Решение от 15.02.2016 по делу № 33-2299/2016 от 02.02.2016

Судья Кукленко С.В. дело № 33-2299/2016

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

15 февраля 2016 г. г. Ростов-на-Дону

Судебная коллегия по гражданским делам Ростовского областного суда в составе председательствующего Филиппова А.Е.

судей Кушнаренко Н.В., Семеновой О.В.

при секретаре Ольшанском А.П.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Гниренко В.Г. к ОАО «Сбербанк России» о взыскании денежной суммы, по апелляционной жалобе Гниренко В.Г. на решение Ленинского районного суда г.Ростова-на-Дону от 17 ноября 2015 года. Заслушав доклад судьи Кушнаренко Н.В., судебная коллегия

установила:

истец обратился в суд с указанным иском, ссылаясь на то, что в Дополнительном офисе НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН Ростовского отделения Юго-Западного банка Сберегательного банка России были открыты счета: Пенсионный, Сохраняй Онлайн.

14 декабря 2013 года со всех выше названных вкладов неизвестными лицами через сервис Сбербанк ОнЛ@йн мошенническим путем были похищены все денежные средства в сумме ИНФОРМАЦИЯ ОБЕЗЛИЧЕНА руб.

По его мнению, ответственность за незаконное списание неизвестными лицами денежных средств с его вкладов и кредитной карты должен нести ответчик, что и послужило основанием для обращения в суд с иском.

На основании изложенного, истец просил суд взыскать с ответчика денежные средства в размере ИНФОРМАЦИЯ ОБЕЗЛИЧЕНА руб., компенсацию морального вреда - 100 000 руб.

Решением Ленинского районного суда г.Ростова-на-Дону от 17 ноября 2015 года исковые требования Гниренко В.Г. оставлены без удовлетворения.

Не согласившись с постановленным решением, Гниренко В.Г. обратился в суд с апелляционной жалобой, ссылаясь на допущенные судом нарушения норм материального права, просит решение отменить, принять новый судебный акт об удовлетворении заявленных требований.

Доводы жалобы сводятся, по сути, к изложению его позиции в суде первой инстанции.

Апеллянт повторно излагает обстоятельства происшедшего с ним 14.12.2013.

Ссылаясь на устное обращение в телефоном режиме, затем письменное обращение в банк, апеллянт указывает на ненадлежащее исполнение ответчиком своих обязательств по договору банковского счета, заключенному с истцом, в связи с чем банк должен нести ответственность за недобросовестное отношение к исполнению обязательств.

Автор жалобы полагает, что ответчик не обеспечил сохранность и безопасность денежных средств, находящихся на счете истца, чем способствовал совершению незаконного перечисления денежных средств.

Апеллянт указывает, что суд неправомерно применил ст.ст. 845, 854, 847 ГК РФ, положения ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», положения Условий предоставления услуги Сбербанк Онлайн через сеть Интернет, которые противоречат действующему законодательству РФ.

Ссылаясь на положения о правилах осуществления перевода денежных средств, утв. ЦБ РФ 19.06.2012 № 383-П, апеллянт настаивает на том, что ответчик обязан доказать, что с его стороны в рамках оказания услуги перевода денежных средств были предприняты все меры, обеспечивающие безопасность используемых им программно-аппаратных средств и исключающих возможность получения одноразового пароля, направленного на номер мобильного телефона истца, посторонними лицами, а спорная операция осуществлялась исключительно по причине нарушения истцом правил безопасности при использовании пакета услуг Сбербанк Онлайн. Следовательно, банк обязан как организация, оказывающая услугу, обеспечить сохранность имущества истца, в том числе от несанкционированного вмешательства третьих лиц.

Рассмотрев материалы дела, доводы апелляционной жалобы, выслушав пояснения Гниренко В.Г., его представителя по доверенности, представителя ОАО «Сбербанк России» по доверенности, судебная коллегия не находит оснований, предусмотренных положениями ст. 330 ГПК РФ, для отмены решения суда первой инстанции.

Судом установлено, и это видно из материалов дела, что ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА в Ростовском ОСБ НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН истец открыл вклад «Пенсионный плюс Сбербанка России» на сумму ИНФОРМАЦИЯ ОБЕЗЛИЧЕНА руб. со сроком размещения 3 года.

Кроме того, 11.11.2013 в Ростовском ОСБ НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН истец открыл вклад «Сохраняй ОнЛ@йн» на сумму 130 368,27 руб. со сроком размещения 1 месяц.

В подтверждение открытия указанных вкладов между истцом и ОАО «Сбербанк России» были заключены договоры вклада денежных средств, истцу открыты счеты для размещения денежных средств и выданы сберегательные книжки.

В период с 11 по 13 декабря 2013 года с целью проверки остатка баланса на счетах карты, истец попытался войти в систему «Сбербанк ОнЛ@йн». Однако, со слов истца, переход на страницу сервиса «Сбербанк ОнЛ@йн» не состоялся, а появилось сообщение о том, что вход в систему временно невозможен, так как в системе ведутся технические работы. Истец закрыл интернет-страницу и выключил компьютер.

14 декабря 2013 года с целью проверки остатка баланса на счетах карты, истец зашел в систему «Сбербанк ОнЛ@йн», после чего на его мобильный телефон поступил входящий звонок. Звонивший представился сотрудником Сбербанка и сообщил о перенаправлении истца на сайт «Сбербанк ОнЛ@йн». Во время общения с неустановленным лицом истец выполнял все команды, которые ему предлагалось произвести, в том числе, истцом вводились пароли, подтверждающие перевод денежных средств с принадлежащих истцу счетов на счета третьих лиц.

Поскольку истец каких-либо распоряжений на перечисление денег с его счета на счет третьих лиц не давал, в тот же день истец обратился к ответчику с просьбой разобраться с несанкционированным списанием денег со счета вклада и вернуть деньги. На обращение истца в справочную службу банка его карта была заблокирована, а ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА он узнал о закрытии счета. Также истец обратился в органы полиции с заявлением о хищении денег.

По данному факту ОП НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН СУ МВД России по г. Ростову-на-Дону возбуждено уголовное дело, истец признан гражданским истцом.

На заявления истца о возврате незаконно списанных денег Сбербанк ответил отказом, что явилось основанием для предъявления настоящего иска.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд первой инстанции руководствовался ст.ст. 309, 310, 401, 845, 854 ГК РФ, исходил из того, что операция перевода денежных средств была подтверждена истцом путем введения пароля, который был выслан ему на номер мобильного телефона и являлся полным и достаточным реквизитом для проверки легитимности доступа к счету. Доказательств того, что операции по счету были совершены без ведома истца или соответствующего полномочия, что на момент совершения оспариваемых операций истец предпринимал действия по предупреждению банка о необходимости блокирования карты, а также того, что снятие денежных средств произведено в результате неправомерных действий банка, суду не представлено.

При этом, суд первой инстанции указал, что банк не вправе определять или контролировать направление денежных средств клиента в силу заключенных с истцом соглашений при использовании идентификатора пользователя и паролей, свидетельствующих о направлении команды по распоряжению денежными средствами истцом.

С данным выводом судебная коллегия соглашается ввиду следующего.

Согласно ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу ст. 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с использованием в них аналогов собственноручной подписи (пункт 2 ст. 160), кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом (ст. 847 ГК РФ).

Согласно пункту 11.2 Руководства пользователя услугой «Сбербанк ОнЛ@йн», для доступа к системе «Сбербанк ОнЛ@йн» держатель карты в соответствии с Руководством по использованию системы «Сбербанк ОнЛ@йн» получает от Банка Идентификатор Пользователя, постоянный пароль и одноразовые пароли.

Держатель обязуется хранить Идентификатор пользователя, Пароль и одноразовые пароли в недоступном для третьих лиц месте, не передавать их для совершения операций другим лицам и недоступном для третьих лиц месте, не передавать их для совершения операций другим лицам и нести ответственность по операциям, совершенным в «Сбербанк ОнЛ@йн».

В соответствии с пунктом 11.3 Руководства, держатель соглашается с тем, что удостоверение операций (электронных документов/поручений и других документов) в «Сбербанк ОнЛ@йн» с использованием Пароля и/или одноразовых паролей, являющихся аналогом собственноручной подписи, подтверждает, что распоряжение дано уполномоченным лицом.

Пунктами 11.5 и 11.6 Руководства предусмотрено, что держатель несет ответственность по операциям, совершенным в сети Интернет с использованием одноразовых паролей.

Держатель соглашается с тем, что Банк не несет ответственности за последствия компрометации Идентификатора Пользователя, пароля и одноразовых паролей, а также за убытки, понесенные Клиентом в связи с использованием им системы интернет-банка (в том числе убытки, понесенные в связи с неправомерными действиями третьих лиц).

Кроме того, согласно п. 2.8 Условий предоставления услуги «Сбербанк ОнЛ@йн» клиент соглашается с получением услуг «Сбербанк ОнЛ@йн» через сеть Интернет, осознавая, что сеть Интернет не является безопасным каналом связи, и соглашается нести финансовые риски, связанные с возможным нарушением конфиденциальности и целостности информации при ее передаче в сеть Интернет. Клиент самостоятельно и за свой счет обеспечивает подключение своих вычислительных средств к сети Интернет, доступ к сети Интернет, а также обеспечивает защиту собственных вычислительных средств от несанкционированного доступа и вредоносного программного обеспечения.

По правилам ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Таким образом, при разрешении настоящего спора, на истца возлагается обязанность доказать соблюдение требований, предусмотренных Руководством (условиями) по пользованию системой «Сбербанк ОнЛ@йн» при совершении операций в указанной системе, а на ответчика возлагается обязанность доказать правомерность проведенных банком в системе «Сбербанк ОнЛ@йн» операций, подтвержденных паролем и/или одноразовыми паролями, удостоверяющих, что соответствующее распоряжение дано банку уполномоченным лицом.

Как усматривается из материалов дела, списание денежных сумм со счетов вкладов истца ответчиком не оспаривалось.

Вместе с тем, истцом не отрицалось, что при совершении 14.12.2013 попыток войти в систему "Сбербанк ОнЛ@йн" им собственноручно вводились идентификатор и пароль по указанию третьего лица, назвавшегося сотрудником Сбербанка.

Принимая во внимание установленные обстоятельства, а также учитывая, что идентификатор пользователя и постоянный пароль находились только у истца, судебная коллегия считает недоказанными доводы истца о том, что им были исполнены все установленные Руководством пользователя системой «Сбербанк ОнЛ@йн» условия по сохранению конфиденциальности указанной информации и защите его от доступа третьих лиц, добровольно размещенной истцом в сети Интернет при попытке совершения банковских операций с помощью системы «Сбербанк ОнЛ@йн».

При этом, при входе 14.12.2013 в систему «Сбербанк ОнЛ@йн», истец подтвердил операции, использовав пароль, известный исключительно ему, чем подтвердил свои действия цифровой подписью, которая, в соответствии с пунктом 11.4 Руководства пользователя системой «Сбербанк ОнЛ@йн», рассматривается как эквивалент собственноручной подписи клиента.

При таких обстоятельствах, убедившись в том, что распоряжение на проведение банковских операций дано уполномоченным лицом, ответчик, выполняя поручение клиента, осуществил перевод денежных средств с одного счета на другой, поскольку банк не вправе определять или контролировать направление денежных средств клиента в силу заключенных с истцом соглашений при использовании идентификатора пользователя и паролей, свидетельствующих о получении команды клиента по распоряжению его денежными средствам░ (░░. ░░. 845, 854 ░░ ░░).

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3.4.6 ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░@░░» ░ ░░ ░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░@░░», ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░».

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 11 ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░., ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░@░░».

░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, 14.11.2013 ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░@░░».

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 309 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░. 401 ░░ ░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░), ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░. 1098 ░░ ░░, ░.5 ░░. 14 ░░░░░░ ░░ «░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░, ░░░░░░).

░ ░░░░░░░ 3.3.2-3.3.3 ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░@░░» ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░@░░». ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 328-330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░░░░-░░-░░░░ ░░ 17 ░░░░░░ 2015 ░░░░ – ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 17.02.2016.