Решение по делу № 1-22/2016 (1-487/2015;) от 04.12.2015

№ 1-22/2016

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Тобольск                  ДД.ММ.ГГГГ

Тобольский городской суд Тюменской области в составе:

председательствующего судьи Мустановой Г.А.,

при секретаре Мусатовой А.В.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора г. Тобольска Ишметовой Т.А.,

представителей потерпевшего Л., В.,

защитника – адвоката Абамеликова А.Е.,

подсудимого Фомина К.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела № 1-22/2016 в отношении

Фомина К.А., <данные изъяты>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Фомин К.А. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, имея преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты>, путем обмана кредитного инспектора М., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея в дальнейшем намерений и финансовой возможности осуществлять платежи по ипотечному кредиту, находясь в <данные изъяты> по адресу: <адрес>, передал кредитному инспектору М. пакет документов на свое имя: копии паспортов на свое имя и на имя своей супруги – Ф., платежное поручение № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, копию книги учета доходов и расходов и хозяйственных операций индивидуального предпринимателя, свидетельство о заключении брака между Фоминым К.А. и Ф., заведомо подложную налоговую декларацию за ДД.ММ.ГГГГ по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, достоверно зная, что доход, указанный в данной декларации, в сумме <данные изъяты> не соответствует действительности, ИНН на свое имя, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на свое имя. В период времени с 08 часов до 19.00 часов ДД.ММ.ГГГГ пришел в <данные изъяты>, по указанному адресу, создавая видимость добросовестного заемщика, собственноручно, подписал кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ, приняв на себя, таким образом, обязательства перед <данные изъяты> по выполнению условий указанного кредитного договора, а в период времени с 08 часов до 19.00 часов ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> собственноручно написал заявление на выдачу денежных средств наличными <данные изъяты>, которые получил в этот же день в операционной кассе банка.

Фомин К.А. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты>, путем обмана кредитного инспектора М., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея в дальнейшем намерений осуществлять платежи по ипотечному кредиту и не имея финансовой возможности осуществлять платежи по ипотечному кредиту, осознавая, что у него есть непогашенный ипотечный кредит от ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <данные изъяты> по адресу: <адрес>, передал кредитному инспектору М. пакет документов на свое имя: копии паспортов на свое имя, на имя своей супруги – Ф., на имя К. и на имя М., платежное поручение № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, копию книги учета доходов и расходов и хозяйственных операций индивидуального предпринимателя, свидетельство о заключении брака между Фоминым К.А. и Ф., заведомо подложную налоговую декларацию за ДД.ММ.ГГГГ по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, достоверно зная, что доход, указанный в данной декларации, в сумме <данные изъяты> не соответствует действительности, ИНН на свое имя, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на свое имя, поручительство <данные изъяты> К.: подложную налоговую декларацию по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> К., заверенную работником налоговой службы С., которая никогда не являлась работником налоговой службы, квитанцию от ДД.ММ.ГГГГ об оплате ЕНВД ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты>, квитанцию от ДД.ММ.ГГГГ об оплате ЕНВД <данные изъяты>, в сумме <данные изъяты>; поручительство М.: справку 2-НДФЛ на имя М., поручительство Ф. (без подтверждения дохода). В период времени с 08 часов до 19.00 часов ДД.ММ.ГГГГ пришел в <данные изъяты> по указанному адресу, создавая видимость добросовестного заемщика, собственноручно подписал кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ, приняв на себя, таким образом, обязательства перед <данные изъяты> по выполнению условий указанного кредитного договора. В период времени с 08 часов до 19.00 часов ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, собственноручно написал заявление на выдачу денежных средств наличными в размере <данные изъяты>, которые получил в этот же день в операционной кассе указанного банка.

Фомин К.А., продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты>, путем обмана кредитного инспектора С. действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея в дальнейшем намерений и финансовой возможности осуществлять платежи по ипотечному кредиту, осознавая, что у него есть непогашенные кредиты, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ обратился к своему знакомому К. и, введя его в заблуждение, относительно своих истинных намерений, попросил последнего оформить на свое имя ипотечный кредит <данные изъяты> и передать ему полученные по кредиту денежные средства для строительства жилого дома на земельном участке по адресу: <адрес>. К., доверяя Фомину К.А и зная его как порядочного человека, не имея при этом личной корыстной заинтересованности, согласился оформить на свое имя ипотечный кредит на сумму <данные изъяты>. Так, ДД.ММ.ГГГГ К. совместно с Фоминым К.А. пришли <данные изъяты> по адресу: <адрес>, где К. обратился к кредитному инспектору С. и заполнил заявление-анкету от своего имени на получение кредита, также предоставил кредитному инспектору С. пакет документов: копии паспортов на свое имя, на имя К., Фомина К.А. и М., налоговую декларацию по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, налоговую декларацию по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, копию книги учета доходов и расходов организации индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения, копии квитанций об уплате К. ЕНВД ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, за ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ИНН на имя К., свидетельство о внесении записи в ЕГРН индивидуальных предпринимателей на имя К., а также документы на поручителей – <данные изъяты> Фомина К.А., М., К. ДД.ММ.ГГГГ между К. и <данные изъяты> был заключен ипотечный кредитный договор № № на сумму <данные изъяты>. Полученную сумму <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ К., находясь в помещении <данные изъяты> по указанному адресу передал Фомину К.А.

Фомин К.А., имея преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты>, путем обмана кредитного инспектора С., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея в дальнейшем намерений и финансовой возможности осуществлять платежи по ипотечному кредиту, осознавая, что у него имеются непогашенные кредиты, в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ обратился к своему знакомому Ф. и, введя его в заблуждение, относительно своих истинных намерений, попросил последнего оформить на свое имя ипотечный кредит <данные изъяты> и передать ему полученные по кредиту денежные средства для строительства жилого дома на земельном участке по адресу: <адрес>. Ф., доверяя Фомин К.А. и зная его как порядочного человека, не имея при этом личной корыстной заинтересованности, согласился оформить на свое имя ипотечный кредит <данные изъяты>. Так, Ф. совместно с Фомин К.А. ДД.ММ.ГГГГ предоставили в <данные изъяты> <адрес>, начальнику сектора кредитования С. подложные документы для получения кредита, а именно: копии паспортов на имя Ф., М., М., ИНН на имя Ф., ИНН на имя М., копию свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя М., ИНН на имя М., копию свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя М., копию СНИЛС на имя М., копию договора аренды нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ, книгу учета доходов и расходов ИП Ф., перечень товарно-материальных ценностей ИП Ф., налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения ДД.ММ.ГГГГ на имя Ф., налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения ДД.ММ.ГГГГ на имя Ф., копии квитанций от ДД.ММ.ГГГГ об оплате ЕНВД № <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ об оплате ЕНВД ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения ДД.ММ.ГГГГ на имя М., налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения ДД.ММ.ГГГГ на имя М., оригиналы и копии квитанций от ДД.ММ.ГГГГ об оплате ЕНВД за ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> и от ДД.ММ.ГГГГ об оплате ЕНВД № ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения ДД.ММ.ГГГГ на имя М., налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения ДД.ММ.ГГГГ на имя М., копии квитанций от ДД.ММ.ГГГГ об оплате ЕНВД за ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> и от ДД.ММ.ГГГГ об оплате ЕНВД ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ между Ф. и <данные изъяты> заключен ипотечный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>. Полученную по указанному кредиту денежную сумму в размере <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ Ф., находясь в помещении <адрес> по указанному адресу, передал Фомину К.А.

Фомин К.А., имея преступный умысел на хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты>, путем обмана кредитного инспектора М., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не имея в дальнейшем намерений и финансовой возможности осуществлять платежи по кредитному договору, осознавая, что у него имеются не погашенные кредиты, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ обратился к своему знакомому Ш. и введя его в заблуждение относительно своих истинных намерений, попросил последнего помочь ему найти заемщика и поручителей, оформить кредит <данные изъяты> и передать ему полученные по кредиту денежные средства для возврата долга своим знакомым. Ш., доверяя Фомину К.А. и зная его как порядочного человека, не имея при этом личной корыстной заинтересованности согласился поговорить с В. и В., попросить их оформить на свое имя кредит в <данные изъяты>. После этого Ш. обратился к В. и В., попросил их оформить на свое имя кредит <данные изъяты>, которые необходимо было передать его знакомому Фомину К.А. В. и В., доверяя Ш., зная Фомина К.А., как хорошего знакомого Ш., не имея при этом личной корыстной заинтересованности, согласились оформить кредит на свое имя в <данные изъяты> Кроме этого, для получения положительного решения по выдаче кредита Фомин К.А. обратился к своему знакомому К. и предложил ему выступить в качестве созаемщика при оформлении кредита на имя В. К., доверяя Фомину К.А., согласился.

Так, ДД.ММ.ГГГГ В. совместно с В., К., Фоминым К.А. пришли в <данные изъяты>, <адрес> где В. заполнила анкету от своего имени на получение кредита, а Фомин К.А. предоставил кредитному инспектору М. документы для получения кредита, а именно: копию паспорта на имя В., копию паспорта, копию трудовой книжки и справку 2-НДФЛ на имя В., копию свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя К., копию свидетельства о внесении записи в ЕГРИП на имя К., ИНН на имя К., налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за налоговый период ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ между В. и <данные изъяты> заключен кредитный договор № на сумму <данные изъяты>. Полученные по кредитному договору денежные средства в сумме <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ В., находясь по адресу: <адрес>, передала Ш., который тут же передал денежные средства в сумме <данные изъяты> Фомину К.А. Таким образом, Фомин К.А. действуя умышленно, из корыстных побуждений, похитил денежные средства, принадлежащие <данные изъяты> в общей сумме <данные изъяты>, распорядился ими по своему усмотрению, причинив тем самым <данные изъяты> материальный ущерб в особо крупном размере.

В судебном заседании Фомин К.А. вину по предъявленному обвинению в совершении им мошенничества, т.е. хищении чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере в <данные изъяты>, признал в полном объеме, от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции Российской Федерации.

Вина подсудимого подтверждается:

- показаниями представителя потерпевшего Л., пояснившего, что Фоминым в <данные изъяты> получено два кредита, первый кредит № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> под поручительство Ф. и под залог недвижимого имущества – земельного участка и жилого дома по адресу: <адрес>. В настоящее время кредит погашен, банком обращено взыскание по договору залога. Второй кредит № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> под поручительство физических лиц К., М. и Ф. и под залог недвижимого имущества – земельного участка по адресу: <адрес>. По данному кредиту сумма просроченной задолженности составляет <данные изъяты>. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> и К. заключен кредитный договор № на сумму <данные изъяты>, под поручительство физических лиц К., М., Фомина К.А. и под залог земельного участка по адресу: <адрес>. По данному кредитному договору сумма задолженности составляет <данные изъяты>. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> и Ф. заключен кредитный договор № на сумму <данные изъяты> под поручительство М. и М. и под залог земельного участка по адресу: <адрес>. По данному кредитному договору сумма задолженности составляет <данные изъяты>. По кредитному договору В. обращено взыскание на квартиру, квартира реализована, сумма кредита полностью погашена. Банком принимались меры к розыску самого должника, результатов не было;

- показаниями свидетеля Л., пояснившего, что до ДД.ММ.ГГГГ работал в <данные изъяты>. Дату точно не помнит, ДД.ММ.ГГГГ Фоминым было получено два кредита –ипотечный и на строительство, каждый кредит на сумму <данные изъяты>, обязательства по кредитам выполнялись около полугода, после чего Фомин вышел на просрочку. По ипотечному кредитному договору было поручительство супруги Фомина и договор залога недвижимого имущества, по второму поручительство К., оба кредита выданы после необходимых проверок и положительного решения кредитного комитета. Механизм получения указанных кредитов одинаковый. В тот период Ш. исполнял обязанности кредитного инспектора в <данные изъяты>

- показаниями свидетеля М., пояснившей, что работала у ИП Фомина <данные изъяты>, фирма занималась деревообработкой, продажей пиломатериалов, закупкой леса и оборудования. Точно дату не помнит, ДД.ММ.ГГГГ Фомин попросил быть у него поручителем по кредитному договору на сумму <данные изъяты>, деньги собирался вложить в строительство завода, пояснил, что кредит возвращать будет сам, ей беспокоиться не нужно, т.к. кредит под залог дома, вторым поручителем по договору была жена Фомина. Возврат по кредиту Фоминым производился до того, как производство не пошло на спад;

- показаниями свидетеля М., пояснившего, что точно не помнит, ДД.ММ.ГГГГ его знакомый по имени В., данных его не знает, предложил быть поручителем по кредитному договору, связанному со строительством, пообещал, что «спишет» за это с него долг в сумме <данные изъяты>, он согласился. Приехал в <данные изъяты> <адрес> с паспортом, подписал договор и уехал. Позже узнал, что является поручителем на сумму <данные изъяты>;

- показаниями свидетеля М., данными на предварительном следствии, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, в связи с неявкой в суд, из которых следует, что знает Ф. ДД.ММ.ГГГГ, поддерживал с ним дружеские отношения. В ДД.ММ.ГГГГ к нему обратился Фомин К.А. с просьбой оформить на себя кредит в сумме <данные изъяты>, пояснил, что оплачивать кредит за него Ф. будет сам, ему необходима указанная денежная сумма. Он знал, что Ф. занимается предпринимательской деятельностью, финансовое состояние его стабильно, находился с ним в дружеских отношениях, согласился оформить кредит, передал Фомину К.А. свой паспорт, ИНН и военный билет. Фомин К.А. пояснил, что весь пакет документов, необходимых для получения кредита он оформит самостоятельно, Фомин К.А. знал, что он нигде не работает и не имеет дохода, однако говорил, что все будет в порядке. ДД.ММ.ГГГГ он по просьбе Фомина К.А. подъехал в <данные изъяты> по <адрес>, Фомин К.А. завел его в одну из кабинок, подал документы, показал, где расписаться. Документы он не читал, каких-либо документов на руки не получал, Фомин пояснил, что денежные средства по кредиту получит сам. Индивидуальным предпринимателем не являлся и не является, налоговую декларацию ДД.ММ.ГГГГ на его имя не подписывал, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на его имя видит впервые, свои документы передавал Фомину, считает, что именно Фомин их изготовил и предоставил в банк. ДД.ММ.ГГГГ позвонили из <данные изъяты>, ему стало известно, что он является поручителем у заемщика Ф. по кредиту <данные изъяты>, платежи по данному кредиту не осуществляются. На его вопросы Фомин К.А. пояснил, что ввел его в заблуждение, т.к. узнав о сумме кредита в <данные изъяты>, он бы не согласился помочь. Фомин от встреч уклонялся, на телефонные звонки не отвечал. В ходе разговора с Ф. ему стало известно, что денежные средства в сумме <данные изъяты> Ф. в полном объеме после получения в банке передал Фомину К.А. (л.д. 40-43 т. 5);

- показаниями свидетеля В., пояснившей, что ДД.ММ.ГГГГ ее родственник Ш. попросил ее и ее мужа взять кредит в размере <данные изъяты> на две недели, помочь его другу закрыть задолженность, заверил, что никакого подвоха нет, его знакомый надежный человек. Попросил предоставить документы: 2 НДФЛ и паспорт мужа, ее паспорт, остальные документы знакомый сделает сам, т.к. у него есть знакомые в банке, сумму кредита им одобрят, поручителем по кредитному договору стал К.. ДД.ММ.ГГГГ она с мужем, Ш., К., Фоминым, пришли <данные изъяты> по адресу: <адрес>, кредит оформили на ее имя, все документы передали Фомину. В банке ей показывали, где нужно расписаться, постоянно торопили, т.к. деньги необходимо было получить до закрытия банка в этот же день. Лично заполняла только анкету. Присутствовал сотрудник банка В., который забрал все документы и ее сберкнижку, прошел в кассу, где ей выдали <данные изъяты>. В. позвонил по стационарному телефону, сообщил, что нужно проехать в отделение банка на <адрес>, получить оставшуюся сумму <данные изъяты>. Проехав в банк по <адрес>, получив всю сумму денег, передала их Ш., он здесь же передал их Фомину, деньги брали в кредит для Фомина. Через две недели Ш. сообщил, что в указанный срок деньги вернуть не получается, <данные изъяты> сказал, что квартира ее матери по адресу: <адрес>, находится в залоге у банка, в настоящее время мама без квартиры, она с семьей проживает в <адрес>. На квартиру она документы не предоставляла, ее мама в банк не приезжала, никакие документы не подписывала. Через какое-то время она с мужем и с К. приехали домой к Фомину, он написал расписку, указал дату, когда вернет деньги, больше Фомина не видела. Оплачивала кредит один раз, на какую сумму не помнит;

- аналогичными показаниями свидетеля В., дополнительно пояснившего, что вносил свои деньги по кредиту один раз больше <данные изъяты>, подтвердил, что документы по квартире они не предоставляли. Когда их запросили в банке, В. здесь же отсканировал какое – то свидетельство о праве собственности, при этом данные закрывал и дописал фамилию, имя и отчество его тещи, передал сотруднице оформлявшей кредит. Никакой имущественной выгоды они для себя не извлекли, за помощь им ничего не обещали. С Фоминым встречался несколько раз, он обещал вернуть деньги, последний раз видел его в ДД.ММ.ГГГГ;

- показаниями свидетеля С., данными на предварительном следствии, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, в связи с неявкой в суд, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ, точную дату не помнит, дочь и зять решили получить в <данные изъяты> кредит в размере <данные изъяты>, когда они уехали в банк оформлять кредит, около 13 часов 30 минут позвонил В., сказал, что необходимо приехать в отделение кадастров и картографии <адрес>. За ней приехал автомобиль, где находились двое мужчин, представились как Фомин и К., вместе с ними приехала в отделение кадастров, где были дочь, зять, ее родственник Ш. и мужчина, представившийся Ш.. С Фоминым прошла в помещение кадастра, в одном из кабинетов подписала какую - то бумагу, с ее содержанием не знакомилась, в банки не ездила, бумаг не подписывала. Позже Ш. пояснил, что квартира в которой она проживает находится в залоге у банка, ее дочь и зять оформили ипотечный кредит в <данные изъяты> на сумму <данные изъяты>, данные денежные средства одолжили ему, а он одолжил их Фомину, который должен был в течение двух недель их вернуть, однако не смог. Дочь и зять подтвердили слова Ш., пояснили, что сами не знали о квартире. Денежные средства Фомин не вернул. Квартира принадлежит ей на праве собственности, каким образом могла быть продана без ее ведома не знает, как оформлялся ипотечный кредит ей не известно (л.д. 175-178 т. 6);

- свидетеля К., данными на предварительном следствии, оглашенными в порядке п. 1 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, из которых следует, что на протяжении длительного времени он и Фомин К.А. являлись компаньонами по бизнесу, знает, что у последнего в аренде имеются три земельных участка, по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ к нему обратился Фомин К.А. с просьбой выступить поручителем по кредиту на сумму <данные изъяты>, пояснил, что заемные средства под строительство дома <адрес> хочет использовать для развития бизнеса, взамен переуступит ему право аренды на земельный участок по <адрес>, поможет построить жилой дом, на что он согласился и передал Фомину копии своего паспорта и свидетельства о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя. Остальной пакет документов, необходимых для получения кредита готовил Фомин К.А. ДД.ММ.ГГГГ вместе с Фоминым К.А. приехал в <данные изъяты> по адресу: <адрес>, подписал не читая договор поручительства, кредитный договор Фомина К.А., где расписались еще два поручителя М. и Ф. Налоговые декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности на его имя за ДД.ММ.ГГГГ в банк привез Фомин К.А., декларации были заверены штампом <данные изъяты> по <адрес> и специалистом С., на данных декларациях он поставил свою подпись. Где и каким образом Фомин К.А. получил налоговые декларации на его имя не знает, подписывал их не читая, печать ИП «К.» Фомину К.А. передала его бывшая супруга К., чтобы Фомин К.А. мог заверить документы на его имя, кому - либо еще свою печать он не передавал. Порядок получения налоговых деклараций в <данные изъяты> ему известен, но сам лично он их не получал, получить декларации Фомин его не просил. Квитанции по уплате ЕНВД от ДД.ММ.ГГГГ за ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> и от ДД.ММ.ГГГГ за ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты>, находящиеся в кредитном досье на имя Фомина К.А., передал Фомин К.А., кто и где их изготовил ему не известно, данные платежи он не осуществлял. Для строительства дома ему была необходима значительная сумма денег, которой он не располагал, Фомин К.А. предложил ему оформить кредит, пояснил, что лично подготовит для него весь пакет документов для предоставления в банк и получения кредита в <данные изъяты>. Фомин К.А. передавал ему документы на подпись, он, доверяя Фомину К.А., подписывал их не читая. Между ним и Фоминым К.А. была достигнута договоренность, что платежи по данному кредиту, будет осуществлять Фомин К. А., т.к. затратная часть денежных средств необходимых для изготовления жилого дома составит около <данные изъяты>, Фомин К.А. сказал вложит в развитие своего предприятия. Поручителями по кредиту выступили К., М., Фомин К.А. Сбором документов для получения кредита занимался Фомин К.А., которому он доверял, считал, что Фомин предоставит достоверные сведения, в связи с чем, подписывал документы не читая их. Договор аренды земельного участка по адресу: <адрес> с <данные изъяты> не заключал, подписывал его, т.к. он необходим для получения кредита, о чем ему сказал Фомин К.А., договор не читал. В <данные изъяты> за разрешением на строительство индивидуального жилого дома по <адрес>, а также в <данные изъяты> за получением согласия на передачу арендных прав на земельный участок в залог <данные изъяты> не обращался, документов не получал. Каким образом указанные документы получил Фомин К.А. ему не известно. Знает, что единственным учредителем и директором <данные изъяты> являлся Фомин К.А., К. не знает. С <данные изъяты> в лице Фомина заключил договор на строительство индивидуального жилого дома по <адрес>. Смету на <данные изъяты> и договор по изготовлению дома по <адрес>, изготовил и передал ему на подпись Фомин К.А. Оплату по квитанциям к договору на указанные суммы в кассу <данные изъяты> не вносил, т.к. таких денег у него нет. ДД.ММ.ГГГГ в банке им подписаны кредитный договор №, договор ипотеки, график платежей. После регистрации договора ипотеки в <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ он получил в кассе Тобольского <данные изъяты> деньги в сумме <данные изъяты>, которые передал присутствовавшему Фомину К.А., Фомин К.А. в его присутствии положил в ячейку банка. Расписку с Фомина не брал, т.к. доверял ему, считал, что он будет своевременно вносить за него платежи по данному кредиту, что и происходило до определенного времени. ДД.ММ.ГГГГ ему позвонили из банка, сообщили, что образовалась задолженность по его кредиту. На его вопрос, Фомин пояснил, что у него нет денег, на какие цели им были израсходованы денежные средства в <данные изъяты> Фомин К.А. пояснить не смог, обещал, что будет платить. От встреч с ним уклонялся, на телефонные звонки не отвечал. После звонка из банка он лично стал осуществлять платежи по кредиту, платил до ДД.ММ.ГГГГ, всего около <данные изъяты>

- свидетеля С. (К., данными на предварительном следствии, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, в связи с неявкой в суд, из которых следует, что состояла в браке с К. до ДД.ММ.ГГГГ, им стали звонить из банка, сообщили, что их кредит не оплачивается, И. и М. стали искать Фомина, с их слов ей известно, что Фомин обещал вернуть деньги в ближайшее время. Кроме того, И. являлся поручителем по кредиту В., по которому также оплата не производилась. Со слов И. знает, что деньги по данному кредиту получил Фомин, на какие цели он их направил ей не известно. Вместе с В. ездила к Фомину домой в <адрес>, Фомин добровольно написал В. расписку, что вернет им деньги в <данные изъяты>. Денежные средства в <данные изъяты>, которые И. получил по своему кредиту, передал Фомину, Фомин положил их в банковскую ячейку, домой И. крупные суммы денег не приносил, дорогостоящие покупки не совершал, она бы это видела. Последний раз видела Фомина в ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, через некоторое время узнала, что он находится в розыске (л.д. 211-213 т. 6);

- показаниями свидетеля М., данными на предварительном следствии, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, в связи с неявкой в суд, из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ состояла в должности кредитного инспектора <данные изъяты> При приеме на работу была в письменном виде ознакомлена со своими должностными обязанностями. ДД.ММ.ГГГГ занималась кредитованием лиц по выдаче денежных средств для приобретения объектов недвижимости. Получение ипотечного кредита происходило следующим образом: заемщик, желающий получить кредит, обращается к ней, как кредитному инспектору с устным заявлением о желании получить кредит. Она помогает ему заполнить заявление-анкету, а также дает перечень документов, которые необходимо представить, либо клиент уже сразу с указанными документами приходит к ней. Перечень документов: копия и оригинал паспорта, для физического лица - справка 2-НДФЛ и копия трудовой книжки, заверенная на первом и последнем листе печатью предприятия, для ИП - оригинал или копия налоговой декларации, заверенная штампом <данные изъяты> на всех листах, оригинал и копия ИНН, оригинал и копия о государственной регистрации физического лица в качестве ИП, оригиналы и копии квитанций об оплате единого налога на вмененный доход (ЕНВД). Те же документы, кроме заявления анкеты, предоставлялись и поручителем. При первоначальной встрече все документы, в том числе и за поручителя, мог предоставить сам заемщик. При предъявлении данных документов она сличала оригиналы документов с копиями, заверяла своим штампом, после чего возвращала оригиналы заемщику, из копий формировала кредитное досье (кредитное дело). После этого рассчитывала платежеспособность заемщика и поручителя, заверенные копии документов и данные расчеты передавала непосредственному руководителю отдела кредитования операционного отдела. В дальнейшем документы проходили проверку в отделе безопасности, юридическом отделе, составлялся письменный анализ о возможности получения кредита, после заседания <данные изъяты> о положительном или отрицательном ответе о выдаче кредита, пакет документов с решением <данные изъяты> и перечнем дополнительных документов, которые необходимо предоставить, возвращался к ней. Она сообщала заемщику о решении банка, а также о необходимых для получения кредита дополнительных документах. После предоставления дополнительных документов и их проверки назначалось время, в которое приходили заемщик и поручители. Им предоставлялись кредитный договор, договор поручительства, а также обязательный при ипотечном кредитовании договор ипотеки, которые заемщик и поручители подписывали, также заемщиком подписывалось срочное обязательство о необходимости оплачивать кредит. Заемщик обязан зарегистрировать договор ипотеки в <данные изъяты>, застраховать объект недвижимости, который находился у <данные изъяты> в залоге. С зарегистрированным договором ипотеки и полисом страхования заемщик возвращался к ней, где писал заявление на выдачу кредита наличными деньгами. После подписания документов направляла через своего руководителя в отдел безопасности сообщение, что ею заключен договор о выдаче большой суммы денежных средств, для противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, сообщала заемщику, когда ему подойти для получения заемных денег. Передавала заемщику заявление на выдачу кредита наличными деньгами, заемщик в кассе получал денежные средства наличными. Кредитное досье сдавалось для хранения в архив. ДД.ММ.ГГГГ она находилась на своем рабочем месте в <данные изъяты> по адресу: <адрес>, к ней обратился Фомин К.А., являющийся индивидуальным предпринимателем, с желанием получить кредит на сумму <данные изъяты>, для приобретения объекта недвижимости, о чем составлено заявление-анкета № от ДД.ММ.ГГГГ, к заявлению Фомин К.А. приложил пакет документов, необходимых в соответствии с регламентом банка: оригинал и копию паспортов на свое имя, на имя своей супруги, оригинал платежного поручения за оплату ЕНВД, книгу учета доходов и расходов и хозяйственных операций ИП, свидетельство о заключении брака между Фоминым К.А. и Ф., налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ), свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица - Фомина К.А., серия №, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя Фомина К.А. Проведена указанная процедура проверки документов, дополнительно Фоминым К.А. представлены свидетельства о регистрации права на объекты недвижимости и полис страхования. После согласования с юридическим отделом, банком принято решение о выдаче кредита, с Фоминым К.А. заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи жилого дома и земельного участка с использованием кредитных средств банка между Ф. и Фоминым К.А. от ДД.ММ.ГГГГ. Указанный договор купли-продажи жилого дома и земельного участка зарегистрирован Фоминым К.А. в <данные изъяты> и предоставлен ей, после заявления в кассе банка Ф. выданы денежные средства в сумме <данные изъяты> наличными. Все документы, которые ей предоставлялись в оригинале, она сличала с копией, после чего в обязательном порядке ставила на копию свой штамп. ДД.ММ.ГГГГ находилась на своем рабочем месте, к ней обратился Фомин К.А., с желанием получить кредит на <данные изъяты> для индивидуального строительства жилого дома по адресу: <адрес>. На момент рассмотрения кредитной заявки для получения указанного кредита, Фомин К.А. предоставил ей пакет документов: оригиналы и копии паспортов на свое имя, на имя поручителей: своей супруги-Ф., на имя К., на имя М., свидетельство о заключении брака между Фоминым К.А. и Ф., налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ), заверенную работником налоговой службы С. на первой странице), платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ (проведенное через <данные изъяты>) о перечислении единого налога, изымаемого с налогоплательщика на сумму <данные изъяты>; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ (проведенное через <данные изъяты>) о перечислении единого налога, изымаемого с
налогоплательщика на сумму <данные изъяты>; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица - Фомина К.А., №, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя Фомина К.А., налоговую декларацию по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности за ДД.ММ.ГГГГ ИП К., заверенную работником налоговой службы С., квитанцию от ДД.ММ.ГГГГ об оплате ЕНВД за ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты>, квитанцию от ДД.ММ.ГГГГ об оплате ЕНВД за ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты>; справку 2 –НДФЛ на имя М. (<данные изъяты>); копию трудовой книжки № на имя М. После процедуры согласования с иными отделами их учреждения, она сообщила Фомину К.А. о дополнительных документах, которые необходимо предоставить. Фомин К.А. предоставил: оригинал и копию разрешения на строительство № от ДД.ММ.ГГГГ, оригинал и копию землеустроительного дела под жилищное строительство по адресу: <адрес>, оригинал и копию протокола № от ДД.ММ.ГГГГ об открытом аукционе на заключение прав аренды, оригинал и копию договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между <данные изъяты> и Фоминым К.А. по изготовлению дома из оцилиндрованного бревна по адресу: <адрес>, оригинал и копию квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, подтверждающую первоначальный взнос оплаты договора с <данные изъяты>, выписку из единого госреестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ за №, локальный сметный расчет на строительство дома по адресу: <адрес>, отчет об оценке № от ДД.ММ.ГГГГ о рыночной стоимости прав аренды на указанный земельный участок, согласно которому его стоимость составила <данные изъяты>, документы передала в юридический отдел банка. В этот же день, после положительного заключения юридического отдела, сообщила Фомину К.А. о возможности получения кредитных средств. В этот же день с Фоминым К.А. был подписан кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, а также договор ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ. Каким образом подписаны договоры поручительств с М., Ф. и К. не помнит, так как в тот момент заключала много подобных договоров. Процедура подписания данных договоров позволяет заключать их как в присутствии всех поручителей, так с каждым из поручителей отдельно. При подписании всех договоров поручительства присутствовал Фомин К.А. ДД.ММ.ГГГГ Фомин К.А. в <данные изъяты> зарегистрировал договор ипотеки и застраховал право аренды на указанный земельный участок, после предоставления оригинала зарегистрированного договора ипотеки, по стандартной процедуре Фомину К.А. выданы заемные средства в сумме <данные изъяты> наличными. Фомин К.А. крупный высокий мужчина, как выглядели поручители не помнит. Копию письма <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ № о согласии <данные изъяты> на передачу арендных прав по договору аренды на земельный участок по адресу: <адрес>, в залог ОАО <данные изъяты> Фомин К.А. ей не предоставлял, оно датировано ДД.ММ.ГГГГ, то есть позже выдачи Фомину К.А. денежных средств и заключения кредитного договора. ДД.ММ.ГГГГ, находилась на своем рабочем месте начальник сектора кредитования частных клиентов С. передала ей пакет документов на получение кредита К., который являлся индивидуальным предпринимателем, на сумму <данные изъяты> для индивидуального строительства жилого дома по адресу: <адрес>: копии паспортов на имя К., на имя его супруги К., Фомина К.А., М.; налоговую декларацию ИП К. по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ), заверенную работником налоговой службы Ш. на всех страницах, налоговую декларацию К. по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ), заверенную работником налоговой службы Ш. на всех страницах, книгу учета доходов и расходов организаций ИП К., заверенную работником налоговой службы Ш., копию квитанции от ДД.ММ.ГГГГ об оплате ЕНВД за ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты>; копию квитанции от ДД.ММ.ГГГГ об оплате ЕНВД за ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты>, налоговую декларацию ИП Фомина К.А. по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ) заверенную работником налоговой службы на первой странице; копию платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ (проведенное через <данные изъяты>) о перечислении единого налога, изымаемого с налогоплательщика на сумму <данные изъяты>; копию платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ (проведенное через <данные изъяты>) о перечислении единого налога, изымаемого с налогоплательщика на сумму <данные изъяты>; копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица - К., серия №, копию свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя К., серия №, копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица - Фомина К.А., серия №, копию свидетельства, о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя Фомина К.А., серия №; справку 2-НДФЛ на имя М. (<данные изъяты>); копию трудовой книжки № на имя М. Все копии документов были заверены штампом «копия верна ДД.ММ.ГГГГ С.», то есть оригиналы документов предоставлялись непосредственно С. Ею подготовлен расчет платежеспособности заемщика и поручителей, выяснилось, что максимально возможная сумма кредита составляет <данные изъяты>. Документы К. прошли процедуру согласования в отделе безопасности, юридическом отделе и в Комитете по розничному кредитованию <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ К. предоставил: оригинал и копию согласия его супруги К. на передачу в залог ОАО <данные изъяты> права аренды земельного участка по адресу: <адрес>; оригинал и копию разрешения на строительство № от ДД.ММ.ГГГГ, оригинал и копию землеустроительного дела под жилищное строительство по адресу: <адрес>, оригинал договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между <данные изъяты> и К. по изготовлению дома из оцилиндрованного бревна по адресу: <адрес>; локальный сметный расчет <данные изъяты> на строительство указанного дома; оригинал и копии квитанций № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, подтверждающие первоначальный взнос оплаты договора с <данные изъяты>, оригинал и копию письма <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, из которого следует, что <данные изъяты> дает согласие К. на передачу арендных прав по договору аренды на земельный участок по адресу: <адрес> в залог <данные изъяты>, которые она передала в юридический отдел банка. ДД.ММ.ГГГГ сообщила К. о возможности получения кредитных средств при предоставлении отчета об оценке рыночной стоимости прав аренды на данный земельный участок. ДД.ММ.ГГГГ К. предоставлен отчет об оценке № от ДД.ММ.ГГГГ о рыночной стоимости прав аренды на земельный участок, расположенный по адресу: <адрес>, согласно которому его стоимость составила <данные изъяты>. В этот же день с К. подписан кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. После подписания договоров с поручителями К. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> зарегистрировал договор ипотеки и застраховал право аренды на указанный земельный участок, после предоставления оригинала зарегистрированного договора ипотеки, по стандартной процедуре К. после подписания заявления индивидуального заемщика на выдачу кредита наличными ДД.ММ.ГГГГ выданы денежные средства в сумме <данные изъяты> наличными. Письмо <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, адресованное К. о согласии на передачу арендных прав по договору аренды на земельный участок по <адрес> в залог <данные изъяты> визуально признаков подделки не имело, был заполнен шариковой ручкой синим красителем «от руки», датой и номером документа, а также исполненной шариковой ручкой синим красителем «от руки» подписи от имени О.. ДД.ММ.ГГГГ находилась на рабочем месте, начальник сектора кредитования частных клиентов С. передала ей заполненную заявление -анкету № от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита Ф., являющегося индивидуальным предпринимателем, на сумму <данные изъяты> на индивидуальное строительства жилого дома по адресу: <адрес>, а также оригиналы и копии его документов. При этом С. сказала, что сам заемщик и его поручители находятся в фойе здания, а ей необходимо срочно сравнить представленные копии документов с оригиналами. Ф. предоставил оригиналы и копии документов: паспортов на свое имя, на имя поручителей М. и М., свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица Ф., №, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя Ф., серия №; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица М., серия №, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя М., серия №; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица М., серия №, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя М., серия №; СНИЛС на имя М.; договор № аренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ; книгу учета доходов и расходов ИП Ф.; перечень товарно-материальных ценностей ИП Ф.; налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ год) на имя Ф., заверенную работником налоговой службы С. на всех страницах; налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ год) на имя Ф., заверенную работником налоговой службы С. на всех страницах, квитанции от ДД.ММ.ГГГГ об оплате ЕНВД за ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> и от ДД.ММ.ГГГГ об оплате ЕНВД за ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты>; налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ год) на имя М., заверенную работником налоговой службы С. на всех страницах; налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ год) на имя М., заверенную работником налоговой службы С. на всех страницах; квитанции от ДД.ММ.ГГГГ об оплате ЕНВД за ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> и от ДД.ММ.ГГГГ об оплате ЕНВД за ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты>; налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ год) на имя М., заверенную работником налоговой службы С. на всех страницах; налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ год) на имя М., заверенную работником налоговой службы С. на всех страницах; квитанции от ДД.ММ.ГГГГ об оплате ЕНВД за ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> и от ДД.ММ.ГГГГ об оплате ЕНВД за ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты>. Сравнив оригиналы документов с копиями, она заверила копии документов своим штампом, оригиналы передала стоящей рядом С., которая вынесла указанные документы в фойе для возвращения их заемщику, она заемщика и поручителей не видела. На основе данного пакета документов подготовила расчет платежеспособности заемщика и поручителей, максимально возможная сумма кредита составила <данные изъяты>. После этого документы Ф. прошли процедуру согласования. После положительного заключения ДД.ММ.ГГГГ сообщила Ф. о возможности получения кредитных средств при предоставлении дополнительных документов. ДД.ММ.ГГГГ Ф. предоставил оригиналы и копии документов: разрешение на строительство № от ДД.ММ.ГГГГ, землеустроительное дело под жилищное строительство по адресу: <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между <данные изъяты> и Ф. по изготовлению дома из оцилиндрованного бревна по адресу: <адрес>, локальный сметный расчет <данные изъяты> на строительство указанного дома, квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> подтверждающие первоначальный взнос оплаты по договору, письмо <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ № о согласии <данные изъяты>, адресованное Ф., на передачу арендных прав по договору аренды на земельный участок по <адрес> в залог <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ с Ф. подписан кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, договор ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ, договоры поручительств с М. и М. Когда к ней для подписания договоров пришел заемщик Ф., она усомнилась, тот ли это человек, фотография которого представлена в паспорте на имя Ф. который он ей представил. Она позвала С. и С. присутствовала при подписании договора с Ф. Один из поручителей находился с заемщиком и подписывал договор поручительства в ее кабинете, второй поручитель подписывал договор поручительства в фойе, не заходя в ее кабинет. Присутствовал ли при подписании кредитного договора и договоров поручительства Фомин К.А. не помнит. После подписания договоров Ф. зарегистрировал в <данные изъяты> договор ипотеки и застраховал право аренды на указанный земельный участок и после предоставления оригинала зарегистрированного договора ипотеки, по стандартной процедуре ДД.ММ.ГГГГ Ф. выданы денежные средства в сумме <данные изъяты> наличными. Заемщика Ф. она запомнила смутно, его поручителей она не запомнила. Все документы сверяла с оригиналами, после чего заверяла своим штампом, подлинность документов визуально сомнений не вызвала, прибора, для определения подлинности документа в ультрафиолетовом свечении у нее не было, документы соответствовали необходимым требованиям: а) все свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица были на листе бумаги розового либо желтого цвета формата А-4, в верхней части имелась голограмма с изображением двуглавого орла, в обязательном порядке присутствовал оттиск круглой печати налогового органа и подпись «от руки» руководителя учреждения, б) все свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя были на листе бумаги желтого цвета формата А-4, в верхней части имелось изображение герба РФ, в нижней части напыление круглой формы золотисто-зеленого цвета, в обязательном порядке присутствовал оттиск круглой печати налогового органа и подпись «от руки» руководителя учреждения. Оригинал квитанции опознает по оттиску наносимых кассовым аппаратом данным, выполненным красителем синего или темно-фиолетового цветов, а также подписи операциониста, выполненной чернилами синего цвета шариковой ручкой «от руки», подпись плательщика, выполненная чернилами синего цвета шариковой ручкой «от руки». Ошибку в написании фамилии Ф. не заметила, так как в то время у нее был большой объем работы, могла торопиться, тем более приняла указанные документы от С., заверяла их в ее присутствии, которой полностью доверяла. Признаков подделки письмо <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, адресованное Ш, о согласии <данные изъяты> на передачу арендных прав по договору аренды на земельный участок по <адрес> в залог <данные изъяты> визуально не имело (л.д. 79-91 т. 5);

- показаниями свидетеля Т., пояснившего, что обстоятельства произошедшего точно не помнит, в связи с давностью событий, <данные изъяты> обратился в <данные изъяты> за выписками из ЕГРП о правах на земельные участки: <адрес>, после чего из <данные изъяты> пришло письмо с требованием разъяснений, в связи с чем, по указанным земельным участкам отсутствует обременение в пользу <данные изъяты>, представили документы, из которых следовало, что <данные изъяты> зарегистрированы договоры аренды указанных земельных участков, договор ипотеки, оформлены договоры залогов, стояли печати <данные изъяты>. Однако, по результатам проверки установлено, что <данные изъяты> регистрация указанных договоров не производилось, обременений в пользу <данные изъяты> не было, регистрации договоров залога, где бы закладывались права на указанные земельные участки не было. Проверкой виновные лица из числа сотрудников <данные изъяты> не установлены, по поводу подделки печатей на документах с заявлением в правоохранительные органы не обращались. Банк берет в залог право аренды, в тех случаях, когда договор аренды зарегистрирован. Договор аренды земельного участка считается заключенным с момента регистрации договора в <данные изъяты>, после чего регистрируется договор ипотеки, во исполнение договора закладываются права арендатора. Отчуждение и другие действия возможны только с согласия залогодержателя, т.е. с согласия банка.

Кроме показаний представителя потерпевшего и свидетелей, вина Фомина К.А. подтверждается исследованными письменными доказательствами:

- заявлением о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ представитель <данные изъяты> <данные изъяты> К. просит привлечь к уголовной ответственности лиц, виновных в хищении денежных средств, принадлежащих <данные изъяты>, причинивших ущерб в особо крупном размере (л.д. 54-55 т. 1);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ – участков местности, расположенных напротив домов №, с восточной стороны по <адрес>, с пересечения <адрес>, протяженностью до дома <адрес>, в ходе которого установлено, что на момент осмотра участки не огорожены, разграничительные столбики отсутствуют, грунт не деформирован, следы внешнего воздействия не обнаружены (л.д. 112-115 т. 2), что подтверждается фото-таблицей к ОМП (л.д. 116-118 т. 2);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в помещении кабинета отдела безопасности <данные изъяты>, расположенного на первом этаже гостиницы <данные изъяты>, по адресу: <адрес>, у Л. изъяты кредитные дела: № Фомина К.А., № К., № Ф. (л.д. 166-173 т. 3);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в Управлении Росреестра по <адрес> дел правоустанавливающих документов земельных участков по <адрес>: № по (л.д. 202-205 т. 3).

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> с участием Ф., в ходе которого изъяты: копия налоговой декларации по ЕНВД на имя К. (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ со штампом «Верно» <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; копии налоговых деклараций по ЕНВД на имя К. (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ со штампом «Верно» <данные изъяты>; копия письма о согласии на передачу арендных прав в залог на имя К. без даты и подписи О. на земельный участок по адресу: <адрес>; копия письма о согласии на передачу арендных прав в залог на имя Фомина К.А. без даты и подписи О. на земельный участок по адресу: <адрес>; копия письма о согласии на передачу арендных прав в залог на имя Фомина К.А. без даты, с подписью О. и неразборчивыми подписями, выполненными красителем синего цвета с подражанием подписи О.; копия письма на передачу арендных прав в залог на имя К. с исправлениями, выполненными красителями красного цвета, без даты и подписи О.; копия письма о согласии на передачу арендных прав в залог на имя К. без даты и номера, с подписью О. на земельный участок по адресу: <адрес>; копия письма о согласии на передачу арендных прав в залог на имя Фомин К.А. на земельный участок по адресу: <адрес> с подписью О.; копия книги учета доходов и расходов организаций и ИП, применяющих УСН на ДД.ММ.ГГГГ на имя Фомина К.А. со штампом <данные изъяты>; копия книги учета доходов и расходов на ИП Фомин К.А. за ДД.ММ.ГГГГ без печати; договор № аренды земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ выполненный печатным текстом на 4-х страницах, на каждой странице имеется оттиск печати «И.П. Фомин К.А., на печати выполнен рукописный текст копия верна», книга учета доходов и расходов предпринимателя без образования юридического лица с оттиском печати <данные изъяты> ВЕРНО на трех листах»; книга учета доходов и расходов хозяйственных операций индивидуального предпринимателя с оттиском печати <данные изъяты> № том I на 4-х листах; книга учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения; копия книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения с оттиском печати (копированной) <данные изъяты> ВЕРНО», копия налоговой декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности на 4-х листах, на имя К., уведомление юридическому лицу «<данные изъяты>» о размере страховых взносов на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний с оттиском печати <данные изъяты> с подписью директора филиала, выполненной рукописным текстом чернилами синего цвета от имени Г.; уведомление о регистрации юридического лица в территориальном органе <данные изъяты> по месту нахождения на территории Российской Федерации <данные изъяты> с оттиском печати <данные изъяты> с подписью уполномоченного лица <данные изъяты> Л., договор купли-продажи товара от ДД.ММ.ГГГГ № выполненный печатным текстом, в нижней части с левой стороны которого имеется реквизиты ИП К. с оттиском печати К. с подписью К., выполненной чернилами синего цвета, с правой стороны в нижней части документа имеются реквизиты ИП Фомин К.А. с оттиском печати И.П. Фомин К.А. с подписью, выполненной чернилами синего цвета; счет № от ДД.ММ.ГГГГ, выполненный печатным текстом, в нижней части документа имеется оттиск печати К. с подписью, выполненной рукописным текстом чернилами синего цвета и в правой части документа имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета главного бухгалтера С., платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ с левой стороны с оттиском печати <данные изъяты> Б.», также с правой стороны документа имеется оттиск печати «ООО <данные изъяты>» с рукописным текстом «Фомин», расчет арендной платы с оттиском печати «копия верна <данные изъяты>», с задней стороны которого выполнен рукописный текст чернилами синего цвета; акт приема-передачи в аренду земельного участка с оттиском печати «копия верна <данные изъяты>»; страница № документа, на котором выполнен печатный текст с № с обратной стороны которого выполнен рукописный текст чернилами синего цвета; страница № документа, выполненного печатным текстом №, заверенная печатью «копия верна <данные изъяты>», с обратной стороны которого выполнен рукописный текст чернилами синего цвета; платежное поручение № с оттиском печати <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № с оттиском печати <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ с рукописным текстом «Для Ш.»; 2 кассовых чека от ДД.ММ.ГГГГ, выполненного на печатной машине; протокол о результатах проведения переговоров, выполненного печатным текстом, с оборотной стороны которого имеется оттиск печати «ИП Фомин К.А.»; досудебная претензия по кредитному договору № № <данные изъяты>; договор возмездного оказания услуг по продаже жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ, выполненного печатным текстом, на втором листе которого имеется оттиск печати «<данные изъяты>» с подписями С., Ф.; доверенность №, на которой выполнен печатный текст, также рукописный текст «Фомин К.А.», также на данной доверенности имеется оттиск печати Г. за подписью рукописного текста вр.и.о. Нотариуса К., фон документа желтого цвета; расписка, выполненная рукописным текстом от ДД.ММ.ГГГГ с подписью Д.; копия описи <данные изъяты>, на котором присутствует рукописный и печатный тексты; копия кассового чека <данные изъяты> на сумму <данные изъяты>., выполненный печатным текстом; документ служба взыскания долгов Фомину К.А. о задолженности перед <данные изъяты>, выполненный печатным текстом, копия договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ, выполненный печатным текстом на № листах с приложением № к данному договору на № листах и счетом № от ДД.ММ.ГГГГ на двух листах; уведомление о регистрации в качестве страхователя из Фонда социального страхования, выполненного печатным текстом с оттиском печати <данные изъяты> с подписью директора филиала, выполненной рукописным текстом чернилами синего цвета от имени Г.; Претензия Фомину К.А. из <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, выполненная печатным текстом, внизу документа имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета председателя К. Е. на сумму <данные изъяты>; Претензия Фомину К.А. из <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, выполненная печатным текстом, внизу документа имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета председателя К. Е. на сумму <данные изъяты>; Претензия Фомину К.А. из <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, выполненная печатным текстом, внизу документа имеется подпись, выполненная чернилами синего цвета председателя К. Егорова на сумму <данные изъяты>

Документы, изъятые в ходе обыска от ДД.ММ.ГГГГ, выемки от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ осмотрены ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 206-215 т. 3), признаны в качестве вещественных доказательств ДД.ММ.ГГГГ, приобщены к материалам дела (л.д. 216 т. 3);

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ – помещения банка <данные изъяты> по адресу: <адрес>, в ходе которого ничего не обнаружено и не изъято (л.д. 58-62 т. 7);

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ - банка <данные изъяты>, расположенного <адрес>, в ходе которого ничего не обнаружено и не изъято (л.д. 63-66 т. 7),

- кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между <данные изъяты> и Фоминым К.А. на сумму <данные изъяты> на приобретение жилого дома и земельного участка по адресу: <адрес> на срок по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому залоговая стоимость объекта недвижимости устанавливается в размере 100% от его стоимости в соответствии с договором купли – продажи жилого дома и земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 56-57 т. 1), что подтверждается договором поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, между <данные изъяты> и Фомин К.А. (л.д. 58 т. 1), заявлением Фомина К.А. от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу кредита на сумму <данные изъяты> наличными и распорядительной надписью банка о выдаче указанной суммы Фомину К.А. (л.д. 59 т. 1), договором купли – продажи жилого дома и земельного участка с использованием кредитных средств банка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Фоминым К.А. и Ф., согласно которому Фомин К.А. приобрел у Ф. жилой дом и земельный участок по адресу: <адрес> за <данные изъяты>. Договор зарегистрирован в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 60-61т. 1), свидетельствами о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ № и №, согласно которым собственником жилого дома и земельного участка по адресу: <адрес>, являлась Ф. (л.д. 63, 64 т. 1), свидетельствами о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ № и №, согласно которым собственником жилого дома и земельного участка по адресу: <адрес>, является Фомин К.А. (л.д. 62 т. 1), нотариальным согласием Ф. от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированным в реестре за №, согласно которому она дает согласие своему супругу Фомину К.А. на приобретение за счет общих доходов супругов и с использованием кредитных средств за цену и на условиях по его усмотрению земельного участка и жилого дома по адресу: <адрес>, на государственную регистрацию договора купли – продажи и договора залога (ипотеки) недвижимости в <данные изъяты> (л.д. 67 т. 1), копией паспорта Ф. и свидетельством о заключении брака между Фоминым К.А. и С. (Ф.. от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д. 68, 69 т. 1);

- свидетельством о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому Фомин К.А. зарегистрирован в качестве ИП, что подтверждается выпиской из ЕГРИП, свидетельством о постановке на учет <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д. 69-72 т. 1);

- налоговой декларацией (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ) за отчетный ДД.ММ.ГГГГ ИП Фомин К.А., представленной в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ зарегистрированной за №, согласно которой сумма дохода за налоговый период составила <данные изъяты> сумма исчисленного налога за налоговый период составила <данные изъяты>, принятой работником <данные изъяты> С., заверенной работником <данные изъяты> Я. ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 75-76 т. 1), что подтверждается книгой учета доходов и расходов и хозяйственных операций ИП Фомин К.А. № № за ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 73-74 т. 1);

- налоговой декларацией (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ год ИП Фомин К.А., представленной в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ зарегистрированной за №, согласно которой сумма дохода за налоговый период составила <данные изъяты>, сумма исчисленного налога за налоговый период составила <данные изъяты>, принятой работником <данные изъяты> И., заверенной работником <данные изъяты> С. ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 77-79 т. 1);

- платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ об уплате ИП Фоминым К.А. электронным платежом единого налога, взимаемого с налогоплательщиков, выбравших в качестве объекта налогообложения доходы минус расходы за ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> (л.д. 79 т. 1);

- отчетом № от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> об оценке рыночной стоимости жилого дома и земельного участка по адресу: <адрес>, согласно которому по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ рыночная стоимость жилого дома по указанному адресу составляет без учета НДС <данные изъяты> и земельного участка <данные изъяты> (л.д. 82-124 т. 1). Согласно выписке из отчета № об оценке объектов недвижимости, рыночная стоимость жилого дома по указанному адресу составляет без учета НДС <данные изъяты> и земельного участка <данные изъяты>

- кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между <данные изъяты> и Фоминым К.А. на сумму <данные изъяты> на индивидуальное строительство жилого дома на земельном участке по адресу: <адрес> на срок по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому залоговая стоимость земельного участка устанавливается в размере 100% в соответствии с экспертным заключением об оценочной стоимости объекта недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> и залоговая стоимость жилого дома устанавливается в размере 100% согласно сметы по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> (л.д. 125-126 т. 1), что подтверждается договорами поручительств от ДД.ММ.ГГГГ № с М., № с Ф., № с К. (л.д. 127 - 129 т. 1), заявлением Фомина К.А. на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> наличными и распорядительной надписью банка о выдаче указанной суммы Фомину К.А. (л.д. 130 т. 1);

- трудовой книжкой М., копией паспорта М., справкой о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя М. (л.д. 132 – 133 т. 1);

- копией паспорта К. (л.д. 134 т. 1), свидетельством о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории РФ от ДД.ММ.ГГГГ № на имя К., согласно которому К. присвоен ИНН № (л.д. 135 т. 1), свидетельством о внесении записи в ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому К. внесен в реестр в качестве ИП (л.д. 135 т. 1), налоговой декларацией (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ ИП К., без даты представления декларации в <данные изъяты>, принятой работником <данные изъяты> С. и заверенной работником <данные изъяты> С. ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой сумма единого налога на вмененный доход, подлежащая уплате за налоговый период составила <данные изъяты> (л.д. 136 – 139 т. 1), что подтверждается квитанцией от ДД.ММ.ГГГГ об уплате К. ЕНВД в сумме <данные изъяты> за ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 140 т. 1), налоговой декларацией (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ ИП К., без даты представления декларации в <данные изъяты>, принятой работником <данные изъяты> С. и заверенной работником <данные изъяты> С. ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой сумма единого налога на вмененный доход, подлежащая уплате за налоговый период составила <данные изъяты> (л.д. 136 – 139 т. 1), что подтверждается квитанцией от ДД.ММ.ГГГГ об уплате К. ЕНВД за ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> (л.д. 140 т. 1);

- платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП Фомин К.А. оплатил единый налог, взимаемый с налогоплательщиков, выбравших в качестве объекта налогообложения доходы, в сумме <данные изъяты>, проведенный электронным платежом, а также платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП Фомин К.А. оплатил единый налог, взимаемый с налогоплательщиков, выбравших в качестве объекта налогообложения доходы, в сумме <данные изъяты>, проведенный электронным платежом (л.д. 144 т. 1);

- выпиской из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ №, из которой следует, что Фомин К.А. является арендатором земельного участка по адресу: <адрес> с ДД.ММ.ГГГГ на пять лет, на основании договора аренды, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ № № (л.д. 145 т. 1), что подтверждается протоколом № открытого аукциона по продаже прав на заключение договора аренды на земельный участок по адресу: <адрес> согласно которому договор на указанный земельный участок заключен с Фоминым К.А. (л.д. 63 т. 2), договором аренды земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между <данные изъяты> и Фоминым К.А., согласно которому Фомину К.А. предоставляется земельный участок по адресу: <адрес> сроком на пять лет для индивидуального жилищного строительства, расчетом арендной платы, согласно которому годовая арендная плата по предоставленному участку составляет <данные изъяты>, актом приема – передачи в аренду земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 65 – 70 т. 2);

- землеустроительным делом <данные изъяты> б/н от ДД.ММ.ГГГГ земельного участка, предоставленного под жилищное строительство по адресу: <адрес>, согласно которому установлены границы земельного участка (л.д. 146 – 152 т. 1);

- разрешением на строительство <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ № Фомину К.А. разрешено строительство индивидуального жилого дома на земельном участке по адресу: <адрес>, что подтверждается согласием <данные изъяты> О. на передачу арендных прав в залог <данные изъяты> по договору аренды земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ № № по указанному адресу (л.д. 153 т. 1);

- отчетом <данные изъяты> № № от ДД.ММ.ГГГГ об оценке рыночной стоимости права аренды на земельный участок по адресу: <адрес> по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рыночная стоимость права аренды указанного земельного участка составляет <данные изъяты> (л.д. 154 – 177 т. 1);

- договором № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между <данные изъяты> в лице директора К. и Фомин К.А. на изготовление дома из оцилиндрованного бревна, выполнения строительно – монтажных работ по адресу: <адрес>, стоимость работ по договору составила <данные изъяты> на основании сметной стоимости. По договору вносится предоплата в размере <данные изъяты> не позднее ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 178 т. 1), что подтверждается квитанцией № от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, согласно которой Фоминым К.А. произведена оплата по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> (л.д. 179 т. 1);

- кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между <данные изъяты> и К. на сумму <данные изъяты> на строительство жилого дома на земельном участке по адресу: <адрес>, на срок по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому залоговая стоимость земельного участка устанавливается в размере 100% стоимости в соответствии с экспертным заключением об оценочной стоимости объекта недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>, залоговая стоимость жилого дома устанавливается в размере 100% согласно сметы по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> (л.д. 180-181 т. 1), что подтверждается договорами поручительств от ДД.ММ.ГГГГ № с Фоминым К.А., № с К., № с М. (л.д. 182 –184 т. 1), договором ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между <данные изъяты> и К., согласно которому предметом залога является право аренды земельного участка по адресу: <адрес>, срок аренды пять лет с ДД.ММ.ГГГГ, право аренды земельного участка подтверждается договором аренды земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированного в Росреестре ДД.ММ.ГГГГ за №, предмет залога оценивается сторонами согласно рыночной стоимости объекта по отчету об оценке от ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> (л.д. 186-187 т. 1), заявлением К. от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу кредита в сумме <данные изъяты> наличными и распорядительной надписью банка о выдаче указанной суммы К. (л.д. 185 т. 1), нотариальным согласием К. от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированным в реестре за №, своему супругу К. на передачу в залог <данные изъяты> за цену и на условиях по его усмотрению, с последующей регистрацией залогового обременения нажитого ими в браке имущества, состоящего из права аренды земельного участка по адресу: <адрес> (л.д. 188 т. 1), копией паспорта К. (л.д. 194 т. 1);

- свидетельством о постановке на учет физического лица в налоговом органе от ДД.ММ.ГГГГ № на имя К., согласно которому К. присвоен ИНН № (л.д. 195 т. 1), свидетельством о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя К. от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д. 196 т. 1), налоговой декларацией (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ год ИП К., представленной в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, без номера регистрации и без подписи принявшего ее работника <данные изъяты>, заверенной работником <данные изъяты> Ш. ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой сумма единого налога на вмененный доход, подлежащая уплате за налоговый период составила <данные изъяты> (л.д. 200-201 т. 1), налоговой декларацией (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ ИП К., представленной в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, без номера регистрации и без подписи принявшего ее работника <данные изъяты> заверенной работником <данные изъяты> Ш. ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой сумма единого налога на вмененный доход, подлежащая уплате за налоговый период составила <данные изъяты> (л.д. 198-199 т. 1), книгой учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей на ДД.ММ.ГГГГ ИП К., согласно которой сумма доходов за налоговый период № составила <данные изъяты>, за налоговый период ДД.ММ.ГГГГ сумма доходов составила <данные изъяты> (л.д. 203 т. 1);

- землеустроительным делом <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ земельного участка предоставленного под жилищное строительство по адресу: <адрес>, согласно которому установлены границы земельного участка (л.д. 204 – 209 т. 1);

- договором аренды земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между <данные изъяты> и К., согласно которому К. предоставлен в аренду земельный участок по адресу: <адрес>, для индивидуального жилищного строительства, сроком на пять лет, зарегистрированного в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 210 -211 т. 1), что подтверждается актом приема – передачи в аренду К. указанного земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, расчетом арендной платы (л.д. 212 т. 1), разрешением на строительство <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ № К. разрешено строительство индивидуального жилого дома на земельном участке по адресу: <адрес>, согласием <данные изъяты> О. К. на передачу арендных прав по договору аренды земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ № по адресу: <адрес> в залог <данные изъяты> (л.д. 213 т. 1);

- отчетом <данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ об оценке рыночной стоимости права аренды на земельный участок по адресу: <адрес>, согласно которому рыночная стоимость права аренды на земельный участок по указанному адресу по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>

- договором № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между <данные изъяты> в лице директора К. и К. на изготовление дома, фундамента, строительно – монтажных работ по адресу: <адрес>, стоимость работ по договору составляет <данные изъяты>, с внесением предоплаты в размере <данные изъяты> (л.д. 233- 238 т. 1), что подтверждается квитанциями <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, согласно которым общая сумма внесенной К. предоплаты составила <данные изъяты>

- кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между <данные изъяты> и Ф. на сумму <данные изъяты> на строительство жилого дома, гаража, гостевого дома на земельном участке по адресу: <адрес>, на срок по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому залоговая стоимость земельного участка устанавливается в размере 100% в соответствии с экспертным заключением об оценочной стоимости объекта недвижимости № на ДД.ММ.ГГГГ, составляет <данные изъяты>, залоговая стоимость жилого дома устанавливается в размере 100% согласно сметам по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> (л.д. 240-241 т. 1), что подтверждается договорами поручительств от ДД.ММ.ГГГГ № с М. и № № с М. (л.д. 242, 243 т. 1), договором ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между <данные изъяты> и Ф., согласно которому предметом залога является право аренды земельного участка по адресу: <адрес> сроком на пять лет, право аренды земельного участка подтверждается договором аренды земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированного в Росреестре ДД.ММ.ГГГГ за №, оценивается согласно рыночной стоимости объекта по отчету об оценке № на ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> (л.д. 244-245 т. 1), заявлением Ф. от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу кредита в сумме <данные изъяты> наличными и распорядительной надписью банка о выдаче Ф. указанной суммы (л.д. 246 т. 1);

-копией паспорта Ф. (л.д. 247 т. 1), свидетельством о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя Ф. от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому Ф. внесен в ЕГРИП, свидетельством о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ на имя Ф. от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому Ф. присвоен ИНН № (л.д. 247-248 т. 1);

- налоговой декларацией по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности (налоговый период 23) за отчетный ДД.ММ.ГГГГ ИП Ф., представленного в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, без указания номера регистрации и лица, принявшего декларацию, заверенную работником <данные изъяты> С. ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой сумма единого налога на вмененный доход, подлежащая уплате за налоговый период составляет <данные изъяты> (л.д.249-250 т. 1), что подтверждается квитанцией ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ф. уплатил единый налог (ЕНВД) за ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> (л.д. 5 т. 2), налоговой декларацией по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ) за отчетный ДД.ММ.ГГГГ ИП Ф., представленного в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, без указания номера регистрации и лица, принявшего декларацию, заверенную работником <данные изъяты> С. ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой сумма единого налога на вмененный доход, подлежащая уплате за налоговый период составляет <данные изъяты> (л.д. 1-2 т. 2), что подтверждается квитанцией ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ф. уплатил единый налог (ЕНВД) за ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> (л.д. 5 т. 2), книгой учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения на ДД.ММ.ГГГГ ИП Ф., согласно которой сумма доходов за ДД.ММ.ГГГГ, за ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> (л.д. 7-8 т. 2), договором аренды нежилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между <данные изъяты> и Ф., согласно которому Ф. предоставлено нежилое помещение под производство мебели сроком по ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 6 т. 2), что подтверждается перечнем товарно – материальных запасов (л.д. 9 т. 2);

- землеустроительным делом <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ земельного участка, предоставленного под жилищное строительство по адресу: <адрес>, согласно которому установлены границы указанного земельного участка (л.д. 10-16 т. 2);

- разрешением на строительство <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ № Ф. разрешено строительство индивидуального жилого дома на земельном участке по адресу: <адрес>, согласием <данные изъяты> О., данному Ф. на передачу арендных прав по договору аренды земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ № по адресу: <адрес> в залог <данные изъяты> (л.д. 17 т. 2);

- договором № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между <данные изъяты> в лице директора К. и Ф. на изготовление дома, фундамента, строительно – монтажных работ по адресу: <адрес>, стоимость работ по договору составляет <данные изъяты>, с внесением предоплаты в сумме <данные изъяты> (л.д. 19-23 т. 2), что подтверждается квитанциями <данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, согласно которым Ф. внесена предоплата по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме <данные изъяты> (л.д. 18 т. 2);

- свидетельством о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя М. от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому М. внесен в ЕГРИП, свидетельством о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории РФ на имя М. от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому М. присвоен ИНН №, копией паспорта М. (л.д. 29-30 т. 2), налоговой декларацией по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ ИП М., представленного в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, без указания регистрационного номера и лица, принявшего декларацию, заверенную работником <данные изъяты> С. ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой сумма единого налога на вмененный доход, подлежащая уплате за налоговый период составляет <данные изъяты> (л.д. 31 – 32 т. 2), что подтверждается квитанцией от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ИП М. оплачен единый налог (ЕНВД) ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> (л.д. 35 т. 2), налоговой декларацией по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ год ИП М., представленного в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, без указания регистрационного номера и лица, принявшего декларацию, заверенную работником <данные изъяты> С. ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой сумма единого налога на вмененный доход, подлежащая уплате за налоговый период составляет <данные изъяты> (л.д. 33 – 34 т. 2), что подтверждается квитанцией от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ИП М. оплачен единый налог (ЕНВД) за ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> (л.д. 35 т. 2);

- свидетельством о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя М. от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому в ЕГРИП внесена запись об ИП М., свидетельством о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ на имя М. от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому М. присвоен ИНН №, копией паспорта М. (л.д. 36-37 т. 2), налоговой декларацией по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ ИП М., представленного в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, без указания регистрационного номера и лица, принявшего декларацию, заверенную работником <данные изъяты> С. ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой сумма единого налога на вмененный доход, подлежащая уплате за налоговый период составляет <данные изъяты> (л.д. 38-39 т. 2), что подтверждается квитанцией от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ИП М. оплатил единый налог (ЕНВД) за ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> (л.д. 42 т. 2), налоговой декларацией по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ ИП М., представленного в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, без указания регистрационного номера и лица, принявшего декларацию, заверенную работником <данные изъяты> С. ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой сумма единого налога на вмененный доход, подлежащая уплате за налоговый период составляет <данные изъяты> (л.д. 40-41 т. 2), что подтверждается квитанцией от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ИП М. оплатил единый налог (ЕНВД) за ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> (л.д. 42 т. 2);

- кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между <данные изъяты> и В., В., К. на сумму <данные изъяты> на приобретение трехкомнатной квартиры по адресу: <адрес>, на срок ДД.ММ.ГГГГ с даты фактического предоставления, согласно которому предметом залога является указанная квартира, приобретенная на основании договора купли – продажи квартиры с использованием кредитных средств банка от ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты>, залоговая стоимость объекта недвижимости устанавливается в размере 100% от его стоимости в соответствии с отчетом об оценке стоимости объекта недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> (л.д. 79-84 т. 6), что подтверждается приложением к кредитному договору, графиком платежей, закладной, дополнительным соглашением № к кредитному договору о вкладе «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому вкладчиком является В., со счета которой ежемесячно будут перечисляться платежи в пользу банка для погашения кредита, заявлением – анкетой № от ДД.ММ.ГГГГ, где указаны сведения о созаемщиках, об объекте недвижимости, поручителе (л.д. 79 -84, 85-95, 96-101, 102- 104, 111 – 114 т. 6), заявлением В. от ДД.ММ.ГГГГ о зачислении суммы кредита в размере <данные изъяты> на счет по вкладу В. и распорядительной надписью банка о зачислении указанной суммы на счет В. (л.д. 78 т. 6);

- договором купли – продажи квартиры с использованием кредитных средств банка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между С. и В. на квартиру по адресу: <адрес>, согласно которой стоимость квартиры по договору составила <адрес>, сумма кредита <данные изъяты> (л.д. 67-69 т. 6), что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому В. является собственником квартиры по адресу: <адрес> (л.д. 54 т. 6), нотариальным согласием В. от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированного в реестре за №, согласно которому В. дает согласие своей супруге В. на приобретение за счет общих доходов супругов с использованием кредитных средств, с последующей регистрацией залогового обременения, за цену и на условиях по ее усмотрению квартиры по адресу: <адрес>, на государственную регистрацию договора купли – продажи и договора залога (ипотеки) недвижимости в <данные изъяты> (л.д. 108 т. 6), свидетельством о заключении брака между В. и С. (В.. от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д. 110 т. 6), копией паспорта В., трудовой книжкой В. (л.д. 32- 34 т. 6), копией паспорта В. (л.д. 115 -119 т. 6), справками о доходах физического лица В. за ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ и за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 120 – 121 т. 6), свидетельством о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ на имя В. от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому В. присвоен ИНН №, свидетельством о постановке на учет физического лица в налоговом органе по месту жительства на территории РФ на имя В. от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому В. присвоен ИНН № (л.д. 40-41 т. 6);

- свидетельством о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории РФ на имя К. от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому К. присвоен ИНН № (л.д. 39 т. 6), свидетельством о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя К. от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому в ЕГРИП внесена запись о К. (л.д. 38 т. 6), свидетельством о внесении записи в ЕГРИП на имя К. от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д. 37 т. 6), налоговой декларацией по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ ИП К., представленной в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, без указания регистрационного номера и лица, принявшего декларацию, заверенную работником <данные изъяты> С. ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой сумма исчисленного налога за налоговый период составила <данные изъяты> (л.д. 35-36 т. 6);

- распиской Фомина К.А. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Фомин К.А. обязуется вернуть В. денежный долг в сумме <данные изъяты> в срок до ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 122 т. 6).

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ - ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изображения оттисков круглой печати в договорах ипотеки: № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли-продажи жилого дома и земельного участка с использованием кредитных средств банка от ДД.ММ.ГГГГ, нанесены эластичным клише и изготовлены по одной из фабричной технологий. Изображения оттисков круглой печати в копии договора ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены с использованием копировально-множительной техники либо лазерного принтера, в связи с чем, провести исследование и дать ответ о том, каким способом нанесены изображения печатей, не представляется возможным. Оттиски круглой печати в договорах ипотеки: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли-продажи жилого дома и земельного участка с использованием кредитных средств банка от ДД.ММ.ГГГГ, нанесены печатью <данные изъяты> (л.д. 17-24, 25-34 т. 4);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ установлено: подпись в заявлении – анкете № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись поручителя» от имени М., выполнена не М., а другим лицом. Подпись в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Поручитель/залогодатель» от имени М. и в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ., в графе «подпись» от имени М. выполнены не М., а другим лицом. Подписи в налоговых декларациях по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности М. за налоговые периоды ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не М., а другим лицом (л.д. 112-123, 124-130 т. 4);

- кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между <данные изъяты> и ИП Фоминым К.А. на сумму <данные изъяты> на срок до ДД.ММ.ГГГГ на приобретение лесоматериалов, с окончательным сроком возврата кредита ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому обеспечением исполнения обязательств по договору является залог оборудования по договору № о залоге оборудования от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 119-131 т. 3), что подтверждается договором о залоге оборудования № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между <данные изъяты> и ИП Фоминым К.А., согласно которому предметом залога является движимое имущество, указанное в Приложении № к договору, с залоговой стоимостью оборудования в размере <данные изъяты> (л.д. 107 – 118 т. 3), платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП Фомин К.А. получил <данные изъяты> (л.д. 99 т. 3), справкой о финансовом состоянии субъектов малого и среднего предпринимательства (СМП) ИП Фомина К.А. от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 132 -137 т. 3), налоговой декларацией по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения (налоговый период ДД.ММ.ГГГГ, представленный <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, заверенной работником <данные изъяты> С. ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой сумма полученных доходов за налоговый период составила <данные изъяты> (л.д. 138-140 т. 3), книгой учета доходов и расходов организаций и ИП, применяющих упрощенную систему налогообложения на ДД.ММ.ГГГГ ИП Фомина К.А., заверенной работником <данные изъяты> С. ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой сумма дохода за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, выпиской из бухгалтерского баланса (л.д. 141 – 145 т. 3);

- налоговой декларацией по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения ДД.ММ.ГГГГ ИП Фомина К.А., согласно которой совокупный годовой доход за ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> (л.д. 82- 84 т. 2);

- выпиской по операциям на счете организации (индивидуального предпринимателя, нотариуса, ……..) ИП Фомина К.А. по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой единый налог, взимаемый с налогоплательщиков, выбравших в качестве объекта налогообложения доходы минус расходы за ДД.ММ.ГГГГ произведен ДД.ММ.ГГГГ номер документа №, в сумме <данные изъяты> (л.д. 176 – 178 т. 2).

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля Ф. изъяты: системный блок в корпусе черного цвета с серийным номером № с надписью «<данные изъяты>», блок питания «<данные изъяты>», системная плата <данные изъяты> видеокарта <данные изъяты> тонер <данные изъяты>, модуль оперативной памяти <данные изъяты>, жесткий диск <данные изъяты> модель <данные изъяты> (л.д. 191-194 т. 3), которые осмотрены (л.д. 195-197 т. 3), признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (л.д. 198 т. 3); протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ в кв. <адрес>, в ходе которого ничего изъято не было (л.д. 186-189 т. 3); протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ в квартире, расположенной на <адрес>, в ходе которого ничего не обнаружено (л.д. 130-133 т. 5); суд отвергает, поскольку они не содержат информацию об обстоятельствах подлежащих доказыванию, то есть не подтверждают и не опровергают вину Фомина К.А.

Таким образом, исследовав представленные доказательства в их совокупности, суд пришел к выводу, что вина подсудимого Фомина К.А. доказана, подтверждается исследованными и приведенными выше доказательствами, которые являются достоверными, относимыми, допустимыми и достаточными для разрешения настоящего уголовного дела. Представленные доказательства подтверждают время, место, способ совершения преступления, указывают на предмет преступного посягательства и непосредственную причастность подсудимого.

Судом достоверно установлено, что умысел Фомина К.А. был направлен на хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты>, в особо крупном размере, путем обмана, т.е. путем предоставления поддельных документов, недостоверных сведений, через оформление кредитных договоров. При этом Фомин изначально не имел реальной финансовой возможности и намерений исполнять обязательства по кредитам в общей сумме <данные изъяты>, т.к. его совокупный годовой доход за ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> и он это осознавал. Кроме того, Фомин К.А. имел обязательства на сумму <данные изъяты>, полученные им по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> со сроком возврата ДД.ММ.ГГГГ.

Фомин, достоверно зная о своих доходах, в ДД.ММ.ГГГГ обманным путем, предоставив в <данные изъяты> на свое имя и на имя своего поручителя К. поддельные документы, а именно: налоговые декларации за ДД.ММ.ГГГГ на свое имя; платежные поручения об уплате им налогов на суммы <данные изъяты> и на <данные изъяты>; книгу учета доходов и расходов индивидуального предпринимателя на свое имя, налоговые декларации за ДД.ММ.ГГГГ на имя К.; квитанции об оплате К. единого налога (ЕНВД) за ДД.ММ.ГГГГ на суммы <данные изъяты> и <данные изъяты>, получил два кредита в общей сумме <данные изъяты> на свое имя. Наряду с этим, в ДД.ММ.ГГГГ сознательно введя в заблуждение К., Ф. и М., относительно своей платежеспособности, пользуясь дружескими отношениями, попросил взять их кредиты и передать деньги ему, пообещав оплачивать кредиты, на что последние, доверяя Фомину, согласились. Для получения кредита К. Ф. предоставил в Сбербанк поддельные документы на имя К., а именно: налоговые декларации ДД.ММ.ГГГГ; квитанции об оплате К. единого налога (ЕНВД) за ДД.ММ.ГГГГ на суммы <данные изъяты> и <данные изъяты>. Для получения кредита Ф., достоверно зная, что Ф., М. и М., не являются индивидуальными предпринимателями, представил в банк поддельный пакет документов на каждого, как на индивидуального предпринимателя, а именно: налоговые декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности ДД.ММ.ГГГГ, квитанции об оплате ими единого налога на суммы <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, книгу учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения на ДД.ММ.ГГГГ на имя Ф.. Кроме того, для создания достоверности добросовестности заемщиков Ф. и К. представил в банк на их имя поддельные дополнительные документы: разрешения на строительство на земельных участках по <адрес>; согласие <данные изъяты> на передачу в залог <данные изъяты> арендных прав на указанные земельные участки; договоры аренды указанных земельных участков, заключенных между <данные изъяты> и Ф., К.; договоры Ф., К. с <данные изъяты> в лице директора К.; квитанции о внесении на счет ООО «<данные изъяты>» предоплаты по договорам Фаткуллиным в сумме <данные изъяты>, К. в сумме <данные изъяты>. Получив денежные средства по кредитным договорам К. и Ф. передали их в общей сумме <данные изъяты> Фомину К.А. В ДД.ММ.ГГГГ Фомин К.А. обратился к Ш., а Ш. к своей родственнице В. с просьбой взять кредит в сумме <данные изъяты> для Ф., Фомин, не собираясь выполнять свои обязательства, обещал вернуть деньги через две недели, обманув В. таким образом. Желая помочь родственнику (Ш.) В. согласилась. Для того чтобы В. одобрили кредит в указанной сумме, в качестве созаемщика по договору выступил К., при этом Фомин предоставил в банк поддельные документы на имя К.: налоговые декларации ДД.ММ.ГГГГ. Получив денежные средства по кредиту в сумме <данные изъяты>, В. передала их Ш., а Ш. тут же, в присутствии В., передал их Фомину. Похищенными денежными средствами в общей сумме <данные изъяты> Фомин К.А. распорядился по своему усмотрению, что подтверждает корыстный мотив преступления.

Судом установлено, что представленные Фоминым в банк документы, а именно: налоговые декларации на имя Фомина, К., М., Ф., М.; квитанции и платежные поручения об оплате ими налогов; договоры аренды земельных участков по <адрес> на имя Ф. и К.; разрешения на строительство и согласие <данные изъяты> на передачу права аренды в залог <данные изъяты> на имя Ф. и К.; договоры с <данные изъяты> и квитанции о внесении предоплаты на счет «<данные изъяты>» Ф., Ф. и К.; свидетельства о регистрации Ф., М. и М. в качестве индивидуальных предпринимателей; являются фиктивными, поскольку:

в кредитном деле № имеются две налоговые декларации Фомина за ДД.ММ.ГГГГ, заверенные ДД.ММ.ГГГГ, при этом в одной из них заверен каждый лист декларации, во второй заверен только первый лист декларации. В кредитном деле № в декларации К. не проставлена дата представления декларации в налоговый орган, не заверен каждый лист декларации, не указано лицо (специалист <данные изъяты>), принявшее декларацию. В кредитном деле № в налоговых декларациях ИП К. за отчетный ДД.ММ.ГГГГ, представленных в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, не указан номер регистрации, отсутствует подпись принявшего ее работника <данные изъяты>. То же самое в налоговой декларации К., представленной в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ. В кредитных делах № № и № № фирменные бланки свидетельств о постановке на учет физического лица в налоговом органе от ДД.ММ.ГГГГ на имя К., согласно которым К. присвоен ИНН №, различаются номерами бланков № и №, являющихся бланками строгой отчетности, а также в кредитном деле № бланк свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя К. от ДД.ММ.ГГГГ имеет новый номер. Налоговая декларация Фомина за ДД.ММ.ГГГГ в кредитном деле № представлена в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована за №, тогда как в кредитном деле № та же декларация от ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирована за №.

Указанное не соответствует Правилам кредитования физических лиц <данные изъяты> и его филиалами № от ДД.ММ.ГГГГ и другим нормативным документам <данные изъяты> по кредитованию физических лиц, которыми регламентированы порядок и процедура получения кредитов, что следует из показаний свидетеля М.

В кредитном деле № в платежных поручениях об уплате единого налога № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> и б/н от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты>, прописью указана сумма <данные изъяты> в обоих документах, кроме того, в платежных поручениях не указано за какой налоговый период произведен платеж. Кроме того, согласно выписке из лицевого счета за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Фоминым К.А. ДД.ММ.ГГГГ уплачен налог в сумме <данные изъяты>, оплата ДД.ММ.ГГГГ Фоминым не производилась.

В кредитном деле № на платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ об уплате Фоминым единого налога, взимаемого с налогоплательщиков, выбравших в качестве объекта налогообложения доходы минус расходы за ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты>, отсутствует штамп банка «копия верна». Кроме того, согласно выписке по операциям на счете Фомина за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, указано, что платеж указанного налога за ДД.ММ.ГГГГ произведен ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> (л.д. 176 – 178 т. 2).

Кроме того, согласно сведениям <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ граждане Я., С., С., И., Ш., С., заверявшие налоговые декларации Фомина, К., Ф., М. и М., представленные в <данные изъяты> и находящиеся в кредитных делах № никогда не являлись сотрудниками инспекции (л.д. 88 т. 3).

Согласно информации <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, М., М. и Ф. не являются индивидуальными предпринимателями (л.д. 89, 105, 107 т. 2).

Согласно сведениям <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, договоры аренды на земельные участки по адресу: <адрес>, с Ф. и К. не заключались, согласие им на передачу арендных прав на данные земельные участки в залог <данные изъяты> <данные изъяты> не давалось (л.д. 45 – 46 т. 2), что подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами, о том, что договоры аренды на земельные участки по <адрес>, а также разрешения на строительство на них и согласия на передачу арендных прав указанных участков в залог <данные изъяты> представлялись Фомину К.А. (л.д. 47 –62, 65 -68, 70, 71-74 т. 2).

Согласно сведениям <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет №, указанный в реквизитах <данные изъяты> не принадлежит данной организации (л.д. 126 т. 2).

Согласно сведениям <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ К. по <адрес> и <адрес> не значится (л.д. 128 т. 2), единственным учредителем данного общества от ДД.ММ.ГГГГ является Фомин К.А. (л.д. 51, 54 т. 3), что подтверждается показаниями К..

Согласно протоколу обыска от ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, в ходе которого в доме Фомина К.А. были изъяты в том числе: копия письма о согласии на передачу арендных прав в залог на имя К. без даты и подписи О. на земельный участок по адресу: <адрес>; копия письма о согласии на передачу арендных прав в залог на имя Фомина К.А. без даты и подписи О. на земельный участок по адресу: <адрес>; копия письма о согласии на передачу арендных прав в залог на имя Фомина К.А. без даты, с подписью О. и неразборчивыми подписями, выполненными красителем синего цвета с подражанием подписи О.; копия письма на передачу арендных прав в залог на имя К. с исправлениями, выполненными красителями красного цвета, без даты и подписи О.; копия письма о согласии на передачу арендных прав в залог на имя К. без даты и номера, с подписью О. на земельный участок по адресу: <адрес>; налоговыми декларациями на К. за ДД.ММ.ГГГГ и др.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ подписи от имени М. в заявлении – анкете № от ДД.ММ.ГГГГ, в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, в налоговых декларациях по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности М. за налоговые периоды ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не М., а другим лицом (л.д. 112-123, 124-130 т. 4).

Кроме того, фиктивность предоставленных документов подтверждается показаниями свидетелей:

- М. о том, что все представленные документы она заверяет своим штампом «копия верна»;

- К. о том, что налоговую декларацию на свое имя он не получал, Фомин его об этом не просил, никакие платежи он не производил, т.к. не имел денежных средств;

- М. о том, что Фомин знал, что он не работает, дохода не имеет;

- М., о том, что в банк он приехал только подписать документы;

- В. и С. о том, что С. в банк не ездила, свидетельство на квартиру С. они не предоставляли.

Представитель потерпевшего, свидетели Л., В., В., С., М. с подсудимым знакомы не были, причин оговаривать его у них не имеется. Свидетели К., С. (К.), Ф., М. состоят с ним в дружеских отношениях, причин для оговора ими подсудимого не установлено судом, в связи с чем, показания представителя потерпевшего и свидетелей, суд берет за основу при постановлении обвинительного приговора, поскольку они согласуются между собой, дополняют друг друга, не противоречат другим собранным по делу доказательствам. Собранные доказательства подтверждают обстоятельства совершенного преступления, предмет преступного посягательства, непосредственную причастность подсудимого, подтверждают цель и корыстный мотив, поскольку подсудимый получил деньги в общей сумме <данные изъяты>, распорядился ими по своему усмотрению, в связи с чем, отвергает доводы стороны защиты о непричастности Фомина при получении кредита Ф..

Действия Фомина К.А. состояли из ряда тождественных преступных действий, совершенных подсудимым с единой преступной целью, охватывались единым умыслом, совершены одним способом, из одного источника, в непродолжительный период времени и свидетельствуют о едином продолжаемом преступлении. В связи с чем, суд отвергает доводы защитника о переквалификации действий Фомина на ч. 3 ст. 159.1 УК РФ по двум эпизодам при получении им кредитов на свое имя в общей сумме <данные изъяты>, а также доводы защитника об оправдании Фомина по эпизодам получения кредитов В. и К.. Кроме того, доводы защитника противоречивы, поскольку им указано, что он в полном объеме поддерживает признательную позицию Фомина в отношении совершенных Фоминым действий, указывает, что умысел Фомина на хищение денежных средств <данные изъяты>, когда он получал кредиты на свое имя и на В. и К. полученными и исследованными в судебном заседании доказательствами достоверно подтверждаются.

Подсудимый осознавал, что действует незаконно, предоставлял в банк не соответствующие действительности сведения, не имея в дальнейшем намерений осуществлять платежи по кредитам, создавая первоначально видимость добросовестного заемщика, производил оплату по кредитам, однако, платежи осуществлялись не регулярно и не в полном объеме, что подтверждается карточками движения средств по кредитам (л.д. 24-27 т. 2), с 2011 года оплату прекратил.

Фиктивные документы Фомин К.А. использовал в целях хищения чужого имущества путем обмана, его действия полностью охватываются составом мошенничества.

Действия Фомина К.А. суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ (в ред. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №), как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере.

При квалификации действий Фомина К.А. по указанному преступлению, имевшему место в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, суд учитывает, что Федеральным законом № от ДД.ММ.ГГГГ, в указанную статью были внесены изменения, улучшающие его положение, по сравнению с предыдущей редакцией.

В связи с чем, Федеральный закон № от ДД.ММ.ГГГГ, как смягчающий наказание и улучшающий положение подсудимого, в силу ч. 2 ст. 10 УК РФ, имеет обратную силу, а потому его действия должны быть квалифицированы в редакции указанного Закона.

Квалифицирующий признак «совершенное в особо крупном размере» нашел свое подтверждение, поскольку сумма причиненного <данные изъяты> материального ущерба <данные изъяты> согласно п. 4 Примечаний к ст. 158 УК РФ составляет особо крупный размер.

Исследованные в судебном заседании заключения экспертов проведены надлежащим образом, достаточно аргументированы и мотивированы, нарушений норм уголовно-процессуального закона при их проведении, а также при проведении следственных действий, суд не находит, в связи с чем они не вызывают у суда сомнений и могут быть положены в основу приговора.

Решениями Тобольского городского суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ с Ф., М., М. в пользу <данные изъяты> взыскана солидарно задолженность по кредиту в размере <данные изъяты> (л.д. 147 -150 т. 2); от ДД.ММ.ГГГГ с К., К., Фомина К.А., М. в пользу <данные изъяты> взыскана солидарно задолженность по кредиту в сумме <данные изъяты>, обращено взыскание на заложенное имущество – право аренды на земельный участок, находящийся по адресу: <адрес> (л.д. 154 -159 т. 2); от ДД.ММ.ГГГГ с В., В., К. солидарно взыскана в пользу <данные изъяты> задолженность по кредитному договору в сумме <данные изъяты>, обращено взыскание на заложенное недвижимое имущество в виде трехкомнатной квартиры по адресу: <адрес> (л.д. 220 -226 т. 6); от ДД.ММ.ГГГГ С., С. выселены из жилого помещения по адресу: <адрес> (л.д. 227- 232 т. 6); заочными решениями <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ с Фомина К.А., Ф. солидарно в пользу <данные изъяты> взыскано <данные изъяты>, обращено взыскание на заложенное имущество – земельный участок по адресу: <адрес> (л.д. 163 -166 т. 2); от ДД.ММ.ГГГГ с Фомина К.А., Ф., К., М. взыскано солидарно в пользу <данные изъяты> <данные изъяты>, обращено взыскание на земельный участок по адресу: <адрес> (л.д. 171 – 175 т. 2).

При назначении наказания суд учитывает личность подсудимого Фомина К.А., тяжесть совершенного преступления, характер и степень общественной опасности содеянного, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Совершенное подсудимым преступление в силу ст. 15 УК РФ относится к категории тяжких.

Фомин К.А. имеет место жительства, где характеризуется удовлетворительно <данные изъяты>

Суд учитывает также ходатайство ИП Б. от ДД.ММ.ГГГГ о трудоустройстве Фомина К.А. в качестве менеджера по продажам, в случае назначения ему наказания, не связанного с лишением свободы.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств, согласно ст. 61 УК РФ, суд учитывает признание подсудимым своей вины, раскаяние в содеянном, принесение извинений представителю потерпевшего в судебном заседании, <данные изъяты> частичное возмещение имущественного ущерба.

Обстоятельств, отягчающих наказание Фомину К.А., согласно ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Учитывая характер, общественную опасности и тяжесть совершенного преступления, все данные о личности подсудимого, его отношение к содеянному, с учетом всех обстоятельств дела, принимая во внимание мнение представителя потерпевшего, с целью восстановления справедливости и предупреждения совершения им новых преступлений, суд считает, что достижение целей наказания, исправление подсудимого, возможно только в местах связанных с изоляцией его от общества.

Дополнительные наказание в виде штрафа и ограничения свободы суд считает возможным не назначать Фомину К.А., полагая наказание в виде лишения свободы достаточным для его исправления.

При назначении наказания суд руководствуется ч. 1, 5 ст. 62 УК РФ, поскольку при ознакомлении с материалами уголовного дела Фоминым К.А. заявлялось ходатайство об особом порядке судебного разбирательства, имеется смягчающее вину обстоятельство, предусмотренное п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ.

Оснований для применения ст. 73 и ст. 64 УК РФ, а также для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, не имеется, поскольку обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления, либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, судом не установлено.

Местом отбывания наказания Фомину К.А. в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ следует определить исправительную колонию общего режима, поскольку Фомин К.А. совершил тяжкое преступление, ранее лишение свободы не отбывал.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств разрешается судом в порядке ст.ст. 81-82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 302-304, 307-309, 316 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Фомина К.А. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (в ред. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №), назначить ему наказание в виде 3 лет 06 месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Фомину К.А. оставить прежней – в виде заключения под стражу, до вступления приговора в законную силу, срок отбывания наказания исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

Зачесть в срок отбывания наказания Фомину К.А. время его содержания под стражей, с момента его фактического задержания с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Вещественные доказательства, хранящиеся при уголовном деле: <данные изъяты> – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован участниками процесса в судебную коллегию по уголовным делам Тюменского областного суда в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным в тот же срок со дня вручения ему копии приговора, путем подачи апелляционных жалоб в Тобольский городской суд Тюменской области.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Приговор 23.03.2016 года вступил в законную силу.

Председательствующий                         Г.А. Мустанова