Решение по делу № 33-9409/2019 от 14.10.2019

Судья Мишина К.Н.

Судья-докладчик Орлова Л.В. ..

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

18 ноября 2019 года г. Иркутск

Судебная коллегия по гражданским делам Иркутского областного суда в составе:

судьи-председательствующего Астафьевой О.Ю.,

судей Макарова С.Д., Орловой Л.В.,

при секретаре Тарасенко Н.А.,

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело .. по иску Калашникова Д.А. к Чумаченко П.А. о взыскании денежных средств в порядке регресса,

по апелляционной жалобе представителя третьего лица Калашникова А.М. Бурдиновой С.И. на решение Ангарского городского суда Иркутской области от 5 марта 2019 года,

установила:

в обоснование заявленных требований истец указал, что между Банком ВТБ 24 (ПАО) и ООО «КСК» было заключено кредитное соглашение .. от 09.12.2015, в рамках которого ООО «КСК» был предоставлен кредит в размере 15 300 000 руб.

В обеспечение исполнения обязательств ООО «КСК» были заключены договоры поручительства с Калашниковым Д.А., Чумаченко П.А.

ООО «КСК» обязательства по возврату денежных средств не исполнены.

22.08.2017 Калашниковым Д.А. как поручителем по обязательствам ООО «КСК», основанным на кредитном соглашении .. от 09.12.2015, были исполнены обязательства по погашению части основного долга, подлежащих уплате процентов и пени по указанному кредитному соглашению в размере 7 963 790,27 руб., в том числе: основной долг – 7650000 рублей, проценты за пользование кредитом – 310 860,77 руб., пени – 2929,50 руб.

Таким образом, к нему перешли права кредитора ООО «КСК» Банка ВТБ 24 (ПАО) в объеме произведенного им исполнения 7 963 790,27 руб., в том числе право требования суммы долга от поручителей по обязательствам ООО «КСК», основанным на кредитном соглашении .. от 09.12.2015.

Определением арбитражного суда Иркутской области от 27.04.2017 должник признан несостоятельным (банкротом), в отношении ООО «КСК» открыто конкурсное производство на срок до 25.10.2017, конкурсным управляющим утверждён Хацевич А.А. В дальнейшем конкурсное производство продлено до 12.11.2018.

Определением арбитражного суда Иркутской области от 18.10.2017 удовлетворено его заявление о процессуальном правопреемстве в деле о банкротстве ООО «КСК», произведена процессуальная замена конкурсного кредитора ООО «КСК» - Банка ВТБ 24 (ПАО) с суммой требования 7 963 790,27 руб., включенной в третью очередь реестра требований кредиторов, его правопреемником – Калашниковым Д.А.

Таким образом, его права как кредитора ООО «КСК» по основному обязательству подтверждены определением арбитражного суда Иркутской области от 18.10.2017.

Калашников Д.А. просил взыскать с Чумаченко П.А. в свою пользу денежные средства в размере 7 963 790,27 руб., в том числе: 7 650 000 руб. – основной долг, 310 860,77 руб. – проценты за пользование кредитом, 2 929,50 руб. – пени.

Решением Ангарского городского суда Иркутской области от 5 марта 2019 года исковые требования удовлетворены частично. С Чумаченко П.А. в пользу Калашникова Д.А. в порядке регресса взысканы денежные средства в размере 2 654 596,76 руб., в том числе, основной долг – 2 550 000 руб., 103620,26 руб. – проценты за пользование кредитом, 976,60 руб. – пени, а также судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 21472,98 руб.; всего взыскано 2 676 069,74 руб.

В апелляционной жалобе представителя третьего лица Калашникова А.М. Бурдинова С.И. просит решение суда отменить и принять по делу новый судебный акт.

Выражая несогласие с принятым решением, указывает на неверное применение судом норм материального права, что повлекло нарушение прав Калашникова Д.А.

Полагает, что при квалификации поручительства Калашникова Д.А., Чумаченко П.А. и Калашникова А.М. как совместного, суд первой инстанции не учел, что поручительства указанных лиц в обеспечение обязательств ООО «КСК» были даны по различным договорам поручительства раздельно друг от друга, что, в соответствии с п. 28 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 № 42, влечет за собой переход к Калашникову Д.А. всех прав, принадлежавших кредитору (статья 387 ГК РФ), в том числе и обеспечивающих обязательство требований к каждому из других поручителей о солидарном с должником исполнении обеспеченного обязательства.

Письменных возражений на апелляционную жалобу не поступило.

Лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещены о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, что подтверждается отчетами об СМС-извещении, уведомлениями о вручении, конвертами. О причинах неявки сведений не представлено. Судебная коллегия рассмотрела дело согласно ст.167 Гражданского процессуального кодекса РФ в отсутствие не явившихся лиц.

Заслушав доклад судьи Иркутского областного суда Орловой Л.В., выслушав объяснения представителя третьего лица - Бурдиновой С.И., поддержавшей доводы апелляционной жалобы, объяснения ответчика Чумаченко П.А. о согласии с решением суда, проверив материалы дела, рассмотрев его в соответствии с частью 1 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса РФ, в пределах доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия пришла к следующим выводам.

Как следует из материалов дела, 09.12.2015 между Банком ВТБ 24 (публичное акционерное общество) и ООО «КСК» заключено кредитное соглашение .. (далее – кредитный договор), по которому кредитор обязался открыть заемщику кредитную линию с лимитом задолженности и предоставить отдельные кредиты на условиях, указанных в соглашении, в том числе в приложениях к нему, а заемщик обязался возвратить полученные кредиты, уплатить по ним проценты и выполнить иные обязательства, предусмотренные договором.

Согласно п. 1.9., 1.10 кредитного договора, кредиты в рамках кредитной линии предоставляются на основании отдельных дополнительных соглашений о предоставлении кредита, заключаемых сторонами, при этом срок действия каждого кредита не может превышать 180 календарных дней с даты его выдачи.

Как предусмотрено п. 1.14. кредитного договора, в случае возникновения просроченной задолженности по основному долгу, процентам и/или комиссиям по кредиту, начисленным кредитором в соответствии с кредитным договором, на сумму соответствующей просроченной задолженности начисляется неустойка (пеня) в размере 0,09% за каждый день просрочки. Порядок начисления и уплаты процентов по кредиту, обязательства заемщика, порядок осуществления платежей по договору, ответственность и пр. определены в приложении №1 к кредитному договору.

Банк исполнил свои обязательства перед заемщиком по кредитному договору в полном объеме, открыв заемщику кредитную линию с согласованным лимитом.

Вместе с тем, обязательства по кредитному договору исполняются заемщиком ненадлежащим образом с нарушением графика и сумм платежей.

Согласно определению Арбитражного суда Иркутской области от 11.11.2016 по делу .. в отношении ООО «КСК» введена процедура банкротства - наблюдение.

Банк ВТБ 24 (ПАО) обратился в Арбитражный суд Иркутской области с заявлением о включении его требований по спорному кредитному соглашению в реестр требований кредиторов ООО «КСК».

По состоянию на 12.11.2016 сумма задолженности по кредитному соглашению .. не погашена и составила 15613790,27 рублей, в том числе: сумма задолженности по основному долгу 15300000,00 рублей; сумма задолженности по плановым процентам 310 860,77 рублей; сумма задолженности по пени 2929,50 рублей.

Исполнение обязательств по кредитному договору обеспечено поручительством со стороны: Чумаченко П.А. на основании договора поручительства .. от 09.12.2015; Калашникова Д.А. на основании договора поручительства .. от 09.12.2015; Калашникова А.М. на основании договора поручительства .. от 09.12.2015, а также залогом недвижимого имущества по договору ипотеки .. от 09.12.2015, заключенному с Калашниковым Д.А.

Согласно п. 1.2. договоров поручительства, поручитель обязуется солидарно с заемщиком отвечать перед банком в полном объеме за исполнение заемщиком обязательств по кредитному соглашению.

Из п. 4.4. Приложения №1 к кредитному договору следует, что кредитор имеет право потребовать выполнения заемщиком обязательств по кредитному договору досрочно в случае наступления одного из событий, в т.ч.: в случае невыполнения заемщиком каких-либо обязательств перед кредитором по соглашению; в случае просрочки любого платежа по соглашению; в случае начала процесса ликвидации, реорганизации заемщика или признания его несостоятельны (банкротом) (с момента подачи в арбитражный суд заинтересованным лицом соответствующего заявления).

15.11.2016 истцом направлено заемщику, залогодателям, поручителям письменное требование о погашении кредита в срок не позднее 05.12.2016.

Материалами дела подтверждается, что Фонд поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства «Иркутский областной гарантийный фонд» также являлся поручителем.

В соответствии со своими уставными целями Фонд заключил с ООО «КСК» и Банком ВТБ 24 (ПАО) договор поручительства от 09.12.2015 .. в обеспечение исполнения обязательств должника по кредитному соглашению .. от 09.12.2015.

Ответственность поручителя перед кредитором является субсидиарной и ограничена суммой 7650000,00 рублей, что составляет 50,00% от суммы кредитной линии (п. 1.2 договора поручительства).

В соответствии с договором поручительства Фонд удовлетворил требование Банка ВТБ 24 (ПАО), направленное в его адрес 07.03.2017, и платежным поручением .. от 22.03.2017 перечислил банку сумму задолженности за заемщика в размере 7650000,00 рублей.

27.03.2017 между Фондом поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства «Иркутский областной гарантийный фонд» и Банком ВТБ 24 (ПАО) подписано Соглашение о порядке удовлетворения требований кредиторов.

Определением Ангарского городского суда Иркутской области от 24.08.2017 утверждено мировое соглашение, заключенное между Фондом поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства «Иркутский областной гарантийный фонд», Калашниковым Д.А., Калашниковым А.М., Чумаченко П.А. и Банком ВТБ 24 (ПАО) о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество.

Поручитель Фонд поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства «Иркутский областной гарантийный фонд» исполнил свои обязательства по договору поручительства, погасив задолженность по кредитному соглашению в пределах лимита ответственности в размере 7650000 рублей, установленной договором поручения.

Установлено также, что решением Арбитражного суда Иркутской области от 02.05.2017 по делу .. ощество с ограниченной ответственностью «КСК» признано несостоятельным (банкротом), конкурсным управляющим утвержден Хацевич А.А.

Определением арбитражного суда Иркутской области от 31.10.2017 конкурсное производство продлено до 25.04.2018, определением от 27.04.2018 – продлено до 07.08.2018, определением от 09.08.2018 – продлено до 12.11.2018, определением от 18.02.2019 – продлено до 12.08.2019.

22.08.2017 поручителем Калашниковым Д.А. погашена задолженность перед Банком ВТБ (ПАО) по кредитному соглашению .. от 09.12.2015 в размере 7963790,27 рублей, в том числе, основной долг – 7650000 рублей, 310860,77 рублей – проценты за пользование кредитом, 2929,50 рублей – пени.

Банком ВТБ 24 (ПАО) Калашникову Д.А. выдана справка об отсутствии задолженности по кредитному соглашению .. от 09.12.2015 (по состоянию на 23.08.2017).

Определением арбитражного суда Иркутской области от 18.10.2017 в порядке процессуального правопреемства произведена замена конкурсного кредитора ООО «КСК» - Банка ВТБ 24 (ПАО) с суммой требований 7963790,27 рублей, в том числе, основной долг – 7650000 рублей, 310860,77 рублей – проценты за пользование кредитом, 2929,50 рублей – пени, включенному в третью очередь требований кредиторов должника его правопреемником – Калашниковым Д.А.

Согласно статье 361 Гражданского кодекса РФ(в редакции, действовавшей на момент заключения договоров поручительства) по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В силу пункта 1 статьи 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

В соответствии с пунктами 1 и 3 статьи 365 ГК РФ к поручителю, исполнившему обязательство, переходят права кредитора по этому обязательству и права, принадлежавшие кредитору как залогодержателю, в том объеме, в котором поручитель удовлетворил требование кредитора. Поручитель также вправе требовать от должника уплаты процентов на сумму, выплаченную кредитору, и возмещения иных убытков, понесенных в связи с ответственностью за должника. Правила, установленные данной статьей, применяются, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или договором поручителя с должником и не вытекает из отношений м░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 387 ░░ ░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░ 3 ░░░░░░ 363 ░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ 1 ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 325 ░░ ░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ 53 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 22 ░░░░░░ 2016 ░. N 54 "░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░", ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 325 ░░ ░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 309.2 ░░ ░░.

░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 387 ░░ ░░. ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░ 1 ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 325 ░░ ░░), ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░ 387 ░░ ░░), ░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ (░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░) ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░).

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░» ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░., ░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ .. ░░ 09.12.2015 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ «░░░» ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ 1\3 ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ 2654596,76 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░ – 2550 000 ░░░░░░, 103620,26 ░░░░░░ – ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, 976,60 ░░░░░░ – ░░░░ (7963790,27 \ 3).

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░. 1 ░░. 327.1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 328 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 5 ░░░░░ 2019 ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░

░.░.░░░░░░