФИО99, <адрес>, кадастровый номер № от ДД.ММ.ГГГГ копия свидетельства о государственной регистрации договора передачи жилой квартиры по адресу г.ФИО99, <адрес>, кадастровый номер № от ДД.ММ.ГГГГ копия свидетельства о рождении ФИО60 копия ФИО142 полиса ААА № ОАО «Иногстрах» на 1 листе. (т.38 л.д. 134, 119, 120, 121,122, 123).

-печать ООО «ХКФ ФИО98» (ХоумКредит энд Финанс ФИО98) ОГРН № <адрес>; пластиковая карта ОАО «Урало-сибирский ФИО98», платежная система «Accord» №; пластиковая карта ОАО «Башкредитбанк» №; сим-карта ОАО «МТС» красного цвета №; сим-карта ОАО «Мегафон» белого цвета №; сим-карта ОАО «Билайн» белого цвета №; сотовый телефон марки «Sony Ericsson» модель «Т-700» EMEI №; сотовый телефон марки «Samsung» модель «GT-C3010» EMEI № сотовый телефон марки «Explay» модель «B-200» EMEI код отсутствует; сотовый телефон марки «Samsung» модель «С5212» EMEI №/5; договор банковского счета с использованием пластиковой карты ACCORD для сотрудников организации договор банковского счета № заключенный между ОАО «БашКредитБанк» и ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ, копия ПТС №<адрес> на автомобиль KIA RIO VIN код № уведомление ООО «Национальная ФИО6 взыскания» копия трудовой книжки АТ-VIII № на имя ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 10 листах (3 копии); копия Формы Ф-2 НДФЛ на имя ФИО60 за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ (6 копий)-переданы в камеру хранения вещественных доказательств МВД по Республике Башкортостан; договор банковского счета с использованием пластиковой карты ACCORD для сотрудников организации на 1 листе. (т.22 л.д.211-215, т.38 л.д.135).

-чистая трудовая книжка на 43 листах ТК-IV №; бумажная папка с названием «ВТБ 24»; сим-карта компании «Билайн» с номером № упакованная в прозрачный полимерный конверт; сим-карта компании «Билайн» с номером №#, упакованная в прозрачный полимерный конверт; сим-карта компании «Мегафон» с номером №; пластиковая банковская карта «БыстроБанк» с номером №); пластиковая банковская карта «Ак Барс ФИО98» с номером № банковская карта «Росгосстрах ФИО98» с номером № пластиковая банковская карта «Росгосстрах ФИО98» с номером №); пластиковая банковская кредитная карта с номером №); пластиковая банковская карта «ФИО4» с номером № (12/13); пластиковая банковская карта «Русский Стандарт» с номером 5100 9202 3392 5962 (05/18) N STARCEVA; пластиковая банковская карта «ВТБ24» с номером № (09/16); расписка Гайнанова ФИО66 Т.Б. от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «МДМ ФИО98»; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «МДМ ФИО98»; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ ФИО98»; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «МДМ ФИО98»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «МТС-ФИО98; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Спурт»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Ак Барс»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Спурт»; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта транспортного средства <адрес> на МАЗ-938662-13 г.р.з. №; копия паспорта транспортного средства <адрес> МАЗ 64229 г.р.з. № RUS; копия паспорта транспортного средства 52 КР 76736 ГАЗ-3302 г.р.з№ 02; копия трудовой книжки ТК-I № на ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ копия трудовой книжки ТК № на ФИО64, ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; копия трудовой книжки № № на ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах; трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ.Баймак, заключенный между ФИО71 и ФИО70 на 2 листах; копия трудовой книжки ТК№ на ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; копия трудовой книжки ТК-II № на ФИО67, ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия свидетельство о заключении брака № копия трудовой книжки № на ФИО68, ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах; копия трудовой книжки ТК-III № на ФИО69, ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; временное разрешение <адрес> на ФИО87, ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ; талон технического осмотра <адрес> на Форд Фокус г.р.з. №$; копия паспорта транспортного средства <адрес> на Форд Фокус г.р.з. № договор купли-продажи АМТС от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО300 и ФИО93 акт приема-передачи транспортного средства HONDA CIVIC от ДД.ММ.ГГГГ данные о транспортном средстве HONDA CIVIC договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ HONDA CIVIC агентский договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ HONDA CIVIC договор комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ договор купли-продажи автотранспорта № от ДД.ММ.ГГГГ на 1листе; договор купли-продажи <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ HONDA ACCORD договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ГАЗ 33302 на 1листе; копия договора купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ГАЗ 33302 на 1листе; копия справки о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО67, ДД.ММ.ГГГГ ООО «ЭкоБурВод» справка о доходах за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Строймонтаж» на 1листе; справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО70, ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО71 копия справки о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО72, ДД.ММ.ГГГГ копия справки о доходах физического лица за 2013 год № от 03.09.2-13 на ФИО73, ДД.ММ.ГГГГ ПВС копия справки о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО74, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Башнефть-Сервис НПЗ» на 1листе; справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО69, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Башнефть-Сервис НПЗ» на 1листе; справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО68, ДД.ММ.ГГГГ ООО «ФурАлПласт» на 1листе в 6 экземплярах; справка о доходах за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Технопарк» в 2 экземплярах; копия справки о доходах физического лица за 2012 год № на ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ ООО «ТехРемСтрой» копия справки о доходах физического лица за 2011 год № на ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ ООО «ТехРемСтрой» справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Марклайн» справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Марклайн» справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Строймонтаж» справка о доходах за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Дена» на 1листе; справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Дена» на 1листе; карта партнера ООО «Дена» (директор ФИО75) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе на ФИО69, ДД.ММ.ГГГГ серии 02 № копия паспорта на ФИО70, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 05 №, от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листе; копия паспорта на ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 09 №, от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия социального номера на ФИО76 02 60 053787 38 от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта на ФИО73, ДД.ММ.ГГГГ, серии 8013 №, от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; копия паспорта на ФИО67, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 07 №, от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; копия паспорта на ФИО77, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 09 №, от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта на ФИО78, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 06 №, от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта на ФИО79, ДД.ММ.ГГГГ, серии № №, от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия паспорта на ФИО80, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 09 №, от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта на ФИО81, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 12 №, от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия паспорта на ФИО82, ДД.ММ.ГГГГ, серии №, от ДД.ММ.ГГГГ копия налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (формы 3-НДФЛ) на 7 листах от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО82; копия паспорта на ФИО83, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 05 №, от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта на ФИО84, ДД.ММ.ГГГГ, серии №, от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта на ФИО85, ДД.ММ.ГГГГ, серии № №, от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия водительского удостоверения <адрес> копия паспорта на ФИО86, ДД.ММ.ГГГГ, серии № № на1 листе; копия паспорта на ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ, серии № №, от ДД.ММ.ГГГГ две копии водительского удостоверения на ФИО63 02 07 003344 всего на 2 листах; две копии ФИО142 свидетельства на ФИО63 № все на 2 листах; копия свидетельства о постановке на учет на ФИО63 серии 02 № на1 листе; копия военного билета АЕ № на ФИО63 на 4 листах; товарный чек № от ДД.ММ.ГГГГ г. на <данные изъяты> квитанция №/НОК ОТ ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «АРТМобилком» договор о ремонте электро/бензо-инструмента № от ДД.ММ.ГГГГ заявление об открытии банковского учета физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ адреса филиала и дополнительных офисов ФИО98 ВТБ 24 письмо ВТБ 24 ФИО87 на 2 листах; график погашения кредита и уплаты процентов по договору № от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО87) на 2 листах; рекомендуемая схема подключения заказ-наряд №LN00008230 отчет о регулировке автомобиля HONDA, 2008, ACCORD от ДД.ММ.ГГГГ договор транспортно-экспедиционного обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах в 2 экземплярах; заявление на получение международной дебетовой карты ФИО4 договор займа №без залога имущества) на 5 листах; извещение от ДД.ММ.ГГГГ копия ФИО101 приказа мирового судьи ФИО101 участка № по Кировскому району г.Уфы РБ от ДД.ММ.ГГГГ квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> дополнительное соглашение о пролонгации договора №И/10.11 от ДД.ММ.ГГГГ ООО «БКД-Ломбард плюс» дополнительное соглашение о пролонгации договора №И/12.04 от ДД.ММ.ГГГГ ООО «БКД-Ломбард плюс» дополнительное соглашение о пролонгации договора №И/24.04 от ДД.ММ.ГГГГ ООО «БКД-Ломбард плюс» расчет полной стоимости кредита по Кредитному договору №№/810/12 от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО88) график платежей по кредиту по Кредитному договору №№/810/12 от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО88) расписка ФИО88 от ДД.ММ.ГГГГ заявление на выпуск банковской карты с условиями кредитования счета «МТС деньги» (заемщик ФИО88) памятка по страхованию заемщика кредита (СОАО «ВСК») согласие Заявителя по договорам страхования от несчастных случаев, болезней и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключаемым ОАО «МТС-ФИО98» с СОАО «ВСК» уведомление о реквизитах банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор №ПННУФА20785/810/12 ОТ ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; договор банковского счета физического лица от ДД.ММ.ГГГГ (клиент ФИО88) на 2 листах; свидетельство № от ДД.ММ.ГГГГ о регистрации по месту пребывания (выдан ФИО93, адрес: г.Уфа, <адрес>, на срок ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) заявление ФИО93 главному бухгалтеру Уфимского филиала ДО № «Иремель» БЭК ОАО «Ак Барс» ФИО98 уведомление о согласии ФИО98 на индивидуальные условия кредитования от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «АК Барс» на 2 листах; уведомление о полной стоимости кредита АКБ «АК Барс» на 2 листах; лист с рукописными записями; лист с копией организационной структуры клуба «Персона» на 1 странице, на другой странице с копией доверенности от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Салаватнефтеоргсинтез» на имя ФИО301; дополнительное соглашение о пролонгации договора №И/10.01 от ДД.ММ.ГГГГ ООО «БКД-Ломбард плюс» 2 листа с рукописными записями; заявление ФИО69 в отдел по работе с физическими лицами Операционный офис «Кировский», г.Уфа АКБ от ДД.ММ.ГГГГ договор личного страхования заемщиков кредитов от несчастных случаев ОАО «ФИО142 группа МСК» серии ЛИА/5300 №, страхователь ФИО143 А.Н. квитанция на получение ФИО142 премии серии 14 №ДД.ММ.ГГГГ рублей уведомление о полной стоимости кредита АКБ «АК Барс», заемщик ФИО143 А.Н. на 2 листах; перечень пунктов выдачи наличных по пластиковым картам ОАО «АК Барс» ФИО98 заявление-анкета (заемщика) потребительский кредит АКб «Спурт» дополнительное соглашение к договору банковского текущего счета в валюте РФ физического лица-резидента №/ТЕК-13 от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Спурт» (ОАО), клиент ФИО143 А.Н. на 1листе; договор банковского текущего счета в валюте РФ физического лица-резидента №/ТЕК-13 от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Спурт» (ОАО), клиент ФИО143 А.Н. на 3 листах; заявление ФИО93 в отдел по работе с физическими лицами Операционный офис «Кировский», г.Уфа АКБ от ДД.ММ.ГГГГ договор банковского (текущего) счета категории «Потребительское кредитование» № от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Ак Барс» клиент ФИО143 А.Н. на 5 листах; договор банковского текущего счета в валюте РФ физического лица-резидента №/ТЕК-13 от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Спурт» (ОАО), клиент ФИО132 Н.Ф. на 4 листах; копия гражданско-правового договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Паспортно-визовый сервис» и ФИО64 фискальный чек на <данные изъяты> ЗАО «Связной Логистика» от ДД.ММ.ГГГГ; фискальный чек на <данные изъяты> ЗАО «Связной Логистика» от ДД.ММ.ГГГГ; маршрутная квитанция «Связной трэвел», ФИО143 А.Н. на 2 листах; товарный чек № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Эльдорадо» на <данные изъяты> фискальный чек на 4378 ООО «Эльдорадо»; акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ двухкомнатной квартиры по адресу: г.Уфа, <адрес>, <адрес>, продавец ФИО87, покупатель ФИО302 расписка в получении документов на государственную регистрацию квартиры по адресу: г.Уфа, <адрес>, <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; товарно-транспортная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ акт передачи-приемки АМТС реквизиты башкирского ФИО98 8598 фискальный чек на <данные изъяты> ИП ФИО303; договор розничной купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ИП ФИО303 в лице менеджера ФИО304 и ФИО93, тормозных колодок на HONDA ACCORD; сведения от 21.0.2.2013 года https://docviewer.yandex.ru; фискальный чек ОАО «ФИО4» от ДД.ММ.ГГГГ номер чека: 3142 8157 0386; фискальный чек ВТБ24 от ДД.ММ.ГГГГ на прием наличных <данные изъяты>; фискальный чек ВТБ24 от ДД.ММ.ГГГГ на внесение наличных <данные изъяты>; фискальный чек ОАО «ФИО4» от ДД.ММ.ГГГГ, номер операции 0017; фискальный чек ВТБ24 от ДД.ММ.ГГГГ на внесение наличных пачкой; фискальный чек ВТБ24 от ДД.ММ.ГГГГ на внесение наличных <данные изъяты>; фискальный чек ВТБ24 на внесение наличных <данные изъяты>; конверт владельца карты 5211 7248 9659 1327; конверт владельца карты URALSIB №; мобильный телефон марки «Samsung» модель GT-1200M, имей:357795/05/953845/8; сим-карта компании «Мегафон» №; мобильный телефон марки «Nokia» модель 300, имей: № сим-карта компании «МТС» №; мобильный телефон марки «Samsung» модель GT-Е2121В, имей:356831/04/556726/8; сим-карта компании «МТС» с номером: 8№; Card Driver USB2.0+ MODEL NO.SG365A HICH-SPEED S/N:013442; фискальный чек ООО «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>; фискальный чек ООО «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>; гарантийный талон №пр-0022931 от ДД.ММ.ГГГГ товарный чек ООО «Авантаж» на сумму <данные изъяты> график платежей «Промтрансбанк» (заемщик ФИО305, договор № от ДД.ММ.ГГГГ, счет: 408№) ежедневник Berlingo «УФНС ФИО100 по Республике Башкортостан 15 лет»; мобильный телефон марки «Sony Ericsson» SI 1242-3269 № S/N: BX902B1MKR$; сим-карта компании «МТС» с номером: 8№ 0 J. (т.22 л.д. 211-215).

-оптический диск к заключениям эксперта №№ оптический диск к заключениям эксперта №№, 4329, 4330, 4331, 4335, 4336, 4338.(приложение № к уголовному делу).

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в служебном кабинете № Управления МВД ФИО100 по ФИО149 Уфе по адресу: г.Уфа, <адрес> представителя потерпевшего ФИО287 изъято кредитное досье ФИО61, включающее в себя: расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № КД-П-60/13У от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; график платежей (в валюте кредита) от ДД.ММ.ГГГГ одобренные параметры кредитования протокол №-к заседания Кредитного комитета ФКБ «Транснациональный ФИО98» (ООО) «Волжский» заявление о согласии/несогласии на предоставление информации КБ «Транснациональный ФИО98» (ООО) в Бюро кредитных историй от ДД.ММ.ГГГГ анкету на предоставление потребительского кредита на 2 листах; справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО61, с указанием места работы ООО «Авто» справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО61, с указанием места работы ООО «Авто» копию трудовой книжки ТК-II № на имя ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 4 листах; копию ФИО142 свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО61 ксерокопию паспорта на имя ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 06 №, выдан Белокатайским РОВД Республики Башкортостан на 11 листах; выписку по операциям на счете № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах. (т.1 л.д.136 – 139).

Как усматривается из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в дополнительном офисе ОАО «МДМ ФИО98», расположенном по адресу: г.Уфа, ФИО2 Октября, <адрес> представителя потерпевшего ФИО282 изъято кредитное досье ФИО61, включающее в себя: опись кредитного досье заявление (оферата) в ОАО «МДМ ФИО98» на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; график возврата кредита по частям по кредитному договору № КС/2013 года-018 от ДД.ММ.ГГГГ расчет полной стоимости кредита по кредитному договору № КС/2013 года-018 от ДД.ММ.ГГГГ заявление на добровольное присоединение к договору коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; памятку застрахованному по Договору коллективного страхования о действиях при наступлении события, имеющего признаки ФИО142 случая на 2 листах; выписку из тарифов ОАО «МДМ ФИО98» для частных клиентов анкету (на получение кредита) на 2 листах; справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО61, с указанием места работы ООО «Авто» справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО61, с указанием места работы ООО «Авто» копию трудовой книжки ТК-II № на имя ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 4 листах; копию ФИО142 свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО61 ксерокопию паспорта на имя ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 06 №, выдан Белокатайским РОВД Республики Башкортостан на 2 листах; заключение уполномоченного лица о принятом решении заключение скоринга о верификации данных клиента на 2 листах. (т.3 л.д.17-20).

Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в ходе осмотра автомобиля «Хонда Аккорд» г.р.з. Е 888 ХУ 102 регион с участием ФИО93, обнаружены и изъяты: чистая трудовая книжка, банковская карта №, новая сим-карта «Мегафон»; копия паспорта на ФИО77, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 09 №, от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта на ФИО78, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 06 №, от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта на ФИО79, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 05 №, от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия паспорта на ФИО80, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 09 №, от ДД.ММ.ГГГГ прозрачный файл с документами на 33 листах. (т.37 л.д.20-21).

Согласно протоколу обыска от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе обыска в жилище ФИО93 по адресу: г.Уфа, ул. ФИО35, <адрес>, изъяты: в шкафу прихожей: трудовой договор без номера от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО71 и ФИО70 на 2 листах; цветная копия страниц паспорта серии № № справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ ИП «ФИО71 справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ ИП «ФИО71 карточка заявки на получение кредита с данными «ДД.ММ.ГГГГ <адрес>№» цветная копия страниц паспорта 80 05 № с адресом регистрации и копия водительского удостоверения цветная копия страниц паспорта ФИО70 серия № № с фотографией и водительского удостоверения на имя ФИО70 справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО73 цветная копия страницы паспорта с фото ФИО76 серия 80 05 № копия трудовой книжки на 2 листах; копия паспорта ФИО73 серия 8013 № на 3 листах; копия паспорта ФИО67 серия 80 07 № на 3 листах; копия свидетельства о заключении брака II-АР № копия трудовой книжки ТК № на ФИО64 на 4 листах; копия гражданско-правового договора № от ДД.ММ.ГГГГ справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО67 копия страницы паспорта с адресом регистрации <адрес> цветная копия ИНН ФИО76 распечатанный электронный авиабилет на 2 листах и 2 кассовых чека в прозрачном файле; товарно-транспортная накладная товарный чек № от ДД.ММ.ГГГГ с кассовым чеком; расписка о получении документов на регистрацию акт приема-передачи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ технический талон на автомобиль «Форд Фокус»; временное разрешение <адрес> ФИО87; загран. паспорт ФИО93 № №; 2 чека с паролями «ФИО4 Он-лайн»; конверт «Уралсиб»; паспорт транспортного средства <адрес> на автомобиль ВАЗ 2112; паспорт транспортного средства <адрес> на автомобиль ГАЗ-3302; дубликат паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль МАЗ 64229; паспорт транспортного средства <адрес> на автомобиль МАЗ-938662-13; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Форд фокус»; договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ справка о доходах за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО65 договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и его копия договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ свидетельство № о регистрации по месту пребывания ФИО93; заказ-наряд №LN00008230; отчет о регулировке автомобиля; гарантийный талон; копия договора купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; агентский договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; договор транспортно-эксплуатационного обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; данные о транспортном средстве; копия договора купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ; реквизиты Башкирского отделения ОАО «ФИО4» 8598 и данные номера счет-карты; договор розничной купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ с кассовым чеком; товарный чек № от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция №/НОН от ДД.ММ.ГГГГ; график погашения кредита и уплаты процентов ФИО87 на 2 листах; приходный кассовый ордер №; договор о ремонте № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление об открытии банковского счета ФИО87; адреса филиалов ФИО98 ВТБ-24; договор комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли-продажи автотранспорта № от ДД.ММ.ГГГГ; информационное письмо ФИО87; визитная карточка ФИО290 «Премиум-авто»; 4 чека банкомата ВТБ-24; 1 чек банкомата «Аврора-ФИО98»; конверт от банковской карты; расписка ФИО299 приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; банковская карта «Росгострах ФИО98» №; банковская карта «Альфа-ФИО98» 4154 0065 0984 7698; банковская карта «Уралсиб» №; банковская карта «Русский Стандарт» 5100 9202 3392 5962; банковская карта «АК Барс ФИО98» №; банковская карта ОАО «ФИО4» № карта №; нераспечатанная сим-карта компании «Билайн» с номерами 9625222177, 9625222175; копия паспорта с фотографией ФИО81 8012 593384; график платежей по кредиту ФИО88; расчет стоимости кредита; договор банковского счета ФИО88; кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ; уведомление о реквизитах банковского счета; памятка по страхованию заемщика; о выпуске банковской карты; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; договор займа на 3 листах; реквизиты и подписи сторон к нему; 3 дополнительных соглашения о пролонгации договоров с ООО «БКД-Ломбард Плюс» и 3 квитанции;ФИО101 приказ от ДД.ММ.ГГГГ и квитанция;в шкафу в жилой комнате обнаружены и изъяты: копии документов на ФИО63 (паспорта, водительского удостоверения, ФИО142 свидетельства, ИНН, трудовой книжки, военного билета, справки о доходах № от ДД.ММ.ГГГГ); копия трудовой книжки АТ-VII № ФИО65; справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Марклайн» справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Марклайн» справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Строймонтаж» справка о доходах за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Дена» на 1листе; справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Дена» на 1листе; дополнительное соглашение о пролонгации договора №.01. от ДД.ММ.ГГГГ; копия ФИО142 свидетельства 150-649-471-67 ФИО63; копия водительского удостоверения ФИО63; копия паспорта ФИО86 серия 8010 № лист формата А4 с записями черной ручкой; копия листа паспорта с адресом регистрации серия 80 04 №; копия водительского удостоверения ФИО85 <адрес>; копия паспорта ФИО85 серия 80 04 №; копия паспорта 80 07 № ФИО306 копия доверенности ФИО307 от ДД.ММ.ГГГГ; лист формата А4 со схемой и записями ручкой синего цвета; копия паспорта ФИО83 серия 80 05 № флеш-карта С5А6 013442; ноутбук Асус черного цвета модель Х50V; на кухне обнаружены и изъяты: копия паспорта на ФИО82, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 13 №, от ДД.ММ.ГГГГ копия налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (формы 3-НДФЛ) на 7 листах от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО82; справка о доходах за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ; лист формата А4 с ФИО23 записями; копия трудовой книжки ФИО68 № на 9 листах; справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО68, ДД.ММ.ГГГГ ООО «ФурАлПласт» в 6 экземплярах; в коридоре на столе обнаружены и изъяты: мобильный телефон «Samsung» серийный номер: RDBB638469J; мобильный телефон «Samsung» серийный номер №; мобильный телефон «Nokia»; мобильный телефон «Nokia Lumia» черного цвета имей №. (т.37 л.д.13-19).

Как следует из протокола обыска от ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска в жилище ФИО60 по адресу: Республика Башкортостан г.ФИО99, <адрес>, изъяты: печать ООО «ХКФ ФИО98» (ХоумКредит энд Финанс ФИО98) ОГРН № <адрес>; пластиковая карта ОАО «Урало-сибирский ФИО98», платежная система «Accord» №; пластиковая карта ОАО «Башкредитбанк» №; сим-карта ОАО «МТС» красного цвета №; сим-карта ОАО «Мегафон» белого цвета №; сим-карта ОАО «Билайн» белого цвета №; сотовый телефон марки «Sony Ericsson» модель «Т-700» EMEI №; сотовый телефон марки «Samsung» модель «GT-C3010» EMEI №/8; сотовый телефон марки «Explay» модель «B-200» EMEI код отсутствует; сотовый телефон марки «Samsung» модель «С5212» EMEI №5; два договора банковского счета заключенные между ОАО «УралСиб» и ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ, каждый договор банковского счета № заключенный между ОАО «БашКредитБанк» и ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ, копия ПТС №<адрес> на автомобиль KIA RIO VIN код № уведомление ООО «Национальная ФИО6 взыскания» копия трудовой книжки № № на имя ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 10 листах (3 копии); копия Формы Ф-2 НДФЛ на имя ФИО60 за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. (т.38 л.д.128-133).

Из протокола обыска от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в ходе обыска в жилище ФИО60 по адресу: Республика Башкортостан г.ФИО99, <адрес>, изъяты: оригинал договора дарения от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО60 и ФИО298 о дарении 1/2 доли квартиры по адресу г. ФИО99, <адрес> копия свидетельства о государственной регистрации договора передачи жилой квартиры по адресу г. ФИО99, <адрес>, кадастровый номер № от ДД.ММ.ГГГГ копия свидетельства о государственной регистрации договора передачи жилой квартиры по адресу г. ФИО99, <адрес>, кадастровый номер № от ДД.ММ.ГГГГ копия свидетельства о государственной регистрации договора передачи жилой квартиры по адресу г. ФИО99, <адрес>, кадастровый номер № от ДД.ММ.ГГГГ копия свидетельства о рождении ФИО60 копия ФИО142 полиса ААА № ОАО «Иногстрах» на 1 листе.(т.38 л.д.114-118).

Согласно протоколу обыска от ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска в офисе № по бульвару Молодежи, <адрес> г.Уфы изъяты документы, свидетельствующие о предпринимательской деятельности ФИО290, а также ноутбук марки «HP», ноутбук марки «Asus F3 K».(т.12 л.д.15-21).

Из протокола обыска от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в ходе обыска в офисе № по <адрес> г.Уфы изъяты документы по деятельности ООО «БашТрансЛогистика», а также системный блок марки «DNS», системный блок марки «Кламас», ноутбук марки «Asus K53R».(т.12 л.д. 24 - 34).

Как усматривается из протокола обыска от ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска в жилище у ФИО205 изъяты: фискальный чек ООО «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>; фискальный чек ООО «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>; гарантийный талон №пр-0022931 от ДД.ММ.ГГГГ товарный чек ООО «Авантаж» на сумму <данные изъяты> график платежей «Промтрансбанк» (заемщик ФИО305, договор № от ДД.ММ.ГГГГ, счет: 408№) ежедневник Berlingo «УФНС ФИО100 по Республике Башкортостан 15 лет»; мобильный телефон марки «Sony Ericsson» SI 1242-3269 № S/N: BX902B1MKR$; сим-карта компании «МТС» с номером: 8№ 0 J; системный блок марки «IN WIN», накопитель на жестких магнитных дисках на корпусе которого имеется наклейка с маркировочными данными: «Western Digital», модель «№» серийный номер «WCA №».(т.12 л.д.6-11).

Как видно из протокола осмотра документов и предметов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены предметы и документы, изъятые в ходе осмотра автомобиля «Хонда Аккорд» г.р.з. Е 888 ХУ 102 регион-протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ и предметы и документы, изъятые в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ по адресу: г<адрес>, <адрес>. Осмотренные документы и предметы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (т.23 л.д.1-9, т.22 л.д.167-179).

Из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что осмотрены, изъятые в ходе обыска в жилище ФИО60 по адресу: Республика Башкортостан г.ФИО99, <адрес> предметы и документы. Осмотренные предметы и документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (т.24 л.д.46-49, 61-62).

Как видно из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище ФИО205 по адресу: г. Уфа, <адрес> предметы и документы.Осмотренные предметы и документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела.(т.24 л.д.64-68, т.22 л.д.167-179).

Из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрены, изъятые в ходе обыска в жилище ФИО60 по адресу: Республика Башкортостан г.<адрес>, документы.Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела.(т.24 л.д.103-105, 116-117).

Как усматривается из протокола осмотра документов и предметов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен оптический диск к заключениям эксперта №№, 4341,4335,4336, 4338.Осмотренный диск признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела. (т.24 л.д.189-205, 206).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены: ноутбук марки «Asus X50V», системный блок марки «Asus», изъятые в ходе обыска, проведенного в офисе №, расположенного по адресу: г.Уфа, <адрес> бульвар, 10; ноутбук марки «Asus X50V», системный блок марки «Asus», изъятые в ходе обыска, проведенного в квартире по месту проживания обвиняемого ФИО93 по адресу: г.Уфа, ул. ФИО35, <адрес> были обнаружены и изъяты: ноутбук марки «Asus X50V», системный блок марки «Asus»; системный блок марки «DNS», системный блок марки «Кламас», ноутбук марки «Asus K53R», изъятые в ходе обыска, проведенного в офисе №, расположенного по адресу: г.Уфа, <адрес>; системный блок марки «IN WIN», накопитель на жестких магнитных дисках на корпусе которого имеется наклейка с маркировочными данными: «Western Digital», модель «№» серийный номер «WCA №», изъятые в ходе обыска, проведенного по месту проживания ФИО331 ФИО205 по адресу: г.Уфа, <адрес>. Осмотренные предметы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (т.24 л.д.207-214, 215).

Из протокола осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрен диск с надписями: «DVD-R 1-16X 4.7 GB/120min The Write Staff SMARTBUY» и надписями, выполненные красителем черного цвета: «DVD+R S=9783:f2ea По ФИО48», содержащий файл с аудиозаписью разговоров обвиняемого ФИО38, обозначенного как «М2» и обвиняемого ФИО93, обозначенного как «М1». Осмотренный диск с разговорами ФИО93, ФИО38 признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела. (т.20 л.д.1-27, т.22 л.д.48-49).

Как видно из протокола осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен диск, на котором, на поверхности стороны сиреневого цвета имеются надписи: «DVD-R Premium 1-16X 120 min video 4.7 GB data» и надписи, выполненные красителем черного цвета: «DVD+R №:f2ea МНИ 0507», содержащий файлы с аудиозаписями разговоров обвиняемого ФИО38, обозначенного как «М2» и обвиняемого ФИО93, обозначенного как «М1».Осмотренный диск с разговорами ФИО93, ФИО38 признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела.(т.20 л.д.28-136, т.22 л.д.48-49).

Из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрены содержащиеся на диске CD-R: информация о соединениях между абонентским номером № и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами; информация о соединениях между абонентским номером № и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами; информация о соединениях между абонентским номером № и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами; информация о соединениях между абонентским номером № и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами; информация о соединениях между абонентским номером № и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами. Осмотренный диск с информацией о соединениях на указанные абонентские номера признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела.(т.19 л.д.177-220, 221-222).

Как видно из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены содержащиеся на диске DVD-R: информация о соединениях между абонентским номером №, находящимся в пользовании у обвиняемого ФИО93 при совершении им преступлений и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами; информация о соединениях между абонентским номером №, находящимся у обвиняемого ФИО60 при совершении им преступлений и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами. Осмотренный диск с информацией о соединениях на указанные абонентские номера признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела. (т.19 л.д.12-155, 156-157).

Согласно протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрено кредитное досье ФИО61, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ, включающее в себя: расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № КД-П-60/13У от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; график платежей (в валюте кредита) от ДД.ММ.ГГГГ одобренные параметры кредитования протокол №-к заседания Кредитного комитета ФКБ «Транснациональный ФИО98» (ООО) «Волжский» заявление о согласии/несогласии на предоставление информации КБ «Транснациональный ФИО98» (ООО) в Бюро кредитных историй от ДД.ММ.ГГГГ анкету на предоставление потребительского кредита на 2 листах; справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО61, с указанием места работы ООО «Авто» справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО61, с указанием места работы ООО «Авто» копию трудовой книжки ТК-II № на имя ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 4 листах; копию ФИО142 свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО61 ксерокопию паспорта на имя ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 06 №, выдан Белокатайским РОВД Республики Башкортостан на 11 листах; выписку по операциям на счете № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах. Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (т.1 л.д.230-233, 234-236).

Как видно из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрено кредитное досье ФИО61, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «МДМ ФИО98, включающее в себя: опись кредитного досье заявление (оферата) в ОАО «МДМ ФИО98» на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; график возврата кредита по частям по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ расчет полной стоимости кредита по кредитному договору № КС/2013 года-018 от ДД.ММ.ГГГГ заявление на добровольное присоединение к договору коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; памятку застрахованному по Договору коллективного страхования о действиях при наступлении события, имеющего признаки ФИО142 случая на 2 листах; выписку из тарифов ОАО «МДМ ФИО98» для частных клиентов анкету (на получение кредита) на 2 листах; справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО61, с указанием места работы ООО «Авто» справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО61, с указанием места работы ООО «Авто» копию трудовой книжки ТК-II № на имя ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 4 листах; копию ФИО142 свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО61 ксерокопию паспорта на имя ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 06 №, выдан Белокатайским РОВД Республики Башкортостан на 2 листах; заключение уполномоченного лица о принятом решении заключение скоринга о верификации данных клиента на 2 листах. Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела.(т.10 л.д.166-196, 197-238).

Из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрены: выписка ОАО «МДМ ФИО98» по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59 (номер счета 40№) от ДД.ММ.ГГГГ; копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ копия банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>; копия банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>(т.36 л.д.225-238, 244-247).

Из протокола получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ видно, что у ФИО331 ФИО61 получены образцы почерка на 5 листах.(т.1 л.д.87).

Согласно протоколу получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ у подозреваемого ФИО60 получены образцы почерка на 12 листах.(т.38 л.д.159-160).

Как усматривается из протокола получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ у ФИО331 ФИО288 получены образцы оттиска печати ООО «Авто» на 2 листах.(т.14 л.д.132-134).

Из протокола получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ видно, что у обвиняемого ФИО60 получены образцы голоса на диск.(т.38 л.д.206-208).

Из протокола предъявления лица для опознания в условиях, исключающих визуальное наблюдение им опознающего от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что опознающий представитель потерпевшего ФИО287 опознал ФИО60 как лицо, который обратился в ФИО98 «Транснациональный ФИО98» в конце июня месяца 2013 года, представившись ФИО61 ФИО60 опознает по форме бровей, губ, по телосложению.(т.38 л.д. 136 – 139).

Из протокола предъявления лица для опознания в условиях, исключающих визуальное наблюдение им опознающего от ДД.ММ.ГГГГ, усматривается, что опознающий ФИО331 ФИО285 опознала ФИО60 как лицо, который ДД.ММ.ГГГГ получил в ФИО98 «Транснациональный ФИО98» денежные средства в сумме <данные изъяты> ФИО60 опознает по форме бровей, губ, глаз.(т.38 л.д.140-143).

Из протокола предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ следует, что опознающий обвиняемый ФИО60 опознал обвиняемого ФИО38 как лицо, которому ФИО143 А.Н. передавал фотографии с его изображением. Во второй раз ФИО38 он увидел в день, когда возле шиномонтажа «5 колесо» он передавал ФИО93 денежные средства. На тот момент ФИО38 находился возле автомобиля Опель Инсигния, возле которого также стоял ФИО143 А.Н. ФИО38 и ФИО143 А.Н. о чем-то разговаривали между собой. Разговора он не слышал, в беседу с ними не вступал. ФИО38 опознал по форме лица, по телосложению. (т.39 л.д.172-175).

Как видно из сопроводительного письма исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, начальнику ОП № Управления МВД ФИО100 по ФИО149 Уфе подполковнику полиции ФИО308 направляются результаты оперативно-розыскной деятельности в отношении ФИО93, который вместе с ФИО60, состоя в преступном сговоре, занимаются на территории города Уфа хищением денежных средств, принадлежащих банковским учреждениям, заключая кредитные договора, путем предоставления фиктивных документов.(т.25 л.д.1-4).

Из постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в ОП № Управления МВД ФИО100 по ФИО149 Уфе предоставляются результаты оперативно-розыскной деятельности в отношении ФИО93(т.25 л.д.5-7).

Как видно из постановления о рассекречивании сведений, составляющих государственную <данные изъяты>, и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ рассекречены сведения, полученные в ходе оперативно-розыскных мероприятий «Прослушивание телефонных разговоров», «Снятие информации с технических каналов связи» и «наблюдения» в отношении ФИО93(т.25 л.д.8-9).

Из копии постановления судьи Орджоникидзевского районного суда города Уфы ФИО276 № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что разрешено проведение оперативно-розыскных мероприятий «снятие информации с технических каналов связи» и «прослушивание телефонных разговоров» сроком до 180 суток в отношении ФИО93(т.25 л.д.137-138).

Из протокола предварительного прослушивания аудиозаписи от ДД.ММ.ГГГГ, усматривается, что воспроизведены и прослушаны аудиозаписи, содержащиеся на магнитном носителе информации диска s/n 9783:f2ea.(т.25 л.д.10-59).

Как видно из протокола предварительного прослушивания аудиозаписи от ДД.ММ.ГГГГ воспроизведены и прослушаны аудиозаписи, содержащиеся на магнитном носителе информации диска s/n 9783:f2ea. (т.25 л.д.60-110).

Согласно сопроводительному письму исх. № от ДД.ММ.ГГГГ начальнику руководителю следственного органа-начальнику СУ Управления МВД ФИО100 по г.Уфе полковнику юстиции ФИО309 направляются результаты оперативно-розыскной деятельности в отношении ФИО93, который с ФИО38, состоя в преступном сговоре, занимаются на территории города Уфы хищением денежных средств, принадлежащих банковским учреждениям, заключая кредитные договора, путем предоставления фиктивных документов.(т.25 л.д.144-145).

Из постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в Управление МВД ФИО100 по ФИО149 Уфе предоставляются результаты оперативно-розыскной деятельности в отношении ФИО93(т.25 л.д.146-147).

Как видно из постановления о рассекречивании сведений, составляющих государственную <данные изъяты>, и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ рассекречены сведения, полученные в ходе оперативно-розыскных мероприятий «Прослушивание телефонных разговоров», «Снятие информации с технических каналов связи» и «наблюдения» в отношении ФИО93(т.25 л.д.148-149).

Из копии постановления судьи Орджоникидзевского районного суда города Уфы ФИО276 № от ДД.ММ.ГГГГ усматривается, что разрешено проведение оперативно-розыскных мероприятий «снятие информации с технических каналов связи» и «прослушивание телефонных разговоров» сроком до 180 суток в отношении ФИО93(т.25 л.д.150-151).

Как видно из акта предварительного прослушивания аудиозаписи от ДД.ММ.ГГГГ воспроизведены и прослушаны аудиозаписи, содержащиеся на магнитном носителе информации диска с надписями: «DVD-R 1-16X 4.7 GB/120min The Write Staff SMARTBUY» и надписями, выполненные красителем черного цвета: «DVD+R S=9783:f2ea По ФИО48». (т.25 л.д.154-163).

Из сопроводительного письма исх. № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что руководителю следственного органа-начальнику ГСУ МВД по Республике Башкортостан направляются результаты оперативно-розыскных мероприятий «Сбор образцов для сравнительного исследования» в отношении ФИО93 и ФИО38(т.25 л.д.192-194).

Как видно из постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ в Следственную часть ГСУ МВД по Республике Башкортостан предоставляются результаты оперативно-розыскной деятельности в отношении ФИО93 и ФИО38 (т.25 л.д.195-197).

Как следует из постановления о рассекречивании сведений, составляющих государственную <данные изъяты>, и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ рассекречены сведения, полученные в ходе оперативно-розыскных мероприятий «Сбор образцов для сравнительного исследования» в отношении ФИО93 и ФИО38 (т.25 л.д.198-199).

Из копии постановления судьи Орджоникидзевского районного суда г.Уфы ФИО277 № от ДД.ММ.ГГГГ усматривается, что разрешено проведение оперативно-розыскного мероприятия «сбор образцов для сравнительного исследования» в отношении ФИО38 (т.25 л.д.208-209).

Как видно из акта досмотра от ДД.ММ.ГГГГ произведен досмотр ФИО278, при котором имеется служебное удостоверение сотрудника полиции и мобильный телефон.(т.25 л.д.202-203).

Согласно протоколу приема технического средства от ДД.ММ.ГГГГ оперуполномоченный УЭБ и ПК МВД по Республике Башкортостан ФИО278 передал диктофон ГНОМ-НАНО №.В присутствии незаинтересованных лиц указанный диктофон подключен к ноутбуку Asus A52j №№. В ходе осмотра содержимого внутренней памяти устройства обнаружен файл аудиозаписи REC_0012.WAV размером 293 мб. Указанный файл с помощью средств программного обеспечения Widows, записан на компакт диск с надписью: «Образец голоса ФИО38», который помещен в бумажный конверт, оклеенный бумажным отрезком, на котором имеется рукописная запись: «На данном диске имеется аудиофайл: разговор между О\у УЭБ и ПК МВД по РБ ст. лейтенантом полиции ФИО279 и ФИО92, ДД.ММ.ГГГГ г.р. состоявшийся в служебном кабинете ИВС УМВД ФИО100 по г.Уфе по адресу: г.Уфа, <адрес>», скрепленный подписями участвующих лиц, опечатанный печатью «Для пакетов № МВД по РБ».(т.25 л.д.206-207).

Из акта досмотра от ДД.ММ.ГГГГ видно, что произведен досмотр ФИО280, при котором имеется служебное удостоверение сотрудника полиции и мобильный телефон.(т.25 л.д.210-211).

Как следует из протокола передачи технического средства от ДД.ММ.ГГГГ, оперуполномоченный УЭБ и ПК МВД по Республике Башкортостан ФИО280 получил диктофон ГНОМ-НАНО №, при подсоединении которого к ноутбуку HP аудио-файлов не обнаружено. (т.25 л.д. 212-213).

Согласно протоколу приема технического средства от ДД.ММ.ГГГГ оперуполномоченный УЭБ и ПК МВД по Республике Башкортостан ФИО280 передал диктофон ГНОМ-НАНО №. В присутствии незаинтересованных лиц указанный диктофон подключен к ноутбуку HP. В ходе осмотра содержимого внутренней памяти устройства обнаружен файл аудиозаписи R-0005.WAV размером 78,8 мб. Указанный файл с помощью средств программного обеспечения Widows, записан на компакт диск с надписью: «Образец голоса ФИО93», который помещен в бумажный конверт, оклеенный бумажным отрезком, на котором имеется рукописная запись: «На данном диске имеется аудиофайл: разговор между О\у УЭБ и ПК МВД по РБ ст. лейтенантом полиции ФИО280 и ФИО93, ДД.ММ.ГГГГ г.р. состоявшийся в служебном кабинете 3-51 по <адрес>, г.Уфа», скрепленный подписями участвующих лиц, опечатанный печатью «Для пакетов № МВД по РБ». (т.25 л.д. 214-215).

Как видно из заявления представителя потерпевшего КБ «Транснациональный ФИО98» «Вожский» ФИО287, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ ОП № Управления МВД ФИО100 по ФИО149 Уфе, в операционный офис «Уфа» ФКБ «Транснациональный ФИО98» ООО «Вожский» ДД.ММ.ГГГГ с заявкой на получение кредита в сумме <данные изъяты> обратился ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, который предоставил в ФИО98 фиктивные документы.(т.1 л.д.5-6).

Из заявления представителя потерпевшего ОАО «МДМ ФИО98» ФИО310, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ Управления МВД ФИО100 по ФИО149 Уфе следует, что он просит провести проверку в отношении ФИО61, который оформил кредит в ОАО «МДМ ФИО98» на предмет правонарушения со стороны при оформлении кредита.(т.2 л.д.236).

Согласно ответу от ДД.ММ.ГГГГ № на запрос из Государственного учреждения-отделения пенсионного фонда Российской федерации по Республике Башкортостан, сведения, составляющие пенсионные права ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, предоставлялись для включения в индивидуальный лицевой счет следующими страхователями: ЦЕНТР ЗАНЯТОСТИ, ИНН №, 02, г. ФИО99, <адрес> отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ФИО95 НЕФТЕХИМИК, ИНН №, №, 02, г. ФИО99, <адрес> отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ФИО96 УЧРЕЖДЕНИЯ УЕ-394/4 ГУИН МИНЮСТА ФИО100 по Республике Башкортостан, ИНН №, 02, г.ФИО99 отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ПРОФСОЮЗ НАРОДНОГО ОБРАЗОВАНИЯ, ИНН №, 02, г. ФИО99, <адрес> отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ИК-4 ФКУ ГУФСИН ФИО100 по Республике Башкортостан, ИНН № №, 02, г. ФИО99 отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ШКОЛА № МБОУ г.ФИО99, ИНН №, 02, г. ФИО99, <адрес>отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; Детская спортивная школа, ИНН №, 02, г.ФИО99, ул. ФИО114, 16а отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; СПОРТ КЛУБ САЛАВАТНЕФТЕОР, ИНН №, 02 г. ФИО99, <адрес> отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; РЕГИОН 02 ООО, ИНН №, 02, Г. ФИО99, <адрес> а отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ;ООО «ЕВРОЛОМБАРД», ИНН №, г.Уфа, <адрес>, ул.81 отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ООО «СФП», ИНН №, 02, г.Уфа, <адрес>,9 отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ООО «БКД-ЛОМБАРД ПЛЮС», ИНН №, 02, Уфа, <адрес> отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ООО «УЛИСС», страхователь зарегистрирован в Удмуртской Республике отчетный период стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ.(т.17 л.д.244-249).

Из копии постановления об отказе в возбуждении уголовного дела, вынесенного ДД.ММ.ГГГГ участковым уполномоченным отдела полиции № Межмуниципального отдела МВД РФ «Златоустовский» <адрес> капитаном полиции ФИО311 в отношении ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, гражданина Российской Федерации, следует, что отказано в возбуждении уголовного дела в совершении преступления, предусмотренного ст. 325 УК РФ, по основанию, предусмотренному п.2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ.(т.1 л.д.86).

Анализируя собранные по делу доказательства в их совокупности, не вызывающие сомнений в своей достоверности, суд приходит к выводу о виновности подсудимых ФИО38, ФИО93 и ФИО60 в совершении мошенничества в сфере кредитования, группой лиц по предварительному сговору.

Действия подсудимых ФИО38, ФИО93 и ФИО60 по данному эпизоду следует квалифицировать по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО98 заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору.

По эпизоду совершения ФИО38, ФИО93, ФИО60 покушения на мошенничество в сфере кредитования, то есть покушения на хищение путем обмана денежных средств, в сумме <данные изъяты>, принадлежащих ФИО98 ОАО «БыстроБанк», группой лиц по предварительному сговору в период времени с 20 по ДД.ММ.ГГГГ.

Подсудимый ФИО38 в ФИО101 заседании вину по данному эпизоду не признал, показал, что к нему ФИО143 А.Н. летом 2013 года с вопросом о возможности предоставления кредита и изготовления фиктивных документов на ФИО60 не обращался, он вообще не знаком с ФИО60 Он ФИО93 в присутствии ФИО60 фиктивные документы на имя ФИО61 летом 2013 года не передавал.

Он не получал в присутствии ФИО93 от ФИО60 в автомобиле денежные средства.

Подсудимый ФИО143 А.Н. в ФИО101 заседании вину по данному эпизоду не признал, показал, что он занимался грузоперевозками и познакомился с ФИО38, помог перевезти ему вещи. С Исянбаевым познакомился в 2013 году, консультировал его по кредитным вопросам. Деньги от Исянбаева не получал. ФИО336 деньги не передавал. Преступлений он не совершал.

Из разговора с ФИО38 он узнал, что тот тоже занимается кредитной деятельностью. Он также пояснил ФИО38и., что у него есть возможность проверить, могут ли граждане получить кредиты, что у него есть знакомый сотрудник службы безопасности в банке, что к нему обращаются граждане с вопросами возможности получения кредита. Он и Ахметов А.И. договорились о том, что он будет помогать ему узнавать про граждан, могут ли они получить кредиты (через Интернет, через Кронус, через базы данных БКИ). В 2013 году передавал ФИО38 копии и оригиналы документов граждан, которые обращались к нему за помощью в получении кредитов (копии или оригиналы паспортов, справок о доходах, копии трудовых книжек), для консультации. Оригиналы паспортов друг другу они не передавали.

Они с ФИО38 передавали друг другу много данных на различных граждан для проверки их возможности получения кредитов. ФИО38 передавал ему данные на различных лиц, чтобы он пробил их по системе системе Кронус. Он узнавал и говорил ФИО38 «чистый» человек или «грязный». ФИО38 также проверял для него людей. У них была полная взаимопомощь, безвозмездная. К ФИО38 он обращался для получения информации через программу «Кронус» на граждан, желающих получать кредиты, которая у ФИО38 была обновленная за 2011 и 2012 года, у него же информация по программе «Кронус» содержалась за 2009 и 2010 года. Как скачать из сети интернет обновленную программу «Кронус» за 2012 год, он не знал (операционная система его системного блока не поддерживала обновленную программу «Кронус»), поэтому и обращался к ФИО38 ФИО38 в свою очередь обращался иногда к нему с просьбами предоставления информации на граждан, желающих получить кредит, через базу Бюро Кредитных Историй, доступной только для сотрудников ФИО98, которой он пользовался через ФИО205 На кого ФИО38 запрашивал информацию, то есть данные граждан, он не помнит.

Он общался с ФИО38, по мобильному телефону, встречались для оказания услуг по перевозке, а также когда он занимал у него в долг денежные средства. На счет кредитов для граждан они общались по телефону, скидывая информацию на смс-сообщения. Когда они встречались с ФИО38, тот был иногда один, если приезжал на автомашине ФИО6 такси. Иногда ФИО38 приезжал на автомашине марки «Деу Нексия», за рулем которой, как он ему сам же пояснял, был его водитель. В ходе ведения разговоров с ФИО38, его водитель с ними в беседу не вступал, всегда сидел в автомашине. Данные водителя он не знает. ФИО38 он предоставлял информацию, которую получал через базу «БКИ» на счет кредитной истории гражданина. ФИО38 в свою очередь через программу «Кронус» сообщал ему наличие или отсутствие судимости гражданина. Такая информация на момент обращения была последней, так как он мог узнать о наличие судимости на гражданина за предыдущий период, то есть за 2009 или 2010 года. Летом 2013 года к нему обратился ФИО60 с просьбой получить кредит, ссылался на свои задолженности. ФИО60 сказал ему, что любым способом нужно получить кредит, хотел получить кредит незаконным способом. Он обратился к ФИО38 с вопросом о возможности предоставления кредита ФИО60 Он передал ФИО111 анкетные данные ФИО60 и больше данным вопросом не занимался. О том, что ФИО60 получал кредит, ему было неизвестно. Потом он неоднократно созванивался с ФИО60 и ФИО111. О том, что ФИО60 предоставил в ФИО98 «Транснациональный ФИО98» фиктивные документы: справку о доходах, копию трудовой книжки, паспорт на имя ФИО61 он не знал. Он видел, что по ул. ФИО35 г.Уфы около шиномонтажа «5 колес» ФИО60 передавал денежные средства ФИО111. Никакие денежные средства ФИО60 ему не отдавал, денежные средства мошенническим путем он не похищал. В последующем ФИО60 вновь обратился к нему с просьбой получить кредит и говорил, что у него есть подложный паспорт на имя ФИО61 по которому можно оформить кредит. Он отказал ФИО60, корыстной заинтересованности у него не было. В конце июня 2013 года по <адрес> на автомобиле он попал в ДТП. К нему на помощь приехал ФИО60, который сообщил ему, что получил кредит по поддельному паспорту. В тот день ФИО60 по его просьбе дал ему в долг денежные средства в сумме <данные изъяты> на эвакуацию автомобиля. Такой разговор с ФИО60 произошел наедине, никто из присутствующих его друзей в то время, этого разговора не слышал. (т.37 л.д.55 -60, л.д.87-92, л.д.108-114,т.38 л.д.29-32).

Приведенные выше показания от ФИО93 получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, с участием защитника, являются достоверными, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, и у суда нет препятствий для использования их в качестве доказательства виновности подсудимых ФИО38, ФИО93 и ФИО60 в совершении покушения на мошенничество в сфере кредитования группой лиц по предварительному сговору.

Подсудимый ФИО60 в ФИО101 заседании вину по данному эпизоду признал полностью, показал, что им в ОАО «БыстроБанк» для получения кредита в сумме <данные изъяты>, были предоставлены документы на имя ФИО61 Предварительно он получил одобрение, в связи с чем, во второй раз обратился в указанный банк. Когда он пришел у него был разговор с сотрудником службы безопасности банка, которому он сказал, что в настоящее время не имеет возможности выплачивать кредит, взятый им в феврале месяце 2013 года. Где находится взятый в кредит автомобиль, он не знал. Девушка, которая оформляла кредит в феврале месяце, его опознала. В выдаче кредита ему отказали. В последующем, как он узнал, сотрудники ОАО «БыстроБанк» сообщили нескольким банкам, в том числе и Транснациональному банку, что им, при подаче заявки на получение кредита, были предоставлены подложные документы, в связи с чем получил отказ в выдаче ему кредита. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается.

Такие же показания ФИО60 давал в ходе предварительного следствия.(т.38 л.д.181-187,т.38 л.д.234-240).

Свои показания обвиняемый ФИО60 подтвердил в ходе очной ставки с обвиняемым ФИО93 ДД.ММ.ГГГГ.(т.37 л.д.148-155).

Также свои показания обвиняемый ФИО60 подтвердил в ходе очной ставки с обвиняемым ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ. (т.39 л.д.179-183).

Виновность подсудимых ФИО38, ФИО93, ФИО60 в совершении покушения на мошенничество в сфере кредитования группой лиц по предварительному сговору установлена следующими доказательствами.

Представитель потерпевшего ФИО117 С.С. в судебном заседании показал, что в ОАО «БыстроБанк» он работает на должности специалиста управления по работе с проблемной задолженностью коллекторов, по доверенности представляет интересы банка в правоохранительных органах. В его обязанности входит работа с проблемной задолженностью, обращение в суды с исками о расторжении кредитных договоров и взыскании задолженностей.

В двадцатых числах июня 2013 года в четверг, к нему обратилась кредитный менеджер ФИО98 ФИО313, которая сообщила, что в зале ФИО98 в очереди сидит должник ФИО60, который в феврале месяце 2013 года оформил авто-кредит на приобретение автомобиля LEXUS ES 350. Он тут же вышел в операционный зал и пригласил ФИО60 для беседы. Выяснилось, что ФИО60 пришел получить у них кредит, он был шокирован его поведением. ФИО60 ему пояснил, что может объяснить, где находится автомобиль LEXUS ES 350. Потом он вышел с ним на улицу. ФИО60 обещал сказать, где находится автомобиль LEXUS ES 350 и ушел. На следующий день он и специалист ФИО6 безопасности ФИО314 ушли после рабочего дня, офис у них еще работал до 20 часов.

В понедельник, когда они пришли на работу, менеджер ФИО313 сообщила им, что в пятницу после 18 часов, в офис ФИО98 вновь пришел ФИО60 и подал заявку на кредит по документам ФИО61 Заявку приняла менеджер ФИО315 ФИО313 ему пояснила, что она сама пыталась сказать ФИО315, чтобы она не получала у него документов, так как обратившийся клиент это ФИО60, а не ФИО61 Но ФИО315 все же приняла документы, не прочитав ее сообщение. После этого ФИО313 подошла к ней и уже устно об этом сказала, на что ФИО316 внесла данные о том, что клиент отказался от заявки. Так ФИО60 был подан паспорт на имя ФИО61 Анкета заемщика и заявка на кредит была заполнена менеджером ФИО315 в текстовом печатном виде, ее подписал ФИО60 от имени ФИО61 Когда они стали разговаривать с ФИО315, она пояснила, что ничего не помнит.

ФИО331 ФИО313 в ФИО101 заседании показала, что она работала в ОАО «БыстроБанк», расположенном по адресу: г.Уфа, ул. 8 марта, <адрес> июня 2012 года по ноябрь 2014 года в должности менеджера. В ее обязанности входило консультирование клиентов по кредитованию, по депозитам и всем банковским операциям, в том числе получение заявок на кредиты, оформление кредитных договоров, выдача кредитов, работа с автосалонами, сопровождение клиентов до получения кредитов.

Относительно подачи заявки в ОАО «БыстроБанк» на получение кредита ФИО61 в июне 2013 года, может сказать, что ДД.ММ.ГГГГ в офисе ФИО98 по ул. 8 марта, <адрес> заметила, что в зале ФИО98 среди граждан, ждущих очереди к менеджеру-операционисту, стоит ранее известный клиент ФИО60, который в феврале месяце 2013 года оформил в кредит автомобиль LEXUS ES 350, кредит не платит, ПТС в ФИО98 не сдал, на связь со ФИО6 безопасности ФИО98 не выходит. Она сразу же сообщила про ФИО60 специалисту ФИО6 безопасности ФИО314, а также сотруднику на должности коллектора ФИО312 Она хорошо запомнила ФИО60, так как в феврале месяце 2013 года она сама ему оформляла кредит на приобретение автомобиля LEXUS ES 350. После этого она сообщила сотрудникам ОАО «БыстроБанк» про ФИО60 В зал сразу же вышел ФИО117 С.С., который пригласил ФИО60 пройти к нему в кабинет для разговора. Она осталась в зале. Через некоторое время ФИО60 вышел, она поинтересовалась у ФИО312 о том, почему ФИО60 не выплачивает кредит, и его они не могли найти. ФИО117 С.С. ей пояснил, что ФИО60 попросил выйти покурить на улицу, и не вернулся, то есть убежал. На следующий день, ДД.ММ.ГГГГ после 18 часов, когда в ФИО98, кроме операционистов уже не было ни ФИО6 безопасности, ни ФИО312, ФИО60 вернулся. ФИО60 зашел в зал ФИО98 и опять стал ожидать очереди к менеджеру. Она вновь его заметила, но сообщить руководству не смогла, так как рабочий день у них закончился, вернее в офисе ФИО98 их не было. ФИО60 дождался очереди, сел к менеджеру ФИО315 Она стала у него принимать заявку. Со своего компьютера она посмотрела заявки на кредиты за ДД.ММ.ГГГГ. Фамилии ФИО60 там не было. Она поняла, что ФИО60 подает заявку на имя ФИО61 Посредством электронных сообщений она сообщила ФИО315, что обратившийся к ней клиент, на самом деле не ФИО61, а ФИО60 Она попросила ФИО315 сообщить срочно о нем руководству, кредит ему не выдавать, так как он должник ФИО98. ФИО315 почему это не читала ее сообщение и продолжала оформлять документы, никому ничего не сообщала. Заявку у ФИО60 ФИО315 приняла, получив у него документы на имя ФИО61 Затем ФИО61 ушел. После его ухода, ФИО315 прочитала ее сообщение, удалила заявку ФИО61, сделав в компьютерной программе отметку, что клиент сам отказался от кредита.

ФИО331 ФИО315 в ФИО101 заседании показала, что она в 2013 году работала в ОАО «БыстроБанк» на должности кредитного менеджера. В ее обязанности входили оформление кредитов, оформление заявок на получение кредита и дальнейшая выдача кредита.

По поводу получения кредита ФИО61, может пояснить, что ДД.ММ.ГГГГ ею была принята заявка от последнего на получение кредита в сумме <данные изъяты> Факт оформления заявки на получение кредита ФИО61 она не помнит, так как в течение дня у нее бывает много народу, порядка 30 клиентов и всех не запомнишь. На представленных на обозрение документах поставлена ее подпись в оформлении анкеты-заемщика физического лица, следовательно заявку от ФИО61 приняла и оформляла она. По представленной на обозрение фотографии, ФИО61 она его не помнит, может только пояснить, что фотография ФИО61 сделана со стороны ее рабочего места в офисе ФИО98. Порядок оформления кредита ФИО61 она не помнит, все происходило согласно общему порядку оформления кредита.

В разделе заявки на получение кредита ФИО61, именуемой «информация о выбранном варианте кредита», указано наименование кредита «универсальный с комплексным страхованием», в разделе «информация о ставках» указаны «проценты на остаток задолженности-51», размер страховой премии по страхованию жизни 10,44 %, указано, что данную сумму необходимо включить в сумму кредита.

ФИО331 ФИО314 в ФИО101 заседании показал, что он работает в ОАО «БыстроБанк» на должности специалиста по проверке Управления Безопасности. В его должностные обязанности входит проверка платежеспособности клиентов, проверка кандидатов поступающих на работу.

Примерно в мае или апреле 2013 года ему стала известна информация, что в ОАО «БыстроБанк» имеется должник ФИО60. При каких обстоятельствах ФИО60 был получен кредит, он не помнит, знает только, что указанный заемщик получил авто-кредит на покупку автомобиля «Лексус», и должен был сдать им в ФИО98 на хранение паспорт транспортного средства на указанный автомобиль, для обеспечения платежа по кредиту. Своими силами они пытались его обязать выполнить долг по кредиту. При разговорах по телефону с ФИО60, последний все время говорил, что заплатит позже, так как пока нет возможности платить. Он и ФИО60 несколько раз встречались, то есть последний приезжал в ФИО98, говорил, что выплатит долг по кредиту позже. Спустя некоторое время, в один из рабочих дней, примерно в июне 2013 года, он увидел, что ФИО60 занял очередь к кредитному менеджеру для оформления кредита. Он подошел к ФИО60 и пригласил его к себе в кабинет. Он и остальные сотрудники ФИО98 спросили у него, что делает в ФИО98, и когда выполнит долг по автокредиту. ФИО60 ответил, что стоит в очереди, чтобы взять кредит, а по автокредиту расплатиться позже. Он и остальные сотрудники ФИО98 объяснили ему, что кредит не дадут, пока он не расплатится с предыдущим авто-кредитом. Потом ФИО60 покинул помещение ФИО98, ПТС на автомобиль он им не передал, пояснив, что еще не поставил автомобиль на учет в ГИБДД. Через несколько дней ему позвонил кто-то из сотрудников ФИО98 и сказал, что ФИО60 вновь приходил в ФИО98 и подал заявку на получение кредита, но документы он предоставил на имя ФИО61 Позже он приехал в офис ФИО98, и сверил фотографии с копий паспортов ФИО60 и ФИО61, на фотографиях были явные схожие признаки одного и того же человека. Также кредитный менеджер ФИО313 пояснила, что это был именно заемщик ФИО98 ФИО60, но документы последним были предоставлены на имя ФИО61

ФИО331 ФИО61, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что в декабре 2012 года, находясь в <адрес> он потерял принадлежащий ему паспорт гражданина Российской Федерации серии № выдан <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ. Где именно и при каких обстоятельствах он утерял паспорт, пояснить не может, предполагает, что паспорт выронил случайно. Пропажу паспорта он обнаружил не сразу. Приблизительно в июне месяце 2013 года ему позвонили из банка г.Уфы и спросили терял ли он паспорт. Он ответил, что потерял. Сотрудник банка посоветовал ему обратиться с заявлением в полицию, что он и сделал. Сотрудник какого банка ему звонил, он не знает, контактные данные не сохранились. Кредит в банк «Транснациональный банк» в г.Уфа он не получал, заявок на получение кредита не оформлял. Кто мог воспользоваться его паспортом с целью получения кредита, ему неизвестно. По предоставленной ему на обозрение ксерокопии паспорта, который предъявлен в банк «Транснациональный банк» в г.Уфа для получения кредита на его имя, может пояснить, что в документе заменена фотография и неверна указана информация о месте его регистрации. Гражданин, изображенный на фотографии, вклеенной в его паспорт, предоставленной на обозрение в копии, ему не знаком. По адресу: г.Уфа, <адрес> он никогда не проживал. В г.Уфе был более 15 лет назад. В ООО «Авто» он никогда не работал, о данной организации слышит впервые. Трудовой книжки у него нет. (т.1 л.д.81-84).

Относительно факта наличия оттиски печати ООО «Авто» и подписи в документах на имя ФИО61: справки о доходах физического лица, копии трудовых книжек на имя, пояснил, что эти документы видит впервые. Справки формы 2 НДФЛ он не изготавливал. Трудовые книжки в ООО «Авто» не имеются с 2009 года. Должности главного бухгалтера, сотрудника отдела кадров в штатном расписании ООО «Авто» не предусмотрены, таких должностей нет. ФИО62, ФИО289, ФИО61 ему не знакомы, о таких он слышит впервые. На протяжении 2013 года на его номера из банков звонки по поводу выяснения, работает у него то или иное физическое лицо, не поступали. Штампа «Копия верна» в наличии у ООО «Авто» не имеется. «Копия верна» в документах отражается собственноручно рукописно записью и подписью. Имеющиеся в представленных документах оттиски круглой печати по одному даже признаку, что шрифт логотипа печати другой, не принадлежат ООО «Авто», подписи не его.(т.14 л.д.126-128).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что на представленном компакт-диске 1 в файле «№.wav» имеется одна фонограмма, относящаяся к предмету экспертного исследования. Фонограмма начинается со слова: «Да» и заканчивается словами: «(Я тебе говорю) нету».Голос и речь диктора, зафиксированного на фонограмме и обозначенного в уточненном тексте фонограммы как «М1», принадлежат гражданину ФИО93, образцы речи которого представлены на компакт-диске 2.(т.35 л.д.36-44).

Как видно из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ на представленном компакт-диске 1 в файле «№.wav» имеется одна фонограмма, относящаяся к предмету экспертного исследования. Фонограмма начинается со слова: «Алло» и заканчивается словом «Давай». Голос и речь диктора, зафиксированного на фонограмме и обозначенного в уточненном тексте фонограммы как «М2», принадлежат гражданину ФИО92, образцы речи которого представлены на компакт-диске 3.(т.34 л.д.2-10).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ на представленном компакт-диске 1 в файле «9979225.wav» имеется одна фонограмма, относящаяся к предмету экспертного исследования. Фонограмма начинается со слов: «Алло-о, ФИО140, я вышел» и заканчивается словом: «Давай».Голос и речь диктора, зафиксированного на фонограмме и обозначенного в уточненном тексте как «М1», принадлежат гражданину ФИО93, образцы речи которого представлены на компакт-диске 2. Голос и речь диктора, зафиксированного на фонограмме и обозначенного в уточненном тексте как «М3», принадлежат гражданину ФИО60, образцы речи которого представлены на компакт-диске 3. (т.35 л.д.15-25).

Как видно из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ на представленном компакт-диске 1 в файле «9977845.wav» имеется одна фонограмма, относящаяся к предмету экспертного исследования. Фонограмма начинается со словами: «Алло» и заканчивается словом: «Давай ладно». Голос и речь диктора, зафиксированного на фонограмме и обозначенного в уточненном тексте как «М1», принадлежит гражданину ФИО93, образцы речи которого представлены на компакт-диске 2. Голос и речь диктора зафиксированного на фонограмме и обозначенного в уточненном тексте как «М2», принадлежат гражданину ФИО92, образцы речи которого представлены на компакт-диске 3. (т.33 л.д.228-239).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что на представленном компакт-диске 1 в файле «9977388.wav» имеется одна фонограмма, относящаяся к предмету экспертного исследования. Фонограмма начинается со слова: «Алло» и заканчивается словом: «Давай». Голос и речь диктора, зафиксированного на фонограмме и обозначенного в уточненном тексте фонограммы как «М2», принадлежат ФИО92, образцы речи которого представлены на компакт-диске 3. (т.34 л.д.103-111).

Кроме того, вину подсудимых ФИО38, ФИО93 и ФИО60 в совершении покушения на мошенничество в сфере кредитования группой лиц по предварительному сговору подтверждают следующие доказательства.

Кредитное досье ФИО61, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ, включающее: копию анкеты заемщика-физического лица на 2 листах; копию заявки на получение кредита копию фотоизображения ФИО60 ксерокопию паспорта на имя ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 06 №, выдан Белокатайским РОВД Республики Башкортостан на 3 листах; копию ФИО142 свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО61 на 1 листе. (т.2 л.д.206-211).

-диск с надписями: «DVD-R Premium 1-16X 120 min video 4.7 GB data» и надписями, выполненные красителем черного цвета: «DVD+R №:f2ea МНИ 0507».(приложение № к уголовному делу).

-информация о соединениях между абонентским номером №, находящимся в пользовании у обвиняемого ФИО93 при совершении им преступлений и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами; информация о соединениях между абонентским номером №, находящимся у обвиняемого ФИО60 при совершении им преступлений и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами, содержащиеся на диске DVD-R.(приложение № к уголовному делу).

-информация о соединениях между абонентским номером № и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами; информация о соединениях между абонентским номером № и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами; информация о соединениях между абонентским номером № и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами; информация о соединениях между абонентским номером № и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами; информация о соединениях между абонентским номером № и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами, содержащиеся на диске CD-R.(приложение № к уголовному делу).

-оригинал договора дарения от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО60 и ФИО298 о дарении 1/2 доли квартиры по адресу г. ФИО99, <адрес> копия свидетельства о государственной регистрации договора передачи жилой квартиры по адресу г. ФИО99, <адрес>, кадастровый номер № от ДД.ММ.ГГГГ копия свидетельства о государственной регистрации договора передачи жилой квартиры по адресу г.ФИО99, <адрес>, кадастровый номер № от ДД.ММ.ГГГГ копия свидетельства о государственной регистрации договора передачи жилой квартиры по адресу г.ФИО99, <адрес>, кадастровый номер № от ДД.ММ.ГГГГ копия свидетельства о рождении ФИО60 копия ФИО142 полиса ААА № ОАО «Ингострах» на 1 листе.(т.38 л.д.134, 119, 120, 121, 122, 123).

-печать ООО «ХКФ ФИО98» (ХоумКредит энд Финанс ФИО98) ОГРН 1027700280937 <адрес>; пластиковая карта ОАО «Урало-сибирский ФИО98», платежная система «Accord» №; пластиковая карта ОАО «Башкредитбанк» №; сим-карта ОАО «МТС» красного цвета №; сим-карта ОАО «Мегафон» белого цвета №; сим-карта ОАО «Билайн» белого цвета №; сотовый телефон марки «Sony Ericsson» модель «Т-700» EMEI №; сотовый телефон марки «Samsung» модель «GT-C3010» EMEI №/8; сотовый телефон марки «Explay» модель «B-200» EMEI код отсутствует; сотовый телефон марки «Samsung» модель «С5212» EMEI №/5; договор банковского счета с использованием пластиковой карты ACCORD для сотрудников организации договор банковского счета № заключенный между ОАО «БашКредитБанк» и ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ, копия ПТС №<адрес> на автомобиль KIA RIO VIN код № уведомление ООО «Национальная ФИО6 взыскания» копия трудовой книжки АТ-VIII № на имя ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 10 листах (3 копии); копия Формы Ф-2 НДФЛ на имя ФИО60 за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ (6 копий), находятся в камере хранения вещественных доказательств МВД по Республике Башкортостан; договор банковского счета с использованием пластиковой карты ACCORD для сотрудников организации на 1 листе.(т.22 л.д.211-215, т.38 л.д.135).

-чистая трудовая книжка на 43 листах ТК-IV №; бумажная папка с названием «ВТБ 24»; сим-карта компании «Билайн» с номером № упакованная в прозрачный полимерный конверт; сим-карта компании «Билайн» с номером №#, упакованная в прозрачный полимерный конверт; сим-карта компании «Мегафон» с номером №; пластиковая банковская карта «БыстроБанк» с номером №); пластиковая банковская карта «Ак Барс ФИО98» с номером №); пластиковая банковская карта «Росгосстрах ФИО98» с номером 5211 7200 2644 5814 (12/12); пластиковая банковская карта «Росгосстрах ФИО98» с номером №); пластиковая банковская кредитная карта с номером № пластиковая банковская карта «ФИО4» с номером №); пластиковая банковская карта «Русский Стандарт» с номером №) N STARCEVA; пластиковая банковская карта «ВТБ24» с номером №); расписка Гайнанова ФИО66 Т.Б. от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «МДМ ФИО98»; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «МДМ ФИО98»; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ ФИО98»; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «МДМ ФИО98»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «МТС-ФИО98; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Спурт»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Ак Барс»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Спурт»; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта транспортного средства <адрес> на МАЗ-938662-13 г.р.з. №; копия паспорта транспортного средства <адрес> МАЗ 64229 г.р.з. № RUS; копия паспорта транспортного средства 52 КР 76736 ГАЗ-3302 г.р.з. №; копия трудовой книжки ТК-I № на ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ копия трудовой книжки ТК № на ФИО64, ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; копия трудовой книжки № на ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах; трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ.Баймак, заключенный между ФИО71 и ФИО70 на 2 листах; копия трудовой книжки ТК-III № на ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; копия трудовой книжки ТК-II № на ФИО67, ДД.ММ.ГГГГ; копия свидетельство о заключении брака № копия трудовой книжки ТК-III № на ФИО68, ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах; копия трудовой книжки ТК-III № на ФИО69, ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; временное разрешение <адрес> на ФИО87, ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ; талон технического осмотра <адрес> на Форд Фокус г.р.з. Х9F5XXEED57D68326$; копия паспорта транспортного средства <адрес> на Форд Фокус г.р.з. № 102 договор купли-продажи АМТС от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО300 и ФИО93 акт приема-передачи транспортного средства HONDA CIVIC от ДД.ММ.ГГГГ данные о транспортном средстве HONDA CIVIC договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ HONDA CIVIC агентский договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ HONDA CIVIC договор комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ договор купли-продажи автотранспорта № от ДД.ММ.ГГГГ на 1листе; договор купли-продажи <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ HONDA ACCORD договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ГАЗ 33302 на 1листе; копия договора купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ГАЗ 33302 на 1листе; копия справки о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО67, ДД.ММ.ГГГГ ООО «ЭкоБурВод» справка о доходах за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Строймонтаж» на 1листе; справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО70, ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО71 копия справки о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО72, ДД.ММ.ГГГГ копия справки о доходах физического лица за 2013 год № от 03.09.2-13 на ФИО73, ДД.ММ.ГГГГ ПВС копия справки о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО74, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Башнефть-Сервис НПЗ» на 1листе; справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО69, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Башнефть-Сервис НПЗ» на 1листе; справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО68, ДД.ММ.ГГГГ ООО «ФурАлПласт» на 1листе в 6 экземплярах; справка о доходах за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Технопарк» в 2 экземплярах; копия справки о доходах физического лица за 2012 год № на ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ ООО «ТехРемСтрой» копия справки о доходах физического лица за 2011 год № на ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ ООО «ТехРемСтрой» справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Марклайн» справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Марклайн» справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Строймонтаж» справка о доходах за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Дена» на 1листе; справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Дена» на 1листе; карта партнера ООО «Дена» (директор ФИО75) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе на ФИО69, ДД.ММ.ГГГГ серии 02 № копия паспорта на ФИО70, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 05 №, от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листе; копия паспорта на ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 09 №, от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия социального номера на ФИО76 02 60 053787 38 от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта на ФИО73, ДД.ММ.ГГГГ, серии 8013 №, от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; копия паспорта на ФИО67, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 07 №, от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; копия паспорта на ФИО77, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 09 №, от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта на ФИО78, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 06 №, от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта на ФИО79, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 05 №, от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия паспорта на ФИО80, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 09 №, от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта на ФИО81, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 12 №, от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия паспорта на ФИО82, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 13 №, от ДД.ММ.ГГГГ копия налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (формы 3-НДФЛ) на 7 листах от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО82; копия паспорта на ФИО83, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 05 №, от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта на ФИО84, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 07 №, от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта на ФИО85, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 04 №, от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия водительского удостоверения <адрес> копия паспорта на ФИО86, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 10 № на1 листе; копия паспорта на ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ, серии № №, от ДД.ММ.ГГГГ две копии водительского удостоверения на ФИО63 02 07 003344 всего на 2 листах; две копии ФИО142 свидетельства на ФИО63 № все на 2 листах; копия свидетельства о постановке на учет на ФИО63 серии 02 № на1 листе; копия военного билета АЕ № на ФИО63 на 4 листах; товарный чек № от ДД.ММ.ГГГГ г. на <данные изъяты> квитанция №/НОК ОТ ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «АРТМобилком» договор о ремонте электро/бензо-инструмента № от ДД.ММ.ГГГГ заявление об открытии банковского учета физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ адреса филиала и дополнительных офисов ФИО98 ВТБ 24 письмо ВТБ 24 ФИО87 на 2 листах; график погашения кредита и уплаты процентов по договору № от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО87) на 2 листах; рекомендуемая схема подключения заказ-наряд №LN00008230 отчет о регулировке автомобиля HONDA, 2008, ACCORD от ДД.ММ.ГГГГ договор транспортно-экспедиционного обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах в 2 экземплярах; заявление на получение международной дебетовой карты ФИО4 договор займа №И/13.11 (без залога имущества) на 5 листах; извещение от ДД.ММ.ГГГГ копия ФИО101 приказа мирового судьи ФИО101 участка № по Кировскому району г.Уфы РБ от ДД.ММ.ГГГГ квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> дополнительное соглашение о пролонгации договора №И/10.11 от ДД.ММ.ГГГГ ООО «БКД-Ломбард плюс» дополнительное соглашение о пролонгации договора №И/12.04 от ДД.ММ.ГГГГ ООО «БКД-Ломбард плюс» дополнительное соглашение о пролонгации договора №И/24.04 от ДД.ММ.ГГГГ ООО «БКД-Ломбард плюс» расчет полной стоимости кредита по Кредитному договору №№/810/12 от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО88) график платежей по кредиту по Кредитному договору №№/810/12 от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО88) расписка ФИО88 от ДД.ММ.ГГГГ заявление на выпуск банковской карты с условиями кредитования счета «МТС деньги» (заемщик ФИО88) памятка по страхованию заемщика кредита (СОАО «ВСК») согласие Заявителя по договорам страхования от несчастных случаев, болезней и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключаемым ОАО «МТС-ФИО98» с СОАО «ВСК» уведомление о реквизитах банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор №ПННУФА20785/810/12 ОТ ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; договор банковского счета физического лица от ДД.ММ.ГГГГ (клиент ФИО88) на 2 листах; свидетельство № от ДД.ММ.ГГГГ о регистрации по месту пребывания (выдан ФИО93, адрес: г.Уфа, <адрес>, на срок ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) заявление ФИО93 главному бухгалтеру Уфимского филиала ДО № «Иремель» БЭК ОАО «Ак Барс» ФИО98 уведомление о согласии ФИО98 на индивидуальные условия кредитования от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «АК Барс» на 2 листах; уведомление о полной стоимости кредита АКБ «АК Барс» на 2 листах; лист с рукописными записями; лист с копией организационной структуры клуба «Персона» на 1 странице, на другой странице с копией доверенности от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Салаватнефтеоргсинтез» на имя ФИО301; дополнительное соглашение о пролонгации договора №И/10.01 от ДД.ММ.ГГГГ ООО «БКД-Ломбард плюс» 2 листа с рукописными записями; заявление ФИО69 в отдел по работе с физическими лицами Операционный офис «Кировский», г.Уфа АКБ от ДД.ММ.ГГГГ договор личного страхования заемщиков кредитов от несчастных случаев ОАО «ФИО142 группа МСК» серии ЛИА/5300 №, страхователь ФИО143 А.Н. квитанция на получение ФИО142 премии серии 14 №ДД.ММ.ГГГГ рублей уведомление о полной стоимости кредита АКБ «АК Барс», заемщик ФИО143 А.Н. на 2 листах; перечень пунктов выдачи наличных по пластиковым картам ОАО «АК Барс» ФИО98 заявление-анкета (заемщика) потребительский кредит АКб «Спурт» дополнительное соглашение к договору банковского текущего счета в валюте РФ физического лица-резидента №/ТЕК-13 от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Спурт» (ОАО), клиент ФИО143 А.Н. на 1листе; договор банковского текущего счета в валюте РФ физического лица-резидента №/ТЕК-13 от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Спурт» (ОАО), клиент ФИО143 А.Н. на 3 листах; заявление ФИО93 в отдел по работе с физическими лицами Операционный офис «Кировский», г.Уфа АКБ от ДД.ММ.ГГГГ договор банковского (текущего) счета категории «Потребительское кредитование» № от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Ак Барс» клиент ФИО143 А.Н. на 5 листах; договор банковского текущего счета в валюте РФ физического лица-резидента №/ТЕК-13 от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Спурт» (ОАО), клиент ФИО132 Н.Ф. на 4 листах; копия гражданско-правового договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Паспортно-визовый сервис» и ФИО64 фискальный чек на <данные изъяты> ЗАО «Связной Логистика» от ДД.ММ.ГГГГ; фискальный чек на <данные изъяты> ЗАО «Связной Логистика» от ДД.ММ.ГГГГ; маршрутная квитанция «Связной трэвел», ФИО143 А.Н. на 2 листах; товарный чек № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Эльдорадо» на <данные изъяты> фискальный чек на 4378 ООО «Эльдорадо»; акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ двухкомнатной квартиры по адресу: г.Уфа, <адрес>, <адрес>, продавец ФИО87, покупатель ФИО302 расписка в получении документов на государственную регистрацию квартиры по адресу: г.Уфа, <адрес>, <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; товарно-транспортная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ акт передачи-приемки АМТС реквизиты башкирского ФИО98 8598 фискальный чек на <данные изъяты> ИП ФИО303; договор розничной купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ИП ФИО303 в лице менеджера ФИО304 и ФИО93, тормозных колодок на HONDA ACCORD; сведения от 21.0.2.2013 года https://docviewer.yandex.ru; фискальный чек ОАО «ФИО4» от ДД.ММ.ГГГГ номер чека: 3142 8157 0386; фискальный чек ВТБ24 от ДД.ММ.ГГГГ на прием наличных <данные изъяты>; фискальный чек ВТБ24 от ДД.ММ.ГГГГ на внесение наличных <данные изъяты>; фискальный чек ОАО «ФИО4» от ДД.ММ.ГГГГ, номер операции 0017; фискальный чек ВТБ24 от ДД.ММ.ГГГГ на внесение наличных пачкой; фискальный чек ВТБ24 от ДД.ММ.ГГГГ на внесение наличных <данные изъяты>; фискальный чек ВТБ24 на внесение наличных <данные изъяты>; конверт владельца карты 5211 7248 9659 1327; конверт владельца карты URALSIB №; мобильный телефон марки «Samsung» модель GT-1200M, имей:357795/05/953845/8; сим-карта компании «Мегафон» №; мобильный телефон марки «Nokia» модель 300, имей: №/1; сим-карта компании «МТС» №; мобильный телефон марки «Samsung» модель GT-Е2121В, имей:356831/04/556726/8; сим-карта компании «МТС» с номером: 8№; Card Driver USB2.0+ MODEL NO.SG365A HICH-SPEED S/N:013442.(т.22 л.д. 211-215).

-фискальный чек ООО «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>; фискальный чек ООО «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>; гарантийный талон №пр-0022931 от ДД.ММ.ГГГГ товарный чек ООО «Авантаж» на сумму <данные изъяты> график платежей «Промтрансбанк» (заемщик ФИО305, договор № от ДД.ММ.ГГГГ, счет: 408№) ежедневник Berlingo «УФНС ФИО100 по Республике Башкортостан 15 лет»; мобильный телефон марки «Sony Ericsson» SI 1242-3269 № S/N: BX902B1MKR$; сим-карта компании «МТС» с номером: 8№ 0 J; ноутбук марки «HP», ноутбук марки «Asus F3 K», ноутбук марки «Asus X50V», ноутбук марки «Asus K53R», системный блок марки «Asus», системный блок марки «DNS», системный блок марки «Кламас», системный блок марки «IN WIN», накопитель на жестких магнитных дисках на корпусе которого имеется наклейка с маркировочными данными: «Western Digital», модель «WD5000AADS» серийный номер «WCA V9N384688»-находятся в камере хранения вещественных доказательств МВД по Республике Башкортостан.(т.22 л.д.190-201).

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении кабинета № ГСУ МВД по РБ, расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> представителя потерпевшего ФИО312 изъято кредитное досье ФИО61, включающее в себя: копию анкеты заемщика-физического лица на 2 листах; копию заявки на получение кредита копию фотоизображения ФИО60 ксерокопию паспорта на имя ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № №, выдан Белокатайским РОВД Республики Башкортостан на 3 листах; копию ФИО142 свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО61 на 1 листе.(т.2 л.д.202-205).

Как видно из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрено кредитное досье ФИО61, включающее в себя: копию анкеты заемщика-физического лица на 2 листах; копию заявки на получение кредита копию фотоизображения ФИО60 ксерокопию паспорта на имя ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 06 №, выдан Белокатайским РОВД Республики Башкортостан на 3 листах; копию ФИО142 свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО61 на 1 листе. Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (т.10 л.д.166-196, 197-233).

Как следует из протокола обыска от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе обыска в жилище ФИО93 по адресу: г.Уфа, ул. ФИО35, <адрес>, изъяты: в шкафу прихожей: трудовой договор без номера от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО71 и ФИО70 на 2 листах; цветная копия страниц паспорта серии 8005 № справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ ИП «ФИО71 справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ ИП «ФИО71 карточка заявки на получение кредита с данными «ДД.ММ.ГГГГ Баймак, <адрес>8 89674523446» цветная копия страниц паспорта 80 05 № с адресом регистрации и копия водительского удостоверения цветная копия страниц паспорта ФИО70 серия 80 05 № с фотографией и водительского удостоверения на имя ФИО70 справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО73 цветная копия страницы паспорта с фото ФИО76 серия 80 05 № копия трудовой книжки на 2 листах; копия паспорта ФИО73 серия 8013 № на 3 листах; копия паспорта ФИО67 серия 80 07 № на 3 листах; копия свидетельства о заключении брака II-АР № копия трудовой книжки ТК № на ФИО64 на 4 листах; копия гражданско-правового договора № от ДД.ММ.ГГГГ справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО67 копия страницы паспорта с адресом регистрации <адрес> цветная копия ИНН ФИО76 распечатанный электронный авиабилет на 2 листах и 2 кассовых чека в прозрачном файле; товарно-транспортная накладная товарный чек № от ДД.ММ.ГГГГ с кассовым чеком; расписка о получении документов на регистрацию акт приема-передачи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ технический талон на автомобиль «Форд Фокус»; временное разрешение <адрес> ФИО87; загран. паспорт ФИО93 № №; 2 чека с паролями «ФИО4 Он-лайн»; конверт «Уралсиб»; паспорт транспортного средства <адрес> на автомобиль ВАЗ 2112; паспорт транспортного средства <адрес> на автомобиль ГАЗ-3302; дубликат паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль МАЗ 64229; паспорт транспортного средства <адрес> на автомобиль МАЗ-938662-13; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Форд фокус»; договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ справка о доходах за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО65 договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и его копия договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ свидетельство № о регистрации по месту пребывания ФИО93; заказ-наряд №LN00008230; отчет о регулировке автомобиля; гарантийный талон; копия договора купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; агентский договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; договор транспортно-эксплуатационного обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; данные о транспортном средстве; копия договора купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ; реквизиты Башкирского отделения ОАО «ФИО4» 8598 и данные номера счет-карты; договор розничной купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ с кассовым чеком; товарный чек № от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция №/НОН от ДД.ММ.ГГГГ; график погашения кредита и уплаты процентов ФИО87 на 2 листах; приходный кассовый ордер №; договор о ремонте № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление об открытии банковского счета ФИО87; адреса филиалов ФИО98 ВТБ-24; договор комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли-продажи автотранспорта № от ДД.ММ.ГГГГ; информационное письмо ФИО87; визитная карточка ФИО290 «Премиум-авто»; 4 чека банкомата ВТБ-24; 1 чек банкомата «Аврора-ФИО98»; конверт от банковской карты; расписка ФИО299 приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; банковская карта «Росгострах ФИО98» №; банковская карта «Альфа-ФИО98» №; банковская карта «Уралсиб» №; банковская карта «Русский Стандарт» №; банковская карта «АК Барс ФИО98» №; банковская карта ОАО «ФИО4» №; банковская карта ОАО «ФИО4» №; банковская карта ВТБ-24 №; системный блок; в тамбуре квартиры обнаружены и изъяты: банковская карта №; нераспечатанная сим-карта компании «Билайн» с номерами №; копия паспорта с фотографией ФИО81 №; график платежей по кредиту ФИО88; расчет стоимости кредита; договор банковского счета ФИО88; кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ; уведомление о реквизитах банковского счета; памятка по страхованию заемщика; о выпуске банковской карты; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; договор займа на 3 листах; реквизиты и подписи сторон к нему; 3 дополнительных соглашения о пролонгации договоров с ООО «БКД-Ломбард Плюс» и 3 квитанции;ФИО101 приказ от ДД.ММ.ГГГГ и квитанция;в шкафу в жилой комнате обнаружены и изъяты: копии документов на ФИО63 (паспорта, водительского удостоверения, ФИО142 свидетельства, ИНН, трудовой книжки, военного билета, справки о доходах № от ДД.ММ.ГГГГ); копия трудовой книжки АТ-VII № ФИО65; справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Марклайн» справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Марклайн» справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Строймонтаж» справка о доходах за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Дена» на 1листе; справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Дена» на 1листе; дополнительное соглашение о пролонгации договора №.01. от ДД.ММ.ГГГГ; копия ФИО142 свидетельства 150-649-471-67 ФИО63; копия водительского удостоверения ФИО63; копия паспорта ФИО86 серия 8010 № лист формата А4 с записями черной ручкой; копия листа паспорта с адресом регистрации серия 80 04 №; копия водительского удостоверения ФИО85 <адрес>; копия паспорта ФИО85 серия 80 04 №; копия паспорта 80 07 № ФИО306 копия доверенности ФИО307 от ДД.ММ.ГГГГ; лист формата А4 со схемой и записями ручкой синего цвета; копия паспорта ФИО83 серия 80 05 № флеш-карта С5А6 013442; ноутбук Асус черного цвета модель Х50V; на кухне обнаружены и изъяты: копия паспорта на ФИО82, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 13 №, от ДД.ММ.ГГГГ копия налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (формы 3-НДФЛ) на 7 листах от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО82; справка о доходах за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ; справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ; лист формата А4 с ФИО23 записями; копия трудовой книжки ФИО68 ТК-III 39612500 на 9 листах; справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО68, ДД.ММ.ГГГГ ООО «ФурАлПласт» в 6 экземплярах; в коридоре на столе обнаружены и изъяты: мобильный телефон «Samsung» серийный номер: RDBB638469J; мобильный телефон «Samsung» серийный номер R21D&AKBNSN; мобильный телефон «Nokia»; мобильный телефон «Nokia Lumia» черного цвета имей №.(т.37 л.д.13-19).

Согласно протоколу обыска от ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска в жилище ФИО60 по адресу: Республика Башкортостан г.ФИО99, <адрес>, изъяты: печать ООО «ХКФ ФИО98» (ХоумКредит энд Финанс ФИО98) ОГРН № <адрес>; пластиковая карта ОАО «Урало-сибирский ФИО98», платежная система «Accord» №; пластиковая карта ОАО «Башкредитбанк» №; сим-карта ОАО «МТС» красного цвета №; сим-карта ОАО «Мегафон» белого цвета №; сим-карта ОАО «Билайн» белого цвета №; сотовый телефон марки «Sony Ericsson» модель «Т-700» EMEI №; сотовый телефон марки «Samsung» модель «GT-C3010» EMEI №/8; сотовый телефон марки «Explay» модель «B-200» EMEI код отсутствует; сотовый телефон марки «Samsung» модель «С5212» EMEI №; два договора банковского счета заключенные между ОАО «УралСиб» и ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ, каждый договор банковского счета № заключенный между ОАО «БашКредитБанк» и ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ, копия ПТС №<адрес> на автомобиль KIA RIO VIN код № уведомление ООО «Национальная ФИО6 взыскания» копия трудовой книжки АТ-VIII № на имя ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 10 листах (3 копии); копия Формы Ф-2 НДФЛ на имя ФИО60 за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ (6 копий).(т.38 л.д.128-133).

Как видно из протокола обыска от ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска в офисе № по <адрес> изъяты документы, свидетельствующие о предпринимательской деятельности ФИО290, а также ноутбук марки «HP», ноутбук марки «Asus F3 K».(т.12 л.д.15-21).

Согласно протоколу обыска от ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска в офисе № по <адрес> г.Уфы изъяты документы по деятельности ООО «БашТрансЛогистика», а также системный блок марки «DNS», системный блок марки «Кламас», ноутбук марки «Asus K53R».(т.12 л.д.24-34).

Из протокола обыска от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в ходе обыска в жилище у ФИО205 изъяты: фискальный чек ООО «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>; фискальный чек ООО «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>; гарантийный талон №пр-0022931 от ДД.ММ.ГГГГ товарный чек ООО «Авантаж» на сумму <данные изъяты> график платежей «Промтрансбанк» (заемщик ФИО305, договор № от ДД.ММ.ГГГГ, счет: 408№) ежедневник Berlingo «УФНС ФИО100 по Республике Башкортостан 15 лет»; мобильный телефон марки «Sony Ericsson» SI 1242-3269 № S/N: BX902B1MKR$; сим-карта компании «МТС» с номером: 8№ 0 J; системный блок марки «IN WIN», накопитель на жестких магнитных дисках на корпусе которого имеется наклейка с маркировочными данными: «Western Digital», модель «WD5000AADS» серийный номер «WCA V9N384688».(т.12 л.д.6-11).

Как видно из протокола осмотра документов и предметов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены предметы и документы, изъятые в ходе осмотра автомобиля «Хонда Аккорд» г.р.з. Е 888 ХУ 102 регион-протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ и предметы и документы, изъятые в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ по адресу: г.<адрес>. Осмотренные документы и предметы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела.(т.23 л.д.1-9, т.22 л.д.167-179).

Из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что осмотрены, изъятые в ходе обыска в жилище ФИО60 по адресу: Республика Башкортостан г.<адрес> предметы и документы.Осмотренные предметы и документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела.(т.24 л.д.46-49, 61-62).

Как усматривается из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены, изъятые в ходе обыска в жилище ФИО205 по адресу: г. Уфа, <адрес> предметы и документы. Осмотренные предметы и документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (т.24 л.д.64-68, т.22 л.д.167-179).

Согласно протоколу осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены, изъятые в ходе обыска в жилище ФИО60 по адресу: Республика Башкортостан г.ФИО99, <адрес>, документы. Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (т.24 л.д.103-105, 116-117).

Как усматривается из протокола осмотра документов и предметов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен оптический диск к заключениям эксперта №№. Осмотренный диск признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела. (т.24 л.д.189-205, 206).

Из протокола осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрены: ноутбук марки «Asus X50V», системный блок марки «Asus», изъятые в ходе обыска, проведенного в офисе №, расположенного по адресу: г.Уфа, <адрес>; ноутбук марки «Asus X50V», системный блок марки «Asus», изъятые в ходе обыска, проведенного в квартире по месту проживания обвиняемого ФИО93 по адресу: г.<адрес> были обнаружены и изъяты: ноутбук марки «Asus X50V», системный блок марки «Asus»; системный блок марки «DNS», системный блок марки «Кламас», ноутбук марки «Asus K53R», изъятые в ходе обыска, проведенного в офисе №, расположенного по адресу: г.<адрес>; системный блок марки «IN WIN», накопитель на жестких магнитных дисках на корпусе которого имеется наклейка с маркировочными данными: «Western Digital», модель «№» серийный номер «WCA V9N384688», изъятые в ходе обыска, проведенного по месту проживания ФИО331 ФИО205 по адресу: г.<адрес>.Осмотренные предметы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (т.24 л.д.207-214, 215).

Согласно протоколу осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен диск, на котором, на поверхности стороны сиреневого цвета имеются надписи: «DVD-R Premium 1-16X 120 min video 4.7 GB data» и надписи, выполненные красителем черного цвета: «DVD+R №:f2ea МНИ 0507», содержащий файлы с аудиозаписями разговоров обвиняемого ФИО38, обозначенного как «М2», обвиняемого ФИО93, обозначенного как «М1», обвиняемого ФИО60, обозначенного как «М3.Осмотренный диск с разговорами ФИО93, ФИО38 признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела. (т.20 л.д.28 – 136, т.22 л.д. 48 – 49).

Как следует из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены содержащиеся на диске CD-R: информация о соединениях между абонентским номером № и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами; информация о соединениях между абонентским номером № и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами; информация о соединениях между абонентским номером № и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами; информация о соединениях между абонентским номером № и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами; информация о соединениях между абонентским номером № и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами. Осмотренный диск с информацией о соединениях на указанные абонентские номера признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела. (т.19 л.д.177-220, 221-222).

Из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что осмотрены содержащиеся на диске DVD-R: нформация о соединениях между абонентским номером №, находящимся в пользовании у обвиняемого ФИО93 при совершении им преступлений и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами; информация о соединениях между абонентским номером №, находящимся у обвиняемого ФИО60 при совершении им преступлений и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами. Осмотренный диск с информацией о соединениях на указанные абонентские номера признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела. (т.19 л.д.12-155, 156-157).

Как видно из сопроводительного письма исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, начальнику ОП № Управления МВД России по городу Уфе подполковнику полиции ФИО308 направляются результаты оперативно-розыскной деятельности в отношении ФИО93, который вместе с ФИО60, состоя в преступном сговоре, занимаются на территории города Уфа хищением денежных средств, принадлежащих банковским учреждениям, заключая кредитные договора, путем предоставления фиктивных документов. (т.25 л.д.1-4).

Из постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в ОП № Управления МВД России по городу Уфе предоставляются результаты оперативно-розыскной деятельности в отношении ФИО93(т.25 л.д.5-7).

Из постановления о рассекречивании сведений, составляющих государственную <данные изъяты>, и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ усматривается, что рассекречены сведения, полученные в ходе оперативно-розыскных мероприятий «Прослушивание телефонных разговоров», «Снятие информации с технических каналов связи» и «наблюдения» в отношении ФИО93(т.25 л.д.8-9).

Как следует из копии постановления судьи Орджоникидзевского районного суда города Уфы ФИО276 № от ДД.ММ.ГГГГ разрешено проведение оперативно-розыскных мероприятий «снятие информации с технических каналов связи» и «прослушивание телефонных разговоров» сроком до 180 суток в отношении ФИО93(т.25 л.д.137-138).

Согласно протоколу предварительного прослушивания аудиозаписи от ДД.ММ.ГГГГ воспроизведены и прослушаны аудиозаписи, содержащиеся на магнитном носителе информации диска s/n 9783:f2ea.(т.25 л.д.10-59).

Из протокола предварительного прослушивания аудиозаписи от ДД.ММ.ГГГГ следует, что воспроизведены и прослушаны аудиозаписи, содержащиеся на магнитном носителе информации диска s/n 9783:f2ea.(т.25 л.д.60-110).

Как видно из сопроводительного письма исх. № от ДД.ММ.ГГГГ руководителю следственного органа-начальнику ГСУ МВД по Республике Башкортостан генерал-майору юстиции ФИО317 направляются результаты оперативно-розыскных мероприятий «Сбор образцов для сравнительного исследования» в отношении ФИО93 и ФИО38 (т.25 л.д.192-194).

Из постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ усматривается, что в Следственную часть ГСУ МВД по Республике Башкортостан предоставляются результаты оперативно-розыскной деятельности в отношении ФИО93 и ФИО38(т.25 л.д.195-197).

Согласно постановлению о рассекречивании сведений, составляющих государственную <данные изъяты>, и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ рассекречены сведения, полученные в ходе оперативно-розыскных мероприятий «Сбор образцов для сравнительного исследования» в отношении ФИО93 и ФИО38 (т.25 л.д.198-199).

Как видно из копии постановления судьи Орджоникидзевского районного суда г.Уфы ФИО277 № от ДД.ММ.ГГГГ разрешено проведение оперативно-розыскного мероприятия «сбор образцов для сравнительного исследования» в отношении ФИО38 (т.25 л.д.208-209).

Согласно протоколу приема технического средства от ДД.ММ.ГГГГ оперуполномоченный УЭБ и ПК МВД по Республике Башкортостан ФИО278 передал диктофон ГНОМ-НАНО №.

В присутствии незаинтересованных лиц указанный диктофон подключен к ноутбуку Asus A52j №№. В ходе осмотра содержимого внутренней памяти устройства обнаружен файл аудиозаписи REC_0012.WAV размером 293 мб. Указанный файл с помощью средств программного обеспечения Widows, записан на компакт диск с надписью: «Образец голоса ФИО38», который помещен в бумажный конверт, оклеенный бумажным отрезком, на котором имеется рукописная запись: «На данном диске имеется аудиофайл: разговор между О\у УЭБ и ПК МВД по РБ ст. лейтенантом полиции ФИО279 и ФИО92, ДД.ММ.ГГГГ г.р. состоявшийся в служебном кабинете ИВС УМВД ФИО100 по г.Уфе по адресу: г.Уфа, <адрес>», скрепленный подписями участвующих лиц, опечатанный печатью «Для пакетов № МВД по РБ».(т.25 л.д.206-207).

Как усматривается из акта досмотра от ДД.ММ.ГГГГ произведен досмотр ФИО280, при котором имеется служебное удостоверение сотрудника полиции и мобильный телефон.(т.25 л.д.210-211).

Как видно из протокола приема технического средства от ДД.ММ.ГГГГ оперуполномоченный УЭБ и ПК МВД по Республике Башкортостан ФИО280 передал диктофон ГНОМ-НАНО №.

В присутствии незаинтересованных лиц указанный диктофон подключен к ноутбуку HP. В ходе осмотра содержимого внутренней памяти устройства обнаружен файл аудиозаписи R-0005.WAV размером 78,8 мб. Указанный файл с помощью средств программного обеспечения Widows, записан на компакт диск с надписью: «Образец голоса ФИО93», который помещен в бумажный конверт, оклеенный бумажным отрезком, на котором имеется рукописная запись: «На данном диске имеется аудиофайл: разговор между О\у УЭБ и ПК МВД по РБ ст. лейтенантом полиции ФИО280 и ФИО93, ДД.ММ.ГГГГ г.р. состоявшийся в служебном кабинете 3-51 по <адрес>, г.Уфа», скрепленный подписями участвующих лиц, опечатанный печатью «Для пакетов № МВД по РБ».(т.25 л.д. 214-215).

Из заявления представителя потерпевшего ОАО «БыстроБанк» ФИО312, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ Управления МВД ФИО100 по ФИО149 Уфе следует, что он просит привлечь к установленной законом ответственности неустановленное лицо, которое ДД.ММ.ГГГГ путем обмана пытался оформить кредит наличными на сумму <данные изъяты>, предоставив документы на гражданина ФИО61(т.2 л.д.172).

Как видно из ответа от ДД.ММ.ГГГГ № на запрос из Государственного учреждения-отделения пенсионного фонда Российской федерации по Республике Башкортостан, сведения, составляющие пенсионные права ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, предоставлялись для включения в индивидуальный лицевой счет следующими страхователями: ЦЕНТР ЗАНЯТОСТИ, ИНН №, 02, г. ФИО99, <адрес> отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ФИО95 НЕФТЕХИМИК, ИНН №, 02, г. ФИО99, <адрес> отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ФИО96 УЧРЕЖДЕНИЯ УЕ-394/4 ГУИН МИНЮСТА ФИО100 по Республике Башкортостан, ИНН №, 02, г.ФИО99 отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ПРОФСОЮЗ НАРОДНОГО ОБРАЗОВАНИЯ, ИНН №, 02, г. ФИО99, <адрес> отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ИК-4 ФКУ ГУФСИН ФИО100 по Республике Башкортостан, ИНН №, 02, г. ФИО99 отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ШКОЛА № МБОУ г.ФИО99, ИНН №, 02, г. ФИО99, <адрес>отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; Детская спортивная школа, ИНН №, 02, г.ФИО99, ул. ФИО114, 16а отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; СПОРТ КЛУБ САЛАВАТНЕФТЕОР, ИНН №, 02 г. ФИО99, <адрес> отчетный период, стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; РЕГИОН 02 ООО, ИНН №, 02, Г. ФИО99, <адрес> а отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ;ООО «ЕВРОЛОМБАРД», ИНН №, 02, г.Уфа, <адрес>, ул.81 отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ООО «СФП», ИНН №, 02, г.Уфа, <адрес>,9 отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ООО «БКД-ЛОМБАРД ПЛЮС», ИНН №, 02, Уфа, <адрес> отчетный период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ; ООО «УЛИСС», страхователь зарегистрирован в Удмуртской Республике отчетный период стаж ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ.(т.17 л.д.244-249).

Анализируя собранные по делу доказательства в их совокупности, не вызывающие у суда сомнений в своей достоверности, суд приходит к выводу о виновности подсудимых ФИО38, ФИО93 и ФИО60 в совершении покушения на мошенничество в сфере кредитования, группой лиц по предварительному сговору, не доведенное до конца по независящим от них обстоятельствам.

Доводы подсудимых ФИО38 и ФИО93 о их непричастности к совершению преступления являются необоснованными и опровергаются стабильными показаниями ФИО60 как на предварительном следствии, так и в ФИО101 заседании о том, что действия ФИО93, ФИО38 и ФИО60 в ходе совершения преступлений и распределения имущества-денежных средств, принадлежащих банковским учреждениям, являются совместными и согласованными. Показания ФИО60 подтверждены и иными доказательствами, а именно записями телефонных разговоров ФИО93 и ФИО38, ФИО60

Действия подсудимых ФИО38, ФИО93 и ФИО60 по данному эпизоду следует квалифицировать по ч.3 ст.30 -ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть покушение на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, не доведенное до конца по независящим от них обстоятельствам.

По эпизоду совершения ФИО60 хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «БыстроБанк» в особо крупном размере на сумму <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ.

Подсудимый ФИО60 в ФИО101 заседании вину по предъявленному обвинению признал полностью, показал, что с 2010 года по апрель месяц 2013 года он работал в филиале ООО «БКД-Ломбард Плюс» в <адрес> руководителем филиала. В его обязанности входили: организация работы филиала, работа с клиентами. В ООО «БКД-Ломбард Плюс» он являлся материально-ответственным лицом. Указанная организация предоставляла краткосрочные займы физическим лицам и юридическим лицам. Центральный офис ООО «БКД-Ломбард Плюс» находится в Уфе.

В 2011 году у него образовалась задолженность перед ООО «БКД-Ломбард Плюс», в результате того, что в 2011 году не по регламенту, то есть без проверки наличия имущества, предоставляемого в залог, что было упущением с его стороны, ему одному из клиентов были выданы денежные средства в размере <данные изъяты>, который, получив указанную сумму, пропал, так и не вернув их ломбарду, в результате чего долг остался на нем.

По причине образовавшейся задолженности перед ООО «БКД-Ломбард Плюс», процент долга которой рос, он решил брать кредиты в ФИО98 в городе Уфа. Кто-то из сотрудников «БКД-Ломбард Плюс», которому он сказал, что у него есть долги, посоветовал ему обратиться к ФИО93. Он позвонил ФИО93 в конце февраля месяца 2013 года, потом они встретились в Уфе, ФИО143 А.Н. сказал, что поможет ему с оформлением кредита в ФИО98. О стоимости за помощь, он с ФИО93 на тот момент не договаривался. ФИО143 А.Н. сказал ему, что нужно будет подготовить пакет документов, а именно: справку формы 2 НДФЛ, копию трудовой книжки, паспорт. Справку формы 2 НДФЛ и копию трудовой книжки по его требованию ему выдали в центральном офисе ООО «БКД-Ломбард Плюс», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>. Информация в указанных документах была достоверная. О получении документов он уведомил ФИО93, которому он позвонил. По предложению ФИО93, с целью получения кредита он направился в ОАО «БыстроБанк», где заявленный им авто-кредит на <данные изъяты> ему одобрили. На следующий день он обратился в «МойБанкИпотека», где ему одобрили потребительский кредит на сумму около <данные изъяты>. Взять авто-кредит ему предложил ФИО143 А.Н., пояснив, что получить денежные средства в большей сумме возможно при заявке на получение авто-кредита, чем при заявке на получение потребительского кредита. На предложение ФИО93 он был согласен по той причине, что кредитная история в ФИО98 была у него испорчена, в связи с тем, что ранее взятые им кредиты он во время не погашал.

Авто-кредит в банке ОАО «БыстроБанк» был оформлен при следующих обстоятельствах. В банк он обратился в тот же день или наследующий, сейчас не помнит, после встречи с ФИО93 После получения документов и до обращения в ФИО98 ОАО «БыстроБанк», сколько он и ФИО143 А.Н. встречались, он не помнит. В ходе встреч он и ФИО143 А.Н. уточняли в какие банки он обратится. Когда зайдет, кому из сотрудников банка он подойдет, они не обсуждали.

До обращения в ФИО98 ОАО «БыстроБанк», он и ФИО143 А.Н. встретились в автосалоне «Лексус», расположенный по <адрес>. ФИО2 г.Уфы. Встретились они, как он вспомнил сейчас на следующий день после их первой встречи, когда из г. ФИО99 он направился сразу по указанию ФИО93 в указанный автосалон. В автосалоне его ждал ФИО143 А.Н., который сказал ему, что он будет оформлять в кредит автомашину марки «Лексус ES350», стоимостью <данные изъяты>. Он согласился. Почему именно это автомашина, ФИО143 А.Н. ему ничего пояснять не стал, он сам не интересовался. Он предполагал, что в дальнейшем автомашина будет реализована сотрудниками ООО «БКД-Ломбард Плюс» на продажу с целью получения денежных средств, которые он им должен. Также он думает, что ФИО143 А.Н. многих знает из сотрудников ООО «БКД-Ломбард Плюс», так как один из них порекомендовал ему ФИО93, другой, а это ФИО318 принимал участие при оформлении им авто-кредита.

После того как в автосалоне он взял гарантийное письмо об исполнении обязательств, он и ФИО318, работающий по настоящее время в ООО «БКД-Ломбард Плюс», поехали в ФИО98, как я узнал по приезду в ОАО «БыстроБанк». О том, что они направляются именно в этот ФИО98, он не знал. Уточняет, что ФИО318 работает в ООО «БКД-Ломбард Плюс», расположенный в городе Уфа. До этого он его не знал, с ним он познакомился в тот же день. Кто позвал ФИО318, чтобы последний довез его до ФИО98, он не знает. Куда ехать, как он полагает, ФИО318 сказал ФИО143 А.Н., так как, они оба разговаривали между собой. ФИО318 привез его на автомашине в ФИО98 ОАО «БыстроБанк», расположенный по адресу: г.Уфа, ул. 8 марта, 20. В указанном ФИО98 в порядке живой очереди он встал для обращения к кредитному инспектору. ФИО143 А.Н. ему не говорил, к какому именно кредитному инспектору нужно встать в очередь. Когда заявленный им кредит в размере <данные изъяты> был одобрен, он и ФИО318 поехали в автосалон «Лексус», где он оплатил первоначальный взнос в сумме <данные изъяты>. Указанную сумму денежных средств ему передал ФИО318, откуда он взял деньги, он не знает, этим он не интересовался. После оплаты первоначального взноса, он и ФИО318 вернулись в ФИО98. Затем ФИО318 доплатил в автосалоне еще <данные изъяты>. О том, что нужно доплатить он сказал ФИО318 В автосалон ФИО318 поехал без него, так как он подписывал переделанные документы на внесение большей суммы первоначального взноса по причине того что, ФИО98 внес изменение по сумме авто-кредита и соответственно изменилась сумма по первоначальному платежу. После оплаты первоначального взноса во второй раз, ФИО318 привез чек об оплате, в это время его заявка была направлена в центральный офис ФИО98. Кредит на него оформляла девушка, которая в последующем, при заявке им в этом же ФИО98 в июне месяце 2013 года на получение в кредит денежных средств в сумме <данные изъяты>, при предоставлении им подложных документов на ФИО61, опознала его как лицо, которое ранее обратилось в их ФИО98 как ФИО337. Заявленный кредит в ОАО «БыстроБанк» был одобрен. Автомашину из салона забрал ФИО318, которую как он ему потом сказал, оставил на стоянке возле офиса ООО «БКД-Ломбард Плюс». Где находится в настоящее время автомашина марки «Лексус ES350», он не знает. Перед ФИО318 долговых обязательств у него нет. У него были только долговые обязательства перед ООО «БКД-Ломбард Плюс». Почему именно ФИО318 участвовал при оформлении им кредита, когда вносил суммы первоначального взноса, забрал автомашину, он не знает. ФИО143 А.Н. в указанном случае оформления им кредита в ОАО «БыстроБанк» в феврале месяце 2013 года подобрал ему автомашину и направил в ФИО98, других действий ФИО143 А.Н. не выполнял. ФИО93 он никакие денежные средства не передавал.В ГИБДД автомашина была поставлена на учет через несколько дней, после оформления авто-кредита. В тот же день автомашина была снята с учета для последующей продажи. Кому автомашина была продана, он не знает. Выдавал ли он кому-либо, в том числе ФИО318, доверенность на автомашину, он не помнит. В ГИБДД он приехал вместе с ФИО320, который работает в ООО «БКД-Ломбард Плюс» менеджером. С ним он ранее был знаком. ФИО320 он позвонил сам, так как ФИО319 в ФИО149 не было. В ГИБДД его привез и сопровождал ФИО320 Автомашину марки «Лексус ES350» к ГИБДД подогнал молодой человек, которого он ранее не видел. Как его зовут, он не знает, с ним более он не встречался. Абонентский номер ФИО320, он не знает, этот номер им утерян. Тем самым предоставив ООО «БКД-Ломбард Плюс» автомашину марки «Лексус ES350» он частично перекрыл долг перед указанной организацией. В последующем, при получении кредита в ФИО98 «МойБанкИпотека» на сумму <данные изъяты>, которые были выданы ООО «БКД-Ломбард Плюс», он свой долг полностью погасил. Указанная сумма денежных средств была передана ФИО319 Никаких документов выдачи им последнему автомобиля марки «Лексус ES350» и денежных средств в размере <данные изъяты>, он не составлял и не подписывал. Решение о том, что автомобиль и деньги он передаст ФИО318 было принято директором ООО «БКД-Ломбард Плюс» ФИО321, с которым он лично разговаривал по данному поводу. Кредит в ОАО «БыстроБанк» был оформлен им не с целью его оплаты, а с целью, чтобы перекрыть долг перед ООО «БКД-Ломбард Плюс» путем оформления авто-кредита и предоставления автомашины указанной организации. Никакие платежи в ОАО «БыстроБанк» по кредиту он не осуществлял. При оформлении пакета документов на получение кредита и при непосредственном получении кредита, сотрудникам ФИО98 он сообщил и предоставил документы, а именно: копии трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ, содержащие достоверные сведения.

Вина ФИО60 в совершении мошенничества в отношении ОАО «БыстроБанк» подтверждается следующими доказательствами.

Как видно из заявления представителя потерпевшего ОАО «БыстроБанк» ФИО312, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ Управления МВД ФИО100 по ФИО149 Уфе, он просит привлечь к установленной законом ответственности ФИО60, который ДД.ММ.ГГГГ путем обмана оформил кредит на сумму <данные изъяты>, причинив своими преступными действиями ОАО «БыстроБанк» материальный ущерб на указанную сумму. (т.1 л.д.242).

Представитель потерпевшего ФИО117 С.С. в ФИО101 заседании показал, что в ОАО «БыстроБанк» он работает с октября месяца 2011 года на должности специалиста управления по работе с проблемной задолженностью коллекторов, по доверенности представляет интересы ФИО98 в правоохранительных органах. В его обязанности входит работа с проблемной задолженностью, обращение в суды с исками о расторжении кредитных договоров и взыскании задолженностей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО60 обратился в ФИО98 с заявкой о получении кредита на автомобиль LEXUS ES 350 стоимостью <данные изъяты> В тот же день заявка была ему одобрена. ФИО60 в помещении операционного офиса «Молодежный» ОАО «БыстроБанк», расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес>, оформил все необходимые документы для получения кредита. Оформлением документов занималась кредитный менеджер ФИО313

Перед тем как кредитный договор был заключен, ФИО60 предоставил менеджеру ФИО313 справку о доходах формы 2-НДФЛ, выданную директором ООО «БКД-ломбард плюс», заверенную копию трудовой книжки, паспорт на имя ФИО60 Далее ФИО60 подписал заявку на получение кредита, анкету заемщика. Также ФИО60 был предоставлен пакет документов на приобретение автомобиля в ОАО «Альфа-Сервис», среди которых находится и счет за автомобиль. ФИО60, согласно представленных документов был сделан первоначальный взнос в кассе продавца автомобиля в сумме <данные изъяты>. ОАО «БыстроБанк» перечислил на расчетный счет ООО «Альфа-Сервис», открытый в Башкирском отделении № ОАО «ФИО4» денежные средства в сумме <данные изъяты> за автомобиль LEXUS ES 350.

С ФИО60 был заключен кредитный договор №-ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями на приобретение в кредит автомобиля LEXUS ES 350, согласно которого, ОАО «БыстроБанк» выдает ФИО60 кредит в сумме <данные изъяты> путем перечисления на расчетный счет продавца автомобиля ООО «Альфа-Сервис», а заемщик обязан передать в ФИО98 оригинал ПТС, оплачивать ежемесячные платежи в сумме <данные изъяты>. Согласно п. 5.1 приобретаемый в кредит автомобиль становится предметом залога. Согласно п.п. 5.8, 5.9 договора заемщик не вправе отчуждать, передавать, продавать предмет залога третьим лицам до полной выплаты полученного кредита. Согласно п. 5.2 заемщик обязан предоставить в течение 10 дней оригинал ПТС.

Однако, с момента заключения кредитного договора ни одного платежа от ФИО60 в ФИО98 не поступало, ПТС в ФИО98 он не сдал. Первое время ФИО60 отвечал на звонки, но платежей он так и не сделал, уверял, что скоро все оплатит, однако позже на связь уже не выходил. Преступными действиями ФИО60 ОАО «БыстроБанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере на сумму <данные изъяты>.

ФИО331 ФИО313 в ФИО101 заседании показала, что она работала в ОАО «БыстроБанк», расположенном по адресу: г.Уфа, ул. 8 марта, <адрес> июня 2012 года до 2014 года менеджером. В ее обязанности на должности менеджер-операционист входило консультирование клиентов по кредитованию, по депозитам и всем банковским операциям, в том числе получение заявок на кредиты, оформление кредитных договоров, выдача кредитов. На должности старшего клиентского менеджера в ее обязанности входит работа с автосалонами, сопровождение клиентов до получения кредитов.

Ею был оформлен кредит ФИО60 в феврале 2013 года на автомобиль «Лексус», были составлены следующие документы: кредитный договор, приложение к нему, заявление на перечисление денежных средств в автосалон, две анкеты, заявка на получение кредита. Во всех документах расписался ФИО60 В течение 10 дней, согласно условий кредитного договора, ФИО60 должен был принести в ФИО98 ПТС. Она помнит, что ФИО60 спросил у нее о том, что если он вовремя не принесет ПТС, так как ждет «красивые» номера в ГИБДД, Она ответила, что за каждый день просрочки он должен будет заплатить <данные изъяты>. Она поняла, что ФИО60 готов платить штраф, и будет ждать «красивые» номера на автомобиль. ФИО60 получил положительное решение по кредитной заявке на приобретение автомобиля LEXUS стоимостью <данные изъяты>.

Однако, ПТС ФИО60 так и не принес в ФИО98, не сделал ни одно платежа, сотрудники ФИО6 безопасности также не могли его найти.

ФИО331 ФИО314 в ФИО101 заседании показал, что он работает в ОАО «БыстроБанк» на должности специалиста по проверке Управления Безопасности с 2008 года. В его должностные обязанности входит проверка платежеспособности клиентов, проверка кандидатов поступающих на работу.

Весной 2013 года ему стала известна информация, что в ОАО «БыстроБанк» имеется должник ФИО60 Указанный заемщик получил авто-кредит на покупку автомобиля «Лексус», и должен был сдать им в ФИО98 на хранение паспорт транспортного средства на указанный автомобиль, для обеспечения платежа по кредиту. Они пытались его обязать выполнить долг по кредиту. При разговорах по телефону ИсанбаевР.Р. говорил, что заплатит позже, так как пока нет возможности платить. Он и ФИО60 несколько раз встречались, ФИО60 приезжал в ФИО98, говорил, что выплатит долг по кредиту позже. Спустя некоторое время, в один из рабочих дней, примерно в июне 2013 года, он увидел, что ФИО60 занял очередь к кредитному менеджеру для оформления кредита. Он подошел к ФИО60 и пригласил его к себе в кабинет. Он и остальные сотрудники ФИО98 спросили у него, что делает в ФИО98, и когда выполнит долг по авто-кредиту. ФИО60 ответил, что стоит в очереди, чтобы взять кредит, а по авто-кредиту расплатится позже. Он и остальные сотрудники ФИО98 объяснили ему, что кредит не дадут, пока он не расплатится с предыдущим авто-кредитом. Потом ФИО60 от них ушел, покинув помещение ФИО98, ПТС на автомобиль он им не передал, пояснив, что еще не поставил автомобиль на учет в ГИБДД.

ФИО331 ФИО179, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что он работает в ООО «Альфа-Сервис» продавцом-консультантом. В феврале 2013 года он находился на рабочем месте, когда в автосалон пришли двое незнакомых парней, описать их внешности и опознать он не сможет, так как прошло уже много времени. Эти двое парней спросили, есть ли у них в автосалоне автомашина «Лексус ES-350», он им ответил, что есть. Данная автомашина находилась возле входа в автосалон, кожаный салон, вроде бы черного цвета. Они сразу же позвонили кому-то по телефону и сказали, что машина есть в наличии, сказали «Приезжай!». Через некоторое время приехал парень, как потом он узнал, ФИО60, он посмотрел машину, она ему понравилась, они посмотрели весь салон, спросили какие есть подарки и бонусы на эту машину. Он ответил им, что в подарок будет зимняя резина с дисками. ФИО60 сказал, что машину покупает, и они поехали за деньгами. Он спросил у ФИО60 как они будут брать автомашину, за наличку или в кредит. ФИО60 сказал, что в кредит, кредит ему одобрили в ФИО98 «БыстроБанк». Потом, они уехали и через некоторое время вернулись, привезли <данные изъяты>. ФИО337 сказал, чтобы готовили автомашину, меняли резину на зимнюю. Он немного засомневался возьмут ли автомашину, и поэтому позвонил на горячую линию ФИО98 «БыстроБанк» и спросил оформляется ли авто-кредит на автомашину ФИО60 Ему ответили, что такой клиент есть, и ему одобрен кредит. Потом, они стали готовить машину к продаже, позже друзья ФИО60 приехали и привезли еще <данные изъяты>, так как в ФИО98 был первоначальный взнос <данные изъяты>, а <данные изъяты> в кредит. Затем, они привезли гарантийное письмо от ФИО98, автосалоном была оформлена автомашина, составлен договор купли-продажи, затем забрав автомашину, ФИО60 уехал, машину он забирал с друзьями. Вел себя ФИО60 нормально, никаких подозрений не вызвал, тем более он сам звонил в ФИО98 и узнал, что кредит ему одобрен. На тот момент автомашина стоила <данные изъяты>. (т.2 л.д.113 – 117).

ФИО331 ФИО322, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что в ОАО «Альфа-Сервис» она работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности кредитного специалиста. В ее обязанности входит выдача кредитов, послепродажная работа, страхование клиентов и подготовка документов клиентов.Порядок получения авто-кредита в автосалоне следующий: клиент обращается с заявкой, подает заявку на кредит в первую очередь, в которой указываются паспортные данные клиента, где работает, местожительство, сведения о работе, сведения о заработной плате. В зависимости от требований ФИО98, клиентом предоставляется справка по форме 2-НДФЛ, копия трудовой книжки, заверенная работодателем. После чего, они направляют заявку в «Тойота ФИО98», если из ФИО98 приходит одобрение по выдаче кредита, то происходит дальнейшее оформление кредита. В случае, если из «Тойота ФИО98» пришел отказ в кредитовании, то заявка направляется в другие ФИО98. Если положительное решение пришло из «Тойота ФИО98», то оформление происходит у них в автосалоне, а если в других ФИО98, то клиент едет в тот ФИО98, где ему одобрили кредит, для дальнейшего оформления документов. Бывают случаи, что клиент приходит к ним в автосалон с уже одобренным решением по кредиту ФИО98, в этом случае клиент выбирает автомобиль, и в дальнейшем оформляется в своем ФИО98, где ему было одобрено решение о выдаче кредита, он приносит им гарантийное письмо о перечислении денежных средств за автомобиль из ФИО98, к ним поступают платежные поручения из ФИО98. В дальнейшем клиент после поступления денежных средств на их счет забирает автомашину, более никаких документов они не собирают.В феврале 2013 года в автосалон обратился ФИО60 с целью приобретения автомобиля «Лексус ЕС-350» стоимостью <данные изъяты>, у него уже было одобренное решение о положительном предоставлении кредита. ФИО60 внес первоначальный взнос в сумме <данные изъяты>. ФИО60 она не видела, так как если одобрено решение о выдаче кредита в ФИО98, то с клиентом они не общаются, к ним из ФИО98 только поступают документы о перечислении денежных средств на счет их автосалона. (т.2 л.д. 146 – 151).

ФИО331 ФИО318, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что с ДД.ММ.ГГГГ он работает директором в ООО «Евроломбард». Ранее в 2012 году он работал заместителем директора в ООО «БКД-ломбард плюс». В том же году ООО «БКД-ломбард плюс» был реорганизован с образованием нового ломбарда «Евроломбард». Также ими, работающими в ООО «БКД-ломбард плюс» в 2013 году была создана организация ООО «Срочная финансовая помощь», директором которого является Авзалов ФИО133-бывший директор ООО «БКД-ломбард плюс». В ООО «БКД-ломбард плюс» работал ФИО60 Когда этот ломбард только закрывался и уже существовал другой ломбард «Евроломбард», ФИО60 работал в двух указанных ломбардах. Он работал менеджером по продажам сначала в г.ФИО99, затем в <адрес>. О каких-либо долговых обязательств ФИО60 перед ООО «Евроломбард» и ООО «БКД-ломбард плюс» ему ничего неизвестно, по крайне мере ФИО60 ему лично и ООО «Евроломбард» ничего не должен. ФИО60 работал у них с сентября 2012 года по март 2013 года.

В конце февраля 2013 года, дату не помнит, ФИО60 сказал ему, что хочет взять автомашину в кредит и просит его присутствовать при приобретении автомашины, чтобы тот случайно не оказался обманутым продавцами или ФИО98. Он согласился, так как состоял в приятельских отношениях с ФИО60 В день приобретения ФИО60 автомашины марки «Лексус» он приехал в автосалон «Лексус». По просьбе ФИО60 в автосалоне он оплатил первоначальный взнос, эти деньги ему отдал ФИО60, потом из автосалона отогнал автомашину на улицу. В районе Черниковки на пересечении улиц Интернациональная и Невского, по просьбе ФИО60, следовавшего за ним на автомашине марки «Опель», он остановился, вышел из автомашины марки «Лексус», и, попрощавшись с ФИО60, направился на место своей работы. В день приобретения автомашины «Лексус» ФИО60 был не один. С ним был еще молодой человек, по крайне мере он видел только его. Как зовут этого молодого человека, не помнит. Молодой человек, который был вместе с ФИО60, выглядел следующим образом: на вид около 28-35 лет, ростом около 175 см, среднего телосложения, брюнет. При встрече, возможно, опознать сможет. Автомашиной «Опель» при передвижении, управлял ФИО60, кто с ним был еще в автомашине, он не обратил внимание. В чем заключалось участие находившегося с ФИО60 молодого человека, он не знает, они ходили везде вместе, их разговоры он не слышал. С ФИО60 он был только в автосалоне, и более нигде. Где оформил ФИО60 кредит на приобретение автомашины марки «Лексус», не знает. Больше встреч с ФИО60, касающихся автомашины марки «Лексус», у него не было. Что произошло в последующем с автомашиной марки «Лексус», он не знает, на какие цели ее купил ФИО60, ему неизвестно. (т.14 л.д. 90-93).

Свои показания ФИО331 ФИО318 подтвердил в ходе очной ставки с обвиняемым ФИО60 ДД.ММ.ГГГГ. (т.14 л.д.158 – 161).

ФИО331 ФИО320, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что в ООО «Срочная финансовая помощь» менеджером по продажам он работает около 2 лет. Ранее он работал в ООО «БКД-ломбард плюс», который в 2013 году был реорганизован на ООО «Евроломбард» и ООО «Срочная финансовая помощь».ФИО60 ему знаком, так как тот ранее работал в ООО «БКД-ломбард плюс» менеджером по продажам. В феврале 2013 года ему позвонил ФИО60, который поинтересовался у него, будет ли он в ближайшее время в РЭБ ГИБДД, так как он собирался, то ли ставить автомашину на учет, то ли снимать с учета, уже не помнит, которая была заложена в ломбард. Он сказал ФИО60, что да. На следующий день он и ФИО60, встретились в РЭБ ГИБДД. ФИО60 был один. На смотровой площадке автомашин он увидел автомашину марки «Лексус», модель не помнит, которую ФИО60 приобрел. Он не стал интересоваться и сам ФИО60 ему ничего не стал рассказывать, в каком ФИО98 оформил кредит на приобретение автомашины. ФИО60 сказал ему, что стоимость автомашины составляет около <данные изъяты>. В РЭБ ГИБДД по просьбе ФИО60 он указал ему, куда нужно обращаться, чтобы поставить автомашину на учет. Все действия ФИО60 выполнял самостоятельно, он ему не помогал, не сопровождал. После того как показал ФИО60 куда нужно обращаться, он ушел из РЭБ ГИБДД. Как в последующем ФИО60 распорядился со своей автомашиной марки «Лексус», он не знает. (т.14 л.д. 151 – 153).

Свои показания ФИО331 ФИО320 подтвердил в ходе очной ставки с обвиняемым ФИО60 ДД.ММ.ГГГГ. (т.14 л.д.162-165).

ФИО331 ФИО323, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что с 2012 года он работает директором ООО «Срочная финансовая помощь». Ранее он работал директором ООО «БКД-ломбард плюс», который в 2013 году был закрыт. В этом же году, ими, работающими в ООО «БКД-ломбард плюс», были открыты ломбард ООО «Евроломбард», директором которого стал ФИО318 и ООО «Срочная финансовая помощь».

ФИО60 ему знаком, с 2010 года по 2012 год тот работал в ООО «БКД-ломбард плюс» менеджером по продажам в ФИО149 ФИО99 и Мелеуз. В 2013 году ФИО60 работал по совместительству в ООО «Срочная финансовая помощь» также менеджером по продажам. Потом по собственному желанию он уволился, причину увольнения, не знает.

Никаких долговых обязательств перед ООО «БКД-ломбард плюс» у ФИО60 не было. Ему, и в том числе ООО «Срочная финансовая помощь», ФИО60 ничего не должен. О том, что в 2013 году ФИО60 приобрел автомашину марки «Лексус» в кредит, он узнал в этом году, кто ему сказал, он не помнит. Никакую автомашину, ФИО60 ООО «БКД-ломбард плюс» не оставлял. (т.14 л.д.215-217).

Свои показания ФИО331 ФИО323 подтвердил в ходе очной ставки с обвиняемым ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ. (т.14 л.д.230 – 234).

ФИО331 ФИО90, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что действительно, в ее собственности был автомобиль LEXUS ES 350 VIN №, 2012 года выпуска. Сейчас она не может сказать, когда, где, у кого и при каких обстоятельствах автомобиль был ею приобретен, может лишь сказать, что в г.Уфе. За какую стоимость она приобрела автомобиль, где и каким образом был произведен расчет, она сказать также не может, так как не помнит. Сняла автомобиль с учета потому что, решила его продать. Помнит, что выписывала доверенность ФИО324, а вот, когда, где и с какой целью, сказать не может, так как прошло много времени. Не может сказать, какую именно доверенность она выписала ФИО324 Денежные средства, полученные от продажи автомобиля, она потратила на личные нужды. Каких-либо документов на автомобиль у нее не сохранились. Что стало с автомобилем дальше, она не знает. (т.2 л.д.104 – 105).

ФИО331 ФИО91, чьи показания были оглашены в ФИО101 заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показал, что в ноябре 2013 года на сайте Авто.ру он увидел, что на продажу выставлен автомобиль Лексус ES 350, 2012 года выпуска, черного цвета, продавец по имени ФИО140. Он созвонился с ним по данному объявлению, договорился о покупке указанного автомобиля. ФИО140 ему пояснил, что автомобиль находится в <адрес>. Так как ему было неудобно выезжать в этот ФИО149, в связи с плотным рабочим графиком, он предложил привезти и показать ему автомобиль в <адрес>, ФИО140 согласился. ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> на автомобиле Лексус ES 350, 2012 года выпуска, черного цвета, VIN № с целью продажи приехал ФИО324, и еще один молодой человек, имени его не помнит, при встрече опознать не сможет. Он посмотрел автомобиль, согласился его приобрести за <данные изъяты>. Их цена устроила и они заключили договор купли-продажи. На момент заключения договора купли-продажи автомобиля ДД.ММ.ГГГГ, каких-либо ограничений на регистрационные действия по автомобилю не было. ДД.ММ.ГГГГ в ГИБДД в <адрес> он зарегистрировал автомобиль Лексус ES 350. в ходе проверки документов и проведенной сверки сотрудниками ГИБДД каких-либо ограничений и обременений выявлено не было. При заключении договора купли-продажи автомобиля Лексус ES 350 продавцом выступал ФИО324 по доверенности от ФИО90, а покупателем соответственно он. После заключения договора купли-продажи автомобиля, ФИО324 собственноручно написал ему расписку в получении от него денежных средств в сумме <данные изъяты>, предъявил ему свой паспорт, предоставил доверенность на право продажи автомобиля от ФИО90, предоставил копию ее паспорта, ФИО142 полис на данный автомобиль и сервисную книжку. ФИО142 полис на данный автомобиль у него не сохранился. Каких-либо вопросов по приобретению автомобиля у него не возникало, так как все документы были предоставлены и надлежащим образом оформлены. Стоимость автомобиля у него не вызвала подозрений, так как автомобиль был 2012 года выпуска, с пробегом 15 000 км, стоимость данного автомобиля являлась рыночной, состояние автомобиля было хорошее. В ходе осмотра и заключения договора купли-продажи автомобиля ФИО324 заверил, что с автомобилем все в порядке, указанный автомобиль не приобретался в кредит, не имеет никаких обременений и ограничений, целью продажи автомобиля у ФИО324 он не стал интересоваться. После того как он приобрел автомобиль Лексус ES 350, 2012 года выпуска, он установил сигнализацию марки StarLine с обратной связью и GSM модулем, затонировал задние окна автомобиля, приобрел летнюю резину, установил датчики давления в шинах, производил ремонтные работы по окраске заднего правого крыла автомобиля, так как неустановленным лицом было повреждено лакокрасочное покрытие и производил замену лобового стекла автомобиля в связи с появившейся трещиной в период эксплуатации им автомобиля. (т.2 л.д.85 – 88).

ФИО331 ФИО290, чьи показания были оглашены в судебном заседании с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, показала, что она зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя в ИФНС по Калининскому району г.Уфы, занимается она торговлей транспортных средств через агентов-компания «Премиум-Авто». Сотрудников у нее нет, никто по трудовому и подрядному договору не работает. Фактически она осуществляет следующую деятельность. В средствах массовой информации она размещает рекламу о возможности предоставления физическим лицам услуг по авто-кредитованию. К ней обращаются граждане, которые желают приобрести автомобиль в кредит, которые они сами же себе подыскали у других лиц, либо в автосалонах. Начиная с 2008 года, она заключает договора с банками, расположенными в г.Уфа о сотрудничестве, согласно условий которых, она вправе принимать у граждан, желающих приобрести в кредит автомобиль, анкету, копии паспорт, иных документов (справок о доходах, трудовых книжек, второго официального документа), все зависит каждый раз от условий конкретного банка. В случае если кредит одобрен, то покупателю она сама сообщает о принятом решении. Покупатель вместе с продавцом приезжают к ней в офис. Она заключает с продавцом автомобиля договор комиссии, как будто она приняла его автомобиль для дальнейшей продажи. Далее она подписывает с клиентом (заемщиком) договор купли-продажи автомобиля, то есть, она как ИП продает данный автомобиль покупателю. Также с клиентом она подписывает агентский договор. Согласно договора, за вознаграждение она должна найти для него автомобиль и предоставить услуги по авто-кредитованию. Именно в данном договоре расписывается сумма ее вознаграждения за оказанную услугу, кроме того удерживается 1% за снятие наличных денежных средств банком, в котором она обслуживается. Далее клиент вносит первоначальный взнос, сума которого ранее с ним оговаривалась, она выдает клиенту квитанцию о получении денежных средств. Далее она делает счет для оплаты для предоставления в банк. Кроме того она сканирует ПТС на автомобиль и на копии ставит подпись и печать своего ИП. Все это происходит до того, как клиент-заемщик едет в банк для заключения кредитного договора и получения денежных средств под залог автомобиля. Со всеми подписанными документами клиент едет в банк, где ему одобрено в выдаче кредита, там он сам заключает кредитный договор, договор залога автомобиля. В течение нескольких дней банк перечисляет на ее счет, открытый в банке, сумму кредита. Она сама же, согласно условий договора комиссии, удерживает из этой суммы вознаграждение за свои услуги. Она снимает сама наличные денежные средства и передает их клиенту. (т.12 л.д.89-92).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ года

1. В анкете заемщика-физического лица от имени ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ г. рукописные записи и подпись от имени ФИО60, расположенные на оборотной стороне, в разделе «Выражаю свое согласие на получение…» выполнены самим ФИО89.

2. В анкете заемщика-физического лица (для заемщика лиц) с согласием на обработку персональных данных от имени ФИО60 и расшифровка подписи выполнены самим ФИО60.

3. В заявке на получение кредита от имени ФИО60 подпись от имени ФИО60, расположенная в строке «Клиент», выполнена самим ФИО60.

4. В кредитном договоре №/ДО/ПК ОАО «БыстроБанк» от ДД.ММ.ГГГГ годаг.подпись от имени ФИО60, расположенные в строке ФИО60», выполнена сами ФИО60.

5. В приложении к кредитному договору №-До/ПК от ДД.ММ.ГГГГ г. подписи от имени ФИО60, расположенные на каждой странице, в нижнем правом углу, выполнены самим ФИО60.

6. В приложении № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ г. подписи от имени ФИО60, расположенные в строке «Покупатель», выполнены самим ФИО60. (т.31 л.д.16 – 18).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что

1. Подписи в строках «Покупатель» и «ФИО60», расположенные в договоре № розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО60.

2. Подписи в строках «Покупатель» и «ФИО60», расположенные в приложении № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО60.

3. Подпись в строке «подпись покупателя», расположенная в договоре купли-продажи автотранспорта № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО60.

4. Подпись в строке «Подпись настоящего собственника», расположенная в копии паспорта технического средства серии <адрес>, выполнена ФИО60.

5. Подпись в строке «Принял ФИО60», расположенная в акте № от ДД.ММ.ГГГГ г. сдачи-приемки товара, выполнена ФИО60.

6. Подпись в строке «Подпись вносителя», расположенная в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, выполнена ФИО60.

7.Установить самим ФИО60 или другим лицом, выполнена подпись в строке «Подпись вносителя», расположенная в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, не представилось возможным по причинам указанным в исследовательской части заключения.

8. Подпись и рукописная запись «ФИО60» в строке «Груз принял», расположенные в товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО60.

9. Подпись и рукописная запись «ФИО60» в строке «Груз принял грузополучатель», расположенные в товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО60. (т.32 л.д. 244 – 246).

Кроме того, вину подсудимого в совершении мошенничества в отношении ОАО «Быстробанк» подтверждают следующие доказательства:

Кредитное досье ФИО60, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ, включающее: сопроводительное письмо ОАО «БыстроБанк» копию трудовой книжки АТ –VIII № на имя ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 10 листах;справку о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО60, с указанием места работы ООО «БКД-Ломбард плюс» справку о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО60, с указанием места работы ООО «БКД-Ломбард плюс» на 1 листе;анкету заемщика-физического лица от ДД.ММ.ГГГГ анкету заемщика-физического лица от ДД.ММ.ГГГГ заявку на получение кредита на имя ФИО60 -кредитный договор (общие условия кредитования) №-ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ приложение к кредитному договору №-ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; приложение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ копию фотоизображения ФИО60 ксерокопию паспорта на имя ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 03 №, выдан УВД г. ФИО99 ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; копию счета № от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО60 копию договора страхования транспортного средства А№ № копию счета на оплату № от ДД.ММ.ГГГГ копию приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ копию кассового чека от ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты> копию договора розничной купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; копию приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ копию кассового чека от ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты> копию паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль LEXUS ES 350 VIN № на 1 листе.(т.2 л.д.34-64);

-гарантийное письмо ООО «БыстроБанк» платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> договор № розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 6 листах; приложение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ договор купли-продажи автотранспорта № от ДД.ММ.ГГГГ акт № от ДД.ММ.ГГГГ сдачи-приемки товара ксерокопия паспорта на имя ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 03 №, выдан УВД г. ФИО99 ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль LEXUS ES 350 VIN № счет на оплату № от ДД.ММ.ГГГГ приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты> счет на оплату № от ДД.ММ.ГГГГ приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты> кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты>; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты>; товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе.(т.2 л.д.124-143);

-выписка по счету № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, клиент ФИО60 платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> на имя ФИО60 платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> на имя ФИО60 на 1 листе. (т.2 л.д.160-162);

-корешок квитанции об уплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО60; договор купли-продажи автотранспорта № от ДД.ММ.ГГГГ; акт № от ДД.ММ.ГГГГ сдачи-приемки товара о передаче автомобиля «Лексус ЕС 350» ФИО60, с указанием общей стоимостью товара <данные изъяты>; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль LEXUS ES 350 идентификационный номер №; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль LEXUS ES 350 VIN №, упакованные в бумажный конверт.( приложение № к уголовному делу);

-копия расписки от ДД.ММ.ГГГГ, заверенная подписью и рукописной записью ФИО91 формата А4; копия паспорта гражданина Российской Федерации на ФИО90, ДД.ММ.ГГГГ серии 63 04 №, выдан ГУ ОВД г.ФИО151 Марковского района <адрес> ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль LEXUS ES 350 VIN № копия паспорта гражданина Российской Федерации на ФИО91, ДД.ММ.ГГГГ серии 14 04 №, выдан отделением № отдела паспортно-визовой ФИО6 УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ копия гарантийной регистрации на 1 листе, содержащая сведения об автомобиле: LEXUS ES 350, VIN №, дате продажи: ДД.ММ.ГГГГ, сведения о владельце: ФИО60(т.2 л.д.89 – 93);

-печать ООО «ХКФ ФИО98» (ХоумКредит энд Финанс ФИО98) ОГРН 1027700280937 <адрес>; пластиковая карта ОАО «Урало-сибирский ФИО98», платежная система «Accord» №; пластиковая карта ОАО «Башкредитбанк» №; сим-карта ОАО «МТС» красного цвета №; сим-карта ОАО «Мегафон» белого цвета №; сим-карта ОАО «Билайн» белого цвета №; сотовый телефон марки «Sony Ericsson» модель «Т-700» EMEI №; сотовый телефон марки «Samsung» модель «GT-C3010» EMEI № телефон марки «Explay» модель «B-200» EMEI код отсутствует; сотовый телефон марки «Samsung» модель «С5212» EMEI №/5; договор банковского счета с использованием пластиковой карты ACCORD для сотрудников организации договор банковского счета № заключенный между ОАО «БашКредитБанк» и ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ, копия ПТС №<адрес> на автомобиль KIA RIO VIN код № уведомление ООО «Национальная ФИО6 взыскания» копия трудовой книжки АТ-VIII № на имя ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 10 листах (3 копии); копия Формы Ф-2 НДФЛ на имя ФИО60 за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ (6 копий)-переданы в камеру хранения вещественных доказательств МВД по Республике Башкортостан; договор банковского счета с использованием пластиковой карты ACCORD для сотрудников организации на 1 листе. (т.22 л.д.211-215, т.38 л.д.135).

Согласно протоколу обыска от ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска в жилище ФИО60 по адресу: Республика Башкортостан г.ФИО99, <адрес>, изъяты: печать ООО «ХКФ ФИО98» (ХоумКредит энд Финанс ФИО98) ОГРН № <адрес>; пластиковая карта ОАО «Урало-сибирский ФИО98», платежная система «Accord» №; пластиковая карта ОАО «Башкредитбанк» №; сим-карта ОАО «МТС» красного цвета №; сим-карта ОАО «Мегафон» белого цвета №; сим-карта ОАО «Билайн» белого цвета №; сотовый телефон марки «Sony Ericsson» модель «Т-700» EMEI №; сотовый телефон марки «Samsung» модель «GT-C3010» EMEI №/8; сотовый телефон марки «Explay» модель «B-200» EMEI код отсутствует; сотовый телефон марки «Samsung» модель «С5212» EMEI №/5; два договора банковского счета заключенные между ОАО «УралСиб» и ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ, каждый договор банковского счета № заключенный между ОАО «БашКредитБанк» и ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ, копия ПТС №<адрес> на автомобиль KIA RIO VIN код № уведомление ООО «Национальная ФИО6 взыскания» копия трудовой книжки АТ-VIII № на имя ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 10 листах (3 копии); копия Формы Ф-2 НДФЛ на имя ФИО60 за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ (6 копий). (т.38 л.д.132-137).

Как видно из протокола обыска от ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска в жилище ФИО60 по адресу: Республика Башкортостан г.ФИО99, <адрес>, изъяты: оригинал договора дарения от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО60 и ФИО298 о дарении 1/2 доли квартиры по адресу г. ФИО99, <адрес> копия свидетельства о государственной регистрации договора передачи жилой квартиры по адресу г. ФИО99, <адрес>, кадастровый номер № от ДД.ММ.ГГГГ копия свидетельства о государственной регистрации договора передачи жилой квартиры по адресу г. ФИО99, <адрес>, кадастровый номер № от ДД.ММ.ГГГГ копия свидетельства о государственной регистрации договора передачи жилой квартиры по адресу г. ФИО99, <адрес>, кадастровый номер № от ДД.ММ.ГГГГ копия свидетельства о рождении ФИО60 копия ФИО142 полиса ААА № ОАО «Иногстрах» на 1 листе. (т.38 л.д.118-122).

Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в помещении кабинета № ГСУ МВД по РБ, расположенном по адресу: г.Уфа, <адрес> представителя потерпевшего ФИО312 изъято кредитное досье ФИО60, включающее в себя: сопроводительное письмо ОАО «БыстроБанк» копию трудовой книжки АТ –VIII № на имя ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 10 листах; справку о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО60, с указанием места работы ООО «БКД-Ломбард плюс» справку о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО60, с указанием места работы ООО «БКД-Ломбард плюс» анкету заемщика-физического лица от ДД.ММ.ГГГГ анкету заемщика-физического лица от ДД.ММ.ГГГГ заявку на получение кредита на имя ФИО60 кредитный договор (общие условия кредитования) №-ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ приложение к кредитному договору №-ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; приложение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ копию фотоизображения ФИО60 ксерокопию паспорта на имя ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 03 №, выдан УВД г. ФИО99 ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; копию счета № от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО60 копию договора страхования транспортного средства А№ № копию счета на оплату № от ДД.ММ.ГГГГ копию приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ копию кассового чека от ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты> копию договора розничной купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; копию приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ копию кассового чека от ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты> копию паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль LEXUS ES 350 VIN № на 1 листе. (т.2 л.д.30 – 33).

Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ усматривается, что в помещении ООО «Альфа-Сервис», расположенном по адресу: г.Уфа, ФИО2, <адрес> старшего юрисконсультанта ФИО325 изъяты: гарантийное письмо ООО «БыстроБанк» платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> договор № розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 6 листах; приложение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ договор купли-продажи автотранспорта № от ДД.ММ.ГГГГ акт № от ДД.ММ.ГГГГ сдачи-приемки товара ксерокопия паспорта на имя ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 03 №, выдан УВД г. ФИО99 ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль LEXUS ES 350 VIN № счет на оплату № от ДД.ММ.ГГГГ приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты> счет на оплату № от ДД.ММ.ГГГГ приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты> кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты>; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты>; товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. (т.2 л.д.120-123).

Как следует из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении УГИБДД МВД по РБ, расположенном по адресу: г.Уфа, ФИО2 Октября, <адрес> инспектора ФИО272 изъяты: корешок квитанции об уплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО60; договор купли-продажи автотранспорта № от ДД.ММ.ГГГГ; акт № от ДД.ММ.ГГГГ сдачи-приемки товара о передаче автомобиля «Лексус ЕС 350» ФИО60, с указанием общей стоимостью товара <данные изъяты>; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль LEXUS ES 350 идентификационный номер №; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль LEXUS ES 350 VIN №. (т.22 л.д.109 – 117).

Согласно протоколу осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены, изъятые в ходе обыска в жилище ФИО60 по адресу: Республика Башкортостан г.ФИО99, <адрес> предметы и документы. Осмотренные предметы и документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (т.24 л.д.46-49, 61-62).

Из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрены, изъятые в ходе обыска в жилище ФИО60 по адресу: Республика Башкортостан г.ФИО99, <адрес> документы. Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (т.24 л.д.103-105, 116-117).

Как следует из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены, изъятые в ходе выемки в ООО «Альфа-Сервис»: гарантийное письмо ООО «БыстроБанк» платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> договор № розничной купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 6 листах; приложение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ договор купли-продажи автотранспорта № от ДД.ММ.ГГГГ акт № от ДД.ММ.ГГГГ сдачи-приемки товара ксерокопия паспорта на имя ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 03 №, выдан УВД г. ФИО99 ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль LEXUS ES 350 VIN № счет на оплату № от ДД.ММ.ГГГГ приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты> счет на оплату № от ДД.ММ.ГГГГ приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты> кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты>; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты>; товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ копия расписки от ДД.ММ.ГГГГ, заверенная подписью и рукописной записью ФИО91 формата А4; копия паспорта гражданина Российской Федерации на ФИО90, ДД.ММ.ГГГГ серии 63 04 №, выдан ГУ ОВД г.ФИО151 Марковского района <адрес> ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль LEXUS ES 350 VIN № копия паспорта гражданина Российской Федерации на ФИО91, ДД.ММ.ГГГГ серии 14 04 №, выдан отделением № отдела паспортно-визовой ФИО6 УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ копия гарантийной регистрации на 1 листе, содержащая сведения об автомобиле: LEXUS ES 350, VIN №, дате продажи: ДД.ММ.ГГГГ, сведения о владельце: ФИО60 Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (т.22 л.д.124-129, 130-136).

Из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрены: кредитное досье ФИО60, изъятое протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ, включающее в себя: сопроводительное письмо ОАО «БыстроБанк» копию трудовой книжки АТ –VIII № на имя ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 10 листах; справку о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО60, с указанием места работы ООО «БКД-Ломбард плюс» справку о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО60, с указанием места работы ООО «БКД-Ломбард плюс» анкету заемщика-физического лица от ДД.ММ.ГГГГ анкету заемщика-физического лица от ДД.ММ.ГГГГ заявку на получение кредита на имя ФИО60 кредитный договор (общие условия кредитования) №-ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ приложение к кредитному договору №-ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; приложение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ копию фотоизображения ФИО60 ксерокопию паспорта на имя ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 80 03 №, выдан УВД г. ФИО99 ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; копию счета № от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО60 копию договора страхования транспортного средства А№ № копию счета на оплату № от ДД.ММ.ГГГГ копию приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ копию кассового чека от ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты> копию договора розничной купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; копию приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ копию кассового чека от ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты> копию паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль LEXUS ES 350 VIN № на 1 листе. Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (т.10 л.д.166-196, 197-238).

Как видно из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены: выписка по счету № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, клиент ФИО60 платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> на имя ФИО60 платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> на имя ФИО60 на 1 листе.Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (т.36 л.д.225-238, 244-247).

Из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрены: корешок квитанции об уплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО60; договор купли-продажи автотранспорта № от ДД.ММ.ГГГГ; акт № от ДД.ММ.ГГГГ сдачи-приемки товара о передаче автомобиля «Лексус ЕС 350» ФИО60, с указанием общей стоимостью товара <данные изъяты>; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль LEXUS ES 350 идентификационный номер №; копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль LEXUS ES 350 VIN №. Осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (т.24 л.д.137-155, 156-166).

Согласно протоколу наложения ареста на имущество от ДД.ММ.ГГГГ, на основании постановления суда от ДД.ММ.ГГГГ наложен арест на автомобиль LEXUS ES 350 VIN №, черного цвета, 2012 года выпуска г.р.з. Н 770ТВ 31, пробег автомобиля 24776 километров, обивка салона бежевая, кожа; повреждения: трещина на переднем бампере, следы ремонта заднего правого крыла. (т.22 л.д.137-155, 156-179).

Анализируя собранные по делу доказательства в их совокупности, не вызывающие сомнений в своей достоверности, суд приходит к выводу о виновности подсудимого ФИО60 в совершении мошенничества в особо крупном размере в отношении ОАО «БыстроБанк».

Действия подсудимого ФИО60 по данному эпизоду следует квалифицировать по ч.4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере.

Назначение наказания подсудимым.

Психическая полноценность подсудимых сомнений не вызывает. ФИО38, ФИО143 А.Н., ФИО60 на учете у врача – психиатра и врача – нарколога не состояли, должны быть признаны вменяемыми, и нести ответственность за совершенные преступления.

При назначении наказания подсудимым ФИО38, ФИО93, ФИО60, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступлений, данные о ФИО34 подсудимых.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО38 являются в соответствии с ч.1 ст. 61 УК РФ частичное признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие у подсудимого на иждивении двоих малолетних детей, состояние здоровья подсудимого и его родственников, занятие благотворительной деятельностью, добровольное частичное возмещение материального ущерба.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО38, предусмотренных ст. 63 УК РФ не имеется.

Согласно ч.1 ст.62 УК РФ, при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных п.п. «и» и (или) «к» ч.1 ст. 61 УК РФ, и при отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ.

В ФИО101 заседании установлено, что смягчающими наказание, наряду с иными обстоятельствами, является активное способствование раскрытию и расследованию преступления, частичное добровольное возмещение причиненного ущерба, что предусмотрено п.п. «и» и «к» ч.1 ст. 61 УК РФ, каких либо отягчающих обстоятельств не имеется, принимая во внимание изложенное, суд считает необходимым назначить наказание ФИО38 с применением ч.1 ст. 62 УК РФ.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО93 являются в соответствии с ч.1 ст. 61 УК РФ признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, молодой возраст подсудимого, наличие у подсудимого на иждивении малолетнего ребенка, состояние здоровья подсудимого и его родственников, беременность супруги.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО93, предусмотренных ст. 63 УК РФ не имеется.

В ФИО101 заседании установлено, что смягчающими наказание, наряду с иными обстоятельствами, является активное способствование раскрытию и расследованию преступления, что предусмотрено п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ, каких либо отягчающих обстоятельств не имеется, принимая во внимание изложенное, суд считает необходимым назначить наказание ФИО93 с применением ч.1 ст. 62 УК РФ.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО60 являются в соответствии с ч.1 ст. 61 УК РФ полное признание вины, раскаяние в содеянном, заявленное в период предварительного следствия с соблюдением требований ст. 315 УПК РФ ходатайство об особом порядке судебного разбирательства, поддержанное им в судебном заседании, молодой возраст подсудимого, явка с повинной, содержащаяся в объяснении, активное способствование раскрытию и расследованию преступления наличие у подсудимого на иждивении малолетнего ребенка, состояние здоровья подсудимого и его родственников, добровольное частичное возмещение материального ущерба.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО60, предусмотренных ст. 63 УК РФ не имеется.

В ФИО101 заседании установлено, что смягчающими наказание, наряду с иными обстоятельствами, является активное способствование раскрытию и расследованию преступления, частичное добровольное возмещение причиненного материального вреда, что предусмотрено п.п. «и» и «к» ч.1 ст. 61 УК РФ, каких либо отягчающих обстоятельств не имеется, принимая во внимание изложенное, суд считает необходимым назначить наказание ФИО60 с применением ч.1 ст. 62 УК РФ.

Учитывая все обстоятельства дела, данные о ФИО34 подсудимых, суд считает необходимым назначить наказание в виде лишения свободы, ФИО38 суд считает необходимым назначить наказание в виде изоляции от общества, без назначения дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы, а ФИО93 и ФИО60 суд считает возможным назначить наказание с применением ст. 73 УК РФ в виде условного осуждения.

На основании п. 9 Постановления Государственной Думы от ДД.ММ.ГГГГ № ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941 – 1945 годов» ФИО93 от назначенного наказания следует освободить.

Оснований для применения подсудимому ФИО38, ФИО93, ФИО60 при назначении наказания ст. ст. 64 УК РФ, суд не усматривает.

По смыслу ст.64 УК РФ назначение наказания ниже низшего предела, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ, возможно только при наличии исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного лицом преступления. Таковых исключительных обстоятельств по данному делу не имеется.

Кроме того, с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не находит оснований для предусмотренного ч. 6 ст. 15 УК РФ в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 420-ФЗ изменения категории преступления на менее тяжкую.

К подсудимым по уголовному делу заявлены гражданские иски:

ЗАО «Кредит Европа ФИО98» на сумму <данные изъяты>, ОАО «ФИО4» на сумму <данные изъяты>,ОАО «ФИО98 Уралсиб» на сумму <данные изъяты>, ОАО «Уральский ФИО98 реконструкции и развития» на сумму <данные изъяты>, ОАО «Инвестиционный капитал» на общую сумму <данные изъяты> ОАО Коммерческий ФИО98 «АйМаниБанк» на сумму <данные изъяты>,ОАО «МДМ ФИО98» на сумму <данные изъяты>, ОАО Коммерческий ФИО98 «Транснациональный ФИО98» (ООО) «Волжский» на сумму <данные изъяты>, ОАО «БыстроБанк» на сумму <данные изъяты>, ОАО «АК БАРС» ФИО98 на сумму <данные изъяты>, ОАО Акционерный коммерческий ФИО98 «ФИО98 Москвы» на сумму <данные изъяты>

Исковые требования гражданских исцов являются обоснованными, подтверждаются соответствующими документами, приведенными расчетами, и в соответствии с требованиями ст.1064 ГК РФ подлежат удовлетворению в полном объеме.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 296, 299, 307 – 309 УПК РФ,

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО92 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 2 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30 – ч. 2 ст. 159.1 УК РФ,

и назначить наказание

по ч.4 ст. 159 УК РФ с применением ч.1 ст. 62 УК РФ в виде 3 (трех) лет 5 (пяти) месяцев лишения свободы без штрафа и ограничения свободы,

по ч.2 ст. 159.1 УК РФ с применением ч.1 ст. 62 УК РФ в виде 1 (одного) года 8 (восьми) месяцев лишения свободы без ограничения свободы;

по ч.3 ст. 30 и ч.2 ст. 159.1 УК РФ с применением ч.1 ст. 62 УК РФ в виде в виде 1 (одного) года 4 (месяцев) месяцев лишения свободы без ограничения свободы.

На основании ч.3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний по совокупности преступлений окончательное наказание ФИО38 назначить в виде 3 (трех) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы без штрафа и ограничения свободы в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в отношении ФИО38 в виде заключения под стражу оставить без изменения.

Срок наказания ФИО38 исчислять с ДД.ММ.ГГГГ. Зачесть в срок отбывания наказания время содержания под стражей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

ФИО93 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 159.1, ч.3 ст.30 и ч.2 ст.159.1 УК РФ, и назначить наказание

по ч.2 ст. 159.1 УК РФ с применением ч.1 ст. 62 УК РФ в виде 1(одного) года 8 (восьми) месяцев лишения свободы без ограничения свободы,

по ч.3 ст. 30 и ч.2 ст. 159.1 УК РФ с применением ч.1 ст. 62 УК РФ в виде 1 (одного) года 4 (четырех) месяцев лишения свободы без ограничения свободы.

На основании ч.2 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний по совокупности преступлений окончательное наказание ФИО93 назначить в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы без ограничения свободы.

Согласно ст. 73 УК РФ назначенное наказание ФИО93 считать условным с испытательным сроком 2 (два) года.

Меру пресечения в отношении ФИО93 подписку о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлении приговора в законную силу.

ФИО60 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159, ч.2 ст.159.1, ч.3 ст.30 и ч.2 ст. 159.1 УК РФ,

и назначить наказание

по ч.4 ст. 159 УК РФ с применением ч.1 ст. 62 УК РФ в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы, без штрафа и ограничения свободы,

по ч.2 ст. 159.1 УК РФ с применением ч.1 ст. 62 УК РФ в виде 1(одного) года 5 (пяти) месяцев лишения свободы без ограничения свободы,

по ч.3 ст.30 и ч.2 ст. 159.1 УК РФ с применением ч.1 ст. 62 УК РФ в виде 1 (одного) года 2 (двух) месяцев лишения свободы без ограничения свободы.

В соответствиии с ч.3 ст.69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний по совокупности преступлений окончательное наказание ФИО60 назначить в виде 3 (трех) лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы.

Согласно ст. 73 УК РФ назначенное наказание ФИО60 считать условным с испытательным сроком 2 (два) года.

Обязать ФИО60 являться на регистрацию в дни, установленные сотрудниками УИИ, не менять место жительства без уведомления органов уголовно-исполнительной инспекции.

Контроль за исполнением приговора возложить на уголовно-исполнительную инспекцию по месту его жительства.

Меру пресечения в отношении ФИО60 подписку о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлении приговора в законную силу.

Взыскать с ФИО92 в возмещение ущерба в пользу ЗАО «Кредит Европа ФИО98» <данные изъяты>.

Взыскать с ФИО92 в возмещение ущерба в пользу ОАО «ФИО4» <данные изъяты>.

Взыскать с ФИО92 в возмещение ущерба в пользу ОАО «ФИО98 Уралсиб» <данные изъяты>.

Взыскать с ФИО92 в возмещение ущерба в пользу ОАО «Уральский ФИО98 реконструкции и развития» <данные изъяты>.

Взыскать с ФИО92 в возмещение ущерба в пользу ОАО «Инвестиционный капитал» <данные изъяты>.

Взыскать с ФИО92 в возмещение ущерба в пользу ОАО Коммерческий ФИО98 «АйМаниБанк» <данные изъяты>.

Взыскать с ФИО92 в возмещение ущерба в пользу ОАО «АК БАРС» ФИО98 <данные изъяты>.

Взыскать с ФИО92 в возмещение ущерба в пользу ОАО Акционерный коммерческий ФИО98 «ФИО98 Москвы» на сумму <данные изъяты>.

Взыскать с ФИО92, ФИО93, ФИО60 в возмещение ущерба в пользу ОАО «МДМ ФИО98» <данные изъяты>, солидарно.

Взыскать с ФИО92, ФИО93, ФИО60 в возмещение ущерба в пользу ОАО Коммерческий ФИО98 «Транснациональный ФИО98» (ООО) «Волжский» <данные изъяты>, солидарно.

Взыскать с ФИО60 в возмещение ущерба в пользу ОАО «БыстроБанк» на сумму <данные изъяты>.

Арест, наложенный постановлением Октябрьского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан от ДД.ММ.ГГГГ на денежные средства в сумме <данные изъяты>, в рамках мер, принятых в обеспечение гражданского иска к ФИО38, - отменить, денежные средства в сумме <данные изъяты> находящиеся в кассе ЦФО МВД по Республике Башкортостан, на ответственном хранении, направить для приведения в исполнение приговора в части взыскания материального ущерба по гражданскому иску ОАО «ФИО4».

Аресты, наложенные на основании постановлений судов от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ на автомобили «OPEL Insignia», VIN№, 2013 года выпуска, белого цвета, г.р.з. № 102 регион стоимостью <данные изъяты>, «БМВ Х-5/ BMW» VIN №, год выпуска-2007, цвет серо-золотистый, г.р.з. № 57 регион стоимостью <данные изъяты>, LEXUS ES 350 VIN №, черного цвета, 2012 года выпуска г.р.з. Н 770ТВ 31 регион, стоимостью <данные изъяты> сохранить в целях обеспечения гражданских исков к ФИО38, ФИО93, ФИО60

Вещественные доказательства по уголовному делу:

Кредитные досье ФИО33, ФИО7, ФИО35, ФИО36, ФИО10, ФИО27, ФИО32, ФИО61, ФИО60, копию расходного кассового ордера №в43775428 от ДД.ММ.ГГГГ, выписки по лицевому счету вклада от ДД.ММ.ГГГГ; выписку с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копию расходного кассового ордера №в45356938 от ДД.ММ.ГГГГ на; копию выписки по лицевому счету вклада от ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ; выписку с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписки по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на ФИО10, выписку по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на ФИО33; выписку по лицевому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на ФИО27, выписку по счету на ФИО36 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; выписка по счету на ФИО48 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, копию банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>; копию платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> выписка по счету ООО КБ «АйМаниБанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, выписку по счету №, выписки по лицевому счету на ФИО10, ФИО7, ФИО33; ФИО27; товарную накладную от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ; договор № купли-продажи нового автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ; копию паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», копию паспорта на имя ФИО32; копию ФИО142 свидетельства государственного пенсионного страхования №; копию международного гарантийного сертификата; копия счета № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>; товарную накладную № от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ; договор №купли-продажи нового автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ; приложение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ; гарантийное письмо ЗАО «Райффайзенбанк»; копию паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Antara», копию паспорта на имя ФИО50, копию счета № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>; товарные накладные № от ДД.ММ.ГГГГ;акт приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ;договор № купли-продажи нового автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ; приложение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ; копию паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№; копию паспорта ФИО48; копию счета № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>; карточку учета транспортных средств наавтомобиль «OPEL Insignia», VIN№ г.р.з. О 038 СС 102, 2013 года выпуска, свидетельство о регистрации транспортного средства серии 02 09 № на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ г.р.з. О 038 СС 102, 2013 года выпуска; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№ 2013 года выпуска; копию паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», VINX№; договор купли-продажи серии № от ДД.ММ.ГГГГ; приложение к договору № от ДД.ММ.ГГГГ;акт приема-передачи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№; заявление в гос. автоинспекцию МРЭО ГИБДД МВД по РБ от имени ФИО262 о перерегистрации в связи с изменением собственника; копию паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia», договор купли-продажи автотранспорта от ДД.ММ.ГГГГ; доверенность от ДД.ММ.ГГГГ серии <адрес>6 от имени ФИО32 в отношении ФИО173 о постановке на регистрационный учет в органах ГИБДД г.Уфы, получении всех регистрационных документов, государственных регистрационных знаков на автомобиль,карточку учета транспортных средств на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» г.р.з. Р490АР 102 от ДД.ММ.ГГГГ; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> на имя плательщика ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ; доверенность от ДД.ММ.ГГГГ серии <адрес>1 на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW», г.р.з. О 100 ВН 102, идентификационный №UXFE43587L016500, 2007 года выпуска; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW» 2007 года выпуска; договор комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ; копию паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «БМВ Х-5; свидетельство о регистрации транспортного средства 02 серии 09 № на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW»; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW»;договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> на имя плательщика ФИО108 И.З. от ДД.ММ.ГГГГ; копию паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW»; карточку учета транспортных средств на автомобиль «Ниссан Х-Трейл» г.р.з. О 237 СС 102, 2013 года выпуска; лист служебных отметок на автомобиль «Ниссан Х-Трейл; договор купли-продажи автотранспорта № года-1155 от ДД.ММ.ГГГГ; акт приемки-передачи, приложение к договору купли-продажи автомобиля № года-1155 от ДД.ММ.ГГГГ; копию паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Ниссан Х-Трейл»;карточку учета транспортных средств на автомобиль «Ниссан Х-Трейл»; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО7; свидетельство о регистрации транспортного средства 02 серии 09 №, выданное ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Ниссан Х-Трейл»; лист служебных отметок на автомобиль «Ниссан Х-Трейл»; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; акт приемки-передачи, приложение к договору купли-продажи автомобиля № года-1155 от ДД.ММ.ГГГГ; копию паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Ниссан Х-Трейл»; карточку учета транспортных средств на автомобиль «Ниссан Х-Трейл»; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО49, свидетельство о регистрации транспортного средства 02 серии 09 №, выданное ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Ниссан Х-Трейл»; лист служебных отметок на автомобиль «Ниссан Х-Трейл»; копию паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Ниссан Х-Трейл; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; карточку учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель»; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «Опель Антара L-A/опель»; договор купли-продажи нового автомобиля № от ДД.ММ.ГГГГ; копию паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель Антара L-A/опель»; карточку учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель»; копию паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель Антара L-A/опель»; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «Опель Антара L-A/опель»; карточку учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель»; корешок квитанции об уплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика-ФИО51; свидетельство о регистрации транспортного средства 02 06 № от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель»; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «Опель Антара L-A/опель; копию паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель Антара L-A/опель»; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; карточку учета транспортных средств на автомобиль «Опель Антара L-A/опель»;корешок квитанции об уплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО27; свидетельство о регистрации транспортного средства 02 09 № от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «Опель Антара L-A/опель»; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «Опель Антара L-A/опель»; копию паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель Антара L-A/опель»; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; карточку учета транспортных средств на автомобиль «Опель Антара L-A/опель», свидетельство о регистрации транспортного средства на автомобиль «Опель Антара L-A/опель; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты>, на имя плательщика ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ;лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «Опель Антара L-A/опель»; паспорт транспортного средства <адрес> на автомобиль «Опель Антара L-A/опель»; свидетельство о регистрации №, выдан государственный регистрационный знак О 695 СМ 102, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ; карточку учета транспортных средств на автомобиль «OPEL Insignia»; корешок квитанции об уплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО48; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», VIN№, 2013 года выпуска; копию паспорта транспортного средства на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №; договор купли- продажи нового автомобиля № от ДД.ММ.ГГГГ; карточку учета транспортных средств, выданная подразделением МРЭО ГИБДД МВД по РБ на автомобиль «OPEL Insignia»; свидетельство о регистрации транспортного средства серии 02 09 № от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «OPEL Insignia»; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты>, на имя плательщика ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia»; копию паспорта транспортного средства серии и номер <адрес> на автомобиль «OPEL Insignia»; договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; карточку учета транспортных средств на автомобиль «OPEL Insignia», идентификационный номер №; корешок квитанции об уплате госпошлины на сумму <данные изъяты> в ГИБДД МВД по РБ от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО335; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia», копию паспорта транспортного средства на автомобиль «OPEL Insignia», свидетельство о регистрации транспортного средства 02 09 501581 на автомобиль «OPEL Insignia», лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia»; договор купли-продажи без номера от ДД.ММ.ГГГГ; карточку учета транспортных средств на автомобиль «OPEL Insignia»; свидетельство о регистрации транспортного средства на автомобиль «OPEL Insignia»; корешок квитанции об оплате госпошлины на сумму <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на имя плательщика ФИО108; лист служебных отметок гос. автоинспекции на автомобиль «OPEL Insignia»; копию паспорта транспортного средства на автомобиль «OPEL Insignia»; договор купли-продажи, копию договора купли-продажи № автотранспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ; копию ФИО142 полиса серии СС № ОСАГО; копию квитанции № на получение ФИО142 премии; копию полиса экспресс страхования от несчастных случаев ЭНС 011970; карточку проверки по учетам регистрации автомобиля; копию ФИО142 полиса серии СС № ОСАГО; копию доверенности от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта транспортного средства <адрес> на автомобиль «БМВ Х-5/ BMW», копию доверенности от ДД.ММ.ГГГГ <адрес>0;копию договора-купли продажи серии 57 АБ от ДД.ММ.ГГГГ, копию свидетельства о регистрации № № на автомобиль «OPEL Insignia», копию водительского удостоверения на ФИО262 <адрес>; копию ФИО142 полиса серии ССС № ОСАГО; копию квитанции № серии 7003 на получение ФИО142 премии; договор купли-продажи автотранспорта ДД.ММ.ГГГГ, копию ПТС на автомобиль «OPEL Insignia», 4 диска «DVD-R; информацию о соединениях между абонентским номером №, находящимся в пользовании у обвиняемого ФИО93; информацию о соединениях между абонентским номером №, находящимся у обвиняемого ФИО60 содержащиеся на диске DVD-R, информацию о соединениях между абонентским номерами №; №, №, № и неизвестными абонентами и абонентскими устройствами, содержащиеся на диске CD-R, выписку ОАО «МДМ ФИО98» по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59 (номер счета 40№) от ДД.ММ.ГГГГ; копию расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; копию банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>; копию банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> – хранить при уголовном деле.

Оригинал договора дарения от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО60 и ФИО298 о дарении 1/2 доли квартиры по адресу г. ФИО99, <адрес>; копию свидетельства о государственной регистрации договора передачи жилой квартиры по адресу г. ФИО99, <адрес>, кадастровый номер № от ДД.ММ.ГГГГ; копию свидетельства о государственной регистрации договора передачи жилой квартиры по адресу г.ФИО99, <адрес>, кадастровый номер № от ДД.ММ.ГГГГ; копию свидетельства о государственной регистрации договора передачи жилой квартиры по адресу г.ФИО99, <адрес>, кадастровый номер № от ДД.ММ.ГГГГ; копию свидетельства о рождении ФИО60; копию ФИО142 полиса ААА № ОАО «Ингострах»,; пластиковую карту ОАО «Урало-сибирский ФИО98», платежная система «Accord» №; пластиковую карту ОАО «Башкредитбанк» №; сим-карта ОАО «МТС» красного цвета №; сим-карта ОАО «Мегафон» белого цвета №; сим-карта ОАО «Билайн» белого цвета №; сотовый телефон марки «Sony Ericsson» модель «Т-700» EMEI №; сотовый телефон марки «Samsung» модель «GT-C3010» EMEI №/8; сотовый телефон марки «Explay» модель «B-200» EMEI код отсутствует; сотовый телефон марки «Samsung» модель «С5212» EMEI №2, №5; договор банковского счета с использованием пластиковой карты ACCORD для сотрудников организации договор банковского счета № заключенный между ОАО «БашКредитБанк» и ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ, копия ПТС №<адрес> на автомобиль KIA RIO VIN код № уведомление ООО «Национальная ФИО6 взыскания» копия трудовой книжки АТ-VIII № на имя ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 10 листах (3 копии); копия Формы Ф-2 НДФЛ на имя ФИО60 за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ (6 копий); договор банковского счета с использованием пластиковой карты ACCORD для сотрудников организации, находящиеся в камере хранения вещественных доказательств МВД по Республике Башкортостан – возвратить по принадлежности ФИО60

Портфель из кожзаменителя черного цвета; металлический ключ; обложка «Паспорт Российская Федерация»; ежедневник «УГИБДД по Республике Башкортостан» с рукописной записью «ФИО53...»; пластиковую банковскую карту «Промсвязьбанк» с номером 5547 5983 6151 1647 ФИО27 (11/17); бумажную папку «Ренессанс Кредит» в котором находятся: заявление старшему специалисту ОАО «Ак Барс» ФИО98 ФИО263 от ФИО108 И.З.; договор КБ «Ренессанс Кредит», заключенный с ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ; договор страхования жизни заемщика кредита № ООО «СК Ренессанс Жизнь» от ДД.ММ.ГГГГ; лист «Ренессанс Кредит» с указанием суммы платежей: <данные изъяты>, <данные изъяты>; лист «Ренессанс Кредит» с указанием суммы платежей: <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>; лист «Ренессанс Кредит» с указанием суммы платежей: <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>; график платежей по кредитному договору №, сумма кредита 126400,00 от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), получатель ФИО51; бумажный конверт с названием: «Сетелем», в котором находятся: визитка «Компания Авто-Партнер»; справка о доходах физического лица за 2013 год № ДД.ММ.ГГГГ на ФИО55, ДД.ММ.ГГГГ ООО «СеБиз» с указанием общей суммы дохода 188 029,27 в 8 экземплярах; справка о доходах физического лица за 2013 год № ДД.ММ.ГГГГ на ФИО55, ДД.ММ.ГГГГ ООО «СеБиз» с указанием общей суммы дохода 244 029,27 в 4 экземплярах, копия трудовой книжки ТК-III № на ФИО55, копия анкеты на ФИО332; договор страхования (личное и имущественное страхование) № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ОАО «АльфаСтрахование» и ФИО3; аккредитив №№ ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Форштадт»; отчет об открытии текущего счета ФИО98 Форштадт; информационный расчет о полной стоимости кредита АКБ «Форштадт», заемщик ФИО3; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> АКБ «Форштадт», ФИО3; заявление на открытие аккредитива №№ ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Форштадт», ФИО3; фискальный чек ОАО «Альфастрахование» на 10039.04 от ДД.ММ.ГГГГ; счет № от «19» июля 2013 года, страхователь ФИО3, на сумму 10 039,04; заявление на перечисление денежных средств за автомобиль, за страховку и другие дополнительные сервисы (ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ, получатель ООО «Альянс-Авто», наименование ФИО98 Получателя ООО КБ «АйМаниБанк»); ФИО142 сертификат №АЛ (АК 60/2013 года/02-52/46818)А1 «MetLife Alico», страхователь ФИО10; график платежей ООО КБ «АйМаниБанк», заемщик ФИО10; памятка заемщику ОАО «БыстроБанк» (получатель платежа ФИО27); заявление ФИО264 в УСБ МВД по РБ о возбуждении уголовного дела по факту превышения должностных полномочий участковым уполномоченным полиции от ДД.ММ.ГГГГ; заявление ФИО27 на получение кредитной карты (бланк «ФИО4»); информация о полной стоимости кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиям договора (держатель ФИО27) от ДД.ММ.ГГГГ; заявление-анкета о присоединении к Условиям предоставления кредита под залог транспортного средства, открытия и обслуживания банковского (текущего) счета в ООО КБ «АйМаниБанк» (заемщик ФИО10); прозрачная папка из полимерного пакета; лист с ежедневника с рукописными записями; свидетельство ФНС о постановке на учет физического лица в налоговом органе (ФИО51, ДД.ММ.ГГГГ) серии 02 №; свидетельство ФНС о постановке на учет физического лица в налоговом органе (ФИО108 И.З., ДД.ММ.ГГГГ) серии 02 №; паспорт транспортного средства <адрес> ГАЗ-А21R32 бумажный конверт «ОАО «Росгосстрах Банк», в котором находятся: конверт с указанием личного секретного кода, информация о реквизитах карты, банковская пластиковая карта «Росгосстрахбанк» с номером 4168 8201 2686 7597 (10/14) с вкладышем формата А4; бумажный конверт «ОАО «Росгосстрах Банк», в котором находятся: конверт с указанием личного секретного кода, информация о реквизитах карты, банковская пластиковая карта «Росгосстрахбанк» с номером № (10/14) с вкладышем формата А4; свидетельство о государственной регистрации права Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РБ, субъект права: ФИО108 И.З., объект права: земельный участок, РБ Кармаскалинский район, с/с Подлубовский, снт «Родничок-2», участок №; правила страхования рисков, связанных с утратой вещей ООО «ФИО142 компания Кардиф»; памятка ООО «ФИО142 компания Кардиф» договор купли-продажи жилой комнаты от ДД.ММ.ГГГГ (продавец ФИО10, покупатель ФИО108 И.З., объект: комната по ул. М.ФИО114, <адрес>); технический паспорт жилого помещения ком.№ (г.Уфа, ул.М.ФИО114, <адрес>) от ДД.ММ.ГГГГ; кадастровый паспорт от ДД.ММ.ГГГГ (комната по ул. М.ФИО114, <адрес>); фискальный чек ГУП Санаторий Карагай на 30000.00 от ДД.ММ.ГГГГ; договор №/Р купли-продажи путёвок от ДД.ММ.ГГГГ (продавец санаторий «Карагай», покупатель ФИО38); фискальный чек ОАО «ИнвестКапиталБанк» от ДД.ММ.ГГГГ (плательщик ФИО33, терминал №.20, г.Уфа, <адрес>, рядом с <адрес> Павильон ЗАО «Регион-Авто», государственная пошлина, принято <данные изъяты>); договор купли-продажи автомобиля №-КП/УУФА-13 от ДД.ММ.ГГГГ (автомобиль ГАЗ-А21R32, идентификационный номер (VIN) №, продавец ООО «АГЦ», покупатель ФИО108 И.Р.) в 2 экземплярах; акт приема-передачи автомобиля к договору купли-продажи автомобиля №-КП/УУФА-13 от ДД.ММ.ГГГГ (автомобиль ГАЗ-А21R32, идентификационный номер (VIN) №, продавец ООО «АГЦ», покупатель ФИО108 И.Р.) в 2 экземплярах; общие условия и обслуживания кредитных продуктов «Сетелем ФИО98» ООО; полис AVCPFI № ОТ ДД.ММ.ГГГГ добровольного страхования средств наземного транспорта и гражданской ответственности владельцев транспортных средств ООО СК «Оранта» (страхователь ФИО108 И.З.); копия паспорта транспортного средства <адрес> ГАЗ-А21R32; договор страхования ООО «ФИО142 компания КАРДИФ» (страхователь ФИО108 И.З.) от ДД.ММ.ГГГГ; информация об имущественном страховании ТС от ДД.ММ.ГГГГ ООО СК «Оранта» (страхователь ФИО108 И.З.); график платежей ФИО98 «Сетелем ФИО98» (клиент ФИО108 И.З.) от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на страхование (застрахованное лицо ФИО108 И.З., ДД.ММ.ГГГГ г.р; условия участия в Программе коллективного добровольного страхования заемщиков «Сетелем ФИО98»; бумажный конверт компании «Билайн», в котором находится: сим-карта компании «Билайн» с номером № d #; сим-карта компании «Билайн» с номером № d #; сим-карта, упакованная в полимерный конверт, оклеенный маркировкой с указанием цифр: 962 539 8093, ICC: №; пластиковая карта «Билайн» с указанием номера: № T #*; сим-карта, упакованная в полимерный конверт, оклеенный маркировкой с указанием цифр: №; сим-карта, упакованная в полимерный конверт, оклеенный маркировкой с указанием цифр: 962 539 3867, ICC: №; сим-карта, упакованная в полимерный конверт, оклеенный маркировкой с указанием цифр: №: №; сим-карта, упакованная в полимерный конверт, оклеенный маркировкой с указанием цифр: №: №; сим-карта, упакованная в полимерный конверт, оклеенный маркировкой с указанием цифр: 962 539 3893, ICC: №; сервисная книжка A21R22-3902140 ООО «Автомобильный завод «ГАЗ»; карточка автомобиля ГАЗ-А21R32-10; визитка «МТС ФИО98», дополнительный офис «Центральный»; фискальный чек на сумму 29 694.00 от ДД.ММ.ГГГГ (плательщик ФИО108 И.З., владелец счета ФИО10, реквизиты счета: ФИО98: ООО КБ «АЙМАНИБАНК»; квитанция к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ (принято от ФИО108 И.З., основание: ГАЗ А21R32, на сумму <данные изъяты>; фискальный кассовый чек ООО «Мегафон Ритейл» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500.00; визитка «ОТП ФИО98» операционный офис «Уфимский-2»; визитка «ФИО4» башкирское отделение №, менеджер по продажам: ФИО56(г.Уфа, <адрес>); фискальный чек ОАО «ФИО4» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>; квитанция на 160.00 от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция на 640.00 от ДД.ММ.ГГГГ; фискальный чек ИП ФИО265 на 70.00 от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция (комиссия: 75.00); квитанция на 5000-00 от ДД.ММ.ГГГГ; фискальный чек ИП ФИО266 на 44.00 от ДД.ММ.ГГГГ; лист формата А5 с текстовыми записями: «...сумма 44...»; фискальный чек ЗАО «Связной Логистика» от ДД.ММ.ГГГГ на 46460.00 (плательщик: ФИО108 И.З., владелец счета: ФИО3, реквизиты счета: ФИО98 «АКБ Форштадт; информационный лист формата А5 с указанием получения клиентом ФИО27 карточки от ДД.ММ.ГГГГ; копия фискального чека ОАО «ИнвестКапиталБанк» от ДД.ММ.ГГГГ (плательщик ФИО33, терминал №.20, г.Уфа, <адрес>, рядом с <адрес> Павильон ЗАО «Регион-Авто», государственная пошлина, принято <данные изъяты>); фискальный чек ЗАО «Связной Логистика» на 29694.00 от ДД.ММ.ГГГГ (код операции: погашение кредита, плательщик ФИО108 И.З., владелец счета ФИО10, реквизиты счета: ООО КБ «Айманибанк»; справка ГБУЗ РБ ЦГБ <адрес> (дана ФИО33, 1967 г.р., дата ДД.ММ.ГГГГ); справка ГБУЗ РБ ЦГБ <адрес> наркологическое отделение); квитанция от ДД.ММ.ГГГГ (плательщик ФИО108 И.З., сумма платежа <данные изъяты>); квитанция (ФИО108, комиссия: 50.00); медицинская справка № серии ТД о допуске к управлению транспортным средством (ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ) от ДД.ММ.ГГГГ; заявление в МРЭО ГИБДД при МВД по РБ от ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ; копия договора купли-продажи автомобиля № от ДД.ММ.ГГГГ (продавец ООО «АГЦ», покупатель ФИО108 И.З.); копия медицинской справки № серии ТД о допуске к управлению транспортным средством (ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ) от ДД.ММ.ГГГГ; чек-ордер (операция 26, от ДД.ММ.ГГГГ, сумма 100); извещение-квитанция от ДД.ММ.ГГГГ (плательщик ФИО108 И.З., сумма платежа <данные изъяты>); схема погашения кредита через систему интернет-обслуживания «ФИО4 ОнЛ@йн»; схема погашения кредита через устройство самообслуживания ОАО «ФИО4»; договор о предоставление целевого потребительского кредита на приобретение автотранспортного средства №С04100422497 от ДД.ММ.ГГГГ (заключен между ФИО108 И.З. и ООО «Сетелем ФИО98», транспортное средство: GAZ A21R32), находящиеся в камере хранения вещественных доказательств МВД по Республике Башкортостан –вернуть по принадлежности.

Два платежных документа к оплате за декабрь 2013 года; платежный документ к оплате за ноябрь 2013 года; бумажный конверт с логотипом компании «Билайн», на котором имеется маркировка с надписью: «№»; договор об оказании услуг связи «Билайн»; коробка с изображением модема «Мегафон»; 2 пластиковых фрагмента с логотипом «Билайн»; связку из двух одинаковых ключей на металлическом кольце; связка из двух одинаковых ключей на металлическом кольце; связку из двух ключей и домофонного ключа на металлическом кольце; связку ключа и двух брелков на двух металлических кольцах; брелок сигнализации из пластика черного цвета; связка 6 металлических ключей на 6 металлических кольцах; модем YOTA 4G LTE серого цвета размерами: 2,9х8,1 см; полимерный мешок с наклеенным отрезком бумаги, на котором имеются следующие надписи, выполненные печатным текстом: № ф/н, регион, ICC: № №; две таблетки «Динамико»; стеклянный пузырек,шариковую ручку; мобильный телефон марки «Samsung» модель: «GT-S5830i, имей: №; мобильный телефон «ALCATEL» с имей-кодом: №; сим- карта «Билайн» с номером 8№ s #; мобильный телефон «ALCATEL» с имей-кодом: №; сим-карта оператора сотовой связи «Билайн» с номером №#, находящиеся в камере хранения вещественных доказательств МВД по Республике Башкортостан – вернуть по принадлежности.

Чистую трудовую книжку ТК-IV №; бумажную папку с названием «ВТБ 24»; сим-карту компании «Билайн» с номером №#, сим-карта компании «Билайн» с номером №#, сим-карта компании «Мегафон» с номером №; пластиковую банковскую карту «БыстроБанк» с номером № № пластиковую банковскую карту «Ак Барс ФИО98» с номером № (05/16); пластиковую банковскую карту «Росгосстрах ФИО98» с номером № №/12); пластиковую банковскую карту «Росгосстрах ФИО98» с номером № (12/12); пластиковую банковскую кредитную карту с номером № № банковскую карту «ФИО4» с номером №); пластиковую банковскую карту «Русский Стандарт» с номером № № N STARCEVA; пластиковую банковскую карта «ВТБ24» с номером 4272 2906 4753 9717 (09/16); расписку Гайнанова ФИО66 Т.Б. от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «МДМ ФИО98»; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «МДМ ФИО98»; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «ХКФ ФИО98»; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «МДМ ФИО98»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «МТС-ФИО98; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Спурт»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Ак Барс»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Спурт»; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; копию паспорта транспортного средства <адрес> на МАЗ-938662-13 г.р.з. АХ 8797 02 RUS; копию паспорта транспортного средства <адрес> МАЗ 64229 г.р.з. № RUS; копию паспорта транспортного средства 52 КР 76736 ГАЗ-3302 г.р.з. Т167КА 02; копию трудовой книжки ТК-I № на ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ, копию трудовой книжки ТК № на ФИО64, ДД.ММ.ГГГГ; копию трудовой книжки АТ-VII № на ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ; трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ.Баймак, заключенный между ФИО71 и ФИО70; копию трудовой книжки ТК-III № на ФИО66; копию трудовой книжки ТК-II № на ФИО67, ДД.ММ.ГГГГ; копию свидетельства о заключении брака II-АР №, копию трудовой книжки ТК-III № на ФИО68, ДД.ММ.ГГГГ; копию трудовой книжки ТК-III № на ФИО69; временное разрешение <адрес> на ФИО87, ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ; талон технического осмотра <адрес> на Форд Фокус; копию паспорта транспортного средства <адрес> на Форд Фокус, заключенный между ФИО300 и ФИО93, акт приема-передачи транспортного средства HONDA CIVIC от ДД.ММ.ГГГГ, данные о транспортном средстве HONDA CIVIC, договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ HONDA CIVIC, агентский договор № от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ HONDA CIVIC, договор комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи автотранспорта № от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли-продажи <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ HONDA ACCORD, договор купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ГАЗ 33302; копию договора купли-продажи серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ГАЗ 33302; копию справки о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО67, справка о доходах за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Строймонтаж»; справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО70, ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО71, копия справки о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО72, ДД.ММ.ГГГГ, копию справки о доходах физического лица за 2013 год № от 03.09.2-13 на ФИО73, копию справки о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО74, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Башнефть-Сервис НПЗ»; справку о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО69, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Башнефть-Сервис НПЗ»; справку о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО68, ДД.ММ.ГГГГ ООО «ФурАлПласт»; справку о доходах за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Технопарк»; копию справки о доходах физического лица за 2012 год № на ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ ООО «ТехРемСтрой», копию справки о доходах физического лица за 2011 год № на ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ ООО «ТехРемСтрой», справку о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Марклайн», справку о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Марклайн», справку о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Строймонтаж» справка о доходах за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Дена» на 1листе; справка о доходах за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Дена» на 1листе; карта партнера ООО «Дена» (директор ФИО75) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе на ФИО69, ДД.ММ.ГГГГ серии 02 № копия паспорта на ФИО70, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 05 №, от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листе; копия паспорта на ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 09 №, от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия социального номера на ФИО76 02 60 053787 38 от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта на ФИО73, ДД.ММ.ГГГГ, серии 8013 №, от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; копия паспорта на ФИО67, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 07 №, от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; копия паспорта на ФИО77, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 09 №, от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта на ФИО78, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 06 №, от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта на ФИО79, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 05 №, от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия паспорта на ФИО80, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 09 №, от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта на ФИО81, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 12 №, от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия паспорта на ФИО82, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 13 №, от ДД.ММ.ГГГГ копия налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (формы 3-НДФЛ) на 7 листах от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО82; копия паспорта на ФИО83, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 05 №, от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта на ФИО84, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 07 №, от ДД.ММ.ГГГГ копия паспорта на ФИО85, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 04 №, от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия водительского удостоверения <адрес> копия паспорта на ФИО86, ДД.ММ.ГГГГ, серии 80 10 № на1 листе; копия паспорта на ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ, серии № №, от ДД.ММ.ГГГГ две копии водительского удостоверения на ФИО63 02 07 003344 всего на 2 листах; две копии ФИО142 свидетельства на ФИО63 № все на 2 листах; копия свидетельства о постановке на учет на ФИО63 серии 02 № на1 листе; копия военного билета АЕ № на ФИО63 на 4 листах; товарный чек № от ДД.ММ.ГГГГ г. на <данные изъяты> квитанция №/НОК ОТ ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «АРТМобилком» договор о ремонте электро/бензо-инструмента № от ДД.ММ.ГГГГ заявление об открытии банковского учета физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ адреса филиала и дополнительных офисов ФИО98 ВТБ 24 письмо ВТБ 24 ФИО87 на 2 листах; график погашения кредита и уплаты процентов по договору № от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО87) на 2 листах; рекомендуемая схема подключения заказ-наряд №LN00008230 отчет о регулировке автомобиля HONDA, 2008, ACCORD от ДД.ММ.ГГГГ договор транспортно-экспедиционного обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах в 2 экземплярах; заявление на получение международной дебетовой карты ФИО4 договор займа №И/13.11 (без залога имущества) на 5 листах; извещение от ДД.ММ.ГГГГ копия ФИО101 приказа мирового судьи ФИО101 участка № по Кировскому району г.Уфы РБ от ДД.ММ.ГГГГ квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> дополнительное соглашение о пролонгации договора №И/10.11 от ДД.ММ.ГГГГ ООО «БКД-Ломбард плюс» дополнительное соглашение о пролонгации договора №И/12.04 от ДД.ММ.ГГГГ ООО «БКД-Ломбард плюс» дополнительное соглашение о пролонгации договора №И/24.04 от ДД.ММ.ГГГГ ООО «БКД-Ломбард плюс» расчет полной стоимости кредита по Кредитному договору №ПННУФА20785/810/12 от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО88) график платежей по кредиту по Кредитному договору №№/810/12 от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО88) расписка ФИО88 от ДД.ММ.ГГГГ заявление на выпуск банковской карты с условиями кредитования счета «МТС деньги» (заемщик ФИО88) памятка по страхованию заемщика кредита (СОАО «ВСК») согласие Заявителя по договорам страхования от несчастных случаев, болезней и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключаемым ОАО «МТС-ФИО98» с СОАО «ВСК» уведомление о реквизитах банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор №ПННУФА20785/810/12 ОТ ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; договор банковского счета физического лица от ДД.ММ.ГГГГ (клиент ФИО88) на 2 листах; свидетельство № от ДД.ММ.ГГГГ о регистрации по месту пребывания (выдан ФИО93, адрес: г.Уфа, <адрес>, на срок ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) заявление ФИО93 главному бухгалтеру Уфимского филиала ДО № «Иремель» БЭК ОАО «Ак Барс» ФИО98 уведомление о согласии ФИО98 на индивидуальные условия кредитования от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «АК Барс» на 2 листах; уведомление о полной стоимости кредита АКБ «АК Барс» на 2 листах; лист с рукописными записями; лист с копией организационной структуры клуба «Персона» на 1 странице, на другой странице с копией доверенности от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Салаватнефтеоргсинтез» на имя ФИО301; дополнительное соглашение о пролонгации договора №И/10.01 от ДД.ММ.ГГГГ ООО «БКД-Ломбард плюс» 2 листа с рукописными записями; заявление ФИО69 в отдел по работе с физическими лицами Операционный офис «Кировский», г.Уфа АКБ от ДД.ММ.ГГГГ договор личного страхования заемщиков кредитов от несчастных случаев ОАО «ФИО142 группа МСК» серии ЛИА/5300 №, страхователь ФИО143 А.Н. квитанция на получение ФИО142 премии серии 14 №ДД.ММ.ГГГГ рублей уведомление о полной стоимости кредита АКБ «АК Барс», заемщик ФИО143 А.Н. на 2 листах; перечень пунктов выдачи наличных по пластиковым картам ОАО «АК Барс» ФИО98 заявление-анкета (заемщика) потребительский кредит АКб «Спурт» дополнительное соглашение к договору банковского текущего счета в валюте РФ физического лица-резидента №/ТЕК-13 от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Спурт» (ОАО), клиент ФИО143 А.Н. на 1листе; договор банковского текущего счета в валюте РФ физического лица-резидента №/ТЕК-13 от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Спурт» (ОАО), клиент ФИО143 А.Н. на 3 листах; заявление ФИО93 в отдел по работе с физическими лицами Операционный офис «Кировский», г.Уфа АКБ от ДД.ММ.ГГГГ договор банковского (текущего) счета категории «Потребительское кредитование» № от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Ак Барс» клиент ФИО143 А.Н. на 5 листах; договор банковского текущего счета в валюте РФ физического лица-резидента №/ТЕК-13 от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Спурт» (ОАО), клиент ФИО132 Н.Ф. на 4 листах; копия гражданско-правового договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Паспортно-визовый сервис» и ФИО64 фискальный чек на <данные изъяты> ЗАО «Связной Логистика» от ДД.ММ.ГГГГ; фискальный чек на <данные изъяты> ЗАО «Связной Логистика» от ДД.ММ.ГГГГ; маршрутная квитанция «Связной трэвел», ФИО143 А.Н. на 2 листах; товарный чек № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Эльдорадо» на <данные изъяты> фискальный чек на 4378 ООО «Эльдорадо»; акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ двухкомнатной квартиры по адресу: г.Уфа, <адрес>, <адрес>, продавец ФИО87, покупатель ФИО302 расписка в получении документов на государственную регистрацию квартиры по адресу: г.Уфа, <адрес>, <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; товарно-транспортная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ акт передачи-приемки АМТС реквизиты башкирского ФИО98 8598 фискальный чек на <данные изъяты> ИП ФИО303; договор розничной купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ИП ФИО303 в лице менеджера ФИО304 и ФИО93, тормозных колодок на HONDA ACCORD; сведения от 21.0.2.2013 года https://docviewer.yandex.ru; фискальный чек ОАО «ФИО4» от ДД.ММ.ГГГГ номер чека: 3142 8157 0386; фискальный чек ВТБ24 от ДД.ММ.ГГГГ на прием наличных <данные изъяты>; фискальный чек ВТБ24 от ДД.ММ.ГГГГ на внесение наличных <данные изъяты>; фискальный чек ОАО «ФИО4» от ДД.ММ.ГГГГ, номер операции 0017; фискальный чек ВТБ24 от ДД.ММ.ГГГГ на внесение наличных пачкой; фискальный чек ВТБ24 от ДД.ММ.ГГГГ на внесение наличных <данные изъяты>; фискальный чек ВТБ24 на внесение наличных <данные изъяты>; конверт владельца карты 5211 7248 9659 1327; конверт владельца карты URALSIB №; мобильный телефон марки «Samsung» модель GT-1200M, имей:357795/05/953845/8; сим-карта компании «Мегафон» №; мобильный телефон марки «Nokia» модель 300, имей: 354145/05/286240/1; сим-карта компании «МТС» №; мобильный телефон марки «Samsung» модель GT-Е2121В, имей:356831/04/556726/8; сим-карта компании «МТС» с номером: 8№; Card Driver USB2.0+ MODEL NO.SG365A HICH-SPEED S/N:013442; фискальный чек ООО «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>; фискальный чек ООО «Авантаж» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>; гарантийный талон №пр-0022931 от ДД.ММ.ГГГГ, товарный чек ООО «Авантаж» на сумму <данные изъяты> график платежей «Промтрансбанк» (заемщик ФИО305, договор № от ДД.ММ.ГГГГ, счет: 408№) ежедневник Berlingo «УФНС ФИО100 по Республике Башкортостан 15 лет»; мобильный телефон марки «Sony Ericsson» SI 1242-3269 № S/N: BX902B1MKR$; сим-карта компании «МТС» с номером: 8№ 0 J –вернуть по принадлежности ФИО93

Ноутбук марки «HP», ноутбук марки «Asus F3 K», ноутбук марки «Asus X50V», ноутбук марки «Asus K53R», системный блок марки «Asus», системный блок марки «DNS», системный блок марки «Кламас», системный блок марки «IN WIN», накопитель на жестких магнитных дисках на корпусе которого имеется наклейка с маркировочными данными: «Western Digital», модель «WD5000AADS» серийный номер «WCA V9N384688», находящиеся в камере хранения вещественных доказательств МВД по Республике Башкортостан –возвратить по принадлежности.

Печать ООО «ХКФ ФИО98» (ХоумКредит энд Финанс ФИО98) ОГРН № <адрес>, находящуюся в камере хранения вещественных доказательств МВД по Республике Башкортостан – уничтожить.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Башкортостан в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденными ФИО38, ФИО93, ФИО60 – в тот же срок со дня вручения копии приговора, через Кировский районный суд г. Уфы Республики Башкортостан.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные ФИО38, ФИО143 А.Н., ФИО60 вправе ходатайствовать в ней о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

В случае принесения апелляционных представления или жалоб другими участниками процесса, осужденные ФИО38, ФИО143 А.Н., ФИО60 вправе в тот же срок со дня вручения их копий подать свои возражения в письменном виде, и в тот же срок ходатайствовать о своем участии в суде апелляционной инстанции.

Осужденные ФИО38, ФИО143 А.Н., ФИО60 в случае подачи апелляционной жалобы вправе поручать осуществление своей защиты избранному ими защитнику либо ходатайствовать о назначении защитника в суде апелляционной инстанции.

Председательствующий: Бикчурин А.Х.

Решение по делу № 1-119/2015 от 02.03.2015

1-119/2015

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица