Решение от 03.03.2016 по делу № 2-297/2016 от 24.02.2016

Дело № 2-297/2016 г.

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

г. Тара Омской области                 03 марта 2016 года

    Тарский городской суд Омской области в составе председательствующего судьи Мальцевой И.А., с участием истца Русинова О.Г., при секретаре Стрельцове В.А., рассмотрев в ходе открытого судебного заседания в г. Таре 03 марта 2016 г. дело

по исковому заявлению Русинова О.Г. к Омскому филиалу ЗАО «Страховая группа «УралСиб» о возложении обязанности произвести перерасчет страховой премии, взыскании судебных расходов и компенсации морального вреда,

У С Т А Н О В И Л :

Русинов О.Г. обратился в Тарский городской суд с исковым заявлением к Омскому филиалу АО «Страховая группа «УралСиб» о возложении обязанности произвести перерасчет страховой премии, взыскании судебных расходов и компенсации морального вреда, указав, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «Страховая группа «УралСиб» и истцом был заключен договор обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств на автомобиль <данные изъяты>, гос. рег. знак <данные изъяты>, период действия по ДД.ММ.ГГГГ, размер страховой премии составил <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГ с этой же страховой компанией истец заключил договор обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств на автомобиль <данные изъяты>, гос. рег. знак <данные изъяты>, период действия по ДД.ММ.ГГГГ, размер страховой премии составил <данные изъяты> рублей. Между тем, до АО «Страховая группа «УралСиб» он несколько лет страховался в ООО «Росгосстрах» (последний раз в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ), где его коэффициент КБМ (за безаварийную езду) составил 0,7, что значительно снижало размер его страховой премии. Указанные обстоятельства не были приняты во внимание при заключении договоров с ответчиком. В результате расчета страховой премии были нарушены его права, в связи с чем Русинову был причинен моральный вред, который он оценивает в <данные изъяты> рублей. Кроме этого, за юридическую консультацию он уплатил юристу <данные изъяты> рублей, то есть понес издержки, связанные с рассмотрением дела. Просит суд обязать АО «Страховая группа «УралСиб» произвести перерасчет страховой премии, уплаченной им по договору от ДД.ММ.ГГГГ обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств в отношении <данные изъяты>, гос. рег. знак <данные изъяты> и по договору от ДД.ММ.ГГГГ обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств в отношении <данные изъяты>, гос.рег. знак <данные изъяты>.

В процессе рассмотрения дела истец уточнил иск, просил применить КМБ =0,6, поскольку ООО «Росгосстрах» исполнил свои обязательства и внес в АИС РСА информацию о применении КМБ по договору страхования от ДД.ММ.ГГГГ и по договору от ДД.ММ.ГГГГ, однако, ответчиком данная информация оставлена без внимания. Также просил суд взыскать расходы на оплату услуг представителя в сумме <данные изъяты> рублей. (л.д.38).

Истец Русинов О.Г. в судебном заседании заявленные требования поддержал в полном объеме, просил суд обязать ЗАО «Страховая группа «УралСиб» произвести перерасчет страховой премии, уплаченной Русиновым по договору от ДД.ММ.ГГГГ обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств на автомобиль <данные изъяты>, гос. рег. знак <данные изъяты> и по договору от ДД.ММ.ГГГГ обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств на <данные изъяты>, гос.рег. знак <данные изъяты>, взыскать компенсацию морального вреда и судебные расходы. Указал, что намерен также в будущем заявить требования о перерасчете суммы страховой премии по договору от 2014 года, в настоящем процесса требования не меняет, просит рассмотреть иск в объеме уже заявленных требований. Считает также, что ответчик должен внести в АСИ РСА надлежащие сведения о КМБ и классе страхования в отношении истца.

Представитель ответчика Омского филиала ЗАО «Страховая группа «УралСиб» в судебное заседание не явился, был извещен надлежащим образом о времени и месте проведения судебного разбирательства, представил суду письменный отзыв, указав о несогласии с предъявленными требованиями. Источником получения сведений для расчета КМБ служит информация, содержащаяся в АИС РСА. Полагает, что истец имеет возможность обратиться с самостоятельным иском к страховой компании, с которой были заключены предыдущие договоры страхования, также указано на несоблюдение истцом обязательного досудебного порядка урегулирования спора.

Третьи лица ООО «Росгострах» и Российский союз автостраховщиков не направили своих представителей в судебное заседание, возражений суду также не представлено.

Выслушав истца, изучив материалы дела, суд приходит к следующему:

Согласно пункту 1 статьи 4 Федерального закона от 25 апреля 2002 года N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" владельцы транспортных средств обязаны на условиях и в порядке, которые установлены настоящим Федеральным законом и в соответствии с ним, страховать риск своей гражданской ответственности, которая может наступить вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц при использовании транспортных средств.

Пункт 3 ст. 15 Федерального закона от 25 апреля 2002 года N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" предусматривает, что для заключения договора обязательного страхования страхователь представляет страховщику следующие документы: заявление о заключении договора обязательного страхования; паспорт или иной удостоверяющий личность документ; документ о регистрации транспортного средства; водительское удостоверение.

Расчет страховой премии по договору ОСАГО производится страховщиком в соответствии со статьей 9 Федерального закона "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" как произведение базовых ставок и коэффициентов страховых тарифов.

Согласно названной норме закона базовые ставки страховых тарифов устанавливаются в зависимости от технических характеристик, конструктивных особенностей и назначения транспортных средств, существенно влияющих на вероятность причинения вреда при их использовании и на потенциальный размер причиненного вреда (часть 1 статьи 9 Федерального закона "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств").

Коэффициенты, входящие в состав страховых тарифов, устанавливаются в зависимости от: территории преимущественного использования транспортного средства; наличия или отсутствия страховых выплат, произведенных страховщиками в предшествующие периоды при осуществлении обязательного страхования гражданской ответственности владельцев данного транспортного средства, а в случае обязательного страхования при ограниченном использовании транспортного средства, предусматривающем управление транспортным средством только указанными страхователем водителями, наличия или отсутствия страховых выплат, произведенных страховщиками в предшествующие периоды при осуществлении обязательного страхования гражданской ответственности каждого из этих водителей; технических характеристик транспортных средств; сезонного использования транспортных средств; иных существенно влияющих на величину страхового риска обстоятельств (часть 2 статьи 9 Федерального закона "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств").

Предельные размеры базовых ставок страховых тарифов (их минимальные и максимальные значения, выраженные в рублях), коэффициенты страховых тарифов, требования к структуре страховых тарифов, а также порядок их применения страховщиками при определении страховой премии по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств закреплены в Указаниях Банка России от 19.09.2014 N 3384- У.
    Согласно примечанию приложения № 2 Указаний следует, что коэффициент КБМ применяется при заключении или изменении договора обязательного страхования со сроком действия один год. Сведения о предыдущих договорах обязательного страхования (в том числе досрочно прекращенных), необходимые для определения класса собственника транспортного средства (водителя), могут быть получены из автоматизированной информационной системы обязательного страхования, созданной в соответствии со статьей 30 Федерального закона "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств", если иное не установлено Положением Банка России от 19 сентября 2014 года N 431-П "О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 1 октября 2014 года N 34204.

Для договоров обязательного страхования, предусматривающих ограничение числа лиц, допущенных к управлению транспортным средством, страховой тариф рассчитывается с применением максимального значения коэффициента КБМ, определенного в отношении каждого водителя, допущенного к управлению транспортным средством. Для определения класса учитываются сведения по договорам обязательного страхования, прекратившим свое действие не более чем за один год до даты начала срока страхования по договору обязательного страхования.

В целях применения коэффициента "бонус-малус" в соответствии с п. 3 ст. 30 Закона об ОСАГО создана и функционирует Автоматизированная информационная система обязательного страхования (АИС РСА), оператором которой является Российский Союз Автостраховщиков.

Из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «Страховая группа «УралСиб» и истцом заключен договор обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств на <данные изъяты>, гос. рег. знак <данные изъяты>, период действия по ДД.ММ.ГГГГ, размер страховой премии составил <данные изъяты> рублей (л.д.5). При этом, согласно данным АИС (л.д. 36) был применен КБМ =0,95. Предыдущий договор страхования был заключен истцом на данный автомобиль на период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ также с ответчиком, при этом был применен КБМ = 1,0. До этого момента истец заключал договор страхования с ООО «Росгострах» на период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, при этом КБМ = 0,7 Данная информация имеется в АИС РСА, что подтверждено ответами Российского союза автостраховщиков и от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 35-36, 50-51).

Согласно страхового полиса серии ЕЕЕ № сроком действия с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, истец заключил с ответчиком договор обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств на <данные изъяты>, гос. рег.знак <данные изъяты>, размер страховой премии составил 3872,98 рублей (л.д. 7), при этом применен КБМ=0,95, предыдущий договор страхования на данное транспортное средство заключался истцом с ООО «Росгострах» на период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, был применен КБМ=0,7. Перерыв в страховании автомобиля <данные изъяты> составил 1 год 8 месяцев 28 дней.

Мотивируя исковые требования, истец ссылается на то, что в период действия предыдущих договоров страхования отсутствовали страховые выплаты по его вине, в связи с чем при заключении последующего договора страхования его класс должен быть повышен на единицу с 9 до 10 и применен соответствующий коэффициент КБМ = 0,6.

При представлении информации в отношении водителя по нескольким договорам обязательного страхования класс определяется на основании суммирования количества страховых выплат, содержащихся в информации о предыдущих договорах обязательного страхования, закончившихся не более чем за 1 год до даты заключения договора обязательного страхования, а также класса, который был определен при заключении последнего закончившегося договора обязательного страхования.

Для договоров обязательного страхования, предусматривающих ограничение числа лиц, допущенных к управлению транспортным средством, страховой тариф рассчитывается с применением максимального значения коэффициента КБМ, определенного в отношении каждого водителя, допущенного к управлению транспортным средством.

Поскольку истец Русинов О.Г. заключал договор обязательного страхования гражданской ответственности для удовлетворения личных потребностей, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, он выступал как потребитель страховых услуг и на правоотношения, возникшие между ним и страховой компанией, распространяется действие Закона РФ от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей".

Пункт 2 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012 N 17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей" предусматривает, что если отдельные виды отношений с участием потребителей регулируются и специальными законами Российской Федерации, содержащими нормы гражданского права (например, договор участия в долевом строительстве, договор страхования, как личного, так и имущественного, договор банковского вклада, договор перевозки, договор энергоснабжения), то к отношениям, возникающим из таких договоров, Закон о защите прав потребителей применяется в части, не урегулированной специальными законами.

В соответствии с п. 5 ст. 4 Закона РФ от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей" если законами или в установленном ими порядке предусмотрены обязательные требования к товару (работе, услуге), продавец (исполнитель) обязан передать потребителю товар (выполнить работу, оказать услугу), соответствующий этим требованиям.

Изготовитель (исполнитель, продавец) обязан своевременно предоставлять потребителю необходимую и достоверную информацию о товарах (работах, услугах), обеспечивающую возможность их правильного выбора.

Согласно п. 1 ст. 16 Закона РФ от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей" условия договора, ущемляющие права потребителя по сравнению с правилами, установленными законами или иными правовыми актами Российской Федерации в области защиты прав потребителей, признаются недействительными. Если в результате исполнения договора, ущемляющего права потребителя, у него возникли убытки, они подлежат возмещению изготовителем (исполнителем, продавцом) в полном объеме.

Пунктом 7 ст. 15 Федерального закона от 25.04.2002 N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" страховщик не позднее одного рабочего дня со дня заключения договора обязательного страхования вносит сведения, указанные в заявлении о заключении договора обязательного страхования и (или) представленные при заключении этого договора, в автоматизированную информационную систему обязательного страхования, созданную в соответствии со статьей 30 настоящего Федерального закона. Бланк страхового полиса обязательного страхования является документом строгой отчетности.

При прекращении договора обязательного страхования страховщик предоставляет страхователю сведения о количестве и характере наступивших страховых случаев, об осуществленных страховых выплатах и о предстоящих страховых выплатах, о продолжительности страхования, о рассматриваемых и неурегулированных требованиях потерпевших о страховых выплатах и иные сведения о страховании в период действия договора обязательного страхования (далее - сведения о страховании). Сведения о страховании предоставляются страховщиками бесплатно в письменной форме, а также вносятся в автоматизированную информационную систему обязательного страхования, созданную в соответствии со статьей 30 настоящего Федерального закона. Сведения о страховании предоставляются владельцем транспортного средства страховщику при осуществлении обязательного страхования в последующие периоды и учитываются страховщиком при расчете страховой премии по договору обязательного страхования (п. 10 указанной статьи).

Заключение договора обязательного страхования без внесения сведений о страховании в автоматизированную информационную систему обязательного страхования, созданную в соответствии со статьей 30 настоящего Федерального закона, и проверки соответствия представленных страхователем сведений содержащейся в автоматизированной информационной системе обязательного страхования и в единой автоматизированной информационной системе технического осмотра информации не допускается (п. 10.1 указанной статьи).

Согласно п. 3 ст. 30 Федерального закона от 25.04.2002 N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" автоматизированная информационная система обязательного страхования создается в том числе в целях применения коэффициента, входящего в состав страховых тарифов и предусмотренного подпунктом "б" пункта 2 статьи 9 настоящего Федерального закона, взаимодействия со страховщиками, заключившими договоры страхования средств наземного транспорта с потерпевшими, и содержит сведения о договорах обязательного страхования, страховых случаях, транспортных средствах и об их владельцах и иные необходимые сведения об обязательном страховании. Оператором автоматизированной информационной системы обязательного страхования, организующим и (или) осуществляющим обработку формируемых в ней сведений, является профессиональное объединение страховщиков.

На основании пункта 6 статьи 9 Федерального закона "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств", установленные в соответствии с настоящим Федеральным законом страховые тарифы обязательны для применения страховщиками. Страховщики не вправе применять ставки и (или) коэффициенты, отличные от установленных страховыми тарифами.

Следовательно, страховщики не вправе применять ставки и (или) коэффициенты, отличные от установленных страховыми тарифами, либо отказывать в их применении.

Согласно п. 8 ст. 15 Федерального закона от 25.04.2002 N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" в период действия договора обязательного страхования страхователь незамедлительно обязан сообщать в письменной форме страховщику об изменении сведений, указанных в заявлении о заключении договора обязательного страхования. При получении от страхователя сообщения об изменении сведений, указанных в заявлении о заключении договора обязательного страхования и (или) предоставленных при заключении этого договора, страховщик вносит изменения в страховой полис обязательного страхования, а также в автоматизированную информационную систему обязательного страхования, созданную в соответствии со статьей 30 настоящего Федерального закона (п. 9 указанной статьи).

Участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно, никто не вправе извлекать преимущество в результате незаконного или недобросовестного поведения (п. п. 3, 4 ст. 1 ГК РФ).

Договор обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств признается публичным, страховая организация обязана оказывать услуги в отношении каждого, кто к ней обратится (ст. 426 ГК РФ).

Условия публичного договора устанавливаются одинаковыми для всех потребителей, за исключением случаев, когда законом и иными правовыми актами допускается предоставление льгот для отдельных категорий потребителей.

В силу ст. 56 ГПК РФ каждая сторона обязана представлять доказательства в обоснование своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В страховых полисах ООО «Росгосстрах» серии ВВВ № и серии ВВВ № установлен коэффициент КБМ = 0,7, что подтверждено информацией из АИС РСА по договорам ОСАГО, представленной суду Российский Союзом Автостраховщиков (РСА).

Исходя из требований п. 10 ст. 15 Закона об ОСАГО сведения о коэффициенте КБМ = 0,7 подлежали внесению ООО «Росгосстрах» при заключении с истцом договора обязательного страхования на автомобиль Форд. При последующем заключении договора с АО «Страховая группа «УралСиб» подлежал применению понижающий коэффициент КБМ с присвоением более высокого класса, указанный коэффициент подлежал обязательному применению страховщиком в силу ст. 9 Закона об ОСАГО, поскольку иное нарушает права потребителя на получение страховой услуги надлежащего качества в соответствии с обязательно установленными требованиями закона. Однако, ответчиком при заключении договора от ДД.ММ.ГГГГ необоснованно был применен КБМ =1,0, а соответственно в дальнейшем отсчет начат от этого договора и при заключении договоров от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ применен КБМ =0,95.

Ответчиком в нарушение требований ст. 56 ГПК РФ доказательства в обоснование своих возражений не представлены, несмотря на то, что определением судьи от ДД.ММ.ГГГГ при распределении бремени доказывания ответчику предлагалось представить доказательства в обоснование возражений в случае, если таковые имеются. Сведений о том, что на момент заключения спорных договоров сведения в АИС РСА не соответствовали информации, представленной суду по состоянию на декабрь-февраль 2015-16 годов.

Несмотря на возражения ответчика, суд учитывает, что на все судебные заседания ответчиком повести были получены, все документы ответчику были вручены надлежащим образом.

Суд отвергает довод ответчика о необходимости соблюдения обязательного досудебного порядка урегулирования данного спора, поскольку на основании ст. 16.1 ч.1 ФЗ «Об ОСАГО», до предъявления к страховщику иска, содержащего требование об осуществлении страховой выплаты, потерпевший обязан обратиться к страховщику с заявлением, содержащим требование о страховой выплате или прямом возмещении убытков, с приложенными к нему документами, предусмотренными правилами обязательного страхования. В данном случае требования Русинова не связаны с осуществлением страховой выплаты, им оспаривается порядок заключения самого договора.

Таким образом, ответчиком при заключении публичного договора обязательного страхования нарушено право истца на получение страховой услуги с обязательным применением установленного законом коэффициента КБМ = 0,6 (класс 11) в зависимости от наличия или отсутствия страховых выплат при наступлении страховых случаев, произошедших в период действия предыдущих договоров обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, в связи с чем требование о перерасчете страховой премии подлежит удовлетворению. Судом установлено, что по окончании срока договора страхования в ООО «Росгострах» с КМБ = 0,7 ДД.ММ.ГГГГ, истец заключал договор страхования с ответчиком ДД.ММ.ГГГГ, с применением КМБ=1,0, а после окончания срока его действия договор с применением КМБ=0,95, тогда как должен был применяться КМБ=0,65 ( по договору от ДД.ММ.ГГГГ) и КМБ=0,6 (по договорам от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ).

Суд не может выйти за пределы заявленных истцом требований, в связи с чем не решает вопрос о перерасчете страховой премии до договору от ДД.ММ.ГГГГ, которым был применен КБМ=1,0, однако учитывает, что нарушение прав истца началось с момента заключения именно данного договора. Также суд учитывает, что истец не требует возврата конкретной определенной суммы выплаты, просит лишь о возложении обязанности на ответчика по производству перерасчета. Истец не лишен возможности требовать перерасчета по данному договору, заявляя об этом самостоятельные требования.

Согласно статье 15 Закона Российской Федерации "О защите прав потребителей" моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда.

Согласно разъяснениям, содержащимся в Постановлении Верховного Суда Российской Федерации от 28.06.2012 года N 17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей" при решении судом вопроса о компенсации потребителю морального вреда достаточным условием для удовлетворения иска является установленный факт нарушения прав потребителя. Размер компенсации морального вреда определяется судом независимо от размера возмещения имущественного вреда, в связи с чем размер денежной компенсации, взыскиваемой в возмещение морального вреда, не может быть поставлен в зависимость от стоимости товара (работы, услуги) или суммы подлежащей взысканию неустойки. Размер присуждаемой потребителю компенсации морального вреда в каждом конкретном случае должен определяться судом с учетом характера причиненных потребителю нравственных и физических страданий исходя из принципа разумности и справедливости (п. 45).

Поскольку судом установлен факт нарушения прав истца как потребителя страховых услуг, требования о компенсации морального вреда подлежат удовлетворению. При определении размера компенсации морального вреда, суд учитывает степень нравственных страданий, связанных с индивидуальными особенностями истца, степени вины ответчика, а также установленные по делу обстоятельства и полагает взыскать в пользу истца компенсацию морального вреда в размере <данные изъяты> рублей, что будет отвечать требованиям разумности и справедливости.

На основании ст. 98 ГПК РФ в пользу истца подлежат взысканию судебные расходы на составление искового заявление в сумме <данные изъяты> рублей, подтвержденные квитанцией серии АБ № (л.д. 17) и расходы на представителя по квитанции АБ № (л.д. 16) в сумме <данные изъяты> рублей. Суд полагает, что размер расходов разумен, соответствует положениям ч. 1 ст. 100 ГПК РФ.

На основании ч. 1 ст. 103 ГПК РФ с ответчика в доход бюджета Тарского муниципального района подлежит взысканию государственная пошлина, от уплаты которой истец при подаче иска освобожден, в размере <данные изъяты> рублей за рассмотрение двух требований неимущественного характера.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 194-196 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░ «░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░ «░░░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ № ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ № ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░=0,6 (░░░░░ 11) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░=0,6 ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░ «░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6500 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░ «░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ 03 ░░░░░ 2016 ░░░░.

░░░░░░░░░░░