Решение по делу № 2-496/2016 (2-7166/2015;) ~ М-8651/2015 от 23.12.2015

Дело № 2-496/16

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

24 февраля 2016 г.                              г. Ульяновск

Ленинский районный суд г. Ульяновска

в составе: судьи Рыбалко В. И.,

при секретаре Сидоновой Л. А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску конкурсного управляющего открытого акционерного общества Губернского Банка «Симбирск» - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО2, ФИО5, обществу с ограниченной ответственностью «Арт Деко» о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л:

Конкурсный управляющий ОАО ГБ «Симбирск» - Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» обратился в суд с иском к ФИО2, ФИО5, ООО «Арт Деко» о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на заложенное имущество.

Исковые требования мотивированы следующим. ДД.ММ.ГГГГ между ОАО ГБ «Симбирск» (Банк, Кредитор) и ФИО2 (Заемщик) был заключен кредитный договор №-Ф, по условиям которого (п. 1.1) Банк предоставил Заемщику кредит в размере 120 000 руб. на неотложные нужды. Заемщик принял на себя обязательство погашать кредит в соответствии с графиком возврата кредита (п. 1.4 кредитного договора), ежемесячно уплачивать Банку проценты за пользование кредитом по ставке 18% годовых (п.п. 1.2, 3.1 кредитного договора). Окончательная дата возврата кредита - ДД.ММ.ГГГГ (п. 1.4 кредитного договора). Согласно п.п. 6.2, 6.3 кредитного договора за неисполнение обязательств по погашению суммы основного долга по кредиту и уплате процентов за пользование кредитом в сроки, указанные в кредитном договоре, Кредитор вправе потребовать от Заемщика уплаты неустойки в размере двукратной процентной ставки, указанной в п. 1.2 кредитного договора, от суммы просроченной задолженности, начисляемой за каждый день просрочки. Согласно п. 4.2.1 кредитного договора Банк вправе потребовать досрочного возврата всей суммы кредита и уплаты причитающихся процентов в случае, в том числе, неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком его обязательств по кредитному договору.

В обеспечение исполнения обязательств, вытекающих из кредитного договора, между Банком и ФИО5 (Поручитель) был заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно п. 1.1 договора поручительства Поручитель взял на себя обязательства отвечать перед Кредитором за исполнение Заемщиком всех его обязательств, вытекающих из кредитного договора. Ответственность Заемщика и Поручителя перед Кредитором является солидарной (п. 1.4 договора поручительства).

Заемщик длительное время нарушает условия кредитного договора. Заемщику направлялись требования о возврате суммы кредита, причитающихся процентов, однако на день подачи иска задолженность погашена не была.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по кредитному договору составляет <данные изъяты> в том числе: основной долг в размере <данные изъяты>., проценты по договору в размере <данные изъяты>., штраф за просроченные проценты в размере <данные изъяты> неустойка за просроченный основной долг в размере <данные изъяты>

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО ГБ «Симбирск» (Банк, Кредитор) и ФИО2 (Заемщик) был заключен кредитный договор №-Ф, по условиям которого Банк предоставил Заемщику кредит в размере <данные изъяты>. на неотложные нужды (п. 1.1 кредитного договора). Заемщик взял на себя обязательства погашать кредит в соответствии с графиком возврата кредита (п. 1.4 кредитного договора), ежемесячно уплачивать Банку проценты за пользование кредитом по ставке 18% годовых (п.п. 1.2, 3.1 кредитного договора). Окончательная дата возврата кредита - ДД.ММ.ГГГГ (п. 1.4 кредитного договора). Согласно п.п. 6.2, 6.3 кредитного договора за неисполнение обязательств по погашению суммы основного долга по кредиту и уплате процентов за пользование кредитом в сроки, указанные в кредитном договоре, Кредитор вправе потребовать от Заемщика уплаты неустойки в размере двукратной процентной ставки, указанной в п. 1.2 кредитного договора, от суммы просроченной задолженности, начисляемой за каждый день просрочки. Согласно п. 4.2.1 кредитного договора Банк вправе потребовать досрочного возврата всей суммы кредита и уплаты причитающихся процентов в случае, в том числе, неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком его обязательств по кредитному договору.

В обеспечение исполнения обязательств, вытекающих из кредитного договора, между Банком и ООО «Арт Деко» (далее - Залогодатель) был заключен договор залога оборудования №-№ от ДД.ММ.ГГГГ (далее - договор залога), по условиям которого Залогодатель заложил Банку в обеспечение исполнения обязательств Заемщика, вытекающих из кредитного договора №-№ от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащее Залогодателю следующее оборудование: ламинатор <данные изъяты>, залоговой стоимостью <данные изъяты>., плоттер-каттер Mimakj, залоговой стоимостью <данные изъяты>., Режущий плоттер <данные изъяты>, залоговой стоимостью <данные изъяты> широкоформатный принтер <данные изъяты>, залоговой стоимостью <данные изъяты> а всего залоговой стоимостью <данные изъяты>

Заемщик длительное время нарушает условия кредитного договора, не возвращает основной долг, не уплачивает проценты за пользование кредитом.

Решением Арбитражного суда Ульяновской области от ДД.ММ.ГГГГ ОАО ГБ «Симбирск» признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Заемщику направлялись требования о возврате суммы кредита, причитающихся процентов, однако надень подачи иска задолженность погашена не была.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по кредитному договору составляет <данные изъяты>., в том числе: основной долг в размере <данные изъяты>., проценты по договору в размере <данные изъяты>., штраф за просроченные проценты в размере <данные изъяты> коп., неустойка за просроченный основной долг в размере <данные изъяты>

Конкурсный управляющий ОАО ГБ «Симбирск» - Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» просит суд взыскать в пользу ОАО ГБ «Симбирск» с ФИО2, ФИО5 в солидарном порядке основной долг по кредитному договору №-Ф от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>., проценты по договору на день вынесения решения суда, штраф за просроченные проценты на день вынесения решения суда, неустойку за просроченный основной долг на день вынесения решения суда; взыскать с ФИО2 основной долг по кредитному договору №-Ф от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты> проценты по договору на день вынесения решения суда, штраф за просроченные проценты на день вынесения решения суда, неустойку за просроченный основной долг на день вынесения решения суда; обратить взыскание путем продажи с публичных торгов па принадлежащее ООО «Арт Деко» движимое имущество: ламинатор <данные изъяты> залоговой стоимостью <данные изъяты>, плоттер-каттер <данные изъяты>, залоговой стоимостью <данные изъяты> режущий плоттер <данные изъяты>, залоговой стоимостью <данные изъяты>., широкоформатный принтер <данные изъяты>, залоговой стоимостью <данные изъяты>., а всего залоговой стоимостью <данные изъяты> взыскать с ФИО2, ФИО5, ООО «Арт Деко» в пользу ОАО ГБ «Симбирск» ФИО3 расходы.

В ФИО3 заседании представитель конкурсного управляющего ОАО ГБ «Симбирск» уточнил исковые требования – окончательно просил суд взыскать в пользу ОАО ГБ «Симбирск» с ФИО2, ФИО5 в солидарном порядке основной долг по кредитному договору №-Ф от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>., проценты по договору в размере <данные изъяты> штраф за просроченные проценты в размере <данные изъяты>., неустойку за просроченный основной долг в размере <данные изъяты> коп.; взыскать с ФИО2 основной долг по кредитному договору №-№ от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>., проценты по договору в размере <данные изъяты> коп., штраф за просроченные проценты в размере <данные изъяты>., неустойку за просроченный основной долг в размере <данные изъяты> коп.; обратить взыскание путем продажи с публичных торгов па принадлежащее ООО «Арт Деко» движимое имущество: ламинатор ICO <данные изъяты>, плоттер-каттер <данные изъяты> режущий плоттер <данные изъяты> <данные изъяты>, широкоформатный принтер <данные изъяты> с установлением цены в соответствии с заключением ФИО3 экспертизы; взыскать с ФИО2, ФИО5, ООО «Арт Деко» в пользу ОАО ГБ «Симбирск» ФИО3 расходы.

Представитель конкурсного управляющего ОАО ГБ «Симбирск» в ФИО3 заседание поддержал уточненные исковые требования, дал пояснения аналогичные изложенным в исковом заявлении, не возражал против рассмотрения дела в порядке заочного производства.

Ответчики ФИО2, ФИО5, представитель ООО «Арт Деко» в ФИО3 заседание не явились, о дне и времени ФИО3 заседания извещались.

С учетом мнения представителя конкурсного управляющего ОАО ГБ «Симбирск» суд определил рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Выслушав представителя истца, исследовав материалы гражданского дела, суд приходит к следующему.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО ГБ «Симбирск» (Банк, Кредитор) и ФИО2 (Заемщик) был заключен кредитный договор №-Ф, по условиям которого (п. 1.1) Банк предоставил Заемщику кредит в размере <данные изъяты>. на неотложные нужды. Заемщик принял на себя обязательство погашать кредит в соответствии с графиком возврата кредита (п. 1.4 кредитного договора), ежемесячно уплачивать Банку проценты за пользование кредитом по ставке 18% годовых (п.п. 1.2, 3.1 кредитного договора). Окончательная дата возврата кредита - ДД.ММ.ГГГГ (п. 1.4 кредитного договора).

Согласно п.п. 6.2, 6.3 кредитного договора за неисполнение обязательств по погашению суммы основного долга по кредиту и уплате процентов за пользование кредитом в сроки, указанные в кредитном договоре, Кредитор вправе потребовать от Заемщика уплаты неустойки в размере двукратной процентной ставки, указанной в п. 1.2 кредитного договора, от суммы просроченной задолженности, начисляемой за каждый день просрочки.

Согласно п. 4.2.1 кредитного договора Банк вправе потребовать досрочного возврата всей суммы кредита и уплаты причитающихся процентов в случае, в том числе, неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком его обязательств по кредитному договору.

В обеспечение исполнения обязательств, вытекающих из кредитного договора, между Банком и ФИО5 (Поручитель) был заключен договор поручительства №-№ от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно п. 1.1 договора поручительства Поручитель взял на себя обязательства отвечать перед Кредитором за исполнение Заемщиком всех его обязательств, вытекающих из кредитного договора. Ответственность Заемщика и Поручителя перед Кредитором является солидарной (п. 1.4 договора поручительства).

Заемщик длительное время нарушает условия кредитного договора. Заемщику направлялись требования о возврате суммы кредита, причитающихся процентов, однако на день подачи иска задолженность погашена не была.

Согласно расчету, представленному представителем истца, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты> в том числе основной долг в размере <данные изъяты>., проценты по договору в размере <данные изъяты> штраф за просроченные проценты в размере <данные изъяты>., неустойку за просроченный основной долг в размере 8660 руб. 66 коп.

Суду не представлены доказательства необоснованности произведенного истцом расчета задолженности по кредитному договору.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО ГБ «Симбирск» (Банк, Кредитор) и ФИО2 (Заемщик) был заключен кредитный договор №-Ф, по условиям которого Банк предоставил Заемщику кредит в размере 800 000 руб. на неотложные нужды (п. 1.1 кредитного договора). Заемщик взял на себя обязательства погашать кредит в соответствии с графиком возврата кредита (п. 1.4 кредитного договора), ежемесячно уплачивать Банку проценты за пользование кредитом по ставке 18% годовых (п.п. 1.2, 3.1 кредитного договора). Окончательная дата возврата кредита - ДД.ММ.ГГГГ (п. 1.4 кредитного договора).

Согласно п.п. 6.2, 6.3 кредитного договора за неисполнение обязательств по погашению суммы основного долга по кредиту и уплате процентов за пользование кредитом в сроки, указанные в кредитном договоре, Кредитор вправе потребовать от Заемщика уплаты неустойки в размере двукратной процентной ставки, указанной в п. 1.2 кредитного договора, от суммы просроченной задолженности, начисляемой за каждый день просрочки.

Согласно п. 4.2.1 кредитного договора Банк вправе потребовать досрочного возврата всей суммы кредита и уплаты причитающихся процентов в случае, в том числе, неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком его обязательств по кредитному договору.

В обеспечение исполнения обязательств, вытекающих из кредитного договора, между Банком и ООО «Арт Деко» (далее - Залогодатель) был заключен договор залога оборудования №-Ф/2 от ДД.ММ.ГГГГ (далее - договор залога), по условиям которого Залогодатель заложил Банку в обеспечение исполнения обязательств Заемщика, вытекающих из кредитного договора №-Ф от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащее Залогодателю следующее оборудование: ламинатор <данные изъяты>, залоговой стоимостью <данные изъяты>., плоттер-каттер Mimakj, залоговой стоимостью <данные изъяты> Режущий плоттер <данные изъяты> залоговой стоимостью <данные изъяты>., широкоформатный принтер <данные изъяты>, залоговой стоимостью <данные изъяты> а всего залоговой стоимостью <данные изъяты>

Заемщик длительное время нарушает условия кредитного договора, не возвращает основной долг, не уплачивает проценты за пользование кредитом.

Согласно расчету, представленному представителем истца, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по кредитному договору №-Ф/2 от ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>., в том числе основной долг в размере <данные изъяты>., проценты по договору в размере <данные изъяты>., штраф за просроченные проценты в размере <данные изъяты>., неустойку за просроченный основной долг в размере <данные изъяты> <данные изъяты>

Суду не представлены доказательства необоснованности произведенного истцом расчета задолженности по кредитному договору.

Решением Арбитражного суда Ульяновской области от ДД.ММ.ГГГГ ОАО ГБ «Симбирск» признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Судом по данному гражданскому делу назначена ФИО3 экспертиза. Из заключения ФИО3 АНО «Поволжская ФИО3» № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что рыночная стоимость заложенного движимого имущества, принадлежащего ООО «Арт <данные изъяты> широкоформатного принтера <данные изъяты>

Экспертиза проведена квалифицированными ФИО3, предупрежденными об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения.

Суду не представлены сторонами доказательства, дающие основание сомневаться в обоснованности заключения ФИО3 экспертизы.

Согласно ч. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом «Заем» главы 42 ГК РФ, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора (ч. 2 ст. 819 ГК РФ).

В соответствии со ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ч. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии со ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Согласно ст. 325 ГК РФ исполнение солидарной обязанности полностью одним из должников освобождает остальных должников от исполнения кредитору.

В соответствии с п. 1 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя

Согласно п. 4 ст. 363 ГК РФ поручительство прекращается по истечении указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано. Если такой срок не установлен, оно прекращается, если кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иска к поручителю.

Поскольку в договоре поручительства №-Ф/1 от ДД.ММ.ГГГГ срок поручительства не указан, а срок исполнения обязательства, обеспеченного поручительством, истек ДД.ММ.ГГГГ (т.е. за год до подачи настоящего иска), суд считает исковые требования к ФИО5 подлежащими удовлетворению в части задолженности, возникшей после ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно расчету задолженности, представленному представителем истца, задолженность по основному долгу в размере <данные изъяты> коп. возникла до ДД.ММ.ГГГГ. Задолженность по процентам по договору, возникшая после ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты> задолженность по процентам по договору, возникшая до ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>

Таким образом, в пользу ОАО ГБ «Симбирск» подлежит взысканию задолженность по кредитному договору №<данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ: с ФИО2 в части основного долга в размере <данные изъяты> процентов по договору - в размере <данные изъяты>., в солидарном порядке с ФИО2, ФИО5 – в части процентов по договору в размере <данные изъяты>

Кроме того, истцом заявлены требования о взыскании по кредитному договору №-Ф/1 от ДД.ММ.ГГГГ штрафа за просроченные проценты в размере <данные изъяты> неустойки за просроченный основной долг в размере <данные изъяты>

Согласно ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. Она является одним из способов обеспечения исполнения обязательств, средством возмещения потерь кредитора, вызванных нарушением должником своих обязательств.

По мнению суда, истцом не представлены доказательства того, что нарушение ответчиками сроков возврата денежных средств существенно нарушило интересы истца, повлекло для истца какие-либо серьезные вредные последствия.

В связи с этим, на основании ст. 333 ГК РФ суд считает размер подлежащих взысканию с ответчиков в пользу истца штрафных санкций явно несоразмерным последствиям нарушения обязательства.

Суд считает необходимым уменьшить размер штрафа за просроченные проценты до <данные изъяты>., неустойки за просроченный основной долг в до <данные изъяты>

Указанные суммы штрафа и неустойки подлежат взысканию с ответчиков в пользу истца.

Таким образом, общая сумма задолженности по кредитному договору №-№ от ДД.ММ.ГГГГ, подлежащая взысканию в пользу ОАО ГБ «Симбирск» в солидарном порядке с ФИО2, ФИО5, составляет <данные изъяты>

Общая сумма задолженности по кредитному договору №-Ф/1 от ДД.ММ.ГГГГ, подлежащая взысканию в пользу ОАО ГБ «Симбирск» с ФИО2 составляет <данные изъяты>

Кроме того, на основании вышеизложенного в пользу ОАО ГБ «Симбирск» с ФИО2 подлежит взысканию задолженность по кредитному договору №-№ от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>

В соответствии со ст. 334 Гражданского кодекса РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Согласно ст.337 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

Статьей 348 ГК РФ предусмотрено, что взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В соответствии со ст. 349 ГК РФ требования залогодержателя удовлетворяются за счет заложенного движимого имущества по решению суда, если иное не предусмотрено соглашением залогодателя с залогодержателем.

Статьей 350 ГК РФ определено, что реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со статьей 349 настоящего Кодекса обращено взыскание, осуществляется в порядке, установленном законом об ипотеке или законом о залоге, если иное не предусмотрено законом.

В связи с изложенным суд считает обоснованным и подлежащим удовлетворению требование ОАО ГБ «Симбирск» об обращении взыскания на принадлежащее ООО «Арт Деко» заложенное движимое имущество – ламинатор <данные изъяты>, плоттер-каттер <данные изъяты> режущтй плоттер <данные изъяты> широкоформатный принтер <данные изъяты>, путем продажи с публичных торгов с начальной продажной ценой: ламинатор <данные изъяты> – в размере <данные изъяты> плоттер-каттер <данные изъяты> – в размере <данные изъяты>., режущий плоттер <данные изъяты> – в размере <данные изъяты>., широкоформатный принтер <данные изъяты>., а всегос начальнйо продажной ценой в размере <данные изъяты>

    Поскольку истцу при подаче иска была предоставлена отсрочка уплаты государственной пошлины, с учетом частичного удовлетворения иска, в соответствии со ст.ст. 98, 103 ГПК РФ в доход местного бюджета подлежит взысканию государственная пошлина: с ФИО2 - в размере <данные изъяты> с ФИО5 – в размере <данные изъяты> с ООО «Арт Деко» - в размере <данные изъяты>

Расходы АНО по проведению исследований «Поволжская ФИО3» на проведение ФИО3 экспертизы составили <данные изъяты>

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ указанные расходы подлежат взысканию в пользу АНО по проведению исследований «Поволжская ФИО3» с ФИО2 и ООО «Арт Деко» в равных долях – <данные изъяты> с каждого.

Руководствуясь ст.ст. 12. 56, 194 – 198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░░░» - ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░4, ░░░5 ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░ ░░░4 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №-░/1 ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░ ░░░4 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №-№ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░-░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> – ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>., ░░░░░░░-░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> – ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> – ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ – ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░: ░ ░░░4 - ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░ ░░░5 - ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░ ░░░░» - ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░ ░░░4, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░3» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░3 ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ <░░░░░░ ░░░░░░>. ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ – ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░