Решение по делу № 2-22/2016 (2-698/2015;) ~ М-731/2015 от 11.12.2015

Дело №2-22/2016

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

27 января 2016 года с. Юкаменское

Юкаменский районный суд Удмуртской Республики в составе:

председательствующего судьи Фефиловой О.В.,

при секретаре Чураковой Ю.А.,

с участием представителя истца Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Удмуртского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» Булдакова К.Н., действующего по доверенности в порядке передоверия № от ДД.ММ.ГГГГ, сроком до ДД.ММ.ГГГГ),

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Удмуртского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» к ***, *** и *** о взыскании задолженности по кредитному договору №,

У С Т А Н О В И Л:

Открытое акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Удмуртского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» обратилось в суд с иском к ***, *** и *** И.В. о взыскании задолженности по кредитному договору №, мотивируя тем, что между Открытым акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Удмуртского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее ОАО «Россельхозбанк») с одной стороны, *** и*** с другой стороны, ДД.ММ.ГГГГ заключено Соглашение № (Кредитный договор), согласно которому кредитор обязался предоставить заемщикам денежные средства в размере 163500 рублей 00 копеек, а заемщики обязались возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее согласно приложенному к Кредитному договору, графику. Пунктом 4.1. Кредитного договора стороны установили процентную ставку (плата за пользование кредитом) в размере 19% годовых. Окончательный срок возврата кредита (основного долга) - ДД.ММ.ГГГГ (п. 2. Кредитного договора). Во исполнение условий Кредитного договора кредитором осуществлено перечисление суммы кредита 163500,00 руб. на текущий счет заемщика *** № (п.17 Кредитного договора), что подтверждается выпиской по счету и банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом истец исполнил свои обязательства в полном объеме. Несмотря на неоднократные напоминания банка о задолженности, с ДД.ММ.ГГГГ заемщик систематически нарушает свои обязательства по Кредитному договору, которые выражаются в отсутствии своевременных платежей по кредиту. Согласно предоставленным расчетам и выписке по счету последний платеж производился ДД.ММ.ГГГГ. Статьей 4 Правил, являющихся неотъемлемой частью кредитного договора, стороны установили порядок начисления и уплаты процентов, а также порядок возврата кредита. Согласно п. 4.1.1. Кредитного договора проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счете заемщика клиента на начало операционного дня в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце принимается равными количеству фактических календарных дней. Проценты за пользование кредитом на сумму просроченной задолженности по возврату кредита или его части начисляются до фактического погашения такой задолженности. Соглашение о неустойке (статья 6 Правил) также предусматривает обязанность заемщика в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения им какого-либо денежного обязательства перед кредитором уплатить последнему неустойку. В соответствии с указанным соглашением о неустойке сумма соответствующих пеней уплачивается помимо причитающихся к уплате сумм по Кредитному договору. В период с даты предоставления кредита по дату окончания начисления процентов составляет 20% годовых. Таким образом, пени начисляются с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 20% годовых от суммы 138975 рублей - основного долга (из расчета: 125350 + 13625 = 138975 рублей). В период с ДД.ММ.ГГГГ - окончания начисления процентов и по дату фактического возврата банку всей суммы кредита (основного долга) неустойка составляет 0,1% от суммы просроченной задолженности на каждый календарный день (нарушения обязательства). В силу статьей 309 и 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются за исключением случаев, предусмотренных законом. В соответствии со ст. 314 ГК РФ обязательства по возврату кредита и уплате процентов должны быть исполнены в надлежащий срок. Статьей 819 ГК РФ установлено, что по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик - возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. В соответствии с пунктом 2 статьи 811 ГК РФ и пунктом 4.7 кредитного договора Кредитор имеет право потребовать от заемщика досрочно возвратить всю сумму кредита и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом. Обязательства заемщиков могут быть обеспечены поручительством, залогом, гарантией и т.д. В данном случае обязательства заемщика обеспечены договором поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, поручитель ***. Таким образом, требования истца могут быть удовлетворены за счет поручительства *** в солидарном порядке наряду с заемщиками. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность заемщиков перед ОАО «Россельхозбанк» составляет 163209 рублей 14 копеек,из них: основной долг (ссудная задолженность) - 125350,00 рублей; просроченный основной долг - 13625,00 рублей; просроченные проценты - 19919,08 рублей; проценты на просроченный кредит - 1303.75 рублей; пени на основной долг - 1299,33 рублей; пени на просроченные проценты - 1711,98 рублей. В соответствии п.1 ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. Согласно условиям соглашения процентная ставка за пользование кредитом определена в размере 19% годовых. Поскольку расчеты задолженности произведены на ДД.ММ.ГГГГ, в следующем проценты подлежат взысканию за пользование кредитом с ДД.ММ.ГГГГ по дату фактического погашения суммы долга по кредиту. Суммируя основной долг и просроченный основной долг (125350 + 13625) на ДД.ММ.ГГГГ сумма остатка основного долга (кредита) составляет - 138975 рублей. В связи с неисполнением заемщиками своих обязательств перед кредитором истец обращается в суд за защитой нарушенных прав. Просит взыскать с ответчиков ***, ***, *** в пользу ОАО «Россельхозбанк» сумму долга, процентов и неустойки по Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 163209 рублей 14 копеек, из них: основной долг (ссудная задолженность) - 125350,00 рублей; просроченный основной долг - 13625,00 рублей; просроченные проценты - 19919,08 рублей; проценты на просроченный кредит – 1303,75 рублей; пени на основной долг - 1299,33 рублей; пени на просроченные проценты - 1711,98 рублей. Взыскать с ответчиков ***, ***, ***, проценты за пользование денежными средствами, начисляемые на остаток задолженности по кредиту в размере 138975,00 рублей, с учетом дальнейшего погашения основного долга, по ставке 19% годовых, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по дату фактического погашения суммы долга по кредиту. Взыскать с ответчиков ***, ***, ***, неустойку (пени) за нарушение условий договора, начисляемые на остаток задолженности по кредиту в размере 138975,00 рублей, с учетом дальнейшего погашения основного долга, по ставке 20% годовых, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, и взыскать с ДД.ММ.ГГГГ неустойку (пени) от суммы основного долга из расчета 0,1% в день по дату фактического возврата банку всей суммы кредита (основного долга). Взыскать с ответчиков ***, ***, *** в пользу ОАО «Россельхозбанк» расходы по уплате госпошлины в размере 4464,18 рублей.

В судебном заседании представитель истца – ОАО «Россельхозбанк» в лице Удмуртского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» Булдаков К.Н. поддержал исковые требования частично, отказавшись от исковых требований в части взыскания с ответчиков ***, *** и *** И.В. неустойки (пени) за нарушение условий договора, начисляемых на остаток задолженности по кредиту в размере 138975 руб. 00 коп., с учетом дальнейшего погашения основного долга, по ставке 20% годовых, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и взыскания с ДД.ММ.ГГГГ неустойки (пени) от суммы основного долга из расчета 0,1% в день по дату фактического возврата банку всей суммы кредита (основного долга), представив суду письменное заявление об этом. Просил взыскать солидарно с ответчиков ***, *** и *** в пользу Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный Банк» в лице Удмуртского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» сумму долга, процентов и пени по Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 163209 (сто шестьдесят три тысячи двести девять) рублей 14 копеек, из них: основной долг (ссудная задолженность) - 125350 рублей; просроченный основной долг - 13625 рублей; просроченные проценты - 19919,08 рублей; проценты на просроченный кредит – 1303,75 рублей; пени на основной долг - 1299,33 рублей; пени на просроченные проценты - 1711,98 рублей. Взыскать солидарно с ответчиков ***, *** *** в пользу Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный Банк» в лице Удмуртского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» проценты за пользование денежными средствами, начисляемые на остаток задолженности по кредиту в размере 138975,00 рублей, с учетом дальнейшего погашения основного долга, по ставке 19% годовых, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по дату фактического погашения суммы долга по кредиту. Взыскать в пользу Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный Банк» в лице Удмуртского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» с ответчиков ***, ***, *** в счет возмещения судебных расходов по оплате государственной пошлины по 1488 (одной тысяче четыреста восемьдесят восемь) руб. 06 коп. с каждого.

Ответчики *** А.В., *** и *** И.В. в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщили и не просили рассмотреть дело в их отсутствие, в связи с чем в соответствии с ч.4 ст.167 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствие ответчиков.

Изучив представленные материалы, выслушав представителя истца, суд приходит к следующему.

В судебном заседании установлены следующие юридически значимые обстоятельства, которые не оспариваются сторонами и не вызывают сомнений у суда.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Россельхозбанк» и ответчиками *** и *** было заключено Соглашение №, согласно которому кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в размере 163500 рублей 00 копеек, а заемщики обязались возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее согласно приложенному к Кредитному договору графику. Пунктом 4.1 Кредитного договора стороны установили процентную ставку в размере 19% годовых. Окончательный срок возврата кредита (основного долга) ДД.ММ.ГГГГ (п.2 Кредитного договора). Выдача кредита производится в безналичной форме путем перечисления суммы кредита на счет заемщика, открытый в банке, с которого может производиться выдача наличных денежных средств либо безналичное перечисление на банковские счета третьих лиц. Заемщик обязуется открыть текущий счет в валюте кредита. Номер счета, на который осуществляется выдача кредита: 40№ (п.17 Кредитного договора).

Согласно п.19 Кредитного договора представителем заемщиков является *** А.В., и счет №, на который осуществляется выдача кредита, открыт на его имя, что следует из выписки по счету.

Согласно п.6 Кредитного договора периодичность платежа, ежемесячно; способ платежа, дифференцированными платежами; дата платежа, 10 число каждого месяца.

Согласно статьям 309, 310 Гражданского Кодекса РФ (далее - ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательств и односторонние изменения его условий не допускается.

В соответствии с ч.ч.1,2 ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 «Заем» главы 42 ГК РФ, если иное не предусмотрено правилами параграфа «Кредит» и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии с ч.1 ст.807 ГК РФ договор займа считается заключенным с момента передачи денег.

В соответствии со ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ст.809 ГК РФ займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенных договором. При этом проценты выплачиваются до дня возврата суммы займа.

В соответствии со ст.314 ГК РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

Пункт 2 статьи811ГК РФ предусматривает, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Обязательство по предоставлению ответчикам *** и *** кредита истцом исполнено в полном объеме:ДД.ММ.ГГГГна счет заемщика *** банком было перечислено163500 рублей, что подтверждается банковским ордером№ от ДД.ММ.ГГГГ и выпиской по счету №.

Обязательства ответчиками перед истцом по возврату кредита и начисленных на него процентов за пользование кредитными средствами исполнялись ненадлежащим образом. Как усматривается из выписки по лицевому счету №, ежемесячные платежи в погашение части основного долга по кредиту и уплате процентов ответчиками производились с нарушением условий кредитного договора.

Согласно предоставленным расчетам и выписке по счету, с ДД.ММ.ГГГГ заемщики систематически нарушают свои обязательства по Кредитному договору, которые выражаются в отсутствии своевременных платежей по кредиту, последний платеж производился ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии со ст.361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

Статьей 363 ГК РФ предусмотрено, что при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

При солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга (п. 1 ст. 323 ГК РФ).

Согласно п.10 Кредитного договора исполнение обязательств заемщика обеспечено поручительством *** И.В.

Пунктом 1.1 Договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «Россельхозбанк» и *** И.В., предусмотрено, что поручитель обязуется отвечать в полном объеме перед кредитором за исполнение заемщиком обязательств по Соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ Поручитель и должники отвечают перед кредитором солидарно.(п.3.1).

Поскольку судом установлен факт ненадлежащего исполнения заемщиками обязательств по возврату задолженности, уплате процентов по договору№ от ДД.ММ.ГГГГ, имеются предусмотренные законом и договором поручительства основания для предъявления требований к поручителю об уплате задолженности в порядке солидарной ответственности.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность заемщиков перед ОАО «Россельхозбанк» составляет 163209 рублей 14 копеек,из них: основной долг (ссудная задолженность) - 125350 рублей; просроченный основной долг - 13625 рублей; просроченные проценты - 19 919,08 рублей; проценты на просроченный кредит - 1 303.75 рублей; пени на основной долг - 1299,33 рублей; пени на просроченные проценты - 1711,98 рублей.

Данные обстоятельства следуют из текста искового заявления, приложенного расчета задолженности по Кредитному договору, подтверждаются имеющимися в материалах дела доказательствами и сторонами не оспариваются.

Статьей 4 Правил предоставления потребительских нецелевых кредитов физическим лицам (далее Правил) стороны установили порядок начисления и уплаты процентов, а также порядок возврата кредита. Согласно п. 4.1.1. Правил проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счете заемщика клиента на начало операционного дня в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце принимается равными количеству фактических календарных дней. Проценты за пользование кредитом на сумму просроченной задолженности по возврату кредита или его части начисляются до фактического погашения такой задолженности. Соглашение о неустойке (статья 6 Правил) также предусматривает обязанность заемщика в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения им какого-либо денежного обязательства перед кредитором уплатить последнему неустойку. В соответствии с указанным соглашением о неустойке сумма соответствующих пеней уплачивается помимо причитающихся к уплате сумм по Кредитному договору.

Размер неустойки за просроченную задолженность по основному долгу и (или) процентам в период с даты предоставления кредита по дату окончания начисления процентов составляет 20% годовых (п.12 Кредитного договора).

Ответчики не представили суду доказательств погашения долга по Кредитному договору, не представили суду свои расчеты, поэтому суд кладет в основу решения расчеты истца, проверенные судом и найденные верными.

При этом суд также отмечает, что расчет суммы исковых требований соответствует требованиям ст.319 ГК РФ об очередности погашения денежных требований при недостаточности суммы платежа - погашаются, прежде всего, издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основная сумма долга.

В соответствии со ст.56 ГПК РФ бремя доказывания возлагается на стороны, каждая сторона обязана представить суду доказательства в обоснование своих требований или возражений.

Ответчиками возражений относительно иска, доводов в их обоснование не представлено.

В силу ч.1 ст.330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Суд считает, что с учетом периода неисполнения ответчиками обязательств по кредитному договору оснований для уменьшения размера неустойки, предусмотренных ст.333 ГК РФ, не имеется, так как ее размер соразмерен последствиям нарушения обязательств. Судом не установлены исключительные обстоятельства, в связи с которыми ответчики ненадлежащим образом исполняли свои обязательства по кредитному договору, в результате чего истцом заявлены требования о взыскании неустойки. Ответчики не заявляли о снижении размера неустойки в связи с её несоразмерностью.

С учетом вышеизложенного, суд приходит к выводу, что исковые требования ОАО «Россельхозбанк» в том объеме, котором были поддержаны в судебном заседании представителем истца Булдаковым К.Н., являются обоснованными и подлежат удовлетворению в полном объеме.

Поскольку в нарушение условий договора кредита№ от ДД.ММ.ГГГГ ответчиками сумма кредита не была возвращена в полном объеме, суд считает необходимым исковые требования ОАО «Россельхозбанк» удовлетворить и взыскать с ответчиков солидарно задолженность по кредитному договору в сумме 163209 рублей 14 копеек, из них: основной долг (ссудная задолженность) - 125350 рублей; просроченный основной долг - 13625 рублей; просроченные проценты - 19919,08 рублей; проценты на просроченный кредит – 1303,75 рублей; пени на основной долг - 1299,33 рублей; пени на просроченные проценты - 1711,98 рублей.

Также подлежат удовлетворению заявленные истцом требования о взыскании с ответчиков солидарно процентов за пользование денежными средствами, начисляемых на остаток задолженности по кредиту в размере 138975,00 рублей, с учетом дальнейшего погашения основного долга, по ставке 19% годовых, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по дату фактического погашения суммы долга по кредиту.

Разрешая требования истца о взыскании с ответчиков судебных расходов по оплате государственной пошлины в размере 4464 руб. 18 коп., подтвержденной платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, суд исходит из следующего.

В соответствии с ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Главой 7 ГПК РФ, регулирующей, в том числе, вопросы взыскания расходов по уплате государственной пошлины, а также иных судебных издержек, не предусмотрена возможность взыскания судебных расходов с ответчиков в солидарном порядке.

Поскольку при распределении судебных расходов солидарная обязанность (ответственность) не возникает, расходы истца по уплаченной государственной пошлине подлежат взысканию пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований в равных долях с каждой из ответчиков по 1488 руб. 06 коп.

Руководствуясь ст.ст.194 - 198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ***, *** ░ *** ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ***, *** ░ ***░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 163209 (░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 14 ░░░░░░,░░ ░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░) - 125350 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - 13625 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - 19919,08 ░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – 1303,75 ░░░░░░; ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - 1299,33 ░░░░░░; ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - 1711,98 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ***, *** *** ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 138975,00 ░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░ 19% ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ***, ***, *** ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 1488 (░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░. 06 ░░░. ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░.░. ░ 27 ░░░░░░ 2016 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░ ░.░.