Решение от 14.01.2016 по делу № 2-9/2016 (2-884/2015;) от 08.05.2015

Дело № 2-9/2016

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Центральный районный суд г. Прокопьевска Кемеровской области в составе председательствующего судьи Заевой Т.М.,

при секретаре Латыповой Ю.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Прокопьевске

14 января 2016 года

гражданское дело по иску Банка ВТБ 24 (закрытое акционерное общество) к Обществу с ограниченной ответственностью «Медицинский центр «Орбита Здоровья», Габидулиной Татьяне Владимировне, Тетенькову Игорю Викторовичу о взыскании задолженности по кредитному соглашению, расторжении кредитного соглашения,

У С Т А Н О В И Л:

Истец Банк ВТБ 24 (ЗАО) (далее банк, истец) обратился в суд с иском к ООО «Медицинский центр «Орбита Здоровья», Габидулиной Т.В., Тетенькову И.В. о взыскании задолженности по кредитному соглашению, расторжении кредитного соглашения.

Свои требования мотивировал тем, что 14.02.2013 между банком ВТБ 24 (ЗАО) и ООО «Медицинский центр «Орбита Здоровья» было заключено кредитное соглашение №, в соответствии с которым Кредитор обязался предоставить Заемщику денежные средства (далее - Кредитная линия) в размере 2 500 000 рублей на срок 1 825 дней с даты, следующей за датой предоставления кредита со взиманием за пользование кредитом 21,5% годовых, а Заемщик обязался возвратить полученную сумму и уплатить проценты за пользование кредитом (п.п. 1.1, 1.2, 1.3, 1.4 Кредитного соглашения). Согласно п. 1.8 Кредитного соглашения погашение кредита и уплата процентов за пользование кредитом осуществляется Заемщиком в соответствии с порядком погашения кредита и уплаты процентов, определяемым согласно расчету: все платежи Заемщика, за исключением платежей, указанных в п. 1.8.2 Кредитного соглашения, включают в себя суммы в погашение основного долга, суммы причитающихся к погашению процентов, рассчитанные в соответствии с условиями Кредитного соглашения, и являются аннуитетными; ноль первых платежей Заемщика включают только суммы причитающихся к погашению процентов, рассчитанных в соответствии с условиями Кредитного соглашения (п. 1.8.2); размер аннуитетного платежа Заемщика (кроме последнего платежа) определяется по формуле, установленной п. 1.8.3 Кредитного соглашения; при расчете, согласно п.1.8.3 Кредитного соглашения, размера аннуитетного платежа производится округление дробной части результата вычисления в большую сторону (п. 1.8.4 Кредитного соглашения). Согласно п. 1.1 Приложения № 1 к Кредитному соглашению аннуитетный платеж означает равные по сумме ежемесячные платежи, включающие суммы по возврату кредита и уплате начисленных процентов. Согласно п.п. 1.8.5, 1.8.6 Кредитного соглашения первый платеж Заемщик производит через один месяц с даты предоставления кредита.

Последующие платежи Заемщика в течение срока кредита осуществляются в сроки, определяемые периодом в один месяц с даты предыдущего платежа. В случае, если размер последнего платежа, исчисляемый на основании указанной в п. 1.8.8 Кредитного соглашения формулы, отличается от полного фактического объема обязательств Заемщика по кредитному соглашению, то данный последний платеж определяется равным полному фактическому объему обязательств Заемщика на дату последнего платежа. За выдачу отдельного кредита согласно п. 1.9 Кредитного соглашения Заемщик обязался единовременно уплатить Кредитору в дату первого платежа по кредиту комиссию в размере 1,5% от суммы предоставленного кредита. Неотъемлемой частью Кредитного соглашения, согласно п. 1.15 Кредитного соглашения, являются «Особые условия» (Приложение № 1 к Кредитному соглашению) (далее – Особые условия). В соответствии с п. 2.1 Особых условий проценты по кредиту начисляются на срочную задолженность по основному долгу, начиная с даты, следующей за датой предоставления кредита, и до даты полного/частичного погашения кредита. Пунктом 2.3 Особых условий предусмотрено, что суммы причитающихся к погашению Заемщиком процентов по Кредитному соглашению рассчитываются непрерывно нарастающим итогом за фактическое время пользование кредитом, то есть, исходя из фактического количества дней в каждом месяце и фактическое количество дней в году. Банк предоставил Заемщику кредит в полном объеме, что подтверждается мемориальным ордером от 14.02.2013 № 920. Погашение кредита Заемщиком осуществлялось с нарушением Графика погашения кредита и уплаты процентов. В соответствии с п. 1.12 Кредитного соглашения в случае возникновения просроченной задолженности по основному долгу (кредиту), процентам и/или комиссиям по кредиту, начисленным кредитором в соответствии с Кредитным соглашением, на сумму соответствующей просроченной задолженности начисляется неустойка (пеня) в размере 0,1% за каждый день просрочки со дня, следующего за днем её возникновения, по день фактического погашения Заемщиком просроченной задолженности. Поскольку Заемщик допустил просрочку в погашении кредита и уплате процентов за пользование кредитом, на сумму просроченной задолженности по кредиту и процентам за пользование кредитом подлежит начислению пеня. Согласно п. 4.6 Особых условий Кредитор имеет право отказаться от предоставления кредита и/или потребовать выполнения Заемщиком обязательств по Кредитному соглашению досрочно в случае, если: заемщик не выполнит какое – либо обязательство перед Кредитором по Кредитному соглашению или любому другому договору, заключенному с Кредитором; Заемщик просрочит любой из причитающихся Кредитору со стороны Заемщика платежей по любому договору, заключенному между ними. В связи с ненадлежащим исполнением Заемщиком обязательств по Кредитному соглашению, в том числе и в части своевременного погашения кредита, истец потребовал от Заемщика погасить кредит в полном объеме и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом в срок до 15.09.2014, после чего считать Кредитное соглашение расторгнутым. Однако задолженность по Кредитному соглашению до настоящего времени не погашена и по состоянию на 18.11.2014 составляет 2 327 511 рублей 01 копейка, из которых: остаток ссудной задолженности – 2 124 975 рублей 99 копеек, задолженность по плановым процентам – 184 598 рублей 93 копейки, задолженность по пени – 11 239 рублей 41 копейка, задолженность по пени по просроченному долгу – 6 696 рублей 68 копеек.

В обеспечение надлежащего исполнения указанного Кредитного соглашения были заключены договоры поручительства: между Банком и Габидулиной Т.В. - от ДД.ММ.ГГГГ №-п01, между Банком и Тетеньковым И.В. - от ДД.ММ.ГГГГ №.

Согласно п. 1.2 договоров поручительства поручитель обязуется солидарно с Заемщиком отвечать перед Банком в полном объеме за исполнение Заемщиком обязательств по Кредитному соглашению, в том числе обязательства по своевременному и полному возврату суммы основного долга по кредиту; обязательства по своевременной и полной уплате процентов по Кредиту; обязательства по своевременной и полной уплате Комиссий по Кредиту; обязательства по своевременной и полной уплате неустойки по просроченной задолженности по основному долгу, процентам и/или комиссиям по кредиту, начисленным в соответствии с Кредитным соглашением; обязательства по оплате расходов Кредитора, понесенные им в связи с исполнением Кредитного соглашения.

В соответствии с п.3.1. Договора поручительства в случае неисполнения, ненадлежащего или несвоевременного исполнения Заемщиком любого из своих обязательств по Кредитному соглашению такие обязательства должны быть исполнены в полном объеме за Заемщика Поручителем путем перечисления по письменному требованию Банка в течение 3 (трех) рабочих дней с даты направления Банком такого требования указанной в нем суммы денежных средств на счета, указанные Банком.

Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью. В связи с тем, что задолженность по указанному Кредитному соглашению до настоящего времени не погашена, истец считает необходимым обратить свои требования о погашении задолженности к поручителям.

Принимая во внимание размер сумм просроченных платежей, а также срок просрочки, истец считает, что допущенное нарушение Заемщиком условий Кредитного соглашения является существенным и достаточным основанием для расторжения Кредитного соглашения.

Истец просит взыскать с ответчиков солидарно сумму задолженности по кредитному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 327 511 рублей 01 копейка, в том числе: остаток ссудной задолженности – 2 124 975 рублей 99 копеек, задолженность по плановым процентам – 184 598 рублей 93 копейки, задолженность по пени – 11 239 рублей 41 копейка, задолженность по пени по просроченному долгу – 6 696 рублей 68 копеек.

Также истец просит взыскать с ответчиков солидарно в свою пользу расходы по оплате госпошлины в размере 19 837 рублей 55 копеек.

Представитель истца в судебное заседание не явился, о дне слушания дела извещен надлежащим образом, просит рассмотреть дело в отсутствие представителя.

Ответчики - представитель ООО «Медицинский центр «Орбита Здоровья», Габидуллина Т.В., Тетеньков И.В. в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом, о причинах неявки в суд не сообщили, не просили рассмотреть дело в их отсутствие.

Суд, изучив материалы дела, приходит к следующему.

На основании ст. 420 Гражданского кодекса РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В силу п. 1 ст. 819 Гражданского кодекса РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё. Пунктом 2 данной статьи предусмотрено, что к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом о займе, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Согласно п. 2 ст. 811 Гражданского кодекса РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии со ст. 813 Гражданского кодекса РФ, при невыполнении заемщиком предусмотренных договором займа обязанностей по обеспечению возврата суммы займа, а также при утрате обеспечения или ухудшении его условий по обстоятельствам, за которые заимодавец не отвечает, заимодавец вправе потребовать от заемщика досрочного возврата суммы займа и уплаты причитающихся процентов, если иное не предусмотрено договором.

Судом установлено, что на основании Кредитного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д. 14-15) и Особых условий, являющихся приложением № к Кредитному соглашению № (л.д. 16-19) между банком ВТБ 24 (ЗАО) и ООО «Медицинский центр «Орбита Здоровья» было заключено соглашение, по условиям которого Банк предоставил Заемщику денежные средства в сумме 2 500 000 рублей сроком на 1 825 дней под 21,5% годовых, а Заемщик обязался возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях настоящего договора (п.п. 1.1, 1.2, 1.3, 1.4 Кредитного соглашения). Согласно п. 1.8 Кредитного соглашения погашение кредита и уплата процентов за пользование кредитом осуществляется Заемщиком в соответствии с порядком погашения кредита и уплаты процентов, определяемым согласно расчету: все платежи Заемщика, за исключением платежей, указанных в п. 1.8.2 Кредитного соглашения, включают в себя суммы в погашение основного долга, суммы причитающихся к погашению процентов, рассчитанные в соответствии с условиями Кредитного соглашения, и являются аннуитетными; ноль первых платежей Заемщика включают только суммы причитающихся к погашению процентов, рассчитанных в соответствии с условиями Кредитного соглашения (п. 1.8.2); размер аннуитетного платежа Заемщика (кроме последнего платежа) определяется по формуле, установленной п. 1.8.3 Кредитного соглашения; при расчете, согласно п. 1.8.3 Кредитного соглашения, размера аннуитетного платежа производится округление дробной части результата вычисления в большую сторону (п. 1.8.4 Кредитного соглашения). Согласно п. 1.1 Приложения № к Кредитному соглашению аннуитетный платеж означает равные по сумме ежемесячные платежи, включающие суммы по возврату кредита и уплате начисленных процентов. Согласно п.п. 1.8.5, 1.8.6 Кредитного соглашения первый платеж Заемщик производит через один месяц с даты предоставления кредита. Последующие платежи Заемщика в течение срока кредита осуществляются в сроки, определяемые периодом в один месяц с даты предыдущего платежа. В случае, если размер последнего платежа, исчисляемый на основании указанной в п. 1.8.8 Кредитного соглашения формулы, отличается от полного фактического объема обязательств Заемщика по кредитному соглашению, то данный последний платеж определяется равным полному фактическому объему обязательств Заемщика на дату последнего платежа. За выдачу отдельного кредита, согласно п. 1.9 Кредитного соглашения, Заемщик обязался единовременно уплатить Кредитору в дату первого платежа по кредиту комиссию в размере 1% от суммы предоставленного кредита. Неотъемлемой частью Кредитного соглашения, согласно п. 1.15 Кредитного соглашения, являются «Особые условия» (Приложение № к Кредитному соглашению) (л.д. 23-26). В соответствии с п. 2.1 Особых условий проценты по кредиту начисляются на срочную задолженность по основному долгу, начиная с даты, следующей за датой предоставления кредита, и до даты полного/частичного погашения кредита. Пунктом 2.3 Особых условий предусмотрено, что суммы причитающихся к погашению Заемщиком процентов по Кредитному соглашению рассчитываются непрерывно нарастающим итогом за фактическое время пользование кредитом, то есть, исходя из фактического количества дней в каждом месяце и фактическое количество дней в году.

Банк предоставил Заемщику кредит в полном объеме, что подтверждается мемориальным ордером от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д. 22).

Погашение кредита Заемщиком осуществлялось с нарушением Графика погашения кредита и уплаты процентов (л.д. 20-21).

В соответствии с п. 1.12 Кредитного соглашения в случае возникновения просроченной задолженности по основному долгу (кредиту), процентам и/или комиссиям по кредиту, начисленным кредитором в соответствии с Кредитным соглашением, на сумму соответствующей просроченной задолженности начисляется неустойка (пеня) в размере 0,1% за каждый день просрочки со дня, следующего за днем её возникновения, по день фактического погашения Заемщиком просроченной задолженности. Поскольку Заемщик допустил просрочку в погашении кредита и уплате процентов за пользование кредитом, на сумму просроченной задолженности по кредиту и процентам за пользование кредитом подлежит начислению пеня. Согласно п. 4.6 Особых условий Кредитор имеет право отказаться от предоставления кредита и/или потребовать выполнения Заемщиком обязательств по Кредитному соглашению досрочно в случае, если: заемщик не выполнит какое – либо обязательство перед Кредитором по Кредитному соглашению или любому другому договору, заключенному с Кредитором; Заемщик просрочит любой из причитающихся Кредитору со стороны Заемщика платежей по любому договору, заключенному между ними.

С указанными условиями Кредитного соглашения, определенных Банком и в Особых условиях генеральный директор ООО «Медицинский центр «Орбита Здоровья» Габидулина Т.В. была ознакомлена в полном объеме и согласилась с ними, о чем свидетельствует ее подпись в данных документах.

Согласно ст.ст. 309, 310 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Обязательства по предоставлению заемщику денежных средств исполнены банком ВТБ 24 (ЗАО) в полном объеме.

ООО «Медицинский центр «Орбита Здоровья» допустило нарушения обязательств по договору в части осуществления периодических платежей и уплаты процентов.

Вследствие ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязанностей по данному кредитному соглашению образовалась задолженность перед истцом. Согласно представленному истцом расчету общая сумма задолженности ООО «Медицинский центр «Орбита Здоровья» перед банком по кредитному соглашению № на ДД.ММ.ГГГГ составляет 2 327 511 рублей 01 копейка, в том числе: остаток ссудной задолженности – 2 124 975 рублей 99 копеек, задолженность по плановым процентам – 184 598 рублей 93 копейки, задолженность по пени – 11 239 рублей 41 копейка, задолженность по пени по просроченному долгу – 6 696 рублей 68 копеек (л.д. 9-13).

Задолженность перед Банком образовалась в результате систематического нарушения ООО «Медицинский центр «Орбита Здоровья» своих обязательств по кредитному соглашению по своевременному внесению платежей в погашение основного долга и уплате начисленных процентов за пользование заемными денежными средствами, начиная с ДД.ММ.ГГГГ ответчик платежи в погашение долга и уплате процентов по кредиту не осуществляет до настоящего времени (л.д. 9-13).

Расчётная сумма задолженности по пени составляет 11 239 рублей 41 копейка и 6 696 рублей 68 копеек - сумма задолженности по пеням по просроченному долгу.

Таким образом, общая сумма задолженности ООО «Медицинский центр «Орбита Здоровья» на ДД.ММ.ГГГГ составляет 2 327 511 рублей 01 копейка, в том числе: остаток ссудной задолженности – 2 124 975 рублей 99 копеек, задолженность по плановым процентам – 184 598 рублей 93 копейки, задолженность по пени – 11 239 рублей 41 копейка, задолженность по пени по просроченному долгу – 6 696 рублей 68 копеек.

Согласно ч. 1 ст. 329 Гражданского кодекса РФ исполнение обязательств может обеспечиваться поручительством.

В соответствии со ст. 363 Гражданского кодекса РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником.

Из договоров поручительства от ДД.ММ.ГГГГ №-п01, от ДД.ММ.ГГГГ №-п02 (л.д. 23-24, 27-28) видно, что Габидулина Т.В. и Тетеньков И.В. являются поручителями ООО «Медицинский центр «Орбита Здоровья» по Кредитному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №.

Согласно п. 1.2 договоров поручительства поручители обязуется солидарно с Заемщиком отвечать перед Банком в полном объеме за исполнение Заемщиком обязательств по Кредитному соглашению, в том числе обязательства по своевременному и полному возврату суммы основного долга по кредиту; обязательства по своевременной и полной уплате процентов по Кредиту; обязательства по своевременной и полной уплате Комиссий по Кредиту; обязательства по своевременной и полной уплате неустойки по просроченной задолженности по основному долгу, процентам и/или комиссиям по кредиту, начисленным в соответствии с Кредитным соглашением; обязательства по оплате расходов Кредитора, понесенные им в связи с исполнением Кредитного соглашения.

Согласно ст. 323 Гражданского кодекса РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Как установлено судом, ООО «Медицинский центр «Орбита Здоровья» не производит платежи до настоящего времени в погашение основного долга и процентов за пользование кредитом, в связи с чем банк направил ООО «Медицинский центр «Орбита Здоровья», Габидулиной Т.В., Тетенькову И.В. заказными письмами уведомление о досрочном погашении кредита в полном объеме не позднее ДД.ММ.ГГГГ; предупреждал о намерении обратиться в суд с иском о взыскании всей суммы кредита и процентов (л.д. 57-61). Однако ответчики до настоящего времени задолженность не погасили.

Поскольку требование истца ВТБ 24 (ЗАО) о досрочном возврате задолженности соответствует положениям ст. 811 Гражданского кодекса РФ, а ответчиками не представлено доказательств, свидетельствующих об отсутствии вины в просрочке исполнения обязательств (ст. 401 Гражданского кодекса РФ), либо доказательств, свидетельствующих о неисполнении ответчиками своих обязательств в силу просрочки кредитора (ст. 406 Гражданского кодекса РФ), требование истца о досрочном взыскании с заемщика суммы кредита подлежит удовлетворению.

С учетом вышеизложенного, суд считает возможным взыскать с ответчиков ООО «Медицинский центр «Орбита Здоровья», Габидулиной Т.В., Тетенькова И.В. солидарно в пользу истца ВТБ 24 (ПАО) сумму задолженности по Кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 327 511 рублей 01 копейка, в том числе: остаток ссудной задолженности – 2 124 975 рублей 99 копеек, задолженность по плановым процентам – 184 598 рублей 93 копейки, задолженность по пени – 11 239 рублей 41копейка, задолженность по пени по просроченному долгу – 6 696 рублей 68 копеек.

Требования истца о расторжении кредитного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенного между ним и ответчиком ООО «Медицинский центр «Орбита Здоровья», также в силу п. 1 ч. 2 ст. 450 Гражданского кодекса РФ подлежат удовлетворению в связи с существенным нарушением истцом условий кредитного договора.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить другой стороне все понесенные по делу судебные расходы.

Истцом были понесены судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 19 837 рублей 55 копеек (л.д. 8), которые суд взыскивает с ответчиков ООО «Медицинский центр «Орбита Здоровья», Габидулиной Т.В., Тетенькова И.В. солидарно в пользу истца.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194 – 198 ГПК РФ,

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ 24 (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░3 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░» (░░░ 4223055593, ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░), ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ 24 (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) (░░░ 7710353606, ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ № ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ 2 327 511 ░░░░░░ 01 ░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ – 2 124 975 ░░░░░░ 99 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 184 598 ░░░░░░ 93 ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ – 11 239 ░░░░░░ 41░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ – 6 696 ░░░░░░ 68 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 19 837 ░░░░░░ 55 ░░░░░░, ░ ░░░░░ 2 347 348 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 56 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ №, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░ 24 (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░».

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░

░░░░░. ░░░░░                                         ░.░.░░░░░