Решение по делу № 2-2043/2015 ~ М-1164/2015 от 24.02.2015

Дело № 2-2043/2015

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Куйбышевский районный суд г. Омска в составе председательствующего судьи Жидковой М.Л., при секретаре Керимовой Л.А., рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Омске

01 июня 2015 года

материалы гражданского дела по иску Ж.Ю.Ю. к акционерному обществу «ЮниКредит Банк» о признании обязательств исполненными, расторжении соглашения о возобновляемой кредитной линии, расторжении договора залога, требованиям Л.Е.Г., Л.Ю.В. о прекращении договоров поручительства, снятии обременения имущества, встречным требованиям закрытого акционерного общества «ЮниКредит Банк» к Ж.Ю.Ю. о взыскании задолженности по соглашению о возобновляемой кредитной линии,

УСТАНОВИЛ:

Ж.Ю.Ю. обратилась в суд с исковыми требованиями к АО «ЮниКредит Банк» о признании обязательств исполненными, расторжении соглашения о возобновляемой кредитной линии, расторжении договора залога. Мотивируя обращение, истец указала, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и ЗАО «Банк Сибири» заключено соглашение об открытии возобновляемой кредитной линии №, по которому банк произвел кредитования истца. Надлежащее исполнение обязательств истца обеспечивалось поручительством Ж.С.В., по договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ года, а так же договором залога товара в обороте № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между Л.Ю.В. и Банком. По условиям соглашения его срок истекал ДД.ММ.ГГГГ года, при условии соблюдения истцом сроков возврата кредитов и уплаты процентов по ним. ДД.ММ.ГГГГ между ЗАОР «Банк Сибирь» и истцом заключено дополнительное соглашение № к соглашению об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ года, по условиям которого максимальный размер единовременной задолженности истца 15 000 000 рублей. Так же заключен договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ между банком и Л.Ю.В., который передал в залог транспортное средство, залогом недвижимости (ипотекой) по договору № от ДД.ММ.ГГГГ года, залогом торгового оборудования № от ДД.ММ.ГГГГ года, договором залога товара в обороте № от ДД.ММ.ГГГГ года. ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение обязательств истца заключены договор об ипотеке № между банком и Л.Ю.В., и Л.Е.Г. по которому предметом залога являлись <адрес> <адрес> в <адрес> <адрес> в <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Банк Сибирь» произвел уступку прав требования кредитора по договору № ЗАО «ЮниКредит Банк». Решением Куйбышевского районного суда г Омска от ДД.ММ.ГГГГ с Ж.Ю.Ю. в пользу ЗАО «ЮниКредит Банк» взыскана задолженность по кредитному договору в размере 5 416 020 рублей, обращено взыскание на заложенное имущество. ДД.ММ.ГГГГ истец и ответчик пришли к соглашению о рассрочке исполнения решения суда на условиях погашения истцом в течение 12 месяцев 1 500 000 рублей задолженности, остаток задолженности в размере 3 967 300 рублей был погашен путем реализации предмета залога - <адрес> в г. Омске. ДД.ММ.ГГГГ истец обратилась к ответчику с заявлением о снятии обременения на квартиры находящиеся в залоге, расторгнуть договоры залога в связи с исполнением обязательств. Просит расторгнуть соглашение об открытии возобновляемой кредитной линии 33666 от ДД.ММ.ГГГГ года, расторгнуть договор залога товаров в обороте № от ДД.ММ.ГГГГ года.

В ходе рассмотрения дела истцом заявленные требования уточнены, и окончательно изложены в следующей редакции. Истец Ж.Ю.Ю. просит прекратить соглашение об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ с момента заключения соглашения по погашению задолженности по существующей кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ года. Признать надлежащим исполнение обязательств Ж.Ю.Ю. по соглашению об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ и прекратить регистрационную запись об ипотеке, связанной с соглашением. Прекратить договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ года, договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с момента заключения соглашения по погашению задолженности по существующей кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ в связи с исполнением обязательств по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ и соглашению от ДД.ММ.ГГГГ года. Обязать ответчика снять обременения автотранспорта по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ года, недвижимости по договору об ипотеке № от ДД.ММ.ГГГГ года, торгового оборудования по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ года, товаров в обороте по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ года. (л.д. 87-91)

Привлеченные судом к участию в деле третьи лица на стороне истца Л.Ю.В., Л.Е.Г. заявили самостоятельные требования на предмет спора.

Так, Л.Ю.В. мотивируя заявленные требования, указал, что ДД.ММ.ГГГГ между Ж.Ю.Ю. и ЗАО «Банк Сибири» заключено соглашение об открытии возобновляемой кредитной линии №, по которому Банк произвел кредитования истца. Надлежащее исполнение Ж.Ю.Ю. своих обязательств обеспечивалось поручительством Л.Ю.В. по договору № от ДД.ММ.ГГГГ года, залогом автотранспорта по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ года, договором о залоге недвижимости (ипотеке) № от ДД.ММ.ГГГГ года. ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Ж.Ю.Ю. заключено соглашение о погашении задолженности, по условиям которого предоставлена рассрочка исполнения решения суда. Указанное соглашение Ж.Ю.Ю. исполнено. ДД.ММ.ГГГГ Ж.Ю.Ю. обратилась в Банк с заявлением о выполнении обязательств и отмене залогов. ЗАО «Юникердит Банк» залог не отменил. Просит прекратить договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ года, договор о залоге недвижимости (ипотеке) № от ДД.ММ.ГГГГ в связи с исполнением Ж.Ю.Ю. обязательств. Просит возложить на ответчика обязанность снять обременения на имущество возникшие по договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ года, залога автотранспорта по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ года, договора об ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ года, сняв обременение с квартиры <адрес> в г. Омске. (л.д. 99-100)

Л.Е.Г. мотивируя заявленные требования указала, что ДД.ММ.ГГГГ между Ж.Ю.Ю. и ЗАО «Банк Сибири» заключено соглашение об открытии возобновляемой кредитной линии №, по которому банк произвел кредитования истца. Надлежащее исполнение Ж.Ю.Ю. своих обязательств обеспечивалось договором об ипотеке № от ДД.ММ.ГГГГ года, заключенному между Банком и ней. ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Ж.Ю.Ю. заключено соглашение о погашении задолженности, по условиям которого предоставлена рассрочка исполнения решения суда. Указанное соглашение Ж.Ю.Ю. исполнено. ДД.ММ.ГГГГ Ж.Ю.Ю. обратилась в Банк с заявлением о выполнении обязательств и отмене залогов. ЗАО «Юникердит Банк» залог не отменил. Просит прекратить договор об ипотеке № от ДД.ММ.ГГГГ года, Просит возложить на ответчика обязанность снять обременения на имущество возникшие по договору об ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ года, сняв обременение с <адрес> в г. Омске. (л.д. 106-107)

АО «Юникеридт Банк» (документы о переименовании представлены) не согласившись с заявленными требованиями, обратился в суд со встречным иском о взыскании процентов за пользование кредитом. Мотивируя который указал, что спорному соглашению об открытии возобновляемой кредитной линии № заемщик исполнил обязательства по возврату суммы основного долга, а также процентов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ года. Между тем, проценты за пользование кредитом в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заемщик Ж.Ю.Ю. не выплачивала. По условиям договора Ж.Ю.Ю. обязан уплатить проценты за пользование кредитом до дня его фактического возврата, и только в этом случае обязательство будет считаться надлежаще исполненным и обеспечение обязательств прекратиться их исполнением. Просит взыскать с Ж.Ю.Ю. проценты за пользование кредитом в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 332 631, 56 рублей.

В судебном заседании Ж.Ю.Ю. участия не принимала, о дате рассмотрения дела уведомлена надлежащим образом.

Третьи лица на стороне истца, заявившие самостоятельные требования Л.Ю.В., Л.Е.Г. участия в судебном заседании не принимали, о дате рассмотрения дела уведомлены надлежащим образом.

Представитель истца Ж.Ю.Ю. - Л.Д.С., действующий по доверенности (л.д.38) заявленные требования поддержал по основания, изложенным в исковом заявлении и уточненном исковом заявлении. Со встречными требованиями АО «ЮниКредит Банк» не согласился. Указал на исполнение обязательств моментом исполнения соглашения о рассрочке исполнения решения суда. При этом указал, на то, что если бы имелись основания для взыскания с Ж.Ю.Ю. процентов за пользование кредитом, то сумма процентов ответчиком исчислена верно.

Представитель третьих лиц на стороне истца, заявляющих самостоятельные исковые требования М.М.И. (доверенность на л.д. 98) поддержал заявленные Л.Ю.В., Л.Е.Г. требования, указав, на обоснованность требований Ж.Ю.Ю.

Третье лицо Ж.С.В. в судебном заседании выразил согласие с требованиями как Ж.Ю.Ю., так и Л.Ю.В., Л.Е.Г., указав, на то, что Ж.Ю.Ю. исполнила обязательства пред банком надлежащим образом.

Представитель АО «ЮниКредит Банк» К.О.А., поддержала встречные требования банка и дала пояснения аналогичные содержанию встречного искового заявления. Требования Ж.Ю.Ю., Л.Ю.В., Л.Е.Г. не признала, указав, на то, что обязательства могут быть прекращены надлежащим исполнением, тогда как у Ж.Ю.Ю. имеется задолженность перед банком по оплате процентов за пользование кредитом. Поэтому прекращения договоров залога не имеется.

Выслушав стороны, исследовав представленные доказательства и оценив их в совокупности, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Согласно ст. 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается.

В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Статьей 809 ГК РФ предусмотрено, что займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства. Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено.

В статье 349 ГК РФ указывается, что обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрено обращение взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке. Взыскание на предмет залога может быть обращено только по решению суда в случае, если предметом залога является жилое помещение, принадлежащее на праве собственности физическому лицу.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО «Банк Сибирь» и Ж.Ю.Ю. заключено Соглашение об открытии возобновляемой кредитной линии №, в соответствии с условиями которого, банк обязался открыть заемщику возобновляемую кредитную линию и производить его кредитование с установлением максимального размера единовременной задолженности в размере 13 500 000 рублей. За пользование кредитами Соглашением установлена плата в размере 14 % годовых. (л.д. 60-64).

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ в указанное Соглашение внесены изменения, согласно которым банк увеличил максимальный размер единовременной задолженности до 15 000 000 рублей. Кредитная линия, согласно п. 1.4 Соглашения, открыта на срок до ДД.ММ.ГГГГ включительно. При этом, сроком полного исполнения заемщиком всех обязательств по Соглашению являлась дата окончания срока действия кредитной линии.

Исполнение обязательств Ж.Ю.Ю. по указанному Соглашению обеспечено поручительствами Ж.С.В. по договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и Л.Ю.В. по договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ Согласно п.п. 1.1., 1.3 данных договоров, поручители обязались отвечать перед банком за исполнение Ж.Ю.Ю. своих обязательств по Соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ всем своим имуществом в том же объеме, что заемщик, в частности, за погашение кредита, за уплату процентов, неустойки, начисленной при просрочке возврата кредита и начисленных процентов, возмещение убытков.

Также в обеспечение исполнения обязательств Ж.Ю.Ю. перед банком по указанному Соглашению заключены следующие договоры:

Договор об ипотеке № от ДД.ММ.ГГГГ года, залогодателем по которому выступает Л.Е.Г. Предметом ипотеки является недвижимое имущество – квартира, общей площадью 47,80 кв.м., расположенная по адресу: <адрес>, залоговой стоимостью согласно п. 3.2 Договора в размере 1 330 000 рублей.

Договор об ипотеке № от ДД.ММ.ГГГГ года, залогодателем по которому выступает Л.Ю.В. Предметом ипотеки является недвижимое имущество – квартира, общей площадью 44,50 кв.м., расположенная по адресу: <адрес>, залоговой стоимостью согласно п. 3.2 Договора в размере 1 330 000 рублей.

Договор об ипотеке № от ДД.ММ.ГГГГ года, залогодателем по которому выступает Ж.Ю.Ю. Предметом ипотеки является недвижимое имущество - 36/46 долей в праве общей собственности на квартиру, состоящую из двух комнат, расположенную по адресу: <адрес>, залоговой стоимостью согласно п. 3.2 Договора в размере 3 178 000 рублей.

Кроме того, Л.Ю.В. в качестве обеспечения исполнения обязательств Ж.Ю.Ю. по Соглашению от ДД.ММ.ГГГГ передан в залог Банку автомобиль ВАЗ 21110, 2002 г.в., залоговой стоимостью 105 000 рублей, согласно заключенному между ними договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО «Банк «Сибирь» и ЗАО «ЮниКредит Банк» заключен договор уступки прав кредитора №. В соответствии с указанным договором ЗАО «Банк Сибирь» уступило на возмездной основе, а ЗАО «ЮниКредитБанк» приняло права кредитора, принадлежащие ЗАО «Банк Сибирь» на основании Соглашения об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ г., со всеми правами, обеспечивающими исполнение обязательств Ж.Ю.Ю. по Соглашению в том объеме и на тех условиях, которые существовали на момент перехода прав.

Решением Куйбышевского районного суда г. Омска от ДД.ММ.ГГГГ установлено ненадлежащее исполнение Ж.Ю.Ю. обязательств по возврату кредита и уплаты процентов за его пользование. С Ж.Ю.Ю. взыскана задолженность по выше приведенному договору о возобновляемой кредитной линии в размере 5 416 020,59 рублей, в том числе: 4 846 489,72 рублей основной долг, а так же проценты, начисленные по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 569 530, 87 рублей. Обращено взыскание на заложенное имущество. Решение вступило в законную силу ДД.ММ.ГГГГ (л.д.65-70).

В силу ч. 2 статьи 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица.

Соглашением от ДД.ММ.ГГГГ Ж.Ю.Ю. и ЗАО «ЮниКредит Банк» заемщику предоставлена рассрочка исполнения Куйбышевского районного суда г. Омска от ДД.ММ.ГГГГ года, по условиям которой Ж.Ю.Ю. в течении 12 месяцев погашает банку часть задолженности в размере 1 500 000 рублей, оставшаяся задолженность в размере 3 967 300, 69 рублей погашается единовременно не позднее ДД.ММ.ГГГГ года. (л.д. 20-21).

ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «ЮниКредит Банк» изменил название АО «ЮниКредит Банк», что подтверждается зарегистрированными изменениями в Устав от ДД.ММ.ГГГГ года.

В подтверждение исполнения Ж.Ю.Ю. решения Куйбышевского районного суда г. Омска от ДД.ММ.ГГГГ на условиях выше поименованного соглашения предоставлены платежные поручения на сумму 1 025 000 рублей (л.д.8-19). Кроме того, для исполнения обязательств перед банком Ж.Ю.Ю. с согласия залогодержателя (банка) реализована <адрес> в г. Омске.

Сторонами судебного разбирательства не оспаривается, что решение Куйбышевского районного суда г. Омска от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании с Ж.Ю.Ю. в пользу АО «ЮниКредитБанк» задолженности по выше приведенному договору о возобновляемой кредитной линии в размере 5 416 020,59 рублей исполнено ДД.ММ.ГГГГ года.

Согласно статье 1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" банк является кредитной организацией, имеющей исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Согласно статье 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Исходя из части 1 статьи 408 ГК РФ обязательство прекращается надлежащим исполнением.

В соответствии с частью 1 статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу части 2 статьи 809 ГК РФ при отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Оценив собранные по делу доказательства, суд пришел к выводу о том, что Ж.Ю.Ю. фактически пользовалась кредитом до ДД.ММ.ГГГГ и должна уплачивать проценты, представляющие собой плату за пользование займом, до дня фактического возврата суммы займа.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 15 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 13/14 от 8 октября 1998 года "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами", при рассмотрении споров, связанных с исполнением договоров займа, а также с исполнением заемщиком обязанностей по возврату банковского кредита, следует учитывать, что проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных частью 1 статьи 809 ГК РФ, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

Как следует из пункта 51 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 6 и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ N 8 от 1 июля 1996 года "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса РФ", если на момент вынесения решения денежное обязательство не было исполнено должником, в решении суда о взыскании с должника процентов за пользование чужими денежными средствами должны содержаться сведения о денежной сумме, на которую начислены проценты; дате, начиная с которой производится начисление процентов; размере процентов, исходя из учетной ставки банковского процента соответственно на день предъявления иска или на день вынесения решения; указание на то, что проценты подлежат начислению по день фактической уплаты кредитором денежных средств.

Таким образом, вопрос о взыскании процентов по день фактической уплаты суммы долга должен быть разрешен в судебном решении.

Принимая во внимание изложенное, а также то, что предусмотренные кредитным договором проценты являются не дополнительным обязательством, а элементом главного обязательства по кредитному договору, они подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге и могут быть взысканы за весь период пользования кредитными средствами до момента полного погашения кредита.

Таким образом, доводы Ж.Ю.Ю. о полном исполнении обязательств по соглашению о возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ основаны на неверном толковании норм материального права, и требования о признании надлежащим исполнение обязательств Ж.Ю.Ю. по соглашению об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ удовлетворению не подлежат.

Поскольку судом установлено, что фактически сумма кредита возвращена Ж.Ю.Ю. ДД.ММ.ГГГГ года, то с нее в пользу Банка подлежат взысканию проценты за пользование кредитом в размере 14% годовых, которые предусмотрены соглашением о возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ года, начиная с ДД.ММ.ГГГГ и до ДД.ММ.ГГГГ года. Проверив расчет представленный представителем Банка, суд находит его верным, нарушений действующего законодательства в расчете не имеется. Ж.Ю.Ю. этот расчет не оспаривается.

Таким образом, с Ж.Ю.Ю. в пользу АО «ЮниКредит Банк» подлежат взысканию проценты за пользование кредитом в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 332 631,59 руб.

В силу ст. 367 ГК РФ поручительство прекращается с прекращением обеспеченного им обязательства.

В силу ст. 352 ГК РФ залог прекращается: с прекращением обеспеченного залогом обязательства.

Поскольку судом установлено, что Ж.Ю.Ю. обязательства по соглашение об открытии возобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ исполнены не в полном объеме, имеется задолженность по уплате процентов за пользование заемными денежными средствами, право выбора способа надлежащего исполнения обязательств принадлежит кредитору, то правовых оснований для прекращения договоров поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ года, договоров о залоге недвижимости (ипотеке) № от ДД.ММ.ГГГГ года, № от ДД.ММ.ГГГГ и снятии обременения с имущества, не имеется, в заявленных требованиях надлежит отказать.

Согласно части 1 статьи 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. С Ж.Ю.Ю. в пользу АО «ЮниКредит Банк» подлежат расходы по уплате государственной пошлины в размере 14 863, 15 рублей.

Руководствуясь ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░.░.░., ░.░.░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░.░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░.░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 1332631,59 ░░░., ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 14863,15 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░

,