Решение от 28.04.2015 по делу № 2-518/2015 от 06.03.2015

Дело № 2- 518/2015

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 апреля 2015 года г. Иваново

Советский районный суд г. Иваново в составе:

председательствующего судьи Афониной Л.И.,

при секретаре Ковалевой Н.Н.,

с участием представителя истца, по доверенности, С.О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Иваново 28 апреля 2014 года гражданское дело по иску Акционерного Коммерческого Банка «Легион» (акционерное общество) к ООО «Классик Плюс», ООО «Терминал», Морокову Б.Ю., Гарелиной И.В. о взыскании суммы долга и об обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

АКБ «Легион» (АО) обратился в суд с иском к ООО «Классик Плюс», ООО «Терминал», Морокову Б.Ю., Гарелиной И.В. о взыскании суммы долга и об обращении взыскания на заложенное имущество.

Исковые требования обоснованы тем, что «…» года истец и ООО «Классик плюс» заключили договор № «…» на предоставление кредита в размере «…» руб. 00 коп. с уплатой процентов «…»% годовых со сроком возврата «…» года.

Денежные средства истцом были перечислены на расчетный счет ООО «Классик плюс» «…» года в сумме «…» руб. «…» коп. Взятые обязательства полностью возвратить кредит и уплатить проценты в сроки, предусмотренные кредитным договором и приложениями к нему, ООО «Классик плюс» не выполняются. Возврат основного долга, оплата процентов производились до «…» года. Задолженность ООО «Классик плюс» по кредитному договору по состоянию на «…» года составляет «…» руб. «…» коп.

В обеспечение исполнения кредитных обязательств, принятых ответчиком - ООО «Классик плюс» по договору о предоставлении кредита истец заключил с ответчиком - ООО «Терминал»- договор залога № «…» недвижимого имущества от «…» года. Согласно данному договору ООО «Терминал» передал в залог истцу, принадлежащие ему на праве собственности имущество: «…» залоговой стоимостью «…» руб. «…» коп. и земельный участок, функционально обеспечивающей находящийся на нем закладываемый объект недвижимости, общей площадью «…» кв. м, залоговой стоимостью «…» руб. «…» коп.

В целях обеспечения исполнения кредитных обязательств, принятых на себя ответчиком ООО «Классик плюс» по кредитному договору, ответчик Мороков Б.Ю. по договору поручительства № «…» от «…» года обязался принять на себя и исполнить по первому требованию кредитора обязательства заемщика – ООО «Классик плюс» по кредитному договору и ответчик Гарелина И.В. по договору поручительства № «…» от «…» года также обязалась принять на себя и исполнить по первому требованию кредитора обязательства заемщика ООО «Классик плюс» по кредитному договору- в полном объеме, в случае неисполнения должником обязательств, принятых на себя в соответствии с условиями кредитного договора.

В связи с ненадлежащим исполнением кредитных обязательств, просрочкой должника, истцом были направлены уведомления- требования о невыполнении обязательств по кредитному договору и погашении ответчиками задолженности, которые до настоящего времени не исполнены.

Истец просит взыскать с ООО «Классик плюс», ООО «Терминал», Морокова Б.Ю., Гарелиной И.В. в солидарном порядке в его пользу задолженность в размере «…» руб. «…» коп., в том числе: сумму просроченного основного долга – «…» руб. «…» коп., сумму просроченных процентов на просроченные средства за период с «…» года по «…» года – «…» руб. «…» коп., сумму неустойки за просроченный основной долг за период с «…» года по «…» 2015 года – «…» руб. «...» коп., сумму просроченных процентов на просроченный основной долг за период с «…» года по «…» года – «…» руб. «…» коп., пени за просроченные проценты на основной долг за период с «…» года по «…» 2015 года –«…» руб. «…» коп., пени за просроченные проценты на просроченный основной долг за период с «…» года по «…» года- «…» руб. «…» коп.

Обратить взыскание на нежилое здание, назначение: нежилое, литер «…», общей площадью «…» кв. м, с кадастровым номером «…», по адресу: «…», определив начальную продажную стоимость в размере «…» руб. «…» коп. и земельный участок, функционально обеспечивающей находящийся на нем закладываемый объект недвижимости, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование под главное здание, складские помещения, нежилые здания, общей площадь «…» кв.м, находящийся по адресу: «…» с кадастровым (или условным) номером «…», определив начальную продажную стоимость в размере «…» руб. «…» коп. Взыскать с ответчиков в пользу истца расходы по оплате госпошлины в размере «…» руб. «…» коп.

В судебном заседании представитель истца, по доверенности, С.О.В., исковые требования поддержал в полном объеме. В связи с неявкой ответчиков в суд, против рассмотрения дела в порядке заочного производства не возражает.

Ответчики ООО «Классик плюс», ООО «Терминал» в судебное заседание не явились, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом. Ответчики Мороков Б.Ю., Гарелина И.В. в судебное заседание не явились, о времени и месте слушания дела неоднократно извещались судебными повестками, которые вернулись с отметкой городской курьерской службы «Возврат по истечении срока».

Согласно ст. 113 ч. 1 ГПК РФ лица, участвующие в деле, извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи, либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручения адресату.

В силу ч. 1 ст. 115 ГПК РФ судебные повестки и иные судебные извещения доставляются по почте. Время их вручения адресату фиксируется установленным в организациях почтовой связи способом или на документе, подлежащем возврату в суд.

Учитывая то, что ответчики о дате, времени и месте рассмотрения дела извещались установленным законом способом неоднократно, однако в суд не явились, о причинах своей неявки не известили, суд приходит к выводу что ответчики о судебном заедании извещены, от получения судебных извещений уклоняются, не получая судебные повестки злоупотребляют своим правом.

Согласно ч.4 ст.167, ст.233 ГПК РФ, учитывая мнение представителя истца, суд определил рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Суд, выслушав представителя истца, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии с п.1 ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

В соответствии со ст.ст.309,310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Судом установлено, что между истцом и ООО «Классик плюс» был заключен кредитный договор № « …» от «…» года.

Согласно данному договору ООО «Классик плюс» был предоставлен кредит на общую сумму «…» руб. «…» коп. под процентную ставку «…» % годовых со сроком возврата кредита «…» года. В приложении к кредитному договору сторонами согласован График платежей (л.д.72) и согласно п. 2.6 договора о предоставлении кредита ответчик - ООО «Классик плюс» приняло на себя кредитное обязательство по оплате процентов ежемесячно не позднее 13 числа.

Истец свои обязательства по кредитному договору исполнил надлежащим образом, перечислив на счет ООО «Классик плюс» «…» года сумму в размере «…» руб. «…» коп., что подтверждается выпиской по лицевому счету (л.д.60-62).

Согласно п.1.3 кредитного договора, заемщик взял обязательство осуществлять погашение суммы основного долга по настоящему договору в соответствии с графиком погашения основного долга по кредиту, являющимся неотъемлемой частью настоящего договора (л.д.66).

Взятые обязательства полностью возвратить кредит и уплатить проценты в сроки, предусмотренные кредитным договором и приложениями к нему, ООО «Классик плюс» не выполняются. Возврат основного долга, оплата процентов производились до «…» года. Задолженность ООО «Классик плюс» по кредитному договору по состоянию на «…» года составляет «…» руб. «…» коп., в том числе: сумма просроченного основного долга- «…» руб. «…» коп., сумма просроченных процентов на просроченные средства за период с «…» года по «…» года – «…» руб. «…» коп., сумма просроченных процентов на просроченный основной долг за период с «…» года по «…» года – «…» руб. «…» коп., за период с «…» года по «…» года сумма неустойки за просроченный основной долг составляет «…» руб. «…» коп., пени за просроченные проценты на основной долг –«…» руб. «…» коп., пени за просроченные проценты на просроченный основной долг – «…» руб. «…» коп.

В обеспечение исполнения кредитных обязательств, принятых ООО «Классик плюс» по договору о предоставлении кредита истец заключил с ООО «Терминал» договор залога № «…» недвижимого имущества от «…» года. Согласно указанному договору ООО «Терминал» передал в залог истцу, принадлежащие ему на праве собственности имущество: нежилое здание, назначение: нежилое, литер «…», общая площадь «…» кв. м, кадастровый номер «…», адрес объекта: «…», залоговой стоимостью «…» руб. «…» коп. и земельный участок, функционально обеспечивающей находящийся на нем закладываемый объект недвижимости, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование под главное здание, складские помещения, нежилые здания, общая площадь «…» кв. м, находящийся по адресу: «…», кадастровый (или условный) номер «…», залоговой стоимостью «…» руб. «…» коп. (л.д. 75-79).

В целях обеспечения исполнения кредитных обязательств, принятых на себя ответчиком ООО «Классик плюс» по кредитному договору, ответчик Мороков Б.Ю. по договору поручительства № «…» от «…» года обязался принять на себя и исполнить по первому требованию кредитора обязательства заемщика - ООО «Классик плюс» по кредитному договору в полном объеме, в случае неисполнения должником обязательств, принятых на себя в соответствии с условиями кредитного договора (п. 1.1 договора поручительства) ( л.д. 87-90).

Также в целях обеспечения исполнения кредитных обязательств, принятых на себя ответчиком ООО «Классик плюс» по кредитному договору, ответчик Гарелина И.В. по договору поручительства № «…» от «…» года обязался принять на себя и исполнить по первому требованию кредитора обязательства заемщика ООО «Классик плюс» по кредитному договору в полном объеме, в случае неисполнения должником обязательств, принятых на себя в соответствии с условиями кредитного договора (п. 1.1 договора поручительства) ( л.д.83-86).

В связи с ненадлежащим исполнением кредитных обязательств, просрочкой должника, на основании п. 6.2 кредитного договора истом было принято решение о досрочном взыскании задолженности по кредиту, о чем ответчикам были направлены уведомления- требования о невыполнении обязательств по кредитному договору и погашении ответчиками задолженности в течении 5 рабочих дней с момента получения уведомлений Требования истца до настоящего времени не исполнены (л.д. 49-59).

В силу п.1 ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно п.2 ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с п.5.1договора в случае несвоевременного возврата суммы кредита заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,1% от суммы основного долга за каждый день просрочки.

В силу п.5.2 договора при несвоевременном перечислении платежа в уплату процентов заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере «…»% с суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

Согласно представленному истцом расчету, по состоянию на «…» года задолженность ООО «Классик плюс» по кредитному договору № «…» от «…» года составляет «…» руб. «…» коп., в том числе: сумма просроченного основного долга- «…» руб. «…» коп., сумма просроченных процентов на просроченные средства за период с «…» года по «…» года – «…» руб. «…» коп., сумма просроченных процентов на просроченный основной долг за период с «…» года по «…» года – «…» руб. «…» коп., сумма неустойки за просроченный основной долг за период с «…» года по «…» года – «…» руб. «…» коп., пени за просроченные проценты на основной долг за период с «…» года по «…» года – «…» руб. «…» коп., пени за просроченные проценты на просроченный основной долг за период с «.» года по «…» года – «…» руб. «…» коп. (л.д.64).

Судом проверен и признан правильным представленный расчет суммы задолженности по кредиту и процентам, а также неустойки, исходя из предусмотренного договором порядка и срока возврата займа. Ответчиками указанный расчёт не оспорен, иного расчёта суду не представлено. Суд считает, что оснований для уменьшения размера неустойки в соответствии со ст.333 ГК РФ не имеется, поскольку неустойка соразмерна последствиям нарушения договора.

Суд считает, что с ответчиков указанные суммы должны быть взысканы в солидарном порядке.

Согласно п.2 ст.322 ГК РФ солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства.

В целях обеспечения исполнения кредитных обязательств, принятых на себя ответчиком ООО «Классик плюс» по кредитному договору, ответчик Мороков Б.Ю. по договору поручительства № «…» от «…» года обязался принять на себя и исполнить по первому требованию кредитора обязательства заемщика – ООО «Классик плюс» по кредитному договору № «…» от «…» года в полном объеме, в случае неисполнения должником обязательств, принятых на себя в соответствии с условиями указанного кредитного договора (п. 1.1 договора поручительства) (л.д. 87-90), ответчик Гарелина И.В.. по договору поручительства № «…» от «…» года обязался принять на себя и исполнить по первому требованию кредитора обязательства заемщика – ООО «Классик плюс» по кредитному договору № «…» от «…» года в полном объеме, в случае неисполнения должником обязательств, принятых на себя в соответствии с условиями данного кредитного договора (п. 1.1 договора поручительства л.д.83-86).

Согласно договорам поручительства Мороков Б.Ю. и Гарелина И.В.. выступают в качестве солидарных заемщиков.

Судом установлено, что в целях обеспечение исполнения кредитных обязательств, принятых ООО «Классик плюс» по кредитному договору истец заключил с ООО «Терминал» договор залога № «…» недвижимого имущества от «…» года (л.д.75-79).

Согласно договору залога № «…» недвижимого имущества от «…» года ООО «Терминал» передал в залог истцу принадлежащие ему на праве собственности имущество, а именно:

нежилое здание, назначение : нежилое, литер «…», общая площадь «…» кв. м, кадастровый номер «…», адрес объекта: «…» и земельный участок, функционально обеспечивающей находящийся на нем закладываемый объект недвижимости, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование под главное здание, складские помещения, нежилые здания, общая площадь «…» кв. м, находящееся по адресу: «…», кадастровый(или условный) номер «…».

В договоре залога стороны оценили имущество на сумму «…» руб. «…» коп. (нежилое здание залоговой стоимостью в размере «…» руб. «…» коп., земельный участок залоговой стоимостью - «…» руб. «…» коп.)

В соответствии с п. 3.2 договора залога залогодержатель имеет право обратить взыскание на предмет залога и потребовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства в случаях, предусмотренных законодательством, кредитным договором (л.д.75-79).

Согласно свидетельствам о государственной регистрации права, выданным Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ивановской области, Учреждением юстиции по государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним на территории Ивановской области, предметы залога, а именно: земельный участок и нежилое здание, расположенные по адресу: «…2, находятся в собственности ООО «Терминал» (л.д.14-15).

В соответствии с п.2 ст. 348 ГК РФ обращение взыскания не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: 1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера оценки предмета залога по договору о залоге; 2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Из материалов дела усматривается, что период просрочки превышает три месяца. Оснований для применения п.2 ст.348 ГК РФ не имеется.

Таким образом, требование истца об обращении взыскания на заложенное имущество обосновано и подлежит удовлетворению.

Суд считает возможным обратить взыскание на имущество, принадлежащее ООО «Терминал» на нежилое здание, назначение: нежилое, литер «..», общей площадью «…» кв. м, кадастровый номер «…», адрес объекта: «…» и земельный участок, функционально обеспечивающей находящийся на нем закладываемый объект недвижимости, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование под главное здание, складские помещения, нежилые здания, общая площадь «…» кв. м, находящееся по адресу: «…», кадастровый(или условный) номер «…».

В соответствии с под 4 п.2 ст. 54 Закона «Об ипотеке» от 16.07.1998 № 102-ФЗ (ред. от 21.07.2014) начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Суд считает, возможным при продаже с публичных торгов определить начальную продажную цену залогового имущества, расположенного по адресу: «…» в размере «…» руб. «…» коп. (нежилое здание залоговой стоимостью в размере «…» руб. «…» коп., земельный участок залоговой стоимостью - «…» руб. «…» коп.) согласно договору залога № «…» недвижимого имущества от «…» года.

Согласно ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

При обращении в суд истцом была оплачена государственная пошлина в размере «…» руб. «…» коп., что подтверждается платежными поручениями № «…» от «…» г., «…» от «…» г. (л.д.5,6).

С ответчиков, в соответствии со статьей 98 ГПК РФ, подлежат взысканию в пользу истца расходы по оплате государственной пошлины в размере «…» руб. руб. «…» коп. В пользу Акционерного Коммерческого Банка «Легион» (акционерное общество) должны быть взысканы расходы по оплате госпошлины с ООО «Терминал», Морокова Б.Ю., Гарелиной И.В. в сумме «…» руб. «…» коп. в равных долях по «…» руб. «…» коп. с каждого, с ООО «Классик плюс» - «…» руб. «…» коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 309,310,322, 807,809,810 ГК РФ, ст. ст. 194-198, 233-237 ГПК РФ, суд

р е ш и л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░» (░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░ ░░░ «░░░░░░░ ░░░░», ░░░ «░░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░ ░░░░», ░░░ «░░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░» ( ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ «…» ░░░. «…» ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░- «…» ░░░. «…» ░░░., ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ «…» ░░░░ ░░ «…» ░░░░ – «…» ░░░. «…» ░░░., ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ «…» ░░░░ ░░ «…» ░░░░ – «…» ░░░. «…» ░░░., ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ «…» ░░░░ ░░ «…» ░░░░ – «…» ░░░. «…» ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ «…» ░░░░ ░░ «…» ░░░░ – «…» ░░░. «…» ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ «…» ░░░░ ░░ «…» ░░░░ – «…» ░░░. «…» ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░»: ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░░ «…», ░░░░░ ░░░░░░░░ «…» ░░. ░, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ «…», ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: «…», ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ «…» ░░░. «…» ░░░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ «…» ░░. ░, ░░ ░░░░░░» «…», ░ ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░ «…», ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ «…» ░░░. «…» ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░» (░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ «…» ░░░. «…» ░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ «…» ░░░. «…» ░░░. ░ ░░░░░░░, ░ ░░░ «░░░░░░░ ░░░░» - «…» ░░░. «…» ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: -░░░░░░░- ░.░. ░░░░░░░