Решение по делу № 2-2546/2015 от 06.05.2015

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 мая 2015 года г. Москва

Таганский районный суд г. Москвы в составе

председательствующего судьи Смолиной Ю. М.,

при секретаре Романовой С.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-2546/2015 по иску Открытого акционерного общества «Транскапиталбанк» к Закрытому акционерному обществу «Айпара и Компания», Шарифову А. Тарлану оглы о взыскании задолженности,

УСТАНОВИЛ:

Истец Открытое акционерное общество «Транскапиталбанк» обратился в суд с иском к ответчикам ЗАО «Айпара и Компания», Шарифову А.Т. о взыскании задолженности, указывая в обоснование иска на то, что <дата> между ОАО «Транскапиталбанк», ООО «Озон» и ЗАО «Айпара и Компания» заключен генеральный договор № 193-2014/ДТ/БР финансирования под уступку денежного требования (факторинга) без регресса реверсивный, в соответствии с которым предметом договора являются общие условия факторингового обслуживания клиента и должника, при котором клиент обязуется безотзывно, и безусловно уступить финансовому агенту денежные требования по контрактам, финансовый агент обязуется передать клиенту денежные средства в счет этих денежных требований в сроки и в порядке, определенные договором факторинга, а также предоставить должнику дополнительную отсрочку оплаты уступленных денежных требований, превышающую срок оплаты, установленный по контрактам, должник обязуется надлежащим образом исполнить свои обязательства перед финансовым агентом по уступленным денежным требованиям по контрактам и оплате комиссионного вознаграждения. Факторинговое обслуживание клиента осуществляется финансовым агентом путем перечисления платежей, предусмотренных договором факторинга на расчетный счет клиента. Исполнение обязательств по генеральному договору обеспечивается договором поручительства, заключенным <дата> между ОАО «Транскапиталбанк» и Шарифовым А.Т. оглы. В порядке исполнения договора факторинга сторонами (финансовым агентом, клиентом и должником) были заключены дополнительные соглашения, по условиям которых клиент уступил финансовому агенту права требования к должнику, возникшие из контракта: № от <дата> окончание срока дополнительной отсрочки – <дата> г.; № от <дата> окончание срока дополнительной отсрочки – <дата> г.; № от <дата> окончание срока дополнительной отсрочки <дата> Оплата ОАО «Транскапиталбанк» ООО «Озон» прав требований по указанным дополнительным соглашениям к договору факторинга и переход прав к ОАО «Транскапиталбанк» подтверждаются платежными поручениями. По состоянию на <дата> ЗАО «Айпара и Компания» допустил просрочки в погашении задолженности по денежным требованиям, уступленным ОАО «Транскапиталбанк» по вышеуказанным дополнительным соглашениям.

Поскольку ответчиком ЗАО «Айпара и Компания» не были исполнены возложенные на него обязательства, истец просил взыскать солидарно с ЗАО «Айпара и Компания», Шарифова А.Т. оглы в пользу истца задолженность по договору о поставках № от <дата> по состоянию на <дата> в размере 4 461 237 руб. 55 коп.; взыскать с ЗАО «Айпара и Компания» в пользу истца задолженность по генеральному договору № 184-2014/ДТ финансирования под уступку денежного требования (факторинга) от <дата> по состоянию на <дата> по комиссионному вознаграждению в сумме 207 685 руб. 89 коп., а также по неустойке за несвоевременный возврат долга в размере 220 342 руб. 89 коп.; взыскать с ЗАО «Айпара и Компания», Шарифова А.Т.о. в пользу истца расходы по оплате государственной пошлины в размере 32 646 руб. 33 коп.

Заочным решением Таганского районного суда г. Москвы от 11 марта 2015 года исковые требования ОАО «Транскапиталбанк» удовлетворены в полном объеме (л.д. 106-113).

Определением Таганского районного суда г. Москвы от 06 мая 2015 года заочное решение Таганского районного суда г. Москвы от 11 марта 2015 года отменено, рассмотрение дела по иску ОАО «Транскапиталбанк» к ЗАО «Айпара и Компания», Шарифову А.Т. оглы о взыскании задолженности возобновлено (л.д. 123-124).

В последующем, истец уточнил исковые требования, просил взыскать солидарно с ЗАО «Айпара и Компания», Шарифова А.Т. оглы в пользу истца задолженность по договору о поставках № от <дата> по состоянию на <дата> в размере 4 461 237 руб. 55 коп.; взыскать с ЗАО «Айпара и Компания» в пользу истца задолженность по генеральному договору № 193-2014/ДТ/БР финансирования под уступку денежного требования (факторинга) от <дата> по состоянию на <дата> по комиссионному вознаграждению в сумме 207 685 руб. 89 коп., а также по неустойке за несвоевременный возврат долга в размере 220 342 руб. 89 коп.; взыскать с ответчиков в пользу истца расходы по уплате государственной пошлины в размере 37 986 руб. 48 коп. (л.д. 129-130).

Представитель истца ОАО «Транскапиталбанк» - Шипачев М.В., действующий на основании доверенности, в настоящем судебном заседании исковые требования поддержал в полном объеме, просил их удовлетворить.

Представитель ответчика ЗАО «Айпара и Компания» - Щербаков А.Д. в судебное заседание явился, исковые требования не признал, просил отказать в их удовлетворении.

Ответчик Шарифов А.Т., представитель третьего лица ООО «Озон» в судебное заседание не явились, о дне рассмотрения дела извещены своевременно надлежащим образом.

Суд, выслушав объяснения представителя истца, представителя ответчика, исследовав письменные материалы дела, находит иск ОАО «Транскапиталбанк» обоснованным и подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ, если иное не предусмотрено правилами данного параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

Согласно ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором.

В силу ч. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно ст. ст. 361-363 ГК РФ, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен также для обеспечения обязательства, которое возникнет в будущем.

Договор поручительства должен быть совершен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность договора поручительства.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В ходе судебного разбирательства установлено, что <дата> между ОАО «Транскапиталбанк» (прежнее наименование – АКБ «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» (ЗАО), ООО «Озон» и ЗАО «Айпара и Компания» был заключен генеральный договор № 193-2014/ДТ/БР финансирования под уступку денежного требования (факторинга) без регресса реверсивный (л.д. 10-20).

В соответствии с п. 2.1. предметом договора являются общие условия факторингового обслуживания клиента и должника, при котором клиент обязуется безотзывно, и безусловно уступить финансовому агенту денежные требования по контрактам, указанным в приложении № к настоящему договору, с учетом всех возможных изменений и дополнений к ним, принятым в прошлом, настоящем и/или будущем финансовый агент обязуется осуществить финансирование клиента в счет этих денежных требований в сроки и в порядке, определяемые настоящим договором, а должник обязуется перечислять финансовому агенту суммы уступленных клиентом денежных требований по контрактам и оплатить финансовому агенту комиссионное вознаграждение в порядке и сроки, предусмотренные настоящим договором. Факторинговое обслуживание клиента осуществляется финансовым агентом путем перечисления платежей, предусмотренных настоящим договором, на расчетный счет № в Самарском Филиале ЗАО «ЮниКредит Банк».Максимальная отсрочка уплаты уступаемых финансовому агенту денежных требований по контрактам и срок коммерческого кредита согласовывается и указывается сторонами в приложении № к настоящему договору – отдельно в отношении каждого контракта. При этом, указанная в приложении № к настоящему договору максимальная отсрочка оплаты уступаемого финансовому агенты денежного требования в любом случае не должна превышать 90 календарных дней с даты отгрузки товара, выполнения работ или оказания услуг в пользу должника.

Максимальная сумма финансирования по настоящему договору не может составлять более 10 000 000 руб. (п. 2.2., 2.3. договора).

Согласно п. 2.4. договора в течение срока действия настоящего договора денежные требования, уступаемые клиентом финансовому агенту в соответствии с настоящим договором, переходят к финансовому агенту в момент перечисления финансовым агентом в пользу клиента суммы финансирования по соответствующему денежному требованию.

Пунктом 2.5. договора предусмотрено, что при уступке клиентом финансовому агенту денежного требования к должнику по контракту в соответствии с настоящим договором уступленными финансовому агенту считаются также права клиента, обеспечивающие исполнение обязательств должника по такому денежному требованию, клиента как выгодоприобретателя по всем страховым обязательствам, связанным с уступаемым денежным требованием (поставленным товаром, оказанными услугами или выполненными работами), а также права на получение неустойки (пеней и/или штрафов) в случае если должник не исполнит или ненадлежащим образом исполнит свои обязательства по контракту.

Согласно главе 1 договора факторинга и приложения № к договору факторинга, под контрактом стороны понимают договор о поставках № от <дата> г., заключенный между клиентом и должником.

В соответствии с п. 2.10. договора факторинга, установлено, что денежные требования, уступаемые клиентом финансовому агенту, определяются в заключаемых дополнительных соглашениях к договору факторинга на основании денежных требований.

Финансирование банком осуществляется в срок не позднее последнего рабочего дня окончания отсрочки оплаты денежных требований по контракту, но не ранее рабочего дня, следующего за датой подписания соответствующего дополнительного соглашения, указанного п. 2.10. договора факторинга (п. 4.1. договора факторинга).

Согласно главе 1, п. 8.1. договора факторинга за предоставление финансирования финансовым агентом клиенты, предоставление отсрочки платежа, должник уплачивает финансовому агенту комиссионное вознаграждение в размере 16 % годовых от суммы уступаемого денежного требования.

В пункте 6.1. договора факторинга содержится условие о взыскании финансовым агентом с должника пени в случае несвоевременного перечисления должником комиссионного вознаграждения финансовому агенту и/или сумм уступленных денежных требований в размере 0,1271 % от суммы неисполненного обязательства за каждый день просрочки.

В обеспечение исполнения ЗАО «Айпара и Компания» обязательств по контрактам между истцом и Шарифовым А.Т.о. <дата> заключен договор поручительства № 193-2014/ДТ/БР/ДП/1, в соответствии с которым поручитель обязывается солидарно отвечать перед финансовым агентом в полном объеме за исполнение должником всех обязательств должника, вытекающих из контрактов, права по которым переданы клиентом должнику на основании договора факторинга. Перечень контрактов, денежные требования по которым уступаются клиентом финансовому агенту, максимальная отсрочка оплаты уступаемых финансовому агенту денежных требований по каждому из таких контрактов, а также лимиты финансирования по каждому контракту указаны в приложении № к настоящему договору (л.д. 30-34).

Согласно п. 3.1. договора поручительства основанием ответственности Шарифова А.Т.о. является неисполнение или ненадлежащее исполнение должником своих обязательств, вытекающих из контракта, права по которому переданы клиентом финансовому агенту на основании договора факторинга, а также нарушение поручителем своих обязательств по договору поручительства.

Впоследствии, в порядке исполнения договора факторинга сторонами (финансовым агентом, клиентом и должником) были заключены дополнительные соглашения, по условиям которых клиент уступил финансовому агенту права требования к должнику ЗАО «Айпара и Компания», возникшие из контракта: № от <дата> окончание срока дополнительной отсрочки – <дата> (л.д. 27); № от <дата> окончание срока дополнительной отсрочки – <дата> (л.д. 28); № от <дата> окончание срока дополнительной отсрочки <дата> (л.д. 29).

Предметами вышеуказанных соглашений является идентификация уступаемого денежного требования/уступаемых денежных требований в рамках заключенного между сторонами генерального договора финансирования под уступку денежного требования (факторинга) без регресса реверсивного № 193-2014/ДТ/БР от <дата> Уступаемые денежные требования: по договору о поставках № от <дата> г., заключенному между клиентом и ЗАО «Айпара и Компания».

Как следует из письменных материалов дела, истец свои обязательства по генеральному договору финансирования под уступку денежного требования (факторинга) без регресса реверсивного № 193-2014/ДТ/БР от <дата> исполнил в полном объеме, что подтверждается платежными поручениями (л.д. 38-42).

<дата> истцом в адрес ответчиков ЗАО «Айпара и Компания», Шарифову А.Т.о. были направлены требования о возврате задолженности (л.д. 43-48).

Данные обстоятельства подтверждаются объяснениями представителя истца, представителя ответчика, письменными материалами дела, никем не оспорены и не опровергнуты, в связи с чем не вызывают у суда сомнений.

Как пояснил представитель истца в настоящем судебном заседании, задолженность по договорам до настоящего времени не погашена.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Ответчики доказательств надлежащего исполнения условий договоров, в том числе, подтверждающих погашение задолженности по кредитам, суду не представили, а в ходе судебного разбирательства таковых не добыто.

На основании изложенного, из анализа исследованных в судебном заседании доказательств, учитывая тот факт, что ответчиками не представлено доказательств надлежащего исполнения условий договора о поставках, договора факторинга, возврата суммы выданного кредита и процентов по нему, суд приходит к выводу о ненадлежащем исполнении ответчиками своих обязательств по указанным договорам.

Довод ответчика Шарифова А.Т. о том, что истцом не представлено доказательств, подтверждающих наличие уступаемого финансовому агенту денежного требования и его размер суд не может принять во внимание, поскольку указанный довод опровергается письменными материалами дела, в том числе реестром неоплаченных накладных, уступленных ЗАО «Транскапиталбанк», дополнительными соглашениями № от <дата>, № от <дата>, № от <дата> к генеральному договору финансирования под уступку денежного требования (факторинга) без регресса реверсивного, перечнем контрактов, денежные требования по которым уступаются в рамках договора факторинга (л.д. 25-29, 35).

Истцом суду представлен расчет суммы задолженности ответчиков перед банком, в соответствии с которым общий размер задолженности по договору о поставках составляет 4 461 237 руб. 55 коп., по договору факторинга составляет 428 028 руб. 78 коп., из которых 207 685 руб. 89 коп. - сумма комиссионного вознаграждения, 220 342 руб. 89 коп. - сумма неустойки за несвоевременный возврат долга.

Указанный расчет задолженности в ходе судебного разбирательства не был оспорен или опровергнут, своего расчета ответчики суду не представили, в связи с чем, учитывая, что расчет, представленный истцом, не противоречит закону, составлен в соответствии с положениями договоров и судом проверен, суд принимает указанный расчет задолженности во внимание и руководствуется им.

На основании изложенного, оценивая собранные по делу доказательства в их совокупности и взаимосвязи, суд находит исковые требования ОАО «Транскапиталбанк» подлежащими удовлетворению, поскольку данные требования основаны на законе и соответствуют условиям заключенных между сторонами договоров, в связи с чем суд солидарно взыскивает с ЗАО «Айпара и Компания», Шарифова А.Т. оглы в пользу ОАО Транскапиталбанк» задолженность по договору о поставках в размере 4 461 237 руб. 55 коп., с ЗАО «Айпара и Компания» в пользу ОАО «Транскапиталбанк» задолженность по договору факторинга 428 028 руб. 78 коп.

Удовлетворяя требования истца, суд в силу ст. 98 ГПК РФ, взыскивает с ответчика ЗАО «Айпара и Компания» в пользу истца судебные расходы в виде государственной пошлины, уплаченной истцом при подаче искового заявления в суд, в размере 22 733 руб. 38 коп., с ответчика Шарифова А.Т. оглы в пользу истца судебные расходы в виде государственной пошлины, уплаченной истцом при подаче искового заявления в суд, в размере 15 253 руб. 09 коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 309, 310, 322, 323, 329, 337, 425, 450, 453, 807, 809, 810, 819 ГК РФ, ст. ст. 56, 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░ ░ ░░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░. ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ 4 461 237 ░░░. 55 ░░░. (░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░).

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░ ░ ░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░) 428 028 ░░░. 78 ░░░. (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░).

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░ ░ ░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 22 733 ░░░. 38 ░░░. (░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░).

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░. ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 253 ░░░. 09 ░░░. (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░).

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░: