Решение по делу № 2-2148/2014 ~ М-1874/2014 от 03.09.2014

Дело №-2-2148/2014

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

«31» октября 2014 г. г. Орел

Заводской районный суд г. Орла в составе:

председательствующего судьи Щербакова А.В.,

при секретаре Григорьевой Е.В.,

с участием представителей: истца - Прилуцкой Т.В. /доверенность (номер обезличен) от (дата обезличена) г./, ответчика – Липатовой Ж.А. /доверенность (номер обезличен) от (дата обезличена) г./,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Заводского районного суда г. Орла гражданское дело по иску Публичного акционерного общества (ПАО) «Банк ВТБ 24» к Бакаеву Владимиру Анатольевичу, Сергеевой Ларисе Анатольевне, Белевскому Валерию Николаевичу, Некоммерческой организации «Фонд поддержки предпринимательства Орловской области»    о взыскании денежных средств, обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

Истец обратился в суд с иском к ответчикам, заявив требования о взыскании задолженности по кредитному соглашению, обращении взыскания на заложенное имущество, по тем основаниям, что (дата обезличена) Банк предоставил кредитную линию ООО «ТД «Водяной» на основании кредитного соглашения в размере 9000000 руб. сроком на 12 месяцев с оплатой 13,8% годовых за пользование кредитом. Во исполнения заключенного соглашения с заемщиком были заключены дополнительные соглашения о предоставлении кредита: (дата обезличена) на сумму 1180000 руб. сроком 180 дней; (дата обезличена) - 370000 руб. на 180 дней; (дата обезличена) - 218000 руб. на 180 дней; (дата обезличена) - 542000 руб. на 180 дней; (дата обезличена) – 489000 руб. на 175 дней; (дата обезличена) – 149000 руб. на 180 дней; (дата обезличена) – 550000 руб. на 180 дней; (дата обезличена) – 323000 руб. на 180 дней; (дата обезличена) – 550000 руб. на 178 дней; (дата обезличена) – 600000 руб. на 180 дней; (дата обезличена) – 500000 руб. на 180 дней; (дата обезличена) – 2529000 руб. на 180 дней; (дата обезличена) – 42000 руб. на 180 дней; (дата обезличена) – 27000 руб. на 139 дней. Заемщик обязался осуществлять возврат кредита в соответствии с условиями кредитного соглашения. Обеспечением исполнения обязательств по кредитному соглашению является поручительство Бакаева В.А., Сергеевой Л.А., Белевского В.Н. о принятии на себя солидарной ответственности за неисполнение обязательств заемщика, поручительство НО «Фонда поддержки предпринимательства Орловской области» о принятии на себя субсидиарной ответственности перед банком в объеме 3055000 руб. за исполнение заемщиком обязательств по кредитному соглашению в части обязательств по возврату основного долга, но не более 33,9% от суммы основного долга на день не исполнения обязательства. Кроме того были заключены договор залога товаров в обороте с ИП Белевским В.Н. и договор залога автотранспортного средства, заключенный с Сергеевой Л.А. Заемщик осуществлял погашение кредита с нарушением условий кредитного соглашения, последний платеж был проведен им (дата обезличена) в сумме 5080,23 руб., в связи с чем истец потребовал от заемщика досрочно погасить кредит и уплатить проценты в срок до (дата обезличена) г, что не было исполнено. По изложенным основаниям истец просил взыскать солидарно с Белевского В.Н., Бакаева В.А., Сергеевой Л.А. задолженность по кредитному соглашению в размере 9434725,24 руб., в субсидиарном порядке с НО «Фонд поддержки предпринимательства Орловской области» 3049277,8 руб. – 33,9% основного долга, а также взыскать расходы по оплате госпошлины при обращении в суд с настоящим иском в сумме 59373, 63 руб. и обратить взыскание на заложенное имущество – автомобиль, установив его начальную продажную стоимость в размере 213000 руб., а также товары в обороте, определив их начальную продажную стоимость в сумме 4750000 руб.

Судом к участию в деле в порядке ст. 43 ГПК РФ в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено ООО «ТД «Водяной» в лице конкурсного управляющего Бологова М.С.

В судебном заседании представитель истца по доверенности Прилуцкая Т.В. заявленные требования поддержала на доводах, изложенных в иске, суду пояснила, что ответчики в добровольном порядке задолженность не погашают.

Представитель ответчика Некоммерческой организации «Фонд поддержки предпринимательства Орловской области» по доверенности Липатова Ж.А. в судебном заседании исковые требования не признала, суду пояснила, что к их организации требования банка предъявлены преждевременно, так как в соответствии с п. 4.5 договора поручительства банк обязан в течение 90 дней со дня неисполнения заемщиком обязательств по кредитному договору принять все установленные договором меры для взыскания с заемщика в полном объеме задолженности, в числе которых предъявление требования по поручительствам за исключением фонда, обращение взыскания на предмет залога. Только по истечении сроков и выполнения указанных в п. 4.5 процедур, в случае невозвращения суммы основного долга, банк вправе предъявить требование поручителю – фонду, в связи с чем просила отказать в удовлетворении иска к ответчику НО «ФППОО».

Ответчики Бакаев В.А., Сергеева Л.А., Белевский В.Н., третье лицо - ООО «ТД «Водяной» в лице конкурсного управляющего Бологова М.С. в судебное заседание не явились, извещались надлежащим образом, о причинах неявки в суд не сообщили, о рассмотрении дела в свое отсутствие не ходатайствовали.

Суд, с учетом мнения представителей истца и ответчика, счел возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся ответчиков и третьего лица в порядке, предусмотренном ч.3,4 ст. 167 ГПК РФ.

Суд, выслушав стороны, исследовав доказательства, представленные по делу, находит исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как установлено ч. 1 ст. 421 ГК РФ, граждане и юридические лица свободны в заключении договора. На основании ч. 1 ст. 425 ГК РФ договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения.

Согласно ч. 1 ст. 819, ч.3 ст. 810 ГК РФ – банк обязуется предоставить денежные средства (кредит) Заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а Заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Сумма займа считается возвращенной с момента передачи или зачисления соответствующих денежных средств на банковский счет заимодавца. В соответствии со ст. 809 ГК РФ займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенных договором. Проценты уплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В силу ч. 1 ст. 330 и ст. 331 ГК РФ – стороны кредитного договора могут установить, что в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком обязательства, последний обязан уплатить банку неустойку в согласованном сторонами при подписании кредитного договора размере.

При разрешении спора судом установлено, что (дата обезличена) Банк ВТБ 24 (ЗАО) предоставил кредитную линию ООО «ТД «Водяной»» на основании кредитного соглашения (номер обезличен) на сумму 9000000 руб. на срок 12 месяцев с уплатой 13,8% годовых (л.д.20-25).

Для учета полученного заемщиком кредита открыт ссудный счет (номер обезличен) 0011119.

Во исполнение указанного кредитного соглашения между банком и заемщиком заключены следующие дополнительные соглашения:

- о предоставлении кредита (номер обезличен)(адрес обезличен) от (дата обезличена) г., по которому банк предоставил заемщику кредит в размере 1180000 руб. на срок не более 180 дней с даты, следующей за fдатой предоставления кредита (л.д. 26).

- о предоставлении кредита (номер обезличен)-(адрес обезличен) от (дата обезличена) г., по которому банк предоставил заемщику кредит в размере 1370000 руб. на срок не более 180 дней с даты, следующей за датой предоставления кредита (л.д.27).

- о предоставлении кредита (номер обезличен)-(адрес обезличен) от (дата обезличена) г., по которому банк предоставил заемщику кредит в размере 218000 руб. на срок не более 180 дней с даты, следующей за датой предоставления кредита (л.д. 28).

- о предоставлении кредита (номер обезличен) от (дата обезличена) г., по которому банк предоставил заемщику кредит в размере 542000 руб. на срок не более 180 дней с даты, следующей за датой предоставления кредита (л.д.29).

- о предоставлении кредита (номер обезличен) от (дата обезличена) г., по которому банк предоставил заемщику кредит в размере 489000 руб. на срок не более 175 дней с даты, следующей за датой предоставления кредита (л.д.30).

- о предоставлении кредита (номер обезличен)-(адрес обезличен) от (дата обезличена) г., по которому банк предоставил заемщику кредит в размере 149000 руб. на срок не более 180 дней с даты, следующей за датой предоставления кредита (л.д.31).

о предоставлении кредита (номер обезличен) от (дата обезличена) г., по которому банк предоставил заемщику кредит в размере 550000 руб. на срок не более 180 дней с даты, следующей за датой предоставления кредита (л.д.32).

о предоставлении кредита (номер обезличен)-(адрес обезличен) от (дата обезличена) г., по которому банк предоставил заемщику кредит в размере 323000 руб. на срок не более 180 дней с даты, следующей за датой предоставления кредита (л.д.33).

- о предоставлении кредита (номер обезличен)(адрес обезличен) от (дата обезличена) г., по которому банк предоставил заемщику кредит в размере 550000 руб. на срок не более 178 дней с даты, следующей за датой предоставления кредита (л.д. 34).

- о предоставлении кредита (номер обезличен) от (дата обезличена) г., по которому банке предоставил заемщику кредит в размере 600000 руб. на срок не более 180 дней с даты, следующей за датой предоставления кредита (л.д. 35).

- о предоставлении кредита (номер обезличен)-(адрес обезличен) от (дата обезличена) г., по которому банк предоставил заемщику кредит в размере 500000 руб. на срок не более 180 дней с даты, следующей за датой предоставления кредита (л.д. 36).

о предоставлении кредита (номер обезличен)(адрес обезличен) от (дата обезличена) г., по которому банк предоставил заемщику кредит в размере 2529000 руб. на срок 180 дней с даты, следующей за датой предоставления кредита (л.д. 37).

о предоставлении кредита (номер обезличен)-(адрес обезличен) от (дата обезличена) г., по которому банк предоставил заемщику кредит в размере 42000 руб. на срок не более 180 дней с даты, следующей за датой предоставления кредита (л.д. 38).

- о предоставлении кредита (номер обезличен) от (дата обезличена), по которому банк предоставил заемщику кредит в размере 27000 руб. на срок не более 139 дней с даты, следующей за датой предоставления кредита (л.д. 39).

Согласно пункту 1.4 дополнительных соглашений погашение кредита и уплата процентов за пользование кредитом осуществляются заемщиком в соответствии с условиями кредитного соглашения.

В соответствии с п. 2.1 «Особых условий», являющихся неотъемлемой частью кредитного соглашения (приложение №1) проценты по кредиту начисляются на срочную задолженность по основному долгу, начиная с даты, следующей за датой предоставления кредита, и до даты полного погашения кредита.

Банк исполнил свои обязательства перед заемщиком в полном объеме, что подтверждается выпиской по его ссудному счету (л.д. 94-97).

Судом установлено, что ООО «ТД «Водолей» систематически нарушал свои обязательства перед банком по погашению кредита, последний платеж в счет погашения основного долга был произведен им (дата обезличена) в сумме 5080,23 руб., что подтверждается движением денежных средств по лицевому счету заемщика (л.д.236).

Пунктом 1.14 кредитного соглашения предусмотрено, что в случае возникновения просроченной задолженности по основному долгу (кредиту) и процентам, на сумму соответствующей просроченной задолженности начисляется неустойка (пеня) в размере 0,08% в день от суммы невыполненных обязательств, которая начисляется по дату полного погашения задолженности.

В силу ст. ст. 307, 309, 314 ГК РФ обязательства могут возникать из договоров, и в силу обязательств одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенные действия, т.е. уплатить деньги. На основании договора обязательства подлежат исполнению в согласованный сторонами срок.

Как следует из материалов дела ООО «ТД «Водяной» взятые на себя обязательства не выполнял, платежи в счет погашения кредита должным образом не осуществлял, в связи с чем в его адрес (дата обезличена) банком было направлено требование о досрочном возврате заемных средств, которое осталось проигнорированным (л.д.99).

В силу ч. 2 ст. 811 ГК РФ при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части кредита, кредитор вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы кредита вместе с причитающимися процентами.

По состоянию на (дата обезличена) общая задолженность заемщика пред банком по кредитному соглашению составляет 9434725,24 руб., из которых: 8994919,77 руб. – основной долг по кредиту, 79084,59 руб. – проценты за пользование кредитом, 358021,84 руб. – пени по просроченному основному долгу, 2699,04 руб. – пени по просроченным процентам.

Расчет задолженности проверен судом, соответствует условиям кредитного соглашения от (дата обезличена) и положениям ст. 809 ГК РФ, не оспорен ответчиками (л.д. 16-19).

Согласно ч. 1 ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Положениями п. 1.14 кредитного соглашения неустойка (пеня) за неуплату кредита и процентов начисляется в размере 0,08% от суммы задолженности.

Истец просил взыскать с ответчика пеню за несвоевременное погашение основного долга по кредиту в размере 358021,84 руб., что составляет 3,9% от суммы задолженности по неуплаченному основному долгу, и 2699,04 руб. – пени за несвоевременную уплату процентов, т.е. 3,41% от суммы задолженности по неуплаченным процентам.

Вышеуказанные суммы, заявленные к взысканию, не являются несоразмерными последствиям нарушения заемщиком обязательств, который не погашал задолженность на протяжении длительного времени, в связи с чем оснований для уменьшения размера неустойки судом не установлено.

Решением Арбитражного суда Орловской области от (дата обезличена) по делу (номер обезличен) ООО «ТД «Водяной» признано несостоятельным (банкротом), в отношении которого открыто конкурсное производство, утвержден конкурсным управляющим Бологов М.С. (л.д. 171-175).

Обеспечением исполнения ООО «ТД «Водолей» обязательств по кредитному соглашению является поручительство физических лиц Бакаева В.А., Сергеевой Л.А., Белевского В.Н. в соответствии с договорами поручительства (номер обезличен) от (дата обезличена) г., по которым поручитель обязуется солидарно отвечать перед банком за исполнение ООО «ТД «Водяной» своих обязательств по кредитному соглашению в том же объеме, включая уплату процентов и неустойки (л.д. 40-51).

В соответствии с ч. 1 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Заключенным договором поручительства такая возможность не была предусмотрена.

Согласно ч. 1 ст. 323 ГК РФ, при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников.

Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью (ч. 2 ст. 323 ГК РФ).

Таким образом, у ответчиков Бакаева В.А., Сергеевой Л.А. и Белевского В.Н. имеется солидарная обязанность перед истцом по погашению задолженности.

Кроме того, в обеспечение исполнения обязательств заемщика по кредитному соглашению (дата обезличена) между банком и Некоммерческой организацией «Фонд поддержки предпринимательства Орловской области» был заключен договор поручительства (номер обезличен) которому поручитель принял на себя обязательство субсидиарно с заемщиком отвечать перед банком в объеме 3055000 руб. за исполнение обязательств по кредитному соглашению в части обязательств по возврату основного долга, но не более 33,9% от суммы основного долга на день не исполнения заемщиком своих обязательств по возврату суммы основного долга (п. 1.2. Договора поручительства) (л.д. 52-57).

Пунктом 4.5. договора поручительства предусмотрено, что в течение не менее 90 календарных дней с даты неисполнения (ненадлежащего исполнения) заемщиком своих обязательств по кредитному договору по возврату сумму основного долга банк обязан принять все разумные и доступные в сложившейся ситуации меры, установленные кредитным договором, для взыскания с заемщика в полном объеме задолженности, в числе которых: предъявление требований по поручительствам третьих лиц (за исключением НО «ФППОО»), обращение взыскания на заложенное имущество.

На основании п. 4.6 указанного договора по истечение срока и выполнения процедур, предусмотренных п. 4.5 договора в случае, если сумма основного долга не была возвращена банку, банк вправе предъявить требование к поручителю - НО «ФППОО».

Положениями ст. 399 ГК РФ предусмотрено, что до предъявления требований к лицу, которое в соответствии с законом, иными правовыми актами или условиями обязательства несет ответственность дополнительно к ответственности другого лица, являющегося основным должником (субсидиарную ответственность), кредитор должен предъявить требование к основному должнику.

Если основной должник отказался удовлетворить требование кредитора или кредитор не получил от него в разумный срок ответ на предъявленное требование, это требование может быть предъявлено лицу, несущему субсидиарную ответственность.

Поскольку заемщик на протяжении длительного периода не соблюдал порядок погашения кредита и уплаты начисленных на него процентов, что подтверждается выпиской по лицевому счету, суд приходит к выводу, что им существенно нарушены вышеуказанные условия кредитного соглашения, в связи с чем с ответчиков Белевского В.Н., Бакаева В.А., Сергеевой Л.А. в солидарном порядке в пользу истца надлежит взыскать задолженность по кредитному соглашению в размере 9434725,24 руб.

При этом, в субсидиарном порядке с НО «ФППОО» в пользу истца подлежит взысканию задолженность по кредитному соглашению в размере 33,9% основного долга (п.1.2 договора поручительства), что составляет 3049277,8 руб., в случае не удовлетворения требований банка за счет заемщика, солидарных поручителей и обращения к взысканию заложенного имущества в соответствии с п. 4.5, 4.6 договора поручительства.

(дата обезличена) между банком и Белевским В.Н. был заключен договор о залоге товаров в обороте (номер обезличен), предметом которого являлось имущество, указанное в приложении (номер обезличен) к договору о залоге, залоговой стоимостью 4750000 руб. Место нахождения имущества: (адрес обезличен) (л.д. 58-86).

Кроме того, (дата обезличена) между банком и Сергеевой Л.А. был заключен договор залога транспортного средства (номер обезличен), предметом которого являлся автомобиль (номер обезличен) 2003 года выпуска, идентификационный номер (номер обезличен) кузов (номер обезличен) цвет синий, государственный регистрационный знак (номер обезличен) (л.д. 87- 93).

Залог указанного имущества является обеспечением исполнения обязательств заемщика по кредитному соглашению. Договоры подписаны сторонами.

На основании ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, залогом и другими способами, предусмотренными законом и договором.

Залог между залогодателем и залогодержателем возникает на основании договора (ст.334.1 ГК РФ).

Предметом залога может быть всякое имущество, в том числе вещи и имущественные права (требования), за исключением имущества, изъятого из оборота, требований, неразрывно связанных с личностью кредитора, в частности требований об алиментах, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и иных прав, уступка которых другому лицу запрещена законом (ст. 336 ГК РФ). Право залога возникает с момента заключения договора о залоге (п. 1 ст. 341 ГК РФ).

В соответствии со ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества.

Согласно ст. 337 ГК РФ залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещения необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

В силу ч. 1 ст. 348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

При таких обстоятельствах, имеются все основания для удовлетворения требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество.

В силу положений ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

Поскольку заемщик и поручитель не исполнили перед банком принятых на себя кредитных обязательств, то банк в силу вышеизложенного вправе получить удовлетворение от реализации указанного автомобиля, обратившись в суд с требованием об обращении на него взыскания.

Истец просит определить начальную продажную стоимость залогового имущества – товаров в обороте в размере 4750000 руб., автомобиля – в сумме 213000 руб., в соответствии с п.1.4 договоров о залоге, ответчики каких-либо возражений не высказали, а также не представили доказательств иной стоимости, в связи с чем, начальная продажная цена заложенного имущества судом определяется в размере 4750000 руб. на товары в обороте и 213000 руб. на автомобиль.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

При обращении в суд с настоящим иском Банком ВТБ 24 оплачена государственная пошлина в размере 59373,63 руб., которая подлежит взысканию с ответчиков в долевом порядке по следующим основаниям.

Положениями ч.2 ст. 363 ГК РФ предусмотрено, что поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником.

Между тем, судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела (ст. 88 ГПК РФ).

Таким образом, солидарная ответственность должников не предусмотрена при взыскании в пользу кредитора расходов по оплате государственной пошлины при обращении с иском в суд, в связи с чем в пользу ПАО «Банк ВТБ 24» с Бакаева В.А., Сергеевой Л.А., Белевского В.Н., НО «ФППОО» следует взыскать по 14843,41 руб. с каждого.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░ ░░░ 24» ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░ ░░░ 24» ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 9434725 ░░░░░░ 24 ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░: 8994919 ░░░░░░ 77 ░░░░░░ – ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░, 79084 ░░░░░░ 59 ░░░░░░ – ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, 358021 ░░░░░░ 84 ░░░░░░ – ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, 2699 ░░░░░░ 04 ░░░░░░ – ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░:

- ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░ ░░░░░░░░░) ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ (░░░░░ ░░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░░░ (░░░░ ░░░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░ ░░░ 24 (░░░) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4750000 (░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░ (░░░░░ ░░░░░░░░░) 2003 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░░ (░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 213000 (░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░ ░░░ 24» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 33,9% ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ 3049277 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 80 ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░ ░░░ 24» ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 14843 ░░░░░ 41 ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░: