Решение по делу № 7-16495/2019 от 16.12.2019

Дело №5-515/19

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Москва 20 мая 2019 года

Судья Дорогомиловского районного суда г. Москвы Белкина В.А.,

рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях (далее КоАП РФ) в отношении должностного лица – генерального директора ООО МФК «Мани Мен» Хорошко Ирины Михайловны, юридический адрес ООО МФК «Мани Мен»: г. Москва, ул. Василисы Кожиной, д. 1, оф. Д13,

У С Т А Н О В И Л:

Должностное лицо – генеральный директор ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. совершила действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, при следующих обстоятельствах.

В отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Москве поступило обращение Мишиной А.Е. по доводам которого была проведена проверка и собраны необходимые сведения и материалы в отношении ООО МФК «Мани Мен», о нарушении установленных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), ООО МФК «Мани Мен» (далее - Общество) в лице своих сотрудников, которое зарегистрировано по адресу: г. Москва, ул. Василисы Кожиной, д. 1, оф. д 13.

В ходе изучения и проведения сравнительного анализа материалов проверки в отношении ООО МФК «Мани Мен» установлено, что между Обществом и Мишиной А.Е. заключен договор займа от 03.08.2018 № 5674343 на сумму 17 900 рублей сроком на 30 дней.

Также из представленного Обществом письма (ответа на запрос) от 28.11.2018 № ММ - П-3158 установлено, что по состоянию на 28.11.2018 заём полученный по вышеуказанному договору, Мишиной А.Е. не погашен.

Из ответа на запрос также установлено, что при возникновении просрочки погашения займа Общество в адрес должника направляет смс-уведомления, может использовать автоинформатор, а также производить обзвон в ручном режиме сотрудниками Общества или коллекторских агентств, с которыми Общество были заключены соответствующие договора.

Также из ответа на запрос следует, что так как по договору займа от 03.08.2018 № 5674343 имеется просроченная задолженность для осуществления процедуры взыскания, с 26.11.2018 по настоящее время на основании заключенного Обществом агентского договора было привлечено ООО «Эверест».

Как следует из представленного Обществом ответа на запрос, Мишина А.Е., согласно представленного скриншота была уведомлена о привлечении агента 24.11.2018 посредством направления текстового сообщения по сетям электросвязи, которое отображается в Личном кабинете, из содержания которого установлено, что ООО «Эверест» привлечен Обществом с 24.11.2018.

Из материалов проверки также установлено, что на основании выписки из ЕГРЮЛ, функции единоличного исполнительного органа Общества возложены с 11.01.2018 по настоящее время на генерального директора Хорошко Ирину Михайловну, которая уполномочена осуществлять руководство Обществом без доверенности, а также обязана исполнять, свои должностные обязанности по занимаемой должности установленные и закрепленные в локальных нормативных правовых актах Общества (Устав Общества, заключенный с нею трудовой договор в должности генерального директора Общества и должностной инструкции генерального директора), содержащие в себе перечень возложенных на нее должностных обязанностей и нормы трудового права в соответствии с действующим трудовым законодательством Российской Федерации.

Таким образом, генеральный директор ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. осуществляющая свою трудовую деятельность в указанной должности, а также при этом являясь единоличным исполнительным органом Общества, уполномоченная действовать и осуществлять свои должностные обязанности и возложенные на нее полномочия от имени Общества без доверенности, несет персональную ответственность за совершение Обществом в лице его сотрудников, а также со своей стороны нарушений действующего законодательства Российской Федерации и может быть привлечена к гражданско-правовой, дисциплинарной, материальной, административной или уголовной ответственности по основаниям и в порядке, предусмотренным действующим законодательством Российской Федерации.

1. В соответствии с часть 1 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

Также материалами дела установлено, что с 26.11.2018 права требования по договору займа от 03.08.2018 № 5674343 были преданны Обществом на основании заключенного с ООО «Эверест» агентского договора. Так из представленного Обществом ответа на запрос следует, что Мишина А.Е., согласно представленного скриншота, была уведомлена о привлечении агента 24.11.2018 посредством направления в ее адрес текстового сообщения по сетям электросвязи, которое отображается в Личном кабинете, из содержания которого установлено, что ООО «Эверест» привлечено Обществом с 24.11.2018.

Таким образом следует, что генеральный директор ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, до исхода 15.01.2019, не обеспечила со своей стороны организацию надлежащего исполнения требований вышеуказанного федерального закона, а также контроля за действиями сотрудников Общества, в результате чего в нарушение вышеуказанной нормы ООО МФК «Мани Мен» в лице своих сотрудников не уведомило об этом Мишину А.Е. путем направления в ее адрес соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником, тем самым со своей стороны и стороны Общества допустила 16.01.2019 нарушение установленных требований вышеуказанной нормы Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

2. В соответствии с подпунктами «а» и «б» пункта 5 часть 2 статьи 6 федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования

Материалами проверки установлено, что генеральный директор ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. 24.11.2018 не обеспечила со своей стороны организацию надлежащего исполнения требований вышеуказанного федерального закона, а также контроля за действиями сотрудников Общества, в результате чего в нарушение вышеуказанной нормы ООО МФК «Мани Мен» в лице своих сотрудников направило текстовое сообщение по сетям электросвязи в адрес Мишиной А.Е., содержание которого вводило должника в заблуждение относительно правовой природы и передачи вопроса о возврате просроченной задолженности и последствий неисполнения обязательства, а именно: «ООО МФК «Мани Мен» извещает Вас о привлечении с 24.11.2018 Общества с ограниченной ответственностью Эверест», в то время, как фактическая передача Обществом права требования по договору займа от 03.08.2018 № 5674343 была осуществлена с 26.11.2018.

Согласно пункта 15 Постановления от 24 Марта 2005 г. № 5 Пленума Верховного Суда Российской Федерации «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» в соответствии с частью 3 статьи 2.1 КоАП РФ в случае совершения юридическим лицом административного правонарушения и выявления конкретных должностных лиц, по вине которых оно было совершено (статья 2.4 КоАП РФ), допускается привлечение к административной ответственности по одной и той же норме как юридического лица, так и указанных должностных лиц.

Местом совершения административного правонарушения является юридический адрес регистрации ООО МФК «Мани Мен»: г. Москва, ул. Василисы Кожиной, д. 1, оф. Д13.

Датами совершения административного правонарушения являются: 24.11.2018, и 16.01.2019, даты фактического совершения административного правонарушения, выразившегося в нарушении установленных требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ закона от № 230-ФЗ.

Принимая во внимание положения п. 14 Постановления от 24 марта 2005 г. № 5, Пленума Верховного Суда Российской Федерации «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», нарушения совершенные 24.11.2018, и 16.01.2019, - носят длящийся характер, (действие или бездействие), которое выражается в длительном непрекращающемся невыполнении или ненадлежащем выполнении предусмотренных законом обязанностей, а именно, в неисполнении установленных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. При этом срок привлечения к административной ответственности начинает исчисляться с даты обнаружения административного правонарушения. Датой обнаружения административного правонарушения является 14.03.2019 - дата фактического выявления административного правонарушения, выразившегося в нарушении установленных требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Генеральный директор ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. извещалась о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явилась, своего представителя в суд не направила, об отложении судебного заседания не ходатайствовала, ввиду чего в соответствии с ч. 2 ст. 25.1 КоАП РФ дело было рассмотрено в отсутствии лица, привлекаемого к административной ответственности.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с частью 1 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

В соответствии с подпунктами «а» и «б» пункта 5 часть 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Факт совершения административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, выразившегося в нарушении установленных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ и вина генерального директора ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. в совершении данного правонарушения подтверждается письменными материалами дела: обращением Мишиной А.Е., материалами проверки ООО МФК «Мани Мен», документами юридического лица, иными материалами дела.

Изложенные выше доказательства составлены уполномоченными на то должностными лицами УФССП России по Москве, непосредственно выявившими нарушение юридическим лицом требований по соблюдению законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, при этом, нарушений требований закона при их составлении не допущено, все сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в них отражены, они согласуются между собой и с фактическими данными, являются достоверными и допустимыми, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам в соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ, и не доверять им оснований не имеется.

По смыслу 2.4 КоАП РФ, административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей. Согласно примечанию к данной норме, под должностным лицом в КоАП РФ следует понимать, в том числе лицо, выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции в государственных органах.

С учетом изложенного, субъектами правонарушений, предусмотренных ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, являются руководители и иные работники, на которых возложены организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в организации, а также юридические лица и индивидуальные предприниматели.

В силу положений ст. 40 Федерального закона от 08 февраля 1998 года N 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью», генеральный директор является единоличным исполнительным органом, осуществляющим организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции по управлению хозяйственным обществом.

Таким образом, должность Хорошко И.М. (генеральный директор) отнесена к категории руководящих должностей, и именно она осуществляет руководство обществом, наделена полномочиями по исполнению организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций, и неисполнение которых в части не принятия всех зависящих от нее мер по надлежащему исполнению требований ФЗ от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», является основанием для привлечения Хорошко И.М. к административной ответственности, предусмотренной ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Доказательств невозможности соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, по каким-либо независящим от нее причинам должностным лицом не представлено.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о том, что в действиях генерального директора ООО МФК «Мани Мен» Хорошко И.М. имеется состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, ее виновность подтверждена совокупностью надлежащих, достаточных доказательств, достоверность которых не вызывает сомнений у суда.

При назначении наказания суд принимает во внимание обстоятельства совершенного правонарушения, характер и степень его общественной опасности, данные о лице, привлекаемом к административной ответственности, в связи с чем полагает необходимым назначить наказание в виде административного штрафа.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.7, 29.9-29.11 КоАП РФ, суд

П О С Т А Н О В И Л:

Признать генерального директора ООО МФК «Мани Мен» Хорошко Ирину Михайловну виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить ей административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

На основании ч. 1.1 ст. 29.10 КоАП РФ, штраф подлежит оплате на счет получателя платежа: УФК по Москве (УФССП по Москве, л/с 047317 85710)

ИНН/КПП 7704270863/771001001

ОКТМО: 45382000

БИК: 044525000

Расчетный счет: 401 018 100 452 500 100 41

Банк «ГУ Банка России по ЦФО»

КБК: 32211617000016017140

УИН: 322 770 001 900 000 820 14

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд в течение десяти дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья

5