Решение от 28.07.2015 по делу № 2-2265/2015 от 01.06.2015

Мотивированное решение изготовлено <...>

Дело № 2-2265/2015

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

г.Саранск 28 июля 2015 г.

Октябрьский районный суд г. Саранска Республики Мордовия в составе:

судьи Смелковой Г.Ф.,

при секретаре Комаровой С.А.,

с участием:

истца открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Мордовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», его представителя Семушенковой А.С., действующей на основании нотариальной доверенности от 11.02.2015 сроком до 29.11.2015,

ответчика Рангаева Е.В.,

представителя ответчика Рангаева Е.В. адвоката Жирновой И.Н., действующей на основании ордера <...> от 15.06.2015,

ответчиков общества с ограниченной ответственностью «Тарнс-Агро», Иванова Ю.Н.,

третьего лица общества с ограниченной ответственностью «Анвар»,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Мордовского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» к Рангаеву Е.В., Иванову Ю.Н., обществу с ограниченной ответственностью «Транс-Агро» о восстановлении в правах кредитора, взыскании задолженности по кредитному договору и возмещении расходов по оплате государственной пошлины,

установил:

ОАО «Россельхозбанк» в лице Мордовского регионального филиала обратилось в суд с иском к Рангаеву Е.В., Иванову Ю.Н., ООО «Транс-Агро» о восстановлении в правах кредиторов, взыскании задолженности по кредитному договору и возмещении расходов по оплате государственной пошлины.

В обоснование требований указано, что 26.11.2012 банком с одной стороны и ООО «СтройАгроКомплект» (заемщиком) с другой стороны заключен кредитный договор <...>, по условиям которого банк выдал обществу кредит в размере <...> руб. на срок до 15.112013 под 12,8% годовых. Дополнительным соглашением от 18.11.013 срок кредитного договора продлен до 14.05.2014, процент за пользование кредитом увеличен до 14 % годовых. Свои обязательства банк исполнил надлежащим образом. В качестве обеспечения обязательств заемщика 26.11.2012 банк заключил договор поручительства <...> с Рангаевым Е.В., договор поручительства <...> с Ивановым Ю.Н. и договор поручительства <...> с ООО «Транс-Агро», по условия которых поручители обязались отвечать при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником своих обязательств по кредитному договору в том же объеме как и должник солидарно. Вступившим в законную силу решением Арбитражного Суда города Москвы от 23.07.2014 ООО «СтройАгроКомплект» признано банкротом (несостоятельным), открыто конкурсное производство, утвержден конкурсный управляющий. Общая сумма обязательств по кредитному договору <...> от 26.11.2012 в течение одного месяца до принятия арбитражным судом и после возбуждения дела о банкротстве составила всего <...> руб., в том числе банку перечислялись: 13.01.2014 – просроченные проценты в сумме <...> руб., 03.02.2014 – просроченные проценты в сумме <...> руб., 08.05.2014 – возврат кредита в сумме <...> руб., 12.05.2014 – оплата текущих процентов в сумме <...> руб., 13.05.2014 – оплата процентов за май в сумме <...> руб., 13.05.2014 – просроченные проценты в сумме <...> руб. и оплата текущих процентов в сумме <...> руб. Действие кредитного договора было прекращено 13.05.2014 в связи с исполнением, как следствие, было прекращение действий договоров поручительства. Определением Арбитражного суда города Москвы от 06.02.2015 сделки в виде банковский операций по списанию в период с 13.01.2014 по 13.05.2014 с расчетного счета ООО «СтройАгроКомплект» в пользу ОАО «Россельхозбанк» денежных средств на общую сумму <...> руб. признано недействительным, восстановлена задолженность ООО «СтройАгроКомплект» перед банком в сумме <...> руб. по договору об открытии кредитной линии <...> от 13.07.2012 и кредитному договору <...> от 26.11.2012. Указано, что поскольку в настоящее время обязательство не исполнено, а в соответствии с кредитным договором он действует до полного исполнения принятых обязательств, то в соответствии с условиями кредитного договора, кредит должен быть обеспечен указанными договорами поручительства.

По данным основаниям истец просит суд восстановить его в правах кредитора по договорам поручительства <...> от 26.11.2012, <...> от 26.11.2012 и <...> от 26.11.2012; взыскать с ООО «Транс-Агро», Рангаева Е.В. и Иванова Ю.Н. задолженность по кредитному договору <...> от 26.11.2012 в сумме <...> руб. и возместить расходы по оплате государственной пошлины.

В возражениях на иск ответчик Рангаев Е.В. в требованиях банка просит отказать, ссылаясь на то, что срок возврата кредита с учетом дополнительного соглашения к кредитному договору определен до 14.05.2014. Условиями договора поручительства установлено, что поручительство прекращается, если кредитор в течение года со дня до которого должник обязан исполнить все свои обязательства по кредитному договору в полном объеме, не предъявит к поручителю требование, указанное в пункте 2.4 настоящего договора (пункт 4.2). Считает, что кредитор имеет право требовать погашения задолженности по кредитному договору с поручителей в срок до 14.05.2015. Учитывая, что сделки по списанию денежных средств признаны недействительными определением арбитражного суда от 06.02.2015 банк имел реальную возможность обратиться с требованиями к поручителям в срок до 14.05.2015.

В отзыве на возражения Рангаева Е.И. представитель ОАО «Россельхозбанк» в лице Мордовского регионального филиала Семушенкова А.С. считает, что обязательства поручителей является не прекращенным, поскольку не имеется надлежащего исполнения обязательства заемщика. Считает, что обязательства банка в правах кредитора по договорам поручительства возникло после вступления в законную силу решения арбитражного суда.

Определением Октябрьского районного суда г.Саранска Республики Мордовия от 07.07.2015 к участию в деле в качестве третьего лица привлечено ООО «Анвар» залогодатель по дополнительному соглашению от 14.11.2013 об изменении порядка исполнения договора <...> об ипотеке (залоге недвижимости) согласно соглашению об изменении порядка исполнения кредитного договора <...> от 26.11.2012.

В судебном заседании представитель истца ОАО «Россельхозбанк» в лице Мордовского регионального филиала Семушенкова А.С. исковые требования поддержала. Она пояснила, что в настоящее время определение арбитражного суда о включении в реестр требований кредитора требований ОАО «Россельхозбанк» в законную силу не вступило, соответственно, погашений задолженности по кредитному договору <...> от 26.11.2012 не производилось. Также пояснила, что в настоящее время не принято решение по иску банка к ООО «Анвар» о признании права на предмет залога, восстановлении банка в правах залогодержателя. Считает, что поручительство прекращается только в случае надлежащего исполнения обязательства.

В судебном заседании ответчик Рангаев Е.В. требования не признал. Он пояснил, что кредитный договор заемщиком был исполнен, денежные средства в погашение долга внесены. Он как поручитель не получал от истца ни каких сведений о наличии задолженности, о необходимости погашении долга. Указывает, что срок его поручительства истек. Полагает, что не может быть восстановлено его поручительства в случае восстановления задолженности, поскольку срок поручительства носит пресекательный характер.

В судебное заседание ответчик Иванов Ю.Н., представитель Рангаева Е.В. – Жирнова И.Н., представители ответчика ООО «Транс-Агро» и третьего лица ООО «Анвар» не явились, о времени и месте судебного заседания извещались по известным суду и лицам, участвующим в деле, месту фактического жительства и нахождения по адресу: <адрес>, и <адрес>, и по месту регистрации по адресу: <адрес>, и г. <адрес>.; <адрес>. Однако судебная корреспонденция возвращена по истечении срока хранения.

Согласно статье 119 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее ГПК РФ) при неизвестности места пребывания ответчика суд приступает к рассмотрению дела после поступления в суд сведений об этом с последнего известного места жительства ответчика.

В соответствии со статьей 20 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее ГК РФ) местом жительства признается место, где гражданин постоянно или преимущественно проживает. Гражданин, сообщивший кредиторам, а также другим лицам сведения об ином месте своего жительства, несет риск вызванных этим последствий.

Согласно статье 54 ГК РФ место нахождения юридического лица определяется местом его государственной регистрации на территории Российской Федерации. В едином государственном реестре юридических лиц должен быть указан адрес юридического лица.

В силу статьи 165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

На основании данных норм права, с учетом положений части четвертой статьи 1 ГПК РФ суд приходит к выводу о надлежащем извещении ООО «Транс-Агро», Иванова Ю.Н. и ООО «Анвар» о месте и времени судебного заседания.

При таких обстоятельствах, на основании части третьей статьи 167 ГПК РФ и статьи 165.1 ГК РФ суд находит возможным рассмотреть настоящее дело в отсутствие не явившихся лиц.

Заслушав лиц, участвующих в деле, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

В силу статьи 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором (статья 809 ГК РФ).

В силу пункта 1 статьи 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором.

Из материалов дела следует, что 26.11.2012 ОАО «Россельхозбанк» в лице Мордовского регионального филиала с одной стороны и заемщик ООО «СтройАгроКомплект» с другой стороны заключили кредитный договор №<...>, по условиям которого банк предоставил заемщику денежные средства в размере <...> руб. под 12,8 % годовых на до 15.11.2013, с взиманием комиссии за выдачу кредита в размере 0,8% от суммы кредита, комиссии за обслуживание кредита в течение всего периода действия договора в размере 0,5% годовых от остатка ссудной задолженности.

По условиям договора заемщик обязался возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях настоящего договора.

Стороны установили, что кредитор вправе в одностороннем порядке требовать от заемщика досрочного возврата кредита, уплаты процентов, начисленных на остаток задолженности по кредиту за время фактического пользования кредитом, и комиссий, в том числе, в случае не исполнения или ненадлежащего исполнения обязанности заемщика возвращать кредит и/или уплачивать начисленные на него проценты и/или уплачивать начисленные комиссии (пункт 4.5 кредитного договора).

Пунктом 4.6 кредитного договора стороны определили, что в случае предъявления кредитором требования о досрочном возврате кредита, уплате начисленных процентов и комиссий, предусмотренных настоящим договором, заемщик обязан исполнить такое требование не позднее срока, установленного кредитором в соответствующем требовании, а если срок в требовании не установлен, то в течение трех рабочих дней с момента получения требования.

Согласно пункту 6.2 обеспечение исполнения заемщиком своих обязательств являются в совокупности: залог недвижимости по договору №<...> об ипотеке от 26.11.2012, залогодатель ООО «СтройАгроКомплект»; договора поручительства.

Соглашением от 14.11.2013 к указанному кредитному договору истец и ООО «СтройАгроКомплект» изменили порядок исполнения кредитного договора. Так, пункт 6.2 был изложен в новой редакции в части обеспечения исполнения заемщиком своих обязательств залогом недвижимости по договору №<...> об ипотеке от 26.11.2012, в качестве залогодателя указано ООО «Анвар».

Соглашением <...> от 14.11.2013 к указанному кредитному договору истец и ООО «СтройАгроКомплект» установили, что с 19.11.2015 процентная ставка за пользование кредитом составляет 14% годовых; срок возврата кредита 14.05.2014.

Из графика погашения кредита (приложения <...> к указанному соглашению от 18.11.2013) следует, что погашение кредита осуществляется одноразовым платежом 14.05.2014 в размере <...> руб.

Факт исполнения истцом своих обязательств по предоставлению кредита подтверждается банковским ордером <...> от 30.11.2012.

В обеспечение исполнения обязательства заемщика ОАО «Россельхозбанк» заключил договоры поручительства:

- <...> от 26.11.2012 с Рангаевым Е.В.;

- <...> от 26.11.2012 с Ивановым Ю.Н.;

- <...> от 26.11.2012 с ООО «Транс-Агро».

Пунктами 1.1 и 1.2 договоров поручительства поручители обязались отвечать в полном объеме перед кредитором за исполнение ООО «СтройАгроКомплект» своих обязательств по указанному кредитному договору в объеме, порядке и на условиях, установленных договорами поручительства, включая исполнение должником обязательств по возврату кредита, уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссией и неустоек (пеней и/или штрафов), возмещению расходов кредитора по взысканию задолженности должника.

Согласно пунктам 2.1 договоров поручительства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно.

В силу пунктов 2.2 договоров поручительства при не исполнении или ненадлежащем исполнении должником своих обязательств по кредитному договору поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, что и должник, то есть в объеме, определенном кредитным договором на момент предъявления требования, в том числе по возврату суммы кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий, уплате неустоек (пени и/или штрафов), возмещению судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением должником кредитного договора.

Пунктами 2.4 договоров поручительства установлено, что при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником своих обязательств по кредитному договору кредитор вправе направить поручителю письменное требование об исполнении обязательств по договору поручительства. Требование кредитора должно быть исполнено поручителем в срок, указанный в таком требовании. В случае если в требовании срок исполнения не указан, исполнение должно быть совершено не позднее трех рабочих дней после получения требования.

При этом пунктами 4.2 договоров поручительства стороны установили, что поручительство прекращается, если кредитор в течение года со дня, до которого должник должен исполнить все свои обязательства по кредитному договору в полном объеме, не предъявит к поручителю требование, указанное в пункте 2.4 настоящего договора.

Соглашением <...> от 18.11.2013 об изменении порядка исполнения договора поручительства <...> от 26.11.2012 банк и Рангаев Е.В. установили, что с 19.11.2015 процентная ставка за пользование кредитом по кредитному договору <...> от 26.11.2012 составляет 14% годовых; срок возврата кредита 14.05.2014.

Соглашением <...> от 18.11.2013 об изменении порядка исполнения договора поручительства <...> от 26.11.2012 банк и Иванов Ю.Н. установили, что с 19.11.2015 процентная ставка за пользование кредитом по кредитному договору <...> от 26.11.2012 составляет 14% годовых; срок возврата кредита 14.05.2014.

Соглашением <...> от 18.11.2013 об изменении порядка исполнения договора поручительства <...> от 26.11.2012 банк и ООО «Транс-Агро» установили, что с 19.11.2015 процентная ставка за пользование кредитом по кредитному договору <...> от 26.11.2012 составляет 14% годовых; срок возврата кредита 14.05.2014.

Согласно определению Арбитражного Суда города Москвы от 06.02.2015 по делу №<...> решением Арбитражного Суда города Москвы от 28.07.2014 ООО «СтройАгроКомплект» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, утвержден конкурсный управляющий. Данным определением признаны недействительными сделки в виде банковских по списанию в периоды с 13.01.2014 по 31.01.2014, 03.012.2014 и с 08.05.2014 по 13.05.2014 с расчетного счета ООО «СтройАгроКомплект» в пользу ОАО «Россельхозбанк» денежных средств на общую сумму <...> руб.; восстановлена задолженность ООО «СтройАгроКомплект» в сумме <...> руб. перед ОАО «Россельхозбанк» по кредитным договорами <...> от 13.07.2012 и <...> от 26.11.2012.

Согласно представленным суду банковским ордерам и платежным поручениям по кредитному договору <...> от 26.11.2012 банку перечислялись денежные средства на общую сумму <...> руб., в том числе: 13.01.2014 – просроченные проценты в сумме <...> руб., 03.02.2014 – просроченные проценты в сумме <...> руб., 08.05.2014 – возврат кредита в сумме <...> руб., 12.05.2014 – оплата текущих процентов в сумме <...> руб., 13.05.2014 – оплата процентов за май в сумме <...> руб., 13.05.2014 – просроченные проценты в сумме <...> руб., 13.05.2014 - оплата текущих процентов в сумме <...> руб.

В силу статьи 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно пункту 2 статьи 363 ГК РФ поручитель отвечает перед кредитором в том же объёме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В силу статьи 367 ГК РФ поручительство прекращается с прекращением обеспеченного им обязательства, а также в случае изменения этого обязательства, влекущего увеличение ответственности или иные неблагоприятные последствия для поручителя, без согласия последнего.

В силу статьи 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Согласно пункту 4 статьи 367 ГК РФ (в редакции, действовавшей до 01.06.2015) поручительство прекращается по истечении указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано. Если такой срок не установлен, оно прекращается, если кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иска к поручителю.

Пунктом 6 статьи 367 ГК РФ в действующей редакции определено, что поручительство прекращается по истечении указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано. Если такой срок не установлен, оно прекращается при условии, что кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иск к поручителю.

Исходя из смысла данной нормы закона, срок поручительства является пресекательным и определяет период существования самого акцессорного обязательства - поручительства, то есть с прекращением поручительства прекращается материальное право кредитора требовать платежа от поручителя.

Таким образом, срок действия поручительства носит пресекательный характер и устанавливает временные пределы для реализации кредитором принадлежащего ему права обращения с соответствующими требованиями к поручителям.

Кроме того, срок поручительства не является сроком исковой давности, к нему не подлежат применению положения главы 12 ГК РФ. Следовательно, к сроку поручительства правила о восстановлении сроков исковой давности применены быть не могут.

Как указано выше, договорами поручительства установлено, что поручительство прекращается, если кредитор в течение года со дня, до которого должник должен исполнить все свои обязательства по кредитному договору в полном объеме, не предъявит к поручителю требование об уплате долга.

Срок исполнения обязательства заемщика по возврату долга истекал 14.05.2014, соответственно, согласно указанным условиям договоров поручительства и нормам права срок поручительства ответчиков истек 15.05.2015, поскольку с 15.05.2014 возникло право кредитора требовать возврата долга.

Между тем в суд с настоящим иском ОАО «Россельхозбанк» обратилось только 01.06.2015.

В Обзоре судебной практики Верховного Суда Российской Федерации <...> (2015), утвержденном Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 26.06.2015, разъяснено, что если основное обязательство обеспечено поручительством, то, учитывая, что в силу пункта 1 статьи 363 ГК РФ поручитель отвечает вместе с должником солидарно, срок для предъявления кредитором требований к поручителю следует исчислять с момента наступления срока исполнения обязательства.

Аналогичная правовая позиция отражена и в Обзоре судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств, утвержденном Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 22.05.2013 (пункт 3.2).

В этой связи суд считает, что истечение годичного срока для предъявления кредитором требований к поручителям со дня наступления срока исполнения основного обязательства, является в данном случае самостоятельным основанием прекращения обязательства по договору поручительства, предусмотренным пунктом 4 статьи 367 ГК РФ.

При таких обстоятельствах, суд отказывает истцу в удовлетворении исковых требований к ответчикам - поручителям по кредитному договору о восстановлении в правах кредитора и взыскании задолженности по кредитному договору.

Доводы представителя истца Семушенкова А.С. о том, что поручительство прекращается исключительно надлежащим исполнением обязательства, основаны на неверном толковании норм права.

Ссылка представителя Семушенковой А.С. на то, что срок поручительства следует исчислять не с момента наступления срока исполнения обязательства, а с момента вступления в законную силу постановления арбитражного апелляционного суда о признании сделок по списанию в пользу банка денежных средств недействительными, восстановлении задолженности заемщика перед истцом, то сеть с 17.04.2015, основаны на ошибочном толковании норм материального права.

Как разъяснено Президиумом Верховного Суда Российской Федерации срок для предъявления кредитором требований к поручителю следует исчислять именно с момента наступления срока исполнения обязательства.

При этом суд учитывает, что у истца с 06.02.2015 (вынесения определения арбитражным судом о признании сделок по списанию в пользу банка денежных средств недействительными, восстановлении задолженности заемщика перед истцом) и с 17.04.2015 (вынесения постановления арбитражного апелляционного суда) имелась реальная возможность в срок до 15.05.2015 обратиться в суд с настоящим иском к поручителям заемщика.

В соответствии со статьей 67 ГПК РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы.

В силу части первой статьи 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Поскольку настоящим решением суда истцу отказано в удовлетворении исковых требований, не имеется оснований и для взыскания с ответчиков денежных средств в пользу банка в возмещение понесенных расходов по оплате государственной пошлины.

Исходя из изложенного, оценивая достаточность и взаимную связь представленных сторонами доказательств в их совокупности, руководствуясь статьями 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░-░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░

░.░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░