Решение по делу № 33-4841/2015 от 08.10.2015

Докладчик Нестерова А.А. Апелляционное дело № 33-4841/2015

Судья Степанова З.А.

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

09 ноября 2015 года г. Чебоксары

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Чувашской Республики в составе председательствующего судьи Блиновой М.А., судей Нестеровой А.А., Юркиной И.В., при секретаре судебного заседания Ивановой М.И. рассмотрела в открытом судебном заседании в помещении Верховного Суда Чувашской Республики гражданское дело по исковому заявлению Открытого акционерного общества <1> в лице филиала Чувашского отделения № к Зиновьеву А.В. о взыскании задолженности по кредитным договорам, процентов, неустойки, судебных расходов, поступившее на апелляционное рассмотрение по апелляционной жалобе ответчика Зиновьева А.В. на решение Калининского районного суда г. Чебоксары Чувашской Республики от 19 августа 2015 года, которым постановлено:

взыскать с Зиновьева А.В. в пользу ОАО <1> в лице филиала Чувашского отделения № задолженность по кредитным договорам по состоянию на 02 октября 2014 года:

- по кредитному договору № от 31 мая 2012 года сумму основного
долга в размере ДД.ММ.ГГГГ руб., проценты за пользование кредитом по состоянию на 02 октября 2014 года в размере <данные изъяты> руб., неустойку по состоянию на 02 октября 2014 в размере <данные изъяты> руб.;

- по кредитному договору № от 28 апреля 2012 года сумму
основного долга в размере <данные изъяты> руб., проценты за пользование кредитом по состоянию на 02 октября 2014 года в размере <данные изъяты> руб., неустойку по состоянию на 02 октября 2014 в размере <данные изъяты> руб.;

- по кредитному договору № от 16 января 2012 года сумму
основного долга в размере <данные изъяты> руб., проценты за пользование кредитом по состоянию на 02 октября 2014 года в размере <данные изъяты> руб., неустойку по состоянию на
02 октября 2014 в размере <данные изъяты> руб.;

- по кредитному договору № от 20 сентября 2012 года сумму
основного долга в размере <данные изъяты> руб., проценты за пользование кредитом по состоянию на 02 октября 2014 года в размере <данные изъяты> руб., неустойку по состоянию на 02 октября 2014 в размере <данные изъяты> руб.;

взыскать с Зиновьева А.В. в пользу ОАО <1> в лице филиала Чувашского отделения № расходы по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты> руб.

Заслушав доклад судьи Нестеровой А.А., судебная коллегия

установила:

ОАО <1> в лице филиала Чувашского отделения № обратилось в суд с иском с учетом дополнений к Зиновьеву А.В. о взыскании задолженности по кредитному договору № от 31 мая 2012 года суммы основного долга в размере <данные изъяты> руб., процентов за пользование кредитом в размере <данные изъяты> руб., неустойки в размере <данные изъяты> руб.; по кредитному договору № от 28 апреля 2012 года суммы основного долга в размере <данные изъяты> руб., процентов в размере <данные изъяты> руб., неустойки в размере <данные изъяты> руб.; по кредитному договору № от 16 января 2012 года суммы
основного долга в размере <данные изъяты> руб., процентов в размере <данные изъяты> руб., неустойки в размере <данные изъяты> руб.; по кредитному договору № от 20 сентября 2012 года суммы основного долга в размере <данные изъяты> руб., процентов в размере <данные изъяты> руб., неустойки в размере <данные изъяты> руб.; расходов по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты> руб.

Требования мотивированы тем, что 31 мая 2012 года между ОАО <1> и ООО <2> был заключен кредитный договор №, согласно которому ООО <2> был предоставлен кредит в размере <данные изъяты> руб. на срок по 29 мая 2015 года с уплатой <данные изъяты> % годовых. В обеспечение возврата кредита был оформлен договор поручительства с Зиновьевым А.В. от 31 мая 2012 года №. 28 апреля 2012 года между ОАО <1> и ООО <2> был заключен кредитный договор №, согласно которому ООО <2> был предоставлен кредит в размере <данные изъяты> руб. на срок по 28 апреля 2015 года с уплатой <данные изъяты> % годовых. В обеспечение возврата кредита был оформлен договор поручительства с Зиновьевым А.В. от 28 апреля 2012 года №. 16 января 2012 года между ОАО <1> и ООО <2> был заключен кредитный договор №, согласно которому ООО <2> был предоставлен кредит в размере <данные изъяты> руб. на срок по 16 января 2015 года с уплатой <данные изъяты> % годовых. В обеспечение возврата кредита был оформлен договор поручительства с Зиновьевым А.В. от 16 января 2012 года №. 20 сентября 2012 года между ОАО <1> и ООО <2> был заключен кредитный договор №, согласно которому ООО <2> был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> руб. на срок по 18 сентября 2015 года с уплатой <данные изъяты> % годовых. В обеспечение возврата кредита был оформлен договор поручительства с Зиновьевым А.В. от 20 сентября 2012 года №. В соответствии с условиями кредитных договоров заемщик взял на себя обязательство погашать кредит ежемесячно. Условия кредитного договора заемщиком не выполняются, платежи по кредиту и процентам за пользование им не производятся. 09 июля 2014 года в отношении ООО <2> введена процедура конкурсного производства, конкурсным управляющим назначена Яранцева Т.Г. В соответствии с условиями договора кредитор просит досрочно взыскать всю сумму кредита с поручителя. Истцом в адрес ответчика направлялись претензии с требованием в добровольном порядке уплатить сумму долга, однако ответчик претензии оставил без исполнения, в связи с чем истец просит взыскать с поручителя Зиновьева А.В. вышеуказанные суммы.

В судебном заседании представитель истца ОАО <1> в лице Чувашского отделения № не присутствовал.

В судебном заседании ответчик Зиновьев А.В. и его представитель Муравьева А.А. просили в удовлетворении исковых требований отказать, ссылаясь на их необоснованность.

В судебном заседании третье лицо конкурсный управляющий ООО <2> Яранцева Т.Г. не присутствовала.

Судом постановлено указанное выше решение, обжалованное ответчиком Зиновьевым А.В. на предмет отмены по мотивам незаконности и необоснованности.

В апелляционной жалобе указывается на то, что определением Арбитражного суда Чувашской Республики от 16 января 2015 года конкурсное производство в ООО <2> завершено. В связи с этим требование о взыскании с поручителя денежных средств после ликвидации должника не может быть удовлетворено судом, поскольку в соответствии с п. 1 ст. 367 ГК РФ поручительство прекращается с прекращением обеспечиваемого им обязательства с момента прекращения такого (основного) обязательства. Согласно ст. 419 ГК РФ обязательство прекращается ликвидацией юридического лица должника, за исключением случаев, когда законом или иными правовыми актами исполнение обязательства ликвидированного юридического лица возлагается на другое лицо (по требованиям о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, а также в результате сингулярного правопреемства по договорам безвозмездного пользования имуществом). Иных оснований перенесения исполнения обязательств ликвидированного лица на другое лицо, в т.ч. на поручителя, действующим законодательством не предусмотрено. Поручитель не является солидарным должником, так как у него нет самостоятельных обязательств перед кредитором. Поручительство прекращается с даты внесения записи о ликвидации должника в единый государственный реестр юридических лиц (п. 9ст. 63 ГК РФ). Требования кредитора, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества должника, считаются погашенными в соответствии с п. 9 ст. 142 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», погашенные требования должны списываться на финансовый результат (убыток) предприятия.

Изучив материалы дела, выслушав объяснения ответчика Зиновьева А.В. и его представителя Муравьевой А.А., поддержавших апелляционную жалобу, возражения представителя истца ОАО <1> в лице Чувашского отделения № Ратобыльского М.А., проверив законность и обоснованность решения суда первой инстанции в соответствии со ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в пределах доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

В силу статьи 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Согласно статье 323 Гражданского кодекса Российской Федерации при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Как установлено судом и следует из материалов дела, согласно кредитному договору № от 16 января 2012 года Банк выдал ООО <2> кредит в размере <данные изъяты> руб. на срок по 16 января 2015 года. Пунктом 1 Договора установлен размер каждого ежемесячного платежа, который рассчитывается по формуле аннуитентных платежей; исполнение обязательств по договору, в том числе уплата начисленных процентов осуществляется ежемесячно 16 числа каждого месяца и в дату окончательного погашения кредита, указанную в настоящем пункте договора. При отсутствии такой даты в месяце очередного платежа, платеж осуществляется в последний календарный день месяца. Если указанная дата (в том числе последний календарный день месяца) приходится на нерабочий день, платеж осуществляется в первый рабочий день, следующий за нерабочим днем, на который приходится дата погашения соответствующей суммы кредита.

Согласно п. 2 данного кредитного договора от 16 января 2012 года заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом по ставке <данные изъяты> % годовых.

В соответствии с п. 5 кредитного договора от 16 января 2012 года при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных кредитным договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере увеличенной в 2 (два) раза ставки, указанной в п. 2 кредитного договора, в процентах годовых, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Исходя из п. 10 данного кредитного договора общие условия предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов, изложенных в приложении № 1, являются неотъемлемой частью договора.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору № от 16 января 2012 года (п. 6 кредитного договора) был заключен договор поручительства № от 16 января 2012 года с ответчиком Зиновьевым А.В.

Из п. 1 договора поручительства № от 16 января 2012 года следует, что ответчик Зиновьев А.В. обязуется отвечать перед Банком за исполнение ООО <2> всех обязательств по кредитному договору № от 16 января 2012 года.

Как следует из п. 1.1 приложения № 1 к договору поручительства № от 16 января 2012 года поручитель обязуется отвечать перед Банком солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, иных платежей, указанных в п. 2 договора поручительства, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком своих обязательств по кредитному договору.

Из п. 1.3 приложения № 1 к договору поручительства № от 16 января 2012 года следует, что поручитель согласен на право Банка потребовать как от заемщика, так и от поручителя досрочного возврата всей суммы кредита, процентов за пользование кредитом, неустоек и других платежей, начисленных на дату погашения, по кредитному договору в случаях, предусмотренных кредитным договором.

Пункты 3.5, 3.5.1 общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов (приложение № 1 к кредитному договору № от 16 января 2012 года) предусмотрено право кредитора потребовать от заемщика досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты, и иные платежи, предусмотренные условиями договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его обязательств по договору, а также по договорам о предоставлении кредита, договорам поручительства.

Согласно кредитному договору № от 28 апреля 2012 года Банк выдал ООО <2> кредит в размере <данные изъяты> руб. на срок по 28 апреля 2015 года. Пунктом 1 данного договора размер каждого ежемесячного платежа рассчитывается заемщиком самостоятельно по формуле аннуитентных платежей; исполнение обязательств по договору, в том числе уплата начисленных процентов осуществляется ежемесячно 28 числа каждого месяца и в дату окончательного погашения кредита, указанную в настоящем пункте договора. При отсутствии такой даты в месяце очередного платежа, платеж осуществляется в последний календарный день месяца. Если указанная дата (в том числе последний календарный день месяца) приходится на нерабочий день, платеж осуществляется в первый рабочий день, следующий за нерабочим днем, на который приходится дата погашения соответствующей суммы кредита.

Согласно п. 2 данного кредитного договора от 28 апреля 2012 года заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом по ставке <данные изъяты> % годовых.

В соответствии с п. 5 кредитного договора от 28 апреля 2012 года при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных кредитным договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере увеличенной в 2 (два) раза ставки, указанной в п. 2 кредитного договора, в процентах годовых, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Исходя из п. 10 данного кредитного договора от 28 апреля 2012 года общие условия предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов, изложенных в приложении № 1, являются неотъемлемой частью договора.

28 апреля 2012 года между Банком и ООО <2> заключено соглашение № к кредитному договору № от 28 апреля 2012 года, в соответствии с которым банк имеет право без распоряжения клиента списывать средства в дату наступления срока выполнения соответствующего обязательства с расчетного счета клиента.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору № от 28 апреля 2012 года (п. 6 кредитного договора) был заключен договор поручительства № от 28 апреля 2012 года с ответчиком Зиновьевым А.В. Из п. 1 договора поручительства № от 28 апреля 2012 года следует, что ответчик Зиновьев А.В. обязуется отвечать перед Банком за исполнение ООО <2> всех обязательств по кредитному договору № от 28 апреля 2012 года. Общие условия договора поручительства, изложенные в Приложении № 1 к договору поручительства № от 28 апреля 2012 года, являются неотъемлемой частью договора.

Как следует из п. 1.1 приложения № 1 к договору поручительства № от 28 апреля 2012 года поручитель обязуется отвечать перед Банком солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, иных платежей, указанных в п. 2 договора поручительства, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком своих обязательств по кредитному договору.

Согласно кредитному договору № от 31 мая 2012 года Банк выдал ООО <2> кредит в размере <данные изъяты> руб. на срок по 29 мая 2015 года. Также в данном договоре согласно п. 1 размер каждого ежемесячного платежа рассчитывается заемщиком самостоятельно по формуле аннуитентных платежей; исполнение обязательств по договору, в том числе уплата начисленных процентов осуществляется ежемесячно 31 числа каждого месяца и в дату окончательного погашения кредита, указанную в настоящем пункте договора. При отсутствии такой даты в месяце очередного платежа, платеж осуществляется в последний календарный день месяца. Если указанная дата (в том числе последний календарный день месяца) приходится на нерабочий день, платеж осуществляется в первый рабочий день, следующий за нерабочим днем, на который приходится дата погашения соответствующей суммы кредита.

Согласно п. 2 данного кредитного договора от 31 мая 2012 года заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом по ставке <данные изъяты> % годовых.

В соответствии с п. 5 кредитного договора от 31 мая 2012 года при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных кредитным договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере увеличенной в 2 (два) раза ставки, указанной в п. 2 кредитного договора, в процентах годовых, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Исходя из п. 10 данного кредитного договора от 31 мая 2012 года общие условия предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов, изложенных в приложении № 1, являются неотъемлемой частью договора.

31 мая 2012 года между Банком и ООО <2> заключено соглашение № к кредитному договору № от 31 мая 2012 года, в соответствии с которым банк имеет право без распоряжения клиента списывать средства в дату наступления срока выполнения соответствующего обязательства с расчетного счета клиента.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору № от 31 мая 2012 года (п. 6 кредитного договора) был заключен договор поручительства № от 31 мая 2012 года с ответчиком Зиновьевым А.В.

Из п. 1 договора поручительства № от 31 мая 2012 года следует, что ответчик Зиновьев А.В. обязуется отвечать перед Банком за исполнение ООО <2> всех обязательств по кредитному договору № от 31 мая 2012 года. Общие условия договора поручительства, изложенные в Приложении № 1 к договору поручительства № от 31 мая 2012 года, являются неотъемлемой частью договора.

Как следует из п. 1.1 приложения № 1 к договору поручительства № от 31 мая 2012 года поручитель обязуется отвечать перед Банком солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, иных платежей, указанных в п. 2 договора поручительства, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком своих обязательств по кредитному договору.

Согласно кредитному договору № от 20 сентября 2012 года Банк выдал ООО <2> кредит в размере <данные изъяты> руб. на срок по 18 сентября 2015 года. Также в данном договоре от 20 сентября 2012 года согласно п. 1 размер каждого ежемесячного платежа рассчитывается заемщиком самостоятельно по формуле аннуитентных платежей; исполнение обязательств по договору, в том числе уплата начисленных процентов осуществляется ежемесячно 20 числа каждого месяца и в дату окончательного погашения кредита, указанную в настоящем пункте договора. При отсутствии такой даты в месяце очередного платежа, платеж осуществляется в последний календарный день месяца. Если указанная дата (в том числе последний календарный день месяца) приходится на нерабочий день, платеж осуществляется в первый рабочий день, следующий за нерабочим днем, на который приходится дата погашения соответствующей суммы кредита.

Согласно п. 2 данного кредитного договора от 20 сентября 2012 года заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом по ставке <данные изъяты> % годовых.

В соответствии с п. 5 кредитного договора от 20 сентября 2012 года при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных кредитным договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере увеличенной в 2 (два) раза ставки, указанной в п. 2 кредитного договора, в процентах годовых, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Исходя из п. 10 данного кредитного договора от 20 сентября 2012 года общие условия предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов, изложенных в приложении № 1, являются неотъемлемой частью договора.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору № от 20 сентября 2012 года (п. 6 кредитного договора) был заключен договор поручительства № от 20 сентября 2012 года с ответчиком Зиновьевым А.В. Из п. 1 договора поручительства № от 20 сентября 2012 года следует, что ответчик Зиновьев А.В. обязуется отвечать перед Банком за исполнение ООО <2> всех обязательств по кредитному договору № от 20 сентября 2012 года.

Общие условия договора поручительства, изложенные в Приложении № 1 к договору поручительства № от 20 сентября 2012 года, являются неотъемлемой частью договора.

Как следует из п. 1.1 приложения № 1 к договору поручительства № от 20 сентября 2012 года поручитель обязуется отвечать перед Банком солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, иных платежей, указанных в п. 2 договора поручительства, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком своих обязательств по кредитному договору.

Решением Арбитражного суда Чувашской Республики от 11 июля 2014 года по делу № в отношении ООО <2>, последнее признано банкротом, в отношении имущества ООО <2> открыто конкурсное производство. Конкурсным управляющим утверждена Яранцева Т.Г., член некоммерческого партнерства <3>.

Определением Арбитражного суда Чувашской Республики от 17 октября 2014 года требование ОАО <1> Чувашского отделения № г. Чебоксары Чувашской Республики о включении в реестр требований кредиторов ООО <2> задолженности в размере <данные изъяты> руб. признаны подлежащими удовлетворению за счет оставшегося после удовлетворений кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, имущества должника.

Определением Арбитражного Суда Чувашской Республики от 16 января 2015 года конкурсное производство в ООО <2> завершено.

Решением Московского районного суда г. Чебоксары Чувашской Республики от 15 мая 2015 года в удовлетворении исковых требований Зиновьева А.В. к ОАО <1> в лице Чувашского отделения № о признание прекращенным договоров поручительства было отказано. Указанное решение вступило в законную силу 19 июня 2015 года.

Удовлетворяя исковые требования ОАО <1> в лице филиала Чувашского отделения № о взыскании задолженности по кредитным договорам, процентов, неустоек, судебных расходов, пришел к выводу, что ООО <2>, являющееся заемщиком, свои обязательства по кредитным договорам № от 31 мая 2012 года, № от 28 апреля 2012 года, № от 16 января 2012 года, № от 20 сентября 2012 года исполняло ненадлежащим образом, так и поручитель Зиновьев А.В. не исполнял надлежащим образом ни требования вышеуказанных кредитных договоров, ни требования договоров поручительства № от 31 мая 2012 года, № от 28 апреля 2012 года, № от 16 января 2012 года, № от 20 сентября 2012 года. Доказательств, опровергающих данные обстоятельства, ответчиком представлено не было. И поскольку Банк реа░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ <2>), ░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░) ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ (░░░ <2>), ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░. 67 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ 4 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ 19 ░░░░░░░ 2015 ░░░░, ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 328, 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ 19 ░░░░░░░ 2015 ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <1> ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ 16 ░░░░░░ 2012 ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ 4 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░:

«░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ 16 ░░░░░░ 2012 ░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 02 ░░░░░░░ 2014 ░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 02 ░░░░░░░ 2014 ░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.».

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ 19 ░░░░░░░ 2015 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░

░.░. ░░░░░░