Решение по делу № 2-240/2017 ~ М-192/2017 от 24.04.2017

РЕШЕНИЕ                             №2-240/17

Именем Российской Федерации

12 июля 2017г.

Светловский городской суд Калининградской области в составе:

Председательствующего судьи Братусь Т.А.

при секретаре Смирновой А.Ю., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ВТБ 24 (ПАО) в лице ОО «Калининградский» Филиала № ВТБ 24 (ПАО) к ООО «Хризантема», Фонду «Гарантийный фонд Калининградской области» и Поздняковой ФИО6 о взыскании кредитной задолженности по кредитным соглашениям,                                                              

                                                                     установил:

Истец ВТБ 24 (ПАО) в лице ОО «Калининградский» Филиала № ВТБ 24 (ПАО) обратился в суд с иском к ответчикам ООО «Хризантема», Фонду «Гарантийный фонд Калининградской области» и Поздняковой В.В., указав, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Хризантема»(заемщик)заключила с ОАО «Банк Москвы» (кредитор) Кредитный договор №/МБ.

Согласно условиям Кредитного договора, Заёмщику предоставлен кредит в размере <данные изъяты>. сроком возврата ДД.ММ.ГГГГ. (п.1.1 Кредитного договора) с условием уплаты ежемесячно (п.2.1 Кредитного договора) 15% годовых за пользование кредитом с изменением процентной ставки в соответствии с условиями дополнительных соглашений к Кредитному договору.

В обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору были, в том числе, заключены:

- договор поручительства №П/61/МБ между Банком и Поздняковой ФИО7

- договор поручительства № между Банком, Заёмщиком и Государственным автономным учреждением Калининградской области «Фонд поддержки предпринимательства», впоследствии на основании дополнительного соглашения права и обязанности поручителя перешли к Фонду «Гарантийный фонд <адрес>».

Во исполнение Кредитного соглашения, Истец предоставил Ответчику денежные средства двумя траншами в общей сумме <данные изъяты>.:

Транш № - в размере <данные изъяты> рублей (мемориальный ордер№.921 от ДД.ММ.ГГГГ),

Транш № - в размере <данные изъяты> рублей (мемориальный ордер№.905 от ДД.ММ.ГГГГ)

В соответствии с п.1.1 Договора поручительства №П/61/МБ с Поздняковой В.В. поручитель в полном объеме отвечает перед Банком за исполнение Заёмщиком обязательств по Кредитному договору.

    В соответствии с п.1.2, 4.1.1 Договора поручительства № между Банком, ООО «Хризантема» и Фондом «Гарантийный фонд Калининградской области», поручитель обязался в порядке субсидиарной ответственности отвечать перед Банком за исполнение Заёмщиком обязательств по Кредитному договору, а именно в размере 69,56% от суммы кредита по неисполненным Должником обязательств по Кредитному договору, но не более <данные изъяты> руб.

На основании решения Общего собрания акционеров Банка ВТБ (ПАО (далее - Банк ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, а также решения единственного акционера, АКБ «Банк Москвы» от ДД.ММ.ГГГГ № реорганизован в форме выделения АО «БС Банк (Банк Специальный)» с одновременным присоединением АО «БС Банк (Банк Специальный)» к Банку ВТБ (ПАО).

С ДД.ММ.ГГГГ (даты внесения записи в Единый государственный реестр юридических лиц о реорганизации Банка ВТБ (ПАО) путем присоединения к нему АО «БС Банк (Банк Специальный)») Банк ВТБ (ПАО) стал правопреемником АКБ «Банк Москвы» и АО «БС Банк (Банк Специальный)» по обязательствам в отношении третьих лиц, в том числе, кредиторов и должников, включая обязательства данных ответчиков по кредитному договору №/МБ.

В соответствии со ст.387 ГК РФ, на основании договора об уступке прав (требований) по договорам потребительского кредитования №-МБ/СЗФО от ДД.ММ.ГГГГ, права требования по указанному выше Кредитному договору впоследствии перешли к ВТБ 24 (ПАО).

    Так как Ответчик не выполнял свои обязательства в полном объеме по кредитному договору, по состоянию, с учетом поданных уточнений, на 10.04.2017г. образовалась задолженность в размере <данные изъяты>., которая состоит из:

по одному траншу в размере <данные изъяты> рублей, из которых:

- <данные изъяты> рублей - остаток ссудной задолженности;

- <данные изъяты> рублей - задолженность по плановым процентам за пользование Кредитом;

- <данные изъяты> рублей - задолженность по процентам по просроченному долгу.

-<данные изъяты>.-заолженнось по пени по просроченным процентам,

-<данные изъяты>.-задолженнось по пени по просроченному долгу.

по второму траншу в размере <данные изъяты> рублей, из которых:

- <данные изъяты> рублей - остаток ссудной задолженности;

- <данные изъяты> рублей - задолженность по плановым процентам за пользование Кредитом;

<данные изъяты> рублей - задолженность по процентам по просроченному долгу.

-<данные изъяты>.-заолженнось по пени по просроченным процентам,

-<данные изъяты>.-задолженнось по пени по просроченному долгу.

По настоящее время денежные средства в погашение задолженности не поступали, размер взысканной судом задолженности не уменьшился.

    Срок исполнения обязательств по Кредитному договору наступил - ДД.ММ.ГГГГ платежи по погашению задолженности перестали поступать с декабря 2015г., то есть более года назад.

В отношении поручителя и залогодателя по Кредитному договору ФИО4 введена процедура банкротства - реализация имущества, в связи с чем требования в отношении её обязательств заявлены в рамках дел о банкротстве.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 154,432,435,438,809,810,819 ГК РФ, ВТБ 24 (ПАО) в лице ОО «Калининградский» Филиал № ВТБ 24 (ПАО) просит взыскать с ООО «Хризантема» <данные изъяты> Поздняковой ФИО8 в солидарном порядке в пользу ВТБ 24 (ПАО) задолженность по Кредитному договору №/МБв общем размере 5 251 363.77руб..

Взыскать с Фонда «Гарантийный фонд <адрес>»задолженность по Кредитному договору №/МБв размере <данные изъяты> рублей, что составляет69,56%от суммы кредита по Кредитному договору; взыскать с ООО «Хризантема» <данные изъяты>), Поздняковой ФИО9 Фонда «Гарантийный фонд <адрес>»в пользу ВТБ 24 (ПАО) в солидарном порядке расходы по госпошлине в размере <данные изъяты> рублей. (л.д.5-7,89,119)

    В судебном заседании представитель Банка не присутствует, извещены надлежащим образом (л.д.100); ранее представитель Долганина В.В., действующая на основании доверенности (л.д.2), на уточненном иске настаивала по изложенным основаниям.

    Ответчики также не явились, о причинах неявки суд не уведомили, не просили рассматривать дело в их отсутствие; надлежащим образом извещались о дате и времени судебного разбирательства (л.д. 87,94,95,96,100,136-139).

Ранее Позднякова В.В. не оспаривала заключение с АО «Банк Москвы» договора поручительства в обеспечение обязательств ООО «Хризантема», как и свою подпись в указанном договоре, доп.соглашениях(л.д.99).

Суд считает, что извеение ответчиков произведено надлежащим образом; В соответствии с ч.4 ст.167 ГПК РФ суд вправе рассмотреть дело в отсутствие ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, если он не сообщил суду об уважительных причинах неявки и не просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Исследовав имеющиеся материалы дела, оценив собранное, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Заемщик в силу ст.810 ГК РФ Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу ст. 819 ч.2 ГК РФ и ст. 811 ч.2 ГК РФ при нарушении заемщиком обязательств по кредитному договору, кредитор вправе требовать досрочного возврата всей оставшейся суммы кредита вместе с причитающимися процентами.

          В ходе судебного разбирательства установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Банк Москвы» и ООО «Хризантема» был заключен Кредитный договор (кредитная линия)№/МБ с приложением №1 и дополнительным соглашением к нему №1 от ДД.ММ.ГГГГот ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ по условиям которых, Банк обязался открыть Заемщику кредитную линию с установлением общего максимального размера предоставляемых Заемщику средств(лимит выдачи) <данные изъяты>.; на цели: первый транш- рефинансирования задолженности заемщика в ОАО «БинБанке» №-№ от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере <данные изъяты>.; второй и последующие транши на цели пополнения оборотных средств.(л.д.24).

Кредит был предоставлен под 15% годовых( п.1.2 кредитного договора)за пользование кредитом с возможным изменением процентной ставки (13%) при условии выполнения заемщиком обязательств, предусмотренных п.3.1.20-3.1.21 Договора.

    В соответствии с п.2.6 Кредитного Договора, в случае неисполнения заемщиком обязательства, предусмотренного п.3.1.15 Договора, Кредитор вправе в одностороннем порядке увеличить размер процентной ставки по кредиту, действующей на момент нарушения: на один % готовых при проведении оборотов в размере менее 100 процентов, но более 70% включительно, от размера, установленного условиями п.3.1.15 настоящего Договора; на два процента при проведении оборотов в размере менее 70 процентов, но более 50% включительно; на три процента при проведении оборотов в размере менее 50 процентов.

Обеспечением исполнения обязательств по Кредитному договору являлось:

         -право кредитора на списание без дополнительного распоряжения заемщика денежных средств заемщика, находящихся на расчетных счетах заемщика в ОАО «Банк Москвы» в сумме, не превышающей размер задолженности заемщика по Договору; а также

- договор поручительства №П/61/МБ между Банком и Поздняковой ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ.,допсоглашение №1 от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ.(л.д.39-45). Ответчик не отрицала заключение данного договора и допсоглашений, не оспаривала имеющиеся в них подписи.

- договор поручительства №127/004 от ДД.ММ.ГГГГ. между Банком, Заёмщиком и Государственным автономным учреждением Калининградской области «Фонд поддержки предпринимательства»; впоследствии на основании дополнительного соглашения права и обязанности поручителя перешли к Фонду «Гарантийный фонд Калининградской области», доп.соглашение №1 от ДД.ММ.ГГГГ., №2 от ДД.ММ.ГГГГ. и №3 от ДД.ММ.ГГГГ.(лд.46-51).

Также, исходя из кредитного договора( п.9.1.3 и 9.1.5), обеспечением обязательств заемщика являлся и договор поручительства №П/61/МБ между Банком и ИП ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ договор залога имущества ООО «Хризантема» № и № от ДД.ММ.ГГГГ.(л.д.29).

Требования в отношении обязательств данного лица заявлены истцом в рамках дел о банкротстве.

     Документально суду подтверждено, что Кредитор исполнил свои обязательства по Кредитному договору в полном объеме. На основании заявлений заемщика от ДД.ММ.ГГГГ. (л.д.31,32) Банк в этот же день произвел перечисление первого транша в размере <данные изъяты>, а ДД.ММ.ГГГГ. второго транша в размере <данные изъяты>. на счет заемщика ООО «Хризантема»(л.д.33,34).

      В соответствии с п.1.1 Договора поручительства №П/61/МБ между Банком и Поздняковой ФИО11 поручитель в полном объеме отвечает перед Банком за исполнение обязательств ООО «Хризантема»; в соответствии с п1.1.2 Договора уплатить проценты за пользование кредитом в размере 15% годовых, а в соответствии с доп.соглашением №2 от ДД.ММ.ГГГГг.-уплатить проценты в размере 18,5 процентов годовых по день фактического возврата кредита включительно; п.3.1 Договора предусмотрена солидарная ответственность поручителя с Заемщиком(л.д.41).

Также ДД.ММ.ГГГГ. между ООО «Хризантема», Банком и ГАУ Калининградской области «Фонд поддержки предпринимательства» был заключен договор поручительства №, в соответствии с п.1.2, 6.1 которого, ГАУ Калининградской области «Фонд поддержки предпринимательства» обязался отвечать перед Бланком в порядке субсидиарной ответственности за исполнение заемщиком обязательств по Кредитному договору №/МБ, которая ограничена суммой в размере <данные изъяты>., что составляет 69.59% от суммы кредита; срок субсидиарного поручительства установлен в 115 календарных дней, начиная с даты, указанной в Кредитном договоре, как окончательная дата возврата кредита; поручительство прекращается ДД.ММ.ГГГГг.(л.д.46-48).

В силу дополнительного соглашения №2 от ДД.ММ.ГГГГг. права и обязанности поручителя ГАУ Калининградской области «Фонд поддержки предпринимательства» перешли к поручителю Фонд «Гарантийный фонд Калининградской области»(л.д.49,50).

На основании решения Общего собрания акционеров Банка ВТБ (публичное акционерное общество) (далее - Банк ВТБ (ПАО)) от ДД.ММ.ГГГГ, а также решения единственного акционера АКБ «Банк Москвы» (далее - БМ) от ДД.ММ.ГГГГ №02 реорганизован в форме выделения АО «БС Банк (Банк Специальный)» с одновременным присоединением АО «БС Банк (Банк Специальный)» к Банку ВТБ (ПАО).

С ДД.ММ.ГГГГ (дата внесения записи в Единый государственный реестр юридических лиц о реорганизации Банка ВТБ (ПАО) путем присоединения к нему АО «БС Банк (Банк Специальный)») Банк ВТБ (ПАО) стал правопреемником БМ и АО «БС Банк (Банк Специальный)» по обязательствам в отношении третьих лиц, в том числе кредиторов и должников, включая обязательства, оспариваемые ответчиками, что подтверждается передаточным актом и уставом Банка ВТБ (ПАО).

Согласно статье 387 ГК РФ права кредитора по обязательству переходят к другому лицу на основании закона и наступления указанных в нем обстоятельств, в том числе в результате универсального правопреемства в правах кредитора.

На основании договора об уступке прав (требований) по договорам потребительского кредитования №-№ от ДД.ММ.ГГГГ права требования по Кредитному договору №/МБ впоследствии перешли к ВТБ 24 (ПАО) (Истец)(л.д.72).

В соответствии со ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательств и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Как следует из материалов дела, денежные средства Заемщику были предоставлены Банком в полном объеме в сумме <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается банковскими ордерами №№ от <данные изъяты>. и №№ от <данные изъяты>.(лд.33,34). Однако, в срок, установленный Кредитным договором и до настоящего времени, задолженность не погашена.

    Согласно расчету Истца, с учетом уточнений, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. размер задолженности составляет <данные изъяты> которая состоит из:

по одному траншу в размере <данные изъяты> рублей, из которых:

- <данные изъяты> рублей - остаток ссудной задолженности;

- <данные изъяты> рублей - задолженность по плановым процентам за пользование Кредитом;

- <данные изъяты> рублей - задолженность по процентам по просроченному долгу.

<данные изъяты>.-заолженнось по пени по просроченным процентам,

<данные изъяты>.-задолженнось по пени по просроченному долгу.

по второму траншу в размере <данные изъяты> рублей, из которых:

- <данные изъяты> рублей - остаток ссудной задолженности;

<данные изъяты> рублей - задолженность по плановым процентам за пользование Кредитом;

- <данные изъяты> рублей - задолженность по процентам по просроченному долгу.

-<данные изъяты>заолженнось по пени по просроченным процентам,

-<данные изъяты>.-задолженнось по пени по просроченному долгу(л.д.119).

На дату рассмотрения дела денежные средства в погашение задолженности не поступали, размер задолженности не уменьшился.

Указанный расчет задолженности ответчиками не оспаривался, иного расчета с прилагаемыми документами в его обоснование ответчиками не представлено; ходатайств об уменьшении неустойки с приложением доказательств в его обоснование, также не заявлено.

Проверив представленный Истцом уточненный расчет, суд считает его верным и арифметически правильным, так как он составлен с учетом размера полученных кредитных денежных средств, фактически внесенных заемщиком денежных средств в погашение кредита, графика погашения задолженности, условий кредитного договора.

    Учитывая, что Заемщик ООО «Хризантема» не выполняло надлежащим образом свои обязательства по возврату кредита и уплате процентов в порядке, установленном Кредитным договором, допускало нарушения срока возврата кредита и процентов, суд считает, что требования Истца о взыскании денежных средств с указанных ответчиков в размере <данные изъяты>., обоснованны и подлежат удовлетворению.

Статьей 361 ГК РФ установлено, что по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

Согласно ч.1 и ч.3 ст.363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Лица, совместно давшие поручительство (сопоручители), отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Данная сумма задолженности подлежит взысканию с ООО «Хризантема» и поручителя Поздняковой В.В. в солидарном порядке.

Также суд считает правомерной позицию Истца о привлечении к субсидиарной ответственностиФонда «Гарантийный фонд Калининградской области».

В соответствии с п.п.1,2 ст. 399 Гражданского кодекса Российской Федерации до предъявления требований к лицу, которое в соответствии с законом, иными правовыми актами или условиями обязательства несет ответственность дополнительно к ответственности другого лица, являющегося основным должником (субсидиарную ответственность), кредитор должен предъявить требование к основному должнику.

Таким образом, поскольку субсидиарная ответственность является дополнительной по отношению к ответственности, которую несет перед кредитором основной должник, и устанавливается в целях защиты интересов кредитора, акая ответственность наступает при наличии соответствующих оснований, в частности нарушения прав кредитора на удовлетворение его требований основным должником и необходимости защиты этих прав. В соответствии с разъяснениями, содержащимися в п.53 совместного Постановления пленума ВС РФ №6, Пленума ВАС РФ №8 от 01.07.1996г. «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса РФ» при разрешении споров, связанных с применением субсидиарной ответственности, необходимо иметь в виду, что предусмотренный пунктом 1 статьи 399 порядок предварительного обращения кредитора к основному должнику может считаться соблюденным, если кредитор предъявил последнему письменное требование и получил отказ должника в его удовлетворении либо не получил ответа на свое требование в разумный срок.

Так как доказательства надлежащего исполнения заемщиком обязательств по кредитному договору материалы дела не содержат, следовательно, Истец в силу положений с.399 ГК РФ получил право на обращение к поручителю-Фонду «Фонд Калининградской области», несущему субсидиарную ответственность.

В соответствии с п. 4 ст. 367 Гражданского кодекса Российской Федерации, в редакции, действовавшей на дату заключения Договора) поручительство прекращается по истечении указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано. Если такой срок не установлен, оно прекращается, если кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иска к поручителю. Когда срок исполнения основного обязательства не указан и не может быть определен или определен моментом востребования, поручительство прекращается, если кредитор не предъявит иска к поручителю в течение двух лет со дня заключения договора поручительства.

В соответствии со ст.190 ГК РФ установленный законом, иными правовыми актами, сделкой или назначаемый судом срок определяется календарной датой или истечением периода времени, который исчисляется годами, месяцами, неделями, днями или часами.

Течение срока начинается на следующий день после календарной даты или наступления события, которыми определено его начало. Окончание срока зависит от единицы времени, которая была использована в данном случае. Срок, исчисляемый годами, истекает в соответствующий месяц и число последнего года срока. Срок, исчисляемый месяцами, истекает в соответствующее число последнего месяца срока. Если окончание срока, исчисляемого месяцами, приходится на такой месяц, в котором нет соответствующего числа, то срок истекает в последний день этого месяца. Если последний день срока приходится на нерабочий день, то днем окончания срока считается ближайший следующий за ним рабочий день.

Как было указано выше, срок субсидиарного поручительства установлен в 115 календарных дней, начиная с даты, указанной в Кредитном договоре, как окончательная дата возврата кредита; поручительство прекращается ДД.ММ.ГГГГг.

Настоящий иск Истцом подан в суд ДД.ММ.ГГГГг.. С учетом того, что ДД.ММ.ГГГГг. пришлось на нерабочий день, ближайшим рабочим днем являлось ДД.ММ.ГГГГг., поэтому суд считает, что Истцом срок для предъявления исковых требований к поручителю Фонду «Фонд Калининградской области» не пропущен.

Истцом произведен расчет суммы субсидиарной ответственности Фонда в размере <данные изъяты>., что составляет 69,56%, в соответствии с условиями договора поручительства, от основного неисполненного обязательства (<данные изъяты>(основной долг) х 69,56%).

Расчет судом проверен, является верным; указанная сумма подлежит взысканию с Фонда «Фонд Калининградской области» в пользу Истца.

Согласно ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

При подаче иска Истцом была оплачена госпошлина в размере <данные изъяты>, исходя из общей суммы, заявленной к взысканию- <данные изъяты>., что подтверждено платежными поручениями(3,90).

Данная сумма подлежит взысканию в пользу истца.

Однако, суд считает неверным требование Истца о солидарном возмещении данных расходов со всех трех ответчиков.

Доля каждого из ответчиков в данных расходах равна: с ООО «Хризантема» и Поздняковой В.В. <данные изъяты>., по <данные изъяты>. с каждого ; с Фонда «Фонд Калининградской области» <данные изъяты>

Руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

Решил:

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░» (<░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░ ░░░12,(░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░24(░░░) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ №/░░ ░░ ░░.░░.░░░░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>., ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░:

░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░:

- <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ - ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░;

- <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░;

<░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

-<░░░░░░ ░░░░░░>.-░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░,

-<░░░░░░ ░░░░░░>░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░:

- <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ - ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░;

- <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░;

- <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

-<░░░░░░ ░░░░░░>░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░,

-<░░░░░░ ░░░░░░>.-░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░

░░░░░░░░ ░ ░░░░░ «░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» (░░░░ № ░░░ №) ░ ░░░░░░ ░░░ 24(░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░» (<░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░░░░░░░░░ ░░░13,(░░.░░.░░░░.) ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░24(░░░) ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>., ░░ <░░░░░░ ░░░░░░>. ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░ «░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» (░░░░ № ░░░ № ░ ░░░░░░ ░░░ 24(░░░) ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 14 ░░░░ 2017░.

░░░░░                                                                                                    ░░░░░░░ ░.░.